LUXEMBOURG CREATIVE 2016 -0 : Le challenge créatif dans la construction
LUXEMBOURG CREATIVE 06/02/2015 : le crowdfunding
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Vendredi 6 février 2015
Crowdfunding : le citoyen au cœur du financement culturel et touristique
Joseph D’Ippolito, Crowd’in
Avec le soutien de :
Crowdfunding : le citoyen au cœur du financement de vos projets touristiques & culturels
Pousser le participatif au-delà du financement
« Emportée par la foule, qui nous traîne, nous entraîne… »
Edith Piaf
06/02/14
1. Préliminaires
2. Contexte
3. Qu’est-ce que le crowdfunding ?
4. Marché & Typologie
d’investisseurs/contributeurs
Sommaire
5. Panorama des catégories de
fundraising
6. Législation
7. Comment organiser sa
campagne ?
8. Crowd’in
Préliminaires
# 1
Quel est le lien entre…
Pebble Salade de pomme
de terre
Jeu Star Citizen
Ubuntu Mélanie
Laurent
Campagne Kickstarter
Campagne Kickstarter
Campagne
Kickstarter
Campagne Indiegogo
Campagne KissKissBankBank
Campagne KissKissBankBank
Campagne Ulule
Campagne MyMajorCompany
Contexte
# 2
Qu’est-ce que le
crowdfunding
crowd-lending, intelligence collective, microfinance, production communautaire, crowdsourcing, crowd-equity, P2P lending, sharing economy, finance participative…
Paradigmes différents
Économie participative
Consommation collaborative
Consommation collaborative
Maximiser la valeur d’usage
d’un bien 1
Location d’objets en
peer to peer 2
Augmenter la durée de vie des objets
3
Optimisation des ressources
Les plateformes de vente d’objets d’occasion (ebay,
Priceminister)
Économie de la fonctionnalité
Économie participative
Gérer les ressources
efficacement 1
Exclusion du modèle de l’entreprise
privée
Principe de l’autogestion 2
Moyens de production détenus par
tous
3 Pouvoir de la
« foule » autour d’un
objectif commun
4
L’Etat n’intervient
pas
Producteurs & consommateurs se réunissent en
conseils
Jusqu’à détermination
d’un plan équitable pour
tous
Le crowdfunding, ce
n’est pas…
…faire la manche
… ni ouvrir un robinet
Le crowdfunding c’est…
« … une méthode alternative de financement de projets permettant de collecter des sommes – parfois
très petites – auprès d’un très grand nombre de personnes »
Petites contributions Grand nombre de personnes
Favoriser le lancement d’un projet
Pourquoi faire appel au
crowdfunding
Se financer Valider son concept
Vendre Fédérer une communauté
1 2
3 4
Effet de levier
Quels sont les facteurs qui ont favorisé le
crowdfunding
Crise financière
Crise des subprimes aux USA
Crise des dettes souveraines en UE
Marchés financiers volatiles
Faillites d’entreprises
Inflation
Livret d’épargne peu rémunérateur
Manque de traçabilité des investissements
La confiance est rompue
Crise bancaire
Banques fragilisées
Recapitalisation avec Bâle III
Frilosité à octroyer un prêt
Durcissement des conditions d’accès
au financement pour les PME/TPE
Mauvais climat entrepreneurial
Web 2.0 & réseaux sociaux
Démocratisation & massification de
l’utilisation d’Internet
Emergence d’un web plus collaboratif &
social
Création, édition & partage de contenus
dynamiques générés par les internautes
Mutation du statut de l’internaute en
prosumer
Pouvoir communautaire & réseautage
Nouvelle conscience sociale & collective
Le crowdfunding est le rejeton du web social (Vincent Ricordeau)
Histoire brève
# 3
1875
La construction de La
Statue de la Liberté est
financée par un appel
aux dons.
Les fonds rassemblés
s’élevaient déjà à
400 000 francs de
l’époque (environ 105
millions d’euros)
100 000 souscripteurs
Statue de la Liberté
Bordereau de
souscription
1977
Lutter contre la misère des paysans au Bangladesh
Difficulté d’accès aux capitaux
Les terres sont trop petites pour faire office de garantie
Lancement d’un programme de micro-prêts (Grameen) à quelques habitantes
En 5 ans 30000 membres
Micro-finance
Pr. Muhammad Yunus
1983
Statut d’établissement bancaire
Transformé en une banque
indépendante par le
gouvernement
14000 succursales dans 50000
villages
4,69 milliards de dollars de prêts
octroyés
Taux de remboursement de 99%
Grameen Bank
Etablissement bancaire
2003
Plateforme de crowdfunding
dédiée à la musique
Lien entre des artistes &
leurs fans pour financer leur
projet
arstistShare
1ère plateforme
2008
Mobilisation de dons privés
pour financer sa campagne
électorale via le site MyBO
Lui permet de s’affranchir des
lobbies & grands donateurs
Coût de la campagne
750 millions de dollars
2/3 proviennent de petits dons
de 60 dollars en moyenne
Barack Obama
Campagne de mobilisation
Poids du
Crowdfunding
# 3
Montants levés 2013*
* Massolution (par rapport à 2012)
3,698 M$
1,330 M$
+ 130%*
+ 41%*
Niveau mondial
5,138 M$ + 93%*
Evolution par année*
0 1 2 3 4 5 6
2013
2012
2011
2010
2009
Marché mondial qui double chaque année
Montant en M$
900% Évolution depuis
4 ans
530
850
1,470
2,700
5,138
* Massolution (par rapport à 2012)
Situation en Europe* * Massolution (2012) + Commission européenne (2014)
470 000 Projets financés
939M£
78.3M€ 30.6 M€
64 M€
Estimations pour 2025*
200
milliards $
+ 4000%
Potentiel
* Banque Mondiale
Panorama des modèles de fundraising
# 4
Quelles sont les catégories de
crowdfunding
Don Récompense
Prêt Investissement
L’internaute fait un don sans
attendre de retour. Ce type de
financement est souvent réservé
aux associations & œuvres
caritatives.
L’internaute fait un don en
échange d’une récompense en
nature. Il peut s’agir également
d’un produit ou service à
préfinancer.
L’internaute prête un montant
afin de financer un projet. La
somme prêtée doit être
remboursée avec ou sans
intérêts.
L’internaute finance un projet
via une prise de participation
dans le capital de l’entreprise. Il
devient actionnaire.
Don Récompense
Prêt Investissement
Equity-based
Reward-based
Donation-based
Lending-based
4,3%
+30%
14%
+527%
37%
+45%
44%
+111%
Évolution par catégorie*
* Par rapport à 2011
Segments historiques
Cibles
# 5
Quel est le besoin des
entreprises
80% du tissu économique est composé de PME
74 209 Unités créées en
2014
96% Employeurs sont
des PME
67% Belges travaillent
dans des PME
* CeFIP, fgov.be, Graydon
Typologie de PME
- 10 ETP
2 millions€ CA
-200 000€
BF
80%
Besoin de financement de -200 000€
20% Refus de
financement
2/3 Manquent de fonds propres & de liquidité
TPE
Crowdfunding
Chaine de financement des PME
Quel est le profil des
crowdfunders
251 milliards € dorment sur des comptes d’épargne
70 000€ Épargne moyenne
en 2013
22% Belges pensent
placer + sur leur
livret en 2014
Souhait
Investissements
+ transparents * BNB, Bureau du plan, Febelfin
*
Caractéristiques types
Familiarisé avec le web
2.0
Attrait pour les modèles alternatifs
Recherche ROI mais
émotionnelle
Investissement d’appoint
Identification sociale au
projet
*AdoctA.com
Psychologie d’investissement
Investissement
Actions/parts
Dividendes &/ou plus-value
+ incentive
Motivations sociale & financière
Prêt
Prêt
Obligation
Remboursement +intérêts
Motivations sociale & financière
Récompense
Préachat/
pré-vente
Récompense & bénéfice
intangible
Motivation sociale & désir
matériel
Don
Don
Bénéfice intangible
Motivation sociale
intrinsèque
Raisons d’investir
Attractivité Dialogue Engagement Potentiel
Cadre légal
# 6
Quelles sont les contraintes légales en
Belgique
Nouveau cadre légal assouplissant les règles propres au crowdfunding
Analyse au cas par cas
Plusieurs lois financières applicables
Réglementation financière applicable
• Investisseur peut donner suite à l’offre pour un max de 1.000€
• Montant total de l’offre est ≤ à 300.000€
Dérogation modifiant la Loi « prospectus »
• Statut obligatoire
• Services d’investissement
Loi sur les entreprises
d’investissement
• Gestion collective de moyens financiers
• Répartition des risques
• Si OPC public inscription FSMA & contrôle
Loi sur les OPC (sicav)
• Transmission de fonds & opérations de paiement
• Réservé aux banques & aux établissements de paiement
Loi sur les services de paiement
Comment élaborer sa campagne de
# 7
Crowdfunding?
Précampagne Campagne Post-
campagne
Trois grandes phases
Précampagne Campagne Post-
campagne
Trois grandes phases
1 « Etat d’avancement et cycle de vie du projet
(time to market) »
2 « Stimulation de toutes les parties prenantes &
cartographie de vos réseaux d’influence »
3 « Préparation des contenus propres à la
campagne (texte, vidéo, image) »
Précampagne Campagne Post-
campagne
Trois grandes phases
1 « Actions de communication par cercles
concentriques »
2 « Animations régulières avec des actions de
plus en plus personnalisées »
3 « Interpellez votre communauté pour l’impliquer
dans votre projet »
Précampagne Campagne Post-
campagne
Trois grandes phases
1 « Respectez vos engagements »
2 « Tenez votre communauté informée de
l’évolution du projet »
3 « Installez un climat de confiance »
Crowdfunding canvas
Pourquoi Projet
Contreparties
Ressources
Promotion Communautés
Coûts Montant ciblé
Notre
# 8
solution
« Un espace collaboratif favorisant l’éclosion de
projets innovants & créatifs en mutualisant des fonds,
de l’expertise et des actes »
Notre objectif est de…
« … faciliter la rencontre entre des porteurs de projet qui veulent récolter de fonds & des contributeurs qui
souhaitent allouer une partie de leurs avoirs à une aventure entrepreneuriale…»
Petites contributions Grand nombre de personnes
Favoriser le lancement d’un projet
Expérience collaborative
Quasi equity-based Lending-based
Reward-based Donation-based
1 2
3 4
Modèles de levée de fonds
Nos catégories de projets
Entrepreneuriaux
Culturels, médiatiques &
artistiques
Non-marchands, sociaux &
humanitaires
Commerces & initiatives de
proximité
• Analyse des projets entrants • Pôles & clusters Elaboration des campagnes
Planification des campagnes
• Utilisation optimale des fonds • Encadrement par les CEEI
Approche intégrée
Comment investir sur
Crowd’in
Transactions sécurisées
Deux méthodes de paiement
Paiement
en ligne
Virement
bancaire
Pourquoi investir sur
Crowd’in
Avantages & forces de Crowd’in Partenaires-clés
Réseaux
d’entreprises,
opérateurs,
fonds
sectoriels
Plateforme
full-services
4 catégories de
projets soutenus par
partenaires, 4 outils
de financements
Dynamique
collaborative
(funding, sourcing
& acting)
Collaboration
Soutien
1ère plateforme
wallonne
soutenue par les
pouvoirs publics
Joseph D’Ippolito
Founder/Customer &
strategic development
Partner/Business &
financial development
Content & edition
development
• Diplômé en
communication & marketing
+ titulaire d’un master en
entrepreneuriat
• Expérience en
communication corporate &
conseil bancaire
• Curieux par nature & désir
profond de construire une
action positive sur le
monde au travers de
l’entrepreneuriat
• Ingénieur de gestion +
titulaire d’un master en
entrepreneuriat
• Expérience en contrôle de
gestion, déploiement
d’entreprises & direction
financière
• Animé par les défis que
représentent la création
d’entreprise, analytique,
pragmatique & amoureux
des chiffres
• Diplômé en communication
visuelle & médiatique
• Expérience journalistique &
éditoriale, production &
gestion de contenu
• Co-fondateur du TALK,
magazine sur l’actualité
créative
• Inspiré par le monde actuel
& ses défis, esprit créatif
effervescent
Quentin Gaillard Nicolas De Angelis
Merci pour
votre
attention
Infos + questions
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