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Présentation WeLearn - Décembre 2016
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Economy & Finance
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Transcript of Présentation WeLearn - Décembre 2016
Apprenez à mieux épargner
Zakaria Laguel DG, Co-fondateur [email protected] 06 82 57 99 35 @ZakLaguel
Jonathan Herscovici Président, Co-fondateur [email protected] 06 61 82 47 86 @JherscoJeudi 15 Décembre 2016
WeSave lance « WeLearn » : Une plateforme d’agrégation et de conseils sur le patrimoine
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Sommaire
Les besoins & attentes des épargnants2
Le comportement des épargnants et le contexte réglementaire1
Les fonctionnalités de la plateforme : WeLearn, apprenez à mieux épargner 3Les objectifs de WeLearn4
1 Le comportement des épargnants et le contexte réglementaire
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Modification du comportement des épargnants Français vis-à-vis de la conjoncture économique :44% des client sont ouverts à prendre plus de risque
(Source : Observatoire de la clientèle patrimoniale – IFOP-UFF – 16/09/2016)
Le comportement des épargnants évolue
Des produits plus risqués dans l’épargne des français nécessitent un meilleur suivi et un meilleur conseil de l’intermédiaire financier
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Les constats de WeSave
La compréhension des produits financiers de la part des épargnants Français reste faible
(Source : CBanque – Francois Villeroy De Galhau, Gouverneur de la Banque de France – 20/06/2016) http://bit.ly/2hd0QdA
Un déficit de compréhension des épargnants
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Ce déficit de compréhension nécessite une démarche pédagogique de l’intermédiaire financier
Les constats de WeSave
Les épargnants privilégient toujours leur conseiller bancaire habituel mais aimeraient avoir davantage de conseils « spécialisés et indépendants » pour prendre leur décision d’investissement
(Source : Observatoire de la clientele patrimoniale – IFOP-UFF – 16/09/2016)
Les épargnants recherchent l’indépendance dans le conseil
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L’indépendance des intermédiaires financiers devient de plus en plus indispensable
Les constats de WeSave
Les épargnants utilisent de plus en plus le digital dans la gestion de leur patrimoine : près de 50% des Français sont prêts à réaliser l’intégralité des opérations financières en ligne
(Source : Observatoire de la clientele patrimoniale – IFOP-UFF – 16/09/2016)
Le digital de plus en plus omniprésent dans la gestion de patrimoine
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Une approche hybride (digital et humain) répond parfaitement au besoin des épargnants
Les constats de WeSave
1 MIFID2 / DDA
Supprimer/Réduire les conflits d’intérêt entre le client et son conseiller financier (sur les retro-commission notamment)
Améliorer la connaissance client dans le but de mieux conseiller l’épargnant en lui proposant le produit le plus adapté à sa situation
Améliorer la relation clients grâce à une meilleure formalisation du devoir de conseil et plus de transparence
Entrée en vigueur : 1er trimestre 2018
2 DSP2
Créer de nouveaux services autour de l’utilisation et de l’accès aux informations des comptes bancaires
Entrée en vigueur : Janvier 2018
Encadrer juridiquement le métier d’agrégateur d’épargne
Le contexte réglementaire propulse WeLearn qui propose plus de transparence, de liberté et de protection pour l’épargnant
Un contexte réglementaire porteur
Améliorer la concurrence entre les intermédiaires financiers
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2 Les besoins & attentes des épargnants
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En résumé, l’épargnant veut maitriser et reprendre le contrôle total sur son patrimoine
Avoir une analyse approfondie de son patrimoine (Supports, diversification, frais, risque et performance). Concepts clés : Éducation et pédagogie financière connectée2
Avoir une vue consolidée de son patrimoine financier à travers un agrégateur robuste et sécurisé. Concepts clés : Agrégation d’épargne sécurisée1
Avoir un contact privilégié avec un ingénieur patrimonial à travers le canal de communication de son choix Concepts clés : Ingénierie patrimoniale personnalisée4
Avoir un conseil spécialisé et indépendant sur son épargne sans forcement changer de banque. Concepts clés : Gestion sous mandat ou conseillée indépendante3
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3 Les fonctionnalités de la plateforme : WeLearn, apprenez à mieux épargner
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Avoir une vue consolidée de son patrimoine financier à travers un agrégateur robuste et sécurisé. Concepts clés : Agrégation d’épargne sécurisée
Les fonctionnalités WeLearn (1/4) : L’agrégation du patrimoine financier
1Connecter ses comptes d’épargne (Épargne bancaire, Comptes titres, PEA, assurance-vie, épargne salariale) à travers plus de 200 intermédiaires financiers
Visualiser son patrimoine globale à 360° ainsi que toutes les caractéristiques de ses placements jusqu’au moindre détail.
Suivre l’évolution quotidienne de son patrimoine sur une seule et même interface disponible sur tous les supports.
- Chiffrement de la donnée financière- Anonymisation des comptes clients
- Extension de la norme PCI DSS pour les partenaires agrégateurs
- Impossibilité d’effectuer des transactions
- Déconnexion des comptes à tout moment- Double authentification client
Focus sur la sécurité
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Les fonctionnalités WeLearn (2/4) : Analyse patrimoniale et financière
Avoir une analyse approfondie de son patrimoine (Supports, diversification, frais, risque et performance). Concepts clés : Éducation et pédagogie financière2
Affichage des informations et des caractéristiques de tous vos supports financiers et comparaison avec les produits de la même catégorie
Analyse et scoring de portefeuille : Niveau de performance, de risque et de frais
Pédagogie financière pour mieux comprendre comment est géré son épargne
Les analyses menées ne sont pas dans un prisme de distribution de produits, elles permettent de donner un
regard indépendant et objectif sur le patrimoine financier
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Les fonctionnalités WeLearn (3/4) : Rediriger l'épargnant vers un conseil indépendant
Avoir un conseil spécialisé et indépendant sur son épargne sans forcement changer de banque. Concepts clés : Gestion sous mandat ou conseillée indépendante3
Option 1 : Choisir la gestion sous mandat WeSave avec des produits financiers sans retro commission : Tarification à l’encours de l’expertise en allocation d’actifs
Option 2 : Choisir la gestion conseillée WeLearn sur les contrats existant du client dans l’univers de fonds associé : Tarification sous forme d'honoraire par prélèvement mensuel
WeLearn se distingue du conseiller en gestion de patrimoine traditionnel en proposant à
l’épargnant une épargne plus transparente sans rétro-commissions et au juste prix
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Les fonctionnalités WeLearn (4/4) : L’humain toujours au centre de l’approche
Avoir un contact privilégié avec un ingénieur patrimonial à travers le canal de communication de son choix Concepts clés : Ingénierie patrimoniale personnalisée4
WeLearn met à disposition des clients des ingénieurs patrimoniaux indépendants pour un suivi efficace et personnalisé sur la durée.
Prise de rendez-vous avec votre conseiller
Entretien personnalisé
Accompagnement patrimonial
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4 Les objectifs de WeLearn
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Les objectifs de WeLearn
Lancement dans quelques semaines sur les clients de WeSave dont l’encours dépassent 100k€ 2
100 000 utilisateurs patrimoniaux à horizon 20201
D’ici la fin de l’année, WeLearn sortira un classement des produits financiers et des enveloppes fiscales selon plusieurs critères4
Ouverture progressive du service à l’ensemble des épargnants français d’ici fin 2017 > Lancement d’une liste d’attente sur getwelearn.fr3
Faire de l’épargne digitale une référence de choix pour les français517
Apprenez à mieux épargner
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Présentation de la plateforme WeSave
Une plateforme haut de gamme qui s’adresse à une clientèle patrimoniale
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3L'alliance inédite du digital et d'un Conseiller en gestion de patrimoine dédié
WeSave réinvente la gestion depatrimoine avec tous les avantages
d'une plateforme 100% digitale.
• Approche hybride CGP digital
Une équipe de gérants consacrée à votre épargne
Vous confiez la gestion de votre contrat
d’assurance-vie à un interlocuteur de
confiance pour votre épargne.
Une technologie reconnue au service de votre épargne
Vous faites profiter votre épargne de la
technologie de gestion d’actifs lauréate
du Concours mondial d'innovation.
Alliance de la technologie et de la gestion de conviction
LauréatsActionnaire de référence Dépositaire des actifs clients
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WeSave, Plateforme de gestion de patrimoine 100% digitale
Une gestion sous mandat sur-mesure
Un conseiller patrimonial dédié
Des performances annuelles robustes*
0€ de frais d’entrée, garanti à vie
Une épargne disponible à tout moment
Des partenaires solides
Les avantages de WeSave Réalisé par :
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Il existe un risque de perte en capital pour l'investissement en unités de compte. Performance réelle depuis le 19 février 2016 et en date du 12 décembre 2016 : de 1.98% à 14.2% brut de frais selon le profil, hors participation aux bénéfices du fonds en euros.
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