UniCredit iriac Ghearilor 23-35 Sector 1, Bucureti Tel.: +4 021 200 20 20 OnlineBanking@UniCredit.ro BusinessNet@UniCredit.ro www.unicredit-tiriac.ro

Online B@nking & BusinessNet

- 2 -

- Cuprins -

1. INFORMAII GENERALE .............................................................................................................4 1.1. PENTRU NCEPUT CONECTAREA ...................................................................................................5 1.2. CERINE ..........................................................................................................................................7 1.3. ORE LIMIT .....................................................................................................................................7 1.4. SECURITATE ....................................................................................................................................7 1.5. COMISIOANE ...................................................................................................................................7

2. INFORMAII CONTURI.................................................................................................................8 2.1. CONTURI .........................................................................................................................................8

2.1.1. Vedere de ansamblu .................................................................................................................8 2.1.2. Istoric .......................................................................................................................................9 2.1.3. Extrase (MT940)* ..................................................................................................................10 2.1.4. Extras intermediar* ...............................................................................................................10 2.1.5. Cash management* ................................................................................................................10

2.2. CARDURI .......................................................................................................................................11 2.2.1. Istoric Carduri .......................................................................................................................12 2.2.2. Rambursare............................................................................................................................12 2.2.3. 3D Secure...............................................................................................................................12 2.2.4. Descarc raport .....................................................................................................................12

2.3. CREDITE ........................................................................................................................................13 3. PLI................................................................................................................................................14

3.1. PLATI IN LEI .................................................................................................................................15 3.1.1. Standard .................................................................................................................................16 3.1.2. Trezorerie...............................................................................................................................16 3.1.3. Transfer intern .......................................................................................................................17 3.1.4. Pli speciale..........................................................................................................................17

3.2. PLI N VALUT ..........................................................................................................................17 3.2.1. Standard .................................................................................................................................18 3.2.2. Transfer intern .......................................................................................................................19 3.2.3. Schimb valutar .......................................................................................................................19

3.3. IMPORT I UPLOAD ........................................................................................................................19 3.3.1. Import.....................................................................................................................................20 3.3.2. Upload....................................................................................................................................20

3.4. ORDINE DE PLAT PROGRAMATE...................................................................................................21 3.4.1. Vedere de ansamblu ...............................................................................................................21 3.4.2. OP Programat domestic sau de buget....................................................................................21 3.4.3. OP Programat n valut .........................................................................................................22

3.5. AUTORIZRI DIRECT DEBIT............................................................................................................22 3.5.1. Vedere de ansamblu ...............................................................................................................22 3.5.2. Direct debite diverse ..............................................................................................................22

3.6. BENEFICIARI I ABLOANE ............................................................................................................23 4. DEPOZITE LA TERMEN ..............................................................................................................24

4.1. VEDERE DE ANSAMBLU .................................................................................................................24 4.2. CONSTITUIRE.................................................................................................................................24 4.3. ANULARE ......................................................................................................................................25 4.4. SOLICITARE DE DESCHIDERE A UNUI CONT NOU ............................................................................25

5. SEMNTUR ..................................................................................................................................26

- 3 -

6. INFORMAII...................................................................................................................................27 6.1. ARHIVA .........................................................................................................................................27 6.2. JURNALUL DE ACTIVITATE.............................................................................................................28 6.3. DESCARCARE FISIERE....................................................................................................................28 6.4. ALTE INFORMAII (LINKURI CTRE WEBSITE-UL PRINCIPAL).........................................................28

7. MESAJE............................................................................................................................................29

8. NOTIFICRI....................................................................................................................................30

9. SETRI .............................................................................................................................................31 9.1. FAVORITE......................................................................................................................................31 9.2. GENERALE.....................................................................................................................................31 9.3. BANCARE ......................................................................................................................................31

10. IEIRE ............................................................................................................................................31

11. ASISTEN, HELPDESK I CONTACT ..................................................................................32 * Funcionalitate disponibil numai pentru BusinessNet Pro

- 4 -

1. Informaii generale UniCredit iriac Bank Romnia ofer clienilor si o aplicaie modern de Internet Banking in trei variante adaptate tipului de client i nevoilor acestuia: Online Banking pentru persoane fizice. Business Net Basic pentru companiile mici i mijlocii. Business Net Professional pentru corporaii. Aplicaia este disponibil 24 de ore pe zi, 7 zile pe sptmn i ofer urmtoarele funcii: Soldul contului - soldul n timp real pentru toate conturile administrate Istoricul tranzaciilor - istoricul tranzaciilor cu posibilitatea de a filtra, imprima i exporta Carduri - informaii despre carduri de credit/debit, istoricul tranzaciilor, tranzaciile rezervate Credite - informaii detaliate despre credite Pli - plati domestice, transferuri interne i pli externe Pli speciale - pli ctre diveri furnizori de servicii, ordine de plat programate Schimburi valutare - cumprare i vnzare de valut Importul pachetelor de plati - procesare de loturi de ordine de plata Export de informaii - exportul diferitelor informaii sub form de fiiere text CSV1 Tiprire - majoritatea funciilor sunt prevzute cu un buton de tiprire i informaiile sunt exportate sub form de fiier PDF2 care poate fi salvat sau tiprit Arhiva ordinelor - istoricul detaliat al tuturor ordinelor semnate Tiprire DIE / DPE - formulare necesare conform Regulamentului Valutar Depozite la termen - crearea, prelungirea i anularea depozitelor la termen Direct debit - semnarea de autorizrii de direct debit (mandate) Semnturi - ordinele trebuie semnate cu dispozitivul de securitate digipass (scheme de semnaturi

multiple disponibile prin aplicatie) Informaii - directionare catre informaii financiare pe site-ul bncii Jurnal - toate actiunile utilizatorilor sunt monitorizate i arhivate i se pot consulta Mesaje - comunicare cu banca n sistem Inbox/Outbox Notificri - notificri prin e-mail privind evenimente predefinite Asisten (HelpDesk) - disponibil de luni pn vineri ntre orele 08:00-20:00

Tel. +40 (0) 21 200 20 20 E-mail onlinebanking@unicredit.ro businessnet@unicredit.ro

1 CSV=fiier cu separatori. Separatorul folosit este ; 2 PDF= pentru a citi astfel de fiiere, vizitai www.acrobat.com i descrcai free adobe acrobat reader.

- 5 -

1.1. Pentru nceput Conectarea V rugm, salvai aceast adres n agenda dvs. de adrese favorite: https://ro.unicreditbanking.net Pentru a folosi aplicaia, utilizatorul trebuie s aib un nume de utilizator i un dispozitiv de securitate digipass care ofer coduri de securitate.

nainte de conectare i oricnd apoi n aplicaie, utilizatorul poate alege ntre limba romn sau englez. Ziua i ora ultimei conectri reuite apar n colul dreapta sus al ecranului ca metod de monitorizare a accesrii.

Nu scriei i nu pstrai codul PIN3 mpreun cu dispozitivul de securitate digipass. Nu introducei niciodat PIN-ul dispozitivului digipass sau al cardului dumneavoastr ca i cod de securitate.

Aplicaia face diferen ntre literele mari i mici n cazul numelui utilizatorului, iar un cod de securitate este valabil numai 30 de secunde de la generare.

De asemenea:

Dispozitivul digipass se blocheaz fizic dup introducerea succesiv a trei coduri PIN invalide. Deblocarea este posibil numai dac utilizatorul se prezint la cea mai apropiat sucursal UniCredit iriac.

Numele utilizatorului se blocheaz dac este folosit de trei ori consecutiv cu coduri de securitate

invalide sau expirate. Deblocarea este posibil numai prin contactarea echipei HelpDesk.

Dispozitivul digipass este nregistrat pe lista neagr de ctre serverul bncii dac este folosit de trei ori consecutiv cu nume de utilizator invalid. Deblocarea este posibil numai dac utilizatorul se prezint la cea mai apropiat sucursal UniCredit iriac.

Pagina de acces expir, de asemenea, dac nu este introdus nici un nume de utilizator cu cod de

securitate in maxim 15 minute de la accesare.

3 PIN=codul numeric pentru pornirea dispozitivului de securitate digipass

- 6 -

Funcionarea dispozitivului de securitate digipass: Modelul DP270

Apsai tasta i simultan tasta pentru a porni dispozitivul Dac mesajul este :

o PIN dispozitivul ateapt introducerea pin-ului o NEW PIN dispozitivul ateapt definirea unui pin nou. (acesta trebuie confirmat la

mesajul PIN CONF) o FAIL x s-a introdus un pin gresit de x ori. Apsai tasta i introducei pin-ul

corect. o LOCK PIN dispozitivul este blocat dup introducerea consecutiv a 3 pin-uri greite.

Dispozitivul poate fi deblocat numai la o filial a bncii. Pentru a schimba pin-ul trebuie s pornii dispozitivul cu pin-ul curent i apoi s inei apsat tasta pn

apare mesajul NEW PIN. Modelul DP300

Apsai tasta pentru a porni dispozitivul Dac mesajul este :

o PIN dispozitivul ateapt introducerea pin-ului o NEW PIN dispozitivul ateapt definirea unui pin nou. (acesta trebuie confirmat la

mesajul PIN CONF) o FAIL x s-a introdus un pin gresit de x ori. Apsai tasta i introducei pin-ul

corect. o LOCK PIN dispozitivul este blocat dup introducerea consecutiv a 3 pin-uri

greite. Dispozitivul poate fi deblocat numai de un reprezentant al bncii. Pentru a schimba pin-ul trebuie s pornii dispozitivul cu pin-ul curent i apoi s inei apsat tasta pn

apare mesajul NEW PIN.

- 7 -

1.2. Cerine Pentru a opera cu succes aplicaia, sistemul utilizatorului trebuie s ndeplineasc urmtoarele cerine. Sisteme de operare i browsere suportate:

Windows (XP/2000 sau mai nou) / IE 6.0 sau mai nou Windows (XP/2000 sau mai nou) / Firefox 1.5 sau mai nou Linux / Firefox 1.5 Mac / Firefox 1.5

Toate ferestrele aplicaiei sunt optimizate pentru o rezoluie a ecranului de 1024x768 cu dimensiune normal a scrisului. Parametri browser: activeaz Session Cookies

activeaz JavaScript permite pop-up din site-ul ro.unicreditbanking.net

Parametri firewall: activeaz Secure HTTP (deschide portul 443 SSL spre afar) Java Runtime Environment este necesar dac utilizatorul selecteaz upload/download prin java applet. 1.3. Ore limit Procesarea tranzactiilor se face in functie de orele limita, diferite in functie de tipul operatiunii. Pentru lista curent a orelor limit, accesati meniul INFORMATII / ORE LIMITA PROCESARE. 1.4. Securitate

Accesul i semntura se pot face numai cu codurile de securitate de unic folosin furnizate de dispozitivul de securitate digipass.

Codurile de securitate expir n 30 de secunde de la generare. Dispozitivul digipass este operabil numai prin introducerea unui cod PIN. Comunicarea implic tehnologie secure https cu cheie pe 128 de biti pentru o securitate optim i un nivel

nalt de confidenialitate Accesrile cu succes pot fi notificate prin e-mail ca un mijloc de monitorizare ncercrile nereuite de conectare declaneaz diverse mecanisme de blocare pentru securitate Sesiunea de browser expir n 15 minute fiind necesar o nou autentificare Accesul ctre conturi poate fi restricionat individual

1.5. Comisioane Pentru lista actual de comisioane, v rugm s contactai ofiterul dvs. de cont sau cea mai apropiat sucursal UniCredit iriac

- 8 -

2. Informaii conturi

Ofer ntr-o form comprehensiv cele mai importante informaii despre conturile deschise la UniCredit iriac. Toate sumele debitate sunt afiate cu culoarea roie i cu semnul minus. 2.1. Conturi 2.1.1. Vedere de ansamblu Vederea de ansamblu a conturilor afieaz soldul, descoperitul de cont i fondurile disponibile4 pentru toate conturile administrate, grupat dup tipul contului.

Conturi curente Lista conturilor curente Conturi de depozit Lista conturilor de depozit Credite & alte conturi Lista creditelor i a altor tipuri de cont Istoric sold Istoricul tranzaciilor pentru contul selectat5

Dai click pe orice cont i apoi pe Detalii financiare ( ) pentru a afia detaliile contului inclusiv diversele rezervri de sume. Exist, de asemenea, posibilitatea de a denumi contul respectiv i de a-l salva (Numele ), numele fiind folosit ulterior n toate referirile la contul respectiv. Apsnd butonul situat n partea dreapt a contului, deschidei istoricului contului respectiv.

4 Fonduri disponibile = Sold curent + Descoperitul de cont 5 contul favorit implicit. Pentru a schimba contul favorit, apsai butonul Preferine conturi

- 9 -

2.1.2. Istoric Aceast funcie a meniului ofer criterii avansate de cutare pentru filtrarea volumului de tranzacii.

Pentru a efectua cutarea, selectai mai nti contul, apoi perioada fie ca numr de zile trecute, fie ca interval precizat n forma de la ... la ( ). Pentru a deschide criteriile de cutare avansat, apsai pe butonul . Cutare avansat se poate aplica contului beneficiarului, sumei ca interval i detaliilor tranzaciei. Completai orice criteriu i apsai butonul . Rezultatul afiat este limitat la maximum 1000 de nregistrri. Pentru a terge criteriile de cutare, apsai butonul . Lista rezultat conine n partea de jos un sumar al tranzaciilor, inclusiv:

Numrul i totalul ncasrilor Numrul i totalul plilor Numrul i totalul tranzaciilor Soldul de la inceputul si sfarsitul intervalului selectat (daca selectia a fost realizata fara a folosi alte criterii

decat data tranzactiei)

Pentru a tipri lista rezultatelor, apsai butonul situat n partea de sus dreapta a ecranului. Tiprirea se face ntotdeauna prin intermediul unui fiier PDF care poate fi salvat ca atare sau imprimat. Pentru a exporta lista de rezultate, apsai butonul situat n partea de jos a listei. Lista va fi disponibil pentru descrcare sub form de fiier CSV. Dai click pe orice tranzacie din list pentru a vizualiza detaliile sale. Aceste detalii pot fi tiprite folosind acelai buton . Listarea dispoziiilor de ncasare n valut poate fi fcut apsnd butonul . Acest buton funcioneaz numai pentru ncasri de valut.

- 10 -

2.1.3. Extrase (MT940)* Aceast funcie este disponibila n BusinessNet Professional si ofer posibilitatea descarcarii extrasului de cont n format standard SWIFT MT9406. Descrcarea este posibil pentru extrase receptionate ulterior datei introducerii utilizatorului n aplicaia bancar (nu se pot genera extrase anterioare). Activarea acestei facilitati se face la cecerea clientului, specificnd conturile pentru care se doreste nceperea generrii de extrase. Opiunea l mpiedic pe utilizator s descarce acelai extras de dou ori. Dac utilizatorul ignor opiunea, va fi avertizat nainte de descrcare c extrasul a mai fost descrcat o dat. 2.1.4. Extras intermediar* Aceast funcie disponibila in BusinessNet Professional ofer posibilitatea vizualizarii tranzactiilor procesate n timpul zilei. Extrasul intermediar este oferit n format standard SWIFT MT942. Activarea acestei facilitati se face la cererea clientului, specificand conturile pentru care se doreste generea de extrase intermediare. 2.1.5. Cash management* Aceast funcie disponibila in BusinessNet Professional ofer o vedere de ansamblu a tuturor conturilor, inclusiv a conturilor virtuale. Conturile virtuale sunt conturi administrate de alte bncii, pe care utilizatorul are dreptul s le vizualizeze.

6 Fiierul STA rezultat poate apoi fi importat ntr-o alt aplicaie pentru procesare electronic sau raportare.

- 11 -

2.2. Carduri Aceast funcie din meniu ofer o vedere de ansamblu asupra tuturor cardurilor detinute la UniCredit iriac, si este impartita in 3 rubrici:

Carduri de debit - toate cardurile de debit Carduri de credit - carduri de credit pentru care s-a solicitat vizualizarea (inclusiv toate cardurile

suplimentare) Istoric - istoricul tranzaciilor pentru cardul selectat7 (cardul i perioada implicit se pot alege

prin butonul )

7 Cardul favorit implicit. Pentru a schimba cardul favorit, apsai butonul

- 12 -

2.2.1. Istoric Carduri Aceast funcie din meniu ofer criterii avansate de cutare pentru a filtra tranzaciile efectuate cu cardul.

Pentru a cuta, mai nti selectai cardul, apoi selectai perioada de timp fie ca numr de zile trecute, fie ca interval de timp specificat de la ... la ( ). Pentru mai multe crtierii de cautare, apsai butonul . Criteriile de cutare avansate permit cutarea unei sume de la ... la i cutarea unui text n detaliile tranzaciei. Literele T si R din dreptul tranzaciilor ne indic dac tranzacia respectiv a fost debitat deja din cont (marcat cu T) sau daca este nca n rezervare (marcat cu R). Pentru orice tranzacie efectuat cu cardul, iniial se face o rezervare pe cont a sumei respective, urmnd ca ulterior s se debiteze efectiv din cont i s apar pe extrasul din ziua respectiv. Completai orice criteriu i apsai butonul . Rezultatul afiat este limitat la maximum 200 de nregistrri. Pentru a terge criteriile de cutare, apsai butonul . 2.2.2. Rambursare Aceast funcie a fost conceputa pentru a uura procesul de decontare a rambursrilor pentru cardul de credit deinut. Cnd este selectat, aceast funcie ntocmete un ordin de plat standard, n care este deja completat contul de rambursare. 2.2.3. 3D Secure Acest meniu asigur accesul spre pagina de nrolare a cardurilor n sistemul 3D Secure. Inrolarea cardului ofer un nivel superior de protecie mpotriva fraudelor electronice, cumprturile virtuale devenind astfel mai sigure. Putei plti online bunurile i serviciile, n condiii de maxim siguran, pe baza unei tehnologii dezvoltate de Visa International i MasterCard. nrolarea se efectueaz pe un site partener al UniCredit iriac. 2.2.4. Descarc raport Acest meniu, disponibil n Online Banking, ofera posibilitatea descarcarii unui raport continand tranzactiile efectuate cu carduri de credit emise de UniCredit iriac Bank. Raportul contine tranzactiile operate in ultimele trei luni (nu sunt incluse tranzactiile efectuate in luna curenta).

- 13 -

2.3. Credite Aceast funcie a meniului ofer o vedere de ansamblu a conturilor de credit.

Selectnd un rnd se ajunge la vizualizarea detaliilor creditului. n funcie de tipul de credit, sunt afiate diverse informaii cum ar fi:

Suma iniial a creditului Soldul curent Data de deschidere Rata dobnzii Suma restant Data tragerii Scadena urmtoare / ultima scaden Planul de rambursare

Ex. de credit personal

- 14 -

3. Pli

Ordinele de plat se pot creea n mai multe moduri. Fiecare ordin nou poate fi introdus manual sau cu ajutorul informaiilor salvate anterior. Toate procedurile descrise mai jos se aplic i n cazul plilor domestice i n cazul plilor externe.

Pentru a introduce manual un nou ordin, utilizatorul trebuie s completeze cel puin toate cmpurile obligatorii8. Odat completate, detaliile beneficiarului (cont, nume, adres, cod fiscal) pot fi salvate n lista de beneficiari ( ) prin atribuirea unui nume scurt i apasarea butonului situat n partea de jos a ecranului.

Dac mai muli utilizatori au acces la un cont pentru a efectua pli, beneficiarii pot fi partajai prin selectarea atributului public n loc de privat. Lista de beneficiari poate fi administrat ulterior n meniul Pli-List beneficiari. Odat completate, cmpurile aferente beneficiarilor plus detaliile privind plata (sum i detalii) pot fi salvate n lista de sabloane ( ) prin atribuirea unui nume scurt i apasarea butonului situat n partea de jos a ecranului.

Dac mai muli utilizatori au acces la un cont pentru a efectua pli, abloanele pot fi partajate prin selectarea atributului public n loc de privat. Lista de abloane poate fi administrat ulterior n meniul Pli-List abloane.

Pentru a introduce un nou ordin de plat cu ajutorul informaiilor salvate anterior, utilizatorul are la dispoziie trei opiuni:

Selectarea beneficiarului o Clic pe i selectare o Click pe butonul , cutare beneficiar i selectare

Selectarea ablonului

o Clic pe i selectare o Click pe butonul , cutare i selectare

Selectarea unui ordin de plat vechi din meniul Informaii-Arhiv i click pe butonul .

Dup selectarea fie a beneficiarului, fie a ablonului de plat sau la refolosirea unei pli mai vechi, utilizatorul trebuie s actualizeze cmpurile obligatorii (daca este cazul) i s salveze noul ordin.

8 campurile obligatorii sunt marcate printr-un asterisc rou

- 15 -

Salvarea se poate face n trei moduri: salveaz ordinul i trece la folderul de semnturi salveaz ordinul i pregtete un nou ordin de acelai tip salveaz ordinul i revine la vederea de ansamblu a plilor introduse

Banca va procesa numai ordine complet semnate. Pentru a anula un ordin salvat, apsai butonul i confirmai aciunea. Pentru a anula un ordin semnat, se va emite un ordin de anulare care trebuie, la rndul lui, semnat.

Pentru anularea ordinelor de plat n valut semnate dar nca neprocesate de ctre banc este necesar transmiterea unei solicitri utiliznd meniul Mesaje - Solicitare anulare plti in valut. Dac data procesrii ordinului coincide cu ziua curent atunci e posibil ca anularea s nu se mai poat realiza datorit procesrii rapide.

Ordinele pot avea diverse stri:

ordin salvat care ateapt s fie semnat

ordin semnat care a ajuns n arhiv

ordin semnat care ateapt s fie executat

ordin de anulare salvat care ateapt s fie semnat 3.1. Plati in LEI Aceast funcie a meniului ofer criterii de cutare avansate pentru a filtra plile domestice aflate n ateptare fie pentru a fi semnate fie pentru a fi executate.

Pentru a deschide criteriile de cutare avansat, apsai pe butonul . Completai orice criteriu i apsai butonul

. Pentru a reseta criteriile de cutare, apsai butonul . Lista rezultat conine n partea de jos a paginii un rezumat al ordinelor listate. Pentru a tipri lista rezultat, apsai pe butonul situat n partea de sus dreapta a ecranului. Dai click pe orice ordin de plat din list pentru a vizualiza detaliile sale. Aceste detalii pot fi editate sau tiprite folosind butonul .

- 16 -

3.1.1. Standard Cu ajutorul acestei funcii, utilizatorul poate introduce un nou ordin de plat domestic standard9.

Cmpurile obligatorii sunt marcate cu un asterisc rou ( ):

contul IBAN al ordonatorului (selectai din list) contul IBAN al beneficiarului numele beneficiarului suma ordinului de plat data de executare a ordinului de plat

Metoda de procesare este implicit Normal. Pentru a efectua o plat n regim de urgen selectai Urgent. Sumele ncepnd de la 50.000 de RON i mai mari se vor deconta automat ca plati urgente, prin sistemul REGIS10 cu comisioanele corespunztoare. 3.1.2. Trezorerie Cu ajutorul acestei funcii din meniu, utilizatorul poate introduce un nou ordin de plat ctre trezorerie11. Cmpurile obligatorii sunt marcate cu un asterisc rou ( ):

contul IBAN al ordonatorului (selectai din list) contul IBAN al beneficiarului suma ordinului de plat data de executare a ordinului de plat codul fiscal al beneficiarului

Un ordin de plat ctre buget este similar cu orice alt transfer de bani, cu excepia faptului c beneficiarul are cont la trezoreria statului, iar cmpul pentru codul fiscal devine obligatoriu.

Completarea corect a codul fiscal al beneficiarului este foarte important pentru procesarea plilor ctre buget.

9 Transfer de bani n moneda local (RON) ntre dou conturi deinute la bnci comerciale pe teritoriul romniei. 10 Real Time Gross Settlement System 11 Transfer de bani n moneda local (RON) ctre conturi din trezorerie. BIC-ul este ntotdeauna TREZ

- 17 -

3.1.3. Transfer intern Cu ajutorul acestei funcii, utilizatorul poate solicita un transfer n moneda local (RON) ntre dou conturi deschise la Unicredit Tiriac Bank, denominate n RON si aparinnd aceleiai persoane sau companii. Transferurile ntre conturile aparinnd unor persoane sau companii diferite, chiar dac ambele companii sunt administrate de acelai utilizator, nu sunt considerate transferuri interne, ci pli standard. 3.1.4. Pli speciale Acest grup de funcii din meniu ofer o metod de introducere a plilor ctre diveri furnizori de servicii, toi avnd conturi deschise la UniCredit iriac: Aceste formulare de plat speciale conin informaii predefinite despre beneficiar, iar rndurile disponibile pentru detalii de plat au semnificaii speciale conform specificaiilor primite de la furnizori. Cmpurile care nu se modific de la un ordin la altul (ex. codul abonatului) se pot salva ca ablon. Dac utilizatorul introduce un nou ordin standard, dar selecteaz un ablon care se refer la un tip special de plat, atunci aplicaia va emite un avertisment ( ) privind modificarea automat a tipului plii n momentul n care utilizatorul ncearc s salveze ordinul. 3.2. Pli n valut Aceast funcie din meniu ofer criterii de cutare avansate pentru a filtra plile externe aflate n ateptare fie pentru a fi semnate fie pentru a fi executate.

Pentru a deschide criteriile de cutare avansat, apsai pe butonul . Completai orice criteriu i apsai butonul

. Pentru a reseta criteriile de cutare, apsai butonul . Pentru a tipri lista rezultat, apsai pe butonul situat n partea de sus dreapta a ecranului. Dai click pe orice ordin de plat din list pentru a vizualiza detaliile sale. Aceste detalii pot fi editate sau tiprite folosind comanda .

- 18 -

3.2.1. Standard Cu ajutorul acestei funcii din meniu, utilizatorul poate introduce un nou ordin de plat standard12 n valut.

Cmpurile obligatorii sunt marcate cu un asterisc rou ( ):

contul IBAN al ordonatorului (selectai din list) numele beneficiarului contul IBAN al beneficiarului. Pentru a verifica dac este un cont IBAN valabil, bifai csua

corespunztoare ( ). Dac aceast csu nu este bifat, verificarea contului IBAN nu se efectueaz. Conturile IBAN sunt obligatorii pentru toate transferurile n cadrul UE.

codul de ar al beneficiarului adresa SWIFT a bncii beneficiarului sau numele i adresa bncii beneficiarului (prin simbolul , selectai UniCredit iriac) suma ordinului de plat moneda ordinului de plat data de executare a ordinului de plat metoda de comisionare / contul pentru comisioane cel puin un rnd de detalii statistice (banca v pune la dispozitie prin intermediul aplicatiei lista complet a

codurilor statistice, conform Regulamentului Valutar).

12 Transfer de bani n orice moned suportat de banc.

- 19 -

Pentru Transferurile n valut exist trei metode de comisionare:

SHA Shared - comisioanele bancii platitorului sunt suportate de acesta iar eventualele comisioane ale bancilor corespondente sau ale bancii destinatare sunt suportate de beneficiar

BEN Beneficiary - Beneficiarul suporta toate comisioane OUR Platitorul suporta toate comisioane

De asemenea, platitorul poate indica un cont distinct de cel din care se efectueaza platile pentru debitarea comisioanelor. Pentru a tipri formularul DPE13 pentru o plat, ordinul trebuie mai nti semnat. Dup semnare, ordinul este transferat n meniul Arhiv, iar de acolo poate fi tiprit sau salvat n format PDF. 3.2.2. Transfer intern Folosind aceast funcie, utilizatorul poate solicita transferul n valut ntre dou conturi deschise la UniCredit Tiriac n aceeai moned strin i aparinnd aceleiai persoane sau companii. Transferurile ntre conturi deinute de persoane sau companii diferite, chiar dac acestea sunt administrate de acelai utilizator, nu sunt considerate transferurui interne, ci pli standard n valut. 3.2.3. Schimb valutar Cu ajutorul acestei funcii, utilizatorul poate solicita un schimb valutar. Conturile de debit i de credit trebuie s aparin aceleiai persoane sau companii. Schimburile ntre conturi aparinnd unor persoane sau companii diferite, chiar dac sunt administrate de acelai utilizator, nu sunt ordine de schimb ci pli standard n valut. Dac utilizatorul a negociat o anumit rat de schimb cu ,banca este necesar s se menioneze acest lucru n Descrierea Plii folosind cuvintele de cod CURS NEGOCIAT. n caz contrar banca va procesa schimbul la rata de schimb standard valabil la momentul respectiv. 3.3. Import i upload Meniul de import i upload disponibil numai in versiunea BusinessNet Professional ofer posibilitatea transferului unor pachete de pli (generate de sistemele de contabilitate) direct n aplicatie, folosind machete predefinite. Plile n moneda naional (normale, salariale sau de trezorerie) sau n alte valute (inclusiv schimburile valutare) pot fi preluate n aplicaia de internet banking n dou moduri:

Import - pachetul de plai este procesat ca grup de pli. Exist opiuni de tergere, editare, mutare a ordinelor individuale n vederea de ansamblu a plilor.

Upload - pachetul de pli este procesat n ansamblu. Nu exist opiuni de tergere, editare, mutare a

plilor individuale. Vederea de ansamblu prezint toate pachetele (ncrcate prin import sau upload), iar detaliile aferente pot fi vizualizate prin selectarea unui pachet. Optiunile Import i Upload permit procesarea pachetelor fie de pli domestice fie de pli externe, dar numai a unui sigur tip o dat. Nu este permis combinarea plilor domestice cu cele externe. Importul se face din meniul Start Import

Cmpurile obligatorii sunt marcate cu un asterisc rosu:

fiierul de transferat (se selecteaz cu ajutorul butonului ) tipului ordinului (domestic sau valut) structura fiierului (MultiCash ROI, MultiCash ROA sau CSV14)

13 Dispoziie de plat extern

- 20 -

Procesul de import sau upload poate avea loc n dou moduri15:

prin browser fr indicarea automat a progresului. Starea pachetului pe parcursul transferului este sau , iar utilizatorul trebuie s actualizeze vederea de ansamblu de pe ecran pentru a

urmri progresul pn la starea sau . (recomandat numai pentru fiiere mici = pn n 200 de ordine)

prin applet java16 se afieaz progresul animat (recomandat pentru fiiere medii i mari = peste 200 de

ordine) 3.3.1. Import Dup import, aplicaia prezint utilizatorului un sumar al plilor importate. Pachetele importate sunt afiate n vederea de ansamblu cu starea . Pentru a edita ordinele de plat individuale, dai click pe pachet. Se pot edita, terge sau muta pli individuale din pachet n vederea de ansamblu a plilor interne i externe pentru procesare ulterioar.

n pachet, plile corecte sunt afiate cu starea . Dac o plat este afiat n starea , utilizatorul poate edita plata respectiv, fcnd corecturi manuale sau pur i simplu o poate terge. Apsnd butonul se afieaz cauza strii de eroare. Toate plile corecte pot fi procesate n continuare. Utilizatorul va muta pachetul din starea n folderul de semntur pentru ultima etap a procesului, semnarea. Se semneaz fiecare pachet n parte, iar starea afiat este . Regulile privind semntura se aplic plilor individuale n functie de conturile din care au fost ordonate plile. Pachetul poate fi transferat din starea n cea de pregtire , cu ajutorul listei de aciuni din partea de jos a ecranului. 3.3.2. Upload Pachetele transferate prin upload pot avea urmtoarele stri n vederea de ansamblu:

Procesul de ncrcare este n desfurare (apsai pentru a actualiza vederea de ansamblu sau accesai aplicaia mai trziu pentru a verifica starea pachetelor fiierele mari pot necesita mai mult timp pentru procesare)

Upload ncheiat cu succes i se atept semntura Exist o eroare i procesul de upload s-a oprit. Dai click pe pachet pentru a vedea

mesajul de eroare. Dac o plat este invalid, ntregul pachet devine invalid i trebuie rencrcat.

14 ROI = format de plat domestic multicash, ROA = format de plat n valut multicash, CSV= fisier cu separatori - diferit pentru ordinele domestice i cele n valut 15 Opiunea este valabil n meniul Setri - Bancare - Applet ncarc/descarc 16 Pentru aceast opiune este necesar Java runtime. Vizitai www.java.com

- 21 -

3.4. Ordine de plat programate 3.4.1. Vedere de ansamblu Aceast funcie ofer o vedere de ansamblu a tuturor ordinelor de plat programate, att domestice, ct i externe, cu strile lor aferente i informaiile de baz cum ar fi tipul, contul debitat, suma i urmtoarea dat de execuie. Un ordin de plat programat este un tip special de ordin de plat care se repet automat la intervale specificate. Se pot initia atat ordine de plata programate in moneda nationala (inclusiv plati bugetare) cat si in alte valute.

Dai click pe ordin pentru a vizualiza detaliile sale sau pentru a face modificri. Ordinele noi sunt salvate cu starea . Dup semnare, starea devine indicnd faptul c ordinul este activ. Cand se modifica un ordin de plata activ, acesta trebuie semnat din nou. Ordinul de plat programat rmne activ n forma sa anterioar pn la semnarea ordinului schimbat. Pentru a anula un ordin activ, se va intra in ordinul activ si se va apasa butonul . Ordinul de plat programat rmne activ pn la semnarea ordinului de anulare. Exist dou tipuri de ordine de plat programate:

Normal transfer o sum fix la intervale regulate. Sold fix transfer o sum variabil (definit ntre o sum minim i una maxim) la intervale

regulate astfel nct n cont s rmn mereu un anumit sold predefinit. 3.4.2. OP Programat domestic sau de buget Pentru a ntocmi ordine de plat programate, utilizatorul trebuie s completeze urmtoarele cmpuri obligatorii:

tip data nceperii (cel puin cu o zi bancar nainte de prima dat scadent i maximum 90 de zile n avans) frecvena de procesare modul de procesare n cazul n care data scadent este o zi nebancar contul de debit contul beneficiarului numele beneficiarului cel puin un rand de detaliu

- 22 -

3.4.3. OP Programat n valut Pentru a ntocmi un ordin de plat programat n valut, utilizatorul trebuie s completeze urmtoarele cmpuri obligatorii:

tip data nceperii (cel puin cu o zi bancar nainte de prima dat scadent i maximum 90 de zile n avans) frecvena de procesare modul de procesare n cazul n care data scadent este o zi nebancar contul de debit numele beneficiarului contul beneficiarului adresa SWIFT a bncii beneficiarului numele bncii beneficiarului moneda si suma metoda de comisionare

3.5. Autorizri direct debit 3.5.1. Vedere de ansamblu Aceast funcie ofer o vedere de ansamblu si posibilitatea gestionarii tuturor autorizrilor de direct debit.

3.5.2. Direct debite diverse Cu ajutorul aplicaiei de internet banking, utilizatorul poate autoriza banca s efectueze operaiuni de direct debit n favoarea oricruia dintre furnizorii de servicii avand cont la UniCredit iriac si cu care banca a incheiat un contract de debitare directa. Autorizrile (mandatele) de Direct Debit pentru aceti beneficiari contin cmpuri personalizate n funcie de informaiile solicitate de fiecare furnizor n parte, pentru decontarea electronic i trebuie completate corespunztor. Dup completarea mandatului, acesta trebuie semnat, asemanator oricrui alt transfer operat prin aceast aplicaie bancar. Un mandat de direct debit se ntocmete i se semneaz pentru a deveni activ. Pentru a modifica un mandat acesta trebuie selectat, modificat i salvat iar noul ordin modificat trebuie semnat la rndul lui. Pn la semnarea noului ordin, vechiul ordin ramne activ n forma lui iniial. Pentru tergere se selecteaz ordinul i se apas anulare. Ordinul de anulare trebuie semnat la rndul lui. Pn la semnarea ordinului de anulare, vechiul ordin ramne activ.

- 23 -

3.6. Beneficiari i abloane Informaiile din toate ordinele introduse pot fi salvate fie ca beneficiar, fie ca ablon. Aplicaia ofer posibilitatea importrii de abloane i beneficiari prin accesarea opiunii corespunztoare din meniul Plati. Lista beneficiarilor salvai poate fi administrat n meniul Pli-List beneficiari. Informaiile privind beneficiarul cuprind:

Cmp beneficiar Domestic Extern Obligatoriu pt. pli Nume 9 9 9 Adres 9 9 Cod fiscal 9 Cont 9 IBAN 9 9 Cod de ar 9 9 n valut Numele bncii 9 Adresa SWIFT a bncii 9

Lista abloanelor salvate poate fi administrat n meniul Pli-List abloane. Informaiile despre abloane conin toate cmpurile beneficiarului plus:

Cmp ablon Domestic Extern Obligatoriu pt. pli Suma 9 9 9 Moneda 9 9 n valut Data executrii 9 9 9 Numrul ordinului 9 Detalii 9 9 Comisioane 9 Cont propriu pt. comisioane 9 Detalii statistice 9 9 n valut Detalii privind plata 9 9

- 24 -

4. Depozite la termen

4.1. Vedere de ansamblu Aceast funcie ofer o vedere de ansamblu a tuturor depozitelor la termen mpreun cu strile aferente i informaiile de baz.

Dai click pe depozitele la termen pentru a vizualiza detaliile sau a face modificri la coninutul acestora. Pentru a utiliza aceasta facilitate trebuie sa aveti deschis la UniCredit iriac cel putin un cont de depozite la termen i acesta s fie accesibil prin aplicaia bancar. Pentru mai multe detalii, v rugm s v adresai ofierului dumneavoastr de cont. 4.2. Constituire Exist dou tipuri de depozite la termen:

Fr prelungire dup scaden este anulat. Cu prelungire dup scaden, depozitul este reconstituit n baza unor parametri specificai.

Noile depozite la termen sunt salvate cu starea . Adup semnare, starea devine . Starea indica faptul c depozitul la termen este activ. nainte de a salva i semna, apsai tasta pentru a vizualiza rata dobnzii, suma dobnzii si suma la maturitate.

- 25 -

4.3. Anulare Pentru a anula un depozit la termen se va emite un ordin de anulare care trebuie, de asemenea, semnat. Depozitul la termen rmne activ n forma sa anterioar pn la semnarea ordinului de anulare. 4.4. Solicitare de deschidere a unui cont nou Pentru a constitui depozite sunt necesare dou conturi de aceeai valut (un cont curent i un cont de depozit). Folosii acest formular pentru a solicita deschiderea unui cont de depozit.

- 26 -

5. Semntur

5.1 Vedere de ansamblu Aceast funcie din meniu ofer o vedere de ansamblu a tuturor ordinelor care ateapt s fie semnate, mpreun cu strile aferente i informaiile de baz. Ordinele pot fi semnate numai n acest meniu. Dac lista ordinelor este prea lung, ea poate fi filtrat n funcie de diverse criterii.

Dnd click pe un ordin, putei vizualiza detaliile acestuia. Ordinele pot fi terse apsnd butonul situat n dreapta ordinului sau bifandu-se ordinul si selectndu-se opiunea Sterge selectia din meniul de actiuni. n partea de jos a ecranului apare un sumar al plilor selectate.

Semnarea se face prin selectarea cel puin a unui17 ordin, introducerea unui cod token i apsarea butonului

. n situatia n care au fost selectate mai multe ordine de plat, acestea vor fi semnate simultan. n meniul Setri-Bancare, utilizatorul poate alege dac dorete ca ordinele s fie bifate implicit i astfel pregtite de semnare sau nu. Ordinele semnate sunt nregistrate n meniul Informaii - Arhiv indiferent de tipul lor i reprezint istoricul ordinelor semnate. Se poate verifica oricnd aici ce ordine au fost semnate.

17 Toate ordinele selectate vor fi semnate, indiferent de tipul lor.

- 27 -

6. Informaii

6.1. Arhiva Aceast funcie din meniu ofer criterii avansate de cutare pentru a filtra istoricul ordinelor semnate. Toate ordinele ajung aici dup ce sunt semnate, indiferent de tip i dac au fost sau nu procesate ulterior la banca.

Dnd click pe ordin, putei vizualiza detaliile sale. Un tip special de tiprire este disponibil numai aici: tiprirea unui formular DPE. Dai click pe un ordin de plat extern i apoi apsai butonul . Fiierul PDF rezultat este un formular DPE. O alt funcie disponibil este refolosirea unui ordin de plat mai vechi ca punct de plecare pentru un nou ordin. Dnd click pe un ordin i apsnd butonul Refolosire, pregtii un nou ordin de acelai tip i cu toate cmpurile deja completate cu vechile informaii de plat. Astfel, utilizatorul ctig timp i folosete vechea plat ca model pentru un nou ordin.

- 28 -

6.2. Jurnalul de activitate Aceast funcie ofer criterii avansate de cutare pentru a filtra jurnalul de activitate. Toate aciunile utilizatorilor efectuate n aplicaia de internet banking sunt inregistrate i pot fi analizate in acest meniu.

Dnd click pe o aciune a unui utilizator, se vor afia o serie de informaii tehnice despre aciunea respectiv, mpreun cu starea final a aciunii. 6.3. Descarcare fisiere Aceast funcie disponibila numai n versiunea BusinessNet Professional v ofer o vedere de ansamblu a tuturor fiierelor primite de la banc. Dai click pe un fiier i apoi confirmai descrcarea . 6.4. Alte informaii (linkuri ctre website-ul principal) - Ore limita procesare Orele limit de procesare pentru operaiunile transmise prin aceast aplicaie - Rate de schimb Ratele de schimb curente - Rate dobanzi Ratele de dobnzi curente - Sucursale UniCredit iriac Date de contact pentru sucursale - ATM-uri UniCredit iriac Locaiile ATM-urilor

- 29 -

7. Mesaje

Aplicaia ofer un sistem de mesagerie de tip e-mail ntre utilizator i banc. Mesajele trimise prin acest canal de comunicare sunt mai sigure dect e-mailurile obinuite, deoarece sunt codificate i pot fi trimise numai de catre si unui utilizator care s-a autentificat cu ajutorul dispozitivului de securitate. Acest sistem de mesagerie permite inclusiv trimiterea i primirea ataamentelor.

Inbox - administreaz toate mesajele primite de utilizator. Un mesaj de la banc poate avea sau nu disponibil opiunea de Rspuns

Outbox - administreaz toate mesajele trimise de utilizator. Cnd trimite un mesaj, utilizatorul trebuie s

selecteze Categoria acestuia. Toate mesajele sunt direcionate catre echipa Hepdesk care le distribuie ctre departamentele implicate, n funcie de coninutul mesajului.

Dac utilizatorul primete un mesaj nou atunci acesta este anunat printr-o pictograma de alert .

- 30 -

8. Notificri

Aplicaia permite trimiterea de e-mailuri de catre banca, pe baza unor evenimente predefinite catre o anumita adresa de e-mail, furnizata de utilizator. Vederea de ansamblu afieaz toate notificrile salvate. Aici, utilizatorul poate edita, dezactiva, reactiva i terge o notificare bifnd-o ( ) i selectnd funcia dorit din meniul de aciuni aflat n partea de jos a ecranului. O notificare tears poate fi, de asemenea, reactivat. Evenimentele posibile, care pot fi alese de utilizatori, sunt:

Accesare - trimite e-mail la accesarea cu succes a aplicatiei. Sold - trimite e-mail periodic sau atunci cnd soldul pentru un cont selectat ajunge la o

limit definit Tranzacii - trimite e-mail cnd tranzacia ce ndeplinete criteriile introduse este nregistrat pe

cont Depozit la termen - un e-mail anun cu 3 zile bancare nainte prelungirea sau scadena unui depozit la

termen Semntur multipl - un e-mail anun faptul c o tranzacie a fost introdus i este gata de semnat sau

c tranzacia ce presupune semntura multipl a fost fie finalizat, fie tears

Pentru ca aplicatia sa trimita o notificare la mai multe adrese de e-mail, utilizatorul trebuie s introduc mai multe notificri separate bazate pe acelai eveniment.

- 31 -

9. Setri

9.1. Favorite Aceast funcie administreaz meniul de navigare rapid n stil favorite situat n partea stng sus a ecranului. Aici, utilizatorul poate schimba ordinea ( ) n care apar scurtaturile catre meniuri i/sau le poate terge. Pentru a aduga elemente n meniul de favorite utilizatorul trebuie s intre n meniul dorit i s apese butonul Adaug n favorite ( ) situat n partea de sus dreapta a ecranului. Butonul nu mai apare dac acel meniu a fost deja adugat la lista de Favorite. 9.2. Generale Aceast funcie din meniu administreaz civa parametri generali, setati n funcie de preferintele utilizatorului: Parametrii obligatorii formatul datei - se folosete n toat aplicaia format numr - separatorul zecimal folosit pentru sume reprezentare caracter - se folosete pentru exportarea fiierelor ce conin diacritice Parametrii opionali contact - diverse numere de telefon disponibile pentru contact adres e-mail - se folosete ca e-mail implicit pentru notificri marketing - utilizatorul accept sau nu UniCredit Newsletter 9.3. Bancare Aceast funcie din meniu administreaz unele preferine legate de conturi: conturi - definete contul preferat folosit ca implicit n meniuri - definete numrul implicit de zile pt afisare carduri - definete nr. de card favorit folosit ca implicit n meniuri - definete numrul implicit de zile pt afisare semnturi - indic dac ordinele sunt selectate implicit cnd sunt introduse n folderul de semnturi ncarc/descarc - indic dac procesul de ncrcare/descrcare are loc prin java applet sau ca o

simpl operaiune de fiier. 10. Ieire Pentru a se deconecta de la aplicaie, utilizatorul trebuie s apese butonul Ieire situat n partea de jos-stnga a ecranului. Dac meniul de semnturi este gol, procesul de ieire are loc imediat, ns, dac mai exist ordine gata de semnat, utilizatorul va fi avertizat n aceast privin i i se va cere confirmarea, cu posibilitatea de a accesa folderul de semnturi. Prezena ordinelor gata de semnat este, de asemenea, semnalizat de simbolul Alert situat deasupra butonului de comutare Produs/Client. Dnd click pe alert, utilizatorul poate accesa meniul de semnturi. Sesiunea de browser expir n 15 minute dac utilizatorul nu mai este activ n fereastra i ramne mesajul

.

- 32 -

11. Asisten, helpdesk i contact Manualul de utilizare n format PDF se poate descarca prin apasarea butonului situat n colul dreapta sus al ecranului. Funcia Help va oferi o explicaie a ferestrei curente i o list a opiunilor disponibile pentru utilizator. Simbolurile folosite n mesaje ctre utilizator:

Avertisment, se poate continua

Eroare, nu se poate continua

Schimbarea a fost acceptat

Se ateapt confirmarea utilizatorului

Se ateapt confirmarea descrcrii Echipa HelpDesk este la dispoziia dumneavoastr dup cum urmeaz: Luni-Vineri 08:00 - 20:00 E-mail: onlinebanking@unicredit.ro BusinessNet@unicredit.ro Tel. +40-(0) 21 200 20 20

Manual de Utilizare Online Banking/BUsinessNet. Ultima actualizare Octombrie 2008

/ColorImageDict > /JPEG2000ColorACSImageDict > /JPEG2000ColorImageDict > /AntiAliasGrayImages false /CropGrayImages true /GrayImageMinResolution 300 /GrayImageMinResolutionPolicy /OK /DownsampleGrayImages true /GrayImageDownsampleType /Bicubic /GrayImageResolution 200 /GrayImageDepth -1 /GrayImageMinDownsampleDepth 2 /GrayImageDownsampleThreshold 1.00000 /EncodeGrayImages true /GrayImageFilter /DCTEncode /AutoFilterGrayImages true /GrayImageAutoFilterStrategy /JPEG /GrayACSImageDict > /GrayImageDict > /JPEG2000GrayACSImageDict > /JPEG2000GrayImageDict > /AntiAliasMonoImages false /CropMonoImages true /MonoImageMinResolution 1200 /MonoImageMinResolutionPolicy /OK /DownsampleMonoImages true /MonoImageDownsampleType /Bicubic /MonoImageResolution 200 /MonoImageDepth -1 /MonoImageDownsampleThreshold 1.00000 /EncodeMonoImages true /MonoImageFilter /CCITTFaxEncode /MonoImageDict > /AllowPSXObjects false /CheckCompliance [ /None ] /PDFX1aCheck false /PDFX3Check false /PDFXCompliantPDFOnly false /PDFXNoTrimBoxError true /PDFXTrimBoxToMediaBoxOffset [ 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 ] /PDFXSetBleedBoxToMediaBox true /PDFXBleedBoxToTrimBoxOffset [ 0.00000 0.00000 0.00000 0.00000 ] /PDFXOutputIntentProfile (None) /PDFXOutputConditionIdentifier () /PDFXOutputCondition () /PDFXRegistryName () /PDFXTrapped /False

/Description > /Namespace [ (Adobe) (Common) (1.0) ] /OtherNamespaces [ > /FormElements false /GenerateStructure true /IncludeBookmarks false /IncludeHyperlinks false /IncludeInteractive false /IncludeLayers false /IncludeProfiles true /MultimediaHandling /UseObjectSettings /Namespace [ (Adobe) (CreativeSuite) (2.0) ] /PDFXOutputIntentProfileSelector /NA /PreserveEditing true /UntaggedCMYKHandling /LeaveUntagged /UntaggedRGBHandling /LeaveUntagged /UseDocumentBleed false >> ]>> setdistillerparams> setpagedevice