OPTİMA FAKTORİNG ANONİM ŞİRKETİ 01.01.2013 – 31.12 ......yeni bir atılım dönemini...

OPTİMA FAKTORİNG ANONİM ŞİRKETİ

01.01.2013 – 31.12.2013 DÖNEMİ YILLIK FAALİYET RAPORU

1



2

OPTİMA FAKTORİNG A.Ş.

Optima Faktoring Anonim Şirketi 2013 Yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı’nın 14/04/2014

tarihinde, saat 11:00 de Maslak, Eski Büyükdere Cad. Sümer Sok. No:3 Ayazağa Tic. Merkezi B

Blok K:11 Şişli/İstanbul adresindeki Şirket Merkezinde yapılmasına ve Gündemin aşağıdaki

şekilde belirlenmesine karar verilmiştir.

GÜNDEM:

1. Açılış ve toplantı başkanlığının oluşturulması ve toplantı tutanağının imzalanması hususunda başkanlık divanına yetki verilmesi,

2. 2013 hesap yılına ait Yönetim Kurulu Faaliyet raporunun okunması ve müzakeresi, 3. 2013 yılına ait murakıp raporlarının okunması ve müzakeresi 4. 2013 yılına ait finansal raporlarının okunması müzakeresi ve tasdiki, 5. Karın kullanım şeklinin, dağıtımının ve kazanç payları oranının belirlenmesi, 6. Yasal Yedeklerde bulunan Gayrimenkul satışı karından oluşan1.520.000.‐TL’nin

sermayeye eklenmesi ve şirket ana sözleşmesinin 6. Maddesinin tadil edilerek 16.000.000.‐ TL Ödenmiş Sermayesinin 17.520.000.‐TL’ye çıkartılmasına,

7. Yönetim kurulu üyelerinin ve Denetçinin ibrası, 8. Bağımsız Denetçinin seçimi, 9. Yönetim kurulu üyelerinin ücretleri ile huzur hakkı, ikramiye ve prim gibi hakların

belirlenmesi, 10. Tahvil, Finansman Bonosu veya diğer borçlanma araçlarının ihracı konusunda

Yönetim Kuruluna yetki verilmesi 11. Yönetim kurulu üyelerine Türk Ticaret Kanunun 395 ve 396 maddeleri göre yetki

verilmesi, 12. Dilekler ve temenniler.



3

İÇENDEKİLER :

Yönetim Kurulu Başkanı’nın Mesajı 4

Genel Müdür’ün Mesajı 6

Kurumsal Profil 7

Kilometre Taşları 8

Vizyon, Misyon 10

Stratejimizin Temelleri 10

Kredi derecelendirme Notu 12

Komiteler 13

Genel Bilgiler 15

Şirketin Organizasyon ve Sermaye Yapısı 16

Yönetim Organı Üyeleri ile Üst Düzey Yöneticiler Sağlanan Mali Haklar 16

Şirketin Araştırma Ve Geliştirme Çalışmaları 16

Şirketin Faaliyetleri ve Faaliyetlerine İlişkin Önemli Gelişmeler 16

Finansal Durum 18

Riskler ve Yönetim Organının Değerlendirmesi 20

Diğer Hususlar 21

Bağımsız denetim Raporu 22



4

YÖNETİM KURULU BAŞKANI’NIN MESAJI:

2013 yılı, küresel kriz sonrası global ekonominin geçi yılı şeklinde şekillenmesine karşın, gelişmiş ve gelişmekte olan ülkeler arasında ayrışmanın daha belirginleştiği bir yıl olmuştur. Gelişmiş ülkelerdeki parasal genişleme sonucu; ABD, Japonya ve Euro bölgesinin resesyondan etkilerinin azalması ve ekonomik büyümelerinin hız kazanmaları sağlanmıştır, buna karşın 2013 yılı sonuna doğru ABD Merkez Bankası’nın parasal genişlemeye son verme kararı ile gelişmekte olan ülkelerin büyüme dinamiklerinin ivme kaybettiği bir yıl olmuştur.

2008 krizinin ardında ki süreçte gelişmiş ülkelerin ekonomilerini canlandırmak için uyguladıkları parasal genişleme programlarının etkisiyle fon akışları gelişmiş ülkelerden gelişmekte olan ülkelere yönelmiştir. Özellikle ABD ekonomisindeki toparlanmaya bağlı olarak parasal genişlemedeki politika değişikliği 2013 yılının küresel ekonomi açısından en temel belirleyicisi olmuştur. Mayıs ayında ABD Merkez Bankası FED’in ekonomik verilerdeki iyileşmenin sürmesi halinde aylık 10 milyar ABD Doları varlık alım programlarından azaltma açıklaması, büyüme destek politikasından çıkış sinyali olarak algılanmış ve bu tarihten sonra küresel piyasa dinamikleri önemli ölçüde etkilenmiştir. 2013 yılın ikinci yarısında gelişmekte olan ülke ekonomilerinden sermaye çıkışları, tahvil faiz oranlarında artışlar, borsalarda ve ulusal para birimlerinde ise değer kayıpları görülmüştür.

Gelişmiş ülkelerdeki bu gelişmeler sonucunda Gelişmekte olan ülke merkez bankaları yeni duruma uyum sağlamak için parasal sıkılaştırmaya giderek büyümelerini revize etmişlerdir. Küresel ekonomideki bu değişikliklere ve belirsizliklere rağmen Türkiye ekonomisinin 2013 yılını%4civarında bir büyüme performansı gerçekleştirmiştir. Faktoring sektörünün değişken ve belirsizliklerin sürüdüğü bir ortamda güçlü, esnek, dinamik, sağlıklı ve istikrarlı yapısının, ülkemiz performanstaki katkısının çok önemli olduğunu düşünüyorum.

Türk faktoring sektörünün önemli temsilcilerinden birisi olan Optima Faktoring 2013 gibi zorlu bir yılı başarılı bir şekilde geride bırakmıştır. Optima Faktoring 2013 yılında öz kaynak getirisinde sektörün üzerinde bir büyüme performansıyla kaynaklarını önemli kullanmıştır. Uluslararası ve Türkiye piyasalardaki gelişmelere rağmen KOBİ’lere finansmana erişim imkanlarını da destekleyerek, 153 milyon TL’yi aşan kredi hacmiyle 2013’te ekonomimize önemli katkı sağlamıştır. Diğer taraftan, takipteki kredilerde görülen düşüş, şirketimizin böyle bir dönemde kaynakların daha verimli kullanılması konusunda da ciddi ilerleme kaydettiğini



5

ortaya koymaktadır.

Sonuç olarak 2013, Optima’nın değişen ekonomik koşullara hızlı ve başarılı bir şekilde uyum sağlayarak, KOBİ’lere yönelik desteğini sürdürme konusundaki arzusunu ve başarısını bir kez daha teyit etmiştir. Bu vesileyle, böylesine zorlu bir yılı özverili gayret ve çalışmalarıyla başarılı bir şekilde geride bırakan tüm çalışma arkadaşlarıma bir kez daha teşekkür ediyorum.

Saygılarımla,

Hasan Başer Yönetim Kurulu Başkanı



6

GENEL MÜDÜR’ÜN MESAJI:

Geride bıraktığımız 2013 yılı, dünya ekonomisine ilişkin belirsizliklerin ve sermaye akımlarında değişkenliklerin gözlemlendiği, Türkiye ekonomisi için iki farklı dönemden oluşan bir sene oldu. Risk algısındaki değişiklikle beraber gelişmekte olan ülkelere ilk yarıda hızlanan sermaye girişleri, 2013 yılının ikinci yarısında, Amerikan Merkez Bankası’nın tahvil alımlarını öngörülenden erken azaltmaya başlayabileceği yönünde beklentiler sonucunda, negatif bir havaya döndü. 2013 yılının ilk yarısındaki bütün gelişmekte ülke kurlarındaki değer kazanımı süreci ve faizlerdeki rekor düşük seviye ortamı, ikinci yarıda, sermaye akımlarının yönünün değişmeye başlamasıyla aksi yönde değişti. 2013 yılının ikinci yarısında gelişmekte olan ülkeler üzerindeki aşağı yönlü baskılara rağmen, Türkiye ekonomisi, özel tüketimin katkısı, güçlü finans sektörü ve başarılı yönetilen kamu harcamalarının etkisiyle birçok gelişmekte olan ülkeyi geride bırakarak büyümesini sürdürdü.

Finans sektöründe de, global gelişmelerin sonucunda ve makroekonomik gelişmelere paralel olarak, iki farklı dönem yasandı. Yılın ilk yarısında, parasal genişleme ve düşük faiz ortamının da etkisiyle sektörde hızlı kredi büyümesi ortamı hakim iken, ikinci yarıda, global alginin değişmesi sonucunda yükselen faizler ve finansal istikrar hedefi çerçevesinde alınan kararlar neticesinde, kredi büyüme hızında yavaşlama gözlendi.

Faktoring sektörü yılın ilk yarısında yaşanan ivmeli büyümenin etkisiyle, sektördeki alacaklar geçen sene sonuna göre %32 artarak, 2012’nin oldukça üzerinde büyüdü. Sektör büyürken aktif kalitesini de korumaya devam etti. Takipteki kredi rasyosu, 2013 sonu itibarıyla, 2012 yıl sonu altında, %2,6 olarak gerçekleşti.

Optima olarak bu dönemde risk ,getiri ,sermaye ve likiditenin birbiriyle etkileşimini dikkate alan ve hepsini bir arada gözeten dengeli bir büyüme benimsedik. 2013 yılında sağlam sermaye yapımızı, likiditeye verdiğimiz önem ve sürdürülebilir kârlılık performansımızı gözeterek ve koruyarak güçlü bir büyüme elde ettik. 2013’te toplam 4.786 müşterimize 8 şubemiz ile en iyi şekilde hizmet sunmaya devam ettik.

Alacaklarda, yılın basında koyduğumuz hedeflerden daha iyi bir performans ortaya koyduk. 2013 yılı %20 büyüme hedefimizin üzerinde bir büyüme ile %27 büyüdük. Toplam alacak büyüklüğümüz 128 milyar TL seviyesine, toplam aktiflerimizde 148 Milyon TL seviyesine ulaştı. Alacaklarımız büyürken, aktif kalitesi bakımından sektöre göre güçlü duruşumuzu sürdürdük ve takipteki kredi rasyomuz gerileyerek sektörün altında %2,1 seviyesinde gerçekleşti. Final Varlık Yönetim A.Ş.’ ye şüpheli alacaklarımızda bulunan 12 milyon TL tutarındaki şüpheli alacaklarımızı devir ettik. Alacaklarda yakaladığımız büyüme oranları 2013 yılında başlattığımız yaygın çalışma politikasının sonucu iyi bir performans göstererek elde ettik. Fonlanma tarafında toplam limitlerimizi 2012 göre % 20 arttırarak müşterilerimize



7

en uygun hizmeti sunmaya devam ettik. SPK’dan 50 milyon TL tahvil ihracı için izin aldık fakat yılın ikinci yarsındaki dalgalanmadan dolayı piyasalarda yaşanan volatilitelerin geçmesini beklemekteyiz.

Optima olarak 2013 yılının ikinci yarısında başlayan bu zorlu dönemde, sermayemizi etkin kullanmaya devam ettik. Global olarak yaşanan bütün belirsizlikler ile birlikte, TL’de yaşanan değer kaybı ve yükselen faiz ortamında dahi sektörün, mevzuata göre minimum ve önerilen oranların üzerinde kalarak sermaye yapısı bakımından güçlü konumunu sürdürdü. Ana sermayenin toplam öz kaynaklar içindeki payının %91 ile sektör ortalamasının üzerinde olması, öz kaynaklarımızın kalitesini ve sürdürülebilir büyüme stratejimizin arkasında olduğumuzu bir kez daha gösterdi.

2014’te, hem FED’in küresel likiditeye yönelik adımları ve dünyanın bu etkilere karşılık aldığı makro ihtiyati tedbirler, global büyümedeki belirsizlikler, 2014 yılında gerçekleşecek olan Yerel ve Cumhurbaşkanlığı seçimlerinin de etkisiyle Türkiye ekonomik büyümesi üzerinde risk yaratıyor.

Öbür taraftan, Gelişmiş ülkelerdeki ve özellikle Avro bölgesinde resesyondan çıkması ve TL’nin rekabetçi gücünün artmasıyla, 2013’ten farklı olarak, 2014’te dış talebin büyümeyi olumlu etkilemesini bekliyoruz. 2014 yılında Türkiye’nin %3,3 civarında bir büyüme gerçekleştireceğini tahmin ediyoruz. Türkiye’nin en büyük ekonomik sorunlarından biri olan cari açığında 2014 yılındaki ekonomideki büyümenin yavaşlayacağı beklentisi ile 2013 seviyesinin altında kalmasını bekliyoruz.

13 Aralık 2012 tarihli 28496 sayılı Resmi Gazete yayınlanan 6361 Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketleri Kanunu’nun 43 üncü maddesi ve Finansal Kuruluşlar Birliği Statüsünde açıkça belirtilen Temmuz ayı içerisinde kurulup faaliyete geçecek olan Fatura Merkezi ile 2015 yılının sonuna kadar ödenmiş sermayenin 20.000.000 TL olma zorunluluğu, sektörün kısa vadeli görünümü olumlu etkileyecektir. 2014 yılında, yüksek faiz ortamının, faktoring sektörünün kârlılık, büyüme ve aktif kalitesi üzerinde baskılayıcı etkilerini göreceğiz.

Optima olarak, fakoring sektörünün değişim yaşayacağı 2014 yılında, geleceğe yönelik adımlarımızı dikkatli atmak ve stratejilerimizi doğru şekillendirmek için çalışacağız. Yoğun rekabet ortamında ve ekonomik belirsizliklere rağmen, Optima, etkin kaynak kullanımına odaklanmaya devam ederek, yenilikçiliği merkeze koyarak, güçlü, sağlıklı ve sürdürülebilir büyüme stratejisini devam ettirecek.

Saygılarımla,

Emine Bingül



8

Genel Müdür

KURUMSAL PROFİL:

1996 yılında kurulan Optima Faktoring, 2005 ve 2010 yıllarında ki ortaklık yapısının değişmesinin ardından güçlenen kurumsal yapısı, sermaye tabanı ve profesyonel kadrosuyla yeni bir atılım dönemini başlatmıştır ve 2005 deki aktifini 31 Aralık 2013 sonunda % 377 büyütme başarısını göstermiştir.

Optima Faktoring, kuruluşundan bu yana Faktoring Derneği üyesi olup 13 Aralık 2012 tarihli 28496 sayılı Resmi Gazete yayınlanan 6361 Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketleri Kanunu ile kurulan Finansal Birlik üyesidir.

Optima Faktoring KOBİ ve mikro işletmelere yönelik yurt içi faktoring hizmeti sunan, saygın ismiyle ve yükselen başarı grafiğiyle dikkat çeken sektörün öncü bir faktoring şirketlerindendir. Sağlam mali yapısı ve yüksek kredibilitesi ile geniş fonlama imkanlarına sahip olan Optima Faktoring, farklı sektörlerde faaliyet gösteren KOBİ’lerden oluşan dengeli portföyü ile pazar konumunu devamlı yenilemekte ve güçlendirmektedir.

Optima Faktoring, yeni ortaklık yapısı ile beraber izlediği kârlı ve sürdürülebilir büyüme stratejisi, sahip olduğu yetkin ve dinamik insan kaynağı; teknolojik altyapısı; benimsediği müşteri odaklı hizmet yaklaşımı; kaliteden ödün vermeden sunduğu hizmetleri ile Faktoring sektöründe lider bir konuma emin adımlarla ilerlemektedir. Gelişmiş risk yönetimi sistemleri, yerleşik risk kültürü ve yenilikçi yaklaşımı ile yakaladığı yüksek aktif kalitesi ise Optima Faktoring sektördeki rakiplerinden farklı kılıyor.

2006 yılında sektörün BDDK’ya bağlanması sonucunda BDDK’dan şube izni alan ilk faktoring şirketi olan Optima Faktoring, İstanbul’daki Genel Müdürlülüğü’nün yanı sıra, İstanbul Anadolu yakısında; Kozyatağı, Kurtköy, Gebze (1Ocak 2014 tarihinde faaliyete başlamıştır.) İstanbul Avrupa yakasında; İkitelli ve Beylikdüzü (1 Mayıs 2014 tarihinde faaliyete başlamıştır), İzmir, Denizli, Ankara ve Antalya illerindeki 9 şubesi ile müşterilerine en iyi ve kaliteli hizmet sunmaktadır.

Kurumsallığı verdiği önem ile Optima Faktoring, sektörde uluslararası derecelendirme kuruluşlarınca değerlendirilen sayılı şirketler arasında yer almakta ve 2008 yılından bu yana Fitch Ratings tarafından derecelendirmeye tabi tutulmaktadır. Ayrıca, 2010 yılından bu yana Kobirate Uluslararası Kredi Derecelendirme ve Kurumsal Yönetim Hizmetleri tarafından kurumsal yönetim alanında derecelendirilmektedir.



9

KİLOMETRE TAŞLARI : 1996 Optima Faktoring A.Ş. kuruldu Faktoring Derneği’ne üye oldu 2005 Ortaklık yapısı değişti ve Hasan Başer etkin ortak konumuna geçti 2006 Faktoring şirketleri BDDK denetimine girdi. Optima Faktoring A.Ş. kurumsallaşma ve büyüme adımlarını hızlandırmaya başladı. 2008 Optima Faktoring A.Ş. kredi derecelendirme kurumu Fitch Ratings tarafından derecenlendirilmeye başlandı ve BBB-(tur) notu aldı. 2010 Kobirate A.Ş. tarafından kurumsal yönetim derecelendirmesine başlandı ve 7,04 notu aldı. Ortaklık yapısı değişti ve Hasan Başer Ailesi şirketin tamamının sahibi oldu. 2011 Bütün temsilcilikler şubeye dönüştü ve toplam sekiz şubeyle hizmet vermeye başlandı. 2012 Optima Faktoring A.Ş. kredi derecelendirme kurumu Fitch Ratings tarafından notu bir kademe yükseltilerek BBB(tur) notu aldı. Kobirate A.Ş. tarafından kurumsal yönetim derecelendirme notu da 7,61 olarak revize edildi. Faktoring, Finansal Kiralama ve Tüketici Finansmanı 13 Aralık 2012 tarihli 28496 sayılı Resmi Gazete ile yürürlüğe girdi.

2013 Genel Müdür Sayın Erdoğan Özen’in ayrılmasından sonra Genel Müdür olarak Sayın Emine Bingül seçildi. Şirketin Şüpheli alacaklarda bulunan 12.000.000,- TL Final Varlık A.Ş.’ye devir edildi. Tekstil Yatırım A.Ş. ile anlaşılarak SPK’dan 50.000.000,- TL Bono ihraç için izin alındı. Kobirate A.Ş. tarafından kurumsal yönetim derecelendirme notu da 7,95 olarak revize edildi.



10

VİZYON:

Faktoring sektörünün gelişmesini ve KOBİ’lerin finansman ihtiyacını en verimli şekilde sağlayan lider kurum olmak.

Türk finans ve faktoring piyasalarının gelişmesine yönelik olarak yasal mevzuat ve faktoring piyasası kuralları çerçevesinde; etik değerlere bağlı bir hizmet anlayışı ile çevre duyarlılığı göz önünde tutularak müşteri, çalışan ve hissedar memnuniyetini en üst düzeye çıkartmak ve faktoring piyasasında referans alınacak normlar oluşturmak.

MİSYON:

Kurumsallığımız, öncülüğümüz ve çözüm odaklı yaklaşımlarımız ile müşterilerimize, çalışanlarımıza, hissedarlarımıza ve toplumumuza katığımız değerleri hep yükseltmek ve büyütmektir.

• Amaç ve hedeflerimize en kısa sürede ulaşabilmek, için kaynakları en etkin ve ekonomik biçimde kullanmak.

• Ekip çalışması anlayışını şirket kültürümüzün temel unsurlarından biri olarak görmek.

• Ülkemizin önde gelen kuruluşlarına garanti, tahsilat ve finansman hizmeti sunarak özellikle KOBİ’lerin gelişimine öncülük etmek.

STRATEJİMİZİN TEMELLERİ:

MÜŞTERİ ODAKLI

• Bütün faaliyet ve çabalarımızda odak noktası olması • En önemli öğemizin müşteri memnuniyetini her zaman üzerinde hizmet sağlamak • Müşterilerimize her zaman dürüst, saygılı, nazik, yardımcı, çözüm odaklı ve güler

yüzlüyüz

OPERASYONEL VERİMLİLİK

• Şirketin bütün varlıklarını en verimli şekilde artışını sağlamak • Maliyet ve gelir kalemlerine en üst seviyede takip etmek • En güncel bilişim altyapısı ile birimler arası bütünlüğü sağlayan, sürekli gelişen en iyi



11

ve hızlı teknolojik donanım • Yaygın ve verimli şube ağı

DİSİPLİNLİ BÜYÜMEYE ODAKLILIK

• Şirket sermayesini en verimli şekilde kullanmak • Sürdürülebilir ve karlı bilanço büyümesi • Güçlü ve verimli aktif kalitesi yaratmak • Kurumsal yönetim değerlerine, etik ve kurumsal değerlere bağlı kalmak

RİSK YÖNETİMİ

• Riskin getiriyle ilişkilendirilerek şirket sermayesini optimum dağılımını sağlayan şirket aktifi yönetimi

• Kanunlarla belirtilen ve Uluslararası Standard risk ölçümleri • Proaktif denetim sistemleri • Kanunlara ve yasal düzenlemelere uyulmasındaki titizlik ve taviz vermemiz

KURUMSAL PERSONEL

• En değerli aktiflerimiz olan personele verdiğimiz önem ve onlara yaptığımız yatırımlar • Şirketimizin kalitesi ve gücü tüm çalışanlarımızdır • Performansa dayalı ve içeriden terfi odaklı yönetim politikamız • Etkin ekip çalışmasına ve açık iletişime verdiğimiz önem

GELİŞİM

• Kalitemizi yükseltmek için ve gelişimi sürekli kılmak için çalışanlarımıza ve teknolojiye yatırım öncelik vermek

• Markamızın bilinirliğini ve algısı yükseltmek için müşteriletimizle kesintisiz iletişim sağlamak

• Müşterilerimizin isteklerini ve beklentilerini dile getirmeden önce, müşterilerimiz için en verimli çözümleri yaratmak

KREDİ DERECELENDİRME NOTU :

Kurum, Türkiye’nin notunu 5 Kasım 2012 itibarıyla yatırım yapılabilir seviyeye yükseltmiştir. Optima Faktoring sektördeki öncülerden biri olarak 2008 senesinde beri Fitch Ratings den kredi derecelendirme notu almaktadır. 2012 senesi için Fitch Ratings, 17 Temmuz 2013 tarihindeki değerlendirmesinde, Optima Faktoring’in uzun vadeli YP ve uzun vadeli TL notunu “BBB-” seviyesinden “BBB” ye yükseltmiştir görünümü ise Durağan olarak teyit edilmiştir.



12

KOMİTELER:

Kurumsal Yönetim Komitesi:

Yönetim Kuruluna bağlı olarak görev yapmakta olup, Yönetim Kurulu Üyeleri arasından seçilen bir kişi ile en az Müdür Yardımcısı düzeyindeki yetkililerden seçilecek bir kişi olmak üzere en az iki kişiden oluşur. Kurumsal Yönetim Komitesi Yönetim Kurulu tarafından azami 3 yıl için görevlendirilir. Süresi dolan üyeler tekrar seçilebilir. Kurumsal Yönetim Komitesi Şirkette kurumsal yönetim ilkelerinin uygulanıp uygulanmadığını, uygulanmıyor ise gerekçesini ve bu prensiplere tam olarak uymama dolayısıyla meydana gelen çıkar çatışmalarını tespit eder ve yönetim kuruluna uygulamaları iyileştirici önerilerde bulunur. Komite toplantılarında alınan kararlar yazılı hale getirilir, Komite üyeleri tarafından imzalanır ve düzenli bir şekilde saklanır.

16/01/2013 tarihinde personel performansları ve ücretlendirmesi hakkında bir rapor Yönetim Kurulu’na sunulmuştur.

Denetim Komitesi :

Yönetim Kuruluna bağlı olarak görev yapmakta olup, Yönetim Kurulu Üyeleri arasından seçilen bir kişi ile en az Müdür Yardımcısı düzeyindeki yetkililerden seçilecek bir kişi olmak üzere en az iki kişiden oluşur. Denetim Komitesi Yönetim Kurulu tarafından azami 3 yıl için görevlendirilir. Süresi dolan üyeler tekrar seçilebilir. Şirket yönetiminin, finansal raporlamanın doğruluğunun, iç kontrolün ve risk yönetiminin önemini, Şirket çalışanları ile paylaşıp paylaşmadığını ve Şirkette doğru bir kontrol kültürünün yerleşip yerleşmediğini değerlendirerek Yönetim Kuruluna önerilerde bulunur. Şirketin kanun ve düzenlemelere uyum konusunda geliştirdiği takip sistemini; disiplin cezaları dahil suistimal, haksız kazanç, kanun ve düzenlemelere uymama vb. konularda Şirket yönetimi tarafından açılan soruşturma ve takiplerin sonuçlarını, gözden geçirir. Komite toplantılarında alınan kararlar yazılı hale getirilir, Komite üyeleri tarafından imzalanır ve düzenli bir şekilde saklanır.

16/01/2013 tarihinde 01/01/2013-31/012/2013 faaliyet dönemine ilişkin mali tabloların denetlendiğine ilişkin rapor yönetim kuruluna arz edilmiştir.

Risk Komitesi :

Komite en az iki üyeden oluşur. Şirket hedeflerine ulaşmayı etkileyebilecek risk unsurlarının çok yönlü olarak tanımlanması, değerlendirilmesi, izlenmesi ve yönetilmesi amacıyla etkin iç kontrol sistemlerinin oluşturulması, risk yönetimi ve iç kontrol sistemlerinin şirket kurumsal yapısına uyumunun sağlanması ve etkin bir şekilde işlerliğinin gözetilmesi, şirketin risk yönetimi ve iç kontrol sistemlerince risk unsurlarının uygun kontrol yöntemleriyle gözetilerek ölçülmesi, raporlanması ve karar mekanizmalarında kullanılması, konularında çalışmak üzere oluşturulmuştur. Komite kendi yetki ve sorumluluğu dahilinde hareket eder ve Yönetim Kuruluna tavsiyelerde bulunur, nihai karar sorumluluğu her zaman Yönetim Kuruluna aittir. Komite toplantılarında alınan kararlar yazılı hale getirilir, Komite üyeleri tarafından imzalanır ve düzenli bir şekilde saklanır. Aşağıda 6. ıncı bölümde toplantı ve karalara yer verilmektedir.



13

1- GENEL BİLGİLER

Raporun Ait Olduğu Dönem : 01.01.2013-31.12.2013

Ticaret unvanı :Optima Faktoring A.Ş.

Ticaret sicili numarası :349417

Merkez Adresi :Sümer Sok. No:3 Ayazağa Ticaret Merkezi B Blok Kat:11 Maslak Şişli-İstanbul

Şube Adresi:

1. Kozyatağı Şube: Topçu İbrahim Sok. No:7 Kat:2 D:5 İçerenköy-Ataşehir/İstanbul (Tel: +90 (216) 577 56 00) (Faks: +90 (216) 577 56 50)

2. Kurtköy Şube: Ankara Cad. No:428 Kat:3 D:7 Kurtköy-Pendik/İstanbul (Tel: +90 (216) 595 34 05) (Faks: +90 (216) 595 30 63)

3. İkitelli Şube: Küçük Organize Sanayi Bölgesi, Atatürk Bulvarı Cabani İş Merkezi No:82 A Blok Kat:2 D:2 İkitelli/İstanbul (Tel: +90 (212) 671 68 71) (Faks: +90 (212) 671 12 50)

4. İzmir Şube: Şehit Fethi Bey Cad. Akdeniz Mah. Münir Birsel Plaza No.36 Kat:7 D: 21 Konak/İzmir (Tel: +90 (232) 483 63 52) (Faks: +90 (232) 483 22 90)

5. Denizli Şube:2.Ticari Yol No:10/4 Denizli (Tel: +90 (258) 265 36 34) ( Faks: +90 (258) 241 46 65)

6. Ankara Şube: Yıldızevler 4.Cad. 714 Sok. Vizyon Plaza No:5 D:27 Çankaya/Ankara (Tel: +90 (312) 438 21 38) ( Faks: +90 (312) 440 74 34)

7. Antalya Şube: Meydan Kavağı Mah. Perge Bulvarı Atmaca İş Merkezi C Blok No: 74/4 Muratpaşa /Antalya (Tel: +90 (242) 311 66 33) (Faks: +90 (242) 312 61 81)

8. 01.01.2014 den itibaren Gebze Şube: İstasyon Mah. Güney Yan Yol Cad.No: 122 Kat:4 Gebze/Kocaeli (Tel: +90 (262) 655 06 88) (Faks: +90 (262) 655 06 77)

İletişim Bilgileri:

Telefon :+90 (212) 335 28 00

Fax :+90 (212) 276 80 76

E-posta Adresi :[email protected]

İnternet Sitesi Adresi :www.optimafaktoring.com

Mersis No : 9443-5974-4772-6562

Kurumsal Elektronik Posta Adresi : [email protected]



14

A- ŞİRKETİN ORGANİZASYON, SERMAYE VE ORTAKLIK YAPISI

a)- Sermayesi :16.000.000.-TL

b)- Ortaklık Yapısı :

Pay Sahibinin Adı,Soyadı /Unvanı

İkametgah Adresi Hisse Adeti Sermaye Turarı (TL)

A.B. Holding A.Ş. Eski Büyükdere Cad. Sümer Sok No:3 Ayazağa Ticaret Merkezi B Blok Kat:11 Maslak, Şişli-İSTANBUL

15.754.620 15.754.620

Murat BAŞER Kandilli Mah. Martı Sok. Hasbahçe evleri No:2 Üsküdar-İSTANBUL

195.350 195.350

Mediha BAŞER Kandilli Mah. Martı Sok. Hasbahçe evleri No:2 Üsküdar-İSTANBUL

25.000 25.000

Neslihan BAŞER Kandilli Mah. Martı Sok. Hasbahçe evleri No:2 Üsküdar-İSTANBUL

25.000 25.000

Hasan BAŞER Kandilli Mah. Martı Sok. Hasbahçe evleri No:2 Üsküdar-İSTANBUL

30 30

c)- Hesap Dönemi İçinde Meydana Gelen Değişiklikler:

Pay Sahibinin Adı,Soyadı /Unvanı

Önceki Dönem Hisse Adedi

Önceki Dönem Sermaye Tutarı (TL)

Cari Dönem Hisse Adedi

Cari Döenm Sermaye Turarı (TL)

Hasan BAŞER 20 20 30

30

Erdoğan Özen 10 10 - -

B- İMTİYAZLI PAYLARA İLİŞKİN BİLGİLER

a)- İmtiyazlı Pay Miktarı (Varsa) : Yoktur.

b)- İmtiyazlı Payların Oy Haklarına İlişkin Açıklama : Yoktur.

C- ŞİRK

aoK

Y

Y

Y

Y

Y

b

c

d

01.01.2

KETİN YÖN

a)- Şirketin oluşmaktadKurul Karar

Yönetim Ku

Yönetim Ku

Yönetim Ku

Yönetim Ku

Yönetim Ku

b)- Şirketin

Yöneti

c)- Personel

d)- Organiz

OPTİM

2013 – 31.1

NETİM OR

Yönetim Odır. Yönetimrı ve aşağıd

urulu Üyele

urulu Başka

urulu Başka

urulu Üyesi

urulu Üyesi

n Üst Düzey

im Kurulu B

l Sayısı: 86

zasyon Şem

MA FAKTO

2.2013 DÖ

RGANI, ÜS

Organı: Yönem Kurulu Bada belirtilen

eri:

anı

an Vekili ve

i

i ve Genel M

y Yöneticiler

Başkan Vek

ası:

ORİNG AN

ÖNEMİ YIL

ST DÜZEY Y

etim Kuruluaşkan ve üye

Yönetim ku

e Genel Müd

Müdür

ri :

kili ve Genel

NONİM ŞİR

LLIK FAAL

YÖNETİCİ

u 4 Adet yöneleri; 23.08.urulu kararl

d.Yard.

l Müd.Yard

RKETİ

LİYET RA

İ VE PERSO

netim kurul.2013 tarihlları ile seçil

:

:

:

:

.: Murat BA

APORU

ONEL BİLG

lu üyesindenli Olağanüstmişlerdir.

Hasan BAŞ

Murat BAŞ

Mediha BA

Emine BİN

AŞER

15

GİLERİ

n tü Genel

ŞER

ŞER

AŞER

NGÜL



16

D- VARSA; Şirket genel kurulunca verilen izin çerçevesinde yönetim organı üyelerinin şirketle kendisi veya başkası adına yaptığı işlemler ile rekabet yasağı kapsamındaki faaliyetleri hakkında bilgiler: Yoktur.

2- YÖNETİM ORGANI ÜYELERİ İLE ÜST DÜZEY YÖNETİCİLERE SAĞLANAN MALİ HAKLAR

Sağlanan huzur hakkı, ücret, prim, ikramiye, kâr payı gibi mali menfaatlerin toplam tutarları 1.582.756 TL’dir.

Verilen ödenekler, yolculuk, konaklama ve temsil giderleri ile ayni ve nakdi imkânlar, sigortalar ve benzeri teminatların toplam tutarlarına ilişkin bilgiler:

Yoktur.

3- ŞİRKETİN ARAŞTIRMA VE GELİŞTİRME ÇALIŞMALARI

Yapılan Araştırma Geliştirme Çalışmaları: Yoktur.

4-ŞİRKET FAALİYETLERİ VE FAALİYETLERE İLİŞKİN ÖNEMLİ GELİŞMELER

Şirketin ilgili hesap döneminde yapmış olduğu yatırımlara ilişkin bilgiler:

Şirketimiz 2013 yılı Kasım ayı içersinde LGY yazılım firmasıyla hizmet geliştirme amacıyla; İstihbarat departmanının Risk Merkezinde bankalar arası çek detayı ve risk memzuç bilgilerinin tek ekranda rapor şeklinde sunulması için yazılım programı geliştirilmiştir. LGY yazılım faktoring iş yönetimi yazılımı dahilinde ihtiyaç duyacağımız modüllerin yaratılması, bakım ve onarım hizmetini tarafımıza sunmaktadır.

2013 yılı Ekim ayı itibariyle UG danışmanlık yazılım firmasıyla Ayrılan Karşılık modülünün sistemsel olarak çalışması için gerekli alt yapı oluşturulmuş ve program kullanılmaya başlamıştır.

2014 yılında geçilecek olan E-Fatura sistemi içinde 2013 yılı Aralık ayında Uyum Soft Bilgi Sistemleri ve Teknolojileri Ticaret A.Ş. ile Elektronik Fatura Özel Entegrasyon ve Saklama Hizmeti Sözleşmesi imzalanmış. Sistem programcımız UG danışmalık tarafından da kullanmış olduğumuz Facto programına E-Fatura modülü için yeni program yazılımı eklenmiştir.

Şirketin iç kontrol sistemi ve iç denetim faaliyetleri hakkında bilgiler ile yönetim organının bu konudaki görüşü:

Tüm Bölümlerin ve Şubelerin, Borçlar Kanunu, Türk Ticaret Kanunu, Vergi Usul Kanunun, İlgili Kanun Hükmünde Kararnameler, T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı ve BDDK Kanunu ve Kanuna İlişkin Düzenlemeler, Yönetmelikler, Tebliğler ve ilgili mevzuat uyarınca kontrolü ve bu kontroller sonucu belirlenen tespitlerin Yönetim Kuruluna raporlanması işlemlerini kapsar. Yönetim Kurulu Başkanına bağlı olarak görev yapar.



17

Riskleri izleyen, faktoring işlemleri faaliyetleri kapsamıyla uyumlu ve değişen koşullara uygun bir şekilde yeterli ve etkin iç kontrol sistemi kurulmuştur.

Şirketin doğrudan veya dolaylı iştirakleri ve pay oranlarına ilişkin bilgiler:

Doğrudan İştirakler Pay Oranı

Yoktur.

Dolaylı İştirakler Pay Oranı

Yoktur.

Şirketin iktisap ettiği kendi paylarına ilişkin bilgiler: Yoktur.

Hesap dönemi içerisinde yapılan özel denetime ve kamu denetimine ilişkin açıklamalar:

Başaran Nas Bağımsız Denetim ve YMM A.Ş. şirketimizin hem yerel hem uluslar arası denetim standartlarına uygun olarak mali tabloların denetimini yapmaktadır. Ve bağımsız denetim görüşü oluşturmaktadır.

Işık YMM ve Bağımsız Denetim ve YMM A.Ş. yılık gelir ve kurumlar vergisi beyannameleri ve bunlara ekli mali tablolar ve bildirimlerin denetimi ve tasdik işlemlerimizi kanun ve mevzuatlara uygun olarak yapmakta ve bunlara dayanarak rapor oluşturmaktadır.

Şirket aleyhine açılan ve şirketin mali durumunu ve faaliyetlerini etkileyebilecek nitelikteki davalar ve olası sonuçları hakkında bilgiler:

Yoktur.

Mevzuat hükümlerine aykırı uygulamalar nedeniyle şirket ve yönetim organı üyeleri hakkında uygulanan idari veya adli yaptırımlara ilişkin açıklamalar:

Yoktur.

Geçmiş dönemlerde belirlenen hedeflere ulaşılıp ulaşılamadığı, genel kurul kararlarının yerine getirilip getirilmediği, hedeflere ulaşılamamışsa veya kararlar yerine getirilmemişse gerekçelerine ilişkin bilgiler ve değerlendirmeler:

2013 yılı bütçe hedefimiz 656.000.000 TL ciro iken 2013 yılsonunu 576.232.321 TL lık bir ciro ile kapatmış bulunmaktayız.



18

Aşağıdaki nedenlerden ötürü ulaşılamamıştır.

2013 yılının ikicini yarısından sonra meydana gelen hem yurtiçi hem de yurtdışı gelişmelerinden dolayı piyasalarda tedirginlik hakim olmuştur. Yurtiçindeki siyasi belirsizlik ve Amerika Birleşik Devlet Merkez Bankasının aldığı kararlar neticesinde faiz oranları yükselmiş, dolayısıyla yatırım maliyetleri yükselmiş. Beklene yatırımların gerçekleşmemesi, volatilenin yüksek seyretmesi ve siyasi belirsizliklerin hala devam etmesinden dolayı, Şirket olarak küçülme ve Şirketin mali verilerini etkileyen bütün riskleri daha etkili bir şekilde kontrol edilmesi karar alınmıştır. .Sonuç olarak hedeflediğimiz bütçeyi gerçekleştiremedik.

Yıl içerisinde olağanüstü genel kurul toplantısı yapılmışsa, toplantının tarihi, toplantıda alınan kararlar ve buna ilişkin yapılan işlemlerde dâhil olmak üzere olağanüstü genel kurula ilişkin bilgiler:

23.08.2013 Tarihinde Olağanüstü Genel Kurul Yapılmış ve aşağıdaki gündemlere ilişkin kararlar alınmıştır.

Toplantı Başkanlığa Murat BAŞER ’in seçilmesine. Genel Kurul toplantı tutanaklarının imzalanması için toplantı başkanlığına yetki verilmesine oybirliğiyle karar verilmişti.

31.07.2013 tarihinde yönetim kurulu üyeliğinden istifa eden Erdoğan ÖZEN’ nin yerine atanan Emine BİNGÜL’ ün yönetim kurulu üyeliğinin onaylanmasına oybirliği ile karar verildi.

Yönetim kurulu üyeliğine üç yıl süreyle görev yapmak üzere toplantıda hazır bulunan ve sözlü beyanlarına göre 63334006230 T.C. Kimlik Numaralı Hasan BAŞER, 63298007410 T.C. Kimlik Numaralı Murat BAŞER, 63304007250 T.C. Kimlik Numaralı Mediha BAŞER ve 20333691614 T.C. Kimlik Numaralı Emine BİNGÜL ( ortak dışı) oybirliği ile seçildiler.

Yönetim kurulu üyelerinden Murat BAŞER, Mediha BAŞER ve Emine BİNGÜL şirkette fiilen çalışmaları nedeniyle ücret aldıklarından dolayı ayrıca huzur hakkı ödenmemesine, Yönetim Kurulu Üyesi Hasan BAŞER’ e aylık 26.000.-Türk Lirası net huzur hakkı ödenmesine oybirliği ile karar verildi.

Şirketin yıl içinde yapmış olduğu bağış ve yardımlar ile sosyal sorumluluk projeleri çerçevesinde yapılan harcamalara ilişkin bilgiler:

TOGEV :25.620 TL

Faktoring Derneği : 14.700 TL



19

Şirketler topluluğuna bağlı bir şirketse; hâkim şirketle, hâkim şirkete bağlı bir şirketle, hâkim şirketin yönlendirmesiyle onun ya da ona bağlı bir şirketin yararına yaptığı hukuki işlemler ve geçmiş faaliyet yılında hâkim şirketin ya da ona bağlı bir şirketin yararına alınan veya alınmasından kaçınılan tüm diğer önlemler:

Yoktur.

5-FİNANSAL DURUM

Finansal duruma ve faaliyet sonuçlarına ilişkin yönetim organının analizi ve değerlendirmesi, planlanan faaliyetlerin gerçekleşme derecesi, belirlenen stratejik hedefler karşısında şirketin durumu: 2013 dönemine ilişkin Bütçe de hedeflene kar 10.280.994 TL olup, gerçekleşen değer 5.547.000 TL‘dir. Faaliyetin gerçekleme derecesi %54‘ dür. Şirketimiz bütçe hedefinin altında bir karla 31.12.2013 dönemini kapamıştır.

Şirketimiz 2013. Yılını Net 5.547.000.-.TL kar ile kapatmıştır. Aktif toplamı 147.614.000.- TL olup karşılığında 27.449.000-TL tutarında Öz Kaynak bulunmaktadır.

Şirketin Maddi ve Maddi Olmayan Duran Varlıkları toplam maliyeti 3.261.959,41 TL olup, birikmiş amortisman tutarı 2.079.413,41 TL ve net defter değeri 1.182.546 TL’dir.

Geçmiş yıllarla karşılaştırmalı olarak şirketin yıl içindeki satışları, verimliliği, gelir oluşturma kapasitesi, kârlılığı ve borç/öz kaynak oranı ile şirket faaliyetlerinin sonuçları hakkında fikir verecek diğer hususlara ilişkin bilgiler ve ileriye dönük beklentiler:

2012 Yılı 2013 Yılı

Dönem Karı / (Zararı) 9.682.000 TL 7.410.000 TL

Dönem Karı Vergi ve Yasal Yük. 1.888.000 TL 1.863.000 TL

Dönem Net Karı / (Zararı) 7.794.000 TL 5.547.000 TL

Şirketin sermayesinin karşılıksız kalıp kalmadığına veya borca batık olup olmadığına ilişkin tespit ve yönetim organı değerlendirmeleri:

Şirket, BDDK tarafından 24 Aralık 2013 tarihli ve 28861 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan “Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketlerinin Muhasebe Uygulamaları ile Finansal Tabloları Hakkında Yönetmelik” hükümlerine uygulamakta ayrıca faktoring alacakları için borçluların kredi değerliliğine ilişkin bütün verileri ve Şirket’in tahsilat istatistikleri ile teminat cinsini de dikkate alarak, ihtiyatlılık ilkesi uyarınca faktoring alacakları üzerinden genel karşılık ayırmaktadır. Dolayısıyla Şirketin sermayesi finansal tablolarda net bir şekilde yansıtılmaktadır.



20

Varsa şirketin finansal yapısını iyileştirmek için alınması düşünülen önlemler:

Şirket ödenmiş sermayesini 1.520.000 TL artıracaktır.

Kâr payı dağıtım politikasına ilişkin bilgiler ve kâr dağıtımı yapılmayacaksa gerekçesi ile dağıtılmayan kârın nasıl kullanılacağına ilişkin öneri:

17.03.2014 tarihinde alınan Yönetim Kurulu Kararı ile; Şirketimizin Yasal Yedeklerinde yer alan Gayrimenkul Satış Karından kaynaklı karın 1.520.000 TL’ sinin sermaye ye eklenmesine karar verilmiştir.

6- RİSKLER VE YÖNETİM ORGANININ DEĞERLENDİRİLMESİ

Varsa şirketin öngörülen risklere karşı uygulayacağı risk yönetimi politikasına ilişkin bilgiler,

Şirketimizin Risk Komitesi yılda 4 defa toplantı yapmakta ve haftalık olarak da kredi komitesi toplanmaktadır. Toplantılarda öngörülen değerlendirmeler üzerinden piyasaların durumu değerlendirilmekte, Şirketin Finansal performansı üzerinden değişiklikler yapılmaktadır.

Oluşturulmuşsa riskin erken saptanması ve yönetimi komitesinin çalışmalarına ve raporlarına ilişkin bilgiler,

Şirketimizin Kredi Risk komitesi 2013 yılında 4 defa olmak üzere; 18.04.2013, 23.07.2013, 29.08.2013 ve 21.11.2013 tarihlerinde toplanmıştır.

Satışlar, verimlilik, gelir yaratma kapasitesi, kârlılık, borç/öz kaynak oranı ve benzeri konularda ileriye dönük riskler.

Şirketimiz sermaye yönetiminde, bir yandan faaliyetlerin sürekliliğini sağlamaya çalışırken, diğer yandan da borç ve öz kaynak dengesini en verimli şekilde kullanarak karımızı arttırmayı hedeflemektedir.

Sermaye yönetimindeki amacımız; Şirketimiz’ in gelir getiren bir işletme olarak devamlılığını sağlamak, hissedar ve kurumsal ortakların faydasını gözetmek, aynı zamanda sermayenin maliyetini azaltmak için en verimli sermaye yapısının sürekliliğini sağlamaktır.



21

7- DİĞER HUSUSLAR

Faaliyet yılının sona ermesinden sonra şirkette meydana gelen ve ortakların, alacaklıların ve diğer ilgili kişi ve kuruluşların haklarını etkileyebilecek nitelikteki özel önem taşıyan olaylara ilişkin açıklamalar;

Yoktur.

İlave bilgiler;

Şirketimiz sektörde kendi grubunda uluslararası derecelendirme kuruluşlarında değerlendirilen sayılı şirketler arasında yer almakta ve 2008 yılından bu yana Fitch Ratings tarafından derecelendirmeye tabi tutulmaktadır.2012 yılı BBB(tur) notu almıştır. .Ayrıca 2010 yılından bu yana da Kobirate Uluslararası Kredi Derecelendirme ve Kurumsal Yönetim Hizmetleri tarafından da kurumsal yönetim alanında derecelendirilmektedir.2012 yılı derecelendirme notumuz 7.61 olarak açıklanmıştır.

21.08.2013 tarihinde T.C.Başbakanlık Sermaye Piyasası Kurulu tarafından 50 Milyon TL nominal değerli tahvil çıkarma talebimize izin verilmiştir.

Şirketimiz 02.09.2013 tarihinde alınan Yönetim Kurulu Kararı ile 1996 yılından başlayıp 2012 yılı dahil tahsili gecikmiş takipteki alacaklarının toplam 12.484.323,58.- TL tutarını Hasılat Paylaşımlı Alacak Devir ve Temlik Sözleşmesi ile Final Varlık Yönetim Şirketine devretmiştir.

17.03.2014 tarihinde alınan Yönetim Kurulu Kararı ile; Şirketimizin Yasal Yedeklerinde yer alan Gayrimenkul Satış Karından kaynaklı karın 1.520.000 TL’ sinin sermaye ye eklenmesine karar verilmiştir.

Bu rapor; Gümrük ve Ticaret Bakanlığı tarafından 28.08.2012 tarih ve 28395 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan “Şirketlerin Yıllık Faaliyet Raporunun Asgari İçeriğinin Belirlenmesi Hakkında Yönetmelik” hükümlerine uygun olarak hazırlanmış olup aşağıda isimleri yazılı şirketin yönetim kurulu üyeleri tarafından imzalanarak onaylanmıştır.

Yönetim Kurulu Yönetim Kurulu Yönetim Kurulu Başkanı Başkan Yardımcısı Üyesi Hasan BAŞER Murat BAŞER Emine BİNGÜL (T.C.No: 63334006230) (T.C.No: 63304007250) (T.C.No:20333691614)



22

OPTİMA FAKTORİNG ANONİM ŞİRKETİ 01.01.2013 – 31.12 ......yeni bir atılım dönemini...

Documents

Transcript of OPTİMA FAKTORİNG ANONİM ŞİRKETİ 01.01.2013 – 31.12 ......yeni bir atılım dönemini...