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ROTEIRO OPERACIONAL MARINHA DO BRASIL – CNPJ: 00.394.502/0010-35

Controle de Convênios - Correspondente Banco Bradesco Financiamentos S/A

Pág. 1 de 35 Atualizado em: 13/11/2018

PUBLICO ALVO

Militares ativos, inativos, pensionistas e reformados. Para os pensionistas, se atentar a regra abaixo:

1. Mulheres sempre seguindo o limite e idade pré-estabelecido. 2. Homens apenas para Ex-combatente.

CÁLCULO DE MARGEM

Margem = Utilizar o Simulador.

PORCENTAGEM DA MARGEM A SER UTILIZADA

100%

QUANTIDADE DE EMPRÉSTIMO POR SERVIDOR

O convênio não limita a quantidade de contratos.

REGUA DO CONVÊNIO

Produção de 02/M0 a 01/M1 – Repasse em 05/M2 Exemplo: Produção de 02 de Junho a 01 de Julho – Repasse de 05 de Agosto.

FLUXO DE AVERBAÇÃO: PRODUTO NOVO (MARGEM LIVRE)

SERVIDOR

O servidor encaminha-se a um correspondente autorizado do Bradesco Financiamentos de sua escolha para efetuar o empréstimo.

CORRESPONDENTE

O correspondente deve acessar o site http://econsigmb.papem.mar.mil.br/mb/principal/fsconsignataria.jsp para efetuar a consulta da margem como mostra abaixo. Ao acessar o site irá aparecer a tela mencionada abaixo:

http://econsigmb.papem.mar.mil.br/mb/principal/fsconsignataria.jsp




Inserir o usuário e clicar no botão “ok”. Irá aparecer a tela abaixo:

Inserir a Senha e o Código, e clicar no botão “OK”. Irá aparecer a tela abaixo. Obs.: A informação a ser digitada no campo código é a que aparece na imagem logo abaixo do campo código.




Clicar em “Operacional” – “Consultar Margem”. Irá aparecer a tela abaixo.

Preencher os campos “Valor da Parcela (R$) > inserir R$ 1,00”; “Matricula”, “CPF” e solicitar ao servidor que insira o “Código único do militar/pensionista”. Importante: O código único é gerado no Portal de Consignações pelo próprio militar ou pensionista, por intermédio de sua senha pessoal, no “link” localizado ao lado esquerdo da página inicial do referido Portal, logo abaixo do Brasão da Marinha do Brasil:




Após, clicar em o Portal de Consignações encaminhará uma mensagem automática para o e-mail cadastrado do militar ou da pensionista, contendo o código único para a efetivação do empréstimo. Ao inserir todos os dados, deve clicar sobre o botão “pesquisar”. Irá aparecer a tela abaixo

Após consultar a margem do servidor no site, o atendente realiza a negociação e, com a autorização do servidor, o correspondente preenche e colhe assinatura nos formulários descritos no campo “DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO PARA MESA DE ENQUADRAMENTO”. O atendente então deverá efetuar a pré-reserva da margem. Para efetuar a pré-reserva deverá acessar no menu as opções “Operacional” e “Reservar margem”. Irá aparecer a tela abaixo:




Para uma Reserva de Margem, deve ser informado: 1. Tipo de Serviço; 2. Matrícula do Servidor; e/ou 3. CPF do Servidor

Sendo localizado o registro do servidor, será apresentada a tela abaixo “Reservar Margem Consignável” para se prosseguir com a operação de reserva.




Para prosseguir com a reserva, será necessário: Conferir as informações do servidor disponibilizadas pelo sistema: Órgão de trabalho, Matrícula, Nome, Tipo (ou vínculo) do servidor e Serviço; Informar o Valor Líquido Liberado; Informar o Valor da Parcela; Selecionar o No. de Prestações. Os valores possíveis para a quantidade de prestações são pré–definidos pelo GESTOR; Pode ser informada uma Carência (em meses) para o desconto do contrato; Clique no botão Continuar. Será apresentada a tela “Reservar Margem Consignável”, informando os dados do empréstimo.




Solicitar ao servidor que insira no campo “Senha Autorização Militar / Pensionista” o código único. Importante: O código único é gerado no Portal de Consignações pelo próprio militar ou pensionista, por intermédio de sua senha pessoal, no “link” localizado ao lado esquerdo da página inicial do referido Portal, logo abaixo do Brasão da Marinha do Brasil:

Após, clicar em o Portal de Consignações encaminhará uma mensagem automática para o e-mail cadastrado do militar ou da pensionista, contendo o código único para a efetivação do empréstimo. Após este tramite deve ser clicado no botão “concluir”. Irá aparecer à tela abaixo.

Para concluir a confirmação da reserva, clique em OK. Importante: A Autorização de Desconto impressa deverá ser assinada pelo servidor e pela consignatária, e deverá também ser anexada à documentação da operação. Com o tramite acima concluído o correspondente deve acessar a BPNET através do site https://www.bradescopromotoranet.com.br/ para digitar a proposta e anexar a documentação descrita no item “DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO PARA MESA DE ENQUADRAMENTO”.

https://www.bradescopromotoranet.com.br/




Enviar os documentos físicos conforme descrito no campo “ENVIO DE DOCUMENTOS FÍSICOS PARA A NEWSPACE”. Observação: O código único deve estar informado na digitação da proposta na Netcerto no campo N° Pecúlio.

FLUXO DE AVERBAÇÃO: PRODUTO REFINANCIAMENTO E REFINANCIAMENTO DA PORTABILIDADE

SERVIDOR

O servidor encaminha-se ao Bradesco Financiamentos de sua escolha para efetuar o cálculo da sua renegociação, munido com seus documentos pessoais.

CORRESPONDENTE

O correspondente deve acessar o site http://www.netcerto.com.br para verificar o saldo devedor do servidor. Após efetuar este processo o mesmo deve consultar a margem do mesmo no site http://econsigmb.papem.mar.mil.br/mb/principal/fsconsignataria.jsp como mostra abaixo. Ao acessar o site irá aparecer a tela mencionada abaixo:


http://www.netcerto.com.br/






Inserir os dados acima: Valor da Parcela (R$) inserir R$ 1,00; inserir a “Matricula”, “CPF” e solicitar ao servidor que insira o “Código único do militar/pensionista”. Importante: O código único é gerado no Portal de Consignações pelo próprio militar ou pensionista, por intermédio de sua senha pessoal, no “link” localizado ao lado esquerdo da página inicial do referido Portal, logo abaixo do Brasão da Marinha do Brasil:





Após este processo o correspondente deve acessar a BPNET através do site https://www.bradescopromotoranet.com.br/ para verificar o saldo devedor e negociar o empréstimo com o servidor. Com o OK do servidor, o correspondente preenche e colhe assinatura nos formulários descritos no campo “DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO PARA MESA DE ENQUADRAMENTO”. Com o processo acima concluído o correspondente deve acessar a BPNET para digitar a proposta e anexar a documentação descrita no item “DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO PARA MESA DE ENQUADRAMENTO”. Enviar os documentos físicos conforme descrito no campo “ENVIO DE DOCUMENTOS FÍSICOS PARA A NEWSPACE”. Observação: O código único deve estar informado na digitação da proposta na Netcerto no campo N° Pecúlio.





FLUXO DE AVERBAÇÃO: PRODUTO COMPRA DE DÍVIDA DE BANCOS LIQUIDADOS

SERVIDOR

O servidor deverá solicitar ao banco que já possui empréstimo o saldo devedor para quitação. Em posse do saldo devedor para quitação, este deve encaminhar-se a um correspondente Bradesco Financiamentos de sua escolha, munido com seus documentos pessoais, último contracheque e o saldo devedor da dívida a ser comprada.

CORRESPONDENTE O atendente deve solicitar a documentação pertinente para realizar o empréstimo para o servidor, estando tudo correto acessar o site http://econsigmb.papem.mar.mil.br/mb/principal/fsconsignataria.jsp para consultar a margem. Ao acessar o site irá aparecer à tela abaixo.






Com a informação da margem caso o servidor esteja de acordo com as condições do empréstimo, o correspondente preenche e colhe assinatura nos formulários descritos no campo “DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO PARA MESA DE ENQUADRAMENTO”. Em seguida o correspondente deve acessar a BPNET através do site https://www.bradescopromotoranet.com.br/ para digitar a proposta e anexar a documentação descrita no item “DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO PARA MESA DE ENQUADRAMENTO”. Enviar os documentos físicos conforme descrito no campo “ENVIO DE DOCUMENTOS FÍSICOS PARA A NEWSPACE”. Observação: O código único deverá ser informado na digitação da proposta na Netcerto no campo N° Pecúlio.

Obs.: Quando a proposta retornar com status “Pagamento Aprovado”, o correspondente deve acompanhar a liberação da margem no site, para efetuar a pré-reserva da margem a favor da Bradesco Financiamentos.





Para efetuar a pré-reserva deverá acessar no menu as opções “Operacional” e “Reservar margem”. Irá aparecer a tela abaixo:

Para uma Reserva de Margem, deve ser informado: 1. Tipo de Serviço; 2. Matrícula do Servidor; e/ou 3. CPF do Servidor.





Para prosseguir com a reserva, será necessário: Conferir as informações do servidor disponibilizadas pelo sistema: Órgão de trabalho, Matrícula, Nome, Tipo (ou vínculo) do servidor e Serviço; Informar o Valor Líquido Liberado; Informar o Valor da Parcela; Selecionar o No. de Prestações. Os valores possíveis para a quantidade de prestações são pré–definidos pelo GESTOR; Pode ser informada uma Carência (em meses) para o desconto do contrato; Será apresentada a tela “Reservar Margem Consignável”, informando os dados do empréstimo.





Para concluir a confirmação da reserva, clique em OK. Importante: A Autorização de Desconto impressa deverá ser assinada pelo servidor e pela consignatária, e deverá também ser anexada à documentação da operação. Com o tramite acima concluído o correspondente deve acessar a BPNET através do site https://www.bradescopromotoranet.com.br/ e sequenciar a proposta, atualizando seu status para “Aguardando Averbação”, e anexar a documentação descrita no item “DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO PARA DOC – CONSIGNADO COMPRA / PORTABILIDADE”. Enviar os documentos físicos conforme descrito no campo “ENVIO DE DOCUMENTOS FÍSICOS PARA A NEWSPACE”.

FLUXO DE AVERBAÇÃO: PRODUTO PORTABILIDADE

SERVIDOR

O servidor vai até um correspondente autorizado da Bradesco Financiamentos com seus documentos pessoais e o saldo devedor do banco onde possui a dívida que deseja portar.

CORRESPONDENTE O correspondente deve solicitar os documentos do servidor e o último contracheque e em seguida acessar o site http://econsigmb.papem.mar.mil.br/mb/principal/fsconsignataria.jsp para verificar se o servidor faz parte do público alvo e possui margem. Ao acessar o site irá aparecer à tela mencionada abaixo. Ao acessar o site irá aparecer à tela abaixo.








Após, clicar em o Portal de Consignações encaminhará uma mensagem automática para o e-mail cadastrado do militar ou da pensionista, contendo o código único para a efetivação do empréstimo.




Ao inserir todos os dados, deve clicar sobre o botão “pesquisar”. Irá aparecer a tela abaixo

Estado tudo correto, o correspondente deve efetuar o cadastro da intenção de Portabilidade no BPnet (http://www.bradescopromotoranet.com.br). Atenção: Sr. Correspondente, na intenção da Portabilidade o documento “FBP1022 – Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito” deve ser inserido no BPNET. Lembrando que deve estar preenchido e assinado pelo servidor.

Após o correspondente realizar a intenção, deverá acompanhar o retorno do saldo devedor no BPNET no Painel de Acompanhamento, para continuidade da portabilidade da operação. O banco originador tem o prazo de até 5 dias úteis para retorno da informação do saldo devedor. Após o retorno do saldo devedor, o Correspondente deve efetuar o cadastro da Proposta e a Integração na NETCERTO, impreterivelmente, na mesma data de retorno do saldo devedor da operação de Portabilidade, anexando a documentação descrita no item “DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO PARA MESA DE ENQUADRAMENTO”, devidamente preenchida e assinada. Importante: o saldo devedor fornecido pelo banco originador tem validade para a mesma data em que foi fornecido. Operações não finalizadas na data serão recusadas e uma nova intenção de portabilidade deverá ser cadastrada. Obs.: Para maiores detalhes sobre a digitação da Intenção e Proposta de Portabilidade vide o “Manual da Portabilidade”, disponível no “Mural” do BPNET na seção “Comunicados”. Quando o Saldo Devedor for pago ao Banco Portado, o status da proposta de Portabilidade na NetCerto ficará como “Pagamento Aprovado”. Neste status o correspondente deverá acompanhar no site do Convênio a liberação da margem para efetuar a pré-reserva como mostra abaixo.

http://www.bradescopromotoranet.com.br/




Para efetuar a pré-reserva deverá acessar no menu as opções “Operacional” e “Reservar margem”. Irá aparecer a tela abaixo:

Para uma Reserva de Margem, deve ser informado: 1. Tipo de Serviço; 2. Matrícula do Servidor; e/ou 3. CPF do Servidor.





Para prosseguir com a reserva, será necessário: 1. Conferir as informações do servidor disponibilizadas pelo sistema: Órgão de trabalho, Matrícula, Nome, Tipo (ou vínculo) do servidor e Serviço; 2. Selecionar o Correspondente, caso seja necessário, que será o responsável pela reserva de margem; 3. Informar o Valor Líquido Liberado; 4. Informar o Valor da Parcela; 5. Selecionar o No. de Prestações. Os valores possíveis para a quantidade de prestações são pré–definidos pelo GESTOR; 6. Opcionalmente, pode ser informada uma Carência (em meses) para o desconto do contrato; 7. Opcionalmente, pode ser informado um Índice para o contrato; 8. Opcionalmente, pode ser informado um Identificador próprio (nosso número) para posterior identificação da reserva; 9. Clique no botão Continuar. Será apresentada a tela “Reservar Margem Consignável”, informando os dados do empréstimo.





Para concluir a confirmação da reserva, clique em OK. O correspondente com o fluxo acima concluído deve acessar a NETCERTO e sequenciar a proposta. Observação: O código único deverá ser informado na digitação da proposta na Netcerto no campo N° Pecúlio.

Enviar a documentação conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO.

LIMITES DE CRÉDITOS

Observar os limites de idade máxima permitida pelo banco, conforme informativos da NETCERTO. Para encontrar as informações siga o caminho a seguir: Correspondente > Informações > Comunicado.

CALENDÁRIO / TABELA DE REFERÊNCIAS

As operações captadas entre 02/M0 e 01/M1 serão processadas na Folha de Pagamento do mesmo mês, com vencimento da primeira parcela no dia 05/M2.

INFORMAÇÕES IMPORTANTES

CÓDIGO ÚNICO PARA REALIZAÇÃO DE EMPRÉSTIMO CONSIGNADO:

Os lançamentos de empréstimos no E-CONSIG somente serão possíveis com a geração do Código Único para cada operação. O código único deverá ser gerado no Portal de Consignações pelo próprio militar ou pensionista, por intermédio de sua senha pessoal, no “link” localizado ao lado esquerdo da página inicial do referido Portal, logo abaixo do Brasão da Marinha do Brasil:

http://www.credicerto.com.br/




Após, clicar em o Portal de Consignações encaminhará uma mensagem automática para o e-mail cadastrado do militar ou da pensionista, contendo o código único para a efetivação do empréstimo.

O código único deverá ser informado na digitação da proposta na Netcerto no campo N° Pecúlio, sendo

válido apenas para aquela operação, perdendo, automaticamente, a sua legitimidade para outras operações, logo após a concretização da mesma.

Não iremos efetuar empréstimo para Soldados e Marinheiros; O empréstimo do servidor deve ser creditado na conta que está no contracheque; Descrição de postos (vide anexo 2).

Condição de Estabilidade:

Está discriminado no contracheque no campo discriminação (Ad. T Serviço) devendo constar no campo

parâmetro tempo igual ou superior a 011, ou seja, 11 anos. NOTA: O prazo da carta do militar, relacionado abaixo de acordo com a patente, deverá ser observado

na realização das operações. Este prazo, normalmente consta na parte superior direita e não deve ser confundido com a data da DMH (Despesas Médicas Hospitalares) que consta no lado inferior direito e não deve ser utilizada para este enquadramento.

Cabo - até 5 (cinco) anos

Sargento até 10 (dez) anos

Outras Patentes até 03 (três) anos Sem estabilidade:

No caso de militares temporários sem estabilidade tempo de serviço inferior a 11 (onze) anos. Cabo Especializado e Sargento: somente com apresentação da carteira de militar. Não será aceita carteira provisória nem declaração da OM.

Deverá ser observado no contra-cheque o seguinte:

No campo (discriminação) a verba Ad. T. Serviço e no campo localizado à direita da “Discriminação“

(parâmetros 1).

Se a verba Ad T Serviço for superior a 011, ou seja, 11 anos, significa que o servidor já possui a

condição de estabilidade. Pensionistas:

Será concedido empréstimo para pensionista que no contracheque esteja discriminado bilhete de pagamento (que poderá ser identificado no contra cheque em anexo) independente da condição indicada no campo—IND “3“. Também aparece no e-consig.

Para homens vamos efetuar empréstimo para servidores que tenham mais de 21 anos.

DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO PARA MESA DE ENQUADRAMENTO

Importante: Todos os documentos devem ser digitalizados e enviados na entrada da proposta na BPNET.

A Mesa de Enquadramento pode, a qualquer momento, solicitar documentação que julgue necessária, mesmo que esta não conste na relação de documentos exigidos para análise.

Conferir sempre a assinatura do contrato com o documento pessoal apresentado.

1. Documentos a serem enviados:




1.1. Documentos Pessoais:

Copia da Carteira Militar. Para os aposentados e pensionistas podemos acatar o RG ou CNH. Observação: Carteira Militar (caso o servidor esteja com a identidade militar provisória deverá ser enviado boletim interno comprovando engajamento);

Cópia do RG ou CNH, das testemunhas que assinam o formulário FBP756; Certidão de Casamento (Quando for apontada divergência no nome do servidor); Cópia do Comprovante de Residência (Conta de Luz ou Água ou Telefone Fixo ou Gás) emitido nos

últimos 90 dias;

Obs.: A autenticidade da documentação é de responsabilidade do correspondente. Os documentos mencionados abaixo devem ser digitalizados e enviados, porém, não substituem a remessa dos originais.

1.2. Documentos para o Produto Novo (Margem Livre):

5049-001 – Contrato de Empréstimo Pessoal Consignado em Folha de Pagamento ou em Benefício Previdenciário – 01 (uma) via. Obs.: O contrato deve estar totalmente preenchido (inclusive os campos local e data) com todas as suas páginas rubricadas e: devidamente assinado;

FBP 737 – Autorização de Desconto em Folha de Pagamento – 01 (uma) via devidamente preenchida e assinada;

FBP 756 – Atestado para Pessoas Portadoras de Deficiências Sensoriais o/ou com Mobilidade Reduzida e/ou Analfabetos – 01 (uma) via devidamente preenchida e assinada, sendo obrigatoriamente uma testemunha com parentesco de 1° grau ou Cônjuge ou Neto;

Último contracheque do servidor que pode ser emitido pelo site do Governo ou nos terminais de autoatendimento (BDN);

Simulação da Margem (Simulador).

1.3. Documentos para o Produto de Refinanciamento e Refinanciamento da Portabilidade:

6241-497E – Contrato de Empréstimo Pessoal Consignado em Folha de Pagamento ou em Benefício

Previdenciário – Refinanciamento nº. – 01 (uma) via. Obs.: O contrato deve estar totalmente preenchido (inclusive os campos local e data) com todas as suas páginas rubricadas e: devidamente assinado;

FBP 737 – Autorização de Desconto em Folha de Pagamento – 01 (uma) via devidamente preenchidas e assinadas;

FBP 756 – Atestado para Pessoas Portadoras de Deficiências Sensoriais o/ou com Mobilidade Reduzida e/ou Analfabetos – 01 (uma) via devidamente preenchida e assinada, sendo obrigatoriamente uma testemunha com parentesco de 1° grau ou Cônjuge ou Neto;

Último contracheque do servidor que pode ser emitido pelo site do Governo ou nos terminais de autoatendimento (BDN).


1.4. Documentos para o Produto “Portabilidade”:

Na Intenção da Portabilidade: FBP1022 – Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito – 01 (uma) via devidamente preenchido e

assinado + Cópia do RG ou CNH; FBP 756 – Atestado para Pessoas Portadoras de Deficiências Sensoriais e/ou com Mobilidade Reduzida

e/ou Analfabetos – 01 (via) devidamente preenchida e assinada, sendo obrigatoriamente uma testemunha com parentesco de 1º grau ou Cônjuge ou Neto;





Na Portabilidade: 5049-001 – Contrato de Empréstimo Pessoal Consignado em Folha de Pagamento ou em Benefício

Previdenciário – 01 (uma) via. Obs.: O contrato deve estar totalmente preenchido (inclusive os campos local e data) com todas as suas páginas rubricadas e: devidamente assinado;


FBP1022 – Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito – 01 (uma) via devidamente preenchido e assinado + Cópia do RG ou CNH;

FBP 756 – Atestado para Pessoas Portadoras de Deficiências Sensoriais e/ou com Mobilidade Reduzida e/ou Analfabetos – 01 (via) devidamente preenchida e assinada, sendo obrigatoriamente uma testemunha com parentesco de 1º grau ou Cônjuge ou Neto.

Último contracheque do servidor que pode ser emitido pelo site do Governo ou nos terminais de autoatendimento (BDN);


Para Portabilidade com Refin Vinculado também enviar o documento abaixo: 6241-497E – Contrato de Empréstimo Pessoal Consignado em Folha de Pagamento ou em Benefício

Previdenciário – Refinanciamento nº. – 01 (uma) via. Obs.: O contrato deve estar totalmente preenchido (inclusive os campos local e data) com todas as suas páginas rubricadas e: devidamente assinado;

1.5. Documentos para o Produto de Compra de Bancos Liquidados:

5049-001 – Contrato de Empréstimo Pessoal Consignado em Folha de Pagamento ou em Benefício


FBP 709 – Instrumento Particular para Compra de Divida – 01 (uma) via devidamente preenchida e assinada;



Documento de Saldo Devedor do banco comprado; Último contracheque do servidor que pode ser emitido pelo site do Governo ou nos terminais de

autoatendimento (BDN).


DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO PARA DOC – CONSIGNADO COMPRA / PORTABILIDADE

Atenção: Todos os documentos devem ser digitalizados e enviados junto a proposta na BPNET.

1. Documentos a serem enviados: 1.1. Documentos para o Produto de Compra de Bancos Liquidados:

Documento de Saldo Devedor do banco comprado; Documento de Saldo Devedor quitado (quando pago pelo correspondente).

ENVIO DE DOCUMENTOS FÍSICOS PARA A NEWSPACE

1. Documentos físicos a serem enviados:




1.1. Documentos para o Produto Novo (Margem Livre):





1.2. Documentos para o Produto de Refinanciamento e Refinanciamento da Portabilidade:

6241-497E – Contrato de Empréstimo Pessoal Consignado em Folha de Pagamento ou em Benefício

Previdenciário – Refinanciamento nº. – 01 (uma) via.Obs.: O contrato deve estar totalmente preenchido (inclusive os campos local e data) com todas as suas páginas rubricadas e: devidamente assinado;

FBP 737 – Autorização de Desconto em Folha de Pagamento – 01 (uma) via devidamente preenchida e assinada pelo servidor;


1.3. Documentos para o Produto de Portabilidade:





Termo de Requisição ou FBP1022 – Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito – 01 (uma) via devidamente preenchido e assinado;

1.4. Documentos para o Produto de Compra de Bancos Liquidados:





FBP 709 – Instrumento Particular para Compra de Divida – 01 (uma) via devidamente preenchida e assinada;

Atenção: O correspondente deve enviar os documentos físicos, mencionados acima, através das Agências Bradesco ou via Jad Log, no prazo de 05 (cinco) dias úteis contados da data da realização do empréstimo.




NORMAS PARA CONCESSÃO DE CRÉDITO

1. Impedimentos para a concessão do crédito Situações NÃO aceitas:

Referente ao Valor Mínimo e Parcela Mínima, das operações, observar o “Comunicado-Bradesco Promotora” vigente;

Referente ao limite máximo de idade para concessão de empréstimos, observar o “Comunicado-Bradesco Promotora” vigente;

Soldados.

Marinheiros.

Idade inferior a 18 anos.

Não possuir CPF e Identidade.

Recrutas.

Cabos não engajados com menos de 2 anos de admissão (verificar a data de validade de carteira de identidade militar).

Possuir pendência de outros financiamentos junto ao BP.

Comissionados.

Anistiados.

Temporários.

Pensionistas que não se enquadrem dentro do campo “Público Alvo”.

Pensionistas com idade inferior a 26 anos.

Empréstimo para terceiros.

Empréstimo para servidores sem telefone para contato (seja residencial, comercial ou para recado). Procuração “curatela e tutela”.

RM2.

RC.

Alunos de Escola de Formação.

Praças Especiais.

Aspirante e Cadete.

Interdito.

Cabo com menos de 10 anos de serviço e com menos de 28 anos.

NOTA: Não serão realizadas operações para pensionistas cujo contra-cheque esteja discriminado “Comprovante Financeiro” visto que se trata de pensão alimentícia. NOTA: As operações com os militares cujo posto seja: AM (Aprendiz de Marinheiro, SRD (Soldado Recruta), MR (Marinheiro Recruta), não serão aceitas.




MODELO DE CONTRACHEQUE




MODELO DE FICHA FINANCEIRA




ANEXO 2 - RELAÇÃO DE POSTOS

POSTO DESCRIÇÀO

ALTE Almirante

AESQ Almirante de Esquadra

VALT Vice Almirante

CALT Contra Almirante

CMG Capitão de Mar e Guerra

CF Capitão de Fragata

CC Capitão de Corveta

CT Capitão Tenente

1TEN Primeiro Tenente

2TEN Segundo Tenente

1S Primeiro Sargento

2S Segundo Sargento

3S Terceiro Sargento

Á7 Anistiado Político

CE Cabo Especializado

SD Soldado Engajado

SRD Soldado Recruta

SO Sub Oficial

MN Marinheiro

MR Marinheiro Recruta

ME Marinheiro Especializado

AM Aprendiz de Marinheiro

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