G E S T I O N de de P A G O S P A G O S FUNCIONAMIENTO CUENTA UNICA.

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G E S T I O N G E S T I O N de de P A G O S P A G O S FUNCIONAMIENTO CUENTA UNICA FUNCIONAMIENTO CUENTA UNICA

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G E S T I O NG E S T I O N dede

P A G O SP A G O S

FUNCIONAMIENTO CUENTA UNICAFUNCIONAMIENTO CUENTA UNICA

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CLASIFICACION CLASIFICACION de de

PAGOSPAGOSPORPOR SERVICIO PAGADORSERVICIO PAGADOR

T. G. N.T. G. N.

S. A. F.S. A. F.

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CLASIFICACION CLASIFICACION de de

PAGOSPAGOS

enen Moneda Extranjera Moneda Extranjera

PORPOR TIPOS de PAGOTIPOS de PAGO

concon Deducciones Deducciones

de de Retenciones Retenciones

concon Cesiones Cesiones

con con Embargos Embargos

Total o ParcialTotal o Parcial

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CLASIFICACION CLASIFICACION de de

PAGOSPAGOS

Crédito en Cuenta Crédito en Cuenta

PORPOR MEDIOS de PAGOMEDIOS de PAGO

ChequeCheque

Nota de PagoNota de Pago

TransferenciaTransferencia

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ETAPAS ETAPAS del del PAGO PAGO

INGRESO OPINGRESO OP

SELECCION OPSELECCION OP

CONFIRMACIONCONFIRMACION

EMISION MEDIO de PAGOEMISION MEDIO de PAGO

NOTASNOTASCHEQUESCHEQUESLOTESLOTES

S.A.FS.A.FSLUSLU

S.A.FS.A.FNO SLUNO SLU

O.P.O.P.

T.G.N.T.G.N.

•Registro CESIONRegistro CESION•Registro EMBARGORegistro EMBARGO•Registro RETENCIONRegistro RETENCION•Registro CTA. ESCRITURALRegistro CTA. ESCRITURAL

RECEPCION OPRECEPCION OP

RECEPCION APRECEPCION AP

A.C.A.C.

O.D.O.D.

C.G.N.C.G.N.O.P.O.P.

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CHEQUE CHEQUE

NOTA DE PAGO NOTA DE PAGO

TRANSFERENCIAS TRANSFERENCIAS BANCARIASBANCARIAS

CRÉDITO EN CUENTACRÉDITO EN CUENTA CRÉDITO EN CUENTACRÉDITO EN CUENTA

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Registro Tipo “1”Registro Tipo “1”

LOTES DE PAGO LOTES DE PAGO

Total Gral. del Lote Total Gral. del Lote Cantidad de Cantidad de RegistrosRegistros

Registro Tipo “2”Registro Tipo “2” Total por Banco Total por Banco Cantidad de RegistrosCantidad de Registros

Registro Tipo “3”Registro Tipo “3”

Importe Orden BancariaImporte Orden Bancaria Cód. de Verificación HorizontalCód. de Verificación Horizontal Tipo de MovimientoTipo de Movimiento Código de SucursalCódigo de Sucursal Código de BancoCódigo de Banco Tipo de Cuenta (CA/CC)Tipo de Cuenta (CA/CC) Número de CuentaNúmero de Cuenta

Código de BeneficiarioCódigo de Beneficiario Nombre del BeneficiarioNombre del Beneficiario C.U.I.T.C.U.I.T. S.A.F.S.A.F. Nro. Orden BancariaNro. Orden Bancaria EjercícioEjercício Nro. Orden de PagoNro. Orden de Pago

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PROCEDIMIENTO DE ENVÍOPROCEDIMIENTO DE ENVÍO DE LOTES DE PAGOSDE LOTES DE PAGOS

Banco de laBanco de laNación ArgentinaNación Argentina

Tesorería Gral. Tesorería Gral. de la Nación de la Nación

Bancos Bancos Pagadores Pagadores

Arma lote de Pago Arma lote de Pago con:con:

Registro Tipo “1”Registro Tipo “1”Registro Tipo “2”Registro Tipo “2”Registro Tipo “3”Registro Tipo “3”

Transmisión Transmisión Línea punto a puntoLínea punto a puntoEmisión de listadosEmisión de listados

Procesa Lotes Procesa Lotes de Pagode Pago

Debita CUT por cadaDebita CUT por cadaRegistro Tipo “2”Registro Tipo “2”

Reciben Registros Reciben Registros Tipo “2” y Tipo“3”Tipo “2” y Tipo“3”

con listadocon listado

Acredita importe de Acredita importe de Registro Tipo “3”Registro Tipo “3”

(Órdenes Bancarias(Órdenes Bancarias))

Cuentas Cuentas BancariasBancarias

de losde losBeneficiariosBeneficiarios

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PROCEDIMIENTO de DEVOLUCIÓN PROCEDIMIENTO de DEVOLUCIÓN DE LOTES DE PAGOS DE LOTES DE PAGOS

Banco de laBanco de laNación ArgentinaNación Argentina

Tesorería Gral. Tesorería Gral. de la Nación de la Nación

Banco Banco Pagadores Pagadores

• Recibe Lotes de Recibe Lotes de devolucióndevolución

• Recibe y procesaRecibe y procesadevoluciones de lasdevoluciones de lasÓrdenes BancariasÓrdenes Bancarias

ServiciosServiciosAdministrativAdministrativ

ososFinancierosFinancieros

Arma Lotes deArma Lotes dedevolución condevolución con

Órdenes BancariasÓrdenes Bancarias• CUMPLIDASCUMPLIDAS

• RECHAZADASRECHAZADAS

• Incorpora su propioIncorpora su propio Lote de devoluciónLote de devolución

• Acredita la CUTAcredita la CUT por cada Registro por cada Registro Tipo “2” rechazadoTipo “2” rechazado

• Desde el S.I.D.I.F.Desde el S.I.D.I.F.compara las órdenes compara las órdenes - - Concilia las cumplidasConcilia las cumplidas - - Anula las rechazadasAnula las rechazadas

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CHEQUECHEQUE

CRÉDITO EN CUENTACRÉDITO EN CUENTA

NOTA DE PAGO NOTA DE PAGO

TRANSFERENCIAS TRANSFERENCIAS BANCARIASBANCARIAS

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C H E Q U EC H E Q U E

Tesorería Gral.Tesorería Gral.de la Naciónde la NaciónPagosPagos

Emisión Emisión dede

ChequesCheques

B.N.A.B.N.A.B.C.R.AB.C.R.AOtrosOtros

EmbargosEmbargos

JuiciosJuicios

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CRÉDITO EN CUENTACRÉDITO EN CUENTA

CHEQUE CHEQUE

NOTA DE PAGONOTA DE PAGO

TRANSFERENCIAS TRANSFERENCIAS BANCARIASBANCARIAS

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Nota de Pago Nota de Pago

BancosBancosTesorería Gral.Tesorería Gral.de la Naciónde la NaciónS.I.D.I.F.S.I.D.I.F.

Servicios Servicios AdministrativosAdministrativos

FinancierosFinancieros

ProgramaProgramade Pagode Pagopor Notapor Nota

T.G.N.T.G.N.

EmisiónEmisiónNotaNota

de Pagode Pago

B.N.A.B.N.A.

B.C.R.AB.C.R.A

Oficina NacionalOficina NacionalCrédito PúblicoCrédito Público

RestoRestoS.A.F.S.A.F.

Nota de PagoNota de PagoO.de Pago y Boleto O.de Pago y Boleto de cambiode cambio

Orden Orden de Pagode Pago

Nota Nota de Pagode Pago

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TRANSFERENCIASTRANSFERENCIAS entre CUENTAS entre CUENTAS ESCRITURALESESCRITURALES

El sistema no genera ningún medio de pagoEl sistema no genera ningún medio de pago

No constituye una transacción bancaria No constituye una transacción bancaria

El beneficiario del pago es un S.A.F. El beneficiario del pago es un S.A.F. incorporado a la Cuenta Única del Tesoroincorporado a la Cuenta Única del Tesoro

No existe movimiento de fondosNo existe movimiento de fondos

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ETAPAS ETAPAS del del PAGO PAGO

INGRESO OPINGRESO OP

SELECCION OPSELECCION OP

CONFIRMACIONCONFIRMACION

EMISION MEDIO de PAGOEMISION MEDIO de PAGO

NOTASNOTASCHEQUESCHEQUESLOTESLOTES

S.A.FS.A.FSLUSLU

S.A.FS.A.FNO SLUNO SLU

O.P.O.P.

T.G.N.T.G.N.

•Registro CESIONRegistro CESION•Registro EMBARGORegistro EMBARGO•Registro RETENCIONRegistro RETENCION•Registro CTA. ESCRITURALRegistro CTA. ESCRITURAL

RECEPCION OPRECEPCION OP

RECEPCION APRECEPCION AP

A.C.A.C.

O.D.O.D.

C.G.N.C.G.N.O.P.O.P.

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Disponibilidad Disponibilidad para Programarpara Programar

(511)(511)

Cuotas de Pago Cuotas de Pago FijadasFijadas(320)(320)

Cuenta EscrituralCuenta Escritural(530)(530)

Transferencia Transferencia de Recursos de Recursos

a la CUTa la CUT

Transferencia Transferencia de Recursos de Recursos

a la CUTa la CUT

Fijación de Fijación de Cuotas de Cuotas de

PagoPago

Fijación de Fijación de Cuotas de Cuotas de

PagoPago

Selección de Selección de PagosPagos

Emisión de Emisión de Medios de Medios de

PagoPago

Cuota de Pago de Cuota de Pago de RetencionesRetenciones

(321)(321)

Reserva de Reserva de Cuota de Cuota de Pago de Pago de

RetencionesRetenciones

Selección de Selección de Pago de Pago de

RetencionesRetenciones

Reserva de Reserva de Cuota de Cuota de Pago de Pago de

RetencionesRetenciones

Cuentas de Operación del Sistema CUTCuentas de Operación del Sistema CUT

Ecuación de Control de SaldosEcuación de Control de Saldos

Saldo 530 = Saldo 511 + SUM (Saldo 320) + Saldo 321Saldo 530 = Saldo 511 + SUM (Saldo 320) + Saldo 321

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CUENTA UNICA - VENTAJASCUENTA UNICA - VENTAJAS

• Asunción plena del gerenciamiento de los fondos públicosAsunción plena del gerenciamiento de los fondos públicos• Tornar productivos excedentes financierosTornar productivos excedentes financieros• Seguridad en el manejo de los fondos públicos Seguridad en el manejo de los fondos públicos • Reemplazo de cuentas bancarias por cuentas escriturales en T.G.N. Reemplazo de cuentas bancarias por cuentas escriturales en T.G.N. • Reducción de CostosReducción de Costos• Reducción de cuentas bancariasReducción de cuentas bancarias• Control por los Organismos de los pagos que realiza la T.G.N. Control por los Organismos de los pagos que realiza la T.G.N. • Optimizar el uso del tiempo de los funcionariosOptimizar el uso del tiempo de los funcionarios• Mejor atención al públicoMejor atención al público• Capacidad de negociación con proveedoresCapacidad de negociación con proveedores

Reingeniería de procesos al interior de la Reingeniería de procesos al interior de la

Administración Financiera PúblicaAdministración Financiera Pública

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CUENTA UNICA - VENTAJASCUENTA UNICA - VENTAJAS

• Vinculación ordenada del sector público con el sistema bancario Vinculación ordenada del sector público con el sistema bancario a través de un organismo único: la T.G.N.a través de un organismo único: la T.G.N.

• Depósitos automáticos en cuentas bancarias de beneficiariosDepósitos automáticos en cuentas bancarias de beneficiarios• Acreditación de haberes al personal en cuentas de ahorro Acreditación de haberes al personal en cuentas de ahorro

(decreto 1180/94)(decreto 1180/94)• Cobertura geográfica del servicio de tesorería nacionalCobertura geográfica del servicio de tesorería nacional• Plazos y modalidades uniformes de acreditación de fondos a los Plazos y modalidades uniformes de acreditación de fondos a los

beneficiariosbeneficiarios• Aliento a la bancarización de la economía desde el sector públicoAliento a la bancarización de la economía desde el sector público

El impacto hacia afuera del sector público: la contribución al desarrollo El impacto hacia afuera del sector público: la contribución al desarrollo

de un sistema financiero integrado en el paísde un sistema financiero integrado en el país

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CUENTA UNICA - VENTAJASCUENTA UNICA - VENTAJAS

EFICIENCIEFICIENCIAA

EFICACIEFICACIAA

ECONOMICIDAECONOMICIDADD

TRANSPARENCTRANSPARENCIAIA

El impacto hacia afuera del sector público:El impacto hacia afuera del sector público: la contribución al desarrollo la contribución al desarrollo

de un sistema financiero integrado en el paísde un sistema financiero integrado en el país

Reingeniería de procesos al interior de la Administración Financiera PúblicaReingeniería de procesos al interior de la Administración Financiera Pública

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Cantidad de O.B. Emitidas Cantidad de O.B. Emitidas por añopor año

CUENTA UNICA: INDICADORESCUENTA UNICA: INDICADORES

EjercicioEjercicio Ordenes BancariasOrdenes Bancarias Monto Pagado en Monto Pagado en PesosPesos199199

5536.2936.29

2 2

6.808.267.596.808.267.5900

19919966

114.72114.728 8

14.194.954.19114.194.954.191199199

77153.98153.98

3 3 16.203.623.016.203.623.0

868619919988

168.81168.816 6

16.725.335.916.725.335.9424219991999 180.22180.22

2 2 17.380.680.317.380.680.3

828220020000

184.271184.271 21.082.567.3721.082.567.3766200200

11181.56181.56

3323.090.922.5323.090.922.53

0020022002 154.443154.443 21.464.660.6521.464.660.659920032003 193.967193.967 30.376.519.3530.376.519.357720042004 231.523231.523 35.475.612.78635.475.612.786

20052005 279.736279.736 46.512.921.70646.512.921.70620062006 336.917336.917 59.393.250.06559.393.250.06520072007 381.536381.536 82.730.960.02382.730.960.023

388.439388.439 121.496.002.656121.496.002.65620082008

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CUENTA UNICA: INDICADORESCUENTA UNICA: INDICADORES

Composición de Pagos por Banco Composición de Pagos por Banco Agente Agente

Año Año 20082008Banco Credicoop

Coop. Ltdo.3,45%

Banco Patagonia S.A.3,55%

Banco Santander Rio S.A.

3,21%

Banco de la Ciudad de Bs. As.

8,89%

Otros Bancos4,73%

Banco de la Nación Arg.

54,76%

Banco Galicia y Bs. As.13,03%

Banco de la Pcia. de Bs. As.

8,38%

Page 22: G E S T I O N de de P A G O S P A G O S FUNCIONAMIENTO CUENTA UNICA.

CUENTA UNICA: INDICADORESCUENTA UNICA: INDICADORES

Evolución del Saldo al Cierre de Evolución del Saldo al Cierre de EjercicioEjercicio

Ejercicio Saldo en Pesos

1994 43.282.6711995 314.912.2991996 930.534.7261997 1.062.741.8541998 1.052.499.4311999 1.224.566.4622000 2.217.366.4022001 963.200.6842002 1.461.848.6092003 2.225.092.395

Page 23: G E S T I O N de de P A G O S P A G O S FUNCIONAMIENTO CUENTA UNICA.

CUENTA UNICA: INDICADORESCUENTA UNICA: INDICADORES

Evolución del Saldo al Cierre de Evolución del Saldo al Cierre de EjercicioEjercicio

Ejercicio Saldo en Pesos

2004 2.163.583.7352005 3.329.289.0162006 3.411.929.6442007 4.017.275.7092008 9.717.112.936

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Cuentas Fondos de Terceros

4%

Cuentas Administración

Central19%

Cuentas Organismos

Descentralizados18%

Cuentas Escriturales del

Tesoro59%

CUENTA UNICA: INDICADORESCUENTA UNICA: INDICADORES

Composición del Saldo al 31/12/Composición del Saldo al 31/12/0808Por Origen de los RecursosPor Origen de los Recursos

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19961996 104,9104,9 537,4537,4 10,15%10,15% 10,610,6

19971997 155,9155,9 534,2534,2 9,61%9,61% 15,015,019981998 233,4233,4 729,6729,6 9,78%9,78% 22,822,819991999 332,8332,8 717,9717,9 1111,40%,40% 37,937,9

- en millones de pesos corrientes -- en millones de pesos corrientes -

20002000 42422,2,00 88887,7,77 11,11,880%0% 4949,,88

AñoAño Promedio Promedio AnualAnual

ValorValor MáximoMáximo

AhorroAhorro $ M$ M

Costo Financiero Costo Financiero DeudaDeuda

20012001

200220021.0081.008,,66

1.2301.230,,551.8181.818,,22

1.8181.818,,991133,,6868%% 137,9137,9

3232,,7575%% 403,0403,0

20032003 1.1801.180,,22 2.2012.201,,00 9,9,0303%% 108,6108,6

CUENTA UNICA – INDICADOR DE UTILIZACIONCUENTA UNICA – INDICADOR DE UTILIZACION

20042004 1.742,41.742,4 3.3143.314,,55 77,,6767%% 133,6133,6

20052005 2,760,62,760,6 4.768,14.768,1 3,75%3,75% 103,5103,5

20062006

1.893,81.893,8TOTALTOTAL

3,805,93,805,9 6.027,66.027,6 4,75%4,75% 180,8180,8

20072007 6,74%6,74%7.442,17.442,14,657,54,657,5 313,9313,9

20082008 4,154,54,154,5 8.507,58.507,5 9,06%9,06% 376,4376,4