CelPoniższy dokument zawiera kluczowe informacje o danym produkcie inwestycyjnym. Nie jest to materiał marketingowy. Udzielenie tych informacji jest wymagane prawem, aby pomóc w zrozumieniu charakteru tego produktu inwestycyjnego oraz ryzyka, kosztów, potencjalnych zysków i strat z nim związanych, a także pomóc w porównywaniu go z innymi produktami.

ProduktNazwa produktu: Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym ze Składką Regularną Investment Program

Twórca produktu: Vienna Life TU na Życie S.A. Vienna Insurance Group (dalej: Vienna Life)

Strona internetowa twórcy produktu: www.viennalife.pl

Aby uzyskać więcej informacji, należy zadzwonić pod numer tel.: 801 888 000/+48 22 460 22 22;

Właściwy organ nadzoru twórcy produktu: Komisja Nadzoru Finansowego

Data sporządzenia dokumentu: 1 stycznia 2018 r.

Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i który może być trudny w zrozumieniu.

Co to za produkt? Rodzaj: ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym

Cele: Jest to rozwiązanie długoterminowe oparte na wpłatach regularnych. Celem zawarcia Umowy jest ochrona Twojego życia oraz długoterminowe inwestowanie środków pochodzących ze składek regularnych, na Twoje ryzyko, we wskazane przez Ciebie (w zależności od wariantu produktu) Pozycje Inwestycyjne, w całym okresie trwania Umowy. Produkt nie ma na celu realizacji zysków w krótkim horyzoncie czasowym.

W zależności od Twojego wyboru, zawarcie Umowy wiąże się z inwestycją składek w jedną lub wiele Pozycji Inwestycyjnych – Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych (UFK), Portfeli Modelowych i innych usług dodatkowych. Masz możliwość wybrania jednego z 2 Wariantów Inwestycyjnych, które będą obowiązywały dla Twojego rachunku: Wariantu Inwestycyjnego Zamkniętego - wówczas Twoja Składka Regularna będzie inwestowana w Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy VL Multi Strategia albo Wariantu Inwestycyjnego Otwartego - wówczas będziesz miał dostęp do 57 Pozycji Inwestycyjnych. Zwrot z inwestycji zależy od wyników wybranych przez Ciebie Pozycji Inwestycyjnych (oferowanych w ramach 2 wariantów produktu), które charakteryzują się zróżnicowanym rodzajem polityki inwestycyjnej, profilem ryzyka oraz zakładanym poziomem stóp zwrotu w rekomendowanym czasie trwania inwestycji. To, jakie Pozycje Inwestycyjne wybierzesz, zależy od Twojej skłonności do podejmowania ryzyka.

Opis celu inwestycyjnego, charakterystykę aktywów poszczególnych UFK oraz zasady ich dywersyfikacji znajdziesz w Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych, Dodatkowym Regulaminie Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego VL Multi Strategia i Regulaminach Portfeli Modelowych oraz Usług Dodatkowych. Informacje dotyczące Pozycji Inwestycyjnych, w tym profil ryzyka każdego z nich określone są również w Części I Szczegółowych informacji na temat Pozycji Inwestycyjnych, stanowiących Załącznik do niniejszego dokumentu.

Docelowy inwestor indywidualny to osoba:• fizyczna, która ukończyła 18 lat i nie ukończyła 60 lat,• dysponująca stabilnym dochodem umożliwiającym dokonywanie regularnych wpłat przynajmniej przez 5 lat,• skłonna zaakceptować długookresowy (powyżej 5 lat) horyzont inwestycyjny,• świadoma rodzaju kupowanego produktu, która rozumie, z jakimi ryzykami wiąże się zawarcie umowy ubezpieczenia na życie z UFK,• akceptująca ryzyko straty związane z inwestowaniem środków w Pozycje Inwestycyjne o różnym profilu ryzyka, a w przypadku wyboru Wariantu

Inwestycyjnego Zamkniętego - Pozycję Inwestycyjną o bardzo wysokim profilu ryzyka:− ryzyko znacznych wahań Wartości Rachunku ze względu na zmiany Cen Jednostek Funduszy,− ryzyko utraty części lub całości zainwestowanego kapitału (w związku ze zmianą sytuacji na rynkach, ryzykiem zmian stóp procentowych lub

ryzykiem kredytowym kontrahentów) i brak gwarancji osiągnięcia zysku,− ryzyko ograniczonego dostępu do rachunku, możliwego w przypadku wystąpienia okoliczności niezależnych od nas np. zawieszenia notowań

instrumentu finansowego lub wstrzymania umorzeń jednostek uczestnictwa lub odkupu certyfikatów inwestycyjnych przez fundusze inwestycyjne.

Twój rachunek składa się z Części Bazowej, na której zapisujemy środki pochodzące ze Składek Regularnych należnych w okresie pierwszych 5 lat (Okres Bazowy) oraz Części Wolnej, na której zapisujemy środki pochodzące ze Składek Regularnych należnych po Okresie Bazowym. Produkt daje możliwość skorzystania w Okresie Bazowym z trybu bezskładkowego. Rezygnując z Umowy w każdym czasie jej trwania, otrzymasz 100% Wartości Rachunku. Po upływie okresu uzależnionego od wysokości Składki Regularnej obowiązującej dla Twojej Umowy uzyskasz od nas Bonus Lojalnościowy w postaci jednorazowej kwoty dopisywanej do Twojego Rachunku.W zależności od zdarzenia Umowa przewiduje wypłatę:• Świadczenia z tytułu śmierci, które wypłacimy Uposażonemu lub innej osobie uprawnionej w przypadku śmierci Ubezpieczonego, • Świadczenia Wykupu, które wypłacimy Ubezpieczającemu w przypadku rozwiązania Umowy z innej przyczyny niż dożycie lub śmierć Ubezpieczonego,• Świadczenia Dożycia, które wypłacimy Ubezpieczonemu w przypadku dożycia do końca Okresu Ubezpieczenia.Opis wysokości świadczeń znajdziesz w części zatytułowanej „Jakie są ryzyka i możliwe korzyści”.

Umowa przewiduje obowiązek opłacania Składek Regularnych, co najmniej w wysokości 500 PLN miesięcznie. Masz możliwość opłacania składek z częstotliwością miesięczną, kwartalną, półroczną lub roczną. Składka Regularna w całości (z wyjątkiem Składek Regularnych wpłaconych w pierwszym Roku Polisy, z których pobierana jest przed zainwestowaniem opłata wstępna, a w przypadku pierwszej Składki Regularnej również pozostałe opłaty) inwestowana jest w Pozycje Inwestycyjne i powiększa Wartość Rachunku, która jest podstawą do ustalenia wysokości świadczeń. Ryzyko ubezpieczeniowe pokrywane jest z opłat pomniejszających Wartość Rachunku, z wyjątkiem pierwszej opłaty za ryzyko, która pobierana jest z pierwszej Składki Regularnej.Średnia wysokość opłaty za ryzyko w stosunku do Składki Regularnej rocznej wyliczona dla Klienta w wieku 45 lat wynosi: 0,35%.Szacunkowa średnia zainwestowana kwota rocznie wynosi: 4 000 PLN.

Dokument zawierający kluczowe informacjeKID-FXS-180101-ZA-180101

- 1 -

Produkt ten ma termin zapadalności ustalony jako Data Dożycia – jest to dzień poprzedzający Rocznicę Polisy następującą po ukończeniu przez Ubez-pieczonego 70 roku życia.

Nie jesteśmy uprawnieni do jednostronnego rozwiązania Umowy.

Twoja Umowa zostanie automatycznie rozwiązana wskutek:• braku zapłaty Składki Regularnej – z upływem 45. dnia licząc od dnia wymagalności zaległej składki, po uprzednim wezwaniu do jej zapłaty,• spadku Wartości Rachunku poniżej wartości opłat - z końcem miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym Wartość Rachunku nie wystarcza na

pokrycie opłat.

Dodatkowo Umowa ulega rozwiązaniu w przypadku złożenia oświadczenia o rozwiązaniu Umowy lub wniosku o całkowitą wypłatę Świadczenia Wykupu, śmierci Ubezpieczonego albo dożycia do końca Okresu Ubezpieczenia.

Jakie są ryzyka i możliwe korzyści?

Wskaźnik ryzyka 1 2 3 4 5 6 7◄●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●●►Niższe ryzyko Wyższe ryzyko

Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będziesz utrzymywać produkt przez 5 lat (zalecany okres utrzymania). Jeżeli spieniężysz inwestycję na wczesnym etapie, faktyczne ryzyko może się znacznie różnić, a zwrot może być niższy. Być może nie będziesz w stanie sprzedać produktu łatwo, ze względu na terminy realizacji transakcji.

Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego produktu w porównaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie jest prawdopodobieństwo straty pieniędzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, że nie mamy możliwości wypłacenia Ci pieniędzy. Sklasyfikowaliśmy ten produkt w przedziale 1- 7, gdzie 1 oznacza klasę ryzyka bardzo niską, 2 - niską, 3 – średnią niską, 4 – średnią, 5 – średnio wysoką, 6 – drugą najwyższą, a 7 - najwyższą). Ryzyko i zwrot z inwestycji różnią się w zależności od Pozycji Inwestycyjnej – określone jest to w Szczegółowych informacjach na temat Pozycji Inwestycyjnych, stanowiących Załącznik do niniejszego dokumentu.

W przypadku UFK, którego cena jednostki jest ustalana w walucie obcej, wycena w PLN może ulegać zmianom w zależności od wahań kursu walutowego.Produkt niesie ze sobą również inne istotne ryzyka, nieuwzględnione w należyty sposób we wskaźniku:• historyczne wyniki UFK, w które inwestowane są środki, nie stanowią gwarancji uzyskania podobnych wyników w przyszłości,• brak jest gwarancji zwrotu całości lub określonej części wpłaconych składek oraz osiągnięcia zysku czy założonego celu

inwestycyjnego,• produkt nie uwzględnia ochrony kapitału przed ryzykiem rynkowym ani nie uwzględnia gwarancji kapitału w odniesieniu do

ryzyka kredytowego• zawierając Umowę, musisz mieć świadomość możliwości straty całości lub części wpłaconych środków• w przypadku wyboru Wariantu Inwestycyjnego Zamkniętego, w ramach którego składki są inwestowane w UFK VL Multi Strategia,

którego przedmiotem lokat są Certyfikaty Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego wiąże się z szeregiem ryzyk inwestycyjnych, w szczególności ryzykiem kredytowym polegającym na możliwości wystąpienia trwałej lub czasowej niewypłacalności emitenta Certyfikatów czyli Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego (FIZ), ryzykiem koncentracji aktywów w jeden rodzaj instrumentu finansowego oraz ryzykiem związanym z aktywami UFK VL Multi Strategia, które mogą lokować swoje środki w ryzykowne instrumenty finansowe. Szczegółowy opis ryzyk znajdziesz w Dodatkowym Regulaminie Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego VL Multi Strategia.

Scenariusze dotyczące wyników

Produkt oferuje wypłatę następujących świadczeń, na których wysokość wpływa Wartość Rachunku, uzależniona od wybranej Pozycji Inwestycyjnej:• Świadczenie z tytułu śmierci – 100% Wartości całego Rachunku powiększone o 15% Wartości Części Bazowej Rachunku• Świadczenie Wykupu – 100% Wartości całego Rachunku• Świadczenie Dożycia - 100% Wartości całego Rachunku

Scenariusze wyników oraz świadczeń są ściśle związane z Pozycjami Inwestycyjnymi. Znajdują się one w Części III Szczegółowych informacji na temat Pozycji Inwestycyjnych, stanowiących Załącznik do niniejszego dokumentu.

Co się stanie, jeśli Vienna Life nie ma możliwości wypłaty?Możesz ponieść stratę w następujących sytuacjach:• upadłości zakładu ubezpieczeń - Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny zaspokaja roszczenia osób uprawnionych z umów ubezpieczenia na życie

w wysokości 50 % wierzytelności, do kwoty nie większej niż równowartość w złotych 30.000 euro (Ustawa o ubezpieczeniach obowiązkowych, Ubezpieczeniowym Funduszu Gwarancyjnym i Polskim Biurze Ubezpieczycieli Komunikacyjnych),

• zawieszenia odkupywania jednostek uczestnictwa albo tytułów uczestnictwa funduszu inwestycyjnego bądź likwidacji funduszu inwestycyjnego, w który inwestowane są środki klienta w ramach ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych – brak instytucjonalnego systemu rekompensat lub gwarancji.

Jakie są koszty?Koszty różnią się w zależności od wybranej Pozycji Inwestycyjnej – znajdziesz je w Części II Szczegółowych informacji na temat Pozycji Inwestycyjnych, stanowiących Załącznik do niniejszego dokumentu.

Zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać. Łączne koszty obejmują koszty jednorazowe, koszty bieżące i koszty dodatkowe.

Kwoty tu przedstawione są łącznymi kosztami samego produktu w trzech różnych okresach utrzymywania. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście z inwestycji. Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz 4 000 PLN rocznie. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie w przyszłości.

- 2 -

KID-FXS-180101-ZA-180101

Koszty w czasie Osoba sprzedająca Ci ten produkt lub doradzająca w jego sprawie może nałożyć na Ciebie inne koszty. W takim przypadku osoba ta przekaże ci informacje na temat tych kosztów i pokaże, jaki wpływ na Twoją inwestycję będą miały wszystkie koszty w czasie.

Inwestycja (4 000 PLN w skali roku)

ScenariuszeW przypadku

spieniężenia po 1 rokuW przypadku

spieniężenia po 3 latachW przypadku

spieniężenia po 5 latach

Łączne koszty (PLN) 265,75 - 348,78 924,33 - 1 686,68 2 078,10 - 4 519,39

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 11,83% - 17,73% 5,17% - 9,82% 4,24% - 8,74%

Struktura kosztów W poniższej tabeli przedstawiono: • wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania,

w ujęciu rocznym; • znaczenie poszczególnych kategorii kosztów.

Koszty jednorazoweKoszty wejścia 0,18% - 0,35%

Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję. Jest to największa kwota, jaką zapłacisz; możliwe że zapłacisz mniej.

Koszty wyjścia 0,00% - 0,00%Wpływ kosztów wyjścia z inwestycji po upływie terminu zapadalności.

Koszty bieżące

Koszty transakcji portfelowych

0,00% - 0,00%Wpływ kosztów kupna i sprzedaży przez nas inwestycji bazo-wych na potrzeby produktu.

Pozostałe koszty bieżące

3,99% - 8,40%Wpływ kosztów, które ponosimy corocznie w związku z zarzą-dzaniem Twoimi inwestycjami oraz ww. kosztów.

Koszty dodatkoweOpłaty za wyniki 0,00% - 0,00%

Wpływ opłaty za wyniki. Potrącamy je z Twojej inwestycji, jeżeli wyniki produktu przekroczą jego poziom referencyjny y o x%.

Premie motywacyjne 0,00% - 0,00%Wpływ premii motywacyjnych. Potrącimy je, jeżeli inwestycja osiągnęła lepszy wynik niż x%.

Wskazane powyżej koszty pomniejszają wartość wpłaconych środków albo Wartość Rachunku w zależności od rodzaju kosztu wskazanego w tabeli.

Ile czasu powinienem posiadać produkt i czy mogę wcześniej wypłacić pieniądze?Zalecany minimalny okres trwania Umowy: 5 lat.

Zalecana długość trwania horyzontu inwestycyjnego Umowy wynika z potrzeby zapewnienia odpowiednio długiego czasu pozwalającego na zbudowanie kapitału pochodzącego z wpłat regularnych. Rozwiązanie Umowy przed upływem tego okresu wpływa na poziom ryzyka i zwrotu z inwestycji. Z uwagi na dużą zmienność rynków, na których inwestują UFK, zwłaszcza te o ponadprzeciętnym i wysokim poziomie ryzyka, spieniężenie inwestycji przed zalecanym okresem utrzymania może zwiększać ryzyko straty.

Przed upływem okresu, na jaki Umowa została zawarta, możesz z niej zrezygnować w każdym czasie poprzez złożenie oświadczenia o rozwiązaniu lub wniosku o całkowitą wypłatę Świadczenia Wykupu. W takich przypadkach wypłacimy Świadczenie Wykupu równe 100% Wartości Rachunku.

Ponadto masz możliwość odstąpienia od Umowy w 2 terminach:• 30 dni od zawarcia Umowy – w takim przypadku przysługuje zwrot wpłaconej składki z uwzględnieniem zmian Cen Jednostek UFK oraz różnicy

między Ceną Emisyjną a Ceną Jednostki UFL VL Multi Strategia, pomniejszonej o opłaty za okres udzielanej ochrony,• 60 dni od otrzymania pierwszej informacji o wysokości świadczeń (doręczanej między 10 a 14 miesiącem trwania Umowy) – w takim przypadku

wypłacimy Świadczenie Wykupu równe 100% Wartości Rachunku.

Jak mogę złożyć skargę?Skargę dotyczącą produktu lub działań agenta możesz złożyć do nas:• korespondencyjnie - na adres naszej siedziby przy ul. Cybernetyki 7 w Warszawie, • pocztą elektroniczną - na adres e-mail: reklamacje@viennalife.pl, • osobiście - w naszej siedzibie lub dowolnym Biurze Obsługi Klienta, • telefonicznie – pod numerem: 801 888 000/+48 22 460 22 22.

Łącze do strony internetowej dotyczącej skarg: http://www.viennalife.pl/strefa-klienta/zasady-obslugi-reklamacji.html

Możesz też zwrócić się o pomoc do Rzecznika Finansowego albo innych podmiotów lub organów powołanych do ochrony osób ubezpieczających i ubezpieczonych.

Inne istotne informacjeDecyzja o nabyciu produktu powinna zostać podjęta po zapoznaniu się ze szczegółowymi informacjami, które znajdziesz w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia oraz Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych i dołączonych do nich dokumentach pomocniczych i objaśniających. Nie musisz o nie wnioskować, agent udostępni Ci je przed zawarciem Umowy. Umieściliśmy je również na naszej stronie internetowej: www.viennalife.pl.

- 3 -

KID-FXS-180101-ZA-180101

Załącznik do Dokumentu zawierającego kluczowe informacje - szczegółowe informacje na temat

bazowych wariantów inwestycyjnych

Wskaźnik

ryzyka

1-7

(niższe-

wyższe)

Opis

wskaźnika

ryzyka

FIZ

FIZ7 UFK VL Multi Strategia 6 drugi najwyższy

Fundusze akcji polskich - dużych spółek

DWS3 UFK VL Investor Parasol Subfundusz Investor Akcji Dużych Spółek Dywidendowych 5 średnio wysoki

SKAR3 UFK VL Skarbiec Subfundusz Akcji Skarbiec - Akcja 6 drugi najwyższy

Fundusze akcji polskich - małych i średnich spółek

NB4 UFK VL Noble Funds Subfundusz Noble Fund Akcji Małych i Średnich Spółek 5 średnio wysoki

UNK6 UFK VL UniFundusze Subfundusz UniAkcje Małych i Średnich Spółek 5 średnio wysoki

Fundusze akcji polskich - uniwersalne

ING3 UFK VL NN Parasol NN Subfundusz Akcji 5 średnio wysoki

QUE1 UFK VL Quercus Parasolowy Subfundusz Quercus Agresywny 5 średnio wysoki

OPT3 UFK VL Optimum Subfundusz Optimum Akcji 6 drugi najwyższy

UNK3 UFK VL UniFundusze Subfundusz UniKorona Akcje 5 średnio wysoki

Fundusze akcji - Europa - kraje rozwijające się

ING5A UFK VL NN Parasol NN Subfundusz Akcji Środkowoeuropejskich 6 drugi najwyższy

UNK9 UFK VL UniFundusze Subfundusz UniAkcje: Turcja 7 najwyższy

ML3 UFK VL BGF Emerging Europe Fund 6 drugi najwyższy

ALT3 UFK VL Altus Parasolowy Subfundusz Altus Absolutnej Stopy Zwrotu Nowej Europy 5 średnio wysoki

Fundusze akcji - Świat - kraje rozwijające się

HSBC1 UFK VL HSBC GIF Chinese Equity 6 drugi najwyższy

HSBC4 UFK VL HSBC GIF Indian Equity 6 drugi najwyższy

ML7 UFK VL BGF Latin American Fund 7 najwyższy

TEMP7 UFK VL Templeton Frontier Markets Fund 4 średni

SCH6 UFK VL Schroder ISF Asian Opportunities Hedged PLN 5 średnio wysoki

ING7 UFK VL NN Parasol NN Subfundusz Japonia (L) 6 drugi najwyższy

Fundusze akcji - Europa Zachodnia

JPM1 UFK VL JPMorgan Funds - Europe Equity Fund 6 drugi najwyższy

HSBC2 UFK VL HSBC GIF Euroland Equity Smaller Companies 6 drugi najwyższy

SCH7 UFK VL Schroder ISF EURO Equity Hedged PLN 6 drugi najwyższy

Fundusze akcji - USA

JPM4 UFK VL JPM Highbridge US STEEP 5 średnio wysoki

ML2 UFK VL BGF US Basic Value Fund 5 średnio wysoki

TEMP8 UFK VL Franklin U.S. Opportunities Fund Hedged PLN 5 średnio wysoki

Fundusze akcji - Świat rozwinięty

ML1 UFK VL BGF Global Opportunities Fund 5 średnio wysoki

Fundusze akcji sektorowe

DWS9 UFK VL Investor Parasol Subfundusz Investor Nowych Technologii 5 średnio wysoki

ML9 UFK VL BlackRock GF World Healthscience 5 średnio wysoki

Fundusze indeksowe

QUE2 UFK VL Quercus Parasolowy Subfundusz Quercus Lev 7 najwyższy

QUE3 UFK VL Quercus Parasolowy Subfundusz Quercus Short 6 drugi najwyższy

CZĘŚĆ I

Klasy ryzyka

Prezentacja ryzyka

(w zależności od bazowego wariantu inwestycyjnego)

Załącznik do Dokumentu zawierającego kluczowe informacje - szczegółowe informacje na temat

bazowych wariantów inwestycyjnych

Wskaźnik

ryzyka

1-7

(niższe-

wyższe)

Opis

wskaźnika

ryzyka

Klasy ryzyka

Prezentacja ryzyka

(w zależności od bazowego wariantu inwestycyjnego)

Fundusze aktywnej alokacji/absolutnej stopy zwrotu

ALT1 UFK VL Altus Parasolowy Subfundusz Altus Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego 4 średni

NB7 UFK VL Noble Funds Subfundusz Noble Fund Timingowy 5 średnio wysoki

Fundusze polskiego rynku pieniężnego - skarbowe

ING4 UFK VL NN Parasol NN Subfundusz Gotówkowy 2 niski

Fundusze polskiego rynku pieniężnego - korporacyjne i pozostałe

OPT1 UFK VL Optimum Subfundusz Optimum Gotówkowy 2 niski

SKAR4 UFK VL Skarbiec Subfundusz Pieniężny Skarbiec - Kasa 1 najniższy

UNK4 UFK VL UniFundusze Subfundusz UniKorona Pieniężny 2 niski

UNK5 UFK VL UniFundusze Subfundusz UniWibid Plus 3 średnio niski

Fundusze obligacji polskich skarbowe

DWS2 UFK VL Investor Parasol Subfundusz Investor Obligacji 3 średnio niski

ING2 UFK VL NN Parasol NN Subfundusz Obligacji 3 średnio niski

OPT2 UFK VL Optimum Subfundusz Optimum Obligacji 3 średnio niski

SKAR2 UFK VL Skarbiec Subfundusz Instrumentów Dłużnych - Obligacja 3 średnio niski

Fundusze obligacji polskich - korporacyjne i pozostałe

UNK2 UFK VL UniFundusze Subfundusz UniKorona Obligacje 3 średnio niski

ALT2 UFK VL Altus Parasolowy Subfundusz Altus Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny 3 średnio niski

Fundusze obligacji europejskich

TEMP5 UFK VL Franklin European Total Return Fund 3 średnio niski

Fundusze obligacji USA

JB1 UFK VL GAM Multibond - Dollar Bond 3 średnio niski

Fundusze obligacji - Świat rozwijający się

UNK8 UFK VL UniFundusze Subfundusz UniObligacje: Nowa Europa 4 średni

Globalne Fundusze obligacji

TEMP6 UFK VL Templeton Global Total Return Fund 4 średni

Fundusze - metale szlachetne

DWS5 UFK VL Investor Parasol Subfundusz Investor Gold Otwarty 6 drugi najwyższy

ML5 UFK VL BGF World Gold Fund 7 najwyższy

Fundusze surowcowe

ML6 UFK VL BGF World Mining Fund 7 najwyższy

TEMP9 UFK VL Franklin Natural Resources Fund Hedged PLN 6 drugi najwyższy

BPH6 UFK VL Rockbridge Parasolowy Rockbridge Subfundusz Globalny Żywności i Surowców 5 średnio wysoki

Fundusze Aktywnie Zarządzane

VEC1 UFK VL Vector Stabilny 6 drugi najwyższy

Załącznik do Dokumentu zawierającego kluczowe informacje - szczegółowe informacje na temat

bazowych wariantów inwestycyjnych

Wskaźnik

ryzyka

1-7

(niższe-

wyższe)

Opis

wskaźnika

ryzyka

Klasy ryzyka

Prezentacja ryzyka

(w zależności od bazowego wariantu inwestycyjnego)

Usługi dodatkowe

PM1 Portfel Modelowy Zrównoważony 6 drugi najwyższy

PM2 Portfel Modelowy Stabilnego Wzrostu 6 drugi najwyższy

PM3 Portfel Modelowy Akcyjny 7 najwyższy

PM4 Portfel Modelowy Aktywnej Alokacji 7 najwyższy

INP Program inPlus 6 drugi najwyższy

1

2

3

4

5

6

7

stanowi drugą najwyższą klasę ryzyka.Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako duże, a złe

warunki rynkowe najprawdopodobniej wpłyną”] na zdolność funduszu inwestycyjnego do realizacji jego zobowiązań.

stanowi najwyższą klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako bardzo duże, a

złe warunki rynkowe najprawdopodobniej wpłyną na zdolność funduszu inwestycyjnego do realizacji jego zobowiązań.

stanowi najniższą klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako bardzo małe, a

złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność funduszu inwestycyjnego do realizacji jego zobowiązań.

stanowi niską klasę ryzyka.Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako małe, a złe warunki

rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną”na zdolność funduszu inwestycyjnego do realizacji jego zobowiązań.

stanowi średnio niską klasę ryzyka.Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe,

a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na zdolność funduszu inwestycyjnego do realizacji jego zobowiązań.

stanowi średnią klasę ryzyka.Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnie, a złe

warunki rynkowe mogą wpłynąć na zdolność funduszu inwestycyjnego do realizacji jego zobowiązań.

stanowi średnio wysoką klasę ryzyka.Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio

duże, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie wpłyną na zdolność funduszu inwestycyjnego do realizacji jego zobowiązań.

W przypadku

spieniężenia po 1

roku

W przypadku

spieniężenia po

zalecanym okresie

utrzymania /2

W przypadku

spieniężenia na

koniec zalecanego

okresu

utrzymania

FIZ

Łączne koszty 329,70 1 491,94 3 685,76

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 15,78% 8,54% 7,57%

Fundusze akcji polskich - dużych spółek

Łączne koszty 335,36 1 535,48 3 790,82

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 15,98% 8,79% 7,82%

Łączne koszty 335,84 1 543,98 3 826,61

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 16,08% 8,85% 7,87%

Fundusze akcji polskich - małych i średnich spółek

Łączne koszty 339,03 1 618,56 4 175,32

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 16,95% 9,36% 8,33%

Łączne koszty 339,90 1 614,89 4 129,55

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 16,82% 9,32% 8,31%

Fundusze akcji polskich - uniwersalne

Łączne koszty 325,20 1 464,16 3 642,12

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 15,74% 8,40% 7,41%

Łączne koszty 323,39 1 446,59 3 588,11

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 15,62% 8,29% 7,30%

Łączne koszty 348,78 1 615,05 3 911,35

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 16,13% 9,21% 8,28%

Łączne koszty 337,33 1 563,74 3 901,04

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 16,26% 8,97% 7,99%

Fundusze akcji - Europa - kraje rozwijające się

Łączne koszty 324,79 1 450,14 3 572,68

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 15,55% 8,29% 7,32%

Łączne koszty 335,66 1 419,02 3 181,66

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 14,06% 7,84% 7,03%

Łączne koszty 295,12 1 169,91 2 733,05

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 13,60% 6,58% 5,65%

Łączne koszty 342,37 1 598,47 3 971,03

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 16,37% 9,17% 8,20%

Fundusze akcji - Świat - kraje rozwijające się

Łączne koszty 292,13 1 194,93 2 952,43

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 14,48% 6,87% 5,85%

Łączne koszty 291,11 1 167,06 2 816,17

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 14,05% 6,66% 5,67%

Łączne koszty 292,01 1 126,99 2 572,94

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 13,10% 6,28% 5,38%

Łączne koszty 306,19 1 302,61 3 205,36

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 14,86% 7,46% 6,46%

Łączne koszty 302,10 1 281,42 3 191,20

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 14,93% 7,37% 6,35%

Łączne koszty 322,01 1 495,04 3 915,75

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 16,53% 8,68% 7,62%

SCH6

ING7

ML7

TEMP7

HSBC1

HSBC4

ALT3

CZĘŚĆ II

DWS3

FIZ7

UNK9

ML3

UNK3

ING5A

OPT3

ING3

UNK6

SKAR3

QUE1

NB4

Prezentacja kosztów

(Koszty dla inwestora indywidualnego

różnią się

w zależności od bazowego wariantu

inwestycyjnego)

Koszty w czasie

W przypadku

spieniężenia po 1

roku

W przypadku

spieniężenia po

zalecanym okresie

utrzymania /2

W przypadku

spieniężenia na

koniec zalecanego

okresu

utrzymania

Prezentacja kosztów

(Koszty dla inwestora indywidualnego

różnią się

w zależności od bazowego wariantu

inwestycyjnego)

Koszty w czasie

Fundusze akcji - Europa Zachodnia

Łączne koszty 278,43 1 071,76 2 598,95

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 13,79% 6,16% 5,14%

Łączne koszty 300,61 1 294,78 3 315,46

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 15,35% 7,51% 6,45%

Łączne koszty 302,23 1 292,68 3 255,23

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 15,12% 7,46% 6,42%

Fundusze akcji - USA

Łączne koszty 306,27 1 323,92 3 328,85

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 15,24% 7,63% 6,60%

Łączne koszty 290,75 1 192,63 2 978,23

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 14,61% 6,89% 5,85%

Łączne koszty 308,23 1 361,77 3 502,52

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 15,69% 7,89% 6,84%

Fundusze akcji - Świat rozwinięty

Łączne koszty 290,57 1 183,75 2 929,35

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 14,46% 6,82% 5,79%

Fundusze akcji sektorowe

Łączne koszty 341,52 1 686,68 4 519,39

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 17,73% 9,82% 8,74%

Łączne koszty 292,02 1 229,06 3 167,01

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 15,16% 7,16% 6,08%

Fundusze indeksowe

Łączne koszty 326,67 1 378,34 3 149,79

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 14,16% 7,68% 6,82%

Łączne koszty 331,08 1 425,06 3 297,00

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 14,56% 7,98% 7,11%

QUE2

QUE3

DWS9

ML9

ML1

ML2

TEMP8

SCH7

JPM4

JPM1

HSBC2

W przypadku

spieniężenia po 1

roku

W przypadku

spieniężenia po

zalecanym okresie

utrzymania /2

W przypadku

spieniężenia na

koniec zalecanego

okresu

utrzymania

Prezentacja kosztów

(Koszty dla inwestora indywidualnego

różnią się

w zależności od bazowego wariantu

inwestycyjnego)

Koszty w czasie

Fundusze aktywnej alokacji/absolutnej stopy zwrotu

Łączne koszty 338,08 1 565,11 3 889,84

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 16,21% 8,97% 8,00%

Łączne koszty 337,16 1 559,64 3 881,97

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 16,21% 8,95% 7,97%

Fundusze polskiego rynku pieniężnego - skarbowe

Łączne koszty 265,75 924,33 2 078,10

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 12,28% 5,17% 4,24%

Fundusze polskiego rynku pieniężnego - korporacyjne i pozostałe

Łączne koszty 290,59 1 128,38 2 612,44

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 13,32% 6,33% 5,41%

Łączne koszty 269,14 954,97 2 166,28

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 12,49% 5,36% 4,42%

Łączne koszty 270,91 975,69 2 238,93

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 12,71% 5,50% 4,55%

Łączne koszty 271,85 982,21 2 252,21

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 12,72% 5,53% 4,58%

Fundusze obligacji polskich skarbowe

Łączne koszty 273,53 996,89 2 293,21

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 12,80% 5,62% 4,66%

Łączne koszty 276,43 1 021,67 2 360,75

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 12,94% 5,76% 4,81%

Łączne koszty 296,24 1 177,35 2 747,58

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 13,61% 6,62% 5,69%

Łączne koszty 283,17 1 080,71 2 526,01

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 13,29% 6,10% 5,15%

Fundusze obligacji polskich - korporacyjne i pozostałe

Łączne koszty 282,92 1 074,40 2 496,76

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 13,19% 6,05% 5,11%

Łączne koszty 335,08 1 536,06 3 800,58

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 16,01% 8,80% 7,83%

Fundusze obligacji europejskich

Łączne koszty 273,54 1 000,78 2 314,92

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 12,90% 5,65% 4,69%

Fundusze obligacji USA

Łączne koszty 274,88 1 006,70 2 315,01

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 12,82% 5,67% 4,72%

Fundusze obligacji - Świat rozwijający się

Łączne koszty 296,45 1 186,08 2 790,23

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 13,76% 6,69% 5,75%

ALT2

OPT2

SKAR2

UNK8

TEMP5

JB1

UNK2

DWS2

ING2

UNK5

SKAR4

UNK4

OPT1

ING4

ALT1

NB7

W przypadku

spieniężenia po 1

roku

W przypadku

spieniężenia po

zalecanym okresie

utrzymania /2

W przypadku

spieniężenia na

koniec zalecanego

okresu

utrzymania

Prezentacja kosztów

(Koszty dla inwestora indywidualnego

różnią się

w zależności od bazowego wariantu

inwestycyjnego)

Koszty w czasie

Globalne Fundusze obligacji

Łączne koszty 280,65 1 058,83 2 465,30

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 13,16% 5,98% 5,02%

Fundusze - metale szlachetne

Łączne koszty 337,87 1 464,34 3 360,98

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 14,63% 8,18% 7,33%

Łączne koszty 288,08 1 046,32 2 245,10

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 11,83% 5,63% 4,83%

Fundusze surowcowe

Łączne koszty 289,73 1 080,08 2 379,08

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 12,38% 5,91% 5,07%

Łączne koszty 300,90 1 176,71 2 644,37

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 13,04% 6,50% 5,64%

Łączne koszty 334,23 1 445,05 3 335,36

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 14,62% 8,09% 7,22%

Fundusze Aktywnie Zarządzane

Łączne koszty 287,33 1 121,13 2 650,06

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 13,59% 6,35% 5,39%

Usługi dodatkowe

Łączne koszty 322,66 1 414,36 3 424,97

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 15,15% 8,05% 7,10%

Łączne koszty 306,28 1 270,48 3 021,49

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 14,26% 7,19% 6,25%

Łączne koszty 344,74 1 602,62 3 937,22

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 16,26% 9,17% 8,21%

Łączne koszty 333,69 1 507,12 3 673,74

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 15,68% 8,59% 7,64%

Łączne koszty 313,91 1 369,70 3 391,12

Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 15,24% 7,85% 6,86%

PM4

INP

PM3

PM1

PM2

ML5

ML6

DWS5

TEMP6

VEC1

TEMP9

BPH6

Koszty

wejścia

Koszty

wyjścia

Koszty transakcji

portfelowych

Pozostałe koszty

bieżące

Opłaty

za wyniki

Premie

motywacyjne

FIZ

FIZ7 0,28% 0,00% 0,00% 7,29% 0,00% 0,00%

Fundusze akcji polskich - dużych spółek

DWS3 0,28% 0,00% 0,00% 7,55% 0,00% 0,00%

SKAR3 0,28% 0,00% 0,00% 7,59% 0,00% 0,00%

Fundusze akcji polskich - małych i średnich spółek

NB4 0,31% 0,00% 0,00% 8,02% 0,00% 0,00%

UNK6 0,31% 0,00% 0,00% 8,00% 0,00% 0,00%

Fundusze akcji polskich - uniwersalne

ING3 0,29% 0,00% 0,00% 7,12% 0,00% 0,00%

QUE1 0,28% 0,00% 0,00% 7,02% 0,00% 0,00%

OPT3 0,25% 0,00% 0,00% 8,02% 0,00% 0,00%

UNK3 0,28% 0,00% 0,00% 7,71% 0,00% 0,00%

Fundusze akcji - Europa - kraje rozwijające się

ING5A 0,28% 0,00% 0,00% 7,04% 0,00% 0,00%

UNK9 0,19% 0,00% 0,00% 6,84% 0,00% 0,00%

ML3 0,25% 0,00% 0,00% 5,40% 0,00% 0,00%

ALT3 0,28% 0,00% 0,00% 7,92% 0,00% 0,00%

Fundusze akcji - Świat - kraje rozwijające się

HSBC1 0,30% 0,00% 0,00% 5,55% 0,00% 0,00%

HSBC4 0,28% 0,00% 0,00% 5,39% 0,00% 0,00%

ML7 0,23% 0,00% 0,00% 5,15% 0,00% 0,00%

TEMP7 0,29% 0,00% 0,00% 6,18% 0,00% 0,00%

SCH6 0,30% 0,00% 0,00% 6,05% 0,00% 0,00%

ING7 0,33% 0,00% 0,00% 7,28% 0,00% 0,00%

Fundusze akcji - Europa Zachodnia

JPM1 0,30% 0,00% 0,00% 4,84% 0,00% 0,00%

HSBC2 0,33% 0,00% 0,00% 6,12% 0,00% 0,00%

SCH7 0,31% 0,00% 0,00% 6,11% 0,00% 0,00%

Fundusze akcji - USA

JPM4 0,31% 0,00% 0,00% 6,30% 0,00% 0,00%

ML2 0,31% 0,00% 0,00% 5,54% 0,00% 0,00%

TEMP8 0,32% 0,00% 0,00% 6,51% 0,00% 0,00%

Fundusze akcji - Świat rozwinięty

ML1 0,30% 0,00% 0,00% 5,49% 0,00% 0,00%

Fundusze akcji sektorowe

DWS9 0,35% 0,00% 0,00% 8,40% 0,00% 0,00%

ML9 0,34% 0,00% 0,00% 5,74% 0,00% 0,00%

Koszty jednorazowe

Struktura kosztów

Koszty bieżące Koszty dodatkowe

Fundusze indeksowe

QUE2 0,21% 0,00% 0,00% 6,61% 0,00% 0,00%

QUE3 0,22% 0,00% 0,00% 6,89% 0,00% 0,00%

Fundusze aktywnej alokacji/absolutnej stopy zwrotu

ALT1 0,28% 0,00% 0,00% 7,72% 0,00% 0,00%

NB7 0,28% 0,00% 0,00% 7,69% 0,00% 0,00%

Fundusze polskiego rynku pieniężnego - skarbowe

ING4 0,25% 0,00% 0,00% 3,99% 0,00% 0,00%

Fundusze polskiego rynku pieniężnego - korporacyjne i pozostałe

OPT1 0,24% 0,00% 0,00% 5,16% 0,00% 0,00%

SKAR4 0,25% 0,00% 0,00% 4,16% 0,00% 0,00%

UNK4 0,26% 0,00% 0,00% 4,29% 0,00% 0,00%

UNK5 0,26% 0,00% 0,00% 4,32% 0,00% 0,00%

Fundusze obligacji polskich skarbowe

DWS2 0,26% 0,00% 0,00% 4,41% 0,00% 0,00%

ING2 0,26% 0,00% 0,00% 4,55% 0,00% 0,00%

OPT2 0,25% 0,00% 0,00% 5,45% 0,00% 0,00%

SKAR2 0,26% 0,00% 0,00% 4,89% 0,00% 0,00%

Fundusze obligacji polskich - korporacyjne i pozostałe

UNK2 0,26% 0,00% 0,00% 4,85% 0,00% 0,00%

ALT2 0,28% 0,00% 0,00% 7,55% 0,00% 0,00%

Fundusze obligacji europejskich

TEMP5 0,26% 0,00% 0,00% 4,43% 0,00% 0,00%

Fundusze obligacji USA

JB1 0,26% 0,00% 0,00% 4,46% 0,00% 0,00%

Fundusze obligacji - Świat rozwijający się

UNK8 0,25% 0,00% 0,00% 5,50% 0,00% 0,00%

Globalne Fundusze obligacji

TEMP6 0,26% 0,00% 0,00% 4,76% 0,00% 0,00%

Fundusze - metale szlachetne

DWS5 0,21% 0,00% 0,00% 7,12% 0,00% 0,00%

ML5 0,18% 0,00% 0,00% 4,65% 0,00% 0,00%

Fundusze surowcowe

ML6 0,20% 0,00% 0,00% 4,86% 0,00% 0,00%

TEMP9 0,21% 0,00% 0,00% 5,43% 0,00% 0,00%

BPH6 0,22% 0,00% 0,00% 7,01% 0,00% 0,00%

Fundusze Aktywnie Zarządzane

VEC1 0,27% 0,00% 0,00% 5,12% 0,00% 0,00%

Usługi dodatkowe

PM1 0,26% 0,00% 0,00% 6,83% 0,00% 0,00%

PM2 0,26% 0,00% 0,00% 5,99% 0,00% 0,00%

PM3 0,27% 0,00% 0,00% 7,95% 0,00% 0,00%

PM4 0,26% 0,00% 0,00% 7,38% 0,00% 0,00%

INP 0,29% 0,00% 0,00% 6,57% 0,00% 0,00%

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

FIZ

Zwrot po odliczeniu kosztów n/d n/d n/d 3 751,99 11 233,07 18 487,17 3 831,04 11 914,37 20 361,12 3 870,32 12 265,99 21 365,72

Średni zwrot w każdym roku n/d n/d n/d -11,24% -4,24% -3,09% -7,70% -0,46% 0,70% -5,93% 1,43% 2,61%

Fundusze akcji polskich - dużych spółek

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 045,81 9 925,00 15 084,82 3 585,84 10 688,04 17 679,86 3 815,79 11 778,43 19 979,12 4 067,88 13 044,44 22 759,60

Średni zwrot w każdym roku -40,79% -11,93% -11,00% -18,54% -7,37% -4,83% -8,39% -1,21% -0,04% 3,15% 5,49% 5,11%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 868,55 9 875,90 14 661,92 3 566,84 10 639,20 17 633,10 3 827,30 11 878,63 20 259,79 4 116,24 13 347,15 23 520,23

Średni zwrot w każdym roku -47,56% -12,23% -12,10% -19,36% -7,65% -4,93% -7,87% -0,66% 0,51% 5,41% 7,03% 6,42%

Fundusze akcji polskich - małych i średnich spółek

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 991,01 10 182,00 15 391,36 3 727,47 11 835,28 20 836,41 3 945,99 12 965,30 23 438,47 4 182,87 14 260,93 26 542,75

Średni zwrot w każdym roku -42,91% -10,37% -10,22% -12,33% -0,89% 1,61% -2,48% 5,08% 6,28% 8,55% 11,52% 11,26%

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 096,29 10 341,42 15 854,86 3 711,55 11 648,87 20 258,46 3 917,16 12 693,39 22 620,17 4 138,80 13 881,52 25 408,56

Średni zwrot w każdym roku -38,81% -9,41% -9,07% -13,03% -1,92% 0,51% -3,80% 3,68% 4,87% 6,47% 9,68% 9,50%

Fundusze akcji polskich - uniwersalne

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 023,21 10 013,88 15 186,47 3 628,26 11 055,90 18 692,64 3 864,79 12 213,72 21 214,21 4 124,29 13 561,62 24 276,80

Średni zwrot w każdym roku -41,67% -11,39% -10,74% -16,69% -5,24% -2,65% -6,18% 1,15% 2,32% 5,79% 8,10% 7,68%

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 034,41 10 278,62 15 626,27 3 664,89 11 216,83 19 015,20 3 860,64 12 174,88 21 102,07 4 070,91 13 258,99 23 547,88

Średni zwrot w każdym roku -41,23% -9,79% -9,63% -15,09% -4,33% -1,98% -6,37% 0,94% 2,11% 3,29% 6,58% 6,46%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 847,84 9 491,63 14 009,79 3 453,55 9 800,28 15 497,41 3 724,35 11 000,70 17 869,43 4 027,52 12 439,51 20 849,85

Średni zwrot w każdym roku -48,34% -14,63% -13,85% -24,20% -12,70% -9,95% -12,47% -5,56% -4,41% 1,27% 2,35% 1,64%

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 082,03 9 987,86 15 253,30 3 611,19 10 905,49 18 274,08 3 844,79 12 034,35 20 700,52 4 100,93 13 346,87 23 641,77

Średni zwrot w każdym roku -39,37% -11,55% -10,57% -17,43% -6,11% -3,54% -7,08% 0,19% 1,36% 4,69% 7,02% 6,62%

Fundusze akcji - Europa - kraje rozwijające się

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 950,60 9 829,30 14 749,85 3 565,40 10 658,52 17 710,03 3 835,06 11 947,59 20 454,36 4 135,55 13 484,55 23 888,35

Średni zwrot w każdym roku -44,46% -12,52% -11,87% -19,42% -7,54% -4,76% -7,52% -0,28% 0,88% 6,32% 7,71% 7,04%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 193,54 9 419,99 12 364,73 3 084,20 7 688,80 10 921,79 3 482,83 9 157,41 13 367,04 3 963,81 11 122,09 16 858,25

Średni zwrot w każdym roku -70,53% -15,08% -18,66% -39,29% -26,82% -23,41% -22,96% -16,77% -15,66% -1,67% -4,87% -6,69%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 328,98 9 673,29 13 110,69 3 419,57 9 755,40 15 545,33 3 756,82 11 272,66 18 593,22 4 146,46 13 178,68 22 658,26

Średni zwrot w każdym roku -66,31% -13,49% -16,41% -25,63% -12,98% -9,83% -11,03% -4,01% -2,86% 6,83% 6,17% 4,93%

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 531,93 10 816,35 17 420,29 3 741,70 11 438,32 19 277,20 3 820,17 11 818,68 20 092,14 3 901,16 12 218,42 20 960,11

Średni zwrot w każdym roku -20,86% -6,62% -5,41% -11,70% -3,08% -1,45% -8,19% -0,99% 0,18% -4,53% 1,17% 1,85%ALT3

UNK9

ML3

UNK3

ING5A

UNK6

DWS3

SKAR3

QUE1

OPT3

ING3

CZĘŚĆ III

W tej tabeli pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu rekomendowanego okresu utrzymywania, w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz, w zależności od rodzaju składki

4 000 PLN rocznie (w przypadku składki regularnej) albo 40 000 PLN (w przypadku składki jednorazowej). Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść twoja inwestycja. Możesz porównać je ze

scenariuszami dotyczącymi innych produktów. Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na dowodach z przeszłości oraz na zmienności wartości tej inwestycji i nie stanowią dokładnego

wskaźnika.

Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresu utrzymywania inwestycji/produktu.

Scenariusz warunków skrajnych pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych, i nie uwzględnia sytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić ci pieniędzy.

Przedstawione dane liczbowe obejmują wszystkie koszty samego produktu,ale mogą nie obejmować wszystkich kosztów, które płacisz swojemu doradcy lub dystrybutorowi. W danych liczbowych nie uwzględniono twojej

osobistej sytuacji podatkowej, która również może mieć wpływ na wielkość zwrotu.

FIZ7

NB4

Scenariusze [w przypadku dożycia danego roku trwania Umowy]

Scenariusze dotyczące wyników

(w zależności od bazowego wariantu

inwestycyjnego)

Scenariusz korzystnyScenariusz warunków skrajnych Scenariusz niekorzystny Scenariusz umiarkowany

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

Scenariusze [w przypadku dożycia danego roku trwania Umowy]

Scenariusze dotyczące wyników

(w zależności od bazowego wariantu

inwestycyjnego)

Scenariusz korzystnyScenariusz warunków skrajnych Scenariusz niekorzystny Scenariusz umiarkowany

Fundusze akcji - Świat - kraje rozwijające się

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 471,54 8 607,47 11 928,54 3 530,41 10 884,51 18 758,21 3 952,78 13 032,67 23 644,25 4 455,44 15 871,74 30 636,21

Średni zwrot w każdym roku -61,65% -20,40% -20,04% -20,92% -6,23% -2,52% -2,17% 5,43% 6,63% 21,67% 19,01% 17,08%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 490,97 9 346,62 13 047,83 3 492,72 10 474,55 17 543,13 3 881,80 12 367,98 21 661,24 4 338,72 14 820,01 27 392,55

Średni zwrot w każdym roku -61,00% -15,55% -16,59% -22,53% -8,62% -5,13% -5,41% 1,97% 3,15% 16,00% 14,18% 12,53%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 518,82 9 123,76 12 773,92 3 312,04 9 106,34 14 052,16 3 690,79 10 726,75 17 156,04 4 138,06 12 833,35 21 470,16

Średni zwrot w każdym roku -60,06% -16,98% -17,41% -30,11% -17,10% -13,74% -13,95% -7,14% -6,00% 6,43% 4,40% 2,80%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 971,33 10 258,92 15 481,44 3 664,30 11 306,99 19 345,61 3 886,70 12 412,88 21 792,31 4 128,96 13 686,98 24 725,96

Średni zwrot w każdym roku -43,67% -9,91% -9,99% -15,12% -3,82% -1,31% -5,19% 2,21% 3,39% 6,01% 8,72% 8,41%

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 048,71 10 012,88 15 230,48 3 711,96 11 731,01 20 562,53 3 938,98 12 899,40 23 238,92 4 186,32 14 247,40 26 456,59

Średni zwrot w każdym roku -40,68% -11,39% -10,63% -13,02% -1,47% 1,09% -2,80% 4,74% 5,94% 8,71% 11,46% 11,13%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 547,53 9 124,04 12 834,50 3 655,38 11 782,29 21 198,12 4 032,55 13 811,28 26 081,43 4 469,70 16 393,91 32 754,63

Średni zwrot w każdym roku -59,08% -16,98% -17,23% -15,51% -1,18% 2,29% 1,51% 9,34% 10,55% 22,37% 21,33% 19,82%

Fundusze akcji - Europa Zachodnia

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 716,60 10 205,20 14 858,02 3 691,60 11 704,57 20 617,63 3 959,63 13 096,63 23 839,39 4 256,95 14 746,73 27 849,96

Średni zwrot w każdym roku -53,14% -10,23% -11,58% -13,92% -1,61% 1,20% -1,86% 5,76% 6,96% 12,07% 13,84% 13,20%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 831,17 10 001,54 14 799,58 3 743,90 12 233,96 22 243,55 4 030,27 13 789,90 26 013,23 4 350,05 15 652,82 30 771,89

Średni zwrot w każdym roku -48,95% -11,46% -11,74% -11,60% 1,26% 4,20% 1,40% 9,23% 10,45% 16,54% 18,02% 17,26%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 744,71 9 672,49 14 088,84 3 677,69 11 683,39 20 644,11 3 973,32 13 227,54 24 242,06 4 304,67 15 090,97 28 827,03

Średni zwrot w każdym roku -52,12% -13,49% -13,64% -14,53% -1,73% 1,25% -1,23% 6,42% 7,62% 14,36% 15,45% 14,60%

Fundusze akcji - USA

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 875,42 9 965,78 14 824,93 3 713,86 11 797,63 20 799,20 3 954,35 13 046,92 23 687,52 4 218,36 14 501,42 27 200,18

Średni zwrot w każdym roku -47,31% -11,68% -11,67% -12,93% -1,10% 1,54% -2,10% 5,50% 6,70% 10,23% 12,68% 12,25%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 783,36 9 891,85 14 526,36 3 699,28 11 861,65 21 156,75 3 992,12 13 412,56 24 818,03 4 320,64 15 280,71 29 472,26

Średni zwrot w każdym roku -50,72% -12,14% -12,46% -13,58% -0,75% 2,22% -0,36% 7,35% 8,56% 15,12% 16,33% 15,50%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 858,30 9 831,38 14 577,45 3 736,19 12 146,83 21 964,90 4 017,83 13 664,64 25 612,90 4 331,37 15 476,26 30 199,61

Średni zwrot w każdym roku -47,95% -12,51% -12,32% -11,94% 0,79% 3,70% 0,82% 8,61% 9,83% 15,64% 17,22% 16,49%

Fundusze akcji - Świat rozwinięty

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 846,15 10 172,77 15 099,99 3 705,24 11 790,90 20 840,23 3 964,50 13 144,14 23 985,38 4 251,29 14 739,06 27 871,66

Średni zwrot w każdym roku -48,40% -10,43% -10,96% -13,31% -1,14% 1,62% -1,63% 6,00% 7,20% 11,80% 13,80% 13,23%

JPM1

HSBC2

ML2

TEMP8

SCH7

JPM4

ML1

HSBC4

SCH6

ING7

ML7

TEMP7

HSBC1

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

Scenariusze [w przypadku dożycia danego roku trwania Umowy]

Scenariusze dotyczące wyników

(w zależności od bazowego wariantu

inwestycyjnego)

Scenariusz korzystnyScenariusz warunków skrajnych Scenariusz niekorzystny Scenariusz umiarkowany

Fundusze akcji sektorowe

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 988,84 10 038,26 15 168,31 3 807,76 12 668,36 23 431,30 4 054,98 14 039,16 26 818,80 4 326,27 15 636,83 30 950,71

Średni zwrot w każdym roku -43,00% -11,24% -10,78% -8,75% 3,55% 6,27% 2,55% 10,45% 11,68% 15,40% 17,95% 17,49%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 736,38 9 771,17 14 236,52 3 764,76 12 544,03 23 303,15 4 082,89 14 325,52 27 760,02 4 442,12 16 499,27 33 531,23

Średni zwrot w każdym roku -52,43% -12,88% -13,23% -10,67% 2,90% 6,05% 3,85% 11,84% 13,07% 21,02% 21,79% 20,78%

Fundusze indeksowe

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 135,05 7 831,40 10 113,35 3 055,03 7 808,49 11 380,38 3 575,54 9 828,51 14 924,98 4 241,31 12 794,23 20 629,92

Średni zwrot w każdym roku -72,28% -25,79% -26,35% -40,43% -25,96% -21,84% -18,98% -12,53% -11,41% 11,32% 4,20% 1,22%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 866,54 9 611,87 14 262,03 3 329,55 8 935,71 13 438,61 3 606,82 10 070,98 15 511,91 3 921,60 11 447,32 18 143,89

Średni zwrot w każdym roku -47,64% -13,87% -13,17% -29,39% -18,21% -15,46% -17,63% -11,04% -9,92% -3,60% -3,03% -3,82%

Fundusze aktywnej alokacji/absolutnej stopy zwrotu

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 484,44 10 909,34 17 505,46 3 757,24 11 553,18 19 580,19 3 830,81 11 912,44 20 355,70 3 906,60 12 288,80 21 178,32

Średni zwrot w każdym roku -22,89% -6,08% -5,22% -11,01% -2,45% -0,83% -7,71% -0,47% 0,69% -4,28% 1,55% 2,26%

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 195,66 10 300,59 15 979,25 3 657,73 11 101,09 18 652,47 3 837,74 11 972,66 20 525,63 4 030,93 12 950,60 22 695,02

Średni zwrot w każdym roku -34,85% -9,66% -8,77% -15,40% -4,99% -2,74% -7,40% -0,15% 1,02% 1,43% 5,01% 5,00%

Fundusze polskiego rynku pieniężnego - skarbowe

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 710,53 11 179,86 18 320,70 3 777,28 11 480,81 19 184,08 3 786,11 11 522,92 19 272,70 3 794,97 11 565,25 19 361,94

Średni zwrot w każdym roku -13,08% -4,54% -3,44% -10,11% -2,85% -1,64% -9,72% -2,61% -1,46% -9,32% -2,38% -1,27%

Fundusze polskiego rynku pieniężnego - korporacyjne i pozostałe

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 407,85 12 033,09 18 982,17 3 707,80 11 012,60 18 007,79 3 746,23 11 180,22 18 344,79 3 783,21 11 349,82 18 689,76

Średni zwrot w każdym roku -26,12% 0,18% -2,05% -13,20% -5,49% -4,11% -11,50% -4,54% -3,39% -9,85% -3,58% -2,66%

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 725,37 11 191,36 18 362,67 3 787,71 11 558,56 19 387,93 3 793,43 11 586,00 19 445,98 3 799,19 11 613,56 19 504,32

Średni zwrot w każdym roku -12,42% -4,47% -3,35% -9,65% -2,42% -1,22% -9,39% -2,26% -1,10% -9,13% -2,11% -0,99%

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 688,81 11 150,77 18 237,45 3 807,63 11 762,86 19 979,72 3 821,57 11 830,87 20 126,28 3 835,56 11 899,44 20 274,44

Średni zwrot w każdym roku -14,04% -4,70% -3,62% -8,76% -1,29% -0,04% -8,13% -0,92% 0,25% -7,50% -0,55% 0,54%

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 706,98 11 224,63 18 419,50 3 808,09 11 731,70 19 864,28 3 812,71 11 754,35 19 912,61 3 817,78 11 777,52 19 961,58

Średni zwrot w każdym roku -13,24% -4,28% -3,23% -8,74% -1,46% -0,27% -8,53% -1,34% -0,17% -8,30% -1,21% -0,08%

Fundusze obligacji polskich skarbowe

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 631,40 11 068,17 18 008,56 3 777,03 11 582,71 19 547,79 3 813,33 11 758,59 19 924,16 3 850,10 11 938,45 20 311,49

Średni zwrot w każdym roku -16,55% -5,17% -4,11% -10,13% -2,28% -0,90% -8,50% -1,31% -0,15% -6,84% -0,33% 0,61%

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 487,21 11 141,62 17 905,77 3 753,68 11 462,50 19 280,49 3 811,24 11 740,04 19 872,39 3 869,95 12 027,63 20 491,94

Średni zwrot w każdym roku -22,77% -4,76% -4,34% -11,17% -2,95% -1,44% -8,59% -1,42% -0,25% -5,95% 0,15% 0,96%

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 603,26 10 999,84 17 847,53 3 709,56 11 023,22 18 039,07 3 748,50 11 203,80 18 408,81 3 788,07 11 388,93 18 790,30

Średni zwrot w każdym roku -17,78% -5,56% -4,46% -13,12% -5,43% -4,05% -11,40% -4,40% -3,25% -9,63% -3,36% -2,45%

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 504,18 11 230,20 18 079,25 3 770,10 11 550,20 19 479,40 3 813,51 11 759,72 19 927,23 3 857,43 11 974,78 20 390,51

Średni zwrot w każdym roku -22,05% -4,25% -3,96% -10,44% -2,46% -1,04% -8,49% -1,31% -0,14% -6,51% -0,14% 0,76%

QUE3

DWS9

ML9

ING4

ALT1

NB7

OPT1

DWS2

UNK5

ING2

OPT2

SKAR2

SKAR4

UNK4

QUE2

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

Scenariusze [w przypadku dożycia danego roku trwania Umowy]

Scenariusze dotyczące wyników

(w zależności od bazowego wariantu

inwestycyjnego)

Scenariusz korzystnyScenariusz warunków skrajnych Scenariusz niekorzystny Scenariusz umiarkowany

Fundusze obligacji polskich - korporacyjne i pozostałe

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 564,22 11 096,41 17 952,87 3 751,69 11 392,70 19 046,80 3 795,12 11 600,24 19 485,14 3 839,20 11 813,43 19 938,84

Średni zwrot w każdym roku -19,47% -5,01% -4,23% -11,26% -3,34% -1,92% -9,32% -2,19% -1,03% -7,34% -1,01% -0,12%

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 567,50 11 153,84 18 059,39 3 786,01 11 663,82 19 775,77 3 823,15 11 845,01 20 166,00 3 860,92 12 030,55 20 568,03

Średni zwrot w każdym roku -19,33% -4,69% -4,00% -9,72% -1,83% -0,44% -8,06% -0,84% 0,33% -6,36% 0,16% 1,10%

Fundusze obligacji europejskich

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 449,12 10 685,22 17 062,53 3 729,08 11 422,08 19 306,63 3 832,18 11 924,31 20 389,12 3 939,57 12 460,38 21 565,27

Średni zwrot w każdym roku -24,39% -7,38% -6,22% -12,26% -3,18% -1,39% -7,65% -0,41% 0,76% -2,78% 2,46% 2,97%

Fundusze obligacji USA

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 188,80 10 184,34 15 782,11 3 620,28 10 806,75 17 869,01 3 803,82 11 676,59 19 696,38 4 002,12 12 656,87 21 822,04

Średni zwrot w każdym roku -35,13% -10,36% -9,25% -17,04% -6,68% -4,42% -8,93% -1,76% -0,60% 0,10% 3,49% 3,44%

Fundusze obligacji - Świat rozwijający się

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 420,22 10 703,49 17 045,32 3 670,37 10 937,03 17 994,64 3 774,91 11 426,51 19 009,37 3 883,77 11 949,68 20 113,57

Średni zwrot w każdym roku -25,60% -7,28% -6,26% -14,85% -5,92% -4,14% -10,22% -3,15% -2,00% -5,32% -0,27% 0,22%

Globalne Fundusze obligacji

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 284,14 10 385,06 16 276,63 3 677,69 11 109,40 18 547,31 3 813,54 11 760,21 19 928,62 3 956,93 12 470,01 21 470,93

Średni zwrot w każdym roku -31,25% -9,15% -8,05% -14,53% -4,94% -2,96% -8,49% -1,30% -0,14% -1,98% 2,51% 2,80%

Fundusze - metale szlachetne

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 247,66 10 850,54 14 509,74 3 266,60 8 566,81 12 636,56 3 562,57 9 735,22 14 703,47 3 900,65 11 172,30 17 372,51

Średni zwrot w każdym roku -68,87% -6,42% -12,50% -31,97% -20,67% -17,82% -19,54% -13,10% -11,99% -4,55% -4,58% -5,52%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 369,36 7 673,51 10 387,87 3 020,09 7 453,75 10 532,58 3 478,36 9 129,79 13 305,54 4 052,51 11 489,80 17 517,66

Średni zwrot w każdym roku -65,02% -26,93% -25,33% -41,79% -28,55% -24,80% -23,15% -16,95% -15,84% 2,43% -2,80% -5,19%

Fundusze surowcowe

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 562,56 8 346,15 11 718,91 3 189,74 8 296,69 12 198,23 3 570,97 9 798,90 14 855,15 4 026,21 11 772,24 18 577,54

Średni zwrot w każdym roku -58,56% -22,18% -20,72% -35,09% -22,52% -19,18% -19,18% -12,71% -11,59% 1,21% -1,24% -2,90%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 491,63 8 610,90 11 971,27 3 243,62 8 572,64 12 762,09 3 597,26 9 995,99 15 329,03 4 012,68 11 822,66 18 826,97

Średni zwrot w każdym roku -60,98% -20,37% -19,90% -32,91% -20,63% -17,44% -18,04% -11,50% -10,38% 0,59% -0,96% -2,37%

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 147,05 9 965,47 15 340,82 3 410,71 9 211,55 13 873,31 3 590,96 9 949,17 15 215,88 3 786,19 10 782,92 16 778,29

Średni zwrot w każdym roku -36,80% -11,68% -10,35% -26,00% -16,42% -14,23% -18,31% -11,78% -10,66% -9,72% -6,81% -6,87%

ML6

TEMP9

BPH6

ML5

DWS5

TEMP6

TEMP5

JB1

UNK2

ALT2

UNK8

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

1 rok

1/2

zalecanego

okresu

utrzymania

zalecany

okres

utrzymania

Scenariusze [w przypadku dożycia danego roku trwania Umowy]

Scenariusze dotyczące wyników

(w zależności od bazowego wariantu

inwestycyjnego)

Scenariusz korzystnyScenariusz warunków skrajnych Scenariusz niekorzystny Scenariusz umiarkowany

Fundusze Aktywnie Zarządzane

Zwrot po odliczeniu kosztów n/d n/d n/d 3 694,68 10 760,50 17 243,57 3 830,64 11 910,84 20 351,15 3 897,70 12 516,38 22 096,59

Średni zwrot w każdym roku n/d n/d n/d -13,78% -6,94% -5,81% -7,72% -0,48% 0,69% -4,69% 2,75% 3,94%

Usługi dodatkowe

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 152,27 10 722,85 16 592,08 3 641,82 10 839,54 17 841,75 3 784,62 11 508,10 19 231,68 3 935,13 12 240,12 20 792,01

Średni zwrot w każdym roku -36,59% -7,16% -7,30% -16,10% -6,49% -4,48% -9,79% -2,70% -1,54% -2,98% 1,29% 1,53%

Zwrot po odliczeniu kosztów 3 473,22 10 960,22 17 565,14 3 706,70 11 105,74 18 341,80 3 774,81 11 425,11 19 005,46 3 844,35 11 758,13 19 705,91

Średni zwrot w każdym roku -23,36% -5,79% -5,09% -13,25% -4,96% -3,40% -10,23% -3,16% -2,00% -7,10% -1,32% -0,58%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 911,77 9 856,83 14 714,20 3 544,64 10 379,14 16 880,48 3 779,64 11 464,93 19 113,60 4 037,78 12 731,05 21 827,49

Średni zwrot w każdym roku -45,94% -12,35% -11,96% -20,31% -9,19% -6,63% -10,01% -2,94% -1,78% 1,75% 3,87% 3,45%

Zwrot po odliczeniu kosztów 2 981,49 10 429,90 15 776,02 3 588,08 10 571,76 17 264,66 3 778,39 11 454,42 19 084,97 3 983,26 12 452,48 21 212,91

Średni zwrot w każdym roku -43,28% -8,89% -9,26% -18,44% -8,05% -5,76% -10,07% -2,99% -1,84% -0,77% 2,42% 2,32%

Zwrot po odliczeniu kosztów n/d n/d n/d 3 695,09 10 763,81 17 252,10 3 881,04 12 363,57 21 649,00 3 972,17 13 219,57 24 218,26

Średni zwrot w każdym roku n/d n/d n/d -13,76% -6,93% -5,79% -5,44% 1,95% 3,13% -1,28% 6,38% 7,58%INP

VEC1

PM1

PM2

PM3

PM4

1 rok1/2 zalecanego

okresu utrzymania

zalecany okres

utrzymania1 rok

1/2 zalecanego

okresu utrzymania

zalecany okres

utrzymania1 rok

1/2 zalecanego

okresu utrzymania

zalecany okres

utrzymania

FIZ

FIZ7 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,27 22,60 71,40 4 405,69 13 701,53 23 415,29

Fundusze akcji polskich - dużych spółek

DWS3 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,26 22,43 70,50 4 388,16 13 545,19 22 975,99

SKAR3 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,27 22,56 71,16 4 401,39 13 660,43 23 298,76

Fundusze akcji polskich - małych i średnich spółek

NB4 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,31 23,87 78,49 4 537,89 14 910,10 26 954,24

UNK6 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,30 23,54 76,64 4 504,74 14 597,40 26 013,19

Fundusze akcji polskich - uniwersalne

ING3 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,28 22,96 73,40 4 444,51 14 045,78 24 396,34

QUE1 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,28 22,92 73,14 4 439,74 14 001,12 24 267,38

OPT3 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,23 21,47 65,41 4 283,00 12 650,81 20 549,84

UNK3 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,27 22,75 72,20 4 421,51 13 839,50 23 805,60

Fundusze akcji - Europa - kraje rozwijające się

ING5A 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,27 22,64 71,62 4 410,32 13 739,73 23 522,52

UNK9 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,15 19,08 53,82 4 005,26 10 531,02 15 372,09

ML3 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,24 21,81 67,18 4 320,34 12 963,56 21 382,20

ALT3 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,26 22,48 70,77 4 393,19 13 591,48 23 105,97

Fundusze akcji - Świat - kraje rozwijające się

HSBC1 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,31 23,95 78,95 4 545,69 14 987,57 27 190,88

HSBC4 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,29 23,15 74,43 4 464,07 14 223,17 24 910,43

ML7 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,22 21,12 63,65 4 244,41 12 335,77 19 729,45

TEMP7 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,29 23,20 74,74 4 469,70 14 274,81 25 061,16

SCH6 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,30 23,79 78,04 4 529,83 14 834,31 26 724,76

ING7 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,33 24,86 84,35 4 637,43 15 882,97 29 993,64

Fundusze akcji - Europa Zachodnia

JPM1 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,31 24,02 79,39 4 553,58 15 061,13 27 415,30

HSBC2 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,33 24,84 84,20 4 634,81 15 858,38 29 915,22

SCH7 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,32 24,18 80,29 4 569,31 15 211,68 27 878,37

Fundusze akcji - USA

JPM4 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,31 23,96 79,05 4 547,51 15 003,95 27 240,65

ML2 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,32 24,39 81,57 4 590,93 15 424,45 28 540,73

TEMP8 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,33 24,69 83,32 4 620,51 15 714,34 29 454,84

Łączna zainwestowana kwotaScenariusze dotyczące wyników

(w zależności od bazowego

wariantu inwestycyjnego)

Łączna składka ubezpieczeniowaJaki zwrot mogą otrzymać Twoi beneficjenci po

odliczeniu kosztów

Scenariusz [w przypadku śmierci Ubezpieczonego]

1 rok1/2 zalecanego

okresu utrzymania

zalecany okres

utrzymania1 rok

1/2 zalecanego

okresu utrzymania

zalecany okres

utrzymania1 rok

1/2 zalecanego

okresu utrzymania

zalecany okres

utrzymania

Łączna zainwestowana kwotaScenariusze dotyczące wyników

(w zależności od bazowego

wariantu inwestycyjnego)

Łączna składka ubezpieczeniowaJaki zwrot mogą otrzymać Twoi beneficjenci po

odliczeniu kosztów

Scenariusz [w przypadku śmierci Ubezpieczonego]

Fundusze akcji - Świat rozwinięty

ML1 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,31 24,08 79,72 4 559,18 15 115,76 27 583,18

Fundusze akcji sektorowe

DWS9 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,34 25,13 85,95 4 663,23 16 145,03 30 841,62

ML9 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,35 25,46 87,98 4 695,32 16 474,35 31 924,03

Fundusze indeksowe

QUE2 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,18 19,97 57,96 4 111,87 11 302,78 17 163,72

QUE3 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,19 20,28 59,48 4 147,84 11 581,63 17 838,69

Fundusze aktywnej alokacji/absolutnej stopy zwrotu

ALT1 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,27 22,60 71,39 4 405,43 13 699,31 23 409,06

NB7 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,27 22,67 71,79 4 413,41 13 768,56 23 604,47

Fundusze polskiego rynku pieniężnego - skarbowe

ING4 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,25 22,12 68,81 4 354,03 13 251,35 22 163,60

Fundusze polskiego rynku pieniężnego - korporacyjne i pozostałe

OPT1 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,24 21,69 66,57 4 308,17 12 857,25 21 096,50

SKAR4 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,26 22,20 69,23 4 362,45 13 323,90 22 362,88

UNK4 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,26 22,50 70,85 4 394,80 13 605,50 23 145,23

UNK5 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,26 22,40 70,34 4 384,61 13 517,50 22 899,50

Fundusze obligacji polskich skarbowe

DWS2 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,26 22,41 70,37 4 385,33 13 522,38 22 912,78

ING2 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,26 22,39 70,24 4 382,93 13 501,04 22 853,25

OPT2 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,24 21,72 66,73 4 310,78 12 884,38 21 170,14

SKAR2 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,26 22,41 70,38 4 385,53 13 523,68 22 916,31

Fundusze obligacji polskich - korporacyjne i pozostałe

UNK2 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,26 22,21 69,32 4 364,39 13 340,28 22 407,91

ALT2 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,27 22,51 70,94 4 396,62 13 621,76 23 190,90

Fundusze obligacji europejskich

TEMP5 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,27 22,61 71,47 4 407,00 13 712,95 23 447,49

Fundusze obligacji USA

JB1 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,26 22,31 69,83 4 374,39 13 428,07 22 650,84

Fundusze obligacji - Świat rozwijający się

UNK8 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,25 22,00 68,18 4 341,15 13 140,48 21 860,77

Globalne Fundusze obligacji

TEMP6 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,26 22,41 70,38 4 385,58 13 524,24 22 917,91

1 rok1/2 zalecanego

okresu utrzymania

zalecany okres

utrzymania1 rok

1/2 zalecanego

okresu utrzymania

zalecany okres

utrzymania1 rok

1/2 zalecanego

okresu utrzymania

zalecany okres

utrzymania

Łączna zainwestowana kwotaScenariusze dotyczące wyników

(w zależności od bazowego

wariantu inwestycyjnego)

Łączna składka ubezpieczeniowaJaki zwrot mogą otrzymać Twoi beneficjenci po

odliczeniu kosztów

Scenariusz [w przypadku śmierci Ubezpieczonego]

Fundusze - metale szlachetne

DWS5 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,18 19,85 57,38 4 096,95 11 195,50 16 908,99

ML5 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,15 19,05 53,65 4 000,12 10 499,25 15 301,37

Fundusze surowcowe

ML6 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,18 19,93 57,78 4 106,61 11 268,74 17 083,42

TEMP9 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,19 20,19 59,01 4 136,85 11 495,39 17 628,39

BPH6 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,19 20,13 58,72 4 129,60 11 441,55 17 498,26

Fundusze Aktywnie Zarządzane

VEC1 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,27 22,59 71,38 4 405,23 13 697,46 23 403,83

Usługi dodatkowe

PM1 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,25 22,10 68,72 4 352,31 13 234,32 22 116,43

PM2 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,25 22,00 68,17 4 341,03 13 138,88 21 856,28

PM3 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,25 22,05 68,43 4 346,59 13 184,68 21 980,64

PM4 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,25 22,03 68,36 4 345,15 13 172,58 21 947,72

INP 4 000,00 12 000,00 20 000,00 2,28 23,14 74,40 4 463,20 14 218,10 24 896,36