Download 'Onderzoek IVenJ en IGZ naar aanleiding van signalen ...
FEC-jaarverslag 2014...2012 werden 22 datarooms georganiseerd en in 2011 waren dit er nog maar 10....
Transcript of FEC-jaarverslag 2014...2012 werden 22 datarooms georganiseerd en in 2011 waren dit er nog maar 10....
FEC-jaarverslag 2014
2
Voorwoord
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Voor u ligt het FEC-jaarverslag 2014. De FEC-partners en -waarnemers hebben in het
afgelopen jaar verdere invulling gegeven aan de ambitie om als één overheid
resultaatgericht samen te werken aan het bestrijden van financieel- economische
criminaliteit en niet integer gedrag in de financiële sector. De behaalde resultaten en de
voortgang die zijn geboekt in FEC-verband dragen bij aan de doelstelling van het FEC:
het versterken van de integriteit van de financiële sector.
De volgende resultaten wil ik in dit voorwoord uitlichten.
In 2014 is het aantal ingebrachte signalen opnieuw gestegen ten opzichte van het jaar
ervoor. Daarbij was een deel van de ingebrachte signalen complex van aard en is het
aantal datarooms toegenomen. Doordat de FEC-partners steeds beter van elkaars
werkwijze en competenties op de hoogte zijn, is de uitgewisselde informatie in
toenemende mate bruikbaar gebleken bij het inzetten van interventiemaatregelen richting
(rechts)personen.
De Publiek Private Samenwerking met een aantal banken heeft dit jaar onder meer
opgeleverd dat barrièremodellen op het gebied van faillissementsfraude en new payment
methods zijn opgesteld. De modellen brengen de mogelijke interventies richting
(rechts)personen in kaart, waarmee een bijdrage wordt geleverd aan de integriteit in de
financiële sector.
Tenslotte heeft het FEC in 2014 twee FECademies georganiseerd: over ‘Witwassen’ en
‘New Payment Methods’. Beide bijeenkomsten zijn met rond de tweehonderd deelnemers
goed bezocht. Het delen van kennis op specifieke onderwerpen levert de deelnemers
bewustwording en inzicht op, die kunnen worden gebruikt in de uitvoering van hun
werkzaamheden. Bij de FECademy ‘New Payment Methods’ waren voor het eerst ook
deelnemers van private partijen aanwezig.
Een hartelijk woord van dank is op zijn plaats voor allen die aan de in dit verslag
beschreven resultaten een bijdrage hebben geleverd.
Harman Korte
Voorzitter FEC-raad
3
Inhoudsopgave
--------------------------------------------------------------------------------------------------- --------------------
Voorwoord 2
Het FEC in het kort 5
1 Organisatie en samenwerking 7
1.1 Organisatie 7
1.2 Samenwerking 7
2 Resultaten FEC 2014 8
2.1 Resultaten informatie-uitwisseling 8
2.1.1 FEC-informatieplatform 8
2.1.2 Informatieprotocol FEC 2014 9
2.1.3 Meting effectiviteit FEC-informatieplatform 9
2.2 Resultaten kennis 11
2.2.1 Stages 11
2.2.2 FECademy 11
2.2.3 Vraagbaak FEC-eenheid 12
2.2.4 Schakel met (inter)nationale gremia 12
2.3 Resultaten projecten 13
2.3.1 Integriteitsrisico’s vastgoed bij pensioenfondsen 13
2.3.2 Terrorismefinanciering 13
2.3.3 Project Valutahandel 14
2.3.4 Project Trends inzake integriteit 14
2.4 Resultaten doorlopende activiteiten 14
2.4.1 Cybercrime 14
2.4.2 Publiek Private Samenwerking (PPS) 15
2.4.3 Witwassen 15
2.4.4 Programma Afpakken 16
4
2.4.5 Tabletopoefening cybercrime door FEC-raad 16
2.4.6 Versterken van de gezamenlijke FEC-voorlichting 16
3 Beheer 17
3.1 Jaarverslag 17
3.2 Handboek FEC (versie 2014 ) 17
3.3 Financiering 2014 17
4 Communicatie 18
4.1 Communicatieplan 18
4.2 Website 19
4.3 efFECt / Flyer 19
5
Het FEC in het kort -----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Het FEC (Financieel Expertise Centrum) is een samenwerkingsverband tussen
organisaties met een toezicht-, controle-, vervolgings- of opsporingstaak in de financiële
sector. In 2014 bestond het FEC uit de volgende partners: Autoriteit Financiële Markten
(AFM), Belastingdienst, de Nederlandsche Bank (DNB), de Financial Intelligence Unit -
Nederland (FIU-Nederland), de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (FIOD),
Openbaar Ministerie (OM) en de politie. Daarnaast zijn de ministeries van Financiën en
Veiligheid en Justitie bij het FEC betrokken, niet als partners maar als waarnemers van
de niet-operationele activiteiten van het FEC. De FEC-eenheid is gehuisvest bij DNB.
De FEC-partners en -waarnemers werken samen op basis van een convenant. Het
Convenant FEC 2009 is in 2013 geëvalueerd en aangepast. Het aangepaste Convenant
FEC 2014 is per 1 januari 2014 in werking getreden.1
Binnen het FEC werken de zeven partners en twee waarnemers aan een
gemeenschappelijke doelstelling: het versterken van de integriteit van de financiële
sector. Een integere financiële sector is een basisvoorwaarde voor het vertrouwen in de
sector. Iedere partner brengt vanuit zijn invalshoek expertise en informatie in. Daarmee
voorkomen of stoppen de partners gezamenlijk misbruik in de financiële sector. De
missie van het FEC luidt: “Het versterken van de integriteit van de financiële sector door
de onderlinge samenwerking tussen de partners te stimuleren, te coördineren en te
vergroten, door het uitwisselen van informatie en het delen van inzicht, kennis en
vaardigheden.”
Om de gemeenschappelijke doelstelling te versterken luidt de ambitie van het FEC:
Samenwerken als één overheid; resultaatgericht samenwerken als één overheid ter
bestrijding van financieel-economische criminaliteit en niet integer gedrag in de financiële
sector.
Het FEC heeft drie kerntaken. De eerste kerntaak is het creëren van structurele
informatie-uitwisseling tussen de FEC-partners. Concreet betekent dit:
1 Staatscourant 7 februari 2014, nr. 2351.
Doel, missie en
ambitie FEC
FEC-partners en -
waarnemers
6
- Het uitwisselen van gegevens over ontwikkelingen en bedreigingen voor de
integriteit of casus waarbij afspraken/afstemming over handhaving gewenst is
voor een goede invulling van de wettelijke taken van de partners;
- Het opstellen van strategische, tactische en operationele analyses voor de FEC-
partners om trends en ontwikkelingen te signaleren en activiteiten van de
partners beter op elkaar aan te laten sluiten.
De tweede kerntaak bestaat uit de realisatie van een kenniscentrum van, voor en door de
FEC-partners op relevante kennisgebieden. Concreet:
- Het vormen van een aanspreekpunt en gids voor de FEC-partners op het gebied
van kennis, producten en wet- en regelgeving. Daarbij gaat het om algemene
kennis, bijvoorbeeld over fraudemethoden in de financiële sector.
De FEC-eenheid zorgt voor kennisontwikkeling over trends en typologieën. De
informatie en kennis die de FEC-eenheid verzamelt, wordt opgeslagen, beheerd
en waar wenselijk gedeeld. Indien gewenst en mogelijk wordt ook de private
sector betrokken;
- Inventarisatie van thema’s die een leidraad vormen bij de werkzaamheden van
de FEC-partners en -waarnemers.
De derde kerntaak is het uitvoeren van projecten. Hierbij gaat het om het verzamelen,
opslaan en analyseren van gegevens voor het initiëren, coördineren en het uitvoeren van
FEC-projecten.
Kerntaken
FEC
7
1 Organisatie en samenwerking
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
1.1 Organisatie
Het FEC bestaat uit de FEC-raad en de FEC-eenheid. In de FEC-raad zitten
vertegenwoordigers van de zeven FEC-partners op bestuurlijk niveau. De vergaderingen
van de FEC-raad worden bijgewoond door de twee FEC-waarnemers. De FEC-raad
vergadert ten minste drie keer per jaar en benoemt uit zijn midden een voorzitter en een
plaatsvervangend voorzitter, voor een periode van drie jaar. De FEC-raad fungeert als
beslissend orgaan en geeft sturing aan de FEC-eenheid. Met instemming van de FEC-
raad kunnen andere organisaties tot het FEC toetreden of deelnemen aan activiteiten van
het FEC.
De FEC-eenheid zorgt voor de uitvoering van de taken van het FEC. De medewerkers
van de FEC-eenheid zijn gedetacheerd vanuit de FEC-partners en -waarnemers. De
FEC-eenheid rapporteert aan de FEC-raad. In 2014 bestond de FEC-eenheid uit
medewerkers van de volgende FEC-partners en –waarnemers: AFM, DNB, FIOD en
OM/Functioneel Parket.
1.2 Samenwerking
Net als in de voorgaande jaren heeft het FEC ook in 2014 aansluiting gezocht bij
initiatieven en samenwerkingsverbanden die het doel en de missie van het FEC raken,
zoals de versterkingsprogramma’s FINEC van de politie en het Openbaar Ministerie, de
Financial Action Task Force (FATF) en de Regiegroep Aanpak Misbruik Vastgoed. Dit
heeft geleid tot samenwerking en kennisdeling op vlakken waar overlap dreigde te
ontstaan.
Het doel en de missie van het FEC zijn mede tot uitdrukking gekomen via participatie in
diverse projecten alsook in contacten en overlegsituaties in het veld. Zo heeft het FEC
contact gehad met de Contraterrorisme-Infobox, de Financial Crime Information Network
(FIN-NET) van de Financial Services Authority (FSA) in het Verenigd Koninkrijk, het
ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid, Bureau Financieel Toezicht (BFT),
Kansspelautoriteit (Ksa), Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), Verbond van
Verzekeraars (VvV) en de infobox Crimineel en Onverklaarbaar Vermogen (iCOV).
Samenwerking met
externe initiatieven
8
2 Resultaten FEC 2014
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
2.1 Resultaten informatie-uitwisseling
Op het gebied van informatie-uitwisseling heeft het FEC de volgende activiteiten
uitgevoerd.
2.1.1 FEC-informatieplatform
Het FEC-informatieplatform heeft in 2014 zeven bijeenkomsten georganiseerd voor de
Informatiegroep FEC. Tijdens deze bijeenkomsten is onder andere gesproken over
specifieke thema’s, signaalbehandeling en trends. Tevens is de Informatiegroep FEC
door de FEC-eenheid op de hoogte gehouden van haar operationele activiteiten.
Daarnaast heeft het FEC-informatieplatform vier keer aan de FEC-raad gerapporteerd
over ingebrachte signalen. Zie paragraaf 2.1.3 voor meer informatie over de behandelde
signalen.
Binnen het FEC-informatieplatform hebben de FEC-partners concrete informatie gedeeld
via de beveiligde internetapplicatie Colleges Collaboration Tool (CoCoTo). Betreffende
tool is ontwikkeld en wordt onderhouden door DNB. De signalen varieerden van
eenvoudige tot complexe verzoeken van FEC-partners, die door het FEC-
informatieplatform zelf zijn beantwoord of bij één of meerdere FEC-partners zijn uitgezet.
De complexe verzoeken, de grootste categorie, hebben onder andere geresulteerd in de
organisatie van datarooms. Datarooms zijn bijeenkomsten met experts van de FEC-
partner(s) om een signaal te analyseren en een FEC-advies op te stellen. Deze FEC-
adviezen hebben bij de FEC-partners onder meer geleid tot: aangiften (met strafzaken tot
gevolg), het opleggen van bestuurlijke maatregelen (boetes) door toezichthouders, het
beëindigen van overtredingen, het niet geschikt verklaren van beleidsbepalers bij
financiële onderneming(en) en het afwijzen/intrekken van vergunningen door
toezichthouders.
De meerwaarde van de FEC-samenwerking bestaat uit het delen van informatie, het
verrijken van informatie van de afzonderlijke FEC-partner(s) en het opstellen van een
FEC-advies. Dit advies gaat vervolgens naar één of meerdere FEC-partners die er
vanuit de eigen wettelijke taak mee aan de slag gaat of gaan.
9
2.1.2 Informatieprotocol FEC 2014
Met ingang van 1 januari 2014 is het aangepaste Informatieprotocol FEC 2014 in werking
getreden.2 De borging van de procedures en werkwijze door de FEC-partners is in het
afgelopen jaar door de FEC-eenheid getoetst. Aan de aanbevelingen die hieruit
voortvloeiden is door de FEC-partners opvolging gegeven.
Het doel van het Informatieprotocol FEC 2014 is het formaliseren van de afspraken
tussen de FEC-partners over de wijze waarop informatie met elkaar wordt gedeeld. Het
gaat hierbij grotendeels over persoonsgegevens, die in overeenstemming met de wet en
op behoorlijke en zorgvuldige wijze dienen te worden verwerkt.
2.1.3 Meting effectiviteit FEC-informatieplatform
Jaarlijks worden de resultaten van het FEC-informatieplatform gemeten en de processen
geanalyseerd. Over 2014 zijn in totaal 143 signalen ingebracht in het FEC-
Informatieplatform (114 in 2013 en 117 in 2012). De signalen kunnen worden
onderverdeeld op basis van de wetten waaraan de indiening van de signalen is
gerelateerd. Zie de figuur op de volgende pagina.
2 Staatscourant 14 maart 2014, nr. 7155.
10
Bron: database FEC-eenheid
De signalen over 2014 waren opnieuw complexer van aard dan voorgaande jaren. Dit
heeft mede geleid tot een toename van het aantal datarooms. In 2014 vonden 53
datarooms plaats. Ter vergelijking: over 2013 werden 36 datarooms georganiseerd, over
2012 werden 22 datarooms georganiseerd en in 2011 waren dit er nog maar 10.
aantal signalen per categorie
Wet financieel Toezicht
Pensioenwet
Algemene wet Rijksbelastingen
Wet handhaving consumentenbescherming
Wet toezicht trustkantoren
Wetboek van Strafrecht
Overig, waaronder Wet Financiële markten BS, Wet Justitiële en strafrechtelijke gegevens, Wetpolitiegegevens, Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme
Wft: 77
Sr: 24
Wtt :10 Whc: 8
AWR: 12 Pw: 5
overig : 7
11
Dat de effectiviteit van het FEC-informatieplatform is toegenomen, kan worden afgeleid
uit het toegenomen aantal GAZO-verzoeken. Een GAZO-verzoek (Geen Actie Zonder
Overleg) is het verzoek van de ene FEC-partner aan één of meer andere FEC-partners
om diens informatie (verstrekt via het FEC-informatieplatform) te kunnen gebruiken in
bijvoorbeeld een nader onderzoek of bij het nemen van handhavingsmaatregelen. In
2014 zijn 32 GAZO-verzoeken ingediend en gehonoreerd. In 2013 waren dat er 17 en in
2012 was dat er één.
Hieruit blijkt dat FEC-partners steeds meer gebruik maken van de mogelijkheden binnen
het FEC-samenwerkingsverband.
2.2 Resultaten kennis
Hieronder een overzicht van behaalde resultaten van het FEC op het gebied van
kennisdeling.
2.2.1 Stages
Een van de activiteiten van het FEC is het coördineren van een stageprogramma. In
2014 is het FEC-stageprogramma vernieuwd. Naast de individuele stages die primair als
ontwikkelbehoefte voor individuele medewerkers worden ingevuld, is er nu ook de
mogelijkheid voor organisaties om voor een specifiek onderzoek of project via een stage
specialisten van een FEC-partner of –waarnemer in te zetten. Door de ontwikkeling van
het nieuwe stageprogramma en de uitrol hiervan bij o.a. HR-adviseurs van de FEC-
partners en –waarnemers is er minder ingezet op het invullen van individuele stages. In
2014 zijn drie stageplaatsen ingevuld.
2.2.2 FECademy
De FECademy heeft tot doel het instigeren, organiseren en faciliteren van
kennisbijeenkomsten voor FEC-partners en -waarnemers. Het FEC heeft in 2014 twee
FECademies georganiseerd: ‘Witwassen’ en ‘New Payment Methods’. Beide
bijeenkomsten zijn met ca. 200 deelnemers goed bezocht. Het delen van kennis op
specifieke onderwerpen levert de deelnemers bewustwording en inzicht op, die kunnen
worden gebruikt in de uitvoering van hun werkzaamheden.
De FECademy ‘Witwassen’ heeft plaatsgevonden op 24 april 2014. Het Anti Money
Laundering Centre (AMLC) van de FIOD, OM, FIU en de Belastingdienst hebben een
inhoudelijke bijdrage geleverd.
Witwassen
en
New Payment
Methods
12
Op 9 december 2014 heeft de tweede FECademy plaatsgevonden, met het thema: “New
Payment Methods”. Voor het eerst hebben ook medewerkers van private partijen
deelgenomen aan een FECademy. Inhoudelijke bijdragen zijn geleverd door DNB, het
ministerie van Financiën, de FEC-eenheid over het FEC-project PPS, een drietal
grootbanken en een aanbieder van betaaldiensten.
2.2.3 Vraagbaak FEC-eenheid
Via de FEC-email ([email protected]) zijn door zowel FEC-partners en -waarnemers
als door derden (publiek en privaat) tientallen substantiële vragen gesteld aan het FEC.
Deze vragen gingen onder meer over informatie-uitwisseling tussen publieke
organisaties, money transfers en witwassen. Zoals beoogd in het FEC-jaarplan 2012-
2014 zijn alle vragen binnen de gevraagde termijn beantwoord.
2.2.4 Schakel (inter)nationale gremia
In navolging van het bezoek van de FEC-raad in 2012 aan de National Fraud Authority
(NFA) en de Financial Services Authority (FSA) te Londen, onderhoudt het FEC contact
met de FSA en het netwerk FIN-NET. Afgesproken is dat minstens zes keer per jaar
informatie zal worden uitgewisseld over trends en onderzoekstechnieken met FIN-NET.
De voorzitter van de FEC-raad neemt deel aan de Regiegroep Aanpak Misbruik
Vastgoed. Daarnaast neemt de secretaris van het FEC deel aan de Werkgroep Aanpak
Misbruik Vastgoed. De regiegroep coördineert activiteiten van de overheid ter
voorkoming van vastgoedfraude. De werkgroep geeft uitvoering aan de besluiten van de
regiegroep. De voorzitter van de FEC-raad zorgt ervoor dat er zo min mogelijk overlap
ontstaat tussen de werkzaamheden van het FEC en de regiegroep. Daarnaast zorgt zij
ervoor dat beide initiatieven elkaar waar mogelijk versterken en ondersteunen.
2.3 Resultaten projecten
Hierna volgt een overzicht van in 2014 bereikte resultaten via FEC-projecten.
2.3.1 Integriteitsrisico’s vastgoed pensioenfondsen
Dit project heeft tot doel “zicht krijgen op de mate waarin vastgoedtransacties door
pensioenfondsen een bedreiging vormen voor de integere bedrijfsvoering van
pensioenfondsen”. Daarbij was afgesproken dat relevante signalen voortkomend uit het
onderzoek door de Belastingdienst naar vastgoedfraude in de pensioensector via het
13
informatieplatform zouden worden gedeeld met DNB en AFM. Het onderzoek van de
Belastingdienst is in 2014 afgerond en gedeeld met de andere FEC-partners.
2.3.2 Terrorismefinanciering
In het FEC-jaarplan 2012-2014 is voor 2014 opgenomen dat een programmatische
aanpak wordt opgesteld ten aanzien van de financiering van een specifieke terroristische
organisatie en dat een voorstel wordt opgesteld hoe deze samenwerking daarna kan
worden voortgezet. Dit is afgelopen jaar gerealiseerd; de FEC-partners hebben in
samenwerking met de Nationaal Coördinator Terrorismebestrijding en Veiligheid (NCTV),
Douane, Koninklijke Marechaussee (KMar), Immigratie- en Naturalisatiedienst (IND)3,
voornoemde programmatische aanpak4 opgesteld en geëvalueerd.
Vervolgens is contact gezocht met de Contraterrorisme Infobox (CT Infobox)5 en is
onderzocht hoe de samenwerking tussen voornoemde partijen het beste kan worden
voortgezet. Dit heeft geresulteerd in een voorstel, waarmee de FEC-raad heeft
ingestemd, om de samenwerking op het gebied van terrorismefinanciering structureel
vorm te geven. Beoogd wordt dat de hiervoor genoemde organisaties aansluiten voor
signalen over dit onderwerp als FEC-participant bij het FEC-informatieplatform.
Achterliggend doel is om op dit onderwerp nog meer krachten te bundelen en als één
overheid op te treden om terrorismefinanciering tegen te gaan.
In het FEC-jaarplan 2012-2014 is voor 2014 verder opgenomen, het vergroten van de
basiskennis over terrorismefinanciering van de organisaties die een taak hebben op het
gebied van terrorismebestrijding. In 2014 is een FECademy over terrorismefinanciering
voorbereid die op 15 januari 2015 heeft plaatsgevonden. Het delen van kennis op
specifieke onderwerpen levert de deelnemers bewustwording en inzicht op, die kunnen
worden gebruikt in de uitvoering van hun werkzaamheden.
3 Deze partijen nemen met instemming van de FEC-raad deel aan dit project. Betreffende partijen worden aangeduid als FEC-participanten. 4 Onder programmatische aanpak wordt verstaan: op basis van gedeelde expertise en gebruikmakend van de verschillende mogelijkheden die betrokken organisaties hebben tot een gezamenlijke aanpak van het onderliggende probleem komen. 5 De CT Infobox is een samenwerkingsverband van AIVD, Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (FIOD), Immigratie- en Naturalisatiedienst (IND), politie, Koninklijke Marechaussee (KMar), Militaire Inlichtingen- en Veiligheidsdienst (MIVD), ISZW en het Openbaar Ministerie (OM). Het is de taak van CT Infobox om binnen het samenwerkingsverband of aan derden te adviseren over de wenselijkheid van verstrekking van gegevens, en ook over mogelijkheden om strafrechtelijke, vreemdelingrechtelijke, bestuurlijke of inlichtingenmatige maatregelen te nemen.
Terrorisme-
financiering
14
2.3.3 Project Valutahandel
DNB en AFM hebben een inventariserend onderzoek uitgevoerd naar mogelijke
manipulatie van verschillende soorten benchmarks en FX-handel door Nederlandse
banken en andere financiële instellingen. De onderzoeksresultaten zijn met de FEC-
partners gedeeld. In vervolg hierop is het onderwerp in het FEC-jaarplan 2015
opgenomen.
2.3.4 Project Trends inzake integriteit
De beoogde doelstelling voor 2014 was kennisdeling tussen de FEC-partners over
methodieken om trends en signalen op te vangen en te interpreteren, alsook dat
geconstateerde trends structureel worden uitgewisseld. Binnen de FEC-activiteit Publiek
Private Samenwerking (PPS) zijn door de deelnemende partijen methoden over het
signaleren van trends uitgewisseld en in november 2014 is per deelnemende organisatie
een top 5 van trends gepresenteerd. De uitwisseling van trends en methodieken wordt
voortgezet in 2015.
2.4 Resultaten doorlopende activiteiten
Hieronder een overzicht van bereikte resultaten volgend uit de doorlopende activiteiten.
2.4.1 Cybercrime
In 2014 hebben twee expertmeetings plaatsgevonden om samenwerking, awareness en
communicatie te versterken tussen FEC-partners en -waarnemers op het gebied van
FEC-gerelateerde vormen van cybercrime. Tijdens deze expertmeetings zijn onder meer
presentaties gegeven over digital currencies (2x), cyber resiliency, slachtofferschap
cybercrime en witwassen via cybercrime. Daarnaast houden de FEC-partners en
-waarnemers elkaar op de hoogte van activiteiten op het gebied van cybercrime binnen
hun eigen organisatie. Tot slot wordt de netwerkkaart, het zogenaamde contactoverzicht
Cybercrime, regelmatig geactualiseerd zodat de FEC-partners en -waarnemers elkaar
goed en snel kunnen vinden.
2.4.2 Publiek Private Samenwerking (PPS)
De FEC-activiteit PPS is een samenwerkingsstructuur tussen de FEC-partners,
verschillende banken en de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) bestaande uit
drie werkgroepen en acht sub-werkgroepen. In 2014 hebben deze (sub)werkgroepen
onder andere de volgende resultaten opgeleverd.
PPS
15
Op het gebied van respectievelijk Faillissementsfraude en New Payment Methods (NPM)
zijn twee uitgewerkte barrièremodellen opgesteld. De modellen brengen de mogelijke
interventies in kaart, waarmee een bijdrage wordt geleverd aan de integriteit in de
financiële sector.
Een pilot heeft plaatsgevonden met betrekking tot transacties van natuurlijke personen
die voor het einde van het jaar grote bedragen opnemen van hun bankrekeningen en
vervolgens deze bedragen aan het begin van het daaropvolgende jaar weer terugstorten
(saldinisten). Dit heeft geresulteerd in zes strafrechtelijke witwasonderzoeken en een
aantal zaken in behandeling bij de Belastingdienst.
Daarnaast zijn drie grote bijeenkomsten georganiseerd waarbij kennis is gedeeld ten
aanzien van NPM met in totaal ca. 200 deelnemers van FEC-partners, banken en
aanbieders van NPM.
Op het gebied van commercieel vastgoed is onderzocht of en hoe informatie uitgewisseld
kan worden tussen FEC-partners en een aantal banken met als doel de betrokkenheid
van banken bij vastgoedfraude te voorkomen. Verder zijn door alle deelnemende
organisaties presentaties gehouden waardoor over en weer meer inzicht is verkregen in
huidige en aankomende trends met betrekking tot de bestrijding van financieel-
economische criminaliteit.
Naast deze concrete resultaten wordt door de deelnemers waarde gehecht aan het
netwerk en de informele contacten die de (sub)-werkgroepen met zich meebrengen.
2.4.3 Witwassen
In 2013 is een uitgebreide vragenlijst uitgezet bij de FEC-partners en -waarnemers over
de bestaande instrumenten ter bestrijding van witwassen van de FEC-partners en
-waarnemers. De ontvangen informatie is verzameld en bewerkt tot een interne reader.
Deze interne reader is in het voorjaar van 2014 verspreid binnen de FEC-partners en
-waarnemers. De inhoud van de reader heeft geleid tot het organiseren van een
“leercasus Witwassen” met de FEC-partners. Deze bijeenkomst heeft op 1 december
2014 plaatsgevonden. Dit heeft naast de uitwisseling van lessons learned,
bewustwording en inzicht opgeleverd in de modus operandi van de betrokken FEC-
partners.
2.4.4 Programma Afpakken
In 2014 heeft de FEC-eenheid gesprekken gevoerd met de FEC-contactpersonen en
medewerkers van de FEC-partners en -waarnemers over het programma ‘Afpakken’. Uit
Witwassen
16
de gesprekken komt naar voren dat de toezichthouders AFM en DNB beschikken over
informatie en handhavingsinstrumenten, die kunnen bijdragen aan het programma
‘Afpakken’. In 2015 wordt dit verder uitgewerkt.
Daarnaast is in 2014 door de FEC-eenheid contact onderhouden met iCOV. Op de AFM
en DNB na, zijn de FEC-partners reeds aangesloten bij iCOV. Enige vorm van
samenwerking tussen iCOV en het FEC lijkt op termijn een logische vervolgstap. De
FEC-eenheid blijft ook in 2015 hierover in gesprek met iCOV.
2.4.5 Tabletopoefening cybercrime door FEC-raad
Op 18 september 2014 heeft de Tabletopoefening cybercrime door de FEC-raad
plaatsgevonden. Twee geënsceneerde casus zijn besproken. De Tabletop oefening heeft
eraan bijgedragen dat de kennis van elkaars instrumenten en bevoegdheden verder is
vergroot.
2.4.6 Versterken van de gezamenlijke FEC-voorlichting
In het afgelopen jaar hebben drie bijeenkomsten van FEC-communicatieadviseurs
plaatsgevonden en is er ten behoeve van interne communicatie bij de diverse partners
een basistekst over de FEC-samenwerking opgesteld en rondgestuurd. Een
communicatieplan is nog niet opgesteld en wordt (opnieuw) in het FEC-jaarplan 2015
opgenomen. Eind 2014 is gestart met de werving van een communicatieadviseur bij de
FEC-eenheid.
17
3 Beheer
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Hieronder een overzicht van behaalde resultaten in 2014 die betrekking hebben op het
beheer van het FEC.
3.1 Jaarverslag
Begin 2014 is het Jaarverslag FEC 2013 gepubliceerd op de website van het FEC:
www.fec-partners.nl. Voor interne doeleinden is een beheerverslag opgesteld.
3.2 Handboek FEC
In 2014 is het handboek FEC geactualiseerd. Het betreft een FEC-intern document,
waarin de organisatie en de werkwijze van het FEC worden beschreven. Het primaire
doel van dit handboek is de bestuurders en medewerkers van de FEC-partners en
-waarnemers op snelle en eenvoudige wijze kennis te laten maken met het FEC en de
FEC-eenheid. Het handboek is ter informatie verstuurd aan de FEC-raadsleden en
-waarnemers.
3.3 Financiering 2014
Het FEC wordt gefinancierd met een rijksbijdrage van het ministerie van Financiën.
Daarnaast leveren alle FEC-partners en -waarnemers bijdragen door het ter beschikking
stellen van informatie, expertise en personele capaciteit aan het FEC en de FEC-
eenheid.
De rijksbijdrage voor het FEC wordt, ten behoeve van het FEC, gestort op rekening van
de organisatie waar de FEC-eenheid beheersmatig is ondergebracht, thans DNB.
Begin 2014 is een FEC-begroting gemaakt waarin de personeelskosten van de FEC-
eenheid zijn opgenomen, de kosten van DNB (huisvesting, kantoormiddelen, ICT, etc.)
en de uitgaven van de FEC-eenheid. Via een FEC-verantwoording, waarin de
daadwerkelijk gemaakte kosten door het FEC zijn opgenomen, wordt verantwoording
afgelegd aan het ministerie van Financiën.
Rijksbijdrage
FEC-
verantwoording
18
4 Communicatie
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Om zijn doel te realiseren maakt het FEC gebruik van in- en externe communicatie.
Onder interne communicatie wordt verstaan: communicatie binnen het FEC-
samenwerkingsverband. Zowel tussen FEC-partners en -waarnemers onderling als
binnen de afzonderlijke FEC-partners en -waarnemers. Deze vorm van communicatie
wordt gezamenlijk door alle FEC-partners en -waarnemers en de FEC-eenheid
uitgedragen.
Met externe communicatie wordt bedoeld: communicatie met het publiek. De externe
communicatie wordt in beginsel via de communicatieadviseurs van de FEC-partners en -
waarnemers uitgevoerd.
4.1 Communicatieplan
De communicatieadviseurs van de FEC-partners en -waarnemers zijn in 2014 regelmatig
bijeen gekomen onder voorzitterschap van de FEC-communicatieadviseur van DNB om
de communicatie rondom het FEC vorm te geven en af te stemmen. In 2014 is verder de
werving voor een communicatieadviseur bij de FEC-eenheid gestart.
Presentaties
De voorzitter van de FEC-raad, het hoofd van de FEC-eenheid en medewerkers van de
FEC-eenheid hebben verschillende presentaties over het FEC gehouden. Zo zijn
presentaties gegeven over het Informatieplatform en het Informatieprotocol, onder meer
binnen de organisaties van de FEC-partners.
FEC-projecten/activiteiten
In de plannen van de projecten en activiteiten genoemd in het FEC-jaarplan 2012-2014 is
een communicatieparagraaf opgenomen. Hierin is benoemd welke activiteiten er in- en
extern mogelijk zijn op het gebied van communicatie.
Communicatiekalender
In de communicatiekalender is aandacht besteed aan de organisatie van, en bijdrage aan
(interne) expertmeetings en -sessies, zoals genoemd in hoofdstuk 2 van dit jaarverslag.
Interne + externe
communicatie
19
4.2 Website
In 2014 is de website van het FEC: www.fec-partners.nl regelmatig bijgehouden.
Tot slot is in 2014 het Jaarverslag FEC 2013 en het FEC-jaarplan 2014 op de website
van het FEC gepubliceerd.
4.3 efFECt / Flyer
De FEC-partners en –waarnemers hebben drie keer de (interne) digitale nieuwsbrief
“efFECt” ontvangen, waarmee zij op de hoogte zijn gehouden van actualiteiten rond het
FEC.