Guía Rápida

Pág.1 / 33

HSBCnet ChileGuía RápidaAgosto 2010

Guía Rápida

Pág.2 / 33

Tabla de Contenidos

SOBRE HSBCNET.............................................................................................................................3DOCUMENTOS RELACIONADOS ..........................................................................................................3REGISTRARSE EN HSBCNET..............................................................................................................4NAVEGAR A TRAVÉS DE HSBCNET .....................................................................................................5INGRESAR A HSBCNET .....................................................................................................................5DISPOSITIVOS DE SEGURIDAD............................................................................................................5NIVELES DE SEGURIDAD DE HSBCNET ...............................................................................................6PAUTAS DE SEGURIDAD DE HSBCNET................................................................................................6INICIO Y CIERRE DE SESIÓN...............................................................................................................6REVISAR LAS ACTIVIDADES DE ACCESO..............................................................................................6USAR LAS HERRAMIENTAS EN LÍNEA DE HSBCNET..............................................................................7COMANDO Y OPCIONES DE LAS HERRAMIENTAS ..................................................................................7DISEÑAR ELEMENTOS .......................................................................................................................7BUSCAR INFORMACIÓN......................................................................................................................8CONFIGURACIÓN DE USUARIOS..........................................................................................................9INGRESO DE USUARIO .....................................................................................................................10ANTES DE EMPEZAR ........................................................................................................................13CÓMO ACCEDER A LA HERRAMIENTA.................................................................................................13VISTA DE SALDOS Y ESTADOS DE CUENTA .........................................................................................14VISTA DEL RESUMEN DE SALDO DE CUENTA.......................................................................................14CÓMO VER LOS DETALLES DE LOS ESTADOS DE CUENTA.....................................................................14FILTRO RÁPIDO PARA LOS DETALLES DEL ESTADO DE CUENTA.............................................................15CÓMO MOSTRAR DATOS ADICIONALES ..............................................................................................16SERVICIO DE PAGOS .......................................................................................................................17ANTES DE EMPEZAR ........................................................................................................................17CREACIÓN DE INSTRUCCIONES DE PAGO...........................................................................................17ELEGIR LA HERRAMIENTA DE PAGOS ................................................................................................18INSTRUCCIONES DE PAGO PRIORITARIO - CHILE OTROS PAGOS ..........................................................21CREACIÓN DE UNA INSTRUCCIÓN DE PAGO PRIORITARIO – CHILE OTROS PAGOS..................................23INSTRUCCIONES DE PAGO PRIORITARIO - CHILE PAGOS EN LÍNEA .......................................................24CREACIÓN DE UNA INSTRUCCIÓN DE PAGO PRIORITARIO – CHILE PAGOS EN LÍNEA ...............................25INSTRUCCIONES DE PAGOS MASIVOS ...............................................................................................26CREACIÓN DE UNA INSTRUCCIÓN DE PAGO MASIVO – UNO A UNO (PAGOS ACH) .................................26CREACIÓN DE UNA INSTRUCCIÓN DE PAGO MASIVO – CARGA DE ARCHIVO ..........................................28AVISOS ..........................................................................................................................................29CREACIÓN DE PLANTILLAS DE PAGO..................................................................................................29CREACIÓN DE PLANTILLAS PARA LOS TIPOS DE PAGO .........................................................................29AUTORIZACIÓN DE INSTRUCCIONES ..................................................................................................32

Guía Rápida

Pág.3 / 33

Sobre HSBCnet

HSBCnet entrega acceso seguro y en tiempo real a un set de servicios en línea que cubren las líneas denegocios de Cash Management, Servicios de Comercio Exterior, y Banca Comercial. La Guía Rápida fuediseñada para ayudar a los usuarios del sistema a acceder de forma rápida a las operaciones de usomás frecuente para las cuentas de HSBC Chile.

Documentos Relacionados

La Guía Rápida describe de forma general los servicios de HSBCnet. Utilice esta guía con los módulosde HSBCnet relacionados para instrucciones operacionales específicas:

� Registro y Navegación� Dispositivos de Seguridad� Administración de Sistema – Administración de Usuarios y de Cuentas� Pagos� Reporte de Saldos y Transacciones� Descarga de Reportes y Archivos

Para acceder a esta información, diríjase a www.hsbcnet.cl y bajo el menú de HSBCnet, podrá encontrarel acceso hacia Guías de Usuarios.

Guía Rápida

Pág.4 / 33

Registrarse en HSBCnet

Para registrase en HSBCnet, es necesario completar algunos pasos obligatorios dependiendo de sustatus como usuario o la unidad Bancaria con la cual su empresa trata principalmente.

Registro de Usuario con ID Referencial

Nota: este flujo aplica para Administradores de Sistema Nuevos y Usuarios Finales de clientes de BancaTransaccional.

Su Administrador de Sistema de HSBCnet configura, autoriza y administra su cuenta de HSBCnet,incluyendo los servicios de banca electrónica a los cuáles podrá acceder y el nivel de sus atributos.

Registro de Usuario sin ID Referencial

Nota: este flujo aplica para Administradores Iniciales de Sistemas.

Si usted es un Administrador de Sistema Inicial, no necesita un mail de bienvenida para registrarse.Haga clic en Ver más y luego Registrarse bajo el link de HSBCnet en www.hsbcnet.cl y complete lospasos de registro que se indican a continuación.

El Usuario se registrautilizando el link “Register”en la página de inicio de

HSBCnet

El Usuario informa alEjecutivo sobre un registro

exitoso

El Ejecutivo remite losdetalles del registro alpersonal de HSBCnet

El personal de HSBCnetotorga atributos y aprueba el

registro del usuario

El Usuario es informado porel personal de HSBCnet quela cuenta está lista para ser

usada

El Usuario inicia sesiónutilizando su contraseña y

comienza a utilizar losservicios de HSBCnet

El Administrador de Sistemaenvía mail de bienvenida al

Nuevo Usuario

El Usuario se registra enHSBCnet de acuerdo a las

instrucciones del mail

El Adm. de Sistemaaprueba el Registro del

Usuario como usuario tipoAdm. de Sistema o Usuario

final

El Adm. de Sistema entregaatributos sobre los servicios

y cuentas de HSBCnet alUsuario

El Adm. de Sistema asignadispositivo de seguridad/ordena tarjeta inteligente

para el Usuario

El Usuario activa eldispositivo de seguridad/registra tarjeta inteligentepara comenzar a utilizar

HSBCnet

Guía Rápida

Pág.5 / 33

Navegar a través de HSBCnet

Esta sección explica las características de las herramientas en común disponibles para los Usuarios alnavegar a través de HSBCnet.

Ingresar a HSBCnet

La página pública de HSBCnet está disponible para los clientes que aún no han iniciado su sesión o nose han registrado en HSBCnet.

Su página personal de HSBCnet estará disponible luego de que inicie su sesión.

HSBC Chile Página Pública

Importante: No se registre en el link Registrarse a menos que sea un Administrador de Sistema Inicial.

Dispositivos de Seguridad

Todos los Usuarios, independiente de los atributos con los que cuenta o la tarea que está a punto deejecutar, deberán autenticar su nombre de usuario entregando el código de seguridad o número deidentificación personal (PIN) utilizando un dispositivo de seguridad.

Dispositivo de Seguridad con Código PIN

Guía Rápida

Pág.6 / 33

Niveles de Seguridad de HSBCnet

Para proteger su información bancaria, HSBCnet entrega los siguientes niveles de seguridad:

Primer Inicio de Sesión: En este nivel de seguridad, usted debe ingresar su nombre de usuario ycontraseña. Para los usuarios de Dispositivos de Seguridad, la contraseña será solicitada sólo durante laprimera vez que inicie su sesión.

Validación de Sesión: Deberá ingresar a continuación un código de seguridad o contraseña de únicavez (OTP) que es generado por su Dispositivo de Seguridad con Código PIN

Sentido común básico y cumplimiento de las siguientes pautas de seguridad pueden ayudar a asegurarque su información permanezca segura y a salvo.

� Mantenga su contraseña, respuesta recordatorias, respuestas de seguridad y PIN seguras entodo momento

� Nunca escriba o registre de otra forma estas credenciales o las revele a terceros� Destruya rápidamente cualquier aviso de PIN de parte del Banco o terceros� Evite combinaciones de contraseña, PIN, o pregunta y respuesta recordatorias que puedan ser

fácilmente adivinadas por otros� Nunca guarde sus contraseñas, respuestas recordatorias, respuestas de seguridad o PIN del

dispositivo de seguridad/ Tarjeta Inteligente en ningún programa de almacenamiento deinformación automática (por ejemplo, servicios de “guardar su contraseña” en los exploradoresde Internet)

� Asegúrese que otros no pueden leer su pantalla o está siendo monitoreado por un circuitocerrado de televisión al momento de iniciar su sesión en el sistema

� Cambie la contraseña PIN al recibir el dispositivo. Cambie sus contraseñas y PIN regularmente.No alterne el mismo par de contraseñas.

� Nunca revele su contraseña, respuesta recordatorias o PIN a personal de HSBC. Se precavidosobre cualquier correspondencia solicitado que revele sus contraseñas o detalles sobre suscuentas bancarias. Reporte cualquier correspondencia o comunicación sospechosa a HSBC.

Inicio y Cierre de Sesión

Para ingresar a HSBCnet, ingrese a la página www.hsbcnet.com y haga clic en Log on. Ingrese sunombre de usuario y haga clic en Continuar. Autentique su información de seguridad de acuerdo a losolicitado para acceder a HSBCnet.

Para cerrar la sesión en HSBCnet, haga clic en Salir, en la esquina derecha superior de su páginapersonal y luego haga clic en Confirmar. Dependiendo de la pantalla que esté visualizando en elmomento, puede necesitar cerrar la ventana y navegar hasta su página personal para acceder al link decierre de sesión.

Para protegerse contra ingresos no autorizados, el sistema puede cerrar su sesión automáticamenteluego de un periodo de inactividad. Si esto ocurre, usted deberá cerrar todas las ventanas y abrir unanueva ventana de exploración y volver a ingresar a HSBCnet.

Revisar las Actividades de Acceso

Para revisar sus actividades de acceso recientes, en la barra de menú de HSBCnet, haga clic en Ult.Acceso. La ventana de Actividades Recientes aparece y muestra los detalles de su más reciente iniciode sesión.

Guía Rápida

Pág.7 / 33

Usar las Herramientas en Línea de HSBCnet

HSBCnet ofrece una amplia gama de herramientas y plantillas preconfiguradas. Su página personal deHSBCnet le entrega acceso al set de herramientas de HSBCnet a las cuáles está atribuido o autorizadoa usar.

Las herramientas de HSBCnet relacionadas están organizadas en vista de pestañas. Cada herramientade HSBCnet opera de forma independiente y está diseñada para ejecutar una única función. Para másinformación sobre cómo reorganizar o reordenar sus pestañas, por favor refiérase a la sección sobrepersonalización de su sitio de trabajo de HSBCnet en esta misma guía.

Comando y Opciones de las Herramientas

Varias herramientas de HSBCnet entregan una muestra de la información con la opción de desplegaruna lista más completa. Típicamente, una vista resumen es la información que usted ve cuando aparecesu página personal. La herramienta despliega los pocos primeros registros. Para ver más registros, hagaclic en Abrir más. Adicionalmente, usted puede hacer clic en el link del menú de la herramienta para verun listado resumen que generalmente incluye capacidades adicionales asociadas a la herramienta.

Diseñar Elementos

La siguiente tabla lista y describe los elementos comúnmente utilizados para diseñar en HSBCnet:

ACCIONES, COMANDOS Y OPCIONES QUÉ HACEN

Abrir más despliega la lista resumen

Acción permite seleccionar una actividad de acuerdo a atributos,status y otra información

Actualizar envía formularios modificados para ser procesados

Aplicar guarda las modificaciones

Ayuda despliega asistencia en línea

Borrar hace que la información actual sea borrada

Botón de Opciones permiten seleccionar una única alternativa

Botones de Selección Múltiple permite seleccionar múltiplesalternativas. Seleccione o borre su selección individualmente ousando los comandos de Seleccionar todo o Deseleccionar todo.

Buscar localiza información para el contexto

Búsqueda Rápida es usado para consultar información específicadentro de una categoría

Cerrar cierra la venta desplegada actualmente

Guía Rápida

Pág.8 / 33

Calendario facilita la selección de fechas

Continuar permite salir de un sub-paso, como por ejemplo Ayuda oBuscar, y regresar a la actividad principal.

Editar administra el contenido del sitio de trabajo y permitecustomizar la información para crear vistas personalizadas

Editar mi Vista le permite especificar qué columnas aparecen en lapantalla y al imprimir. Esta configuración será guardada comopredeterminada

Flechas o Hipervínculos gatillan acciones o navegar a otraspáginas

Flechas para Ordenar permite ordenar las listas de formasecuencial o inversamente

Herramientas facilita acceso a los comandos

Ir envía información preliminar necesaria para ser procesada

Mantener Favoritos despliega selecciones personalizadas por elusuario, como por ejemplo cuentas favoritas

Mostrar/Ocultar Preferencia relativa a los detalles asociados a unobjeto

Navegar a través de las páginas para ver información en la páginaanterior o siguiente

Proceder envía los formularios ya completados a ser procesados

Selección despliega información sobre la opción seleccionada

Seleccionar todo elige todas las opciones en una lista deinformación.Deseleccionar todo quita todas las opciones seleccionadas

Reporte disponibles en el back office

Ver abre el documento para ser revisado

Los comandos de búsqueda dan inicio a las consultas de datos, y devuelven un set de información quecumple con el criterio de la consulta. Como se muestra en el ejemplo, la función de Buscar Usuarioencuentra a usuarios con detalles que coinciden con la categoría de búsqueda (en este caso, Apellido) yel valor ingresado. Para buscar en esta categoría, usted debe ingresar las primeras letras del apellido deun usuario.

Ejemplo de Criterio de Búsqueda

Guía Rápida

Pág.9 / 33

Configuración de Usuarios La administración de HSBCnet es de acceso online y permite a nuestros clientes administrar la creacióny mantención de usuarios y perfilarlos de acuerdo a los accesos que se le quiera dar.

HSBCnet provee usuarios con full accesos a la función de administración, este usuario puede crearotros usuarios y definir los perfiles de otros usuarios.

El módulo de administración tiene las siguientes opciones� Gestión de usuarios� Resumen de autorización de usuarios� Herramienta de gestión de cuentas� Diarios de actividad de servicios de cuentas� Consulta de diario de actividades

En gestión de usuarios podrá:� Crear a nuevos usuarios� Modificar usuarios existentes

Los pasos a seguir son los siguientes1. Ingresar a Gestión de Usuarios2. Regenerar Email de bienvenida3. El Sistema solicita token4. Se le va generar un email que le va llegar a su correo electrónico

Guía Rápida

Pág.10 / 33

5. En el correo electrónico viene un link al cual hay que acceder6. se debe ingresar al usuario que se quiere incorporar al sistema

Ingreso de usuario

Paso 1� Seleccionar idioma� First and Last Name of my contact (Administrador)

Paso 2� Ingresar los datos personales� Global Payment and Cash Management

Paso 3:� Colocar Nombre de Usuario� Pregunta Memorable� Respuesta Memorable

Luego de que se ingresó el nuevo usuario, debe ser aprobado, para esto el segundo administrador debe:

� Ingresar a HSBCnet a Resumen de autorización� Luego ingresar a resumen de autorizaciones de usuario.

Guía Rápida

Pág.11 / 33

� Se despliega la siguiente pantalla:

Guía Rápida

Pág.12 / 33

� Se finaliza colocando el número del Token (Security Device Serial Number)

Guía Rápida

Pág.13 / 33

Reportes de Saldos y Transacciones La herramienta Reportes de saldos y transacciones de HSBCnet le permite ver información actualizadasobre sus cuentas corrientes como detalles de saldo y estados de cuenta Dependiendo de la ubicación y el tipo de cuenta, la información de la cuenta se reporta ya sea:

� En tiempo real/intradía� Al cierre de la jornada� Para un periodo máximo de 180 días anteriores

Tiene la opción de imprimir el reporte que esté viendo en formato PDF o Excel.

Antes de empezar Para usar esta herramienta HSBCnet, primero su Administrador de Sistema debe darle permiso deacceso a:

� La herramienta Reportes de saldos y transacciones, ya sea para ver saldos o saldos y estadosde cuenta

� Las cuentas que tenga permitido consultar

Cómo acceder a la herramienta Acceda a la herramienta Reportes de saldos y transacciones desde la pestaña Cuentas. Tiene la opciónde mover la herramienta Reportes de saldos y transacciones a otro lugar en su espacio de trabajopersonal. También tiene la opción de crear instancias múltiples de la herramienta para diferentesconjuntos de cuentas desde el vínculo Personalizar en la página principal.

Vista de la Pestaña Saldo

La herramienta integrada de Saldos y Transacciones muestra un resumen de los primeros registros juntocon opciones para personalizar la herramienta, tales como mostrar cuentas mediante la selección decriterios de filtrado, dar de alta las cuentas favoritas, crear y mostrar grupos de cuentas, y definir elnúmero de filas por página.

Guía Rápida

Pág.14 / 33

Dependiendo de sus permisos, la herramienta Reportes de saldos y transacciones le permite ver unresumen y/o información a detalle sobre las cuentas.

La herramienta Reportes de saldos y transacciones sólo muestra algunos registros ya sea de manerapredeterminada o con base en cualquier personalización que haya aplicado. Sin embargo, para ver unalista resumen de todas las cuentas y sus saldos, debe hacer clic en Abrir Más para ver el Resumen desaldo de cuentas.

Cómo ver los detalles de los estados de cuenta La página de Resumen de saldos le permite ver la lista completa de las cuentas para las que tengapermiso. Desde esta página, puede ver el estado detallado de cualquier cuenta haciendo clic en el vínculo de lacolumna de número de cuenta para mostrar los detalles de esa cuenta. Para ver los detalles del Estadode Cuenta, haga clic sobre el saldo disponible de la cuenta deseada. La página de detalles del estado de cuenta proporciona información detallada sobre el estado de unacuenta seleccionada. También le permite ver los detalles completos e imágenes (cuando esténdisponibles) relacionadas con esa transacción. Esta página proporciona varias funciones que puedeusar para personalizar su estado de cuenta.

Guía Rápida

Pág.15 / 33

Puede personalizar su estado de cuenta con el Filtro rápido para mostrar sólo información selecta.También tiene las opciones de guardar la búsqueda personalizada para usarla en el futuro o desmarcarlos criterios de búsqueda para empezar una nueva búsqueda.

Los criterios de filtro disponibles son: CRITERIOS DESCRIPCIÓN

Por fechaVer por día actual, día anterior, mes natural anterior, semana anterior, mespasado y últimos 7 días.

Ver por fecha (de/a)

Tipo de fecha Fecha de contabilización o fecha valor

Tipo detransacción

Cargo o abono

Referenciabancaria

Número de referencia generado por el sistema del banco

Referencia decliente

Cualquier información de referencia que el cliente haya proporcionado.

Rango del monto Rango del monto de/a

Puede cambiar de una cuenta a otra si hace clic en Abrir más, que muestra la lista de cuentas. Haga clicen número de cuenta para ver los detalles de esa cuenta.

Guía Rápida

Pág.16 / 33

Puede ver información adicional sobre una transacción en la página de detalles de estado de cuentacorriente. Si desea ver datos adicionales para todas las transacciones de manera simultánea, debe seleccionar lacasilla de verificación Mostrar datos adicionales en la sección Editar mi vista. Otra alternativa es que vea u oculte la información adicional de transacciones individuales haciendo clicen el vínculo de la transacción en la columna de la referencia bancaria. Puede ver información adicional relacionada con esa transacción haciendo clic en la pestaña Datosadicionales.

Detalles de estado de cuenta- Datos adicionales

Guía Rápida

Pág.17 / 33

Servicio de Pagos

El servicio de pagos de HSBCnet proporciona a los clientes acceso en línea a un conjunto de tipos depagos mundiales y regionales. Para el caso de Chile, están habilitados los servicios de TransferenciasIntercuentas, Pagos Prioritarios y Pagos Masivos. Pagos Prioritarios se encuentra dividido en dos:Órdenes de Pago o Chile otros pagos y Chile pagos en línea.

Antes de empezar

Su administrador del sistema HSBCnet debe darle permiso para acceder de manera que pueda crearinstrucciones de pago. Necesitará:

� Acceso al formato requerido para el tipo de pago;� Acceso a las cuentas cuyos fondos utilizará para hacer los pagos;� Niveles adecuados de permiso (de consulta, sólo para elaboración con plantillas, elaboración,

autorización).

Vea el módulo sobre permisos de usuario del manual Otorgamiento de permisos a usuarios de HSBCneten la administración del sistema.

Creación de instrucciones de pago

La imagen del flujo de trabajo de pagos enumera las etapas básicas de un flujo de pagos típico. Lasetapas pueden variar dependiendo del país, el tipo de pago, el modo de creación y la configuración deautorización.

Flujo de pagos para un control dual de transacción

Nota:• Las facultades de creación y autorización pueden recaer en el mismo usuario cuando se tiene un

control único de transacción o cuando se usan plantillas restringidas (dependiendo de laconfiguración de grupo de firmas).

• La persona con facultad de autorización puede enviar la instrucción a reparación si en laconfiguración no se ha especificado un usuario con facultad de revisión.

• Su escenario puede mostrar la posibilidad de múltiples niveles de autorización.

Reparar instrucciónde pago

Rechazar pago

Herramienta decreación de pago

Crear instrucción depago de única vez

Crear instrucción depago

Herramienta plantillas

Crear instrucción depago a partir de

plantillaHerramienta autorización pago

Autorizar instrucciónde pago

Instrucción recibidapor el banco para

procesamiento

Reenviar instrucción reparada

Persona que crea Persona que autoriza Banco

Guía Rápida

Pág.18 / 33

Elegir la herramienta de Pagos

Esta sección describe cómo iniciar la creación de un Pago, se puede acceder pago la pestaña deHSBCnet denominada “Pagos”, Existen 2 formas de crear instrucciones de pagos prioritarios otransferencias entre cuentas:

� Crear instrucciones utilizando la herramienta “crear instrucción de pago” o� Crear una instrucción utilizando una plantilla previamente establecida desde la opción “Resumen

de Plantillas”.

Guía Rápida

Pág.19 / 33

Instrucciones de Transferencia Intercuentas

Use el tipo de pago transferencia intercuentas para mover fondos entre las cuentas permitidas deHSBCnet en la amplia red global del Banco. Cuando se han autorizado las instrucciones de pago, seenvían al Banco para su procesamiento inmediato, sujetas al cumplimiento de las horas de corte locales.

Entre al Formato de transferencia Intercuentas:

Luego presione “Crear instrucción de Pago” para pasar a las siguiente pantalla donde se ingresan losdetalles de la transacción:

1. Confirme que la cuenta de cargo que aparece es la que desea usar.

Guía Rápida

Pág.20 / 33

2. Escoja una opción. Monto de la transferencia: El monto que se va a cargar en la moneda depago seleccionada. Monto en: la moneda base de la cuenta de cargo.

3. En Fecha valor, deje el campo en blanco para permitir que el sistema aplique la fecha delsiguiente día de procesamiento disponible. Otra opción es capturar una fecha futura de hasta45 días por anticipado. Para más información, consulte la sección Instrucciones para fechaposterior de la Guía sobre Pagos.

4. Seleccione en la lista desplegable la cuenta de abono a la cual desea transferir el monto.5. Seleccione la opción correspondiente para asignar los cargos bancarios ya sea a la cuenta de

abono o a la cuenta de cargo.6. Capture la información de referencia para su cuenta. Si no captura información alguna, el

sistema pondrá un número de referencia en este campo.7. Capture la información pertinente en los campos opcionales siguientes.

Información de pago opcional

INFORMACIÓN DE PAGO OPCIONAL PROCEDIMIENTO

Detalles de la transferenciaSeleccione una palabra código de la lista desplegable. El botón dedetalles de la palabra código proporciona la descripción de la misma enla lista desplegable.

Número de contrato cambiarioCapture el número de contrato del tipo de cambio previamente acordadocon el Banco.

Registrado con:En el campo “Registrado con”, seleccione el banco de la cuenta de cargoo el banco de la cuenta de abono.

Reportes regulatoriosCiertos países tienen reportes regulatorios adicionales. Seleccione lapalabra código pertinente y el código de país de las listas desplegables.

Anexo(s)Use el botón “Anexos” para adjuntar un aviso. Vea la sección Anexaravisos a las instrucciones de pago.

8. Haga clic en “Enviar” cuando haya terminado. Un acuse confirma su acción.

Guía Rápida

Pág.21 / 33

Instrucciones de pago prioritario - Chile Otros pagos

Los pagos prioritarios (conocidos comúnmente como Órdenes de Pago) se usan por lo regular para pagosen los que el factor tiempo es esencial. Los pagos prioritarios tienen las siguientes características:

� Son pagos nacionales o internacionales;� Pueden ser en moneda nacional o extranjera;� Se componen de un solo cargo y un solo abono;� Son para procesamiento inmediato o a fecha futura.

Cuando se han autorizado las instrucciones de pago, se envían al Banco para su procesamientoinmediato, sujetas al cumplimiento de las horas de corte locales. Recuerde que en el caso de Chile,las transferencias no son simultáneas; las instrucciones serán procesadas tan pronto seaposible de acuerdo a las horas de corte establecidos. Para los pagos internacionales, serecomienda que las instrucciones se autoricen al menos dos días hábiles antes de la fecha valor. Lasinstrucciones que no hayan sido autorizadas para la hora del corte están sujetas a la postergación de lafecha valor.

Guía Rápida

Pág.22 / 33

Formato de pago prioritario - Chile Otros pagos

Guía Rápida

Pág.23 / 33

Los pasos a seguir para crear una instrucción de pago prioritario son:

1. Confirme que la cuenta de cargo seleccionada es la deseada.2. Escoja una opción. Importe del pago: El monto que se va a cargar en la moneda de pago

seleccionada. Importe en: la moneda base de la cuenta de cargo.3. En Fecha valor, deje el campo en blanco para permitir que el pago se pueda autorizar en

cualquier momento, tomando la siguiente fecha de procesamiento disponible al momento de laautorización final.

4. En Gastos, asigne los cargos bancarios a la entidad correspondiente. Para información sobre loscargos bancarios, póngase en contacto con su ejecutivo de cuenta. Únicamente se puedeseleccionar la opción OURS.

5. En Referencia para su cuenta, capture la información de referencia de la compañía paraidentificar la instrucción.

6. Elija el código de identificador SWIFT (SWIFT/BIC) como el identificador del banco beneficiario.7. Para capturar los detalles del banco beneficiario, haga clic en “Sólo especificar el nombre y la

dirección del banco” y escriba la información del banco.Nota: Si selecciona la opción “Sólo especificar el nombre y la dirección del banco”, se puedenaplicar cargos adicionales ya que se requiere un procesamiento manual.

8. Capture el nombre del beneficiario y el número de cuenta. Para pagos locales, deberá deincluirse el número de RUT del beneficiario luego del número de la cuenta, separado únicamentepor un “/”. El RUT debe de ser ingresado sin puntos y con guión.

9. Para las transferencias internacionales, es importante incluir el código del concepto de latransferencia para ser informado al Banco Central. Para ver el listado de códigos dar clic enbuscar.

10. Si desea enviar información opcional, siga capturando la información pertinente, que se describeen la Guía sobre Pagos. Cuando se hayan capturado todos los detalles necesarios de la instrucción,haga clic en “Crear pago”. Un acuse confirma su acción.

Guía Rápida

Pág.24 / 33

Instrucciones de pago prioritario - Chile Pagos en línea

Los pagos prioritarios (conocidos comúnmente como transferencias en línea) se usan por lo regular parapagos en los que el factor tiempo es esencial. Los pagos prioritarios tienen las siguientes características:

� Son pagos nacionales;� En CLP;� El monto máximo para transferir es de 5.000.000 CLP;� Se componen de un solo cargo y un solo abono;� Son para procesamiento inmediato.

Cuando se han autorizado las instrucciones de pago, se envían al Banco para su procesamientoinmediato. El servicio de transferencias bancarias se encontrará inhabilitado diariamente de 22:30 a00:30 hrs. y los domingos de 2:00 a 5:00 hrs. Durante estos horarios, los pagos enviados quedaránpendiente de proceso y se ejecutarán en forma inmediata cuando el sistema se encuentre en línea.

Guía Rápida

Pág.25 / 33

Formato de pago prioritario - Chile Pagos en línea

Los pasos a seguir para crear una instrucción de pago prioritario son:

1. Confirme que la cuenta de cargo seleccionada es la deseada.2. Importe del pago: El monto que se va a cargar en la moneda de pago seleccionada. Confirme

que la moneda seleccionada sea CLP.3. En Fecha valor, deje el campo en blanco para permitir que el pago se pueda autorizar en

cualquier momento, tomando la siguiente fecha de procesamiento disponible al momento de laautorización final.

4. En Referencia para su cuenta, capture la información de referencia de la compañía paraidentificar la instrucción.

5. Introduzca el código de banco TEF como el identificador del banco beneficiario. En caso dedesconocer el código, dar clic en Consultar donde podrán verificar la lista de bancosparticipantes.

6. Capture el nombre del beneficiario.7. Capture el RUT del beneficiario.8. Seleccione dentro del listado existente el tipo de cuenta del beneficiario.9. Capture el número de cuenta del beneficiario.10. Si desea enviar información opcional, siga capturando la información pertinente, que se describe

en la Guía sobre Pagos. Cuando se hayan capturado todos los detalles necesarios de lainstrucción, haga clic en “Crear pago”. Un acuse confirma su acción.

Guía Rápida

Pág.26 / 33

Instrucciones de Pagos Masivos

Los pagos Masivos en HSBCnet se pueden ingresar de dos formas� Digitación uno a uno� Carga masiva a través de archivo

La digitación Uno a uno permite ingresar pagos en pantalla digitando uno a uno los beneficiarios de losPagos. A través de esta opción se pueden realizar pagos locales para pagar remuneraciones,proveedores u otros.

Guía Rápida

Pág.27 / 33

Los pasos a seguir para crear una instrucción de pagos Masivos uno a uno son:

1. Confirme que la cuenta de cargo seleccionada es la deseada.2. Rferencia del cliente: Referencia para identificar la instrucción.3. En Fecha valor, deje el campo en blanco para permitir que el pago se pueda autorizar en

cualquier momento, tomando la siguiente fecha de procesamiento disponible al momento de laautorización final.

4. Código de Propósito: indicar el propósito del Pago5. Divisa de Pago: Indicar CLP6. Ingrese el nombre del beneficiario.7. Ingrese el RUT del beneficiario.8. Seleccione dentro del listado existente el tipo de cuenta del beneficiario.9. Ingrese el número de cuenta del beneficiario.10. Cuando se hayan ingresado todos los beneficiarios de Pago necesarios de la instrucción, haga

clic en “Enciar la selección”. Un acuse confirma su acción.

Guía Rápida

Pág.28 / 33

Para grandes volúmenes de Pago, la carga de archivos permite extraer directamente de los sistemascontables de la empresa (ERP) un archivo de pagos para ser cargado directamente en HSBCnet, sinnecesidad de modificar los datos de los pagos. Los formatos de pagos utilizados para estos efectos sonPaymul y XML.

En la pestaña “Informes y archivos” en la sección Cargar Archivos podrá seleccionar el archivo quedesea cargar:

Los pasos a seguir para crear una instrucción de pagos Masivos uno a uno son:

1. Seleccionar “Informes y Archivos” y luego dar clic en “Cargar Archivo”2. Seleccionar el archivo en “Examinar” y luego clic en enviar

Guía Rápida

Pág.29 / 33

Avisos

Esta sección le permite anexar un aviso al pago. Haga clic en “Agregar un aviso” para proceder.

El sistema permite dar aviso sobre la instrucción de pago hasta un máximo de seis destinatarios. Sólodebe especificar los detalles de cada destinatario que desea sea incluido en el aviso.

Asimismo, permite guardar la información de aquellos destinatarios utilizados con frecuencia, en vez deescribirla cada vez. Para crear una plantilla del destinatario, complete los campos con la información deldestinatario correspondiente y haga clic en “Guardar en Lista”.

Creación de plantillas de pago

HSBCnet proporciona a los clientes dos tipos de plantillas de pago, llamadas General y Restringida.Para crear cualquiera de estos tipos para cuentas específicas, debe tener permiso para elaborar ydar mantenimiento a plantillas restringidas en esas cuentas. Cuando se crean pagos con las plantillasrestringidas, no se pueden cambiar los detalles predeterminados.

Las plantillas generales las puede usar cualquier persona que genere una instrucción de pago. Lasplantillas generales válidas se pueden usar inmediatamente después de su creación.

Nota: Se debe otorgar un derecho de acceso adicional para que pueda crear o autorizar plantillasrestringidas. Las instrucciones de pago creadas a partir de plantillas restringidas pueden necesitartambién autorización dependiendo de la configuración de la plantilla, los permisos de usuario o si sesobrepasa el límite de firma. Su propio flujo de pago dependerá de la configuración que haga su oficinaadministrativa y los límites de firma. No hay límite para el número de plantillas que puede crear.

Acceda a la herramienta “Crear plantilla de pago” en la pestaña “Pagos”.

1. Seleccione una opción de plantilla para cualquier tipo de pago con el menú desplegable.2. Seleccione la Ubicación del banco beneficiario. (esta opción puede no estar activa para

algunos tipos de pagos).3. Seleccione una Cuenta de cargo cuyos fondos se van a usar para hacer el pago. Otra

alternativa es seleccionar una cuenta de abono si la instrucción es para jalar fondos a una desus cuentas.

4. Haga clic en Crear una plantilla de pago para abrir el “Formato para crear una nueva plantilla”.5. Se muestra el formato de plantilla de pago específica. Capture una ID de plantilla y una

descripción.6. A partir de este punto, el diseño de la plantilla es el mismo que si el pago se hubiera creado con

la herramienta "Crear una instrucción de pago".

Guía Rápida

Pág.30 / 33

Herramienta “Crear una plantilla de pago”

Guía Rápida

Pág.31 / 33

Se crea la plantilla y luego para utilizarla se debe ingresar a “Resumen de Plantillas” dentro de la opción depagos:

Luedo seleccionar la plantilla que se quiere utilizar

Y crear el pago desde la plantilla:

Guía Rápida

Pág.32 / 33

Autorización de instrucciones

Use la herramienta “Autorización de pago” para determinar qué partidas requieren acción. Puede llevar acabo la misma acción para todas las partidas o administrarlas individualmente. La acción que elijaafectará las partidas de la página actual. Siga escogiendo opciones para las partidas enumeradas en laspáginas adicionales. El resumen de autorización proporciona información general y muestra lasacciones que puede emprender para las partidas.

Herramienta “Resumen de Autorizaciones”

Guía Rápida

Pág.33 / 33

1. En la herramienta "Resumen de autorizaciones", haga clic en el vínculo del número de lacolumna "Instrucción" para un tipo de pago. Se muestra el “Resumen de autorización” para lospagos pendientes de autorización.

2. Para actuar respecto a una partida individual, escoja “Autorizar” o “Rechazar” en la flecha"Acción".

3. Tiene tres opciones para autorizar las instrucciones pendientes:a. para autorizar más de una partida en la página, haga clic en Seleccionar todas o

marque las casillas de las partidas deseadas; escoja Autorizar la selección para haceruna autorización colectiva de las partidas seleccionadas; o

b. escoja Autorizar la selección una por una para autorizar individualmente cada partida.4. Para autorizar las instrucciones una por una, haga la siguiente:

a. haga clic en “Autorizar y ver siguiente” para autorizar la partida actual y pasar a la partidasiguiente; o

b. haga clic en “Saltar y ver siguiente” para no hacer nada respecto a la partida actual ypasar a la partida siguiente; y

c. repetir el paso para autorizar las partidas en las páginas subsiguientes.5. Para ver los subtotales y conteos de las partidas seleccionadas agrupadas por moneda antes de

autorizarlas, escoja “Preparar la selección para autorización”.6. Estas opciones le permiten revisar los detalles primero para luego decidir si se autoriza la

partida antes de pasar a la siguiente.a. Para ver los detalles del pago antes de seleccionar una acción, haga clic en el vínculo

"Monto" para una instrucción del "Resumen de autorización de pago". Puede optar por"Ver la actividad de pago", "Autorizar", "Enviar para reparación" o "Rechazar el pago".