Planificación Financiera . Herramienta util para la gestión.
Presentación Programa de Planificación Financiera - 2015
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GestioneSu protecc ión
A S E S O R Í A F I N A N C I E R A Y P A T R I M O N I A L
Por Carlos Guevara L.
C O N S O R C I O F I N A N C I E R O
BANCA COMERCIAL
BANCA DE INVERSIÓN
BIENES RAICESESTRUCTURA FIDUCIARIA
ASESORIA LEGAL Y
SOCIETARIA
PROTECCIÓN PATRIMONIAL
PROGRAMAS DE AHORROS
PLANES DE SALUD
A S E S O R Í A Y S E R V I C I O
I N T E G R A L
Su Patrimonio
Todos sus BIENES
Todas sus OBLIGACIONES
El Proceso de
AHORRO MULTIPLICADOR
La Regla de 3 Compuesto
ACTIVOS Y PASIVOS
PAT R I M O N I O
CUENTA DE DEPÓSITO
FIDEICOMISOBIENES
INMUEBLESINVERSIONES OTROS
EL OBJETIVO
LA FAMILIA
EL PATRIMONIO
ENFERMEDADES CRITICAS
2
1
3
NUESTRO PRINCIPAL PATRIMONIO ES LA FAMILIA
TODOS SUS BIENES, CUMPLIR OBLIGACIONES FISCALES ADQUIRIDAS, MEJORAR EL ESTANDAR DE VIDA FAMILIAR
GARANTIZADAS LOS FONDOS PARA CUBRIR LOS GASTOS EN LOS MOMENTOS MAS URGIDO.
“PROTECCION INTEGRAL”
G R U P O F A M I L I A R
Hijos
Esposa / Esposo
Padres
Otros dependientes
2
1
3
“PATRIMONIO PRINCIPAL”
CUENTAS
Depósito o Money Market
Banca de Inversión y Bienes Raíces
AHORRO o JUBILACIÓN
2
1
3
BANK OF AMERICA, CHACE, COMMERCENBANK, OCEAN BANK, BANESCO, ETC.
BARCLAY, CREDIT SUISSE, MERRILL LYNCH, NOMURA HOLD., ROTHSCHILD, S. TRUST INV., BIENES INM., ETC.
GARANTIZADAS, RATING DE COMPAÑÍA, RESPALDO Y SOLVENCIA.
“PROPÓSITO”
Q U E T E N E M O S
Hacer CRECER
Poder CONSTRUIR
Para PROTEGER
2
1
3
I n s t r u m e n t o s
F i n a n c i e r o s
PROGRAMAS DE AHORROS, JUBILACIÓN, BANCA DE INVERSION, BIENES INMOBILIARIOS, ACTIVOS, ETC.
PROGRAMAS DE AHORROS, JUBILACIÓN, ACTIVOS, INVERSIONES GARANTIZADAS, BIENES RAICES.
PROGRAMAS DE PROTECCIÓN INTEGRAL, TRUST, ESTRUCTURAS FIDUCIARIAS.
SU PROGRAMA
2. SU PATRIMONIO
1. SU VEJEZ
“LO QUE DEBE PROTEGER”
UTILICE PARTE DEL DINERO QUE TENGA EN SU CUENTA Y LO ABONA EN UN PROGRAMA DE PROTECIÓN INTEGRAL PATRIMONIAL CON UNA GARANTÍA DEL 4% ANUAL.
ESTE PROGRAMA ES NECESARIO PARA PROTEGER SU VEJEZ Y EN CASO DE UNA MALA JUGADA DE LA VIDA, QUE LE PROTEJA SU PATRIMONIO.
UNA INVERSIÓN PUEDE SER UN BIEN INMOBILIARIO, ACCIONES, RENTA FIJA, ETC. INVERSIONES NO GARANTIZADAS.
LOS PLANES DE PROTECCION PATRIMONIAL, AHORROS Y JUBILACIÓN SON Y DEBE SER 100% GARANTIZADOS.
CONSECUENCIAS
MALA INVERSIÓN
2MUERTE
1UNA ENFERMEDAD GRAVE
INCAPACIDAD
3
“PERDIDA DE UN PATRIMONIO”
INVERSIONES RIESGOSA, NO SEGURAS, NO GARANTIZADAS, SOBRE EVALUADAS, EXPROPIADAS, ETC.
CANCER, TUMOR MALIGNO, ALZEINER, PARALISIS, ACCIDENTE GRAVE, ACV, INFARTO AL MIOCARDIO, ETC.
MUERTE PREMATURA, ENFERMEDAD, MUERTE SUBITA.
COMENZAR
Capacidad de Ahorro
2Tener Buena Salud
1Amar a su Familia o Dependiente
3
“SU PROGRAMA”
20% a 30% DE SUS INGRESOS QUE NO AFECTE SU GASTOS COMUNES.
LES GARANTIZA EL ESTANDAR DE VIDA QUE DESEA QUE TENGAN UD. Y SU FAMILIA. GARANTIZA LA PROTECCIÓN DEL PATRIMONIO.
LA BUENA SALUD LE GARANTIZA UN BENEFICIO EXTRA EN SU PROGRAMA PARA SU VEJEZ.
LAS ESTADISTICAS
26 Han Muerto
64 Viven en la Pobreza
10 Personas que son:
4 Viven Espléndidamente
1 Es Rica
5 Viven Bien
“DE 100 PERSONAS”
C r e a c i ó n d e l
P a t r i m o n i o
Necesidades Personales• Crea un patrimonio
inmediato
• Provee liquidez necesaria
Necesidades Empresariales
• Préstamos para el desarrollo
empresarial
• Línea de Crédito
• Reemplaza la pérdida
económica y asegura las
diversas operaciones
necesarias
Acumulación del
P a t r i m o n i o
L a P ó l i z a
• Considerado un tipo de
activo separado
• Vehículo de Inversión con
tasa garantizada
Los Valores de Rescate
• Accesible para emergencias
financieras
• Provee fondos para la
Educación de los Hijos
Conservación del
P a t r i m o n i o
Necesidades Personales
• Herramienta financiera que
proporciona el monto de la
cobertura adquirida
• Aplicada para cubrir los
compromisos fiscales
• Conserva y transfiere de
forma segura el Patrimonio a
sus herederos
FUNCIÓN
• Apoyo de la Cónyuge al
cuidado de los hijos y del
hogar
• Planea y asegura el futuro
para su jubilación
• Provee los fondos para la
educación de primer nivel
de los hijos y nietos
• Mantiene y mejora el
estándar de vida de su
familia
OBJET IVO
• Asistencia de una
enfermedad grave o una
Incapacidad
• Protección de Riesgos
financieros en países con
Economía volátiles
• Equiparación hereditaria
para familias extendidas
• Evita demandas judiciales y
extramatrimoniales
VENTAJAS
• Programa totalmente flexible
• Facilidad de obtener
prestamos y/o retiros
parciales
• Elección de modalidad de
pagos, opciones de
liquidación y renta vitalicia
• Posibilidad de establecer
carta de deseo y ejercer las
mismas funciones de un trust