PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR … Informasi Kuantitatif... · 2 Pengungkapan Tagihan...
Transcript of PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR … Informasi Kuantitatif... · 2 Pengungkapan Tagihan...
1
PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR RISIKO
PT BANK RAKYAT INDONESIA AGRONIAGA TBK
A. RISIKO KREDIT
1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
(dalam jutaan rupiah)
No. Kategori
Portofolio
31 Maret 2019
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
Jakarta
Indonesia
Tengah
& Timur
Jawa
Barat
Jawa
Tengah &
DIY
Jawa
Timur Sumatera Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)
1 Tagihan
Kepada
Pemerintah
2.662.689 - - - - - 2.662.689
2 Tagihan
kepada sektor
publik
679.063 - - - - - 679.063
3 Tagihan
Kepada Bank
Multilateral
dan Lembaga
Internasional
- - - - - - -
4 Tagihan
Kepada Bank 516.846 - - - - - 516.846
5 Kredit
Beragun
Rumah
Tinggal
172.762 26.929 25.488 13.422 15.622 60.450 314.673
6 Kredit
Beragun
Property
Komersial
166.113 - - - 37.099 13.542 216.754
7 Kredit
Pegawai/
Pensiun
102.901 10.459 68.715 3.867 6.163 295.235 487.338
8 Tagihan
Kepada
Usaha Mikro,
Usaha Kecil
dan Portofolio
Ritel
1.272.684 421.288 57.636 110.556 105.707 823.624 2.791.495
9 Tagihan
Kepada
Korporasi
10.563.273 30.586 28.314 188.898 264.460 353.336 11.428.866
10 Tagihan Yang
Telah Jatuh
Tempo
27.051 20.419 158.583 41.355 6.119 156.209 409.736
11 Aset Lainnya 325.014 2.246 8.093 2.717 4.068 30.563 372.701
12 Eksposur di
Unit Syariah - - - - - - -
Total 16.488.396 511.927 346.827 360.815 439.239 1.732.958 19.880.162
2
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah (Transaksi Rekening Administratif)
(dalam jutaan rupiah)
No. Kategori
Portofolio
31 Maret 2019
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
Jakarta
Indonesia
Tengah &
Timur
Jawa
Barat
Jawa
Tengah
& DIY
Jawa
Timur Sumatera Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)
1 Tagihan
Kepada
Pemerintah
- - - - - - -
2 Tagihan
kepada sektor
publik
2.200 - - - - - 2.200
3 Tagihan
Kepada Bank
Multilateral
dan Lembaga
Internasional
- - - - - - -
4 Tagihan
Kepada Bank
- - - - - - -
5 Kredit
Beragun
Rumah
Tinggal
- - - - - - -
6 Kredit
Beragun
Property
Komersial
24.640 - - - - 161 24.802
7 Kredit
Pegawai/
Pensiun
- - - - - - -
8 Tagihan
Kepada
Usaha Mikro,
Usaha Kecil
dan
Portofolio
Ritel
1.524 29.072 170 1.613 1.605 11.102 45.087
9 Tagihan
Kepada
Korporasi
13 219.244 - 361 18.457 17.380 255.457
10 Tagihan
Yang Telah
Jatuh Tempo
15 - - - - - 15
11 Aset Lainnya - - - - - - -
12 Eksposur di
Unit Syariah
- - - - - - -
Total 28.394 248.317 170 1.974 20.062 28.643 327.562
3
2. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak (dalam jutaan rupiah)
No. Kategori Portofolio
31 Maret 2019
Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Waktu Kontrak
< 1 >1th-3 th >3th-5 th >5 th
Non
Kontra
ktual
Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2.662.689 - - - - 2.662.689
2 Tagihan kepada sektor publik 386.768 292.295 - - - 679.063
3 Tagihan Kepada Bank
Multilateral dan Lembaga
Internasional
- - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 516.846 - - - - 516.846
5 Kredit Beragun Rumah
Tinggal
1.433 17.246 40.640 255.354 - 314.673
6 Kredit Beragun Property
Komersial
9.244 50.199 157.311 - - 216.754
7 Kredit Pegawai/ Pensiun 16.640 87.679 173.990 209.029 - 487.338
8 Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel
978.102 178.751 280.248 1.354.394 - 2.791.495
9 Tagihan Kepada Korporasi 3.569.113 461.050 1.629.533 5.769.171 - 11.428.866
10 Tagihan Yang Telah Jatuh
Tempo
113.737 37.103 93.266 165.630 - 409.736
11 Aset Lainnya - - - - 372.701 372.701
12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - -
Total 8.254.572 1.124.322 2.374.988 7.753.579 372.701 19.880.161
4
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak
(Transaksi Rekening Administratif)
(dalam jutaan rupiah)
No. Kategori Portofolio
31 Maret 2019
Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Waktu Kontrak
< 1 >1th-3 th >3th-5 th >5 th Non
Kontraktual Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada
Pemerintah
- - - - - -
2 Tagihan kepada sektor
publik
2.200 - - - - 2.200
3 Tagihan Kepada Bank
Multilateral dan Lembaga
Internasional
- - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - -
5 Kredit Beragun Rumah
Tinggal
- - - - - -
6 Kredit Beragun Property
Komersial 802 - 24.000 - - 24.802
7 Kredit Pegawai/ Pensiun - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel
26.118 13.448 5.521 - - 45.088
9 Tagihan Kepada
Korporasi 136.143 117.365 1.948 - - 255.458
10 Tagihan Yang Telah
Jatuh Tempo
15 - - - - 15
11 Aset Lainnya - - - - - -
12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - -
Total 165.277 130.814 31.469 - - 327.562
5
3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
(dalam jutaan rupiah)
No Sektor Ekonomi
31 Maret 2019
Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
Tagihan
Kepada
Pemerintah
Tagihan
kepada
sektor
publik
Tagihan
Kepada
Bank
Multilateral
dan
Lembaga
Internasional
Tagihan
Kepada
Bank
Kredit
Beragun
Rumah
Tinggal
Kredit
Beragun
Property
Komersial
Tagihan
Kepada
Korporasi
kredit
pegawai
dan
pensiunan
Kredit
Kepada
UKMK dan
Portofolio
Ritel
Tagihan
yang
telah
Jatuh
tempo
Aset
Lainnya
Eksposur
di Unit
Syariah
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
1 Pertanian,
Perburuan dan
Kehutanan
- 679.063 - - - 11.334 5.805.473 - 1.418.440 26.843 - -
2 Perikanan - - - - - - - 10.254 943 - -
3 Pertambangan dan
Penggalian - - - - - - - 30.745 2.051 - -
4 Industri Pengolahan - - - - - - 2.211.805 - 93.394 13.643 - -
5 Listrik, Gas Dan Air - - - - - 573.681 - 10.395 274 - -
6 Konstruksi - - - - - 117.454 638.757 - 137.317 10.736 - -
7 Perdagangan Besar
Dan Eceran - - - - - 990 1.283.709 - 663.165
145.017
- -
8 Penyediaan
Akomodasi dan
Penyediaan Makan
Minum
- - - - - 27.047 39.986 - 83.120
101.605
- -
9 Transportasi,
Pergudangan Dan
Komunikasi
- - - - - - 174.699 - 55.808 5.004 - -
10 Perantara Keuangan - - - 516.846 - - 653.825 - 24.905 - - -
11 Real Estate, Usaha
Persewaan, dan Jasa
Perusahaan
- - - - - 59.929 24.170 - 123.410 63.899 - -
12 Administrasi
Pemerintahan, Pertahanan dan
Jaminan Sosial Wajib
- - - - - - - - - - - -
6
3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
(dalam jutaan rupiah)
No Sektor Ekonomi
31 Maret 2019
Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
Tagihan
Kepada
Pemerintah
Tagihan
kepada
sektor
publik
Tagihan
Kepada
Bank
Multilateral
dan
Lembaga
Internasional
Tagihan
Kepada
Bank
Kredit
Beragun
Rumah
Tinggal
Kredit
Beragun
Property
Komersial
Tagihan
Kepada
Korporasi
kredit
pegawai
dan
pensiunan
Kredit
Kepada
UKMK dan
Portofolio
Ritel
Tagihan
yang
telah
Jatuh
tempo
Aset
Lainnya
Eksposur
di Unit
Syariah
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
13 Jasa Pendidikan - - - - - - - - 1.865 - - -
14 Jasa Kesehatan Dan
Kegiatan Sosial - - - - - - - - 25.873 - -
15 Jasa
Kemasyarakatan,
Sosial Budaya,
Hiburan dan
Perorangan Lainnya
- - - - - - 22.762 - 87.229 7.103 - -
16 Jasa Perorangan
yang Melayani
Rumah Tangga
- - - - - - - - 3.359 - - -
17 Badan Internasional
dan Badan Ekstra
Internasional
Lainnya
- - - - - - - - - - - -
18 Kegiatan Yang
Belum Jelas
Batasannya
- - - - 314.672 - - 487.338 22.216 32.620 372.701 -
19 Bukan Lapangan
Usaha - - - - - - - - - - - -
20 Lainnya 2.662.689 - - - - - - - - - - -
TOTAL 2.662.689 679.063 - 516.846 314.673 216.754 11.428.866 487.338 2.791.495 409.736 372.701 -
7
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi (Transaksi Rekening Administratif)
(dalam jutaan rupiah)
No Sektor Ekonomi
31 Maret 2019
Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
Tagihan
Kepada
Pemerintah
Tagihan
kepada
sektor
publik
Tagihan
Kepada
Bank
Multilateral
dan
Lembaga
Internasional
Tagihan
Kepada
Bank
Kredit
Beragun
Rumah
Tinggal
Kredit
Beragun
Property
Komersial
Tagihan
Kepada
Korporasi
kredit
pegawai
dan
pensiunan
Kredit
Kepada
UKMK
dan
Portofolio
Ritel
Tagihan
yang
telah
Jatuh
tempo
Aset
Lainnya
Eksposur
di Unit
Syariah
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
1 Pertanian,
Perburuan dan
Kehutanan
- 2.200 - - - - 22.126 - 1.193 - - -
2 Perikanan - - - - - - - - 319 - - -
3 Pertambangan dan
Penggalian
- - - - - - - - 77 - - -
4 Industri
Pengolahan
- - - - - - 11.567 - 1.232 - - -
5 Listrik, Gas Dan
Air
- - - - - - 42 - 422 - - -
6 Konstruksi - - - - - 795 116.135 - 8.244 - - -
7 Perdagangan Besar
Dan Eceran
- - - - - 6 64.176 - 8.017 15 - -
8 Penyediaan
Akomodasi dan
Penyediaan Makan
Minum
- - - - - - 13 - 397 - - -
9 Transportasi,
Pergudangan Dan
Komunikasi
- - - - - - 3.623 - 290 - - -
10 Perantara
Keuangan
- - - - - - 29.679 - 21.702 - - -
11 Real Estate, Usaha
Persewaan, dan
Jasa Perusahaan
- - - - - 24.000 6.587 - 1.796 - - -
8
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi (Transaksi Rekening Administratif)
(dalam jutaan rupiah)
No Sektor Ekonomi
31 Maret 2019
Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
Tagihan
Kepada
Pemerintah
Tagihan
kepada
sektor
publik
Tagihan
Kepada
Bank
Multilateral
dan
Lembaga
Internasional
Tagihan
Kepada
Bank
Kredit
Beragun
Rumah
Tinggal
Kredit
Beragun
Property
Komersial
Tagihan
Kepada
Korporasi
kredit
pegawai
dan
pensiunan
Kredit
Kepada
UKMK
dan
Portofolio
Ritel
Tagihan
yang
telah
Jatuh
tempo
Aset
Lainnya
Eksposur
di Unit
Syariah
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
12 Administrasi
Pemerintahan,
Pertahanan dan
Jaminan Sosial
Wajib
- - - - - - - - - - - -
13 Jasa Pendidikan - - - - - - - - - - - -
14 Jasa Kesehatan
Dan Kegiatan
Sosial
- - - - - - - - 82 - - -
15 Jasa
Kemasyarakatan,
Sosial Budaya,
Hiburan dan
Perorangan
Lainnya
- - - - - - 1.507 - 1.317 - - -
16 Jasa Perorangan
yang Melayani
Rumah Tangga
- - - - - - - - - - - -
17 Badan
Internasional dan
Badan Ekstra
Internasional
Lainnya
- - - - - - - - - - - -
18 Kegiatan Yang
Belum Jelas
- - - - - - - - - - - -
9
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi (Transaksi Rekening Administratif)
(dalam jutaan rupiah)
No Sektor Ekonomi
31 Maret 2019
Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
Tagihan
Kepada
Pemerintah
Tagihan
kepada
sektor
publik
Tagihan
Kepada
Bank
Multilateral
dan
Lembaga
Internasional
Tagihan
Kepada
Bank
Kredit
Beragun
Rumah
Tinggal
Kredit
Beragun
Property
Komersial
Tagihan
Kepada
Korporasi
kredit
pegawai
dan
pensiunan
Kredit
Kepada
UKMK
dan
Portofolio
Ritel
Tagihan
yang
telah
Jatuh
tempo
Aset
Lainnya
Eksposur
di Unit
Syariah
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
Batasannya
19 Bukan Lapangan
Usaha
- - - - - - - - - - - -
20 Lainnya - - - - - - - - - - - -
TOTAL - 2.200 - - - 24.802 255.457 - 45.088 15 - -
10
4. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Wilayah
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori
Portofolio
31 Maret 2019
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
Jakarta
Indonesia
Tengah
& Timur
Jawa
Barat
Jawa
Tengah
& DIY
Jawa
Timur Sumatera Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)
1 Tagihan 11.676.352 467.888 158.451 311.784 426.990 1.320.026 14.361.490
2
Tagihan Yang
Mengalami
Penurunan Nilai
1.019.117 55.606 254.338 61.235 39.276 519.454 1.949.026
a. Belum
Jatuh
Tempo
994.040 30.046 23.900 8.735 31.604 391.665 1.479.990
b. Telah Jatuh
Tempo 25.076 25.560 230.438 52.501 7.672 127.789 469.036
3 CKPN
Individual 115.405 1.178 70.898 1.747 21.357 103.983 314.569
4 CKPN Kolektif 82.750 12.635 3.156 13.174 9.738 33.101 154.554
5 Tagihan Yang
Hapus buku - - - - - - -
11
5. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Sektor Ekonomi
(dalam jutaan rupiah)
No SEKTOR EKONOMI Tagihan
Tagihan yang Mengalami
Penurunan Nilai CKPN
Individual
CKPN
Kolektif
Tagihan yang
dihapus Buku Belum Jatuh
Tempo
Telah Jatuh
Tempo
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Pertanian, Perburuan dan Kehutanan 7.140.662 906.193 63.858 118.738 50.821 -
2 Perikanan 10.457 - 1.180 - 441 -
3 Pertambangan dan Penggalian 30.990 - 2.459 - 653 -
4 Industri Pengolahan 2.190.368 149.931 15.474 19.835 17.096 -
5 Listrik, Gas Dan Air 591.473 - 333 - 7.456 -
6 Konstruksi 851.549 91.994 13.377 44.717 7.940 -
7 Perdagangan Besar Dan Eceran 1.970.086 97.040 80.274 14.862 39.658 -
8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan
Minum
103.681 54.060 165.737 65.407 6.313 -
9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi 224.897 8.735 6.131 1.747 2.505 -
10 Perantara Keuangan 128.074 99.901 - 35.043 735 -
11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa
Perusahaan 144.839 72.136 71.944 14.220 3.291 -
12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan dan
Jaminan Sosial Wajib
- - - - - -
13 Jasa Pendidikan 1.876 - - - 11 -
14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial 26.171 - - - 298 -
15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan
dan Perorangan Lainnya
111.223 - 8.878 - 3.008 -
16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga 3.379 - - - 19 -
17 Badan Internasional dan Badan Ekstra
Internasional Lainnya
- - - - - -
18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya 831.765 - 39.390 - 14.309 -
19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - -
20 Lainnya - - - - - -
TOTAL 14.361.490 1.479.990 469.036 314.569 154.554 -
12
6. Pengungkapan Rincian Mutasi Kerugian Penurunan Nilai-Kuantitatif
(dalam jutaan rupiah)
No Variabel Yang Mendasari
31 Maret 2019
CKPN
INDIVIDUAL
CKPN
KOLEKTIF
(1) (2) (3) (4)
1 Saldo CKPN 314.921 136.191
2 Pembentukan (Pemulihan ) CKPN Pada Periode Berjalan
(Net)
- -
2.a Pembentukan CKPN Periode Berjalan 40.301 103.995
2.b Pemulihan CKPN Periode Berjalan (40.653) (85.625)
3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus Buku
tagihan Periode berjalan
- -
4 Pembentukan (Pemulihan ) lainnya pada Periode
Berjalan
- (8)
TOTAL 314.569 154.553
13
7. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
Lembaga
Pemeringkat
Tagihan Bersih
Tanpa
Peringkat Total
Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek
Standard &
Poor's AAA
AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B- A-1 A-2 A-3
Kurang
dari A-3
Fitch Rating AAA AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B-
F1+ sd
F1 F2 F3
Kurang
dari F3
Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 Baa1+ sd
Baa3-
Ba1+ sd
Ba3-
B1+ sd
B3-
Kurang
dari B3 P-1 P-2 P-3
Kurang
dari P-3
PT Fitch
Rating
Indonesia
AAA
(idn)
AA+(idn)sd
AA-(idn)
BBB+(idn)
sd BBB-
(idn)
BB+(idn)
sd BB-
(idn)
B+(idn)
sd B-
(idn)
Kurang
dari B-
(idn)
F1+(idn)
sd F1
(idn)
F2+(idn) F3+(idn) Kurang
F3(idn)
PT ICRA
Indonesia (idr)AAA
(idr)AA+
sd (idr)
AA-
(idr)BBB+
sd (idr)
BBB-
(idr)BB+
sd (idr)
BB-
(idr)B+
sd (idr)
B-
Kurang
dari
(idr)B-
(idr)A1+
sd (idr)
A1
(idr)A2+
sd (idr)
A2
(idr)A3+
sd (idr)
A3
Kurang
A3(idn)
PT
PEFINDO idAAA
idAA+ sd
AA-
idBBB+ sd
idBBB-
idBB+ sd
idBB-
idB+ sd
idB-
Kurang
dari
idB-
idA1 idA2 idA3 sd
idA4
Kurang
idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)
1 Tagihan Kepada
Pemerintah - - - - - - - - - - - 2.662.689 2.662.689
2 Tagihan kepada sektor
publik - - - - - - - - - - - 679.063 679.063
3 Tagihan Kepada Bank
Multilateral dan Lembaga
Internasional
- - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 114.044 - 36.645 - - - - - - - 366.157 516.846
5 Kredit Beragun Rumah
Tinggal - - - - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun Property
Komersial - - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiun - - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel
- - - - - - - - - - - - -
14
7. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
Lembaga
Pemeringkat
Tagihan Bersih
Tanpa
Peringkat Total
Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek
Standard &
Poor's AAA
AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B- A-1 A-2 A-3
Kurang
dari A-3
Fitch Rating AAA AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B-
F1+ sd
F1 F2 F3
Kurang
dari F3
Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 Baa1+ sd
Baa3-
Ba1+ sd
Ba3-
B1+ sd
B3-
Kurang
dari B3 P-1 P-2 P-3
Kurang
dari P-3
PT Fitch
Rating
Indonesia
AAA
(idn)
AA+(idn)sd
AA-(idn)
BBB+(idn)
sd BBB-
(idn)
BB+(idn)
sd BB-
(idn)
B+(idn)
sd B-
(idn)
Kurang
dari B-
(idn)
F1+(idn)
sd F1
(idn)
F2+(idn) F3+(idn) Kurang
F3(idn)
PT ICRA
Indonesia (idr)AAA
(idr)AA+
sd (idr)
AA-
(idr)BBB+
sd (idr)
BBB-
(idr)BB+
sd (idr)
BB-
(idr)B+
sd (idr)
B-
Kurang
dari
(idr)B-
(idr)A1+
sd (idr)
A1
(idr)A2+
sd (idr)
A2
(idr)A3+
sd (idr)
A3
Kurang
A3(idn)
PT
PEFINDO idAAA
idAA+ sd
AA-
idBBB+ sd
idBBB-
idBB+ sd
idBB-
idB+ sd
idB-
Kurang
dari
idB-
idA1 idA2 idA3 sd
idA4
Kurang
idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)
9 Tagihan Kepada
Korporasi - 135.000 - - - - - - - - - 11.306.848 11.441.848
10 Tagihan Yang Telah
Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - -
11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - -
12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - - - - - - - - -
TOTAL - - - - - - - - - - - 15.014.757 15.300.446
15
Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank (Transaksi Rekening Administratif)
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
Lembaga
Pemeringkat
Tagihan Bersih
Tanpa
Peringkat Total
Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek
Standard &
Poor's AAA
AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B- A-1 A-2 A-3
Kurang
dari A-
3
Fitch Rating AAA AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B-
F1+ sd
F1 F2 F3
Kurang
dari F3
Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 Baa1+ sd
Baa3-
Ba1+ sd
Ba3-
B1+ sd
B3-
Kurang
dari B3 P-1 P-2 P-3
Kurang
dari P-
3
PT Fitch
Rating
Indonesia
AAA
(idn)
AA+(idn)sd
AA-(idn)
BBB+(idn)
sd BBB-
(idn)
BB+(idn)
sd BB-
(idn)
B+(idn)
sd B-
(idn)
Kurang
dari B-
(idn)
F1+(idn)
sd F1
(idn)
F2+(idn) F3+(idn) Kurang
F3(idn)
PT ICRA
Indonesia (idr)AAA
(idr)AA+
sd (idr)
AA-
(idr)BBB+
sd (idr)
BBB-
(idr)BB+
sd (idr)
BB-
(idr)B+
sd (idr)
B-
Kurang
dari
(idr)B-
(idr)A1+
sd (idr)
A1
(idr)A2+
sd (idr)
A2
(idr)A3+
sd (idr)
A3
Kurang
A3(idn)
PT
PEFINDO idAAA
idAA+ sd
AA-
idBBB+ sd
idBBB-
idBB+ sd
idBB-
idB+ sd
idB-
Kurang
dari
idB-
idA1 idA2 idA3 sd
idA4
Kurang
idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)
1 Tagihan Kepada
Pemerintah - - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan kepada sektor
publik - - - - - - - - - - - 2.200 2.200
3 Tagihan Kepada Bank
Multilateral dan Lembaga
Internasional
- - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - - -
5 Kredit Beragun Rumah
Tinggal - - - - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun Property
Komersial - - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiun - - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil dan - - - - - - - - - - - - -
16
Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank (Transaksi Rekening Administratif)
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
Lembaga
Pemeringkat
Tagihan Bersih
Tanpa
Peringkat Total
Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek
Standard &
Poor's AAA
AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B- A-1 A-2 A-3
Kurang
dari A-
3
Fitch Rating AAA AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B-
F1+ sd
F1 F2 F3
Kurang
dari F3
Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 Baa1+ sd
Baa3-
Ba1+ sd
Ba3-
B1+ sd
B3-
Kurang
dari B3 P-1 P-2 P-3
Kurang
dari P-
3
PT Fitch
Rating
Indonesia
AAA
(idn)
AA+(idn)sd
AA-(idn)
BBB+(idn)
sd BBB-
(idn)
BB+(idn)
sd BB-
(idn)
B+(idn)
sd B-
(idn)
Kurang
dari B-
(idn)
F1+(idn)
sd F1
(idn)
F2+(idn) F3+(idn) Kurang
F3(idn)
PT ICRA
Indonesia (idr)AAA
(idr)AA+
sd (idr)
AA-
(idr)BBB+
sd (idr)
BBB-
(idr)BB+
sd (idr)
BB-
(idr)B+
sd (idr)
B-
Kurang
dari
(idr)B-
(idr)A1+
sd (idr)
A1
(idr)A2+
sd (idr)
A2
(idr)A3+
sd (idr)
A3
Kurang
A3(idn)
PT
PEFINDO idAAA
idAA+ sd
AA-
idBBB+ sd
idBBB-
idBB+ sd
idBB-
idB+ sd
idB-
Kurang
dari
idB-
idA1 idA2 idA3 sd
idA4
Kurang
idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)
Portofolio Ritel
9 Tagihan Kepada
Korporasi - - - - - - - - - - - 255.457 255.457
10 Tagihan Yang Telah
Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - -
11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - -
12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - - - - - - - - -
TOTAL - - - - - - - - - - - 257.657 257.657
17
Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan - Transaksi Derivatif
(dalam jutaan rupiah)
No Variabel Yang Mendasari
31 Maret 2019
National Amount Tagihan
Derivatif
Kewajiban
Derivatif
Tagihan Bersih
sebelum MRK MRK
Tagihan Bersih
setelah MRK <1
tahun
>1 th sd
<5th
> 5
tahun
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)
1 Suku Bunga - - - - - - - -
2 Nilai Tukar - - - - - - - -
3 Saham - - - - - - - -
4 Emas - - - - - - - -
5 Logam selain Emas - - - - - - - -
6 Lainnya - - - - - - - -
Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Repo
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio 31 Maret 2019
Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -
2 Tagihan kepada sektor publik - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga
Internasional
- - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio
Ritel
- - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi - - - -
18
Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio 31 Maret 2019
Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2.849.305 - - -
2 Tagihan kepada sektor publik - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga
Internasional
- - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio
Ritel
- - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi - - - -
19
Pengungkapan Tagihan Bersih Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
31 Desember 2018
ATMR Beban
Modal Tagihan Bersih Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
0% 20% 25% 35% 40% 50% 75% 100% 150%
(1) (2) (3) (4) (5) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (12) (13)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada
Pemerintah
2.662.689 - - - - - - - - - -
2 Tagihan kepada sektor
publik
- - - - - 679.063 - - - 339.532 27.163
3 Tagihan Kepada Bank
Multilateral dan
Lembaga Internasional
- - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 259.455 - - - 257.391 - - - 180.587 14.447
5 Kredit Beragun Rumah
Tinggal
- - 79.115 235.558 - - - - - 102.224 8.178
6 Kredit Beragun
Property Komersial
- - - - - - - 216.754 - 216.754 17.340
7 Kredit
Pegawai/Pensiun
- - - - - 487.338 - - - 243.669 19.494
8 Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel
- - - - - - 2.791.495 - - 2.093.621 167.490
9 Tagihan Kepada
Korporasi
- 135.000 - - - - - 11.293.866 - 11.320.866 905.669
10 Tagihan Yang Telah
Jatuh Tempo
- - - - - - - 21.273 388.463 603.968 48.317
11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - -
12 Eksposur di Unit
Syariah
- - - - - - - - - - -
TOTAL EKSPOSUR
NERACA 2.662.689 394.455 79.115 235.558 - 1.423.792 2.791.495 11.531.893 388.463 15.101.220 1.208.098
20
Pengungkapan Tagihan Bersih Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
31 Desember 2018
ATMR Beban
Modal Tagihan Bersih Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
0% 20% 25% 35% 40% 50% 75% 100% 150%
(1) (2) (3) (4) (5) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (12) (13)
B Eksposur Kewajiban
Komitmen/Kontijensi
pd Rek Adm.
1 Tagihan Kepada
Pemerintah
- - - - - - - - - - -
2 Tagihan kepada sektor
publik
- - - - - 2.200 - - - 1.100 88
3 Tagihan Kepada Bank
Multilateral dan
Lembaga Internasional
- - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - -
5 Kredit Beragun Rumah
Tinggal
- - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun
Property Komersial
- - - - - - - 24.802 - 24.802 1.984
7 Kredit
Pegawai/Pensiun
- - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel
- - - - - - 45.088 - - 33.816 2.705
9 Tagihan Kepada
Korporasi - - - - - - - 255.457 - 255.457 20.437
10 Tagihan Yang Telah
Jatuh Tempo
- - - - - - - - 15 23 2
11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - -
12 Eksposur di Unit
Syariah
- - - - - - - - - - -
TOTAL EKSPOSUR TRA - - - - - 2.200 45.088 280.259 15 315.198 25.216
1 Tagihan Kepada
Pemerintah
- - - - - - - - - - -
21
Pengungkapan Tagihan Bersih Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
31 Desember 2018
ATMR Beban
Modal Tagihan Bersih Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
0% 20% 25% 35% 40% 50% 75% 100% 150%
(1) (2) (3) (4) (5) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (12) (13)
2 Tagihan kepada sektor
publik
- - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank
Multilateral dan
Lembaga Internasional
- - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel
- - - - - - - - - - -
6 Tagihan Kepada
Korporasi
- - - - - - - - - - -
7 Eksposur di Unit
Syariah
- - - - - - - - - - -
TOTAL EKSPOSUR
COUNTERPARTY
CREDIT RISK
- - - - - - - - - - -
22
Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
31 Maret 2019
Tag.Bersih Bagian Yang dijamin Dengan Bagian Yang tidak
dijaminkan Agunan Garansi Asuransi Kredit Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2.662.689 - - - - 2.662.689
2 Tagihan kepada sektor publik 679.063 - - - - 679.063
3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan
Lembaga Internasional
- - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 516.846 - - - - 516.846
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 314.673 - - - - 314.673
6 Kredit Beragun Property Komersial 216.754 - - - - 216.754
7 Kredit Pegawai/Pensiun 487.338 110 - - - 487.228
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel
2.791.495 133.437 - - - 2.658.058
9 Tagihan Kepada Korporasi 11.428.866 12.501 - - - 11.416.365
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 409.736 - - - - 409.736
11 Aset Lainnya 372.701 - - - - 372.701
12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - -
TOTAL EKSPOSUR NERACA 19.880.162 146.048 - - - 19.734.114
B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontijensi
pd Rek Adm.
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - -
2 Tagihan kepada sektor publik 2.200 - - - - 2.200
3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan
Lembaga Internasional
- - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - -
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - -
6 Kredit Beragun Property Komersial 24.802 - - - - 24.802
7 Kredit Pegawai/Pensiun - - - - - -
23
Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
31 Maret 2019
Tag.Bersih Bagian Yang dijamin Dengan Bagian Yang tidak
dijaminkan Agunan Garansi Asuransi Kredit Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel 45.088 597 - - - 44.491
9 Tagihan Kepada Korporasi 255.457 9.466 - - - 245.991
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 15 - - - - 15
11 Aset Lainnya - - - - - -
12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - -
TOTAL EKSPOSUR TRA 327.563 10.063 - - - 317.499
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - -
2 Tagihan kepada sektor publik - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan
Lembaga Internasional - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel - - - - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - -
7 Eksposur di Unit Syariah - - - - - -
TOTAL EKSPOSUR COUNTERPARTY
CREDIT RISK - - - - - -
24
Eksposur Aset di Neraca
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
31 Maret 2019
Tagihan Bersih Setelah
Memperhitungkan
Dampak Mitigasi risiko
Kredit
ATMR
Sebelum
MRK
ATMR
Setelah
MRK
(1) (2) (3) (4) (5)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2.662.689 - -
2 Tagihan kepada sektor publik 679.063 339.532 339.532
3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan
Lembaga Internasional - - -
4 Tagihan Kepada Bank 516.846 180.587 180.587
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 314.673 102.224 102.224
6 Kredit Beragun Property Komersial 216.754 216.754 216.754
7 Kredit Pegawai/Pensiun 487.338 243.669 243.614
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha
Kecil dan Portofolio Ritel
2.791.495 2.093.621 1.993.544
9 Tagihan Kepada Korporasi 11.428.866 11.320.866 11.308.365
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 409.736 603.968 603.968
11 Aset Lainnya 372.701 - 356.038
12 Eksposur di Unit Syariah - - -
TOTAL EKSPOSUR NERACA 19.880.162 15.101.221 15.344.626
Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
31 Maret 2019
Tagihan Bersih Setelah
Memperhitungkan
Dampak Mitigasi risiko
Kredit
ATMR
Sebelum
MRK
ATMR
Setelah
MRK
(1) (2) (3) (4) (5)
A Eksposur Neraca 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - -
2 Tagihan kepada sektor publik 2.200 1.100 1.100
3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan
Lembaga Internasional
- - -
4 Tagihan Kepada Bank - - -
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - -
6 Kredit Beragun Property Komersial 24.802 24.802 24.802
7 Kredit Pegawai/Pensiun - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha
Kecil dan Portofolio Ritel
45.088 33.816 33.368
9 Tagihan Kepada Korporasi 255.457 255.457 245.991
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 15 23 23
11 Aset Lainnya - - -
12 Eksposur di Unit Syariah - - -
TOTAL EKSPOSUR NERACA 327.562 315.198 305.284
25
Eksposur Yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio Tagihan
Bersih
ATMR
Sebelum
MRK
ATMR
Setelah
MRK
(1) (2) (3) (4) (5)
1. Tagihan Kepada Pemerintah 2.849.305
- -
2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - -
3. Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga
Internasional
- - -
4. Tagihan Kepada Bank - - -
5. Tagihan Kepada Korporasi - - -
6. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - -
TOTAL 2.849.305 - -
Eksposur Yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Setelmen (Settlement Risk)
(dalam jutaan rupiah)
No Jenis Transaksi Nilai
Eksposur
Faktor
Pengurang
Modal
ATMR
(1) (2) (3) (4) (5)
1. Delivery versus payment - - -
a. Beban Modal 8% (5-15 hari) - - -
b. Beban Modal 50% (16-30 hari) - - -
c. Beban Modal 75% (31-45 hari) - - -
d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) - - -
2. Non-delivery versus payment - - -
TOTAL - - -
Total Pengukuran Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
No Jenis Transaksi 31 Maret 2019
(1) (2) (3)
1. TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 15.649.910,00
2. TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL -
B. RISIKO PASAR
Pengungkapan Risiko Pasar dengan Menggunakan Metode Standar (dalam jutaan rupiah)
No Jenis Risiko 31 Maret 2019
Beban Modal ATMR
(1) (2) (3) (4)
1 Risiko Suku Bunga
a. Risiko Spesifik - -
26
b. Risiko Umum 10.226 127.825
2 Risiko Nilai Tukar 1.248 15.600
3 Risiko Ekuitas - -
4 Risiko Komoditas - -
5 Risiko Option - -
TOTAL 11.474 143.425
C. RISIKO OPERASIONAL
(dalam jutaan rupiah)
No Pendekatan yang digunakan
31 Maret 2019
Pendekatan Bruto Rata-
rata 3 tahun terakhir Beban Modal ATMR
(1) (2) (3) (4) (5)
1 Pendekatan Indikator Dasar 580.024 87.004 1.087.544
Total 580.024 87.004 1.087.544