KURS 2015 - bankerslab.com · Genel Müdür’den Mektup Yakın bir tarihte, bir BankersLab...

KURSKATALOĞU 2015BANKACILAR İÇİN UÇUŞ SİMÜLATÖRÜ

İçindekiler02

03

04

05

060708

091011

1415

Genel Müdür’den Mektup

Fakültemiz

Bir “Lab” kursu turu

BankersLab Ürün Süiti

TemelF001 CreditLab® Kredi TahsisiF002 CreditLab® Temel ÖğelerF003 CollectionLab® Temel Öğeler

İleri SeviyeA001 CreditLab®A002 CollectionLab®A003 ScoringLab®

Uzman SeviyesiM001 CreditLab®: BaselM002 CreditLab®: Liderlik

BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.01

Genel Müdür’den MektupYakın bir tarihte, bir BankersLab katılımcısı şu yorumu yaptı, “Bu eğitime her zaman kariyerimde bir dönüşüm olarak bakacağım.” Müşteri geribildirimlerimiz hem alçakgönüllü hem de gururlu olmamızı sağlıyor. 30’dan fazla ülkeden gelen, çeşitli kıdem ve beceri seviyelerine mensup kişileri eğittikten sonra ortak değerler ortaya çıkıyor. Rekabet, güçlü bir motivasyon aracı. Grup çalışmaları eğlenceli ve aynı zamanda da departmanlar arasında iletişimin gelişmesine destek oluyor. Simülasyon, karmaşık veri etkileşimleri hakkında önsezi sahibi olmayı öğretiyor. Bu özelliklerin her biri, dinamik bir öğrenim ortamı oluşturma konusunda benzersiz bir rol oynuyor.

“Lab” kursu formatımız ile inanılmaz bir başarıya tanık olduk – eğitmen liderliğinde, simülasyon temelli ve ekip rekabetine dayalı bir format.

Bunu nasıl gerçekleştiriyoruz?

Bunu, Dr. Neil Seitz ve basit ancak zengin içeriği dengeleyen bir simülasyon motoru hazırlayan teknoloji yönetimi ekibimiz ile gerçekleştirdik. Bu motorların sunduğu biçimlendirilmiş veriler, gereksiz detayları ortadan kaldırırken, önemli olan karmaşıklıklar üzerinden çalışarak katılımcıların bilgi ve becerilerini test etmelerine imkân sağlar. Müşterilerimizin de dediği gibi, “Bu iş zor!”

Başarımız aynı zamanda da her biri, katılımcılarımız için koç, akıl hocası ve danışman olarak önemli roller oynayan üst düzey eğitmen kadromuz sayesindedir. Eğitmen kadromuz hakkındaki sıra dışı geribildirim ve değerlendirmeler, bağlılık ve enerjilerinin kanıtıdır; bunlar, her katılımcının değerli bilgi hazineleriyle ayrılmasını garanti eder.

Bunu, aynı zamanda eğitim konusunda yüksek beklentileri olan muhteşem müşteriler sayesinde gerçekleştirdik. Müşterilerimiz, çalışanlarına yalnızca güçlü öğrenme deneyimleri sağlayarak değil, aynı zamanda kurumlarına da departmanlar arası anlayış ve kurumsal değişiklikler sağlamak yoluyla da yatırım yapar.

Son olarak, sektördeki iş arkadaşlarımız da BankersLab’ın başarısını tanımlamakta temel rolleri oynadı. Talepleriniz üzerine hazırlanan kurs sunumlarımız hızla büyümekte; önerilerinizi sunmaya devam edin ki onları gerçeğe dönüştürmek konusunda elimizden gelenin en iyisini yapalım.

Sizi çok yakında kurslarımızdan birinde görmeyi sabırsızlıkla bekliyoruz!

Michelle KaticsBankersLab, CEO

02BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.

KONUŞULAN DİLLER:

1523

FAKÜLTEMİZ:

BİR DENEYİM DÜNYASIBaş Risk Görevlisi, yönetici liderliği, Standard Chartered Bank, kayıp öngörme, HSBC, stres testi, Bank of Montreal, kredi riski yönetimi, GE, analitik, Scotiabank, kredi kartı portföy yönetimi, risk idaresi, Bank of America, Baş Operasyon Görevlisi, FICO, tüketici kredi yaşam döngüsü, Chase Manhattan Bank, doğrudan pazarlama, International Finance Corporation, üçüncü taraf tahsilat süreci, World Bank, skor kartı geliştirme, GMAC, Risk İştahı, Providian, Uyum, strateji geliştirme, Absa Bank, Mali Raporlama, Deloitte & Touche, kart ödemeleri, Old Mutual, Küçük İşletmelere Borç Verme, Federal Reserve Bank, Citibank, Kredi operasyonları, International Monetary Fund, şube yönetimi, Santander, alacak yönetimi

YIL OLARAK ORTALAMA SEKTÖR DENEYİMİ:

03

Sektörün Düşünce Liderleri

BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.

BİR LAB KURSU TURUBir BankersLab elbette beş aşamaları nelerdir?

04

01Kazanan bir takım olmak

için deneyimlerinizi birleştirin.

BİR EKİP OLUŞTURMA

03Sanal portföylerinizde yeni stratejileri test edin. Para mı

kaybettiniz? Tekrar deneyin!

TEST

02Güven kazanın.

Portföylerinizi yönetin. Para kazanın!

YARIŞMA

05Pratik yapmak

mükemmelliğe ulaşmanızı sağlar. Etkileşim ve müşteri davranışlarını anlayın. Sezin,

öngörün ve çözüm üretin.

BAŞARIYA ULAŞMA

04Portföylerinizdeki sebep ve sonuç ilişkilerini saptayın.

Stratejilerinizin ince ayarını yapın.

ÖĞRENME


Giriş Seviyesinden Yönetici Seviyesine Dek Simülasyon Eğitimi

CreditLab belirli bir borç verme ürünü, piyasa olgunluğu veya ekonomik koşullara göre uyarlanabilir. İşletme lisansı hakkında bizden bilgi talep edin.

Tek ya da özel ürün alanında uzman bir borç veren misiniz?

05

BANKERSLAB EĞİTİM ÜRÜNLERİ SÜİTİ


FOUNDATION

ADVANCED

MASTERY

F001 CreditLab®: Kredi Tahsisi

“Derslerin, simülasyon oyununun ve paylaşım seanslarının bir araya gelmesi, öğrenme deneyimimizi zenginleştirdi.”

CreditLab®: Kredi tahsisi, tüketiciye borç verme ve kredi tahsis prensipleri hakkında sağlam bir anlayış temeli sunar.

Hem teminatlı hem de teminatsız bireysel kredi ürünlerini kapsayan dersler, katılımcıları kredi tahsis prensipleri konusunda eğitirken şu konular üzerine yoğunlaşır; ürün yapısı, kredi tahsis konseptleri, kredi bürosu veri kullanımı, kredi riski skoru kullanımı, kredi politikasında borcun gelire oranı analizi ve doğrulama.

Teknik konseptleri inceleyen katılımcılar, edindikleri becerileri bir simülasyon oyunu ile test edecektir. Her bir ekip, - kredi politikalarını hazırlarken, fiyatlandırma yaparken ve riske maruz bakiyeyi belirlerken gösterecekleri uzmanlıklarıyla- çeşitli sanal portföyleri yönetecektir. Oyuncuların, simülasyon oyununu kazanabilmek için en kârlı sanal bankayı başarılı olarak işletmeleri gerekmektedir.

Kurs Tanımı

Risk Yöneticisi, Cakarta, Endonezya

TEMEL

Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri:• Kredi Tahsis Personeli• Analitik Personeli• Risk Yönetim Personeli• Ürün Yönetim Personeli• Operasyon PersoneliBireysel Krediler Alanında Servis Sağlayıcılar ve Düzenleyiciler:• Giriş Seviyesindeki personel veya daha önceden krediler alanında deneyimi olmayanlar

Hedef KitleGirişBireysel Kredi ÜrünüBireysel Kredi Ürünü: AktiviteMüşteri Değeri: AktiviteSimülasyon Oyunu: Kredi Politikası

Bir bireysel kredi ürününün nasıl tasarlandığını açıklama, müşteri değerinin nasıl sağlandığını ve ürün tasarımının borç verene nasıl gelir getirdiğini belirtme.

Farklı skor kartı tipleri arasındaki farkı ve kredi tahsis kararı verirken bunların nasıl kullanıldıklarını anlama.

Tipik başvuru verileri (demografik veriler ve kredi bürosu verileri), kredi tahsis kararları ve müşterinin geri ödeme davranışları arasındaki ilişkiyi analiz etme.

Kredi politikası, doğrulama ve skor istisnalarının portföy yönetimi üzerinde nasıl etkilere sahip olacaklarını anlama ve en iyi uygulamaları gerçekleştirme.

Öğrenim Hedefleri

Kurs Planı

Gün 01 Gün 02Kredi Tahsis KonseptleriSimülasyon Oyunu:Kredi TahsisKredi Tahsis AktiviteleriSkor Kartları ve Kredi Bürosu VerileriBilgi Yarışması Programı

ADVANCED

MASTERY

06BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır.

Tahsilat SüreciGenel AçıklamaTahsilat Süreci RolYapma AktivitesiEkonomide Gerileme SırasındaMüşteri ve Portföy DavranışlarıEkonomide Gerileme: AktiviteSimülasyon Oyunu:Ekonomide Gerileme Sırasında Kredi Tahsisi

Kredi Tahsis KonseptleriKredi Tahsis AktiviteleriBilgi Yarışması ProgramıMüşteri Değeri: AktiviteSimülasyon Oyunu:Kredi Tahsis

F002CreditLab®: Temel Öğeler

“Simülasyondan öğrendiğimiz şey, ekonomide hem gerileme hem de ilerleme dönemlerinde, pazarlamadan kredi tahsisine dek sorunun her kısmını ayrı ayrı anlayabilmenin önemli olduğu.”

CreditLab®: Temel öğeler, tüketiciye borç verme prensipleri için sağlam bir temel ve anlayış düzeyi oluşturacaktır. Kurs, tüketici kredi yaşam döngüsü hakkında genel bir bakış sunar. Hem teminatlı hem de teminatsız bireysel kredi ürünlerini kapsayan CreditLab® Temel öğeler şunu gerçekleştirir: ürün tanımları, kredi tahsis prensipleri, kredi bürosu verileri ve tahsilat süreci hakkında en iyi uygulamalar gibi konuları incelemek yoluyla kredi yaşam döngüsünün temel etmenleri konusunda katılımcıları eğitir.

Katılımcılar, ana prensipleri en iyi şekilde anlayabilmek adına, bilgi düzeylerini çeşitli vaka çalışmaları, aktivite ve simülasyon oyunlarına uygular. Oyuncular, simülasyon sırasında değişen piyasa koşullarında çeşitli portföyleri yönetmek yoluyla mücadele eder. Her ekip, kazanabilmek için tüketici kredi riskleri, kredi tahsisi, kredi skorlarının kullanımı ve tahsilat süreci konseptleri hakkında temel bir anlayış düzeyi sergilemelidir.

Kurs Tanımı

Risk Yöneticisi, Cakarta, Endonezya

TEMEL

Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri:• Giriş Seviyesi Kredi Tahsis Personeli• Analitik Personeli• Risk Yöneticileri• Ürün Yöneticileri• Operasyon YöneticileriBireysel Krediler Alanında Servis Sağlayıcılar ve Düzenleyiciler• Giriş Seviyesindeki personel veya daha önceden krediler alanında deneyimi olmayanlar

Hedef Kitle GirişBireysel Kredi ÜrünüBireysel Kredi Ürünü: AktiviteErken Dönem Takibinde Sorun GidermeSimülasyon Oyunu: Kredi Politikası

Müşteri değeri ve kârlılık desteği sağlayan tüketici kredi ürünlerinin önemli özelliklerini saptama.

Kredi bürosundaki ana veri alanlarını ve bunların müşterilerin değerlendirilmesi ve gözlemlenmesi konusunda nasıl kullanıldıklarını saptama.

Doğrulama, istisna onayı, skorlar ve kredi politikası da dâhil olmak üzere başvuranların denetlenmesi için kullanılan teknikleri karşılaştırma. Portföy boyutunu ve gelir ve kayıplar üzerindeki etkilerini dikkate alarak, başvuru skorunu bir eşik olarak kullanma.

Tahsilat süreçlerinin nasıl gerçekleştirildiklerini açıklama ve süreç için en iyi uygulamaları anlama.

Gün 01 Gün 02 Gün 03

07

Öğrenim Hedefleri

Kurs Planı

FOUNDATION

ADVANCED

MASTERY

ADVANCED

MASTERY


Tahsilat Aramaları:AktiviteTahsilat MerkeziDikkat Edilecek HususlarRaporlama ve PortföyYönetimiSimülasyon Oyunu:Ekonomide Gerileme

Simülasyon Oyunu: KapasitePlanlamaTahsilat Süreci Yönetimi 2Vaka Çalışmaları:Tahsilat Süreci ÇalışmalarıSimülasyon Oyunu:Teminatlı Kredi Tahsilat Süreci

F003CollectionLab®: Temel Öğeler

“Simülasyon oyununu kullanmak, tahsilat sürecini daha iyi kavramamı ve profesyonel becerilerim konusunda kendime büyük miktarda güven kazanmamı sağladı.”

CollectionLab®: Temel öğeler, gecikmeli tahsilat süreçlerini anlama konusunda bir temel oluşturmak üzere tasarlanmıştır. Katılımcılar, kurs sırasında, farklı müşterilere nasıl farklı şekilde yaklaşılacağı ve başlıca izleme ölçümlerinin nasıl hesaplanacağı gibi, tahsilat süreci yönetimi konusunda en iyi uygulamaları öğrenecektir.

Katılımcılar, edindikleri bilgileri simülasyonda kullanarak, kendi sanal portföylerini yönetme becerilerini test edecektir. Oyuncuların, simülasyon oyununu kazanabilmek için, en kârlı sanal bankayı en memnun müşteriler ile başarılı bir şekilde yönetmeleri gerekmektedir. Her bir ekip, ekonomik stresi ve farklı ürün hacmi düzeylerini yönetmek yoluyla tahsilat süreci yönetiminin ana alanlarındaki uzmanlık düzeylerini sergileyebilmelidir.

Kurs Tanımı

Risk Yöneticisi, Endonezya

TEMEL

Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri:• Tahsilat Ekip Liderleri• Tahsilat Operasyonları Personeli• Risk Yönetim Personeli• Bireysel Krediler Analistleri ve Modelleme Uzmanları

Tahsilat Şirketleri• Tahsilat Ekip LiderleriTahsilat Yazılım ve Sistemlerinin Sağlayıcıları• Sistem ve Strateji Tasarımcıları• Ürün Yönetim ve Satış PersoneliDüzenleyicilerBireysel Krediler Sektörü Denetmenleri ve Personeli

Hedef Kitle

Tahsilat Sürecine GirişTahsilat Süreci TeorisiTahsilat Süreci Yönetimi 1Simülasyon Oyunu:Risk Stratejisi

Gecikme aşamalarını ve her birine özgü tahsilat stratejileri için en iyi olduğu düşünülen uygulamaları tanımlama.

Gecikme kayma oranlarını ve nasıl hesaplanacaklarını anlama.

Müşterilerle iletişim kurma konusunda en iyi uygulamaları açıklama ve iletişim kurmada zamanlama, tür ve tonunun nasıl ‘değiştirilebileceğini’ anlama.

Strateji ağaçlarının, erken ve geç dönem tahsilat süreçleri için segmentlendirilmiş aksiyonlar konusunda nasıl kullanıldıklarını anlama.


08

FOUNDATION

ADVANCED

MASTERY

ADVANCED

MASTERY

Öğrenim Hedefleri

Kurs Planı


FOUNDATIONFOUNDATION

Tahsilat SüreciYönetimiTahsilat Süreci AktivitesiEkonomide Gerileme Durumunu YönetmeEkonomide Gerileme Vaka ÇalışmasıSimülasyon Oyunu:Ekonomide Gerileme

Simülasyon Oyunu:Tahsilat SüreciHesap YönetimiFiyatlandırma StratejileriFiyatlandırma AktivitesiSimülasyon Oyunu:Fiyatlandırma

A001 CreditLab®

“Simülasyon gerçekçi ve dinamikti ve bana kurs sırasında öğrendiğim bazı teorileri görme ve tecrübe etme fırsatı verdi.”

CreditLab®, daha belirgin portföy yönetim becerileri ve tüketici kredi yaşam döngüsü hakkında daha derin bir anlayış seviyesi geliştirme konusunda tasarlanmış olan, simülasyon temelli, ödüllü bir eğitim programıdır.

Risk ve Ödül Karşılaştırması: basit bir konsept olmasına rağmen doğru dengeyi bulabilmek kolay değil. Profesyonellerin bunu anlayabilmesi kritik öneme sahiptir. Ne var ki, değişen ortamlar ve kayıpların ortaya çıkabileceği uzun dönemler nedeniyle, kararlarımızın etkisini önceden tahmin etmek zor. Simülasyon temelli öğrenme, bankacıların becerilerini geliştirebilmelerine yardımcı olabilecek güçlü bir araçtır.CreditLab®, ürün tasarımı, kredi tahsisi, hesap yönetimi ve portföy gözlemleme gibi konulara odaklanarak, kredi döngüsü hakkında güçlü bir keşif olanağı sunar. Ekipler, her gün risk stratejisi, kapasite planlaması ve tahsilat süreci yönetimi konusundaki teknik uzmanlıklarını, bir simülasyon oyunu aracılığıyla test eder. Oyuncuların, kazanabilmek için, en kârlı sanal bankayı en memnun müşteriler ile başarılı bir şekilde yönetmeleri gerekmektedir.

Bir video özeti, şu adreste görüntülenebilir: www.bankerslab.com/creditlab

Kurs Tanımı

Risk Yöneticisi, Hong Kong

İLERİ SEVİYE

Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri:• Kredi Bölümü Başkanları, Kredi Ekibi Yöneticileri, Risk• Bireysel Krediler Ürün Yöneticileri ve Ekip Liderleri• Bireysel Krediler Risk Yöneticileri• Kredi Tahsis Yöneticileri ve Ekip Liderleri• Tahsilat Süreci Yöneticileri ve Ekip Liderleri• Bireysel Krediler Analistleri ve Modelleme UzmanlarıBireysel Krediler Alanında Servis Sağlayıcılar:• Bireysel Bankacılık Yazılım ve Analitik Sağlayıcıları• Kredi Bürosu PersoneliDüzenleyiciler:• Bireysel Krediler Sektörü Denetmenleri ve Personeli

Hedef Kitle

Bilgi Yarışması OyunuBireysel Kredi ÜrünüKredi Tahsis PrensipleriPortföy Finansman RaporlarıSimülasyon Oyunu:Kredi Tahsis

Bireysel kredi ürün tasarımını ve her bir unsurun hem müşteri değeri hem de uzun dönemli portföy kârlılık düzeyini nasıl destekleyebileceğini inceleme. Doğrulama, istisna onayları, skorlar ve kredi politikası da dâhil olmak üzere gözlemleme için kullanılan teknikleri karşılaştırma.

Davranış skorlarını, fiyatlandırma ve tahsilat süreci önem düzeyi gibi hesap yönetim ve tahsilat süreci kararlarına uygulama.

Risk-getiri dengesini sağlayamaya yönelik başvuru ve büro skor kararlarını uygulama. Portföyde kâr ve zarar etmenlerini ve belirleyicilerini tanımlama.

Ekonomide gerilemeyi öngörmek için kullanabilecek göstergeler ve kullanılabilecek uygun çözüm tekniklerini önermek.

Öğrenim Hedefleri

Kurs Planı


09

ADVANCED

MASTERYMASTERY


Simülasyon Oyunu: KapasitePlanlamaTahsilat Süreci Yönetimi 2(Segmentlendirme veÖnceliklendirme)Vaka Çalışması: ŞampiyonMücadele StratejileriRaporlama ve PortföyYönetimiSimülasyon Oyunu: TeminatlıTahsilat Süreci

Tanıtımlar:Tahsilat SüreciTahsilat Süreci TeorisiTahsilat SüreciYönetim 1(Erken Dönem Stratejileri)Raporlama ve PortföyYönetimiSimülasyon Oyunu:Risk Stratejisi

Performans yönetimiTahsilat MerkeziDikkat Edilecek Hususlarİleri Dönem Stratejileriİleri Dönem Stratejisi: AktiviteSimülasyon Oyunu: Ekonomide Gerileme

A002CollectionLab®

“Şirket içinde benzer bir kursu yıllardır yürütmekteyiz ve BankersLab eğitimindeki katılımcı ilgisinin bir benzerine şu ana dek rastlamadık.”

CollectionLab® bir bankanın tahsilat süreçlerini iyileştirme yetisini geliştirir. İdeal tahsilat süreci stratejisi, profesyonellerin sağlıklı bir portföy sahibi olmalarını, müşteri memnuniyetini garantiye almalarını ve güçlü bir tahsilat sonucuna ulaşmalarını gerektirir. Ciddi tahsilat süreci aksiyonları, aksiyonların iyi müşterilerimiz üzerindeki potansiyel hesap kapama etkileri ve fazla nazik bir yaklaşımın getirebileceği kredi zararı riskleri arasında sürekli olarak bir geçiş mevcuttur.

Katılımcılar, kurs sırasında bu getiri-götürü dengelerini analiz edecek ve daha sonra da etkili stratejiler yaratma becerilerini test edecektir. Öncelikle, temel öğeler ve en iyi tahsilat süreci yönetimi uygulamaları sunulur. Ardından katılımcılar bilgilerini çeşitli aktiviteler, vaka çalışmaları ve bir simülasyon oyunu ile uygulamaya koyar. Her bir ekip, personel alımı, kaynak tahsisi, ekonomik stres ve ürün büyümesi de dâhil olmak üzere tahsilat süreci yönetiminin ana alanlarının her birinde uzmanlık göstermelidir. Ekiplerin, simülasyon oyununu kazanabilmek için, en kârlı sanal bankayı en memnun müşteriler ile başarılı bir şekilde yönetmeleri gerekmektedir.

Kurs Tanımı

Eğitim Direktörü, ABD

İLERİ SEVİYE

Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri:• Bireysel Krediler Tahsilat Süreci Başkanları• Tahsilat Süreci Yöneticileri ve Denetleyicileri• Risk Yöneticileri• Bireysel Krediler Analistleri ve Modelleme UzmanlarıTahsilat Şirketleri:• Tahsilat Süreci Yöneticileri ve DenetleyicileriTahsilat Yazılım ve Sistemlerinin Sağlayıcıları:• Sistem ve Strateji Tasarımcıları• Ürün Yönetimi ve Satış PersoneliDüzenleyiciler:• Bireysel Krediler Sektörü Denetmenleri ve Personeli

Hedef Kitle

Gecikme aşamalarını ve her birine özgü tahsilat stratejileri için en iyi olduğu düşünülen uygulamaları tanımlama.

Davranış skorları ve ‘risk altındaki bakiye’ gibi verileri kullanarak, hesapları belirli aksiyon Listeleri halinde segmentleme tekniklerini kullanma. Erken ve geç dönem tahsilat süreçleri için strateji ağaçları ve segmentlendirilmiş aksiyonlar tasarlama.

Müşterilerle iletişim kurma konusunda en iyi uygulamaları açıklama ve iletişim kurmada zamanlama, tür ve tonunun nasıl ‘değiştirilebileceğini’ anlama.

Gecikme kayma oranlarını, tam yıllık kayıpları ve tahsildar kapasitesini hesaplama ve planlama.


10


ADVANCED

MASTERYMASTERY

Öğrenim Hedefleri

Kurs Planı

Bir video özeti, şu adreste görüntülenebilir: www.bankerslab.com/collectionlab


Kredi Skorlama TeorisiDeneysel, Eleştirelve Büro Skor KartlarıEşik (Cut-Off) Skorlarını AyarlamaSorun GidermeErken Dönem TakipleriSimülasyon Oyunu:Skorlar ileKredi Tahsisi

Skor Kart Nasıl Hazırlanırİleri Dönem TakiplerindeSorun GidermeKredi Politikaları: Teori vePratikDinamik OrtamlardaSkor Kart KullanmaSimülasyon Oyunu:Skorlarda Sorun Giderme

Simülasyon Oyunu:Çoklu SkorlarVeri ve DoğrulamaGücüKârlılığı DesteklemedeSkor Kart KullanımıSimülasyon Oyunu: Riske Maruz BakiyeTemliği

A003ScoringLab ®

“Bilgi dolu ve çok ilginç bir üç gün geçirdim - aklımda çok fazla şeyle buradan ayrılacağım!”

ScoringLab® bir bankanın, bireysel kredi portföylerini yönetirken kredi skorlamayı daha etkili biçimde kullanma yetisini geliştirir. Katılımcılar, skor kartı geliştirme, bunları iş amaçlı kullanma, yönetme ve izleme konusunda daha derin bir anlayış düzeyine sahip olacaktır. Hem risk hem de iş personeli, portföy risklerini ve kârlılığı yönetebilmek adına skor kartlarının nasıl etkin biçimde kullanılacağı konusunda güçlü bir eğitimden yararlanacaktır.

Simülasyon sırasında, her bir ekip, şunlar da dâhil olmak üzere kredi skoru kullanımının ana alanlarında uzmanlık düzeylerini sergilemelidir: risk-getiri dengesi, trendler, geçici faktörlerin belirlenmesi ve müşteri kazanımının artması için skor kullanımı.

Kurs Tanımı

Risk Yöneticisi, Delhi, Hindistan

İLERİ SEVİYE

Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri:• Bireysel Krediler Ürün Yöneticileri ve Ekip Liderleri• Bireysel Krediler Risk Yöneticileri• Kredi Tahsis Yöneticileri ve Ekip Liderleri, Kredi Politikası Personeli• Tahsilat Süreci Yöneticileri ve Ekip Liderleri• Bireysel Krediler Analistleri ve Modelleme UzmanlarıBireysel Krediler Alanında Servis Sağlayıcılar:• Bireysel Bankacılık Yazılım ve Analitik SağlayıcılarıDüzenleyiciler:• Bireysel Krediler Sektörü Denetmenleri ve Personel

Hedef Kitle

Doğru veri gereksinimleri, uygulama sorunları, ana skor kartı tipleri ve bunların nasıl kullanıldığı.

Skor eşiklerini tanımlamak için kullanılabilecek ana istatistikleri inceleme. Bir skor kartı geliştirme aşamalarını ve girdi olarak kullanılacak gerekli iş kararlarını listeleme.

Başvuran sayısındaki önemli değişiklikleri saptamak için portföy kronoloji kayıtlarını, nihai skor raporlarını ve karakteristik analiz raporlarını inceleme.

Skor kartının, geri ödeme davranışlarını etkili bir biçimde öngörüp görmediğini anlamak için portföy performans raporlarını analiz etme.


11


ADVANCED

MASTERYMASTERY

Öğrenim Hedefleri

Kurs Planı

Bir video özeti, şu adreste görüntülenebilir: www.bankerslab.com/scoringlab


FOUNDATION

M001CreditLab®: Basel

“Söyle ki unutayım, göster ki hatırlayayım, yaptır ki öğreneyim.”

Portföyünüzdeki kârlılığı korurken aynı zamanda yasal sermaye ihtiyacını nasıl azaltabilirsiniz? Kredi kartı limitlerini azaltabilirsiniz, fakat bunu yapmakla müşterilerin hesap kapaması ve dolayısıyla alacakların azalmasını tetikliyor olabilir misiniz? Katılımcılar bu eğitimde, sık sık birbiriyle çelişen hedefleri olan kâr, hacim, değer ve etkin sermaye kullanımı konuları üzerinde deneyler yapabilir.

CreditLab®: Basel, Riske Uyarlanmış Performans, Risk İştahı ve İşletme Risk Yönetimi konularında uzman seviyesinde bir eğitim sunar. Kurs, Standardize ve IRB için olan Basel bireysel kredi değerlendirme derslerini kapsamaktadır. CreditLab®: Basel, katılımcıların kârlılıkta portföy dengesi, sermaye üzerinde riske uyarlanmış getiriler, etkin özkaynak kullanımı ve diğer risk iştahı ölçümlerini keşfetmesine olanak sağlar.

Oyuncular, simülasyon oyununu kazanabilmek için, risk iştahı ölçümlerine tabi bir kredilendirme P&L yönetiminde uzmanlıklarını ortaya koymalıdır.

Kurs Tanımı

Benjamin Franklin

UZMAN SEVİYESİ

Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri:• Kredi veya Risk Başkanları• Bireysel Krediler Başkanları• Bireysel Krediler Portföy ve Ürün Yöneticileri• MIS Başkanları ve Yöneticileri• Portföy Stratejisi, Finansman, Sermaye ve Bilanço Tablosu Yöneticileri• Bireysel Krediler Risk Modelleme Başkanları• Operasyon Başkanları ve YöneticileriBireysel Kredi Alanında İş Sağlayıcılar• Risk Sistemleri Alanında Satış ve Uygulama PersoneliDüzenleyiciler• Denetim, Politika ve Araştırma Personeli

Hedef Kitle

Bir İşletme Risk Yönetim Yapısı hakkında iş, operasyonel ve kavramsal anlayışları bir araya getirme.

Riske uyarlanmış performans yönetimi için hangi göstergelerin kullanılması gerektiğini tanımlama ve bunların nasıl kullanılacağını açıklama.

ICAAP içerisinde Risk İştahı için olan gereksinimleri açıklama ve risk toleransı, risk hedefleri ve risk limitleri arasındaki farkı ortaya çıkarma.

Bir şirketin sahip olduğu sermayenin nasıl ölçüleceğini tanımlama ve çeşitli ilkeler ve ölçümlere göre ne kadar olması gerektiğini ele alma.

Öğrenim Hedefleri

Kurs Planı

Yuvarlak Masa Tartışması:Mevcut zorluklar vefırsatlarBilgi Yarışması ProgramıVe Bilgi KontrolüRisk İştahı Prensipleri vePratikleriRiske Uyarlanmış Performans ÖlçümleriniHesaplama ve BenchmarkingRisk İştahı AlıştırmasıSimülasyon Oyunu: Kredi Tahsis

Gün 01 Gün 02

12

ADVANCEDADVANCED

MASTERY


Simülasyon Oyunu: HesapYönetimiVaka Çalışması: Portföyleri Yeniden BiçimlendirmeGelecekte Bizi Neler Bekliyor?Yuvarlak Masa TartışmasıSermaye ve Likidite YönetimiZorluklarıVaka Çalışması: RiskYönetim Kapasitesini GeliştirmeSimülasyon Oyunu: Fiyatlandırma

Simülasyon Oyunu: Kredi TahsisEkip Simülasyon Sunumları,Değerlendirme, Bilgi Alımı ve KoçlukModül 1: İletişim ve geribildirimnasıl geliştirilir?Modül 2: Çalışanlarınıza 15 dakika içindenasıl koçluk yapılır?Simülasyon Oyunu: Portföy Yönetimi veTahsilat SüreciEkip Sunumları, Değerlendirme,Bilgi Alımı ve Koçluk

Modül 3: Gerçekten motive olmuş bir ekipnasıl yaratılır?Simülasyon Oyunu: FiyatlandırmaEkip Simülasyon Sunumları,Değerlendirme, Bilgi Alımı ve KoçlukModül 4: Sosyal Beceri Liderliği Kırılma TestiSimülasyon Oyunu: Ekonomide GerilemeEkip Sunumları ve Bilgi Alımı

M002CreditLab®: Liderlik

“Liderlik, görüşleri gerçeğe dönüştürebilme kapasitesidir.”

Günümüzün gittikçe daha karmaşık hale gelen iş ortamında, etkili liderler yaratma, her kurumun başarısı için hayati öneme sahip bir olgudur. Modern bir işyeri, belirsizlik durumlarında, veriye dayalı güçlü kararlar ve bilgiye dayalı liderlikten oluşan bir bileşime gereksinim duymaktadır. Bir denge kurmak zor olsa da, her ikisi için olan ihtiyacı bir araya getiren bir simülasyon ortamı, güçlü bir araç sağlar.

CreditLab®: Liderlik, sosyal beceriler konusunda koçluk, teknik becerileri kullanma ve simülasyonu birleştirir. Çalışma atölyesi, pratik yapma ve düşünce sürecinin stratejik olması ve her aşamada etkisini koruması için kendine güven yaratma adına güçlü tarafları geliştirme fırsatı sunar - ister ekip, ister iş, şirket veya piyasa düzeyinde olsun.

Katılımcılar, öncelikle geçerli modelleri ve liderlik, ekip çalışması ve karar alımı konusundaki yaklaşımları inceler. Bunun ardından, bilgilerini ofiste karşılaşabilecekleri şeylerin biçimlendirilmiş bir versiyonu olan bir ortamda uygular. Ekipler, kurs sırasında, her biri kendi ‘sanal’ kredi portföylerini işleterek birbirlerine karşı yarışırken, fakülte gözlem ve koçluk görevlerini yerine getirir. Bilgilendirme seansları, katılımcıların bir sonraki turda hemen uygulamaya koyabilecekleri koçluk ve geri bildirim olanakları sağlar.

Kurs Tanımı

Warren Bennis

UZMAN SEVİYESİ

Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri:• Bireysel Krediler Ürün Başkanları ve Yöneticileri• Risk Bölümü Görevlileri ve Birim Başkanları• Kredi Tahsis ve Tahsilat Birim Başkanları• Operasyon Birim Başkanları ve Yöneticileri• Finansman Birim Başkanları ve Yöneticileri• Denetim ve Uyum Yöneticileri

Hedef Kitle

Sözlü veya sözlü olmayan iletişimi iyileştime, yapıcı geribildirim uygulamalarını geliştirme ve etkili karar verme süreçleri yaratma.

Sorunlara çözüm bulma üzerine pratik yapma, piyasadaki değişikliklere hızlı cevap verme, kontrollü riskler üzerinde değerlendirme ve çalışma.

Sağlıklı ve sağlıksız görev gruplarını, varsayımları ve inançları tanımlama. Panik yapmak yerine yetkilendirme ve ‘Resmin Bütünü’ perspektifini öne çıkarma.

Ekip başarısını, karşılıklı güveni, fikirlerin yönetimini, çatışma çözümlemeyi ve bakış açılarının başarılı bir şekilde masaya yatırılmasını destekleme.

Gün 01 Gün 02

13

FOUNDATION

ADVANCEDADVANCED

MASTERY

Öğrenim Hedefleri

Kurs Planı


[email protected]

www.BankersLab.com

www.BankersLab.com/rss

www.linkedin.com/company/BankersLab

@BankersLab

facebook.com/BankersLab

BANKACILAR İÇİN UÇUŞ SİMÜLATÖRÜ

KURS 2015 - bankerslab.com · Genel Müdür’den Mektup Yakın bir tarihte, bir BankersLab...

Documents

Transcript of KURS 2015 - bankerslab.com · Genel Müdür’den Mektup Yakın bir tarihte, bir BankersLab...