Presentazione standard di PowerPoint · 2020-05-20 · Unità di Informazione Finanziaria per...
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Webinar Antiriciclaggio
La prevenzione del riciclaggio ai tempi dell’emergenza COVID-19
19 maggio 2020 – ore 11:00Canale YouTube Nordest Technology
Interventi della UIF - Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Webinar Antiriciclaggio
La prevenzione del riciclaggio ai tempi dell’emergenza COVID-19
19 maggio 2020 – ore 11:00Canale YouTube Nordest Technology
Dott.ssa Daniela Muratti – Servizio OpS - Unità di Informazione Finanziaria per l’ItaliaMisure emergenziali e sostegno pubblico all’economia: criticità e rischi di infiltrazione della CO
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Il rapido susseguirsi degli eventi
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17 novembre 2019 - Primo caso di contagio in Cina.
31 gennaio 2020 – dichiarazione dello Stato di Emergenza in Italia, previsto fino al 30 giugno.
21 febbraio 2020 - Lockdown di 10 comuni lombardi e blocco del traffico aero con la Cina.
27 febbraio 2020 – SSN SOTTO PRESSIONE (aumento domanda di cure, DPI, macchinari, personale)
9 marzo – L’Italia è in lockdown.
17 marzo 2020 –Decreto Legge «CURA ITALIA»
8 aprile 2020 – Decreto Legge «LIQUIDITA’»
13 maggio 2020 – approvazione del Decreto Legge «RILANCIO ITALIA»
Primo sequestro di DPI contraffatti in Cina (oltre 31 milioni di mascherine chirurgiche)
Prime SOS (truffe a privati per acquisti DPI)Prime inchieste sulle forniture al SSN
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
La strategia di sostegno pubblico tra rischi e necessità
4
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Gli strumenti a disposizione per la ripresa economica
5
Moratorie
Crediti garantiti
Agevolazioni fiscali
REQUISITI E CONDIZIONI
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Aree di copertura delle disposizioni d’urgenza
6
Decreto
«Rilancio»
«CURA ITALIA»
DL 18 -17 marzo 2020
DL 23 – 8 APRILE 2020
«LIQUIDITA’»
NON AVENTI TITOLO
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
I pilastri della strategia: i principali destinatari delle previsioni normative
7
Settore creditizio e finanziario
Pubbliche amministrazioni
Professionisti
•Operatività bancaria e finanziaria
•Exchanger e piattaforme di pagamento
•Cassa Depositi e Prestiti
•Enti che erogano crediti, sovvenzioni, sussidi e moratorie
•Enti che gestiscono appalti, affidano servizi
•Aziende Sanitarie Locali
•Notai
•Commercialisti
•Avvocati
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Dilemmi applicativi
8
Quadro regolamentare di base immutato (controlli e
presidi, normativa antiriciclaggio), normativa emergenziale in divenire
Ricerca di un equilibrio tra le esigenze di velocità e
semplificazione (garanzia di efficacia) e
l’applicazione della normativa di riferimento
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
La «burocrazia» tra controlli ex ante e presidi ex post
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Accesso al credito
Avente diritto: erogazione
Segnalazione in caso di utilizzi non consoni
Non avente diritto:
Astensione e valutazione SOS
Segnalazione in caso di sospetto
AML
Verifica del titolo di accessoRichiesta di accesso
al credito agevolato e/o
garantito
FUNZIONE AMLstoria del cliente (ove disponibile),
analisi dei titoli per l’accesso al credito, analisi dell’utilizzo dei fondi, analisi di
coerenza della movimentazione deirapporti ….
FUNZIONE AMLAdeguata verifica
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
La «linea della palma»
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Soggetti che non accedono al
credito agevolato
«CLUSTERIZZAZIONE» DELLA CLIENTELA IN BASE AL
RISCHIO SPECIFICO E SETTORIALE
ANALISI DELLE RICHIESTE RESPINTE DI ACCESSO ALLE
MISURE DI SOSTEGNO;
ANALISI DELLE MODIFICHE DI COMPAGINE SOCIETARIA,
DEGLI APPORTI DI CAPITALE SOCIALE, DEI PAGAMENTI
AZIENDALI;
VALUTAZIONI DI COERENZA RISPETTO ALL’OGGETTO
SOCIALE
FUNZIONE AML
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Webinar Antiriciclaggio
La prevenzione del riciclaggio ai tempi dell’emergenza COVID-19
19 maggio 2020 – ore 11:00Canale YouTube Nordest Technology
dott. Carmine Carrella (UIF - Servizio OpS) Le casistiche rilevate dalla UIF, le segnalazioni di operazioni sospette COVID, gli indicatori di rischio
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
CLASSIFICAZIONE SOS COVID
12
• Segnalazioni collegate all’emergenza COVID(truffe, forniture DPI, difficoltà nell’adeguata verifica, etc.)
46% - CV1
• Operatività in contanti (giustificata dai clienti con la necessità di rispettare il lock-down, timore di non poter disporre della liquidità)
54% - CV2
Nel primo quadrimestre 2020 la UIF ha ricevuto n. 243 SOS collegate all’emergenza COVID 19
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
I fenomeni intercettati
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SOGGETTI INDAGATI31%
UTILIZZO ANOMALE CARTE10%
USURA, PRESTANOME, IMPRESE IN CRISI
5%
DIFFICOLTA IN KYC10%
SOSPENSIONI NEGATIVE1%
MONEY TRANSFER3%
VIRTUAL ASSET1%
ANOMALIE FISCALI27%
TRUFFE E FRODI INFORMATICHE
12%
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
La rischiosità delle SOS Covid
14
CV1
75% Rating medio-alto
25% Rating medio-basso
CV2
26% Rating medio-alto
74% Rating medio-basso
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Le principali tipologie
15
Phishing e Business Email Compromise
Donazioni e raccolte fondi a
scopo fraudolento (donation scams)
Anomale richieste di
accesso al credito garantito
Frodi FiscaliFrodi nelle fatturazioni,
monetizzazione conti aziendali, bonifici esteri privi di
documentazione
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
SOS sulle forniture di DPI
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Consistenti anticipi da parte
dell’appaltante
Strutture aziendali neocostituite o
scarsamente patrimonializzate
Incoerenza con il «Core Business»
Carenza nella documentazione
richiesta dalla banca in sede di adeguata verifica
nel continuo
Profili soggettivi «negativi»
Distrazione dei fondi a favore di esponenti ed
entità collegate
Aziende che ottengono commesse pubbliche e private per la fornitura di DPI e la utilizzano prevalentemente per disporre bonifici verso l’estero (Cina)
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Webinar Antiriciclaggio
La prevenzione del riciclaggio ai tempi dell’emergenza COVID-19
19 maggio 2020 – ore 11:00Canale YouTube Nordest Technology
dott. ssa Laura La Rocca (UIF - Servizio ARI) Il Comunicato UIF del 16 aprile 2020: gli strumenti di rilevazione del rischio a disposizione dei segnalanti
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia 18
Pandemia LockdownCrisi
economica
Contrasto della crisi economica
Prevenzione di reati
Sistema antiriciclaggio
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia 19
Emergenza da COVID-19: iniziative sovranazionali e nazionali per la prevenzione di reati
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia 20
Incremento delle attività a distanza,
in particolare online
Valorizzare le procedure
informatiche
Individuare e valutare
efficacemente le operazioni sospette
COLLABORAZIONE ATTIVA
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia 21
Comunicazione UIF del 16 aprile 2019
Prevenzione di fenomeni di criminalità finanziaria connessi con l’emergenza da COVID-19
AREE DI RISCHIO
• Settori delle forniture e dei servizi direttamente coinvolti nel contrasto del COVID-19
• Raccolte di fondi, anche on line mediante piattaforme di crowdfunding
• Imprese in crisi
• Accesso e utilizzo delle agevolazioni a sostegno della liquidità
• Attività on line
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia 22
Collaborazione attiva dei segnalanti
Sinergie con istituzioni
nazionali ed estere
− Analisi in concreto− Valutazione complessiva− Utilizzo di tutte le informazioni disponibili− Attenta compilazione della SOS (richiamo «COVID-19»)
PREVENZIONE
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Grazie per l’attenzione