La banca dell’UE Gli strumenti della BEI per le imprese Andrea Kirschen Pescara, 25.03.2015 La...
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La banca dell’UE
Gli strumenti della BEI per le impreseAndrea Kirschen
Pescara, 25.03.2015
La Regione Abruzzo per le imprese
STRUMENTI A SUPPORTO E A GARANZIA DEGLI INVESTIMENTI
Banca europea per gli investimenti
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Il Gruppo BEI
25.03.2015 2
Principale istituzione di sviluppo
di finanziamenti di rischio per le PMI innovative
Eroga finanziamenti e consulenza per la realizzazione di progetti d’investimento
validi e sostenibili
Banca europea per gli investimenti
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La banca dell’UE
• Partner finanziario naturale delle istituzioni dell’UE dal 1958
• Oltre il 90% dei finanziamenti è diretto ai Paesi membri dell’UE
• Azionisti: 28 Stati membri dell'UE
Investire nella crescita dell'Europa
325.03.2015 Banca europea per gli investimenti
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La ripartizione del capitale della BEI
Banca europea per gli investimenti 425.03.2015
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Priorità di intervento
25/03/2015 5Banca europea per gli investimenti
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Skills and Jobs – Investing for Youth
25/03/2015 6Banca europea per gli investimenti
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I nostri prodotti
Contribuiamo ad aggregare altri investimenti
25.03.2015 7
PRESTITI PRESTITI ABBINATI A RISORSE DELL’ UE
CONSULENZA
MutuiMa anche:
Garanzie(finanziamento al commercio)
Assunzione di partecipazioni
Abbinamento delle risorse della BEI con quelle del bilancio dell’UE (Iniziativa sulle obbligazioni di scopo a favore di progetti infrastrutturali)
Finanziamento di progetti ad alto profilo di rischio nell’innovazione (Strumento InnovFin)
Preparazione e attuazione dei progetti (JASPERS)
Sostegno ai partenariati pubblico-privato (EPEC)
Attrarre RISORSE per la crescita sul lungo periodo
Banca europea per gli investimenti
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Prestiti diretti
Progetto
(PPP) Project Finance
Equity tramite Fondi
LGTT
Prestiti Intermediati o GarantitiBanche
Settore Pubblico
Project Bond
Altri Strumenti Finanziari
Risorse Proprie
Prestiti Standard
Structured Finance Facility (SFF)
Risorse comunitarie
Financial Instruments
Prodotti finanziari BEI
25.03.2015 8Banca europea per gli investimenti
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I finanziamenti standard BEI
Prestiti diretti: progetti di grandi dimensioni (costi di progetto > EUR 50m).Finanziamento BEI con possibile assunzione diretta di rischio sino al 50% dei costi di progetto (Caratteristiche specifiche sono previste nel caso di InnovFin).
Framework loans / Linee di credito intermediate (costi di progetto < EUR 50m).Linee di credito a supporto di specifici settori (efficienza energetica e energia rinnovabile). Istruttoria di credito interamente delegata all’intermediario. Finanziamento BEI sino al 50% dei costi di progetto. Linee di credito per Mid-caps / Linee di credito intermediate (costi di progetto < EUR 50m)Istruttoria di credito interamente delegata all’intermediario.Finanziamento BEI sino al 50% dei costi di progetto o 100% se i costi di progetto sono inferiori a EUR 25m.
Linee di credito per SME / Linee di credito intermediate (costi di progetto < EUR 25m).Istruttoria di credito interamente delegata all’intermediario. Finanziamento BEI pari al 100% dei costi di progetto (< EUR 12,5m), incluso necessità permanenti di capitale circolante. Specifico focus sulle imprese che danno sostegno all’occupazione giovanile. Contributo regionale c/interessi a valere su fondi strutturali.
05.03.2015 9Banca europea per gli investimenti
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Intermediario Finanziario / Leasing
Finanziamenti basatisu condizioni BEI
PMI PMI PMI PMI PMI
Prestiti BEI per le PMI: schema di funzionamento
Provvista BEIRendicontazione
77.000 PMI finanziate nel periodo 2008-2014; 6.700 PMI finanziate nel 2014 Totale nuovi finanziamenti verso PMI nel periodo 2008-2014: EUR 20,9
miliardi; Nuove stipule di prestiti 2014 in Italia per PMI: EUR 5,1 miliardi Collaborazione con più di 25 gruppi bancari
1025.03.2015 Banca europea per gli investimenti
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Prestito individuale: schema tipico di funzionamento
I costi finanziabili Costi ammissibili
Tem
po
Anno 1 € 20mln
Anno 2 € 30mln
Anno 3 € 30mln
Totale € 100mln
50% € 50mln Massimo Fin. BEI
La BEI supporta progetti che promuovano la crescita sostenibile e l'occupazione in Europa e oltre i suoi confini.
In particolare, le 4 grandi priorità per la banca sono:-Innovazione e competenza-Accesso ai finanziamenti / PMI-Infrastrutture strategiche-Azioni a favore del clima
I costi finanziabili sono tipicamente relativi a piani di investimento triennali/quadriennali
L’importo massimo finanziabile è pari al 50% del costo totale del progetto
Anno 4 € 20mln
50% € 50mln Cash flow e/o altro debito
25.03.2015 11Banca europea per gli investimenti
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12
Progetti pubblici eleggibili
25/03/2015
In generale:Investimenti ammissibili includono tutte le installazioni e le strutture strumentali all’erogazione di un servizio pubblico nei settori dei trasporti, energia, smaltimento dei rifiuti, telecomunicazioni, idrico, sanitario, educativo e nell’edilizia sociale.
In dettaglio• Infrastrutture urbane e del trasporto• Riqualificazione urbana• Rinnovo ed ammodernamento delle strutture urbane• Efficientamento energetico ed energie rinnovabili• Rinnovo ed ammodernamento delle strutture educative• Protezione ambientale
Banca europea per gli investimenti
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InnovFin
InnovFin (Horizon 2020) si fonda sul successo del meccanismo di condivisione del rischio (RSFF), sviluppato nell'ambito del Settimo programma quadro dell'UE per la ricerca e lo sviluppo tecnologico. Attraverso il meccanismo RSFF, 114 progetti di R&I hanno ricevuto oltre EUR 11 mld di finanziamenti.
InnovFin comprende tutta una gamma di prodotti su misura - dalle garanzie per intermediari che prestano denaro alle PMI ai crediti diretti alle imprese - fornendo sostegno a progetti di R&I di qualsiasi dimensione, dai più piccoli ai più grandi, sia nell'UE che nei paesi associati ad Orizzonte 2020, il nuovo programma di ricerca dell'UE per il periodo 2014-20.
La Banca europea per gli investimenti erogherà prestiti alle medie e grandi imprese oppure garanzie alle banche che erogano tali prestiti. Il Fondo europeo per gli investimenti fornirà garanzie alle banche che prestano denaro alle piccole e medie imprese e, in una fase successiva, investirà in fondi di venture capital fornendo capitale proprio alle start up e alle imprese in rapida crescita.
1325.03.2015 Banca europea per gli investimenti
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Overview dei prodotti InnovFin
1425.03.2015 Banca europea per gli investimenti
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InnovFin per le PMI
Successore di “Risk Sharing Initiative – RSI” (Strumento di condivisione del rischio).
Garanzie e controgaranzie su nuovi portafogli di prestiti a PMI e piccole Mid-caps innovative
Copertura fino al 50% delle perdite creditizie incorse su nuove finanziamenti (prestiti, leasing, garanzie e obbligazioni*)
Commissioni: 0.5% per le PMI e 0.8% per le piccole Mid-caps sulla parte garantita
Prestiti ai beneficiari finali:Ammontare: da EUR 25 000 fino ad un massimo di EUR 7.5 milioniDurata: Non meno di 1 anno fino ad un massimo di 10 anni
Ponderazione zero ai fini del capitale regolamentare sulla parte garantita del portafoglio grazie al rating Aaa/AAA del FEI ed allo status di Banca Multilaterale di Sviluppo
Bando di partecipazione aperto a partire dal 4 agosto 2014 Budget disponibile stimato: EUR 5 miliardi per l’intero periodo di programmazione 2014-2020*Minibonds
25.03.2015 15Banca europea per gli investimenti
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European Investment Bank
Garanzie e controgaranzie agli intermediari finanziari su nuovi prestiti a Mid-caps innovative (< 3000 dipendenti), non eleggibili per il prodotto InnovFin SME Guarantee.
Prestiti ai beneficiari finali:- Ammontare: un massimo di EUR 50 milioni- Durata: non meno di 1 anno fino ad un massimo di 10 anni
Ponderazione zero ai fini del capitale regolamentare sulla parte garantita del portafoglio grazie al rating Aaa/AAA del BEI, con possibilità per l’intermediario di incrementare l’importo del finanziamento.
Abbinabilità al funding BEI. Processo di selezione dei beneficiari e due diligence delegata agli intermediari. Le prime operazioni “pilot” in chiusura. Possibili richieste di adesione a partire da gennaio 2015
secondo le modalità pubblicate nel sito web BEI.
InnovFin per le Mid-caps
25.03.2015 16Banca europea per gli investimenti
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InnovFin per le Mid-caps
Uno strumento congiunto BEI e Commissione della UE per sostenere i piani di investimento in innovazione, ricerca e sviluppo delle aziende europee di piccole e medie dimensioni (sino a 3.000 dipendenti).
Questo prodotto prevede procedure semplificate per le richieste di finanziamento con tempi di istruttoria ridotti rispetto allo standard.
Tipologia di finanziamento: linee di credito senior a medio termine, MA anche prestiti subordinati o mezzanini.
Ammontare: compreso fra EUR 7,5m e EUR 25m.
Valore aggiunto per le aziende Diversificazione delle fonti di funding con durate mediamente più lunghe e pricing attrattivi
(rispetto ad altre forme alternative di finanziamento). Partner di medio termine senza obiettivo di riduzione dell’esposizione nel corso della vita del
finanziamento.
25.03.2015 17Banca europea per gli investimenti
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European Investment Bank
Finanziamenti diretti BEI per grandi imprese e Mid-caps di medie e grandi dimensioni, università e istituti di ricerca, infrastrutture di R&I (comprese le infrastrutture che rendono possibile l'innovazione), partenariati pubblico-privati che promuovono progetti innovativi e dimostrativi industriali su scala commerciale.
Istruttoria di progetto interna alla BEI.
Finanziamento del 50% del costo di progetto.
Importo: compreso fra EUR 25-300 milioni.
Durata: in funzione della vita economica dell’investimento.
Contrattualistica sostanzialmente in linea con gli standard di mercato.
InnovFin per i grandi progetti
25.03.2015 18Banca europea per gli investimenti
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•Migliorare le condizioni di accesso al finanziamento per progetti complessi di R&I;•Supporto a PPP, aziende private con focus su R&I, Iniziative congiunte di sviluppo tecnologico, clusters R&I
Project advisory workProject advisory work
•Migliorare l’informazione per l’accesso al credito (portale web, criteri,…);
•Elaborare studi di fattibilità per migliorare l’ efficacia degli strumenti H2020 in funzione dei fabbisogni di specifici settori (R&I intensive)
Horizontal activitiesHorizontal activities
Facilitare l’accesso al funding RSIFacilitare l’accesso al funding RSI
25.03.2015 19Banca europea per gli investimenti
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Grazie per l’attenzione!
Per ulteriori informazioni
www.eib.org
25.03.2015 20
Andrea KirschenSenior Loan OfficerInfrastrutture, Energia ed Enti LocaliItalia e Malta
Via Sardegna, 38 I-00187 Roma Tel. 06 [email protected]
Banca europea per gli investimenti