calculos financeiros
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Planilha MATFIN.XLSAplicando Matemática Financeira no ExcelPor Adriano Leal Bruni e Rubens Famá
publicado pela Editora Atlas. Embora os melhores esforços tenham sido
colocados na sua elaboração, os autores e a editora não dão nenhum tipo
de garantia, implícita ou explícita, sobre todo o material, incluindo modelos, textos,
documentos e programas. Os autores e a editora não se responsabilizam por
quaisquer incidentes ou danos decorrentes da compra, da performance ou do uso
dos modelos, teorias e/ou exemplos apresentados no livro ou nesta planilha.
Atenção : os modelos aqui apresentados destinam-se exclusivamente
a dar suporte didático ao texto Matemática Financeira com HP 12C e Excel
MenuMenu Conceitos de Mat. Financ.
Conceitos de Mat. Financ. AutoresAutores
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publicado pela Editora Atlas. Embora os melhores esforços tenham sido
colocados na sua elaboração, os autores e a editora não dão nenhum tipo
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documentos e programas. Os autores e a editora não se responsabilizam por
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Matemática Financeira com HP 12C e Excel,
AutoresAutores
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Menu para navegação na MATFIN.XLS
Clique sobre a opção desejada
Juros Simples : cálculo de : Séries Uniformes
Desconto Bancário : cálculo de : Sistemas de Pagamento :
Juros Compostos : cálculo de : Séries Não Uniformes :
Modelo Geral de Matemática Financeira no Excel
Modelo Geral de Matemática Financeira no Excel
nn ii PVPV FVFV
nn ii PVPV FVFV
nn ii PVPV FVFV
InícioInício
nn ii PVPV
PricePrice
Ts IguaisTs Iguais
Outras FunçõesOutras
Funções
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Menu para navegação na MATFIN.XLS
Clique sobre a opção desejada
Séries Uniformes
Sistemas de Pagamento :
Séries Não Uniformes :
Modelo Geral de Matemática Financeira no Excel
Modelo Geral de Matemática Financeira no Excel
PVPV FVFV
SACSAC
Ts DesiguaisTs Desiguais
PMTPMT
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Juros SimplesVP N I PMT
100.00 5 10%
Cálculo de VF ----------------------------------------->Fórmula : H5 =-C3*(1+E3*D3)
Observação :Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
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Juros SimplesVF Tipo?
Cálculo de VF -----------------------------------------> (R$150.00)Fórmula : H5 =-C3*(1+E3*D3)
Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
MenuMenu
![Page 7: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/7.jpg)
Juros SimplesVP N I PMT? 5 10%
Cálculo de VP ----------------------------------------->Fórmula : H5 =-G3/(1+E3*D3)
Observação :Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
![Page 8: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/8.jpg)
Juros SimplesVF Tipo
200.00
Cálculo de VP -----------------------------------------> (R$133.33)Fórmula : H5 =-G3/(1+E3*D3)
Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
MenuMenu
![Page 9: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/9.jpg)
Juros SimplesVP N I PMT
100.00 ? 10%
Cálculo de N ----------------------------------------->Fórmula : H5 =((-G3/C3)-1)/E3
Observação :Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
![Page 10: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/10.jpg)
Juros SimplesVF Tipo
(120.00)
2.00 Fórmula : H5 =((-G3/C3)-1)/E3
Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
MenuMenu
![Page 11: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/11.jpg)
Juros SimplesVP N I PMT
(40.00) 2 ?
Cálculo de I ----------------------------------------->Fórmula : H5 =((-G3/C3)-1)/D3
Observação :Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
![Page 12: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/12.jpg)
Juros SimplesVF Tipo
60.00
25.00%Fórmula : H5 =((-G3/C3)-1)/D3
Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
MenuMenu
![Page 13: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/13.jpg)
Desconto BancárioVP N I PMT
100.00 5 10%
Cálculo de VF ----------------------------------------->Fórmula : =-C3/((1-E3*D3))
Observação :Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
![Page 14: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/14.jpg)
Desconto BancárioVF Tipo?
Cálculo de VF -----------------------------------------> (R$200.00)Fórmula : =-C3/((1-E3*D3))
Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
MenuMenu
![Page 15: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/15.jpg)
Desconto BancárioVP N I PMT? 5 3%
Cálculo de VP ----------------------------------------->
Observação :Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
![Page 16: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/16.jpg)
Desconto BancárioVF Tipo
500.00
Cálculo de VP -----------------------------------------> (R$425.00)Fórmula : =-G3*(1-D3*E3)
Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
MenuMenu
![Page 17: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/17.jpg)
Desconto BancárioVP N I PMT
(100.00) ? 3%
Cálculo de N ----------------------------------------->Fórmula : =(1-(-C3/G3))/E3
Observação :Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
![Page 18: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/18.jpg)
Desconto BancárioVF Tipo
500.00
26.6667 Fórmula : =(1-(-C3/G3))/E3
Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
MenuMenu
![Page 19: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/19.jpg)
Desconto BancárioVP N I PMT
(450.00) 3 ?
Cálculo de N ----------------------------------------->Fórmula : =(1-(-C3/G3))/D3
Observação :Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
![Page 20: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/20.jpg)
Desconto BancárioVF Tipo
500.00
3.33%Fórmula : =(1-(-C3/G3))/D3
Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
MenuMenu
![Page 21: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/21.jpg)
Juros CompostosVP N I PMT
800.00 2 10%
Cálculo de VF ----------------------------------------->Fórmula : H5 =VF(E3;D3;;C3;)
Observação :Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
![Page 22: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/22.jpg)
Juros CompostosVF Tipo?
Cálculo de VF -----------------------------------------> (R$968.00)Fórmula : H5 =VF(E3;D3;;C3;)
Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
MenuMenu
![Page 23: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/23.jpg)
Juros CompostosVP N I PMT? 5 10%
Cálculo de VP ----------------------------------------->Fórmula : H5 =VP(E3;D3;;G3)
Observação :Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
![Page 24: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/24.jpg)
Juros CompostosVF Tipo
200.00
Cálculo de VP -----------------------------------------> (R$124.18)Fórmula : H5 =VP(E3;D3;;G3)
Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
MenuMenu
![Page 25: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/25.jpg)
Juros CompostosVP N I PMT
(800.00) ? 6%
Cálculo de N ----------------------------------------->Fórmula : H5 =NPER(E3;;C3;G3)
Observação :Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
![Page 26: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/26.jpg)
Juros CompostosVF Tipo
1,350.00
8.98 Fórmula : H5 =NPER(E3;;C3;G3)
Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
MenuMenu
![Page 27: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/27.jpg)
Juros CompostosVP N I PMT
200.00 8 ?
Cálculo de I ----------------------------------------->Fórmula : H5 =TAXA(D3;;C3;G3)
Observação :Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
![Page 28: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/28.jpg)
Juros CompostosVF Tipo
(320.00)
6.05%Fórmula : H5 =TAXA(D3;;C3;G3)
Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
MenuMenu
![Page 29: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/29.jpg)
Juros Compostos - Séries UniformesVP N I PMT
200.00 2 5% ?
Cálculo de PMT ----------------------------------------->Fórmula : =PGTO(E3;D3;C3;G3;H3)
![Page 30: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/30.jpg)
Juros Compostos - Séries UniformesVF Tipo
- 1 Antecipado
Cálculo de PMT -----------------------------------------> (R$102.44)Fórmula : =PGTO(E3;D3;C3;G3;H3)
MenuMenu
![Page 31: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/31.jpg)
Juros Compostos - Séries UniformesVP N I PMT
200.00 2 5.00% 10.00
Cálculo de VF (PMT) ----------------------------------------->Fórmula : =VF(E3;D3;F3;C3;H3)
![Page 32: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/32.jpg)
Juros Compostos - Séries UniformesVF Tipo ? 0 Postecipado
Cálculo de VF (PMT) -----------------------------------------> (R$241.00)Fórmula : =VF(E3;D3;F3;C3;H3)
MenuMenu
![Page 33: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/33.jpg)
Juros Compostos - Séries UniformesVP N I PMT ? 2 5.00% 120.00
Cálculo de VP (PMT) ----------------------------------------->Fórmula : =VP(E3;D3;F3;G3;H3)
![Page 34: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/34.jpg)
Juros Compostos - Séries UniformesVF Tipo
70.00 0 Postecipado
Cálculo de VP (PMT) -----------------------------------------> (R$286.62)Fórmula : =VP(E3;D3;F3;G3;H3)
MenuMenu
![Page 35: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/35.jpg)
Juros Compostos - Séries UniformesVP N I PMT
(250.00) ? 5.00% 200.00
Cálculo de N (PMT) ----------------------------------------->Fórmula : =NPER(E3;F3;C3;G3;H3)
![Page 36: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/36.jpg)
Juros Compostos - Séries UniformesVF Tipo
- 0 Postecipado
Cálculo de N (PMT) -----------------------------------------> 1.32 Fórmula : =NPER(E3;F3;C3;G3;H3)
MenuMenu
![Page 37: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/37.jpg)
Juros Compostos - Séries UniformesVP N I PMT
200.00 2 ? (130.00)
Cálculo de I (PMT) ----------------------------------------->Fórmula : =TAXA(D3;F3;C3;G3;H3)
![Page 38: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/38.jpg)
Juros Compostos - Séries UniformesVF Tipo
- 0 Postecipado
Cálculo de I (PMT) -----------------------------------------> 19.43%Fórmula : =TAXA(D3;F3;C3;G3;H3)
MenuMenu
![Page 39: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/39.jpg)
Séries de Pagamento
Price - Prestações Iguais
Valor Presente 9,991.97 Carência (m+1) 1Taxa ao período (%) 3.00%Número de Pagamentos 24
Período Saldo Pagamento SaldoN Inicial Juros Amortização Total Final
1 9,991.97 (299.76) (290.24) (590.00) 9,701.73 2 9,701.73 (291.05) (298.95) (590.00) 9,402.78 3 9,402.78 (282.08) (307.92) (590.00) 9,094.86 4 9,094.86 (272.85) (317.15) (590.00) 8,777.71 5 8,777.71 (263.33) (326.67) (590.00) 8,451.04 6 8,451.04 (253.53) (336.47) (590.00) 8,114.57 7 8,114.57 (243.44) (346.56) (590.00) 7,768.01 8 7,768.01 (233.04) (356.96) (590.00) 7,411.05 9 7,411.05 (222.33) (367.67) (590.00) 7,043.38
10 7,043.38 (211.30) (378.70) (590.00) 6,664.68 11 6,664.68 (199.94) (390.06) (590.00) 6,274.62 12 6,274.62 (188.24) (401.76) (590.00) 5,872.86 13 5,872.86 (176.19) (413.81) (590.00) 5,459.05 14 5,459.05 (163.77) (426.23) (590.00) 5,032.82 15 5,032.82 (150.98) (439.02) (590.00) 4,593.80 16 4,593.80 (137.81) (452.19) (590.00) 4,141.62 17 4,141.62 (124.25) (465.75) (590.00) 3,675.87 18 3,675.87 (110.28) (479.72) (590.00) 3,196.14 19 3,196.14 (95.88) (494.12) (590.00) 2,702.03 20 2,702.03 (81.06) (508.94) (590.00) 2,193.09 21 2,193.09 (65.79) (524.21) (590.00) 1,668.88 22 1,668.88 (50.07) (539.93) (590.00) 1,128.95 23 1,128.95 (33.87) (556.13) (590.00) 572.82 24 572.82 (17.18) (572.82) (590.00) 0.00
MenuMenu
LimpaLimpa
GráficoGráfico
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N máximo 24
Gráficos
Pagamento : Juros e Amortização
1 2 3 4 5 6
(700.00)
(600.00)
(500.00)
(400.00)
(300.00)
(200.00)
(100.00)
-
Amortização Juros
MenuMenuVoltaVolta
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1 2 3 4 5 6
(700.00)
(600.00)
(500.00)
(400.00)
(300.00)
(200.00)
(100.00)
-
Amortização Juros
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Séries de Pagamento
SAC - Amortizações Constantes
Valor Presente 30,000.00 Carência (m+1) 1Taxa ao período (%) 4%Número de Pagamentos 15
Período Saldo Pagamento SaldoN Inicial Juros Amortização Total Final
1 30,000.00 (1,200.00) (2,000.00) (3,200.00) 28,000.00 2 28,000.00 (1,120.00) (2,000.00) (3,120.00) 26,000.00 3 26,000.00 (1,040.00) (2,000.00) (3,040.00) 24,000.00 4 24,000.00 (960.00) (2,000.00) (2,960.00) 22,000.00 5 22,000.00 (880.00) (2,000.00) (2,880.00) 20,000.00 6 20,000.00 (800.00) (2,000.00) (2,800.00) 18,000.00 7 18,000.00 (720.00) (2,000.00) (2,720.00) 16,000.00 8 16,000.00 (640.00) (2,000.00) (2,640.00) 14,000.00 9 14,000.00 (560.00) (2,000.00) (2,560.00) 12,000.00
10 12,000.00 (480.00) (2,000.00) (2,480.00) 10,000.00 11 10,000.00 (400.00) (2,000.00) (2,400.00) 8,000.00 12 8,000.00 (320.00) (2,000.00) (2,320.00) 6,000.00 13 6,000.00 (240.00) (2,000.00) (2,240.00) 4,000.00 14 4,000.00 (160.00) (2,000.00) (2,160.00) 2,000.00 15 2,000.00 (80.00) (2,000.00) (2,080.00) -
MenuMenu
LimpaLimpa
GráficoGráfico
![Page 43: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/43.jpg)
N máximo 15
Pagamento : Juros e Amortização
Gráficos (a ser melhorado em breve !!!)
1 2 3 4 5 6
(3,500.00)
(3,000.00)
(2,500.00)
(2,000.00)
(1,500.00)
(1,000.00)
(500.00)
-
Amortização Juros
MenuMenuVoltaVolta
![Page 44: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/44.jpg)
1 2 3 4 5 6
(3,500.00)
(3,000.00)
(2,500.00)
(2,000.00)
(1,500.00)
(1,000.00)
(500.00)
-
Amortização Juros
![Page 45: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/45.jpg)
Séries de Pagamento
Séries Não Uniformes - Tempos Iguais
k 1% VPL 380.30 TIR 29%
Período Fluxo de N Caixa Na HP 12C, VPL :0 (800.00)1 600.00 2 400.00 3 200.00 456
7 Na HP 12C, TIR :89
1011121314151617
1819202122232425262728293031323334353637
[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 600 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 1 [i] [f] [NPV] Visor => 380.2959
[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 600 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] [f] [IRR] Visor =>28.8584
MenuMenu
GráficoGráfico
LimpaLimpa
![Page 46: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/46.jpg)
383940414243444546474849505152535455565758596061626364656667686970717273747576777879
Gráficos
Fluxo de Caixa MenuMenuVoltaVolta
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14
(1,000.00)
(800.00)
(600.00)
(400.00)
(200.00)
-
200.00
400.00
600.00
800.00
![Page 47: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/47.jpg)
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14
(1,000.00)
(800.00)
(600.00)
(400.00)
(200.00)
-
200.00
400.00
600.00
800.00
![Page 48: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/48.jpg)
Na HP 12C : [f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 600 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] [f] [IRR] Visor =>28.8584
![Page 49: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/49.jpg)
TIR
Na HP 12C :VPL
800 [CHS] [g] [CF0] 800 [CHS] [g] [CF0] 600 [g] [CFj] 600 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 200 [g] [CFj]
[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 600 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] [f] [IRR] Visor =>28.8584
[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 600 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 1 [i] [f] [NPV] Visor => 380.2959
![Page 50: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/50.jpg)
Séries Não Uniformes
Período Fluxos Taxa 4%0 -8001 500 VPL 488.25 2 4003 300 Fórmula : P8 =VPL(P6;M8:M11)+M74 200
Note que o investimento inicialdeve ser acrescentado fora dafórmula do VPL.
Séries Não Uniformes
Data Fluxos Taxa 4%1/1/1999 -6001/5/1999 500 XVPL #ADDIN?
3/12/1999 4005/15/1999 300 Fórmula : P21 =XVPL(P19;M20:M24;L20:L24)6/16/1999 200
Séries Não Uniformes
Data Fluxos1/1/1999 -5501/5/1999 140 XTIR #ADDIN?
3/12/1999 1505/15/1999 155 Fórmula : P32 =XTIR(M31:M35;L31:L35)6/16/1999 160
![Page 51: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/51.jpg)
Séries de Pagamento
Séries Não Uniformes - Tempos Desiguais
k Soma VP -
Período Fluxo de Fluxo de N Caixa (VF) Caixa (VP)
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
MenuMenu
GráficoGráfico
LimpaLimpa
![Page 52: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/52.jpg)
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Gráficos
Fluxo de Caixa MenuMenuVoltaVolta
0
2
4
6
8
10
12
![Page 53: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/53.jpg)
0
2
4
6
8
10
12
![Page 54: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/54.jpg)
Modelo Geral de Matemática Financeira
Coloque um "?" no valor que deseja obter.
Cálculos Financeiros Básicos
Regime N I PV
3 3 ? 400.00
Juros Compostos 5.09%
Operações [f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5.0862
na HP 12C :
Equivalência de TaxasTaxa A Nper A Taxa B Nper B
8.0% 12 ? 1151.82%
Contagem de diasInício Fim Dias úteis Dias corridos
1/1/2001 6/5/2001
Lembre-se : os feriados devem estar abastecidos.
Último feriado fornecido = 12/25/2002 Ok
Primeiro feriado fornecido = 1/1/2001 Ok
Limpa
MenuMenu
LimpaFeriados
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Relação de feriados bancários (importante para a contagem de dias úteis).1/1/2001 1/1/2002
2/26/2001 2/11/20022/27/2001 2/12/20024/13/2001 3/29/20024/21/2001 4/21/2002
5/1/2001 5/1/20026/14/2001 5/30/2002
9/7/2001 9/7/200210/12/2001 12/12/2002
11/2/2001 11/2/200211/15/2001 11/15/200212/25/2001 12/25/2002
2N I PV
JS 1 #VALUE! 0 [ENTER] 400#VALUE!D 2 #VALUE! 1 [ENTER] 40 #VALUE!JC 3 #VALUE! [f] [REG] 3 [ #VALUE!l 3 c 2
![Page 56: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/56.jpg)
Opção : 3 Juros Compostos1 - Juros Simples
2 - Desconto Bancário
3 - Juros Compostos
Cálculos Financeiros Gerais (Não Mexa !!!)2 3 4
1 #VALUE! -33.33% #VALUE!
2 #DIV/0! #DIV/0! #VALUE!
3 #VALUE! 5.09% #VALUE!
Cálculos na HP 12C - Não Mexa Nunca !!!Juros N I PV
3 [n] #VALUE! 400 [PV]
N #VALUE!
I [f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5.0862
PV #VALUE!
PMT #VALUE!
FV #VALUE!
![Page 57: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/57.jpg)
Bruni & Famá
Coloque um "?" no valor que deseja obter.Juros Compostos
Juros Compostos
PMT FV TIPO
(140.00) 1
Antec
[f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5.0862 1 = antecipado, com entrada
Tipo : 0 = postecipado, sem entrada
Limpa
![Page 58: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/58.jpg)
Relação de feriados bancários (importante para a contagem de dias úteis).
PMT FV TIPO Não existe #VALUE! Não existe #VALUE!
#VALUE! #VALUE! fómula ==> [f] [REG] 3 [n] 40
![Page 59: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/59.jpg)
(Não Mexa !!!)
5 6 Não tem #VALUE!
Não tem #VALUE!
#VALUE! #VALUE!
PMT FV TIPO [CHS]
140 [CHS] [PMT] [g] [BEG]
![Page 60: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/60.jpg)
Capitalização ContínuaVF VP i t ? 80,000.00 4.0000% 3.494049
92,000.00
![Page 61: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/61.jpg)
Resumo de algumas fórmulas de matemática financeira
Juros simples :
Juros compostos :
VF=VP (1+i⋅n )
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Outros conceitos de matemátiva financeira podem ser vistos no arquivo MATFIN.PPT.
VF=VP (1+i )n
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Resumo de algumas fórmulas de matemática financeira
MenuMenu
VP=VF
(1+i⋅n )
i=(VFVP−1)
n
n=(VFVP−1)
i
VP=VF
(1+i )n
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Outros conceitos de matemátiva financeira podem ser vistos no arquivo MATFIN.PPT.
VP=VF
(1+i )n
i=n√ VFVP−1=(VFVP )1n−1
n=log(VFVP )log(1+i)
![Page 65: calculos financeiros](https://reader033.fdocument.pub/reader033/viewer/2022061205/54815e8ab479595d6d8b4595/html5/thumbnails/65.jpg)
E-Mail : [email protected] : http://albruni.tripod.com
E-Mail : [email protected]
Adriano Leal Bruni, M.Sc.
Rubens Famá, D.Sc.
MenuMenu
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Outras funções financeiras disponíveis no Excel :
Função DescriçãoAMORDEGRC Retorna a depreciação para cada período contábil.AMORLINC Retorna a depreciação para cada período contábil.BD Retorna a depreciação de um ativo para um determinado período utilizando o método de balanço de declínio fixo.BDD Retorna a depreciação de um ativo para um determinado período utilizando o método do balanço de declínio duplo ou qualquer outro método especificado.BDV Retorna a depreciação de um ativo para um período específico ou parcial utilizando o método de balanço decrescente.CUP.DATA.ANT Retorna a última data do cupom antes da data de liquidação.CUP.DATA.PRÓX Retorna a próxima data do cupom depois da data de liquidação.CUP.DIAS Retorna o número de dias no período do cupom que contém a data de liquidação.CUP.DIAS.IN.LIQ Retorna o número de dias entre o início do cupom e a data de liquidação.CUP.DIAS.PRÓX Retorna o número de dias entre a data de liquidação e a próxima data do cupom.CUP.NÚM Retorna o número de cupons a serem pagos entre a data de liquidação e a data do vencimento.DESC Retorna a taxa de desconto de um título.DPD Retorna a depreciação em linha reta de um ativo durante um período.DURAÇÃO Retorna a duração anual de um título com pagamentos de juros periódicos.EFETIVA Retorna a taxa de juros anual efetiva.IPGTO Retorna o pagamento dos juros de um investimento durante um determinado período.JUROS.ACUM Retorna os juros incorridos de um título que paga juros no vencimento.JUROS.ACUMV Retorna os juros incorridos de um título que paga juros no vencimento.LUCRO Retorna o rendimento de um título que paga juros periódicos.LUCRO.DESC Retorna o lucro anual de um título descontado. Por exemplo, uma obrigação do tesouro.LUCRO.PRIM.INC Retorna o rendimento de um título com um período inicial incompleto.LUCRO.ÚLT.INC Retorna o rendimento de um título com um período final incompleto.LUCRO.VENC Retorna o rendimento anual de um título que paga juros no vencimento.MDURAÇÃO Retorna a duração modificada Macauley de um título com um valor par atribuído de $100.MOEDA.DEC Converte um preço em moeda, expresso com uma fração, em um preço em moeda, expresso como um número decimal.MOEDA.FRA Converte um preço em moeda, expresso com um número decimal, em um preço em moeda, expresso como uma fração.MTIR Retorna a taxa interna de retorno em que fluxos de caixa positivos e negativos são financiados com taxas diferentes.NOMINAL Retorna a taxa de juros nominal anual.NPER Retorna o número de períodos de um investimento.OTN Retorna o rendimento de uma letra do Tesouro equivalente ao rendimento de um título.OTN.LUCRO Retorna o rendimento de uma letra do Tesouro.OTN.VALOR Retorna o preço por $100 do valor nominal de uma letra do Tesouro.PGTO.CAP.ACUM Retorna o capital cumulativo pago em um empréstimo entre dois períodos.PGTO.JUR.ACUM Retorna os juros cumulativos pagos entre dois períodos.PPGTO Retorna o pagamento sobre o montante de um investimento em um determinado período.PREÇO Retorna o preço por $100 do valor nominal de um título que paga juros periódicos.PREÇO.DESC Retorna o preço por $100 do valor nominal de um título com deságio.PREÇO.PRIM.INC Retorna o preço por $100 do valor nominal de um título com um período inicial incompleto.PREÇO.ÚLT.INC Retorna o preço por $100 do valor nominal de um título com um período final incompleto.PREÇO.VENC Retorna o preço por $100 do valor nominal de um título que paga juros no vencimento.RECEBER Retorna a quantia recebida no vencimento para um título totalmente investido.SDA Retorna a depreciação dos dígitos da soma dos anos de um ativo para um período especificado.TAXA.JUROS Retorna a taxa de juros de um título totalmente investido.VF.PLANO Retorna o valor futuro de um capital inicial depois de ter sido aplicada uma série de taxas de juros compostos.
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Retorna a depreciação de um ativo para um determinado período utilizando o método de balanço de declínio fixo.Retorna a depreciação de um ativo para um determinado período utilizando o método do balanço de declínio duplo ou qualquer outro método especificado.Retorna a depreciação de um ativo para um período específico ou parcial utilizando o método de balanço decrescente.
Retorna o número de dias no período do cupom que contém a data de liquidação.Retorna o número de dias entre o início do cupom e a data de liquidação.Retorna o número de dias entre a data de liquidação e a próxima data do cupom.Retorna o número de cupons a serem pagos entre a data de liquidação e a data do vencimento.
Retorna a depreciação em linha reta de um ativo durante um período.Retorna a duração anual de um título com pagamentos de juros periódicos.
Retorna o pagamento dos juros de um investimento durante um determinado período.Retorna os juros incorridos de um título que paga juros no vencimento.Retorna os juros incorridos de um título que paga juros no vencimento.
Retorna o lucro anual de um título descontado. Por exemplo, uma obrigação do tesouro.Retorna o rendimento de um título com um período inicial incompleto.Retorna o rendimento de um título com um período final incompleto.Retorna o rendimento anual de um título que paga juros no vencimento.Retorna a duração modificada Macauley de um título com um valor par atribuído de $100.Converte um preço em moeda, expresso com uma fração, em um preço em moeda, expresso como um número decimal.Converte um preço em moeda, expresso com um número decimal, em um preço em moeda, expresso como uma fração.Retorna a taxa interna de retorno em que fluxos de caixa positivos e negativos são financiados com taxas diferentes.
Retorna o rendimento de uma letra do Tesouro equivalente ao rendimento de um título.
Retorna o preço por $100 do valor nominal de uma letra do Tesouro.Retorna o capital cumulativo pago em um empréstimo entre dois períodos.
Retorna o pagamento sobre o montante de um investimento em um determinado período.Retorna o preço por $100 do valor nominal de um título que paga juros periódicos.Retorna o preço por $100 do valor nominal de um título com deságio.Retorna o preço por $100 do valor nominal de um título com um período inicial incompleto.Retorna o preço por $100 do valor nominal de um título com um período final incompleto.Retorna o preço por $100 do valor nominal de um título que paga juros no vencimento.Retorna a quantia recebida no vencimento para um título totalmente investido.Retorna a depreciação dos dígitos da soma dos anos de um ativo para um período especificado.
Retorna o valor futuro de um capital inicial depois de ter sido aplicada uma série de taxas de juros compostos.
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