BẢNG MINH HỌA QUYỀN LỢI SẢN PHẨM BẢO HIỂM P01 … · 7. Tỷ suất đầu tư dự...

Thịnh An Tích Lũy Trọn Đời – Quyền lợi cơ bản là loại hình bảo hiểm liên kết chung đáp ứng nhucầu bảo hiểm và đầu tư ổn định với quyền lợi bảo hiểm đa dạng và phương thức đóng phí bảo hiểmlinh hoạt.

Trong trường hợp rủi ro xảy ra, Công ty sẽ chi trả Quyền lợi bảo hiểm cho Người thụ hưởng giá trịlớn hơn giữa Số tiền bảo hiểm và Giá trị tài khoản tính đến ngày xảy ra rủi ro của Người được bảohiểm.

Trong thời hạn bảo hiểm, Quý khách có thể linh hoạt thay đổi phí bảo hiểm và Số tiền bảo hiểm củasản phẩm.

Các quyền, quyền lợi, giới hạn và nghĩa vụ cụ thể được thể hiện trong Quy tắc và Điều khoản giữacông ty và khách hàng.

Tài liệu soạn thảo và trình bày bởi Nhân viên tư vấn : Lê Thế Khoa

Văn phòng Đại diện kinh doanh :Mã số nhân viên : 0100475438

Định kỳ đóng phí :

BẢNG MINH HỌA QUYỀN LỢI SẢN PHẨM BẢO HIỂM

NGUYỄN THỊ A (VỢ)Năm

Bên mua bảo hiểm :

P01 Thịnh An Tích Lũy Trọn Đời - Quyền lợi cơ bản - Gói bảo vệ

Bảng minh họa hợp đồng được lập dựa trên thông tin do quý khách hàng cung cấp, và được phát hành trước khi Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Cathay ViệtNam (“Cathay”) thẩm định hợp đồng bảo hiểm để chấp nhận hoặc từ chối bảo hiểm; nhằm mục đích tham khảo và không được xem như thư đề nghị hoặc sựchấp thuận hay xác nhận của Cathay về bất cứ hợp đồng hoặc giao dịch bảo hiểm nào.Tất cả quyền tác giả, quyền sở hữu trí tuệ của bảng minh họa hợp đồng này thuộc sở hữu của Cathay. Nghiêm cấm mọi sự sao chép, chỉnh sửa, truyền dẫn,phát thanh, phát tán, phát hành hoặc khai thác sử dụng bất cứ chi tiết nào của tài liệu trên mà không nhận được sự cho phép hoặc uỷ quyền bằng văn bảncủa Cathay.Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, vui lòng tham khảo chi tiết Quy tắc và Điều khoản sản phẩm.

Gói Bảo Vệ với mục tiêu tập trung bảo vệ tài chính nên có Số tiền bảo hiểm tương đối cao. Phần lớnphí bảo hiểm đóng vào sẽ chi trả cho chi phí bảo hiểm rủi ro. Vì vậy, Giá trị tài khoản có thể khôngtích lũy được lãi cao trong tương lai.

TÀI LIỆU MINH HỌA CHỈ CÓ GIÁ TRỊ NẾU CÓ ĐỦ SỐ TRANG 1 / 13*0000A1* 0000A1

Bên mua bảo hiểm được hưởng lãi hàng tháng trên Giá trị tài khoản theo mức lãi suất do Công tycông bố định kỳ với mức cam kết tối thiểu 4%/năm cho 10 năm hợp đồng đầu tiên và 3%/năm chonhững năm còn lại. Tiền lãi sẽ được cộng dồn vào Giá trị tài khoản.


THÔNG TIN HỢP ĐỒNG BẢO HIỂM



1. Quyền lợi tử vong hoặc thương tật toàn bộ và vĩnh viễn:

Bảng minh họa hợp đồng được lập dựa trên thông tin do quý khách hàng cung cấp, và được phát hành trước khi Công ty Bảo hiểm Nhân thọ Cathay ViệtNam (“Cathay”) thẩm định hợp đồng bảo hiểm để chấp nhận hoặc từ chối bảo hiểm; nhằm mục đích tham khảo và không được xem như thư đề nghị hoặc sựchấp thuận hay xác nhận của Cathay về bất cứ hợp đồng hoặc giao dịch bảo hiểm nào.Tất cả quyền tác giả, quyền sở hữu trí tuệ của bảng minh họa hợp đồng này thuộc sở hữu của Cathay. Nghiêm cấm mọi sự sao chép, chỉnh sửa, truyền dẫn,phát thanh, phát tán, phát hành hoặc khai thác sử dụng bất cứ chi tiết nào của tài liệu trên mà không nhận được sự cho phép hoặc uỷ quyền bằng văn bảncủa Cathay.

- Quyền lợi bảo hiểm tử vong: được chi trả nếu Người được bảo hiểm tử vong trong thời gian hợpđồng có hiệu lực.- Quyền lợi bảo hiểm Thương tật toàn bộ và vĩnh viễn (TTTB&VV): được chi trả nếu Người được bảohiểm bị TTTB&VV trước 65 tuổi và trong thời gian hợp đồng có hiệu lực.

2. Quyền lợi đầu tư

3. Quyền lợi trường thọ

Vào ngày kỷ niệm hợp đồng khi Người được bảo hiểm đạt 99 tuổi, Công ty sẽ chi trả 100% Giá trị tàikhoản hợp đồng.

4. Các quyền lợi khác

- Quyền lợi rút tiền từ hợp đồng- Quyền thay đổi Số tiền bảo hiểm

CÔNG TY TNHH BẢO HIỂM NHÂN THỌ CATHAY (“Cathay Life”) hoạt động kinh doanh Bảo HiểmNhân Thọ theo giấy phép thành lập và hoạt động số 44GP/KDBH, có vốn điều lệ là 170 triệu đô laMỹ, Trụ sở chính Tòa nhà New World 46-48-50 Phạm Hồng Thái, Quận 1.Điện thoại: 84 – 8 – 62556699, fax: 84 – 8 – 6255 6399.Sản phẩm Thịnh An Tích Lũy Trọn Đời - Quyền lợi cơ bản cung cấp các quyền lợi bảo hiểm sauđây:


chi phí dùng để duy trì hợp đồng bảo hiểm và được khấu trừ hàng tháng từ Giá trị tài khoản.

chi phí khấu trừ trước khi phí bảo hiểm được phân bổ vào tài khoản. Mức phí này thay đổi theo Năm

khoản phí để chi trả quyền lợi bảo hiểm rủi ro đã cam kết. Mức chi phí bảo hiểm sẽ căn cứ


THÔNG TIN HỢP ĐỒNG BẢO HIỂM



1. Phí bảo hiểm rủi ro:


2. Phí ban đầu:

Năm hợp đồng

Tỉ lệ phí cơ bản

Tỉ lệ phí đóng thêm

1 2 3 4 5 6 ~

50% 20% 10% 5% 5% 2,5%

8% 7% 5% 5% 5% 2,5%

3. Phí quản lý hợp đồng:

chi phí dùng để quản lý hoạt động của quỹ liên kết chung. Công ty sẽ khấu trừ tỷ lệ chi phí quản4. Phí quản lý quỹ:

được áp dụng khi khách hàng yêu cầu hủy ngang hợp đồng.5. Phí hủy bỏ hợp đồng:

Năm hợp đồng

Tỉ lệ phí cơ bản

1 ~ 5 6 7 8 9 10 ~

100% 80% 60% 40% 20% 0%

- Được rút một phần Giá trị hoàn lại sau năm thứ nhất.- Vào mỗi năm hợp đồng, miễn phí đối với số tiền rút ra là 20% Giá trị hoàn lại trở xuống cho lần rút đầu tiên.- Phí rút một phần Giá trị hoàn lại đối với phần tiền vượt quá 20% Giá trị hoàn lại đối với lần rút đầu tiên và lần rút thứhai trở đi trong một năm hợp đồng: 2% số tiền nhưng tối thiểu là 100.000 đồng.- Số tiền rút tối thiểu: 500.000 đồng.- Số tiền rút tối đa: 85% Giá trị hoàn lại.- Số tiền còn lại tối thiểu trong Giá trị tài khoản: 5 triệu.

6. Rút một phần Giá trị hoàn lại:

Lãi suất tích lũy vào tài khoản của khách hàng có thể tăng hoặc giảm, tùy theo kết quả7. Tỷ suất đầu tư dự kiến:

trên rủi ro tử vong và TTTB&VV, phụ thuộc vào giới tính và tuổi của Người được bảo hiểm. Chi phí rủi ro sẽ được khấutrừ hàng tháng từ Giá trị tài khoản.

đóng phí và loại phí bảo hiểm (Phí cơ bản hoặc Phí đóng thêm)

Hiện tại, mức phí này lá 15.000 đồng/tháng. Mức phí này có thể thay đổi nhưng tối đa là 60.000 đồng/tháng.

lý quỹ là 2%/năm.

đầu tư của quỹ liên kết chung. Công ty cam kết mức lãi suất tối thiểu là 4%/năm cho 10 năm hợp đồng đầu tiên và3%/năm cho những năm còn lại. Công ty sẽ thực hiện chính sách đầu tư thận trọng, chủ yếu là đầu tư vào trái phiếuchinh phủ để đảm bảo thực hiện được mức cam kết lãi suất tối thiểu này. Quyền lợi đầu tư phụ thuộc vào mức lãi suất,vì thế, có thể tăng hoặc giảm tùy theo hiệu suất đầu tư của Công ty.



■ Thông tin khách hàng

Bên mua bảo hiểm NGUYỄN THỊ A (VỢ) Người được bảo hiểm NGUYỄN THỊ A (VỢ)

Giới tính Nữ

Ngày sinh 01/01/1988

Tuổi 30

■ Sản phẩm bảo hiểm

Sản phẩm chínhThời hạnbảo hiểm

(năm)

Số tiền bảo hiểm(VNĐ)

Phí bảo hiểmcơ bản theo

kỳ(VNĐ)

Phí bảo hiểm cơbản theo định kỳ

năm (VNĐ)P01 Thịnh An Tích Lũy Trọn Đời - Quyền lợi cơbản - Gói bảo vệ 69 200.000.000 3.000.000

Giới tính

Ngày sinh

Tuổi

Nữ

01/01/1988

30

THÔNG TIN CƠ BẢN

Sản phẩm bổ trợThời hạnbảo hiểm

(năm)

Thời hạnđóng phí

(năm)

Số tiền bảo hiểm(VNĐ)

Phí bảo hiểm(VNĐ)

Định kỳ đóng phí :NGUYỄN THỊ A (VỢ)Năm


3.000.000

NGUYỄN THỊ A(VỢ)

Bảo Hiểm Hỗ Trợ Viện Phí CáNhân Cathay

1 1 100.000 360.000

NGUYỄN THỊ A(VỢ)

Bảo Hiểm Bổ Trợ Bệnh HiểmNghèo

20 20 100.000.000 450.000

Tổng phí bảo hiểm hàng năm 3.810.000

Định kỳ đóng phí bảo hiểm của các sản phẩm bổ trợ là định kỳ năm.





Bảo hiểm hỗ trợ viện phí cá nhân Cathay

Quyền lợi hỗ trợ nằm viện từ ngày 1 đến ngày 30 (mỗi ngày): 100.000Quyền lợi hỗ trợ nằm viện từ ngày 31 đến ngày 120 (mỗi ngày): 150.000Quyền lợi hỗ trợ chăm sóc tại nhà từ ngày 1 đến ngày 120 (mỗi ngày): 50.000Quyền lợi hỗ trợ chăm sóc đặc biệt từ ngày 1 đến ngày 30 (mỗi ngày): 100.000Quyền lợi hỗ trợ chăm sóc đặc biệt do phỏng từ ngày 1đến ngày 30 (mỗi ngày): 100.000Quyền lợi phẫu thuật nội trú (mỗi lần): 500.000

Bảo Hiểm Bổ Trợ Bệnh Hiểm Nghèo

Quyền lợi bảo hiểm ung thư thể nhẹ: 50.000.000Quyền lợi bảo hiểm ung thư nghiêm trọng: 100.000.000Quyền lợi bảo hiểm bệnh hiểm nghèo: 100.000.000Quyền lợi bảo hiểm thương tật do tai nạn: 100.000.000



Giá trị tàikhoản

Giá trịhoàn lại



Quyền lợiBH rủi ro

Lãi suất 8% / nămLãi suất bảo đảm

QUYỀN LỢI BẢO ĐẢM

Phí phânbổ vào

quỹ Liênkết chung

Chi phíliên

quan (*)

Phí đóngtrong nămhợp đồng Quyền lợi

BH rủi ro

Lãi suất 6% / năm

QUYỀN LỢI KHÔNG BẢO ĐẢM




Rút tiền mặtNămHĐ

TuổiNĐBH

Chi phí BHrủ ro

BẢNG MINH HỌA PHÂN BỔ PHÍ BẢO HIỂM VÀ QUYỀN LỢI CỦA SẢN PHẨM CHÍNH



Đơn vị： Nghìn đồng

1.098 200.000 1.1481.5001.6803.000 200.000272 200.000 1.1231 30

3533.169 169 200.000 3.3532.4007803.000 200.000279 200.000 3.260 2602 31

3.0525.628 2.628 200.000 6.0522.7004803.000 200.000286 200.000 5.837 2.8373 32

6.1208.332 5.332 200.000 9.1202.8503303.000 200.000295 200.000 8.718 5.7184 33

9.42511.135 8.135 200.000 12.4252.8503303.000 200.000304 200.000 11.763 8.7635 34

13.66314.116 11.716 200.000 16.0632.9252553.000 200.000316 200.000 15.059 12.6596 35

18.17717.199 15.399 200.000 19.9772.9252553.000 200.000333 200.000 18.536 16.7367 36

22.98620.385 19.185 200.000 24.1862.9252553.000 200.000352 200.000 22.202 21.0028 37

28.11023.674 23.074 200.000 28.7102.9252553.000 200.000376 200.000 26.065 25.4659 38

33.57327.069 27.069 200.000 33.5732.9252553.000 200.000402 200.000 30.135 30.13510 39

38.80130.274 30.274 200.000 38.8012.9252553.000 200.000430 200.000 34.423 34.42311 40

44.42633.546 33.546 200.000 44.4262.9252553.000 200.000458 200.000 38.943 38.94312 41

50.48136.888 36.888 200.000 50.4812.9252553.000 200.000487 200.000 43.710 43.71013 42

57.00740.304 40.304 200.000 57.0072.9252553.000 200.000512 200.000 48.744 48.74414 43

64.04343.796 43.796 200.000 64.0432.9252553.000 200.000538 200.000 54.060 54.06015 44

68.46444.344 44.344 200.000 68.464180 200.000574 200.000 56.568 56.56816 45

73.22444.872 44.872 200.000 73.224180 200.000609 200.000 59.201 59.20117 46

78.35045.376 45.376 200.000 78.350180 200.000649 200.000 61.964 61.96418 47

83.87345.851 45.851 200.000 83.873180 200.000692 200.000 64.864 64.86419 48

89.82846.294 46.294 200.000 89.828180 200.000737 200.000 67.909 67.90920 49

96.25246.700 46.700 200.000 96.252180 200.000788 200.000 71.106 71.10621 50

103.18747.062 47.062 200.000 103.187180 200.000842 200.000 74.463 74.46322 51

110.67747.372 47.372 200.000 110.677180 200.000905 200.000 77.987 77.98723 52

118.77347.621 47.621 200.000 118.773180 200.000973 200.000 81.688 81.68824 53

127.53547.807 47.807 200.000 127.535180 200.0001.043 200.000 85.579 85.57925 54










Phí phânbổ vào


Chi phíliên

quan (*)


BH rủi ro







TuổiNĐBH

Chi phí BHrủ ro





137.02847.925 47.925 200.000 137.028180 200.0001.115 200.000 89.676 89.67626 55

147.32747.975 47.975 200.000 147.327180 200.0001.186 200.000 93.998 93.99827 56

158.51547.957 47.957 200.000 158.515180 200.0001.254 200.000 98.567 98.56728 57

170.68147.868 47.868 200.000 170.681180 200.0001.323 200.000 103.404 103.40429 58

183.92347.698 47.698 200.000 183.923180 200.0001.400 200.000 108.527 108.52730 59

198.35047.428 47.428 200.000 198.350180 200.0001.494 200.000 113.952 113.95231 60

214.02847.032 47.032 214.028 214.028180 200.0001.610 200.000 119.695 119.69532 61

230.96346.471 46.471 230.963 230.963180 200.0001.761 200.000 125.771 125.77133 62

249.25245.707 45.707 249.252 249.252180 200.0001.944 200.000 132.201 132.20134 63

269.00444.706 44.706 269.004 269.004180 200.0002.154 200.000 139.017 139.01735 64

290.33743.442 43.442 290.337 290.337180 200.0002.383 200.000 146.261 146.26136 65

313.37641.892 41.892 313.376 313.376180 200.0002.628 200.000 153.983 153.98337 66

338.25840.037 40.037 338.258 338.258180 200.0002.882 200.000 162.244 162.24438 67

365.13137.851 37.851 365.131 365.131180 200.0003.153 200.000 171.109 171.10939 68

394.15435.280 35.280 394.154 394.154180 200.0003.468 200.000 180.650 180.65040 69

425.49932.246 32.246 425.499 425.499180 200.0003.847 200.000 190.950 190.95041 70

459.35128.636 28.636 459.351 459.351180 200.0004.325 202.111 202.111 202.11142 71

495.91124.297 24.297 495.911 495.911180 200.0004.935 214.052 214.052 214.05243 72

535.39619.054 19.054 535.396 535.396180 200.0005.697 226.709 226.709 226.70944 73

578.04012.709 12.709 578.040 578.040180 200.0006.627 240.126 240.126 240.12645 74

624.0955.045 5.045 624.095 624.095180 200.0007.738 254.348 254.348 254.34846 75

673.835** ** 673.835 673.835180 **** 269.423 269.423 269.42347 76

727.554727.554 727.554180 285.403 285.403 285.40348 77

785.571785.571 785.571180 302.341 302.341 302.34149 78

848.229848.229 848.229180 320.296 320.296 320.29650 79










Phí phânbổ vào


Chi phíliên

quan (*)


BH rủi ro







TuổiNĐBH

Chi phí BHrủ ro





915.900915.900 915.900180 339.328 339.328 339.32851 80

988.984988.984 988.984180 359.502 359.502 359.50252 81

1.067.9151.067.915 1.067.915180 380.886 380.886 380.88653 82

1.153.1601.153.160 1.153.160180 403.553 403.553 403.55354 83

1.245.2251.245.225 1.245.225180 427.580 427.580 427.58055 84

1.344.6551.344.655 1.344.655180 453.049 453.049 453.04956 85

1.452.0401.452.040 1.452.040180 480.046 480.046 480.04657 86

1.568.0151.568.015 1.568.015180 508.663 508.663 508.66358 87

1.693.2681.693.268 1.693.268180 538.997 538.997 538.99759 88

1.828.5421.828.542 1.828.542180 571.151 571.151 571.15160 89

1.974.6381.974.638 1.974.638180 605.234 605.234 605.23461 90

2.132.4212.132.421 2.132.421180 641.362 641.362 641.36262 91

2.302.8272.302.827 2.302.827180 679.658 679.658 679.65863 92

2.486.8652.486.865 2.486.865180 720.252 720.252 720.25264 93

2.685.6262.685.626 2.685.626180 763.281 763.281 763.28165 94

2.900.2882.900.288 2.900.288180 808.892 808.892 808.89266 95

3.132.1233.132.123 3.132.123180 857.240 857.240 857.24067 96

3.382.5053.382.505 3.382.505180 908.489 908.489 908.48968 97

3.652.9183.652.918 3.652.918180 962.813 962.813 962.81369 98




XÁC NHẬN CỦA ĐẠI LÝ


Tôi xác nhận đã giải thích đầy đủ vàtư vấn cho khách hàng có tên nêutrên về các chi tiết của Bảng minhhọa hợp đồng này và nội dung củaQuy tắc và Điều khoản của hợp đồngbảo hiểm.

XÁC NHẬN CỦA BÊN MUA BẢO HIỂM

□ Tôi xác nhận đã đọc kỹ và đã được tư vấn đầy đủ các nội dungchi tiết của Bảng minh họa hợp đồng này cũng như nội dung củaQuy tắc và Điều khoản của hợp đồng bảo hiểm, bao gồm cả việcđược dịch qua phiên dịch viên.

□ Tôi hiểu cơ cấu chi phí liên quan đến sản phẩm, quyền và nghĩavụ khi tham gia sản phẩm này.

□ Tôi hiểu Giá trị tài khoản hợp đồng thay đổi theo mức lãi suấtthực tế, phí bảo hiểm thực đóng, số tiền rút ra. Tôi hiểu Giá trị tàikhoản hợp đồng có thể cao hơn hoặc thấp hơn so với giá trị được thểhiện tại bảng minh họa này.

□ Tôi hiểu Hợp đồng bảo hiểm sẽ mất hiệu lực nếu phí bảo hiểm cơbản của hai (02) năm hợp đồng đầu tiên không được đóng đủ hoặckhi Giá trị tài khoản hợp đồng nhỏ hơn các khoản khấu trừ và khoảnnợ.

□ Tôi hiểu rõ Bảng minh họa này không phải là Hợp đồng bảo hiểmhay Đề nghị giao kết hợp đồng bảo hiểm.

□ Tôi hiểu Bảng minh họa cho Gói bảo vệ này có Số tiền bảo hiểmcao và Giá trị tài khoản có thể không tích lũy được lãi cao trongtương lai.

□ Tôi đồng ý tham gia sản phẩm này và cam kết thực hiện cácnghĩa vụ theo Hợp đồng bảo hiểm.

(Đại lý ký tên và ghi rõ họ tên)

Ngày ____ / ____ / ________

(Bên mua bảo hiểm ký tên và ghi rõ họ tên)

Ngày ____ / ____ / ________


1. Phí ban đầu là một khoản phần trăm trên phí đóng sẽ được khấu trừ trước khi phân bổ vào Giá trị tàikhoản và theo bảng sau:

2. Phí quản lý hợp đồng hiện tại là 15.000 đồng / tháng và được khấu trừ hàng tháng từ Giá trị tài khoản.

3. Phí bảo hiểm rủi ro được dựa trên tỉ lệ tử vong theo tuổi và giới tính và được khấu trừ hàng tháng từGiá trị tài khoản.

4. Phí hủy hợp đồng được dựa trên phí cơ bản năm đầu và theo bảng sau:

5. Sau một năm hợp đồng, quý khách có thể rút tiền từ Giá trị hoàn lại và phí rút một phần Giá trị hoànlại được tính như sau:

Miễn phí mỗi năm cho lần rút đầu tiên đối với số tiền rút từ 20% Giá trị hoàn lại trở xuống. Đối với khoản trên 20% Giá trị hoàn lại cho lần rút đầu tiên và toàn bộ số tiền rút từ lần thứ haitrở đi, phí được tính là số tiền lớn hơn giữa 100.000 đồng và 2% số tiền.

6. Để hợp đồng có thể duy trì hiệu lực lâu dài, quý khách nên đóng ít nhất đầy đủ phí cơ bản của hainăm hợp đồng đầu tiên.

7. Quý khách có thể tham khảo thêm chi tiết thông tin sản phẩm trên website của Công ty tạiwww.cathaylife.com.vn

Dành cho Bên mua bảo hiểm: Bằng việc ký tên dưới đây, tôi xác nhận tôi đã đọc và hiểu các khoản vềcơ cấu chi phí và tôi tự nguyện tham gia sản phẩm này.

Chữ ký và họ tên của Bên mua bảo hiểm:

Năm hợp đồngTrên phí cơ bản

Trên phí đóng thêm

1 2 3 4 5 6~

Năm hợp đồngTrên phí cơ bản năm đầu

1~5 6 7 8 9 10~

........................................................................

CÁC KHOẢN QUAN TRỌNG VỀ SẢN PHẨM THỊNH AN TÍCH LŨY TRỌN ĐỜI

100% 80% 60% 40% 20% 0%

8% 7% 5% 5% 5% 2,5%

10% 5% 5% 2,5%50% 20%


ĐẠO LUẬT TUÂN THỦ THUẾ ĐỐI VỚI TÀI KHOẢN NƯỚC NGOÀI(Foreign Account Tax Compliance Act)

Bên mua bảo hiểm ( The policy owner name):...................................................................................Số CMND/ Hộ chiếu/ GPKD (ID card/ Passport/ Business Certificate license No.):..........................................Mã số hồ sơ (Application form no.):............................................................Nhằm tuân thủ đạo luật FATCA của Hoa Kỳ, Quý khách vui lòng cung cấp thêm các thông tin bên dưới(In order to comply with FATCA, you please furnish the additional information as below):

1) Quý khách có phải là công dân Hoa Kỳ hoặc đối tượng cư trú tại Hoa Kỳ không? Có KhôngYes NoAre you a US citizen or US resident?

2) Quý khách có sinh ra (hoặc thành lập nếu là tổ chức) tại Hoa Kỳ không?Were you born or established in US?

3) Quý khách có địa chỉ thường trú tại Hoa Kỳ (bao gồm cả hòm thư bưu điện) không?Do you have a current US residence address or mailing address?

4) Quý khách có số điện thoại tại Hoa Kỳ không?Do you have a current US phone number?

5) Quý khách có văn bản ủy quyền cấp cho người nhận các khoản tiền liên quanđến Hợp đồng bảo hiểm (bao gồm cả việc chỉ định người thụ hưởng) có địa chỉ tạiHoa Kỳ không?Do you have an effective power of attorney granted over your benefit related to InsurancePolicy to a person (include the designation of beneficiary) with an US address?6) Quý khách có địa chỉ nhận thư hộ hoặc giữ thư tại Hoa Kỳ không?Is there any address on file which is “in care of” or “hold mail” in the US?

Tôi cam kết rằng tất cả thông tin được kê khai trên đây là chính xác và trung thực. Tôi cam kết sẽ thông báocho Cathay ngay khi có sự thay đổi về các thông tin đã kê khai như trên.I undertake that all information provided above is correct and honest. I will advise Cathay immediately if such informationis changed.

Trong trường hợp có ít một câu trả lời là Có, Tôi, theo đây, đồng ý cho Cathay sử dụng và báo cáo các thôngtin cá nhân của tôi cho Sở Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS) theo yêu cầu đối với Tổ chức tài chính tuân thủ FATCA.In case there is at least one answer as “Yes”, I hereby grant full permission to Cathay to use and report to the USInternal Revenue Services (IRS) as required for foreign financial institutions complying with FATCA.

Bên mua bảo hiểm (Policy owner)Full name and signature

Ngày........Tháng ......Năm ........(dd/mm/yy)

CóYes

KhôngNo

CóYes

KhôngNo

CóYes

KhôngNo

CóYes

KhôngNo

CóYes

KhôngNo

Đơn kê khai thông tin theo đạo luật FATCA này là một phần của bộ Hồ sơ yêu cầu bảo hiểmThe Additional Information Form Regarding FATCA is an integral part of the Proposal.


HƯỚNG DẪN MỘT SỐ THÔNG TIN CƠ BẢNGuidance on certain requirements

A. FATCA- Foreign Account Tax Compliance Là Đạo luật tuân thủ Thuế đối với tài khoản nước ngoài do Chínhphủ Mỹ thông qua vào ngày 18/03/2010. Mục đích của FATCA là thu thập các thông tin/ dữ liệu liên quan đếncác đối tượng nộp thuế của Mỹ (cá nhân và tổ chức) từ các định chế tài chính nước ngoài.FATCA- Foreign Account Tax Compliance Act was enacted by the US Government on March 18, 2010. FATCA’s objective is to obtain information/ data inrelation to US taxpayers (individuals and non individuals) from foreign institutions.

B. Giải thích các khái niệm trong mẫu:Clarification of certain information in the Form:Công dân Hoa Kỳ hoặc đối tượng cư trú tại Hoa Kỳ: Công dân Hoa Kỳ là đối tượng mang hộ chiếu Hoa Kỳ.Đối tượng cư trú tại Hoa Kỳ bao gồm đối tượng có thẻ xanh hoặc cá nhân nước ngoài lưu trú tại Hoa Kỳ ít nhất31 ngày trong năm hiện tại và 183 ngày trong giai đoạn 3 năm, bao gồm năm hiện tại và 02 năm liền kề trước

US citizen or resident: US citizen includes US passport holders. A US resident includes either a green card holder or a foreign individual who wasphysically present in the US for at least 31 days in the current year and 183 days during the 3 year period that includes the current year and twopreceding years.

Đơn kê khai thông tin theo đạo luật FATCA này là một phần của bộ Hồ sơ yêu cầu bảo hiểmThe Additional Information Form Regarding FATCA is an integral part of the Proposal.


BẢNG PHÂN TÍCH NHU CẦUThông tin khách hàng:

Họ và tên:Tuổi:

Ngày sinh:

1. Mong muốn lớn nhất khi bạn mua sản phẩm bảo hiểm là gì?

Với những câu hỏi bên dưới sẽ giúp chúng tôi hiểu rõ các nhu cầu của bạn:

A. Cả tiết kiệm và bảo vệB. Thanh toán chi phí y tếC. Nhu cầu khác

2. Bạn dự định mua mệnh giá hợp đồng bao nhiêu để chăm lo cho cuộc sống của gia đình vànhững người thân yêu?

C. Trên 1 tỷ đồngB. Trên 500 triệu đến 1 tỷ đồngA. Từ 10 đến 500 triệu đồng

3. Nếu bạn đang có một kế hoạch tài chính cho tương lai, mục đích của bạn sử dụng nó sẽ là:

C. Một kế hoạch khácB. Chuẩn bị học phí cho con cáiA. Mua nhà hoặc sửa nhà

4. Bạn mong muốn bảo vệ các kế hoạch tài chính và tiết kiệm này trong bao lâu?

Giới tính:

A. Từ 5 đến 20 nămB. Trọn đờiC. Một thời hạn hợp đồng khác

Với các thông tin trên, chúng tôi cam kết sẽ cung cấp các sản phẩm bảo hiểm với chất lượng tốtnhất để đảm bảo bạn sẽ hoàn thành những kế hoạch tương lai của mình.

Chữ ký khách hàng Chữ ký của nhân viên đại lý

Ngày Ngày

NGUYỄN THỊ A (VỢ)30

01/01/1988Nữ


BẢNG MINH HỌA QUYỀN LỢI SẢN PHẨM BẢO HIỂM P01 … · 7. Tỷ suất đầu tư dự...

Documents

Transcript of BẢNG MINH HỌA QUYỀN LỢI SẢN PHẨM BẢO HIỂM P01 … · 7. Tỷ suất đầu tư dự...