Peran Bank Indonesia sebagai Bank Sentral · Uang kertas/logam, ATM/D, KK, UE chip based dan Cek/BG...
Transcript of Peran Bank Indonesia sebagai Bank Sentral · Uang kertas/logam, ATM/D, KK, UE chip based dan Cek/BG...
1
dalam Digitalisasi Ekonomi dan Keuangan
Peran Bank Indonesia sebagai Bank Sentral
untuk Indonesia Maju
Bank Indonesia Goes to Campus, 12 Agustus 2020
2
1. Apa itu Ekonomi Digital
4. Respon Kebijakan
2. Perkembangan Ekonomi Digital Indonesia
3. Peran Bank Sentral di era digital
#BI Mengajar – BI goes to campus 3
5. Bank Indonesia 4.0 – Navigating Digital Central BankWith Omni Experience Platform
6
..” the digital economy is not concerned primarily with selling products, but relies instead on creating communities that can be read by software and
algorithms.”-Tim Jordan, 2020-
Apa itu Digital Economy?
“…digital economy” is sometimes defined narrowly as online platforms, and activities that owe their existence
to such platforms, yet, in a broad sense, all activities that use digitized data are part of the digital economy: in
modern economies, the entire economy.”(IMF, 2018)
VS
Pasar/Supermarket
Lembaga keuangan(bank, LKM, bursa)
Uang kertas/logam, ATM/D, KK, UE chip based dan Cek/BG
Mesin ATM, EDC, teller
MarketPlace
P2P Lending, Payment, Capital investment
Transfer online, card not present, UE server based
Mobile phone/platform based
7
Kehadiran ekonomi digital mampu mendorong efisiensi aktivitas ekonomi masyarakat karena tatanan supply chain yang semakin streamline sekaligus mengarah ke customer centric
Last mile delivery
Customer mendatangi pasarEkonomi
Konvensional
Jasa delivery mendatangi customer
8
Kehadiran teknologi baru, solusi inovatif dan pemain baru mendorong digitalisasi di seluruh aspekkehidupan masyarakat
9
10
Indonesia memiliki pondasi digital yang kuat seperti struktur demografi yang dikuasai milenial danpenggunaan internet yang tinggi walau pemanfaatannya masih didominasi oleh media sosial
Digital Talent
Know-How necessary to discover, understand and build new technologies
TechnologyOverall context that
enables the development of digital technologies
Future ReadinessLevel of country
preparedness to exploit digital transformation
Digital Competitiveness Index Ranking(2019)
2017 2018 2019
Digital Talent 56
Technology 47
Future Readiness 58
Indonesia 2019*
IMD, World
Competitiveness
Center
*Peringkat Indonesia dari 63 negara
Kedepan potensi digital tersebut harus dimanfaatkan secara optimal sehingga mampumenopang aktivitas ekonomi secara lebih efisien agar setara dengan negara lain
11
E-commerce sebagai platform utama ekonomi digital meningkat pesat selaras dengan aktivitas pembayaran digital melalui bank (digital banking) maupun fintech (UE Non Bank)
44,75
106,5
201
429 33.967
27.380
22.593
17.078
(Nominal, Triliun Rp) (Nominal, Triliun Rp) (Nominal, Miliar Rp)
Sumber: Dsta, data 4 e-commerce (diolah) Sumber: Booklet DKSP, 2020
STATISTIK TRANSAKSI DIGITAL
13
Ride Hailin
g
E-commerce
Paymentgateway
Lending
Restaurant Logistics
Non-bank e-money
FINTECH OFFERS ECOSYSTEM
TRANSFORMASI KOLABORASI
Back by strong capital
Digital and Mobile based products
Millennials as the main segmentService offering ranges from digital saving, wallet to digital lending
Services authorized by BI, OJK, and LPS
1
2
3
4
5
VALUE PROPOSITION
Tren customer centric juga menjadi ciri digitalisasi yang mendorong kolaborasi bank dan fintech untukmemberikan solusi terbaik di tengah cepatnya siklus inovasi
BANKING MODEL OF THE PAST
BANKING MODEL OF THE FUTURE
14
15
PEREKONOMIAN INDONESIA
Sumber:
BPS
PERILAKU SPENDING TIME/MONEYDibandingsebelum covid
Sumber: Redseer E-tailing & E-
groceries
E-Health Edtech Content Ride Hailing
Digital Payment
69%
15%
16%
41%
38%
25%
12%
65%
48%
51%
56%
16%
8%
26%
73%
20%
11%
12%
NaikTetapTurun
COVID-19Dampak pandemi
PEREKONOMIAN INDONESIA 2018-2020
Popularitas pemanfaatan teknologi digital semakin meningkat di masa Covid sekaligus menjadi solusi mengurangi perlambatan aktivitas ekonomi
Sumber: BPS
-5,32
Inovasi aktivitas ekonomi selama masa COVID menawarkan layanan dengan physical distancing munculdi berbagai tempat
“BANKING FROM HOME” IS THE NEW BANKINGTAXI DELIVERY GROCERY FUEL “ON DELIVERY”
C O N T A C T L E S S S E R V I C E S RESTO @ HOME SUPERMARKET BOOKING
payment
Penguatan
16
Tugas dan Peran Bank Indonesia
Kebijakan Moneter
Kebijakan Makroprudensial
Menetapkan & melaksanakankebijakan moneter
Melakukan pengaturan & pengawasan makroprudensial
Kebijakan Sistem PembayaranMengatur & menjaga kelancaran
sistem pembayaran
PDB INFLASI
NPI NILAI TUKAR
MENJAGASTABILITAS
BauranKebijakan
19
untuk stabilitas harga dan nilai
tukar dengan pertimbangkan pertumbuhan, melalui:
kebijakan suku bunga, intervensi valas sesuai
mekanisme pasar dan fundamental, serta
pengelolaan modal asing.
untuk turut
mendukung terjaganya SSK melalui: intermediasi
seimbang (kredit optimal), pengendalian risiko
sistemik (antar waktu maupun cross-section), dan
inklusi ekonomi dan keuangan.
untuk kelancaran
proses pengedaran uang (kertas, kartu, dan digital)
maupun digitalisasi sistem pembayaran non-tunai
untuk integrasi ekonomi dan keuangan digital.
20
Tugas BI dibidang sistem pembayaran merupakan
bagian tak terpisahkan dari pelaksanaan mandat
menjaga stabilitas moneter dan stabilitas
sistem keuangan sebagaimana
diamanatkan oleh undang-undang
21
21
HOW TO STRIKE THE BALANCE BETWEEN HARNESSING THE DIGITAL OPPORTUNITY AND MITIGATING THE RISK ?
22
Arah kebijakanBank Indonesia
adalahmendorong UMKM
menjadi sumberpertumbuhan
ekonomi pentingmelalui
pemanfaatandigitalisasi
Ekonomi nasionallebih tahan dari
gejolak global dengan
penciptaanlapangan kerjayang besar dan
inklusif
24
Orientasi kebijakan Bank Indonesia khususnya di area sistem pembayaran diarahkan agar mampu mengoptimalkan manfaat digitalisasi untuk menjamin layanan SP yang Cepat, Mudah, Murah, Aman dan Handal.
Milestone penguatan SPBI
Milestone penguatan regulasi dan kelembagaan industri
Keterangan
Kliring LokalManual
PBI UE
Kliringpertama di Indonesia*
SEKJ Implementa
si Penuh
PBI PTP
SistemOtomasi KliringLokal (SOKL)
Sistem KliringElektronik Jakarta
(SEKJ)**
BI-RTGS Gen I
SKNBI
RevisiPBI UE
BI-RTGS Gen II
BI-SSSS Gen II
BI-SSSS Gen I
GPN
FINTECH OFFICE
REGULATORY SANDBOX
Fintech mulai dikenal
Penguatan infrastruktur SP Bank Indonesia (SPBI)
Penguatan rezim regulasi dan
kelembagaan industri SP ritel
SKNBI Gen II
PBI APMK
BI berdiri(UU No. 11/1953
Navigasi SP di
era digital
Launching Visi BSPI
2025
PBI UE
25
2025
26
Visi BSPI diterjemahkan 5 kebijakan dan inisiatif utama untuk mendorong industri yang inovatif dan adaptif terhadapperkembangan teknologi dan kebutuhan masyarakat
27
Pembayaran retail sebagai backbone aktivitas ekonomi masyarakat menjadi fokus utama untuk segera direalisasikan
28
29
VIDEO QRIS
Embedded di Mobile Payment/Mobile Banking
Standarisasi QR Code yang digunakan untuk
pembayaran
QRIS sebagai quick win berhasil mengefisienkan transaksi retail di masyarakat dan terbukti efektifmenjadi solusi di masa pandemi
30
Basis regulasi ke depan diharapkan lebih fleksibel mengikuti perkembangan siklus teknologi yang semakin cepat
31
32Pada rapat terbatas 3 Agustus 2020Presiden RI memberikan arahanmengenai Perencanaan TransformasiDigital...
Terdapat 5 arahan Presiden, yaitu
1. Perluasan akses data dan peningkatan infrastruktur
digital,
2. Penyiapan roadmap transportasi digital di sektor-
sektor strategis,
3. Percepatan integrasi pusat data nasional,
4. Penyiapan kebutuhan SDM talenta digital,
5. Penyiapan regulasi, skema pendanaan dan
pembiayaan transformasi digital.
BSPI 2025 telah sejalan dgn arahan Presiden tersebut,
a.l:
1. Rencana pengembangan infrastruktur SP sejalan
dengan arah digitalisasi infrastruktur sebagaimana
arahan Presiden tsb,
2. Implementasi QRIS yang telah berjalan dengan
model Merchant Presented Mode (MPM),
3. Inisiatif data hub akan segera diselaraskan dengan
inisiatif Pusat Data Nasional (PDN), dan
4. Struktur regulasi yang fleksibel juga sejalan dengan
arahan Presiden tsb.
BANK INDONESIA 4.0 - NAVIGATING DIGITAL CENTRAL BANKWITH OMNI EXPERIENCE PLATFORM
11/08/2020
81%of customers depend on social sites for purchasing advice.
Social
62%of total workload is conducted in the cloud.
Cloud
1billion (plus)smart devices shipped for sales in a year.
Mobile
90%of all data created in the last two years alone.
Big Data
Internet of Things
devices connected to the internet by 2020.
50billion
API Economy
Global m-commerce sales were estimated by 2017
1trillion
Visi BI 4.0 dicapai melalui
End-to-End Digitalization di sisi
pengembangan Pusat Data -
Informasi, digitalisasi proses
bisnis kebijakan dan
kelembagaan, penyiapan
infrastruktur teknologi, serta
peningkatan digital literacy
New Normal di era
Peradaban Baru cenderung lebih
complex, uncertain and volatile yang
direspons dengan BI 4.0 dalam
mendorong inovasi dan perubahan
budaya kerja serta menjawab
tuntutan peningkatan eficiency, speed,
interconnectedness and size
“The only constant in life is change” (Heraclitus)NAVIGATING CHANGES
34
11/08/2020
: Transformasi
digital BI mendukung perumusan
kebijakan utama dan
kelembagaan melalui
pemanfaatan data secara optimal
dengan pembangunan sistem
informasi berbasis Omni Data
Intelligence.
Big Data Analytics mendukung perumusan kebijakan
utama dan kelembagaan, sebagai
bagian dari tren Business Intelligence
ke depan.
“To be truly successful with data, everyone in organization must speak the same data language”
(data taxonomy L1-L3, aligned metrics, metadata and master data)
Referensi: Roland Mosimann, The Performance Manager: Proven Strategies for Turning Information into Higher Business Performance
29 Use Case
Probis Kebijakan Utama Probis Kebijakan Kelembagaan
13 Use Case
DATA AS AN ASSET Sistem Informasi Pendukung Optimalisasi Data
35
11/08/2020OMNI SOLUTION
36
Resilient & Integrated Omni platform
baik di sisi kehandalan maupun
keamanan system menjadi kunci. Integrasi
dengan sistem internal maupun industri
menciptakan Omni-Experience yang turut
menjadi catalyst dalam mendorong
inovasi dalam proses digitalisasi.
Collaborative Mind Set as a
New Work Culture menjadi kunci
keberhasilan Omni-Experience yang
didukung oleh Digitally Skilled
Workforce dalam mengoptimalkan
teknologi dan data analytics.
Omni-Intelligence sebagai inti dari Omni-Experience
Framework: Digital Business Technology Platform
ENGAGEMENT ENGAGEMENT
EXPERIENCEEXPERIENCE
EXPERIENCEENABLE
Intelligence
Customer
Things IT Systems
Ecosystems
THINGS EMPLOYEES
PARTNERSCUSTOMERS
INT
ER
NA
LE
KS
TE
RN
AL
Dalam melaksanakan transformasi digital Bank Indonesia, digunakan suatu framework yang memperhatikan beberapa karakteristik yang ada di environment, yaitu kecepatan dalam perubahan, industri yang tidak sektoral (segmented), dan customercentric. Dari karakteristik tersebut, diperlukan platform yang dapat memberikan experience positif kepada Stakeholders untuk meningkatkan engagement dari Stakeholders (internal dan eksternal).
Omnichannel is a cross-channel content strategy that organizations use to improve their user experience and drive
better relationships with their audience across points of contact.Source: Gartner Digital Business Technology Platform
Framework tersebut
adalah Digital Business
Technology Platform
yang akan dibangun
dengan fokus
memberikan experience
kepada stakeholder BI.
37
Konfigurasi BI 4.0 Omni Experience Platform “Everything is connected”
INTERNAL PLATFORM
OMNIDATA INTELLIGENCE
Omni Analytics
Information Governance (Metadata Management, Masterdata Management, dll)
Information Security
Ecosystem Platform
EXTERNAL PLATFORM
Ecosystem Platform
IoT Platform Employee Platform
EKSTERNAL INTERNAL
Omni RepositoryCustomer Platform
IoT Platform
• Customer portal
• Customer Apps
• Social networks
• API Marketplace
• Partner Apps
• Partner-Run Ecosystem
• Connected Things
Model
Data
Metadata
Masterdata
• Connected Things
• Employee collaboration and workplace
• Back-office system
• Core system
Omni Integration
Alerts DashboardsReports
Datasets
StoriesInteractive
Dashboards Insights Forecasts
TextAnalysis
Advanced Analysis
RecommendationsDecisions
Predictions Optimizations
ImageAnalysis
VideoAnalysis
Complex Decisions
AudioAnalysis
Conversations
Collect Connect
Data Science
Laboratory
Information
Factory
Analytics
Workbench
AI Engine
Digitalisasi mengaburkan batas antar industri, stakeholder mempunyai kebebasan dalam memenuhi keinginan dan kebutuhannya. Digitalisasi juga memberikan omni experience yang akan meningkatkan engagement dari stakeholder untuk memperkaya perolehan informasi dalam mendukung
penyusunan kebijakan Bank Indonesia yang cepat dan tepat. Konfigurasi BI 4.0 Omni Experience Platform dituntut untuk memiliki prinsip “Everything is connected”.
38
John F. Kennedy 1917-1966
39
Scan Me
Now Available in our website
40