Programmi di formazione e sviluppo delle Reti

Distributive di prodotti finanziari

Investimenti ESG: la consulenza come

leva per il cambiamento «sostenibile»

Settembre 2020

AGENDA

1. Contesto

2. Approccio proposto

3

GLI INVESTIMENTI SOSTENIBILI NEL 2020 CONFERMANO LA LORO ASCESA, TRAINATI

DALLE PREFERENZE DEGLI INVESTITORI, IN PARTICOLARE I PIÙ GIOVANI..

3

L’interesse degli investitori per i fondi sostenibili, nel primo trimestre del 2020, è superiore a quello per gli

strumenti finanziari tradizionali.

+ 45,6 mld $

Raccolta netta a livello globale

- 384,7 mld $

«L’Europa si conferma la regione più

sensibile sui temi ESG e ha catturato il

72,5% del totale della raccolta. Seguono

gli Stati Uniti con il 23%.»

Fondi sostenibili

Strumenti tradizionali

Fonte: https://www.morningstar.it/it/news/202275/fondi-sostenibili-la-raccolta-globale-%c3%a8-positiva-nel-primo-trimestre-2020.aspx

La domanda per gli investimenti sostenibili è alimentata anche dai cambiamenti

demografici come l’influenza crescente dei millenial e dalla maggiore disponibilità di dati

societari sulle tematiche ESG.

4

.. E DIMOSTRANO PERFORMANCE MIGLIORI ANCHE NEI MOMENTI DI CRISI

4

* Per questa analisi è stato utilizzato l’MSCI ACWI come indice di base e sono stati creati due sotto-gruppi:

• Le azioni con i rating ESG più alti sono identificate come ESG Leader

• Le azioni con i rating ESG più bassi sono identificate come ESG Laggard

Fonte: Axa Investment managers - https://professionali.axa-im.it/content/-/asset_publisher/kP8gd97YrKro/content/insight-responsible-investments-article-coronavirus-and-esg/32114

«Dati [...] i crescenti rischi di investimento relativi alla sostenibilità, saremo sempre più disposti a votare contro i dirigenti e

i consiglieri di amministrazione quando le società non stanno compiendo progressi sufficienti in merito alla trasparenza in

materia di sostenibilità e alle pratiche e ai piani aziendali sottostanti.»Larry Fink’s, Presidente e Amministratore Delegato

Lettera al Direttore Generale, 17 Gennaio 2020

Nel 1° trimestre le azioni della

categoria ESG Leader hanno superato

di 16,8 punti percentuali quelle con

rating peggiori ovvero degli ESG

Laggard.*

5

L’EUROPA HA AVVIATO UN IMPORTATE PROCESSO DI RIFORMA DEI MERCATI FINANZIARI

PER CONTRASTARE IL GREENWHASHING, PONENDO NUOVE SFIDE PER GLI OPERATORI

Il Green Deal ed in particolare l’Action Plan per Finanziare la Crescita Sostenibile pongono le basi per una «rinnovata»

Finanza Sostenibile a partire dal lavoro realizzato dalle imprese del settore finanziario già da tempo impegnate nella

Finanza SRI.

La Tassonomia per la classificazione delle attività economiche sostenibili (Reg. 852/2020) costituisce uno dei lavori più

innovativi della Commissione Europea assieme alla nuova normativa sulla disclosure ESG dei prodotti finanziari (Reg.

2088/2019) pone nuove sfide per i player del mondo finanziario.

Evolvere politiche e

strategie di investimento

attraverso metodologie

sempre più sofisticate per

tenere in considerazione gli

effetti negativi di

sostenibilità e l’impatto

dei rischi ESG sui

rendimenti

Strategy

Definire strategie e

modelli distributivi in

grado di cogliere e

interpretare le preferenze

ESG della clientela nonché

rappresentare il valore

dell’offerta

Distribuzione

Integrare la propria

offerta con prodotti

a vocazione

«sostenibile» e

«green»

Prodotti

Rafforzare il

posizionamento anche

attraverso piani di

comunicazione volti a

valorizzare le nuove

disclosure

normativamente previste

(es. siti-web)

Comunicazione

L E S F I D E D E L R E G . E U 2 0 8 8 / 2 0 1 9 S U L L A D I S C L O S U R E E S G

Elaborazione SCS Consulting a partire da analisi Reg. 2088/2019 e Reg. 852/2020

AGENDA

1. Contesto

2. Approccio proposto

7

LE COMPETENZE DELLE RETI DISTRIBUTIVE ASSUMO UN RUOLO STRATEGICO PER UN

«CAMBIAMENTO SOSTENIBILE»

Lavorare sulle

competenze ESG dei

distributori per..

..Rafforzare il posizionamento ESG dell’impresa nei confronti

della clientela, prevenendo rischi reputazionali

.. Accrescere la capacità di lettura dei bisogni del cliente,

anche in ottica ESG

..Rafforzare i presidi a tutela degli investitori, in termini di

comprensione e comunicazione delle caratteristiche ESG dei

prodotti

.. Migliorare il livello di servizio per il cliente, anche rispetto

ai nuovi modelli di servizio «digitali»

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PERCHÉ EXPONENTIAL E SCS CONSULTING

SCS Consulting e EXPONENTIAL hanno realizzato una partnership strategica per lo sviluppo di servizi di formazione rivolti al

personale di banche e intermediari finanziari e assicurativi. La collaborazione è basata sulla sinergia di competenze ed

esperienze nella formazione professionale e nelle strategie per il «successo sostenibile» d’impresa su credito e investimenti.

BOLOGNAMILANO

120Business

Consultant

SCS Consulting nasce nel 2001, con l’obiettivo di

diventare un centro di eccellenza nella consulenza

strategica ed organizzativa alle imprese per

perseguire il «successo sostenibile», grazie a un

team di persone provenienti dalle migliori società di

consulenza, formazione, università e business

school.

eXponential Srl è una società specializzata

nella consulenza per banche e reti di

distribuzione di strumenti finanziari e

assicurativi; i fondatori e i consulenti

hanno esperienze professionali ed

accademiche di eccellenza nella

formazione del personale in area finanza,

credito e assicurazioni.

Con i propri partner e professionisti ha

realizzato oltre 8000 giornate di

formazione connesse agli obblighi Ivass /

Consob, inclusa la preparazione per

iscrizione all’albo dei consulenti finanziari

ed al ruolo di agenti assicurativi, oltre

all’ottenimento delle qualifiche

Eip/Efa/Efp certificate Efpa Italia.

5 Senior partners

10 Professionisti

FINANCE INDUSTRIA E

SERVIZI

UTILITIES PUBB. AMM.

CONSULENZA STRATEGICA E ORGANIZZATIVA

PEOPLE & CHANGE MANAGEMENT

SUSTAINABILITY & ACCOUNTABILITY

MERCATI DI RIFERIMENTO

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Incontro di più persone simultaneamente in ambiente on-

line dedicato, con possibilità di interazione e collaborazione

su strumenti on-line condivisi

Aule Virtuali

APPROCCIO PROPOSTO

Le soluzioni proposte per l'apprendimento e la progettazione sono anche finanziabili tramite bando FBA

La formazione erogata finalizzata a testare i requisiti di conoscenza e competenza del personale degli intermediari,

che forniscono informazioni o consulenza alla clientela in materia di investimenti in strumenti finanziari, copre le

esigenze richieste da CONSOB e IVASS

• Exponential ed SCS Consulting sono in grado di progettare e realizzare percorsi digitali, attraverso differenti modalità di apprendimento, o blended, in funzione delle esigenze dell’impresa.

Contenuti info/formativi sintetici, essenziali e mirati, pensati

per essere fruibili «in pausa caffè» o da mobile, con elevata

frequenza

Wikielcome

Una knowledge base di contenuti organizzati e ricercabili

intuitivamente per avere tutte le informazioni utili solo

quando servono

Wiki Knowledge Base

Attività interattive sotto forma di quiz e giochi per stimolare

l’apprendimento attraverso un approccio attivo e

coinvolgente del neoassunto

Learning Games

Pillole formative/FAD

10

PILLOLE FORMATIVE/FAD: CONTENUTI

Moduli

del

corso

Il test finale si intende superato con una valutazione minima del 60%; viene rilasciato un attestato a norma

della Delibera Consob 20307/18 e Regolamento IVASS 40/18.

3 h

11,5 h MODULO 1: Il contesto dello sviluppo sostenibile

1 hMODULO 2: Gli investimenti SRI:

definizioni, criteri e strategie

MODULO 3:

Come cambia

la

consulenza

0,5 h

Test di

valuta

zione

• Il vocabolario dello sviluppo sostenibile

• Trend e sfide, con focus sugli SDGs

• I Principle for Responsible Investiment (PRI)

• L’European Green Deal

• L’Action Plan per finanziare la crescita sostenibile,

con focus su gli impatti per i consulenti finanziari

• Il ruolo della finanza nella sostenibilità

• ESG investing: fattori di sostenibilità ambientale, sociale e di

buon governo

• Le principali caratteristiche dell’offerta ESG

• La consulenza sostenibile: ruoli, metodi, supporti

• Il ruolo della consulenza e la «spinta gentile»

• ESG e story telling

11

IL MODULO 1: IL CONTESTO DELLO SVILUPPO SOSTENIBILE

Il vocabolario della sostenibilità Fornire gli elementi basilari del linguaggio di sostenibilità 15

Descrizione del contesto di sostenibilitàInquadrare i trend e le sfide della sostenibilità, anche attraverso un focus

sugli obiettivi di sviluppo sostenibile della Nazioni Unite (SDGs)20

Principali standard in materia di

investimenti

Introdurre i principali standard internazionali e i principi che identificano i

Principles for Responsible Investment delle Nazioni Unite (PRI)15

Principali politiche pubbliche Illustrare la strategia dell’Europa relativa al «Green Deal» e le sue opportunità 10

Evoluzioni normative

Illustrare l’Action Plan per Finanziare la Crescita Sostenibile e i principali

impatti derivanti dalle nuove normative che entreranno in vigore nel 2021

(Reg. 2088/2019, Reg. 852/2020)

30

MACRO-CONTENUTO OBIETTIVI FORMATIVI DURATA (min.)

1,5 h

12

MODULO 2: GLI INVESTIMENTI SRI: DEFINIZIONI, CRITERI E STRATEGIE

Il ruolo della finanza nella sostenibilitàTrasferire l’orgoglio di lavorare nella finanza. Dalla finanza «speculazione»

alla finanza «allocazione virtuosa delle risorse». Un ritorno alle origini.10

ESG investing: fattori di sostenibilità

ambientale, sociale e di buon governo

Far percepire che «non sono solo chiacchiere». Esempi, casi, ricerche

accademiche per dimostrare che i fattori ESG sono misurabili e impattanti.20

Le principali caratteristiche dell’offerta

ESG

Far toccare con mano le principali tipologie di prodotti ESG attraverso esempi

e casi concreti – tale modulo è personalizzabile in funzione delle peculiarità

dell’impresa

30

MACRO-CONTENUTO OBIETTIVI FORMATIVI

1 h

DURATA (min.)

13

MODULO 3: COME CAMBIA LA CONSULENZA

La consulenza sostenibile

Trasferire e far percepire il ruolo del consulente nello stimolare l’assunzione

dei «comportamenti performanti». I grandi obiettivi della vita, gli investimenti

e gli obiettivi ESG

10

La profilatura ESG del cliente Far percepire concretamente che è possibile e utile profilare in ottica ESG il

cliente per fare buona consulenza sostenibile5

La spinta gentile

Trasferire il concetto che il Nudge è scienza. Per raggiungere gli obiettivi di

cambiamento di comportamento è un elemento indispensabile. Anche in

finanza.

10

ESG e story telling: come stimolare

comportamenti virtuosi

Dallo studio all’azione. E’ possibile costruire sistemi di «architettura delle

scelte» che raggiungono gli obiettivi desiderati. Stimolo alla riflessione.5

MACRO-CONTENUTO OBIETTIVI FORMATIVI

0,5 h

DURATA (min.)

14

PIATTAFORMA AGILE TRAINING A SUPPORTO DI PERCORSI DIGITALI

• Le società potranno realizza formazione a distanza sia in modalità sincrona (webinar) che asincrona (video didattici,wbt) attraverso la piattaforma Agile Training.

• Il sistema A.T. garantisce identificazione dei partecipanti, effettiva interattività e tracciabilità anche delle WebConference (standard SCORM). I report rilasciati da A.T. sono coerenti con la regolamentazione Ivass (Reg. n. 40 artt. 92-94). Consob (R.I. n. 20307 art.79), Fondo FBA.

• Agile Training è una «scuola di formazione e-learning»; si tratta di unambiente in cloud che

o trasmette contenuti ai partecipanti (video, quiz, testi pdf, link)

o verifica il processo di apprendimento (quiz, test di verifica,attestati)

o monitora le attività didattiche (presenze, tempi, logs)

• La condivisione delle risorse didattiche può avvenire attraverso pc,tablet, smartphone.

• La piattaforma integra i servizi di un LMS (Moodle) con quelli di unaWEBCONF (BigBlueButton):

o LMS (disponibilità di video, testi, quiz, link, senza vincoli diorario; tracking e reporting)

o WEBCONF (lezioni in orari concordati fino a 50 utenti perl'apprendimento in tempo reale di audio, video, diapositive,lavagna, chat e schermo; tracking e reporting delle attività)

• SVILUPPO ORGANIZZAZIONE SU DUE LIVELLI: creare e gestire sotto-organizzazioni fino a due livelli (funzione, reparto); ogni supervisore hala visibilità sulle attività di tutti i gruppi sottostanti.

• FUNZIONE HR: ad ogni partecipante può essere abbinato un supervisore(HR, manager, capo-reparto, ecc.), che dispone di una dashboard percontrollare in tempo reale i progressi di tutte le persone a lui abbinate,senza dover entrare nei singoli corsi.

• FUNZIONE ALERT: all’approssimarsi della data di chiusura del corso èpossibile ricevere alert per sollecitare i ritardatari, anche via mail.

• LOGO AZIENDALE: nello spazio è presente il logo aziendale (da inserireanche nei corsi).

• HELP DESK: per tutta la durata del servizio è disponibile un’assistenzavia telefono, skype, email.

CARATTERISTICHE PIATTAFORMA

Simona Ceccarelli

Manager Area Sustainability & Accountability

Via Toscana 19/A – 40069 Zola Predosa (BO)

Tel. +39 051 3160311

Mobile +39 348 8709689

e-mail: s.ceccarelli@scsconsulting.it

www.scsconsulting.it

Eugenio Linguanti

Responsabile progetti e risorse

Tel. +39 049 2321305

Mobile +39 335 6385379

e-mail: qualita@exponential.it

www.exponential.it