“FATF Standards”

ปราณี� เก้าเอี้��ยนสำ�าน�ก้งานป�อี้งก้�นและปราบปรามก้ารฟอี้ก้เง�น

14 สำ�งหาคม 2555

ห�วข้อี้ก้ารบรรยาย• บทบาทข้อี้ง FATF• ก้ารประเม�นมาตรฐานสำาก้ล• มาตรฐานสำาก้ล FATF ใหม"

FATF ค#อี้อี้ะไรo ตั้��งขึ้��นในปี 2532 โดยกลุ่��มปีระเทศอุ�ตั้สาหกรรมชั้��น

น�า (G7)o วั�ตั้ถุ�ปีระสงค์"เพื่$%อุพื่�ฒนาแลุ่ะส�งเสร(มนโยบายในระด�บ

ปีระเทศแลุ่ะระหวั�างปีระเทศในด*าน AML/CFTo ปี+จจ�บ�นม-สมาชั้(ก 34 ปีระเทศ

บทบาทข้อี้ง FATF• ก�าหนดมาตั้รฐานสากลุ่เพื่$%อุปี/อุงก�นแลุ่ะปีราบปีราม

การฟอุกเง(นแลุ่ะการตั้�อุตั้*านการสน�บสน�นทางการเง(นแก�การก�อุการร*าย เร-ยกวั�า ขึ้*อุแนะน�าขึ้อุง “ FATF”

• ปีระเม(นการปีฏิ(บ�ตั้(ตั้ามมาตั้รฐานสากลุ่ในปีระเทศตั้�างๆ

• ศ�กษาร4ปีแบบวั(ธี-การฟอุกเง(น (Typologies) เพื่$%อุเสนอุแนะมาตั้รการปี/อุงก�น

• ก�าหนดรายชั้$%อุปีระเทศท-%ไม�ปีฏิ(บ�ตั้(ตั้ามมาตั้รฐาน/มาตั้รการตั้อุบโตั้* Public Statement “Blacklist”

มาตรฐานสำาก้ลข้อี้ง FATF

• ค์$อุมาตั้รการขึ้��นตั้�%าท-%ปีระเทศตั้�างๆ ค์วัรด�าเน(นการไปีในแนวัทางเด-ยวัก�นในการปี/อุงก�นแลุ่ะปีราบปีรามการฟอุกเง(น ใชั้*ค์ร��งแรกในปี 2533 เร-ยกวั�าขึ้*อุแนะน�า 40 ขึ้*อุ (40 Recommendations)

• เหตั้�การณ์"ก�อุการร*ายในสหร�ฐฯ 11 ก.ย . 44 ท�าให*เพื่(%มขึ้*อุแนะน�าพื่(เศษ 8 ขึ้*อุ (Special Recommendations)เน*นการปีราบปีรามการสน�บสน�นทางการเง(นแก�การก�อุการร*าย อุอุกใชั้*ในปี 2544

มาตรฐานสำาก้ลข้อี้ง FATF

• ปี 2546 เพื่(%มขึ้*อุแนะน�าพื่(เศษอุ-ก 1 ขึ้*อุ รวัมก�นท��งหมดเร-ยกวั�า “ขึ้*อุแนะน�า 40+9”

• ปี 2552 เร(%มกระบวันการทบทวันแก*ไขึ้ขึ้*อุแนะน�าฯ เน$%อุงจากขึ้*อุแนะน�าบางขึ้*อุย�งไม�ชั้�ดเจนวั�าจะปีฏิ(บ�ตั้(อุย�างไร

• ลุ่�าส�ด ก.พื่ . 2555 FATF ปีระกาศอุอุกมาตั้รฐานลุ่�าส�ดด*าน AML/CFT รวัม 40 ขึ้*อุ (ผนวักขึ้*อุแนะน�าด*านฟอุกเง(นก�บขึ้*อุแนะน�าพื่(เศษด*านสน�บสน�นทางการเง(นแก�การก�อุการร*ายเขึ้*าอุย4�ในเอุกสารเด-ยวัก�น)

ผลก้ารประเม�นก้ารปฏิ�บ�ต�ตามมาตรฐาน

สำาก้ล (40+9 ข้อี้) ข้อี้งประเทศไทย (ในป( 2550) โดย IMF • ปีฏิ(บ�ตั้(ตั้ามมาตั้รฐานค์รบถุ*วัน: 2 ขึ้*อุ

• ปีฏิ(บ�ตั้(ตั้ามมาตั้รฐานค์�อุนขึ้*างมาก: 4 ขึ้*อุ• ปีฏิ(บ�ตั้(ตั้ามเพื่-ยงบางส�วัน: 29 ขึ้*อุ• ไม�เปี:นไปีตั้ามมาตั้รฐาน: 13 ขึ้*อุ• ไม�เก-%ยวัก�บสภาพื่การณ์"ขึ้อุงปีระเทศไทย: 1 ขึ้*อุ

ผลก้ารประเม�นก้ารปฏิ�บ�ต�ตามมาตรฐานสำาก้ลตามข้อี้แนะน�าหล�ก้ 6 ข้อี้

1 . ค์วัามผ(ดฐานฟอุกเง(น PC

5. การพื่(ส4จน"ทราบขึ้*อุเท<จจร(งขึ้อุงลุ่4กค์*า (CDD)

NC

10. การจ�ดเก<บบ�นท�ก PC

13. รายงานธี�รกรรมน�าสงส�ย PC

SRII ท�าให*การสน�บสน�นทางการเง(นแก�การก�อุการร*ายเปี:นค์วัามผ(ดทางอุาญา

PC

SR V รายงานธี�รกรรมท-%ม-เหตั้�อุ�นค์วัรสงส�ยเก-%ยวัก�บการก�อุการร*าย

PC

ผลก้ารประเม�นก้ารปฏิ�บ�ต�ตามมาตรฐานสำาก้ลตามข้อี้แนะน�าสำ�าค�ญ 10 ข้อี้

3. การร(บทร�พื่ย"หร$อุมาตั้รการชั้�%วัค์ราวั LC

4 . กฎหมายการร�กษาค์วัามลุ่�บท-%สอุดค์ลุ่*อุงก�บขึ้*อุแนะน�า

C

2 3 . การค์วับค์�มก�าก�บด4แลุ่แลุ่ะตั้(ดตั้าม PC

26. หน�วัยขึ้�าวักรอุงทางการเง(น (FIU) PC

35. อุน�ส�ญญาระหวั�างปีระเทศ PC

36. ค์วัามชั้�วัยเหลุ่$อุซึ่�%งก�นแลุ่ะก�นในเร$%อุงทางกฎหมาย (MLA)

PC

40. ค์วัามร�วัมม$อุในร4ปีแบบอุ$%น LCSR I ด�าเน(นการตั้ามอุน�ส�ญญาแลุ่ะพื่(ธี-สารขึ้อุง UN PCSR III อุาย�ด แลุ่ะร(บทร�พื่ย"ขึ้อุงผ4*ก�อุการร*าย PCSR IV ค์วัามร�วัมม$อุระหวั�างปีระเทศ PC

มาตรฐานสำาก้ลใหม"ข้อี้ง FATF

• มาตั้รฐานสากลุ่ลุ่�าส�ดย�งค์งม-หลุ่�กการระด�บนโยบายค์งเด(ม

• พื่ยายามขึ้ยายค์วัาม/อุธี(บายเพื่(%มเตั้(มเพื่$%อุให*ปีระเทศตั้�างๆเขึ้*าใจแนวัค์(ดแลุ่ะพื่�นธีกรณ์-ท-%ตั้*อุงปีฏิ(บ�ตั้(

• ลุ่�าด�บเร$%อุงด-ขึ้��น แบ�งเปี:น 7 หมวัด

มาตรฐานสำาก้ลใหม"ข้อี้ง FATF - ต"อี้

• มาตั้รฐานสากลุ่ลุ่�าส�ดแบ�งเปี:น 7 หมวัด- A. AML/CFT Policies and Coordination- B. Money Laundering & Confiscation- C. Terrorism & Proliferation- D. Preventive Measures- E. Beneficial Ownership- F. Competent Authorities- G. International Cooperation

มาตรฐานสำาก้ลใหม"A. AML/CFT Policies and Coordination

ก้ารประเม�นความเสำ�,ยง (R 1)มาตั้รฐานเด(มเพื่-ยงระบ�วั�า ปีระเทศตั้�างๆ ค์วัรบ�งชั้-� ปีระเม(น แลุ่ะเขึ้*าใจค์วัามเส-%ยง แลุ่ะด�าเน(นการเพื่$%อุลุ่ดค์วัามเส-%ยงเหลุ่�าน��น มาตั้รฐานใหม�ก�าหนดให*สถุาบ�นการเง(น แลุ่ะธี�รก(จแลุ่ะวั(ชั้าชั้-พื่ท-%ม(ใชั้�สถุาบ�นการเง(นตั้ามท-%ก�าหนดตั้*อุงปีระเม(นแลุ่ะลุ่ดค์วัามเส-%ยงด*าน AML/CFT ด*วัย โดยม-มาตั้รการท-%เขึ้*มขึ้*นในกรณ์-ท-%ม-ค์วัามเส-%ยงส4ง แลุ่ะอุาจใชั้*มาตั้รการอุย�างง�ายในกรณ์-ท-%ค์วัามเส-%ยงตั้�%า แนวัทางด�งกลุ่�าวัก�าหนดขึ้��นเพื่$%อุชั้�วัยให*ปีระเทศตั้�างๆ แลุ่ะสถุาบ�นการเง(นสามารถุจ�ดสรรทร�พื่ยากรได*อุย�างม-ปีระส(ทธี(ผลุ่ย(%งขึ้��น

มาตรฐานสำาก้ลใหม"A. AML/CFT Policies and Coordination

ก้ารประสำานงาน & ความร"วมม#อี้ในประเทศ (R.2)• นโยบาย AML/CFT ระด�บชั้าตั้( ตั้ามระด�บค์วัามเส-%ยง;• ตั้*อุงร�วัมม$อุท��งในระด�บนโยบายแลุ่ะปีฏิ(บ�ตั้(;• ตั้*อุงเพื่(%มหน�วัยงานเก-%ยวัขึ้*อุงก�บการสน�บสน�นทางการ

เง(นแก�การแพื่ร�อุาวั�ธีร*ายแรง (the financing of proliferation);

มาตรฐานสำาก้ลใหม"B. Money Laundering &Confiscation

(R.3 & R.4)• ค์วัามผ(ดม4ลุ่ฐานให*รวัมถุ�งอุาชั้ญากรรมภาษ-ร*ายแรง:• ให*ปีระเทศจ�ดท�าค์�าน(ยามขึ้อุงอุาชั้ญากรรมภาษ-ร*ายแรง

เอุงได*• ผลุ่: ตั้*อุงม-รายงานธี�รกรรมสงส�ยในเร$%อุงน-� ม-ค์วัามร�วัม

ม$อุระหวั�างปีระเทศ แลุ่ะหน�วัยงานบ�งค์�บใชั้*กฎหมายท-%เก-%ยวัขึ้*อุงเพื่(%มขึ้��น

มาตรฐานสำาก้ลใหม"C. Terrorism & Proliferation

ก้ารด�าเน�นมาตรก้ารทางก้ารเง�นดานก้ารก้"อี้ก้ารราย (R.6)

• ปีฏิ(บ�ตั้(ตั้ามมตั้(ค์ณ์ะมนตั้ร-ค์วัามม�%นค์งแห�งสหปีระชั้าชั้าตั้( (UNSCRs).

• มาตั้รการ = ย�ดอุาย�ด + ห*ามท�าธี�รกรรมขึ้อุงค์นหร$อุอุงค์"กรท-%อุย4�ในบ�ญชั้-รายชั้$%อุ

• ค์นหร$อุอุงค์"กรอุาจถุ4กขึ้��นบ�ญชั้-ตั้าม UNSCR 1267 (Al‐Qaida, Taliban) หร$อุปีระเทศตั้�างๆขึ้��นบ�ญชั้-ตั้าม UNSCR 1373

มาตรฐานสำาก้ลใหม"C. Terrorism & Proliferation

ก้ารสำน�บสำน-นทางก้ารเง�นแก้"ก้ารแพร"ก้ระจายอี้าว-ธท�,ม�อี้�านาจท�าลายลางสำ1ง (น�วเคล�ยร2 เคม� ชี�วภาพ )(R.7)

• ย�ดอุาย�ด + ห*ามท�าธี�รกรรม ตั้ามมตั้( UNSCRs on proliferation

เชั้�น UNSCR 1718 เกาหลุ่-เหน$อุ แลุ่ะ UNSCR 1737 อุ(หร�าน

มาตรฐานสำาก้ลใหม"D. Preventive Measures

ก้ารพ�สำ1จน2ทราบข้อี้เท5จจร�งเก้�,ยวก้�บล1ก้คา Customer Due Diligence (CDD) (R.10)

• หลุ่�กการค์งเด(ม• ให*ม-ขึ้*อุม4ลุ่ท-%เชั้$%อุถุ$อุได*เก-%ยวัก�บเจ*าขึ้อุงผ4*ร �บปีระโยชั้น" ท-%

เปี:นน(ตั้(บ�ค์ค์ลุ่หร$อุการท�าขึ้*อุตั้กลุ่งตั้ามกฎหมาย รวัมท��งผ4*ร �บผลุ่ปีระโยชั้น"จากกรมธีรรม"ปีระก�นชั้-วั(ตั้

มาตรฐานสำาก้ลใหม"D. Preventive Measures• ผ4*ม-ค์วัามเก-%ยวัขึ้*อุงก�บการเม$อุง (Politically

Exposed Persons (PEP)) มาตั้รฐานสากลุ่เด(มระบ�เฉพื่าะ PEPs ตั้�างปีระเทศ แตั้�มาตั้รฐานสากลุ่ใหม� ขึ้ยายไปีถุ�งผ4*ม-ส�วันเก-%ยวัขึ้*อุงก�บการเม$อุงในปีระเทศ อุงค์"กรระหวั�างตั้�างปีระเทศ ตั้ลุ่อุดจนสมาชั้(กในค์รอุบค์ร�วัหร$อุบ�ค์ค์ลุ่ใกลุ่*ชั้(ด

มาตรฐานสำาก้ลใหม"D. Preventive Measures

บร(การโอุนม4ลุ่ค์�าเง(น (Money or value transfer services (MVTS) (R.14): ปีระเทศตั้�างๆ ตั้*อุงจดทะเบ-ยนผ4*ให*บร(การโอุนม4ลุ่ค์�าเง(น ตั้ลุ่อุดจนลุ่งโทษบ�ค์ค์ลุ่ธีรรมดาแลุ่ะน(ตั้(บ�ค์ค์ลุ่ท-%ให*บร(การโอุนเง(นหร$อุม4ลุ่ค์�าโดยไม�ม-ใบอุน�ญาตั้หร$อุไม�จดทะเบ-ยน

มาตรฐานสำาก้ลใหม"D. Preventive Measures

Wire transfers (R.16)• ในการโอุนเง(นระหวั�างปีระเทศทางอุ(เลุ่กทรอุน(กส"ตั้*อุงม-

ขึ้*อุม4ลุ่ตั้�างๆ ด�งตั้�อุไปีน-�: (ก) ชั้$%อุผ4*ส�งเง(น (originator) (ขึ้) หมายเลุ่ขึ้บ�ญชั้-ขึ้อุงผ4*ส�งเง(น โดยเลุ่ขึ้บ�ญชั้-ด�งกลุ่�าวัเปี:นเลุ่ขึ้บ�ญชั้-ท-%ใชั้*ในการท�าธี�รกรรม

(ค์) ท-%อุย4�ขึ้อุงผ4*ส�งเง(น หร$อุเลุ่ขึ้ปีระจ�าตั้�วัปีระชั้าชั้น หร$อุเลุ่ขึ้แสดงตั้นลุ่4กค์*า หร$อุวั�นแลุ่ะสถุานท-%เก(ด (ง) ชั้$%อุผ4*ร �บ แลุ่ะ (จ) เลุ่ขึ้บ�ญชั้-ขึ้อุงผ4*ร �บ โดยเลุ่ขึ้บ�ญชั้-ด�งกลุ่�าวัเปี:นเลุ่ขึ้บ�ญชั้-ท-%ใชั้*ในการท�าธี�รกรรม

ในกรณ์-ท-%ไม�ม-บ�ญชั้- ตั้*อุงระบ�เลุ่ขึ้อุ*างอุ(งในการท�าธี�รกรรมพื่(เศษ (a unique transaction reference number) ซึ่�%งท�าให*ตั้รวัจสอุบการท�าธี�รกรรมได*

มาตรฐานสำาก้ลใหม"D. Preventive Measures

ก้ารใชีบ-คคลท�,สำาม (Third party reliance) (R.17):

• ตั้*อุงแยกแยะระหวั�างการใชั้*บ�ค์ค์ลุ่ท-%สามก�บการจ*างแบบ outsourcing

ก้ารควบค-มภายในและก้ล-"มทางก้ารเง�น (R.18):• กลุ่��มทางการเง(นค์วัรม-แผนงาน AML/CFT ขึ้อุงกลุ่��มท-%

รวัมถุ�งการแลุ่กเปีลุ่-%ยนขึ้*อุม4ลุ่ภายในกลุ่��ม;

มาตรฐานสำาก้ลใหม"D. Preventive Measures

ประเทศท�,ม�ความเสำ�,ยงสำ1งและมาตรก้ารตอี้บโต (R.19)

• การเพื่(%มการพื่(ส4จน"ทราบขึ้*อุเท<จจร(ง (EDD: enhanced due diligence)

• ก�าหนดให*ปีระเทศตั้�างๆตั้*อุงด�าเน(นมาตั้รการตั้อุบโตั้*ปีระเทศท-%ม-ค์วัามเส-%ยง

• ยกตั้�วัอุย�างมาตั้รการตั้อุบโตั้*: มาตั้รการ EDD; ม-กลุ่ไกการรายงาน; ระง�บธี�รกรรม

มาตรฐานสำาก้ลใหม"E. Beneficial Ownership

น�ต�บ-คคล (เชี"น บร�ษั�ท) (R.24)• ข้อี้ม1ลพ#�นฐาน ‐ ตั้*อุงจดทะเบ-ยนบร(ษ�ท แลุ่ะม-การเก<บ

ขึ้*อุม4ลุ่พื่$�นฐาน• ข้อี้ม1ลเจาข้อี้งผ1ร�บผลประโยชีน2 ‐ ตั้*อุงเก<บขึ้*อุม4ลุ่ใน

ทะเบ-ยนขึ้อุงบร(ษ�ทหร$อุบร(ษ�ทตั้*อุงเปี:นผ4*เก<บขึ้*อุม4ลุ่น-� แลุ่ะ/หร$อุปีระเทศตั้�างๆ ค์วัรใชั้*ขึ้*อุม4ลุ่ท-%ม-ในการด4วั�าใค์รเปี:นเจ*าขึ้อุงผ4*ร �บผลุ่ปีระโยชั้น"

• ตั้*อุงให*ค์วัามร�วัมม$อุระหวั�างปีระเทศในเร$%อุงน-�

มาตรฐานสำาก้ลใหม"E. Beneficial Ownership

ก้ารตก้ลงก้�นทางก้ฎหมาย Legal arrangements (เชี"น ทร�สำต2) (R.25)

• ปีระเทศท-%ม-กฎหมายทร�สตั้"ตั้*อุงให* trustees เก<บร�กษาขึ้*อุม4ลุ่เจ*าขึ้อุงผ4*ร �บผลุ่ปีระโยชั้น"

• Trustees ตั้*อุงเปีAดเผยสถุานะขึ้อุงตั้นตั้�อุสถุาบ�นการเง(นเม$%อุท�าหน*าท-%เปี:น trustees.

• ตั้*อุงให*ค์วัามร�วัมม$อุระหวั�างปีระเทศในเร$%อุงน-�

มาตรฐานสำาก้ลใหม" (ต"อี้)F. Competent Authorities

หน"วยข้"าวก้รอี้งทางก้ารเง�น (FIU) (R 29)– ให*ม-ค์วัามชั้�ดเจนเก-%ยวัก�บบทบาทหน*าท-%ขึ้อุงหน�วัย

ปีฏิ(บ�ตั้(ตั้�างๆ ท-%ร �บผ(ดชั้อุบ AML/CFT แลุ่ะให*ม-เทค์น(ค์การส$บสวัน แลุ่ะอุ�านาจในการร*อุงขึ้อุแลุ่ะวั(เค์ราะห"ขึ้*อุม4ลุ่การเง(นเก-%ยวัก�บบ�ญชั้-แลุ่ะธี�รกรรมท-%สงส�ยวั�าเปี:นขึ้อุงอุาชั้ญากร– ให*ปีระเทศตั้�างๆ จ�ดตั้��ง FIU ท-%ท�าหน*าท-%เปี:นหน�วัยงาน

กลุ่างขึ้อุงปีระเทศในการร�บแลุ่ะวั(เค์ราะห" (ก ) รายงานธี�รกรรมสงส�ย แลุ่ะ (ขึ้ ) ขึ้*อุม4ลุ่อุ$%นท-%เก-%ยวัก�บค์วัามผ(ดม4ลุ่ฐาน การฟอุกเง(นแลุ่ะการสน�บสน�นทางการเง(นแก�การก�อุการร*าย แลุ่ะส�งผลุ่การวั(เค์ราะห"ให*หน�วัยงานท-%เก-%ยวัขึ้*อุงด�าเน(นการตั้�อุไปี นอุกจากน-� FIU ตั้*อุงสามารถุร*อุงขึ้อุขึ้*อุม4ลุ่เพื่(%มเตั้(มจากผ4*ม-หน*าท-%รายงาน แลุ่ะเขึ้*าถุ�งขึ้*อุม4ลุ่อุ$%นๆ ท-%จ�าเปี:นตั้*อุงใชั้*ในการปีฏิ(บ�ตั้(หน*าท-%อุย�างเหมาะสม แลุ่ะรวัดเร<วั

มาตรฐานสำาก้ลใหม" (ต"อี้)F. Competent Authorities

หนาท�,ข้อี้งหน"วยงานบ�งค�บใชีก้ฎหมาย (R 30)• ส$บสวันทางการเง(นค์วับค์4�ก�นในค์ด-ฟอุกเง(น สน�บสน�น

การเง(นแก�การก�อุการร*าย ค์วัามผ(ดม4ลุ่ฐาน• ม-กลุ่ไกในการ “ระบ� ส$บ แลุ่ะย�ดอุาย�ดทร�พื่ย"ท-%สงส�ยวั�าได*

จากการกระท�าค์วัามผ(ด”• บ4รณ์าการการท�างานขึ้อุงหน�วัยงานบ�งค์�บใชั้*กฎหมาย

มาตรฐานสำาก้ลใหม" (ต"อี้)F. Competent Authorities

อี้�านาจในก้ารบ�งค�บใชีก้ฎหมาย (R 31)• หน�วัยงานตั้*อุงสามารถุเขึ้*าถุ�งขึ้*อุม4ลุ่เพื่$%อุใชั้*ในการส$บสวัน

แลุ่ะใชั้*เทค์น(ค์ส$บสวันท-%กวั*างขึ้วัาง• ตั้*อุงม-กลุ่ไกในการระบ�วั�าบ�ค์ค์ลุ่หร$อุน(ตั้(บ�ค์ค์ลุ่ใดถุ$อุค์รอุง

หร$อุค์วับค์�มทร�พื่ย"ส(นหร$อุไม� แลุ่ะด�าเน(นการได*โดยไม�ตั้*อุงแจ*งเจ*าขึ้อุงทราบลุ่�วังหน*า

• ตั้*อุงสามารถุขึ้อุขึ้*อุม4ลุ่จาก FIU ได*

มาตรฐานสำาก้ลใหม" (ต"อี้)G. International Cooperation ความร"วม

ม#อี้ระหว"างประเทศ (R 36-40)–ก�าหนดให*ม-การแลุ่กเปีลุ่-%ยนขึ้*อุม4ลุ่อุย�างม-

ปีระส(ทธี(ผลุ่ย(%งขึ้��นเพื่$%อุการส$บสวัน ก�าก�บด4แลุ่ แลุ่ะด�าเน(นค์ด- ซึ่�%งย�งจะเปี:นปีระโยชั้น"ตั้�อุการส$บค์*น อุาย�ด แลุ่ะร(บทร�พื่ย"ท-%ผ(ดกฎหมาย โดยเน*นค์วัามร�วัมม$อุระหวั�างปีระเทศมากขึ้��นในการแลุ่กเปีลุ่-%ยนขึ้*อุม4ลุ่เพื่$%อุ AML/CFT โดยย�งค์งหลุ่�กการส�าค์�ญค์$อุตั้*อุงม-มาตั้รการร�กษาค์วัามลุ่�บขึ้*อุม4ลุ่

เหต-ผลท�,ประเทศไทยตอี้งปฏิ�บ�ต�ตามมาตรฐานสำาก้ล

ค์ณ์ะมนตั้ร-ค์วัามม�%นค์งแห�งสหปีระชั้าชั้าตั้(ได*ม-มตั้(ท-% 1617 (ปี 2548) ก�าหนดให*ปีระเทศท-%เปี:นภาค์-

สมาชั้(กขึ้อุงอุงค์"การสหปีระชั้าชั้าตั้(จ�ดให*ม-มาตั้รการในการปี/อุงก�นปีราบปีรามแลุ่ะตั้�อุตั้*านการสน�บสน�นทางการเง(นแก�การก�อุการร*าย รวัมท��งการน�าแนวัทางปีฏิ(บ�ตั้(ตั้ามขึ้*อุแนะน�าขึ้อุง FATF มาปีระย�กตั้"ใชั้*อุย�างเตั้<มร4ปีแบบ

ก้ารประเม�นประเทศไทย• ค์ร��งตั้�อุไปี! ราวัปี 2557• การปีระเม(นจะเน*น “ปีระส(ทธี(ผลุ่”- ค์วัามโปีร�งใสแลุ่ะค์วัามเขึ้*มแขึ้<งขึ้อุงระบบการเง(นใน

การปี/อุงก�น ML/FT- ปีระเทศลุ่ดค์วัามเส-%ยงอุย�างไรบ*าง- ผลุ่การด�าเน(นงานท-%วั�ดได* นอุกเหน$อุจากการม-

กฎหมายหร$อุมาตั้รการ

จบก้ารน�าเสำนอี้