Miten vapauttaa käyttöpääomaa ja taklata maksuaikahaasteet?

September 2014 OpusCapita company presentation | Public 2

Tapani Oksala

SCF Solution Manager

OpusCapita Rahoitustutkimus

Tutkimus toteutettiin

1-16.12.2014

300 haastattelua

220105311 Opus Capita Financial study 2014

3

27

12

17

14

42

29

8

%

supplier funding

self billing invoice

cash discounts

factoring services

thelengthening/shortening

of payment times

none of the above

some other, what?

Total (n=300)

Impact on company's financial situationQ4: Which of the following in your opinion will impact your company's financial situation in the future?

4

26

14

37

20

73

13

0

%

Finland (n=100)

29

6

8

11

15

49

7

%

Norway (n=100)

27

16

7

10

38

24

18

%

Sweden (n=100)

45

62

38

34

53

74

52

32

55

38

62

64

47

26

48

68

0

0

2

0

0

0

0

%

Do your clients try to negotiate different

alternatives for payment?

Total (n=150)

Finland (n=50)

Sweden (n=50)

Norway (n=50)

Do your clients try to negotiate more extended

times for payment than before?

Total (n=150)

Finland (n=50)

Sweden (n=50)

Norway (n=50)

yes, what? no can not / will not say

Terms of paymentQ8: Do your clients try to negotiate more extended times for payment than before?

5

Payment time extensionsQ13: Has your company tried to get more extended payment times than previously from your own suppliers?

6

61

76

70

36

39

24

28

64

0

2

0

%

Total

(n=150)

Finland

(n=50)

Sweden

(n=50)

Norway

(n=50)

yes no can not / will not say

Suppliers' terms of paymentQ14: Have your suppliers terms of payment changed?

7

42

5

12

47

4

%

yes, we have ourselves askedfor extending the terms of

payment

yes, the suppliers havethemselves offered extension of

payment

yes, the suppliers havethemselves demanded for

shortening the terms ofpayment

terms of payment have notchanged

can not / will not say

Total (n=150)

56

6

16

36

0

%

Finland (n=50)

18

4

12

64

8

%

Norway (n=50)

52

6

8

42

4

%

Sweden (n=50)

3/11/2015 Presentation name | Confidentiality 8

Yhteenveto

Mitä jos voisit helposti vapauttaa

käyttöpääomaa?

Haluatko pienentää mahdollista

toimittajariskiä?

Mitä jos maksuehtojen pidentämisestä

ei olisi kustannuksia?

Kolme tapaa tehostaa käyttöpääomaa

3/11/2015 Presentation name | Confidentiality 10

TAPAA

Myyntisaamisten

nopeutusOstovelkojen

pidennys

Varaston

optimointi

3

Toimitusketjun

rahoitus

Ostajan ja toimittajan intressit eroavat

Toimitus Vastaanotto

Maksupäivä

Nopeuttaa

myyntisaamisia

Pidentää

ostovelkoja

Ostajan ja toimittajan intressit kohtaavat

Toimitus Vastaanotto

Uusi maksuehtoNykyinen maksuehto

Nopeuttaa

myyntisaamisia

Pidentää

ostovelkoja

Early payment

Maksu

Toimittaja valitsee milloin haluaa

maksun.Mahdollistaa ostajan pidentää

maksuaikoja

Toimitusketjun rahoitus

• Ostajan ohjelma valikoiduille toimittajilleen

• Hyödynnetään Ostajan parempaa

rahoitusasemaa

• Pähkinänkuoressa se mahdollistaa:

–Toimittajan kerätä maksut paljon ennen

eräpäivää

–Ostajan lykätä maksuja nykyistä

eräpäivää pidemmälle

September 2014 OpusCapita company presentation | Public 14

Ostaja maksaa laskunmaksuajan

puitteissa.

5.6.

Toimittajarahoitus käytännössä

September 2014 OpusCapita company presentation | Public 15

60.0. 55.

Päivää

Toimittaja toimittaa tuotteen ja

lähettää verkkolaskun.

Ostaja hyväksyy laskun

järjestelmässään.

Toimittaja kirjaa halutessaan

järjestelmään rahoituspyynnön. Se

voi tapahtua vaikka jokaisen

laskun kohdalla erikseen, tai sitten

automaattisesti.

Pankki hyväksyy rahoituspyynnön

Pankki maksaa toimittajalle

diskontatun saatavan.

Ostaja saa uuden maksuohjeen

rahoitetuille laskuille.

Rahoitettava laskuaineisto

3/11/2015 Presentation name | Confidentiality 16

Totta vai tarua?

TOTTA VAI TARUA

Vaikutus käyttöpääomaan riippuu

siitä osallistuvatko toimittajat SCF

ohjelmaan?

Vaikutus käyttöpääomaan tapahtuu

ostajan pidentäessä maksuehtoja.

3/11/2015 Presentation name | Confidentiality 17

TOTTA VAI TARUA

Rahoituskorko on tärkein

päätöskriteeri toimittajille?

Korkoa pidetään vähäpätöisenä tekijänä

toimittajan ohjelmaan liittymisessä.

3/11/2015 Presentation name | Confidentiality 18

Ostaja hyötyy ja

niin myös toimittajaSCF tuo huomattavia etuja sekä Ostajalle että Toimittajalle. Osa eduista

on luonteeltaan välittömiä ja osa strategisia.

VÄLITTÖMÄT HYÖDYT OSTAJALLE

• Parantaa käyttöpääomaa pidentämällä

maksuaikoja

• Säästyneet korkokustannukset

• Parempi ennustettavuus

• Mahdollisesti halvemmat hinnat

STRATEGISET HYÖDYT OSTAJALLE

• Toimittajariskin pieneneminen• Vahvistaa strategisia kumppanuuksia • Kannustaa molempia osapuolia

suunnittelemaan sujuvan P2P-prosessin

HYÖDYT TOIMITTAJALLE

• Rahoituksen saaminen

• Saa maksun nopeammin

• Käyttöpääoman optimointi

• Kulujen pienentäminen

• Kassavirtojen läpinäkyvyys

• Etuoikeutettu status toimittajien keskuudessa

September 2014 OpusCapita company presentation | Public 22

Mitä jos voisit helposti vapauttaa

käyttöpääomaa?

Haluatko pienentää mahdollista

toimittajariskiä?

Mitä jos maksuehtojen pidentämisestä

ei olisi kustannuksia?

OpusCapita Toimittajarahoitus

11.3.2015 OpusCapita Strategy | BoD workshop June 13 2014 | Confidential24

Q&A

SCF tuo huomattavia etuja sekä Ostajalle että

Toimittajalle. Osa eduista on luonteeltaan

välittömiä ja osa strategisia.

Kiitos!

Tapani OksalaPuh. 0400 838 986tapani.oksala@opuscapita.com

www.opuscapita.com / www.opuscapita.fi

11.3.2015 Presentation name | Confidentiality 26