MIT NOTFALLKARTE SERVICEHEFT: IHR TESTAMENT · 4 SCHON JETZT ZU BEDENKEN 1. Vermögen auflisten...
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SERVICEHEFT:IHR TESTAMENTAlles Wichtige auf einen Blick
MIT NOTFALLKARTE
WAS KOMMT, WENN ICH GEHE ?
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Den eigenen Nachlass zu ordnen, sich Gedanken zu machen, „Was kommt, wenn ich gehe ?“, empfinden viele Menschen als eine schwierige Aufga-be. Dabei ist es sinnvoll, sich damit auch schon in jüngeren Jahren zu be-fassen. Die letzten Dinge frühzeitig zu regeln erleichtert Sie nicht nur selbst, auch Ihre Angehörigen und Freunde werden Ihnen dankbar sein.
Einen Menschen zu verlieren, der uns nahe-steht, trifft die meisten von uns hart. Und in der Zeit des Abschiednehmens fällt das Suchen nach Papieren oder Urkunden besonders schwer.
Wir haben für Sie einige Checklisten entwickelt, woran Sie frühzeitig denken können. Diese Übersicht kann Ihnen helfen, die wichtigsten Vorkehrungen zu treffen. Und für Hinterbliebene sind sie eine wich-tige Hilfe, um den Nachlass zu ordnen.
EINLEITUNG
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SCHON JETZT ZU BEDENKEN1. Vermögen auflisten
Verschaffen Sie sich einen genauen Über-blick über Ihr Vermögen – wie Bank konten, Sachwerte oder Immo bilien. Nutzen Sie hierfür das beigefügte Formular auf den Sei-ten 9 und 10. Verbindlichkeiten können Sie hier ebenfalls einfügen.
2. Liste Ihrer Erben und Begünstigten aufstellen
Entscheiden Sie, wen Sie mit Ihrem Nach-lass bedenken möchten. Prüfen Sie, ob es Menschen gibt, die einen gesetzlichen
Pflichtteilsanspruch haben, und wen Sie zum Haupterben bestimmen möchten. Welche Erbschaft steuern auf Ihre Erben zukommen, sehen Sie auf Seite 11.
3. Testament schreiben
Formulieren Sie Ihr Testament und schrei-ben Sie dieses eigenhändig (niemals mit PC oder Schreibmaschine) mit Datum und Unterschrift – siehe Ratgeber, Seite 18 – 21. Oder suchen Sie einen Fachanwalt für Erbrecht oder Notar auf. Verwahren Sie Ihr Testament sicher, am besten beim Amtsge-richt/Nachlass gericht Ihres Wohnortes.
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4. Testamentsvollstrecker Bestimmen Sie in Ihrem Testament, wer Ihr Testamentsvollstrecker sein soll. Dies kann jede Person übernehmen, zum Beispiel der Haupterbe, gute Freunde oder Ihr Steuerbe-rater/Rechtsanwalt.
Der WWF Deutschland kann auch zum Tes-tamentsvollstrecker bestimmt werden, wenn er mindestens 51 Prozent erbt. Bei Allein-erbschaft des WWF ist eine Testamentsvoll-streckung aufgrund der alleinigen Erbenstel-lung nicht erforderlich und wird daher vom Gesetzgeber nicht vorgesehen.
5. Vorsorge für Unfall, Krankheit, Alter
Verfassen Sie eine Patientenverfügung und eine Vorsorgevollmacht (siehe Ratgeber, Seite 6 – 13). Wenn ein Unfall passiert und die verletzte Person nicht mehr ansprech-bar ist, wissen die Rettungskräfte oft nicht, wer zu kontaktieren ist. Daher sollte man in seinem Handy unter dem international anerkannten Pseudonym ICE (In Case of Emergency) die Person eintragen, die im Notfall anzurufen ist: z. B. ICE 1 Karin Mu-stermann, ICE 2 Werner Mustermann usw.
6. Papiere ordnen
Bewahren Sie alles, was in einem Todesfall sofort benötigt wird (Bestattungswunsch, Geburtsurkunde, Heiratsurkunde, Kopie vom Testament, Informationen über Bank-konten, Versicherungen, Adressen von Verwandten und nahen Freunden), geordnet an einem Platz auf. Informieren Sie außer-dem eine vertraute Person darüber, wo diese Papiere liegen.
7. Todesfall Wer soll im Todesfall wie benachrichtigt werden – per Telefon oder Brief? Schreiben Sie die Namen mit Adressen und Telefon-nummern auf. Wenn Sie Trauerbriefe oder eine Traueranzeige wünschen – möchten Sie ein Symbol (Kreuz), einen Leitspruch oder Vers? Wie soll der Text lauten? In welcher Zeitung soll die Anzeige erscheinen?
8. Bestattung
Schreiben Sie Ihre Bestattungswünsche nicht ins Testament. Bis ein Testament vom Gericht eröffnet wird, vergehen oft mehrere Wochen, was für die Bestattung zu spät ist. Schreiben Sie Ihre Wünsche getrennt auf, zum Beispiel im Grundvertrag (siehe Rat-geber, Seite 13). Klären Sie alle Details vorab mit einem Bestatter oder erteilen Sie ihm schon jetzt einen Auftrag. Legen Sie diese Unterlagen zu Ihren geordneten Papieren.
9. Haustiere
Haben Sie ein Haustier? Überlegen Sie doch schon im Voraus, wer Ihren treuen Freund in Pflege nimmt, oder setzen Sie sich mit dem örtlichen Tierheim in Verbindung. Gerne ist der WWF Ihnen behilflich, einen geeigneten Platz zu finden. Ordnen Sie in Ihrem Testament eine bestimmte Summe für Kosten an, die zur Pflege Ihres Tieres notwendig sind (siehe Ratgeber, Seite 31).
Sie haben Fragen zur Vorsorge für Ihr Tier?Rufen Sie uns an: 030 311 777-730
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DIE GESETZLICHE ERBFOLGE – WENN KEIN TESTAMENT VORLIEGT
Erbfolge Ehepartner: S. 16/17
Erben 2. Ordnung
Eltern
Geschwister
Nichten/Neffen
Erben 3. Ordnung
Großeltern
Onkel/Tanten
Cousinen/Cousins
Erben 1. Ordnung
Kinder
Enkel
Erblasser
Erben 2. Ordnung Erben 3. OrdnungErben 1. Ordnung
Großeltern
Onkel/Tanten
Cousinen/Cousins
Eltern
Geschwister
Nichten/Neffen
Kinder
Enkel
Tragen Sie in diese Tabelle die gesetzliche Erbfolge für
Ihre eigene Familie ein:
Erbfolge Ehepartner: S. 16/17Erblasser
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WICHTIGE VORKEHRUNGEN FÜR DEN TODESFALLPERSÖNLICHE DATEN Name
Geboren am in
Anschrift
Behandelnder Arzt
Anschrift Tel.
ERSTE SCHRITTEEs ist/sind sofort zu benachrichtigen
Einen (Zweit-)Schlüssel zu meiner Wohnung hat (Name/Anschrift)
Meine Vollmacht über den Tod hinaus/im Todesfall hat (Name/Anschrift)
DIE WICHTIGSTEN DOKUMENTE
Geburtsurkunde Scheidungsurteil Heiratsurkunde Sterbeversicherungs-Police
befinden sich
Bitt
e he
raus
tren
nen
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WICHTIGE VORKEHRUNGEN FÜR DEN TODESFALLMEINE BESTATTUNG
ist geregelt. Meine Wünsche habe ich bei folgendem Bestattungsinstitut hinterlegt:
ist noch nicht geregelt.
Ich wünsche
Erdbestattung Friedwald-Bestattung Feuerbestattung Seebestattung
Als Friedhof habe ich vorgesehen
Wenn möglich, sollte sprechen
Als Lieder/Musik wünsche ich
PAPIERE/DOKUMENTE
Lebenslauf Versicherungspolicen Beihilfe-Antragsformulare
Rentenbescheid berufliche Dokumente Inventarliste Safe
Mietvertrag Fahrzeugbrief Ehrungen
andere Verträge Fahrzeugschein Konto- und/oder Depotauszüge
befinden sich
MEIN LETZTER WILLE/TESTAMENT
ist hinterlegt beim Amtsgericht (Anschrift)
VB-Nr.
ist hinterlegt bei (Name/Anschrift)
Als Testamentsvollstrecker habe ich eingesetzt (Name/Anschrift)
Bitte heraustrennen
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VERMÖGENSÜBERSICHTVERMÖGENSWERTGirokonten/Sparguthaben:
Versicherungen:
Wertpapiere:
Bausparverträge:
Genaue Beschreibung
Genaue Beschreibung
Genaue Beschreibung
Genaue Beschreibung
bestimmt für
bestimmt für
bestimmt für
bestimmt für
Bank
Unternehmen
Bank
Bank/Unternehmen
Wert
Wert
Wert
Wert
Bitt
e he
raus
tren
nen
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VERMÖGENSÜBERSICHTVERMÖGENSWERTSchmuck:
Sonstiges:
Verbindlichkeiten:
Wertgegenstände (z. B. Antiquitäten):
Immobilien:
Genaue Beschreibung
Genaue Beschreibung
Genaue Beschreibung
Genaue Beschreibung
Genaue Beschreibung
bestimmt für
bestimmt für
Wert
bestimmt für
bestimmt für
Aufbewahrungsort
Aufbewahrungsort
Wert ca.
Wert
Wert ca.
Wert ca.
Bitte heraustrennen
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Bitt
e he
raus
tren
nen
Vorname Nachname
Straße PLZ, Ort
Tel.
WWF Deutschlandz. Hd. Gaby GroeneveldReinhardtstraße 18 10117 Berlin
Ich bitte um Kostenerstattung meiner Hinterlegungskosten bei dem Nachlassgericht
in in Höhe von € auf mein Konto:
IBAN : BIC :
Eine Kopie des Hinterlegungsscheines vom Nachlassgericht, die Kopie Kostenrechnung des Nachlassgerichts und eine Kopie des Testaments füge ich in der Anlage bei.
Vielen Dank.
Mit freundlichen Grüßen
Unterschrift
Datum:
KOSTENERSTATTUNG
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Bitte heraustrennen
13
Bitt
e he
raus
tren
nen
DER STECKBRIEF IHRES HAUSTIERS (TEIL 1)
PERSÖNLICHE DATEN Name
Steuernummer
Alter Gewicht
Aussehen
Bevorzugte Nahrung
Rasse
Geschlecht
Größe
verspielt
ängstlich kinderlieb
stubenrein katzenverträglich
hundeverträglich
VERHALTENDer Hund/Die Katze ist …
ruhig
temperamentvoll
laut
aggressiv/bissig gegenüber
Der Hund/Die Katze ist …
kann allein bleiben
beherrscht Kommandos
(wenn ja, welche?)
fährt Auto jagt oder streunt
PLATZ FÜR EIN FOTO IHRES HAUSTIERS:
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DER STECKBRIEF IHRES HAUSTIERS (TEIL 2)
GESUNDHEIT/SICHERHEITDer Hund/Die Katze ist …
ist sterilisiert/kastriert
hat gesundheitliche Einschränkungen
Wenn ja, welche?
benötigt Medikamente
Wenn ja, welche?
besitzt Transponder (Chip):
ja (bitte Identifikationsnummer eintragen)
nein
ist in einer Datenbank registriert:
ja (Name und Adresse nennen)
nein
Bisheriger Tierarzt:
Weitere Besonderheiten:
Bitte heraustrennen
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STEUERN UND GEBÜHRENERBSCHAFT- UND SCHENKUNGSTEUER
Steuerklasse I Steuerklasse II Steuerklasse III
Erben Ehepartner, eingetragener Lebenspartner, Kinder, Stiefkinder, Enkel, Eltern1 und Großerleltern1
Geschwister, Nich-ten/Neffen, Eltern1 und Großeltern1
Entfernte Ver-wandte, Lebens-gefährte, Freunde
Persönlicher Freibetrag
Ehepartner, eingetragener Lebenspartner: 500.000 € •Kinder, Stiefkinder, Enkel, wenn deren Vater/Mutter als Kind des Erblassers bereits vorverstorben ist: 400.000 € • Enkel: 200.000 € •Eltern1 und Großeltern1: 100.000 €
20.000 € 20.000 €
Versorgungs-freibetrag
Ehepartner, eingetragener Lebenspartner: 256.000 € •Kinder nach Alter gestaffelt:bis 52.000 €
Steuerpflichtiges Vermögen bis
Steuersätze Steuerklasse
I II III
75.000 € 7 % 15 % 30 %
300.000 € 11 % 20 % 30 %
600.000 € 15 % 25 % 30 %
GEBÜHREN FÜR DIE ERRICHTUNG VON TESTAMENTEN
Nachlasswert Notargebühr2 Einzeltestament
Notargebühr2 gemein-schaftliches Testament
20.000 € 107 € 214 €
50.000 € 165 € 330 €
100.000 € 273 € 546 €
200.000 € 435 € 870 €
500.000 € 935 € 1.870 €
700.000 € 1.255 € 2.505 €
1 Bei der Schenkungsteuer fallen Eltern und Großeltern in die ungünstigere Steuerklasse II
2 Zzgl. Nebenkosten u. MwSt.; sowie ggf. 75 € Gericht Verwahrungsgebühr
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HILFREICHE TIPPS FÜR HINTERBLIEBENE Vor der Bestattung
R Überlegen Sie, wie Sie Abschied nehmen wollen – ob am Sterbebett, ob allein, mit der Familie, Freunden oder einem Seelsorger.
R Den Totenschein stellt das Krankenhaus aus oder der Arzt, der zu Hause den Tod festgestellt hat.
R Verständigen Sie einen Bestatter. Sofern es keinen Sterbevorsorge-Vertrag bei einem bestimmten Bestatter gibt und Sie bis zur Bestattung genügend Zeit haben, können Sie Kostenvoranschläge verschiedener Unter-nehmen einholen und Preise und Leistungen vergleichen. Die Angebote setzen sich aus Eigen- und Fremdleistungen einschließlich der Gebühren für Dokumente, Feierhalle, Dekoration usw. zusammen.
R Halten Sie für den Bestatter die notwen-digen Urkunden (Personalausweis, Geburts-urkunde, Heiratsurkunde, evtl. Scheidungs-urteil oder Sterbeurkunde des Ehepartners) bereit, denn er besorgt innerhalb von 48 Stunden die Sterbeurkunde. Wenn eine Ster-beversicherung abgeschlossen wurde, halten Sie bitte die Police bereit. R Legen Sie Kleidung bereit. Der Bestatter kleidet die/den Verstorbene/n ein. R Benachrichtigen Sie Angehörige, Freunde, Arbeitgeber und die Kranken-, Unfall- und/oder Lebensversicherung. R Legen Sie mit dem Bestatter den Termin, den Ort und den Rahmen der Trauerfeier für die Bestattung fest. Klären Sie mit ihm, ob es Traueranzeigen und -briefe geben soll und ob der Verstorbene aufgebahrt wird.
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R Halten Sie für den Besuch eines Geistli-chen oder eines Trauerredners die Lebens-, Familiendaten und/oder den Lebenslauf des Verstorbenen bereit.
Nach der Bestattung
Eine ganze Reihe von Dingen, die nach der Bestattung anstehen: R Erteilen Sie einen Post-Nachsendeauftrag. R Danksagungen
R Mietvertrag prüfen/fristgerecht kündigen
R Binnen 4 Wochen: • Krankenversicherung benachrichtigen• Bestattungs- und Sterbegeld bei der
Lebens- oder Sterbegeldver sicherung beantragen (falls dies nicht der Bestatter übernimmt)
• Rentenantrag stellen (Hinterbliebenen-, Witwen- und Waisenrenten)
• Versicherungen, Bankkonten, Verträge kündigen oder umschreiben
• Auto, Gas, Strom, TV, Zeitung etc. um-schreiben oder abmelden
R Finden Sie heraus, bei welchem Geldin-stitut Konten, Safes oder Wertpapierdepots existieren.
R Klären Sie, ob ein Testament vorliegt. Eine Testamentseröffnung erfolgt automa-tisch, wenn der letzte Wille beim Amtsge-richt/Nachlassgericht hinterlegt ist. Testa-mente, die nicht in öffentlicher Verwahrung sind, müssen beim Nachlassgericht abgege-ben werden, damit sie dort eröffnet werden können – so schreibt es das Gesetz vor. R Beantragen Sie gegebenenfalls den Erb-schein (beim Nachlassgericht), falls kein bzw. ein handschriftliches Testament vorliegt.
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NOTIZEN
Impressum:WWF Deutschland | Reinhardtstraße 18 | 10117 Berlin Tel.: 030 311 777-730 | Fax: 030 311 777-630 | [email protected] | www.wwf.deInhaltlich verantwortlich: Gaby Groeneveld, WWFRechtliche Beratung: Fachanwalt für Erbrecht Thomas Maulbetsch | www.erbrechtexperte.deText: Birgit Nußbaum | www.webwege.deGestaltung: Wolfram Egert | www.atelier-egert.deKoordination und Redaktion: Annika Magdorf, WWFFotos: N. Khoroshkov/Zoonar | F. Fichtmueller/Zoonar | R. Eichert/Zoonar | G. Welleen | S. Widstrand/WWF | Mexrix/ZoonarProduktion: Sven Ortmeier, WWFStand: 10/2017
Diese Broschüre kann keine individuelle Beratung durch einen Rechtsanwalt/Notar/Steuerberater ersetzen.
Zugunsten der Verständlichkeit haben wir uns in dieser Broschüre auf die männliche Form beschränkt.Eine Haftung des WWF wird durch diese Broschüre nicht übernommen.
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1 Bitte verständigen 1 Tel.
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1 Krankenkasse 1 Versicherungsnummer
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