Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas · Edital SENAI SESI de Inovação. ......

Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas

Sorocaba, 05 de novembro de 2014

Contratadas diretamente com o BNDES

Como apoiamos?

Operações Diretas

Empresário

Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES

Como apoiamos?

Instituição Financeira Credenciada

Operações Indiretas

Informação eRelacionamento

Empresário

1,1 milhão

MPMEs: 96%

No de operações 2013

R$ 190 bilhões

MPMEs: 63,5 bi = 33%

Desembolsos 2013

1,1 milhão

MPMEs: 96%

No de operações 2013

R$ 190 bilhões

MPMEs: 63,5 bi = 33%

Desembolsos 2013

Informações gerais

Análise cadastral;Capacidade de pagamento;

Garantias: normas Banco Central.

Em dia → obrigações fiscais e previdenciárias;Legislação ambiental;

Não estar em regime de recuperação de crédito.

Requisitos Mínimos

O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

BNDES Agente Financeiro

Fluxo Operacional no Ag. Financeiro

Cadastro

Faturamento Patrimônio

Limite de Crédito

Setor Risco

OperaçõesCapacidade Pagamento Garantias

Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

Classificação de Porte utilizada

M

P

M

E

Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual

Micro

Pequena

Média

até R$ 2,4 milhões

até R$ 16 milhões

até R$ 90 milhões

Formas de apoio do BNDES

Projetos de Investimento

BNDES Automático

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

Capital de Giro

BNDES Progeren

Cartão BNDES

Máquinas / Equip + Insumos e Serviços

Investimentos para InovaçãoBNDES MPME

Inovadora


▪ Obras civis, montagem e instalações

▪ Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento

▪ Móveis e utensílios

▪ Despesas pré-operacionais

▪ Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação

▪ Pagamento de taxa de franquia, exceto quando implicar em remessa de divisas ao exterior.

▪ Máquinas e equipamentos nacionais

✓ Novos ✓ Usados - Microempresa

▪ Capital de Giro✓ Micro, Pequena e Média – até 40%✓ Grande – até 15%

O que pode ser financiado?

BNDES Automático


MPE Condições Especiais

BNDES Automático

▪ Condições especiais de financiamento para Micro e Pequenas Empresas:

▪ Recomposição dos gastos vinculados aos investimentos realizados nos últimos 12 meses;

▪ Mesmos itens financiáveis no Produto BNDES Automático (exceto capital de giro);

▪ Até 36 meses com até 12 meses de carência;

▪ Limite de até R$ 300.000,00 a cada 12 meses, comprometendo o limite do BNDES Automático.

▪ Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;

▪ Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

▪ O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento.


BNDES Automático

1 - Qual é a participação máxima do BNDES?

2 - Quais são as garantias exigidas?

▪ Aquisições de terrenos e imóveis;▪Compra de empresas;

▪ Aquisição de software produzido no exterior.

▪ Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro.

▪ Prazo total: até 240 meses.


BNDES Automático

3 - Qual é o prazo total?4 – O que não pode ser

financiado?


▪ Investimentos complementares em processos inovadores

▪ Desenvolvimento de novos produtos/processos

▪ Implantação/modernização das instalações das MPMEs de base tecnológica

▪ Recursos na forma de CAPITAL DE GIRO


BNDES MPME Inovadora

▪ Tenham financiado, a partir de 2011, a contratação de um dos serviços tecnológicos no âmbito do Produto Cartão BNDES:

▪ Serviços de avaliação de software:▪ Inovação e extensão tecnológica:▪ Depósitos de propriedade intelectual

junto ao INPI

▪ Tenham sido apoiadas (contratação a partir de 2011) por um dos seguintes Programas:

▪ Sistema Brasileiro de Tecnologia (SIBRATEC);

▪ Programa SEBRAETEC – Serviços em Inovação e Tecnologia;

▪ Edital SENAI SESI de Inovação.

Condições de enquadramento



▪ Tenham patente concedida pelo Instituto Nacional da Propriedade Industrial (INPI) no mesmo

ano do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anos anteriores

▪ Sejam residentes ou tenham sido aprovadas em processo de seleção de Parques Tecnológicos estruturados conforme Chamada Pública MCTI/FINEP/Ação Transversal – Inova Empresa – PNI / Parques Tecnológicos 02/2013.

▪ Estejam incubadas ou tenham sido graduadas, no exercício do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anteriores, nas incubadoras nucleadoras classificadas conforme a aplicação do modelo CERNE e selecionadas por meio do Edital SEBRAE/ANPROTEC 01/2011.


Propriedade Industrial (INPI) no mesmoano do protocolo da proposta de financiamento ou



▪ Investidas por Fundos de Investimento em Participações e/ ou Fundos Mútuos de Investimento em Empresas Emergentes.

▪ Relação de Fundos de Investimento no site do BNDES www.bndes.gov.br/mpmeinovadora

Investidas por Fundos de Investimento em Participações e/ ou Fundos




▪ Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;

▪ Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

▪ O financiamento pode chegar até 100% do valor do investimento.





▪ Aplicam-se as restrições do BNDES Automático

▪ Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro.

▪ Prazo total: até 120 meses (invest); até 36 meses (giro).



3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser financiado?

▪ Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES);

▪ Capital de giro associado ao investimento fixo.✓ MPME – até 40%


BNDES Finame


BNDES PSI

BNDES PSI

Condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos


▪ Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES;

▪ Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos;▪ Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas,

cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.

▪ A garantia mínima é o próprio equipamento financiado;

▪O agente poderá exigir garantias adicionais;

▪ Pode ser utilizado o BNDES FGI.

▪ Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente;▪ Prazo total: até 120 meses.


1 - Qual é o prazo do financiamento?


BNDES Finame/BNDES PSI

▪ Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de

Fabricantes Informatizado – BNDES);▪ Máquinas e equipamentos usados.

▪ Pode chegar a 100% do valor do investimento (PSI);



4 – O que não pode ser financiado?

BNDES Finame/BNDES PSI

Capital de Giro

Capital de Giro

Capital de giro isolado

BNDES Progeren


Quem pode solicitar?

Porte Setor

Micro e pequenaIndústria de transformação;Indústria extrativa de petróleo e gás natural;Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; eAtividades de apoio à extração de minerais.

Média-Grande e Grande

Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançadoFabricação de móveis (exceto C3104-7);Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores;Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos;Produção de artefatos estampados de metalFabricação de embalagens metálicasFabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhõesTransporte Rodoviário de Carga (H49.3)Construção de edifícios (F41.20-4/00)

Média Indústria de transformaçãoConstrução de edifícios (F41.20-4/00)

▪ Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;▪ Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

▪ Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses.

Capital de Giro

BNDES Progeren

1 - Qual o limite do financiamento?


▪ Empresas que não sejam dos segmentos contemplados.

▪ Até 60 meses, incluído o prazo de carência de até 24 meses.

Capital de Giro

BNDES Progeren

3 - Qual o prazo do financiamento?

4 - Quem não pode solicitar o financiamento?

Taxa final=

Custo das Operações Indiretas

+Remunera a atividade operacional do agente financeiro

Remuneração do Agente Financeiro

+Remunera a atividade operacional do BNDES

Remuneração Básica do BNDES

Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES

Custo Financeiro

Custo total do financiamento para o beneficiário

Taxa de Intermediação Financeira

+Taxa que reflete o risco sistêmico das Instituições Financeiras Credenciadas

Condições – BNDES PSI

Custo Financeiro

Rem. BNDES

Rem. Agente Financeiro

Taxa Final

Prazo

Carência

Ônibus e caminhões

BKs Agrícolas

Bens de Informática

BKs F. Clima

Ônibus Elet / Hibr

Demais BKs

Até 120 meses

0,49% a.m.

6% a.a.

3 a 36 meses

Até 96 meses

4% a.a.

0,33% a.m.

3 a 24 meses

3 a 24 meses

Até 144 meses

Até 144 meses

3 ou 6 meses

Até 120 meses

De 3 a 24 meses

4,5% a.a.

0,37% a.m.

Taxa Interm. Financ.

Condições - MPME

*Fonte: AOI/DESCO – média 2013

BNDES Automático

Custo Financeiro

Remuneração BNDES

Remuneração Agente

Financeiro*

Taxa Final

Prazo

Carência

TJLP5% a.a.

Até 240 meses

Negociado

1% a.a.

5% a.a.

Negociada3,1% a.a.

+/-0,74% a.m.

BNDES MPME InovadoraAté 12/12/2014 → 2015

Até 120 meses

De 3 a 48 meses

Taxa de Interm. Financeira

0,1% a.a.

MPE Condições Especiais

TJLP5% a.a.

Até 36 meses

Até 12 meses

3% a.a.

5% a.a.

Negociada

+/-0,89% a.m.

0,1% a.a.

BNDES Progeren

SELIC11,25% a.a.

Até 36 meses

Até 12 meses

0,4% a.a.

Negociada3% a.a.

+/-1,15% a.m.

0,1% a.a.

TJLP5% a.a.

0% a.a.

0,1% a.a.

Negociada3,1%a.a

4% a.a.(Exceto

Giro)

Até 120 meses

De 3 a 48 meses

0,33% a.m.

+/-0,65% a.m.

Como solicitar o financiamento?

Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro

▪ Dirigir-se à instituição financeira credenciada de

sua preferência

▪ Apresentação da documentação necessária;▪ Análise da possibilidade de concessão do crédito;▪ Negociação das garantias; ▪ Aprovação da operação.

▪ Homologação da operação;▪ Liberação dos recursos.

1º Passo 2º Passo 3º Passo

Cartão BNDES

Cartão BNDES

Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.

Objetivo

www.cartaobndes.gov.br

Parceiros

62 mil Fornecedores credenciados

256 mil produtos

662 mil Compradores

MPMEs

R$ 51,5 bilhões de crédito

pré-aprovado

Ambiente de Negócios


ParceirosParceirosParceiros

62 mil Fornecedores credenciados

256 mil produtos

662 milCompradores

MPMEs

R$ 51,5 bilhões de crédito

pré-aprovado

Vantagens

✓ Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor

✓ Prestações fixas em até 48 meses

✓ Taxa de juros atrativa: 0,96% a.m. (nov/14)

✓ Acesso a cerca de 60 mil Fornecedores Credenciados

✓ Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático

✓ 662 mil potenciais clientes com R$ 51,5 bilhões de crédito pré-aprovado

✓ Financiamento automático para o cliente

✓ Sem risco de crédito

✓ Fabricantes podem indicar distribuidores

✓ Exposição do catálogo de produtos gratuita

FornecedoresCompradores

Cartão BNDES


Mais de 256 mil itens, incluindo:

Máquinas, equipamentos, computadores, móveis,

motocicletas, veículos pesados e softwares

Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas,

laminados metálicos ou plásticos), embalagens

Peças e componentes de bens de capital, informática

e automação

Materiais para construção civil Inovação – Serviços tecnológicos

Qualificação profissional para o turismo

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Presente em todas as regiões e em 19 estados brasileiros

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(15) [email protected]

ATENÇÃO

O BNDES não credencia nem indica quaisquer

consultores, pessoas físicas ou jurídicas, como

intermediários para facilitar, agilizar ou aprovar

operações com o próprio Banco ou com as

instituições financeiras credenciadas a repassar

seus recursos.

Canais de comunicação

www.bndes.gov.br

Atendimento Empresarial

www.bndes.gov.br/faleconosco

Ouvidoria

0800 702 6307www.bndes.gov.br/ouvidoria

0800 70 26337B N D E S

www.youtube.com/bndesgovbr

www.slideshare.net/bndes

Redes Sociais

twitter.com/bndes_imprensa

DESUL: (11) 3512-5100

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