Naujosios PRDB duomenų rinkinių - Lietuvos bankas Atributo reikšmė turi būti pateikiama kartu...

Naujosios PRDB duomenų rinkinių modelis

Romas KaraliūnasEkonomikos ir finansinio stabilumo tarnyba

Statistikos departamentas2017 m. lapkričio 24 d.

2

Turinys

1. Senosios PRDB duomenų rinkiniai

2. Pagrindiniai senosios ir naujosios PRDB skirtumai

3. Naujosios PRDB duomenų rinkinių modelio byla

4. Naujosios PRDB duomenų rinkiniai

5. Pagrindiniai PRDB duomenų modelio pakeitimai

3

1 • Loan

2 • Person

3 • Adgavdat

4 • Payment

5 • Schedule

6 • Charact

7 • Status

Senosios PRDB duomenų rinkiniai

Pagrindiniai senosios ir naujosios PRDB skirtumai

Senoji PRDB• 7 duomenų rinkiniai

Naujoji PRDB• 11 duomenų rinkinių

4

• Į atsakymus įtraukiamos: PRDB pilnos ir vientisos paskolos

• Į atsakymus įtraukiamos: visos PRDB užregistruotos paskolos

• PRDB dalyviai:– Kredito įstaigos– VKD ir TSPO

• PRDB dalyviai:– Kredito įstaigos– VKD ir TSPO– KSNTD ir SFPO

• Įsipareigojimų slenkstis: 30 Eur • Įsipareigojimų slenkstis: nėra

• Detalumas: paskola • Detalumas: paskolos priemonė

Pagrindiniai senosios ir naujosios PRDB skirtumai

Senoji PRDB Naujoji PRDB

5

• Teikiami visi paskolos pagrindinės sumos mokėjimai, likučiai neteikiami

• Teikiami pasikeitę paskolos priemonės likučiai ir pokyčiai, nesusiję su išmokėjimu ir grąžinimu

• Nerealizuota galimybė teikti ir gauti paskolų su daline skolininkų atsakomybe informaciją

• Tokia galimybė realizuota: 5 duomenų rinkinio atributas „Bendrų įsipareigojimų suma“

• Nurašytos sukauptos palūkanos ir skola (įsiskolinimas už priemonę): nėra

• Nurašytos sukauptos palūkanos ir skola: įtraukiamos į atsakymus

Naujosios PRDB duomenų rinkinių modelio byla

6

PRDB duomenų rinkinių modelio MS Excel bylos Naujos_PRDB_duomenu_modelis_v3.0.xls struktūros aprašymas ir paaiškinimai pateikti atskiroje MS Word byloje Naujos_PRDB_duomenu_modelis_v3.0.doc

7

11 • Kitos sandorio šalies ataskaitiniai duomenys

2 • Priemonės duomenys

3 • Finansiniai duomenys

4 • Kitų sandorio šalių-priemonių duomenys

5 • Bendrų įsipareigojimų duomenys

6 • Apskaitos duomenys

7 • Gautos apsaugos duomenys

8 • Priemonių-gautos apsaugos duomenys

99 • Kitos sandorio šalies rizikos duomenys

10 • Kitos sandorio šalies įsipareigojimų neįvykdymo duomenys

11 • Gautos apsaugos-apsaugos teikėjų duomenys

Naujosios PRDB duomenų rinkiniai

8

Kitos sandorio šalies duomenys

Apsaugos duomenys

Sutarties priemonės duomenys

Priemonės-apsaugos duomenys

Kitos sandorio šalies-priemonės duomenys


Apsaugos-apsaugos teikėjo duomenys

Kitos sandorio

šalies duomenys

1. Kitos sandorio šalies

ataskaitiniai duomenys

9. Kitos sandorio šalies

rizikos duomenys

10. Kitos sandorio šalies įsipareigojimų neįvykdymo duomenys

Sutarties priemonės duomenys

2. Priemonės duomenys

3. Finansiniai duomenys

6. Apskaitos duomenys

Apsaugos duomenys

7. Gautos apsaugos duomenys

Kitos sandorio šalies-

priemonės duomenys

4. Kitų sandorio

šalių-priemonių duomenys

5. Bendrų įsipareigojimų

duomenys

Priemonės-apsaugos duomenys

8. Priemonių-gautos

apsaugos duomenys

Apsaugos-apsaugos

teikėjo duomenys

11. Gautos apsaugos-apsaugos

teikėjų duomenys

9


Naujosios PRDB duomenų rinkiniaiPagrindinės sąvokos

• Tarpininkas – CKU, kuri teikia/gauna PRDB duomenis už save ir už savo narius KU• Atskaitingasis agentas – Lietuvos FRD, kuriam taikoma PRDB atskaitomybė• Stebimas agentas – atskaitingasis agentas arba jo dalis:

– KB Bankas– BKĮ Banko kontroliuojama įmonė– SB Specializuotas bankas– UBF Užsienio banko filialas– CKU Centrinė kredito unija– KU Kredito unija– VKD Vartojimo kredito davėjas– KSNTD Kredito, susijusio su nekilnojamuoju turtu, davėjas– TSPO Tarpusavio skolinimo platformos operatorius– SFPO Sutelktinio finansavimo platformos operatorius

10


Ryšys tarp tarpininko, atskaitingojo agento ir stebimo agento

11

Tarpininkas Atskaitingasis agentas Stebimas agentasKB1 KB1 KB1KB1 KB1 BKĮ1KB1 KB1 Filialas užsienyjeKB2 KB2 KB2UBF1 UBF1 UBF1CKU1 CKU1 CKU1CKU1 KU1 KU1CKU1 KU2 KU2VKD1 VKD1 VKD1TSPO1 TSPO1 TSPO1


• Kita sandorio šalis – institucinis vienetas, kuris yra priemonės šalis arba yra susijęs su priemonės šalimi:– Atskaitingasis agentas– Stebimas agentas– Kreditorius– Skolininkas– Apsaugos teikėjas– Įmonės pagrindinė būstinė– Tiesioginė patronuojančioji įmonė– Galutinė patronuojančioji įmonė– Iniciatorius– Administratorius– Kreditorius, kuris nupirko (perėmė) paskolą– Finansinio užstato gavėjas pagal FUSĮ– Turto vertintojo identifikatorius

12


• Sutartis – teisiškai privalomas dviejų arba daugiau šalių susitarimas, kuriuo sukuriama viena ar daugiau priemonių

• Priemonė – viena iš sąraše List08 „Priemonės rūšis“ nurodytų priemonių

13

Sutartis Priemonė Atributas A Atributas B Atributas CSUT1 PRM1 ATR1 ATR2 ATR3SUT2 PRM2 ATR4 ATR5 ATR6SUT2 PRM3 ATR7 ATR5 ATR6SUT2 PRM4 ATR4 ATR7 ATR8


• Įvykio data – atributo reikšmės realaus pokyčio data• Ataskaitinė data – atributo reikšmės ataskaitinio mėnesio pabaigos dataAtributo reikšmė turi būti pateikiama kartu su jos įvykio arba ataskaitine dataNaujosios PRDB starto metu reikės pateikti:

– Paskutinę įvykio datą kartu su atributo reikšme– Ataskaitinę datą (2018.09.30) kartu su atributo reikšme

• Dimensija – jų kombinacija nusako tam tikro duomenų rinkinio detalumo lygį ir įrašo unikalumą; jas panaudojant taip pat galima susieti kelis duomenų rinkinius tarpusavyje

• Atributas – duomenų požymis, kuris aprašo tam tikrą esybę ir kuris įgyja tokias reikšmes, kaip data, skaičius, piniginė suma, procentas, identifikacinis kodas, tekstas ar reikšmė iš tam tikro baigtinio reikšmių sąrašo

14

Naujosios PRDB duomenų rinkiniaiAtributų reikšmių pateikimo privalomumas

• Atributo reikšmės nepateikimo galimos priežastys aprašytos bendrai ECB AnaCredit atskaitomybės vadovo I dalies 2.3.8 punkte ir detaliai minėto vadovo II dalies punktuose, skirtuose atitinkamiems atributams

• LB nereikalaus pateikti atributo reikšmės nepateikimo priežasties „Nereikalaujama“ arba „Netaikytina“.

• LB, prieš siųsdamas kredito įstaigos duomenis ECB, pažymės:– Atributo, kuriam LB taikys ECB reglamento dėl AnaCredit leidžiančią nukrypti

nuostatą, reikšmę kaip „Nereikalaujama“– Visas kitas kredito įstaigos nepateiktas atributų reikšmes kaip „Netaikytina“

• Tokios pačios procedūros laikysis visos kitos Šiaurės ir Baltijos šalys

15

Naujosios PRDB duomenų rinkiniaiAtributų reikšmių pateikimo dažnumas

• Pasikeitus – atributo reikšmė turi būti pateikta iki pateikiant kredito duomenis, per 2 d.d. arba per 8 d.d. įvykus pokyčiui (tam tikrais atvejais, – gavus informaciją)

• Mėnesinis – atributo reikšmė turi būti teikiama kas mėnesį per 8 d.d. ataskaitiniam mėnesiui pasibaigus

Kiekvieno atributo reikšmės pateikimo dažnumas, savalaikiškumas ir atskaitomybės data nurodyti PRDB duomenų rinkinių modelio v3.0 lape „Data sets“

16

Naujosios PRDB duomenų rinkiniaiAtributų skaičiaus pasiskirstymas

Dažnumas Pasikeitus Pasikeitus Pasikeitus Pasikeitus Mėnesinis IŠ VISO

Savalaikiškumas Iki pateikiant kredito duomenis Per 2 d.d. Per 8 d.d. Per 8 d.d. Per 8 d.d. IŠ VISO

Atskaitomybės data Įvykio data Įvykio data Įvykio data Ataskaitinė

dataAtaskaitinė

data IŠ VISO

1 rinkinys 15 11 4 302 rinkinys 11 25 363 rinkinys 10 9 194 rinkinys 1 15 rinkinys 1 16 rinkinys 3 14 177 rinkinys 4 8 128 rinkinys 3 39 rinkinys 2 210 rinkinys 2 211 rinkinys 1 1IŠ VISO 15 36 44 4 25 124

17

Pagrindiniai PRDB duomenų modelio pakeitimai

18

• Išbraukta– „Fizinio asmens tapatybę patvirtinančio dokumento numeris“– „Leidimo gyventi Lietuvos Respublikoje numeris“– „Leidimo gyventi Lietuvos Respublikoje galiojimo laikas“– „Leidimo gyventi Lietuvos Respublikoje išdavimo data“

• Įtraukta– „Specialaus fondo valdymo įmonės identifikatorius“ (LT; RMS)– „Teisinio proceso statusas“ (LT)

1 rinkinys. Kitos sandorio šalies ataskaitiniai duomenys


19

• Pakeista– Sąrašo List00b „Subjekto rūšis“ reikšmė „Tarptautinė organizacija“ atskirta nuo

reikšmės „Juridinis asmuo“– „Fizinio asmens kodas“ pakeistas į „Fizinio asmens nacionalinis identifikatorius“– „Fizinio asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą išdavusi šalis“ pakeistas į „Fizinio

asmens pilietybės šalis“– „Fizinio asmens tapatybę patvirtinančio dokumento rūšis“ pakeista į „Fizinio asmens

nacionalinio identifikatoriaus rūšis“; taip pat parengtas sąrašas List00c „Fizinio asmens nacionalinio identifikatoriaus rūšis“

– „Fizinio asmens tapatybę patvirtinančio dokumento galiojimo laikas“ pakeistas į „Fizinio asmens nacionalinio identifikatoriaus galiojimo laikas“; čia reikės pateikti tik leidimo gyventi Lietuvos Respublikoje galiojimo laiką

1 rinkinys. Kitos sandorio šalies ataskaitiniai duomenys


20

• Išbraukta– „Valstybės iš dalies kompensuojamas būsto kreditas“

• Įtraukta– „Vidutinė mėnesinė įmoka“ tam, kad būtų galima pateikti atsakymuose į paklausimus

• Perkelta– Iš 3 rinkinio perkelta „Bendros kredito kainos metinė norma“, nes bus renkama tik

naujoms paskoloms arba pasikeitus sutarties sąlygoms– Iš 4 rinkinio perkelta „Skolos aptarnavimo ir pajamų santykis“ ir „Paskolos ir užstato

santykis“, nes bus renkami paskolos priemonės, o ne paskolos priemonės kreditoriaus lygiu

– Iš 3 rinkinio perkeltas „Kreditoriaus, kuris nupirko (perėmė) paskolą, identifikatorius“, nes neturi būti renkamas mėnesiniu periodiškumu

2 rinkinys. Priemonės duomenys


21

• Išbraukta– „Bendros kredito kainos metinė norma“ ir „Kreditoriaus, kuris nupirko (perėmė)

paskolą, identifikatorius“, nes perkelti į 2 rinkinį• Įtraukta

– „Priemonės įsipareigojimų neįvykdymo statuso data“ išbraukimas atitaisytas, nes bus renkama kas mėnesį kartu su „Priemonės įsipareigojimų neįvykdymo statusas“

• Perkelta– Iš 6 rinkinio perkelta „Pateikiamas kaip finansinis užstatas pagal FUSĮ reikalavimus“,

„Įkeitimo kaip finansinis užstatas pagal FUSĮ reikalavimus pabaigos data, jeigu ji yra nustatyta“ ir „Įkeitimo kaip finansinis užstatas pagal FUSĮ reikalavimus pradžios data“

3 rinkinys. Finansiniai duomenys


22

• Išbraukta– „Kitos sandorio šalies vaidmuo pagal FUSĮ“, nes perkelta į sąrašą List23 „Kitos

sandorio šalies vaidmuo“– „Skolos aptarnavimo ir pajamų santykis (suteikiant paskolą)“ ir „Paskolos ir užstato

santykis (suteikiant paskolą pagal Atsakingojo skolinimo nuostatus)“, nes perkelti į 2 rinkinį

• Pakeista– Sąrašas List23 „Kitos sandorio šalies vaidmuo“ papildytas reikšmėmis „Kreditorius,

kuris nupirko (perėmė) paskolą“ ir „Finansinio užstato gavėjas pagal FUSĮ“

4 rinkinys. Kitų sandorio šalių-priemonių duomenys


23

• Pakeitimų nėra5 rinkinys. Bendrų įsipareigojimų duomenys


24

• Išbraukta– „Pateikiamas kaip finansinis užstatas pagal FUSĮ reikalavimus“, „Įkeitimo kaip

finansinis užstatas pagal FUSĮ reikalavimus pabaigos data, jeigu ji yra nustatyta“ ir „Įkeitimo kaip finansinis užstatas pagal FUSĮ reikalavimus pradžios data“, nes perkelti į 3 rinkinį

• Įtraukta– „Priemonės įsipareigojimų įvykdymo statuso data“ išbraukimas atitaisytas, nes bus

renkama kas mėnesį kartu su „Priemonės įsipareigojimų įvykdymo statusas“

6 rinkinys. Apskaitos duomenys


25

• Išbraukta– „Pradinės apsaugos vertės data“, nes bus renkama kaip atributo „Pradinė apsaugos

vertė“ reikšmės data• Pakeista

– „Išorinio apsaugos identifikatoriaus rūšis“ ir „Išorinis apsaugos identifikatorius“ pakeisti į „Apsaugos hipotekos identifikatorius“, „Apsaugos unikalus turto numeris“ ir „Apsaugos ISIN kodas“, o sąrašas List31b „Išorinio apsaugos identifikatoriaus rūšis“ išbrauktas, nes ta pati apsauga gali turėti daugiau kaip vienos rūšies ID kodą

7 rinkinys. Gautos apsaugos duomenys


26

• Pakeitimų nėra

8 rinkinys. Priemonių-gautos apsaugos duomenys9 rinkinys. Kitos sandorio šalies rizikos duomenys


27

• Išbraukta– „Tikėtino įsipareigojimų neįvykdymo požymio data“, nes bus renkama kaip atributo

„Tikėtino įsipareigojimų neįvykdymo požymis“ reikšmės data

10 rinkinys. Kitos sandorio šalies įsipareigojimų neįvykdymo duomenys


28

• Pakeitimų nėra11 (buvęs 12) rinkinys. Gautos apsaugos – apsaugos teikėjų duomenys


29

• Išbraukta

Buvęs 11 rinkinys. Susijusi sutartisBuvęs 13 rinkinys. Susijusių priemonių grupės

30

Ačiū už dėmesį!

Naujosios PRDB duomenų rinkinių - Lietuvos bankas Atributo reikšmė turi būti pateikiama kartu...

Documents

Transcript of Naujosios PRDB duomenų rinkinių - Lietuvos bankas Atributo reikšmė turi būti pateikiama kartu...