用户手册网银现金管理 · 2017-07-06 ·...

韩亚银行（中国）有限公司网银现金管理系统

区分

外开始韩亚银行（中国）有限公司

PM 现场PM IT PM

签名

用户手册

(网银 – 现金管理)


2017.3.30


韩亚银行（中国）有限公司 1

外开始（天津）科技发展有限公司

Contents 1. 现金管理 MBS 服务使用前准备事项 ........................................................................................................... 2

1.1 现金管理 MBS 服务介绍 ..................................................................................................................... 2

1.2 韩亚银行（中国）现金管理 MBS 服务协议 ..................................................................................... 2

1.3 他行安全控件 / USB Key 驱动安装 .................................................................................................... 2

1.4 MBS ActiveX 控件安装 .......................................................................................................................... 2

2. 账户管理 ........................................................................................................................................................... 4

2.1 账户管理 ................................................................................................................................................. 5

2.2 MBS 账户权限管理 .............................................................................................................................. 12

2.3 他行账户实时更新 ............................................................................................................................... 14

2.4 手续费管理 ........................................................................................................................................... 16

3. 账户查询 ...................................................................................................................................................... 18

3.1 账户余额查询 ....................................................................................................................................... 18

3.2 交易内容查询 ....................................................................................................................................... 20

4. 公司资金归集 .............................................................................................................................................. 21

4.1 归集设定管理 ....................................................................................................................................... 22

4.2 归集申请 ............................................................................................................................................... 31

4.3 归集审核 ............................................................................................................................................... 35

4.4 归集处理状态查询 ............................................................................................................................... 40

5．公司资金下拨 ................................................................................................................................................ 41

5.1 下拨设定管理 ....................................................................................................................................... 42

5.2 下拨申请 ............................................................................................................................................... 49

5.3 下拨审核 ............................................................................................................................................... 51

5.4 下拨处理状态查询 ............................................................................................................................... 52

6. 委托贷款服务说明 ....................................................................................................................................... 54

6.1 委托贷款服务介绍 ............................................................................................................................... 54

7. 集团资金归集 ................................................................................................................................................. 55

8. 集团内资金下拨 ............................................................................................................................................. 62

9. ERP管理 ........................................................................................................................................................... 72

10. 资金报告书 ................................................................................................................................................... 77




1. 现金管理 MBS 服务使用前准备事项

1.1 现金管理 MBS 服务介绍

韩亚银行（中国）有限公司现金管理 MBS 服务为企业提供其分布在各个中国银行账户金融信息，

并允许企业通过现金管理 MBS 服务收集和组织这些账户交易信息。另外，为满足公司内部资金

划拨需求，MBS 服务提供已登记银行账户之间的行内/跨行资金归集、行内/跨行资金下拨功能

韩亚银行现金管理 MBS 服务主要提供他行账户管理、他行账户在线余额查询、他行账户在线交

易内容查询、资金归集和资金下拨等多样化金融服务

如果一个集团同时加入了韩亚银行现金管理系统，还可通过 MBS 服务将集团中处于子/分公司地

位的企业的账户余额和交易内容等金融信息向总公司共享，以便总公司把握整个集团的资金现状

MBS 服务范围如下

金融信息查询（15个）：中国工商银行，中国银行，中国农业银行，交通银行，中国建设银行，兴

业银行，民生银行，上海浦东发展银行，中信银行，光大银行，友利银行（中国）有限公司，企

业银行（中国）有限公司，新韩银行（中国）有限公司，国民银行（中国）有限公司，韩亚银行

（中国）有限公司

资金归集（14个）：中国工商银行，中国银行，中国农业银行，交通银行，中国建设银行，民生银

行，上海浦东发展银行，中信银行，光大银行，友利银行（中国）有限公司，企业银行（中国）

有限公司，国民银行（中国）有限公司，韩亚银行（中国）有限公司。其中韩亚银行（中国）有限

公司账户之间可以设定自动归集计划

资金下拨（15个）：中国工商银行，中国银行，中国农业银行，交通银行，中国建设银行，兴业

银行，民生银行，上海浦东发展银行，中信银行，光大银行，友利银行（中国）有限公司，企业

银行（中国）有限公司，新韩银行（中国）有限公司，国民银行（中国）有限公司，韩亚银行（中

国）有限公司。其中韩亚银行（中国）有限公司账户之间可以设定自动下拨计划

1.2 韩亚银行（中国）现金管理 MBS 服务协议

使用韩亚银行（中国）现金管理 MBS 服务前，首先需要通过韩亚银行（中国）有限公司企业银

行服务柜台签约现金管理 MBS 服务协议。如果需要在集团公司间共享金融信息，签约现金管理

MBS 服务的同时，也需要签约集团公司现金管理 MBS 服务协议。

1.3 他行安全控件 / USB Key 驱动安装

为了保证安全服务，MBS 依照服务对象银行的安全要求提供服务。首次使用现金管理 MBS 服

务前，必须确保使用现金管理 MBS 服务的计算机能够正常访问相应的他行网银系统。因此，用

户需要到他行网银页面下载安装其提供的安全控件和 USB Key 驱动等必要的网银组件。他行网

银组件安装完成后，用户登录他行网银系统进行测试，如果能够正常登录/操作，就能保证可以使

用 MBS 服务了。

1.4 MBS ActiveX 控件安装

韩亚银行（中国）有限公司现金管理 MBS 使用 IE 插件为用户提供服务。用户需要在计算机上

安装必须的 ActiveX 控件

确保 IE 允许 ActiveX 控件，IE 选项 > 安全 > 自定义级别 > ActiveX 控件和插件，将‘下载

已签名的 ActiveX 控件’设置为‘提示’，将‘运行 ActiveX 控件和插件设置为‘启用’

安装方法

手动设置（推荐）




韩亚银行（中国）企业网上银行首页 > 常用下载 > 资金管理安全控件 > 下载

下载完成根据安装程序引导安装即可。

自动安装

韩亚银行（中国）有限公司企业网银登录 > 现金管理 > 账户管理 > 登记

在此页面等待 1-2 分钟后，IE 将自动提示用户安装 MBS ActiveX 插件。按照提示安装

ActiveX 控件即可。（有些版本的 IE 安装 ActiveX 控件时，可能会刷新页面要求用户重新登

录。发生该情况时，重新登录后跳转到自动安装页面后即可继续进行安装）

MBS ActiveX 控件的安装信息

ActiveX 名程序名功能安装路径

iBBECtl for Global

Scraping

iBBECtl for

GlobalScraping 运行 MBS

ActiveX 程序

32位：C:\Program Files\Common

Files

64位：C:\Program Files

（x86）\Common Files iBASE – Coocon

Information Engine

※ [ 控制面板>程序和功能>卸载程序 ] 中可查询已安装的控件




2. 账户管理

现金管理 MBS 服务的账户管理功能主要实现了4 个业务需求。

第 2.1 节介绍了 MBS 账户管理（登记、修改、删除）的操作过程。网银用户最开始使用 MBS 服务

时，需要主动将本行或他行的账户登记到 MBS 系统，并可通过账户修改为各个账户添加别名。如果用

户决定不再使用 MBS 管理已登记的账户了，则需要主动将相应的账户从系统中删除。

第 2.2 节介绍了账户权限管理的操作过程。网银用户使用账户登记将本行或他行的账户登记到 MBS

系统后，每个网银用户本行的账户权限将会使用原有的权限，而他行账户则需要企业的授权人为每一个

网银用户分配操作权限。另外，如果是集团公司，那么总公司授权人还需要为总公司每一个网银用户分

配各个子公司账户（包括本行和他行）的账户查询权限。

第 2.3 节介绍了他行账户实时更新的操作过程。对于已登记他行账户，其余额和交易内容需要操作员

进行周期性的同步更新，以便与其他用户共享，或者向集团公司总公司进行共享。

第 2.4 节介绍了管理跨行归集时参考手续费的操作过程。将他行账户的资金归集到韩亚银行账户时，

可能会发生跨行转账手续费。为了保证跨行归集能正常实施，系统会自动从归集金额中预留跨行转账手

续费，以供付款银行收取。我们根据各个银行的规定，提供基本的跨行转账参考手续费。客户也可以根

据自己实际情况，根据转账方式及转账金额，修改本公司相应转账手续费参考信息。




2.1 账户管理

菜单名现金管理>账户管理

步骤 1

[1-1 账户管理]

画面说明及主要业务




[1-1 账户管理]

1) MBS 本行/他行账户管理页面

2) 当前网银用户只能管理有权限的账户（账户权限由企业授权人为每个网银用户分别设定）

3) 通过右下角按钮可以进一步进行账户登记、账户修改、账户删除等操作

4) 按钮说明

[账户查询]：根据查询条件，查询已登记的账户列表

[登记]：跳转到账户登记页面【步骤 2】

[修改]：选中一个账户，单击账户修改按钮，弹窗允许用户修改账户信息

[删除]：删除所选中的已登记的账户。需要注意的是，删除账户时，系统将首先检查待删除账户

是否存在于公司资金归集组或公司资金下拨组中，如果存在，则需要用户首先将待删除账户移出

相应的组后才能删除

步骤 2

[2-1 账户登记（本行）]




[2-2 账户修改及保存（本行）]


[2-1 账户登记（本行）]

1) 选择银行名为韩亚银行，查询行内账户信息，并将选择的账户其保存到 MBS 系统中

2) 按钮说明

[账户查询]：查询当前用户公司的本行账户并显示。需要注意的是，查询结果列表中只显示尚未

登记账户

[保存]：将选择的账户保存到 MBS 系统中，供用户进一步使用

[修改]：弹窗显示账户修改界面 [2-2]，允许用户为待登记账户添加别名

[取消]：取消账户登记

[2-2 账户修改（本行）]

1) 选择待登记的账户，单击修改按钮，允许用户为待登记账户添加别名




步骤 3

[3-1 账户登记（他行）]




[3-2 他行网银登录]

[3-3 MBS ActiveX 运行]




[3-4 账户修改（他行）]


[3-1 企业资金账户登记]

1) 选择待登记账户的开设银行为他行，通过 MBS ActiveX 控件得到账户信息，并将其保存到 MBS

系统中

2) 按钮说明

[账户查询]：查询当前用户公司的他账户并显示。弹窗显示界面 [3-2]

[保存]：将选择的账户保存到 MBS 系统中，供用户进一步使用

[修改]：弹窗显示账户修改界面 [3-4]，允许用户为待登记账户添加别名等

[取消]：取消账户登记

[3-2 他行网银登录]

1) 根据他行网银的要求，显示登录网银的方式和输入参数栏

2) 用户根据自己的角色和网银登录信息选择登录方式

3) 按钮说明

[登录]：判断必填项是否输入，已输入时运行 MBS ActiveX 控件，否则弹窗提示用户输入必填

项




[3-3 MBS ActiveX 运行]

1) 运行 MBS ActiveX 控件过程中，根据他行网银要求，可能会需要输入其它的验证信息

2) 根据他行网银的应答速度，执行过程可能需要稍长时间，请耐心等待

3) 按钮说明

[取消]：取消读取他行账户查询信息

[结束]：已得到他行账户信息并且跳转到下一阶段

[3-4 企业账户修改（他行）]

1) 选择待登记的账户，单击修改按钮，允许用户输入账户的其它信息




2.2 MBS 账户权限管理

菜单名现金管理>账户管理>账户权限管理

步骤 1

[1-1 账户权限管理]

[1-2 可操作账户维护]





[1-1 账户权限管理]

1) 企业授权人为每个网银用户分别设定可以操作的账户。当前用户公司为总公司时，可设定的账户

为包括本公司他行账户，子公司本行账户，子公司他行账户。当前用户公司为为子公司时，可设

定的账户仅为本公司他行账户

2) 按钮说明

[维护可操作账户] : 选择需要进行权限维护的网银用户，打开弹窗 [1-2]，显示企业可操作的

账户列表，以便为网银用户分配权限

[1-2 可操作账户维护]

1) 企业授权人设定所选用户可操作账户的范围。

2) 按钮说明

[提交] : 将已选账户设定为所选用户的可操作账户

[取消] : 放弃设定，关闭窗口




2.3 他行账户实时更新

菜单名现金管理>账户管理>他行账户实时更新

步骤 1

[1-1 他行账户余额/交易内容查询日期确认]




[1-2 实时更新他行账户余额/交易内容]


[1-1 他行账户余额/交易内容查询日期确认]

1) 他行账户登记之后，还需要一名用户定期更新账户的余额和交易内容。网银用户通过本页面，可

以查询他行的实时余额及交易内容，并保存到 MBS 系统数据库，以供其他用户共享查询

2) 按钮说明

[他行账户实时更新] : 打开更新他行账户余额/交易内容窗口 [1-2]

[1-2 实时更新他行账户余额/交易内容]

1) 更新他行的相关的交易内容及账户余额

2) 按钮说明

[更新] : 根据设定的更新条件，通过 MBS ActiveX 更新他行的相关的交易内容及账户余额

[关闭] : 取消更新，关闭当前窗口




2.4 手续费管理

菜单名现金管理>账户管理>手续费管理

步骤 1

[1-1 手续费管理]

[1-2 手续费修改]





[1-1 手续费管理]

1) 将他行账户的资金归集到韩亚银行账户时，可能会发生跨行转账手续费。为了保证跨行归集能正

常实施，系统会自动从归集金额中预留跨行转账手续费，以供付款银行收取。我们根据各个银行

的规定，提供基本的跨行转账参考手续费。客户也可以根据自己实际情况，根据转账方式及转账

金额，在本页面修改相应转账手续费参考信息

2) 按钮说明

[修改]：在我们提供的跨行转账参考手续费的基础上，登记符合本公司实际情况的转账手续费

[1-2 手续费修改]

1) 修改手续费信息

2) 按钮说明

[保存]：保存修改用户输入手续费信息

[取消] : 放弃修改，关闭窗口




3. 账户查询

现金管理 MBS 服务的账户查询功能主要实现了 2 个业务需求。

第 3.1 节介绍了 MBS 账户余额查询的操作过程。

第 3.2 节介绍了 MBS 账户交易内容查询的操作过程。

以上查询将遵循第 2.2 节中设定的账户查询权限。并且对于他行账户，能够查询到最新信息是第 2.3

节中最终更新的信息。

3.1 账户余额查询

菜单名现金管理>账户查询>账户余额查询

步骤 1

[1-1 账户余额查询]





[1-1 账户余额查询]

1) 结合用户的账户权限，综合查询已登记账户的余额。如果当前用户所属公司是集团公司的总公

司，则用户还可以查询下属成员公司的已登记账户的余额。同时该页面也按成员公司、币种给出

账户余额的合计信息。需要注意的是，这里查询到的本行账户余额是实时的，而他行账户余额则

是截止到“余额查询时间”点的余额，因此如果需要最新的他行账户余额，就需要申令相关负责

的操作员通过 [2.3 他行账户实时更新] 及时更新他行账户的余额

2) 按钮说明

[查询]：显示符合查询条件的账户的余额信息




3.2 交易内容查询

菜单名现金管理>账户查询>交易内容查询

步骤 1

[1-1 交易内容查询]


[1-1 交易内容查询]

1) 结合用户的账户权限，综合查询已登记账户的交易内容。如果当前用户所属公司是集团公司的总

公司，则用户还可以查询下属成员公司的已登记账户的交易内容。同时该页面按币种给出查询到

的交易内容的收付款合计信息。需要注意的是，这里查询到的本行账户交易内容是实时的，而他

行账户交易内容则是截止到“交易内容查询时间”点的交易，因此如果需要最新的他行账户交易

内容，就需要申令相关负责的操作员通过 [2.3 他行账户实时更新] 及时更新他行账户的交易内

容信息

2) 按钮说明

[查询]：显示符合查询条件的账户的交易内容信息




4. 公司资金归集

现金管理 MBS 服务的公司资金归集功能实现了公司内部（和集团无关），资金从他行账户或本行账

户向指定的本行母账户进行归集的需求。其中从本行账户到本行母账户的归集，还可设置自动归集计划。

目前，公司资金归集只支持人民币活期账户。

第 4.1 节介绍了 MBS 归集设定管理的操作过程。

1) 手动归集的设定：企业网银用户根据业务需求，选择一个韩亚银行的账户作为归集母账户，然后依

次添加一些他行或者本行归集子账户并设定归集信息（例如归集金额、用途等），添加完成即形成

了一个手动归集组。用户将该归集组保存到 MBS 系统的数据库后，在需要归集时利用第 4.2 节

介绍的归集申请功能进行进一步的业务操作。

2) 自动归集的设定：企业网银用户根据业务需求，选择一个韩亚银行的账户作为归集母账户，然后依

次一些其它本行账户作为归集子账户并设定归集信息（例如归集计划生效日期、失效日期、归集周

期、归集方式、用途等），添加完成即形成了一个自动归集组。因为是自动归集计划，用户保存后

并不能立即生效，只有根据公司的审核流程，最后一位审核人审核通过后归集计划才开始生效。归

集计划的审核过程将在第 4.3 节进行介绍。

另外，归集组的登记用户还可以修改、删除已登记的归集组。

第 4.2 节介绍了 MBS 归集申请的操作过程。公司需要手动归集时，利用第 4.1 节中已登记手动归集

组进行归集申请。如果所选的归集子账户是他行账户，申请时会启动 MBS ActiveX 插件进行提交。

第 4.3 节介绍了 MBS 归集审核的操作过程。一般来说，无论是行内账户还是他行账户的转账都需要

审核才能最终发生转账。本节介绍了利用 MBS 系统审核第 4.1 节中提交的自动归集计划或第 4.2 节

中提交的单笔归集申请的操作过程。如果单笔归集申请的付款账户是他行账户，那么查询待审核列表和

审核过程都会启动 MBS ActiveX 插件进行提交。

第 4.4 节介绍了 MBS 归集处理状态查询的操作过程。归集申请用户或者审核用户查询相关自动归集

计划或者单笔归集申请的审核处理状态。如果单笔归集申请的付款账户是他行账户，那么查询审核状态

会启动 MBS ActiveX 插件进行提交。

以上操作都受到第 2.2 节中设定的账户操作权限的制约。并且对于他行账户，显示或者使用的账户余

额信息皆来源于第 2.3 节中最终更新的余额信息。




4.1 归集设定管理

菜单名现金管理>公司资金归集>归集设定管理

步骤 1

[1-1 归集设定管理]

[1-2 归集设定修改]




[1-3 归集设定删除]





[1-1 归集设定管理]

1) 企业利用 MBS 服务进行资金归集前，必须登记资金归集组。用户可以登记手动归集组或者自动

归集组，步骤 2 将介绍登记手动归集组的过程；步骤 3 将介绍登记自动归集组的过程

2) 按钮说明

[登记]：跳转到登记新的资金归集组的页面，参见步骤 2 和步骤 3

[修改]：跳转到修改所选资金归集组的页面 [1-2]

[删除]：删除所选资金归集组 [1-3]

[详细查询]：查询所选资金归集组子账户到母账户转账的详细设定信息

[1-2 归集设定修改]

1) 网银用户修改自己登记过的归集设定。修改自动归集设定时，待修改的设定不能处于待审核状态

2) 按钮说明

和登记时类似，参见步骤 2 和步骤 3 中的说明

[1-3 归集设定删除]

1) 网银用户删除自己登记过的归集设定。删除自动归集设定时，待修改的设定不能处于待审核状态

步骤 2




[2-1 归集设定登记（手动归集组）]

[2-2 添加他行归集子账户（手动归集组）]





[2-1 归集设定登记（手动归集组）]

1) 归集方法选择为手工，设定待登记归集组的归集名、归集母账户（收款账户），添加归集子账户

（付款账户）并设定交易参数。所有的操作只有在保存后才会生效

2) 按钮说明

[查询]: 查询符合条件的账户后显示在下方的子账户（付款账户）信息选择列表中

[添加]：将子账户（付款账户）信息选择列表中被选中归集子账户添加到归集组中。首先会弹出

归集信息输入窗口（行内账户 [2-2]，他行账户 [2-3]），要求用户输入归集信息

[删除]：将已添加到归集组的（子账户(付款账户)选择结果列表）中被选中的归集子账户从归集

组中移除

[修改]：修改已添加到归集组的（子账户(付款账户)选择结果列表）中被选中的归集子账户的归

集信息，参考 [2-2] 及 [2-3]

[详细查询]：查看已添加到归集组的（子账户(付款账户)选择结果列表）中被选中的归集子账户




的归集信息

[保存]：确认保存后，将设定的归集组信息保存到数据库，以供需要时使用

[取消]：确认取消后，放弃本次归集设定，返回归集设定管理的初始页面

[2-2 添加本行归集子账户（手动归集组）]

1) 将子账户（付款账户）信息选择列表中被选中本行子账户添加到归集组中，并设定归集参数。提

供三种归集方式归集率、归集金额和留存金额供用户选择

2) 按钮说明

[保存]：将本行子账户添加到子账户（付款账户）选择结果列表中，关闭弹窗

[取消]：放弃将所选子账户添加到归集子账户列表中，关闭弹窗

[2-2 添加他行归集子账户（手动归集组）]

1) 将子账户（付款账户）信息选择列表中被选中他行子账户添加到归集组中，并设定归集参数。提

供三种归集方式归集率、归集金额和留存金额供用户选择。另外还要选定转账方式等跨行转账时

所需要的信息

2) 按钮说明

[保存]：将他行子账户添加到子账户（付款账户）选择结果列表中，关闭弹窗





步骤 3

[3-1 归集设定登记（自动归集组）]




[3-2 添加本行归集子账户（自动归集组）]


[3-1 归集设定登记（自动归集组）]

1) 归集方法选择为自动，设定待登记归集组的归集名、归集母账户（收款账户），添加归集子账户


2) 按钮说明

[查询]: 查询符合条件的账户后显示在下方的子账户（付款账户）信息选择列表中，自动时，子

账户只能是本行账户

[添加]：将子账户（付款账户）信息选择列表中被选中归集子账户添加到归集组中。首先会弹出

归集信息输入窗口行内账户 [3-2]，要求用户输入自动归集计划信息

[删除]：将已添加到归集组的（子账户(付款账户)选择结果列表）中被选中的归集子账户从归集

组中移除




[修改]：修改已添加到归集组的（子账户(付款账户)选择结果列表）中被选中的归集子账户的归

集信息，参考 [3-2]

[详细查询]：查看已添加到归集组的（子账户(付款账户)选择结果列表）中被选中的归集子账户

的归集信息

[保存]：确认保存后，将设定的归集组信息保存到数据库，以供需要时使用

[取消]：确认取消后，放弃本次归集设定，返回归集设定管理的初始页面

[3-2 添加本行归集子账户（自动归集组）]

1) 将子账户（付款账户）信息选择列表中被选中本行子账户添加到归集组中，并设定归集参数（自

动归集计划、归集类型、归集生效日期、归集失效日期等）

2) 按钮说明






4.2 归集申请

菜单名现金管理>公司资金归集>归集申请

步骤 1

[1-1 归集申请]




[1-2 提交审核（本行子账户）]




[1-3 提交审核（他行子账户）]





[1-1 归集申请]

1) 利用已登记的手动资金归集组，用户在自己账户权限允许的范围内进行归集申请

2) 按钮说明

[查询]：根据查询条件，查询已登记的手动归集组，显示在 [母账户（收款账户）选择] 列表

中。根据归集名选择一个归集组后，组中的归集子账户会自动出现在 [子账户（付款账户）选

择] 中

[申请]：根据 [子账户（付款账户）选择] 中被选中的子账户，打开申请窗口

[详细查询]：根据 [子账户（付款账户）选择] 中被选中的子账户，打开归集设定详情窗口

[1-2 提交审核（本行子账户）]

1) 显示针对所选子账户已设定的归集明细，用户确认后可提交审核。如果用户需要，可以临时修改

本次归集的归集参数，例如归集方式和归集金额等。

2) 按钮说明

[提交审核]：检查用户权限和转账限额后，提交归集申请。根据企业转账审批流程的设定，如果

不需要审核，则直接发生转账；如果需要审核，则发送到相关审核人员的审核队列

[取消]：取消归集申请，关闭弹窗

[1-3 提交审核（他行子账户）]

1) 显示针对所选子账户已设定的归集明细，用户确认后可提交审核。如果用户需要，可以临时修改

本次归集的归集参数，例如归集方式和归集金额等。按照默认或者用户在第 2.4 节登记的手续

费信息，提交归集前将自动从归集金额中预留出手续费部分

2) 按钮说明

[提交审核]：通过 MBS ActiveX 进行转账申请，审批流程也将根据付款子账户的开设银行的设定

进行

[关闭]：取消归集申请，关闭弹窗




4.3 归集审核

菜单名现金管理>公司资金归集>归集审核

步骤 1

[1-1 归集审核列表（行内归集）]




[1-2 归集审核发送（行内手动归集）]




[1-3 归集审核发送（行内自动归集）]


[1-1 归集审核（行内归集）]

1) 审核（批准或拒绝）第 4.1 节提交的自动归集计划或第 4.2 节提交的行内单笔归集申请

2) 按钮说明

[查询]：查询匹配查询条件（归集方式，申请日期）待审批交易目录，并显示在下方的列表中

[审核]：显示选择的归集申请的详细信息，查看并进一步批准或者拒绝 [1-2]，[1-3]

[1-2 归集审核发送（行内手动归集）]

1) 显示行内单笔归集申请的详细信息，可批准或拒绝该交易

2) 按钮说明

[批准]：批准所选的交易。根据企业的转账审批流程，最后一位审核人审核完成后发起转账；否

则交由下一阶段审核人进一步审核

[拒绝]：拒绝所选的交易，审批流程终止




[1-3 归集审核发送（行内自动归集）]

1) 显示行内自动归集计划的详细信息，可批准或拒绝该交易

2) 按钮说明

[批准]：批准所选的自动归集计划。根据企业的归集计划审批流程，最后一位审核人审核完成后

开始执行自动归集计划；否则交由下一阶段审核人进一步审核

[拒绝]：拒绝所选的自动归集计划，审批流程终止

步骤 2

[2-1 归集审核列表（跨行归集）]


[2-1 归集审核]

1) 审核（批准或拒绝）第 4.2 节提交的跨行单笔归集申请

2) 按钮说明

[查询]：通过 MBS ActiveX 查询匹配查询条件（归集方式，申请日期）待审批交易目录，并显示

在下方的列表中

[审核]：显示选择的归集申请的详细信息，查看并进一步批准或者拒绝 [2-2]

[2-2 归集审核发送（跨行归集）]

1) 选择一条待审核归集交易，查看交易信息、批准或拒绝该交易

2) 按钮说明




[批准]：通过 MBS ActiveX批准归集申请

[拒绝]：通过 MBS ActiveX拒绝归集申请




4.4 归集处理状态查询

菜单名现金管理>公司资金归集>归集处理状态查询

步骤 1

[1-1 归集处理状态查询]


[1-1 归集处理状态查询]

1) 查询所选银行在指定日期范围内（按申请日期）的归集处理状态

2) 按钮说明

[查询]：按条件查询审批结果信息，如果选择他行，弹窗显示他行网银登录页面，允许用户通过

MBS ActiveX 登录他行网银，查询符合查询条件的归集审批结果目录

[详细查询]：显示选择的归集详细信息




5．公司资金下拨

现金管理 MBS 服务的公司资金下拨功能实现了公司内部（和集团无关），资金从本行母账户向指定

的他行账户或本行账户进行下拨的需求。其中从本行母账户到本行子账户的下拨，还可设置自动下拨计

划。目前，公司资金下拨只支持人民币活期账户。

第 5.1 节介绍了 MBS 下拨设定管理的操作过程。

1) 手动下拨的设定：企业网银用户根据业务需求，选择一个韩亚银行的账户作为下拨母账户，然后依

次添加一些他行或者本行下拨子账户并设定下拨信息（例如下拨金额、用途等），添加完成即形成

了一个手动下拨组。用户将该下拨组保存到 MBS 系统的数据库后，在需要下拨时利用第 5.2 节

介绍的下拨申请功能进行进一步的业务操作。

2) 自动下拨的设定：企业网银用户根据业务需求，选择一个韩亚银行的账户作为下拨母账户，然后依

次一些其它本行账户作为下拨子账户并设定下拨信息（例如下拨计划生效日期、失效日期、下拨周

期、下拨方式、用途等），添加完成即形成了一个自动下拨组。因为是自动下拨计划，用户保存后

并不能立即生效，只有根据公司的审核流程，最后一位审核人审核通过后下拨计划才开始生效。下

拨计划的审核过程将在第 5.3 节进行介绍。

另外，下拨组的登记用户还可以修改、删除已登记的下拨组。

第 5.2 节介绍了 MBS 下拨申请的操作过程。公司需要手动下拨时，利用第 5.1 节中已登记手动下拨

组进行下拨申请。如果所选的下拨子账户是他行账户，申请时会启动 MBS ActiveX 插件进行提交。

第 5.3 节介绍了 MBS 下拨审核的操作过程。一般来说，无论是行内账户还是他行账户的转账都需要

审核才能最终发生转账。本节介绍了利用 MBS 系统审核第 5.1 节中提交的自动下拨计划或第 5.2 节

中提交的单笔下拨申请的操作过程。如果单笔下拨申请的付款账户是他行账户，那么查询待审核列表和

审核过程都会启动 MBS ActiveX 插件进行提交。

第 5.4 节介绍了 MBS 下拨处理状态查询的操作过程。下拨申请用户或者审核用户查询相关自动下拨

计划或者单笔下拨申请的审核处理状态。如果单笔下拨申请的付款账户是他行账户，那么查询审核状态

会启动 MBS ActiveX 插件进行提交。

以上操作都受到第 2.2 节中设定的账户操作权限的制约。并且对于他行账户，显示或者使用的账户余

额信息皆来源于第 2.3 节中最终更新的余额信息。




5.1 下拨设定管理

菜单名现金管理>公司资金下拨>下拨设定管理

步骤 1

[1-1 下拨设定管理]

[1-2 下拨设定修改]





[1-1 下拨设定管理]

1) 企业利用 MBS 服务进行资金下拨前，必须登记资金下拨组。用户可以登记手动下拨组或者自动

下拨组，步骤 2 将介绍登记手动下拨组的过程；步骤 3 将介绍登记自动下拨组的过程

2) 按钮说明

[登记]：跳转到登记新的资金下拨组的页面，参见步骤 2 和步骤 3

[修改]：跳转到修改所选资金下拨组的页面 [1-2]

[删除]：删除所选资金下拨组 [1-3]

[详细查询]：查询所选资金下拨组子账户到母账户转账的详细设定信息

[1-2 下拨设定修改]

1) 网银用户修改自己登记过的下拨设定。修改自动下拨设定时，待修改的设定不能处于待审核状态

2) 按钮说明

和登记时类似，参见步骤 2 和步骤 3 中的说明

[1-3 下拨设定删除]

1) 网银用户删除自己登记过的下拨设定。删除自动下拨设定时，待修改的设定不能处于待审核状态

步骤 2




[2-1 下拨设定登记（手动下拨组）]

[2-2 添加本行下拨子账户（手动下拨组）]




[2-3 添加他行下拨子账户（手动下拨组）]





[2-1 下拨设定登记（手动下拨组）]

1) 下拨方法选择为手工，设定待登记下拨组的下拨名、下拨母账户（付款账户），添加下拨子账户

（收款账户）并设定交易参数

2) 所有的操作只有在保存后才会生效

3) 按钮说明

[查询]: 查询符合条件的账户后显示在下方的子账户（收款账户）信息待选列表中

[添加]：将子账户（收款账户）信息选择列表中被选中下拨子账户添加到下拨组中。首先会弹出

下拨信息输入窗口（行内账户 [2-2]，他行账户 [2-3]），要求用户输入下拨信息

[删除]：将已添加到下拨组的（子账户(收款账户)选择结果列表）中被选中的下拨子账户从下拨

组中移除

[修改]：修改已添加到下拨组的（子账户(收款账户)选择结果列表）中被选中的下拨子账户的下

拨信息，参考 [2-2] 及 [2-3]

[详细查询]：查看已添加到下拨组的（子账户(收款账户)选择结果列表）中被选中的下拨子账户

的下拨信息

[保存]：确认保存后，将设定的下拨组信息保存到数据库，以供需要时使用

[取消]：确认取消后，放弃本次下拨设定，返回下拨设定管理的初始页面

[2-2 添加本行下拨子账户（手动下拨组）]

1) 将子账户（收款账户）信息选择列表中被选中本行子账户添加到下拨组中，并设定下拨参数。

2) 按钮说明

[保存]：将本行子账户添加到子账户（收款账户）选择结果列表中，关闭弹窗




[取消]：放弃将所选子账户添加到下拨子账户列表中，关闭弹窗

[2-3 添加他行下拨子账户（手动下拨组）]

1) 将子账户（收款账户）信息选择列表中被选中他行子账户添加到下拨组中，并设定下拨参数。因

为

2) 按钮说明

[保存]：将他行子账户添加到子账户（付款账户）选择结果列表中，关闭弹窗


步骤 3


[3-1 下拨设定登记（自动下拨组）]

1) 下拨方法选择为自动，设定待登记下拨组的下拨名、下拨母账户（收款账户），添加下拨子账户


2) 按钮说明

[查询]: 查询符合条件的账户后显示在下方的子账户（付款账户）信息选择列表中，自动时，子

账户只能是本行账户

[添加]：将子账户（付款账户）信息选择列表中被选中下拨子账户添加到下拨组中。首先会弹出

下拨信息输入窗口行内账户 [3-2]，要求用户输入自动下拨计划信息

[删除]：将已添加到下拨组的（子账户(付款账户)选择结果列表）中被选中的下拨子账户从下拨

组中移除

[修改]：修改已添加到下拨组的（子账户(付款账户)选择结果列表）中被选中的下拨子账户的下

拨信息，参考 [3-2]

[详细查询]：查看已添加到下拨组的（子账户(付款账户)选择结果列表）中被选中的下拨子账户

的下拨信息

[保存]：确认保存后，将设定的下拨组信息保存到数据库，以供需要时使用

[取消]：确认取消后，放弃本次下拨设定，返回下拨设定管理的初始页面

[3-2 添加本行下拨子账户（自动下拨组）]

3) 将子账户（付款账户）信息选择列表中被选中本行子账户添加到下拨组中，并设定下拨参数（自

动下拨计划、下拨类型、下拨生效日期、下拨失效日期等）

4) 按钮说明






5.2 下拨申请

菜单名现金管理>公司资金下拨>下拨申请

步骤 1 下拨申请

[1-1 下拨申请]




[1-2 提交审核]


[1-1 下拨申请]

1) 利用已登记的资金下拨组，用户在自己账户权限允许的范围内进行下拨申请

2) 按钮说明

[申请]：根据【子账户（收款账户）选择】中被选中的子账户，打开申请窗口

[详细查询]：根据【子账户（收款账户）选择】中被选中的子账户，打开详细窗口

[1-2 提交审核]

1) 显示账户下拨明细，并提交审核

2) 按钮说明

[提交审核]：按照子账户下拨设定提交下拨申请

[关闭]：关闭申请窗口




5.3 下拨审核

菜单名现金管理（MBS）>公司资金下拨>下拨审核

步骤 1

[1-1 下拨审核]




5.4 下拨处理状态查询

[1-2 审核]


[1-1 下拨审核]

1) 通过查询条件查找指定日期范围内的待审核下拨申请

2) 按钮说明

[详细查询]：查看选择的下拨申请详细信息

[审核]：查看选择的下拨申请，显示详细信息并进行批准

[1-2 审核]

1) 选择一条待审批交易，查看交易信息、批准或拒绝该交易

2) 按钮说明

[批准]：批准所选的待审批交易

[拒绝]：拒绝所选的待审批交易




菜单名现金管理（MBS）>公司资金下拨>下拨处理状态查询

步骤 1

[1-1 下拨处理状态查询]



1) 查询下拨审核内容详细信息

2) 按钮说明

[查询]：按条件查询审批结果信息，选择一般查询 , 可对交易条件/申请日期进行设定

[详细查询]：显示选择的审核内容详细信息




6. 委托贷款服务说明

6.1 委托贷款服务介绍

委托贷款主要是母公司和子公司之间发生借贷关系。

资金借代方式体现在集团资金归集和集团资金下拨。

集团资金归集是母公司跟子公司借了钱,相反集团资金下拨是母公司贷款给子公司钱。

归集和下拨设计到单笔和约定。




7. 集团资金归集

菜单名集团资金归集>基本信息管理

步骤 1

[1-1 基本信息管理]


[1-1 基本信息管理]

1) 母公司查询关于子公司间设定的委贷的基本信息。

2) 按钮说明

[修改]：点击后弹出修改 Pop 页面主要修改结息计划。




菜单名集团资金归集>基本信息管理

菜单名集团资金归集>约定归集计划管理

步骤 2

[1-2 留存下拨基本信息修改]


[1-2 留存下拨基本信息修改]

1) 主要修改结息计划分为每月第几日(一个月我们定了 28 天)，每季度第几个月的第几日，每年

几月几日。一个季度有 3 个月所以我们定位第一个月，第二个月等。

2) 按钮说明

[更新]：更新对应的计息计划信息。

[取消]：关闭当前窗口。




菜单名集团资金归集>约定归集计划登记

步骤 2

[2-1 约定归集计划管理]


[2-1 约定归集计划管理]

1) 页面加载时自动查询已登记的约定归集。

2) 按钮说明

[登记]：页面跳转到登记 POP 页面。

[修改]：页面跳转到修改 POP 页面并且跟登记页面一样并且能修改。

[详细查询]：页面跳转详细查询 POP 页面跟登记页面一样只不过不能修改任何选项。




菜单名集团资金归集>单笔归集计划管理

步骤 2

[2-2 约定归集计划登记]


[2-2 约定归集计划登记]

1) 设置每天 Batch 归集的基本设置。如果这里设置了会自动按照设定的规则系统自动跑批。

归集计划：每日的几点，每周的第几个星期的几点，每月的第几日的几点。

归集方式：按照设定的值来上划余额。归集率是根据率来上划余额，归集金额是按照固定余额上

划，留存金额是只保留设定的金额外全部上划。

2) 按钮说明

[提交审核]：设定的规则需要审批流程。审批有个流程必须是申请权限者才能申请，否则申请失

败。自己申请后不能自己审核这是本行的流程，只能是申请者申请审批者审批。

[关闭]：关闭当前页面。




菜单名集团资金归集>单笔归集计划登记

步骤 2

[2-3 单笔归集计划管理]


[2-3 单笔归集计划管理]

1) 单笔归集计划是子公司直接向母公司申请上划。

页面加载时自动查询已登记的单笔归集计划内容。

2) 按钮说明

[登记]：弹出登记 POP 窗口。

[取消申请]：取消当前申请的并且还没审批完毕的单笔上划。

[详细查询]：弹出详细查询 POP 窗口并且页面跟登记页面一样。

步骤 2




菜单名集团资金归集>归集计划审核

[2-4 单笔归集计划登记]


[2-4 单笔归集计划登记]

1) 子公司填写上划金额以及用途后申请。母公司审批者审批后实际发生上划。

2) 按钮说明

[提交申请]：子公司申请了一笔单笔上划申请。

[关闭]：关闭当前窗口。

步骤 2




菜单名集团资金归集>归集计划处理状态查询

[2-5 归集计划审核]


[2-5 归集计划审核]

1) 母公司登录后看到子公司申请的关于委贷归集申请的内容。

2) 按钮说明

[审核]：审核后按照约定集团内归集业务开始。

步骤 2




8. 集团内资金下拨

菜单名集团资金下拨>约定下拨计划管理

[2-6 归集计划处理状态查询]


[2-6 归集计划处理状态查询]

1) 根据相应的查询条件查询集团资金归集申请,审批,拒绝等状态的归集记录。

2) 按钮说明

[详细查询]：弹出详细 POP 窗口并且页面跟申请页面一致。




菜单名集团资金下拨>约定下拨计划登记

步骤 2

[1-1 约定下拨计划管理]


[1-1 约定下拨计划管理]

1) 母公司设定 Batch 下拨计划并且这个下拨是跑批的下拨。

2) 按钮说明

[登记]：弹出登记 POP 窗口。

[修改]：弹出修改 POP 窗口并且跟登记页面一致但是页面可修改。

[详细查询]：弹出详细查询 POP 窗口并且跟登记页面一致以及页面不可修改。

步骤 2




菜单名集团资金下拨>单笔下拨计划管理

[1-2 约定下拨计划登记]


[1-2 约定下拨计划登记]

1) 母公司登记需要跑批下拨设定。

2) 按钮说明

[提交审核]：母公司申请权限者申请需要跑批的下拨计划。

[关闭]：关闭当前 POP 窗口。




菜单名集团资金下拨>单笔下拨计划登记

步骤 2

[1-3 单笔下拨计划管理]


[1-3 单笔下拨计划管理]

1) 母公司申请单笔下拨计划。

2) 按钮说明

[登记]：母公司申请者登记需要申请的下拨信息。

[取消申请]：母公司申请者可以取消申请内容。

[详细查询]：弹出详细查询 POP 页面。

步骤 2




菜单名集团资金下拨>单笔下拨计划取消申请

[1-4 单笔下拨计划登记]


[1-4 单笔下拨计划登记]

1) 母公司申请者需要添加登记内容并且申请下拨。

2) 按钮说明

[提交审核]：母公司申请者提交审核。





步骤 2

[1-5 单笔下拨计划取消申请]


[1-5 单笔下拨计划取消申请]

1) 母公司申请者可以提交取消申请。

2) 按钮说明

[取消申请]：母公司申请者可以取消刚刚提交的内容。





菜单名集团资金下拨>单笔下拨计划详细

步骤 2

[1-6 单笔下拨计划详细]


[1-6 单笔下拨计划详细]

1) 母公司可以查看已经申请的下拨详细信息。

2) 按钮说明





菜单名集团资金下拨>下拨计划审核

步骤 2

[1-7 下拨计划审核]



1) 母公司审核者可以查看已经申请的下拨信息。

2) 按钮说明

[审核]：弹出审核 POP 窗口。




菜单名集团资金下拨>下拨详细内容

步骤 2

[1-8 下拨详细内容]



1) 母公司审核者在这个页面可以审批和拒绝相应的申请下拨内容。

2) 按钮说明

[批准]：管理者批准下拨申请内容此时实际发生下拨。

[拒绝]：管理者拒绝申请内容。





菜单名集团资金下拨>下拨计划处理状态查询

步骤 2

[1-9 下拨计划处理状态查询]



1) 母公司查询关于自己申请或者审批或者拒绝的下拨信息。

2) 按钮说明

[详细查询]：弹出详细 POP 页面并且跟登记页面一致。

。




9. ERP管理

菜单名 ERP管理>ERP转账管理

步骤 2

[1-1 ERP 转账管理]


[1-1 ERP 转账管理]

1) 查询关于 ERP 批量转账的申请信息。

2) 按钮说明

[详细查询]：弹出 ERP 批量转账的详细信息 POP 窗口。

。




菜单名 ERP管理>ERP转账查询

步骤 2

[1-3 ERP 转账查询]


[1-3 ERP 转账查询]

1) 查看已审批的转账信息。

2) 按钮说明

[详细查询]：弹出转账的结果 POP 窗口。




菜单名 ERP管理>ERP链接他行批量转账结果详细查询

步骤 2

[1-4 ERP 链接他行批量转账结果详细查询]


[1-4 ERP 链接他行批量转账结果详细查询]

1) 查看 ERP 转账结果的详细信息。

2) 按钮说明





菜单名 ERP管理>ERP统计管理

步骤 2

[1-5 ERP 统计管理]


[1-5 ERP 统计管理]

1) 查看通过 ERP 转账的统计信息。

2) 按钮说明

[详细查询]：弹出 ERP 详细信息。




菜单名 ERP管理>ERP统计管理详细查询

步骤 2

[1-6 ERP 统计管理详细查询]


[1-6 ERP 统计管理详细查询]

1) 查看 ERP 统计管理详细信息。

2) 按钮说明





10. 资金报告书

菜单名资金报告书>行内交易现状

菜单名资金报告书>资金交易现状

步骤 2

[1-1 行内交易现状]


[1-1 行内交易现状]

1) 查看关于存款业务的详细信息。

2) 按钮说明

[查看]：根据查询条件查看相应的存款账户详细信息。

[下载]：Excel 下载查询的信息。

步骤 2




[1-2 资金交易现状]


[1-2 资金交易现状]

1) 查看关于资金流的走向信息。

2) 按钮说明

[查看]：根据查询条件查看相应的账户资金走向信息。

[下载]：Excel 下载查询的信息。

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