Bolsa de Empreendedorismo Lisboa

Definir Necessidades e Estratégias de Financiamento

Luís Jerónimo

Lisboa, 9 maio 2016

INVESTIMENTO SOCIAL

FILANTROPIA TRADICIONAL

INVESTIMENTO TRADICIONAL

INVESTIMENTO SOCIAL

• Utilização do impacto como critério de

investimento

• Expectativa de reembolso do

investimento e algum retorno a médio ou

longo prazo

• Apoio à inovação social e capacitação de

organizações

• Foco no máximo retorno

financeiro dado o perfil de risco

do investidor

• Donativos para apoiar actividades

com impacto social e/ou apoio aos

segmentos mais desfavorecidos

da população

A existência de filantropia tradicional e donativos é fundamental para o setor social. O investimento social é um mecanismo para melhorar o acesso do setor a novas fontes de financiamento.

FOCO NO DESENVOLVIMENTO DE COMPETÊNCIAS

INVESTIMENTO SOCIAL

PARA as organizações sociais NAS organizações sociais

• Financiamento de um projeto ou iniciativa específica

• Apoio no desempenho da prestação de serviços específicos

• Financiamento na estrutura das organizações sociais

• Apoio ao crescimento das atividades de forma a aumentar a escala, expandir a esfera de alcance ou diversificar o leque de atividades

Exemplo: Financiamento de um projeto piloto que promove a integração de pessoas sem-abrigo.

Exemplo: Financiamento de recursos humanos e sistemas informáticos para apoiar a expansão e melhoria de eficiência de uma organização.

BENEFÍCIOS PARA INVESTIDORES

DIVERSIFICAÇÃO DE PORTFOLIO

CRIAÇÃO DE VALOR A MÉDIO E LONGO PRAZO

ENVOLVIMENTO COM A COMUNIDADE

MEDIÇÃO DE RESULTADOS

Combinações e oportunidades de retorno financeiro e impacto ainda pouco exploradas, pouco correlacionadas com outros ativos.

Sinalizar a orientação para um horizonte temporal mais alargado. Reciclagem do investimento feito no setor social.

Reforço do papel social dos principais agentes económicos.

A medição dos resultados leva a que as oportunidades de investimento se validem, renovem e multipliquem.

Além dos benefícios tangíveis, acreditamos que existe uma outra variável fundamental para os investidores sociais: maximizar o impacto das suas decisões de investimento.

FINANCIAMENTO COM SUCESSO = NECESSIDADES DIFERENTES + ESTRATÉGIAS ADEQUADAS

Modelo de negócio

Family, friends and fools Filantropia estratégica Donativos Crowdfunding

Instrumentos tradicionais adaptados: - Quasi equity (partilha de receitas) - Crédito sem garantia - Equity crowdfunding

Títulos de Impacto Social

Sem modelo de negócio (ainda)

Utilizador = Pagador (B2C e B2B)

Utilizador não é pagador (B2G)

Mecanismos de financiamento

Necessidades Definição do modelo de intervenção e teoria da mudança / teste da solução

Alinhamento entre desempenho financeiro e desempenho social

Gestão de desempenho, foco nos resultados, colaboração inter-sectorial

Denominador comum:

Capacitação e apoio não financeiro para melhorar a aptidão para receber investimento social

TÍTULOS DE IMPACTO SOCIAL

INVESTIDOR FCG

ACADEMIA DE CÓDIGO

65 Alunos do Ensino Básico (3º ano)

Escola Aida Vieira

Escola do Armador

AVALIADOR INDEPENDENTE

NOVA SBE

Câmara Municipal de Lisboa

Melhoria da capacidade cognitiva (10%)

Melhoria do desempenho escolar nas Provas Globais de Matemática e Português (10%)

Escola S. João de Deus

Pagamento com base em resultados, apenas se resultados são atingidos (transferência de risco)

Implementação no terreno

TÍTULOS DE IMPACTO SOCIAL – ACADEMIA CÓDIGO JÚNIOR

93.198,13 €

110.000,00 € 0 €

30.000 €

60.000 €

90.000 €

120.000 €

150.000 €

180.000 €

Custo CML Pagamento

resultados

Item Montante Tipo

CTO 0.5 FTE Investimento

Project manager 0.5 FTE Investimento

Formadores 1 FTE Investimento

Administrativo 0.2 FTE Investimento

Sub total 93,198 € Investimento

Set up costs 11,000€ Donativo

Overheads 20% Donativo

Sub total 29,639€ Donativo

Total 122,837€ 24% donativo/76%

investimento

Inv

est

ime

nto

D

on

ativ

o

Modelo de intervenção Estrutura de custos

Perfil de custos e receitas Estrutura de financiamento

99.000,00 €

11.000,00 €

0 €

20.000 €

40.000 €

60.000 €

80.000 €

100.000 €

120.000 €

Donativo (custo) Investimento (custo) Receitas