1

Elektronska obrada

PEMPAL konferencija

Istanbul 24-27

februar – Mark Silins

2

Istorija trezorskog poslovanja – dinamika promena

1. Centralni sistemi računovodstva i obrade zarada u nadležnosti MF: plaćanja su vršena čekom ili u gotovini, a redovna plaćanja kao što su plate, dostavljana na magnetnoj traci finansijskim institucijama.

2. Izrađen softver koji omogućuje budžetskim institucijama da kreiraju elektronske obrasce: slanje na disketama, ali se još uvek ručno potpisuje

3. Centralna banka sarađuje sa MF u izradi rešenja: nema više gotovinskih plaćanja, od svih penzionera se očekuje da otvore bankovne račune

3

Istorija trezorskog poslovanja – dinamika promena (2)

4. MF uspostavlja proces elektronske enkripcije: budžetski korisnici sada šalju sva plaćanja i transakcije preko sigurnih terminala u centralni računovodstveni sistem, preko interfejsa

5. Regionalne kancelarije trezora više ne vrše obradu plaćanja i primanja: sva plaćanja i primanja se sada rade na nivou korisnika

6. Kada uplata dođe na račun u banci, uplatilac dobija elektronski dodatne informacije o plaćanjima

4

Dve zemlje sa različitim pristupima upotrebi elektronskih sistema

MFE/ Centralni trezor

Ministarstva Ministarstva

Kosovo – tok obrade transakcija

Posle implementacije Sistema trezora (2005)

Državne agencije Državne agencije

Regionalni

Trezor

Regionalni

Trezor

Regionalni

Trezor

Opštine

opštine

opštine

Centralna banka

Poslovne banke

6

Bankarski interfejs– Kosovo (2005)

Grupni nalozi se dostavljaju banci na CD ROM-u 11 pre podne svakog dana, sa oko 90% svih plaćanja: pre ovoga sva plaćanja su ručno unošena u sistem trezora i onda ponovo ručno unošena u sistem centralne banke. Postojao je maksimalni broj plaćanja na dnevnom nivou.

Banka dostavlja podatke o poravnanju sledećeg dana, podaci se porede sa izvodom o plaćanjima prethodnog dana: Centralna banka je predstavljala ključnu prepreku, jer nije imala odobrenje za međunarodno bankarstvo i koristila je zastarelu tehnologiju.

7

Bankarski interfejs – Makedonija

Sistem trezora kreira dokumente za učitavanje u RTGS

sistem Centralne banke

Povratne informacije o statusu plaćanja raspoložive

odmah

Saldo JRT u realnom vremenu sa stanjem prihoda i

rashoda

Smanjena zavisnost od poravnanja na osnovu knjiga

Ministarstvo finansija IT podsistem trezora

Centralna banka

Poreska uprava

MF trezor

Klirinška kuća

carina Stopanska

Banka

1.

2.

.

.

.

.

.

16

Kancelarije

trezora

ISDN Frame Relay

TO Skopje

Bežični

Ethernet

IZVRŠENJE RASHODA

16 kancelarija trezora na teritoriji Republike Makedonije

MF - trezor

Budžetski korisnici

podnose zahteve za

plaćanja

kancelarijama trezora

Kancelarije trezora unose

zahteve za plaćanja u

sistem i elektronski šalju

Trezoru

IZVRŠENJE RASHODA

Kancelarije

trezora

Trezor

Budžetski

korisnici

Poslovna banka

Zahtev za plaćanje

Odobren zahtev

CB - RTGS

11

Rezime ključnih prednosti

Jedinstveni izlaz ka bankarskom sistemu preko RTGS sistema Centralne banke

Eliminiše potrebu za obradom na nivou lokalnih trezora – interfejs sa poslovnim bankama

Manje vremena od trenutka podnošenja naloga za plaćanje do trenutka prispeća sredstava na račun u banci

Naplata prihoda je ažurnija

Povratne informacije o greškama se dobijaju daleko brže: smanjuje se rizik pogrešne uplate ili kodiranja

12

Prepreke punoj implementaciji

Gotovinska plaćana: veliki problem gotovinski i ostali

vandbudžetski transferi

Stalna plaćanja (plate, penzije)

Ručni zahtevi za plaćanje koji se podnose trezoru

Trošak

Komunikacija

13

Šta još možete uraditi upotrebom web-based interfejsa

Sva plaćanja

Gotovinske planove

Naloge za puštanje sredstava (posebne namene)

Hitni zahtevi za plaćanja

Distribucija novih pravila i procedura

Priprema budžeta

14

Ključni problemi

FMIS mora biti u mogućnosti da proizvede izlazna

dokumenta po zahtevu, za potrebe elektronskog

dostavljanja Narodnoj banci: grupne ili u realnom

vremenu

Kompatabilnost sa RTGS i drugim sistemskim

tehnologijama

Kapacitet za prijem informacija za poravnanje je

značajna prednost