5. PLAN FINANCIERO

5.1. Costos de inversión

Inversión Descripción Costos

Total de inversión

Capital de trabajo

Gastos operativos iniciales Pago estimado mensual Primeros 4 meses

Total de inversión

Inversiones iniciales

Inversiones iniciales

Rubro CantidadPrecio unitario

Estimado mensualTotal

Maquinaria y/o equipos

Herramientas

Muebles y enseres

Otras inversiones

Total inversiones iniciales (Pagos preoperativos)Capital de trabajo

Total costo de inversiones

Costos de producción

Requerimientos de personal Costos de personal

Nº Designación Calificación Salario/mes Salario/año

Total

Descripción de estrategias de incorporación de personal:

Costos de materias primas e insumos

Insumos según las ventas o plan de producciónMes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1 Mes 1

Producción/ventas

Concepto Precio/unid. Costos de materias primas e insumos

5.3. Costos totales de producción del bien o servicio

Costos (S/.)

Concepto Ene. Feb. Mar. Abr. May. junJul

.Ago. Set.

Oct.

Nov. Dic. Costo/año

Costos de producciónMateria prima e insumos

Mano de obra

5.3. Costos de administración y venta

Concepto Ene. Feb. Mar. Abr. May. jun Jul. Ago. Set. Oct.Nov

.Dic. Costo/año

Costos deadministración y ventaCostos de administración

Costos de venta

5.4. Costo de depreciación e inversiones

DepreciaciónInversiones Valor Años de uso Depreciación anual

Maquinaria - equipos

Herramientas

Muebles de oficina

Total S/.

Depreciación mensual

5.5. Fuentes de financiamiento y servicio de la deuda

Cuadro de fuentes de financiamientoMonto requerido de

inversiónOrigen del

financiamientoMonto S/.

Total inversión Total financiamiento

Cuadro de compromiso de pagoConcepto Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

Préstamo familia

Pago

Interés

Préstamo de institución financiera

Pago

Interés

Servicio de deuda

Pago

Interés

Total

5.6. Plan de ventas y costos

Plan de ventas de costos por mesVentas mes 1 mes 2 mes 3 mes 4 mes 5 mes 6 mes 7 mes 8 mes 9 mes 10 mes 11 mes 12 por año

Producto 1Producto 2Producto 3Producto 4Ventas totalesCostosCostos de personalCostos operativosDepreciaciónInteresesCostos totalesGanancia brutaImpuestoGanancia neta

5.7. Flujo de caja económico y financiero

flujo de cajaConcepto Periodos

cero mes 1 mes 2 mes 3 mes 4 mes 5 mes 6 mes 7 mes 8 mes 9 mes 10 mes 11 mes 12 LiquidaciónIngresos

Costos de inversion

Costos de produccion

Costos de adm. Y ventas

Sub totalDepresiacionTotal brutoImpuestosFlujo de caja economico Flujo de caja financiero

5.8 Indicadores del plan de negocio

Cálculo del punto de equilibrio:

El punto de equilibrio se logra con la venta de ___________(productos o servicios). El punto de equilibrio en soles se logra cuando se venda S/_______________ El punto de equilibrio de la empresa se logra al ____mes del ________año de

funcionamiento

El indicador del VAN: El Valor Actual Neto VAN para el presente proyecto es_________

por lo que se recomienda: - Si implementar el negocio

- No implementar el negocio

La Tasa interna de Retorno La Tasa Interna de Retorno TIR para el presente Plan de Negocio es _____________

que es ____________ a la tasa anual de descuento _______________%

por lo que se recomienda: - Si implementar el negocio

- No implementar el negocio

6. PLAN DE ORGANIZACIÓN DEL NEGOCIO

6.1. La forma de constitución de mi negocio será:

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________

Las razones para seleccionar este tipo de forma legal son:

1: ________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

2:

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

3: ________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

6.2. Plan de implementación a corto plazo de mi negocio

Plan de acción del negocio

Concepto Acciones Recursos

Cronograma de ejecución

Mes 1 Mes 2 Mes 3

Mercado

Organización del negocio

Costeo de productoso servicios

Capital inicial

Constitucion del

negocio