Application for Authorisation as Payment Institution › images › media › word_el … · Web...

ΚΕΝΤΡΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΚYΠΡΟYΕYΡΩΣYΣΤΗΜΑ

ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε1ΑΙΤΗΣΗ ΓΙΑ ΧΟΡΗΓΗΣΗ ΑΔΕΙΑΣ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ

ΑNTAΛΛΑΚΤΗΡΙΟΥ ΣΥΝΑΛΛΑΓΜΑΤΟΣΜΕ ΒΑΣΗ ΤΙΣ ΠΡΟΝΟΙΕΣ ΤΗΣ ΠΕΡΙ ΑΝΤΑΛΛΑΚΤΗΡΙΩΝ ΣΥΝΑΛΛΑΓΜΑΤΟΣ

ΟΔΗΓΙΑΣ ΤΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ ΤΗΣ ΚΥΠΡΟΥ ΜΕ ΑΡΙΘΜΟ Κ.Δ.Π. 560/2014

Όνομα αιτητή: ........................................................................................................

Σύμφωνα με τις πρόνοιες της παραγράφου 4 της περί Ανταλλακτηρίων Συναλλάγματος Οδηγίας του 2014 (εφεξής η “Οδηγία”) η αίτηση πρέπει να συμπληρώνεται από νομικά πρόσωπα που πληρούν τις ακόλουθες προϋποθέσεις:

(α) Έχουν συσταθεί στην Κυπριακή Δημοκρατία και

(β) διατηρούν τα κεντρικά τους γραφεία στην Κυπριακή Δημοκρατία.

Κατά τη συμπλήρωση της αίτησης πρέπει να λαμβάνονται υπόψη τα εξής:

(α) Εκτός αν από το κείμενο προκύπτει διαφορετική έννοια, για σκοπούς συμπλήρωσης της αίτησης ισχύουν οι ορισμοί της παραγράφου 3 της Οδηγίας.

(β) Η αίτηση πρέπει να συμπληρώνεται, να υπογράφεται από δύο εξουσιοδοτημένα μέλη του διοικητικού οργάνου της αιτήτριας εταιρείας (εφεξής ο “αιτητής”) και να υποβάλλεται στην Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου (εφεξής η “ΚΤΚ”). Οι αιτήσεις που δε θα φέρουν δύο πρωτότυπες υπογραφές, δε θα γίνονται αποδεκτές.

(γ) Ο χώρος μεταξύ των ερωτήσεων δεν είναι περιοριστικός ως προς το μέγεθος του κειμένου της απάντησης.

(δ) Θα πρέπει να απαντηθούν όλες οι ερωτήσεις. Όπου οι ερωτήσεις δεν τυγχάνουν εφαρμογής, να αναγράφεται επί του εντύπου της αίτησης η φράση “Δεν εφαρμόζεται” ή “Δ/Ε” που είναι τα αρχικά γράμματα των δύο λέξεων.

(ε) Σε περίπτωση που ο αιτητής δεν είναι σε θέση να υποβάλει οποιαδήποτε από τα έγγραφα που ζητούνται, πρέπει να επεξηγήσει τους λόγους σε επιστολή που θα συνοδεύει την αίτηση. Μη έγκαιρη υποβολή των ζητούμενων δικαιολογητικών εγγράφων, συνεπάγεται καθυστέρηση στην αξιολόγηση της αίτησης.

(στ) Στις περιπτώσεις όπου πρέπει να επισυναφθούν έγγραφα στην αίτηση, θα πρέπει να επισυνάπτονται αριθμημένα με τον ίδιο αριθμό που φέρει η παράγραφος της αίτησης στην οποία αναφέρονται. Η αρίθμηση των επισυνημμένων εντύπων δεν πρέπει να τροποποιείται, έστω κι αν δεν έχουν επισυναφθεί έντυπα σε προηγούμενες παραγράφους.

(η) Στις περιπτώσεις όπου ο αιτητής καλείται να επιβεβαιώσει πληροφορία που είναι καταγραμμένη στην αίτηση, πρέπει να αναγράφει (ν) στο διπλανό τετραγωνάκι.

ΚΕΝΤΡΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΚYΠΡΟYΕΥΡΩΣYΣΤΗΜΑ

ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε1(θ) Στις περιπτώσεις όπου οι απαντήσεις σε ερωτήσεις είναι είτε ΝΑΙ, είτε ΟΧΙ, και

πάλι πρέπει να αναγράφεται (ν) στο κατάλληλο τετραγωνάκι.

(ι) Στο πλαίσιο της αξιολόγησης της αίτησης η ΚΤΚ διατηρεί το δικαίωμα να ζητήσει, σε περίπτωση που θα κριθεί σκόπιμο, επιπρόσθετα έγγραφα ή/και πληροφορίες.

(ια) Η αίτηση ενδέχεται να μην εγκριθεί από την ΚΤΚ, εάν διαπιστωθεί ότι εσκεμμένα αποφεύχθηκε η υποβολή ουσιωδών πληροφοριών, ή ότι εσκεμμένα υποβλήθηκαν παραπλανητικά ή λανθασμένα στοιχεία.

Η αίτηση πρέπει να σταλεί στην πιο κάτω διεύθυνση:

ΚΕΝΤΡΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΚΥΠΡΟΥ,ΥΠΗΡΕΣΙΑ ΟΡΙΖΟΝΤΙΩΝ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΩΝ 2 – ΑΔΕΙΟΔΟΤΗΣΕΙΣ,Τ.Θ. 25529,1395 – ΛΕΥΚΩΣΙΑ,ΚΥΠΡΟΣ

Για οποιεσδήποτε επιπρόσθετες πληροφορίες ή/και εξηγήσεις μπορείτε να αποταθείτε στην κα Μαίρη Πική στο τηλέφωνο 00357 22714202 ή στον κον Λεόντιο Ζαφείρη στο τηλέφωνο 00357 22714403.

Αριθμός τηλεομοιότυπου: 00357 22714940Διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου: licensingsection @ centralbank . gov . cy WEBSITE: www . centralbank . gov . cy

Έχουμε εξουσιοδοτηθεί στις (ημερομηνία) να υποβάλουμε, με βάση τις πρόνοιες της παραγράφου 5 της περί Ανταλλακτηρίων Συναλλάγματος Οδηγίας του 2014, αίτηση στην Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου για να χορηγηθεί άδεια λειτουργίας ανταλλακτηρίου συναλλάγματος στην εταιρεία (όνομα εταιρείας)

................................................ ..............................................

................................................ ..............................................Όνομα και θέση στην εταιρεία Όνομα και θέση στην εταιρεία

................................................ ..............................................Υπογραφή Υπογραφή

................................................ ..............................................Ημερομηνία Ημερομηνία

2

http://www.centralbank.gov.cy/

mailto:[email protected]


ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε1

ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ

1. Στοιχεία του αιτητή.

2. Ταυτότητα των προσώπων που κατέχουν άμεσα ή έμμεσα ειδική συμμετοχή στο μετοχικό κεφάλαιο του αιτητή.

3. Πρόγραμμα δραστηριοτήτων.

4. Οργανωτική δομή και διοικητική διάρθρωση.

5. Αρχικό κεφάλαιο - Ίδια κεφάλαια.

6. Κανόνες δραστηριότητας.

7. Μέλη του διοικητικού οργάνου και διευθυντικά στελέχη.

8. Διαδικασίες διαχείρισης κινδύνων, μηχανισμοί εσωτερικού ελέγχου και διαδικασίες διεκπεραίωσης συναλλαγών.

9. Μέτρα προς συμμόρφωση με τις απαιτήσεις των περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες Νόμων του 2007 έως 2013.

10. Πληροφορίες που αφορούν τον αιτητή.

11. Δήλωση μελών του διοικητικού οργάνου.

3


ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε1ΜΕΡΟΣ Ι

ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΤΟΥ ΑΙΤΗΤΗ

1. Εγγεγραμμένο όνομα του αιτητή κατά την ημερομηνία της υποβολής της αίτησης.

2. Νομικό καθεστώς του αιτητή (εταιρεία περιορισμένης ευθύνης, συνεργατική εταιρεία, εταιρεία απεριόριστης ευθύνης κλπ.).

3. Αριθμός και ημερομηνία εγγραφής του αιτητή.

4. Εμπορική επωνυμία με την οποία ο αιτητής θα παρέχει υπηρεσίες ανταλλακτηρίου συναλλάγματος σε περίπτωση που διαφέρει από το εγγεγραμμένο όνομα αυτού.

5. Διεύθυνση εγγεγραμμένου γραφείου του αιτητή.

Ταχυδρομική Διεύθυνση

Αριθμός τηλεφώνου

Αριθμός τηλεομοιότυπου

Ηλεκτρονική διεύθυνση

6. Διεύθυνση των κεντρικών γραφείων του αιτητή, εάν διαφέρει από αυτή του εγγεγραμμένου γραφείου.

7. Όνομα του νομικού συμβούλου του αιτητή.




4


ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε1Ηλεκτρονική διεύθυνση

8. Όνομα ελεγκτή




Ηλεκτρονική διεύθυνση

ΝΑΙ/ΟΧΙ

9. Δομή ομίλου (εάν εφαρμόζεται)

Με βάση το ιδιοκτησιακό καθεστώς του μετοχικού κεφαλαίου του αιτητή είναι δυνατό να θεωρηθεί ότι ο αιτητής είναι μέλος οποιουδήποτε ομίλου εταιρειών;

Εάν η απάντηση είναι καταφατική, να επισυναφθεί κατάσταση με τα ονόματα των άλλων εταιρειών του ομίλου και των μετόχων αυτών. Σε περίπτωση που οι μέτοχοι είναι επίσης νομικά πρόσωπα πρέπει να καταγράφονται στην κατάσταση τα ονόματα των κατόχων του μετοχικού τους κεφαλαίου έως ότου καταλήξει η καταγραφή σε ονόματα φυσικών προσώπων, που είναι οι τελικοί μέτοχοι. Πρόσθετα, πρέπει να καταγραφούν στην κατάσταση, ο αριθμός εγγραφής κάθε εταιρείας, η χώρα στην οποία έχει συσταθεί, οι κύριες δραστηριότητες αυτής και οι αρμόδιες εποπτικές αρχές.

10. Στενοί δεσμοί ΝΑΙ/ΟΧΙ

Υπάρχουν στενοί δεσμοί μεταξύ του αιτητή και οποιουδήποτε άλλου νομικού ή φυσικού προσώπου;

Εάν η απάντηση είναι καταφατική, να επισυναφθεί κατάσταση, στην οποία να καταγράφονται πλήρη στοιχεία.

5



ΜΕΡΟΣ II

ΠΡΟΣΩΠΑ ΠΟΥ ΕΧΟΥΝ ΑΜΕΣΟ Η΄ ΕΜΜΕΣΟ ΕΛΕΓΧΟΣΤΟ ΜΕΤΟΧΙΚΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΤΟΥ ΑΙΤΗΤΗ

1. Σύμφωνα με τις πρόνοιες του σημείου (ι) της υποπαραγράφου 1 της παραγράφου 5 της Οδηγίας, η αίτηση πρέπει να συνοδεύεται με στοιχεία που αφορούν την ταυτότητα των προσώπων που έχουν ειδική συμμετοχή στο μετοχικό κεφάλαιο του αιτητή κατά την έννοια που αποδίδεται στον όρο «ειδική συμμετοχή» στο σημείο 36 της παραγράφου 1 του άρθρου 4 του Κανονισμού 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013 σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για τα πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και της τροποποίησης του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012.

1.(α) Φυσικά πρόσωπα που κατέχουν άμεσα ή έμμεσα ειδική συμμετοχή στο μετοχικό κεφάλαιο του αιτητή Στις περιπτώσεις όπου το πρόσωπο που κατέχει άμεσα ή έμμεσα ειδική συμμετοχή στο μετοχικό κεφάλαιο του αιτητή είναι φυσικό πρόσωπο, θα πρέπει να υποβληθούν τα ακόλουθα έγγραφα:

(α) Συμπληρωμένο ατομικό ερωτηματολόγιο με κωδικό ΑΣ/Ε2 και

(β) έγγραφα με τα οποία να αποδεικνύεται ότι το υπό αναφορά φυσικό πρόσωπο είναι ο εγγεγραμμένος κάτοχος των μετοχικών τίτλων όπως π.χ. πιστοποιητικό από το γραφείο του Εφόρου Εταιρειών και Επίσημου Παραλήπτη.

1.(β) Νομικά πρόσωπα που κατέχουν άμεσα ή έμμεσα ειδική συμμετοχή στο μετοχικό κεφάλαιο του αιτητήΣτις περιπτώσεις όπου το πρόσωπο που κατέχει άμεσα ή έμμεσα ειδική συμμετοχή στο μετοχικό κεφάλαιο του αιτητή είναι νομικό πρόσωπο, θα πρέπει να υποβληθούν τα ακόλουθα έγγραφα ή/και πληροφορίες:

(α) Συμπληρωμένο ατομικό ερωτηματολόγιο με κωδικό ΑΣ/Ε3 και

(β) έγγραφα με τα οποία να αποδεικνύεται ότι το υπό αναφορά φυσικό πρόσωπο είναι ο εγγεγραμμένος κάτοχος των μετοχικών τίτλων όπως π.χ. πιστοποιητικό από το γραφείο του Εφόρου Εταιρειών και Επίσημου Παραλήπτη.

6


ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε1ΜΕΡΟΣ ΙΙΙ

ΠΡΟΓΡΑΜΜΑ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΩΝ

1. Σύμφωνα με το σημείο (β) της υποπαραγράφου (1) της παραγράφου 5 της Οδηγίας, οι αιτήσεις για χορήγηση άδειας λειτουργίας ανταλλακτηρίου συναλλάγματος πρέπει να υποβάλλονται στην ΚΤΚ μαζί με πρόγραμμα δραστηριοτήτων στο οποίο περιγράφονται οι εργασίες που προτίθεται να διεξάγει το ανταλλακτήριο συναλλάγματος.

1.(α) Να επισυναφθεί στην αίτηση το πρόγραμμα δραστηριοτήτων του αιτητή στο οποίο να παρέχονται πλήρη στοιχεία σε σχέση με τις διαδικασίες που θα ακολουθεί για τη διεκπεραίωση των συναλλαγών οι οποίες θα πρέπει να θεσπίζονται εγγράφως. Στο πρόγραμμα δραστηριοτήτων πρέπει επίσης να περιλαμβάνονται και πλήρη στοιχεία και για τυχόν άλλες επιχειρηματικές δραστηριότητες του ανταλλακτηρίου συναλλάγματος για τις οποίες θα πρέπει να βεβαιώσετε ότι δε δυσχεραίνουν την ΚΤΚ στην παρακολούθηση της συμμόρφωσης του ανταλλακτηρίου συναλλάγματος με τις πρόνοιες της Οδηγίας.

ΝΑΙ/ΟΧΙ

1(β) Σημειώνεται ότι με βάση τις πρόνοιες της υποπαραγράφου (7) της παραγράφου 5 της Οδηγίας, η ΚΤΚ δύναται να απαιτεί τη σύσταση χωριστού νομικού προσώπου για τις δραστηριότητες του ανταλλακτηρίου συναλλάγματος, όταν οι άλλες επιχειρηματικές δραστηριότητες δυσχεραίνουν την παρακολούθηση της συμμόρφωσης του ανταλλακτηρίου συναλλάγματος με τις πρόνοιες της Οδηγίας.

7


ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε1ΜΕΡΟΣ IV

ΟΡΓΑΝΩΤΙΚΗ ΔΟΜΗ ΚΑΙ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΗ ΔΙΑΡΘΡΩΣΗ 1. Σύμφωνα με το σημείο (στ) της υποπαραγράφου (1) της παραγράφου 5 της

Οδηγίας, οι αιτήσεις για χορήγηση άδειας ανταλλακτηρίου συναλλάγματος θα πρέπει να υποβάλλονται στην ΚΤΚ μαζί με ανάλυση της οργανωτικής δομής του αιτούντος, της διοικητικής διάρθρωσης, περιλαμβανομένης της τυχόν σχεδιαζόμενης ανάθεσης σε τρίτους λειτουργικών δραστηριοτήτων ή/και χρήσης αντιπροσώπων και υποκαταστημάτων.

1.(α) Οργανωτική δομήΒεβαιωθείτε ότι έχουν επισυναφθεί στην αίτηση τα ακόλουθα στοιχεία: ΝΑΙ/

ΟΧΙ(α) περιγραφή της οργανωτικής δομής του αιτητή,

(β) περιγραφή της διοικητικής διάρθρωσης του αιτητή & αριθμός των μελών του προσωπικού που θα εργοδοτεί και

(γ) κατάλογος με στοιχεία για τα υποκαταστήματα του αιτητή.

1.(β) Διορισμός αντιπροσώπωνΣε περίπτωση που ο αιτητής θα λειτουργήσει μέσω αντιπροσώπων στην Κυπριακή Δημοκρατία πρέπει να δοθούν και για τον κάθε ένα από τους αντιπροσώπους οι πληροφορίες ή/και τα έγγραφα που αναφέρονται στην υποπαράγραφο (1) της παραγράφου 17 της Οδηγίας.

ΝΑΙ/ΟΧΙ

1.(γ) Ανάθεση λειτουργικών δραστηριοτήτων σε τρίτους (εάν εφαρμόζεται)Σε περίπτωση που ο αιτητής προτίθεται να αναθέσει σημαντικές λειτουργικές δραστηριότητες σε τρίτους (σχετική είναι η παράγραφος 12 της Οδηγίας) θα πρέπει να υποβληθούν οι ακόλουθες πληροφορίες ή/και έγγραφα:

ΝΑΙ/ΟΧΙ

(α) Αναλυτική περιγραφή των σημαντικών λειτουργικών δραστηριοτήτων που θα ανατεθούν σε τρίτους,

(β) ο αριθμός των λειτουργών του αιτητή στις αρμοδιότητες των οποίων θα περιλαμβάνεται η παρακολούθηση και ο έλεγχος της εφαρμογής των όρων των συμφωνιών για την ανάθεση λειτουργικών δραστηριοτήτων που θα συνομολογήσει ο αιτητής με τρίτους,

(γ) τα ονόματα των προσώπων στα οποία θα ανατεθούν σημαντικές λειτουργικές δραστηριότητες του αιτητή και ο αριθμός των ατόμων που θα εργοδοτεί για τη διεκπεραίωση των εργασιών που θα προκύπτουν από την ανάθεση αυτή,

8


ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε1(δ) περιγραφή των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου που θα τεθούν σε εφαρμογή από τα πρόσωπα στα οποία θα ανατεθούν οι υπό αναφορά δραστηριότητες για να αποφεύγεται η χρήση του συστήματος του αιτητή για ξέπλυμα παράνομου χρήματος, ή/και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας,

(ε) σύντομη περιγραφή των διαδικασιών που θα ακολουθούνται έτσι ώστε το ανταλλακτήριο συναλλάγματος να παρακολουθεί σε συνεχή βάση ότι εφαρμόζονται οι προϋποθέσεις που αναφέρονται στην υποπαράγραφο (4) της παραγράφου 12 της Οδηγίας, και

(στ) αντίγραφο της σύμβασης ανάθεσης λειτουργικών δραστηριοτήτων που έχει συνάψει ο αιτητής με πρόσωπο στο οποίο προτίθεται να αναθέσει σημαντικές λειτουργικές δραστηριότητες του ανταλλακτηρίου.

(η) Βεβαίωση από τον αιτητή ότι σύμφωνα με τις πρόνοιες της υποπαραγράφου (4) της παραγράφου 12 της Οδηγίας, η ανάθεση σημαντικής λειτουργικής δραστηριότητας σε τρίτο, πληροί τις ακόλουθες προϋποθέσεις:

• Η ανάθεση σημαντικής λειτουργικής δραστηριότητας δεν οδηγεί σε μεταβίβαση ευθυνών εκ μέρους των ανώτερων διευθυντικών στελεχών,

• διατηρούνται αμετάβλητες οι σχέσεις του ανταλλακτηρίου συναλλάγματος με τους συναλλασσόμενους και οι υποχρεώσεις του απέναντί τους, σύμφωνα με τις πρόνοιες της Οδηγίας,

• δε θίγονται οι όροι που πρέπει να πληροί το ανταλλακτήριο συναλλάγματος προκειμένου να λάβει και να διατηρήσει άδεια λειτουργίας σύμφωνα με τις πρόνοιες της Οδηγίας και

• η ανάθεση των λειτουργικών δραστηριοτήτων δεν έγινε με τρόπο που να εξασθενίζει την ικανότητα του ανταλλακτηρίου συναλλάγματος να συμμορφώνεται με τις πρόνοιες της Οδηγίας, ή/και να βλάπτει την ποιότητα του εσωτερικού του ελέγχου ή/και να εξασθενίζει τη δυνατότητα της ΚΤΚ να παρακολουθεί τη συμμόρφωση του ανταλλακτηρίου με όλες τις, δυνάμει της Οδηγίας, υποχρεώσεις του.

1.(δ) ΓΕΝΙΚΑΒεβαιώστε ότι ο αιτητής-

(α) Έχει προβεί στις δέουσες διευθετήσεις με τους αντιπροσώπους του έτσι ώστε οι συναλλασσόμενοι να ενημερώνονται ότι ο αντιπρόσωπος ενεργεί για λογαριασμό του αιτητή, προτού τους παρασχεθούν οι υπηρεσίες.

ΝΑΙ/ΟΧΙ

(β) Ευθύνεται πλήρως και άνευ όρων-

9


ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε1• για τις πράξεις και παραλήψεις των υπαλλήλων του κατά την άσκηση των καθηκόντων τους,

• για τις πράξεις και παραλήψεις των αντιπροσώπων του, όταν αυτοί ενεργούν για λογαριασμό του, και

• για τις πράξεις και παραλήψεις τρίτων στους οποίους έχει ανατεθεί λειτουργική δραστηριότητα του ανταλλακτηρίου συναλλάγματος κατά την άσκηση αυτής της δραστηριότητας.

(γ) Έχει προβεί στις δέουσες διευθετήσεις έτσι ώστε να αναγράφονται για κάθε εργάσιμη ημέρα, σε κάθε υποκατάστημα και σε εμφανές σημείο σε αναλυτικό πίνακα:

• Οι συναλλαγματικές ισοτιμίες που θα χρησιμοποιούνται για τη μετατροπή εκάστου νομίσματος και

• τα ποσά ή τα ποσοστά των τυχόν εισπραττομένων προμηθειών.

10



ΜΕΡΟΣ V

ΑΡΧΙΚΟ ΚΕΦΑΛΑΙΟ ΚΑΙ ΙΔΙΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ

1. Σύμφωνα με τις πρόνοιες της παραγράφου 10 της Οδηγίας οποιοδήποτε νομικό πρόσωπο ζητεί άδεια λειτουργίας ανταλλακτηρίου συναλλάγματος οφείλει να έχει κατά το χρόνο της αδειοδότησης του, αρχικό κεφάλαιο τουλάχιστον είκοσι χιλιάδων ευρώ (€20.000). Επίσης, το ανταλλακτήριο συναλλάγματος οφείλει να διατηρεί, καθ’ όλη τη διάρκεια της λειτουργίας του, ίδια κεφάλαια κατά την έννοια που αποδίδεται στον όρο αυτό από τα άρθρα 26, 28, 30, 36 έως 91 του Κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013.

1(α) Βεβαιώστε ότι έχουν επισυναφθεί στοιχεία όπως π.χ. βεβαίωση από ανεξάρτητο ελεγκτικό οίκο με τα οποία να αποδεικνύεται ότι ο αιτητής διατηρεί το αρχικό κεφάλαιο που προβλέπεται από τις πρόνοιες της Οδηγίας καθώς και ότι με βάση τις προβλέψεις προϋπολογισμού που περιέχει το επιχειρησιακό του σχέδιο θα είναι σε θέση κατά το πρώτο έτος της λειτουργίας του να διατηρεί τα ίδια κεφάλαια που προβλέπονται από τις πρόνοιες της Οδηγίας.

ΝΑΙ/ΟΧΙ

1.(β) Προβλέψεις χρηματοοικονομικών μεγεθώνΣύμφωνα με τις πρόνοιες του σημείου (γ) της υποπαραγράφου (1) της παραγράφου 5 της Οδηγίας οποιοδήποτε νομικό πρόσωπο ζητεί άδεια λειτουργίας ανταλλακτηρίου συναλλάγματος οφείλει να υποβάλει στην ΚΤΚ επιχειρησιακό σχέδιο που περιλαμβάνει πρόβλεψη προϋπολογισμού για τα τρία πρώτα οικονομικά έτη το οποίο καταδεικνύει ότι ο αιτητής θα είναι σε θέση να χρησιμοποιεί τα ανάλογα και κατάλληλα συστήματα, πόρους και διαδικασίες ώστε να εξασφαλίζεται η εύρυθμη λειτουργία του.

Βεβαιώστε ότι οι οικονομικές προβλέψεις του αιτητή που θα πρέπει να καλύπτουν περίοδο τριών ετών περιλαμβάνουν:

ΝΑΙ/ΟΧΙ

(α) Ανάλυση των προβλεπόμενων μηνιαίων εισοδημάτων του αιτητή,

(β) προβλεπόμενες καταστάσεις αποτελεσμάτων χρήσης,

(γ) προβλεπόμενους ισολογισμούς, και

(δ) σημειώσεις που να επεξηγούν σε ποιους παράγοντες βασίζονται οι προβλέψεις.

11



1.(γ) Υφιστάμενες επιχειρηματικές δραστηριότητες του αιτητήΣε σχέση με τις υφιστάμενες επιχειρηματικές δραστηριότητες του αιτητή, βεβαιώστε ότι έχουν επισυναφθεί στην αίτηση:

ΝΑΙ/ΟΧΙ

(α) Οι πιο πρόσφατες ελεγμένες οικονομικές καταστάσεις του αιτητή μαζί με τις μη ελεγμένες οικονομικές καταστάσεις του τρέχοντος έτους.

(β) πλήρη στοιχεία για οποιασδήποτε μορφής εγγυήσεις που δόθηκαν από τον αιτητή σε τρίτα πρόσωπα, περιλαμβανομένων και εταιρειών που ανήκουν στον ίδιο όμιλο με τον αιτητή.

1.(δ) Έχει αμφισβητηθεί στη διάρκεια των τελευταίων πέντε ετών από τους εξωτερικούς ελεγκτές του αιτητή σε οποιαδήποτε περίπτωση η οικονομική σταθερότητα αυτού;

ΝΑΙ/ΟΧΙ

Εάν η απάντηση είναι καταφατική, να δοθούν εξηγήσεις.

12


ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε1ΜΕΡΟΣ VI

ΚΑΝΟΝΕΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΑΣ

1. Στην υποπαράγραφο (1) της παραγράφου 11 της Οδηγίας, καθορίζεται ότι τα ανταλλακτήρια συναλλάγματος οφείλουν να διατηρούν για τις δραστηριότητες του ανταλλακτηρίου συναλλάγματος, χωριστούς τραπεζικούς λογαριασμούς σε πιστωτικά ιδρύματα που λειτουργούν στην Κυπριακή Δημοκρατία ή σε άλλα κράτη μέλη της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Πρόσθετα, στην υποπαράγραφο (2) του εν λόγω άρθρου, καθορίζονται τα στοιχεία που πρέπει να αναγράφονται στα παραστατικά των συναλλαγών που θα διεκπεραιώνει το ανταλλακτήριο συναλλάγματος.

1.(α) Σε σχέση με τους πιο πάνω κανόνες δραστηριότητας να βεβαιώσετε ότι ο αιτητής έχει ήδη προβεί στις δέουσες διευθετήσεις έτσι ώστε-

ΝΑΙ/ΟΧΙ

(α) Να διατηρεί για τις δραστηριότητες του ανταλλακτηρίου συναλλάγματος χωριστούς τραπεζικούς λογαριασμούς,

(β) για κάθε συναλλαγή αγοράς ή πώλησης συναλλάγματος το ανταλλακτήριο να εκδίδει παραστατικά στα οποία θα αναγράφονται τα ακόλουθα στοιχεία:

• Ο χρόνος πραγματοποίησης της συναλλαγής,

• το ποσό και το νόμισμα της συναλλαγής,

• η συναλλαγματική ισοτιμία που χρησιμοποιήθηκε,

• το ποσό των προμηθειών που εισπράχθηκε, και

• για ποσά ίσα ή μεγαλύτερα του ποσού των χιλίων ευρώ (€1.000) κατά συναλλαγή, το ονοματεπώνυμο και η διεύθυνση του συναλλασσομένου, όπως έχει πιστοποιηθεί από το δελτίο ταυτότητας, το διαβατήριο ή άλλο επίσημο στοιχείο του συναλλασσομένου.

1(β) Να βεβαιώσετε ότι το ανταλλακτήριο συναλλάγματος διαθέτει λογισμικό με το οποίο είναι δυνατό να εντοπίζεται, πριν από τη διενέργειά της, οποιαδήποτε συναλλαγή αγοράς ή πώλησης συναλλάγματος που υπερβαίνει το ποσό των εφτά χιλιάδων πεντακοσίων ευρώ (€7.500) κατά άτομο, ημερησίως.

13


ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε1ΜΕΡΟΣ VII

ΜΕΛΗ ΤΟΥ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟΥ ΟΡΓΑΝΟΥ ΚΑΙ ΔΙΕΥΘΥΝΤΙΚΑ ΣΤΕΛΕΧΗ

1. Σύμφωνα με το σημείο (ια) της υποπαραγράφου (1) της παραγράφου 5 της Οδηγίας, στις αιτήσεις που υποβάλλονται στην ΚΤΚ για χορήγηση άδειας λειτουργίας ανταλλακτηρίου συναλλάγματος πρέπει να παρέχονται στοιχεία για την ταυτότητα των μελών του διοικητικού οργάνου καθώς και των προσώπων που θα διευθύνουν τις εργασίες του ανταλλακτηρίου συναλλάγματος καθώς και οι απαντήσεις τους επί του ερωτηματολογίου με κωδικό ΑΣ/Ε2 που είναι διαθέσιμο στο διαδικτυακό τόπο της ΚΤΚ.

1.(α) Ατομικά ερωτηματολόγιαΒεβαιωθείτε ότι έχει συμπληρωθεί και επισυνάπτεται στην παρούσα αίτηση το ατομικό ερωτηματολόγιο με κωδικό ΑΣ/Ε2 για όλα τα πρόσωπα που αναφέρονται πιο πάνω.

1(β) Να συμπληρωθεί ο πιο κάτω πίνακας για τα υφιστάμενα και τα προτεινόμενα μέλη του διοικητικού οργάνου του αιτητή καθώς και για τα πρόσωπα που θα διευθύνουν το ανταλλακτήριο συναλλάγματος.

Όνομα

Προτεινόμενη θέση/καθήκοντα που

θα αναλάβειΧώρα

διαμονήςΗμερομηνίαδιορισμού

14


ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε1ΜΕΡΟΣ VIII

ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΕΣ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ ΚΙΝΔΥΝΩΝ,ΜΗΧΑΝΙΣΜΟΙ ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΥ ΕΛΕΓΧΟΥ

ΚΑΙ ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΕΣ ΔΙΕΚΠΕΡΑΙΩΣΗΣ ΣΥΝΑΛΛΑΓΩΝ

1. Σύμφωνα με το σημείο (η) της υποπαραγράφου (1) της παραγράφου 5 της Οδηγίας, οι αιτήσεις που υποβάλλονται στη ΚΤΚ για χορήγηση άδειας λειτουργίας ανταλλακτηρίου συναλλάγματος, πρέπει να περιέχουν περιγραφή των διαδικασιών διαχείρισης κινδύνου, των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου του λογιστικού συστήματος και του συστήματος πληροφορικής και του συστήματος πληροφόρησης της διοίκησης του ανταλλακτηρίου καθώς και περιγραφή των διαδικασιών διεκπεραίωσης των συναλλαγών.

1.(α) Βεβαιώστε ότι περιλαμβάνονται στο επιχειρησιακό σχέδιο πλήρη στοιχεία για τους μηχανισμούς αναγνώρισης, αναφοράς και διαχείρισης των κινδύνων, τους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου του λογιστικού συστήματος καθώς και του συστήματος πληροφορικής και του συστήματος πληροφόρησης της διοίκησης του ανταλλακτηρίου συναλλάγματος καθώς και ότι είναι κατάλληλοι και ικανοποιητικοί.

ΝΑΙ/ΟΧΙ

1.(β) Όσον αφορά τις διαδικασίες που θα ακολουθούνται για τη διεκπεραίωση των συναλλαγών που θα πρέπει να θεσπίζονται γραπτώς, θα πρέπει να βεβαιώσετε ότι έχει επισυναφθεί στην αίτηση αντίγραφο του σχετικού εγχειριδίου.

15


ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε1ΜΕΡΟΣ IX

ΣΥΜΜΟΡΦΩΣΗ ΜΕ ΤΙΣ ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ ΤΩΝΠΕΡΙ ΤΗΣ ΠΑΡΕΜΠΟΔΙΣΗΣ ΚΑΙ ΚΑΤΑΠΟΛΕΜΙΣΗΣ

ΤΗΣ ΝΟΜΙΜΟΠΟΙΗΣΗΣ ΕΣΟΔΩΝΑΠΟ ΠΑΡΑΝΟΜΕΣ ΔΡΑΣΤΗΡΙΟΤΗΤΕΣ

ΝΟΜΩΝ ΤΟΥ 2007 ΕΩΣ 2013

1. Σύμφωνα με το σημείο (θ) της υποπαραγράφου (1) της παραγράφου 5 της Οδηγίας, οι αιτήσεις που υποβάλλονται στη ΚΤΚ για χορήγηση άδειας λειτουργίας ανταλλακτηρίου συναλλάγματος, πρέπει να περιέχουν περιγραφή των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου που προτίθεται να θεσπίσει το ανταλλακτήριο συναλλάγματος προς συμμόρφωση με τις απαιτήσεις του πιο πάνω Νόμου.

1.(α) Να βεβαιώσετε ότι ο αιτητής διαθέτει ή ότι προτίθεται να αγοράσει το λογισμικό που απαιτείται για να διασφαλίζεται ότι με τους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου που θα εφαρμόζει θα συμμορφώνεται πλήρως με τις απαιτήσεις του πιο πάνω Νόμου. Στο επιχειρησιακό σχέδιο του αιτητή, θα πρέπει να περιλαμβάνεται περιγραφή των υπό αναφορά μηχανισμών.

ΝΑΙ/ΟΧΙ

16


ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε1ΜΕΡΟΣ X

ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΠΟΥ ΑΦΟΡΟΥΝ ΤΟΝ ΑΙΤΗΤΗ

Οι πιο κάτω αναφερόμενες ερωτήσεις θα πρέπει να απαντηθούν με την τοποθέτηση του σημείου (ν) στο κατάλληλο τετραγωνάκι. Στην περίπτωση όπου η απάντηση σε οποιαδήποτε ερώτηση είναι ΝΑΙ θα πρέπει να παρέχονται πλήρη στοιχεία για την υπόθεση σε ξεχωριστή κατάσταση στην οποία θα γίνεται ρητή αναφορά στη συγκεκριμένη ερώτηση.

ΝΑΙ/ΟΧΙ

1. Κατά το παρόν στάδιο ο αιτητής ρυθμίζεται από οποιαδήποτε άλλη αρμόδια αρχή; στο παρελθόν υπήρχε τέτοια ρύθμιση;

2. Στη διάρκεια των τελευταίων δέκα ετών απορρίφθηκε, αποσύρθηκε, ή αναστάληκε για οποιοδήποτε λόγο η αξιολόγηση από αρμόδια αρχή στην Κυπριακή Δημοκρατία ή στο εξωτερικό οποιασδήποτε αίτησης που υπόβαλε ο αιτητής, ή τα πρόσωπα που έχουν άμεσο ή έμμεσο έλεγχο του μετοχικού του κεφαλαίου για να δραστηριοποιηθούν στο χρηματοοικονομικό τομέα;

3. Ο αιτητής είναι μέλος οποιουδήποτε επαγγελματικού σώματος, ή εμπορικού οργανισμού στην Κυπριακή Δημοκρατία ή στο εξωτερικό;

4. Στη διάρκεια των τελευταίων δέκα ετών απορρίφθηκε, αποσύρθηκε, ή αναστάληκε για οποιοδήποτε λόγο η αξιολόγηση οποιασδήποτε αίτησης που υπόβαλε ο αιτητής, ή τα πρόσωπα που έχουν άμεσο ή έμμεσο έλεγχο στο μετοχικό του κεφάλαιο για να εγγραφούν ως μέλη οποιουδήποτε επαγγελματικού σώματος, ή εμπορικού οργανισμού στην Κυπριακή Δημοκρατία ή στο εξωτερικό;

5. Στη διάρκεια της τελευταίας δεκαετίας έχει προταθεί στον αιτητή συμβιβασμός, ή διακανονισμός από οποιοδήποτε πιστωτή, ή έχει κατατεθεί αίτηση από οποιοδήποτε πιστωτή για να τεθεί ο αιτητής υπό καθεστώς εκκαθάρισης;

6. Έχουν περιέλθει σε γνώση του αιτητή οποιεσδήποτε υποθέσεις που σχετίζονται με μη συμμόρφωση με τις πρόνοιες νομοθεσίας που αφορά την επιβολή φορολογίας στις οποίες εμπλέκονται πρόσωπα που έχουν ειδική συμμετοχή στο μετοχικό του κεφάλαιο, ή είναι μέλη του διοικητικού του οργάνου;

7. Έχουν περιέλθει σε γνώση του αιτητή τυχόν καταγγελίες για απάτη, ανεντιμότητα, ή χειραγώγησης της αγοράς στις οποίες εμπλέκονται πρόσωπα που έχουν ειδική συμμετοχή στο μετοχικό του κεφάλαιο, ή είναι μέλη του διοικητικού του οργάνου;

17


ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε18. Υπήρξε οποτεδήποτε καταδικαστική απόφαση δικαστηρίου στη

Δημοκρατία, ή/και εκτός της Δημοκρατίας, ή εκκρεμούν ενώπιον δικαστηρίου στη Δημοκρατία, ή/και εκτός της Δημοκρατίας κατηγορίες εναντίον του αιτητή, ή άλλων συγγενικών εταιρειών σε σχέση με αδικήματα ή παραβάσεις που-

(α) ενέχουν δόλο, ή απάτη, ή δωροδοκία, ή δωροληψία, ή πλαστογραφία, ή φοροδιαφυγή;

(β) μη συμμόρφωση με τη νομοθεσία που αφορά το ξέπλυμα παράνομου χρήματος;

(γ) χρήση εμπιστευτικών ή προνομιακών πληροφοριών;

(δ) τη χειραγώγηση της χρηματιστηριακής τιμής χρηματοοικονομικού μέσου που αποτελούσε αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε οργανωμένη αγορά, ή σε ισοδύναμη αγορά τρίτης χώρας;

(δ) αφορούν καταβολή αποζημίωσης σε σχέση με την παροχή επενδυτικών και παρεπόμενων υπηρεσιών;

(ε) για οποιαδήποτε άλλη ενέργεια που τιμωρείται με ποινή φυλάκισης;

9. Έχει επιβληθεί από οποιαδήποτε αρμόδια αρχή στην Κυπριακή Δημοκρατία, ή στο εξωτερικό οποιαδήποτε διοικητική ποινή στον αιτητή στη διάρκεια της τελευταίας δεκαετίας;

10. Οι νομικοί σύμβουλοι του αιτητή έχουν αντικατασταθεί στη διάρκεια των τελευταίων πέντε ετών;

11. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα με τα οποία συνεργάζεται ο αιτητής έχουν αντικατασταθεί στη διάρκεια των τελευταίων πέντε ετών;

12. Οι εξωτερικοί ελεγκτές του αιτητή έχουν αντικατασταθεί στη διάρκεια των τελευταίων πέντε ετών;

13. Έχει αμφισβητηθεί οποτεδήποτε η γνησιότητα των βιβλίων ή άλλων εγγράφων του αιτητή από οποιαδήποτε αρμόδια αρχή στην Κυπριακή Δημοκρατία ή στο εξωτερικό;

14. Στη διάρκεια της τελευταίας δεκαετίας ο αιτητής ή/και τα πρόσωπα που έχουν άμεσα ή έμμεσα ειδική συμμετοχή στο μετοχικό του κεφάλαιο, υπήρξαν το αντικείμενο έρευνας από οποιαδήποτε αρμόδια αρχή της Κυπριακής Δημοκρατίας ή άλλης χώρας για τυχόν διάπραξη οποιωνδήποτε αδικημάτων;

15. Υπάρχουν οποιαδήποτε στοιχεία ή πληροφορίες που, εάν γνωστοποιηθούν στην ΚΤΚ θα επηρεάσουν θετικά ή αρνητικά τη λήψη απόφασης επί της αίτησης;

18


ΕΝΤΥΠΟ ΑΡ. ΑΣ/Ε1ΜΕΡΟΣ ΧΙΙ

ΔΗΛΩΣΗ

Δηλώνουμε υπευθύνως, έχοντας υπόψη τις συνέπειες του Νόμου ότι:

(α) Έχουμε προβεί σε όλες τις αναγκαίες ενέργειες έτσι ώστε να διασφαλίσουμε ότι όλες οι πληροφορίες που περιέχονται στην παρούσα αίτηση, καθώς και τα στοιχεία και τα έγγραφα που τη συνοδεύουν είναι ορθά, πλήρη και ακριβή.

(β) Έχουμε λάβει όλα τα απαραίτητα μέτρα έτσι ώστε ο αιτητής να πληροί όλους τους όρους και τις προϋποθέσεις για χορήγηση άδειας λειτουργίας ανταλλακτηρίου συναλλάγματος, που περιλαμβάνονται στις πρόνοιες της περί Ανταλλακτηρίων Συναλλάγματος Οδηγίας του 2014.

(γ) Βεβαιώνουμε ότι θα ενημερώσουμε γραπτώς την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου (εφεξής η “ΚΤΚ”) σε περίπτωση που στη διάρκεια της περιόδου που θα διαμεσολαβήσει μεταξύ της ημερομηνίας υποβολής της αίτησης και της ημερομηνίας κατά την οποία η ΚΤΚ θα λάβει απόφαση επί της αίτησης, θα επέλθει οποιαδήποτε αλλαγή στις πληροφορίες, ή/και στα στοιχεία, ή/και στα έγγραφα που συνυποβάλλονται με την αίτηση. Επιπρόσθετα, βεβαιώνουμε ότι αντιλαμβανόμαστε ότι συνιστά ποινικό αδίκημα η εν γνώσει, ή από αμέλεια παροχή στην ΚΤΚ πληροφοριών που είναι λανθασμένες, ψευδείς, παραπλανητικές και ελλιπείς.

Εξουσιοδοτούμε την ΚΤΚ, σε περίπτωση που θεωρεί ότι είναι σκόπιμο, να ζητήσει από οποιοδήποτε τρίτο πρόσωπο περισσότερες πληροφορίες για να επιβεβαιώσει τις πληροφορίες που περιέχει η παρούσα αίτηση. Επίσης, αναγνωρίζουμε στην ΚΤΚ το δικαίωμα να αποκαλύψει πληροφορίες που περιέχει η παρούσα αίτηση σε τρίτα πρόσωπα στο πλαίσιο της αξιολόγησης της αίτησης, σύμφωνα με τις αρμοδιοτήτες που της παρέχονται από το Νόμο.

Βεβαιώνουμε ότι έχουμε εξουσιοδοτηθεί από τον αιτητή για να υπογράψουμε εκ μέρους του την αίτηση.

Πλήρες όνομα και ιδιότητα ………………………………………………

………………………………………………

Υπογραφή …………………………………….

Πλήρες όνομα και ιδιότητα ………………………………………………

………………………………………………

Υπογραφή …………………………………….

Ημερομηνία: …………………………………….

19

Application for Authorisation as Payment Institution › images › media › word_el … · Web...

Documents

Transcript of Application for Authorisation as Payment Institution › images › media › word_el … · Web...