ほくほくフィナンシャルグループ 会社説明会資料8位 九州FG 100,840肥後銀行、鹿児島銀行 9位 西日本FH 99,616西日本シティ銀行、長崎銀行
日盛金融控股股份有限公司 - jsun.com.t · 日盛銀行1992...
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1 日盛金融控股股份有限公司 2014 年企業社會責任報告書
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日盛金融控股股份有限公司
2014 年企業社會責任報告書
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目錄 1 編輯說明 4 2 董事長的話 5 3 公司概況 6
3-1 公司簡介 6 3-2 經營理念與核心價值 6 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家 6 3-4 公司所有權性質與法律形式 7 3-5 提供服務的市場地區 7 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格 7
4 發展策略與營運分析 8 4-1 2014 年的經營績效 8 4-2 獲獎紀錄 9 4-3 信用評等 9 4-4 未來發展策略及永續經營 10
5 鑑別利害關係人及其關注重大議題 11 5-1 利害關係人關注議題及其重要性 11 5-2 重大議題及衝擊邊界 12
6 公司治理 17 6-1 公司治理 17 6-2 內部控制稽核制度 25 6-3 風險管理 26 6-4 授信原則 29 6-5 法令遵循 29 6-6 道德與誠信 30 6-7 投資人關係 30 6-8 資訊揭露透明度 30
7 顧客權益 31 7-1 全面品質理念與文化 31 7-2 多元創新產品設計 31 7-3 顧客權益保護 31 7-4 服務模範員工 32 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 33 7-6 行動化服務 33 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 35 7-8 因應社會變遷的商品與服務 36 7-9 因應氣候變遷的商品與服務 36
8 員工照顧 37 8-1 人權條款 37
3
8-2 人力架構 38 8-3 員工關係 41 8-4 訓練與發展 42 8-5 健康職場 43 8-6 薪酬與福利 47
9 環境保護 49 9-1 持續實施節能減碳政策 49 9-2 綠色採購 49 9-3 採用環保紙張與公文紙袋 50
10 社會公益 50 10-1 慈善關懷 50 10-2 志工活動 52 10-3 藝文關懷 53
附錄 55 GRI指標索引 55
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1 編輯說明
履行企業社會責任 (Corporate Social Responsibility CSR)是日盛金融控股公司對於社會大
眾的一項重要承諾日盛金控自 2011 年起發行第一本企業社會責任報告書主要目的即在
希望透過本報告書呈現公開化及透明化的資訊以便讓利害關係人及社會大眾了解日盛金控
在企業社會責任方面的策略和作法
報告時間及範疇 本報告書揭露內容主要在闡述日盛金控暨旗下三家子公司過去在 2014 年度 (2014 年 1 月
1 日至 12 月 31 日)有關經濟環境及社會各面向之績效內容架構區分為公司概況發展
策略與營運分析鑑別利害關係人及其關注重大議題公司治理顧客權益員工照顧環
境保護及社會公益未來將隨著日盛金控不斷之成長更深入廣域的揭露相關資訊
報告書撰寫原則 「日盛金控 2014 年企業社會責任報告書」參照全球報告倡議組織 (The Global Reporting Initiative GRI) 於 2013 年所頒布之 G4 版本所列之指導方針及架構撰寫並包含 GRI 一般
指標索引本報告書內容包含了對顧客員工環境及社會的承諾未來將持續每一年出版
一次企業社會責任報告書相關內容將完整揭露於日盛金控網站供社會大眾瀏覽
聯絡資訊 任何有關本報告書之諮詢意見或建議請洽詢 日盛金融控股股份有限公司 總經理室 地址臺北市中山區南京東路 2 段 85 號 10 樓 電話+886-2-25615888 1618 傳真+886-2-25710688 網址wwwjsuncom
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2 董事長的話 「日盛金控 2014 年企業社會責任報告書」是採用全球報告倡議組織 (The Global Reporting Initiatives GRI) 發佈之最新 G4 版本的揭露標準及架構來撰寫提供本公司在公司治理顧
客關懷員工照顧環境保護及社會公益等層面為利害關係人所關注的重要議題之年度
執行成果希望新的揭露方式能提供利害關係人及社會大眾更可靠及易於驗證比較的資
訊
日盛身為社會公民的一分子全體員工依循年度營運目標並戮力達成任務的同時環境保護 及社會關懷等議題都已納入公司營業活動的考量與實踐 回顧 2014 年本公司在邁向永續發 展的努力中對社會責任所執行的具體表現包括
一 營運績效2014 年國內經濟穩健復甦及全體同仁努力下日盛金控稅後淨利達到新
臺幣 2443 億元較 2013 年成長 17每股稅後盈餘新臺幣 076 元資產報酬率
為 606股東權益報酬率為 703整體營運目標執行成效良好日盛銀行稅後
淨利新臺幣 1263 億元資本適足率 1113逾放比 008及呆帳覆蓋率 133557均優於同業平均值日盛證券稅後淨利新臺幣 1238 億元較 2013 年成長 58
二 公司治理日盛重視公司治理及落實風險控管金控及子公司銀行與證券均設立審
計委員會及薪酬委員會等功能性委員會持續強化內部管理機能有效落實內部控
制稽核及法令遵循主管制度加強資訊揭露透明度並連續三年獲得上市櫃公司
資訊揭露評鑑 A++級成績 三 顧客關懷日盛秉持「誠信創新服務」的經營理念落實消費者保護關懷中
小企業及青年創業並獲得經濟部頒發「協助青年築夢創業相挺獎」及「協助青年
創業相挺獎」亦榮獲遠見雜誌「第十二屆遠見五星服務獎金融銀行業第三名」此
外將「赤道原則」納入子公司銀行的企業金融授信政策在辦理專案融資時敦
促借款戶善盡環境保護企業誠信及社會責任 四 員工照顧日盛積極營造具有學習又能追求身心健康的工作環境提供員工職涯規
劃課程鼓勵同仁在工作之餘參加社團活動並定期舉辦羽球和桌球競賽活動安
排員工定期健康檢查及透過外部專業機構提供生活服務方案(EAP)推動同仁工作
與生活平衡追求幸福快樂人生是日盛一直努力的目標 五 環境保護隨著行動通訊設備的普及與政府金融政策的開放本公司積極發展行動
金融卡行動信用卡行動理財行動下單等「綠色金融」服務平台鼓勵客戶多
利用電子對帳單等 e 化服務對於營業及辦公場所的隔間秉持簡單明亮原則減
少用電及碳排放量為環境保護貢獻一份力量 六 社會公益日盛結合自身金融專業知識走入校園舉辦金融講座並展開種子教師培
訓計劃目標是到校園辦理 100 場講座整理閒置電腦捐贈給偏鄉小學每年持續進
行日盛銀行信用卡長期協助公益慈善團體募款多年來已成為持卡人發揮愛心方
便使用的管道在「81 高雄石化氣爆」發生時日盛緊急捐助高雄市政府社會局急
難救助金推動公益由自身做起期望能引發各方效法進而共創美好社會
永續經營是日盛金控發展的目標善盡社會責任是企業永續發展的基礎因此面對市場
競爭激烈及產業快速變化我們積極而審慎地創造獲利不忘履行對股東顧客員工
環境與社會的承諾傳遞社會正向力量開創多贏局面共同為社會幸福祥和而努力
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3 公司概況
3-1 公司簡介 公司名稱日盛金融控股股份有限公司 設立日期2002 年 2 月 5 日 總部地址台北市中山區南京東路二段 85 號 10 樓 資本額新臺幣 32152 億元 資產總額新臺幣 258354 億元 員工人數3 398 人( 2014 年 12 月 31 日)
3-2 經營理念與核心價值
A公司願景 「成為客戶最信任的理財夥伴」
B日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結合諧注重績效
C日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
日盛金融控股股份有限公司(以下簡稱日盛金控)係由日盛證券股份有限公司(以下簡 稱日盛證券)與日盛國際商業銀行股份有限公司(以下簡稱日盛銀行)二家上櫃公司以 股份轉換方式籌組設立2002 年 2 月 5 日為股份轉換基準日本公司股票於成立日 即正式掛牌上櫃
日盛證券成立於 1961年是台灣歷史最悠久的證券商之一1989年改制為综合券商 發展經纪自營承銷等資本市場業務日盛證券秉持「誠信創新服務」的經營 理念憑藉著豐富的專業知識完善的資訊設備及便捷的交易機制深獲投資人的信 賴是國內最具經營能力的綜合證券商之一
日盛銀行 1992 年開業為台灣第一批獲准開辦的新銀行之一授信與理財為主要核 心業務日盛銀行秉持著「誠信創新服務」的經營理念以「質量並重穩定獲 利」為目標落實以顧客為尊貫徹穩健經營主動積極忠實負責效率追求的工 作精神兢兢業業地辛勤耕耘以期厚實本行經營實力
為擴展本公司業務範圍2004 年再轉投資設立日盛國際產物保險代理人(股)公司 日盛金控旗下子公司業務範圍涵蓋商業銀行證券期貨以及保險代理等領域各子 公司產品與服務項目以及營運所在國家列示如下
公司名稱(主要品牌) 營運所在國家 產品與服務項目
日盛銀行 台灣 存匯企金消金信用卡財富管理信
託財務投資等業務及服務
日盛證券 台灣 證券經紀自營承銷期貨經紀以及固定
收益新金融商品財富管理信託等業務 日盛國際產物保險代理人 台灣 代理銷售國內產物保險公司之商品
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銀行及證券二家子公司另轉投資人身保險代理期貨投資顧問創業投資以及海外 業務等孫公司各孫公司之產品與服務項目以及營運所在國家列示如下
子公司 孫公司名稱(主要品牌) 營運所在國家 產品與服務項目 日盛銀行 日盛人身保險代理人 台灣 代理銷售人身保險商品
日盛證券
日盛期貨 台灣 期貨經紀自營期貨經理
投顧等業務 日盛證券投資顧問 台灣 證券投資諮詢顧問 日盛創業投資 台灣 創業投資事業 日盛嘉富證券(香港) 香港 證券經紀自營承銷等業務 日盛嘉富資本 香港 股票經紀業務 日盛嘉富證券上海代表處 大陸 大陸金融市場研究與資訊蒐集 日嘉投資諮詢(上海) 大陸 投資諮詢業務
3-4 公司所有權性質與法律形式
日盛金控係依據中華民國公司法登記設立之股份有限公司公司所有權屬於全體股東 共同擁有本公司持股較高之股東分別為日本新生銀行(以 SIPF BV名義投資)及 Capital Target Limited 前二大法人股東SIPF BV持股比率為 3547Capital Target Limited 持股比率為 2408股權結構相對集中穩定
3-5 提供服務的市場地區 本公司目前於金融市場主要商品（服務）之銷售（提供）地區仍以台灣地區為主海
外地區為輔各子公司及孫公司提供服務的市場地區列示如下 公司名稱 營運所在國家 提供服務的市場地區
日盛銀行 台灣
台北市 14 家分行新北市 8 家分行桃竹苗
8 家分行中部地區 6 家分行南部地區 8家分行 香港 1 代表辦事處
日盛證券 台灣
台北市 9 家分公司新北市 11 家分公司桃
竹苗地區 8 家分公司中部地區 6 家分公司
南部地區 8 家分公司東部地區 2 家分公司
金門地區 1 家分公司 日盛國際產物保險代理人 台灣 台灣全區 日盛人身保險代理人 台灣 台灣全區 日盛期貨 台灣 台灣全區 日盛證券投資顧問 台灣 台灣全區 日盛創業投資 台灣 台灣全區 日盛嘉富證券(香港) 香港 香港全區 日盛嘉富資本 香港 香港全區 日嘉投資諮詢(上海) 大陸 大陸地區
3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
公司名稱 參與之協會名稱 入會證號 日盛金控 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 050 號 日盛金控 中華民國工商協進會 會員編號A036
8
日盛銀行 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 032-(13)號 日盛證券 中華民國證券商業同業公會 中證商字第 013 號
日盛國際產物保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (93)-N393 日盛人身保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (90)-L108
日盛期貨 中華民國期貨業商業同業公會
期商會字第 980 號(期顧) 期商會字第 981 號(經紀) 期商會字第 982 號(期經) 期商會字第 983 號(自營)
日盛創業投資 中華民國創業投資商業同業公會
日盛證券投資顧問 中華民國證券投資信託暨顧問商業
同業公會 會員編號 B0001
日盛嘉富證券(香港) 香港證券專業學會 C00244 4 發展策略與營運分析
4-1 2014 年的經營績效
回顧 2014 年在國內經濟穩健復甦以及全體同仁全力以赴之下本公司繳出亮眼成 績2014 年度稅後淨利達新臺幣 2443 億元較 2013 年度成長 17本公司 2014 年度總收入為新臺幣2522億元其中採權益法認列之投資利益為新臺幣2502億元 營業費用新臺幣 083 億元利息費用其他費用及損失合計新臺幣 037 億元所得 稅利益新臺幣 041 億元稅後淨利為新臺幣 2443 億元每股稅後盈餘新臺幣 076 元資產報酬率為 606股東權益報酬率為 703整體營業目標執行情形尚屬良 好
日盛銀行的經營績效逐年展現2014 年度利息淨收益為新臺幣 2336 億元非利息淨 收益為新臺幣 1576 億元合計淨收益新臺幣 3912 億元營業費用為新臺幣 2837 億元放款呆帳提存迴轉數新臺幣 191 億元所得稅費用新臺幣 003 億元稅後淨 利為新臺幣1263億元每股稅後盈餘為新臺幣080元稅後淨利目標達成情況良好 此外日盛銀行對資產產品的控制不但逐年進步且已有多項指標優於同業平均值 雖然資本適足率因發展 in-house 產品從 2013 年底之 1261下降為 2014 年底的 1113但逾放比則從 2013 年底之 055下降為 2014 年底的 008覆蓋率從 2013 年底之 20994上升到 2014 年底的 133557逾放比及覆蓋率均優於同業
日盛證券的經營績效更形顯著2014 年度淨收益為新臺幣 4015 億元營業費用為新 臺幣 2673 億元稅前淨利新臺幣 1342 億元所得稅費用新臺幣 104 億元稅後淨 利為新臺幣 1238 億元每股稅後盈餘為新臺幣 107 元稅後淨利與全年目標比較達 成率達 124不但超越全年度預算目標並較 2013 年度成長 58旗下子公司日 盛產代 2014 年度稅後淨利為新臺幣 429 仟元每股稅後盈餘為新臺幣 143 元
單位新臺幣仟元 2012 2013 2014
經營能力 淨收益
6953758
7362912
8025932 呆帳費用及保證
責任準備提存(迴
516178
(169368)
(191105)
9
轉)數
營業費用 5448777
5394466
5680262
所得稅費用 64348
53815
91640
合併總損益 1956811
2083999
2445135
員工平均收益額 2060 2199 2362 員工平均獲利額
(稅後) 579 622 719
保留盈餘 2653328
2822626
3813115
獲利能力
合併資產報酬率
(ROA) 130 135 149
普通股股東權益
報酬率(ROE) 626 633 703
合併純益率() 2814 2830 3047 每股盈餘(EPS單位新臺幣元) 065 066 076
4-2 獲獎紀錄
2014 年 日盛金控獲證基會第十一屆上市上櫃公司資訊揭露評鑑為 A ++級 2014 年 日盛銀行配合信保基金勠力辦理專案融資業務並獲經濟部頒發「2014 年
中小企業信用保證融資業務-協助青年築夢創業相挺獎」「2014 年中小 企業信用保證融資業務-協助青年創業相挺獎」
2014 年 日盛銀行獲遠見雜誌舉辦「2014 遠見服務大調查」名列遠見五星服務獎 金融銀行業第 3 名
2014 年 日盛證券獲今周刊「2014 商務人士理想品牌」服務類綜合券商第 2 名 2014 年 日盛證券獲台灣證券交易所頒發「獎勵券商權證造市品質活動」A 級券 商」 2014 年 日盛證券旗下日盛投顧榮獲 StarMine 「亞太區最佳券商團隊首獎」及半
導體 「最佳盈利預測分析師」和半導體與汽車「最佳選股分析師」等四 項大獎
4-3 信用評等
生效日期 信評標的 惠譽信用評等公司(Fitch Ratings)
長期信用 評等
短期信用 評等 評等展望
2014526
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
10
201319
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
4-4 未來發展策略及永續經營
日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年提升銀行子公司已依計畫設 立香港辦事處並於 2014 年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重慶 兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快未來雙方金融業務交流以及申請 籌設合資全牌照之大陸子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場讓公 司得以穩健成長 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以「深耕台灣」「西進發展」「均 衡業務」做為未來發展之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力強化 體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉由併購以提升營運規模及市場地位 為目標「西進發展」之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均衡業務」 之策略則以新增核心業務期使業務更均衡發展為目標 未來日盛金控仍將持續提升子公司競爭力強化體質並積極推動以下各項經營方針
a 提升獲利能力以健全財務結構b持續強化風險管理以降低營運風險c減降營運 成本以提升經營績效d作業創新以提升服務品質2015 年度無論是證券子公司或銀
行子公司都將全力衝刺各項核心業務並將營業觸角延伸至大中華市場以服務兩岸
三地客群 日盛金控以永續經營為目標將秉持「成為客戶最信任的理財夥伴」以及「顧客至上 信用為先團結和諧」的永續經營理念持續對環境社會經濟友善為利害關係 人創造透明和諧永續的良善循環提供更多元便利的金融服務環境與平台為客 戶提供最專業體貼完善的金融服務同時兼顧企業社會責任的實踐透過各種環 保方案的推行落實節能減碳期望成為推動環保的綠色企業
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5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
5-1 利害關係人關注議題及其重要性 日盛金控及旗下三家子公司(銀行證券及保險代理)推派之代表所組成的企業社會
責任工作小組(包括總經理室財務規劃處人力資源部秘書部投資人關係部 事務部風險管理處法令遵循暨法務處稽核處授信管理處及保險代理等)共同 討論及鑑別出與各單位業務職掌相關且會密切接觸之利害關係人(此與金控法銀行 法所指之利害關係人不同)並擬訂出各方利害關係人長期以來關注的各項議題經 由內部討論後歸納出重大議題以鑑別重大議題所衝擊的邊界及對於公司營運的影 響程度
步驟 1 在經過工作小組討論後日盛鑑別出主要的利害關係人可分為 6 個群組如 下
(1) 主管機關 (2) 股東 (3) 顧客 (4) 員工 (5) 供應商 (6) 社區
步驟 2 針對前述 6 組主要的利害關係人各單位透過日常工作的接觸瞭解利害關 係人所關切的重大議題經由工作小組討論後歸納彙整利害關係人對各項
議題的重視程度及議題對於公司短期營運 (壹年內 )的影響程度歸納
繪製出重大性議題矩陣圖如下
(1) 品牌形象 (2) 服務品質及顧客滿意度 (3) 風險控管 (4) 稽核業務制度 (5) 隱私權議題 (6) 資訊揭露透明度 (7) 法令遵循 (8) 保護消費者權益 (9) 公司佈局與永續經營 (10) 產品便利性 (11) 顧客申訴機制 (12) 勞工衛生安全 (13) 公司治理情形 (14) 人才發展與培育 (15) 員工福利 (16) 公平薪酬 (17) 誠信經營 (18) 營運績效 (19) 環境保護 (20) 社會公益
12
5-2 重大議題及衝擊邊界 針對日盛金控的各方利害關係人所關注之各項重大議題除了進行衝擊邊界的鑑別並給予各項重大議題相對應的策略呈現如下表格
議題 G4 重大考
量面 我們的策略與作法
衝擊邊界 組織內 組織外
金控及
三家子
公司 員工 主管機關 股東 顧客 供應商 社區
公司佈局
與永續經
營
一般 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以
「深耕台灣」「西進發展」「均衡業務」做為未來發展
之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力
強化體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉
由併購以提升營運規模及市場地位為目標「西進發展」
之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均
衡業務」之策略則以新增核心業務期使業務更均衡
發展為目標 日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年
提升銀行子公司已依計畫設立香港辦事處並於 2014年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重
慶兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快
未來雙方金融業務交流以及申請籌設合資全牌照之大陸
子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場
讓公司得以穩健成長
組織概況 策略及分
析
風險控管 一般 本金控建立且重視 rdquo每個人都是風險管理人員rdquo 的風險
管理文化強調報酬與風險平衡之業務執行同時以國
際風險管理之標竿定期檢視並精進本金控之風險管理
機制力求公司永續平穩經營
治理
公司治理
情形 一般 本公司已於2005年 1月加入中華公司治理協會成為永久
會員藉由定期與會交流訊息得以快速流通此外並
積極參與公司治理協會所舉辦之各項訓練課程及研討
會可隨時掌握公司治理運作情形之最新動態另建置
治理
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與利害關係人之溝通管道如發言人制度員工申訴信
箱等 稽核業務
制度 一般 本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制
度實施辦法」之規定建立總稽核制設立隸屬董事會
之稽核處協助董事會及管理階層查核及評估內部控制
制度是否有效運作
治理
誠信經營 一般 將董事經理人及員工納入規範禁止行收賄禁止提
供非法政治獻金禁止不當慈善捐贈或贊助禁止不合
理禮物及款待或其他不正當利益
道德與誠
信 資訊揭露
透明度 經濟 本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業
系統揭露相關資訊並透過每年召開股東會及每月公告
營收情形讓投資人瞭解本公司營運狀況
經濟績效
營運績效 經濟 以日盛金控 2014 年度年報資料為準
經濟績效
公平薪酬 經濟 本公司設置「薪資報酬委員會」訂定並定期檢討管理階
層薪資報酬之政策及個人報酬之合理性
經濟績效 產品便利
性 經濟 隨著數位化及網路的普及日盛銀行提供即時便利
快速的多元化金流服務如個人企業網路銀行
webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使
用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實
體通路或店面藉由各類型電子設備如個人電腦
筆記型電腦智慧型手機平板電腦及各種可連網設備
不受時間及地域之限制便利客戶隨時隨地使用各項金
融業務服務有效提升本行服務品質本行將隨時觀注
電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾及企業使
用之電子交易服務功能持續為客戶提供便利優質之
金融服務
經濟績效
品牌形象 經濟 本公司秉持著「顧客至上服務第一」的「核心價值」
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間接經濟
衝擊 深耕顧客關係滿足顧客對各種金融服務產品的需求
且塑造免於歧視 或騷擾的環境維護顧客的隱私權及個
人資料並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義務
進而謀求公司與顧客間雙贏的機會 環境保護 環境 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供
的過程中主要使用的能源包含電力與汽油為落實節
能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來
源之資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採
購具備節能標章之產品雖然可能會增加採購成本卻
能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對
於辦公營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原
則並且使用綠建材以減少消耗地球資源 推廣系統電子化 交易電子化直接可達到迅速交易的目的間接則可 免去客戶親自前往營業場所時交通過程中的耗能產 生並且減少營業場所因客戶接待所必須的燈光空 調耗能 日盛金控銀行子公司除提供一般客戶網路銀行的便利
服務之外更建置企金網給企業客戶一個資金調度的
平台達到全方位的電子化服務 證券子公司在提供電子化交易服務上除領先業界
引進 HTS 電腦即時交易系統外為因應權證交易所開
發的日盛權證網更獲得第十二屆金炬獎券商唯一「年
度創新設計獎」殊榮 公文電子化日盛金控於 2005 年建置電子化公文系 統除了達到無紙化的愛護地球資源目的也因此更 方便了公文流程的追蹤 採購節能設備 電腦設備採購標的設定為已取得各項環保節能認
整體狀況
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證的世界知名品牌並於與供應商的採購合約中由 供應商承諾所提供之商品符合環保安全及衛生相關 法令
勞工衛生
安全 社會 藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務
方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務照顧 員工生理及心理層面同時亦放置簡易自動體外心臟電 擊去顫器(AED)提供員工最安全的環境
職業健康
與安全
員工福利 社會 本公司多年來持續推動友善職場提供員工舒適的工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣室雨
衣間淋浴間hellip等貼心設施
勞僱關係
人才發展
與培育 社會 配合組織目標及人力資源訓練發展政策日盛建置「新
進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓練」完整
職涯發展體系參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決
選十強入圍證明之肯定並於2013年取得「TTQS」銅牌
認證以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發
展與學習的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育
機制協助下能夠穩健地朝每一個目標邁進
訓練與教
育
法令遵循 社會 法令遵循為公司內部控制制度之重要一環公司置有法
令遵循主管並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦
理法令遵循制度之規劃管理及執行
遵守法規
保護消費
者權益 社會 訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動
前後之名單保護檢查同時加強員工個人電腦使用之管
控及法令常識以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞
各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集處理使用
的相關權益各項業務及對外之廣宣文件皆須符合適
法性主動向顧客告知相關細節以利顧客瞭解並保重
自身權益
顧客隱私
隱私權議
題 社會 本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法
執行個資管理衝擊分析個資管理制度評核作業並定
顧客隱私
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期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
17
6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
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中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
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本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
23
員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
24
會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
27
本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
31
本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
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消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
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8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
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8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
2
目錄 1 編輯說明 4 2 董事長的話 5 3 公司概況 6
3-1 公司簡介 6 3-2 經營理念與核心價值 6 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家 6 3-4 公司所有權性質與法律形式 7 3-5 提供服務的市場地區 7 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格 7
4 發展策略與營運分析 8 4-1 2014 年的經營績效 8 4-2 獲獎紀錄 9 4-3 信用評等 9 4-4 未來發展策略及永續經營 10
5 鑑別利害關係人及其關注重大議題 11 5-1 利害關係人關注議題及其重要性 11 5-2 重大議題及衝擊邊界 12
6 公司治理 17 6-1 公司治理 17 6-2 內部控制稽核制度 25 6-3 風險管理 26 6-4 授信原則 29 6-5 法令遵循 29 6-6 道德與誠信 30 6-7 投資人關係 30 6-8 資訊揭露透明度 30
7 顧客權益 31 7-1 全面品質理念與文化 31 7-2 多元創新產品設計 31 7-3 顧客權益保護 31 7-4 服務模範員工 32 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 33 7-6 行動化服務 33 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 35 7-8 因應社會變遷的商品與服務 36 7-9 因應氣候變遷的商品與服務 36
8 員工照顧 37 8-1 人權條款 37
3
8-2 人力架構 38 8-3 員工關係 41 8-4 訓練與發展 42 8-5 健康職場 43 8-6 薪酬與福利 47
9 環境保護 49 9-1 持續實施節能減碳政策 49 9-2 綠色採購 49 9-3 採用環保紙張與公文紙袋 50
10 社會公益 50 10-1 慈善關懷 50 10-2 志工活動 52 10-3 藝文關懷 53
附錄 55 GRI指標索引 55
4
1 編輯說明
履行企業社會責任 (Corporate Social Responsibility CSR)是日盛金融控股公司對於社會大
眾的一項重要承諾日盛金控自 2011 年起發行第一本企業社會責任報告書主要目的即在
希望透過本報告書呈現公開化及透明化的資訊以便讓利害關係人及社會大眾了解日盛金控
在企業社會責任方面的策略和作法
報告時間及範疇 本報告書揭露內容主要在闡述日盛金控暨旗下三家子公司過去在 2014 年度 (2014 年 1 月
1 日至 12 月 31 日)有關經濟環境及社會各面向之績效內容架構區分為公司概況發展
策略與營運分析鑑別利害關係人及其關注重大議題公司治理顧客權益員工照顧環
境保護及社會公益未來將隨著日盛金控不斷之成長更深入廣域的揭露相關資訊
報告書撰寫原則 「日盛金控 2014 年企業社會責任報告書」參照全球報告倡議組織 (The Global Reporting Initiative GRI) 於 2013 年所頒布之 G4 版本所列之指導方針及架構撰寫並包含 GRI 一般
指標索引本報告書內容包含了對顧客員工環境及社會的承諾未來將持續每一年出版
一次企業社會責任報告書相關內容將完整揭露於日盛金控網站供社會大眾瀏覽
聯絡資訊 任何有關本報告書之諮詢意見或建議請洽詢 日盛金融控股股份有限公司 總經理室 地址臺北市中山區南京東路 2 段 85 號 10 樓 電話+886-2-25615888 1618 傳真+886-2-25710688 網址wwwjsuncom
5
2 董事長的話 「日盛金控 2014 年企業社會責任報告書」是採用全球報告倡議組織 (The Global Reporting Initiatives GRI) 發佈之最新 G4 版本的揭露標準及架構來撰寫提供本公司在公司治理顧
客關懷員工照顧環境保護及社會公益等層面為利害關係人所關注的重要議題之年度
執行成果希望新的揭露方式能提供利害關係人及社會大眾更可靠及易於驗證比較的資
訊
日盛身為社會公民的一分子全體員工依循年度營運目標並戮力達成任務的同時環境保護 及社會關懷等議題都已納入公司營業活動的考量與實踐 回顧 2014 年本公司在邁向永續發 展的努力中對社會責任所執行的具體表現包括
一 營運績效2014 年國內經濟穩健復甦及全體同仁努力下日盛金控稅後淨利達到新
臺幣 2443 億元較 2013 年成長 17每股稅後盈餘新臺幣 076 元資產報酬率
為 606股東權益報酬率為 703整體營運目標執行成效良好日盛銀行稅後
淨利新臺幣 1263 億元資本適足率 1113逾放比 008及呆帳覆蓋率 133557均優於同業平均值日盛證券稅後淨利新臺幣 1238 億元較 2013 年成長 58
二 公司治理日盛重視公司治理及落實風險控管金控及子公司銀行與證券均設立審
計委員會及薪酬委員會等功能性委員會持續強化內部管理機能有效落實內部控
制稽核及法令遵循主管制度加強資訊揭露透明度並連續三年獲得上市櫃公司
資訊揭露評鑑 A++級成績 三 顧客關懷日盛秉持「誠信創新服務」的經營理念落實消費者保護關懷中
小企業及青年創業並獲得經濟部頒發「協助青年築夢創業相挺獎」及「協助青年
創業相挺獎」亦榮獲遠見雜誌「第十二屆遠見五星服務獎金融銀行業第三名」此
外將「赤道原則」納入子公司銀行的企業金融授信政策在辦理專案融資時敦
促借款戶善盡環境保護企業誠信及社會責任 四 員工照顧日盛積極營造具有學習又能追求身心健康的工作環境提供員工職涯規
劃課程鼓勵同仁在工作之餘參加社團活動並定期舉辦羽球和桌球競賽活動安
排員工定期健康檢查及透過外部專業機構提供生活服務方案(EAP)推動同仁工作
與生活平衡追求幸福快樂人生是日盛一直努力的目標 五 環境保護隨著行動通訊設備的普及與政府金融政策的開放本公司積極發展行動
金融卡行動信用卡行動理財行動下單等「綠色金融」服務平台鼓勵客戶多
利用電子對帳單等 e 化服務對於營業及辦公場所的隔間秉持簡單明亮原則減
少用電及碳排放量為環境保護貢獻一份力量 六 社會公益日盛結合自身金融專業知識走入校園舉辦金融講座並展開種子教師培
訓計劃目標是到校園辦理 100 場講座整理閒置電腦捐贈給偏鄉小學每年持續進
行日盛銀行信用卡長期協助公益慈善團體募款多年來已成為持卡人發揮愛心方
便使用的管道在「81 高雄石化氣爆」發生時日盛緊急捐助高雄市政府社會局急
難救助金推動公益由自身做起期望能引發各方效法進而共創美好社會
永續經營是日盛金控發展的目標善盡社會責任是企業永續發展的基礎因此面對市場
競爭激烈及產業快速變化我們積極而審慎地創造獲利不忘履行對股東顧客員工
環境與社會的承諾傳遞社會正向力量開創多贏局面共同為社會幸福祥和而努力
6
3 公司概況
3-1 公司簡介 公司名稱日盛金融控股股份有限公司 設立日期2002 年 2 月 5 日 總部地址台北市中山區南京東路二段 85 號 10 樓 資本額新臺幣 32152 億元 資產總額新臺幣 258354 億元 員工人數3 398 人( 2014 年 12 月 31 日)
3-2 經營理念與核心價值
A公司願景 「成為客戶最信任的理財夥伴」
B日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結合諧注重績效
C日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
日盛金融控股股份有限公司(以下簡稱日盛金控)係由日盛證券股份有限公司(以下簡 稱日盛證券)與日盛國際商業銀行股份有限公司(以下簡稱日盛銀行)二家上櫃公司以 股份轉換方式籌組設立2002 年 2 月 5 日為股份轉換基準日本公司股票於成立日 即正式掛牌上櫃
日盛證券成立於 1961年是台灣歷史最悠久的證券商之一1989年改制為综合券商 發展經纪自營承銷等資本市場業務日盛證券秉持「誠信創新服務」的經營 理念憑藉著豐富的專業知識完善的資訊設備及便捷的交易機制深獲投資人的信 賴是國內最具經營能力的綜合證券商之一
日盛銀行 1992 年開業為台灣第一批獲准開辦的新銀行之一授信與理財為主要核 心業務日盛銀行秉持著「誠信創新服務」的經營理念以「質量並重穩定獲 利」為目標落實以顧客為尊貫徹穩健經營主動積極忠實負責效率追求的工 作精神兢兢業業地辛勤耕耘以期厚實本行經營實力
為擴展本公司業務範圍2004 年再轉投資設立日盛國際產物保險代理人(股)公司 日盛金控旗下子公司業務範圍涵蓋商業銀行證券期貨以及保險代理等領域各子 公司產品與服務項目以及營運所在國家列示如下
公司名稱(主要品牌) 營運所在國家 產品與服務項目
日盛銀行 台灣 存匯企金消金信用卡財富管理信
託財務投資等業務及服務
日盛證券 台灣 證券經紀自營承銷期貨經紀以及固定
收益新金融商品財富管理信託等業務 日盛國際產物保險代理人 台灣 代理銷售國內產物保險公司之商品
7
銀行及證券二家子公司另轉投資人身保險代理期貨投資顧問創業投資以及海外 業務等孫公司各孫公司之產品與服務項目以及營運所在國家列示如下
子公司 孫公司名稱(主要品牌) 營運所在國家 產品與服務項目 日盛銀行 日盛人身保險代理人 台灣 代理銷售人身保險商品
日盛證券
日盛期貨 台灣 期貨經紀自營期貨經理
投顧等業務 日盛證券投資顧問 台灣 證券投資諮詢顧問 日盛創業投資 台灣 創業投資事業 日盛嘉富證券(香港) 香港 證券經紀自營承銷等業務 日盛嘉富資本 香港 股票經紀業務 日盛嘉富證券上海代表處 大陸 大陸金融市場研究與資訊蒐集 日嘉投資諮詢(上海) 大陸 投資諮詢業務
3-4 公司所有權性質與法律形式
日盛金控係依據中華民國公司法登記設立之股份有限公司公司所有權屬於全體股東 共同擁有本公司持股較高之股東分別為日本新生銀行(以 SIPF BV名義投資)及 Capital Target Limited 前二大法人股東SIPF BV持股比率為 3547Capital Target Limited 持股比率為 2408股權結構相對集中穩定
3-5 提供服務的市場地區 本公司目前於金融市場主要商品（服務）之銷售（提供）地區仍以台灣地區為主海
外地區為輔各子公司及孫公司提供服務的市場地區列示如下 公司名稱 營運所在國家 提供服務的市場地區
日盛銀行 台灣
台北市 14 家分行新北市 8 家分行桃竹苗
8 家分行中部地區 6 家分行南部地區 8家分行 香港 1 代表辦事處
日盛證券 台灣
台北市 9 家分公司新北市 11 家分公司桃
竹苗地區 8 家分公司中部地區 6 家分公司
南部地區 8 家分公司東部地區 2 家分公司
金門地區 1 家分公司 日盛國際產物保險代理人 台灣 台灣全區 日盛人身保險代理人 台灣 台灣全區 日盛期貨 台灣 台灣全區 日盛證券投資顧問 台灣 台灣全區 日盛創業投資 台灣 台灣全區 日盛嘉富證券(香港) 香港 香港全區 日盛嘉富資本 香港 香港全區 日嘉投資諮詢(上海) 大陸 大陸地區
3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
公司名稱 參與之協會名稱 入會證號 日盛金控 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 050 號 日盛金控 中華民國工商協進會 會員編號A036
8
日盛銀行 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 032-(13)號 日盛證券 中華民國證券商業同業公會 中證商字第 013 號
日盛國際產物保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (93)-N393 日盛人身保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (90)-L108
日盛期貨 中華民國期貨業商業同業公會
期商會字第 980 號(期顧) 期商會字第 981 號(經紀) 期商會字第 982 號(期經) 期商會字第 983 號(自營)
日盛創業投資 中華民國創業投資商業同業公會
日盛證券投資顧問 中華民國證券投資信託暨顧問商業
同業公會 會員編號 B0001
日盛嘉富證券(香港) 香港證券專業學會 C00244 4 發展策略與營運分析
4-1 2014 年的經營績效
回顧 2014 年在國內經濟穩健復甦以及全體同仁全力以赴之下本公司繳出亮眼成 績2014 年度稅後淨利達新臺幣 2443 億元較 2013 年度成長 17本公司 2014 年度總收入為新臺幣2522億元其中採權益法認列之投資利益為新臺幣2502億元 營業費用新臺幣 083 億元利息費用其他費用及損失合計新臺幣 037 億元所得 稅利益新臺幣 041 億元稅後淨利為新臺幣 2443 億元每股稅後盈餘新臺幣 076 元資產報酬率為 606股東權益報酬率為 703整體營業目標執行情形尚屬良 好
日盛銀行的經營績效逐年展現2014 年度利息淨收益為新臺幣 2336 億元非利息淨 收益為新臺幣 1576 億元合計淨收益新臺幣 3912 億元營業費用為新臺幣 2837 億元放款呆帳提存迴轉數新臺幣 191 億元所得稅費用新臺幣 003 億元稅後淨 利為新臺幣1263億元每股稅後盈餘為新臺幣080元稅後淨利目標達成情況良好 此外日盛銀行對資產產品的控制不但逐年進步且已有多項指標優於同業平均值 雖然資本適足率因發展 in-house 產品從 2013 年底之 1261下降為 2014 年底的 1113但逾放比則從 2013 年底之 055下降為 2014 年底的 008覆蓋率從 2013 年底之 20994上升到 2014 年底的 133557逾放比及覆蓋率均優於同業
日盛證券的經營績效更形顯著2014 年度淨收益為新臺幣 4015 億元營業費用為新 臺幣 2673 億元稅前淨利新臺幣 1342 億元所得稅費用新臺幣 104 億元稅後淨 利為新臺幣 1238 億元每股稅後盈餘為新臺幣 107 元稅後淨利與全年目標比較達 成率達 124不但超越全年度預算目標並較 2013 年度成長 58旗下子公司日 盛產代 2014 年度稅後淨利為新臺幣 429 仟元每股稅後盈餘為新臺幣 143 元
單位新臺幣仟元 2012 2013 2014
經營能力 淨收益
6953758
7362912
8025932 呆帳費用及保證
責任準備提存(迴
516178
(169368)
(191105)
9
轉)數
營業費用 5448777
5394466
5680262
所得稅費用 64348
53815
91640
合併總損益 1956811
2083999
2445135
員工平均收益額 2060 2199 2362 員工平均獲利額
(稅後) 579 622 719
保留盈餘 2653328
2822626
3813115
獲利能力
合併資產報酬率
(ROA) 130 135 149
普通股股東權益
報酬率(ROE) 626 633 703
合併純益率() 2814 2830 3047 每股盈餘(EPS單位新臺幣元) 065 066 076
4-2 獲獎紀錄
2014 年 日盛金控獲證基會第十一屆上市上櫃公司資訊揭露評鑑為 A ++級 2014 年 日盛銀行配合信保基金勠力辦理專案融資業務並獲經濟部頒發「2014 年
中小企業信用保證融資業務-協助青年築夢創業相挺獎」「2014 年中小 企業信用保證融資業務-協助青年創業相挺獎」
2014 年 日盛銀行獲遠見雜誌舉辦「2014 遠見服務大調查」名列遠見五星服務獎 金融銀行業第 3 名
2014 年 日盛證券獲今周刊「2014 商務人士理想品牌」服務類綜合券商第 2 名 2014 年 日盛證券獲台灣證券交易所頒發「獎勵券商權證造市品質活動」A 級券 商」 2014 年 日盛證券旗下日盛投顧榮獲 StarMine 「亞太區最佳券商團隊首獎」及半
導體 「最佳盈利預測分析師」和半導體與汽車「最佳選股分析師」等四 項大獎
4-3 信用評等
生效日期 信評標的 惠譽信用評等公司(Fitch Ratings)
長期信用 評等
短期信用 評等 評等展望
2014526
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
10
201319
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
4-4 未來發展策略及永續經營
日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年提升銀行子公司已依計畫設 立香港辦事處並於 2014 年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重慶 兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快未來雙方金融業務交流以及申請 籌設合資全牌照之大陸子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場讓公 司得以穩健成長 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以「深耕台灣」「西進發展」「均 衡業務」做為未來發展之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力強化 體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉由併購以提升營運規模及市場地位 為目標「西進發展」之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均衡業務」 之策略則以新增核心業務期使業務更均衡發展為目標 未來日盛金控仍將持續提升子公司競爭力強化體質並積極推動以下各項經營方針
a 提升獲利能力以健全財務結構b持續強化風險管理以降低營運風險c減降營運 成本以提升經營績效d作業創新以提升服務品質2015 年度無論是證券子公司或銀
行子公司都將全力衝刺各項核心業務並將營業觸角延伸至大中華市場以服務兩岸
三地客群 日盛金控以永續經營為目標將秉持「成為客戶最信任的理財夥伴」以及「顧客至上 信用為先團結和諧」的永續經營理念持續對環境社會經濟友善為利害關係 人創造透明和諧永續的良善循環提供更多元便利的金融服務環境與平台為客 戶提供最專業體貼完善的金融服務同時兼顧企業社會責任的實踐透過各種環 保方案的推行落實節能減碳期望成為推動環保的綠色企業
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5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
5-1 利害關係人關注議題及其重要性 日盛金控及旗下三家子公司(銀行證券及保險代理)推派之代表所組成的企業社會
責任工作小組(包括總經理室財務規劃處人力資源部秘書部投資人關係部 事務部風險管理處法令遵循暨法務處稽核處授信管理處及保險代理等)共同 討論及鑑別出與各單位業務職掌相關且會密切接觸之利害關係人(此與金控法銀行 法所指之利害關係人不同)並擬訂出各方利害關係人長期以來關注的各項議題經 由內部討論後歸納出重大議題以鑑別重大議題所衝擊的邊界及對於公司營運的影 響程度
步驟 1 在經過工作小組討論後日盛鑑別出主要的利害關係人可分為 6 個群組如 下
(1) 主管機關 (2) 股東 (3) 顧客 (4) 員工 (5) 供應商 (6) 社區
步驟 2 針對前述 6 組主要的利害關係人各單位透過日常工作的接觸瞭解利害關 係人所關切的重大議題經由工作小組討論後歸納彙整利害關係人對各項
議題的重視程度及議題對於公司短期營運 (壹年內 )的影響程度歸納
繪製出重大性議題矩陣圖如下
(1) 品牌形象 (2) 服務品質及顧客滿意度 (3) 風險控管 (4) 稽核業務制度 (5) 隱私權議題 (6) 資訊揭露透明度 (7) 法令遵循 (8) 保護消費者權益 (9) 公司佈局與永續經營 (10) 產品便利性 (11) 顧客申訴機制 (12) 勞工衛生安全 (13) 公司治理情形 (14) 人才發展與培育 (15) 員工福利 (16) 公平薪酬 (17) 誠信經營 (18) 營運績效 (19) 環境保護 (20) 社會公益
12
5-2 重大議題及衝擊邊界 針對日盛金控的各方利害關係人所關注之各項重大議題除了進行衝擊邊界的鑑別並給予各項重大議題相對應的策略呈現如下表格
議題 G4 重大考
量面 我們的策略與作法
衝擊邊界 組織內 組織外
金控及
三家子
公司 員工 主管機關 股東 顧客 供應商 社區
公司佈局
與永續經
營
一般 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以
「深耕台灣」「西進發展」「均衡業務」做為未來發展
之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力
強化體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉
由併購以提升營運規模及市場地位為目標「西進發展」
之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均
衡業務」之策略則以新增核心業務期使業務更均衡
發展為目標 日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年
提升銀行子公司已依計畫設立香港辦事處並於 2014年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重
慶兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快
未來雙方金融業務交流以及申請籌設合資全牌照之大陸
子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場
讓公司得以穩健成長
組織概況 策略及分
析
風險控管 一般 本金控建立且重視 rdquo每個人都是風險管理人員rdquo 的風險
管理文化強調報酬與風險平衡之業務執行同時以國
際風險管理之標竿定期檢視並精進本金控之風險管理
機制力求公司永續平穩經營
治理
公司治理
情形 一般 本公司已於2005年 1月加入中華公司治理協會成為永久
會員藉由定期與會交流訊息得以快速流通此外並
積極參與公司治理協會所舉辦之各項訓練課程及研討
會可隨時掌握公司治理運作情形之最新動態另建置
治理
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與利害關係人之溝通管道如發言人制度員工申訴信
箱等 稽核業務
制度 一般 本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制
度實施辦法」之規定建立總稽核制設立隸屬董事會
之稽核處協助董事會及管理階層查核及評估內部控制
制度是否有效運作
治理
誠信經營 一般 將董事經理人及員工納入規範禁止行收賄禁止提
供非法政治獻金禁止不當慈善捐贈或贊助禁止不合
理禮物及款待或其他不正當利益
道德與誠
信 資訊揭露
透明度 經濟 本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業
系統揭露相關資訊並透過每年召開股東會及每月公告
營收情形讓投資人瞭解本公司營運狀況
經濟績效
營運績效 經濟 以日盛金控 2014 年度年報資料為準
經濟績效
公平薪酬 經濟 本公司設置「薪資報酬委員會」訂定並定期檢討管理階
層薪資報酬之政策及個人報酬之合理性
經濟績效 產品便利
性 經濟 隨著數位化及網路的普及日盛銀行提供即時便利
快速的多元化金流服務如個人企業網路銀行
webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使
用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實
體通路或店面藉由各類型電子設備如個人電腦
筆記型電腦智慧型手機平板電腦及各種可連網設備
不受時間及地域之限制便利客戶隨時隨地使用各項金
融業務服務有效提升本行服務品質本行將隨時觀注
電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾及企業使
用之電子交易服務功能持續為客戶提供便利優質之
金融服務
經濟績效
品牌形象 經濟 本公司秉持著「顧客至上服務第一」的「核心價值」
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間接經濟
衝擊 深耕顧客關係滿足顧客對各種金融服務產品的需求
且塑造免於歧視 或騷擾的環境維護顧客的隱私權及個
人資料並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義務
進而謀求公司與顧客間雙贏的機會 環境保護 環境 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供
的過程中主要使用的能源包含電力與汽油為落實節
能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來
源之資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採
購具備節能標章之產品雖然可能會增加採購成本卻
能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對
於辦公營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原
則並且使用綠建材以減少消耗地球資源 推廣系統電子化 交易電子化直接可達到迅速交易的目的間接則可 免去客戶親自前往營業場所時交通過程中的耗能產 生並且減少營業場所因客戶接待所必須的燈光空 調耗能 日盛金控銀行子公司除提供一般客戶網路銀行的便利
服務之外更建置企金網給企業客戶一個資金調度的
平台達到全方位的電子化服務 證券子公司在提供電子化交易服務上除領先業界
引進 HTS 電腦即時交易系統外為因應權證交易所開
發的日盛權證網更獲得第十二屆金炬獎券商唯一「年
度創新設計獎」殊榮 公文電子化日盛金控於 2005 年建置電子化公文系 統除了達到無紙化的愛護地球資源目的也因此更 方便了公文流程的追蹤 採購節能設備 電腦設備採購標的設定為已取得各項環保節能認
整體狀況
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證的世界知名品牌並於與供應商的採購合約中由 供應商承諾所提供之商品符合環保安全及衛生相關 法令
勞工衛生
安全 社會 藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務
方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務照顧 員工生理及心理層面同時亦放置簡易自動體外心臟電 擊去顫器(AED)提供員工最安全的環境
職業健康
與安全
員工福利 社會 本公司多年來持續推動友善職場提供員工舒適的工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣室雨
衣間淋浴間hellip等貼心設施
勞僱關係
人才發展
與培育 社會 配合組織目標及人力資源訓練發展政策日盛建置「新
進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓練」完整
職涯發展體系參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決
選十強入圍證明之肯定並於2013年取得「TTQS」銅牌
認證以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發
展與學習的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育
機制協助下能夠穩健地朝每一個目標邁進
訓練與教
育
法令遵循 社會 法令遵循為公司內部控制制度之重要一環公司置有法
令遵循主管並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦
理法令遵循制度之規劃管理及執行
遵守法規
保護消費
者權益 社會 訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動
前後之名單保護檢查同時加強員工個人電腦使用之管
控及法令常識以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞
各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集處理使用
的相關權益各項業務及對外之廣宣文件皆須符合適
法性主動向顧客告知相關細節以利顧客瞭解並保重
自身權益
顧客隱私
隱私權議
題 社會 本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法
執行個資管理衝擊分析個資管理制度評核作業並定
顧客隱私
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期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
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6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
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中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
19
本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
23
員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
24
會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
27
本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
28
本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
29
6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
31
本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
32
主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
33
7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
34
「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
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B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
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(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
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8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
3
8-2 人力架構 38 8-3 員工關係 41 8-4 訓練與發展 42 8-5 健康職場 43 8-6 薪酬與福利 47
9 環境保護 49 9-1 持續實施節能減碳政策 49 9-2 綠色採購 49 9-3 採用環保紙張與公文紙袋 50
10 社會公益 50 10-1 慈善關懷 50 10-2 志工活動 52 10-3 藝文關懷 53
附錄 55 GRI指標索引 55
4
1 編輯說明
履行企業社會責任 (Corporate Social Responsibility CSR)是日盛金融控股公司對於社會大
眾的一項重要承諾日盛金控自 2011 年起發行第一本企業社會責任報告書主要目的即在
希望透過本報告書呈現公開化及透明化的資訊以便讓利害關係人及社會大眾了解日盛金控
在企業社會責任方面的策略和作法
報告時間及範疇 本報告書揭露內容主要在闡述日盛金控暨旗下三家子公司過去在 2014 年度 (2014 年 1 月
1 日至 12 月 31 日)有關經濟環境及社會各面向之績效內容架構區分為公司概況發展
策略與營運分析鑑別利害關係人及其關注重大議題公司治理顧客權益員工照顧環
境保護及社會公益未來將隨著日盛金控不斷之成長更深入廣域的揭露相關資訊
報告書撰寫原則 「日盛金控 2014 年企業社會責任報告書」參照全球報告倡議組織 (The Global Reporting Initiative GRI) 於 2013 年所頒布之 G4 版本所列之指導方針及架構撰寫並包含 GRI 一般
指標索引本報告書內容包含了對顧客員工環境及社會的承諾未來將持續每一年出版
一次企業社會責任報告書相關內容將完整揭露於日盛金控網站供社會大眾瀏覽
聯絡資訊 任何有關本報告書之諮詢意見或建議請洽詢 日盛金融控股股份有限公司 總經理室 地址臺北市中山區南京東路 2 段 85 號 10 樓 電話+886-2-25615888 1618 傳真+886-2-25710688 網址wwwjsuncom
5
2 董事長的話 「日盛金控 2014 年企業社會責任報告書」是採用全球報告倡議組織 (The Global Reporting Initiatives GRI) 發佈之最新 G4 版本的揭露標準及架構來撰寫提供本公司在公司治理顧
客關懷員工照顧環境保護及社會公益等層面為利害關係人所關注的重要議題之年度
執行成果希望新的揭露方式能提供利害關係人及社會大眾更可靠及易於驗證比較的資
訊
日盛身為社會公民的一分子全體員工依循年度營運目標並戮力達成任務的同時環境保護 及社會關懷等議題都已納入公司營業活動的考量與實踐 回顧 2014 年本公司在邁向永續發 展的努力中對社會責任所執行的具體表現包括
一 營運績效2014 年國內經濟穩健復甦及全體同仁努力下日盛金控稅後淨利達到新
臺幣 2443 億元較 2013 年成長 17每股稅後盈餘新臺幣 076 元資產報酬率
為 606股東權益報酬率為 703整體營運目標執行成效良好日盛銀行稅後
淨利新臺幣 1263 億元資本適足率 1113逾放比 008及呆帳覆蓋率 133557均優於同業平均值日盛證券稅後淨利新臺幣 1238 億元較 2013 年成長 58
二 公司治理日盛重視公司治理及落實風險控管金控及子公司銀行與證券均設立審
計委員會及薪酬委員會等功能性委員會持續強化內部管理機能有效落實內部控
制稽核及法令遵循主管制度加強資訊揭露透明度並連續三年獲得上市櫃公司
資訊揭露評鑑 A++級成績 三 顧客關懷日盛秉持「誠信創新服務」的經營理念落實消費者保護關懷中
小企業及青年創業並獲得經濟部頒發「協助青年築夢創業相挺獎」及「協助青年
創業相挺獎」亦榮獲遠見雜誌「第十二屆遠見五星服務獎金融銀行業第三名」此
外將「赤道原則」納入子公司銀行的企業金融授信政策在辦理專案融資時敦
促借款戶善盡環境保護企業誠信及社會責任 四 員工照顧日盛積極營造具有學習又能追求身心健康的工作環境提供員工職涯規
劃課程鼓勵同仁在工作之餘參加社團活動並定期舉辦羽球和桌球競賽活動安
排員工定期健康檢查及透過外部專業機構提供生活服務方案(EAP)推動同仁工作
與生活平衡追求幸福快樂人生是日盛一直努力的目標 五 環境保護隨著行動通訊設備的普及與政府金融政策的開放本公司積極發展行動
金融卡行動信用卡行動理財行動下單等「綠色金融」服務平台鼓勵客戶多
利用電子對帳單等 e 化服務對於營業及辦公場所的隔間秉持簡單明亮原則減
少用電及碳排放量為環境保護貢獻一份力量 六 社會公益日盛結合自身金融專業知識走入校園舉辦金融講座並展開種子教師培
訓計劃目標是到校園辦理 100 場講座整理閒置電腦捐贈給偏鄉小學每年持續進
行日盛銀行信用卡長期協助公益慈善團體募款多年來已成為持卡人發揮愛心方
便使用的管道在「81 高雄石化氣爆」發生時日盛緊急捐助高雄市政府社會局急
難救助金推動公益由自身做起期望能引發各方效法進而共創美好社會
永續經營是日盛金控發展的目標善盡社會責任是企業永續發展的基礎因此面對市場
競爭激烈及產業快速變化我們積極而審慎地創造獲利不忘履行對股東顧客員工
環境與社會的承諾傳遞社會正向力量開創多贏局面共同為社會幸福祥和而努力
6
3 公司概況
3-1 公司簡介 公司名稱日盛金融控股股份有限公司 設立日期2002 年 2 月 5 日 總部地址台北市中山區南京東路二段 85 號 10 樓 資本額新臺幣 32152 億元 資產總額新臺幣 258354 億元 員工人數3 398 人( 2014 年 12 月 31 日)
3-2 經營理念與核心價值
A公司願景 「成為客戶最信任的理財夥伴」
B日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結合諧注重績效
C日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
日盛金融控股股份有限公司(以下簡稱日盛金控)係由日盛證券股份有限公司(以下簡 稱日盛證券)與日盛國際商業銀行股份有限公司(以下簡稱日盛銀行)二家上櫃公司以 股份轉換方式籌組設立2002 年 2 月 5 日為股份轉換基準日本公司股票於成立日 即正式掛牌上櫃
日盛證券成立於 1961年是台灣歷史最悠久的證券商之一1989年改制為综合券商 發展經纪自營承銷等資本市場業務日盛證券秉持「誠信創新服務」的經營 理念憑藉著豐富的專業知識完善的資訊設備及便捷的交易機制深獲投資人的信 賴是國內最具經營能力的綜合證券商之一
日盛銀行 1992 年開業為台灣第一批獲准開辦的新銀行之一授信與理財為主要核 心業務日盛銀行秉持著「誠信創新服務」的經營理念以「質量並重穩定獲 利」為目標落實以顧客為尊貫徹穩健經營主動積極忠實負責效率追求的工 作精神兢兢業業地辛勤耕耘以期厚實本行經營實力
為擴展本公司業務範圍2004 年再轉投資設立日盛國際產物保險代理人(股)公司 日盛金控旗下子公司業務範圍涵蓋商業銀行證券期貨以及保險代理等領域各子 公司產品與服務項目以及營運所在國家列示如下
公司名稱(主要品牌) 營運所在國家 產品與服務項目
日盛銀行 台灣 存匯企金消金信用卡財富管理信
託財務投資等業務及服務
日盛證券 台灣 證券經紀自營承銷期貨經紀以及固定
收益新金融商品財富管理信託等業務 日盛國際產物保險代理人 台灣 代理銷售國內產物保險公司之商品
7
銀行及證券二家子公司另轉投資人身保險代理期貨投資顧問創業投資以及海外 業務等孫公司各孫公司之產品與服務項目以及營運所在國家列示如下
子公司 孫公司名稱(主要品牌) 營運所在國家 產品與服務項目 日盛銀行 日盛人身保險代理人 台灣 代理銷售人身保險商品
日盛證券
日盛期貨 台灣 期貨經紀自營期貨經理
投顧等業務 日盛證券投資顧問 台灣 證券投資諮詢顧問 日盛創業投資 台灣 創業投資事業 日盛嘉富證券(香港) 香港 證券經紀自營承銷等業務 日盛嘉富資本 香港 股票經紀業務 日盛嘉富證券上海代表處 大陸 大陸金融市場研究與資訊蒐集 日嘉投資諮詢(上海) 大陸 投資諮詢業務
3-4 公司所有權性質與法律形式
日盛金控係依據中華民國公司法登記設立之股份有限公司公司所有權屬於全體股東 共同擁有本公司持股較高之股東分別為日本新生銀行(以 SIPF BV名義投資)及 Capital Target Limited 前二大法人股東SIPF BV持股比率為 3547Capital Target Limited 持股比率為 2408股權結構相對集中穩定
3-5 提供服務的市場地區 本公司目前於金融市場主要商品（服務）之銷售（提供）地區仍以台灣地區為主海
外地區為輔各子公司及孫公司提供服務的市場地區列示如下 公司名稱 營運所在國家 提供服務的市場地區
日盛銀行 台灣
台北市 14 家分行新北市 8 家分行桃竹苗
8 家分行中部地區 6 家分行南部地區 8家分行 香港 1 代表辦事處
日盛證券 台灣
台北市 9 家分公司新北市 11 家分公司桃
竹苗地區 8 家分公司中部地區 6 家分公司
南部地區 8 家分公司東部地區 2 家分公司
金門地區 1 家分公司 日盛國際產物保險代理人 台灣 台灣全區 日盛人身保險代理人 台灣 台灣全區 日盛期貨 台灣 台灣全區 日盛證券投資顧問 台灣 台灣全區 日盛創業投資 台灣 台灣全區 日盛嘉富證券(香港) 香港 香港全區 日盛嘉富資本 香港 香港全區 日嘉投資諮詢(上海) 大陸 大陸地區
3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
公司名稱 參與之協會名稱 入會證號 日盛金控 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 050 號 日盛金控 中華民國工商協進會 會員編號A036
8
日盛銀行 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 032-(13)號 日盛證券 中華民國證券商業同業公會 中證商字第 013 號
日盛國際產物保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (93)-N393 日盛人身保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (90)-L108
日盛期貨 中華民國期貨業商業同業公會
期商會字第 980 號(期顧) 期商會字第 981 號(經紀) 期商會字第 982 號(期經) 期商會字第 983 號(自營)
日盛創業投資 中華民國創業投資商業同業公會
日盛證券投資顧問 中華民國證券投資信託暨顧問商業
同業公會 會員編號 B0001
日盛嘉富證券(香港) 香港證券專業學會 C00244 4 發展策略與營運分析
4-1 2014 年的經營績效
回顧 2014 年在國內經濟穩健復甦以及全體同仁全力以赴之下本公司繳出亮眼成 績2014 年度稅後淨利達新臺幣 2443 億元較 2013 年度成長 17本公司 2014 年度總收入為新臺幣2522億元其中採權益法認列之投資利益為新臺幣2502億元 營業費用新臺幣 083 億元利息費用其他費用及損失合計新臺幣 037 億元所得 稅利益新臺幣 041 億元稅後淨利為新臺幣 2443 億元每股稅後盈餘新臺幣 076 元資產報酬率為 606股東權益報酬率為 703整體營業目標執行情形尚屬良 好
日盛銀行的經營績效逐年展現2014 年度利息淨收益為新臺幣 2336 億元非利息淨 收益為新臺幣 1576 億元合計淨收益新臺幣 3912 億元營業費用為新臺幣 2837 億元放款呆帳提存迴轉數新臺幣 191 億元所得稅費用新臺幣 003 億元稅後淨 利為新臺幣1263億元每股稅後盈餘為新臺幣080元稅後淨利目標達成情況良好 此外日盛銀行對資產產品的控制不但逐年進步且已有多項指標優於同業平均值 雖然資本適足率因發展 in-house 產品從 2013 年底之 1261下降為 2014 年底的 1113但逾放比則從 2013 年底之 055下降為 2014 年底的 008覆蓋率從 2013 年底之 20994上升到 2014 年底的 133557逾放比及覆蓋率均優於同業
日盛證券的經營績效更形顯著2014 年度淨收益為新臺幣 4015 億元營業費用為新 臺幣 2673 億元稅前淨利新臺幣 1342 億元所得稅費用新臺幣 104 億元稅後淨 利為新臺幣 1238 億元每股稅後盈餘為新臺幣 107 元稅後淨利與全年目標比較達 成率達 124不但超越全年度預算目標並較 2013 年度成長 58旗下子公司日 盛產代 2014 年度稅後淨利為新臺幣 429 仟元每股稅後盈餘為新臺幣 143 元
單位新臺幣仟元 2012 2013 2014
經營能力 淨收益
6953758
7362912
8025932 呆帳費用及保證
責任準備提存(迴
516178
(169368)
(191105)
9
轉)數
營業費用 5448777
5394466
5680262
所得稅費用 64348
53815
91640
合併總損益 1956811
2083999
2445135
員工平均收益額 2060 2199 2362 員工平均獲利額
(稅後) 579 622 719
保留盈餘 2653328
2822626
3813115
獲利能力
合併資產報酬率
(ROA) 130 135 149
普通股股東權益
報酬率(ROE) 626 633 703
合併純益率() 2814 2830 3047 每股盈餘(EPS單位新臺幣元) 065 066 076
4-2 獲獎紀錄
2014 年 日盛金控獲證基會第十一屆上市上櫃公司資訊揭露評鑑為 A ++級 2014 年 日盛銀行配合信保基金勠力辦理專案融資業務並獲經濟部頒發「2014 年
中小企業信用保證融資業務-協助青年築夢創業相挺獎」「2014 年中小 企業信用保證融資業務-協助青年創業相挺獎」
2014 年 日盛銀行獲遠見雜誌舉辦「2014 遠見服務大調查」名列遠見五星服務獎 金融銀行業第 3 名
2014 年 日盛證券獲今周刊「2014 商務人士理想品牌」服務類綜合券商第 2 名 2014 年 日盛證券獲台灣證券交易所頒發「獎勵券商權證造市品質活動」A 級券 商」 2014 年 日盛證券旗下日盛投顧榮獲 StarMine 「亞太區最佳券商團隊首獎」及半
導體 「最佳盈利預測分析師」和半導體與汽車「最佳選股分析師」等四 項大獎
4-3 信用評等
生效日期 信評標的 惠譽信用評等公司(Fitch Ratings)
長期信用 評等
短期信用 評等 評等展望
2014526
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
10
201319
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
4-4 未來發展策略及永續經營
日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年提升銀行子公司已依計畫設 立香港辦事處並於 2014 年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重慶 兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快未來雙方金融業務交流以及申請 籌設合資全牌照之大陸子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場讓公 司得以穩健成長 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以「深耕台灣」「西進發展」「均 衡業務」做為未來發展之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力強化 體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉由併購以提升營運規模及市場地位 為目標「西進發展」之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均衡業務」 之策略則以新增核心業務期使業務更均衡發展為目標 未來日盛金控仍將持續提升子公司競爭力強化體質並積極推動以下各項經營方針
a 提升獲利能力以健全財務結構b持續強化風險管理以降低營運風險c減降營運 成本以提升經營績效d作業創新以提升服務品質2015 年度無論是證券子公司或銀
行子公司都將全力衝刺各項核心業務並將營業觸角延伸至大中華市場以服務兩岸
三地客群 日盛金控以永續經營為目標將秉持「成為客戶最信任的理財夥伴」以及「顧客至上 信用為先團結和諧」的永續經營理念持續對環境社會經濟友善為利害關係 人創造透明和諧永續的良善循環提供更多元便利的金融服務環境與平台為客 戶提供最專業體貼完善的金融服務同時兼顧企業社會責任的實踐透過各種環 保方案的推行落實節能減碳期望成為推動環保的綠色企業
11
5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
5-1 利害關係人關注議題及其重要性 日盛金控及旗下三家子公司(銀行證券及保險代理)推派之代表所組成的企業社會
責任工作小組(包括總經理室財務規劃處人力資源部秘書部投資人關係部 事務部風險管理處法令遵循暨法務處稽核處授信管理處及保險代理等)共同 討論及鑑別出與各單位業務職掌相關且會密切接觸之利害關係人(此與金控法銀行 法所指之利害關係人不同)並擬訂出各方利害關係人長期以來關注的各項議題經 由內部討論後歸納出重大議題以鑑別重大議題所衝擊的邊界及對於公司營運的影 響程度
步驟 1 在經過工作小組討論後日盛鑑別出主要的利害關係人可分為 6 個群組如 下
(1) 主管機關 (2) 股東 (3) 顧客 (4) 員工 (5) 供應商 (6) 社區
步驟 2 針對前述 6 組主要的利害關係人各單位透過日常工作的接觸瞭解利害關 係人所關切的重大議題經由工作小組討論後歸納彙整利害關係人對各項
議題的重視程度及議題對於公司短期營運 (壹年內 )的影響程度歸納
繪製出重大性議題矩陣圖如下
(1) 品牌形象 (2) 服務品質及顧客滿意度 (3) 風險控管 (4) 稽核業務制度 (5) 隱私權議題 (6) 資訊揭露透明度 (7) 法令遵循 (8) 保護消費者權益 (9) 公司佈局與永續經營 (10) 產品便利性 (11) 顧客申訴機制 (12) 勞工衛生安全 (13) 公司治理情形 (14) 人才發展與培育 (15) 員工福利 (16) 公平薪酬 (17) 誠信經營 (18) 營運績效 (19) 環境保護 (20) 社會公益
12
5-2 重大議題及衝擊邊界 針對日盛金控的各方利害關係人所關注之各項重大議題除了進行衝擊邊界的鑑別並給予各項重大議題相對應的策略呈現如下表格
議題 G4 重大考
量面 我們的策略與作法
衝擊邊界 組織內 組織外
金控及
三家子
公司 員工 主管機關 股東 顧客 供應商 社區
公司佈局
與永續經
營
一般 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以
「深耕台灣」「西進發展」「均衡業務」做為未來發展
之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力
強化體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉
由併購以提升營運規模及市場地位為目標「西進發展」
之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均
衡業務」之策略則以新增核心業務期使業務更均衡
發展為目標 日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年
提升銀行子公司已依計畫設立香港辦事處並於 2014年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重
慶兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快
未來雙方金融業務交流以及申請籌設合資全牌照之大陸
子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場
讓公司得以穩健成長
組織概況 策略及分
析
風險控管 一般 本金控建立且重視 rdquo每個人都是風險管理人員rdquo 的風險
管理文化強調報酬與風險平衡之業務執行同時以國
際風險管理之標竿定期檢視並精進本金控之風險管理
機制力求公司永續平穩經營
治理
公司治理
情形 一般 本公司已於2005年 1月加入中華公司治理協會成為永久
會員藉由定期與會交流訊息得以快速流通此外並
積極參與公司治理協會所舉辦之各項訓練課程及研討
會可隨時掌握公司治理運作情形之最新動態另建置
治理
13
與利害關係人之溝通管道如發言人制度員工申訴信
箱等 稽核業務
制度 一般 本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制
度實施辦法」之規定建立總稽核制設立隸屬董事會
之稽核處協助董事會及管理階層查核及評估內部控制
制度是否有效運作
治理
誠信經營 一般 將董事經理人及員工納入規範禁止行收賄禁止提
供非法政治獻金禁止不當慈善捐贈或贊助禁止不合
理禮物及款待或其他不正當利益
道德與誠
信 資訊揭露
透明度 經濟 本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業
系統揭露相關資訊並透過每年召開股東會及每月公告
營收情形讓投資人瞭解本公司營運狀況
經濟績效
營運績效 經濟 以日盛金控 2014 年度年報資料為準
經濟績效
公平薪酬 經濟 本公司設置「薪資報酬委員會」訂定並定期檢討管理階
層薪資報酬之政策及個人報酬之合理性
經濟績效 產品便利
性 經濟 隨著數位化及網路的普及日盛銀行提供即時便利
快速的多元化金流服務如個人企業網路銀行
webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使
用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實
體通路或店面藉由各類型電子設備如個人電腦
筆記型電腦智慧型手機平板電腦及各種可連網設備
不受時間及地域之限制便利客戶隨時隨地使用各項金
融業務服務有效提升本行服務品質本行將隨時觀注
電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾及企業使
用之電子交易服務功能持續為客戶提供便利優質之
金融服務
經濟績效
品牌形象 經濟 本公司秉持著「顧客至上服務第一」的「核心價值」
14
間接經濟
衝擊 深耕顧客關係滿足顧客對各種金融服務產品的需求
且塑造免於歧視 或騷擾的環境維護顧客的隱私權及個
人資料並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義務
進而謀求公司與顧客間雙贏的機會 環境保護 環境 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供
的過程中主要使用的能源包含電力與汽油為落實節
能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來
源之資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採
購具備節能標章之產品雖然可能會增加採購成本卻
能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對
於辦公營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原
則並且使用綠建材以減少消耗地球資源 推廣系統電子化 交易電子化直接可達到迅速交易的目的間接則可 免去客戶親自前往營業場所時交通過程中的耗能產 生並且減少營業場所因客戶接待所必須的燈光空 調耗能 日盛金控銀行子公司除提供一般客戶網路銀行的便利
服務之外更建置企金網給企業客戶一個資金調度的
平台達到全方位的電子化服務 證券子公司在提供電子化交易服務上除領先業界
引進 HTS 電腦即時交易系統外為因應權證交易所開
發的日盛權證網更獲得第十二屆金炬獎券商唯一「年
度創新設計獎」殊榮 公文電子化日盛金控於 2005 年建置電子化公文系 統除了達到無紙化的愛護地球資源目的也因此更 方便了公文流程的追蹤 採購節能設備 電腦設備採購標的設定為已取得各項環保節能認
整體狀況
15
證的世界知名品牌並於與供應商的採購合約中由 供應商承諾所提供之商品符合環保安全及衛生相關 法令
勞工衛生
安全 社會 藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務
方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務照顧 員工生理及心理層面同時亦放置簡易自動體外心臟電 擊去顫器(AED)提供員工最安全的環境
職業健康
與安全
員工福利 社會 本公司多年來持續推動友善職場提供員工舒適的工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣室雨
衣間淋浴間hellip等貼心設施
勞僱關係
人才發展
與培育 社會 配合組織目標及人力資源訓練發展政策日盛建置「新
進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓練」完整
職涯發展體系參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決
選十強入圍證明之肯定並於2013年取得「TTQS」銅牌
認證以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發
展與學習的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育
機制協助下能夠穩健地朝每一個目標邁進
訓練與教
育
法令遵循 社會 法令遵循為公司內部控制制度之重要一環公司置有法
令遵循主管並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦
理法令遵循制度之規劃管理及執行
遵守法規
保護消費
者權益 社會 訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動
前後之名單保護檢查同時加強員工個人電腦使用之管
控及法令常識以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞
各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集處理使用
的相關權益各項業務及對外之廣宣文件皆須符合適
法性主動向顧客告知相關細節以利顧客瞭解並保重
自身權益
顧客隱私
隱私權議
題 社會 本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法
執行個資管理衝擊分析個資管理制度評核作業並定
顧客隱私
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期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
17
6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
18
中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
19
本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
23
員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
24
會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
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本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
31
本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
4
1 編輯說明
履行企業社會責任 (Corporate Social Responsibility CSR)是日盛金融控股公司對於社會大
眾的一項重要承諾日盛金控自 2011 年起發行第一本企業社會責任報告書主要目的即在
希望透過本報告書呈現公開化及透明化的資訊以便讓利害關係人及社會大眾了解日盛金控
在企業社會責任方面的策略和作法
報告時間及範疇 本報告書揭露內容主要在闡述日盛金控暨旗下三家子公司過去在 2014 年度 (2014 年 1 月
1 日至 12 月 31 日)有關經濟環境及社會各面向之績效內容架構區分為公司概況發展
策略與營運分析鑑別利害關係人及其關注重大議題公司治理顧客權益員工照顧環
境保護及社會公益未來將隨著日盛金控不斷之成長更深入廣域的揭露相關資訊
報告書撰寫原則 「日盛金控 2014 年企業社會責任報告書」參照全球報告倡議組織 (The Global Reporting Initiative GRI) 於 2013 年所頒布之 G4 版本所列之指導方針及架構撰寫並包含 GRI 一般
指標索引本報告書內容包含了對顧客員工環境及社會的承諾未來將持續每一年出版
一次企業社會責任報告書相關內容將完整揭露於日盛金控網站供社會大眾瀏覽
聯絡資訊 任何有關本報告書之諮詢意見或建議請洽詢 日盛金融控股股份有限公司 總經理室 地址臺北市中山區南京東路 2 段 85 號 10 樓 電話+886-2-25615888 1618 傳真+886-2-25710688 網址wwwjsuncom
5
2 董事長的話 「日盛金控 2014 年企業社會責任報告書」是採用全球報告倡議組織 (The Global Reporting Initiatives GRI) 發佈之最新 G4 版本的揭露標準及架構來撰寫提供本公司在公司治理顧
客關懷員工照顧環境保護及社會公益等層面為利害關係人所關注的重要議題之年度
執行成果希望新的揭露方式能提供利害關係人及社會大眾更可靠及易於驗證比較的資
訊
日盛身為社會公民的一分子全體員工依循年度營運目標並戮力達成任務的同時環境保護 及社會關懷等議題都已納入公司營業活動的考量與實踐 回顧 2014 年本公司在邁向永續發 展的努力中對社會責任所執行的具體表現包括
一 營運績效2014 年國內經濟穩健復甦及全體同仁努力下日盛金控稅後淨利達到新
臺幣 2443 億元較 2013 年成長 17每股稅後盈餘新臺幣 076 元資產報酬率
為 606股東權益報酬率為 703整體營運目標執行成效良好日盛銀行稅後
淨利新臺幣 1263 億元資本適足率 1113逾放比 008及呆帳覆蓋率 133557均優於同業平均值日盛證券稅後淨利新臺幣 1238 億元較 2013 年成長 58
二 公司治理日盛重視公司治理及落實風險控管金控及子公司銀行與證券均設立審
計委員會及薪酬委員會等功能性委員會持續強化內部管理機能有效落實內部控
制稽核及法令遵循主管制度加強資訊揭露透明度並連續三年獲得上市櫃公司
資訊揭露評鑑 A++級成績 三 顧客關懷日盛秉持「誠信創新服務」的經營理念落實消費者保護關懷中
小企業及青年創業並獲得經濟部頒發「協助青年築夢創業相挺獎」及「協助青年
創業相挺獎」亦榮獲遠見雜誌「第十二屆遠見五星服務獎金融銀行業第三名」此
外將「赤道原則」納入子公司銀行的企業金融授信政策在辦理專案融資時敦
促借款戶善盡環境保護企業誠信及社會責任 四 員工照顧日盛積極營造具有學習又能追求身心健康的工作環境提供員工職涯規
劃課程鼓勵同仁在工作之餘參加社團活動並定期舉辦羽球和桌球競賽活動安
排員工定期健康檢查及透過外部專業機構提供生活服務方案(EAP)推動同仁工作
與生活平衡追求幸福快樂人生是日盛一直努力的目標 五 環境保護隨著行動通訊設備的普及與政府金融政策的開放本公司積極發展行動
金融卡行動信用卡行動理財行動下單等「綠色金融」服務平台鼓勵客戶多
利用電子對帳單等 e 化服務對於營業及辦公場所的隔間秉持簡單明亮原則減
少用電及碳排放量為環境保護貢獻一份力量 六 社會公益日盛結合自身金融專業知識走入校園舉辦金融講座並展開種子教師培
訓計劃目標是到校園辦理 100 場講座整理閒置電腦捐贈給偏鄉小學每年持續進
行日盛銀行信用卡長期協助公益慈善團體募款多年來已成為持卡人發揮愛心方
便使用的管道在「81 高雄石化氣爆」發生時日盛緊急捐助高雄市政府社會局急
難救助金推動公益由自身做起期望能引發各方效法進而共創美好社會
永續經營是日盛金控發展的目標善盡社會責任是企業永續發展的基礎因此面對市場
競爭激烈及產業快速變化我們積極而審慎地創造獲利不忘履行對股東顧客員工
環境與社會的承諾傳遞社會正向力量開創多贏局面共同為社會幸福祥和而努力
6
3 公司概況
3-1 公司簡介 公司名稱日盛金融控股股份有限公司 設立日期2002 年 2 月 5 日 總部地址台北市中山區南京東路二段 85 號 10 樓 資本額新臺幣 32152 億元 資產總額新臺幣 258354 億元 員工人數3 398 人( 2014 年 12 月 31 日)
3-2 經營理念與核心價值
A公司願景 「成為客戶最信任的理財夥伴」
B日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結合諧注重績效
C日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
日盛金融控股股份有限公司(以下簡稱日盛金控)係由日盛證券股份有限公司(以下簡 稱日盛證券)與日盛國際商業銀行股份有限公司(以下簡稱日盛銀行)二家上櫃公司以 股份轉換方式籌組設立2002 年 2 月 5 日為股份轉換基準日本公司股票於成立日 即正式掛牌上櫃
日盛證券成立於 1961年是台灣歷史最悠久的證券商之一1989年改制為综合券商 發展經纪自營承銷等資本市場業務日盛證券秉持「誠信創新服務」的經營 理念憑藉著豐富的專業知識完善的資訊設備及便捷的交易機制深獲投資人的信 賴是國內最具經營能力的綜合證券商之一
日盛銀行 1992 年開業為台灣第一批獲准開辦的新銀行之一授信與理財為主要核 心業務日盛銀行秉持著「誠信創新服務」的經營理念以「質量並重穩定獲 利」為目標落實以顧客為尊貫徹穩健經營主動積極忠實負責效率追求的工 作精神兢兢業業地辛勤耕耘以期厚實本行經營實力
為擴展本公司業務範圍2004 年再轉投資設立日盛國際產物保險代理人(股)公司 日盛金控旗下子公司業務範圍涵蓋商業銀行證券期貨以及保險代理等領域各子 公司產品與服務項目以及營運所在國家列示如下
公司名稱(主要品牌) 營運所在國家 產品與服務項目
日盛銀行 台灣 存匯企金消金信用卡財富管理信
託財務投資等業務及服務
日盛證券 台灣 證券經紀自營承銷期貨經紀以及固定
收益新金融商品財富管理信託等業務 日盛國際產物保險代理人 台灣 代理銷售國內產物保險公司之商品
7
銀行及證券二家子公司另轉投資人身保險代理期貨投資顧問創業投資以及海外 業務等孫公司各孫公司之產品與服務項目以及營運所在國家列示如下
子公司 孫公司名稱(主要品牌) 營運所在國家 產品與服務項目 日盛銀行 日盛人身保險代理人 台灣 代理銷售人身保險商品
日盛證券
日盛期貨 台灣 期貨經紀自營期貨經理
投顧等業務 日盛證券投資顧問 台灣 證券投資諮詢顧問 日盛創業投資 台灣 創業投資事業 日盛嘉富證券(香港) 香港 證券經紀自營承銷等業務 日盛嘉富資本 香港 股票經紀業務 日盛嘉富證券上海代表處 大陸 大陸金融市場研究與資訊蒐集 日嘉投資諮詢(上海) 大陸 投資諮詢業務
3-4 公司所有權性質與法律形式
日盛金控係依據中華民國公司法登記設立之股份有限公司公司所有權屬於全體股東 共同擁有本公司持股較高之股東分別為日本新生銀行(以 SIPF BV名義投資)及 Capital Target Limited 前二大法人股東SIPF BV持股比率為 3547Capital Target Limited 持股比率為 2408股權結構相對集中穩定
3-5 提供服務的市場地區 本公司目前於金融市場主要商品（服務）之銷售（提供）地區仍以台灣地區為主海
外地區為輔各子公司及孫公司提供服務的市場地區列示如下 公司名稱 營運所在國家 提供服務的市場地區
日盛銀行 台灣
台北市 14 家分行新北市 8 家分行桃竹苗
8 家分行中部地區 6 家分行南部地區 8家分行 香港 1 代表辦事處
日盛證券 台灣
台北市 9 家分公司新北市 11 家分公司桃
竹苗地區 8 家分公司中部地區 6 家分公司
南部地區 8 家分公司東部地區 2 家分公司
金門地區 1 家分公司 日盛國際產物保險代理人 台灣 台灣全區 日盛人身保險代理人 台灣 台灣全區 日盛期貨 台灣 台灣全區 日盛證券投資顧問 台灣 台灣全區 日盛創業投資 台灣 台灣全區 日盛嘉富證券(香港) 香港 香港全區 日盛嘉富資本 香港 香港全區 日嘉投資諮詢(上海) 大陸 大陸地區
3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
公司名稱 參與之協會名稱 入會證號 日盛金控 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 050 號 日盛金控 中華民國工商協進會 會員編號A036
8
日盛銀行 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 032-(13)號 日盛證券 中華民國證券商業同業公會 中證商字第 013 號
日盛國際產物保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (93)-N393 日盛人身保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (90)-L108
日盛期貨 中華民國期貨業商業同業公會
期商會字第 980 號(期顧) 期商會字第 981 號(經紀) 期商會字第 982 號(期經) 期商會字第 983 號(自營)
日盛創業投資 中華民國創業投資商業同業公會
日盛證券投資顧問 中華民國證券投資信託暨顧問商業
同業公會 會員編號 B0001
日盛嘉富證券(香港) 香港證券專業學會 C00244 4 發展策略與營運分析
4-1 2014 年的經營績效
回顧 2014 年在國內經濟穩健復甦以及全體同仁全力以赴之下本公司繳出亮眼成 績2014 年度稅後淨利達新臺幣 2443 億元較 2013 年度成長 17本公司 2014 年度總收入為新臺幣2522億元其中採權益法認列之投資利益為新臺幣2502億元 營業費用新臺幣 083 億元利息費用其他費用及損失合計新臺幣 037 億元所得 稅利益新臺幣 041 億元稅後淨利為新臺幣 2443 億元每股稅後盈餘新臺幣 076 元資產報酬率為 606股東權益報酬率為 703整體營業目標執行情形尚屬良 好
日盛銀行的經營績效逐年展現2014 年度利息淨收益為新臺幣 2336 億元非利息淨 收益為新臺幣 1576 億元合計淨收益新臺幣 3912 億元營業費用為新臺幣 2837 億元放款呆帳提存迴轉數新臺幣 191 億元所得稅費用新臺幣 003 億元稅後淨 利為新臺幣1263億元每股稅後盈餘為新臺幣080元稅後淨利目標達成情況良好 此外日盛銀行對資產產品的控制不但逐年進步且已有多項指標優於同業平均值 雖然資本適足率因發展 in-house 產品從 2013 年底之 1261下降為 2014 年底的 1113但逾放比則從 2013 年底之 055下降為 2014 年底的 008覆蓋率從 2013 年底之 20994上升到 2014 年底的 133557逾放比及覆蓋率均優於同業
日盛證券的經營績效更形顯著2014 年度淨收益為新臺幣 4015 億元營業費用為新 臺幣 2673 億元稅前淨利新臺幣 1342 億元所得稅費用新臺幣 104 億元稅後淨 利為新臺幣 1238 億元每股稅後盈餘為新臺幣 107 元稅後淨利與全年目標比較達 成率達 124不但超越全年度預算目標並較 2013 年度成長 58旗下子公司日 盛產代 2014 年度稅後淨利為新臺幣 429 仟元每股稅後盈餘為新臺幣 143 元
單位新臺幣仟元 2012 2013 2014
經營能力 淨收益
6953758
7362912
8025932 呆帳費用及保證
責任準備提存(迴
516178
(169368)
(191105)
9
轉)數
營業費用 5448777
5394466
5680262
所得稅費用 64348
53815
91640
合併總損益 1956811
2083999
2445135
員工平均收益額 2060 2199 2362 員工平均獲利額
(稅後) 579 622 719
保留盈餘 2653328
2822626
3813115
獲利能力
合併資產報酬率
(ROA) 130 135 149
普通股股東權益
報酬率(ROE) 626 633 703
合併純益率() 2814 2830 3047 每股盈餘(EPS單位新臺幣元) 065 066 076
4-2 獲獎紀錄
2014 年 日盛金控獲證基會第十一屆上市上櫃公司資訊揭露評鑑為 A ++級 2014 年 日盛銀行配合信保基金勠力辦理專案融資業務並獲經濟部頒發「2014 年
中小企業信用保證融資業務-協助青年築夢創業相挺獎」「2014 年中小 企業信用保證融資業務-協助青年創業相挺獎」
2014 年 日盛銀行獲遠見雜誌舉辦「2014 遠見服務大調查」名列遠見五星服務獎 金融銀行業第 3 名
2014 年 日盛證券獲今周刊「2014 商務人士理想品牌」服務類綜合券商第 2 名 2014 年 日盛證券獲台灣證券交易所頒發「獎勵券商權證造市品質活動」A 級券 商」 2014 年 日盛證券旗下日盛投顧榮獲 StarMine 「亞太區最佳券商團隊首獎」及半
導體 「最佳盈利預測分析師」和半導體與汽車「最佳選股分析師」等四 項大獎
4-3 信用評等
生效日期 信評標的 惠譽信用評等公司(Fitch Ratings)
長期信用 評等
短期信用 評等 評等展望
2014526
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
10
201319
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
4-4 未來發展策略及永續經營
日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年提升銀行子公司已依計畫設 立香港辦事處並於 2014 年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重慶 兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快未來雙方金融業務交流以及申請 籌設合資全牌照之大陸子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場讓公 司得以穩健成長 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以「深耕台灣」「西進發展」「均 衡業務」做為未來發展之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力強化 體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉由併購以提升營運規模及市場地位 為目標「西進發展」之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均衡業務」 之策略則以新增核心業務期使業務更均衡發展為目標 未來日盛金控仍將持續提升子公司競爭力強化體質並積極推動以下各項經營方針
a 提升獲利能力以健全財務結構b持續強化風險管理以降低營運風險c減降營運 成本以提升經營績效d作業創新以提升服務品質2015 年度無論是證券子公司或銀
行子公司都將全力衝刺各項核心業務並將營業觸角延伸至大中華市場以服務兩岸
三地客群 日盛金控以永續經營為目標將秉持「成為客戶最信任的理財夥伴」以及「顧客至上 信用為先團結和諧」的永續經營理念持續對環境社會經濟友善為利害關係 人創造透明和諧永續的良善循環提供更多元便利的金融服務環境與平台為客 戶提供最專業體貼完善的金融服務同時兼顧企業社會責任的實踐透過各種環 保方案的推行落實節能減碳期望成為推動環保的綠色企業
11
5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
5-1 利害關係人關注議題及其重要性 日盛金控及旗下三家子公司(銀行證券及保險代理)推派之代表所組成的企業社會
責任工作小組(包括總經理室財務規劃處人力資源部秘書部投資人關係部 事務部風險管理處法令遵循暨法務處稽核處授信管理處及保險代理等)共同 討論及鑑別出與各單位業務職掌相關且會密切接觸之利害關係人(此與金控法銀行 法所指之利害關係人不同)並擬訂出各方利害關係人長期以來關注的各項議題經 由內部討論後歸納出重大議題以鑑別重大議題所衝擊的邊界及對於公司營運的影 響程度
步驟 1 在經過工作小組討論後日盛鑑別出主要的利害關係人可分為 6 個群組如 下
(1) 主管機關 (2) 股東 (3) 顧客 (4) 員工 (5) 供應商 (6) 社區
步驟 2 針對前述 6 組主要的利害關係人各單位透過日常工作的接觸瞭解利害關 係人所關切的重大議題經由工作小組討論後歸納彙整利害關係人對各項
議題的重視程度及議題對於公司短期營運 (壹年內 )的影響程度歸納
繪製出重大性議題矩陣圖如下
(1) 品牌形象 (2) 服務品質及顧客滿意度 (3) 風險控管 (4) 稽核業務制度 (5) 隱私權議題 (6) 資訊揭露透明度 (7) 法令遵循 (8) 保護消費者權益 (9) 公司佈局與永續經營 (10) 產品便利性 (11) 顧客申訴機制 (12) 勞工衛生安全 (13) 公司治理情形 (14) 人才發展與培育 (15) 員工福利 (16) 公平薪酬 (17) 誠信經營 (18) 營運績效 (19) 環境保護 (20) 社會公益
12
5-2 重大議題及衝擊邊界 針對日盛金控的各方利害關係人所關注之各項重大議題除了進行衝擊邊界的鑑別並給予各項重大議題相對應的策略呈現如下表格
議題 G4 重大考
量面 我們的策略與作法
衝擊邊界 組織內 組織外
金控及
三家子
公司 員工 主管機關 股東 顧客 供應商 社區
公司佈局
與永續經
營
一般 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以
「深耕台灣」「西進發展」「均衡業務」做為未來發展
之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力
強化體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉
由併購以提升營運規模及市場地位為目標「西進發展」
之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均
衡業務」之策略則以新增核心業務期使業務更均衡
發展為目標 日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年
提升銀行子公司已依計畫設立香港辦事處並於 2014年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重
慶兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快
未來雙方金融業務交流以及申請籌設合資全牌照之大陸
子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場
讓公司得以穩健成長
組織概況 策略及分
析
風險控管 一般 本金控建立且重視 rdquo每個人都是風險管理人員rdquo 的風險
管理文化強調報酬與風險平衡之業務執行同時以國
際風險管理之標竿定期檢視並精進本金控之風險管理
機制力求公司永續平穩經營
治理
公司治理
情形 一般 本公司已於2005年 1月加入中華公司治理協會成為永久
會員藉由定期與會交流訊息得以快速流通此外並
積極參與公司治理協會所舉辦之各項訓練課程及研討
會可隨時掌握公司治理運作情形之最新動態另建置
治理
13
與利害關係人之溝通管道如發言人制度員工申訴信
箱等 稽核業務
制度 一般 本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制
度實施辦法」之規定建立總稽核制設立隸屬董事會
之稽核處協助董事會及管理階層查核及評估內部控制
制度是否有效運作
治理
誠信經營 一般 將董事經理人及員工納入規範禁止行收賄禁止提
供非法政治獻金禁止不當慈善捐贈或贊助禁止不合
理禮物及款待或其他不正當利益
道德與誠
信 資訊揭露
透明度 經濟 本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業
系統揭露相關資訊並透過每年召開股東會及每月公告
營收情形讓投資人瞭解本公司營運狀況
經濟績效
營運績效 經濟 以日盛金控 2014 年度年報資料為準
經濟績效
公平薪酬 經濟 本公司設置「薪資報酬委員會」訂定並定期檢討管理階
層薪資報酬之政策及個人報酬之合理性
經濟績效 產品便利
性 經濟 隨著數位化及網路的普及日盛銀行提供即時便利
快速的多元化金流服務如個人企業網路銀行
webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使
用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實
體通路或店面藉由各類型電子設備如個人電腦
筆記型電腦智慧型手機平板電腦及各種可連網設備
不受時間及地域之限制便利客戶隨時隨地使用各項金
融業務服務有效提升本行服務品質本行將隨時觀注
電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾及企業使
用之電子交易服務功能持續為客戶提供便利優質之
金融服務
經濟績效
品牌形象 經濟 本公司秉持著「顧客至上服務第一」的「核心價值」
14
間接經濟
衝擊 深耕顧客關係滿足顧客對各種金融服務產品的需求
且塑造免於歧視 或騷擾的環境維護顧客的隱私權及個
人資料並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義務
進而謀求公司與顧客間雙贏的機會 環境保護 環境 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供
的過程中主要使用的能源包含電力與汽油為落實節
能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來
源之資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採
購具備節能標章之產品雖然可能會增加採購成本卻
能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對
於辦公營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原
則並且使用綠建材以減少消耗地球資源 推廣系統電子化 交易電子化直接可達到迅速交易的目的間接則可 免去客戶親自前往營業場所時交通過程中的耗能產 生並且減少營業場所因客戶接待所必須的燈光空 調耗能 日盛金控銀行子公司除提供一般客戶網路銀行的便利
服務之外更建置企金網給企業客戶一個資金調度的
平台達到全方位的電子化服務 證券子公司在提供電子化交易服務上除領先業界
引進 HTS 電腦即時交易系統外為因應權證交易所開
發的日盛權證網更獲得第十二屆金炬獎券商唯一「年
度創新設計獎」殊榮 公文電子化日盛金控於 2005 年建置電子化公文系 統除了達到無紙化的愛護地球資源目的也因此更 方便了公文流程的追蹤 採購節能設備 電腦設備採購標的設定為已取得各項環保節能認
整體狀況
15
證的世界知名品牌並於與供應商的採購合約中由 供應商承諾所提供之商品符合環保安全及衛生相關 法令
勞工衛生
安全 社會 藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務
方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務照顧 員工生理及心理層面同時亦放置簡易自動體外心臟電 擊去顫器(AED)提供員工最安全的環境
職業健康
與安全
員工福利 社會 本公司多年來持續推動友善職場提供員工舒適的工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣室雨
衣間淋浴間hellip等貼心設施
勞僱關係
人才發展
與培育 社會 配合組織目標及人力資源訓練發展政策日盛建置「新
進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓練」完整
職涯發展體系參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決
選十強入圍證明之肯定並於2013年取得「TTQS」銅牌
認證以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發
展與學習的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育
機制協助下能夠穩健地朝每一個目標邁進
訓練與教
育
法令遵循 社會 法令遵循為公司內部控制制度之重要一環公司置有法
令遵循主管並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦
理法令遵循制度之規劃管理及執行
遵守法規
保護消費
者權益 社會 訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動
前後之名單保護檢查同時加強員工個人電腦使用之管
控及法令常識以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞
各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集處理使用
的相關權益各項業務及對外之廣宣文件皆須符合適
法性主動向顧客告知相關細節以利顧客瞭解並保重
自身權益
顧客隱私
隱私權議
題 社會 本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法
執行個資管理衝擊分析個資管理制度評核作業並定
顧客隱私
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期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
17
6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
18
中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
19
本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
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員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
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會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
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本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
31
本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
32
主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
33
7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
34
「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
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B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
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(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
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8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
5
2 董事長的話 「日盛金控 2014 年企業社會責任報告書」是採用全球報告倡議組織 (The Global Reporting Initiatives GRI) 發佈之最新 G4 版本的揭露標準及架構來撰寫提供本公司在公司治理顧
客關懷員工照顧環境保護及社會公益等層面為利害關係人所關注的重要議題之年度
執行成果希望新的揭露方式能提供利害關係人及社會大眾更可靠及易於驗證比較的資
訊
日盛身為社會公民的一分子全體員工依循年度營運目標並戮力達成任務的同時環境保護 及社會關懷等議題都已納入公司營業活動的考量與實踐 回顧 2014 年本公司在邁向永續發 展的努力中對社會責任所執行的具體表現包括
一 營運績效2014 年國內經濟穩健復甦及全體同仁努力下日盛金控稅後淨利達到新
臺幣 2443 億元較 2013 年成長 17每股稅後盈餘新臺幣 076 元資產報酬率
為 606股東權益報酬率為 703整體營運目標執行成效良好日盛銀行稅後
淨利新臺幣 1263 億元資本適足率 1113逾放比 008及呆帳覆蓋率 133557均優於同業平均值日盛證券稅後淨利新臺幣 1238 億元較 2013 年成長 58
二 公司治理日盛重視公司治理及落實風險控管金控及子公司銀行與證券均設立審
計委員會及薪酬委員會等功能性委員會持續強化內部管理機能有效落實內部控
制稽核及法令遵循主管制度加強資訊揭露透明度並連續三年獲得上市櫃公司
資訊揭露評鑑 A++級成績 三 顧客關懷日盛秉持「誠信創新服務」的經營理念落實消費者保護關懷中
小企業及青年創業並獲得經濟部頒發「協助青年築夢創業相挺獎」及「協助青年
創業相挺獎」亦榮獲遠見雜誌「第十二屆遠見五星服務獎金融銀行業第三名」此
外將「赤道原則」納入子公司銀行的企業金融授信政策在辦理專案融資時敦
促借款戶善盡環境保護企業誠信及社會責任 四 員工照顧日盛積極營造具有學習又能追求身心健康的工作環境提供員工職涯規
劃課程鼓勵同仁在工作之餘參加社團活動並定期舉辦羽球和桌球競賽活動安
排員工定期健康檢查及透過外部專業機構提供生活服務方案(EAP)推動同仁工作
與生活平衡追求幸福快樂人生是日盛一直努力的目標 五 環境保護隨著行動通訊設備的普及與政府金融政策的開放本公司積極發展行動
金融卡行動信用卡行動理財行動下單等「綠色金融」服務平台鼓勵客戶多
利用電子對帳單等 e 化服務對於營業及辦公場所的隔間秉持簡單明亮原則減
少用電及碳排放量為環境保護貢獻一份力量 六 社會公益日盛結合自身金融專業知識走入校園舉辦金融講座並展開種子教師培
訓計劃目標是到校園辦理 100 場講座整理閒置電腦捐贈給偏鄉小學每年持續進
行日盛銀行信用卡長期協助公益慈善團體募款多年來已成為持卡人發揮愛心方
便使用的管道在「81 高雄石化氣爆」發生時日盛緊急捐助高雄市政府社會局急
難救助金推動公益由自身做起期望能引發各方效法進而共創美好社會
永續經營是日盛金控發展的目標善盡社會責任是企業永續發展的基礎因此面對市場
競爭激烈及產業快速變化我們積極而審慎地創造獲利不忘履行對股東顧客員工
環境與社會的承諾傳遞社會正向力量開創多贏局面共同為社會幸福祥和而努力
6
3 公司概況
3-1 公司簡介 公司名稱日盛金融控股股份有限公司 設立日期2002 年 2 月 5 日 總部地址台北市中山區南京東路二段 85 號 10 樓 資本額新臺幣 32152 億元 資產總額新臺幣 258354 億元 員工人數3 398 人( 2014 年 12 月 31 日)
3-2 經營理念與核心價值
A公司願景 「成為客戶最信任的理財夥伴」
B日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結合諧注重績效
C日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
日盛金融控股股份有限公司(以下簡稱日盛金控)係由日盛證券股份有限公司(以下簡 稱日盛證券)與日盛國際商業銀行股份有限公司(以下簡稱日盛銀行)二家上櫃公司以 股份轉換方式籌組設立2002 年 2 月 5 日為股份轉換基準日本公司股票於成立日 即正式掛牌上櫃
日盛證券成立於 1961年是台灣歷史最悠久的證券商之一1989年改制為综合券商 發展經纪自營承銷等資本市場業務日盛證券秉持「誠信創新服務」的經營 理念憑藉著豐富的專業知識完善的資訊設備及便捷的交易機制深獲投資人的信 賴是國內最具經營能力的綜合證券商之一
日盛銀行 1992 年開業為台灣第一批獲准開辦的新銀行之一授信與理財為主要核 心業務日盛銀行秉持著「誠信創新服務」的經營理念以「質量並重穩定獲 利」為目標落實以顧客為尊貫徹穩健經營主動積極忠實負責效率追求的工 作精神兢兢業業地辛勤耕耘以期厚實本行經營實力
為擴展本公司業務範圍2004 年再轉投資設立日盛國際產物保險代理人(股)公司 日盛金控旗下子公司業務範圍涵蓋商業銀行證券期貨以及保險代理等領域各子 公司產品與服務項目以及營運所在國家列示如下
公司名稱(主要品牌) 營運所在國家 產品與服務項目
日盛銀行 台灣 存匯企金消金信用卡財富管理信
託財務投資等業務及服務
日盛證券 台灣 證券經紀自營承銷期貨經紀以及固定
收益新金融商品財富管理信託等業務 日盛國際產物保險代理人 台灣 代理銷售國內產物保險公司之商品
7
銀行及證券二家子公司另轉投資人身保險代理期貨投資顧問創業投資以及海外 業務等孫公司各孫公司之產品與服務項目以及營運所在國家列示如下
子公司 孫公司名稱(主要品牌) 營運所在國家 產品與服務項目 日盛銀行 日盛人身保險代理人 台灣 代理銷售人身保險商品
日盛證券
日盛期貨 台灣 期貨經紀自營期貨經理
投顧等業務 日盛證券投資顧問 台灣 證券投資諮詢顧問 日盛創業投資 台灣 創業投資事業 日盛嘉富證券(香港) 香港 證券經紀自營承銷等業務 日盛嘉富資本 香港 股票經紀業務 日盛嘉富證券上海代表處 大陸 大陸金融市場研究與資訊蒐集 日嘉投資諮詢(上海) 大陸 投資諮詢業務
3-4 公司所有權性質與法律形式
日盛金控係依據中華民國公司法登記設立之股份有限公司公司所有權屬於全體股東 共同擁有本公司持股較高之股東分別為日本新生銀行(以 SIPF BV名義投資)及 Capital Target Limited 前二大法人股東SIPF BV持股比率為 3547Capital Target Limited 持股比率為 2408股權結構相對集中穩定
3-5 提供服務的市場地區 本公司目前於金融市場主要商品（服務）之銷售（提供）地區仍以台灣地區為主海
外地區為輔各子公司及孫公司提供服務的市場地區列示如下 公司名稱 營運所在國家 提供服務的市場地區
日盛銀行 台灣
台北市 14 家分行新北市 8 家分行桃竹苗
8 家分行中部地區 6 家分行南部地區 8家分行 香港 1 代表辦事處
日盛證券 台灣
台北市 9 家分公司新北市 11 家分公司桃
竹苗地區 8 家分公司中部地區 6 家分公司
南部地區 8 家分公司東部地區 2 家分公司
金門地區 1 家分公司 日盛國際產物保險代理人 台灣 台灣全區 日盛人身保險代理人 台灣 台灣全區 日盛期貨 台灣 台灣全區 日盛證券投資顧問 台灣 台灣全區 日盛創業投資 台灣 台灣全區 日盛嘉富證券(香港) 香港 香港全區 日盛嘉富資本 香港 香港全區 日嘉投資諮詢(上海) 大陸 大陸地區
3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
公司名稱 參與之協會名稱 入會證號 日盛金控 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 050 號 日盛金控 中華民國工商協進會 會員編號A036
8
日盛銀行 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 032-(13)號 日盛證券 中華民國證券商業同業公會 中證商字第 013 號
日盛國際產物保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (93)-N393 日盛人身保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (90)-L108
日盛期貨 中華民國期貨業商業同業公會
期商會字第 980 號(期顧) 期商會字第 981 號(經紀) 期商會字第 982 號(期經) 期商會字第 983 號(自營)
日盛創業投資 中華民國創業投資商業同業公會
日盛證券投資顧問 中華民國證券投資信託暨顧問商業
同業公會 會員編號 B0001
日盛嘉富證券(香港) 香港證券專業學會 C00244 4 發展策略與營運分析
4-1 2014 年的經營績效
回顧 2014 年在國內經濟穩健復甦以及全體同仁全力以赴之下本公司繳出亮眼成 績2014 年度稅後淨利達新臺幣 2443 億元較 2013 年度成長 17本公司 2014 年度總收入為新臺幣2522億元其中採權益法認列之投資利益為新臺幣2502億元 營業費用新臺幣 083 億元利息費用其他費用及損失合計新臺幣 037 億元所得 稅利益新臺幣 041 億元稅後淨利為新臺幣 2443 億元每股稅後盈餘新臺幣 076 元資產報酬率為 606股東權益報酬率為 703整體營業目標執行情形尚屬良 好
日盛銀行的經營績效逐年展現2014 年度利息淨收益為新臺幣 2336 億元非利息淨 收益為新臺幣 1576 億元合計淨收益新臺幣 3912 億元營業費用為新臺幣 2837 億元放款呆帳提存迴轉數新臺幣 191 億元所得稅費用新臺幣 003 億元稅後淨 利為新臺幣1263億元每股稅後盈餘為新臺幣080元稅後淨利目標達成情況良好 此外日盛銀行對資產產品的控制不但逐年進步且已有多項指標優於同業平均值 雖然資本適足率因發展 in-house 產品從 2013 年底之 1261下降為 2014 年底的 1113但逾放比則從 2013 年底之 055下降為 2014 年底的 008覆蓋率從 2013 年底之 20994上升到 2014 年底的 133557逾放比及覆蓋率均優於同業
日盛證券的經營績效更形顯著2014 年度淨收益為新臺幣 4015 億元營業費用為新 臺幣 2673 億元稅前淨利新臺幣 1342 億元所得稅費用新臺幣 104 億元稅後淨 利為新臺幣 1238 億元每股稅後盈餘為新臺幣 107 元稅後淨利與全年目標比較達 成率達 124不但超越全年度預算目標並較 2013 年度成長 58旗下子公司日 盛產代 2014 年度稅後淨利為新臺幣 429 仟元每股稅後盈餘為新臺幣 143 元
單位新臺幣仟元 2012 2013 2014
經營能力 淨收益
6953758
7362912
8025932 呆帳費用及保證
責任準備提存(迴
516178
(169368)
(191105)
9
轉)數
營業費用 5448777
5394466
5680262
所得稅費用 64348
53815
91640
合併總損益 1956811
2083999
2445135
員工平均收益額 2060 2199 2362 員工平均獲利額
(稅後) 579 622 719
保留盈餘 2653328
2822626
3813115
獲利能力
合併資產報酬率
(ROA) 130 135 149
普通股股東權益
報酬率(ROE) 626 633 703
合併純益率() 2814 2830 3047 每股盈餘(EPS單位新臺幣元) 065 066 076
4-2 獲獎紀錄
2014 年 日盛金控獲證基會第十一屆上市上櫃公司資訊揭露評鑑為 A ++級 2014 年 日盛銀行配合信保基金勠力辦理專案融資業務並獲經濟部頒發「2014 年
中小企業信用保證融資業務-協助青年築夢創業相挺獎」「2014 年中小 企業信用保證融資業務-協助青年創業相挺獎」
2014 年 日盛銀行獲遠見雜誌舉辦「2014 遠見服務大調查」名列遠見五星服務獎 金融銀行業第 3 名
2014 年 日盛證券獲今周刊「2014 商務人士理想品牌」服務類綜合券商第 2 名 2014 年 日盛證券獲台灣證券交易所頒發「獎勵券商權證造市品質活動」A 級券 商」 2014 年 日盛證券旗下日盛投顧榮獲 StarMine 「亞太區最佳券商團隊首獎」及半
導體 「最佳盈利預測分析師」和半導體與汽車「最佳選股分析師」等四 項大獎
4-3 信用評等
生效日期 信評標的 惠譽信用評等公司(Fitch Ratings)
長期信用 評等
短期信用 評等 評等展望
2014526
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
10
201319
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
4-4 未來發展策略及永續經營
日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年提升銀行子公司已依計畫設 立香港辦事處並於 2014 年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重慶 兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快未來雙方金融業務交流以及申請 籌設合資全牌照之大陸子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場讓公 司得以穩健成長 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以「深耕台灣」「西進發展」「均 衡業務」做為未來發展之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力強化 體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉由併購以提升營運規模及市場地位 為目標「西進發展」之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均衡業務」 之策略則以新增核心業務期使業務更均衡發展為目標 未來日盛金控仍將持續提升子公司競爭力強化體質並積極推動以下各項經營方針
a 提升獲利能力以健全財務結構b持續強化風險管理以降低營運風險c減降營運 成本以提升經營績效d作業創新以提升服務品質2015 年度無論是證券子公司或銀
行子公司都將全力衝刺各項核心業務並將營業觸角延伸至大中華市場以服務兩岸
三地客群 日盛金控以永續經營為目標將秉持「成為客戶最信任的理財夥伴」以及「顧客至上 信用為先團結和諧」的永續經營理念持續對環境社會經濟友善為利害關係 人創造透明和諧永續的良善循環提供更多元便利的金融服務環境與平台為客 戶提供最專業體貼完善的金融服務同時兼顧企業社會責任的實踐透過各種環 保方案的推行落實節能減碳期望成為推動環保的綠色企業
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5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
5-1 利害關係人關注議題及其重要性 日盛金控及旗下三家子公司(銀行證券及保險代理)推派之代表所組成的企業社會
責任工作小組(包括總經理室財務規劃處人力資源部秘書部投資人關係部 事務部風險管理處法令遵循暨法務處稽核處授信管理處及保險代理等)共同 討論及鑑別出與各單位業務職掌相關且會密切接觸之利害關係人(此與金控法銀行 法所指之利害關係人不同)並擬訂出各方利害關係人長期以來關注的各項議題經 由內部討論後歸納出重大議題以鑑別重大議題所衝擊的邊界及對於公司營運的影 響程度
步驟 1 在經過工作小組討論後日盛鑑別出主要的利害關係人可分為 6 個群組如 下
(1) 主管機關 (2) 股東 (3) 顧客 (4) 員工 (5) 供應商 (6) 社區
步驟 2 針對前述 6 組主要的利害關係人各單位透過日常工作的接觸瞭解利害關 係人所關切的重大議題經由工作小組討論後歸納彙整利害關係人對各項
議題的重視程度及議題對於公司短期營運 (壹年內 )的影響程度歸納
繪製出重大性議題矩陣圖如下
(1) 品牌形象 (2) 服務品質及顧客滿意度 (3) 風險控管 (4) 稽核業務制度 (5) 隱私權議題 (6) 資訊揭露透明度 (7) 法令遵循 (8) 保護消費者權益 (9) 公司佈局與永續經營 (10) 產品便利性 (11) 顧客申訴機制 (12) 勞工衛生安全 (13) 公司治理情形 (14) 人才發展與培育 (15) 員工福利 (16) 公平薪酬 (17) 誠信經營 (18) 營運績效 (19) 環境保護 (20) 社會公益
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5-2 重大議題及衝擊邊界 針對日盛金控的各方利害關係人所關注之各項重大議題除了進行衝擊邊界的鑑別並給予各項重大議題相對應的策略呈現如下表格
議題 G4 重大考
量面 我們的策略與作法
衝擊邊界 組織內 組織外
金控及
三家子
公司 員工 主管機關 股東 顧客 供應商 社區
公司佈局
與永續經
營
一般 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以
「深耕台灣」「西進發展」「均衡業務」做為未來發展
之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力
強化體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉
由併購以提升營運規模及市場地位為目標「西進發展」
之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均
衡業務」之策略則以新增核心業務期使業務更均衡
發展為目標 日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年
提升銀行子公司已依計畫設立香港辦事處並於 2014年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重
慶兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快
未來雙方金融業務交流以及申請籌設合資全牌照之大陸
子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場
讓公司得以穩健成長
組織概況 策略及分
析
風險控管 一般 本金控建立且重視 rdquo每個人都是風險管理人員rdquo 的風險
管理文化強調報酬與風險平衡之業務執行同時以國
際風險管理之標竿定期檢視並精進本金控之風險管理
機制力求公司永續平穩經營
治理
公司治理
情形 一般 本公司已於2005年 1月加入中華公司治理協會成為永久
會員藉由定期與會交流訊息得以快速流通此外並
積極參與公司治理協會所舉辦之各項訓練課程及研討
會可隨時掌握公司治理運作情形之最新動態另建置
治理
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與利害關係人之溝通管道如發言人制度員工申訴信
箱等 稽核業務
制度 一般 本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制
度實施辦法」之規定建立總稽核制設立隸屬董事會
之稽核處協助董事會及管理階層查核及評估內部控制
制度是否有效運作
治理
誠信經營 一般 將董事經理人及員工納入規範禁止行收賄禁止提
供非法政治獻金禁止不當慈善捐贈或贊助禁止不合
理禮物及款待或其他不正當利益
道德與誠
信 資訊揭露
透明度 經濟 本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業
系統揭露相關資訊並透過每年召開股東會及每月公告
營收情形讓投資人瞭解本公司營運狀況
經濟績效
營運績效 經濟 以日盛金控 2014 年度年報資料為準
經濟績效
公平薪酬 經濟 本公司設置「薪資報酬委員會」訂定並定期檢討管理階
層薪資報酬之政策及個人報酬之合理性
經濟績效 產品便利
性 經濟 隨著數位化及網路的普及日盛銀行提供即時便利
快速的多元化金流服務如個人企業網路銀行
webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使
用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實
體通路或店面藉由各類型電子設備如個人電腦
筆記型電腦智慧型手機平板電腦及各種可連網設備
不受時間及地域之限制便利客戶隨時隨地使用各項金
融業務服務有效提升本行服務品質本行將隨時觀注
電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾及企業使
用之電子交易服務功能持續為客戶提供便利優質之
金融服務
經濟績效
品牌形象 經濟 本公司秉持著「顧客至上服務第一」的「核心價值」
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間接經濟
衝擊 深耕顧客關係滿足顧客對各種金融服務產品的需求
且塑造免於歧視 或騷擾的環境維護顧客的隱私權及個
人資料並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義務
進而謀求公司與顧客間雙贏的機會 環境保護 環境 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供
的過程中主要使用的能源包含電力與汽油為落實節
能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來
源之資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採
購具備節能標章之產品雖然可能會增加採購成本卻
能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對
於辦公營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原
則並且使用綠建材以減少消耗地球資源 推廣系統電子化 交易電子化直接可達到迅速交易的目的間接則可 免去客戶親自前往營業場所時交通過程中的耗能產 生並且減少營業場所因客戶接待所必須的燈光空 調耗能 日盛金控銀行子公司除提供一般客戶網路銀行的便利
服務之外更建置企金網給企業客戶一個資金調度的
平台達到全方位的電子化服務 證券子公司在提供電子化交易服務上除領先業界
引進 HTS 電腦即時交易系統外為因應權證交易所開
發的日盛權證網更獲得第十二屆金炬獎券商唯一「年
度創新設計獎」殊榮 公文電子化日盛金控於 2005 年建置電子化公文系 統除了達到無紙化的愛護地球資源目的也因此更 方便了公文流程的追蹤 採購節能設備 電腦設備採購標的設定為已取得各項環保節能認
整體狀況
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證的世界知名品牌並於與供應商的採購合約中由 供應商承諾所提供之商品符合環保安全及衛生相關 法令
勞工衛生
安全 社會 藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務
方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務照顧 員工生理及心理層面同時亦放置簡易自動體外心臟電 擊去顫器(AED)提供員工最安全的環境
職業健康
與安全
員工福利 社會 本公司多年來持續推動友善職場提供員工舒適的工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣室雨
衣間淋浴間hellip等貼心設施
勞僱關係
人才發展
與培育 社會 配合組織目標及人力資源訓練發展政策日盛建置「新
進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓練」完整
職涯發展體系參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決
選十強入圍證明之肯定並於2013年取得「TTQS」銅牌
認證以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發
展與學習的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育
機制協助下能夠穩健地朝每一個目標邁進
訓練與教
育
法令遵循 社會 法令遵循為公司內部控制制度之重要一環公司置有法
令遵循主管並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦
理法令遵循制度之規劃管理及執行
遵守法規
保護消費
者權益 社會 訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動
前後之名單保護檢查同時加強員工個人電腦使用之管
控及法令常識以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞
各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集處理使用
的相關權益各項業務及對外之廣宣文件皆須符合適
法性主動向顧客告知相關細節以利顧客瞭解並保重
自身權益
顧客隱私
隱私權議
題 社會 本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法
執行個資管理衝擊分析個資管理制度評核作業並定
顧客隱私
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期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
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6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
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中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
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本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
23
員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
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會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
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本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
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8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
6
3 公司概況
3-1 公司簡介 公司名稱日盛金融控股股份有限公司 設立日期2002 年 2 月 5 日 總部地址台北市中山區南京東路二段 85 號 10 樓 資本額新臺幣 32152 億元 資產總額新臺幣 258354 億元 員工人數3 398 人( 2014 年 12 月 31 日)
3-2 經營理念與核心價值
A公司願景 「成為客戶最信任的理財夥伴」
B日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結合諧注重績效
C日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
日盛金融控股股份有限公司(以下簡稱日盛金控)係由日盛證券股份有限公司(以下簡 稱日盛證券)與日盛國際商業銀行股份有限公司(以下簡稱日盛銀行)二家上櫃公司以 股份轉換方式籌組設立2002 年 2 月 5 日為股份轉換基準日本公司股票於成立日 即正式掛牌上櫃
日盛證券成立於 1961年是台灣歷史最悠久的證券商之一1989年改制為综合券商 發展經纪自營承銷等資本市場業務日盛證券秉持「誠信創新服務」的經營 理念憑藉著豐富的專業知識完善的資訊設備及便捷的交易機制深獲投資人的信 賴是國內最具經營能力的綜合證券商之一
日盛銀行 1992 年開業為台灣第一批獲准開辦的新銀行之一授信與理財為主要核 心業務日盛銀行秉持著「誠信創新服務」的經營理念以「質量並重穩定獲 利」為目標落實以顧客為尊貫徹穩健經營主動積極忠實負責效率追求的工 作精神兢兢業業地辛勤耕耘以期厚實本行經營實力
為擴展本公司業務範圍2004 年再轉投資設立日盛國際產物保險代理人(股)公司 日盛金控旗下子公司業務範圍涵蓋商業銀行證券期貨以及保險代理等領域各子 公司產品與服務項目以及營運所在國家列示如下
公司名稱(主要品牌) 營運所在國家 產品與服務項目
日盛銀行 台灣 存匯企金消金信用卡財富管理信
託財務投資等業務及服務
日盛證券 台灣 證券經紀自營承銷期貨經紀以及固定
收益新金融商品財富管理信託等業務 日盛國際產物保險代理人 台灣 代理銷售國內產物保險公司之商品
7
銀行及證券二家子公司另轉投資人身保險代理期貨投資顧問創業投資以及海外 業務等孫公司各孫公司之產品與服務項目以及營運所在國家列示如下
子公司 孫公司名稱(主要品牌) 營運所在國家 產品與服務項目 日盛銀行 日盛人身保險代理人 台灣 代理銷售人身保險商品
日盛證券
日盛期貨 台灣 期貨經紀自營期貨經理
投顧等業務 日盛證券投資顧問 台灣 證券投資諮詢顧問 日盛創業投資 台灣 創業投資事業 日盛嘉富證券(香港) 香港 證券經紀自營承銷等業務 日盛嘉富資本 香港 股票經紀業務 日盛嘉富證券上海代表處 大陸 大陸金融市場研究與資訊蒐集 日嘉投資諮詢(上海) 大陸 投資諮詢業務
3-4 公司所有權性質與法律形式
日盛金控係依據中華民國公司法登記設立之股份有限公司公司所有權屬於全體股東 共同擁有本公司持股較高之股東分別為日本新生銀行(以 SIPF BV名義投資)及 Capital Target Limited 前二大法人股東SIPF BV持股比率為 3547Capital Target Limited 持股比率為 2408股權結構相對集中穩定
3-5 提供服務的市場地區 本公司目前於金融市場主要商品（服務）之銷售（提供）地區仍以台灣地區為主海
外地區為輔各子公司及孫公司提供服務的市場地區列示如下 公司名稱 營運所在國家 提供服務的市場地區
日盛銀行 台灣
台北市 14 家分行新北市 8 家分行桃竹苗
8 家分行中部地區 6 家分行南部地區 8家分行 香港 1 代表辦事處
日盛證券 台灣
台北市 9 家分公司新北市 11 家分公司桃
竹苗地區 8 家分公司中部地區 6 家分公司
南部地區 8 家分公司東部地區 2 家分公司
金門地區 1 家分公司 日盛國際產物保險代理人 台灣 台灣全區 日盛人身保險代理人 台灣 台灣全區 日盛期貨 台灣 台灣全區 日盛證券投資顧問 台灣 台灣全區 日盛創業投資 台灣 台灣全區 日盛嘉富證券(香港) 香港 香港全區 日盛嘉富資本 香港 香港全區 日嘉投資諮詢(上海) 大陸 大陸地區
3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
公司名稱 參與之協會名稱 入會證號 日盛金控 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 050 號 日盛金控 中華民國工商協進會 會員編號A036
8
日盛銀行 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 032-(13)號 日盛證券 中華民國證券商業同業公會 中證商字第 013 號
日盛國際產物保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (93)-N393 日盛人身保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (90)-L108
日盛期貨 中華民國期貨業商業同業公會
期商會字第 980 號(期顧) 期商會字第 981 號(經紀) 期商會字第 982 號(期經) 期商會字第 983 號(自營)
日盛創業投資 中華民國創業投資商業同業公會
日盛證券投資顧問 中華民國證券投資信託暨顧問商業
同業公會 會員編號 B0001
日盛嘉富證券(香港) 香港證券專業學會 C00244 4 發展策略與營運分析
4-1 2014 年的經營績效
回顧 2014 年在國內經濟穩健復甦以及全體同仁全力以赴之下本公司繳出亮眼成 績2014 年度稅後淨利達新臺幣 2443 億元較 2013 年度成長 17本公司 2014 年度總收入為新臺幣2522億元其中採權益法認列之投資利益為新臺幣2502億元 營業費用新臺幣 083 億元利息費用其他費用及損失合計新臺幣 037 億元所得 稅利益新臺幣 041 億元稅後淨利為新臺幣 2443 億元每股稅後盈餘新臺幣 076 元資產報酬率為 606股東權益報酬率為 703整體營業目標執行情形尚屬良 好
日盛銀行的經營績效逐年展現2014 年度利息淨收益為新臺幣 2336 億元非利息淨 收益為新臺幣 1576 億元合計淨收益新臺幣 3912 億元營業費用為新臺幣 2837 億元放款呆帳提存迴轉數新臺幣 191 億元所得稅費用新臺幣 003 億元稅後淨 利為新臺幣1263億元每股稅後盈餘為新臺幣080元稅後淨利目標達成情況良好 此外日盛銀行對資產產品的控制不但逐年進步且已有多項指標優於同業平均值 雖然資本適足率因發展 in-house 產品從 2013 年底之 1261下降為 2014 年底的 1113但逾放比則從 2013 年底之 055下降為 2014 年底的 008覆蓋率從 2013 年底之 20994上升到 2014 年底的 133557逾放比及覆蓋率均優於同業
日盛證券的經營績效更形顯著2014 年度淨收益為新臺幣 4015 億元營業費用為新 臺幣 2673 億元稅前淨利新臺幣 1342 億元所得稅費用新臺幣 104 億元稅後淨 利為新臺幣 1238 億元每股稅後盈餘為新臺幣 107 元稅後淨利與全年目標比較達 成率達 124不但超越全年度預算目標並較 2013 年度成長 58旗下子公司日 盛產代 2014 年度稅後淨利為新臺幣 429 仟元每股稅後盈餘為新臺幣 143 元
單位新臺幣仟元 2012 2013 2014
經營能力 淨收益
6953758
7362912
8025932 呆帳費用及保證
責任準備提存(迴
516178
(169368)
(191105)
9
轉)數
營業費用 5448777
5394466
5680262
所得稅費用 64348
53815
91640
合併總損益 1956811
2083999
2445135
員工平均收益額 2060 2199 2362 員工平均獲利額
(稅後) 579 622 719
保留盈餘 2653328
2822626
3813115
獲利能力
合併資產報酬率
(ROA) 130 135 149
普通股股東權益
報酬率(ROE) 626 633 703
合併純益率() 2814 2830 3047 每股盈餘(EPS單位新臺幣元) 065 066 076
4-2 獲獎紀錄
2014 年 日盛金控獲證基會第十一屆上市上櫃公司資訊揭露評鑑為 A ++級 2014 年 日盛銀行配合信保基金勠力辦理專案融資業務並獲經濟部頒發「2014 年
中小企業信用保證融資業務-協助青年築夢創業相挺獎」「2014 年中小 企業信用保證融資業務-協助青年創業相挺獎」
2014 年 日盛銀行獲遠見雜誌舉辦「2014 遠見服務大調查」名列遠見五星服務獎 金融銀行業第 3 名
2014 年 日盛證券獲今周刊「2014 商務人士理想品牌」服務類綜合券商第 2 名 2014 年 日盛證券獲台灣證券交易所頒發「獎勵券商權證造市品質活動」A 級券 商」 2014 年 日盛證券旗下日盛投顧榮獲 StarMine 「亞太區最佳券商團隊首獎」及半
導體 「最佳盈利預測分析師」和半導體與汽車「最佳選股分析師」等四 項大獎
4-3 信用評等
生效日期 信評標的 惠譽信用評等公司(Fitch Ratings)
長期信用 評等
短期信用 評等 評等展望
2014526
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
10
201319
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
4-4 未來發展策略及永續經營
日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年提升銀行子公司已依計畫設 立香港辦事處並於 2014 年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重慶 兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快未來雙方金融業務交流以及申請 籌設合資全牌照之大陸子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場讓公 司得以穩健成長 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以「深耕台灣」「西進發展」「均 衡業務」做為未來發展之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力強化 體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉由併購以提升營運規模及市場地位 為目標「西進發展」之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均衡業務」 之策略則以新增核心業務期使業務更均衡發展為目標 未來日盛金控仍將持續提升子公司競爭力強化體質並積極推動以下各項經營方針
a 提升獲利能力以健全財務結構b持續強化風險管理以降低營運風險c減降營運 成本以提升經營績效d作業創新以提升服務品質2015 年度無論是證券子公司或銀
行子公司都將全力衝刺各項核心業務並將營業觸角延伸至大中華市場以服務兩岸
三地客群 日盛金控以永續經營為目標將秉持「成為客戶最信任的理財夥伴」以及「顧客至上 信用為先團結和諧」的永續經營理念持續對環境社會經濟友善為利害關係 人創造透明和諧永續的良善循環提供更多元便利的金融服務環境與平台為客 戶提供最專業體貼完善的金融服務同時兼顧企業社會責任的實踐透過各種環 保方案的推行落實節能減碳期望成為推動環保的綠色企業
11
5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
5-1 利害關係人關注議題及其重要性 日盛金控及旗下三家子公司(銀行證券及保險代理)推派之代表所組成的企業社會
責任工作小組(包括總經理室財務規劃處人力資源部秘書部投資人關係部 事務部風險管理處法令遵循暨法務處稽核處授信管理處及保險代理等)共同 討論及鑑別出與各單位業務職掌相關且會密切接觸之利害關係人(此與金控法銀行 法所指之利害關係人不同)並擬訂出各方利害關係人長期以來關注的各項議題經 由內部討論後歸納出重大議題以鑑別重大議題所衝擊的邊界及對於公司營運的影 響程度
步驟 1 在經過工作小組討論後日盛鑑別出主要的利害關係人可分為 6 個群組如 下
(1) 主管機關 (2) 股東 (3) 顧客 (4) 員工 (5) 供應商 (6) 社區
步驟 2 針對前述 6 組主要的利害關係人各單位透過日常工作的接觸瞭解利害關 係人所關切的重大議題經由工作小組討論後歸納彙整利害關係人對各項
議題的重視程度及議題對於公司短期營運 (壹年內 )的影響程度歸納
繪製出重大性議題矩陣圖如下
(1) 品牌形象 (2) 服務品質及顧客滿意度 (3) 風險控管 (4) 稽核業務制度 (5) 隱私權議題 (6) 資訊揭露透明度 (7) 法令遵循 (8) 保護消費者權益 (9) 公司佈局與永續經營 (10) 產品便利性 (11) 顧客申訴機制 (12) 勞工衛生安全 (13) 公司治理情形 (14) 人才發展與培育 (15) 員工福利 (16) 公平薪酬 (17) 誠信經營 (18) 營運績效 (19) 環境保護 (20) 社會公益
12
5-2 重大議題及衝擊邊界 針對日盛金控的各方利害關係人所關注之各項重大議題除了進行衝擊邊界的鑑別並給予各項重大議題相對應的策略呈現如下表格
議題 G4 重大考
量面 我們的策略與作法
衝擊邊界 組織內 組織外
金控及
三家子
公司 員工 主管機關 股東 顧客 供應商 社區
公司佈局
與永續經
營
一般 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以
「深耕台灣」「西進發展」「均衡業務」做為未來發展
之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力
強化體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉
由併購以提升營運規模及市場地位為目標「西進發展」
之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均
衡業務」之策略則以新增核心業務期使業務更均衡
發展為目標 日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年
提升銀行子公司已依計畫設立香港辦事處並於 2014年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重
慶兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快
未來雙方金融業務交流以及申請籌設合資全牌照之大陸
子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場
讓公司得以穩健成長
組織概況 策略及分
析
風險控管 一般 本金控建立且重視 rdquo每個人都是風險管理人員rdquo 的風險
管理文化強調報酬與風險平衡之業務執行同時以國
際風險管理之標竿定期檢視並精進本金控之風險管理
機制力求公司永續平穩經營
治理
公司治理
情形 一般 本公司已於2005年 1月加入中華公司治理協會成為永久
會員藉由定期與會交流訊息得以快速流通此外並
積極參與公司治理協會所舉辦之各項訓練課程及研討
會可隨時掌握公司治理運作情形之最新動態另建置
治理
13
與利害關係人之溝通管道如發言人制度員工申訴信
箱等 稽核業務
制度 一般 本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制
度實施辦法」之規定建立總稽核制設立隸屬董事會
之稽核處協助董事會及管理階層查核及評估內部控制
制度是否有效運作
治理
誠信經營 一般 將董事經理人及員工納入規範禁止行收賄禁止提
供非法政治獻金禁止不當慈善捐贈或贊助禁止不合
理禮物及款待或其他不正當利益
道德與誠
信 資訊揭露
透明度 經濟 本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業
系統揭露相關資訊並透過每年召開股東會及每月公告
營收情形讓投資人瞭解本公司營運狀況
經濟績效
營運績效 經濟 以日盛金控 2014 年度年報資料為準
經濟績效
公平薪酬 經濟 本公司設置「薪資報酬委員會」訂定並定期檢討管理階
層薪資報酬之政策及個人報酬之合理性
經濟績效 產品便利
性 經濟 隨著數位化及網路的普及日盛銀行提供即時便利
快速的多元化金流服務如個人企業網路銀行
webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使
用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實
體通路或店面藉由各類型電子設備如個人電腦
筆記型電腦智慧型手機平板電腦及各種可連網設備
不受時間及地域之限制便利客戶隨時隨地使用各項金
融業務服務有效提升本行服務品質本行將隨時觀注
電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾及企業使
用之電子交易服務功能持續為客戶提供便利優質之
金融服務
經濟績效
品牌形象 經濟 本公司秉持著「顧客至上服務第一」的「核心價值」
14
間接經濟
衝擊 深耕顧客關係滿足顧客對各種金融服務產品的需求
且塑造免於歧視 或騷擾的環境維護顧客的隱私權及個
人資料並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義務
進而謀求公司與顧客間雙贏的機會 環境保護 環境 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供
的過程中主要使用的能源包含電力與汽油為落實節
能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來
源之資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採
購具備節能標章之產品雖然可能會增加採購成本卻
能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對
於辦公營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原
則並且使用綠建材以減少消耗地球資源 推廣系統電子化 交易電子化直接可達到迅速交易的目的間接則可 免去客戶親自前往營業場所時交通過程中的耗能產 生並且減少營業場所因客戶接待所必須的燈光空 調耗能 日盛金控銀行子公司除提供一般客戶網路銀行的便利
服務之外更建置企金網給企業客戶一個資金調度的
平台達到全方位的電子化服務 證券子公司在提供電子化交易服務上除領先業界
引進 HTS 電腦即時交易系統外為因應權證交易所開
發的日盛權證網更獲得第十二屆金炬獎券商唯一「年
度創新設計獎」殊榮 公文電子化日盛金控於 2005 年建置電子化公文系 統除了達到無紙化的愛護地球資源目的也因此更 方便了公文流程的追蹤 採購節能設備 電腦設備採購標的設定為已取得各項環保節能認
整體狀況
15
證的世界知名品牌並於與供應商的採購合約中由 供應商承諾所提供之商品符合環保安全及衛生相關 法令
勞工衛生
安全 社會 藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務
方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務照顧 員工生理及心理層面同時亦放置簡易自動體外心臟電 擊去顫器(AED)提供員工最安全的環境
職業健康
與安全
員工福利 社會 本公司多年來持續推動友善職場提供員工舒適的工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣室雨
衣間淋浴間hellip等貼心設施
勞僱關係
人才發展
與培育 社會 配合組織目標及人力資源訓練發展政策日盛建置「新
進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓練」完整
職涯發展體系參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決
選十強入圍證明之肯定並於2013年取得「TTQS」銅牌
認證以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發
展與學習的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育
機制協助下能夠穩健地朝每一個目標邁進
訓練與教
育
法令遵循 社會 法令遵循為公司內部控制制度之重要一環公司置有法
令遵循主管並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦
理法令遵循制度之規劃管理及執行
遵守法規
保護消費
者權益 社會 訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動
前後之名單保護檢查同時加強員工個人電腦使用之管
控及法令常識以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞
各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集處理使用
的相關權益各項業務及對外之廣宣文件皆須符合適
法性主動向顧客告知相關細節以利顧客瞭解並保重
自身權益
顧客隱私
隱私權議
題 社會 本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法
執行個資管理衝擊分析個資管理制度評核作業並定
顧客隱私
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期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
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6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
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中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
19
本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
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員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
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會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
27
本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
29
6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
32
主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
33
7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
34
「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
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B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
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(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
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8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
7
銀行及證券二家子公司另轉投資人身保險代理期貨投資顧問創業投資以及海外 業務等孫公司各孫公司之產品與服務項目以及營運所在國家列示如下
子公司 孫公司名稱(主要品牌) 營運所在國家 產品與服務項目 日盛銀行 日盛人身保險代理人 台灣 代理銷售人身保險商品
日盛證券
日盛期貨 台灣 期貨經紀自營期貨經理
投顧等業務 日盛證券投資顧問 台灣 證券投資諮詢顧問 日盛創業投資 台灣 創業投資事業 日盛嘉富證券(香港) 香港 證券經紀自營承銷等業務 日盛嘉富資本 香港 股票經紀業務 日盛嘉富證券上海代表處 大陸 大陸金融市場研究與資訊蒐集 日嘉投資諮詢(上海) 大陸 投資諮詢業務
3-4 公司所有權性質與法律形式
日盛金控係依據中華民國公司法登記設立之股份有限公司公司所有權屬於全體股東 共同擁有本公司持股較高之股東分別為日本新生銀行(以 SIPF BV名義投資)及 Capital Target Limited 前二大法人股東SIPF BV持股比率為 3547Capital Target Limited 持股比率為 2408股權結構相對集中穩定
3-5 提供服務的市場地區 本公司目前於金融市場主要商品（服務）之銷售（提供）地區仍以台灣地區為主海
外地區為輔各子公司及孫公司提供服務的市場地區列示如下 公司名稱 營運所在國家 提供服務的市場地區
日盛銀行 台灣
台北市 14 家分行新北市 8 家分行桃竹苗
8 家分行中部地區 6 家分行南部地區 8家分行 香港 1 代表辦事處
日盛證券 台灣
台北市 9 家分公司新北市 11 家分公司桃
竹苗地區 8 家分公司中部地區 6 家分公司
南部地區 8 家分公司東部地區 2 家分公司
金門地區 1 家分公司 日盛國際產物保險代理人 台灣 台灣全區 日盛人身保險代理人 台灣 台灣全區 日盛期貨 台灣 台灣全區 日盛證券投資顧問 台灣 台灣全區 日盛創業投資 台灣 台灣全區 日盛嘉富證券(香港) 香港 香港全區 日盛嘉富資本 香港 香港全區 日嘉投資諮詢(上海) 大陸 大陸地區
3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
公司名稱 參與之協會名稱 入會證號 日盛金控 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 050 號 日盛金控 中華民國工商協進會 會員編號A036
8
日盛銀行 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 032-(13)號 日盛證券 中華民國證券商業同業公會 中證商字第 013 號
日盛國際產物保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (93)-N393 日盛人身保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (90)-L108
日盛期貨 中華民國期貨業商業同業公會
期商會字第 980 號(期顧) 期商會字第 981 號(經紀) 期商會字第 982 號(期經) 期商會字第 983 號(自營)
日盛創業投資 中華民國創業投資商業同業公會
日盛證券投資顧問 中華民國證券投資信託暨顧問商業
同業公會 會員編號 B0001
日盛嘉富證券(香港) 香港證券專業學會 C00244 4 發展策略與營運分析
4-1 2014 年的經營績效
回顧 2014 年在國內經濟穩健復甦以及全體同仁全力以赴之下本公司繳出亮眼成 績2014 年度稅後淨利達新臺幣 2443 億元較 2013 年度成長 17本公司 2014 年度總收入為新臺幣2522億元其中採權益法認列之投資利益為新臺幣2502億元 營業費用新臺幣 083 億元利息費用其他費用及損失合計新臺幣 037 億元所得 稅利益新臺幣 041 億元稅後淨利為新臺幣 2443 億元每股稅後盈餘新臺幣 076 元資產報酬率為 606股東權益報酬率為 703整體營業目標執行情形尚屬良 好
日盛銀行的經營績效逐年展現2014 年度利息淨收益為新臺幣 2336 億元非利息淨 收益為新臺幣 1576 億元合計淨收益新臺幣 3912 億元營業費用為新臺幣 2837 億元放款呆帳提存迴轉數新臺幣 191 億元所得稅費用新臺幣 003 億元稅後淨 利為新臺幣1263億元每股稅後盈餘為新臺幣080元稅後淨利目標達成情況良好 此外日盛銀行對資產產品的控制不但逐年進步且已有多項指標優於同業平均值 雖然資本適足率因發展 in-house 產品從 2013 年底之 1261下降為 2014 年底的 1113但逾放比則從 2013 年底之 055下降為 2014 年底的 008覆蓋率從 2013 年底之 20994上升到 2014 年底的 133557逾放比及覆蓋率均優於同業
日盛證券的經營績效更形顯著2014 年度淨收益為新臺幣 4015 億元營業費用為新 臺幣 2673 億元稅前淨利新臺幣 1342 億元所得稅費用新臺幣 104 億元稅後淨 利為新臺幣 1238 億元每股稅後盈餘為新臺幣 107 元稅後淨利與全年目標比較達 成率達 124不但超越全年度預算目標並較 2013 年度成長 58旗下子公司日 盛產代 2014 年度稅後淨利為新臺幣 429 仟元每股稅後盈餘為新臺幣 143 元
單位新臺幣仟元 2012 2013 2014
經營能力 淨收益
6953758
7362912
8025932 呆帳費用及保證
責任準備提存(迴
516178
(169368)
(191105)
9
轉)數
營業費用 5448777
5394466
5680262
所得稅費用 64348
53815
91640
合併總損益 1956811
2083999
2445135
員工平均收益額 2060 2199 2362 員工平均獲利額
(稅後) 579 622 719
保留盈餘 2653328
2822626
3813115
獲利能力
合併資產報酬率
(ROA) 130 135 149
普通股股東權益
報酬率(ROE) 626 633 703
合併純益率() 2814 2830 3047 每股盈餘(EPS單位新臺幣元) 065 066 076
4-2 獲獎紀錄
2014 年 日盛金控獲證基會第十一屆上市上櫃公司資訊揭露評鑑為 A ++級 2014 年 日盛銀行配合信保基金勠力辦理專案融資業務並獲經濟部頒發「2014 年
中小企業信用保證融資業務-協助青年築夢創業相挺獎」「2014 年中小 企業信用保證融資業務-協助青年創業相挺獎」
2014 年 日盛銀行獲遠見雜誌舉辦「2014 遠見服務大調查」名列遠見五星服務獎 金融銀行業第 3 名
2014 年 日盛證券獲今周刊「2014 商務人士理想品牌」服務類綜合券商第 2 名 2014 年 日盛證券獲台灣證券交易所頒發「獎勵券商權證造市品質活動」A 級券 商」 2014 年 日盛證券旗下日盛投顧榮獲 StarMine 「亞太區最佳券商團隊首獎」及半
導體 「最佳盈利預測分析師」和半導體與汽車「最佳選股分析師」等四 項大獎
4-3 信用評等
生效日期 信評標的 惠譽信用評等公司(Fitch Ratings)
長期信用 評等
短期信用 評等 評等展望
2014526
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
10
201319
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
4-4 未來發展策略及永續經營
日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年提升銀行子公司已依計畫設 立香港辦事處並於 2014 年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重慶 兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快未來雙方金融業務交流以及申請 籌設合資全牌照之大陸子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場讓公 司得以穩健成長 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以「深耕台灣」「西進發展」「均 衡業務」做為未來發展之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力強化 體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉由併購以提升營運規模及市場地位 為目標「西進發展」之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均衡業務」 之策略則以新增核心業務期使業務更均衡發展為目標 未來日盛金控仍將持續提升子公司競爭力強化體質並積極推動以下各項經營方針
a 提升獲利能力以健全財務結構b持續強化風險管理以降低營運風險c減降營運 成本以提升經營績效d作業創新以提升服務品質2015 年度無論是證券子公司或銀
行子公司都將全力衝刺各項核心業務並將營業觸角延伸至大中華市場以服務兩岸
三地客群 日盛金控以永續經營為目標將秉持「成為客戶最信任的理財夥伴」以及「顧客至上 信用為先團結和諧」的永續經營理念持續對環境社會經濟友善為利害關係 人創造透明和諧永續的良善循環提供更多元便利的金融服務環境與平台為客 戶提供最專業體貼完善的金融服務同時兼顧企業社會責任的實踐透過各種環 保方案的推行落實節能減碳期望成為推動環保的綠色企業
11
5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
5-1 利害關係人關注議題及其重要性 日盛金控及旗下三家子公司(銀行證券及保險代理)推派之代表所組成的企業社會
責任工作小組(包括總經理室財務規劃處人力資源部秘書部投資人關係部 事務部風險管理處法令遵循暨法務處稽核處授信管理處及保險代理等)共同 討論及鑑別出與各單位業務職掌相關且會密切接觸之利害關係人(此與金控法銀行 法所指之利害關係人不同)並擬訂出各方利害關係人長期以來關注的各項議題經 由內部討論後歸納出重大議題以鑑別重大議題所衝擊的邊界及對於公司營運的影 響程度
步驟 1 在經過工作小組討論後日盛鑑別出主要的利害關係人可分為 6 個群組如 下
(1) 主管機關 (2) 股東 (3) 顧客 (4) 員工 (5) 供應商 (6) 社區
步驟 2 針對前述 6 組主要的利害關係人各單位透過日常工作的接觸瞭解利害關 係人所關切的重大議題經由工作小組討論後歸納彙整利害關係人對各項
議題的重視程度及議題對於公司短期營運 (壹年內 )的影響程度歸納
繪製出重大性議題矩陣圖如下
(1) 品牌形象 (2) 服務品質及顧客滿意度 (3) 風險控管 (4) 稽核業務制度 (5) 隱私權議題 (6) 資訊揭露透明度 (7) 法令遵循 (8) 保護消費者權益 (9) 公司佈局與永續經營 (10) 產品便利性 (11) 顧客申訴機制 (12) 勞工衛生安全 (13) 公司治理情形 (14) 人才發展與培育 (15) 員工福利 (16) 公平薪酬 (17) 誠信經營 (18) 營運績效 (19) 環境保護 (20) 社會公益
12
5-2 重大議題及衝擊邊界 針對日盛金控的各方利害關係人所關注之各項重大議題除了進行衝擊邊界的鑑別並給予各項重大議題相對應的策略呈現如下表格
議題 G4 重大考
量面 我們的策略與作法
衝擊邊界 組織內 組織外
金控及
三家子
公司 員工 主管機關 股東 顧客 供應商 社區
公司佈局
與永續經
營
一般 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以
「深耕台灣」「西進發展」「均衡業務」做為未來發展
之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力
強化體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉
由併購以提升營運規模及市場地位為目標「西進發展」
之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均
衡業務」之策略則以新增核心業務期使業務更均衡
發展為目標 日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年
提升銀行子公司已依計畫設立香港辦事處並於 2014年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重
慶兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快
未來雙方金融業務交流以及申請籌設合資全牌照之大陸
子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場
讓公司得以穩健成長
組織概況 策略及分
析
風險控管 一般 本金控建立且重視 rdquo每個人都是風險管理人員rdquo 的風險
管理文化強調報酬與風險平衡之業務執行同時以國
際風險管理之標竿定期檢視並精進本金控之風險管理
機制力求公司永續平穩經營
治理
公司治理
情形 一般 本公司已於2005年 1月加入中華公司治理協會成為永久
會員藉由定期與會交流訊息得以快速流通此外並
積極參與公司治理協會所舉辦之各項訓練課程及研討
會可隨時掌握公司治理運作情形之最新動態另建置
治理
13
與利害關係人之溝通管道如發言人制度員工申訴信
箱等 稽核業務
制度 一般 本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制
度實施辦法」之規定建立總稽核制設立隸屬董事會
之稽核處協助董事會及管理階層查核及評估內部控制
制度是否有效運作
治理
誠信經營 一般 將董事經理人及員工納入規範禁止行收賄禁止提
供非法政治獻金禁止不當慈善捐贈或贊助禁止不合
理禮物及款待或其他不正當利益
道德與誠
信 資訊揭露
透明度 經濟 本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業
系統揭露相關資訊並透過每年召開股東會及每月公告
營收情形讓投資人瞭解本公司營運狀況
經濟績效
營運績效 經濟 以日盛金控 2014 年度年報資料為準
經濟績效
公平薪酬 經濟 本公司設置「薪資報酬委員會」訂定並定期檢討管理階
層薪資報酬之政策及個人報酬之合理性
經濟績效 產品便利
性 經濟 隨著數位化及網路的普及日盛銀行提供即時便利
快速的多元化金流服務如個人企業網路銀行
webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使
用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實
體通路或店面藉由各類型電子設備如個人電腦
筆記型電腦智慧型手機平板電腦及各種可連網設備
不受時間及地域之限制便利客戶隨時隨地使用各項金
融業務服務有效提升本行服務品質本行將隨時觀注
電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾及企業使
用之電子交易服務功能持續為客戶提供便利優質之
金融服務
經濟績效
品牌形象 經濟 本公司秉持著「顧客至上服務第一」的「核心價值」
14
間接經濟
衝擊 深耕顧客關係滿足顧客對各種金融服務產品的需求
且塑造免於歧視 或騷擾的環境維護顧客的隱私權及個
人資料並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義務
進而謀求公司與顧客間雙贏的機會 環境保護 環境 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供
的過程中主要使用的能源包含電力與汽油為落實節
能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來
源之資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採
購具備節能標章之產品雖然可能會增加採購成本卻
能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對
於辦公營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原
則並且使用綠建材以減少消耗地球資源 推廣系統電子化 交易電子化直接可達到迅速交易的目的間接則可 免去客戶親自前往營業場所時交通過程中的耗能產 生並且減少營業場所因客戶接待所必須的燈光空 調耗能 日盛金控銀行子公司除提供一般客戶網路銀行的便利
服務之外更建置企金網給企業客戶一個資金調度的
平台達到全方位的電子化服務 證券子公司在提供電子化交易服務上除領先業界
引進 HTS 電腦即時交易系統外為因應權證交易所開
發的日盛權證網更獲得第十二屆金炬獎券商唯一「年
度創新設計獎」殊榮 公文電子化日盛金控於 2005 年建置電子化公文系 統除了達到無紙化的愛護地球資源目的也因此更 方便了公文流程的追蹤 採購節能設備 電腦設備採購標的設定為已取得各項環保節能認
整體狀況
15
證的世界知名品牌並於與供應商的採購合約中由 供應商承諾所提供之商品符合環保安全及衛生相關 法令
勞工衛生
安全 社會 藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務
方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務照顧 員工生理及心理層面同時亦放置簡易自動體外心臟電 擊去顫器(AED)提供員工最安全的環境
職業健康
與安全
員工福利 社會 本公司多年來持續推動友善職場提供員工舒適的工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣室雨
衣間淋浴間hellip等貼心設施
勞僱關係
人才發展
與培育 社會 配合組織目標及人力資源訓練發展政策日盛建置「新
進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓練」完整
職涯發展體系參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決
選十強入圍證明之肯定並於2013年取得「TTQS」銅牌
認證以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發
展與學習的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育
機制協助下能夠穩健地朝每一個目標邁進
訓練與教
育
法令遵循 社會 法令遵循為公司內部控制制度之重要一環公司置有法
令遵循主管並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦
理法令遵循制度之規劃管理及執行
遵守法規
保護消費
者權益 社會 訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動
前後之名單保護檢查同時加強員工個人電腦使用之管
控及法令常識以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞
各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集處理使用
的相關權益各項業務及對外之廣宣文件皆須符合適
法性主動向顧客告知相關細節以利顧客瞭解並保重
自身權益
顧客隱私
隱私權議
題 社會 本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法
執行個資管理衝擊分析個資管理制度評核作業並定
顧客隱私
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期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
17
6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
18
中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
19
本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
23
員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
24
會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
27
本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
28
本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
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消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
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8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
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8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
8
日盛銀行 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 032-(13)號 日盛證券 中華民國證券商業同業公會 中證商字第 013 號
日盛國際產物保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (93)-N393 日盛人身保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 (90)-L108
日盛期貨 中華民國期貨業商業同業公會
期商會字第 980 號(期顧) 期商會字第 981 號(經紀) 期商會字第 982 號(期經) 期商會字第 983 號(自營)
日盛創業投資 中華民國創業投資商業同業公會
日盛證券投資顧問 中華民國證券投資信託暨顧問商業
同業公會 會員編號 B0001
日盛嘉富證券(香港) 香港證券專業學會 C00244 4 發展策略與營運分析
4-1 2014 年的經營績效
回顧 2014 年在國內經濟穩健復甦以及全體同仁全力以赴之下本公司繳出亮眼成 績2014 年度稅後淨利達新臺幣 2443 億元較 2013 年度成長 17本公司 2014 年度總收入為新臺幣2522億元其中採權益法認列之投資利益為新臺幣2502億元 營業費用新臺幣 083 億元利息費用其他費用及損失合計新臺幣 037 億元所得 稅利益新臺幣 041 億元稅後淨利為新臺幣 2443 億元每股稅後盈餘新臺幣 076 元資產報酬率為 606股東權益報酬率為 703整體營業目標執行情形尚屬良 好
日盛銀行的經營績效逐年展現2014 年度利息淨收益為新臺幣 2336 億元非利息淨 收益為新臺幣 1576 億元合計淨收益新臺幣 3912 億元營業費用為新臺幣 2837 億元放款呆帳提存迴轉數新臺幣 191 億元所得稅費用新臺幣 003 億元稅後淨 利為新臺幣1263億元每股稅後盈餘為新臺幣080元稅後淨利目標達成情況良好 此外日盛銀行對資產產品的控制不但逐年進步且已有多項指標優於同業平均值 雖然資本適足率因發展 in-house 產品從 2013 年底之 1261下降為 2014 年底的 1113但逾放比則從 2013 年底之 055下降為 2014 年底的 008覆蓋率從 2013 年底之 20994上升到 2014 年底的 133557逾放比及覆蓋率均優於同業
日盛證券的經營績效更形顯著2014 年度淨收益為新臺幣 4015 億元營業費用為新 臺幣 2673 億元稅前淨利新臺幣 1342 億元所得稅費用新臺幣 104 億元稅後淨 利為新臺幣 1238 億元每股稅後盈餘為新臺幣 107 元稅後淨利與全年目標比較達 成率達 124不但超越全年度預算目標並較 2013 年度成長 58旗下子公司日 盛產代 2014 年度稅後淨利為新臺幣 429 仟元每股稅後盈餘為新臺幣 143 元
單位新臺幣仟元 2012 2013 2014
經營能力 淨收益
6953758
7362912
8025932 呆帳費用及保證
責任準備提存(迴
516178
(169368)
(191105)
9
轉)數
營業費用 5448777
5394466
5680262
所得稅費用 64348
53815
91640
合併總損益 1956811
2083999
2445135
員工平均收益額 2060 2199 2362 員工平均獲利額
(稅後) 579 622 719
保留盈餘 2653328
2822626
3813115
獲利能力
合併資產報酬率
(ROA) 130 135 149
普通股股東權益
報酬率(ROE) 626 633 703
合併純益率() 2814 2830 3047 每股盈餘(EPS單位新臺幣元) 065 066 076
4-2 獲獎紀錄
2014 年 日盛金控獲證基會第十一屆上市上櫃公司資訊揭露評鑑為 A ++級 2014 年 日盛銀行配合信保基金勠力辦理專案融資業務並獲經濟部頒發「2014 年
中小企業信用保證融資業務-協助青年築夢創業相挺獎」「2014 年中小 企業信用保證融資業務-協助青年創業相挺獎」
2014 年 日盛銀行獲遠見雜誌舉辦「2014 遠見服務大調查」名列遠見五星服務獎 金融銀行業第 3 名
2014 年 日盛證券獲今周刊「2014 商務人士理想品牌」服務類綜合券商第 2 名 2014 年 日盛證券獲台灣證券交易所頒發「獎勵券商權證造市品質活動」A 級券 商」 2014 年 日盛證券旗下日盛投顧榮獲 StarMine 「亞太區最佳券商團隊首獎」及半
導體 「最佳盈利預測分析師」和半導體與汽車「最佳選股分析師」等四 項大獎
4-3 信用評等
生效日期 信評標的 惠譽信用評等公司(Fitch Ratings)
長期信用 評等
短期信用 評等 評等展望
2014526
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
10
201319
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
4-4 未來發展策略及永續經營
日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年提升銀行子公司已依計畫設 立香港辦事處並於 2014 年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重慶 兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快未來雙方金融業務交流以及申請 籌設合資全牌照之大陸子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場讓公 司得以穩健成長 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以「深耕台灣」「西進發展」「均 衡業務」做為未來發展之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力強化 體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉由併購以提升營運規模及市場地位 為目標「西進發展」之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均衡業務」 之策略則以新增核心業務期使業務更均衡發展為目標 未來日盛金控仍將持續提升子公司競爭力強化體質並積極推動以下各項經營方針
a 提升獲利能力以健全財務結構b持續強化風險管理以降低營運風險c減降營運 成本以提升經營績效d作業創新以提升服務品質2015 年度無論是證券子公司或銀
行子公司都將全力衝刺各項核心業務並將營業觸角延伸至大中華市場以服務兩岸
三地客群 日盛金控以永續經營為目標將秉持「成為客戶最信任的理財夥伴」以及「顧客至上 信用為先團結和諧」的永續經營理念持續對環境社會經濟友善為利害關係 人創造透明和諧永續的良善循環提供更多元便利的金融服務環境與平台為客 戶提供最專業體貼完善的金融服務同時兼顧企業社會責任的實踐透過各種環 保方案的推行落實節能減碳期望成為推動環保的綠色企業
11
5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
5-1 利害關係人關注議題及其重要性 日盛金控及旗下三家子公司(銀行證券及保險代理)推派之代表所組成的企業社會
責任工作小組(包括總經理室財務規劃處人力資源部秘書部投資人關係部 事務部風險管理處法令遵循暨法務處稽核處授信管理處及保險代理等)共同 討論及鑑別出與各單位業務職掌相關且會密切接觸之利害關係人(此與金控法銀行 法所指之利害關係人不同)並擬訂出各方利害關係人長期以來關注的各項議題經 由內部討論後歸納出重大議題以鑑別重大議題所衝擊的邊界及對於公司營運的影 響程度
步驟 1 在經過工作小組討論後日盛鑑別出主要的利害關係人可分為 6 個群組如 下
(1) 主管機關 (2) 股東 (3) 顧客 (4) 員工 (5) 供應商 (6) 社區
步驟 2 針對前述 6 組主要的利害關係人各單位透過日常工作的接觸瞭解利害關 係人所關切的重大議題經由工作小組討論後歸納彙整利害關係人對各項
議題的重視程度及議題對於公司短期營運 (壹年內 )的影響程度歸納
繪製出重大性議題矩陣圖如下
(1) 品牌形象 (2) 服務品質及顧客滿意度 (3) 風險控管 (4) 稽核業務制度 (5) 隱私權議題 (6) 資訊揭露透明度 (7) 法令遵循 (8) 保護消費者權益 (9) 公司佈局與永續經營 (10) 產品便利性 (11) 顧客申訴機制 (12) 勞工衛生安全 (13) 公司治理情形 (14) 人才發展與培育 (15) 員工福利 (16) 公平薪酬 (17) 誠信經營 (18) 營運績效 (19) 環境保護 (20) 社會公益
12
5-2 重大議題及衝擊邊界 針對日盛金控的各方利害關係人所關注之各項重大議題除了進行衝擊邊界的鑑別並給予各項重大議題相對應的策略呈現如下表格
議題 G4 重大考
量面 我們的策略與作法
衝擊邊界 組織內 組織外
金控及
三家子
公司 員工 主管機關 股東 顧客 供應商 社區
公司佈局
與永續經
營
一般 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以
「深耕台灣」「西進發展」「均衡業務」做為未來發展
之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力
強化體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉
由併購以提升營運規模及市場地位為目標「西進發展」
之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均
衡業務」之策略則以新增核心業務期使業務更均衡
發展為目標 日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年
提升銀行子公司已依計畫設立香港辦事處並於 2014年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重
慶兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快
未來雙方金融業務交流以及申請籌設合資全牌照之大陸
子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場
讓公司得以穩健成長
組織概況 策略及分
析
風險控管 一般 本金控建立且重視 rdquo每個人都是風險管理人員rdquo 的風險
管理文化強調報酬與風險平衡之業務執行同時以國
際風險管理之標竿定期檢視並精進本金控之風險管理
機制力求公司永續平穩經營
治理
公司治理
情形 一般 本公司已於2005年 1月加入中華公司治理協會成為永久
會員藉由定期與會交流訊息得以快速流通此外並
積極參與公司治理協會所舉辦之各項訓練課程及研討
會可隨時掌握公司治理運作情形之最新動態另建置
治理
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與利害關係人之溝通管道如發言人制度員工申訴信
箱等 稽核業務
制度 一般 本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制
度實施辦法」之規定建立總稽核制設立隸屬董事會
之稽核處協助董事會及管理階層查核及評估內部控制
制度是否有效運作
治理
誠信經營 一般 將董事經理人及員工納入規範禁止行收賄禁止提
供非法政治獻金禁止不當慈善捐贈或贊助禁止不合
理禮物及款待或其他不正當利益
道德與誠
信 資訊揭露
透明度 經濟 本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業
系統揭露相關資訊並透過每年召開股東會及每月公告
營收情形讓投資人瞭解本公司營運狀況
經濟績效
營運績效 經濟 以日盛金控 2014 年度年報資料為準
經濟績效
公平薪酬 經濟 本公司設置「薪資報酬委員會」訂定並定期檢討管理階
層薪資報酬之政策及個人報酬之合理性
經濟績效 產品便利
性 經濟 隨著數位化及網路的普及日盛銀行提供即時便利
快速的多元化金流服務如個人企業網路銀行
webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使
用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實
體通路或店面藉由各類型電子設備如個人電腦
筆記型電腦智慧型手機平板電腦及各種可連網設備
不受時間及地域之限制便利客戶隨時隨地使用各項金
融業務服務有效提升本行服務品質本行將隨時觀注
電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾及企業使
用之電子交易服務功能持續為客戶提供便利優質之
金融服務
經濟績效
品牌形象 經濟 本公司秉持著「顧客至上服務第一」的「核心價值」
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間接經濟
衝擊 深耕顧客關係滿足顧客對各種金融服務產品的需求
且塑造免於歧視 或騷擾的環境維護顧客的隱私權及個
人資料並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義務
進而謀求公司與顧客間雙贏的機會 環境保護 環境 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供
的過程中主要使用的能源包含電力與汽油為落實節
能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來
源之資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採
購具備節能標章之產品雖然可能會增加採購成本卻
能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對
於辦公營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原
則並且使用綠建材以減少消耗地球資源 推廣系統電子化 交易電子化直接可達到迅速交易的目的間接則可 免去客戶親自前往營業場所時交通過程中的耗能產 生並且減少營業場所因客戶接待所必須的燈光空 調耗能 日盛金控銀行子公司除提供一般客戶網路銀行的便利
服務之外更建置企金網給企業客戶一個資金調度的
平台達到全方位的電子化服務 證券子公司在提供電子化交易服務上除領先業界
引進 HTS 電腦即時交易系統外為因應權證交易所開
發的日盛權證網更獲得第十二屆金炬獎券商唯一「年
度創新設計獎」殊榮 公文電子化日盛金控於 2005 年建置電子化公文系 統除了達到無紙化的愛護地球資源目的也因此更 方便了公文流程的追蹤 採購節能設備 電腦設備採購標的設定為已取得各項環保節能認
整體狀況
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證的世界知名品牌並於與供應商的採購合約中由 供應商承諾所提供之商品符合環保安全及衛生相關 法令
勞工衛生
安全 社會 藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務
方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務照顧 員工生理及心理層面同時亦放置簡易自動體外心臟電 擊去顫器(AED)提供員工最安全的環境
職業健康
與安全
員工福利 社會 本公司多年來持續推動友善職場提供員工舒適的工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣室雨
衣間淋浴間hellip等貼心設施
勞僱關係
人才發展
與培育 社會 配合組織目標及人力資源訓練發展政策日盛建置「新
進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓練」完整
職涯發展體系參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決
選十強入圍證明之肯定並於2013年取得「TTQS」銅牌
認證以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發
展與學習的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育
機制協助下能夠穩健地朝每一個目標邁進
訓練與教
育
法令遵循 社會 法令遵循為公司內部控制制度之重要一環公司置有法
令遵循主管並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦
理法令遵循制度之規劃管理及執行
遵守法規
保護消費
者權益 社會 訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動
前後之名單保護檢查同時加強員工個人電腦使用之管
控及法令常識以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞
各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集處理使用
的相關權益各項業務及對外之廣宣文件皆須符合適
法性主動向顧客告知相關細節以利顧客瞭解並保重
自身權益
顧客隱私
隱私權議
題 社會 本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法
執行個資管理衝擊分析個資管理制度評核作業並定
顧客隱私
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期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
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6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
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中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
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本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
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員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
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會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
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本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
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消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
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8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
9
轉)數
營業費用 5448777
5394466
5680262
所得稅費用 64348
53815
91640
合併總損益 1956811
2083999
2445135
員工平均收益額 2060 2199 2362 員工平均獲利額
(稅後) 579 622 719
保留盈餘 2653328
2822626
3813115
獲利能力
合併資產報酬率
(ROA) 130 135 149
普通股股東權益
報酬率(ROE) 626 633 703
合併純益率() 2814 2830 3047 每股盈餘(EPS單位新臺幣元) 065 066 076
4-2 獲獎紀錄
2014 年 日盛金控獲證基會第十一屆上市上櫃公司資訊揭露評鑑為 A ++級 2014 年 日盛銀行配合信保基金勠力辦理專案融資業務並獲經濟部頒發「2014 年
中小企業信用保證融資業務-協助青年築夢創業相挺獎」「2014 年中小 企業信用保證融資業務-協助青年創業相挺獎」
2014 年 日盛銀行獲遠見雜誌舉辦「2014 遠見服務大調查」名列遠見五星服務獎 金融銀行業第 3 名
2014 年 日盛證券獲今周刊「2014 商務人士理想品牌」服務類綜合券商第 2 名 2014 年 日盛證券獲台灣證券交易所頒發「獎勵券商權證造市品質活動」A 級券 商」 2014 年 日盛證券旗下日盛投顧榮獲 StarMine 「亞太區最佳券商團隊首獎」及半
導體 「最佳盈利預測分析師」和半導體與汽車「最佳選股分析師」等四 項大獎
4-3 信用評等
生效日期 信評標的 惠譽信用評等公司(Fitch Ratings)
長期信用 評等
短期信用 評等 評等展望
2014526
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
10
201319
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
4-4 未來發展策略及永續經營
日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年提升銀行子公司已依計畫設 立香港辦事處並於 2014 年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重慶 兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快未來雙方金融業務交流以及申請 籌設合資全牌照之大陸子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場讓公 司得以穩健成長 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以「深耕台灣」「西進發展」「均 衡業務」做為未來發展之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力強化 體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉由併購以提升營運規模及市場地位 為目標「西進發展」之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均衡業務」 之策略則以新增核心業務期使業務更均衡發展為目標 未來日盛金控仍將持續提升子公司競爭力強化體質並積極推動以下各項經營方針
a 提升獲利能力以健全財務結構b持續強化風險管理以降低營運風險c減降營運 成本以提升經營績效d作業創新以提升服務品質2015 年度無論是證券子公司或銀
行子公司都將全力衝刺各項核心業務並將營業觸角延伸至大中華市場以服務兩岸
三地客群 日盛金控以永續經營為目標將秉持「成為客戶最信任的理財夥伴」以及「顧客至上 信用為先團結和諧」的永續經營理念持續對環境社會經濟友善為利害關係 人創造透明和諧永續的良善循環提供更多元便利的金融服務環境與平台為客 戶提供最專業體貼完善的金融服務同時兼顧企業社會責任的實踐透過各種環 保方案的推行落實節能減碳期望成為推動環保的綠色企業
11
5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
5-1 利害關係人關注議題及其重要性 日盛金控及旗下三家子公司(銀行證券及保險代理)推派之代表所組成的企業社會
責任工作小組(包括總經理室財務規劃處人力資源部秘書部投資人關係部 事務部風險管理處法令遵循暨法務處稽核處授信管理處及保險代理等)共同 討論及鑑別出與各單位業務職掌相關且會密切接觸之利害關係人(此與金控法銀行 法所指之利害關係人不同)並擬訂出各方利害關係人長期以來關注的各項議題經 由內部討論後歸納出重大議題以鑑別重大議題所衝擊的邊界及對於公司營運的影 響程度
步驟 1 在經過工作小組討論後日盛鑑別出主要的利害關係人可分為 6 個群組如 下
(1) 主管機關 (2) 股東 (3) 顧客 (4) 員工 (5) 供應商 (6) 社區
步驟 2 針對前述 6 組主要的利害關係人各單位透過日常工作的接觸瞭解利害關 係人所關切的重大議題經由工作小組討論後歸納彙整利害關係人對各項
議題的重視程度及議題對於公司短期營運 (壹年內 )的影響程度歸納
繪製出重大性議題矩陣圖如下
(1) 品牌形象 (2) 服務品質及顧客滿意度 (3) 風險控管 (4) 稽核業務制度 (5) 隱私權議題 (6) 資訊揭露透明度 (7) 法令遵循 (8) 保護消費者權益 (9) 公司佈局與永續經營 (10) 產品便利性 (11) 顧客申訴機制 (12) 勞工衛生安全 (13) 公司治理情形 (14) 人才發展與培育 (15) 員工福利 (16) 公平薪酬 (17) 誠信經營 (18) 營運績效 (19) 環境保護 (20) 社會公益
12
5-2 重大議題及衝擊邊界 針對日盛金控的各方利害關係人所關注之各項重大議題除了進行衝擊邊界的鑑別並給予各項重大議題相對應的策略呈現如下表格
議題 G4 重大考
量面 我們的策略與作法
衝擊邊界 組織內 組織外
金控及
三家子
公司 員工 主管機關 股東 顧客 供應商 社區
公司佈局
與永續經
營
一般 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以
「深耕台灣」「西進發展」「均衡業務」做為未來發展
之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力
強化體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉
由併購以提升營運規模及市場地位為目標「西進發展」
之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均
衡業務」之策略則以新增核心業務期使業務更均衡
發展為目標 日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年
提升銀行子公司已依計畫設立香港辦事處並於 2014年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重
慶兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快
未來雙方金融業務交流以及申請籌設合資全牌照之大陸
子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場
讓公司得以穩健成長
組織概況 策略及分
析
風險控管 一般 本金控建立且重視 rdquo每個人都是風險管理人員rdquo 的風險
管理文化強調報酬與風險平衡之業務執行同時以國
際風險管理之標竿定期檢視並精進本金控之風險管理
機制力求公司永續平穩經營
治理
公司治理
情形 一般 本公司已於2005年 1月加入中華公司治理協會成為永久
會員藉由定期與會交流訊息得以快速流通此外並
積極參與公司治理協會所舉辦之各項訓練課程及研討
會可隨時掌握公司治理運作情形之最新動態另建置
治理
13
與利害關係人之溝通管道如發言人制度員工申訴信
箱等 稽核業務
制度 一般 本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制
度實施辦法」之規定建立總稽核制設立隸屬董事會
之稽核處協助董事會及管理階層查核及評估內部控制
制度是否有效運作
治理
誠信經營 一般 將董事經理人及員工納入規範禁止行收賄禁止提
供非法政治獻金禁止不當慈善捐贈或贊助禁止不合
理禮物及款待或其他不正當利益
道德與誠
信 資訊揭露
透明度 經濟 本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業
系統揭露相關資訊並透過每年召開股東會及每月公告
營收情形讓投資人瞭解本公司營運狀況
經濟績效
營運績效 經濟 以日盛金控 2014 年度年報資料為準
經濟績效
公平薪酬 經濟 本公司設置「薪資報酬委員會」訂定並定期檢討管理階
層薪資報酬之政策及個人報酬之合理性
經濟績效 產品便利
性 經濟 隨著數位化及網路的普及日盛銀行提供即時便利
快速的多元化金流服務如個人企業網路銀行
webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使
用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實
體通路或店面藉由各類型電子設備如個人電腦
筆記型電腦智慧型手機平板電腦及各種可連網設備
不受時間及地域之限制便利客戶隨時隨地使用各項金
融業務服務有效提升本行服務品質本行將隨時觀注
電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾及企業使
用之電子交易服務功能持續為客戶提供便利優質之
金融服務
經濟績效
品牌形象 經濟 本公司秉持著「顧客至上服務第一」的「核心價值」
14
間接經濟
衝擊 深耕顧客關係滿足顧客對各種金融服務產品的需求
且塑造免於歧視 或騷擾的環境維護顧客的隱私權及個
人資料並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義務
進而謀求公司與顧客間雙贏的機會 環境保護 環境 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供
的過程中主要使用的能源包含電力與汽油為落實節
能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來
源之資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採
購具備節能標章之產品雖然可能會增加採購成本卻
能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對
於辦公營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原
則並且使用綠建材以減少消耗地球資源 推廣系統電子化 交易電子化直接可達到迅速交易的目的間接則可 免去客戶親自前往營業場所時交通過程中的耗能產 生並且減少營業場所因客戶接待所必須的燈光空 調耗能 日盛金控銀行子公司除提供一般客戶網路銀行的便利
服務之外更建置企金網給企業客戶一個資金調度的
平台達到全方位的電子化服務 證券子公司在提供電子化交易服務上除領先業界
引進 HTS 電腦即時交易系統外為因應權證交易所開
發的日盛權證網更獲得第十二屆金炬獎券商唯一「年
度創新設計獎」殊榮 公文電子化日盛金控於 2005 年建置電子化公文系 統除了達到無紙化的愛護地球資源目的也因此更 方便了公文流程的追蹤 採購節能設備 電腦設備採購標的設定為已取得各項環保節能認
整體狀況
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證的世界知名品牌並於與供應商的採購合約中由 供應商承諾所提供之商品符合環保安全及衛生相關 法令
勞工衛生
安全 社會 藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務
方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務照顧 員工生理及心理層面同時亦放置簡易自動體外心臟電 擊去顫器(AED)提供員工最安全的環境
職業健康
與安全
員工福利 社會 本公司多年來持續推動友善職場提供員工舒適的工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣室雨
衣間淋浴間hellip等貼心設施
勞僱關係
人才發展
與培育 社會 配合組織目標及人力資源訓練發展政策日盛建置「新
進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓練」完整
職涯發展體系參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決
選十強入圍證明之肯定並於2013年取得「TTQS」銅牌
認證以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發
展與學習的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育
機制協助下能夠穩健地朝每一個目標邁進
訓練與教
育
法令遵循 社會 法令遵循為公司內部控制制度之重要一環公司置有法
令遵循主管並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦
理法令遵循制度之規劃管理及執行
遵守法規
保護消費
者權益 社會 訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動
前後之名單保護檢查同時加強員工個人電腦使用之管
控及法令常識以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞
各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集處理使用
的相關權益各項業務及對外之廣宣文件皆須符合適
法性主動向顧客告知相關細節以利顧客瞭解並保重
自身權益
顧客隱私
隱私權議
題 社會 本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法
執行個資管理衝擊分析個資管理制度評核作業並定
顧客隱私
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期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
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6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
18
中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
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本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
23
員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
24
會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
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本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
10
201319
日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定
日盛證券 A (twn) F1(twn) 穩定
4-4 未來發展策略及永續經營
日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年提升銀行子公司已依計畫設 立香港辦事處並於 2014 年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重慶 兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快未來雙方金融業務交流以及申請 籌設合資全牌照之大陸子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場讓公 司得以穩健成長 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以「深耕台灣」「西進發展」「均 衡業務」做為未來發展之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力強化 體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉由併購以提升營運規模及市場地位 為目標「西進發展」之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均衡業務」 之策略則以新增核心業務期使業務更均衡發展為目標 未來日盛金控仍將持續提升子公司競爭力強化體質並積極推動以下各項經營方針
a 提升獲利能力以健全財務結構b持續強化風險管理以降低營運風險c減降營運 成本以提升經營績效d作業創新以提升服務品質2015 年度無論是證券子公司或銀
行子公司都將全力衝刺各項核心業務並將營業觸角延伸至大中華市場以服務兩岸
三地客群 日盛金控以永續經營為目標將秉持「成為客戶最信任的理財夥伴」以及「顧客至上 信用為先團結和諧」的永續經營理念持續對環境社會經濟友善為利害關係 人創造透明和諧永續的良善循環提供更多元便利的金融服務環境與平台為客 戶提供最專業體貼完善的金融服務同時兼顧企業社會責任的實踐透過各種環 保方案的推行落實節能減碳期望成為推動環保的綠色企業
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5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
5-1 利害關係人關注議題及其重要性 日盛金控及旗下三家子公司(銀行證券及保險代理)推派之代表所組成的企業社會
責任工作小組(包括總經理室財務規劃處人力資源部秘書部投資人關係部 事務部風險管理處法令遵循暨法務處稽核處授信管理處及保險代理等)共同 討論及鑑別出與各單位業務職掌相關且會密切接觸之利害關係人(此與金控法銀行 法所指之利害關係人不同)並擬訂出各方利害關係人長期以來關注的各項議題經 由內部討論後歸納出重大議題以鑑別重大議題所衝擊的邊界及對於公司營運的影 響程度
步驟 1 在經過工作小組討論後日盛鑑別出主要的利害關係人可分為 6 個群組如 下
(1) 主管機關 (2) 股東 (3) 顧客 (4) 員工 (5) 供應商 (6) 社區
步驟 2 針對前述 6 組主要的利害關係人各單位透過日常工作的接觸瞭解利害關 係人所關切的重大議題經由工作小組討論後歸納彙整利害關係人對各項
議題的重視程度及議題對於公司短期營運 (壹年內 )的影響程度歸納
繪製出重大性議題矩陣圖如下
(1) 品牌形象 (2) 服務品質及顧客滿意度 (3) 風險控管 (4) 稽核業務制度 (5) 隱私權議題 (6) 資訊揭露透明度 (7) 法令遵循 (8) 保護消費者權益 (9) 公司佈局與永續經營 (10) 產品便利性 (11) 顧客申訴機制 (12) 勞工衛生安全 (13) 公司治理情形 (14) 人才發展與培育 (15) 員工福利 (16) 公平薪酬 (17) 誠信經營 (18) 營運績效 (19) 環境保護 (20) 社會公益
12
5-2 重大議題及衝擊邊界 針對日盛金控的各方利害關係人所關注之各項重大議題除了進行衝擊邊界的鑑別並給予各項重大議題相對應的策略呈現如下表格
議題 G4 重大考
量面 我們的策略與作法
衝擊邊界 組織內 組織外
金控及
三家子
公司 員工 主管機關 股東 顧客 供應商 社區
公司佈局
與永續經
營
一般 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以
「深耕台灣」「西進發展」「均衡業務」做為未來發展
之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力
強化體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉
由併購以提升營運規模及市場地位為目標「西進發展」
之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均
衡業務」之策略則以新增核心業務期使業務更均衡
發展為目標 日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年
提升銀行子公司已依計畫設立香港辦事處並於 2014年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重
慶兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快
未來雙方金融業務交流以及申請籌設合資全牌照之大陸
子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場
讓公司得以穩健成長
組織概況 策略及分
析
風險控管 一般 本金控建立且重視 rdquo每個人都是風險管理人員rdquo 的風險
管理文化強調報酬與風險平衡之業務執行同時以國
際風險管理之標竿定期檢視並精進本金控之風險管理
機制力求公司永續平穩經營
治理
公司治理
情形 一般 本公司已於2005年 1月加入中華公司治理協會成為永久
會員藉由定期與會交流訊息得以快速流通此外並
積極參與公司治理協會所舉辦之各項訓練課程及研討
會可隨時掌握公司治理運作情形之最新動態另建置
治理
13
與利害關係人之溝通管道如發言人制度員工申訴信
箱等 稽核業務
制度 一般 本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制
度實施辦法」之規定建立總稽核制設立隸屬董事會
之稽核處協助董事會及管理階層查核及評估內部控制
制度是否有效運作
治理
誠信經營 一般 將董事經理人及員工納入規範禁止行收賄禁止提
供非法政治獻金禁止不當慈善捐贈或贊助禁止不合
理禮物及款待或其他不正當利益
道德與誠
信 資訊揭露
透明度 經濟 本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業
系統揭露相關資訊並透過每年召開股東會及每月公告
營收情形讓投資人瞭解本公司營運狀況
經濟績效
營運績效 經濟 以日盛金控 2014 年度年報資料為準
經濟績效
公平薪酬 經濟 本公司設置「薪資報酬委員會」訂定並定期檢討管理階
層薪資報酬之政策及個人報酬之合理性
經濟績效 產品便利
性 經濟 隨著數位化及網路的普及日盛銀行提供即時便利
快速的多元化金流服務如個人企業網路銀行
webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使
用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實
體通路或店面藉由各類型電子設備如個人電腦
筆記型電腦智慧型手機平板電腦及各種可連網設備
不受時間及地域之限制便利客戶隨時隨地使用各項金
融業務服務有效提升本行服務品質本行將隨時觀注
電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾及企業使
用之電子交易服務功能持續為客戶提供便利優質之
金融服務
經濟績效
品牌形象 經濟 本公司秉持著「顧客至上服務第一」的「核心價值」
14
間接經濟
衝擊 深耕顧客關係滿足顧客對各種金融服務產品的需求
且塑造免於歧視 或騷擾的環境維護顧客的隱私權及個
人資料並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義務
進而謀求公司與顧客間雙贏的機會 環境保護 環境 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供
的過程中主要使用的能源包含電力與汽油為落實節
能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來
源之資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採
購具備節能標章之產品雖然可能會增加採購成本卻
能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對
於辦公營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原
則並且使用綠建材以減少消耗地球資源 推廣系統電子化 交易電子化直接可達到迅速交易的目的間接則可 免去客戶親自前往營業場所時交通過程中的耗能產 生並且減少營業場所因客戶接待所必須的燈光空 調耗能 日盛金控銀行子公司除提供一般客戶網路銀行的便利
服務之外更建置企金網給企業客戶一個資金調度的
平台達到全方位的電子化服務 證券子公司在提供電子化交易服務上除領先業界
引進 HTS 電腦即時交易系統外為因應權證交易所開
發的日盛權證網更獲得第十二屆金炬獎券商唯一「年
度創新設計獎」殊榮 公文電子化日盛金控於 2005 年建置電子化公文系 統除了達到無紙化的愛護地球資源目的也因此更 方便了公文流程的追蹤 採購節能設備 電腦設備採購標的設定為已取得各項環保節能認
整體狀況
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證的世界知名品牌並於與供應商的採購合約中由 供應商承諾所提供之商品符合環保安全及衛生相關 法令
勞工衛生
安全 社會 藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務
方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務照顧 員工生理及心理層面同時亦放置簡易自動體外心臟電 擊去顫器(AED)提供員工最安全的環境
職業健康
與安全
員工福利 社會 本公司多年來持續推動友善職場提供員工舒適的工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣室雨
衣間淋浴間hellip等貼心設施
勞僱關係
人才發展
與培育 社會 配合組織目標及人力資源訓練發展政策日盛建置「新
進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓練」完整
職涯發展體系參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決
選十強入圍證明之肯定並於2013年取得「TTQS」銅牌
認證以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發
展與學習的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育
機制協助下能夠穩健地朝每一個目標邁進
訓練與教
育
法令遵循 社會 法令遵循為公司內部控制制度之重要一環公司置有法
令遵循主管並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦
理法令遵循制度之規劃管理及執行
遵守法規
保護消費
者權益 社會 訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動
前後之名單保護檢查同時加強員工個人電腦使用之管
控及法令常識以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞
各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集處理使用
的相關權益各項業務及對外之廣宣文件皆須符合適
法性主動向顧客告知相關細節以利顧客瞭解並保重
自身權益
顧客隱私
隱私權議
題 社會 本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法
執行個資管理衝擊分析個資管理制度評核作業並定
顧客隱私
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期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
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6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
18
中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
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本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
23
員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
24
會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
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本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
11
5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
5-1 利害關係人關注議題及其重要性 日盛金控及旗下三家子公司(銀行證券及保險代理)推派之代表所組成的企業社會
責任工作小組(包括總經理室財務規劃處人力資源部秘書部投資人關係部 事務部風險管理處法令遵循暨法務處稽核處授信管理處及保險代理等)共同 討論及鑑別出與各單位業務職掌相關且會密切接觸之利害關係人(此與金控法銀行 法所指之利害關係人不同)並擬訂出各方利害關係人長期以來關注的各項議題經 由內部討論後歸納出重大議題以鑑別重大議題所衝擊的邊界及對於公司營運的影 響程度
步驟 1 在經過工作小組討論後日盛鑑別出主要的利害關係人可分為 6 個群組如 下
(1) 主管機關 (2) 股東 (3) 顧客 (4) 員工 (5) 供應商 (6) 社區
步驟 2 針對前述 6 組主要的利害關係人各單位透過日常工作的接觸瞭解利害關 係人所關切的重大議題經由工作小組討論後歸納彙整利害關係人對各項
議題的重視程度及議題對於公司短期營運 (壹年內 )的影響程度歸納
繪製出重大性議題矩陣圖如下
(1) 品牌形象 (2) 服務品質及顧客滿意度 (3) 風險控管 (4) 稽核業務制度 (5) 隱私權議題 (6) 資訊揭露透明度 (7) 法令遵循 (8) 保護消費者權益 (9) 公司佈局與永續經營 (10) 產品便利性 (11) 顧客申訴機制 (12) 勞工衛生安全 (13) 公司治理情形 (14) 人才發展與培育 (15) 員工福利 (16) 公平薪酬 (17) 誠信經營 (18) 營運績效 (19) 環境保護 (20) 社會公益
12
5-2 重大議題及衝擊邊界 針對日盛金控的各方利害關係人所關注之各項重大議題除了進行衝擊邊界的鑑別並給予各項重大議題相對應的策略呈現如下表格
議題 G4 重大考
量面 我們的策略與作法
衝擊邊界 組織內 組織外
金控及
三家子
公司 員工 主管機關 股東 顧客 供應商 社區
公司佈局
與永續經
營
一般 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以
「深耕台灣」「西進發展」「均衡業務」做為未來發展
之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力
強化體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉
由併購以提升營運規模及市場地位為目標「西進發展」
之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均
衡業務」之策略則以新增核心業務期使業務更均衡
發展為目標 日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年
提升銀行子公司已依計畫設立香港辦事處並於 2014年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重
慶兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快
未來雙方金融業務交流以及申請籌設合資全牌照之大陸
子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場
讓公司得以穩健成長
組織概況 策略及分
析
風險控管 一般 本金控建立且重視 rdquo每個人都是風險管理人員rdquo 的風險
管理文化強調報酬與風險平衡之業務執行同時以國
際風險管理之標竿定期檢視並精進本金控之風險管理
機制力求公司永續平穩經營
治理
公司治理
情形 一般 本公司已於2005年 1月加入中華公司治理協會成為永久
會員藉由定期與會交流訊息得以快速流通此外並
積極參與公司治理協會所舉辦之各項訓練課程及研討
會可隨時掌握公司治理運作情形之最新動態另建置
治理
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與利害關係人之溝通管道如發言人制度員工申訴信
箱等 稽核業務
制度 一般 本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制
度實施辦法」之規定建立總稽核制設立隸屬董事會
之稽核處協助董事會及管理階層查核及評估內部控制
制度是否有效運作
治理
誠信經營 一般 將董事經理人及員工納入規範禁止行收賄禁止提
供非法政治獻金禁止不當慈善捐贈或贊助禁止不合
理禮物及款待或其他不正當利益
道德與誠
信 資訊揭露
透明度 經濟 本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業
系統揭露相關資訊並透過每年召開股東會及每月公告
營收情形讓投資人瞭解本公司營運狀況
經濟績效
營運績效 經濟 以日盛金控 2014 年度年報資料為準
經濟績效
公平薪酬 經濟 本公司設置「薪資報酬委員會」訂定並定期檢討管理階
層薪資報酬之政策及個人報酬之合理性
經濟績效 產品便利
性 經濟 隨著數位化及網路的普及日盛銀行提供即時便利
快速的多元化金流服務如個人企業網路銀行
webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使
用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實
體通路或店面藉由各類型電子設備如個人電腦
筆記型電腦智慧型手機平板電腦及各種可連網設備
不受時間及地域之限制便利客戶隨時隨地使用各項金
融業務服務有效提升本行服務品質本行將隨時觀注
電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾及企業使
用之電子交易服務功能持續為客戶提供便利優質之
金融服務
經濟績效
品牌形象 經濟 本公司秉持著「顧客至上服務第一」的「核心價值」
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間接經濟
衝擊 深耕顧客關係滿足顧客對各種金融服務產品的需求
且塑造免於歧視 或騷擾的環境維護顧客的隱私權及個
人資料並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義務
進而謀求公司與顧客間雙贏的機會 環境保護 環境 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供
的過程中主要使用的能源包含電力與汽油為落實節
能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來
源之資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採
購具備節能標章之產品雖然可能會增加採購成本卻
能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對
於辦公營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原
則並且使用綠建材以減少消耗地球資源 推廣系統電子化 交易電子化直接可達到迅速交易的目的間接則可 免去客戶親自前往營業場所時交通過程中的耗能產 生並且減少營業場所因客戶接待所必須的燈光空 調耗能 日盛金控銀行子公司除提供一般客戶網路銀行的便利
服務之外更建置企金網給企業客戶一個資金調度的
平台達到全方位的電子化服務 證券子公司在提供電子化交易服務上除領先業界
引進 HTS 電腦即時交易系統外為因應權證交易所開
發的日盛權證網更獲得第十二屆金炬獎券商唯一「年
度創新設計獎」殊榮 公文電子化日盛金控於 2005 年建置電子化公文系 統除了達到無紙化的愛護地球資源目的也因此更 方便了公文流程的追蹤 採購節能設備 電腦設備採購標的設定為已取得各項環保節能認
整體狀況
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證的世界知名品牌並於與供應商的採購合約中由 供應商承諾所提供之商品符合環保安全及衛生相關 法令
勞工衛生
安全 社會 藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務
方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務照顧 員工生理及心理層面同時亦放置簡易自動體外心臟電 擊去顫器(AED)提供員工最安全的環境
職業健康
與安全
員工福利 社會 本公司多年來持續推動友善職場提供員工舒適的工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣室雨
衣間淋浴間hellip等貼心設施
勞僱關係
人才發展
與培育 社會 配合組織目標及人力資源訓練發展政策日盛建置「新
進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓練」完整
職涯發展體系參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決
選十強入圍證明之肯定並於2013年取得「TTQS」銅牌
認證以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發
展與學習的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育
機制協助下能夠穩健地朝每一個目標邁進
訓練與教
育
法令遵循 社會 法令遵循為公司內部控制制度之重要一環公司置有法
令遵循主管並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦
理法令遵循制度之規劃管理及執行
遵守法規
保護消費
者權益 社會 訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動
前後之名單保護檢查同時加強員工個人電腦使用之管
控及法令常識以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞
各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集處理使用
的相關權益各項業務及對外之廣宣文件皆須符合適
法性主動向顧客告知相關細節以利顧客瞭解並保重
自身權益
顧客隱私
隱私權議
題 社會 本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法
執行個資管理衝擊分析個資管理制度評核作業並定
顧客隱私
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期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
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6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
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中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
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本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
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員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
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會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
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本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
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消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
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8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
12
5-2 重大議題及衝擊邊界 針對日盛金控的各方利害關係人所關注之各項重大議題除了進行衝擊邊界的鑑別並給予各項重大議題相對應的策略呈現如下表格
議題 G4 重大考
量面 我們的策略與作法
衝擊邊界 組織內 組織外
金控及
三家子
公司 員工 主管機關 股東 顧客 供應商 社區
公司佈局
與永續經
營
一般 日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務並以
「深耕台灣」「西進發展」「均衡業務」做為未來發展
之策略「深耕台灣」之策略將以提升子公司競爭力
強化體質為主軸並將視狀況搜尋合適之併購對象藉
由併購以提升營運規模及市場地位為目標「西進發展」
之策略是以台灣核心業務之延伸發展為主要方向「均
衡業務」之策略則以新增核心業務期使業務更均衡
發展為目標 日盛金控近三年之經營績效不斷增進企業形象亦逐年
提升銀行子公司已依計畫設立香港辦事處並於 2014年 8 月 29 日正式開業證券子公司於 2014 年 12 月與重
慶兩江金融發展有限公司簽署合作備忘錄事宜以加快
未來雙方金融業務交流以及申請籌設合資全牌照之大陸
子公司未來也將尋求適合的併購機會拓展亞洲市場
讓公司得以穩健成長
組織概況 策略及分
析
風險控管 一般 本金控建立且重視 rdquo每個人都是風險管理人員rdquo 的風險
管理文化強調報酬與風險平衡之業務執行同時以國
際風險管理之標竿定期檢視並精進本金控之風險管理
機制力求公司永續平穩經營
治理
公司治理
情形 一般 本公司已於2005年 1月加入中華公司治理協會成為永久
會員藉由定期與會交流訊息得以快速流通此外並
積極參與公司治理協會所舉辦之各項訓練課程及研討
會可隨時掌握公司治理運作情形之最新動態另建置
治理
13
與利害關係人之溝通管道如發言人制度員工申訴信
箱等 稽核業務
制度 一般 本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制
度實施辦法」之規定建立總稽核制設立隸屬董事會
之稽核處協助董事會及管理階層查核及評估內部控制
制度是否有效運作
治理
誠信經營 一般 將董事經理人及員工納入規範禁止行收賄禁止提
供非法政治獻金禁止不當慈善捐贈或贊助禁止不合
理禮物及款待或其他不正當利益
道德與誠
信 資訊揭露
透明度 經濟 本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業
系統揭露相關資訊並透過每年召開股東會及每月公告
營收情形讓投資人瞭解本公司營運狀況
經濟績效
營運績效 經濟 以日盛金控 2014 年度年報資料為準
經濟績效
公平薪酬 經濟 本公司設置「薪資報酬委員會」訂定並定期檢討管理階
層薪資報酬之政策及個人報酬之合理性
經濟績效 產品便利
性 經濟 隨著數位化及網路的普及日盛銀行提供即時便利
快速的多元化金流服務如個人企業網路銀行
webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使
用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實
體通路或店面藉由各類型電子設備如個人電腦
筆記型電腦智慧型手機平板電腦及各種可連網設備
不受時間及地域之限制便利客戶隨時隨地使用各項金
融業務服務有效提升本行服務品質本行將隨時觀注
電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾及企業使
用之電子交易服務功能持續為客戶提供便利優質之
金融服務
經濟績效
品牌形象 經濟 本公司秉持著「顧客至上服務第一」的「核心價值」
14
間接經濟
衝擊 深耕顧客關係滿足顧客對各種金融服務產品的需求
且塑造免於歧視 或騷擾的環境維護顧客的隱私權及個
人資料並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義務
進而謀求公司與顧客間雙贏的機會 環境保護 環境 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供
的過程中主要使用的能源包含電力與汽油為落實節
能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來
源之資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採
購具備節能標章之產品雖然可能會增加採購成本卻
能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對
於辦公營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原
則並且使用綠建材以減少消耗地球資源 推廣系統電子化 交易電子化直接可達到迅速交易的目的間接則可 免去客戶親自前往營業場所時交通過程中的耗能產 生並且減少營業場所因客戶接待所必須的燈光空 調耗能 日盛金控銀行子公司除提供一般客戶網路銀行的便利
服務之外更建置企金網給企業客戶一個資金調度的
平台達到全方位的電子化服務 證券子公司在提供電子化交易服務上除領先業界
引進 HTS 電腦即時交易系統外為因應權證交易所開
發的日盛權證網更獲得第十二屆金炬獎券商唯一「年
度創新設計獎」殊榮 公文電子化日盛金控於 2005 年建置電子化公文系 統除了達到無紙化的愛護地球資源目的也因此更 方便了公文流程的追蹤 採購節能設備 電腦設備採購標的設定為已取得各項環保節能認
整體狀況
15
證的世界知名品牌並於與供應商的採購合約中由 供應商承諾所提供之商品符合環保安全及衛生相關 法令
勞工衛生
安全 社會 藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務
方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務照顧 員工生理及心理層面同時亦放置簡易自動體外心臟電 擊去顫器(AED)提供員工最安全的環境
職業健康
與安全
員工福利 社會 本公司多年來持續推動友善職場提供員工舒適的工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣室雨
衣間淋浴間hellip等貼心設施
勞僱關係
人才發展
與培育 社會 配合組織目標及人力資源訓練發展政策日盛建置「新
進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓練」完整
職涯發展體系參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決
選十強入圍證明之肯定並於2013年取得「TTQS」銅牌
認證以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發
展與學習的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育
機制協助下能夠穩健地朝每一個目標邁進
訓練與教
育
法令遵循 社會 法令遵循為公司內部控制制度之重要一環公司置有法
令遵循主管並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦
理法令遵循制度之規劃管理及執行
遵守法規
保護消費
者權益 社會 訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動
前後之名單保護檢查同時加強員工個人電腦使用之管
控及法令常識以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞
各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集處理使用
的相關權益各項業務及對外之廣宣文件皆須符合適
法性主動向顧客告知相關細節以利顧客瞭解並保重
自身權益
顧客隱私
隱私權議
題 社會 本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法
執行個資管理衝擊分析個資管理制度評核作業並定
顧客隱私
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期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
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6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
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中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
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本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
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員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
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會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
27
本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
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消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
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8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
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8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
13
與利害關係人之溝通管道如發言人制度員工申訴信
箱等 稽核業務
制度 一般 本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制
度實施辦法」之規定建立總稽核制設立隸屬董事會
之稽核處協助董事會及管理階層查核及評估內部控制
制度是否有效運作
治理
誠信經營 一般 將董事經理人及員工納入規範禁止行收賄禁止提
供非法政治獻金禁止不當慈善捐贈或贊助禁止不合
理禮物及款待或其他不正當利益
道德與誠
信 資訊揭露
透明度 經濟 本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業
系統揭露相關資訊並透過每年召開股東會及每月公告
營收情形讓投資人瞭解本公司營運狀況
經濟績效
營運績效 經濟 以日盛金控 2014 年度年報資料為準
經濟績效
公平薪酬 經濟 本公司設置「薪資報酬委員會」訂定並定期檢討管理階
層薪資報酬之政策及個人報酬之合理性
經濟績效 產品便利
性 經濟 隨著數位化及網路的普及日盛銀行提供即時便利
快速的多元化金流服務如個人企業網路銀行
webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使
用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實
體通路或店面藉由各類型電子設備如個人電腦
筆記型電腦智慧型手機平板電腦及各種可連網設備
不受時間及地域之限制便利客戶隨時隨地使用各項金
融業務服務有效提升本行服務品質本行將隨時觀注
電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾及企業使
用之電子交易服務功能持續為客戶提供便利優質之
金融服務
經濟績效
品牌形象 經濟 本公司秉持著「顧客至上服務第一」的「核心價值」
14
間接經濟
衝擊 深耕顧客關係滿足顧客對各種金融服務產品的需求
且塑造免於歧視 或騷擾的環境維護顧客的隱私權及個
人資料並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義務
進而謀求公司與顧客間雙贏的機會 環境保護 環境 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供
的過程中主要使用的能源包含電力與汽油為落實節
能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來
源之資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採
購具備節能標章之產品雖然可能會增加採購成本卻
能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對
於辦公營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原
則並且使用綠建材以減少消耗地球資源 推廣系統電子化 交易電子化直接可達到迅速交易的目的間接則可 免去客戶親自前往營業場所時交通過程中的耗能產 生並且減少營業場所因客戶接待所必須的燈光空 調耗能 日盛金控銀行子公司除提供一般客戶網路銀行的便利
服務之外更建置企金網給企業客戶一個資金調度的
平台達到全方位的電子化服務 證券子公司在提供電子化交易服務上除領先業界
引進 HTS 電腦即時交易系統外為因應權證交易所開
發的日盛權證網更獲得第十二屆金炬獎券商唯一「年
度創新設計獎」殊榮 公文電子化日盛金控於 2005 年建置電子化公文系 統除了達到無紙化的愛護地球資源目的也因此更 方便了公文流程的追蹤 採購節能設備 電腦設備採購標的設定為已取得各項環保節能認
整體狀況
15
證的世界知名品牌並於與供應商的採購合約中由 供應商承諾所提供之商品符合環保安全及衛生相關 法令
勞工衛生
安全 社會 藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務
方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務照顧 員工生理及心理層面同時亦放置簡易自動體外心臟電 擊去顫器(AED)提供員工最安全的環境
職業健康
與安全
員工福利 社會 本公司多年來持續推動友善職場提供員工舒適的工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣室雨
衣間淋浴間hellip等貼心設施
勞僱關係
人才發展
與培育 社會 配合組織目標及人力資源訓練發展政策日盛建置「新
進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓練」完整
職涯發展體系參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決
選十強入圍證明之肯定並於2013年取得「TTQS」銅牌
認證以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發
展與學習的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育
機制協助下能夠穩健地朝每一個目標邁進
訓練與教
育
法令遵循 社會 法令遵循為公司內部控制制度之重要一環公司置有法
令遵循主管並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦
理法令遵循制度之規劃管理及執行
遵守法規
保護消費
者權益 社會 訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動
前後之名單保護檢查同時加強員工個人電腦使用之管
控及法令常識以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞
各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集處理使用
的相關權益各項業務及對外之廣宣文件皆須符合適
法性主動向顧客告知相關細節以利顧客瞭解並保重
自身權益
顧客隱私
隱私權議
題 社會 本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法
執行個資管理衝擊分析個資管理制度評核作業並定
顧客隱私
16
期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
17
6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
18
中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
19
本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
23
員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
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會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
27
本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
29
6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
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消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
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8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
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8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
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8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
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8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
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B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
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(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
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8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
14
間接經濟
衝擊 深耕顧客關係滿足顧客對各種金融服務產品的需求
且塑造免於歧視 或騷擾的環境維護顧客的隱私權及個
人資料並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義務
進而謀求公司與顧客間雙贏的機會 環境保護 環境 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供
的過程中主要使用的能源包含電力與汽油為落實節
能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來
源之資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採
購具備節能標章之產品雖然可能會增加採購成本卻
能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對
於辦公營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原
則並且使用綠建材以減少消耗地球資源 推廣系統電子化 交易電子化直接可達到迅速交易的目的間接則可 免去客戶親自前往營業場所時交通過程中的耗能產 生並且減少營業場所因客戶接待所必須的燈光空 調耗能 日盛金控銀行子公司除提供一般客戶網路銀行的便利
服務之外更建置企金網給企業客戶一個資金調度的
平台達到全方位的電子化服務 證券子公司在提供電子化交易服務上除領先業界
引進 HTS 電腦即時交易系統外為因應權證交易所開
發的日盛權證網更獲得第十二屆金炬獎券商唯一「年
度創新設計獎」殊榮 公文電子化日盛金控於 2005 年建置電子化公文系 統除了達到無紙化的愛護地球資源目的也因此更 方便了公文流程的追蹤 採購節能設備 電腦設備採購標的設定為已取得各項環保節能認
整體狀況
15
證的世界知名品牌並於與供應商的採購合約中由 供應商承諾所提供之商品符合環保安全及衛生相關 法令
勞工衛生
安全 社會 藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務
方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務照顧 員工生理及心理層面同時亦放置簡易自動體外心臟電 擊去顫器(AED)提供員工最安全的環境
職業健康
與安全
員工福利 社會 本公司多年來持續推動友善職場提供員工舒適的工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣室雨
衣間淋浴間hellip等貼心設施
勞僱關係
人才發展
與培育 社會 配合組織目標及人力資源訓練發展政策日盛建置「新
進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓練」完整
職涯發展體系參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決
選十強入圍證明之肯定並於2013年取得「TTQS」銅牌
認證以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發
展與學習的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育
機制協助下能夠穩健地朝每一個目標邁進
訓練與教
育
法令遵循 社會 法令遵循為公司內部控制制度之重要一環公司置有法
令遵循主管並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦
理法令遵循制度之規劃管理及執行
遵守法規
保護消費
者權益 社會 訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動
前後之名單保護檢查同時加強員工個人電腦使用之管
控及法令常識以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞
各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集處理使用
的相關權益各項業務及對外之廣宣文件皆須符合適
法性主動向顧客告知相關細節以利顧客瞭解並保重
自身權益
顧客隱私
隱私權議
題 社會 本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法
執行個資管理衝擊分析個資管理制度評核作業並定
顧客隱私
16
期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
17
6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
18
中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
19
本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
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員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
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會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
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本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
34
「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
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消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
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8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
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8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
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金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
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8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
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8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
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女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
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B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
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(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
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8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
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- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
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- 6 公司治理
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- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
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- 7 顧客權益
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- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
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- 8 員工照顧
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- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
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- 9 環境保護
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- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
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- 10 社會公益
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- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
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- 附錄
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- GRI指標索引
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證的世界知名品牌並於與供應商的採購合約中由 供應商承諾所提供之商品符合環保安全及衛生相關 法令
勞工衛生
安全 社會 藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務
方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務照顧 員工生理及心理層面同時亦放置簡易自動體外心臟電 擊去顫器(AED)提供員工最安全的環境
職業健康
與安全
員工福利 社會 本公司多年來持續推動友善職場提供員工舒適的工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣室雨
衣間淋浴間hellip等貼心設施
勞僱關係
人才發展
與培育 社會 配合組織目標及人力資源訓練發展政策日盛建置「新
進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓練」完整
職涯發展體系參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決
選十強入圍證明之肯定並於2013年取得「TTQS」銅牌
認證以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發
展與學習的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育
機制協助下能夠穩健地朝每一個目標邁進
訓練與教
育
法令遵循 社會 法令遵循為公司內部控制制度之重要一環公司置有法
令遵循主管並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦
理法令遵循制度之規劃管理及執行
遵守法規
保護消費
者權益 社會 訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動
前後之名單保護檢查同時加強員工個人電腦使用之管
控及法令常識以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞
各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集處理使用
的相關權益各項業務及對外之廣宣文件皆須符合適
法性主動向顧客告知相關細節以利顧客瞭解並保重
自身權益
顧客隱私
隱私權議
題 社會 本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法
執行個資管理衝擊分析個資管理制度評核作業並定
顧客隱私
16
期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
17
6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
18
中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
19
本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
23
員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
24
會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
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本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
31
本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
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消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
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8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
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8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
16
期檢視顧客資料使用權限外更強化行銷名單使用後的
回收銷毀機制 服務品質
及顧客滿
意度
社會 為了解顧客對於子公司商品及服務之評價每年定期委
託外部機構執行滿意度調查作為來年服務提升之參
考遠見雜誌 2014 年 11 月號公佈 2014 第十二屆五星服
務奬子公司日盛銀行榮獲金融銀行業第 3 名子公司
日盛證券亦榮獲今週刊雜誌公佈「2014 商務人士理想品
牌」服務類綜合券商排行榜第 2 名足見本行公司貫徹
「顧客至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之
評價
產品及服
務標示
顧客申訴
機制 社會 本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制由專責單位
處理商品爭議或服務需求建議以確保子公司作業能
遵循相關法令規範消弭客戶疑慮
產品及服
務標示 社會公益 社會 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值
之一本著「取之於社會用之於社會」的理念大量
投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期
致力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境
關懷從慈善藝文到環保積極扮演企業公民的角色
除外去年進行二手電腦捐贈幫助偏鄉弱勢孩童加強
數位化學習希望藉此拋磚引玉社會上能有更多企業
加入公益行列善盡社會責任
社會公益
17
6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
18
中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
19
本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
23
員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
24
會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
27
本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
28
本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
29
6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
31
本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
32
主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
33
7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
34
「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
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B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
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(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
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8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
17
6 公司治理
6-1 公司治理 本金控係依循金融控股公司法公司法及相關法令規定組織設立落實公司治理
以最高品質誠信經營企業文化及健全發展履行誠信經營情形及採行措施如下
措施 說明
日盛人信條 顧客至上服務第一 信用為先言行誠實 團結和諧注重績效
日盛三大工作精神 信心日盛成功之本 忠實負責為人之基 效率追求成長之鑰
日盛金融控股股份有限公司
董事及經理人道德行為規則
落實公司治理制度規範本公司董事獨立董事（以下合
稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者副總經理及
相當等級者協理及相當等級者財務部門主管會計部
門主管以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之
行為符合道德標準
日盛金融控股股份有限公司
捐贈管理規則
規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子
公司孫公司等之對外捐贈管理以維護本公司利益特
依據金融控股公司治理守則所得稅法等規定制定本規
則以資遵循 本金控應積極參與社會公益活動對外捐贈應審慎考量公
司之負擔能力和社會公共利益並能回應社會主管機關
客戶以及股東之期許
日盛金融控股股份有限公司
工作規則
為維持勞資關係之信賴和諧員工應履行下列誠實義務 一 對本金控業務客戶情形及其商業祕密應保持高度機
密不得對不相干之同仁洩漏退職後亦同但經主管
機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者不在此
限 二務須養成廉潔之操守注意維護公司之聲譽不得利
用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬
金及其他不當利益 三 應操守嚴謹不得有吸食毒品賭博財物等不良嗜好
或任何惡習及其他違法或妨害本公司聲譽之行為 四 其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為
(1) 董事會運作
建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制本公司董事會之組織運作悉依
本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理明確規範董事會職權且對議事有
關事項包括主要議事內容作業程序議事錄應載明事項等其他應遵循事項亦
明定以利遵循 本公司落實資訊充分揭露並增進資本市場之透明度並於臺灣證券交易所公司治理
18
中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
19
本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
23
員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
24
會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
25
(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
27
本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
30
本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
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消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
18
中心『第 11 屆第 12 屆』上市櫃資訊揭露系統評鑑展現亮眼獲得資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考顯示本公司致力提升
公司治理決心及努力 為落實公司治理強化董事獨立性與功能本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會
決議通過修章案依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度本委
員會由全體獨立董事組成其中具有財務金融稅務法務或會計等專長之專家擔任
將以健全監督功能及強化管理機能運作落實公司治理之精神訂定本公司審計委員
會組織規則審計委員會之職權行使及其他應遵行事項除本章程規定外悉依相關
法令或公司規章之規定辦理本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項與其
自身有利害關係致有害於公司利益之虞者應予以迴避另本會亦得請相關部門經
理人員內部稽核人員會計師法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊 1 獨立董事與內部稽核主管之溝通
(1)每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議 (2)每季向審計委員會報告稽核業務執行情形 (3)查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱 (4)對金融檢查機關稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及
內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改
善辦理情形以書面交付審計委員會 (5)本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會
審議
2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同
意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事先安排專
案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告另針對
公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通且
本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊
3 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性每年度委任簽證會計師均取得會計
師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議且本
公司未有連續七年未更換會計師之情事2014年度財務報表會計師委任案業經 2014年 3 月 20 日第二屆第十九次審計委員會通過在案暨 2014 年 3 月 20 日第五屆第十
八次董事會決議通過在案 為健全薪酬政策及制度本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公
司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」
本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過委任全體獨立董事擔任薪資報酬
委員會委員藉以強化董事經理人與子公司之績效評估與薪酬管理其成員專業資
格所定職權之行使及相關事項應依相關法令之規定辦理
為提高股東之參與程度並提升公司治理於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使
表決權並逐案票決之方式進行議案表決使股東對議案之意見得充分表達顯見本
公司致力於完善保障股東權益之用心另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公
司董事選舉規則本公司董事選舉採行候選人提名制度以強化董事提名審查作業之
透明度由股東會就董事候選人名單中選任之落實股東權益保障讓股東有多元參
與管道
19
本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
23
員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
24
會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
26
進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
27
本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
28
本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
29
6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
31
本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
32
主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
33
7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
34
「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
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B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
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(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
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8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
19
本公司董事會平均每月召開常會乙次由董事長召集並擔任主席2014 年度共計召開
13 次董事會董事平均出席率(含委託)達 99全體董事除依本公司議事規則所訂
核定有效及適當之內部控制制度公司之管理決策營運計畫及未來發展方向並監
督其執行情形並建立有效之風險管理機制及核定財務目標並監督其達成情況等
職權以持續提升管理績效保障投資人及其他利害關係人權益其他有關環境社會
風險管理等重大議題本公司亦提報董事會討論例如高雄市於 2014 年 8 月 1 日凌晨
發生石化氣爆事件屬社會關注之重大災害事故提報董事會「捐款新台幣 500 萬元
予高雄市政府社會局社會救助專戶案」另本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網
站以提供投資人參考
各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係致有害於公司利益之虞者
為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神皆迴避未參與討論及表決亦未代理其他
董事行使其表決權並將迴避情形揭露於本公司年報以維護所有股東之權益
為加強公司治理經驗交流與互動增進相關金專業知能與法律素養2014 年本公司全
體董事均依「上市上櫃公司董事監察人進修推行要點」規定完成進修課程並符合規
定時數累計 2014 年全體進修時數共 995 小時本公司並將進修情形揭露於公開資
訊觀測站及本公司年報以提供投資人參考
本公司第五屆董事會由 11 席董事組成包含獨立董事 3 席非獨立董事 8 席董
事會成員多元化具備不同專業經驗與背景並具備執行職務所必須之知識技能
及素養其中有乙席董事為女性女性董事比率為111另董事之年齡分布介於31-40歲有 2 人41-50 歲有 5 人51-60 歲有 3 人61 歲以上 1 人董事任期為三年
得連選連任
公司第五屆董事會簡歷表如下 資料基準日2015 年 3 月 20 日
職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及 其他公司之職務
董事長
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人黃錦
瑭
1國立台灣大學法律系學士 2國立中山大學碩士 3大眾綜合證券股份有限公司總
經理副董事長 4國票綜合證券股份有限公司總
經理董事長 5大眾商業銀行總經理 6京城商業銀行總經理
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事長 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛創業投資股份
有限公司董事 4永利國際開發股份
有限公司董事
副董事
長
荷蘭商 SIPF BV 代表人唐承
健 James C Tang
1聖約翰大學法學院法學博士 2哥倫比亞大學商學院企業管理
碩士 3新生銀行部長 4美林集團經理 5美國執業律師
1日盛證券股份有限
公司董事長 2日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 3新生銀行部長
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
23
員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
24
會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
25
(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
26
進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
27
本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
28
本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
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消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
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8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
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8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
20
獨立 董事 林志忠
1東吳大學法學碩士 2旭耀會計師事務所合夥會計師 3公道法律事務所律師 4致遠（安永）會計師事務所執
業會計師 5安成聯合會計師事務所主任會
計師
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3乙盛精密工業股份
有限公司獨立董事 4安成法律事務所主
持律師 5源思科技股份有限
公司監察人 6開曼東凌股份有限
公司獨立董事 7廣昌資產管理股份
有限公司監察人 8安成聯合會計師事
務所主任會計師 9 景禾健康事業股份
有限公司監察人
獨立 董事 葉銘功
1東吳大學法律碩士 2太一法律事務所 3安成法律事務所
1日盛國際商業銀行
股份有限公司獨立董
事 2日盛證券股份有限
公司獨立董事 3安成法律事務所合
夥律師 4安永資產管理股份
有限公司監察人
獨立 董事 唐登
1香港大學社會科學學士學位 2香港中文大學工商管理碩士學
位 3英國特許公認會計師公會之資
深會員 4新鴻基金融集團執行董事行
政總裁(資本市場及機構經紀業
務)
1 新鴻基金融集團 執行董事行政總裁
(資本市場及機構經
紀業務) 2 恆富控股有限公 司(香港)獨立非執行
董事
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
23
員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
24
會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
25
(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
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本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
29
6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
31
本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
21
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Nitin Bajpai
1University of Delhi ndash India BA Economics 2University of Delhi - India MA Economics 3University of Wisconsin - Madison (USA) MSc Finance 4Lehman Brothers New York Senior Associate 5Montgomery Asset Management San Francisco Portfolio Analyst 6Morgan Stanley Hong Kong and Tokyo Vice President 7Shinsei Bank Ltd Tokyo Deputy General Manager General Manager 8Shinsei International Ltd UK Co-CEO CEO 9Shinsei Bank Ltd Tokyo Chief Investment Officer Institutional Group Chief Investment Officer
Shinsei Bank Ltd Chief Investment Officer
董事
荷蘭商 SIPF BV 代表人 Chunmei Huang
1神戶大學企管碩士 2美國會計師 3特許財務分析師 4 新生銀行私募股權投資室經
理人 5拉菲亞資本株式會社監察人 6山一株式會社監察人 7拉菲亞合夥株式會社監察人
新生銀行私募股權投
資室經理人
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃旭新
1美國芝加哥大學國際工商管理
碩士 2Ernst ampYoung 會計師 3洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及
董事局董事 4日盛國際商業銀行股份有限公
司獨立董事 5日盛證券股份有限公司 獨立
董事 6恆富控股有限公司(香港)董事
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛人身保險代理
人股份有限公司董事
長 4日盛期貨股份有限
公司董事 5日盛創業投資股份
有限公司董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 黃啟運
1Simon Fraser University 2TD BankTD Trust 財務顧問
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3香港商 CAPITAL TARGET LIMITED副總經理
22
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
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員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
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會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
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本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
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董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 謝志偉
1香港大學社會科學院學士 2AGCA CPA Limited 香港分支
機構正立會計師事務所董事 3山東金創股份有限公司 財務
總監兼公司秘書 4山西三源煤業有限公司 財務
總監兼公司秘書
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3中國信息科技發展
有限公司財務總監兼
公司秘書 4中國信息科技發展
有限公司執行董事 5融創中國控股有限
公司獨立非執行董事 6格菱控股有限公司
獨立非執行董事
董事
香港商
CAPITAL TARGET LIMITED 代表人 楊智光
1MBA of Azusa Pacific University 2Nickent Golf Inc General Manager and Senior Director of Operation and Finance 3Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant
1日盛國際商業銀行
股份有限公司董事 2日盛證券股份有限
公司董事 3日盛國際產物保險
代理人股份有限公司
董事長 4日盛期貨股份有限
公司董事長 5日盛創業投資股份
有限公司董事 6香港商 CAPITAL TARGET LIMITED董事
(2) 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下
A『審計委員會』 本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」委員會由全體
獨立董事組成並以下列事項之監督為其主要運作目的 a 公司財務報表之允當表達 b 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效 c 公司內部控制之有效實施 d 公司遵循相關法令及規則 e 公司存在或潛在風險之管控 f 其他法令或本公司章程規定事項 獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形如下 1每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫經審計委員會核定後提報董事會決
議每季向審計委員會報告稽核業務執行情形查核結束日起二個月內將內部
稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱另對金融檢查機關稽核處與內部
單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失及內控制度聲明書所列應加強辦理
改善事項持續追蹤覆查並將其追蹤考核改善辦理情形以書面交付審計委
23
員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
24
會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
26
進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
27
本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
28
本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
29
6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
30
本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
31
本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
32
主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
33
7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
34
「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
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- 9 環境保護
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- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
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- 10 社會公益
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- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
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- 附錄
-
- GRI指標索引
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員會本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計
委員會審議 2 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以
上同意後始得提送董事會決議審計委員會於進行財務報告審閱前均會事
先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整
性報告另針對公司治理與內部控制亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊
參與討論及溝通且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必
要資訊本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性
B本金控設置薪資報酬委員會並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員 會組織規則」
(A) 職責 a訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策制度標準
與結構 b定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬
(B) 組成及運作情形 本委員會獨立於公司管理階層成員係由董事會遴選並由全體成員推舉 一名獨立董事擔任召集人及會議主席本屆召集人為唐登獨立董事2014 年共召開6次會議平均出席率達92
(C) 薪酬政策 1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五並由
股東會同意後辦理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費
用 (3) 訂定酬金程序除本金控章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構
進行同業薪資調查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政
策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與
貢獻價值及盈餘狀況並參酌同業水準議定之 2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因
素委請專業機構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金 (2) 酬金標準與組合
a 本薪津貼級主管加給依本金控「員工核薪規則」規範標準核定
之 b 績效獎金本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」
規定給予考核等第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績
效獎金 c 員工紅利依本金控章程第二十三條辦理
(3)訂定酬金程序 a 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並
授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋
經商字第 0902415710 號) b 本金控有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事
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會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
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本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
34
「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
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- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
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- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
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- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
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- 6 公司治理
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- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
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- 7 顧客權益
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- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
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- 8 員工照顧
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- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
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- 9 環境保護
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- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
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- 10 社會公益
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- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
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- 附錄
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- GRI指標索引
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會有關薪酬之意見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本金控訂定「員工績效管理與發展規則」
評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素
不採當月發放獎金設有遞延機制 (D) 利害關係人揭露
本金控給付酬金政策標準與組合訂定酬金之程序及與經營績效及未來
風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露以使所有利害關係
人充分了解 (3) 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下
A 『風險管理委員會』其職責為
a 研訂金控風險管理政策 b 檢視金控及子公司之各攸關風險概況 c 審議風險管理處監控之風險指標或限額 d 金控及子公司風險異常之即時處理 e 風險管理系統架構之建立 f 負責子公司各項風險之即時掌握及管理
B 『資產負債管理委員會』其職責如下本委員會視需要得隨時召開會議
a 審議金控整體資產負債管理政策 b 審議各子公司資產負債管理之監督與控管 c 財務預算與績效及成本管理
C 『產品委員會』其職責為
a 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議 b 金控暨其從屬公司新種業務之審議 c 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項
D 『人事評議委員會』其職責為
a 金控重大人資策略與專案之審議 b 員工獎勵懲處事項之評議
(4) 本公司董事及經理人酬金說明
1董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五並由股東會同意後辦
理 (2) 酬金標準與組合酬金項目包含報酬盈餘分配之酬勞及業務執行費用 (3) 訂定酬金程序除本公司章程訂有董事酬金原則外另委請專業機構進行同業薪資調
查並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策 (4) 酬金與經營績效之關聯性酬金給付授權董事會依其對公司營運參與貢獻價值及盈
餘狀況並參酌同業水準議定之
2經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策依經理人承擔職責考慮吸引並留用優秀管理人才因素委請專業機
構提供同業水準之參考並給予該職務相對合理酬金
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(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
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本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
25
(2) 酬金標準與組合 a本薪津貼級主管加給依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之 b績效獎金本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等 第依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金
c員工紅利依本公司章程第二十三條辦理 (3) 訂定酬金程序
a本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」業經董事會通過並授權董事長依「員
工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋經商字第 0902415710 號) b本公司有設立薪資報酬委員會定期檢討薪資報酬不時提供董事會有關薪酬之意
見 (4) 酬金與經營績效之關聯性本公司訂定「員工績效管理與發展規則」評核經理人績效
表現作為績效獎金給付依據並考量未來風險等因素不採當月發放獎金設有遞延機 制
本公司組織結構如下
6-2 內部控制稽核制度 本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定建
立內部稽核制度自行查核制度法令遵循制度及風險管理機制以維持有效適當之
內部控制制度運作 本公司設立隸屬董事會之稽核處以獨立超然之精神執行稽核業務定期向審計委
員會及董事會報告稽核業務本公司建立總稽核制綜理稽核業務總稽核得視業務
需要調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作並對確
保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任
稽核處依年度稽核計劃執行查核以評估內部控制制度是否有效運作並適時提供改
財務規劃處 法令遵循
暨法務處
電子商務處 行政處 子公司 資訊處
董事長
董事會
稽核處 風險管理處
總經理
總經理室
股東會
人事評議委員會
產品委員會
風險管理委員會
審計委員會
資產負債管理委員會
薪資報酬委員會
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進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
27
本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
28
本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
29
6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
30
本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
31
本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
32
主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
26
進建議每年對本公司至少辦理一次一般查核每半年對本公司及其子公司之財務
風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核並作成內部稽核報告於查核結束日起
二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱並將查核結果以規定格式向主管機關申報
備查
6-3 風險管理
鑒於 2007 次貸風暴及延續之 2008 及 2009 年之金融海嘯風險管理受重視程度已不 可同日而語本金控尤其重視 「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化即強 調全員之風險管理更落實風險胃納(或稱風險限額)之確實執行力求公司永續平穩 經營若面臨重大災害或有危機事件發生本金控設有危機處理及緊急應變組織以 期有效掌握災害及危機發生之訊息並能及時指揮後續處理讓損害降至最低程度 以維護客戶之權益
本金控暨子公司風險管理組織架構
(1) 董事會負責核准風險管理政策規則風險管理架構及文化對整體風險管理
負最終責任 (2) 風險管理委員會負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況審議金控及子公
司主要之風險限額重大之異常處理與風險管理系統架構之建立 (3) 稽核處隸屬董事會負責各項稽核業務之規劃與執行 (4) 金控及子公司風險管理處隸屬董事會負責建立效率化及科學化之風險管理
架構及制度辨識分析評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險
並視需要提出相關建議協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡確保
風險管理之執行符合風險管理委員會之決策 (5) 各事業單位之風險控管主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作除維
持其原有風險控管機制依據各事業部門之風險管理規章進行管理嚴格執行
風險停損規則外亦須遵循金控整體風險管理規範適時減降風險部位
金 控 董 事 會
金 控 董 事 長
金 控 總 經 理
風 險 管 理 委 員 會
銀行證券子公司風險管理處
各事業單位之風險控管
風險管理處
市 場 風 險 部
信 用 風 險 部
作 業 風 險 部
稽 核 處
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本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
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消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
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8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
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8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
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女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
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B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
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(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
27
本金控暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線) 本金控暨子公司資本適足率概況 本金控暨子公司2014年12月31日為基準日計算之資本適足比率(如下表所列)均遠高
於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準擁有強健之風險承擔能力及穩
健之體質足以充分維護客戶之權益
公司別
資本適足 銀行 證券 金控
BIS 1113 72669 18004
第一類資本比率 1026 72669 －
普通股權益比率 1026 － －
28
本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
29
6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
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7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
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消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
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8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
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8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
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8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
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8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
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B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
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(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
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8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
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本金控暨子公司歷年風險管理系統與機制之主要具體行動
完成資產負債風險管理系統建置用以監控金控整體及子公司之結構性利率風險
開始建置銀行Basel BIS計
提平台(包含標準法 (SA)
基礎內部模型法 (FIRB)及
進階內部模型法 (AIRB)之
計提)
引 進 Fitch Risk
Management Limited 顧
問公司驗證本金控已建置
之信用評等及 PD 模型同
時建置 LGD模型及 EAD模
型
頒布作業風險管理辦法同
時完成作業風險管理平台
之建置包含風險自我評估
(RCSA)關鍵風險指標(KR
I) 損失資料蒐集 (Loss
實施 Basel II
運用所建置之信用模型計算預期損失作為
風險訂價之參考依據之ㄧ
開始建置證券 Basel BIS 計提平台
市場風險風險值管理系統建置完成開始風險值監控金控整體及子公司之市場
風險
頒布風險管理政策及市場信用資產負債等風險管理規範
完成 Basel BIS 計提平台標準法(SA)之建置
開始建置日盛內部信用評等(日盛內部信評)
金控首家引進 JP Morgan Risk Metrics 市場風險風險值管理系統
完成日盛內部信評建置同時作為內部授信之進件之標準
完 成 Basel
BIS 計提平台
FIRB 及 AIRB
法之建置
完成證券
Basel BIS 計
提平台
開始建置信用風險 KMV 模型
研發銀行流動性風險壓力測試
完成銀行信用風險壓力測試模型
實施 Basel III
完成建置信用風險 KMV 模型輔助日盛內部信評之運行
完成銀行流動性風險壓力測試模型
完成建置視覺化高階風險管理戰情室協助高階主管得以模擬
可能之影響掌握攸關風險概況
完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率(LCR)及淨穩定資金率(NSFR)管理系統
29
6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
30
本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
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本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
33
7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
34
「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
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- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
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- 附錄
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- GRI指標索引
-
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6-4 授信原則 銀行產業係帶動經濟發展的血脈這麼說一點也不為過銀行透過吸收一般民眾的存
款貸放予需要融資的企業或個人使借款人獲得所需資金進行投資以利其發展事 業引進新技術及機械提供經濟發展的養分也為臺灣的整體發展奠定基礎然而銀 行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢這個答案當然是否定的
臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出
來的台灣中小企業的蓬勃發展也連同締造台灣經濟奇蹟然而在這近十多年來
台灣也經歷了相當大的轉變金融海嘯接二連三的襲擊使得台灣企業元氣大傷本
金控確實依循「政府挺銀行銀行挺產業」的這項重大金融政策如遇企業有寬延
退票處理時間需求經主管機關確認符合輔導條件者協助給予暫緩通報為
拒絕往來戶
且為紓解企業資金壓力對營運及繳息正常之企業到期需展延之貸款本金
得予以展延如展延仍無法符合借款企業需求時再由經濟部及債權銀行會
議評估予以續借再展延或協議清償同時並加強協助中小企業取得營運所
需資金確保資金供應不斷鏈
金融海嘯影響的不只是企業層面而已連帶也使得一般勞工深受其苦接踵而來的金 融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱 家中所有開銷多仰賴其收入一般日常生活除大受影響外更遑論繳納貸款本金控 針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助協助展延貸款期限降低貸款 利率或給予寬限期以利其度過生活最艱困的時刻具體展現雨中不收傘雪中能送 炭的真實情懷
日前本行更配合政府協助及鼓勵青年返鄉築夢創業之政策辦理「青年築夢創業啟動
金貸款」加強青年創業之動能給予創業所需資金之融資以協助青年建構完整 創業能力完成創業夢想扶植成為中小企業並使其永續經營 今年度本行將參採國際「赤道原則」（Equator Principles縮寫為 EPs）之精神辦理專
案融資審核時將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護誠信經營及社會責任以 督促企業保護環境誠信經營及善盡社會責任
6-5 法令遵循
為符合法令遵循之要求強化本公司重視法治觀念本金控係由隸屬總經理之總行管 理單位-法令遵循暨法務處負責法令遵循主管制度之規劃管理及執行並指派高 階主管一人擔任總機構法令遵循主管綜理法令遵循事務每半年向董事會及審計委 員會報告
為使員工俱備高尚道德並規範良好之從業操守本金控於「員工工作規則」訂定員 工紀律與守則作為各級員工遵循之行為規範有關遵守法令事項本公司於各業務 相關內部規章及工作規則中訂有明確規範對於員工執行業務應切實遵守相關法令 及本公司規章
本金控經營核心價值其日盛人信條中「信用為先言行誠實」日盛人三大工作精
神中「忠實負責為人之基」是為本公司經營之基石我們堅信誠信忠實是一 切事業的根本究其具體內涵是以正直心胸崇法務實善盡企業社會責任
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本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
31
本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
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主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
33
7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
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信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
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消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
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8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
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8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
30
本金控暨各子公司辦理各項業務需經適法性評估以確保符合相關法令規定如申
請開辦新商品服務及新種業務均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定 為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)已委請外部顧問輔導並建置必要之作業 程序定期清查個人資料並擬訂風險控管制度有效遵行個人資料保護法之規範 遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定建立防制管理制度達相關規範要求
唯有透過健全的法令遵循內部控制制度落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念 以確保本金控日常管理營業活動能持續遵守相關規範進而促進本金控企業經營效 能
6-6 道德與誠信
「信用為先言行誠實」是日盛金控核心價值也是日盛金控所有同仁的工作信條
因此在本金控的員工行為紀律守則中我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守
注意維護公司之聲譽不得以賄賂回扣津貼或其他不當方法爭取業務不得
利用職務上之關係要求客戶招待饋贈或接受佣金酬金及其他不當利益為使
管理與執行之一致性我們也將行為紀律守則等規範納入新進員工訓練及各級人
員在職訓練之講授課程同時為配合內部控制管理之需要對於部分職務亦採取不
定期輪調制度以防範舞弊情事之發生 本金控為了更進一步防止貪瀆在內部設有舉發通報機制如發現有違操守或有違
行為準則之情事所有員工均可透過電子郵件溝通信箱或書面投遞向管理階層
或相關單位舉報並設立客戶意見反應信箱提供外部申訴舉發之管道
6-7 投資人關係 日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度特設立投資人關係 部門對外溝通期許股東及投資人能取得日盛金控最新最正確的公司相關訊息 本公司持續落實公司治理精神以期為企業永續經營奠定良好根基本公司金控網頁 設有投資人專區提供投資人即時查詢公司重要訊息下載公司年報財報及其它重 要財務資訊並可瀏覽公司股東會相關訊息本公司也同步將重大訊息揭露於公開資 訊觀測站供投資人查詢
除外本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與
回應投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層進一步評估調整及未來決策方 向之參考
6-8 資訊揭露透明度 為落實資訊充分揭露加強資訊透明度本公司秉持充分公正透明及即時公開 強化公司財務業務資訊揭露本公司遵循相關法令規定於公開資訊之網路申報作業 系統揭露相關資訊透過每年召開股東會及每月公告營收自結損益情形讓投資人 瞭解本公司營運狀況同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中英文重大訊息 另於本公司網站揭露訊息年報及各季財務報告加強資訊揭露透明度使投資人瞭 解公司營運方針
2014 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中英文重大訊息說明各 75 筆即時提供
31
本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
32
主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
33
7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
34
「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
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- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
31
本公司及子公司有關財務業務營運及董事會重要決議等資訊作為投資人決策之 參考而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華 民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」針對國內全體上市櫃公 司所作之資訊揭露情形的透明度評比以輸入「公開資訊觀測站」股東會年報資訊 及公告於企業網站的資訊為分析依據本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯 定2013 年及 2014 年連續二年度獲得 A++級之評等本公司將繼續致力於資訊揭露 透明以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益
7 顧客權益
7-1 全面品質理念與文化 本金控落實推動經營理念企業文化及精神進而發展成對內與對外的態度行為及活
動本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上服務第一信用為先言行誠實團結
和諧注重績效」從新進同仁開始即安排職業道德服務禮儀風險管理勞工安
全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德服務禮儀風險意識與自身安全
並定期舉辦遵守法令測驗內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重
要性並致力於提升服務品質與顧客滿意度
7-2 多元創新產品設計 本金控不斷致力於各種商品或服務的創新顧客透過專屬的投資網站及電子商務平 台可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本包括的項目 如下
(1) 與數位科技結合成為顧客的理財夥伴順應科技的發展趨勢日盛增加各項智
慧型電子裝置如手機平板智慧電視的理財服務結合如智慧選股投顧影音
解盤豐富的產經資訊以及領先同業的「日盛 Online」APP提供高度客製化的
訊息推播服務等功能滿足顧客的各種投資需求 (2) 全球化理財服務讓顧客一站到位日盛 GTS 交易網提供國內股票櫃檯買賣
期貨海外美港股以及國外期貨商品等交易及資訊服務其跨平台及跨瀏覽器的
特性毋需任何安裝都可以隨時隨地使用讓您理財活動 24 小時不停頓 (3) 規劃新操盤系統使客戶無往不利新一代看盤及下單的專家系統強調更直覺
的操作介面及更清晰的畫面未來也將逐步導入概念股與產業供應鏈藍圖的資訊
及相關搜尋加上新聞智庫與研發海量資料相關運用引領客戶輕鬆掌握快速
決策提升服務品質 (4) 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範本金控
已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統開辦「預售屋價金
信託」業務除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金確保承購戶預售款
項專用於該建案之興建以維護承購戶之權益 (5) 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢及配合金融監督管理委員會將老人安
養列為推動重點政策之一本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信
託以使老人生活品質有一定之保障 (6) 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立本行並依信託目
的管理運用信託財產以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的
7-3 顧客權益保護 (1) 隱私權保護
本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用均依照「個人資料保護法」及相關
32
主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
33
7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
34
「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
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B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
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(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
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8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
32
主管機關法令規範辦理並善盡顧客資料保密之職責本金控於網站營業廳公
告客戶保密措施讓顧客瞭解其權益
(2) 資訊安全規劃 a 本金控依法令之規定制定並強化資訊安全管理保護本金控資訊資產免於
遭受內部或外部以及來自人為蓄意或意外之破壞本金控所有人員須接受
資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項
以建立全體員工資訊安全之認知藉以提升全體員工資訊安全水準 b 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料除建立獨立之顧客資料系
統不得共用並建立內部防火牆且遵照政府相關法令及資訊管理原則置
有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞資料之傳輸
除以安全加密的方式加以保護外並依相關資料檔案管理措施保護資料安全 c 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所以因應特殊或緊急事件或災害發
生時仍保有顧客完整之資料 d 鑑於資訊發展快速病毒駭客漫延全球同業間資安事件頻傳為確保顧客交
易安全年度持續完成多項資安規劃建置案以有效建立資安防護體系杜絕
資安危害
(3) 多元顧客服務管道 本金控提供多元的服務管道顧客可透過營業據點客服專線網路平台等公開管
道與我們聯繫為保護顧客權益顧客以面洽電話書函電子郵件或網站留言
等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時本金控將指派專人回應處理
(4) 商品審查廣告與促銷 a 本金控在商品提供上均在適法的前提下進行並訂有商品審查制度必須經
由跨部門審核通過對相關同仁進行定期教育訓練顧客可透過本金控之相關
管道了解商品相關資訊 b 本金控於刊登播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時係依照主管機關
之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺隱匿或其他
足致他人誤信之情事並應確保廣告內容之真實對金融消費者所負擔之義務
不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提
示之資料或說明 c 與顧客於訂立契約前要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料以確
保該商品或服務對金融消費者之適合度且應向金融消費者充分說明該金融商 品服務及契約之重要內容並充分揭露其風險
(5) 防範歹徒詐騙措施
為防範歹徒詐騙致影響顧客權益除落實執行金融機構間之警示通報外並於
網站 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊或不定期透過電話等候語音對帳單
及客戶臨櫃等管道提醒顧客注意防範
7-4 服務模範員工 本金控年度尾牙時由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模以提升服
務顧客之精神及文化
33
7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
34
「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
33
7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下
A 顧客諮詢服務 日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心由專人提供顧客諮詢說明需求與
申辦之服務另提供多樣化的服務管道不論客戶有任何的問題或是建議皆可
透過下列管道進行反應 (1) 網站留言 (2) 電子郵件 (3) 傳真 (4) 分行櫃台 (5) 二十四小時服務專線 顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見並留下聯絡方
式後續將由服務專員進行處理服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方
式回覆顧客所需之資訊 B 回應顧客建議
顧客對於本行的建議事項都可透過前述服務管道進行反應反應事項皆由專
人與相關單位進行處理並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念所有建議案
件處理完畢後皆有專人進行服務滿意度調查藉以了解顧客的需求並提供
更完善的服務 C 服務客戶品質
日盛銀行透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本行改善顧客服務
之依據本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名足
見本行貫徹「客戶至上服務第一」之理念已獲得顧客相當高之評價
(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 A 日盛 53感恩有您
日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 53 周年也適逢台灣證券交易所
成立滿半個世紀日盛證券等於參與見證了『台灣證券發展史』並且與台
灣證券交易史共同成長與茁壯而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 53年代表日盛證券在專業能力與顧客服務上深獲顧客的肯定日盛證券持續
推出回饋活動除了感謝顧客半個世紀的支持未來亦將專注於顧客金融投資
服務並不斷推出多元化金融商品圓滿實現所有顧客夢想 B 顧客滿意度調查
日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁對本公司所提供的商品或服務進
行不定期的詢問客戶意見隨時瞭解顧客的需求舉辦講座以建立顧客正確的
理財觀顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢建議或申訴均作為本公司
改善的方向以提升顧客滿意度 C 服務顧客品質
日盛證日盛證券透過網路電話及書面多方面收集顧客意見作為本公司改善 顧客服務之依據本公司榮獲今週刊雜誌主辦「2014 商務人士理想品牌」服 務類綜合券商排行榜第 2 名足見本公司貫徹「客戶至上服務第一」之理念 已獲得顧客相當高之評價
7-6 行動化服務 (1) 日盛銀行
34
「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
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8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
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「行動銀行」服務在國內外已蓬勃發展拜智慧型手機所賜行動銀行的重要與
必行性受到矚目本行行動銀行服務突破時間地域的限制讓客戶隨時隨地享
受銀行服務包含轉帳繳費貸款理財等等金融交易未來更將結合供應鏈
及非金融機構業者使服務範圍延伸到購物訂票物流等上下游供應鏈體系
為客戶創造突破性之新生活型態
日盛行動銀行即時提供金融資訊帳戶查詢處理金融產品交易並利用整合平
台系統在一個平台裡提供多元化產品的理財服務包含存款貸款信用卡
外匯基金hellip等等以滿足顧客的理財需求本行也藉由創意行銷－「日盛點購
網」透過顧客習慣的紅利積點回饋方式讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳
紅利」並利用紅利點數享美食購物禮券等話題的發酵長期與顧客互動以
顧客為導向來提供滿足顧客之專業服務平台
除行動銀行外日盛銀行秉持求新求變精神不斷創新率先以行動裝置為客戶
提供理財服務日盛銀行財富管理「SMART BANKING 行動理專」已全面開跑
理財顧問提供顧客最即時的金融服務以往顧客只能來銀行透過電腦了解投資損
益或由理財專員將顧客在銀行資產印出後與顧客約定地點報告其資產配置狀
況這樣容易有發生漏印資料服務不週等狀況且有資料外洩之風險日盛銀行
秉持創新精神率先以行動裝置為財富管理 VIP 顧客提供服務透過智慧行動裝
置只要一台簡單的 I PAD 即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況理專
可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置且透過嚴密的資訊管理與系統監控可
確保顧客資訊之安全
日盛銀行 SMART BANKING 智富理財無所不在對顧客而言不論是在頂級的
貴婦百貨在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點皆可享受專屬理
財專員服務報告最新投資狀況包含市場及所有商品最新價格亦可針對市場
變化立即調整投資部位 日盛銀行積極發展財富管理業務不但擁有一群專業研
究團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態同時理財專員扎實的教育訓練足
以提供顧客專業尊榮的服務
未來日盛將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台讓顧客體驗優質行動服
務且不斷地經由創新作法來創造高附加價值的產品以提供顧客最卓越的服務
提供顧客「差異化」和「智慧化」的價值層次將最專業最便利的服務提供給
顧客使更多的顧客主動接觸及再次造訪創造本行與顧客之雙贏
隨著數位化及網路的普及本行提供即時便利快速的多元化金流服務 如個人企業網路銀行webATM行動銀行網路收款機等個人或企業戶使 用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行傳統的實體通路或店面藉由各類 型電子設備如個人電腦筆記型電腦智慧型手機(smart phone)平板電腦(pad) 及各種可連網設備不受時間及地域之限制便利顧客隨時隨地使用各項金融業 務服務有效提升本行服務品質經統計本行提供顧客金融交易服務之管道中 電子商務交易數已佔主要比重已成為個人企業戶資金調度或投資理財工具中 不可或缺的一環本行將隨時觀注電子金融市場之發展積極研發適合社會大眾 及企業使用之電子交易服務功能持續為顧客提供便利優質之金融服務
(2) 日盛證券
(1) 行動下單日盛 WTS 走著瞧 III 行動下單不限手機不限門號以及不限電
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
35
信業者且能夠同時支援 AndroidiOSWindows Phone 等各式的行動裝置
作業系統除了提供便利的行動看盤外同時也透過加密的電子憑證簽章提
供安全無虞的下單環境日盛 2014 年領先同業推出的權證下單 APP「日盛權
世界」具有查詢快看盤快下單快與上手快等四大特色並具備人性化
的觸控操作即時掌握履約價價內外程度隱波走勢和到期天數等重要訊息
幫助投資人在訊息多變的權證市場掌握致勝先機
(2) 行動推播服務領先同業的「日盛 Online」APP高度客製化的訊息推播服
務讓客戶可以依自己需求訂閱交易類服務類行銷類等各類即時的個人化
訊息通知整合日盛所有應用程式（日盛 SMART WTS 走著瞧 權世界 日盛銀行）多樣資訊同時掌握搭配 SMART（條件下單）免盯盤輕鬆停
損停利滿足客戶即時且多樣的行動理財需求
(3) 行動營業員日盛證券秉持不斷領先創新的精神自 2014 年 12 月啟動 Smart Agent 行動營業員服務只要一台平板電腦即可提供顧客最即時的雲端金
融服務包含為顧客提供最新財富管理商品訊息庫存資產投資現況與相關
市場投顧報告協助顧客掌握最新市場脈動增加營業員對顧客的服務力
更透過嚴密的系統機制與即時監控可確保營業員與顧客互動資訊的私密性
與安全性日盛證券 Smart Agent 強調以人為本的智慧服務顧客不論是在辦
公室咖啡廳或在任何想接受營業員現場服務的地點皆可享受即時的雲端
金融服務討論最新投資現況包含市場及所有商品最新價格便利顧客針
對市場變化調整投資策略為提升金融服務對顧客的價值日盛積極發展財
富管理業務擁有強力的投顧支援團隊隨時關注全球市場趨勢及經濟動態
同時不斷提升營業員金融理財知識與服務能力以提供顧客最專業雲端金融
服務期能成為同業顧客服務的最佳典範
7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1) 日盛銀行
A 環境面 管理方針關護地球不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業向
本行借貸 績效指標對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款必將予以審慎評估若
申貸之企業其資金係用於改善環境污發展綠能採購環保機具等
用途之專案融資則為本行所樂見希望能透過本行提供授信與
企業共同協力善盡社會責任 B 社會面
管理方針1 不歡迎違反誠信經營或造成社會問題之企業向本行借貸 2 提供金融服務需顧及顧客權益並協助社會正向發展
績效指標1 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款必將
予以審慎評估 2 響應政府政策與關貿網路信保基金及應收帳款保險公司相
互合作進行「創新貿易融資專案」服務協助國內中小企業
取得出口資金融通 3 於進行業務招攬或營業促銷活動時均依循主管機關及公會所
訂之自行檢核規定不得有虛偽詐欺之情事並確保對金融
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
36
消費者所負擔之義務與顧客訂立契約前要求從業人員需充
分瞭解金融消費者之相關資料以充分揭露其風險
7-8 因應社會變遷的商品與服務 因應國人餘命不斷延長及低生育率少子化趨勢台灣扶養比急速增加未來人口結
構快速失衡高齡化社會不僅面臨醫療費用上升對於長期照護之需求與日俱增日
盛人身保險代理人以顧客需求為導向嚴選保險商品代理銷售隨著民眾對於長期照
護風險意識提高代理銷售具有殘廢給付終身保險提供一次殘廢給付與定期殘扶金
給付保障依照殘廢等級作為理賠依據殘廢理賠標準明確減緩被保險人因殘廢失
能造成照護費用增加及收入中斷的衝擊此外商品並提供殘廢豁免保險費機制保
戶保障更周延為長看風險做好規劃預先強化未來照護醫療保障與生活品質
7-9 因應氣候變遷的商品與服務 有鑒於台灣位於東亞沿岸地區在全球暖化效應持續情況下受颱風侵襲機率及強度
逐年增加又因環太平洋區地震頻仍在台灣地質年齡相對較為年輕情況下更加強
了氣候極端變遷時天然災害造成的損失本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有
限公司特別規劃住宅火災暨地震基本保險汽車車體損失保險颱風地震海嘯
冰雹洪水或因雨積水附加條款傷害保險附加地震颱風洪水土石流安全保障套裝
專案等商品供客戶利用保險減少天然災害發生時產生的損失
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
37
8 員工照顧
8-1 人權條款 本金控重視員工及顧客的人權除訂有合於
法令之勞工權益勞動條件及行為規範且
不因性別年齡種族國籍宗教或政黨
而受到不公平待遇我們特別注重從業道德
及環境安全另為保障員工權益提高員工
向心力我們持續積極改善以使勞工管理
更臻完善
本金控秉持著「顧客至上服務第一」的「核
心價值」深耕顧客關係滿足顧客對各種
金融服務產品的需求且塑造免於歧視或騷
擾的環境維護顧客的隱私權及個人資料 並致力於維繫雙方的尊重與信任責任與義
務進而謀求公司與顧客間雙贏的機會
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
38
8-2 人力架構 截至 2014 年底止日盛金控員工共計 3373 人其中女性員工為 2074 人佔員工
總人數 61以管理職分析女性主管為 217 人佔主管總人數 455 人之 48非
擔任主管職務之員工人數與上一年度相較增加 54 人其員工相關人力結構如下
年度員工人數
項目
金控合併
2014 年度 2013 年度
男 女 男 女
全公司員工人數 1299 2074 1237 2086
擔任主管職務之員工人數 238 217 234 225
非擔任主管職務之員工人數 1061 1857 1003 1861
年度員工平均福利費用 單位千元人
項目 金控合併
2014 年度 2013 年度 差異數
申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」
(全公司) 3366951 3227844 139107
申報櫃買薪酬指數之「員工人數」
(全公司) 3398 3348 50
年度員工平均福利費用 991 964 27
年度非擔任主管職務員工平均福利費用 965 931 34
員工類別性別年齡別
2014 年底 男
小計 女
小計 總計 30 歲
以下 30-49 歲 50歲以
上 30 歲以
下 30-49歲
50 歲以
上 日盛金控 0 1 6 7 1 5 1 7 14 日盛證券 101 406 89 596 113 810 170 1093 1689 日盛銀行 67 471 64 602 145 86 18 876 1478 日盛產代 0 1 0 1 1 1 0 2 3 日盛期貨 7 53 5 65 17 48 0 65 130 日盛保代 0 6 0 6 2 12 1 15 21 日盛投顧 4 18 0 22 3 13 0 16 38
年度新進人員
2014 2014 男 女 總計 新進人員
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
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8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
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女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
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B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
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(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
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8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
39
年 年底
人數
30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
佔 2014年度人數
比率()
日盛
金控 14 0 0 0 0 1 1 0 2 2 1429
日盛
證券 1689 74 55 5 134 62 60 1 123 257 1522
日盛
銀行 1478 52 115 8 175 94 75 0 169 344 2327
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 7 15 0 22 12 5 0 17 39 3000
日盛
保代 21 0 3 0 3 0 2 1 3 6 2857
日盛
投顧 38 3 11 0 14 2 5 0 7 21 5526
年度新進人員之離職人數及離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計
2014 年
度新進人
數離職率
() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計
日盛
金控 14 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
證券 1689 17 12 0 29 23 13 0 36 65 385
日盛
銀行 1478 16 35 1 52 21 30 0 51 103 697
日盛
產代 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 3 0 0 3 1 0 0 1 4 308
日盛
保代 21 0 1 0 1 0 1 0 1 2 952
日盛
投顧 38 0 2 1 3 1 0 0 1 4 1053
離職率
2014年
2014年底
人數
男 女
總計 2014 年
度離職
率() 30 歲
以下 30-49 歲
50 歲
以上 小計 30 歲
以下 30-49 歲
50歲以上 小計
日盛 14 0 0 0 0 0 2 0 2 2 1429
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
40
金控 日盛
證券 1689 58 57 6 121 65 76 6 147 268 1587
日盛
銀行 1478 33 100 7 140 51 126 0 177 317 2145
日盛
產代 3 0 0 0 0
0 0 0 0 0 000
日盛
期貨 130 2 7 0 9 4 3 0 7 16 1231
日盛
保代 21 1 2 0 3 0 3 0 3 6 2857
日盛
投顧 38 1 11 0 12 1 4 0 5 17 4474
員工育嬰留停概況表
公司
別 性別 2014總申請人
次
預計於
2014年復職人
數(A)
實際於
2014年復職人
數(B)
2014年回任率
(BA)
2013年實際復
職人數
(C)
2013年復
職且在職
滿12個月
人數(D)
2014年留存率
(DC)
日盛
金控 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 1 0 000
日盛
證券 男 1 1 0 000 1 1 10000 女 12 4 2 5000 3 3 10000
日盛
銀行
男 2 1 1 10000
2 2 10000
女 16 7 4 5714 9 7 7778 日盛
產代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
期貨 男 0 0 0 000 0 0 000 女 1 1 0 000 1 1 10000
日盛
保代 男 0 0 0 000 0 0 000 女 0 0 0 000 0 0 000
日盛
投顧 男 0 0 0 000 1 1 10000 女 0 0 0 000 0 0 000
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
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8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
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女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
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B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
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(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
41
8-3 員工關係 (1) 新進人員關懷
本金控了解剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事
們給予關懷的一群因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境
外使其更加了解公司文化之外也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使
就近照顧新進同仁並提供各種協助幫助他們更快融入金控的大家庭 (2) 人資服務代表
為因應員工對人力資源服務的需求人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當
的溝通橋樑因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表以即時有效地
提供各部門同仁人力資源全方位的服務並協助主管及同仁解決人力資源相關問
題與諮詢以期達到人力資源管理效益最大化亦可有效提升勞資關係和諧創造
員工安心企業用心的雙贏職場環境 (3) 勞資協議與員工權益維護措施
因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施本金控特定性騷擾防治措施申訴及
懲戒準則並設置性騷擾申訴處理委員會負責有關性騷擾申訴調查及決議等
相關事宜以防制性騷擾及保護被害人權益並提供免於性騷擾之環境另外
就勞動基準法職業安全衛生法職工福利金條例勞工保險條例勞動檢查法
就業福利法等之法令透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭
並以公正公平方式審議處理將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
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B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
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(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
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8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
42
8-4 訓練與發展 本金控秉持人才是公司永續經營之資源的理念明確闡釋人力資源之發展為日盛長期 的策略目標為因應公司成長兼顧員工職涯發展訂定有相關訓練辦法與配套措施 提供員工學習與發展機會期增進員工專業能力提升人才價值以推動公司長期的 經營發展
(1) 完整的職涯發展
本金控依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」「職涯地圖」「儲備主管訓
練」完整職涯發展體系並應用訓練品質管理系統(TTQS)以儲備全方位金融專業
人員並配合組織目標及人力資源訓練發展政策參與「第八屆國家人力創新獎」
獲頒決選十強入圍證明之肯定在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習
的權益促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下能夠穩健地朝每一個目
標邁進
(2) 數位學習發展中心
本金控自2003年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」建立「日盛大學」 e-learning數位學習平台並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮此平台突破以
往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制提供兼具便利性與系統性的數位學
習資源以達到 「Any Time amp Any Where Learning Happens」的理想境界 (3) 完整的新進人員訓練
為協助新進人員更深入瞭解公司文化每位新進員工必須在到職三個月內完成「日
盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程內容包含公司沿革與文化公
司核心價值及信條組織簡介金融相關法規職業道德福利介紹與勞工安全衛
生等課程豐富多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流不論工作上
或是日常生活中將使新進員工能更快速融入日盛大家庭
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
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B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
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(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
43
女性 男性 女性 男性
日盛金控 715 609 380 777 598日盛銀行 579 624 611 650 623日盛證券 680 616 487 502 516日盛期貨 418 321 376 391 380日盛投顧 386 489 975 478 644日盛保代 437 1018 364 411 395日盛產代 0 355 276 0 314
平均每人訓練時數 625 617 549 586 572
平均每人
訓練時數
非管理職管理職子公司
(4) 啟發自主學習
為提供多元化的學習管道與資源除教室內外訓之外透過「日盛大學」數位學
習和線上測驗平台提供三百門以上線上課程讓員工在不受時空環境限制下進
行自我線上學習 2014年度日盛金控相關之訓練成果
項目 2014年度 員工數 3184
訓練人次 16260 總訓練時數 93070
8-5 健康職場 (1) 工作環境
A 職場安全衛生宣導 為了防止職業災害保障工作場所及作業人員安全與健康依勞工安全衛生法提
供所有工作同仁安全無虞之工作環境為防止職業災害的發生除了保證工作職
場之安全外亦由各項教育課程及實地演習培養工作夥伴防範職災的憂患意識
及面對緊急狀況時之應變能力並開立勞工安全課程消防演練hellip等教育訓練
培養員工正確之勞工安全衛生觀念定期進行消防訓練及演習並邀請專業人員
示範正確之消防應對措施並讓同仁實際演練徹底落實「勞工安全人人有責」
之概念保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害及培養工作
夥伴面臨緊急災害之應變能力加強預防危安事件之意識
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
48
溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
49
員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
44
B 工作空間設計與舒適度 除了工作環境安全第一的要求外整體工作空間
更採明亮舒適之設計大量選用玻璃建材減低
人工燈光對人體造成之危害並為了淨化空氣
提供工作夥伴一個心曠神怡的舒適環境特別在
每個辦公樓層各置放25盆以上之綠色植裁此措
施更符合綠色職場節能減碳之環保概念總公
司集中辦公提供同仁個人窗明几淨的舒適工作
空間另有針對員工各項需求設置集乳室更衣
室雨衣間淋浴間hellip等貼心設施 (2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)
為照顧同仁福利協助處理生活中工作上可能面 臨的各種身心壓力特與外部專業機構合作提供 免費之諮詢服務提升同仁整體生活品質促進員 工身心健康
(3) 免費員工健康檢查 為關懷及確保同仁生理健康日盛與多家醫療院所簽約合作持續推動免費員工健檢制
度來為夥伴的健康把關 (4) 幸福企業
日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質日盛證券曾榮獲選台北市勞動局首
屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模 員工是企業永續經營的根本而企業更是員工安身立命的依託日盛擔負著近3300個家
庭的幸福隨時兢兢業業地爲員工創造安全健康及衛生的工作條件和環境落實員工
關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台更提供超乎本身專業所需的豐富訓
練課程營造終身學習的環境 員工是公司內部的顧客也是公司成長的根本日盛致力於幸福職涯的營造重視對員
工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏也樂於藉由此次機會與其他企業一
同分享營造幸福企業的成功經驗帶給員工一個幸福職場
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(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
45
(5) 健康職場促進活動 為提昇職場健康衛生局委託臺北醫學大學辦理「特定行業別職場健康促進輔導計畫一
金融及保險業」協助企業規畫及營造健康的工作環境並免費辦理健康講座本金控配
合臺北市政府衛生局推動《職場健康促進》專案辦理以下活動獲頒『健康認證』狀 1辦理健康檢查報告諮詢健康諮詢(2014年共辦理2次) 2日盛電子報分享健康資訊 3辦理健康講座(2014年共辦理2次)
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
46
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
47
8-6 薪酬與福利 日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約3300餘位本著取之於社會回饋予社會
之精 神日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源且透過參與市場薪酬調查
確保基 本起薪優於法定最低工資並提供多元豐富福利滿足員工不同需求務求每位
員工身心皆能受到無微不至的妥善照顧為社會穩定盡一點微薄心力
(1) 整體獎酬架構 日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略並考量「內部公平性具有外
部競爭力提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構依據職位所需之能力與經
歷規劃公平合理具競爭力的薪酬制度並透過績效管理制度給予績優員工
年度晉升調薪的機會且於年底依公司營運成果及員工績效表現發放年終獎金與
績效獎金以達到吸引人才激勵人才留住人才之目的
金錢性獎酬提供實質的獎賞 金錢性獎酬項目 固定薪資公司定期參與市場薪資調查以維持市場薪資競爭力 短期年度變動獎金公司建立級距式的獎金制度除可強化激勵業績達成 亦能滿足績優員工之需求 長期變動獎金(1) 分紅 - 員工紅利 (2) 股票 - 員工認股員工持股信託庫藏股 福利多元化的福利制度 非金錢性獎酬提供無形的人力發展 非金錢性獎酬項目
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
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- 8 員工照顧
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- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
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- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
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溝通與鼓勵 藉以提昇員工工作滿足感日盛重視內部溝通設置各種溝通管道並發行
人資電子報增加與同仁互動機會及管道在充份溝通的環境下日盛主管
與員工就工作充分討論協助員工制定 MBO讓員工能適度接受工作挑戰
適才適所樂在工作 學習與成長 (1) 公司提供各種訓練與進修管道讓員工可隨時充電與學習成長
(2) 定期安排職務輪調讓員工有機會學習新的工作並給予績效好的員工向
上發展的機會
績效管理與發展公司重視員工發展與目標達成為績效導向的公司 女性與男性薪酬比例
2014 年底 監督職 非監督職
女性 男性 女性 男性
日盛金控 10000 16527 10000 000
日盛銀行 10000 12326 10000 10626
日盛證券 10000 12023 10000 9876
日盛產代 000 000 10000 000 註 1薪酬比例因人數及資料時間等因素可能略有差異 註 2日盛金控非監督職男性日盛產代監督職女性及日盛產代非監督職男性目前皆無任職員工
(2) 多元化的福利制度 日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員工福利制度以保障員工
生活品質維持和諧的勞資關係提昇組織績效規劃多樣的福利
選擇讓員工依需求選擇福利項目除提供員工各項福利外另有
在職進修管道讓員工有持續進修的環境以達成永續經營及謀求
員工最大的福利為目標 為了讓員工在工作與生活之間均衡發展日盛透過社團活動提昇員
工之間的情誼由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各種社團
舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等日盛鼓勵員工成立各類社團並 給予充裕的經費補助目前有數個社團成立包括球類健身舞 蹈藝文等期望所有員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
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(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
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童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
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(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
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附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
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重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
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員工福利概況表
福利項目 說明
核心福利 日盛的核心福利包含婚喪生育急難救助金社團補助金員工團體旅遊補助等
福利補助
彈性福利 日盛引進彈性福利制度以每年核發之點數提出申請內容包含健康生活(自費健
檢健身活動)安心保障(保險費補助托兒托老)專業進修(EMBAMBA
進修課程藝術鑑賞)輕鬆生活(交通費商品禮券美食及購物天地)
員工保險 日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外更完善規劃員工團體保
險包括壽險傷害險意外險醫療險等保費由公司負擔提供給員工更完
善的保障
員工持股信託 日盛訂有員工持股信託準則員工可自由選擇參加公司相對提撥員工自提金一
定比例作為獎勵金 9 環境保護
9-1 持續實施節能減碳政策 本公司屬金融行業即為低汙染產業在營運與服務提供的過程中主要使用的能源包
含電力與汽油為落實節能減碳政策實施從根源著手的做法諸如主要耗電來源之
資訊設備空調設備以及照明設備等特別選擇採購具備節能標章之產品雖然可能
會增加採購成本卻能為減輕環境負擔盡企業對社會的一份責任此外對於辦公
營業場所之隔間裝潢也秉持簡單明亮之原則以減少消耗地球資源具體成效如
下 日盛金控 2014 年與 2013 年用電量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 用電量(度) 6400300 6624400 -224100
碳排放量(公噸) 4076991 4219743 -142752
日盛金控 2014 年與 2013 年相當期間汽油用量及碳排放量比較如下
年度 2014 2013 增減 汽油用量 188842 196515 -7673
碳排放量(公噸) 426782 444123 -17341
9-2 綠色採購
本金控響應政府環保政策參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布
之 rdquo機關優先採購環境保護產品辦法rdquo內容做為選擇日常採購設備或物品之依據
並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書另於與廠商簽訂之採購
合約中要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令
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9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
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(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
50
9-3 採用環保紙張與公文紙袋 本金控於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒鼓勵影印紙背面回收再利用
並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙對於外部來文之信封紙袋
經回收加工後則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用透過資源的完全利用不但
可以減少廢棄物對環境所造成的汙染間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物 10 社會公益
10-1 慈善關懷 本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一本著「取之於社會 用 之於社會」的理念大量投入許多的人才技術管理能力不惜耗費鉅資長期致 力推動各項公益活動從員工關懷社會關懷到環境關懷從慈善藝文到環保 積極扮演企業公民的角色並期待藉此拋磚引玉社會上能有更多企業加入公益行 列善盡社會責任具體慈善關懷行動如下 (1)再生電腦捐贈 A 財團法人慈懷社會福利基金會
2014 年由日盛銀行及日盛證券共同捐贈 20 部再生電腦文書處理軟體及電腦 書籍協助慈懷基金會建置數位化學習環境由日盛證券宜蘭分公司經理王 永祥率公司同仁代表日盛金控捐贈
B 台東縣崁頂國小初來國小 2014 年 10 月日盛銀行捐贈再生電腦各 10 套予台東縣崁頂國小及初來國小 兩校為台東縣海端鄉偏遠國小為布農族原住民學校因學校資源不足希望 透過電腦的捐贈有助於學童的數位學習
C 台東縣德高國小豐年國小公館國小 2014 年 11 月和 12 月日盛銀行分別捐贈 10 套15 套以及 10 套再生電腦
予台東縣德高國小豐年國小以及綠島鄉公館國小
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
51
(2) 實物捐贈及愛心捐款
A 2014 年高雄 81 氣爆事件造成高雄市災區民眾的重大損失日盛金控秉持人 溺已溺精神愛心不落人後捐贈 500 萬元予高雄市政府所成立的「八一石 化氣爆民間捐款專戶管理會」帳戶幫助受災戶儘早重建家園 B 2014 年日盛證券金門分公司參加金門家扶中心所舉辦之『2014 年寒冬送暖- 愛心園遊會』當天也贊助園遊會攤位義賣所得 8000 元 C 2014 年為響應聯合國「國際反毒日」即協助教育部推動「紫錐花運動」 促進全民身心健康發展有效打擊毒品犯罪日盛銀行高雄分行提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人山達基教會高雄機構舉辦之「全國毒品防治交流座談會 暨專業反毒知能培訓計畫」 D 2014 年日盛證券新竹分公司提供新臺幣 1 萬元贊助財團法人新竹市天主教 仁愛社會福利基金會所舉辦的感恩音樂會 E 2014 年因為蒜頭生產過剩未免物賤傷農日盛證券南京分公司於母親節村 里一起搶救蒜農活動中出資新臺幣 4500 元認購蒜頭以實際行動支持台灣 農業 F 2014 年為扶助弱勢家庭兒童日盛證券南京分公司以參與路跑的方式贊 助新臺幣 14400 元參加中華基督教救助協會所舉辦的 2014 空英 1919 陪讀 路跑『弱勢家庭兒童課後陪讀計畫』 G 2013年日盛證券南京分公司提供新臺幣 2萬元贊助台北天母扶輪社一生一世 都快樂-慈善募款音樂會活動 H 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭 解當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣15萬元予該校
期望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會此外 證券經紀事業處主管也與同仁們至新竹尖石鄉秀巒國小參訪並贊助該製學
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
52
童校作冬季運動服新臺幣 20 萬元而中壢分公司亦主辦了「送愛心到新竹尖 石鄉秀巒國小」活動全體同仁並自發性捐贈營養午餐募款約新臺幣 1 萬 3 仟元以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷
I 2012 年適逢日盛銀行 20 週年中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款 贈予台中惠明盲校助學經費及物資由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱 勢家庭而學校秉持基督愛世人的精神收容學生是完全不收費的在長期需 要經費資源的情況下急需各界的支持在中區分行經理人積極串聯之下同 仁發揮愛心無限順利募得新臺幣 20 萬元整 而新營分行在 2012 年的歲末 隆冬中贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動體現「人溺己溺人饑己饑」精 神發揚鄉親之愛讓低收入家庭感受社會的溫暖
(3)協助捐款 A 2014 年 3 月起至 12 月底止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作協助推廣「憨 愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動 發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者免收手續費 B 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動每月固定 捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻 C 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健 走活動由台北市體育總會田徑協會主辦還有親子園遊會當天收入全數 捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶 D 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動 E 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動 F 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動捐 款金額共 20000 元 G 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行信用卡除延續與伊 甸基金會癌症希望協會創世社會福利基金會合作協助募款更擴大合作 對象範圍包含惠明盲童育幼院現代婦女基金會微客公益行動協會等慈 善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募 H 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止日盛銀行與喜憨兒社福基金會合 作協助推廣「一份支持 兩份感動《送愛到部落 愛心餐盒長期支持計畫》」 活動於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款透過分行捐款者 免收手續費
(4) 其他 日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園提供當地里民優質的休
憩環境2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元協助綠化創造優質生活環境因維
護完善於全台北市社區公園評比名列前茅
10-2 志工活動 志工服務是近年來許多企業回饋社會落實社會責任的主要方式之一本金控在投 入企業社會責任的多元層面中其中一環就是積極號召員工加入志工多年來企業 員工投入社區巡邏環境保育理財教育等各種多元化的志工活動以實際的行動 展現服務的熱忱以下為本金控及旗下子公司近三年所投入之志工活動之具體事 蹟如下
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
53
(1) 環境保育 2013 年日盛金控更將對環境保育的觸角 延伸向了海洋於秋末冬初之際帶 領同仁一起於新北市金山區砂珠灣進行 『日盛金控愛海洋齊淨灘活動』期待 透過活動的舉辦讓環境維護生態保 育的觀念深植於每一位參與同仁的內 心並進而影響四周圍的人讓臺灣美 麗的海岸線得以生生不息
(2) 理財教育 無論是證券或是銀行通路透過參訪或實習機會教育大眾正確的金融常識亦 是本公司關注的項目之一
A 2014 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才
B2012 年日盛銀行台南分行提供崑山科技大學 10 名暑期實習名額加強產學 合作培訓金融專業人才另安排接待台南應用科技大學管理學院財務金融 學系全體大三同學參訪協助學生瞭解金融運作實務充實金融常識 C2011 年日盛證券桃園八德分公司與日盛銀行八德分行共同舉辦大忠國小實 習教學教導學生認識基本金融商品及參觀銀行作業流程透過教學參觀 教導我們下一代正確理財觀念
(3) 敦親睦鄰
A2014 年日盛銀行蘆洲分行與新北市蘆洲區雲林同鄉會共同舉辦捐血活動 分行同仁擔任捐血義工並提供 300 份紀念品贈予熱心捐血居民 B日盛證券宜蘭分公司於 2013 及 2014 連續二年贊助幸福宜蘭在北門母親節 健行活動獎品讓社區活動更添精采 C2014 年日盛證券南京分公司參加母節村里一起搶救蒜農活動一共訂購 6 袋 180 斤金額 4500 元 D2013 年日盛銀行敦北分行參與並贊助當地「精忠里迎新年送春聯巷弄彩 繪親子遊活動」 E2012 年日盛證券中壢分公司參與當地中央里中秋聯歡晚會活動與里民同歡 並贊助活動禮品日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會 暨環保公益宣導活動提供摸彩獎項共襄盛舉日盛銀行虎尾分行贊助虎尾 天后宮聯歡晚會並提供摸彩獎項日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中 和路華泰新城社區年終餐會活動並提供點心予參加社區住戶維持良好社 區關係
10-3 藝文關懷
日盛金控長期致力於推動藝術文化活動多年來除了贊助各種不同文藝活動及社 會公益外對於藝文展演活動的贊助更從不缺席期待藉著藝術的陶冶豐富國人 的生活及心靈面向具體藝文關懷行動如下
(1) 音樂文化交流 日盛金控於 2010 年在「育英貝滿校友老專家合唱團」邀請下由日盛銀行與 日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音 樂會」為兩岸民間音樂交流合作跨出友誼的一大步進行無疆界的藝文交流
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
54
(2) 贊助藝文活動 日盛銀行敦北分行為回饋社區不定期辦理兒童繪畫比賽分別於 2012 年 1 月 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽「我愛媽媽」兒童繪畫比賽 及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽鼓勵社區兒童積極參與自由創作並 於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」 除音樂交流外日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院 各項文物展其中 2009 年所舉辦「雍正清世宗文物大展」藉由展出文物重新 對中國清朝雍正帝其人其事進行詮釋讓民眾對歷史及中國文化有更深的了 解視覺之外故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會讓民眾在 鑑賞中國文物之餘更可以同時享受音樂之薰陶 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們親赴新北巿新店烏來國小關懷並瞭解 當地學生的教育情形除給予學童們鼓勵外更贊助新臺幣 15 萬元予該校期 望這些偏遠地區的學童們能夠與平地孩童得到相等的教育機會更有鑑於該 校學生優異的音樂天份邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾 牙開場表演為學生們提供另一個不同的表演舞台體驗難忘的演出經驗 未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命繼續參與更多 的活動並豐富這片土地上的文化精神生活進而帶動國人多元化的藝術欣賞 視野
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
55
附錄
GRI 指標索引 重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 一般標準揭露
策略與分
析 G4-1
組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關
聲明 董事長的話
G4-2 組織對關鍵衝擊風險及機會之簡單陳述 風險管理
組織簡介
G4-3 組織名稱 公司概況 G4-4 主要品牌產品和服務 公司概況 G4-5 企業總部所在位置 公司概況
G4-6 公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所
在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 公司概況
G4-7 所有權性質與法律形式 公司概況
G4-8 提供服務的市場 (包括地理位置圖服務的部門和
客戶受惠者的類型) 公司概況
G4-9
報告組織之規模 (包括1員工人數2營運活動
3銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)4總資本額細分為負債和權益(私人公司)5提供產品或
服務之數量)
公司概況
G4-10
a依聘僱合約與性別報告員工總數 b依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c依性別報告總勞動人口包括自聘和非自聘員工 d依區域與性別報告總勞動人口 e報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為
自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔
任包括承包商的員工及其承攬人力 f報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行
業就業的季節性變化)
人力架構
G4-11 受勞資雙方團體協約保障之員工比例 無公會不適用
G4-12
描述組織的供應鏈 本金控公司之供應鏈
主要分為 一供應商計有 29家分別供應本金控
公司之設備以及辦公
用品 二承包商計有 8家係承作本金控公
司之土木裝潢工程 三經銷商本金控
公司為金融服務業
未做實體產品之生
產經銷商無綠色採
購之關聯 2014年綠色採購金額
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
56
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 為新台幣 40720000元
G4-13 報告報告期間有關組織規模架構所有權或供應
鏈之任何重要改變 公司概況
G4-14 報告組織是否有及如何預防的方法或原則 法令遵循
G4-15 列出經公司簽署或許可由外部產生發起的經濟
環境和社會憲章原則或其他倡議 無
G4-16 列出公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性
擁護機構的會員資格 公司概況
鑑別重大
考量面與
邊界
G4-17
a列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的
所有實體 b報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同
等文件所涉及的任何實體
公司概況
G4-18 a解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 b解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-19 列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量
面 利害關係人關注議題
及其重要性 G4-20 對每一重大考量面報告組織內之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界 G4-21 對每一重大考量面報告組織外之考量面邊界 重大議題及衝擊邊界
G4-22 報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重
編原因 編輯說明
G4-23 報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變 編輯說明
利害關係
人參與
G4-24 提供與組織參與之利害關係人的群體列表 重大議題及衝擊邊界
G4-25 報告鑑別和選擇利害關係人的基礎 利害關係人關注議題
及其重要性
G4-26 報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻
率依形式及利害關係人群體)並表明是否有任何
參與作為報告編製過程中的一部分
利害關係人關注議題
及其重要性
G4-27
報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注
事項及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項
包括透過本報告的方式報告提出每一項關鍵議題
和關注事項的利害關係人群體
利害關係人關注議題
及其重要性
報告概況
G4-28 所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明
G4-29 最近一次報告的日期 日盛金控 2013 年企
業社會責任報告書於
2013 年 9 月份出版 G4-30 報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明 G4-31 針對報告書或其內容有問題時的聯絡人 編輯說明
G4-32
a報告組織選擇之ldquo依循事項rdquo b報告所選擇ldquo依循事項rdquo之 GRI 內容對照(請參考
GRI G4 Part 1) c如果報告已經由外部查證報告引用的外部保證
報告GRI 組織建議使用但不是 GRI 指南的強制
要求
編輯說明
G4-33 a報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做 編輯說明
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
57
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 法 b如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎
則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c報告組織和保證方間的關係 d在尋求永續報告的保證時報告最高治理單位和
資深管理層是否參與
治理
G4-34 報告組織的治理架構包括最高治理單位的委員
會鑑別任何對經濟環境和社會衝擊負有決策責
任之委員會
公司治理
G4-38 報告最高治理單位及其委員會的組成 公司治理
G4-39 報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長 本公司董事長為黃錦
瑭先生總經理為王
芝芳先生
G4-40 報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程
以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準 公司治理
G4-41 報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程
報告是否向利害關係人揭露利益衝突 公司治理
G4-42 報告最高治理單位和資深管理層在制定批准和
更新該組織的目的價值或使命聲明策略政策
以及相關的經濟環境和社會衝擊的目標之角色
公司治理
G4-43 報告發展和強化最高治理單位的經濟環境和社會
議題之集體知識所採取的措施 公司治理
G4-44
a報告最高治理單位在經濟環境和社會議題的績
效評估流程報告這樣的評估是否為獨立的及其頻
率報告這樣的評估是否為自我評估 b報告回應最高治理單位在經濟環境和社會議題
之績效評估所採取的行動最低要求至少包括成員
和組織規範的變化
公司治理
G4-45
a報告最高治理單位鑑別和管理在經濟環境和社
會衝擊風險和機會所扮演的角色包括盡職調查
流程實施 b報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單
位在經濟環境和社會衝擊風險和機會之鑑別和
管理
公司治理
G4-46 報告最高治理單位審查組織的經濟環境和社會議
題之風險管理流程有效性的角色 風險控管
G4-47 報告最高治理單位審查經濟環境和社會的衝擊
風險及機會的頻率 風險控管
G4-48 報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會
或職位並確保涵蓋所有重大考量面 公司治理
G4-49 報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程 公司治理
G4-50 報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總
數及用來處理和解決的機制 公司治理
G4-51 a報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的
薪酬政策 公司治理
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
58
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明
固定薪酬與變動薪酬 - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 簽約金或招聘激勵金 終止合約之給付 補償機制 退休福利包括最高治理單位資深執行階層及
所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層
之經濟環境和社會目標的績效標準
G4-52 報告決定薪酬之流程報告薪酬顧問是否參與薪酬
決定和是否獨立於管理層報告薪酬顧問是否與組
織有關係
公司治理
G4-53 如適用時報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪
酬之意見包括薪酬政策及建議之投票結果 公司治理
道德與誠
信
G4-56 描述組織的行為價值原則標準和規範如行為
準則與道德守則 道德與誠信
G4-57 報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜
之內部和外部機制如服務專線或諮詢專線 道德與誠信
G4-58 報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注
之內部和外部機制如呈報直屬主管舉報機制或
專線
道德與誠信
績效指標 經濟績效指標
經濟績效
EC1 產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額營運成
本員工薪資與福利股利和稅捐支出及保留盈
餘等)
請參閱「日盛金融控股
股份有限公司 2014年度
年報」
EC2 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風
險與機會 因應氣候變遷的商品與
服務 EC3 組織界定福利計劃義務的範圍 薪酬與福利 EC4 接受政府之財政輔助 無
市場占有
率
EC5 依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪
資的比例 薪酬與福利
EC6 重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比
例 人力架構
間接經濟
衝擊 EC7 基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊 社會公益
環境績效指標
能源 EN6 能源消耗量減量 環境保護 EN7 產品和服務的能源需求減量 環境保護
排放物 EN15 直接溫室氣體排放(範疇 1) 環境保護 EN16 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 環境保護
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
59
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 EN19 溫室氣體減排量 環境保護
遵守法規 EN29 重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金
額或非金錢方法的處罰 2014 年無重大違反環境
法條規定及處罰之情事 整體情況 EN31 按種類揭露環境保護的總費用與投資 環境保護 社會績效指標 勞動條件及尊嚴
雇用員工 LA1
按年齡性別和區域區分計算新進員工總人數
比例與員工離職總人數和離職率 人力架構
LA2 在重要營運據點對全職員工提供之福利 人力架構 LA3 按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率 人力架構
勞雇關係 LA4
針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最
短預告期 無公會不適用
LA8 健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件
中 無公會不適用
培訓與教
育
LA9 依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平
均訓練時數 訓練與發展
LA10 員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續
受雇之能力及其退休計畫 訓練與發展
LA11 依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審
查的員工比例 員工照顧
多元化與
平等機會 LA12 依性別年齡層少數族群和其它多樣性指標報
告公司高階管理層和按員工類別的員工組成 人力架構
性別同酬 LA13 依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基
本薪資與薪酬比率 人力架構
勞動條件
申訴機制 LA16 藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案處
理並解決之數量 人權條款
人權績效指標
投資 HR2 報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政
策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例 人權條款
不歧視 HR3 歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動 人權條款
本地居民
權利 HR8 侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之
行動
本公司歡迎對於金融業
有興趣之各方人士加
入原住民亦同並會
給予適才適任的發展路
徑故無侵犯相關人權
之情事發生
評估 HR9 受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比
例 人權條款
人權申訴
機制 HR12 經由正式申訴機制提出對人權的立案處理和解
決的數量 人權條款
社會績效指標
當地社區 SO1 實施當地社區參與影響評估和發展方案的營運
活動之比例 社會公益
SO2 對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營 本公司之營運據點皆坐
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
-
- 8 員工照顧
-
- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
-
- 9 環境保護
-
- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
-
- 10 社會公益
-
- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
-
- 附錄
-
- GRI指標索引
-
60
重大考量面 GRI指標 說明 對應章節暨補充說明 運活動 落於都會區故無負面
影響
公共政策 SO6 按國家和收款者受惠者報告政治捐獻的總價
值 2014 年無政治捐獻
產品責任績效指標 產品與服
務標示 PR5 衡量客戶滿意度調查的結果 顧客關係管理及對顧客
的承諾
行銷傳播 PR7 依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規
及自願性規範包括廣告促銷贊助等活動數
量
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會糾正案共計壹件詳
細內容可參閱「日盛金
融控股股份有限公司
2014 年度年報」第 74 頁
顧客隱私
權 PR8 顧客抱怨關於隱私權侵犯和資料外洩等事項的
總數 客戶權益保護
遵守法規 PR9 產品和服務的提供與使用違背法律與規定導致
重大罰款之貨幣價值
2014 年金控暨旗下三家
子公司遭主管機關金管
會罰緩糾正及處分案
共計壹件詳細內容可
參閱「日盛金融控股股
份有限公司 2014年度年
報」第 74 頁 財務金融服務產業補充績效指標 產品與服務衝擊面 財務金融
業特定管
理方針揭
露
FS5 在環境及社會風險及機遇方面與客戶業務夥
伴的相互影響(互動) 持續實施節能減碳政策
產品組合 FS7 為帶來明確社會利益而設計的產品和服務 因應社會變遷的商品與
服務
FS8 為帶來明確環境利益而設計的產品和服務 因應氣候變遷的商品與
服務 社會面 社區 FS13 依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點 慈善關懷 產品服務
標示 FS16 提高金融知識的舉措 志工活動
- 日盛金融控股股份有限公司
- 2014年企業社會責任報告書
- 1 編輯說明
- 2 董事長的話
- 3 公司概況
-
- 3-1 公司簡介
- 3-2 經營理念與核心價值
- 3-3 主要品牌產品和服務公司營運所在國家
- 3-4 公司所有權性質與法律形式
- 3-5 提供服務的市場地區
- 3-6 公司參與協會(如商業協會)和全國或國際性擁護機構的會員資格
-
- 4 發展策略與營運分析
-
- 4-1 2014年的經營績效
- 4-2 獲獎紀錄
- 4-3 信用評等
- 4-4 未來發展策略及永續經營
-
- 5 鑑別利害關係人及其關注重大議題
-
- 5-1 利害關係人關注議題及其重要性
- 5-2 重大議題及衝擊邊界
-
- 6 公司治理
-
- 6-1 公司治理
- 6-2 內部控制稽核制度
- 6-3 風險管理
- 6-4 授信原則
- 6-5 法令遵循
- 6-6 道德與誠信
- 6-7 投資人關係
- 6-8 資訊揭露透明度
-
- 7 顧客權益
-
- 7-1 全面品質理念與文化
- 7-2 多元創新產品設計
- 7-3 顧客權益保護
- 7-4 服務模範員工
- 7-5 顧客關係管理及對客戶的承諾
- 7-6 行動化服務
- 7-7 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標
- 7-8 因應社會變遷的商品與服務
- 7-9 因應氣候變遷的商品與服務
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- 8 員工照顧
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- 8-1 人權條款
- 8-2 人力架構
- 8-3 員工關係
- 8-4 訓練與發展
- 8-5 健康職場
- 8-6 薪酬與福利
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- 9 環境保護
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- 9-1 持續實施節能減碳政策
- 9-2 綠色採購
- 9-3 採用環保紙張與公文紙袋
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- 10 社會公益
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- 10-1 慈善關懷
- 10-2 志工活動
- 10-3 藝文關懷
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- 附錄
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- GRI指標索引
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