OMB -OMNIA 7 "Standard, organizzazione e Informatica per gestire il Plurimandato" Forum della...
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7 "Standard, organizzazione e
Informatica per gestire il Plurimandato"
Forum della Distribuzione Assicurativa 2007Forum della Distribuzione Assicurativa 2007
Francesco MerzariFrancesco Merzari [email protected] [email protected]
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chi siamo e
Cosa vogliamo
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Essere tra i più conosciuti e Essere tra i più conosciuti e stimatistimati fornitorifornitori di soluzioni di soluzioni informatichinformatiche e
per il mondo per il mondo assicurativoassicurativo internazionale internazionale
La MissionLa MissionLa MissionLa Mission
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Costituita nel 1982 Operante esclusivamente nel settore IT
assicurativo Società per Azioni con Capitale Sociale e
Riserve per oltre € 8.000.000 Sedi:
Bassano del Grappa Milano Barcellona Madrid Monaco di Baviera L’Avana Bogotà Panamà
La societàLa societàLa societàLa società
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Clienti
21 Compagnie
~ 130 Broker
~ 4.500 Agenzie di Compagnia
~ 3.000 Subagenzie
~ 160 Agenzie Plurimandatarie
Le dimensioniLe dimensioniLe dimensioniLe dimensioni
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7 Danni
Vita
I ClientiI ClientiI ClientiI Clienti
Riassicurazione
Anagrafe CIQ IPM
Agenzie
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7 Cosa Vogliamo…..
• Stimolare l’adozione di nuovi standard
gestionali
• Proporre argomenti su cui riflettere
• Stimolare la voglia di adottare il nostro modello
di riferimento
…. e di acquistare software e servizi, meglio
se da noi!
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7 La situazione ….
• È cambiato il paradigma di riferimento
• Le norme hanno attivato nuove problematiche da gestire
• le infrastrutture informatiche e normative sono un “vincolo”
• vi è molta incertezza e scetticismo verso il "nuovo mondo“
• a molti piacerebbe, ma ….. “vorrei ma non posso”
• Poca conoscenza delle problematiche tipiche dei Pluri
• alcuni “Imprenditori” sono già all’opera
• Si muovo anche i “Gruppi”
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7 Gli effetti sulla gestione
• Occorre assorbire in fretta le nuove regole
• Il nuovo modello operativo per molti metterà in luce carenze organizzative fino ad oggi sconosciute
• Sarà indispensabile essere organizzati per gestire i nuovi costi prodotti dal cambiamento
• La concorrenza si farà anche tramite le infrastrutture e l’organizzazione
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cosa ha generato in noi la convinzione di avere
molto da dare
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• Il confronto continuo con i nostri Clienti
• La tecnologia e la connettività
• Le esperienze fatte anche in altri mercati
• La convinzione che l’uso di standard gestionali riduca gli sprechi
• la profonda conoscenza dei processi e delle infrastrutture in uso
….. di avere molto da dare
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7 Da dove siamo partiti• Da anni avevamo clienti Pluri, ma non potevamo fare molto per la lenta
erosione che si era prodotta nei processi di emissione, “usciti” dai loro sistemi per entrare nei “Web di Compagnia”
• Da una situazione “ideale” si è passati ad una situazione “difficile”
• Abbiamo allestito nuove funzioni per l’importazione guidata dei dati delle Compagnie; oggi più di una ventina.
• I costi per allestire e mantenere funzionante l’importazione non è trascurabile, per cui, come avviene in altri paesi, abbiamo proposto di introdurre un tracciato “standard” (Assicuraexpo, Forum 2006, Capi gruppo SNA, ecc.;
• Sul tema si sono attivati SNA e AIBA, ma al momento non ci pare di vedere novità significative
• Noi abbiamo un tracciato “standard SIA” che forniamo alle Compagnie che ce lo chiedono
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7 Da dove siamo partiti …
• Abbiamo verificato con i Clienti Plurimandatari la situazione di partenza
• È stato costituito uno User Group Pluri per attivare un confronto costante fra di noi
• Gli obiettivi che ci siamo dati sono quelli di definire assieme nuovi “standard” operativi da utilizzare come punto di riferimento
Con chi ha aderito allo User Group abbiamo fatto la “foto” della situazione in atto
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Prima abbiamo definito ed affinato un metodo di rilevazione, poi siamo andati in Agenzia alla ricerca delle
insoddisfazioni e degli sprechi generati nei processi utilizzati.
Abbiamo censito i
“Mali di pancia" e le
causeche li generavano
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a) Pluri – Pluri
– 2-3 compagnie principali Auto
– 3-4 compagnie Rami non Auto
– Varie per il Vita
– Con o senza rete di vendita (Sub e prod)
b) Pluri – quasi Mono
– 70-80% del portafoglio con una sola Compagnia
– Solitamente ha compagnie specializzate
– Con o senza rete di vendita (Sub e prod)
Specificità rilevate sul campione
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7Aree su cui si sono rilevati i Pluri“Mali di Pancia”1. Importazione dati dalle compagnie
2. Gestione Incassi e quadrature
3. Contabilità Generale
4. Gestione della rete vendita
5. Office Automation e Gestione documentale
6. Marketing
7. Gestione del pre-sale
8. Scarsa conoscenza dell’applicativo
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7User Group
“Standard operativi” che vogliamo definire:
• Infrastruttura di base
• Produttività di riferimento
• Definire Macro Processi “standard”
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… la nostra proposta per
una infrastruttura
efficiente
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• Occorre separare l’attività di Agenzia da
quella delle MandantiSposare delle scelte che ora possono apparire come maggiore attività
Pensare alla Compagnia come ad un Fornitore
• le nuove norme devono essere ben interpretate e organizzate.
Consulenza al ClientePreventivi
Documentazione rintracciabile
Ecc.
Presupposti del modello ….
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Clienti finali
Portale OWeb conservizi a valore aggiunto:
•Consultazione portafoglio•Avvisi di scadenza con e-mail o SMS
•Richieste preventivi•Newsletter …
DocumentiGestione documentale centralizzata:•Produzione documenti su modelli personalizzabili (Word, Pdf…)
•Protocollazione e archiviazione documenti prodotti (Offerte, Avvisi, etc)
•Archiviazione documenti ricevuti o generati da altri sistemi (Polizze, Sinistri etc)
Gestione•Gestione mezzi di pagamento•Contabilità Generale, Collaboratori...•Marketing, Campagne di vendita•Avvisi di scadenza•Statistiche, …
Compagnie
Connessione Web verso Front end compagnie per:
•Emissione•Incasso
Alimentazione Data Base gestionale locale con ritorno dati concordato… novità!
Rete vendita
Attraverso il portale:•Visibilità portafoglio•Statistiche•Possibilità di segnalare gli incassi
•Agenda Impegni•Condivisione documentazione istituzionale (Brochure, Depliant etc)
•Preventivi …
Uffici Periferici o Utenti Remotizzati
Accesso al sistema con profilazione Utenti
•Segmentazione per collaboratore e per singola funzione
•Possibilità di consultare i documenti archiviati
Standard per la Comunicazione
Interfacce di ritorno dati attivi (06/2007)
Compagnia Sistema di Compagnia
Arag 2Web
Aurora T.E.A.M.
Aviva Comunica
AXA AOL e Omnia6
Duomo Smiass
Fondiaria SAG
Milano SAG
Nuova Maa SIPASS
Previdente SAG
Liguria Millennium e Omnia6
SASA Tarantella
Helvetia Gesiass
National Suisse Gesiass
Italiana Sigea e Omnia6
La Piemontese Sigea e Omnia6
Reale Mutua Sigea e Omnia6
Carige Prisma
Royal&SunAlliance Omnia 6S.E.A.R. Omnia 6
Disponibili e operativiCompagnia Sistema di Compagnia
Fondiaria SIGMA
Milano SIGMA
Nuova Maa SIGMA
Previdente SIGMA
SAI SIGMA
SASA SIGMA
S.E.A.R. (Ala Service) STAR.Net
Royal & Sun Alliance On-line
Navale Opera
Ergo I@ssicur
Zurigo Oasi
In fase di realizzazione
Front End di Compagnia A:
•Emissione•Incassi•Apertura sinistri•Quietanzamento
Front End di Compagnia B:
•Emissione•Incassi•Apertura sinistri•Quietanzamento
Back Office di Agenzia•Contabilità Generale•Controllo Gestione•Marketing•Statistiche•Archiviazione documentale•Office Automation …
Omnia MixOmnia Mix
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7User Group
“Standard operativi” da individuare:
•Infrastruttura di base
•Produttività di riferimento
•Definire Macro Processi “standard”
Analisi Portafoglio per addetto (2006)
18 19 12 9 10 12 15 15 9 6 8 4 9 10 6 5120
200
400
600
800
1.000
1.200
1.400
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17
Campione di Agenzie
Por
tafo
glio
per
add
etto
-
2.000
4.000
6.000
8.000
10.000
12.000
14.000
16.000
18.000
20.000
Por
tafo
glio
Add PTF x Add PTF
Ptf/addetti Ptf/addetti media € media €
850850
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Macro process
i “Standard” da
definire
• Pre Vendita
– Offerte e Preventivi
• Vendita– Emissioni– Incassi
• Post Vendita– Quietanzamento– Sinistri
• Gestione Impresa
– Pianificazione e controllo
– Fiscale
– Bilancio
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7cosa si può fare?
• Per gli Intermediari:
– Crederci e adottarli
– Analizzare criticamente la propria organizzazione (rilevare i Mali di Pancia e le cause )
– lavorare per arrivare ad una organizzazione “eccellente”
• Per le Compagnie:
– Favorire l’uso di standard, come ad esempio i “dati” per gli intermediari
– Aprirsi a nuovi modelli operativi fornendo servizi Web ai sistemi degli Intermediari (tipo tariffe RCA ISVAP)
– Prendere atto che si tratta di una opportunità per tutti
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7cosa si può fare?
• Per SIA:
– Continuare ad innovare i propri sistemi
– Aiutare i propri Clienti ad adottare standard (Diagnostico)
– Attivare regole operative per migliorare costantemente
– Collaborare con le strutture sindacali di categoria per innovare il sistema
… e altre interessanti novità, che potrebbero favorire il
cambio delle regole del gioco!
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SIA S.p.A.Largo Parolini, 131I-36061 Bassano del Grappa (VI)Tel. +39 0424 216111
www.siaworld.com
Grazie a tutti per la partecipazione
Francesco Merzari [email protected]