LA NOSTRA STORIA

1 LA NOSTRA STORIA

RISULTATI DEL GRUPPO2

BANCA POPOLARE DI VICENZA

Presentazione

Palazzo Thiene la sede storica di Banca Popolare di Vicenza

1 La nostra storia

Risultati del Gruppo

Banca popolare di Vicenza è stata costituita nel 1866. Il Gruppo Banca Popolare di Vicenza è il 18mo gruppo bancario in termini di attivo consolidato. Da 140 anni la Banca Popolare di Vicenza offre servizi bancari agli individui ed alle imprese della provincia di Vicenza, dov’è situata la sua sede. Sebbene radicato nel Nordest d’Italia, il Gruppo BPVI attualmente è operativo in tutto il territorio nazionale; nel 2006 il personale ammontava a circa 5.743 persone, con una rete commerciale di 562 filiali. Il Gruppo BPVI è cresciuto negli anni recenti sia grazie allo sviluppo della rete sia grazie ad acquisizioni esterne.

2005

1995

3 Banche


BANCA NUOVA

CARIPRATO

Una costante

espansione territoriale

DICEMBRE2006

ITALY 562 punti vendita

1 La nostra storia

Risultati del Gruppo

90

363

109

2006

Una costante espansione territoriale

562 punti venditain Italia1 La nostra

storiaRisultati

del Gruppo

NORD

CENTRO

ITALIA

SUD

68

91

10

80

9

26020

42

18

FILIALINEGOZI

FINANZIARIPUNTI

PRIVATE PUNTI

VENDITA

345 1 17 363

88 90

95 11 3 109

528 14 562

2

20

LA RETE INTERNAZIONALE

VICENZA

DUBLINO

SHANGHAI

HONGKONG

NEW DELHI

SLOVENIA

CROAZIA

BOSNIA

UNGHERIA

SERBIA

ROMANIA

SLOVACCHIA

REP. CECA

Sul fronte internazionale la Banca Popolare di Vicenza ha otto partecipazioni in banche locali in Europa centro-orientale, una sussidiaria in Irlanda, BPV Finance International Plc - Dublino, due uffici di rappresentanza in Cina, Hong Kong e Shanghai, ed il nuovo ufficio di rappresentanza a New Delhi in India. A Bruxelles la nostra Banca è rappresentata dall’ICBPI, Istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane.

BELGIO

IRLANDA

CINA

INDIA

ITALIA

Allo scopo di assicurare evoluti e competitivi servizi ai propri clienti in Europa centro-orientale, la Banca ha acquisito otto partecipazioni di minoranza nelle seguenti banche:

BANCHE PARTECIPATE IN BANCHE PARTECIPATE IN EUROPA CENTRO ORIENTALEEUROPA CENTRO ORIENTALE

•Volksbank – Ljudska Banka d.d. Lubiana, Slovenia

•Volksbank d.d. Zagabria, Croazia

•Ludova Banka a.s. Bratislava, Repubblica Slovacca

•Volksbank CZ a.s. Praga, Repubblica Ceca

•Magyarorszagy Volksbank zrt. Budapest, Ungheria

•Volksbank Romania s.a. Bucarest, Romania

•Volksbank BH d.d. Sarajevo, Bosnia Erzegovina

•Volksbank a.d. Belgrado, Serbia

Patrimonio netto del Gruppo

pari a €uro 2.275,6 mln

1.716,8

2.275,6

31-dic-2004 31-dic-2005

Patrimonio netto del Gruppo in milioni di €uro

+37.0%

La nostra storia 2 Risultati

del Gruppo

51.500.550

61.272.246

31-dic-2004 31-dic-2005

Numero di azioni della capogruppo

+19.0%

Il patrimonio netto del gruppo è pari a oltre 2.200 milioni di Euro con un aumento del 37,0% rispetto all’anno precedente, grazie all’aumento di capitale di €489 milioni approvato dal Consiglio d’Amministrazione della BPVI e concluso il 28 ottobre 2005.

Gli azionisti sono 44.221; le azioni in circolazione alla fine del 2005 ammontano a 61.272.246; nel corso dell’anno sono state emesse 9.771.696 nuove azioni ordinarie con un valore nominale di €3,00 ciascuna.

Depositi +11.2%

Prestiti + 17.6%

12.764,514.189,0

01-genn-2005 31-dic-2005

Depositi da clienti in mln €uro

+11.2%


del Gruppo

12.564,4

14.773,9

01-genn-2005 31-dic-2005

Prestiti a clienti in mln €uro

+17.6%

Con oltre 14.000 milioni di Euro di depositi alla clientela a dicembre 2005, il gruppo banca Popolare di Vicenza, registra un aumento dell’11,2% contro una media del sistema del 7,7%.

I prestiti sono saliti a oltre 14.700 milioni di Euro con un aumento del 17,6% contro una media di sistema del 9,3%.

La percentuale di prestiti rispetto ai depositi al 31/12/2005 è del 104,1% contro il 98,4% all’inizio dell’anno.

IAS Dic 2004 Dic 2005in milioni di in milioni di

€uro €uro

Margine netto di interesse 383,6 441,8 +15.2%

Utile d’esercizio 681,5 790,2 +16.0%

Utile derivante da attività finanz. e assicurativa626,6 686,2 +9.5%

Costi operativi -450,3 -486,2 +8.0%

Utile al lordo delle imposte 185,5 205,0 +10.5%

Utile netto per il Gruppo BPVI 117,7 125,8 +6.9%

Il conto economico 2004 non tiene in considerazione gli effetti di IAS 32 e 39, in vigore dal 1 gennaio 2005

Profitti e perdite

consolidate

Variazione 2005/2004


del Gruppo

(1)

(1)

Utile netto pari a

€uro 125,8 mln

117,7125,8

31-dic-2004 31-dic-2005

Utile netto in mln €uro

+6.9%

681,5

790,2

31-dic-2004 31-dic-2005

Utile d’esercizio in mln €uro

+16.0%


del Gruppo

*

*

* 2004 escluso IAS 32 & 39

L’utile operativo, Euro 790,2 milioni, è cresciuto significativamente del 16% rispetto all’anno scorso.

L’utile netto consolidato per il Gruppo BPVI, ammontante a 125,8 milioni di Euro, è cresciuto del 6,9% rispetto al 2004.

Short term rating A-2Long term rating A-

Outlook stable

Short term rating F2Long term rating A-

Outlook stable

Rating

STANDARD & POOR'S

(Luglio 2006)

FITCH(Luglio 2006)


del Gruppo


EXPORT VERSO IL BRASILE

RISCHIO PAESE BRASILESACE: CLASSE A - CATEGORIA 4/7 - CONSENSUS 2

Apertura assicurativa su : rischio sovrano,

rischio bancario, rischio corporate

RATING PAESE BRASILEStandard & Poor’s :BB con prospettiva positiva

Moody’s :Ba3 con prospettiva stabile

Fitch IBCA :BB con prospettiva stabile

Coface: Rischio moderatamente elevato


SACE - CONVENZIONE ASSICURATIVA QUADRO

SACE SpaCONVENZIONE ASSICURATIVA QUADRO

* * *• Copertura del rischio politico e

commerciale;• Plafond assicurativo per Importi,

Paesi e Banche prestabiliti;• Operazioni assicurabili: - conferme di crediti documentari, - crediti acquirenti;• Dilazioni fino a 5 anni con rate

semestrali

BANCHE

BANCO BRADESCO

BANCO DO BRASIL

BANCO DO NORDESTE DO BRASIL

BANCO ITAU BBA

BANCO ITAU

BANCO SANTADER BANESPA

BANCO SAFRA

HSBC BANK BRASIL BANCO MULTIPLO

UNIBANCO

CREDITO ACQUIRENTE (BUYER’S CREDIT)

BANCA POPOLARE DI VICENZA BANCA ESTERA

IMPORTATORE ESTERO

(Importer)

ESPORTATOREITALIANO(Exporter)

1. CONTRATTO DI FINANZIAMENTO A 5 ANNI A

TASSO CIRR

2. CONTRATTO DI FINANZIAMENTO

3. CONCLUSIONE CONTRATTO DI FORNITURA

CON UN 15% DI PAGAMENTO ANTICIPATO E 85% DILAZIONATO A 5

ANNI

4. PAGAMENTO A VISTA DELL’85% DEL VALORE DELLA FORNITURA

EsportatoreEsportatore Acquirente

Acquirente

Banca Popolare di Vicenza

Banca Popolare di Vicenza

titoli di credito o L/C a tasso di mercato

netto ricavo sconto a tasso di mercato

FORFAITING

SMOBILIZZO DI TITOLI DI CREDITO o LETTERE DI CREDITO

dilazione di pagamento

cessione pro soluto di L/C , titoli di

credito con avallo di banca estera

esempio di conteggio D.LGS 143/98 ( ex legge nr 277/77) paese: BRASILE a) Importo della fornitura USD 1.176.470 = b) Anticipo (15%) USD 176.470 = c) Importo dilazionato (85%) USD 1.000.000.= d) Durata 5 anni e) USD Libor sulla vita media 5,075 f) Spread di mercato 1,375% g) TASSO DI SCONTO 6,50%. h) Minimum Premium Benchamrk (MPB) 1,5144% p.a. i) CIRR USD (fino al 14 /05/ 2007) 5,51% Contributo a favore dell’esportatore e + (f – h) - i = 5,075 + (1,375 – 1,5144) – 5,51 = -0,57


INVESTIMENTI IN BRASILE


STRUMENTI FINANZIARI ED AGEVOLATIVILegge 394/81Legge 100/90

Fondo Venture Capital D.M.136/2000

Finanziamenti agevolati per la penetrazione commerciale all’estero

(L.394/81)INIZIATIVE FINANZIABILI:

Programmi di sviluppo commerciale comprendenti:

- realizzazione di almeno una “struttura permanente”

es.: uffici di rappresentanza, filiali, reti di vendita; centri assistenza tecnica; magazzini.

- tutte le altre attività finalizzate allo sviluppo commerciale

es.: pubblicità, eventi promozionali, materiale pubblicitario, partecipazione a fiere;

studi di mercato, consulenze, formazione

Finanziamenti agevolati per la penetrazione commerciale all’estero

(L.394/81)

CONDIZIONI

- finanziamento a 7 anni, di cui 2 di preammortamento

- tasso fisso (40% del tasso di riferim.) maggio 2007: 1,84%

- importo massimo del finanziamento: 2 milioni € - copertura: 85% delle spese previste per il programma

- per le PMI: garanzia integrativa e sussidiaria ( art. 21

L. 57/2001) tra il 20% e il 40% dell’importo finanziato

Investimenti all’estero: partecipazione SIMEST e agevolazioni

(L.100/90)

PARTECIPAZIONE DI SIMEST ALL’INVESTIMENTO - fino al 25% del capitale della società estera (JV o società 100% italiana)

- fino a 8 anni

- modalità di partecipazione differenziate e flessibili

- garanzia di riacquisto della quota

Investimenti all’estero: partecipazione SIMEST e agevolazioni

(L.100/90)

AGEVOLAZIONE

- contributo agli interessi su rifinanziamento di società italiana da parte di una banca

- abbattimento pari a 50% tasso rif.– maggio 2007: 2,54%

- sul 90% (fino al 51% di partecipazione al capitale)

- contributo erogato direttamente all’impresa

FONDO VENTURE CAPITAL FONDO VENTURE CAPITAL (Ex Fondo America Centrale e Meridionale ) (Ex Fondo America Centrale e Meridionale ) (D.M. 27.04/2006 N.424 - G.U. 30.05.2006 N. 124)(D.M. 27.04/2006 N.424 - G.U. 30.05.2006 N. 124)

• Finalità: Sostenere gli investimenti delle imprese italiane attraverso l’acquisizione di quote di capitale di rischio in imprese (aventi sede nei paesi America Centrale e Meridionale);

• Società italiane destinatarie: Tutte le imprese italiane che acquisiscono quote di partecipazione in società costituite o in società da costituire nei suddetti Paesi;

• Condizione per usufruire dell’intervento del Fondo è che venga ottenuta anche la partecipazione della SIMEST S.p.A., ai sensi della legge 100/90,

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Operazioni ammissibili: - costituzione di nuova impresa; - sottoscrizione di aumento di capitale sociale in

impresa già costituita; - acquisto da terzi di azioni o quote di impresa

già costituita.

Limiti dell’intervento L’intervento aggiuntivo del Fondo deve essere:

• di importo non superiore al doppio della partecipazione connessa all’intervento SIMEST;

• tale da non determinare, sommato all’intervento SIMEST, il superamento:

né del totale delle quote di partecipazione detenute dai soci italiani;

né del limite del 49% del capitale sociale della società estera (senza limiti di importo).

Rientro dell’intervento

Le partecipazioni acquisite a valere sulle disponibilità del Fondo devono essere cedute, entro un massimo di 8 anni dall’acquisizione della partecipazione stessa e, comunque, non oltre i termini convenuti nel contratto relativo all’intervento SIMEST.

Per l’impegno al riacquisto delle partecipazioni a valere sulle disponibilità del Fondo non è richiesta l’assistenza di garanzie reali o personali.

Finanziamenti agevolati per studi di prefattibilità, fattibilità e assistenza

tecnica (D.M.136/2000)

ATTIVITA’ FINANZIABILI:

A) Studi prefattibilità / fattibilità collegati a commesse all’estero pagabili anche in parte con diritto a gestire l’opera

B) Studi di fattibilità collegati a esportazioni o investimenti all’estero

C) Programmi di assistenza tecnica all’estero



SPESE FINANZIABILI:SPESE FINANZIABILI:

- STUDI DI PREFATTIBLITA’,FATTIBILITA’ (A – B):

Spese inserite nel preventivo: costo consulenti, personale dipendente, viaggi, studi di supporto, test, altre spese strettamente collegate allo studio da effettuare;

Per il caso A: spese per il montaggio dell’operazione finanziaria.

SOSTENUTE entro 6 mesi dalla delibera



SPESE FINANZIABILI::

- PROGRAMMI DI ASSISTENZA TECNICA (C):

Spese inserite nel preventivo: spese per la messa in opera di macchinario / impianto; spese per l’addestramento – viaggi, soggiorni nel paese di destinazione del programma;altre spese strettamente correlate al programma di assistenza.

SOSTENUTE entro 12 mesi dalla delibera



CONDIZIONI:CONDIZIONI:

- finanziam. a tasso fisso agevolato (maggio 2007: 1,15%)

- durata: studi pre/fattibilità: 3.5 anni (0.5 preammort.)

assistenza tecnica : 4 anni (1 preammort.)

- limite: studi pre/fattib (a – b) : EURO 350.000 assist. tecnica (c ) : EURO 500.000

- garanzia: solo per le PMI limitata al 50% dell’importo finanziato

TASSI DI INTERESSE

VALIDITA' DAL 01/05/2007 AL 31/05/2007

Legge 394/81 1,84 %

D.M.136/2000 1,15 %

Legge 100/90 art. 4 (*) 2,54 %

(*) Tasso di contribuzione

CASO CONCRETO DI INTERNAZIONALIZZAZIONE DI UN

DISTRETTO PRODUTTIVO

PAESE: BRASILE

STATO DI MINIAS GERAIS

MUNICIPALITA’ DI UBERLANDIA

SETTORE: LEGNO – ARREDAMENTO

JOINT-VENTURE ITALIANA (57%) BRASILIANA (43%)

AZIENDE ITALIANE PARTECIPANTI: 16

INAUGURAZIONE : 13 OTTOBRE 2004

TIPOLOGIA INVESTIMENTO: INSEDIAMENTO PRODUTTIVO E COMMERCIALE

INTERVENTO FINANZIARIO DELLA BPVI:

1. Finanziamento agevolato SIMEST ai sensi delle legge 100/90

2. Finanziamento all’esportazione di macchinari e impianti produttivi

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