analisis pengaruh car, npl, nim, ldr, bopo, roa dan eaq terhadap ...
PENGARUH LDR, APB, NPL, PDN, BOPO, ROA, NIM …eprints.perbanas.ac.id/2146/2/COVER.pdfBOPO, ROA, NIM...
Transcript of PENGARUH LDR, APB, NPL, PDN, BOPO, ROA, NIM …eprints.perbanas.ac.id/2146/2/COVER.pdfBOPO, ROA, NIM...
PENGARUH LDR, APB, NPL, PDN, BOPO, ROA, NIM
TERHADAP CAR PADA BANK PEMERINTAH
SKRIPSI Diajukan Untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian
Program Pendidikan Sarjana
Program Studi Manajemen
Oleh:
Fani Awaliana Putri
Nim : 2011210280
SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS
SURABAYA
2016
PENGARUH LDR, APB, NPL, PDN, BOPO, ROA, NIM
TERHADAP CAR PADA BANK PEMERINTAH
SKRIPSI Diajukan Untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian
Program Pendidikan Sarjana
Program Studi Manajemen
Oleh:
Fani Awaliana Putri
Nim : 2011210280
SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS
SURABAYA
2016
PENGARUH LDR, APB, NPL, PDN, BOPO, ROA, NIM
TERHADAP CAR PADA BANK PEMERINTAH
Diajukan oleh :
MOTTO
Setiap Berjalan Aturlah Kaki
Setiap Berbicara Aturlah Lidah
v
PERSEMBAHAN
Skripsi ini Saya persembahkan untuk orang-orang yang sangat berarti
dalam hidup saya yang selalu memberikan dukungan serta semangat kepada saya
dalam menyelesaikan skripsi ini .
1. Syukur Alhamdulillah saya panjatkan kepada Allah SWT yang senantiasa
memberikan rahmat dan barokah-Nya mulai dari awal pengerjaan skripsi
sampai dengan terselesaikannya skripsi ini. Sholawat serta salam tercurah
kepada Nabi Muhammad SAW yang telah menurunkan ke jalan yang
penuh cahaya.
2. Teristimewa untuk Ibu saya Sriana, Bapak saya Imam Fanani dan adik
saya Fanesa Rena Revaliana. Terimakasih karna Ibu dan Bapak sudah
membiayai kuliah saya hingga awal sampai bisa menyandang gelar SE.
terimakasih pula atas semangat, motivasi, kasih sayang dan segala
perhatian yang telah kalian berikan sehingga saya tetap dapat selalu
semangat dalam mengerjakan skripsi ini hingga akhir. Selanjutnya, Untuk
Bunda Saya Hj. Sumi Haryani dan Ayah saya H. M. Wasik Hamdan
beserta kakak saya Sisilia dan Amin dan krucil – krucilku (Dina dan Azril)
3. Teruntuk Suami sekaligus merangkap sebagai sahabat saya, Ahmad Noval
Muzammil. Terimakasih untuk segala bantuan, semangat, dan motivasi
yang tiada henti kau berikan selama awal kuliah di Perbanas hingga
pengerjaan skripsi usai. Semoga tetap menjadi imam untuk istri dan anak –
anak kelak.
vi
4. Untuk Jenners, Septia Ariyanti (nyeps), Novita Desi Rana Sari Membri
(Nopek), Sarah Inggrit Al-Hkazar (endel), Leonita Rachmadini (mami),
Aprilia Nuna Eka (Nund), Raditya Andriasmeru (detdot). Terimakasih
karena kalian selalu memberikan kebahagiaan dan setia menemani disaat
suka maupun duka, mulai dari jaman maba dimana kalian nggak percaya
kalau saya penyanyi sampai saya menjadi artis. Semoga persahabatan kita
tetap berlanjut hingga selamanya
vii
KATA PENGANTAR
Dengan memanjatkan puji syukur kehadiran Tuhan Yang Maha Esa yang
telah memberikan lindungan dan limpahan rahmat-Nya, sehingga penulis dapat
menyelesaikan skripsi yang berjudul “Pengaruh LDR, APB, NPL, PDN,
BOPO, ROA, NIM Terhadap CAR Pada Bank Pemerintah”.
Penulis menyadari bahwa terselesainya skripsi ini tidak terlepas dari
dukungan pihak-pihak yang telah membantu kelancaran penulisan skripsi ini.
Pada kesempatan kali ini, penulis ingin mengucapkan terima kasih kepada :
1. Ibu Hj. Anggraeni, S.E., M.Si. selaku dosen pembimbing yang telah
meluangkan waktu dan tenaganya untuk memberikan bimbingan, masukan
dan arahan kepada penulis dari awal sampai terselesaikannya skripsi ini.
2. Bapak Lutfi, SE, M.Fin selaku Ketua STIE Perbanas Surabaya.
3. Ibu Dr. Muazaroh, SE. MT selaku Ketua Jurusan Manajemen STIE
Perbanas Surabaya yang telah memberikan petunjuk dalam penyusunan
skripsi ini.
4. Ibu Laila Saleh S.Psi.,M.MT selaku dosen wali yang telah memberikan
pengarahan dan pendampingan dalam penyusunan skripsi ini.
5. Seluruh staf pengajar, staf akademika dan staf perpustakaan STIE
Perbanas Surabaya yang telah membantu penyusunan skripsi ini.
Demikian skripsi ini dibuat semoga dapat berguna bagi semua pihak pada
umumnya dan bagi para penulis lain yang ingin meneliti obyek yang sama pada
khususnya.
Surabaya, Oktober 2016
Penulis
viii
DAFTAR ISI
Halaman
HALAMAN JUDUL .................................................................................... i
HALAMAN PENGAJUAN SKRIPSI ................................................................. ii
HALAMAN PERSETUJUAN SKRIPSI .............................................................. iii
HALAMAN PENGESAHAN SKRIPSI .............................................................. iv
HALAMAN MOTTO .................................................................................... v
HALAMAN PERSEMBAHAN............................................................................ vi
KATA PENGANTAR .................................................................................... viii
DAFTAR ISI .................................................................................... ix
DAFTAR TABEL .................................................................................... xi
DAFTAR GAMBAR .................................................................................... xii
DAFTAR LAMPIRAN .................................................................................... xiii
ABSTRACT .................................................................................... xiv
BAB I PENDAHULUAN .................................................................................... 1
1.1 Latar Belakang Masalah ................................................................ 1
1.2 Perumusan Masalah ....................................................................... 6
1.3 Tujuan Penelitian ........................................................................... 8
1.4 Manfaat Penelitian ......................................................................... 9
1.5 Sistematika Penulisan Skripsi........................................................ 9
BAB II TINJAUAN PUSTAKA ........................................................................ 12
2.1 Penelitian Terdahulu ...................................................................... 12
2.2 Landasan Teori .............................................................................. 15
ix
2.3 Kerangka Pemikiran ...................................................................... 38
2.4 Hipotesis Penelitian ....................................................................... 38
BAB III METODE PENELITIAN .................................................................... 40
3.1 Rancangan Penelitian .................................................................... 40
3.2 Batasan Penelitian ......................................................................... 40
3.3 Identifikasi Variabel ...................................................................... 40
3.4 Definisi Operasional & Pengukuran Variabel ............................... 41
3.5 Populasi, Sampel dan Teknik Pengambilan Sampel ..................... 43
3.6 Data dan Metode Pengumpulan Data ............................................ 43
3.7 Teknik Analisis Data ..................................................................... 44
BAB IV GAMBARAN SUBYEK PENELITIAN DAN ANALISA DATA ... 51
4.1 Gambaran Subyek Penelitian ........................................................ 51
4.2 Analisis Data ................................................................................ 57
4.3 Pembahasan .................................................................................. 77
BAB V PENUTUP ............................................................................................... 81
5.1. Kesimpulan ................................................................................... 81
5.2. Keterbatasan Penelitian ................................................................. 84
5.3. Saran ............................................................................................. 84
DAFTAR RUJUKAN
LAMPIRAN
x
DAFTAR TABEL
Halaman
Tabel 1.1 Posisi CAR Bank Pemerintah Periode 2009– 2013 Dalam Persen .... 3
Tabel 2.1 Persamaan Dan Perbedaan Antara Penelitian Terdahulu Dengan
Penelitian Sekarang ............................................................................ 15
Tabel 4.1. Posisi LDR Periode Tahun TW I 2011-TW II 2015 (Dalam Presentase) 58
Tabel 4.2. Posisi APB periode tahun TW I 2011-TW II 2015 (Dalam Presentase) 59
Tabel 4.3. Posisi NPL periode tahun TW I 2011-TW II 2015 (Dalam Presentase) 61
Tabel 4.4. Posisi PDN periode tahun TW I 2011-TW II 2015 (Dalam Presentase) 62
Tabel 4.5. Posisi BOPO periode tahun TW I 2011-TW II 2015 (Dalam Presentase) 63
Tabel 4.6. Posisi ROA periode tahun TW I 2011-TW II 2015 (Dalam Presentase) 65
Tabel 4.7. Posisi NIM periode tahun TW I 2011-TW II 2015 (Dalam Presentase) 66
Tabel 4.8. Posisi CAR periode tahun TW I 2011-TW II 2015 (Dalam Presentase) 67
Tabel 4.9 Hasil Perhitungan Persamaan Regresi ................................................... 68
Tabel 4.10 Hasil Analisis Uji t ................................................................................. 73
xi
DAFTAR GAMBAR
Halaman
Gambar 2.1. Kerangka Pemikiran ................................................................. 37
Gambar 3.1. Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 ..................................... 46
Gambar 3.2. Daerah Penerimaan atau Penolakan H0 Uji t sisi kanan .......... 47
Gambar 3.3. Daerah Penerimaan atau Penolakan H0 Uji t Sisi kiri .............. 48
Gambar 3.4. Daerah Penerimaan atau Penolakan H0 Uji t dua sisi ............... 50
Gambar 4.1 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji f ................................ 72
Gambar 4.2 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t Variabel X1 ................... 72
Gambar 4.3 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t Variabel X2 .................. 74
Gambar 4.4 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t Variabel X2 ................... 74
Gambar 4.5 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t Variabel X4 ................... 74
Gambar 4.6 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t Variabel X5 .................. 76
Gambar 4.7 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t Variabel X6 ................... 76
Gambar 4.8 Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t Variabel X7 ................... 77
xii
DAFTAR LAMPIRAN
Lampiran 1 : Hasil regresi SPSS
Lampiran 2 : F tabel
Lampiran 3 : T tabel
xiii
EFFECT LDR, APB, NPL, PDN, ROA, NIM,CAR
IN BANK OF GOVERNMENT
ABSTRACT
FANI AWALIA PUTRI
2011210280
email: [email protected]
The existence of the banking sector as a subsystem in the economy of a country
has an important role, even in modern society everyday largely involves the
services of the banking sector. Capital is a major factor for a bank to be able to
develop its business growth. Knowing the purpose of this study is the significance
of mutual effect or in partial, LDR, APB, NPL, PDN, ROA, ROA, NIM against the
CAR government bank. The method used in this research is the method of
documentation, because the collected data is secondary data in the form of
financial statements of state banks were used as research subjects. This study
population is comprised of state-owned banks Bank Mandiri, Bank Negara
Indonesia, Bank Rakyat Indonesia, and Bank Tabungan Negara. This study was
conducted on all members of the population, which means using census method.
Based on calculations using SPSS statistical vers.20.0 obtained Fhitung = 3,671>
F table = 2.910 then H0 and H1 accepted, meaning independent variables
consisting of LDR, APB, NPL, PDN, ROA, ROA and NIM together have an
influence significantly to the dependent variable, namely CAR. The coefficient of
determination or R square 0.286 means that changes in the CAR of 28.6 percent
due to the independent variables consisting of LDR, APB, NPL, PDN, ROA, ROA
and NIM together. Of the seven independent variables LDR, APB, NPL, PDN,
ROA, ROA and NIM were the greatest contribution to the Bank's CAR
Government is the NPL. It is shown that the coefficient of determination r2 is
0.1772. This means that the partial NPL accounted for 17.72 percent of the CAR.
Keyword : LDR, APB, NPL, PDN, ROA, ROA, NIM, CAR
xiv