EstadosFinancieros

JUNIO2021

Junio 2021

36.432

27.218

9.214

36.432

Variación

0

0

-110

9.323

A C T I V O

P A S I V O

-70.024

0

16.750

98.126

0

-1.141

0

-986

-6.293

34.210-7.82842.038

-3.276

0

7.678

-10.737

0

-1

-655

FONDOS DISPONIBLES

OPERACIONES INTERBANCARIAS

INVERSIONES

CARTERA DE CRÉDITOS

DEUDORES POR ACEPTACIÓN

CUENTAS POR COBRAR

BIENES REALIZABLES, ADJ.POR PAGO Y ARREND.MERC.

PROPIEDADES Y EQUIPOS

OTROS ACTIVOS

OBLIGACIONES CON EL PUBLICODepósitos a la VistaDepósitos a Plazo y Restringuidos

OBLIGACIONES INMEDIATAS

ACEPTACIONES EN CIRCULACIÓN

CUENTAS POR PAGAR

OBLIGACIONES FINANCIERAS

VALORES EN CIRCULACIÓN

OBLIG.CONVERTIB.EN ACCIONES Y APORTES PARA FUTURA CAPIT.

OTROS PASIVOS

Variación

48.2650

48.265

49.6802.478

47.203

3.955.661

3.596.813

358.848

300.000

47.910

2.964

7.974

853.3640

853.364

5.108.508486.702

4.621.805

Marzo 2021

961.803

0

601.229

2.215.819

0

36.828

371

46.084

93.526

3.198.3322.075.8481.122.483

30.682

0

91.771

238.851

0

30.012

7.165

3.955.661

VariaciónMarzo 2021

Marzo 2021

3.992.093

3.624.031

Junio 2021

891.779

0

617.979

2.313.945

0

35.687

371

45.098

87.233

3.232.5422.068.0201.164.521

27.406

0

99.449

228.114

0

30.011

6.510

Junio 2021

368.062

300.000

47.910

2.854

17.297

901.6290

901.629

5.158.188489.180

4.669.008

3.992.093

Junio 2021

4.001.849

3.643.441

Diciembre 2020

1.088.304

0

506.867

2.239.040

474

35.364

371

46.772

84.658

3.256.0592.071.3601.184.698

47.567

474

96.307

205.307

0

30.013

7.715

Diciembre 2020

358.408

280.000

44.941

3.662

29.805

812.6360

812.636

5.006.337472.886

4.533.451

4.001.849

Diciembre 2020

307.807

238.017

22.309

8.129

32.085

5.327

1.939

94.347

2.277

827

36.266

128.392

410

339

15.228

278.088

29.719

77.646

60.188

5.778

1.003

8.782

1.259

635

23.026

1.124

246

6.700

32.949

86

213

5.413

69.757

7.889

68.908

9.323

78.231

59.201

6.317

1.284

9.301

1.498

630

22.173

640

261

7.939

33.420

28

65

4.381

421.776

3.214.873

289.339

132.438

192.361

13,12%

344.951

79.668

2.843

420.953

3.170.902

285.381

135.571

192.579

13,28%

321.982

101.814

2.843

VariaciónMarzo 2021 Diciembre 2020

VariaciónMarzo 2021

155.877

119.389

12.095

2.287

18.083

2.757

1.265

45.199

1.764

507

14.639

66.369

114

278

9.794

138.665

17.212

Junio 2021

Junio 2021 Diciembre 2020

Marzo 2021

426.684

3.306.811

297.613

129.071

195.749

12,90%

344.951

84.576

2.843

Junio 2021 Diciembre 2020

Junio 2021

COBERTURA PATRIMONIAL DE ACTIVOSPATRI.TECN.CONST./ACT.PONDER.POR RIESGOPATRIMONIO SECUNDARIO VS. PATRIMONIO PRIMARIO

MOROSIDAD BRUTA TOTALMOROSIDAD CARTERA DE CRÉDITO PRODUCTIVOMOROSIDAD CARTERA DE CRÉDITO CONSUMOMOROSIDAD CARTERA INMOBILIARIA Y VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICOMOROSIDAD CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIOMOROSIDAD CARTERA DE CRÉDITO VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICOMOROSIDAD CARTERA DE MICROCRÉDITOMOROSIDAD CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVOCOBERTURA CARTERA DE CRÉDITO IMPRODUCTIVA COBERTURA CARTERA DE CRÉDITO PRODUCTIVOCOBERTURA CARTERA DE CRÉDITO CONSUMOCOBERTURA CARTERA DE CRÉD. INMOB. Y VIVIENDA INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICOCOBERTURA CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIOCOBERTURA CARTERA DE CRÉDITO VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICOCOBERTURA DE LA CARTERA DE MICROCRÉDITOCOBERTURA DE LA CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVOCOBERTURA DE LA CARTERA REFINANCIADACOBERTURA DE LA CARTERA REESTRUCTURADA

ACTIVOS PRODUCTIVOS / PASIVOS CON COSTOGRADO DE ABSORCIÓN - Gastos operacionales / Margen financieroGASTOS DE PERSONAL / ACTIVO TOTAL PROMEDIOGASTOS OPERATIVOS / ACTIVO TOTAL PROMEDIO

RENDIMIENTO OPERATIVO SOBRE ACTIVO - ROARENDIMIENTO SOBRE PATRIMONIO - ROERENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO PRODUCTIVORENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO DE CONSUMORENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO INMOB.Y VIVIENDA INT. SOCIAL Y PÚBLICORENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO INMOBILIARIORENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO VIVIENDA DE INTERÉS SOCIAL Y PÚBLICORENDIMIENTO CARTERA DE MICROCRÉDITORENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO EDUCATIVORENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO REFINANCIADARENDIMIENTO CARTERA DE CRÉDITO REESTRUCTURADA

FONDOS DISPONIBLES / TOTAL DEPÓSITOS A CORTO PLAZO

Marzo 2021

124,18%73,78%1,04%3,33%

0,80%8,90%8,42%

14,17%10,50%10,52%

0,00%0,00%8,65%

11,65%2,41%

36,13%

773,77%13,12%23,10%

1,10%0,25%3,17%3,55%3,55%0,00%0,00%1,05%

380,21%1732,10%108,99%104,88%104,88%

0,00%0,00%

173,11%0,00%

130,28%

Junio 2021

127,39%73,95%1,04%3,35%

0,87%9,75%

25,50%29,23%20,74%20,74%

0,00%0,00%

17,21%24,87%

5,63%

33,45%

799,72%12,90%24,52%

1,27%0,29%3,89%2,88%2,88%0,00%0,00%2,84%

306,55%1314,23%100,04%106,83%106,83%

0,00%0,00%

82,71%51,63%

141,53%

Diciembre 2020

122,66%76,96%

1,09%3,46%

0,74%9,04%8,75%

14,43%10,65%10,65%

0,00%0,00%9,29%9,96%2,61%

39,66%

959,80%13,28%31,62%

1,20%0,25%3,60%3,61%3,61%0,00%0,00%1,26%

359,01%1765,32%104,86%

99,89%99,89%0,00%0,00%

132,69%0,00%

133,74%

Junio 2021

(A) (B) (C = A - B) (D) (E = G/C) (F) (G) (H = F- G) (I) (J = I - H)

TOTALCRÉDITOS

CUBIERTOS CONGARANTIAS

AUTOLIQUIDABLES

SALDO SUJETO A

CALIFICACIÓN

%DE

PARTICIPACIÓN

%DE

PROVISIÓN

PROVISIONES

REQUERIDAS

PROVISIONES

CONSTITUIDAS

DIFERENCIAENTRE

REQUERIDAS YCONSTITUIDAS

PROVISIONESMITIGADAS POR

GTIASHIPOTECARIAS

PROVISIONESEXCES. O

(DEF.)

A1 91.833.774

415.484.300

1.419.271.413

17.895.834

74.778.847

401.157

1.675.906

2.342.532

3.509.750

2.027.193.513

38.196.943

0

0

0

0

0

0

0

0

38.196.943

53.636.831

415.484.300

1.419.271.413

17.895.834

74.778.847

401.157

1.675.906

2.342.532

3.509.750

1.988.996.570

2,70

20,89

71,36

0,90

3,76

0,02

0,08

0,12

0,17

100,00

0,87

0,69

1,46

3,62

9,62

23,86

59,27

99,11

100,00

1,95

536.368

4.196.663

28.527.620

1.073.751

11.962.336

150.709

993.260

2.321.653

3.509.749

53.272.109

464.719

2.866.958

20.674.344

646.938

7.193.500

95.726

993.260

2.321.653

3.509.749

38.766.847

71.663

1.329.705

7.853.276

426.814

4.768.836

54.983

n/a

n/a

n/a

14.505.277

71.648

1.329.705

7.853.276

426.814

4.768.836

54.983

0

0

0

14.505.262

14

0

0

0

0

0

n/a

n/a

n/a

14

A2

A3

B1

B2

C1

C2

D DUDOSO RECAUDO

E PÉRDIDA

(A) (C = A - B) (D) (E = G/C) (F) (G) (H = F - G)

TOTALSALDO SUJETO A

CALIFICACIÓN

%DE

PARTICIPACIÓN

%DE

PROVISIÓN

PROVISIONES

REQUERIDAS

PROVISIONES

CONSTITUIDAS

DIFERENCIAENTRE

REQUERIDAS YCONSTITUIDAS

A1 609.956.700

26.127.076

11.057.351

1.696.130

6.155.788

6.381.797

7.371.562

5.336.938

3.505.009

677.588.351

10.176.488

0

0

0

0

0

0

0

0

10.176.488

599.780.211

26.127.076

11.057.351

1.696.130

6.155.788

6.381.797

7.371.562

5.336.938

3.505.009

667.411.862

89,87

3,91

1,66

0,25

0,92

0,96

1,10

0,80

0,53

100,00

1,00

1,15

2,27

12,63

24,91

49,82

74,44

99,00

100,00

3,86

5.997.802

301.655

250.540

214.189

1.533.625

3.179.447

5.487.674

5.283.569

3.505.009

25.753.510

5.997.852

301.655

250.540

214.189

1.533.625

3.179.447

5.487.674

5.283.569

3.505.009

25.753.560

50

0

0

0

0

0

0

0

0

50

A2

A3

B1

B2

C1

C2

D DUDOSO RECAUDO

E PÉRDIDA

(B)

CRÉDITOS

CUBIERTOS CON

GARANTÍAS

AUTOLIQUIDABLES

RIESGO NORMAL

RIESGO POTENCIAL

DEFICIENTE

RIESGO POTENCIAL

DEFICIENTE

RIESGO NORMAL

VALOR VALOR PROVISIONES PROVISIONES GENERALESPARA INVERSIONES

PROVISIONES GENERALESPARA INVERSIONES

NOMINAL MERCADO ESPECÍFICAS

13010 0 N/A N/A

13020 0 N/A N/A

1303 DISP. PARA VENTA ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO 218.286.365223.000.000

441.286.365

217.039.797222.561.472

439.601.269

00

0

1.156.1560

1.156.156

1304 DISP. VENTA ESTADO O ENTIDADES SECTOR PÚBLICO

TOTAL

VALOREN LIBROS

VALOR PROVISIONESMERCADO ESPECÍFICAS

1202 OPER. DE REPORTO CON INSTITUCIONES FINANCIERAS 00

130.208.54049.325.653

53.820

179.588.013

00

130.208.54049.325.653

53.820

179.588.013

00000

00000

1305 MANTENIDAS VENCIMIENTO SECTOR PRIVADO1306 MANT. VENCIMIENTO EST. O ENT. SECTOR PÚBLICO1307 DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA

190205 DERECHOS FIDUCIARIOS.- INVERSIONES

TOTAL

TOTAL

TOTAL

0 0

% PROVISIONES PROVISIONES PROVISIONESTOTAL RIESGO REQUERIDAS CONSTITUIDAS EXCES. O DEF.

A1A2A3B1B2C1C2DE

RIESGO NORMAL

RIESGO POTENCIAL

DEFICIENTE

DUDOSO RECAUDOPERDIDAEVALUADONO EVALUADOT O T A L

16.624.6431.636.318

874.33269.89076.84494.38883.018

129.4031.194.728

20.783.5640

20.783.564

1,002,003,006,00

10,0020,0040,0060,00

100,007,510,007,51

166.24732.72626.2304.1937.684

18.87833.20777.642

1.194.7281.561.535

01.561.535

166.32232.72626.2304.1937.684

18.87833.20777.642

1.194.7281.561.610

01.561.610

7500000000

750

75

CÓDIGO INVERSIONES

A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN EL ESTADO DE RESULTADOSDE ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO

A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN EL ESTADO DE RESULTADOSDE ENTIDADES DEL SECTOR PÚBLICO

INVERSIONES

OTROS ACTIVOS Y BIENES EN DACIÓN

RESUMEN DE LA CALIFICACIÓN DE INVERSIONES Y OTROS ACTIVOSY CONSTITUCIÓN DE PROVISIONES

(INFORMACIÓN EN DÓLARES)

RESUMEN DE LA CALIFICACIÓN DE CARTERA DE CRÉDITOS Y CONTINGENTESY CONSTITUCIÓN DE PROVISIONES

(INFORMACIÓN EN DÓLARES)

CRÉDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO, CONSUMO ORDINARIO, INMOBILIARIO, VIVIENDA DE INTERÉS PÚBLICO, MICROCREDITO, EDUCATIVO E INV. PÚBLICA

CRÉDITO COMERCIAL PRIORITARIO, COMERCIAL ORDINARIO Y PRODUCTIVO