Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec...
Transcript of Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec...
![Page 1: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/1.jpg)
Algemene Ledenvergadering 19 december 2018
Open Hof, Maarssen
![Page 2: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/2.jpg)
2
Agenda
1. Inleiding door Eric Uijen, Voorzitter Uitvoerend Bestuur / Strategie
en Beleid, Finance, Control en Riskmanagement van PME
2. IORP (Gerard Heeres)
3. Stand van zaken Platform toekomstbestendigheid PF’en (Gerard Heeres)
4. “Prinsjesdag en Koopkracht” (Maarten Maas)
5. Terugblik debatmanifestatie
6. Zorgdag 27 maart 2019 (Leo Kool)
LUNCH
7. Verslag vorige vergadering
8. Fusie NVOG en KNVG (Toelichting, discussie en besluitvorming)
9. Begroting 2019 (stand alone KNVG)
10. Zaken uit de regio
- terugkoppeling petit comité: zichtbaarheid KNVG
11. Rondvraag en sluiting
![Page 3: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/3.jpg)
IORP II - Richtlijn Gerard Heeres
(Institutions for Occupational Retirement Provision)
![Page 4: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/4.jpg)
4
Regelgeving
• Herziening IORP-Richtlijn 13 januari 2017
• Implementatie Richtlijn uiterlijk 13 januari 2019
• Minimumharmonisatie 2e pijler
• Guidance DNB
![Page 5: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/5.jpg)
5
Governance
• Sleutelfuncties governance Pensioenfonds
• Actuariële functie
• Risicobeheerfunctie
• Interne audit functie
• Fondsspecifiek
• “Ruimte” voor invulling
![Page 6: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/6.jpg)
6
Extra informatieverplichtingen
• Weergave bereikbare pensioenen met scenario’s
• Aanpassing UPO vereist
• Pensioenfederatie + Ministerie SZW UPO 2020
(nu overgangsbepaling in wetsontwerp)
![Page 7: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/7.jpg)
7
Collectieve waardeoverdracht naar buitenland
• Bestaande toetsingscriteria DNB wettelijk verankerd
• Goedkeuringsrecht meerderheid deelnemers, slapers en
pensioengerechtigden of meerderheid vertegenwoordigers,
lees VO of BO
• Amendement Tweede Kamer tweederde meerderheid
aangenomen
• Eerste Kamer amendement voor advies naar Raad van State
![Page 8: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/8.jpg)
Stand van zaken Platform toekomstbestendigheid
pensioenfondsen – Gerard Heeres
![Page 9: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/9.jpg)
9
Ontwikkelingen
• APF Delta Lloyd en APF VOLO stoppen
• PF Ballast Nedam naar APF STAP
• Liquidatie OPF’en zet door (NB: paritaire bestuursmodel ter
discussie?)
![Page 10: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/10.jpg)
10
Afwegingen/Overwegingen
• Premie / premiedekkingsgraad
• Doorsneepremie en financiering (NB: Koolmees)
• Uitvoeringskosten
• Buffervrijval bij uitkeringen DG >100%
• Input modellen = output
• Besluitvorming arbitrair
![Page 11: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/11.jpg)
11
Carve out
• Wet/DNB geen spelregels
• Koolmees: in kader nieuw pensioenstelsel meenemen
• Evenwichtige belangenafweging (artikel 105 PW) is leidend
• Open norm, FTK kan, hoeft niet
• Indexatie/inhaalindexatie/dekkingsgraad/vergrijzing
• Rechterlijke toetsing lijkt interessant!
![Page 12: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/12.jpg)
Prinsjesdag en koopkracht
Maarten Maas
voorzitter KNVG/NVOG-commissie Koopkracht, Inkomen en AOW
![Page 13: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/13.jpg)
13
Agenda
Presentatie Maarten Maas – AV 19 dec 2018
Rapporten Regioplan Prinsjesdag 2017 en 2018
Aanpassingen Inkomstenbelasting Prinsjesdag 2018 (Miljoenennota en Belastingplan 2019)
Prognose koopkracht gepensioneerden(2018 en 2019)
Koopkrachtontwikkeling gepensioneerden Nibud: 2010 – 2019 en Cie kk: 2010 - 2018
![Page 14: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/14.jpg)
14
Regioplan rapport Prinsjesdag 2017
Presentatie Maarten Maas – AV 19 dec 2018
“Verschillen in koopkracht van senioren op lokaal niveau”
Er zijn flinke verschillen, vooral voor wat betreft Eigen Bijdragen in de Zorg (WMO met name)
Kamervragen sept. 2017 (50PLUS)
Effecten (ingang 1-1-2019) :
Eigen bijdrage WMO-maatwerk wordt een tarief van (maximaal) €17,50 per 4 weken (€ 19/maand); (abonnementstarief wsch. vanaf 1-1-2020)
Halvering Vermogensbijtelling WLZ (van 8% naar 4%)
![Page 15: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/15.jpg)
15
Regioplan rapport Prinsjesdag 2018
Presentatie Maarten Maas – AV 19 dec 2018
“(Onder)benutting zorg- en huurtoeslag door senioren”
Rapport: “Van de 55+-huishoudens laat mogelijk 1 op 6 de huurtoeslag liggen en 1 op 10 de zorgtoeslag”
Kamervragen (50PLUS resp. D66)
Reactie van Stas Financiën, mede namens 3 ministers: “Dit onderzoek wordt meegenomen in het in de Miljoenennota aangekondigde Interdepartementaal Beleids Onderzoek (IBO) “Toeslagen” in 2019”.
N.B. Getrapte afbouw inkomensgrens voor de huurtoeslag naar verwachting vanaf 1-1-2020
![Page 16: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/16.jpg)
16
Prinsjesdag 2018
Presentatie Maarten Maas AV 19 dec 2018
Aanpassingen Inkomstenbelasting, waaronder:
Gefaseerde invoering 2 schijven model (voor gepensioneerden 3 schijven, omdat geen AOW-premie wordt geheven)
Aanpassing van de Algemene Heffingskorting (begin is hoger, afbouw naar nul is steiler)
Aanpassing van de Ouderenkorting (begint met verhoging, daarna een getrapte afbouw tot nul bij inkomens vanaf circa € 47.000, verzilverings-probleem voor de laagste inkomens)
![Page 17: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/17.jpg)
17
Prinsjesdag 2018
Presentatie Maarten Maas – AV 19 dec 2018
Aanpassingen Inkomstenbelasting, vervolg:
Verhoging “lage” BTW van 6% naar 9% (effect is circa 0,7% verhoging van de prijsinflatie oftewel de cpi)
Aanpassing Zorgtoeslag (iets extra voor paren)
Prijsverhogende Energiemaatregelen (gas)
Afbouw “Hillen” en minder hypotheekrente-aftrek
![Page 18: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/18.jpg)
18
Prognose koopkracht 2018 gepensioneerden
Presentatie Maarten Maas – AV 19 dec 2018
Raming statische koopkracht 2018 (bron: MJN/SZW, oktober 2018, na correctie) Raming CPI 2018: 1,6%
Koopkrachtontwikkeling Alleenstaande PaarAlleen AOW 0,2% 0,0%AOW + 10.000 -0,1% -0,1% AOW + 30.000 ----- -1,2%
Raming mediaan (CPB): 0 % (IPO, 20.000 huishoudens)
![Page 19: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/19.jpg)
19
Prognose koopkracht 2019 gepensioneerden
Presentatie Maarten Maas – AV 19 dec 2018
Prognose statische koopkracht 2019 (bron: Nibud, sept. 2018)Raming CPI 2019: 2,4%
Koopkrachtontwikkeling Alleenstaande PaarAlleen AOW 0,9% 1,0%AOW + 10.000 1,2% 0,9%AOW + 15.000 0,9% 1,0%AOW + 20.000 + 10.000 ---- 0,3%AOW + 30.000 1,4% -----AOW + 30.000 + 10.000 ---- 2,3%
Raming mediaan (CPB): 1,4% (IPO, 20.000 huishoudens)
![Page 20: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/20.jpg)
20
Koopkracht 2010 – 2019 gepensioneerden (Nibud)
Presentatie Maarten Maas - AV 19 dec 2018
Rapportage Nibud i.o.v. 50Pluspartij (oktober 2019)Prijsstijging (hicp): 14,7%; Huurstijging: 20,8% (tot modaal)
Inkomen 2010 bruto Alleenstaande PaarAlleen AOW 4,4% 2,3%AOW + 10.000 -3,4% -4,7%AOW + 10.000 + 10.000 ------ -7,7%AOW + 20.000 -6,8% -8,5%AOW + 30.000 -11,2% -8,3%
![Page 21: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/21.jpg)
21
Saldo besteedbaar 2010–2018 gepensioneerden (alleenstaand)
Presentatie Maarten Maas – AV 19 dec 2018
Uitkomst eigen berekeningen (onder voorbehoud, excl. huurtoeslag, en indexatie aanvullend pensioen = 0) (Prijsstijging (cpi) = 13,9% )
Saldo netto besteedbaar inkomen (alleenstaanden)
Inkomen 2010 bruto €/jaar procentueelAlleen AOW 1800 13% AOW + 10.000 1200 6%AOW + 20.000 900 3%AOW + 30.000 -1100 -3%AOW + 40.000 -1800 -5%
![Page 22: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/22.jpg)
22
Saldo besteedbaar 2010–2018 gepensioneerden (paren)
Presentatie Maarten Maas – AV 19 dec 2018
Uitkomst eigen berekeningen (onder voorbehoud, excl. huurtoeslag, en indexatie aanvullend pensioen = 0) (Prijsstijging (cpi) = 13,9% )Saldo netto besteedbaar inkomen (paren)Inkomen 2010 bruto €/jaar procentueelAlleen AOW 2300 12%AOW + 10.000 1200 4%AOW + 20.000 800 2%AOW + 20.000 + 10.000 1500 4%
AOW + 30.000 -500 -1%AOW + 30.000 + 10.000 -100 -0%AOW + 40.000 -1100 -2%
![Page 23: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/23.jpg)
23
Koopkracht 2010 – 2018 gepensioneerden
Presentatie Maarten Maas – AV 19 dec 2018
− 16%
− 14%
− 12%
− 10%
− 8%
− 6%
− 4%
− 2%
+ 0%
+ 2%
10 k 20 k 30 k 40 k 50 k 60 k 70 k
Mu
tati
e
Bruto inkomen boven AOW
Koopkrachtmutatie pensioengerechtigden 2010 - 2018
Gehuwd CPI
Alleenstaand CPI
![Page 24: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/24.jpg)
24
Prognose koopkracht 2018 en 2019
Presentatie Maarten Maas – AV 19 dec 2018
Conclusie over de prognose 2018 en 2019
• In 2018 zal circa 50% van de gepensioneerden een negatieve koopkrachtontwikkeling kennen.
• In 2019 zal slechts 4% van de gepensioneerden een negatieve koopkrachtontwikkeling kennen, althans… als o.a. de prijsinflatie beperkt blijft tot 2,4% .
• De koopkrachtontwikkeling van gepensioneerden (en in 2019 vooral ook van uitkeringsgerechtigden) blijft achter bij werkenden.
• N.B. Er zitten voor de langere termijn enkele koopkrachtbeperkende maatregelen in de fiscale plannen, effect o.a. voor inkomens rond 2 x modaal.
![Page 25: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/25.jpg)
25
Prognoses koopkracht 2010 t.o.v. 2019 resp. 2018
Presentatie Maarten Maas – AV 19 dec 2018
Conclusie over de meerjaren-rapportages
• De (statische) koopkrachtontwikkeling van gepensioneerden is negatiever naarmate hoger inkomen, maar dat lijkt verklaarbaar uit ontbreken van indexatie (dit geldt niet voor huishoudens met aanvullend pensioen van € 30.000 of meer).
• N.B.1. De koopkrachtontwikkeling van werkenden in het Nibud-rapport is (na commentaar van Henk Hemmers) aangepast, en is (nu) grotendeels positief
• N.B. 2. Onze eigen berekeningen (2010 - 2018) kennen een iets negatievere uitkomst voor gepensioneerden dan het Nibud; er is beslist nog werk aan de winkel!!
![Page 26: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/26.jpg)
26
Vragen?
Stel ze nu of later…
Dank voor uw aandacht!
Presentatie Maarten Maas – AV 19 dec 2018
![Page 27: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/27.jpg)
Debatmanifestatie 19 november
![Page 28: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/28.jpg)
Leo Kool
Vice voorzitter Commissie Zorg Wonen Welzijn KNVG NVOG
![Page 29: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/29.jpg)
29
Zorgdag 27 maart 2019
Thema Wat kan je zelf doen?
Voor Zorg-belangstellenden van de lidorganisaties
Programma
VWS (Reijnten) Pact voor de Ouderenzorg (voorlopig)
Don van Sambeek De Zorgcoöperatie (zelf doen)
Zorgverzekeraar De Ruimte
Lunch
Landelijk Initiatief (ter discussie)
Activiteiten Cie en panel discussie
![Page 30: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/30.jpg)
LUNCH
![Page 31: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/31.jpg)
Verslag vorige vergadering
![Page 32: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/32.jpg)
Fusie KNVG en NVOG
![Page 33: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/33.jpg)
33
Financiën
![Page 34: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/34.jpg)
Begroting 2018
![Page 35: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/35.jpg)
35
Begroting 2019 (2018 aangepast voor kosten debatmanifestatie)
UITGAVEN X €1.000,00 BEGROTING BEGROTING VERWACHT
2019 2018 2018
Algemene Ledenvergadering 5.500 5.500 3.750
Bestuurs- en commissievergadering 7.000 7.500 6.250
Bestuursvergoedingen 27.500 23.000 23.500
Reiskosten 1.500 3.000 1.200
Overige declaraties 2.000 2.000 500
Externe adviseurs / Projecten 20.000 5.000 7.500
PR en website / Communicatie 50.000 55.000 45.000
Donaties 1.000 1.000 1.000
Administratie en secretariaat 4.000 2.500 3.500
Dotatie reserve fonds - - -
Overige uitgaven 1.500 3.500 1.000
Resultaat - 12.000 25.167
Nagekomen verplichtingen - - -
93.200,00
TOTAAL 120.000 120.000 118.367
![Page 36: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/36.jpg)
36
Begroting 2019
INKOMSTEN X €1.000,00 BEGROTING BEGROTING REALISATIE
2019 2018 2018
Contributies en overige inkomsten 112.500 115.000 112.500
Contributie St. VBOB / KBO 7.500 5.000 5.000
Overige inkomsten - - 867
Rente inkomsten - - -
TOTAAL 120.000 120.000 118.367
![Page 37: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/37.jpg)
37
Financiën - toelichting
• Dit betreft een pro forma begroting. Geen rekening is hierbij
gehouden met de mogelijke fusie met de NVOG en
de bijdrage blijft gelijk m.u.v. KBO-Brabant
• De definitieve begroting, die nog aan de Algemene Vergadering
wordt aangeboden, kan pas worden opgemaakt als de
fusie plannen en de voorwaarden door beide verenigingen zijn
geaccordeerd.
• Wel verwachten we in 2019 hogere kosten dan in 2018.
• Bij bestuurskosten wordt rekening gehouden met een verhoging
van de vrijwilligers vergoeding
• Ook in 2019 verwachten we dat acties (zoals dit jaar de
debatmanifestatie) veel geld gaan kosten.
• Voor het overige zijn er geen grote mutaties te verwachten in dit
scenario.
![Page 38: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/38.jpg)
38
Graag uw akkoord voor
de (voorlopige) begroting 2019
en
contributie 2019: Euro 1,25 per lid
Financiën
![Page 39: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/39.jpg)
Uit de regio
![Page 40: Algemene Ledenvergadering 19 december 2018 Open Hof, … · Presentatie Maarten Maas –AV 19 dec 2018 Conclusie over de meerjaren-rapportages • De (statische) koopkrachtontwikkeling](https://reader031.fdocument.pub/reader031/viewer/2022011900/5f051c967e708231d411525e/html5/thumbnails/40.jpg)
Rondvraag en Sluiting