des collaborateurs d’agence générale...
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CAPCOMPÉTENCECENTRE DE FORMATION
des collaborateursd’agence généraled’assurance
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Édito 2018
Chères consœurs, Chers confrères,
En 2016, nous pensions avoir battu tous les records pour CAP COMPÉTENCE mais il n’en estrien ! En effet, en 2017, le dispositif ne cesse de croître et de fructifier.• 7700 collaborateurs formés• 1220 sessions de formation ouvertes sur 98 villes
Ces chiffres sont une nouvelle fois la preuve de l’importance que représente la formation pourles agents et leurs collaborateurs.
Dans un contexte de forte pression concurrentielle, d’évolution de la relation client et dedigitalisation des activités du secteur, le dispositif CAP COMPÉTENCE est un outil primordial pourpermettre aux collaborateurs d’agence de disposer d’un bagage de compétences essentiel àl’exercice de leur métier.
La réussite de ce dispositif est liée aux efforts conjoints d’agéa, AF2A et OPCABAIA qui fonten sorte de renouveler continuellement l’offre de formation. Celle-ci se doit d’être au plus prochede vos besoins tout en tenant compte de vos contraintes d’organisation.
C’est d’ailleurs dans cette optique qu’en 2018, CAP COMPÉTENCE verra son offre enrichiede 20 nouvelles formations proposées sous diverses modalités : présentielle, elearning, classevirtuelle ou formation combinée.
En 2018, CAP COMPÉTENCE prend un nouveau virage : celui du CPF !
Fortement convaincu des opportunités qu’offre le Compte Personnel de Formation, CAPCOMPÉTENCE 2018 vous propose quatre parcours de formation permettant la délivrance d’unecertification professionnelle reconnue :• Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance• Développement commercial dans une agence générale d’assurance• Certificat Digital Assurance• Capacité Professionnelle en assurance – Niveau 2
En mobilisant son CPF, le collaborateur bénéficie d’une prise en charge financière optimisée etavantageuse afin de faire reconnaître ses compétences et de se distinguer auprès de la clientèleen valorisant son professionnalisme.
Les six conseillers formation CAP COMPÉTENCE sont à votre dispositionpour construire les parcours de formation les plus adaptés au développementcommercial de vos agences.
Je compte sur vous pour leur réserver le meilleur accueil.
GILLES LEPEYTREPrésident adjoint agéa
GUidE CAP CoMPÉtENCE 20182
disPositif CAP CoMPÉtENCE
UN PRoCEssUs CLAiR Et PRAtiQUE
1 Visited’un conseiller
formation
Informationset accompagnement
dans l’élaboration du plande formation
et de son financement
2 Inscription
Par l’intermédiaire de votreconseiller ou en ligne :
www.capcompetence.com
3 Formation
Un choix de 46 programmesen présentiel, 50 en classe
virtuelle, 5 formationscombinées (présentiel+ classe virtuelle) et
6 modules en elearning
4 Évaluation
à chaud : pour mesurerla satisfaction
de vos collaborateursà froid : pour valider
la bonne adéquation entrele contenu de la formation
et la réalité du terrain
UNE PLANifiCAtioN ÉtUdiÉE
LES DÉLÉGUÉSPÉDAGOGIQUES RÉGIONAUX
agéaen concertation
avec
LES CONSEILLERS FORMATIONCAP COMPÉTENCE
CHoiX dEs LiEUX Et dAtEs dE foRMAtioNen fonction :
des accès (routiers,ferroviaires, aériens…)
des populationsconcernées
des saisonnalitésde l’activité
INITIÉ ET PILOTÉ PAR agéaET SES PARTENAIRES SOCIAUX
• Élaboré pour la profession, par la profession• Réservé et destiné aux collaborateurs d’agence générale
d’assurance
MIS EN ŒUVREPAR AF2A
• Développer les compétences techniques, commercialeset organisationnelles des collaborateurs d’agence
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 3
CERtifiCAtioNs CPf : NoUVEAUtÉ 2018
RetRouvez les détails de ces ceRtifications p. 107
CPF
4 NoUVEAUX PARCoURsdÉdiÉs AUX CERtifiCAtioNs
Chacun de ces parcoursest inscrit à l’inventaire des certifications professionnelles,
et à ce titre, éligible au CPF (compte personnel de formation)du collaborateur
LEs CERtifiCAtioNs PRoPosÉEs
Développementcommercial
dans uneagence générale
d’assurance
Gestion des risquesdes professionnels
dans uneagence générale
d’assurance
CertificatDigital
Assurance
Capacitéprofessionnelleen assurance
Niveau 2
GUidE CAP CoMPÉtENCE 20184
sitE CAP CoMPÉtENCE
• Descriptif du dispositif CAPCOMPÉTENCE (acteurs, objectifs,modalités…)
• Catalogue des formations etdes parcours consultable par thème,par métier, par région et par date
• Programmes de formations : contenu,durée, objectifs, prérequis, méthodespédagogiques
• Planning des dates programméespar région
• Règles de prise en chargedes formations (OPCABAIA)
• Flux d’actualités sur les actionsde promotion et de communication
• Fiches contacts des DéléguésPédagogiques Régionaux (DPR)et des Conseillers Formation Régionaux(CFR) par région
UN oUtiL dE GEstioN foNCtioNNEL,iNtERACtif Et CoNViViAL
UN EsPACE d’iNfoRMAtioN
UN EsPACE dÉdiÉ AUX AGENts GÉNÉRAUX
• Gestion et suivi des formationsdes collaborateurs
UN EsPACE dÉdiÉ AUX stAGiAiREs
• Suivi individuel des formations• Espace de discussion
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 5
CAP CoMPÉtENCE 2018
LE PRÉsENtiELL’iNtERACtiVitÉ AU CŒUR dE LA PÉdAGoGiE
Les sessions sont planifiées dans 50 villes choisies pour leur facilité d’accèspar les réseaux routiers, ferroviaires et aériens
Avantages pour les agents généraux et leurs collaborateurs :• Quel que soit son lieu de travail, tout collaborateur peut assister à une session
dispensée dans la région de son choix• Nombreux échanges, cas pratiques et exercices
LA CLAssE ViRtUELLELEs AVANtAGEs dU PRÉsENtiEL Et dU distANCiEL RÉUNis
La classe virtuelle reproduit une salle de formation constituée de plusieurs stagiaireset d’un formateur géographiquement éloigné dans le cadre d’une session en ligneet en direct (durée 2 h 20)
Avantages pour les agents généraux et leurs collaborateurs :• Souplesse et adaptation au rythme du travail• Formation sur le temps et le lieu de travail• Disponibilité du collaborateur dès la fin d’une séquence de formation
LE ELEARNiNGfoRMAt idÉAL PoUR UNE MisE À NiVEAU, UNE sENsiBiLisAtioNÀ L’ENViRoNNEMENt PRofEssioNNEL oU UNE CoNsoLidAtioN dEs ACQUis
Avantages pour les agents généraux et leurs collaborateurs :• Mise à disposition de contenus pédagogiques via Internet• Accès illimité et sans contrainte horaire sur la période choisie• Formation à son propre rythme• Flexibilité, interactivité et attractivité du contenu• Assistance technique et pédagogique pendant toute la durée de la formation• Auto-évaluation en cours et en fin de module• Suivi personnel de son avancement dans la formation
GUidE CAP CoMPÉtENCE 20186
ENRiCHissEMENt dEs PRoGRAMMEsune offre au plus près de vos attentes
Trois niveaux de formation pour accompagnervos collaborateurs au plus près de leurs besoins :
Initiation / Perfectionnement / Expertise
ModALitÉs VARiÉEs dE foRMAtioNPour renforcer l’efficacité des actions de formation
6modules
en elearning
50formations
en classe virtuelle
46formations
en présentiel
5formations combinées(1 présentiel + 1 classe
virtuelle)
4
NoUVEAUX PARCoURs PRofEssioNNELs CERtifiANtsInscrits à l’inventaire des certifications professionnelles,
ces parcours attestent des compétences détenues par le salarié
Développement commercial dans une agence générale d’assuranceGestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance
Certificat Digital AssuranceCapacité professionnelle en assurance - Niveau 2
12
PARCoURs ModULABLEs EN foNCtioN dEs MÉtiERsPour faciliter l’intégration des collaborateurs juniors
et leur permettre de gagner en autonomie ou pour renforcerl’expertise et enrichir les compétences des collaborateurs les plus accomplis
CPF
CAP CoMPÉtENCE 2018
107PROGRAMMES
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 7
› 100 % des frais pédagogiques, avec subrogation(payé directement à l’organisme par OPCABAIA) dans lesconditions suivantes :• agence < 11 salariés : nombre d’heures plafonné
à 35 h / an / collaborateur / toutes modalités confondues• agence 11 salariés et + : nombre d’heures plafonné
à 28 h / an / collaborateur / toutes modalités confondues• nouvel embauché : conditions de prise en charge
spécifiques› Les frais annexes (repas, hébergement, déplacement),
conditions et barèmes selon les règles de prise en chargePlan CAP COMPÉTENCE en vigueur
3 conditions à remplir :• L’employeur doit être à jour des cotisations à OPCABAIA• Le collaborateur doit avoir le statut de salarié d’agence
générale d’assurance• Le collaborateur ne doit pas être en contrat d’apprentissage
fiNANCEMENt dEs foRMAtioNs
DANS LE CADRE DU CPF DANS LE CADRE DUPLAN DE FORMATION
› 100 % des frais pédagogiques dans la limite de 10 000 €
TTC, avec subrogation (payé directement à l’organisme parOPCABAIA)
› Les frais annexes (repas, hébergement, déplacement),conditions et barèmes selon les règles de prise en chargeCPF en vigueur
› Le salaire, dans la limite des heures inscrites sur lecompteur et mobilisées pour le dossier CPF
3 conditions à remplir :• L’employeur doit être à jour des cotisations à OPCABAIA• Le collaborateur doit avoir le statut de salarié d’agence
générale d’assurance• Le collaborateur doit avoir un compteur CPF crédité d’au
moins d’une heure pour être éligible
TÉLÉCHARGEZ LES NOUVELLES CONDITIONS DE PRISE EN CHARGE SUR www.opcabaia.fr
POUR UN CONSEIL PERSONNALISÉ,CONTACTEZ VOTRE CONSEILLER FORMATION EN RÉGION (voir p. 8)
CPF
PRisEs EN CHARGE PAR oPCABAiAsELoN LEs NoUVELLEs RÈGLEs 2018
PRÉSENTIEL :470 € HTpar jour
et par stagiaire
CLASSE VIRTUELLE :200 € HTle module
de 2 heures 20
ELEARNING :210 € HTle module
LEs foRMAtioNs CAP CoMPÉtENCEo o
GUidE CAP CoMPÉtENCE 20188
Vos iNtERLoCUtEURs dÉdiÉs
LEs CoNsEiLLERsfoRMAtioN RÉGioNAUX (CfR)
1
6
5
2
3
4
CENTRE / ÎLE-DE-FRANCE/ HAUTE-NORMANDIE /BASSE-NORMANDIE
Sébastien D’ANGELO06 69 69 92 40
NORD-PAS-DE-CALAIS /PICARDIE / LORRAINE /ALSACE/ CHAMPAGNE-ARDENNE
Pierre PICOT-DILLY06 69 69 92 08
RHÔNE-ALPES /FRANCHE-COMTÉ /BOURGOGNE
Gwénaëlle THÉVENIN06 69 69 92 65
PROVENCE-ALPES-CÔTE D’AZUR / CORSE /LANGUEDOC-ROUSSILLON
Laetitia ANGELI-GAYOT06 69 69 92 61
BRETAGNE /PAYS-DE-LOIRE /POITOU-CHARENTES
Stéphanie GUEUNÉ06 69 69 92 09
LIMOUSIN / AQUITAINE/ MIDI-PYRÉNÉES/AUVERGNE
Mickaël VATAN06 69 69 92 35
Vous voulez organiser une formationdans une ville qui n’est pas programmée :
Contactez votre CFR.
LEs dÉLÉGUÉs PÉdAGoGiQUEs RÉGioNAUX (dPR)
Les Délégués Pédagogiques Régionaux (DPR) sont chargés de promouvoirle dispositif de formation CAP COMPÉTENCE dans chaque région.Avec les chambres régionales et locales, ils constituent le relais essentielau développement du plan de formation auprès de la profession.
Retrouvezl’ensemble des dPRsur le site d’agéa
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 9
*3 niveaux de formation pour accompagner vos collaborateurs au plus près de leurs besoins :Initiation : acquérir les fondamentaux du métier de collaborateur d’agence généralePerfectionnement : approfondir et étendre les connaissances du collaborateur d’agence généraleExpertise : maîtriser les spécificités techniques et/ou commerciales que recouvre le métier de collaborateur d’agence générale
Présentiel classe virtuelle PARCOURS Parcours de classes virtuelles elearning N nouveauté 2018 CPF Parcours éligible au cPf
Présentiel : 470 € Ht par jour Classe virtuelle : 200 € Ht par classe virtuelle Elearning : 210 € Ht par module
PARCOURS PROFESSIONNELS CERTIFIANTSChaque parcours est éligible au CPF (Compte Personnel de Formation) du collaborateur et permet la délivrance d’unecertification professionnelle
Réf 4 parcours certifiants Page
DEVCOM Développement commercial dans une agence générale d’assurance 108
GRP Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance 115
CDA Certificat Digital Assurance 122
CPP02 Capacité professionnelle en assurance – Niveau 2 123
COMPÉTENCES TECHNIQUESRéf Durée Niveau* Page
■ FONDAMENTAUx DE L’ASSURANCEECT03 Les fondamentaux de l’assurance 4 h 40 Initiation 15
ECT13 Le contrat d’assurance 4 h 40 Initiation 15
ECT05 Les bases des assurances de dommages 4 h 40 Initiation 16
ECT06 Les bases des assurances de personnes 4 h 40 Initiation 16
CT07 Devoir de conseil et d’information : les obligations à respecter 1 jour Perfectionnement 17
CT02 Comprendre l’enjeu d’un contrôle ACPR 1 jour Expertise 18
CT04 Le courtage accessoire 1 jour Perfectionnement 19
■ ASSURANCES DE DOMMAGESCT08 Les mécanismes de l’assurance automobile 2 jours Initiation 20
CT09 Les sinistres automobiles : principes et mécanismes essentiels 2 jours Initiation 21
CT10 Connaître et comprendre la convention IRSA 2 jours Perfectionnement 22
CT47 Méthode d’analyse des constats amiables d’accidents automobiles 1 jour Expertise 23
ECT23 La convention IRCA 4 h 40 Expertise 24
CPFNCPFNCPFNCPF
NN
N
soMMAiRE
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201810
*3 niveaux de formation pour accompagner vos collaborateurs au plus près de leurs besoins :Initiation : acquérir les fondamentaux du métier de collaborateur d’agence généralePerfectionnement : approfondir et étendre les connaissances du collaborateur d’agence généraleExpertise : maîtriser les spécificités techniques et/ou commerciales que recouvre le métier de collaborateur d’agence générale
Présentiel classe virtuelle PARCOURS Parcours de classes virtuelles elearning N nouveauté 2018
Présentiel : 470 € Ht par jour Classe virtuelle : 200 € Ht par classe virtuelle Elearning : 210 € Ht par module
Réf Durée Niveau* Page
CT11 La multirisque habitation (MRH) 2 jours Initiation 25PA
RC
OU
RS FCT12A Le cadre contractuel de la gestion des sinistres dégâts des eaux 2 h 20 Initiation 26
FCT12B Découverte de la gestion conventionnelle des sinistres dégâts des eaux 2 h 20 Initiation 26
FCT12C La gestion en droit commun des sinistres dégâts des eaux 2 h 20 Initiation 27
CT13 Maîtriser les règles conventionnelles pour gérer les sinistres dégâts des eaux 2 jours Perfectionnement 28
CT48 Les spécificités de l’assurance immeuble 2 jours Perfectionnement 29
FCT15 Introduction à la responsabilité civile 2 h 20 Initiation 30
CT16 La responsabilité civile et les assurances de responsabilité 2 jours Initiation 31
PAR
CO
UR
S FCT17A Les intervenants à l’opération de construction 2 h 20 Perfectionnement 32
FCT17B Le droit de la construction et les responsabilités des constructeurs 2 h 20 Perfectionnement 32
FCT17C Le système d’assurance construction 2 h 20 Perfectionnement 33
CT18 La responsabilité civile décennale : fondements et mécanismes d’assurance 2 jours Expertise 34
CT19 L’assurance dommages ouvrage : mécanismes et gestion des sinistres 2 jours Expertise 35
FCT43 Multirisques professionnelle (MRP) / agricole (MRA) :savoir recueillir les informations essentielles
2 h 20 Initiation 36
CT21 L’approche technique et commerciale du contrat multirisque professionnelle (MRP) 2 jours Initiation 37
CT22 L’analyse des risques et des assurances de l’entreprise 2 jours Perfectionnement 38
CT23 Les mécanismes des garanties de responsabilité civile de l’entreprise 2 jours Expertise 39
CT49 La gestion des sinistres de responsabilité civile en entreprise 2 jours Expertise 40
CT24 Le contrat d’assurance de responsabilité civile des mandataires sociaux 2 jours Expertise 41
CT25 Le fonctionnement de l’assurance pertes d’exploitation (PE) 2 jours Perfectionnement 42
CT26 L’assurance bris de machines 1 jour Perfectionnement 43
FCT14 Approche des cyber-risques en entreprise 2 h 20 Perfectionnement 44
PAR
CO
UR
S FCT50A Le marché des flottes automobiles 2 h 20 Initiation 45
FCT50B Les mécanismes de l’assurance flotte 2 h 20 Initiation 45
FCT50C La gestion du contrat flotte 2 h 20 Initiation 46
CT20 Le transport de marchandises et les assurances 2 jours Initiation 47
■ ASSURANCES DE PERSONNESCT27 L’assurance vie : les fondamentaux des produits d’épargne et de prévoyance 2 jours Initiation 48
FCT45 Panorama des produits d’épargne 2 h 20 Initiation 49
NNNN
NNN
N
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 11
*3 niveaux de formation pour accompagner vos collaborateurs au plus près de leurs besoins :Initiation : acquérir les fondamentaux du métier de collaborateur d’agence généralePerfectionnement : approfondir et étendre les connaissances du collaborateur d’agence généraleExpertise : maîtriser les spécificités techniques et/ou commerciales que recouvre le métier de collaborateur d’agence générale
Présentiel classe virtuelle PARCOURS Parcours de classes virtuelles elearning N nouveauté 2018
Présentiel : 470 € Ht par jour Classe virtuelle : 200 € Ht par classe virtuelle Elearning : 210 € Ht par module
Réf Durée Niveau* Page
CT28 L’approche patrimoniale de l’assurance vie : placement et transmission 2 jours Perfectionnement 50
CT44 Savoir analyser le bilan comptable de l’entreprise pour proposer le bon produitde défiscalisation
2 jours Expertise 51
CT46 La retraite du particulier : des régimes obligatoires aux contrats d’épargne retraite 2 jours Initiation 52
FCT29 Les spécificités des contrats multisupports 2 h 20 Perfectionnement 53
PAR
CO
UR
S FCT51A La couverture des risques prévoyance 2 h 20 Initiation 54
FCT51B Vente d’un contrat prévoyance : les premières étapes de l’entretien 2 h 20 Initiation 54
FCT51C Argumenter une offre de prévoyance 2 h 20 Initiation 55
CT30 Connaître et vendre les contrats prévoyance 2 jours Initiation 56
CT31 Le contrat d’assurance emprunteur 2 jours Initiation 57
FCT32 Comprendre le risque et l’assurance dépendance 2 h 20 Initiation 58
FCT38 Le contrat obsèques 2 h 20 Initiation 58
ECT33 Découverte de la complémentaire santé 4 h 40 Initiation 59
CT33 Connaître et vendre une complémentaire santé 2 jours Initiation 60
PAR
CO
UR
S
FCT40A Découvrir les statuts des TNS 2 h 20 Initiation 61
FCT40B Analyser les régimes fiscaux des TNS 2 h 20 Initiation 61
FCT41 Comprendre la couverture prévoyance des TNS 2 h 20 Initiation 62
FCT42 Connaître les régimes de retraite des TNS 2 h 20 Initiation 62
CT34 Maîtriser la protection sociale des travailleurs non-salariés (TNS) 2 jours Perfectionnement 63
CT35 Les clés de l’assurance collective : fondamentaux techniques et juridiques 2 jours Initiation 64
CT36 Les assurances collectives – approfondissement 2 jours Perfectionnement 65
COMPÉTENCES COMMERCIALESRéf Durée Niveau* Page
CC26 L’accueil client : attitude et comportement non verbal 1 jour Initiation 66
PAR
CO
UR
S FCC02 Découvrir son client dans l’optique d’une offre globale 2 h 20 Initiation 67
FCC03 Argumenter l’offre globale 2 h 20 Initiation 67
FCC04 Traiter les objections et conclure une offre globale 2 h 20 Initiation 68
FCC06 Les principales règles pour être efficace au téléphone 2 h 20 Initiation 69
NNN
N
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201812
*3 niveaux de formation pour accompagner vos collaborateurs au plus près de leurs besoins :Initiation : acquérir les fondamentaux du métier de collaborateur d’agence généralePerfectionnement : approfondir et étendre les connaissances du collaborateur d’agence généraleExpertise : maîtriser les spécificités techniques et/ou commerciales que recouvre le métier de collaborateur d’agence générale
Présentiel classe virtuelle PARCOURS Parcours de classes virtuelles elearning N nouveauté 2018
Présentiel : 470 € Ht par jour Classe virtuelle : 200 € Ht par classe virtuelle Elearning : 210 € Ht par module
Réf Durée Niveau* Page
FCC07 La gestion des litiges par téléphone 2 h 20 Perfectionnement 69
CC08 Technique de négociation et traitement des objections 2 jours Perfectionnement 70
FCC09 Savoir rassurer la clientèle sinistrée 2 h 20 Perfectionnement 71
CC24 Comment faire d’un sinistre une opportunité commerciale 1 jour Perfectionnement 72
CC10 La gestion des clients difficiles ou agressifs en face à face 2 jours Perfectionnement 73
CC12 La défense du portefeuille 1 jour Perfectionnement 74
CC13 Reconquérir les clients en sommeil 1 jour Expertise 75
CC23 Comment organiser un plan d’action commercial 1 jour Expertise 76
CC27 Méthodologie de réponse aux appels d’offres 1 jour Expertise 77
FCC15A Les réseaux sociaux : un outil efficace pour la conquête et la fidélisation clients 2 h 20 Initiation 78
FCC16A Utiliser Facebook pour renforcer les actions commerciales de l’agence 2 h 20 Initiation 78
FCC16B Comment intégrer Twitter dans la stratégie commerciale de l’agence 2 h 20 Initiation 79
FCC16C Enrichir son réseau commercial avec LinkedIn 2 h 20 Initiation 79
PARC
OURS FCC14A Générer des contacts commerciaux grâce aux leads 2 h 20 Perfectionnement 80
FCC14B Exploiter et entretenir ses leads 2 h 20 Perfectionnement 80
CC25 Comment passer du particulier au professionnel 2 jours Initiation 81
CC17 Réussir ses entretiens de vente en assurances de personnes 2 jours Initiation 82
FCC18 Vendre l’assurance vie par le conseil 2 h 20 Perfectionnement 83
FCC21A Comprendre les aspects techniques des contrats complémentaires PJ et GAV 2 h 20 Initiation 84
FCC21B Vendre les contrats complémentaires PJ et GAV 2 h 20 Initiation 84
CC01A+FCC01B
Conduire efficacement ses entretiens de vente 2 jours+ 2 h 20
Initiation 85
CC05A+FCC05B
Réussir ses prospections et sa fidélisation clients par téléphone 2 jours+ 2 h 20
Initiation 86
CC11A+FCC11B
Favoriser le rebond commercial et la vente additionnelle 2 jours+ 2 h 20
Perfectionnement 87
CC20A+FCC20B
Développer son portefeuille clients grâce à la recommandation 1 jour+ 2 h 20
Expertise 88
N
NN
NN
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 13
*3 niveaux de formation pour accompagner vos collaborateurs au plus près de leurs besoins :Initiation : acquérir les fondamentaux du métier de collaborateur d’agence généralePerfectionnement : approfondir et étendre les connaissances du collaborateur d’agence généraleExpertise : maîtriser les spécificités techniques et/ou commerciales que recouvre le métier de collaborateur d’agence générale
Présentiel classe virtuelle PARCOURS Parcours de classes virtuelles elearning N nouveauté 2018
Présentiel : 470 € Ht par jour Classe virtuelle : 200 € Ht par classe virtuelle Elearning : 210 € Ht par module
EFFICACITÉ PROFESSIONNELLERéf Durée Niveau* Page
CE03A+FCE03B
Organisation du temps de travail 2 jours+ 2 h 20
Initiation 89
CE23 Intégrer le digital dans le quotidien de l’agence 1 jour Initiation 90
PAR
CO
UR
S FCE04 Gérer efficacement son temps de travail 2 h 20 Initiation 91
FCE05 Utiliser les outils de gestion du temps de travail 2 h 20 Initiation 91
FCE06 Gagner du temps en maîtrisant mieux son environnement informatique 2 h 20 Initiation 92
CE07 Renforcer la confiance en soi pour développer son relationnel 2 jours Initiation 93
CE24 Les trucs et astuces pour gérer son stress au travail 2 jours Initiation 94
CE08 Devenir un manager efficace 2 jours Initiation 95
CE01 Créer un esprit d’équipe pour réussir ensemble 2 jours Perfectionnement 96
FCE20 Se réconcilier avec Windows 2 h 20 Initiation 97
FCE21 Se réconcilier avec Word 2 h 20 Initiation 97
FCE22 Se réconcilier avec Excel 2 h 20 Initiation 98
FCE10 Comprendre le fonctionnement de la messagerie Outlook 2 h 20 Initiation 98
FCE14 Réaliser des calculs simples dans Excel 2 h 20 Initiation 99
FCE15 Utiliser les tableaux croisés dynamiques 2 h 20 Perfectionnement 99
PAR
CO
UR
S FCE17 Anglais des assurances : les bases du vocabulaire commercial 2 h 20 Initiation 100
FCE18 Anglais des assurances : les principaux termes utilisés en assurances de personnes 2 h 20 Initiation 100
FCE19 Anglais des assurances : les principaux termes utilisés en assurances de dommages 2 h 20 Initiation 101
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201814
Présentiel : 470 € Ht par jour Classe virtuelle : 200 € Ht par classe virtuelle Elearning : 210 € Ht par module
PARCOURS PROFESSIONNELS MODULABLESChaque parcours peut être suivi partiellement ou en totalité
Réf 12 parcours professionnels Page
CPP01 Découverte des activités dans une agence d’assurance 102
CPP03 Assurance habitation 102
CPP04 Assurance auto 103
CPP06 Assurance construction 103
CPP20 Couverture complémentaire santé, prévoyance et retraite 103
CPP08 Épargne et prévoyance 104
CPP10 Les premiers contacts clientèle 104
CPP11 Comprendre l’approche offre globale 104
CPP15 Améliorer son efficacité à l’agence 105
CPP16 Nouveau manager 105
CPP17 Bureautique 105
CPP19 Anglais des assurances 105
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 15
COMPéTENCEs TEChNIquEs Fondamentaux de l’assurance
INITIATION
INITIATION
Cette formation s’intègre dans les parcours :Certification Capacité professionnelle en assurance – Niveau 2 (CPP02 – voir p. 123)Découverte des activités dans une agence d’assurance (CPP01 – voir p. 102)
‰ Durée : 4h40 (9 sous modules)Durée d’accessibilité du module : 1 moisAssistance technique et pédagogique du collaborateurpendant toute la durée de la formation assurée via une adresse mailpermettant de contacter un formateur expert du domaine abordé : réponsesous 48 heuresPublic : tout collaborateur débutantObjectif opérationnel :• connaître le fonctionnement du contrat d’assurancePrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans les parcours :Certification Capacité professionnelle en assurance – Niveau 2 (CPP02 – voir p. 123)Découverte des activités dans une agence d’assurance (CPP01 – voir p. 102 )
EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
LE CONTRATD’ASSURANCEréf. ECT13 Elearning
› Comprendre les principaux mécanismes du contrat d’assurance
PROgRAMME
• Définition du contrat• Différentes catégories de contrats d’assurance• Parties au contrat• Formation du contrat• Documents contractuels• Modification et suspension du contrat• Durée du contrat• Fin du contrat d’assurance• Contentieux
CPF
‰ Durée : 4h40 (10 sous modules)Durée d’accessibilité du module : 1 moisAssistance technique et pédagogique du collaborateurpendant toute la durée de la formation assurée via une adresse mailpermettant de contacter un formateur expert du domaine abordé : réponsesous 48 heuresPublic : tout collaborateur débutantObjectif opérationnel :• comprendre les principes fondamentaux de l’assurancePrérequis : aucun
LES FONDAMENTAUXDE L’ASSURANCEréf. ECT03 Elearning
› S’immerger dans le monde de l’assurance
PROgRAMME
• Monde de l’assurance• Acteurs de l’assurance• Qu’est-ce qu’un risque ?• Conditions d’assurabilité d’un risque• Classification des assurances• Prime pure• Prime commerciale et prime totale• Paiement de la prime• Déclaration et règlement d’un sinistre• Recours et sanctions suite à un sinistre
CPF
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201816
COMPéTENCEs TEChNIquEs Fondamentaux de l’assurance
Cette formation s’intègre dans les parcours :Certification Capacité professionnelle en assurance – Niveau 2 (CPP02 – voir p. 123)Découverte des activités dans une agence d’assurance (CPP01 – voir p. 102)
‰ Durée : 4h40 (11 sous modules)Durée d’accessibilité du module : 1 moisAssistance technique et pédagogique du collaborateurpendant toute la durée de la formation assurée via une adresse mailpermettant de contacter un formateur expert du domaine abordé : réponsesous 48 heuresPublic : tout collaborateur débutantObjectif opérationnel :• retenir les règles applicables aux assurances de personnesPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans les parcours :Certification Capacité professionnelle en assurance – Niveau 2 (CPP02 – voir p. 123)Découverte des activités dans une agence d’assurance (CPP01 – voir p. 102)
‰ Durée : 4h40 (8 sous modules)Durée d’accessibilité du module : 1 moisAssistance technique et pédagogique du collaborateurpendant toute la durée de la formation assurée via une adresse mailpermettant de contacter un formateur expert du domaine abordé : réponsesous 48 heuresPublic : tout collaborateur débutantObjectif opérationnel :• connaître et comprendre les différentes garanties en assurances dedommagesPrérequis : aucun
CPF
EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
INITIATION
LES BASES DES ASSURANCESDE DOMMAGESréf. ECT05 Elearning
› Assimiler le fonctionnement des assurances de dommages
PROgRAMME
• Assurances de dommages en France• Principaux mécanismes des assurances de dommages• Risques couverts et garanties• Valeur des biens et calcul de la prime• Différentes responsabilités• Responsabilité civile contractuelle• Responsabilité civile extracontractuelle• Cas de responsabilité civile extracontractuelle
N
CPF
LES BASES DES ASSURANCESDE PERSONNESréf. ECT06 Elearning
› Comprendre les principes fondamentaux des assurances de personnes
PROgRAMME
• Assurances de personnes en France• Différents types de contrats• Fonctions économiques des assurances de personnes• Gestion des primes / gestion des prestations• Évaluation du risque• Règles financières de capitalisation• Environnement juridique des assurances de personnes• Bénéficiaire du contrat• Dernières évolutions réglementaires• Fiscalité des contrats individuels• Fiscalité des contrats collectifs
N
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 17
COMPéTENCEs TEChNIquEs Fondamentaux de l’assurance
Cette formation s’intègre dans les parcours :Certification Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance (GRP – voir p. 115)Certification Capacité professionnelle en assurance – Niveau 2 (CPP02 – voir p. 123)
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur disposant d’une expérience professionnelle enagence d’au moins 6 mois en contact avec la clientèleObjectifs opérationnels :• connaître les dispositions légales et jurisprudentielles• identifier les situations pouvant engager la responsabilité de l’agence• respecter les obligations d’information et de conseil• acquérir une rigueur de gestionPrérequis : aucun
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
DEVOIR DE CONSEIL ET D’INFORMATION :LES OBLIGATIONS À RESPECTERréf. CT07 Présentiel
› Assimiler les obligations d’information, de conseil et de gestion pour les mettre en pratique à l’agence
PROgRAMME
1. LE CADRE jURIDIQUE• Principes généraux de la responsabilité civile• Jurisprudence• Nouvelles dispositions légales sur l’obligation d’information et de conseil• Présentation de la DDA : contenu et précautions à prendre• Contrôles ACPR
2. LES BONNES PRATIQUES PROFESSIONNELLES :INFORMATION ET CONSEIL• Lors du premier contact avec le client
• Tout au long du processus contractuel : de la souscription à la résiliation• À l’occasion de la gestion des sinistres (prescriptions, attestations…)• Cas particulier de la souscription hors mandat
3. LA GESTION AU QUOTIDIEN• Maniement des fonds• Conservation des preuves• Transmission des documents• Gestion des actes de procédures (courrier d’avocat, assignation,
sommation…)
CPF
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201818
COMPéTENCEs TEChNIquEs Fondamentaux de l’assurance
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur disposant d’une expérience professionnelle enagence d’au moins 6 moisObjectifs opérationnels :• connaître les missions de l’ACPR et ses domaines d’investigation• appréhender les différentes phases d’un contrôle• comprendre l’importance d’un contrôle de l’ACPR pour l’agencePrérequis : aucun
INITIATION PERFECTIONNEMENT EXPERTISE
COMPRENDRE L’ENJEUD’UN CONTRÔLE ACPRréf. CT02 Présentiel
› Connaître le déroulement d’une procédure de contrôle et les pouvoirs de l’ACPR
PROgRAMME
1. PRÉAMBULE• Qu’est-ce que l’ACPR ?• Ses missions• Son organisation• Quelques chiffres sur le contrôle des intermédiaires
2. LES PRINCIPAUx POINTS CONTRôLÉS• Immatriculation à l’ORIAS• Respect des conditions d’honorabilité et de capacité professionnelle• Conditions de commercialisation des contrats d’assurance
• Focus sur le courtage accessoire et ses obligations• Précautions à prendre dans le cadre de la DDA
3. LES MODALITÉS DU CONTRôLE• Distinction contrôle sur pièces / contrôle sur place• Pouvoirs d’investigation et de perquisition de l’ACPR• Phases d’un contrôle
4. ANTICIPATION ET BONNES PRATIQUES• Organisation de l’agence• Conservation des documents pouvant être demandés en cas de contrôle
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 19
COMPéTENCEs TEChNIquEs Fondamentaux de l’assurance
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur disposant d’une expérience professionnelle enagence d’au moins 6 moisObjectifs opérationnels :• comprendre le contexte historique, économique et juridique du courtageaccessoire• acquérir les bonnes pratiques du courtage accessoirePrérequis : aucun
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
LE COURTAGEACCESSOIREréf. CT04 Présentiel
› Connaître le contexte du courtage accessoire pour améliorer les pratiques quotidiennes en agenceet prévenir les risques inhérents à cette activité
PROgRAMME
1. CONNAISSANCE DU CONTExTE DU COURTAGE ACCESSOIRE• Approche historique et économique
– Fondement du principe d’exclusivité : les statuts des agentsgénéraux
– Atténuation au principe d’exclusivité : les conditions du recoursau courtage accessoire
– Stratégie de différenciation liée aux contraintes économiquescroissantes
• Contexte réglementaire– Réglementation actuelle– Impacts de la DDA
• Focus sur les activités d’agent général et de courtier– Activités d’agent général– Activités de courtier– Comparaison : points communs et différences
2. LES BONNES PRATIQUES EN MATIèRE DE COURTAGE ACCESSOIRE• Se conformer aux exigences réglementaires
– Impacts fiscaux et sociaux– Garantie financière obligatoire– Anticiper la DDA
• Acquérir des bonnes pratiques dans la gestion au quotidien– Informations spécifiques à apporter aux clients– Assistance clientèle en cas de sinistres
• Connaître les contraintes accrues en matière de responsabilitéprofessionnelle– Dans le cadre de la relation agent/client– Points de vigilance à l’égard de la compagnie mandante
N
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201820
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance automobileObjectifs opérationnels :• retenir les règles fondamentales applicables au risque automobile• maîtriser les mécanismes du contrat d’assurance autoPrérequis : aucun
RemarqueLes participants peuvent se munir de leur contrat d’assurance auto
Cette formation s’intègre dans les parcours :Certification Capacité professionnelle en assurance – Niveau 2 (CPP02 – voir p. 123)Assurance auto (CPP04 – voir p. 103)
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
LES MÉCANISMESDE L’ASSURANCE AUTOMOBILEréf. CT08 Présentiel
› Assimiler les fondements de l’assurance automobile
PROgRAMME
1. LE RISQUE AUTOMOBILE EN FRANCE• Chiffres clés• Historique de l’assurance• Cadre légal de l’assurance• Évolution de la sinistralité
2. LES GARANTIES DU CONTRAT AUTO• Garantie obligatoire• Garanties facultatives
– Incendie– Vol / vandalisme– Bris de glaces– Dommages tous accidents– Dommages collision– Catastrophes naturelles
• Autres garanties– Protection du conducteur– Assistance– Protection juridique– Véhicules professionnels
3. LA TARIFICATION DU RISQUE AUTOMOBILE• Critères de tarification
– Liés au véhicule– Liés au conducteur
• Obligations de déclaration de l’assuré• Obligations d’information de l’assureur• Rôle du BCT• Bonus-malus• Calcul de la prime
4. LA VIE DU CONTRAT D’ASSURANCE AUTO• Formation du contrat / documents contractuels• Relevé d’informations et AGIRA• Franchises• Date d’effet et prise de garantie• Résiliation et préavis• Déchéance de garantie et nullité du contrat
CPF
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 21
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques■ Présentation et commentaires des principales décisions de
jurisprudence
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur amené à gérer des sinistres automobilesObjectif opérationnel :• adopter les bonnes pratiques pour gérer efficacement les sinistresautomobilesPrérequis : avoir suivi le stage CT08 (Les mécanismes de l’assuranceautomobile) ou avoir des connaissances équivalentes
Cette formation s’intègre dans le parcours :Assurance auto (CPP04 – voir p. 103)
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
LES SINISTRES AUTOMOBILES :PRINCIPES ET MÉCANISMES ESSENTIELSréf. CT09 Présentiel
› Comprendre les étapes clés de la gestion d’un sinistre auto
PROgRAMME
1. LA LOI BADINTER• Champ d’application• Définition du VTM• Droit à indemnisation du conducteur
2. RAPPEL DES DIFFÉRENTES GARANTIES AUTOMOBILES• Garantie obligatoire• Garanties facultatives
3. L’ExPERTISE• Rôle de l’expert• Définitions des différentes expertises• Étude des termes spécifiques
– VRADE– RSV– RIV– Valeur résiduelle– SRGC
• Procédures VEI / VGE
4. LA GESTION DU DOSSIER SINISTRE• Déclaration de sinistre• Instruction du dossier• Gestion des sinistres sans tiers• Gestion des sinistres avec tiers dans le cadre du droit commun• Gestion des sinistres avec tiers dans le cadre du droit conventionnel• Rôle du FGA
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201822
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques■ Présentation et commentaires des principales décisions
de jurisprudence
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur amené à gérer des sinistres automobiles dans lecadre de la convention IRSAObjectif opérationnel :• maîtriser la convention IRSA pour être efficace dans le règlement dessinistres matérielsPrérequis : avoir suivi le stage CT09 (Les sinistres automobiles : principes etmécanismes essentiels) ou avoir des connaissances équivalentes
Cette formation s’intègre dans le parcours :Assurance auto (CPP04 – voir p. 103)
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
CONNAÎTRE ET COMPRENDRELA CONVENTION IRSAréf. CT10 Présentiel
› Assimiler les règles de gestion fixées par la convention IRSA et les appliquer
PROgRAMME
1. PRÉSENTATION DE LA CONVENTION IRSA• Historique• Architecture• Principes
2. LES RèGLES COMMUNES DE GESTION• Évaluation des dommages• Détermination de l’assiette de recours et modalités d’exercice• Dommages aux choses inertes• Assureurs du tracteur et de la remorque différents
3. L’ACCIDENT ENTRE 2 VÉHICULES• Recours forfaitaire• Recours au coût réel
4. LES ACCIDENTS EN CHAîNE• Définition• Gestion des recours
5. LE CARAMBOLAGE• Définition• Répartition de la charge
6. LE RèGLEMENT DES LITIGES
7. LA RÉPARTITION DES RECOURS
8. LES INCIDENCES DE LA CONVENTION IRSADANS LA RELATION AVEC L’ASSURÉ
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 23
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques■ Présentation et commentaires des principales décisions
de jurisprudence
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur amené à gérer régulièrement des sinistresautomobiles et souhaitant gagner en efficacité pour argumenter lesresponsabilités à son clientObjectif opérationnel :• connaître parfaitement le droit applicable en matière de règlement desinistres automobilesPrérequis : avoir suivi le stage CT09 (Les sinistres automobiles : principeset mécanismes essentiels) et le stage CT10 (Connaître et comprendre laconvention IRSA) ou avoir des connaissances équivalentes
Cette formation s’intègre dans le parcours :Assurance auto (CPP04 – voir p. 103)
PERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISE
MÉTHODE D’ANALYSE DES CONSTATS AMIABLESD’ACCIDENTS AUTOMOBILESréf. CT47 Présentiel
› Optimiser la gestion des sinistres automobiles
PROgRAMME
1. RAPPELS ET POINTS D’ATTENTION SUR LES RESPONSABILITÉS• Périmètre de la loi Badinter
– Indemnisation des dommages– Causes exonératoires interdites au conducteur auteur– Incidence de la faute du conducteur sur son droit à indemnisation
• Périmètre du Code civil– Conditions de mise en œuvre– Causes exonératoires– Fautes et Code de la route
2. LES MODES DE PREUVE• Article 1353 du Code civil• Différents moyens de preuve
3. CAS PRATIQUES ET MISES EN SITUATION• Conducteurs de véhicules terrestres à moteur et co-impliqués
– Dépassements– Sens giratoire– Intersections– Stationnement– Sens inverse– Interdictions
• Typologies d’accidents– Avec piétons– Avec cyclistes
• Correspondances Code de la route / barème IRSA
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201824
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
Cette formation s’intègre dans le parcours :Assurance auto (CPP04 – voir p. 103)
QU’EST-CE QUE LE ELEARNING ?
Complément indispensable pour une mise à niveau, une sensibilisation àl’environnement professionnel ou une consolidation des acquis, le elearning reposesur la mise à disposition de contenus pédagogiques via Internet :• Accès illimité et sans contrainte horaire sur la période choisie• Formation à son propre rythme• Flexibilité, interactivité et attractivité du contenu• Assistance technique et pédagogique pendant toute la durée de la formation• Auto-évaluation en cours et en fin de module• Suivi personnel de son avancement dans la formation
PERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISE
LA CONVENTION IRCAréf. ECT23 Elearning
› Assimiler les règles de gestion fixées par la convention IRCA et les appliquer
PROgRAMME
• Généralités sur la convention IRCA• Notion d’implication• Mandat• Recours forfaitaire• Recours encadré• Recours spécifique• Actions en remboursement• Accidents de plus de deux véhicules• Règlement des litiges
‰ Durée : 4h40 (10 sous modules)Durée d’accessibilité du module : 1 moisAssistance technique et pédagogique du collaborateurpendant toute la durée de la formation assurée via une adresse mailpermettant de contacter un formateur expert du domaine abordé : réponsesous 48 heuresPublic : tout collaborateur amené à gérer les sinistres corporels en assuranceautomobileObjectif opérationnel :• comprendre les mécanismes d’application de la convention IRCA pouroptimiser la gestion des sinistres corporels automobilesPrérequis : aucun
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 25
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance habitationObjectifs opérationnels :• comprendre les mécanismes des différentes garanties d’un contrat MRH• retenir les étapes de règlement d’un sinistre habitationPrérequis : aucun
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
LA MULTIRISQUE HABITATION (MRH)réf. CT11 Présentiel
› Pour bien connaître les garanties de la MRH et leurs conditions de mise en jeu
PROgRAMME
1. LES RISQUES GARANTIS• Dommages à l’habitation
– Biens garantis– Évènements garantis� Incendie� Évènements naturels� Dégât des eaux� Bris de glaces� Vol� Catastrophes naturelles� Attentats� Risques technologiques
– Garanties annexes• Responsabilités civiles liées à l’habitation
– Responsabilité civile liée à l’occupation– Responsabilité civile liée à la vie privée
2. LE TRAITEMENT D’UN SINISTRE HABITATION• Déclaration du sinistre par l’assuré
– Délai– Causes et circonstances
• Évaluation des dommages– Expertise– Valeur d’usage, rééquipement à neuf
• Conventions de gestion• Franchises
3. LA TARIFICATION : PRINCIPES DE BASE
4. LE CONTRAT• Libellé des clauses• Prescription• Résiliation• Déchéance et nullité• Obligation d’information à la charge de l’assuré
CPF
RemarqueLes participants peuvent se munir de leur contrat d’assurance habitation
Cette formation s’intègre dans les parcours :Certification Capacité professionnelle en assurance – Niveau 2 (CPP02 – voir p. 123)Assurance habitation (CPP03 – voir p. 102)
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201826
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier à la gestion des sinistres dégâtsdes eauxObjectif opérationnel :• distinguer les principes généraux de la gestion conventionnelle des sinistres dégâtsdes eauxPrérequis : aucun
RemarqueLe contenu de la formation sera revu au fur et à mesure des évolutions desconventions
Cette formation s’intègre dans le parcours :Assurance habitation (CPP03 – voir p. 102)
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier à la gestion des sinistres dégâtsdes eauxObjectif opérationnel :• connaître le champ contractuel et l’évaluation de l’indemnisation des sinistresdégâts des eauxPrérequis : aucun
RemarqueLe contenu de la formation sera revu au fur et à mesure des évolutions desconventions
Cette formation s’intègre dans le parcours :Assurance habitation (CPP03 – voir p. 102)
EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
INITIATION
LE CADRE CONTRACTUEL DE LA GESTIONDES SINISTRES DÉGÂTS DES EAUXréf. FCT12A Parcours 3 classes virtuelles
› Appréhender le périmètre contractuel de l’indemnisation des sinistres dégâts des eaux
PROgRAMME
` L’évènement dégât des eauxétendue de la garantieexclusions spécifiquesGel et mesures de préventionRecherche de fuiteGaranties annexes
` La déclaration du sinistre dégât des eauxforme et fond de la déclaration, délai
` L’évaluation des dommages` L’expertise` Le périmètre de règlement du sinistre
contractuel / conventionnel / droit commun
N
DÉCOUVERTE DE LA GESTION CONVENTIONNELLEDES SINISTRES DÉGÂTS DES EAUXréf. FCT12B Parcours 3 classes virtuelles
› Comprendre les mécanismes conventionnels applicables aux sinistres dégâts des eaux
PROgRAMME
` La convention CIDREchamp d’application et règles d’indemnisationMontant de l’indemnitécas particuliers
` La convention CIDE COPchamp d’applicationRègles particulières de prise en charge
` La convention 2.1` La nouvelle convention IRSI
date d’applicationsinistres concernés
N
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 27
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
RemarqueLe contenu de la formation sera revu au fur et à mesure des évolutions desconventions
Cette formation s’intègre dans le parcours :Assurance habitation (CPP03 – voir p. 102)
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
QU’EST-CE QUE LA CLASSE VIRTUELLE ?
La classe virtuelle est une formation à distance, menée en direct par un formateurpour des stagiaires pouvant se trouver en différents lieux géographiques.Elle réunit tous les avantages du présentiel et du elearning.Les avantages de la classe virtuelle :• Formation de collaborateurs dispersés• Contact permanent et en direct avec le formateur• Participation accrue, échanges entre stagiaires• Coûts maîtrisés sans déplacement• Modularité des formations, souplesse des horaires
L’accès à la classe virtuelle nécessite un ordinateur, une connexion Internet,un téléphone et de préférence une webcam.
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
LA GESTION EN DROIT COMMUNDES SINISTRES DÉGÂTS DES EAUXréf. FCT12C Parcours 3 classes virtuelles
› Connaître les règles applicables aux sinistres dégâts des eaux gérés hors du champ conventionnel
PROgRAMME
` Les assurances de RC obligatoires` La gestion hors conventions` Les fondements de la responsabilité
contractuelsextracontractuels
` Syndicat des copropriétaires / syndic de copropriétéloi de 1965 : les obligations
N
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier à la gestion des sinistres dégâtsdes eauxObjectif opérationnel :• retenir les règles de gestion d’un sinistre indemnisé hors conventionsPrérequis : aucun
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201828
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur amené à gérer régulièrement des sinistres DDEet souhaitant renforcer sa maîtrise des mécanismes conventionnelsObjectif opérationnel :• maîtriser la gestion des sinistres dégâts des eaux dans le cadreconventionnelPrérequis : avoir suivi les stages FCT12A (Le cadre contractuel de lagestion des sinistres dégâts des eaux), FCT12B (Découverte de la gestionconventionnelle des sinistres dégâts des eaux) et FCT12C (La gestion endroit commun des sinistres dégâts des eaux) ou avoir des connaissanceséquivalentes
RemarqueLe contenu de la formation sera revu au fur et à mesure des évolutions des conventions
Cette formation s’intègre dans le parcours :Assurance habitation (CPP03 – voir p. 102)
EXPERTISEINITIATION PERFECTIONNEMENT
MAÎTRISER LES RÈGLES CONVENTIONNELLESPOUR GÉRER LES SINISTRES DÉGÂTS DES EAUXréf. CT13 Présentiel
› Pour renforcer sa maîtrise des mécanismes conventionnels applicables aux sinistres dégâts des eaux
PROgRAMME
1. LES CONDITIONS D’APPLICATION DE LA CONVENTION CIDRE• Objectifs et champ d’application• Causes réputées garanties• Exceptions• Calcul de l’assiette des dommages matériels• Dommages immatériels• Règles de prise en charge des dommages• Notion de lésé• Définition des embellissements• Petits dommages immobiliers et mesures de sauvetage• Application de la règle proportionnelle de prime• Renonciation à recours• Identifier les sinistres progressifs / répétitifs• Action en remboursement
2. LES MÉCANISMES DE LA CONVENTION CIDE COP• Objectifs et champ d’application• Rappels sur la copropriété
• Exclusions• Définition des embellissements selon le statut de l’occupant• Distinction des parties immobilières privatives• Règles de prise en charge des dommages• Recours conventionnel• Risque d’usager• Action en remboursement
3. LA CONVENTION 2.1• Champ d’application• Définition des embellissements selon le statut de l’occupant• Distinction des parties immobilières privatives• Règles de prise en charge des dommages
4. L’ÉTENDUE DE LA CONVENTION IRSI• Objectifs de cette nouvelle convention• Champ d’application : ce qui change par rapport à la convention CIDRE• Règles de prise en charge des dommages
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POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 29
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur amené à gérer des contrats d’assurance immeubleObjectifs opérationnels :• identifier les biens et événements couverts par le contrat d’assuranceimmeuble• comprendre les différentes responsabilités garanties• connaître les éléments indispensables pour gérer un sinistrePrérequis : aucun
RemarqueLe contenu de la formation sera revu au fur et à mesure des évolutions des conventions
Cette formation s’intègre dans le parcours :Assurance habitation (CPP03 – voir p. 102)
EXPERTISEINITIATION PERFECTIONNEMENT
LES SPÉCIFICITÉSDE L’ASSURANCE IMMEUBLEréf. CT48 Présentiel
› Comprendre le fonctionnement de l’assurance immeuble
PROgRAMME
1. LES GARANTIES DE DOMMAGES à L’IMMEUBLE• Biens immobiliers et mobiliers• Évènements garantis
– Incendie, explosion, chute de la foudre– Attentats et actes de terrorisme– Dommages aux canalisations électriques et appareils électriques ou
électroniques– Événements climatiques– Dégâts des eaux et gel des installations– Dommages aux canalisations d’eau enterrées, pertes d’eau– Bris de glace– Vols, actes de vandalisme, détériorations immobilières ou mobilières– Emeutes, mouvements populaires, actes de sabotage– Bris de machines– Effondrements de bâtiments– Ruptures de cuves et pertes de liquides– Catastrophes technologiques– Catastrophes naturelles
• Garanties annexes
2. LES GARANTIES DE RESPONSABILITÉ CIVILE• Distinction assurés / tiers au sens du contrat• Renonciation à recours• Responsabilité civile liée à l’occupation• Responsabilité civile du propriétaire d’immeuble• Responsabilité civile du syndicat des copropriétaires en qualité
d’employeur à l’égard de son personnel• Responsabilité civile en cas d’atteintes accidentelles à l’environnement• Responsabilité civile du conseil syndical• Responsabilité civile du syndic bénévole
3. GESTION DES SINISTRES : LES POINTS ESSENTIELS• Valeurs assurées• Statut de la copropriété• Différents acteurs dans la copropriété• Fondements de responsabilité en fonction du statut d’occupant• Conventions
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201830
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier à la responsabilité civileObjectif opérationnel :• comprendre les mécanismes de la responsabilité civilePrérequis : aucun
QU’EST-CE QUE LA CLASSE VIRTUELLE ?
La classe virtuelle est une formation à distance, menée en direct par un formateurpour des stagiaires pouvant se trouver en différents lieux géographiques.Elle réunit tous les avantages du présentiel et du elearning.Les avantages de la classe virtuelle :• Formation de collaborateurs dispersés• Contact permanent et en direct avec le formateur• Participation accrue, échanges entre stagiaires• Coûts maîtrisés sans déplacement• Modularité des formations, souplesse des horaires
L’accès à la classe virtuelle nécessite un ordinateur, une connexion Internet,un téléphone et de préférence une webcam.
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INTRODUCTIONÀ LA RESPONSABILITÉ CIVILEréf. FCT15 Classe virtuelle
› Découvrir les fondements de la responsabilité civile
PROgRAMME
` Distinguer la responsabilité civile de la responsabilitépénale
` Les engagements contractuelsobligation de moyenobligation de résultatobligation de sécurité de résultat
` Les différents dommagesMatérielcorporelimmatériel
` Le lien de causalité et le fait générateur` Exercices de mise en pratique
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 31
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur amené à gérer des dossiers RCObjectifs opérationnels :• distinguer les différentes responsabilités• comprendre les principes juridiques de la RC• faire le lien entre RC et garanties d’assurance RCPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans les parcours :Certification Capacité professionnelle en assurance – Niveau 2 (CPP02 – voir p. 123)Assurance auto (CPP04 – voir p. 103)
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
LA RESPONSABILITÉ CIVILEET LES ASSURANCES DE RESPONSABILITÉréf. CT16 Présentiel
› Maîtriser les mécanismes de mise en jeu de la responsabilité civile
PROgRAMME
1. LES DIFFÉRENTES RESPONSABILITÉS• Responsabilité pénale• Responsabilité administrative• Responsabilité civile contractuelle• Responsabilité civile extracontractuelle
2. LA RESPONSABILITÉ CIVILE CONTRACTUELLE• Conditions de mise en œuvre• Obligations de moyen / de résultat• Cas d’exonération
3. LA MISE EN œUVRE DE LA RESPONSABILITÉ CIVILE• Conditions cumulatives
– Fait générateur– Dommage– Lien de causalité
• Cas d’exonération : cause étrangère– Force majeure– Fait d’un tiers– Faute de la victime
4. LA RESPONSABILITÉ CIVILE ExTRACONTRACTUELLE• Articles 1240 et suivants du Code civil
– Responsabilité du fait personnel– Responsabilité du fait d’autrui– Responsabilité du fait des choses
5. LES PRINCIPALES GARANTIES RC DANS LES CONTRATS D’ASSURANCE• RC du particulier• RC des entreprises et des professionnels
CPF
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201832
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier au risque constructionObjectif opérationnel :• comprendre qui fait quoi dans l’opération de constructionPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Assurance construction (CPP06 – voir p. 103)
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier au risque constructionObjectif opérationnel :• connaître les bases du droit de la construction et distinguer les responsabilitéset garanties qui pèsent sur les constructeursPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Assurance construction (CPP06 – voir p. 103)
INITIATION EXPERTISE
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
PERFECTIONNEMENT
LES INTERVENANTS À L’OPÉRATIONDE CONSTRUCTIONréf. FCT17A Parcours 3 classes virtuelles
› Distinguer les différents intervenants à l’opération de construction
PROgRAMME
` Les intervenants à l’opération de constructionMaîtrise d’ouvrageMaîtrise d’œuvreentreprises de réalisationfabricants et négociants
` L’opération de constructiondes études préalables à la réception des travauxRéception : clé de voûte de la responsabilité desconstructeursRisques et garanties avant réceptionResponsabilités et garanties après réception
N
LE DROIT DE LA CONSTRUCTIONET LES RESPONSABILITÉS DES CONSTRUCTEURSréf. FCT17B Parcours 3 classes virtuelles
› Assimiler le contexte législatif de l’assurance construction et les obligations qui pèsent sur les constructeurs
PROgRAMME
` Le cadre juridiqueavant 1978loi spinetta du 4 janvier 1978
` Les obligations des constructeursdéfinition des constructeursimportance de la notion d’ouvrageResponsabilités et garanties des constructeursGaranties légalesResponsabilités autres que les garanties légalesResponsabilités des différents intervenants
N
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 33
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
Cette formation s’intègre dans le parcours :Assurance construction (CPP06 – voir p. 103)
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
QU’EST-CE QUE LA CLASSE VIRTUELLE ?
La classe virtuelle est une formation à distance, menée en direct par un formateurpour des stagiaires pouvant se trouver en différents lieux géographiques.Elle réunit tous les avantages du présentiel et du elearning.Les avantages de la classe virtuelle :• Formation de collaborateurs dispersés• Contact permanent et en direct avec le formateur• Participation accrue, échanges entre stagiaires• Coûts maîtrisés sans déplacement• Modularité des formations, souplesse des horaires
L’accès à la classe virtuelle nécessite un ordinateur, une connexion Internet,un téléphone et de préférence une webcam.
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
LE SYSTÈMED’ASSURANCE CONSTRUCTIONréf. FCT17C Parcours 3 classes virtuelles
› Comprendre le système d’assurance obligatoire et les garanties complémentaires
PROgRAMME
` Le contexte législatifavant/depuis la loi spinettaPrincipe et domaine de l’assurance obligatoirenotion de clauses typeloi Macron du 06/08/2015, arrêté du 05/01/2016
` Les différents contrats d’assurance constructionassurances de dommages / de responsabilitéassurances obligatoiresassurances facultatives
N
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier au risque constructionObjectif opérationnel :• comprendre le fonctionnement du système d’assurance à double détente :assurances de dommages et de responsabilitéPrérequis : aucun
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201834
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur gestionnaire de l’assurance de responsabilité civiledécennaleObjectif opérationnel :• maîtriser les mécanismes de l’assurance de responsabilité desconstructeursPrérequis : avoir suivi les stages FCT17A (Les intervenants à l’opération deconstruction), FCT17B (Le droit de la construction et les responsabilités desconstructeurs) et FCT17C (Le système d’assurance construction) ou avoir desconnaissances équivalentes
Cette formation s’intègre dans le parcours :Assurance construction (CPP06 – voir p. 103)
PERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISE
LA RESPONSABILITÉ CIVILE DÉCENNALE :FONDEMENTS ET MÉCANISMES D’ASSURANCEréf. CT18 Présentiel
› Décrypter la responsabilité qui pèse sur les constructeurs et assimiler le fonctionnement de l’assurance décennale
PROgRAMME
1. LE CONTExTE jURIDIQUE• Droit de la construction• Régime de responsabilité des constructeurs• Régime d’assurance des constructeurs
2. L’OPÉRATION DE CONSTRUCTION : ÉTAPES ET INTERVENANTS• Phases du chantier
– Études préalables– Permis de construire– Réception des travaux
• Distinction entre les différents intervenants : maître d’ouvrage,concepteur, réalisateur, fabricants, sous-traitants…
3. LA RESPONSABILITÉ DES CONSTRUCTEURS• Régime spécifique de la responsabilité des constructeurs
– Principes juridiques– Régime de responsabilité propre à chaque constructeur
• Régime de responsabilité de droit commun– Responsabilité contractuelle et extracontractuelle
4. LA RESPONSABILITÉ DES SOUS-TRAITANTS ET DES FABRICANTS• Responsabilité des sous-traitants
– À l’égard de l’entreprise principale / du maître d’ouvrage• Responsabilité des fabricants
5. L’ASSURANCE DES CONSTRUCTEURS• Assurance obligatoire
– Types d’ouvrages concernés– Personnes assujetties à l’obligation d’assurance– Objet et montant de la garantie– Formation du contrat– Indemnisation– Exclusions
• Assurances et garanties facultatives
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 35
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur gestionnaire de l’assurance dommages ouvrageObjectif opérationnel :• maîtriser les mécanismes de l’assurance dommages ouvragePrérequis : avoir suivi les stages FCT17A (Les intervenants à l’opération deconstruction), FCT17B (Le droit de la construction et les responsabilités desconstructeurs) et FCT17C (Le système d’assurance construction) ou avoir desconnaissances équivalentes
Cette formation s’intègre dans le parcours :Assurance construction (CPP06 – voir p. 103)
PERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISE
L’ASSURANCE DOMMAGES OUVRAGE :MÉCANISMES ET GESTION DES SINISTRESréf. CT19 Présentiel
› Comprendre le rôle de l’assurance dommages ouvrage et maîtriser son fonctionnement
PROgRAMME
1. LE CONTExTE jURIDIQUE• Avant la réforme Spinetta• Loi du 4 janvier 1978• De l’ordonnance du 8 juin 2005 à l’arrêté du 19 novembre 2009
2. LE DÉROULEMENT DE L’OPÉRATION DE CONSTRUCTION• Définition de l’opération de construction• Phases de l’opération• Rôle des différents acteurs
3. L’ASSURANCE DOMMAGES OUVRAGE• Domaine d’application
– Travaux soumis à l’obligation– Personnes concernées par l’obligation d’assurance– Bénéficiaire de la garantie– Sanctions en cas de défaut d’assurance
• Étendue et mécanismes du contrat– Délimitation du risque assuré– Durée et montant de la garantie– Obligations de l’assuré– Engagements de l’assureur
4. LA GESTION DES SINISTRES DOMMAGES OUVRAGE• Règlement dans le cadre du préfinancement• Remboursement dans le cadre du recours
– Recours hors convention– Recours dans le cadre de la Convention de Règlement Assurance
Construction (CRAC)� Principes d’application de la convention� Expertise et dossier commun d’instruction� Procédure de règlement� Dispositions diverses
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201836
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
Cette formation s’intègre dans le parcours :Certification Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance (GRP – voir p. 115)
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur qui ne connaît pas les risques professionnels et agricoles etqui souhaite savoir poser les bonnes questions aux prospects et clients, professionnelsou agriculteursObjectif opérationnel :• être un interlocuteur efficace face aux professionnels et agriculteursPrérequis : aucun
QU’EST-CE QUE LA CLASSE VIRTUELLE ?
La classe virtuelle est une formation à distance, menée en direct par un formateurpour des stagiaires pouvant se trouver en différents lieux géographiques.Elle réunit tous les avantages du présentiel et du elearning.Les avantages de la classe virtuelle :• Formation de collaborateurs dispersés• Contact permanent et en direct avec le formateur• Participation accrue, échanges entre stagiaires• Coûts maîtrisés sans déplacement• Modularité des formations, souplesse des horaires
L’accès à la classe virtuelle nécessite un ordinateur, une connexion Internet,un téléphone et de préférence une webcam.
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
MULTIRISQUES PROFESSIONNELLE (MRP) / AGRICOLE (MRA) :SAVOIR RECUEILLIR LES INFORMATIONS ESSENTIELLESréf. FCT43 Classe virtuelle
› Gagner du temps en posant les bonnes questions aux professionnels et agriculteurs
PROgRAMME
` Les informations générales` Les éléments liés aux bâtiments
surface/contenulocataire/propriétaire
` Les éléments liés à l’activitéactivité principale/secondaireProtection/préventionchiffre d’affaires
` La couverture des risquesles garanties souhaitéesles antécédents
CPF
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 37
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques■ Mises en situation et jeux de rôles
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur amené à vendre et à gérer des assurancesmultirisques professionnellesObjectifs opérationnels :• connaître les différentes garanties d’une assurance multirisqueprofessionnelle• découvrir les méthodes d’approche commerciale des professionnels(commerçants, artisans, TPE )Prérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Certification Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance (GRP – voir p. 115)
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
L’APPROCHE TECHNIQUE ET COMMERCIALEDU CONTRAT MULTIRISQUE PROFESSIONNELLE (MRP)réf. CT21 Présentiel
› Bien connaître l’étendue des garanties de l’assurance multirisque dédiée aux professionnels pour bien leur vendre
PROgRAMME
1. LE MARCHÉ DE LA MULTIRISQUE PROFESSIONNELLE• Chiffres clés• Population ciblée
2. LES GARANTIES DE DOMMAGES AUx BIENS• Incendie et évènements assimilés• Catastrophes naturelles• Tempête, grêle et poids de la neige sur les toitures• Émeutes, mouvements populaires, attentats• Dommages électriques• Bris de machines• Risques informatiques• Dégât des eaux• Vol et vandalisme• Bris de glace• Garanties annexes
3. LES MOyENS DE PRÉVENTION
4. LES GARANTIES FINANCIèRES• Pertes d’exploitation• Valeur vénale du fonds de commerce
5. LES GARANTIES DE RESPONSABILITÉ• Responsabilité civile exploitation• Responsabilité civile après livraison• Responsabilité civile « occupation des locaux » (en qualité de locataire
ou de propriétaire)
6. L’APPROCHE COMMERCIALE• Profils et attentes des professionnels• De la prospection à l’entretien avec le professionnel• Suivi des clients professionnels
CPF
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201838
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur amené à proposer et/ou à gérer les assurancesdes risques de l’entrepriseObjectifs opérationnels :• comprendre et analyser les différents risques que présente une entreprise• connaître les modalités d’assurance des risques de l’entreprisePrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Certification Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance (GRP – voir p. 115)
PERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISE
L’ANALYSE DES RISQUESET DES ASSURANCES DE L’ENTREPRISEréf. CT22 Présentiel
› Poser le bon diagnostic des risques de l’entreprise pour proposer une couverture d’assurance adaptée
PROgRAMME
1. LES RISQUES DE L’ENTREPRISE• Analyse de l’ensemble des risques de l’entreprise• Distinction des risques transférables à l’assureur
2. LES RISQUES GARANTIS PAR LE CONTRAT D’ASSURANCE• Incendie
– Évènements couverts– Limites
• Responsabilités– Nature– Origine– Mise en œuvre
• Autres risques
3. LES CONDITIONS D’ASSURANCE• Dommages aux biens• Responsabilités• Frais et pertes
4. LA MISE EN PLACE DU CONTRAT D’ASSURANCE• Recueil des informations et analyse
– Activité– Prévention– Protection
• Adaptation des garanties• Clauses à prévoir
CPF
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 39
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur gestionnaire des assurances RC de l’entrepriseObjectif opérationnel :• maîtriser le contenu et le fonctionnement des garanties RC des entreprisesindustrielles et commercialesPrérequis : avoir suivi le stage CT16 (La responsabilité civile et lesassurances de responsabilité) et le stage CT22 (L’analyse des risques et desassurances de l’entreprise) ou avoir des connaissances équivalentes
PERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISE
LES MÉCANISMES DES GARANTIESDE RESPONSABILITÉ CIVILE DE L’ENTREPRISEréf. CT23 Présentiel
› Décrypter l’étendue des garanties de responsabilité civile des entreprises industrielles et commerciales
PROgRAMME
1. LES PRINCIPES FONDAMENTAUx• Différentes responsabilités• Conditions à respecter
– Dommage– Lien de causalité– Fait générateur
2. LES GARANTIES• RC exploitation• Garanties spécifiques
– Dommages subis par les préposés– Risques automobiles– Biens confiés– Vol par préposés– Atteinte à l’environnement
• RC après livraison
3. LES LIMITES DES GARANTIES• Capitaux
– Par sinistre– Par année
• Franchises• Exclusions
4. L’APPLICATION DES GARANTIES RC• Application dans l’espace• Application dans le temps
– Reprise du passé– Garantie subséquente
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201840
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur gestionnaire des assurances RC de l’entrepriseamené à instruire des dossiers sinistresObjectif opérationnel :• savoir appliquer les mécanismes de règlement d’un sinistre RC entreprisePrérequis : avoir suivi le stage CT22 (L’analyse des risques et des assurancesde l’entreprise) et le stage CT23 (Les mécanismes des garanties deresponsabilité civile de l’entreprise) ou avoir des connaissances équivalentes
Cette formation s’intègre dans le parcours :Certification Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance (GRP – voir p. 115)
PERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISE
LA GESTION DES SINISTRESDE RESPONSABILITÉ CIVILE EN ENTREPRISEréf. CT49 Présentiel
› Appréhender les différentes étapes de gestion d’un sinistre RC en entreprise
PROgRAMME
1. RAPPELS DES FONDAMENTAUx• Distinction des différentes responsabilités• Préjudices indemnisables• Conditions à respecter pour mettre en œuvre la RC• Cas d’exonération
2. LES CONDITIONS D’APPLICATION DES GARANTIES DE RESPONSABILITÉCIVILE DE L’ENTREPRISE• Activités déclarées à la souscription• Application dans l’espace et dans le temps des différentes garanties RC• Conditions limitatives et extensions prévues• Exclusions• Prescription applicable• Franchises• Clauses contractuelles
3. LES GARANTIES à METTRE EN œUVRE EN FONCTIONDES RESPONSABILITÉS ENGAGÉES• Responsabilités en cours d’exploitation ou avant livraison / réception• Responsabilités en matière de produits livrés / de travaux effectués /
frais de retrait / dépose / repose• Responsabilités extracontractuelle et contractuelle
4. LA GESTION DES SINISTRES DE RESPONSABILITÉ CIVILEEN ENTREPRISE• Rappel des principes fondamentaux édictés par le Code des assurances• Analyse des circonstances du sinistre
– Déclaration de l’assuré / réclamation du ou des tiers victimes– Dommage / fait générateur / lien de causalité– Droit à réparation
• Expertise des dommages• Procédure amiable d’indemnisation• Contentieux• Subrogation et recours
CPF
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 41
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur gestionnaire des contrats d’assurance RCMSObjectifs opérationnels :• comprendre l’étendue de la responsabilité civile des mandataires sociaux• retenir les mécanismes du contrat d’assurance RC des mandatairessociauxPrérequis : avoir suivi le stage CT16 (La responsabilité civile et lesassurances de responsabilité) ou avoir des connaissances équivalentes
PERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISE
LE CONTRAT D’ASSURANCE DE RESPONSABILITÉCIVILE DES MANDATAIRES SOCIAUXréf. CT24 Présentiel
› Connaître l’étendue des responsabilités du dirigeant d’entreprise et le fonctionnement du contrat RCMS
PROgRAMME
1. LE CADRE jURIDIQUE DE LA RC DES MANDATAIRES SOCIAUx• Définition des mandataires sociaux
– Dirigeant de droit– Dirigeant de fait
• Étendue de la responsabilité du dirigeant– Envers la société qu’il dirige– Envers les tiers
• Nature de la responsabilité : situations qui engagent la responsabilitépersonnelle du dirigeant– Sur le plan civil (responsabilité de droit commun)– Sur le plan pénal
– Sur le plan fiscal– Cas spécifique du dirigeant de société en difficulté
2. LE CONTRAT D’ASSURANCE DE LA RC DES MANDATAIRES SOCIAUx• Objet et durée du contrat• Définition des assurés• Étendue des garanties• Exclusions
– Légales– Conventionnelles
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201842
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur gestionnaire des contrats pertes d’exploitationObjectif opérationnel :• connaître le fonctionnement et les spécificités de l’assurance pertesd’exploitationPrérequis : avoir suivi le stage CT22 (L’analyse des risques et des assurancesde l’entreprise) ou avoir des connaissances équivalentes
EXPERTISEINITIATION PERFECTIONNEMENT
LE FONCTIONNEMENT DE L’ASSURANCEPERTES D’EXPLOITATION (PE)réf. CT25 Présentiel
› Assimiler les règles, conditions et limites de l’assurance des pertes d’exploitation
PROgRAMME
1. L’ASSURANCE PE DANS LA GESTION DES RISQUES DE L’ENTREPRISE• Les différents risques de l’entreprise• Les différentes garanties• La complémentarité de l’assurance pertes d’exploitation
2. L’ASSURANCE PERTES D’ExPLOITATION• Nature de la garantie• Biens concernés par la PE• Étendue de la garantie
– Évènements garantis– Éléments de calcul de la garantie– Détermination de la marge brute
3. LES ExTENSIONS ET GARANTIES COMPLÉMENTAIRES• Extensions à d’autres évènements• Extensions à d’autres biens• Extensions aux conséquences de dommages matériels n’affectant pas
l’entreprise assurée– Carence des fournisseurs– Difficultés / impossibilités / interdictions d’accès
• Garanties complémentaires– Frais supplémentaires additionnels– Pénalités de retard– Honoraires d’expert
• Modalités particulières d’assurance
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 43
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur gestionnaire des contrats bris de machinesObjectif opérationnel :• connaître le fonctionnement et les spécificités de l’assurance bris demachinesPrérequis : avoir suivi le stage CT22 (L’analyse des risques et des assurancesde l’entreprise) ou avoir des connaissances équivalentes
EXPERTISEINITIATION PERFECTIONNEMENT
L’ASSURANCEBRIS DE MACHINESréf. CT26 Présentiel
› Comprendre les mécanismes et les spécificités de l’assurance bris de machines
PROgRAMME
1. LE CHAMP D’APPLICATION DU CONTRAT BRIS DE MACHINES• Objet du contrat• Matériels assurables• Dommages couverts• Distinction entre maintenance et assurance
2. L’ÉTENDUE DES GARANTIES DU CONTRAT• Notion de tous risques• Dommages résultant de causes internes
– Risques couverts– Limites
• Dommages d’origine externe– Collision, renversement…
– Négligence, maladresse, malveillance de préposés ou de tiers– Catastrophes naturelles– Dommages causés à l’occasion du stockage, de la manutention, du
démontage…• Garanties optionnelles
– Pertes indirectes– Pertes financières– Frais de retirement– Frais de location d’un matériel de remplacement– Pertes d’exploitation après bris de machine
• Principales exclusions• Franchises• Critères de tarification
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201844
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier aux cyber-risquesObjectif opérationnel :• identifier les cyber-risques et connaître les outils et méthodes pour s’en protégerPrérequis : aucun
QU’EST-CE QUE LA CLASSE VIRTUELLE ?
La classe virtuelle est une formation à distance, menée en direct par un formateurpour des stagiaires pouvant se trouver en différents lieux géographiques.Elle réunit tous les avantages du présentiel et du elearning.Les avantages de la classe virtuelle :• Formation de collaborateurs dispersés• Contact permanent et en direct avec le formateur• Participation accrue, échanges entre stagiaires• Coûts maîtrisés sans déplacement• Modularité des formations, souplesse des horaires
L’accès à la classe virtuelle nécessite un ordinateur, une connexion Internet,un téléphone et de préférence une webcam.
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
APPROCHE DES CYBER-RISQUESEN ENTREPRISEréf. FCT14 Classe virtuelle
› Appréhender les cyber-risques et leurs enjeux stratégiques pour l’entreprise
PROgRAMME
` Le contextetypologie des risquesexemples de sinistres
` Les ciblesentreprises / particuliersdommages matériels et immatériels auxquelles elles sontexposées
` La réglementationeuropéennetransposition en droit français
` La gestion des risques cyberQuelques règles de sensibilisationProtection des donnéesassurabilité
N
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 45
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance des flottes automobilesObjectif opérationnel :• connaître les points essentiels du marché des flottes automobilesPrérequis : aucun
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
INITIATION
LE MARCHÉDES FLOTTES AUTOMOBILESréf. FCT50A Parcours 3 classes virtuelles
› Appréhender les caractéristiques principales d’une flotte automobile
PROgRAMME
` Découvrir le marché des flottes automobilesdéfinitionchiffres clésenjeux pour les assureursintervenants
` Comprendre les différentes catégories de flottesvéhicules soumis à l’obligation d’assuranceusage en fonction des métierstypologie par nature d’activitétypologie par taille de parc
LES MÉCANISMESDE L’ASSURANCE FLOTTEréf. FCT50B Parcours 3 classes virtuelles
› Ce que couvre le contrat flotte
PROgRAMME
` L’analyse détaillée de la flotte à assurerstatistiques sur l’existantanalyse fréquence et coût moyenspécificités de l’entrepriseconducteurs, véhicules, usage
` Les garanties du contrat flotteGarantie obligatoire minimaleGaranties dommagesGaranties annexesGarantie du conducteurassistanceassurance mission
` Les critères de tarification
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance des flottes automobilesObjectif opérationnel :• comprendre comment construire un contrat d’assurance pour une flotte automobilePrérequis : aucun
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201846
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
QU’EST-CE QUE LA CLASSE VIRTUELLE ?
La classe virtuelle est une formation à distance, menée en direct par un formateurpour des stagiaires pouvant se trouver en différents lieux géographiques.Elle réunit tous les avantages du présentiel et du elearning.Les avantages de la classe virtuelle :• Formation de collaborateurs dispersés• Contact permanent et en direct avec le formateur• Participation accrue, échanges entre stagiaires• Coûts maîtrisés sans déplacement• Modularité des formations, souplesse des horaires
L’accès à la classe virtuelle nécessite un ordinateur, une connexion Internet,un téléphone et de préférence une webcam.
INITIATION
LA GESTIONDU CONTRAT FLOTTEréf. FCT50C Parcours 3 classes virtuelles
› Mise en place et gestion du contrat flotte : les principales étapes
PROgRAMME
` Le contrat flotte : points d’attentionfranchisescartes vertesclause de garantie automatique
` La gestion du contratévolution du parc
` La prime` La prévention
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance des flottes automobilesObjectif opérationnel :• Retenir les spécificités de gestion d’une assurance flotte automobilePrérequis : aucun
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 47
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur souhaitant s’initier aux assurances desmarchandises transportéesObjectifs opérationnels :• appréhender les risques liés au transport de marchandises• comprendre comment fonctionne les assurances marchandisestransportéesPrérequis : aucun
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
LE TRANSPORT DE MARCHANDISESET LES ASSURANCESréf. CT20 Présentiel
› Identifier les risques en matière de transport de marchandises et connaître les différentes assurances dédiées
PROgRAMME
1. LE MARCHÉ DES ASSURANCES MARCHANDISES TRANSPORTÉES• Évolution historique• Acteurs
2. LES RISQUES ASSOCIÉS AU TRANSPORT DE MARCHANDISES• Nature des marchandises• Modalités de chargement des marchandises• Modes de transport utilisés• Lieux de transit et de destination• Mesures de prévention
3. LES CONVENTIONS INTERNATIONALES• Commerce international : vocabulaire employé
– Les principaux métiers : transporteur, commissionnaire de transport,transitaire…
– Les termes spécifiques• Incoterms
– Définition– Rôle
4. LES ASSURANCES MARCHANDISES TRANSPORTÉES• Types de polices facultés
– Définitions et distinctions– Polices facultés du marché français� Voies maritime / aérienne / terrestre / fluviale� Clauses additionnelles et risques exceptionnels� Étendue des garanties et valeurs assurées� Gestion des sinistres
• Assurance propre compte– Objet– Garanties
5. LES RESPONSABILITÉS DU TRANSPORTEUR• Transporteur public
– Principes– Limites de responsabilité
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201848
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de personnes
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance vieObjectif opérationnel :• s’approprier les bases juridiques et techniques de l’assurance viePrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans les parcours :Certification Capacité professionnelle en assurance – Niveau 2 (CPP02 – voir p. 123)Épargne et prévoyance (CPP08 – voir p. 104)
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
L’ASSURANCE VIE : LES FONDAMENTAUXDES PRODUITS D’ÉPARGNE ET DE PRÉVOYANCEréf. CT27 Présentiel
› Pour connaître les multiples facettes de l’assurance vie, de l’épargne projet à la transmissiondu patrimoine, en passant par l’épargne retraite
PROgRAMME
1. LA DÉFINITION DE L’ASSURANCE VIE• Objet de l’assurance vie• Mécanismes et spécificités du contrat d’assurance vie
2. LES DISTINCTIONS ENTRE LES DIFFÉRENTES FAMILLES DE CONTRATS• Assurances en cas de vie : épargne projet / épargne retraite• Assurances en cas de décès : transmission du patrimoine• Contrats en euros / en unités de compte
– Gestion des contrats multisupports
3. LES CARACTÉRISTIQUES TECHNIQUES DE L’ASSURANCE VIE• Tables de mortalité et d’espérance de vie• Taux garantis en assurance vie• Décomposition de la prime• Participation aux bénéfices
4. LES CARACTÉRISTIQUES jURIDIQUES DE L’ASSURANCE VIE• Intervenants au contrat• Obligations de l’assureur et de l’assuré avant la conclusion du contrat• Formation du contrat• Droit du souscripteur• Clause bénéficiaire
5. PANORAMA DES OPÉRATIONS SUR LE CONTRAT D’ASSURANCE VIE :AVANCE, RACHAT...
6. L’ENVIRONNEMENT FISCAL DE L’ASSURANCE VIE• Effets de la loi de finances 2018 sur la fiscalité de l’assurance vie• Régime fiscal des prestations en cas de vie / des rentes• Régime fiscal en cas de décès• Régime fiscal des cotisations• Autres enveloppes fiscales (PERP…)
CPF
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 49
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
Cette formation s’intègre dans le parcours :Épargne et prévoyance (CPP08 – voir p. 104)
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
QU’EST-CE QUE LA CLASSE VIRTUELLE ?
La classe virtuelle est une formation à distance, menée en direct par un formateurpour des stagiaires pouvant se trouver en différents lieux géographiques.Elle réunit tous les avantages du présentiel et du elearning.Les avantages de la classe virtuelle :• Formation de collaborateurs dispersés• Contact permanent et en direct avec le formateur• Participation accrue, échanges entre stagiaires• Coûts maîtrisés sans déplacement• Modularité des formations, souplesse des horaires
L’accès à la classe virtuelle nécessite un ordinateur, une connexion Internet,un téléphone et de préférence une webcam.
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
PANORAMADES PRODUITS D’ÉPARGNEréf. FCT45 Classe virtuelle
› Connaître les principales caractéristiques des différents produits d’épargne
PROgRAMME
` Les objectifs des épargnantsépargne à court termeépargne à moyen termeépargne à long terme
` Les produits sur le marchéProduits bancaires : épargne logement, livrets…Placements financiers : obligations, actions…Placements immobiliersépargne salariale
` Les spécificités de l’assurance vie
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant mieux appréhender les différents produitsd’épargne disponibles sur le marchéObjectif opérationnel :• comprendre les particularités des différents produits d’épargne y compris celles del’assurance viePrérequis : aucun
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201850
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de personnes
Cette formation s’intègre dans le parcours :Épargne et prévoyance (CPP08 – voir p. 104)
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
L’APPROCHE PATRIMONIALE DE L’ASSURANCE VIE :PLACEMENT ET TRANSMISSIONréf. CT28 Présentiel
› Renforcer ses connaissances sur le droit applicable à la gestion de patrimoine afin de conseillerefficacement les clients sur les différents produits d’assurance vie
PROgRAMME
1. LE PATRIMOINE• Définition d’un patrimoine• Droits sur le patrimoine• Éléments constitutifs• Objectifs d’un bilan patrimonial
– Capacité d’épargne– Diagnostic transmission
2. LES RÉGIMES MATRIMONIAUx ET LEURS INCIDENCES SUR LE CONTRATD’ASSURANCE VIE• Panorama des différents régimes matrimoniaux• Impacts des régimes sur l’assurance vie
– Contrat d’assurance vie et communauté réduite aux acquêts– Contrat d’assurance vie et communauté universelle– Contrat d’assurance vie et régimes séparatistes– Incidences des décisions de jurisprudence
• Effets du changement de régime matrimonial• Dissolution de régimes matrimoniaux• Concubinage / PACS : incidences
3. LES DONATIONS• Typologie des donations
– Donations ordinaires– Donation partage
• Fiscalité• Modalités• Assurance vie et donation
4. LES SUCCESSIONS• Dévolution légale• Testament et succession
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur souhaitant développer son expertise en matièred’assurance vieObjectif opérationnel :• maîtriser le droit patrimonial pour proposer le produit le mieux adapté auxparticularités du clientPrérequis : avoir suivi le stage CT27 (L’assurance vie : les fondamentauxdes produits d’épargne et de prévoyance) ou avoir des connaissanceséquivalentes
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 51
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de personnes
Cette formation s’intègre dans les parcours :Certification Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance (GRP – voir p. 115)Épargne et prévoyance (CPP08 – voir p. 104)
PERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISE
SAVOIR ANALYSER LE BILAN COMPTABLE DE L’ENTREPRISEPOUR PROPOSER LE BON PRODUIT DE DEFISCALISATIONréf. CT44 Présentiel
› Pour aller plus loin dans le conseil face au dirigeant
PROgRAMME
1. LES DIFFÉRENTES FORMES jURIDIQUES DE SOCIÉTÉS• Choix de la forme juridique• Impacts du statut juridique
– Statut social du dirigeant– Fiscalité de l’entreprise et du dirigeant– Patrimoine personnel du dirigeant– Statut du conjoint
• Zoom sur la micro entreprise
2. L’APPROCHE PATRIMONIALE DE L’ENTREPRISE• Présentation des grandes masses du bilan
– Analyse de la structure de l’entreprise– Interprétation du bilan
• Présentation du compte de résultat– Analyser l’activité et la formation du résultat– Comprendre les SIG et leur utilisation
• Stratégie du dirigeant
3. LES POSTES DE CHARGES ET LA RÉMUNÉRATION DU DIRIGEANT• Impact des charges sur le résultat• Masse salariale• Différents modes de rémunération• Revenus du dirigeant• Dividendes et leur fiscalité
4. LES SOLUTIONS DE DÉFISCALISATION• Impacts fiscaux et sociaux• Santé / prévoyance• Retraite
5. LES PRODUITS D’OPTIMISATION• Épargne entreprise• PERCO• Article 83• Article 39• IFC
CPF
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur souhaitant connaître les différents outilsd’optimisation fiscale pour conseiller efficacement la clientèle TNS /entrepriseObjectif opérationnel :• être capable de déchiffrer l’essentiel du bilan et du compte de résultat del’entreprise pour apporter à son dirigeant des solutions d’optimisation fiscaleadaptéesPrérequis : avoir suivi le stage CT27 (L’assurance vie : les fondamentaux desproduits d’épargne et de prévoyance) et le stage CT34 (Maîtriser la protectionsociale des travailleurs non-salariés) ou avoir des connaissances équivalentes
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201852
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de personnes
Cette formation s’intègre dans les parcours :Épargne et prévoyance (CPP08 – voir p. 104)Couverture complémentaire santé, prévoyance et retraite (CPP20 – voir p. 103)
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
LA RETRAITE DU PARTICULIER : DES RÉGIMESOBLIGATOIRES AUX CONTRATS D’ÉPARGNE RETRAITEréf. CT46 Présentiel
› Retenir les manques des régimes de retraite obligatoires pour être en capacité d’argumentersur les contrats permettant de se constituer un complément de retraite
PROgRAMME
1. RAPPELS SUR LE RÉGIME DE RETRAITE DE LA SÉCURITÉ SOCIALE• Organisation• Financement• Cotisations• Mode de calcul• Rente de réversion
2. LES RÉGIMES ARRCO ET AGIRC• Cotisations• Droits• Abattements• Montant de pension
3. TyPOLOGIE DES CONTRATS PERMETTANT DE SE CONSTITUERUNE ÉPARGNE EN VUE DE LA RETRAITE• PERP, PERCO, articles 39 et 83• Assurance vie
4. L’APPROCHE COMMERCIALE• Identification des besoins• Réponse aux objections• Argumentation des solutions après l’identification des besoins
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur souhaitant comprendre l’organisation desrégimes de retraite obligatoires et le fonctionnement des contrats retraitecomplémentairesObjectif opérationnel :• connaître les régimes de retraite obligatoires pour mieux rebondir sur lescontrats d’assurance de retraite complémentairePrérequis : aucun
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 53
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur désireux de comprendre les mécanismes des contratsmultisupportsObjectif opérationnel :• distinguer les différents supports de l’assurance vie et les choix de gestion offertspar les unités de compte pour proposer la solution la plus adaptée au profil du clientPrérequis : avoir suivi le stage CT27 (L’assurance vie : les fondamentaux des produitsd’épargne et de prévoyance) ou avoir des connaissances équivalentes
Cette formation s’intègre dans le parcours :Épargne et prévoyance (CPP08 – voir p. 104)
INITIATION EXPERTISE
QU’EST-CE QUE LA CLASSE VIRTUELLE ?
La classe virtuelle est une formation à distance, menée en direct par un formateurpour des stagiaires pouvant se trouver en différents lieux géographiques.Elle réunit tous les avantages du présentiel et du elearning.Les avantages de la classe virtuelle :• Formation de collaborateurs dispersés• Contact permanent et en direct avec le formateur• Participation accrue, échanges entre stagiaires• Coûts maîtrisés sans déplacement• Modularité des formations, souplesse des horaires
L’accès à la classe virtuelle nécessite un ordinateur, une connexion Internet,un téléphone et de préférence une webcam.
PERFECTIONNEMENT
LES SPÉCIFICITÉSDES CONTRATS MULTISUPPORTSréf. FCT29 Classe virtuelle
› Comprendre les particularités des contrats d’assurance vie en unités de compte pour conseiller efficacement son client
PROgRAMME
` Les supports proposés en assurance viefonds en eurosunités de compte
` Le fonctionnement et les atouts des unités de compteoPcvM : catégories et mécanismesModes de gestion, rendements et taux
` Les différentes stratégiesMise en œuvre du devoir de conseilidentification de l’objectif de gestion et des contraintes del’investisseur
` La vente des unités de compte
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201854
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de personnes
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier aux mécanismes des contratsprévoyanceObjectifs opérationnels :• identifier les principales étapes de l’entretien de vente prévoyance• s’exercer à la pratique du rebond commercial en fonction des situations rencontréesPrérequis : aucun
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier aux mécanismes des contratsprévoyanceObjectifs opérationnels :• appréhender les principaux risques de prévoyance auxquels sont confrontés lesclients particuliers• connaître les prestations versées par les régimes obligatoires• identifier les différents contrats de prévoyancePrérequis : aucun
EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
INITIATION
VENTE D’UN CONTRAT PRÉVOYANCE :LES PREMIÈRES ÉTAPES DE L’ENTRETIENréf. FCT51B Parcours 3 classes virtuelles
› Conduire un entretien de vente en prévoyance : découvrir le client et pratiquer le rebond commercial sur le flux entrant
PROgRAMME
` Les principales étapes de l’entretien de venteprévoyancePréparation et objectifs de chaque étape de l’entretien
` La découverte du clientidentifier les besoins du client et ses motivationsdomaines d’information à balayerPratiquer l’écoute active et l’empathie
` Techniques de questionnementPrincipaux types de questions à poserimpliquer le client dans la phase de questionnement
` Rebond commercial prévoyancesituations favorables pour pratiquer le rebond commercialPhrases d’accroche à utiliser
N
LA COUVERTUREDES RISQUES PRÉVOYANCEréf. FCT51A Parcours 3 classes virtuelles
› Connaître les différents risques assurables pour un particulier et les réponses apportées par les régimes obligatoires et les assureurs
PROgRAMME
` Les principaux risques assurablesPerte de revenudécèsdépendance
` Les réponses apportées par les régimes obligatoiresorganisation de la sécurité socialePrestations versées par la sécurité sociale
` Les solutions apportées par les assureurscontrats de prévoyance individuellecontrats de prévoyance collective
N
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 55
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de dommages
ARGUMENTERUNE OFFRE PRÉVOYANCEréf. FCT51C Parcours 3 classes virtuelles
› Conduire un entretien de vente en prévoyance : savoir argumenter la solution proposée et conclure au bon moment
PROgRAMME
` Argumenter les solutions de prévoyancePersonnaliser et différencier l’offre faite au clienttraduire les caractéristiques produit en bénéfices clientRechercher l’adhésion du client et éviter les dérivesclassiques
` Traiter les objections spécifiquessavoir différencier les objections et les traiterRéponses à apporter aux objections clients orientéesprévoyance
` Conclure la vente de solutions prévoyanceMéthodes de conclusiondéterminer un suivi de la relationobtenir une recommandation du client
N
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier aux mécanismes des contratsprévoyanceObjectifs opérationnels :• savoir argumenter une solution de prévoyance en recherchant l’adhésion du client• savoir traiter les objections prévoyance de la clientèle• connaître les techniques de conclusion adaptéesPrérequis : aucun
EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
QU’EST-CE QUE LA CLASSE VIRTUELLE ?
La classe virtuelle est une formation à distance, menée en direct par un formateurpour des stagiaires pouvant se trouver en différents lieux géographiques.Elle réunit tous les avantages du présentiel et du elearning.Les avantages de la classe virtuelle :• Formation de collaborateurs dispersés• Contact permanent et en direct avec le formateur• Participation accrue, échanges entre stagiaires• Coûts maîtrisés sans déplacement• Modularité des formations, souplesse des horaires
L’accès à la classe virtuelle nécessite un ordinateur, une connexion Internet,un téléphone et de préférence une webcam.
INITIATION
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201856
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de personnes
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
CONNAÎTRE ET VENDRELES CONTRATS PRÉVOYANCEréf. CT30 Présentiel
› Analyser les différents produits d’assurance en prévoyance pour être en capacité de proposer au client une offre adaptée
PROgRAMME
1. L’ORGANISATION DES RÉGIMES SOCIAUx• Régime général• Régime social des indépendants (RSI) et impacts de sa suppression• Régime agricole• Régimes spéciaux
2. LA GARANTIE DES REVENUS• Prestations des régimes sociaux en cas d’incapacité• Prestations des régimes sociaux en cas d’invalidité• Garanties des assurances complémentaires
– Indemnités journalières– Invalidité
• Loi Madelin
3. LA GARANTIE DÉCèS• Prestations des régimes obligatoires• Solutions des assurances complémentaires• Garantie obsèques
4. LES GARANTIES COMPLÉMENTAIRES• Garantie des Accidents de la Vie• Contrat dépendance
5. L’APPROCHE COMMERCIALE• Identification des besoins• Réponses aux objections
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques■ Mises en situation et jeux de rôles
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur souhaitant s’initier aux mécanismes des contratsprévoyanceObjectifs opérationnels :• connaître les différents contrats prévoyance, leurs objectifs et leursspécificités• analyser les besoins du client et vendre des contrats prévoyance adaptésPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans les parcours :Épargne et prévoyance (CPP08 – voir p. 104)Couverture complémentaire santé, prévoyance et retraite (CPP20 – voir p. 103)
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 57
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de personnes
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
LE CONTRATD’ASSURANCE EMPRUNTEURréf. CT31 Présentiel
› Connaître le fonctionnement de l’assurance emprunteur pour profiter des nouvelles opportunitéscommerciales liées aux nouveautés en matière de résiliation annuelle
PROgRAMME
1. LA COUVERTURE DES BESOINS DE FINANCEMENT• Prêts aux particuliers• Prêts aux professionnels• Caractéristiques des différents types de prêts
2. LE CONTRAT D’ASSURANCE EMPRUNTEUR• Définition et objet du contrat emprunteur• Mécanismes juridiques
– Lois Lagarde et Hamon– Loi de février 2017 et résiliation annuelle– Questionnaire médical– Risques aggravés– Emprunteur unique / co-emprunteurs
• Rédaction de la clause bénéficiaire
3. LES GARANTIES PROPOSÉES• Garanties de base et garanties optionnelles
– Décès– Invalidité– Incapacité– Perte d’emploi
• Exclusions et limites des garanties• Franchise et carence• Tarification• Modalités de prise en charge
4. LES OPPORTUNITÉS COMMERCIALES• Marché de l’assurance emprunteur : contexte et nouvelles opportunités
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur amené à proposer et/ou à gérer l’assurance encouverture de prêtObjectifs opérationnels :• connaître les mécanismes de l’assurance emprunteur• comprendre les nouvelles opportunités de ce marchéPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Épargne et prévoyance (CPP08 – voir p. 104)
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201858
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de personnes
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance dépendanceObjectif opérationnel :• comprendre le risque dépendance et son assurancePrérequis : aucun
EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
INITIATION
COMPRENDRE LE RISQUEET L’ASSURANCE DÉPENDANCEréf. FCT32 Classe virtuelle
› Appréhender les mécanismes de prise en charge de la dépendance
PROgRAMME
` La dépendancedéfinitions de la perte d’autonomiefondements
` Les chiffres clésévolution démographique
` Les produits d’assurancecontrats collectifscontrats individuelsspécificités des différentes garantieslabel Gaddispositif de recherche de contrats via aGiRa
LE CONTRAT OBSÈQUESréf. FCT38 Classe virtuelle
› Comprendre les mécanismes de l’assurance obsèques pour argumenter la vente
PROgRAMME
` Les différentes formules de financement des obsèquesPrestations d’obsèques à l’avanceversement d’un capital en vue de couvrir le financementd’obsèques
` Le cadre du contrat obsèquesengagements des assureursRecommandation de l’acPRdispositif de recherche de contrats via aGiRa
` La commercialisation d’un contrat obsèquestenir compte des réticencesPréparer l’entretienconduire l’entretien et conclure
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance obsèquesObjectif opérationnel :• connaître les spécificités du contrat obsèquesPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Épargne et prévoyance (CPP08 – voir p. 104)
Cette formation s’intègre dans le parcours :Épargne et prévoyance (CPP08 – voir p. 104)
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 59
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de personnes
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
DÉCOUVERTEDE LA COMPLÉMENTAIRE SANTÉréf. ECT33 Elearning
› Du régime général à la complémentaire santé : assimiler les mécanismes de prise en charge des frais de santé
PROgRAMME
• Histoire et organisation du système de santé en France• Assurance maladie obligatoire : bénéficiaires du régime général• Prestations en nature du régime général• Conditions de remboursement du régime général• Du régime général à la complémentaire santé• Complémentaire santé : contrat responsable, souscription et tarification• Garanties et prestations de la complémentaire santé• Dispositifs spécifiques
CPF
‰ Durée : 4h40 (8 sous modules)Durée d’accessibilité du module : 1 moisAssistance technique et pédagogique du collaborateurpendant toute la durée de la formation assurée via une adresse mailpermettant de contacter un formateur expert du domaine abordé : réponsesous 48 heuresPublic : tout collaborateur débutantObjectif opérationnel :• connaître et comprendre l’organisation du système de santé en FrancePrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans les parcours :Certification Capacité professionnelle en assurance – Niveau 2 (CPP02 – voir p. 123)Couverture complémentaire santé, prévoyance et retraite (CPP20 – voir p. 103)
QU’EST-CE QUE LE ELEARNING ?
Complément indispensable pour une mise à niveau, une sensibilisation àl’environnement professionnel ou une consolidation des acquis, le elearning reposesur la mise à disposition de contenus pédagogiques via Internet :• Accès illimité et sans contrainte horaire sur la période choisie• Formation à son propre rythme• Flexibilité, interactivité et attractivité du contenu• Assistance technique et pédagogique pendant toute la durée de la formation• Auto-évaluation en cours et en fin de module• Suivi personnel de son avancement dans la formation
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201860
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de personnes
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
CONNAÎTRE ET VENDREUNE COMPLÉMENTAIRE SANTÉréf. CT33 Présentiel
› Bien connaître la législation et les prestations versées par les régimes sociaux pour proposer le bonproduit qui complète parfaitement la couverture santé du client
PROgRAMME
1. L’ORGANISATION DES RÉGIMES SOCIAUx• Régime général• Régime social des indépendants (RSI) et impacts de sa suppression• Régime agricole• Régimes spéciaux
2. LA COUVERTURE DES FRAIS DE SOINS• Régimes obligatoires• Réforme Douste-Blazy• Franchise médicale• Contrat d’accès aux soins• Loi de sécurisation de l’emploi et ANI 2013• Panier de soins et contrat responsable
3. LE FONCTIONNEMENT DU CONTRAT COMPLÉMENTAIRE SANTÉ• Frais garantis
– Médicaments– Consultations– Optique– Dentaire– Maternité– Hospitalisation…
• Éléments de tarification• Loi Evin• Loi Madelin
4. L’APPROCHE COMMERCIALE• Identification des besoins• Réponses aux objections
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques■ Mises en situation et jeux de rôles
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur amené à proposer et/ou à gérer l’assurancecomplémentaire santéObjectifs opérationnels :• savoir analyser l’étendue de la couverture sociale du client pour luiproposer des garanties adaptées• connaître le fonctionnement des contrats santé et être en mesure decomparer les différents produitsPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Couverture complémentaire santé, prévoyance et retraite (CPP20 – voir p. 103)
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 61
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de personnes
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISE
INITIATION
DÉCOUVRIR LES STATUTSDES TNSréf. FCT40A Parcours 4 classes virtuelles
› Savoir qui sont les travailleurs non-salariés et retenir leurs particularités
PROgRAMME
` Qu’est-ce qu’un TNS ?` Les différents statuts
commerçantsartisansexploitants agricolesProfessions libéralesindustriels
` Focus sur le gérant majoritaire
CPF
ANALYSER LES RÉGIMES FISCAUXDES TNSréf. FCT40B Parcours 4 classes virtuelles
› Retenir les différents régimes fiscaux des travailleurs non-salariés
PROgRAMME
` Définitions et distinctions des différents régimes fiscauxdes TNS
` Mécanismes et assiettes d’impositionBénéfices industriels et commerciaux (Bic)Bénéfices non commerciaux (Bnc)Bénéfice agricole (Ba)
CPF
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur désireux de comprendre les systèmes de couverture destravailleurs non-salariésObjectif opérationnel :• connaître les spécificités des travailleurs non-salariésPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Certification Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance (GRP – voir p. 115)
Cette formation s’intègre dans le parcours :Certification Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance (GRP – voir p. 115)
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur désireux de comprendre les systèmes de couverture destravailleurs non-salariésObjectif opérationnel :• connaître les spécificités des travailleurs non-salariésPrérequis : aucun
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201862
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de personnes
Cette formation s’intègre dans le parcours :Certification Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance (GRP – voir p. 115)
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INITIATION
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
COMPRENDRE LA COUVERTUREPRÉVOYANCE DES TNSréf. FCT41 Parcours 4 classes virtuelles
› Appréhender l’organisation des prestations prévoyance servies aux travailleurs non-salariés
PROgRAMME
` La prévoyance de baseorganisation des régimes des tnsdétermination du régime de rattachement en fonction dustatut
` Le régime social des indépendants (RSI) et son devenirimpacts de la suppression programmée du Rsi sur lesprestations en espèces / en nature
` La loi Madelin et les prestations prévoyancedécès, incapacité temporaire, invalidité, complémentairesanté
CPF
CONNAÎTRE LES RÉGIMESDE RETRAITE DES TNSréf. FCT42 Parcours 4 classes virtuelles
› Comprendre l’organisation des prestations retraite des travailleurs non-salariés
PROgRAMME
` Les retraites servies par les régimes de base` La retraite complémentaire
Produits en eurosProduits en unités de compte
` Les prestations prévues par le RSIincidences de la suppression programmée du Rsi sur lesprestations
` La loi Madelin et la retraite des TNSModalités de souscriptionconditions d’adhésionfiscalité applicable
CPF
Cette formation s’intègre dans le parcours :Certification Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance (GRP – voir p. 115)
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur désireux de comprendre les systèmes de couverture destravailleurs non-salariésObjectif opérationnel :• découvrir les systèmes de prévoyance dédiés aux travailleurs non-salariésPrérequis : aucun
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur désireux de comprendre les systèmes de couverturedes travailleurs non-salariésObjectif opérationnel :• appréhender les différents régimes de retraite des travailleurs non-salariésPrérequis : aucun
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 63
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de personnes
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
MAÎTRISER LA PROTECTION SOCIALEDES TRAVAILLEURS NON-SALARIÉS (TNS)réf. CT34 Présentiel
› Maîtriser les principes et les mécanismes de la couverture sociale des TNS
PROgRAMME
1. LA POPULATION DES TNS• Professions libérales• Industriels• Commerçants• Artisans• Exploitants agricoles
2. LES DIFFÉRENTS STATUTS jURIDIQUES ET FISCAUx DES TNS• Choix du statut juridique : exercice en société ou en individuel• Types de revenus• Fiscalité des revenus• Impacts du statut et du régime matrimonial sur le patrimoine du dirigeant• Statut du conjoint collaborateur
3. LES RÉGIMES SOCIAUx DES TNS• Statut social du dirigeant• Organisation des régimes sociaux des TNS• Acquis sociaux de chaque catégorie : santé, prévoyance et retraite• Zoom sur la micro entreprise
4. LES SOLUTIONS D’ASSURANCE COMPLÉMENTAIRE• Contrats Madelin
– Retraite complémentaire– Décès, incapacité, invalidité– Perte d’emploi– Complémentaire santé– Découverte des besoins en protection sociale– Évaluation des garanties à proposer en fonction des besoins :
sur mesure et offre globale• Autres solutions individuelles et collectives
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur souhaitant mieux connaître la population des TNSet leurs besoins en couverture socialeObjectifs opérationnels :• distinguer les différentes catégories de TNS• mesurer les carences des régimes sociaux et comprendre l’intérêt de laloi Madelin• saisir les opportunités de vente et savoir proposer les garanties adaptéesPrérequis : avoir suivi le stage CT30 (Connaître et vendre les contratsprévoyance) et le stage CT33 (Connaître et vendre une complémentaire santé)ou avoir des connaissances équivalentes
Cette formation s’intègre dans le parcours :Couverture complémentaire santé, prévoyance et retraite (CPP20 – voir p. 103)
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201864
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de personnes
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
LES CLÉS DE L’ASSURANCE COLLECTIVE :FONDAMENTAUX TECHNIQUES ET JURIDIQUESréf. CT35 Présentiel
› Pour connaître les mécanismes des assurances collectives
PROgRAMME
1. LE SySTèME DE PROTECTION SOCIALE FRANçAIS• Mécanismes généraux• Prestations servies aux salariés
– En santé– En prévoyance– En retraite
2. LES CARACTÉRISTIQUES DE L’ASSURANCE COLLECTIVE• Spécificités du contrat groupe• Parties au contrat• Formalisme de souscription• Paiement de la prime• Fin du contrat• Loi Evin• Panorama des dernières évolutions réglementaires
3. LES GARANTIES SANTÉ DANS L’ENTREPRISE• Étendue des garanties (prestations en nature)
– Remboursement des frais médicaux– Modalités de remboursement
4. LES GARANTIES DE PRÉVOyANCE DANS L’ENTREPRISE• Étendue des garanties (prestations en espèces)
– Garantie décès– Garantie incapacité de travail– Garantie invalidité
5. LES GARANTIES DE RETRAITE DANS L’ENTREPRISE• Régimes à cotisations définies• Régimes à prestations définies• Indemnités de fin de carrière
6. LE TRAITEMENT FISCAL ET SOCIAL DES COTISATIONS• Régime fiscal• Régime social
CPF
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance collectiveObjectifs opérationnels :• retenir l’essentiel des prestations servies par le régime général• comprendre le fonctionnement des contrats collectifs• distinguer les mécanismes des garanties santé, prévoyance et retraite desassurances collectivesPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans les parcours :Certification Capacité professionnelle en assurance – Niveau 2 (CPP02 – voir p. 123)Couverture complémentaire santé, prévoyance et retraite (CPP20 – voir p. 103)
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 65
COMPéTENCEs TEChNIquEs Assurances de personnes
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION PERFECTIONNEMENT
LES ASSURANCES COLLECTIVES –APPROFONDISSEMENTréf. CT36 Présentiel
› Pour aller plus loin dans l’analyse du cadre légal et conventionnel des assurances collectives
PROgRAMME
1. LE CONTExTE TECHNIQUE, jURIDIQUE ET FISCAL• Obligations de l’employeur
– Loi de mensualisation– CCN des cadres de 1947– Convention collective
• Règles de mise en place des contrats collectifs– Accord collectif– Référendum– Décision unilatérale de l’employeur– Rôle du comité d’entreprise– Cas des mandataires sociaux
• Règles fiscales et sociales– Articles 39 et 83 du CGI– Limites fiscales et sociales– Taxes
2. L’ENVIRONNEMENT LÉGAL ET CONVENTIONNEL• ANI de janvier 2013 et loi de sécurisation de l’emploi de juin 2013
– Généralisation des contrats obligatoires– Portabilité– Accord de branche et recommandation
• Décret de janvier 2012, circulaire de septembre 2013 : catégoriesobjectives de salariés
• Loi de finances pour 2014• Décret de novembre 2014, circulaire de janvier 2015 : contrat
responsable• Décret de décembre 2015 : dispenses de droit
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur souhaitant se préparer aux nouveaux enjeux dumarché des assurances collectivesObjectifs opérationnels :• maîtriser parfaitement les spécificités juridiques, techniques et fiscales desassurances collectives• analyser les derniers textes légaux et conventionnels relatifs auxassurances collectivesPrérequis : avoir suivi le stage CT35 (Les clés de l’assurance collective :fondamentaux techniques et juridiques) ou avoir des connaissanceséquivalentes
Cette formation s’intègre dans le parcours :Couverture complémentaire santé, prévoyance et retraite (CPP20 – voir p. 103)
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201866
COMPéTENCEs COMMERCIALEs
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATIONINITIATION
L’ACCUEIL CLIENT :ATTITUDE ET COMPORTEMENT NON VERBALréf. CC26 Présentiel
› Comprendre l’importance de bien accueillir le client
PROgRAMME
1. DÉFINIR LA RELATION CLIENT AUjOURD’HUI• Caractéristiques des clients• Psychologie et attentes des clients• Critères de l’accueil du point de vue du visiteur
2. ADAPTER SON COMPORTEMENT AUx ENjEUx DE L’ACCUEIL• Cadre de l’accueil• Look personnel à mettre en phase avec l’image de l’entreprise et sa
fonction• Bonne distance avec son interlocuteur
3. RÉUSSIR L’ENTRÉE EN RELATION ET BIEN ACCUEILLIR LE CLIENT• Notions de visibilité et de disponibilité• Notion de proactivité : aller vers le client• Notion d’endurance : traiter le dernier client du jour comme le premier• Attitudes d’un accueil réussi
– Soigner son apparence– Regard, sourire, mimiques, silences– Voix : rythme, articulation, intention– Gestuelle : gestes parasites / gestes qui aident à la communication
• Faire preuve de discrétion• Être positif en toute circonstance
4. COMPRENDRE RAPIDEMENT LA DEMANDE ET ORIENTEREN CONSÉQUENCE• Outils de l’écoute active• Questionnement du client• Boussole du langage pour faire préciser la demande• Personnalisation de la prise en charge• Traitement d’une demande de renseignements• Maîtrise du temps lors du traitement de la demande• Conclusion
5. TRAITER LES SITUATIONS DÉLICATES à L’ACCUEIL• Gestion des files d’attente et de l’impatience des visiteurs• Traitement des récriminations• Gestion des réclamations clients à l’accueil• Intégration des perturbations dues au téléphone
N
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Mises en situation et jeux de rôles
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur amené à être en contact avec les clientsObjectifs opérationnels :• comprendre les enjeux de la relation client• adopter les bonnes pratiques en situation d’accueilPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Les premiers contacts clientèle (CPP10 – voir p. 104)
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 67
COMPéTENCEs COMMERCIALEs
Cette formation s’intègre dans le parcours :Comprendre l’approche offre globale (CPP11 – voir p. 104)
DÉCOUVRIR SON CLIENT DANS L’OPTIQUED’UNE OFFRE GLOBALEréf. FCC02 Parcours 3 classes virtuelles
› Réussir la phase d’accueil et de découverte du client
PROgRAMME
` S’approprier la phase d’accueilimportance de cette étape pour une approche globaleobjectifs à atteindre en quelques secondes
` Détecter les motivations du clientMotivations explicitesMotivations implicitesapproche globale de ses besoins
` Reformuleridentifier les différents types de reformulationPratiquer l’écoute active
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’approche globaleObjectif opérationnel :• assimiler les différentes étapes de la découverte client pour être en capacité deproposer une offre globalePrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Comprendre l’approche offre globale (CPP11 – voir p. 104)
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
ARGUMENTER L’OFFRE GLOBALEréf. FCC03 Parcours 3 classes virtuelles
› Préparer une stratégie d’entretien et respecter les étapes à suivre
PROgRAMME
` Les règles de la communicationla mémoirele traitement du messageles sources d’erreurs
` La préparation de l’entretiendéfinir les objectifsconstruire l’argumentaire
` La conduite de l’entretien « approche globale »collecte des informationsanalyse de l’existant
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’approche globaleObjectif opérationnel :• assimiler les différentes étapes de l’entretien pour être en capacité de proposer uneoffre globalePrérequis : aucun
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201868
COMPéTENCEs COMMERCIALEs
QU’EST-CE QUE LA CLASSE VIRTUELLE ?
La classe virtuelle est une formation à distance, menée en direct par un formateurpour des stagiaires pouvant se trouver en différents lieux géographiques.Elle réunit tous les avantages du présentiel et du elearning.Les avantages de la classe virtuelle :• Formation de collaborateurs dispersés• Contact permanent et en direct avec le formateur• Participation accrue, échanges entre stagiaires• Coûts maîtrisés sans déplacement• Modularité des formations, souplesse des horaires
L’accès à la classe virtuelle nécessite un ordinateur, une connexion Internet,un téléphone et de préférence une webcam.
Cette formation s’intègre dans le parcours :Comprendre l’approche offre globale (CPP11 – voir p. 104)
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
TRAITER LES OBJECTIONSET CONCLURE UNE OFFRE GLOBALEréf. FCC04 Parcours 3 classes virtuelles
› Savoir proposer une solution globale plutôt qu’un produit
PROgRAMME
` Traitement des objectionstypologie des objections les plus courantesMéthodologie pour répondre aux objectionsétapes à suivre
` Techniques pour conclure un entretienPrésenter les solutions et les offres commercialesvalider ses préoccupationscréer l’opportunité d’un prochain entretien
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’approche globaleObjectif opérationnel :• assimiler les différentes étapes de l’entretien pour être en capacité de proposer uneoffre globalePrérequis : aucun
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 69
COMPéTENCEs COMMERCIALEs
Cette formation s’intègre dans le parcours :Les premiers contacts clientèle (CPP10 – voir p. 104)
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INITIATION
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur amené à communiquer par téléphone dans le cadre de sonactivitéObjectif opérationnel :• Améliorer ses contacts téléphoniques avec la clientèlePrérequis : aucun
LA GESTION DES LITIGESPAR TÉLÉPHONEréf. FCC07 Classe virtuelle
› Acquérir une méthodologie pour améliorer sa gestion des appels difficiles
PROgRAMME
` Les règles pour garder la maîtrise de l’entretientéléphoniquedéroulement efficace de l’entretienattitude positive
` La maîtrise des situations délicatesMettre en confiance, désamorcer les tensionserreurs à éviterGérer son stress lors d’un appel délicat
` La gestion des litiges par téléphoneutilisation d’expressions positivesRefus sans négativitéexplications simples et clairesnégociation de la proposition
LES PRINCIPALES RÈGLESPOUR ÊTRE EFFICACE AU TÉLÉPHONEréf. FCC06 Classe virtuelle
› Connaître les règles pour approcher le client par téléphone
PROgRAMME
` Transmettre une image positive par téléphoneutiliser sa voixutiliser les bons motsRemplacer les expressions à connotation négative
` Maîtriser l’entretien téléphoniquePréparer l’entretien avant d’appelersavoir prendre contact : présentation, sourire, ton, débitcontrôler la durée de l’entretiendévelopper une écoute activeRépondre aux objectionssavoir conclure un entretien téléphonique
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur confronté à des appels téléphoniques difficiles (sinistres,réclamations...)Objectif opérationnel :• maîtriser les appels difficilesPrérequis : avoir suivi la formation combinée CC05A + FCC05B (Réussir sesprospections et sa fidélisation clients par téléphone) ou avoir des connaissanceséquivalentes
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201870
COMPéTENCEs COMMERCIALEs
EXPERTISEINITIATION PERFECTIONNEMENT
TECHNIQUE DE NÉGOCIATIONET TRAITEMENT DES OBJECTIONSréf. CC08 Présentiel
› Renforcer sa capacité à défendre son offre
PROgRAMME
1. L’ANALySE DE LA SITUATION DE NÉGOCIATION
2. LES FACTEURS INFLUENçANT L’ACTE D’ACHAT• Motivations• Mobiles• Idées reçues• Freins à la conviction• Étapes de la compétence
3. CONSTRUIRE LA NÉGOCIATION• Formaliser une offre structurée avec une valeur ajoutée• Le couple argument / exigence initiale• Questionnement et reformulation• Connaître et faire adhérer• Établir une relation gagnant / gagnant
4. TRAITER LES OBjECTIONS, CONCLURE ET VALIDER• Valider progressivement avec l’interlocuteur• Répondre aux objections
– Différents types d’objections– Étapes de traitement d’une objection– Techniques de réponses aux objections
• Synthétiser l’entretien et déterminer les points clés avec le client• Défendre son prix• Obtenir l’approbation du client
5. DÉFINIR LES OBjECTIFS à VENIR SUR CE CLIENT
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques■ Mises en situation et jeux de rôles
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur amené à négocier régulièrement avec les clientsObjectifs opérationnels :• maîtriser les différentes phases de la négociation avec le client• mieux défendre ses propositions• instaurer une relation gagnant / gagnantPrérequis : avoir suivi la formation combinée CC01A + FCC01B (Conduireefficacement ses entretiens de vente) ou avoir des connaissanceséquivalentes
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 71
COMPéTENCEs COMMERCIALEs
QU’EST-CE QUE LA CLASSE VIRTUELLE ?
La classe virtuelle est une formation à distance, menée en direct par un formateurpour des stagiaires pouvant se trouver en différents lieux géographiques.Elle réunit tous les avantages du présentiel et du elearning.Les avantages de la classe virtuelle :• Formation de collaborateurs dispersés• Contact permanent et en direct avec le formateur• Participation accrue, échanges entre stagiaires• Coûts maîtrisés sans déplacement• Modularité des formations, souplesse des horaires
L’accès à la classe virtuelle nécessite un ordinateur, une connexion Internet,un téléphone et de préférence une webcam.
SAVOIR RASSURERLA CLIENTÈLE SINISTRÉEréf. FCC09 Classe virtuelle
› Écouter, expliquer et accompagner son client lorsque le sinistre se réalise
PROgRAMME
` Optimiser ses techniques de communicationécoute activetechniques de questionnement et de reformulation
` Adopter une démarche orientée clientidentifier les différents profils de clientssavoir conseiller et sécuriser le clientGénérer une fidélisation du client
` Savoir expliquer et justifier la position de la compagnieanticiper et adapter le contrat pour l’avenir
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENTPERFECTIONNEMENT
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur amené à gérer la relation client en cas de sinistreObjectif opérationnel :• adopter une attitude dynamique et rassurante dans le traitement et le suivi dusinistrePrérequis : avoir suivi la formation combinée CC01A + FCC01B (Conduireefficacement ses entretiens de vente) ou avoir des connaissances équivalentes
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201872
COMPéTENCEs COMMERCIALEs
EXPERTISEINITIATION PERFECTIONNEMENT
COMMENT FAIRE D’UN SINISTREUNE OPPORTUNITÉ COMMERCIALEréf. CC24 Présentiel
› Parce qu’un sinistre bien réglé est l’occasion idéale pour convaincre le client de souscrire de nouveaux contrats
PROgRAMME
1. POSITIVER LE SINISTRE PAR UNE GESTION PERFORMANTE• Qu’est-ce qu’un sinistre bien réglé• Vers la satisfaction client
– Le sinistre : moment clé de la relation– Diagnostic de couverture à la suite d’un sinistre– Adaptation du contrat– Capitaliser l’expérience sinistre pour renforcer la fidélité
2. DE LA FIDÉLISATION à UN DIAGNOSTIC GLOBAL DES BESOINS• S’approprier les bonnes techniques
– Déterminer son objectif selon le profil du client : rédactiond’argumentaires
– Préparer ses arguments– Anticiper les objections– Adapter son discours
• S’entraîner• Organiser le suivi des actions
– Modalités de relance
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques■ Mises en situation et jeux de rôles
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur en contact avec la clientèle, notamment lors durèglement de sinistreObjectif opérationnel :• Optimiser la gestion du sinistre pour ancrer sa relation client et réaliser dela vente additionnellePrérequis : avoir suivi le stage FCC09 (Savoir rassurer la clientèle sinistrée)ou avoir des connaissances équivalentes
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 73
COMPéTENCEs COMMERCIALEs
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
LA GESTION DES CLIENTS DIFFICILESOU AGRESSIFS EN FACE À FACEréf. CC10 Présentiel
› Savoir s’affirmer et gérer les situations susceptibles de devenir conflictuelles avec le client
PROgRAMME
1. COMPRENDRE LES MÉCANISMES DE L’AGRESSIVITÉ• Définitions
– Agressivité– Violence– Incivilités
• Origines– Conséquences d’une frustration– A priori– Jugement de valeur– Fuite, rejet sur un tiers
2. DÉSAMORCER LES SITUATIONS CONFLICTUELLES• Analyse des déclencheurs de l’agressivité• Distinctions entre les facteurs qui engendrent les conflits et ceux qui les
limitent• Méthodes pour éviter l’escalade et le passage à la violence• Canaliser son comportement
– Prendre en compte ses émotions
– Être ferme et gérer l’opposition– Accepter les critiques
• Être actif dans l’échange– Confiance en soi– Empathie et écoute active
• Apprendre à dire non à une demande inappropriée• Récupérer après une agression
– Gérer son propre stress– Prendre du recul– Contrôler ses émotions
3. PRÉVENIR LES CONFLITS• Repérer les motifs habituels d’insatisfaction : refus d’assurance,
augmentation de la prime, délais de règlement des sinistres…• Déceler dès l’entrée du client une potentielle agressivité
– Repérer les signes précurseurs (verbaux et non verbaux)– Détecter les personnalités difficiles– Maîtriser la nature des tensions et des objections
• Organiser l’espace préventif
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques■ Mises en situation et jeux de rôles
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur en contact avec la clientèleObjectifs opérationnels :• analyser les différentes manifestions de l’agressivité• comprendre les motifs des incivilités• savoir désamorcer les situations conflictuellesPrérequis : avoir suivi la formation combinée CC01A + FCC01B (Conduireefficacement ses entretiens de vente) ou avoir des connaissanceséquivalentes
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201874
COMPéTENCEs COMMERCIALEs
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
LA DÉFENSE DU PORTEFEUILLEréf. CC12 Présentiel
› Acquérir des méthodes adaptées pour diminuer le taux de résiliation
PROgRAMME
1. LE CONTExTE• Enjeux pour une agence générale d’assurance• Interventions du législateur : loi Hamon…• Manifestation des résiliations et les situations à risque• Raisons invoquées et les raisons réelles• Comportement des assurés
2. L’ANALySE DE LA CONCURRENCE• Différentes formes de concurrence• Nouveaux arrivants• Suivi de la concurrence : de la concurrence locale à Internet
3. LES ATOUTS à FAIRE VALOIR à 3 NIVEAUx• Diversité et qualité de vos produits• Spécificités de votre agence générale• Impact de votre compagnie d’assurance
4. LES 3 NIVEAUx D’ACTIONS POUR DÉFENDRE LE PORTEFEUILLEDE L’AGENCE• Traitement immédiat des demandes de résiliation• Reconquête des contrats ou clients perdus• Prévention des sorties par l’animation de la relation clients
CPF
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Travaux de groupe
‰ Durée : 1 jourPublic: tout collaborateur chargé d’optimiser le portefeuille clientsObjectifs opérationnels :• identifier les différents aspects de l’attaque de portefeuille dans le contexteconcurrentiel actuel• mettre en place la défense adéquate en s’appuyant sur les atouts del’agencePrérequis : avoir une bonne connaissance du portefeuille clients de l’agence
Cette formation s’intègre dans le parcours :Certification Développement commercial dans une agence générale d’assurance (DEVCOM – voir p. 108)
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COMPéTENCEs COMMERCIALEs
INITIATION PERFECTIONNEMENT EXPERTISE
RECONQUÉRIR LES CLIENTSEN SOMMEILréf. CC13 Présentiel
› Tirer le meilleur du portefeuille clients grâce à des actions bien ciblées
PROgRAMME
1. DÉFINIR LA TyPOLOGIE ET LE CHAMP DES ACTIONS à MENER• Recenser les différentes causes de l’inertie de certains clients• Cibler les clients à réactiver ou à reconquérir• Établir les objectifs à atteindre• Étudier et utiliser l’historique de la relation client• Concevoir ses accroches commerciales• Élaborer un plan d’actions
2. RÉUSSIR LA REPRISE DE CONTACT AVEC LE CLIENT• Personnaliser l’entrée en relation• Écouter activement son interlocuteur• Diagnostiquer la situation du client• Manifester une attitude positive
3. ARGUMENTER SA PROPOSITION COMMERCIALE• Exposer clairement sa proposition• Promouvoir les atouts concurrentiels de l’agence• Accepter les objections et les traiter• Finaliser l’accord et obtenir l’engagement du client
4. FIDÉLISER ACTIVEMENT LE CLIENT RÉACTIVÉ• Suivre son client et évaluer sa satisfaction• Programmer les relances• Diversifier sa position chez le client
CPF
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Mises en situation et simulations
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur chargé d’optimiser le portefeuille clientsObjectifs opérationnels :• déterminer au sein du portefeuille clients la cible des actions à mener• construire un plan d’actions adapté• assurer le suivi des clients réactivésPrérequis : avoir une bonne connaissance du portefeuille clients de l’agence
Cette formation s’intègre dans le parcours :Certification Développement commercial dans une agence générale d’assurance (DEVCOM – voir p. 108)
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201876
COMPéTENCEs COMMERCIALEs
PERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISE
COMMENT ORGANISERUN PLAN D’ACTION COMMERCIALréf. CC23 Présentiel
› Acquérir une méthode efficace pour atteindre ses objectifs commerciaux
PROgRAMME
1. ÉLABORER LE DIAGNOSTIC DES OPPORTUNITÉS DE MARCHÉ à SAISIR• Identifier ses sources d’informations• Définir les informations utiles• Faire émerger les opportunités et les menaces• Déterminer les forces et les faiblesses• Arrêter ses domaines d’activités stratégiques et son ciblage
2. RECENSER SES OBjECTIFS COMMERCIAUx• Défensifs• Offensifs
3. DÉFINIR LES ACTIONS à MENER VERS LES CLIENTS /LES PRESCRIPTEURS / LES PROSPECTS• Actions de consolidation et de valorisation du portefeuille• Actions de communication et de réseautage• Actions de conquête ou de reconquête
4. ORGANISER LE PLAN D’ACTION• Quand ? Comment ? Avec quels objectifs ?• Recenser les freins et les opportunités• Définir l’accroche au téléphone et en face à face
5. METTRE EN PLACE ET SUIVRE SON TABLEAU DE PILOTAGE• Prévoir les actions à mener• Suivre et analyser les résultats• Décider et mettre en œuvre les actions correctrices
6. PRÉPARER DES MANIFESTATIONS COMMERCIALES• Concevoir les supports des opérations commerciales• Contribuer à l’animation des manifestations commerciales
CPF
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Mises en situation et simulations
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur chargé d’optimiser le portefeuille clientsObjectifs opérationnels :• diagnostiquer le portefeuille clients de l’agence et déterminer lesopportunités de croissance• distinguer les actions à mettre en place selon les objectifs et les cibles àatteindre• instaurer un suivi efficacePrérequis : avoir une bonne connaissance du portefeuille clients de l’agence
Cette formation s’intègre dans le parcours :Certification Développement commercial dans une agence générale d’assurance (DEVCOM – voir p. 108)
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COMPéTENCEs COMMERCIALEs
INITIATION PERFECTIONNEMENT EXPERTISE
MÉTHODOLOGIE DE RÉPONSEAUX APPELS D’OFFRESréf. CC27 Présentiel
› Apporter une réponse adaptée aux appels d’offres
PROgRAMME
1. LES ÉLÉMENTS CARACTÉRISTIQUES DE L’APPEL D’OFFRES• Qu’est-ce qu’un appel d’offres ?• Éléments constitutifs de l’appel d’offres
2. ANALySER LES POINTS CLÉS• Savoir bien interpréter le cahier des charges• Collecter les informations clés• Concevoir le mapping de décision et situer le rôle de chaque influenceur• Identifier et pondérer les critères de décision• Évaluer ses chances de succès
3. CONCEVOIR UNE PROPOSITION GAGNANTE• Recenser et rassembler les pièces à annexer• Suivre une trame type• Démontrer sa bonne compréhension du cahier des charges
– Les spécificités du prospect ou du client– Ses objectifs et ses enjeux– Ses critères de décision
• Promouvoir sa valeur distinctive• Apporter des preuves et des références convaincantes
N
CPF
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur chargé de répondre à des appels d’offresprospects / clientsObjectifs opérationnels :• bien comprendre et analyser l’appel d’offres• s’approprier une trame de réponse efficace• concevoir une réponse adaptée et différenciantePrérequis : avoir une bonne connaissance du portefeuille clients de l’agence
Cette formation s’intègre dans les parcours :Certification Développement commercial dans une agence générale d’assurance (DEVCOM – voir p. 108)Certification Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance (GRP – voir p. 115)
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201878
COMPéTENCEs COMMERCIALEs
UTILISER FACEBOOK POUR RENFORCERLES ACTIONS COMMERCIALES DE L’AGENCEréf. FCC16A Classe virtuelle
› Savoir créer et animer une page Facebook pour optimiser sa relation clients
PROgRAMME
` Bien démarrercréer son profil et sa pageRégler ses paramètresPersonnaliser
` Publier, animer et modérerdéterminer ses objectifs et définir sa ligne éditorialeMettre en place une stratégiesavoir réagir aux commentaires / répondre aux clientslancer des campagnes publicitaires
` Mesurer les impactsles outilsexemples de réussite
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant comprendre pourquoi et comment utiliser lesréseaux sociaux pour développer l’activité de l’agenceObjectif opérationnel :• connaître et comprendre l’intérêt de passer par les réseaux sociaux pour développeret fidéliser le portefeuille clientsPrérequis : aucun
LES RÉSEAUX SOCIAUX : UN OUTIL EFFICACEPOUR LA CONQUÊTE ET LA FIDÉLISATION CLIENTSréf. FCC15A Classe virtuelle
› Pour avoir un panorama complet des principaux réseaux sociaux et connaître leurs principales caractéristiques
PROgRAMME
` Pourquoi s’intéresser aux réseaux sociaux ?croissance exponentielle d’internautes à la recherched’informations de proximitéobjectifs orientés clients et visibilité de l’agence
` Tour d’horizon des principaux réseaux sociaux :Facebook, Twitter et LinkedInutilité / principes et ciblesvocabulaire et usages
` Construire sa ligne éditorialeQuels contenus et pour qui : les règles d’orcommuniquer sur notre présence sur les réseaux sociaux
CPF
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant comprendre pourquoi et comment utiliser lesréseaux sociaux pour développer l’activité de l’agenceObjectif opérationnel :• connaître et comprendre l’intérêt de passer par les réseaux sociaux pour développeret fidéliser le portefeuille clientsPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Certification Développement commercial dans une agence générale d’assurance (DEVCOM – voir p. 108)
EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
INITIATION
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COMPéTENCEs COMMERCIALEs
EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INITIATION
INITIATION
ENRICHIR SON RÉSEAU COMMERCIALAVEC LINKEDINréf. FCC16C Classe virtuelle
› Savoir créer son profil et construire son réseau professionnel
PROgRAMME
` Bien démarrercréer sa page entrepriseBien remplir son profil personnelinciter les salariés à rejoindre la page entreprise
` Les bonnes pratiquestrouver des contacts, identifier les influenceurs et rejoindreles groupes de discussion pertinentséchanger avec d’autres professionnelsaffirmer son expertise
` Mesurer les impactsles outilsexemples de réussite
COMMENT INTÉGRER TWITTER DANS LA STRATÉGIECOMMERCIALE DE L’AGENCEréf. FCC16B Classe virtuelle
› Connaître les codes et usages de Twitter pour optimiser sa relation clients
PROgRAMME
` Bien démarrercréer son compte et le paramétrerMaîtriser l’interface et le vocabulaireRègles de publication
` Définir sa stratégieidentifier des membres twitter à suivre et rejoindre desdiscussions existantesassurer une veille professionnelleastuces et règles d’or
` Mesurer les impactsles outilsexemples de réussite
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant comprendre pourquoi et comment utiliser lesréseaux sociaux pour développer l’activité de l’agenceObjectif opérationnel :• connaître et comprendre l’intérêt de passer par les réseaux sociaux pour développeret fidéliser le portefeuille clientsPrérequis : aucun
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant comprendre pourquoi et comment utiliser lesréseaux sociaux pour développer l’activité de l’agenceObjectif opérationnel :• connaître et comprendre l’intérêt de passer par les réseaux sociaux pour développeret fidéliser le portefeuille clientsPrérequis : aucun
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201880
COMPéTENCEs COMMERCIALEs
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur en charge du développement du portefeuille clients et/oude la digitalisation de son agenceObjectif opérationnel :• savoir exploiter et entretenir ses leadsPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Certification Développement commercial dans une agence générale d’assurance (DEVCOM – voir p. 108)
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur en charge du développement du portefeuille clients et/oude la digitalisation de son agenceObjectif opérationnel :• comprendre les enjeux du lead management (gestion des contacts commerciaux)Prérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Certification Développement commercial dans une agence générale d’assurance (DEVCOM – voir p. 108)
INITIATION EXPERTISE
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
PERFECTIONNEMENT
EXPLOITER ET ENTRETENIRSES LEADSréf. FCC14B Parcours 2 classes virtuelles
› S’approprier la méthodologie pour optimiser ses contacts commerciaux via Internet
PROgRAMME
` La priorisation des leadsdétermination des contacts commerciaux prioritaires
` Le lead nurturing ou comment renforcer la relationprospectfidélisation du prospect : pourquoi et comment
` L’allocation des leadsaffectation efficace des contacts commerciaux
` Le suivi de son lead managementvérification et test du process en place
N
CPF
GÉNÉRER DES CONTACTS COMMERCIAUXGRÂCE AUX LEADSréf. FCC14A Parcours 2 classes virtuelles
› Connaître les spécificités et les techniques pour générer des contacts commerciaux via Internet
PROgRAMME
` Introductionlexique du lead marketingdéfinitions et principales étapes
` La génération des leadsPrincipales techniquessources des leads
` La qualificationintérêt d’un contact commercial qualifiéMéthode de qualification
` Le scoring des leads ou comment évaluer le potentielprospectobjectif du scoringexemple, construction d’un référentiel
N
CPF
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 81
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EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
COMMENT PASSER DU PARTICULIERAU PROFESSIONNELréf. CC25 Présentiel
› Pour lever les freins qui empêchent de cibler les professionnels
PROgRAMME
1. QUI EST LE PROFESSIONNEL ?• Différences comportementales particulier / professionnel• Profil type du professionnel• Mode de fonctionnement• Créateurs d’entreprise : des particuliers qui deviennent professionnels
(spécificités)
2. QUELS CONTRATS PROPOSER AU PROFESSIONNEL ?(Première approche)• Assurances de dommages : multirisques professionnelles,
responsabilités, biens, locaux…• Assurances de personnes : santé, prévoyance, contrat Madelin…
3. COMMENT ABORDER LE PROFESSIONNEL ?• Discours à tenir• Démystification du profil « professionnel »• Attitude à avoir
4. COMMENT MENER L’ENTRETIEN ?• Prise de rendez-vous• Préparation de l’entretien• Phases de l’entretien : écoute, recueil des besoins, rebond commercial,
présentation de l’offre, traitement des objections…
5. COMMENT GÉRER LE SUIVI DU PROFESSIONNEL DANS LE TEMPS ?• Suivi régulier• Adaptation des contrats
– En fonction des investissements, des embauches– Évolution du CA…
• Fidélisation
CPF
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques■ Mises en situation et jeux de rôles
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur habitué à la clientèle des particuliers, amené àdévelopper le portefeuille des clients professionnels au sein de l’agenceObjectif opérationnel :• Développer les compétences techniques, commerciales etcomportementales pour prospecter la clientèle des professionnelsPrérequis : avoir suivi la formation combinée CC01A + FCC01B (Conduireefficacement ses entretiens de vente) ou avoir des connaissanceséquivalentes
Cette formation s’intègre dans le parcours :Certification Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance (GRP – voir p. 115)
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201882
COMPéTENCEs COMMERCIALEs
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
RÉUSSIR SES ENTRETIENS DE VENTEEN ASSURANCES DE PERSONNESréf. CC17 Présentiel
› Acquérir des automatismes en assurances de personnes
PROgRAMME
1. L’ACCROCHE COMMERCIALE• État d’esprit• Acquisition de réflexes « assurances de personnes »• Techniques d’accroche et de rebond commercial
2. L’ACCUEIL DU CLIENT• Présentation efficace et climat de confiance• Comportements gagnants et sécurisants
3. LA DÉCOUVERTE DU CLIENT• Écoute active• Identification des besoins
– Famille– Activité professionnelle– Patrimoine
• Reformulation
4. L’ARGUMENTATION• Proposition personnalisée• Techniques d’argumentation
– Avantage– Preuve– Bénéfice client
• Analyse et traitement des objections
5. LA CONCLUSION• Identification du bon moment• Valorisation et accompagnement du client dans la prise de congé
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ jeux de rôles et simulations d’entretiens : épargne, prévoyance, santé■ Ateliers de bonnes pratiques par types de besoins : famille,
professionnel, patrimoine
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur en charge du développement des assurances depersonnesObjectifs opérationnels :• savoir déclencher un entretien de vente en assurances de personnes• conduire efficacement un entretien de vente en assurances de personnesPrérequis : avoir suivi le stage ECT06 (Les bases des assurances depersonnes) ou avoir des connaissances équivalentes
Cette formation s’intègre dans le parcours :Épargne et prévoyance (CPP08 – voir p. 104)
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 83
COMPéTENCEs COMMERCIALEs
QU’EST-CE QUE LA CLASSE VIRTUELLE ?
La classe virtuelle est une formation à distance, menée en direct par un formateurpour des stagiaires pouvant se trouver en différents lieux géographiques.Elle réunit tous les avantages du présentiel et du elearning.Les avantages de la classe virtuelle :• Formation de collaborateurs dispersés• Contact permanent et en direct avec le formateur• Participation accrue, échanges entre stagiaires• Coûts maîtrisés sans déplacement• Modularité des formations, souplesse des horaires
L’accès à la classe virtuelle nécessite un ordinateur, une connexion Internet,un téléphone et de préférence une webcam.
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENTPERFECTIONNEMENT
VENDRE L’ASSURANCE VIEPAR LE CONSEILréf. FCC18 Classe virtuelle
› Savoir développer les arguments techniques et commerciaux qui permettent de déclencher la souscription d’un contrat d’assurance vie
PROgRAMME
` Les bénéfices de la connaissance clientcomment déchiffrer la situation personnelle et patrimonialede son client ?comment faire émerger ses véritables besoins et sescontraintes ?
` Des objectifs variésobjectif financierobjectif familialobjectif professionnel
` L’assurance vie ne s’achète pas, elle se vend !comment argumenter de façon constructive et adaptée ?comment répondre aux objections notamment sur lesfrais ?
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant affiner son approche client pour vendre uneassurance vieObjectif opérationnel :• s’approprier la méthodologie pour détecter les besoins du client, susciter son intérêtet conclure la vente d’une assurance viePrérequis : avoir suivi le stage ECT06 (Les bases des assurances de personnes) ouavoir des connaissances équivalentes
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201884
COMPéTENCEs COMMERCIALEs
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
INITIATION
COMPRENDRE LES ASPECTS TECHNIQUESDES CONTRATS COMPLÉMENTAIRES PJ ET GAVréf. FCC21A Parcours 2 classes virtuelles
› Comprendre la Pj et la GAV pour préparer ses argumentaires
PROgRAMME
` L’assurance de protection juridiqueobjet du contrat de protection juridiquecadre juridiquedomaines couverts par les contrats PJétendue des garanties proposées
` La Garantie des Accidents de la VieQuelques chiffres sur les accidents de la vie privéedéfinition de la GavRisques garantislabel Gav
N
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur en charge du suivi et du développement duportefeuille clientsObjectif opérationnel :• comprendre les spécificités des contrats de protection juridique (PJ) et des Garantiesdes Accidents de la Vie (GAV)Prérequis : aucun
VENDRE LES CONTRATS COMPLÉMENTAIRESPJ ET GAVréf. FCC21B Parcours 2 classes virtuelles
› Savoir exploiter la complémentarité des produits
PROgRAMME
` La commercialisation de ces produitsanalyse des spécificités et points forts de ces produitsargumentations adaptées
` Passerelles entre les différentes assurancescommercialiser un contrat PJ après une assurancemultirisque habitation, une assurance auto…commercialiser une Gav après une complémentaire santé,une assurance multirisque habitation…
N
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur en charge du suivi et du développement du portefeuilleclientsObjectif opérationnel :• être capable d’argumenter sur les points forts de ces produits et démontrer leurutilitéPrérequis : aucun
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 85
COMPéTENCEs COMMERCIALEs Formations combinées
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
CONDUIRE EFFICACEMENTSES ENTRETIENS DE VENTEréf. CC01A – Module 1 Présentiel
› Développer les bons réflexes pour réussir ses entretiens
PROgRAMMEs
1. PRÉPARER L’ENTRETIEN• Enjeux de la mission commerciale• Recenser les informations et les outils• Bâtir la stratégie d’entretien
2. L’ENTRÉE EN RELATION• Présentation, accueil, image de l’agence• Importance de la première impression• Se positionner en professionnel légitime
3. DÉCOUVRIR ET IDENTIFIER LES BESOINS DU CLIENT• Obtenir les bonnes informations• Développer l’écoute active• Savoir s’adapter• Reformuler
4. VALORISER UNE OFFRE ADAPTÉE• Développer les spécificités de l’agence• Souligner la valeur ajoutée du service• Développer un argumentaire structuré et illustré• Annoncer et vendre le prix de manière convaincante
5. ACCUEILLIR ET RÉPONDRE AUx OBjECTIONS• Savoir entendre et accepter l’objection client• Comprendre et répondre à l’objection
6. CONCLURE ET SUIVRE LE CLIENT• Savoir conclure au bon moment• Exploiter les points acquis• Prendre congé• Penser déjà à la vente future• Préparer toutes les actions pour rester proche du client
‰ Durée : 2 jours + 2h20Public : tout collaborateur amené à être en contact avec les clientsObjectif opérationnel :• acquérir une méthode de vente efficacePrérequis : aucun
Ces formations s’intègrent dans les parcours :Découverte des activités dans une agence d’assurance (CPP01 – voir p. 102)Les premiers contacts clientèle (CPP10 – voir p. 104)
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Réalisation de cas pratiques■ Mises en situation et jeux de rôles
réf. FCC01B – Module 2 Classe virtuelle
` Bilan des actions mises en œuvreBonnes pratiques et difficultés rencontrées
` La découverte clientexercices et cas pratiques sur les points essentiels del’identification des besoins du client à partir des retoursd’expériences de chacun
` Les différentes étapes de l’entretienexercices et cas pratiques à partir des retoursd’expériences de chacun
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201886
COMPéTENCEs COMMERCIALEs Formations combinées
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
RÉUSSIR SES PROSPECTIONSET SA FIDÉLISATION CLIENTS PAR TÉLÉPHONEréf. CC05A – Module 1 Présentiel
› Connaître les techniques de commercialisation par téléphone pour optimiser ses actions de prospection
PROgRAMMEs
1. LES FONDAMENTAUx DE LA COMMUNICATION PAR TÉLÉPHONE• Connaissance du langage téléphonique• Attitudes verbales et non verbales• Identifier et s’adapter au profil de personnalité• Laisser un message efficace sur répondeur
2. LA RÉCEPTION D’APPELS (PROSPECTS ET CLIENTS)• Qualification du client et création/ouverture de son dossier : l’accueil• L’art de l’écoute active• Clarifier la demande du client, identifier les besoins et l’objet de son
appel• Apporter une réponse adaptée• Revalorisation des contrats existants et vente « plus »• Gestion de l’insatisfaction d’un client• Technique de prise de rendez-vous
3. L’ÉMISSION D’APPELS ET LA PROSPECTION TÉLÉPHONIQUE• Capter l’attention• Questionnement et reformulation• Déterminer les attentes et les motivations• Développer son argumentaire• Traiter les objections• Conclure
4. L’ORGANISATION DE SON ACTION MARkETING• Planifier ses actions (périodes, délais…)• Mettre en place une grille d’analyse et un script de validation
CPF
‰ Durée : 2 jours + 2h20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier aux actions de prospection partéléphoneObjectifs opérationnels :• s’approprier les méthodes de prospection commerciale par téléphone• savoir convaincre au téléphonePrérequis : aucun
Ces formations s’intègrent dans les parcours :Certification Développement commercial dans une agence générale d’assurance (DEVCOM – voir p. 108)Découverte des activités dans une agence d’assurance (CPP01 – voir p. 102)Les premiers contacts clientèle (CPP10 – voir p. 104)
réf. FCC05B – Module 2 Classe virtuelle
` Bilan des actions mises en œuvreBonnes pratiques et difficultés rencontrées
` La réception et l’émission d’appels (prospects et clients)exercices et cas pratiques à partir des retoursd’expériences de chacun
` L’organisation de son action marketingexercices et cas pratiques à partir des retoursd’expériences de chacun
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Mises en situation■ Simulations d’entretiens téléphoniques
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 87
COMPéTENCEs COMMERCIALEs Formations combinées
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
FAVORISER LE REBOND COMMERCIALET LA VENTE ADDITIONNELLEréf. CC11A – Module 1 Présentiel
› Créer de la valeur ajoutée autour du contact
PROgRAMMEs
1. LES ENjEUx• Contexte• Rôle• Objectifs…
2. LA TRAME DE L’ENTRETIEN• Identification du « bon moment » du rebond commercial / de la vente
additionnelle
3. LES CONDITIONS DE RÉUSSITE• Préparation avant chaque contact : matérielle, technique, mentale
• Synthèse client prête• Écoute active• Questionnement• Sur quel type d’information rebondir ?
4. L’ARGUMENTATION DU REBOND• Quand, pourquoi, comment• Être persuasif• Traitement des objections
CPF
‰ Durée : 2 jours + 2h20Public : tout collaborateur en contact avec la clientèleObjectifs opérationnels :• comprendre l’intérêt du rebond et de la vente additionnelle• développer des attitudes et comportements commerciaux adaptés• savoir proposer de nouveaux contratsPrérequis : avoir suivi la formation combinée CC01A + FCC01B (Conduireefficacement ses entretiens de vente) ou avoir des connaissanceséquivalentes
Ces formations s’intègrent dans le parcours :Certification Développement commercial dans une agence générale d’assurance (DEVCOM – voir p. 108)
réf. FCC11B – Module 2 Classe virtuelle
` Bilan des actions mises en œuvreBonnes pratiques et difficultés rencontrées
` Les entretiens en face à face et à distanceexercices et cas pratiques à partir des retoursd’expériences de chacun
` Rebond commercial et bonnes pratiquesexercices et cas pratiques à partir des retoursd’expériences de chacun
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Mises en situation et simulations■ Analyse, débriefing et validation
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201888
COMPéTENCEs COMMERCIALEs Formations combinées
PERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISE
DÉVELOPPER SON PORTEFEUILLE CLIENTSGRÂCE À LA RECOMMANDATIONréf. CC20A – Module 1 Présentiel
› Être capable de pratiquer la recommandation en entretien client
PROgRAMMEs
1. DÉFINITION ET OBjECTIFS DE LA RECOMMANDATION• S’appuyer sur la satisfaction clients pour développer la recommandation
2. AVANTAGES DE LA RECOMMANDATION POUR CONQUÉRIRDE NOUVEAUx CLIENTS
3. MÉTHODE DE RECOMMANDATION• Quand et comment la solliciter ?• Identification et présentation des étapes pour obtenir une
recommandation
– Importance de la découverte du client– Besoins du client et de son entourage– Expliquer son rôle en matière de développement
4. TRAITEMENT DES OBjECTIONS• Nature des objections• Quelles réponses apporter aux clients ?
5. PRISE DE RENDEZ-VOUS AVEC LE PROSPECT RECOMMANDÉ• Comportements efficaces lors de l’appel téléphonique du prospect• Précautions à prendre vis-à-vis du client recommandeur
CPF
‰ Durée : 1 jour + 2h20Public : tout collaborateur en contact avec la clientèleObjectif opérationnel :• comprendre l’intérêt de la recommandation et savoir la pratiquerPrérequis : avoir une bonne connaissance du portefeuille clients de l’agence
Ces formations s’intègrent dans le parcours :Certification Développement commercial dans une agence générale d’assurance (DEVCOM – voir p. 108)
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Mises en situation et simulations■ Analyse, débriefing et validation
réf. FCC20B – Module 2 Classe virtuelle
` Bilan des actions mises en œuvreBonnes pratiques et difficultés rencontrées
` Méthode de recommandationexercices et cas pratiques sur les différentes étapes de larecommandation à partir des retours d’expériences dechacun
` Prise de contact avec le prospect recommandéexercices et cas pratiques à partir des retoursd’expériences de chacun
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 89
EFFICACITé PROFEssIONNELLEEFFICACITé PROFEssIONNELLE Formations combinées
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
ORGANISATIONDU TEMPS DE TRAVAILréf. CE03A – Module 1 Présentiel
› Optimiser son organisation pour améliorer son efficacité professionnelle
PROgRAMMEs
1. LES PRINCIPES D’UNE GESTION DU TEMPS EFFICACE• Anticiper• Planifier• Contrôler
2. LA CONNAISSANCE DE SON PROPRE MODE DE FONCTIONNEMENT• Analyse et diagnostic• Voleurs de temps• Détermination des points forts et des points à améliorer• Fixation de ses propres objectifs
3. LES RAPPORTS PERSONNELS AU TEMPS• Profils de personnalités et relation au temps• Avantages et inconvénients d’une bonne gestion du temps
• Temps personnel et collectif• Lois du temps
4. L’ORGANISATION DE SON ACTIVITÉ EN AGENCE• Étude des différents outils de planification• Clarification et gestion des priorités
– Priorités– Distinction urgence / importance– Filtres régulateurs
5. LES RèGLES POUR PROGRESSER ET AMÉLIORER L’EFFICACITÉDE L’AGENCE• Travail en équipe• Affirmation dans le « non »• Négociation des délais
‰ Durée : 2 jours + 2h20Public : tout collaborateurObjectifs opérationnels :• déterminer les facteurs qui freinent sa propre gestion du temps• apprendre à planifier, ordonnancer et anticiper son activitéPrérequis : aucun
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ jeux de rôles et mises en situation■ Analyse, débriefing et validation
réf. FCE03B – Module 2 Classe virtuelle
` Bilan des actions mises en œuvreBonnes pratiques et difficultés rencontrées
` Mieux se connaître pour améliorer l’organisation de sontravailexercices et cas pratiques sur les méthodologies mises enœuvre pour gagner en efficacité professionnelle à partirdes retours d’expériences de chacun
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201890
EFFICACITé PROFEssIONNELLE
EXPERTISEINITIATION PERFECTIONNEMENT
INTÉGRER LE DIGITALDANS LE QUOTIDIEN DE L’AGENCEréf. CE23 Présentiel
› Comment exercer son métier dans un environnement digital
PROgRAMME
1. COMPRENDRE LES IMPACTS DE LA TECHNOLOGIE DIGITALEDANS LE QUOTIDIEN DE L’AGENCE• Panorama des nouveaux outils et usages apportés par le digital• Vocabulaire digital• Risques liés à l’utilisation d’outils digitaux• Optimisation de l’activité de chacun et du temps consacré à chaque
mission• Automatisation de nombreux actes de gestion• Évolution du comportement client• Démultiplication des actions de communication
– S’informer sur les évolutions réglementaires, les nouvelles pratiques,les nouveaux outils, l’actualité des clients et prospects…
– Personnaliser ses campagnes commerciales– Échanger et guider le client vers les nouvelles fonctionnalités en
ligne
2. ORGANISER LA STRATÉGIE DIGITALE AU SEIN DE L’AGENCE• Implication de l’ensemble de l’agence• Pourquoi une personne dédiée au digital• Rédaction et diffusion de contenus
– Comment ? Quand ? Vers qui ?– Programmation multicomptes
• Visibilité sur le web, animation des communautés• Intégration du digital dans l’entretien de vente
– Préparer les supports de vente– Partager son écran avec son prospect / client depuis son domicile– Structurer son entretien commercial en visio
3. DÉFINIR SON PLAN D’ACTIONS DIGITAL
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ Cas pratiques et mises en situation
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur amené à s’occuper de la digitalisation de sonagenceObjectifs opérationnels :• comprendre ce que représente le digital en termes de nouveaux outils etde nouveaux comportements• découvrir comment le digital fait évoluer le travail en agence• identifier les actions à mener pour intégrer le digital dans l’agencePrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Nouveau manager (CPP16 – voir p. 105)
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 91
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
EFFICACITé PROFEssIONNELLEEFFICACITé PROFEssIONNELLE
Cette formation s’intègre dans le parcours :Améliorer son efficacité à l’agence (CPP15 – voir p. 105)
Cette formation s’intègre dans le parcours :Améliorer son efficacité à l’agence (CPP15 – voir p. 105)
EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
INITIATION
UTILISER LES OUTILS DE GESTIONDU TEMPS DE TRAVAILréf. FCE05 Parcours 3 classes virtuelles
› Découvrir et appliquer les méthodes et outils de gestion du temps
PROgRAMME
` Présentation des outils de gestion du temps de travailanalyse des outils de planificationappropriation des méthodes
` Organiser son temps de travailse fixer des objectifsdistinguer l’urgent de l’importantPlanifier ses journées
` La gestion du temps : une solution négociéeMaîtriser son environnementlimiter les interruptions, savoir dire nonQuelques astuces
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateurObjectif opérationnel :• découvrir les méthodes et outils pour mieux gérer son temps de travailPrérequis : aucun
GÉRER EFFICACEMENTSON TEMPS DE TRAVAILréf. FCE04 Parcours 3 classes virtuelles
› Identifier les éléments qui perturbent la gestion du temps au travail
PROgRAMME
` Définir et comprendre sa relation au tempsProfils de personnalité et relation au tempsle travail dans l’urgence
` Recenser les facteurs chronophagesanalyser son mode organisationnellister ses missions clés et ses tâches quotidiennesapprendre à repérer où l’on perd le plus de temps
` Planifier ses activitésPlanning et liste des tâchesGestion des imprévussuivi des tâches et respect des délais
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateurObjectif opérationnel :• recenser les pertes et gains de temps au travailPrérequis : aucun
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201892
EFFICACITé PROFEssIONNELLE
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateurObjectif opérationnel :• prendre de bonnes habitudes pour ne pas être dépassé et accroître son efficacitéPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Améliorer son efficacité à l’agence (CPP15 – voir p. 105)
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
QU’EST-CE QUE LA CLASSE VIRTUELLE ?
La classe virtuelle est une formation à distance, menée en direct par un formateurpour des stagiaires pouvant se trouver en différents lieux géographiques.Elle réunit tous les avantages du présentiel et du elearning.Les avantages de la classe virtuelle :• Formation de collaborateurs dispersés• Contact permanent et en direct avec le formateur• Participation accrue, échanges entre stagiaires• Coûts maîtrisés sans déplacement• Modularité des formations, souplesse des horaires
L’accès à la classe virtuelle nécessite un ordinateur, une connexion Internet,un téléphone et de préférence une webcam.
INITIATION
GAGNER DU TEMPS EN MAÎTRISANT MIEUXSON ENVIRONNEMENT INFORMATIQUEréf. FCE06 Parcours 3 classes virtuelles
› Les solutions à mettre en place pour optimiser son efficacité professionnelle
PROgRAMME
` Mieux gérer son temps grâce aux outils de lamessagerie (Outlook)tâches, règles, catégories, rappels, actions rapidesModèles d’emailssignature automatiquedésactivation des pop-ups et notifications
` Mieux s’organiser dans son environnement Windowscréer des raccourcis / favoristrier ses fichiers et dossiers / archiverépingler les programmes et les fichiers
` Quelques exemples de logiciels de gestion du tempsWunderlist, pense-bête…
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 93
EFFICACITé PROFEssIONNELLEEFFICACITé PROFEssIONNELLE
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
RENFORCER LA CONFIANCE EN SOIPOUR DÉVELOPPER SON RELATIONNELréf. CE07 Présentiel
› Optimiser son efficacité dans le travail avec les autres : collègues, clients…
PROgRAMME
1. CONNAîTRE LES REGISTRES ÉMOTIONNELS• Principaux mécanismes émotionnels• Analyse de son propre fonctionnement• Réactions / émotions
2. COMPRENDRE LES FREINS DE LA CONFIANCE EN SOI• Peur de l’échec, obstacles…• Identification des attitudes possibles : fuite, attaque, manipulation…• Gestion des émotions
3. RENFORCER LA CONFIANCE EN SOI• Composantes de la confiance en soi• Techniques et outils d’assertivité
– Affirmation et maîtrise de sa communication– Vocabulaire adapté…
4. ADOPTER UNE ATTITUDE EFFICACE DANS UNE SITUATION DE TENSION• Savoir dédramatiser et recadrer un événement• Traiter une réclamation• Savoir dire non• Sortir d’une impasse• Formuler / accepter une critique• Formuler une demande• Faire face à une situation de tension
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Autodiagnostic■ Mises en situation et simulations■ Analyse / débriefing
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateurObjectifs opérationnels :• découvrir son propre mode de fonctionnement et savoir contrôler sesréactions• apprendre à développer la confiance en soi• accroître ses capacités d’écoute, d’appréciation et de prise de reculPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Nouveau manager (CPP16 – voir p. 105)
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201894
EFFICACITé PROFEssIONNELLE
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
LES TRUCS ET ASTUCESPOUR GÉRER SON STRESS AU TRAVAILréf. CE24 Présentiel
› Faire face aux situations difficiles et aux comportements stressants au travail
PROgRAMME
1. COMPRENDRE LES MÉCANISMES DU STRESS• Signification et définition• Signaux et réactions• Facteurs de stress• Différents niveaux
2. IDENTIFIER SA PERSONNALITÉ ET SON FONCTIONNEMENT INTERNE• Mieux se connaître
– Points forts– Ce qui motive / ce qui démotive
• Agents stresseurs– Environnement– Vie sociale et familiale– Quotidien– Vie professionnelle
• Besoins psychologiques
3. ACQUÉRIR DES TECHNIQUES POUR ANTICIPER ET GÉRER LE STRESS• Apprendre à se détendre• Savoir déconnecter et prendre du recul• Agir positivement• Renforcer la confiance en soi et s’affirmer
4. CONSTRUIRE SON CONTRAT ANTI-STRESS• Pourquoi un contrat ?• Contrat de changement• Témoins
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Autodiagnostic■ Mises en situation et simulations■ Analyse / débriefing
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateurObjectifs opérationnels :• définir le stress et identifier ses symptômes• mieux se connaître en identifiant ce qui nous met sous stress• appliquer des méthodes et acquérir des réflexes pour anticiper et gérer lestress• mettre en place un plan d’action permettant de lutter contre le stressPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Améliorer son efficacité à l’agence (CPP15 – voir p. 105)
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 95
EFFICACITé PROFEssIONNELLEEFFICACITé PROFEssIONNELLE
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
DEVENIR UN MANAGER EFFICACEréf. CE08 Présentiel
› Enrichir ses techniques de management
PROgRAMME
1. LE RôLE DU MANAGER• Qualités d’un bon manager• Évolution du rôle du manager• Différents styles de management
2. LA MOTIVATION DES COLLABORATEURS• Analyse des besoins des collaborateurs• Différents facteurs de motivation
– Intrinsèques– Extrinsèques– Conviction
3. LA GESTION DE L’ÉQUIPE• Fonctions du manager• Positionnement• Assertivité• Comportements inefficaces
– Savoir les repérer– Savoir les neutraliser
• S’organiser– Gérer son temps– Prendre une décision– Gérer ses priorités
• Gérer les situations conflictuelles– Distinguer objection / désaccord / conflit– Régler les différends
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ jeux de rôles et mises en situation
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur amené à avoir des responsabilités d’encadrementObjectifs opérationnels :• connaître et comprendre les compétences d’un bon manager• actionner les leviers de la motivation de son équipe• améliorer la qualité de sa communicationPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Nouveau manager (CPP16 – voir p. 105)
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201896
EFFICACITé PROFEssIONNELLE
Cette formation s’intègre dans le parcours :Nouveau manager (CPP16 – voir p. 105)
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENTPERFECTIONNEMENT
CRÉER UN ESPRIT D’ÉQUIPEPOUR RÉUSSIR ENSEMBLEréf. CE01 Présentiel
› Apprendre à travailler sur un objectif commun
PROgRAMME
1. LES FONDAMENTAUx DE LA COHÉSION D’ÉQUIPE• Ingrédients de la coopération en équipe• Analyse des enjeux relationnels des différentes situations de travail en
équipe• Place et rôle de chacun dans ces différentes situations
2. CONSTRUIRE UNE IDENTITÉ COLLECTIVE• Comprendre sa relation aux autres• S’affirmer et gérer ses émotions• Identifier des objectifs communs et se les approprier• Développer un esprit d’équipe pour atteindre les objectifs de l’agence
– Transformer les différences en complémentarités– Accentuer la polyvalence– Soutien mutuel et solidarité
3. GÉRER LE CHANGEMENT• Définir les causes du changement
– Causes externes : nouvelles lois, évolution du marché et despratiques, nouvelle stratégie de la compagnie…
– Causes internes : fusions d’agences, changement d’agent,recrutements et départs en retraite de collaborateurs…
• Définir les impacts du changement• Analyser les processus de résistance face au changement• Comprendre et s’approprier la méthode pour s’adapter au changement
– Mobilisation de l’équipe et des compétences de chacun
4. SE FIxER DES OBjECTIFS DE PROGRèS ET UN PLAN D’ACTION• Mises en situation et identification de bonnes pratiques• Détermination des actions et objectifs à atteindre
MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ Échanges d’expériences■ jeux de rôles et mises en situation
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur amené à travailler en équipeObjectif opérationnel :• construire une synergie au sein de l’agence pour réussir et évoluerensemblePrérequis : aucun
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 97
EFFICACITé PROFEssIONNELLEEFFICACITé PROFEssIONNELLE
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
Cette formation s’intègre dans le parcours :Bureautique (CPP17 – voir p. 105)
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur ayant besoin d’une remise à niveau sur WordObjectif opérationnel :• maîtriser les règles de saisie et d’édition dans WordPrérequis : aucun
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur ayant besoin d’une remise à niveau sur WindowsObjectif opérationnel :• maîtriser toutes les fonctionnalités de WindowsPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Bureautique (CPP17 – voir p. 105)
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
INITIATION
SE RÉCONCILIER AVEC WORDréf. FCE21 Classe virtuelle
› Revenir sur l’essentiel de Word
PROgRAMME
` Les généralitésafficher la règle et utiliser le volet de navigationParamétrer la barre d’étatafficher et utiliser les caractères non imprimables pourrelecture
` La mise en formeRetraits/tabulations, espaces, interligneslistes à puces ou listes numérotéesencadrer un paragrapheinsérer des images, symboles…Reproduire la mise en forme
` L’enregistrement du document` Le suivi des modifications
SE RÉCONCILIER AVEC WINDOWSréf. FCE20 Classe virtuelle
› Revenir sur l’essentiel de l’environnement Windows
PROgRAMME
` Les généralitésBureau et compte utilisateurManipulation des fenêtresRaccourcis clavier, notes pense-bête
` L’explorateur WindowsBarres d’adresse et de menus, bibliothèquescréer et gérer des dossiers, des fichiers
` L’environnement de travailRéglages souris, date et heure, langue, clavier, et symbolesmonétairesPériphériques
GUidE CAP CoMPÉtENCE 201898
EFFICACITé PROFEssIONNELLE
Cette formation s’intègre dans le parcours :Bureautique (CPP17 – voir p. 105)
EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
INITIATION
SE RÉCONCILIER AVEC EXCELréf. FCE22 Classe virtuelle
› Revenir sur l’essentiel d’Excel
PROgRAMME
` Le classeuronglets de feuilleBarre d’état
` La saisiesaisir, modifier, corriger, copier et déplacer des donnéessélectionner des cellules, lignes, colonnes…Raccourcis clavierRecopier/déplacer des données
` La mise en formeformats et styles des cellules, alignement, saut de lignelargeur de colonne, hauteur de ligneappliquer un style de tableau, filtres et trisimpression
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur ayant besoin d’une remise à niveau sur ExcelObjectif opérationnel :• comprendre le fonctionnement du tableur ExcelPrérequis : aucun
COMPRENDRE LE FONCTIONNEMENTDE LA MESSAGERIE OUTLOOKréf. FCE10 Classe virtuelle
› Savoir gérer parfaitement la messagerie électronique
PROgRAMME
` La messagerie électroniqueParamètres d’affichage et barre de raccourciscréation d’une arborescence de dossiersRègles et dossiers de rechercheindicateursfenêtre de rappelcarnet de contact
` L’organisation d’une réunionPlanificationinvitation
` L’assignation / la réception d’une tâche
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant optimiser l’utilisation de sa messagerieObjectif opérationnel :• maîtriser toutes les fonctionnalités de la messagerie OutlookPrérequis : aucun
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 99
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
EFFICACITé PROFEssIONNELLEEFFICACITé PROFEssIONNELLE
Cette formation s’intègre dans le parcours :Bureautique (CPP17 – voir p. 105)
Cette formation s’intègre dans le parcours :Bureautique (CPP17 – voir p. 105)
EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INITIATION
UTILISER LES TABLEAUX CROISÉSDYNAMIQUESréf. FCE15 Classe virtuelle
› Créer et gérer des tableaux croisés dynamiques
PROgRAMME
` Créer un tableau croisé dynamiquesavoir utiliser une base de données excel
` Maîtriser la mise en forme du tableau` Utiliser toutes les fonctionnalités du tableau croisé
dynamiqueRéaliser des totaux et des sous-totauxinsérer et modifier des fonctions de synthèseRegrouper des textes, des nombres, des dates
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur amené à utiliser ExcelObjectif opérationnel :• savoir exploiter toutes les fonctionnalités d’ExcelPrérequis : aucun
RÉALISER DES CALCULS SIMPLESDANS EXCELréf. FCE14 Classe virtuelle
› Savoir utiliser les fonctions de calculs simples dans Excel
PROgRAMME
` Maîtriser les 4 opérations` Connaître les fonctions usuelles` Gérer les références absolues` Calculs et dates
Personnaliser le format dateRéaliser des additions et des soustractionsdécouvrir les fonctions spécifiques
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur amené à utiliser ExcelObjectif opérationnel :• savoir exploiter toutes les fonctionnalités d’ExcelPrérequis : aucun
GUidE CAP CoMPÉtENCE 2018100
EFFICACITé PROFEssIONNELLE
Cette formation s’intègre dans le parcours :Anglais des assurances (CPP19 – voir p. 105)
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur amené à recevoir en agence des anglophonesObjectif opérationnel :• connaître le vocabulaire indispensable de l’anglais des assurancesPrérequis : aucun
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur amené à recevoir en agence des anglophonesObjectif opérationnel :• connaître le vocabulaire indispensable de l’anglais des assurancesPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Anglais des assurances (CPP19 – voir p. 105)
EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
INITIATION
ANGLAIS DES ASSURANCES : LES PRINCIPAUXTERMES UTILISÉS EN ASSURANCES DE PERSONNESréf. FCE18 Parcours 3 classes virtuelles
› Les indispensables du vocabulaire anglais en assurances de personnes
PROgRAMME
` Savoir présenter le marché des assurances depersonnes en Franceles assureursles intermédiaires
` Les mots à connaître en assurances de personnesPour comprendre le besoinPour présenter le contrat et ses clausesPour expliquer les garanties
ANGLAIS DES ASSURANCES :LES BASES DU VOCABULAIRE COMMERCIALréf. FCE17 Parcours 3 classes virtuelles
› L’essentiel pour communiquer avec un client anglais
PROgRAMME
` Développer son vocabulaire commercialPour se présenterPour questionnerPour répondre à une questionPour présenter un produitformule de politesse
` Construire des phrasesstructures de phrasesexpressions
POUR TOUTE INFORMATIONTÉL. : 01 56 88 56 00 FAx : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 101
EFFICACITé PROFEssIONNELLEEFFICACITé PROFEssIONNELLE
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur amené à recevoir en agence des anglophonesObjectif opérationnel :• connaître le vocabulaire indispensable de l’anglais des assurancesPrérequis : aucun
Cette formation s’intègre dans le parcours :Anglais des assurances (CPP19 – voir p. 105)
QU’EST-CE QUE LA CLASSE VIRTUELLE ?
La classe virtuelle est une formation à distance, menée en direct par un formateurpour des stagiaires pouvant se trouver en différents lieux géographiques.Elle réunit tous les avantages du présentiel et du elearning.Les avantages de la classe virtuelle :• Formation de collaborateurs dispersés• Contact permanent et en direct avec le formateur• Participation accrue, échanges entre stagiaires• Coûts maîtrisés sans déplacement• Modularité des formations, souplesse des horaires
L’accès à la classe virtuelle nécessite un ordinateur, une connexion Internet,un téléphone et de préférence une webcam.
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
ANGLAIS DES ASSURANCES : LES PRINCIPAUXTERMES UTILISÉS EN ASSURANCES DE DOMMAGESréf. FCE19 Parcours 3 classes virtuelles
› Les indispensables du vocabulaire anglais en assurances de dommages
PROgRAMME
` Assurance auto, assurance habitationcomprendre le besoinRecueillir les bonnes informations
` Les mots à connaître en assurances de dommagesPour distinguer les garanties obligatoires et les garantiesfacultativesPour présenter le contrat et ses clausesPour expliquer les risques couverts
Pour construire un parcours personnalisé, rapprochez-vous de votre conseiller formation régional (voir p. 8)
PARCOURS PROFESSIONNELS MODULABLES
GUIDE CAP COMPÉTENCE 2018102
Chaque parcours peut être suivi partiellement ou en totalité
PARCOURS DE FORMATION
Découverte des activités dans une agence d’assurance - CPP01 (tous marchés - toutes assurances) :Pour appréhender l’essentiel des activités pratiquées dans une agence générale d’assurance
Les fondamentauxde l’assurance Le contrat d’assurance Les bases des assurances
de dommagesLes bases des assurancesde personnes
ECT03Durée : 4 h 40Programme voir p. 15
ECT13Durée : 4 h 40Programme voir p. 15
ECT05Durée : 4 h 40Programme voir p. 16
ECT06Durée : 4 h 40Programme voir p. 16
Conduire efficacementses entretiens de vente
Réussir ses prospectionset sa fidélisation clients
CC01A + FCC01BDurée : 2 jours + 2 h 20Programme voir p. 85
CC05A + FCC05BDurée : 2 jours + 2 h 20Programmes voir p. 86
Assurance habitation - CPP03 (marché des particuliers et des entreprises - assurances de dommages) :Pour conseiller efficacement les assurés d’un contrat habitation ou immeuble
La multirisque habitation(MRH)
Le cadre contractuelde la gestion des sinistresdégâts des eaux
Découverte de la gestionconventionnelle dessinistres dégâts des eaux
La gestion en droit commundes sinistres dégâtsdes eaux
CT11Durée : 2 joursProgramme voir p. 25
FCT12ADurée : 2 h 20Programme voir p. 26
FCT12BDurée : 2 h 20Programme voir p. 26
FCT12CDurée : 2 h 20Programme voir p. 27
Maîtriser les règlesconventionnelles pour gérer lessinistres dégâts des eaux
Les spécificités de l’assuranceimmeuble
CT13Durée : 2 joursProgramme voir p. 28
CT48Durée : 2 joursProgramme voir p. 29
Pour construire un parcours personnalisé, rapprochez-vous de votre conseiller formation régional (voir p. 8)
PARCOURS PROFESSIONNELS MODULABLES
Pour toute informAtionTÉL. : 01 56 88 56 00 FAX : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 103
Assurance auto - CPP04 (marché des particuliers - assurances de dommages) : Pour tout connaître del’assurance automobile
Les mécanismes de l’assuranceautomobile
La responsabilité civile et lesassurances de responsabilité
Les sinistres automobiles :principes et mécanismesessentiels
CT08Durée : 2 joursProgramme voir p. 20
CT16Durée : 2 joursProgramme voir p. 31
CT09Durée : 2 joursProgramme voir p. 21
Connaître et comprendrela convention IRSA
Méthode d’analyse des constatsamiables d’accidents automobiles La convention IRCA
CT10Durée : 2 joursProgramme voir p. 22
CT47Durée : 1 jourProgramme voir p. 23
ECT23Durée : 4 h 40Programme voir p. 24
Assurance construction - CPP06 (marchés des particuliers, des professionnels et des entreprises - assurancesde dommages) : Pour que l’assurance construction n’ait plus aucun secret
Les intervenantsà l’opérationde construction
Le droit de laconstruction et lesresponsabilités desconstructeurs
Le systèmed’assuranceconstruction
La RC décennale :fondements etmécanismesd’assurance
L’assurancedommages ouvrage :mécanismes etgestion des sinistres
FCT17ADurée : 2 h 20Programme voir p. 32
FCT17BDurée : 2 h 20Programme voir p. 32
FCT17CDurée : 2 h 20Programme voir p. 33
CT18Durée : 2 joursProgramme voir p. 34
CT19Durée : 2 joursProgramme voir p. 35
Couverture complémentaire santé, prévoyance et retraite - CPP20 (marchés des particuliers, desprofessionnels et des entreprises - assurances de personnes) : Découvrir toute les spécificités techniques etjuridiques des assurances complémentaires individuelles et collectives
Connaître et vendre unecomplémentaire santé
Découverte de lacomplémentaire santé
Connaître et vendre lescontrats prévoyance La retraite du particulier
CT33Durée : 2 joursProgramme voir p. 60
ECT33Durée : 4 h 40Programme voir p. 59
CT30Durée : 2 joursProgramme voir p. 56
CT46Durée : 2 joursProgramme voir p. 52
Maîtriser la protectionsociale des TNS
Les clés de l’assurancecollective
Les assurances collectives- approfondissement
CT34Durée : 2 joursProgramme voir p. 63
CT35Durée : 2 joursProgramme voir p. 64
CT36Durée : 2 joursProgramme voir p. 65
ou
Pour construire un parcours personnalisé, rapprochez-vous de votre conseiller formation régional (voir p. 8)
PARCOURS PROFESSIONNELS MODULABLES
GUIDE CAP COMPÉTENCE 2018104
Épargne et prévoyance - CPP08 (marché des particuliers, des professionnels et des entreprises - assurancesde personnes) : Maîtriser parfaitement les différentes facettes de l’assurance vie pour répondre aux attentes du client
L’assurance vie Panorama des produitsd’épargne
L’approche patrimonialede l’assurance vie
Savoir analyser le bilancomptable de l’entreprisepour proposer le bonproduit de défiscalisation
CT27Durée : 2 joursProgramme voir p. 48
FCT45Durée : 2 h 20Programme voir p. 49
CT28Durée : 2 joursProgramme voir p. 50
CT44Durée : 2 joursProgramme voir p. 51
La retraite du particulier Les spécificités descontrats multisupports
Connaître et vendre lescontrats prévoyance
Le contrat d’assuranceemprunteur
CT46Durée : 2 joursProgramme voir p. 52
FCT29Durée : 2 h 20Programme voir p. 53
CT30Durée : 2 joursProgramme voir p. 56
CT31Durée : 2 joursProgramme voir p. 57
Comprendre le risque etl’assurance dépendance Le contrat obsèques
Réussir ses entretiensde vente en assurancesde personnes
FCT32Durée : 2 h 20Programme voir p. 58
FCT38Durée : 2 h 20Programme voir p. 58
CC17Durée : 2 joursProgramme voir p. 82
Les premiers contacts clientèle - CPP10 (techniques commerciales) : Connaître les règles pour réussir sesrelations avec les clients et prospects
Accueil client : attitude etcomportement non verbal
Conduire efficacementses entretiens de vente
Réussir ses prospectionset sa fidélisation clients
La gestion des litigespar téléphone
CC26Durée : 1 jourProgramme voir p. 66
CC01A + FCC01BDurée : 2 jours + 2 h 20Programme voir p. 85
CC05A + FCC05BDurée : 2 jours + 2 h 20Programme voir p. 86
FCC07Durée : 2 h 20Programme voir p. 69
Comprendre l’approche offre globale - CPP11 (techniques commerciales) : Découvrir les trucs et astuces pourréussir ses entretiens et apporter une réponse globale
Découvrir son client dans l’optiqued’une offre globale Argumenter l’offre globale Traiter les objections et conclure
une offre globale
FCC02Durée : 2 h 20Programme voir p. 67
FCC03Durée : 2 h 20Programme voir p. 67
FCC04Durée : 2 h 20Programme voir p. 68
Pour construire un parcours personnalisé, rapprochez-vous de votre conseiller formation régional (voir p. 8)
PARCOURS PROFESSIONNELS MODULABLES
Pour toute informAtionTÉL. : 01 56 88 56 00 FAX : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 105
Améliorer son efficacité à l’agence - CPP15 (efficacité professionnelle) : Comment s’organiser pour être plusperformant
Gérer efficacementson temps de travail
Utiliser les outils de gestiondu temps de travail
Gagner du tempsen maîtrisant mieuxson environnementinformatique
Les trucs et astucespour gérer son stressau travail
FCE04Durée : 2 h 20Programme voir p. 91
FCE05Durée : 2 h 20Programme voir p. 91
FCE06Durée : 2 h 20Programme voir p. 92
CE24Durée : 2 joursProgramme voir p. 94
Nouveau manager - CPP16 (efficacité professionnelle) : Savoir mobiliser l’équipe autour d’enjeux communs
Renforcer la confianceen soi pour développerson relationnel
Devenir un managerefficace
Créer un esprit d’équipepour réussir ensemble
Intégrer le digital dans lequotidien de l’agence
CE07Durée : 2 joursProgramme voir p. 93
CE08Durée : 2 joursProgramme voir p. 95
CE01Durée : 2 joursProgramme voir p. 96
CE23Durée : 1 jourProgramme voir p. 90
Bureautique - CPP17 (efficacité professionnelle) : Pour reprendre confiance sur Windows, Word et Excel, et fairede l’outil informatique un compagnon de travail
Se réconcilier avec Windows Se réconcilier avec Word Se réconcilier avec Excel
FCE20Durée : 2 h 20Programme voir p. 97
FCE21Durée : 2 h 20Programme voir p. 97
FCE22Durée : 2 h 20Programme voir p. 98
Réaliser des calculs simplesdans Excel
Utiliser les tableaux croisésdynamiques
FCE14Durée : 2 h 20Programme voir p. 99
FCE15Durée : 2 h 20Programme voir p. 99
Anglais des assurances - CPP19 (efficacité professionnelle) : Retenir l’essentiel du vocabulaire pour être encapacité de répondre aux besoins d’un client anglophone
Les bases du vocabulairecommercial
Les principaux termes utilisés enassurances de personnes
Les principaux termes utilisésen assurances de dommages
FCE17Durée : 2 h 20Programme voir p. 100
FCE18Durée : 2 h 20Programme voir p. 100
FCE19Durée : 2 h 20Programme voir p. 101
Les parcours dédiésaux certifications
CPF
NOUVEAU
Pour toute informAtionTÉL. : 01 56 88 56 00 FAX : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 107
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF NOUVEAU
Contactez votre conseiller formation régional (voir p. 8), il vous accompagnera et vous conseillera dans toutes vos démarches
LE CPF – COMPTE PERSONNEL DE FORMATION
Depuis le 1er janvier 2015, le CPF remplace le DIF (Droit individuel à la formation). Quelle que soit la taille de votre agence, vousêtes concerné !
Conçu pour favoriser la montée en qualification des personnes tout au long de leur vie, le CPF est une formule gagnante pourl’entreprise et pour le salarié dans une optique commune de sécurisation des parcours professionnels et de développement descompétences au sein de l’agence.
Le CPF représente ainsi une opportunité pour un public élargi de faire valoir leur droit à se former tout au long de leur vie et dedisposer de façon autonome de leur parcours professionnel. Ce dispositif simplifie l’accès à la formation : vous pouvez mobiliserplus simplement votre droit à la formation, les démarches sont plus souples.
Le CPF donne accès à un socle de 150 heures de formation sur plusieurs années.
Pour constituer son dossier de demande de CPF, le salarié doit se rendre sur le site officiel : www.moncompteformation.gouv.fret suivre les indications.
En 2018, CAP COMPÉTENCE vous propose 4 parcours de certifications éligibles au CPF :
> Développement commercial dans une agence générale d’assurance> Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance> Certificat Digital Assurance> Capacité professionnelle en assurance – Niveau 2
Vous êtes salarié et vous avez besoin de conseils pour finaliser votre dossier ?Vous êtes agent et vous souhaitez inscrire vos salariés aux certifications ? P
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dédié
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CPF
Un quota d’heures de formation dont on bénéficie dès son entréesur le marché du travail jusqu’à sa retraite.
Une plus grande autonomie dans le choix de ses formations.
Un dispositif qui permet d’accroître son niveau de qualificationet son efficacité.
Un financement optimal par OPCABAIA.
Un dispositif qui accompagne et encourage le développementdes compétences de votre agence.
Des formations de qualité répondant aux besoins du marché de l’emploi.
Entreprise
Salarié
CPF
GUIDE CAP COMPÉTENCE 2018108
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF NOUVEAU
Contactez votre conseiller formation régional (voir p. 8), il vous accompagnera et vous conseillera dans toutes vos démarches
Développement commercial dans une agence générale d’assurance - DEVCOM (techniques commerciales) :Ce parcours de certification s’adresse à tous les collaborateurs qui participent activement au développementcommercial de leur agence et qui souhaitent attester de leurs compétences en conception d’actions commerciales,développement du portefeuille clients et utilisation des nouvelles techniques de communication dans leur stratégiede conquête de nouveaux clients.
Chaque collaborateur intéressé par cette certification peut effectuer un test en ligne sur la plateforme « e-certif »d’OPCABAIA. Cette inscription est réalisée par l’agent qui doit, au préalable, créer son compte sur le site d’OPCABAIA :www.opcabaia-certifications.org (aide et tutoriels disponibles sur le site ; pour plus d’informations, rapprochez-vous de votreconseiller CAP COMPÉTENCE).
D’une durée moyenne de 1 heure, le test permet de vérifier que le salarié détient les compétences permettant la délivrance dela certification. En cas d’échec, le rapport de l’évaluation oriente le salarié vers les actions de formation lui permettant d’acquérirles compétences manquantes. À l’issue de celles-ci, le salarié pourra de nouveau repasser une évaluation afin d’obtenir soncertificat.
Réussir ses prospectionset sa fidélisation clients
Développer son portefeuilleclients grâce à larecommandation
Favoriser le rebondcommercial et la venteadditionnelle
CC05A + FCC05BDurée : 2 jours + 2 h 20Programme voir p. 86
CC20A + FCC20BDurée : 1 jour + 2 h 20Programme voir p. 88
CC11A + FCC11BDurée : 2 jours + 2 h 20Programme voir p. 87
Les réseaux sociaux : unoutil efficace pour laconquête et la fidélisationclients
Générer des contactscommerciaux grâce auxleads
Exploiteret entretenir ses leads
FCC15ADurée : 2 h 20Programme voir p. 78
FCC14ADurée : 2 h 20Programme voir p. 80
FCC14BDurée : 2 h 20Programme voir p. 80
La défensedu portefeuille
Reconquérir les clientsen sommeil
Méthodologie de réponseaux appels d’offres
Comment organiserun plan d’actioncommercial
CC12Durée : 1 jourProgramme voir p. 74
CC13Durée : 1 jourProgramme voir p. 75
CC27Durée : 1 jourProgramme voir p. 77
CC23Durée : 1 jourProgramme voir p. 76
Pour toute informAtionTÉL. : 01 56 88 56 00 FAX : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 109
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF
Contactez votre conseiller formation régional (voir p. 8), il vous accompagnera et vous conseillera dans toutes vos démarches
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATIONINITIATION
Parc
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CPF
RÉUSSIR SES PROSPECTIONS ET SA FIDÉLISATION CLIENTS PAR TÉLÉPHONEformations combinées
réf. CC05A – Module 1 Présentiel
› Connaître les techniques de commercialisation par téléphone pour optimiser ses actions de prospection
PROGRAMMES
1. LES FOnDAmEntAUx DE LA COmmUnICAtIOn PAr téLéPhOnE• Connaissance du langage téléphonique• Attitudes verbales et non verbales• Identifier et s’adapter au profil de personnalité• Laisser un message efficace sur répondeur
2. LA réCEPtIOn D’APPELS (PrOSPECtS Et CLIEntS)• Qualification du client et création/ouverture de son dossier : l’accueil• L’art de l’écoute active• Clarifier la demande du client, identifier les besoins et l’objet de son
appel• Apporter une réponse adaptée• Revalorisation des contrats existants et vente « plus »• Gestion de l’insatisfaction d’un client• Technique de prise de rendez-vous
3. L’émISSIOn D’APPELS Et LA PrOSPECtIOn téLéPhOnIqUE• Capter l’attention• Questionnement et reformulation• Déterminer les attentes et les motivations• Développer son argumentaire• Traiter les objections• Conclure
4. L’OrgAnISAtIOn DE SOn ACtIOn mArkEtIng• Planifier ses actions (périodes, délais…)• Mettre en place une grille d’analyse et un script de validation
‰ Durée : 2 jours + 2h20Public : tout collaborateur souhaitant s’initier aux actions de prospection partéléphoneObjectifs opérationnels :• s’approprier les méthodes de prospection commerciale par téléphone• savoir convaincre au téléphonePrérequis : aucun
méthODES PéDAgOgIqUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ mises en situation■ Simulations d’entretiens téléphoniques
réf. FCC05B – Module 2 Classe virtuelle
` Bilan des actions mises en œuvreBonnes pratiques et difficultés rencontrées
` La réception et l’émission d’appels (prospects et clients)Exercices et cas pratiques à partir des retours d’expériences de chacun
` L’organisation de son action marketingExercices et cas pratiques à partir des retours d’expériences de chacun
GUIDE CAP COMPÉTENCE 2018110
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF
Contactez votre conseiller formation régional (voir p. 8), il vous accompagnera et vous conseillera dans toutes vos démarches
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISE
DÉVELOPPER SON PORTEFEUILLE CLIENTS GRÂCE A LA RECOMMANDATIONformations combinées
réf. CC20A – Module 1 Présentiel
› Être capable de pratiquer la recommandation en entretien client
PROGRAMMES
1. DéFInItIOn Et OBjECtIFS DE LA rECOmmAnDAtIOn• S’appuyer sur la satisfaction clients pour développer la recommandation
2. AvAntAgES DE LA rECOmmAnDAtIOn POUr COnqUérIr DEnOUvEAUx CLIEntS
3. méthODE DE rECOmmAnDAtIOn• Quand et comment la solliciter ?• Identification et présentation des étapes pour obtenir une
recommandation
– Importance de la découverte du client– Besoins du client et de son entourage– Expliquer son rôle en matière de développement
4. trAItEmEnt DES OBjECtIOnS• Nature des objections• Quelles réponses apporter aux clients ?
5. PrISE DE rEnDEz-vOUS AvEC LE PrOSPECt rECOmmAnDé• Comportements efficaces lors de l’appel téléphonique du prospect• Précautions à prendre vis-à-vis du client recommandeur
‰ Durée : 1 jour + 2h20Public : tout collaborateur en contact avec la clientèleObjectif opérationnel :• comprendre l’intérêt de la recommandation et savoir la pratiquerPrérequis : avoir une bonne connaissance du portefeuille clients de l’agence
méthODES PéDAgOgIqUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ mises en situation et simulations■ Analyse, débriefing et validation
réf. FCC20B – Module 2 Classe virtuelle
` Bilan des actions mises en œuvreBonnes pratiques et difficultés rencontrées
` méthode de recommandationExercices et cas pratiques sur les différentes étapes de larecommandation à partir des retours d’expériences dechacun
` Prise de contact avec le prospect recommandéExercices et cas pratiques à partir des retoursd’expériences de chacun
Pour toute informAtionTÉL. : 01 56 88 56 00 FAX : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 111
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF
Contactez votre conseiller formation régional (voir p. 8), il vous accompagnera et vous conseillera dans toutes vos démarches
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION PERFECTIONNEMENT
Parc
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dédié
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CPF
FAVORISER LE REBOND COMMERCIAL ET LA VENTE ADDITIONNELLEformations combinées
réf. CC11A – Module 1 Présentiel
› Créer de la valeur ajoutée autour du contact
PROGRAMMES
1. LES EnjEUx• Contexte• Rôle• Objectifs…
2. LA trAmE DE L’EntrEtIEn• Identification du « bon moment » du rebond commercial / de la vente
additionnelle
3. LES COnDItIOnS DE réUSSItE• Préparation avant chaque contact : matérielle, technique, mentale
• Synthèse client prête• Écoute active• Questionnement• Sur quel type d’information rebondir ?
4. L’ArgUmEntAtIOn DU rEBOnD• Quand, pourquoi, comment• Être persuasif• Traitement des objections
‰ Durée : 2 jours + 2h20Public : tout collaborateur en contact avec la clientèleObjectifs opérationnels :• comprendre l’intérêt du rebond et de la vente additionnelle• développer des attitudes et comportements commerciaux adaptés• savoir proposer de nouveaux contratsPrérequis : avoir suivi la formation combinée CC01A + FCC01B (Conduireefficacement ses entretiens de vente) ou avoir des connaissanceséquivalentes
méthODES PéDAgOgIqUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ mises en situation et simulations■ Analyse, débriefing et validation
réf. FCC11B – Module 2 Classe virtule
` Bilan des actions mises en œuvreBonnes pratiques et difficultés rencontrées
` Les entretiens en face à face et à distanceExercices et cas pratiques à partir des retoursd’expériences de chacun
` rebond commercial et bonnes pratiquesExercices et cas pratiques à partir des retoursd’expériences de chacun
GUIDE CAP COMPÉTENCE 2018112
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF
Contactez votre conseiller formation régional (voir p. 8), il vous accompagnera et vous conseillera dans toutes vos démarches
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INITIATION EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
LES RÉSEAUX SOCIAUX : UN OUTIL EFFICACE POUR LA CONQUÊTE ET LA FIDÉLISATION CLIENTSréf. FCC15A Classe virtuelle
› Pour avoir un panorama complet des principaux réseaux sociaux et connaître leurs principales caractéristiques
PROGRAMME
` Pourquoi s’intéresser aux réseaux sociaux ?Croissance exponentielle d’internautes à la recherched’informations de proximitéObjectifs orientés clients et visibilité de l’agence
` tour d’horizon des principaux réseaux sociaux :facebook, twitter et LinkedinUtilité / principes et ciblesVocabulaire et usages
` Construire sa ligne éditorialeQuels contenus et pour qui : les règles d’orCommuniquer sur notre présence sur les réseaux sociaux
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur souhaitant comprendre pourquoi et comment utiliser lesréseaux sociaux pour développer l’activité de l’agenceObjectif opérationnel :• connaître et comprendre l’intérêt de passer par les réseaux sociaux pour développeret fidéliser le portefeuille clientsPrérequis : aucun
GÉNÉRER DES CONTACTS COMMERCIAUX GRÂCE AUX LEADSréf. FCC14A Parcours 2 classes virtuelles
› Connaître les spécificités et les techniques pour générer des contacts commerciaux via Internet
PROGRAMME
` introductionLexique du lead marketingDéfinitions et principales étapes
` La génération des leadsPrincipales techniquesSources des leads
` La qualificationIntérêt d’un contact commercial qualifiéMéthode de qualification
` Le scoring des leads ou comment évaluer le potentiel prospectObjectif du scoring
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur en charge du développement du portefeuille clients et/oude la digitalisation de son agenceObjectif opérationnel :• comprendre les enjeux du lead management (gestion des contacts commerciaux)Prérequis : aucun
EXPLOITER ET ENTRETENIR SES LEADSréf. FCC14B Parcours 2 classes virtuelles
› S’approprier la méthodologie pour optimiser ses contacts commerciaux via Internet
PROGRAMME
` La priorisation des leadsDétermination des contacts commerciaux prioritaires
` Le lead nurturing ou comment renforcer la relationprospectFidélisation du prospect : pourquoi et comment
` L’allocation des leadsAffectation efficace des contacts commerciaux
` Le suivi de son lead managementVérification et test du process en place
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur en charge du développement du portefeuille clients et/oude la digitalisation de son agenceObjectif opérationnel :• savoir exploiter et entretenir ses leadsPrérequis : aucun
Pour toute informAtionTÉL. : 01 56 88 56 00 FAX : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 113
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF
Contactez votre conseiller formation régional (voir p. 8), il vous accompagnera et vous conseillera dans toutes vos démarches
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISE
PERFECTIONNEMENT
Parc
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CPFRECONQUÉRIR LES CLIENTS EN SOMMEIL
réf. CC13 Présentiel
› tirer le meilleur du portefeuille clients grâce à des actions bien ciblées
PROGRAMME
1. DéFInIr LA tyPOLOgIE Et LE ChAmP DES ACtIOnS à mEnEr• Recenser les différentes causes de l’inertie de certains clients• Cibler les clients à réactiver ou à reconquérir• Établir les objectifs à atteindre• Étudier et utiliser l’historique de la relation client• Concevoir ses accroches commerciales• Élaborer un plan d’actions
2. réUSSIr LA rEPrISE DE COntACt AvEC LE CLIEnt• Personnaliser l’entrée en relation• Écouter activement son interlocuteur• Diagnostiquer la situation du client• Manifester une attitude positive
3. ArgUmEntEr SA PrOPOSItIOn COmmErCIALE• Exposer clairement sa proposition• Promouvoir les atouts concurrentiels de l’agence• Accepter les objections et les traiter• Finaliser l’accord et obtenir l’engagement du client
4. FIDéLISEr ACtIvEmEnt LE CLIEnt réACtIvé• Suivre son client et évaluer sa satisfaction• Programmer les relances• Diversifier sa position chez le client
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur chargé d’optimiser le portefeuille clientsObjectifs opérationnels :• déterminer au sein du portefeuille clients la cible des actions à mener• construire un plan d’actions adapté• assurer le suivi des clients réactivésPrérequis : avoir une bonne connaissance du portefeuille clients de l’agence
méthODES PéDAgOgIqUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ mises en situation et simulations
LA DÉFENSE DU PORTEFEUILLEréf. CC12 Présentiel
› Acquérir des méthodes adaptées pour diminuer le taux de résiliation
PROGRAMME
1. LE COntExtE• Enjeux pour une agence générale d’assurance• Interventions du législateur : loi Hamon…• Manifestation des résiliations et les situations à risque• Raisons invoquées et les raisons réelles• Comportement des assurés
2. L’AnALySE DE LA COnCUrrEnCE• Différentes formes de concurrence• Nouveaux arrivants
3. LES AtOUtS à FAIrE vALOIr à 3 nIvEAUx• Diversité et qualité de vos produits• Spécificités de votre agence générale• Impact de votre compagnie d’assurance• Suivi de la concurrence : de la concurrence locale à Internet
4. LES 3 nIvEAUx D’ACtIOnS POUr DéFEnDrE LE POrtEFEUILLEDE L’AgEnCE• Traitement immédiat des demandes de résiliation• Reconquête des contrats ou clients perdus• Prévention des sorties par l’animation de la relation clients
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur chargé d’optimiser le portefeuille clientsObjectifs opérationnels :• identifier les différents aspects de l’attaque de portefeuille dans le contexteconcurrentiel actuel• mettre en place la défense adéquate en s’appuyant sur les atouts de l’agencePrérequis : avoir une bonne connaissance du portefeuille clients de l’agence
méthODES PéDAgOgIqUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ travaux de groupe
GUIDE CAP COMPÉTENCE 2018114
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF
Contactez votre conseiller formation régional (voir p. 8), il vous accompagnera et vous conseillera dans toutes vos démarches
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION EXPERTISE
EXPERTISE
COMMENT ORGANISER UN PLAN D’ACTION COMMERCIALréf. CC23 Présentiel
› Acquérir une méthode efficace pour atteindre ses objectifs commerciaux
PROGRAMME
1. éLABOrEr LE DIAgnOStIC DES OPPOrtUnItéS DE mArChé à SAISIr• Identifier ses sources d’informations• Faire émerger les opportunités et les menaces• Arrêter ses domaines d’activités stratégiques et son ciblage
2. rECEnSEr SES OBjECtIFS COmmErCIAUx• Défensifs / offensifs
3. DéFInIr LES ACtIOnS à mEnEr vErS LES CLIEntS /LES PrESCrIPtEUrS / LES PrOSPECtS• Actions de consolidation et de valorisation du portefeuille• Actions de communication et de réseautage• Actions de conquête ou de reconquête
4. OrgAnISEr LE PLAn D’ACtIOn• Quand ? Comment ? Avec quels objectifs ?
5. mEttrE En PLACE Et SUIvrE SOn tABLEAU DE PILOtAgE• Prévoir les actions à mener• Suivre et analyser les résultats• Décider et mettre en œuvre les actions correctrices
6. PréPArEr DES mAnIFEStAtIOnS COmmErCIALES• Concevoir les supports des opérations commerciales• Contribuer à l’animation des manifestations commerciales
‰ Durée : 1 jour
Public : tout collaborateur chargé d’optimiser le portefeuille clientsObjectifs opérationnels :• diagnostiquer le portefeuille clients de l’agence et déterminer les opportunités decroissance• distinguer les actions à mettre en place selon les objectifs et les cibles à atteindre• instaurer un suivi efficacePrérequis : avoir une bonne connaissance du portefeuille clients de l’agence
méthODES PéDAgOgIqUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ réalisation de cas pratiques
MÉTHODOLOGIE DE RÉPONSE AUX APPELS D’OFFRESréf. CC27 Présentiel
› Apporter une réponse adaptée aux appels d’offres
PROGRAMME
1. LES éLémEntS CArACtérIStIqUES DE L’APPEL D’OFFrES• Qu’est-ce qu’un appel d’offres ?• Éléments constitutifs de l’appel d’offres
2. AnALySEr LES POIntS CLéS• Savoir bien interpréter le cahier des charges• Collecter les informations clés• Concevoir le mapping de décision et situer le rôle de chaque influenceur• Identifier et pondérer les critères de décision• Évaluer ses chances de succès
3. COnCEvOIr UnE PrOPOSItIOn gAgnAntE• Recenser et rassembler les pièces à annexer• Suivre une trame type• Démontrer sa bonne compréhension du cahier des charges
– Les spécificités du prospect ou du client– Ses objectifs et ses enjeux– Ses critères de décision
• Promouvoir sa valeur distinctive• Apporter des preuves et des références convaincantes
‰ Durée : 1 jour
Public : tout collaborateur chargé de répondre à des appels d’offres prospects /clientsObjectifs opérationnels :• bien comprendre et analyser l’appel d’offres• s’approprier une trame de réponse efficace• concevoir une réponse adaptée et différenciantePrérequis : avoir une bonne connaissance du portefeuille clients de l’agence
méthODES PéDAgOgIqUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ réalisation de cas pratiques
Pour toute informAtionTÉL. : 01 56 88 56 00 FAX : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 115
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF NOUVEAU
Contactez votre conseiller formation régional (voir p. 8), il vous accompagnera et vous conseillera dans toutes vos démarches
Parc
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CPF
Gestion des risques des professionnels dans une agence générale d’assurance - GRP (marchés desprofessionnels et des entreprises - toutes assurances) : Ce parcours s’adresse à tous les collaborateurs quisont amenés à interagir avec une clientèle de professionnels et qui souhaitent attester de leurs compétences àcommercialiser des produits et services d’assurance adaptés aux risques de cette clientèle, à agir dans le respectde la réglementation et à réaliser des actions de prospection et de fidélisation à destination de ce public.
Chaque collaborateur intéressé par cette certification peut effectuer un test en ligne sur la plateforme « e-certif »d’OPCABAIA. Cette inscription est réalisée par l’agent qui doit, au préalable, créer son compte sur le site d’OPCABAIA :www.opcabaia-certifications.org (aide et tutoriels disponibles sur le site ; pour plus d’informations, rapprochez-vous de votreconseiller CAP COMPÉTENCE).
D’une durée moyenne de 1 heure, le test permet de vérifier que le salarié détient les compétences permettant la délivrance dela certification. En cas d’échec, le rapport de l’évaluation oriente le salarié vers les actions de formation lui permettant d’acquérirles compétences manquantes. À l’issue de celles-ci, le salarié pourra de nouveau repasser une évaluation afin d’obtenir soncertificat.
Comment passerdu particulier auprofessionnel
Multirisques professionnelle/ agricole
Devoir de conseil etd’information : lesobligations à respecter
L’approche technique etcommerciale du contratmultirisque professionnelle
CC25Durée : 2 joursProgramme voir p. 81
FCT43Durée : 2 h 20Programme voir p. 36
CT07Durée : 1 jourProgramme voir p. 17
CT21Durée : 2 joursProgramme voir p. 37
L’analyse des risques et desassurances de l’entreprise
La gestion des sinistres deresponsabilité civile enentreprise
Savoir analyser le bilancomptable de l’entreprisepour proposer le bonproduit de défiscalisation
Découvrir les statutsdes TNS
CT22Durée : 2 joursProgramme voir p. 38
CT49Durée : 2 joursProgramme voir p. 40
CT44Durée : 2 joursProgramme voir p. 51
FCT40ADurée : 2 h 20Programme voir p. 61
Analyser les régimesfiscaux des TNS
Comprendre la couvertureprévoyance des TNS
Connaître les régimes deretraite des TNS
Méthodologie de réponseaux appels d’offres
FCT40BDurée : 2 h 20Programme voir p. 61
FCT41Durée : 2 h 20Programme voir p. 62
FCT42Durée : 2 h 20Programme voir p. 62
CC27Durée : 1 jourProgramme voir p. 77
GUIDE CAP COMPÉTENCE 2018116
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF
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EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
INITIATION
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
MULTIRISQUES PROFESSIONNELLE (MRP) / AGRICOLE (MRA) :SAVOIR RECUEILLIR LES INFORMATIONS ESSENTIELLESréf. FCT43 Classe virtuelle
› gagner du temps en posant les bonnes questions aux professionnels et agriculteurs
PROGRAMME
` Les informations générales` Les éléments liés aux bâtiments
Surface/contenuLocataire/propriétaire
` Les éléments liés à l’activitéActivité principale/secondaireProtection/préventionChiffre d’affaires
` La couverture des risquesLes garanties souhaitéesLes antécédents
COMMENT PASSER DU PARTICULIER AU PROFESSIONNELréf. CC25 Présentiel
› Pour lever les freins qui empêchent de cibler les professionnels
PROGRAMME
1. qUI ESt LE PrOFESSIOnnEL ?• Différences comportementales particulier / professionnel• Profil type du professionnel• Mode de fonctionnement• Créateurs d’entreprise : des particuliers qui deviennent professionnels
(spécificités)
2. qUELS COntrAtS PrOPOSEr AU PrOFESSIOnnEL ?(Première approche)• Assurances de dommages : multirisques professionnelles,
responsabilités, biens, locaux…• Assurances de personnes : santé, prévoyance, contrat Madelin…
3. COmmEnt ABOrDEr LE PrOFESSIOnnEL ?• Discours à tenir• Démystification du profil « professionnel »• Attitude à avoir
4. COmmEnt mEnEr L’EntrEtIEn ?• Prise de rendez-vous• Préparation de l’entretien• Phases de l’entretien : écoute, recueil des besoins, rebond commercial,
présentation de l’offre, traitement des objections…
5. COmmEnt gérEr LE SUIvI DU PrOFESSIOnnEL DAnS LE tEmPS ?• Suivi régulier• Adaptation des contrats
– En fonction des investissements, des embauches– Évolution du CA…
• Fidélisation
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur habitué à la clientèle des particuliers, amené à développerle portefeuille des clients professionnels au sein de l’agenceObjectif opérationnel :• Développer les compétences techniques, commerciales et comportementales pourprospecter la clientèle des professionnelsPrérequis : avoir suivi la formation combinée CC01A + FCC01B (Conduireefficacement ses entretiens de vente) ou avoir des connaissances équivalentes
méthODES PéDAgOgIqUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ réalisation de cas pratiques■ mises en situation et jeux de rôles
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur qui ne connaît pas les risques professionnels et agricoles etqui souhaite savoir poser les bonnes questions aux prospects et clients, professionnelsou agriculteursObjectif opérationnel :• être un interlocuteur efficace face aux professionnels et agriculteursPrérequis : aucun
Pour toute informAtionTÉL. : 01 56 88 56 00 FAX : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 117
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EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
DEVOIR DE CONSEIL ET D’INFORMATION : LES OBLIGATIONS À RESPECTERréf. CT07 Présentiel
› Assimiler les obligations d’information, de conseil et de gestion pour les mettre en pratique à l’agence
PROGRAMME
1. LE CADrE jUrIDIqUE• Principes généraux de la responsabilité civile• Nouvelles dispositions légales sur l’obligation d’information et de conseil• Présentation de la DDA : contenu et précautions à prendre• Contrôles ACPR
2. LES BOnnES PrAtIqUES PrOFESSIOnnELLES :InFOrmAtIOn Et COnSEIL• Lors du premier contact avec le client• Tout au long du processus contractuel : de la souscription à la résiliation• À l’occasion de la gestion des sinistres (prescriptions, attestations…)• Cas particulier de la souscription hors mandat
3. LA gEStIOn AU qUOtIDIEn• Maniement des fonds• Conservation des preuves / transmission des documents• Gestion des actes de procédures
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur disposant d’une expérience professionnelle en agence d’aumoins 6 mois en contact avec la clientèleObjectifs opérationnels :• connaître les dispositions légales et jurisprudentielles• identifier les situations pouvant engager la responsabilité de l’agence• respecter les obligations d’information et de conseil• acquérir une rigueur de gestionPrérequis : aucun
méthODES PéDAgOgIqUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ réalisation de cas pratiques
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CPFL’APPROCHE TECHNIQUE ET COMMERCIALE DU CONTRAT MULTIRISQUE PROFESSIONNELLE (MRP)
réf. CT21 Présentiel
› Bien connaître l’étendue des garanties de l’assurance multirisque dédiée aux professionnels pour bien leur vendre
PROGRAMME
1. LE mArChé DE LA mULtIrISqUE PrOFESSIOnnELLE• Chiffres clés• Population ciblée
2. LES gArAntIES DE DOmmAgES AUx BIEnS• Incendie et évènements assimilés• Tempête, grêle et poids de la neige sur les toitures• Dommages électriques• Bris de machines• Risques informatiques• Dégât des eaux / vol...
3. LES mOyEnS DE PrévEntIOn
4. LES gArAntIES FInAnCIèrES• Pertes d’exploitation• Valeur vénale du fonds de commerce
5. LES gArAntIES DE rESPOnSABILIté• Responsabilité civile exploitation / après livraison• Responsabilité civile « occupation des locaux »
6. L’APPrOChE COmmErCIALE• Profils et attentes des professionnels• De la prospection à l’entretien avec le professionnel• Suivi des clients professionnels
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur amené à vendre et à gérer des assurances multirisquesprofessionnellesObjectifs opérationnels :• connaître les différentes garanties d’une assurance multirisque professionnelle• découvrir les méthodes d’approche commerciale des professionnelsPrérequis : aucun
méthODES PéDAgOgIqUES :■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ réalisation de cas pratiques■ mises en situation et jeux de rôles
GUIDE CAP COMPÉTENCE 2018118
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PERFECTIONNEMENTINITIATION
EXPERTISEINITIATION
EXPERTISE
PERFECTIONNEMENT
LA GESTION DES SINISTRES DE RESPONSABILITÉ CIVILE EN ENTREPRISEréf. CT49 Présentiel
› Appréhender les différentes étapes de gestion d’un sinistre rC en entreprise
PROGRAMME
1. rAPPELS DES FOnDAmEntAUx• Distinction des différentes responsabilités• Préjudices indemnisables• Conditions à respecter pour mettre en œuvre la RC• Cas d’exonération
2. LES COnDItIOnS D’APPLICAtIOn DES gArAntIES DE rESPOnSABILItéCIvILE DE L’EntrEPrISE• Activités déclarées à la souscription• Application dans l’espace et dans le temps des différentes garanties RC• Conditions limitatives et extensions prévues• Exclusions / franchises / clauses contractuelles• Prescription applicable
3. LES gArAntIES à mEttrE En œUvrE En FOnCtIOnDES rESPOnSABILItéS EngAgéES• Responsabilités en cours d’exploitation ou avant livraison / réception• Responsabilités en matière de produits livrés / de travaux effectués /
frais de retrait / dépose / repose• Responsabilités extracontractuelle et contractuelle
4. LA gEStIOn DES SInIStrES DE rESPOnSABILIté CIvILEEn EntrEPrISE• Rappel des principes fondamentaux édictés par le Code des assurances• Analyse des circonstances du sinistre• Expertise des dommages• Procédure amiable d’indemnisation• Contentieux / subrogation et recours
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur gestionnaire des assurances RC de l’entreprise amené àinstruire des dossiers sinistresObjectif opérationnel :• savoir appliquer les mécanismes de règlement d’un sinistre RC entreprisePrérequis : avoir suivi le stage CT22 (L’analyse des risques et des assurances del’entreprise) et le stage CT23 (Les mécanismes des garanties de responsabilité civilede l’entreprise) ou avoir des connaissances équivalentes
méthODES PéDAgOgIqUES :■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ réalisation de cas pratiques
L’ANALYSE DES RISQUES ET DES ASSURANCES DE L’ENTREPRISEréf. CT22 Présentiel
› Poser le bon diagnostic des risques de l’entreprise pour proposer une couverture d’assurance adaptée
PROGRAMME
1. LES rISqUES DE L’EntrEPrISE• Analyse de l’ensemble des risques de l’entreprise• Distinction des risques transférables à l’assureur
2. LES rISqUES gArAntIS PAr LE COntrAt D’ASSUrAnCE• Incendie
– Évènements couverts– Limites
• Responsabilités– Nature– Origine– Mise en œuvre
• Autres risques
3. LES COnDItIOnS D’ASSUrAnCE• Dommages aux biens• Responsabilités• Frais et pertes
4. LA mISE En PLACE DU COntrAt D’ASSUrAnCE• Recueil des informations et analyse
– Activité– Prévention– Protection
• Adaptation des garanties• Clauses à prévoir
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur amené à proposer et/ou à gérer les assurances des risquesde l’entrepriseObjectifs opérationnels :• comprendre et analyser les différents risques que présente une entreprise• connaître les modalités d’assurance des risques de l’entreprisePrérequis : aucun
méthODES PéDAgOgIqUES :■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ réalisation de cas pratiques
Pour toute informAtionTÉL. : 01 56 88 56 00 FAX : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 119
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PERFECTIONNEMENTINITIATION
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EXPERTISE
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CPFDÉCOUVRIR LES STATUTS DES TNS
réf. FCT40A Parcours 4 classes virtuelles
› Savoir qui sont les travailleurs non-salariés et retenir leurs particularités
PROGRAMME
` Qu’est-ce qu’un tnS ?` Les différents statuts
CommerçantsArtisansExploitants agricolesProfessions libéralesIndustriels
` focus sur le gérant majoritaire
SAVOIR ANALYSER LE BILAN COMPTABLE DE L’ENTREPRISE POUR PROPOSER LE BON PRODUIT DE DÉFISCALISATIONréf. CT44 Présentiel
› Pour aller plus loin dans le conseil face au dirigeant
PROGRAMME
1. LES DIFFérEntES FOrmES jUrIDIqUES DE SOCIétéS• Choix de la forme juridique• Impacts du statut juridique
– Statut social du dirigeant– Fiscalité de l’entreprise et du dirigeant– Patrimoine personnel du dirigeant– Statut du conjoint
• Zoom sur la micro entreprise
2. L’APPrOChE PAtrImOnIALE DE L’EntrEPrISE• Présentation des grandes masses du bilan
– Analyse de la structure de l’entreprise / Interprétation du bilan• Présentation du compte de résultat
– Analyser l’activité et la formation du résultat– Comprendre les SIG et leur utilisation
• Stratégie du dirigeant
3. LES POStES DE ChArgES Et LA rémUnérAtIOn DU DIrIgEAnt• Impact des charges sur le résultat• Masse salariale• Différents modes de rémunération• Revenus du dirigeant• Dividendes et leur fiscalité
4. LES SOLUtIOnS DE DéFISCALISAtIOn• Impacts fiscaux et sociaux• Santé / prévoyance• Retraite
5. LES PrODUItS D’OPtImISAtIOn• Épargne entreprise / PERCO• Article 83 / Article 39 / IFC
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur souhaitant connaître les différents outils d’optimisationfiscale pour conseiller efficacement la clientèle TNS / entrepriseObjectif opérationnel :• être capable de déchiffrer l’essentiel du bilan et du compte de résultat del’entreprise pour apporter à son dirigeant des solutions d’optimisation fiscale adaptéesPrérequis : avoir suivi le stage CT27 (L’assurance vie : les fondamentaux des produitsd’épargne et de prévoyance) et le stage CT34 (Maîtriser la protection sociale destravailleurs non-salariés) ou avoir des connaissances équivalentes
méthODES PéDAgOgIqUES :■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ réalisation de cas pratiques
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur désireux de comprendre les systèmes de couverture destravailleurs non-salariésObjectif opérationnel :• connaître les spécificités des travailleurs non-salariésPrérequis : aucun
GUIDE CAP COMPÉTENCE 2018120
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF
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ANALYSER LES RÉGIMES FISCAUX DES TNSréf. FCT40B Parcours 4 classes virtuelles
› retenir les différents régimes fiscaux des travailleurs non-salariés
PROGRAMME
` Définitions et distinctions des différents régimes fiscauxdes tnS
` mécanismes et assiettes d’impositionBénéfices industriels et commerciaux (BIC)Bénéfices non commerciaux (BNC)Bénéfice agricole (BA)
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur désireux de comprendre les systèmes de couverture destravailleurs non-salariésObjectif opérationnel :• connaître les spécificités des travailleurs non-salariésPrérequis : aucun
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‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur désireux de comprendre les systèmes de couverture destravailleurs non-salariésObjectif opérationnel :• découvrir les systèmes de prévoyance dédiés aux travailleurs non-salariésPrérequis : aucun
COMPRENDRE LA COUVERTURE PRÉVOYANCE DES TNSréf. FCT41 Parcours 4 classes virtuelles
› Appréhender l’organisation des prestations prévoyance servies aux travailleurs non-salariés
PROGRAMME
` La prévoyance de baseOrganisation des régimes des TNSDétermination du régime de rattachement en fonction dustatut
` Le régime social des indépendants (rSi) et son devenirImpacts de la suppression programmée du RSI sur lesprestations en espèces / en nature
` La loi madelin et les prestations prévoyanceDécès, incapacité temporaire, invalidité, complémentairesanté
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
Pour toute informAtionTÉL. : 01 56 88 56 00 FAX : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 121
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CPF
CONNAÎTRE LES RÉGIMES DE RETRAITE DES TNSréf. FCT42 Parcours 4 classes virtuelles
› Comprendre l’organisation des prestations retraite des travailleurs non-salariés
PROGRAMME
` Les retraites servies par les régimes de baseLa retraite complémentaireProduits en eurosProduits en unités de compte
` Les prestations prévues par le rSiIncidences de la suppression programmée du RSI sur lesprestations
` La loi madelin et la retraite des tnSModalités de souscriptionConditions d’adhésionFiscalité applicable
‰ Durée : 2 h 20Public : tout collaborateur désireux de comprendre les systèmes de couverture destravailleurs non-salariésObjectif opérationnel :• appréhender les différents régimes de retraite des travailleurs non-salariésPrérequis : aucun
MÉTHODOLOGIE DE RÉPONSE AUX APPELS D’OFFRESréf. CC27 Présentiel
› Apporter une réponse adaptée aux appels d’offres
PROGRAMME
1. LES éLémEntS CArACtérIStIqUES DE L’APPEL D’OFFrES• Qu’est-ce qu’un appel d’offres ?• Éléments constitutifs de l’appel d’offres
2. AnALySEr LES POIntS CLéS• Savoir bien interpréter le cahier des charges• Collecter les informations clés• Concevoir le mapping de décision et situer le rôle de chaque influenceur• Identifier et pondérer les critères de décision• Évaluer ses chances de succès
3. COnCEvOIr UnE PrOPOSItIOn gAgnAntE• Recenser et rassembler les pièces à annexer• Suivre une trame type• Démontrer sa bonne compréhension du cahier des charges
– Les spécificités du prospect ou du client– Ses objectifs et ses enjeux– Ses critères de décision
• Promouvoir sa valeur distinctive• Apporter des preuves et des références convaincantes
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur chargé de répondre à des appels d’offres prospects /clientsObjectifs opérationnels :• bien comprendre et analyser l’appel d’offres• s’approprier une trame de réponse efficace• concevoir une réponse adaptée et différenciantePrérequis : avoir une bonne connaissance du portefeuille clients de l’agence
méthODES PéDAgOgIqUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ réalisation de cas pratiques
* Pour connaître les programmes détaillés et les modalités des formations CDA, rapprochez-vous de votre conseiller formation régional (voir p. 8)
GUIDE CAP COMPÉTENCE 2018122
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF NOUVEAU
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Certificat Digital Assurance - CDA (efficacité professionnelle) : Ce parcours s’adresse à tous les collaborateursd’agence qui souhaitent attester de leurs compétences en matière d’utilisation des outils digitaux dans le cadre deleur activité. Ces compétences sont indispensables et primordiales pour les collaborateurs.
Chaque collaborateur intéressé par cette certification peut effectuer un test en ligne sur la plateforme « e-certif »d’OPCABAIA. Cette inscription est réalisée par l’agent qui doit, au préalable, créer son compte sur le site d’OPCABAIA :www.opcabaia-certifications.org (aide et tutoriels disponibles sur le site ; pour plus d’informations, rapprochez-vous de votreconseiller CAP COMPÉTENCE).
D’une durée moyenne de 45 minutes, le test permet de vérifier que le salarié détient les compétences permettant la délivrance dela certification. En cas d’échec, le rapport de l’évaluation oriente le salarié vers les actions de formation lui permettant d’acquérirles compétences manquantes. À l’issue de celles-ci, le salarié pourra de nouveau repasser une évaluation afin d’obtenir soncertificat.
Exercer son métier dansun environnement digital
Connaître les nouveaux outilsdigitaux pour communiqueret s’informer
Orienter un interlocuteur vers lesdifférents outils numériquesd’interaction de l’entreprise
ECE01*Durée : 2 heures
ECE02*Durée : 1 h 30
ECE03*Durée : 1 heure
S’approprier les règles permettantune utilisation responsable desoutils digitaux de l’entreprise
Gérer son poste de travailinformatique
Utiliser les outils numériquesnomades
ECE04*Durée : 1 heure
ECE05*Durée : 1 heure
ECE06*Durée : 1 heure
Rechercher des informationssur intranet et/ou Internet
Utiliser des outils de travailcollaboratifs
ECE07*Durée : 1 heure
ECE08*Durée : 1 heure
Pour toute informAtionTÉL. : 01 56 88 56 00 FAX : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 123
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CPF
Capacité professionnelle en assurance – Niveau 2 - CPP02 (tous marchés - toutes assurances) : Ce parcourss’adresse à tous les collaborateurs d’agence qui souhaitent posséder les connaissances nécessaires pour pouvoirexercer une activité d’intermédiation en assurance.
À noter : le niveau 2 de la capacité professionnelle en assurance est obligatoire pour tous les collaborateurs qui interviennentrégulièrement dans l’activité d’intermédiation en assurance en présentant des produits aux prospects et clients de l’agence. Pource niveau, une formation de 150 heures minimum (théorique et pratique) est obligatoire. Les conditions d’obtention de lacapacité professionnelle sont détaillées sur le site de l’ORIAS.
Les fondamentauxde l’assurance Le contrat d’assurance Les bases des assurances
de dommagesLes bases des assurancesde personnes
ECT03Durée : 4 h 40Programme voir p. 15
ECT13Durée : 4 h 40Programme voir p. 15
ECT05Durée : 4 h 40Programme voir p. 16
ECT06Durée : 4 h 40Programme voir p. 16
Devoir de conseilet d’information
Les mécanismesde l’assurance automobile
La multirisque habitation(MRH)
La responsabilité civileet les assurancesde responsabilité
CT07Durée : 1 jourProgramme voir p. 17
CT08Durée : 2 joursProgramme voir p. 20
CT11Durée : 2 joursProgramme voir p. 25
CT16Durée : 2 joursProgramme voir p. 31
L’assurance vie Découverte de lacomplémentaire santé
Les clés de l’assurancecollective
CT27Durée : 2 joursProgramme voir p. 48
ECT33Durée : 4 h 40Programme voir p. 59
CT35Durée : 2 joursProgramme voir p. 64
GUIDE CAP COMPÉTENCE 2018124
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF
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EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
LES FONDAMENTAUX DE L’ASSURANCEréf. ECT03 Elearning
› S’immerger dans le monde de l’assurance
PROGRAMME
• Monde de l’assurance• Acteurs de l’assurance• Qu’est-ce qu’un risque ?• Conditions d’assurabilité d’un risque• Classification des assurances• Prime pure• Prime commerciale et prime totale• Paiement de la prime• Déclaration et règlement d’un sinistre• Recours et sanctions suite à un sinistre
LE CONTRAT D’ASSURANCEréf. ECT13 Elearning
› Comprendre les principaux mécanismes du contrat d’assurance
PROGRAMME
• Définition du contrat• Différentes catégories de contrats d’assurance• Parties au contrat• Formation du contrat• Documents contractuels• Modification et suspension du contrat• Durée du contrat• Fin du contrat d’assurance• Contentieux
LES BASES DES ASSURANCES DE DOMMAGESréf. ECT05 Elearning
› Assimiler le fonctionnement des assurances de dommages
PROGRAMME
• Assurances de dommages en France• Principaux mécanismes des assurances de dommages• Risques couverts et garanties• Valeur des biens et calcul de la prime• Différentes responsabilités• Responsabilité civile contractuelle• Responsabilité civile extracontractuelle• Cas de responsabilité civile extracontractuelle
‰ Durée : 4 h 40 (10 sous modules)Durée d’accessibilité du module : 1 moisAssistance technique et pédagogique du collaborateur pendant toute la duréede la formation assurée via une adresse mail permettant de contacter un formateurexpert du domaine abordé : réponse sous 48 heuresPublic : tout collaborateur débutantObjectif opérationnel :• comprendre les principes fondamentaux de l’assurancePrérequis : aucun
‰ Durée : 4 h 40 (9 sous modules)Durée d’accessibilité du module : 1 moisAssistance technique et pédagogique du collaborateur pendant toute la duréede la formation assurée via une adresse mail permettant de contacter un formateurexpert du domaine abordé : réponse sous 48 heuresPublic : tout collaborateur débutantObjectif opérationnel :• connaître le fonctionnement du contrat d’assurancePrérequis : aucun
‰ Durée : 4 h 40 (8 sous modules)Durée d’accessibilité du module : 1 moisAssistance technique et pédagogique du collaborateur pendant toute la duréede la formation assurée via une adresse mail permettant de contacter un formateurexpert du domaine abordé : réponse sous 48 heuresPublic : tout collaborateur débutantObjectif opérationnel :• connaître et comprendre les différentes garanties en assurances de dommagesPrérequis : aucun
Pour toute informAtionTÉL. : 01 56 88 56 00 FAX : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 125
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF
Contactez votre conseiller formation régional (voir p. 8), il vous accompagnera et vous conseillera dans toutes vos démarches
EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
EXPERTISEINITIATION PERFECTIONNEMENT
INITIATION
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CPFDEVOIR DE CONSEIL ET D’INFORMATION : LES OBLIGATIONS A RESPECTER
réf. CT07 Présentiel
› Assimiler les obligations d’information, de conseil et de gestion pour les mettre en pratique à l’agence
PROGRAMME
1. LE CADrE jUrIDIqUE• Principes généraux de la responsabilité civile• Jurisprudence• Nouvelles dispositions légales sur l’obligation d’information et de conseil• Présentation de la DDA : contenu et précautions à prendre• Contrôles ACPR
2. LES BOnnES PrAtIqUES PrOFESSIOnnELLES :InFOrmAtIOn Et COnSEIL• Lors du premier contact avec le client• Tout au long du processus contractuel : de la souscription à la résiliation• À l’occasion de la gestion des sinistres (prescriptions, attestations…)• Cas particulier de la souscription hors mandat
3. LA gEStIOn AU qUOtIDIEn• Maniement des fonds• Conservation des preuves• Transmission des documents
• Gestion des actes de procédures (courrier d’avocat, assignation,sommation…)
‰ Durée : 1 jourPublic : tout collaborateur disposant d’une expérience professionnelle en agenced’au moins 6 mois en contact avec la clientèleObjectifs opérationnels :• connaître les dispositions légales et jurisprudentielles• identifier les situations pouvant engager la responsabilité de l’agence• respecter les obligations d’information et de conseil• acquérir une rigueur de gestionPrérequis : aucun
méthODES PéDAgOgIqUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ réalisation de cas pratiques
LES BASES DES ASSURANCES DE PERSONNESréf. ECT06 Elearning
› Comprendre les principes fondamentaux des assurances de personnes
PROGRAMME
• Assurances de personnes en France• Différents types de contrats• Fonctions économiques des assurances de personnes• Gestion des primes / gestion des prestations• Évaluation du risque• Règles financières de capitalisation• Environnement juridique des assurances de personnes• Bénéficiaire du contrat• Dernières évolutions réglementaires• Fiscalité des contrats individuels• Fiscalité des contrats collectifs
‰ Durée : 4 h 40 (11 sous modules)Durée d’accessibilité du module : 1 moisAssistance technique et pédagogique du collaborateur pendant toute la duréede la formation assurée via une adresse mail permettant de contacter un formateurexpert du domaine abordé : réponse sous 48 heuresPublic : tout collaborateur débutantObjectif opérationnel :• retenir les règles applicables aux assurances de personnesPrérequis : aucun
GUIDE CAP COMPÉTENCE 2018126
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF
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EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
EXPERTISEPERFECTIONNEMENT
INITIATION
INITIATION
LA MULTIRISQUE HABITATION (MRH)réf. CT11 Présentiel
› Pour bien connaître les garanties de la mrh et leurs conditions de mise en jeu
PROGRAMME
1. LES rISqUES gArAntIS• Dommages à l’habitation
– Biens garantis– Évènements garantis� Incendie� Évènements naturels� Dégât des eaux� Bris de glaces� Vol� Catastrophes naturelles / attentats� Risques technologiques
– Garanties annexes• Responsabilités civiles liées à l’habitation
2. LE trAItEmEnt D’Un SInIStrE hABItAtIOn• Déclaration du sinistre par l’assuré
– Délai– Causes et circonstances
• Évaluation des dommages– Expertise– Valeur d’usage, rééquipement à neuf
• Conventions de gestion / franchises
3. LA tArIFICAtIOn : PrInCIPES DE BASE
4. LE COntrAt• Libellé des clauses• Prescription• Résiliation, déchéance et nullité• Obligation d’information à la charge de l’assuré
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance habitationObjectifs opérationnels :• comprendre les mécanismes des différentes garanties d’un contrat MRH• retenir les étapes de règlement d’un sinistre habitationPrérequis : aucun
méthODES PéDAgOgIqUES :■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ réalisation de cas pratiques
LES MÉCANISMES DE L’ASSURANCE AUTOMOBILEréf. CT08 Présentiel
› Assimiler les fondements de l’assurance automobile
PROGRAMME
1. LE rISqUE AUtOmOBILE En FrAnCE• Chiffres clés• Historique de l’assurance• Cadre légal de l’assurance• Évolution de la sinistralité
2. LES gArAntIES DU COntrAt AUtO• Garantie obligatoire• Garanties facultatives
– Incendie– Vol / vandalisme– Bris de glaces– Dommages tous accidents– Dommages collision– Catastrophes naturelles
• Autres garanties
3. LA tArIFICAtIOn DU rISqUE AUtOmOBILE• Critères de tarification• Obligations de déclaration de l’assuré• Obligations d’information de l’assureur• Rôle du BCT• Bonus-malus• Calcul de la prime
4. LA vIE DU COntrAt D’ASSUrAnCE AUtO• Formation du contrat / documents contractuels• Relevé d’informations et AGIRA• Franchises• Date d’effet et prise de garantie• Résiliation et préavis• Déchéance de garantie et nullité du contrat
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance automobileObjectifs opérationnels :• retenir les règles fondamentales applicables au risque automobile• maîtriser les mécanismes du contrat d’assurance autoPrérequis : aucun
méthODES PéDAgOgIqUES :■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ réalisation de cas pratiques
Pour toute informAtionTÉL. : 01 56 88 56 00 FAX : 01 56 88 56 01 www.capcompetence.com 127
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EXPERTISEPERFECTIONNEMENTINITIATION
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CPFL’ASSURANCE VIE : LES FONDAMENTAUX DES PRODUITS D’ÉPARGNE ET DE PRÉVOYANCE
réf. CT27 Présentiel
› Pour connaître les multiples facettes de l’assurance vie
PROGRAMME
1. LA DéFInItIOn DE L’ASSUrAnCE vIE• Objet de l’assurance vie• Mécanismes et spécificités du contrat d’assurance vie
2. LES DIStInCtIOnS EntrE LES DIFFérEntES FAmILLES DE COntrAtS• Assurances en cas de vie : épargne projet / épargne retraite• Assurances en cas de décès : transmission du patrimoine• Contrats en euros / en unités de compte
3. LES CArACtérIStIqUES tEChnIqUES DE L’ASSUrAnCE vIE• Tables de mortalité et d’espérance de vie• Taux garantis en assurance vie• Décomposition de la prime• Participation aux bénéfices
4. LES CArACtérIStIqUES jUrIDIqUES DE L’ASSUrAnCE vIE• Intervenants au contrat• Obligations de l’assureur et de l’assuré avant la conclusion du contrat• Formation du contrat• Droit du souscripteur• Clause bénéficiaire
5. PAnOrAmA DES OPérAtIOnS SUr LE COntrAt D’ASSUrAnCE vIE :AvAnCE, rAChAt...
6. L’EnvIrOnnEmEnt FISCAL DE L’ASSUrAnCE vIE• Effets de la loi de finances 2018 sur la fiscalité de l’assurance vie• Régime fiscal des prestations en cas de vie / des rentes• Régime fiscal en cas de décès• Régime fiscal des cotisations• Autres enveloppes fiscales (PERP…)
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance vieObjectif opérationnel :• s’approprier les bases juridiques et techniques de l’assurance viePrérequis : aucun
méthODES PéDAgOgIqUES :
■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ réalisation de cas pratiques
LA RESPONSABILITÉ CIVILE ET LES ASSURANCES DE RESPONSABILITÉréf. CT16 Présentiel
› maîtriser les mécanismes de mise en jeu de la responsabilité civile
PROGRAMME
1. LES DIFFérEntES rESPOnSABILItéS• Responsabilité pénale• Responsabilité administrative• Responsabilité civile contractuelle• Responsabilité civile extracontractuelle
2. LA rESPOnSABILIté CIvILE COntrACtUELLE• Conditions de mise en œuvre• Obligations de moyen / de résultat• Cas d’exonération
3. LA mISE En œUvrE DE LA rESPOnSABILIté CIvILE• Conditions cumulatives
– Fait générateur– Dommage– Lien de causalité
• Cas d’exonération : cause étrangère
4. LA rESPOnSABILIté CIvILE ExtrACOntrACtUELLE• Articles 1240 et suivants du Code civil
5. LES PrInCIPALES gArAntIES rC DAnS LES COntrAtS D’ASSUrAnCE• RC du particulier• RC des entreprises et des professionnels
‰ Durée : 2 joursPublic : tout collaborateur amené à gérer des dossiers RCObjectifs opérationnels :• distinguer les différentes responsabilités• comprendre les principes juridiques de la RC• faire le lien entre RC et garanties d’assurance RCPrérequis : aucun
méthODES PéDAgOgIqUES :■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ réalisation de cas pratiques
GUIDE CAP COMPÉTENCE 2018128
PARCOURS DÉDIÉS AUX CERTIFICATIONS CPFCPF
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INITIATION
LES CLÉS DE L’ASSURANCE COLLECTIVE : FONDAMENTAUX TECHNIQUES ET JURIDIQUESréf. CT35 Présentiel
› Pour connaître les mécanismes des assurances collectives
PROGRAMME
1. LE SyStèmE DE PrOtECtIOn SOCIALE FrAnçAIS• Mécanismes généraux• Prestations servies aux salariés
2. LES CArACtérIStIqUES DE L’ASSUrAnCE COLLECtIvE• Spécificités du contrat groupe• Parties au contrat• Formalisme de souscription• Paiement de la prime• Fin du contrat• Loi Evin• Panorama des dernières évolutions réglementaires
3. LES gArAntIES SAnté DAnS L’EntrEPrISE• Étendue des garanties (prestations en nature)
– Remboursement des frais médicaux– Modalités de remboursement
4. LES gArAntIES DE PrévOyAnCE DAnS L’EntrEPrISE• Étendue des garanties (prestations en espèces)
– Garantie décès– Garantie incapacité de travail– Garantie invalidité
5. LES gArAntIES DE rEtrAItE DAnS L’EntrEPrISE• Régimes à cotisations définies• Régimes à prestations définies• Indemnités de fin de carrière
6. LE trAItEmEnt FISCAL Et SOCIAL DES COtISAtIOnS
‰ Durée : 2 jours
Public : tout collaborateur souhaitant s’initier à l’assurance collectiveObjectifs opérationnels :• retenir l’essentiel des prestations servies par le régime général• comprendre le fonctionnement des contrats collectifs• distinguer les mécanismes des garanties santé, prévoyance et retraite desassurances collectivesPrérequis : aucun
méthODES PéDAgOgIqUES :■ Exposés à partir d’un diaporama■ échanges d’expériences■ réalisation de cas pratiques
DÉCOUVERTE DE LA COMPLÉMENTAIRE SANTÉréf. ECT33 Elearning
› Du régime général à la complémentaire santé : assimiler les mécanismes de prise en charge des frais de santé
PROGRAMME
• Histoire et organisation du système de santé en France• Assurance maladie obligatoire : bénéficiaires du régime général• Prestations en nature du régime général• Conditions de remboursement du régime général• Du régime général à la complémentaire santé• Complémentaire santé : contrat responsable, souscription et tarification• Garanties et prestations de la complémentaire santé• Dispositifs spécifiques
‰ Durée : 4 h 40 (8 sous modules)Durée d’accessibilité du module : 1 moisAssistance technique et pédagogique du collaborateur pendant toute la duréede la formation assurée via une adresse mail permettant de contacter un formateurexpert du domaine abordé : réponse sous 48 heuresPublic : tout collaborateur débutantObjectif opérationnel :• connaître et comprendre l’organisation du système de santé en FrancePrérequis : aucun
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