A Simulador Examen AMIB(1)
75
ETICA PREGUNTAS A B C D ¿? 1 2 La CNBV La SHCP La BMV La AMIB 3 4 5 6 7 ¿Qué se entiende por Ética? 8 Ética Moral Metafísica Psicología 9 10 A las Autoridades Serán sancionadas las personas que desempeñen funciones directivas, empleos, cargos o comisiones en un intermediario del mercado de valores, que como autores o partícipes incurran en la conducta de disponer de los recursos recibidos de un cliente o de sus valores, para fines distintos a los ordenados o contratados por éste, causándole con ello un daño patrimonial. Con prisión de 5 a 15 años Con prisión de 10 a 15 años Con prisión de 10 a 20 años Con prisión de 5 a 20 años ¿Quién aplica las sanciones por infrigir la Ley del Mercado de Valores? ¿Qué tipo de multas se aplican en el Mercado de Valores? Administrativas impuestas por la CNBV Administrativas impuestas por la SHCP Administrativas impuestas por La BMV Administrativas impuestas por la AMIB Las recomendaciones del Código de mejores prácticas corporativas van encaminadas a definir principios que contribuyen a mejorar el funcionamiento del Consejo de Administración, excepto: Que las sociedades amplíen la información relativa a su estructura administrativa y las funciones de sus órganos sociales. Que las sociedades cuenten con mecanismos que procuren que su información financiera sea suficiente Que existan procesos que promuevan la participación y comunicación entre sus áreas operativas Que existan procesos que fomenten una adecuada revelación a los accionistas. Un Operador de una Casa de Bolsa escucha rumores de que cierta Acción en Bolsa va a tener problemas y la tiene en posición dentro de su cartera, que principio debe seguir. Actúa de acuerdo con las disposiciones aplicables y la sana práctica de mercado Actúa con base en una conducta profesional íntegra que permita el desarrollo transparente y ordenado del mercado Haz prevalecer el interés de tu cliente Evita conflictos entre tu interés personal y el de terceros ¿Qué principio esta siguiendo el profesional que guarda la información de sus clientes y de las operaciones que celebren en sus cuentas? Salvaguarda la Confidencialidad de la información de los clientes Evita conflictos entre tu interés personal y el de terceros Proporciona al mercado información veraz, clara, completa y oportuna No uses ni divulgues información privilegiada Es un conjunto de valores que forman parte de una doctrina Son valores y principios en los que un individuo confía para guiar su conducta Se refiere a criterios valorativos acerca del bien y el mal Todos los incisos son correctos Es un conjunto de valores que forman parte de una doctrina El Código de Etica tiene como Objetivo Ser la base de actuación de todo Operador, promoviendo estándares de conducta ética y profesional a fin de preservar la integridad del mercado financiero. Ser la base de actuación de todo Operador, promoviendo estándares de conducta ética y profesional a fin de preservar la integridad del mercado financiero y proteger los intereses del público inversionista Ser la base de actuación de todo profesional en este mercado, promoviendo altos estándares de conducta ética y profesional a fin de preservar la integridad del mercado bursátil y proteger los intereses del público inversionista. Ser la base de actuación de todo Profesional, promoviendo estándares de conducta a fin de preservar la integridad del mercado financiero y proteger los intereses del público. Los profesionales del mercado únicamente podrán proporcionar información de sus clientes a: Todos los demás clientes No pueden proporcionar información A las Autoridades y Entidades Regulatorias, únicamente cuando exista requerimiento expreso fundado y motivado.
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ETICAPREGUNTAS A B C D ¿?
RESULTADO0
1 incorrecta
2 La CNBV La SHCP La BMV La AMIB incorrecta
3 incorrecta
4 incorrecta
5 incorrecta
6 incorrecta
7 ¿Qué se entiende por Ética? incorrecta
8 Ética Moral Metafísica Psicología incorrecta
9 incorrecta
10 Todos los demás clientes A las Autoridades incorrecta
11 La AMIB incorrecta
12 incorrecta
Serán sancionadas las personas que desempeñen funciones
directivas, empleos, cargos o comisiones en un intermediario del
mercado de valores, que como autores o partícipes incurran en la
conducta de disponer de los recursos recibidos de un cliente o de sus valores, para fines distintos a los ordenados o contratados por éste, causándole con ello un daño
patrimonial.
Con prisión de 5 a 15 años
Con prisión de 10 a 15 años Con prisión de 10 a 20 años Con prisión de 5 a 20
años
¿Quién aplica las sanciones por infrigir la Ley del Mercado de
Valores?
¿Qué tipo de multas se aplican en el Mercado de Valores?
Administrativas impuestas por la CNBV
Administrativas impuestas por la SHCP
Administrativas impuestas por La BMV
Administrativas impuestas por la AMIB
Las recomendaciones del Código de mejores prácticas corporativas
van encaminadas a definir principios que contribuyen a
mejorar el funcionamiento del Consejo de Administración,
excepto:
Que las sociedades amplíen la información relativa a su estructura
administrativa y las funciones de sus órganos
sociales.
Que las sociedades cuenten con
mecanismos que procuren que su
información financiera sea suficiente
Que existan procesos que promuevan la participación y comunicación entre sus
áreas operativas
Que existan procesos que fomenten una
adecuada revelación a los accionistas.
Un Operador de una Casa de Bolsa escucha rumores de que
cierta Acción en Bolsa va a tener problemas y la tiene en posición
dentro de su cartera, que principio debe seguir.
Actúa de acuerdo con las disposiciones aplicables y
la sana práctica de mercado
Actúa con base en una conducta profesional íntegra que permita el
desarrollo transparente y ordenado del mercado
Haz prevalecer el interés de tu cliente
Evita conflictos entre tu interés personal y el de
terceros
¿Qué principio esta siguiendo el profesional que guarda la
información de sus clientes y de las operaciones que celebren en sus
cuentas?
Salvaguarda la Confidencialidad de la
información de los clientes
Evita conflictos entre tu interés personal y el de
terceros
Proporciona al mercado información veraz, clara,
completa y oportuna
No uses ni divulgues información privilegiada
Es un conjunto de valores que forman parte de una
doctrina
Son valores y principios en los que un individuo
confía para guiar su conducta
Se refiere a criterios valorativos acerca del bien
y el mal
Todos los incisos son correctos
Es un conjunto de valores que forman parte de una doctrina
El Código de Etica tiene como Objetivo
Ser la base de actuación de todo Operador,
promoviendo estándares de conducta ética y profesional a fin de
preservar la integridad del mercado financiero.
Ser la base de actuación de todo Operador,
promoviendo estándares de conducta ética y profesional a fin de
preservar la integridad del mercado financiero y
proteger los intereses del público inversionista
Ser la base de actuación de todo profesional en este mercado, promoviendo
altos estándares de conducta ética y profesional
a fin de preservar la integridad del mercado bursátil y proteger los intereses del público
inversionista.
Ser la base de actuación de todo Profesional,
promoviendo estándares de conducta a fin de
preservar la integridad del mercado financiero y proteger los intereses del
público.
Los profesionales del mercado únicamente podrán proporcionar información de sus clientes a:
No pueden proporcionar información
A las Autoridades y Entidades Regulatorias,
únicamente cuando exista requerimiento expreso fundado y
motivado.
En las entidades regulatorias, quien elabora los esquemas y
sistemas de supervisión así como los órganos disciplinarios para
sancionar las conductas violatorias a las normas que emitan.
El Consejo de Administración
La Asamblea de Accionistas
El Comisario y la Gerencia media
Las Infracciones a las Normas de Autorregulación que expida la AMIB serán sancionadas con:
Amonestación Privada y Gremial
Todos los incisos son correctos
Amonestación pública y suspensión temporal o
definitiva de los derechos de asociado
Exclusión o Pena económica
13 incorrecta
14 incorrecta
15 incorrecta
16 incorrecta
17 El Código de Etica es: incorrecta
18 Compite en forma leal incorrecta
19 incorrecta
20 incorrecta
21 Los empleados Los auxiliares incorrecta
22 incorrecta
23 incorrecta
24 incorrecta
El Código de Etica, al mantener una relación de supraordenación con la normativa de las Entidades Autorregulatorias, exige de estas
últimas,excepto:
Expidan normas operativas, reglas de
conducta y estándares profesionales que
permitan dar cumplimiento a los principios
fundamentales de actuación.
Dispongan de sistemas y esquemas necesarios
para supervisar el cumplimiento de la normatividad que
expidan.
Cuenten con órganos y procedimientos
disciplinarios que sancionen las Conductas que violen la
normativa que expiden.
Expidan normas de carácter coercitivo,
respecto a la conducta que deben mantener los
profesionales en su actuación.
El utilizar información que se tenga acerca de órdenes de clientes con
la finalidad de obtener beneficio propio, contraviene el siguiente
principio:
Haz prevalecer el interés de tu cliente
Actúa en base en una conducta profesional íntegra que permita el
desarrollo transparente y ordenado del mercado.
Salvaguarda la confidencialidad de la
información de los clientes
Evita conflictos entre tu interés personal y el de
terceros.
En virtud de que una sana competencia debe basarse en
factores objetivamente existentes, se refiere a:
Se debe impedir la difusión al público de datos incorrectos y
exagerados del desempeño de un intermediario en el mercado bursátil.
Guardar en forma confidencial la
información de sus clientes y de las operaciones que
celebren en sus cuentas.
Abstenerse de participar en las actividades que sean incompatibles con sus
funciones.
Promover con el ejemplo la rectitud de actuación
con los demás profesionales.
¿Cuáles son los principios éticos generales reconocidos por el
Código de Ética?
Honestidad, integridad o probidad, diligencia,
imparcialidad y buena fe.
Transparencia, integridad, diligencia,
imparcialidad
Equidad, honestidad, probidad, diligencia,
imparcialidad
Disciplina, honestidad, equidad, probidad y
transparencia
El conjunto de normas de mayor jerarquía dentro de la regulación expedida por
cada entidad Autorregulatoria.
Es un conjunto de normas que completa la
regulación bursátil actual.
Es un conjunto de reglas expedida por la BMV
Es en conjunto de normas que expide el mercado de valores
El garantizar rendimientos a los clientes que no deriven de la
naturaleza del instrumento o de la operación, va en contra del
principio:
Haz prevalecer el interés de tu cliente
Actúa en base en una conducta profesional íntegra que permita el
desarrollo transparente y ordenado del mercado.
Evita conflictos entre tu interés personal y el de
terceros.
De las siguientes conductas, cual no es acorde al principio "Actúa
con base en una conducta profesional integra que permita el
desarrollo ordenado y transparente del mercado".
Promover con el ejemplo la rectitud de actuación
con los demás profesionales
Abstenerse de crear condiciones falsas de
demanda o de oferta que influyan en los precios.
No alterar los precios o tasas por medio del engaño
o del rumor.
Abstenerse de alterar o interrumpir sin justificación la
normalidad de las operaciones en el mercado bursátil
El no ser complaciente o consecuente con las conductas
incorrectas de otros, se refiere al principio de:
Haz prevalecer el interés de tu cliente
Actúa en base en una conducta profesional íntegra que permita el
desarrollo transparente y ordenado del mercado.
Actúa de acuerdo con las disposiciones aplicables y
las sanas prácticas de mercado
Evita conflictos entre tu interés personal y el de
terceros.
¿Quién puede tener acceso a información privilegiada?
El Consejo de Administración, Directivos,
Gerentes, Auditores externos, Comisarios.
Ninguna persona puede tener acceso a esa
información
¿Qué se entiende por Secreto Bursátil?
Divulgar información de operaciones o servicios a
todos los clientes
No divulgar información de operaciones o
servicios, salvo al titular o beneficiario de los
títulos.
Informar de situaciones relevantes a otras
personas
Conocer la información de otras empresas a
través de medios públicos
El concepto "No podrán aceptar, dar, solicitar o aceptar incentivos que les origine un compromiso
personal", se refiere al principio:
Haz prevalecer el interés de tu cliente
Actúa en base en una conducta profesional íntegra que permita el
desarrollo transparente y ordenado del mercado.
Actúa de acuerdo con las disposiciones aplicables y
las sanas prácticas de mercado
Evita conflictos entre tu interés personal y el de
terceros.
El principio que tiene como propósito fundamental evitar el uso
y la diseminación indebida de información privilegiada es:
Haz prevalecer el interés de tu cliente
Actúa en base en una conducta profesional íntegra que permita el
desarrollo transparente y ordenado del mercado.
Actúa de acuerdo con las disposiciones aplicables y
las sanas prácticas de mercado
No uses ni divulgues información privilegiada
25 8 principios Éticos 5 principios Éticos 3 principios Éticos incorrecta
26 3 principios Fundamentales incorrecta
27 incorrecta
28 incorrecta
29 incorrecta
30 n/a incorrecta
31 incorrecta
32 CIERTO 0 n/a n/a incorrecta
33 incorrecta
34 n/a incorrecta
35 Si No n/a n/a incorrecta
El Código de Etica, ¿ Cuántos principios Eticos generales
reconoce?Ningún inciso es correcto
El Código de Etica, ¿Cuántos principios Fundamentales de
actuación establece en el mercado búrsatil?
8 principios Fundamentales
5 principios Fundamentales Ningún inciso es correcto
¿Qué establecen los Principios Eticos del Código de Ética?
Establecen el contenido del "debe ser" en el
mercado bursátil
Establecen la forma de actuación de los
profesionales en el mercado bursátil.
La virtud de sus funciones en el mercado bursátil Ningún inciso es correcto
¿Qué establecen los Principios Fundamentales de Actuación del
Código de Ética?
Establecen el contenido del "debe ser" en el
mercado bursátil
Establecen la forma de actuación de los
profesionales en el mercado bursátil.
La virtud de sus funciones en el mercado bursátil Ningún inciso es correcto
¿Quiénes son sujetos obligados al Código de Etica Profesional de la Comunidad Bursátil Mexicana?
Todas las personas que realizan en forma habitual y profesional actividades en o relacionadas con el
mercado bursátil
Todos los profesionales que se dedican a la
compra y venta
Únicamente las personas que autorice la AMIB Ningún inciso es correcto
¿Cuál es la diferencia entre ética y moral?
La moral estudia la reflexión acerca del bien y del mal, mientras que la
ética obedece a unos criterios valorativos acerca de la moral.
La moral se refiere a la conducta del hombre que obedece a unos criterios valorativos
acerca del bien y del mal, mientras que la
ética estudia la reflexión acerca de tales criterios,
así como de todo lo referente a la moralidad.
*La moral se refiere a la conducta del hombre que obedece a unos criterios morales, mientras que la ética estudia la reflexión
acerca del bien y del mal.
Las sociedades de inversión y las personas que les presten servicios podrán dar noticias o información de las operaciones o servicios que realicen o en las que participen, a los siguientes actores, excepto a:
Al titular o beneficiario de los títulos representativos
del capital social de la sociedad de inversión de
que se trate.
A los representantes legales del titular o
beneficiario o a quienes tengan otorgado poder
para disponer de dichos títulos.
A Bancomext, en virtud de la garantía de créditos concebidos al titular.
A la autoridad judicial cuando lo requiera por un juicio en donde el
titular sea parte o acusado.
La C.N.B.V. está facultada para otorgar a las autoridades financieras del exterior, la
información de las operaciones o servicios que realicen las
sociedades de inversión siempre y cuando tengan suscritos acuerdos
con dichas autoridades que consideren el principio de
reciprocidad.
El Código de Mejores Prácticas Corporativas fue emitido por:
La COPARMEX a través del Comité Patronal
La AMIB a través del Comité de Dirección
El C.C.E. a través del Comité de Mejores
Prácticas Corporativas
La B.M.V. a través del Comité de Sanas
Prácticas del Mercado.
¿Hacia dónde se encaminan las recomendaciones del Código de Mejores Prácticas Corporativas?
Hacia la actualización de los principios de
contabilidad en los estados financieros
corporativos
A definir principios que contribuyen a mejorar el
funcionamiento del Consejo de
Administración y a la revelación de
información a los accionistas.
A mejorar las relaciones entre las corporaciones
inscritas en Bolsa con los participantes del Mercado
de Valores.
De manera específica, ¿Cree usted que las recomendaciones del Código de Mejores Prácticas,
busquen entre otros objetivos, que las sociedades cuenten con
mecanismos que procuren que su información financiera sea
suficiente?
MERCADO DE TITULOS DE DEUDAPREGUNTAS A B C D ¿?
1 Obligaciones Acciones Papel Comercial Futuros del IPC
2 Formar Riqueza Transferir Riesgos Operar en Precio
3 $1.00 $10.00 $100.00 $0.10
4 Los Bonos "M" son emitidos por: Instituciones de Crédito Banco de México
5 no existe límite
6 pesos m.n Tasa de Interés No aplica ninguno
7 ¿Cuál es la puja en Cetes? $0.000001 $0.01 0.01% 0.10%
8 $9.945478 $9.945167 $9.903212 $9.913322
9 $9.956998 $9.945478 $9.945167 $9.913322
10 7.03% 7.05% 7.00% 7.07%
11 papel comercial CPO´s cetes PRLV´s
12 28 días 91 días 182 días 357 días
13 Cetes Bonos "M" BREMS Bondes
14 Al inicio de un reporto el reportador: recibe dinero entrega papel recibe papel no aplica
15 compañías de seguros Casas de Bolsa Casas de Cambio
16 SHCP Una Casa de Bolsa Banxico
17 precio limpio precio sucio precio base
18 Al inicio de un reporto el reportado: recibe dinero entrega papel recibe papel no aplica
19 días naturales 270 días 365 días 360 días
20
21 la tasa más alta a la tasa más baja al precio más bajo no aplica ninguna
¿Cuál de los siguientes son títulos del Mercado de Títulos de Deuda?
El Mercado de Dinero tiene por objeto:
Financiar capital de trabajo
El Valor Nominal de los Pagarés con Rendimiento a Vencimiento es:
Empresas Industriales, Comerciales y de
Servicios
La Tesorería de la Federación
La suma de los montos de las posturas que presenta cada postor
en una subasta de valores gubernamentales no debe excer:
el 50% del monto máximo ofrecido
el 25% del monto máximo ofrecido
el 60% del monto máximo ofrecido
Los Bonos "UMS" son emitidos en su mayoría en:
Dólares de los Estados Unidos
Si adquirimos cetes que le quedan 28 días por vencer a una tasa de rendimiento de 7.05%, el precio
será:
Un cliente nos solicita una inversión a 6 días y le concedimos el 6.95%, asignándole cetes con 28 días por vencer que traemos a 7.05% de
rendimiento. ¿Cuál será el precio de recompra?
Utilizando los datos anteriores, ¿cuál será la tasa de recompra?
¿Cuál de los siguientes NO son títulos del Mercado de Dinero?
¿Cuál de las siguientes será la mejor tasa? 7.05% a 28 días, 7.20%
a 91 días, 7.22% a 182 días & 7.25% a 357 días
¿En cuál de los siguientes el emisor es el Banco de México?
¿Quiénes participan en el establecimiento de la TIIE?
Instituciones de Crédito
¿Quién es el colocador de los Bonos IPAB
Una Institución de Crédito
Si cotizamos un bono con cupones incluyendo los intereses
devengados del cupón hablamos de:
ninguna de las anteriores
La Base anual de Cálculo en los instrumentos a descuento es
¿Qué es una operación de reporto y para qué sirve?
es un contrato de intermediación, en el
cual se pacta un premio a un plazo
determinado, sirve para tener liquidez
es un contrato entre el inversionista e
institución en el cual se garantiza una tasa de interés y sirve para tener certeza de pago
es un contrato de intermediación, en el cual el inversionista
compra unos títulos de deuda
es una operación en la cual el inversionista adquiere activos a
través de una oferta pública
En la subasta de valores gubernamentales se le asigna
primero a:
22 a precio único a precio múltiple
23 Cetes PRLV´s Bonos "M" Acciones
24 precio tasa de rendimiento tasa de descuento tasa real
25 Los Emite el IPAB Cetes PRLV´s BPAT´s Udibonos
26 estaremos ganando estaremos perdiendo no nos afecta
27 A,C,B,D A,B,D,C A,C.B.D A,B,C,D
28 0.2900% 0.2935% 5.8694% 0.0940%
29 ¿Quién es el emisor en los BPATS? Banco de México IPAB
30 T+1 T+2 T+3 T0
31 El Reporto implica Cambio de propiedad Préstamo de valores Operaciones de Futuros
32 $100 $1,000 1,000 udis 100 udis
33 En un reporto el inversionista es reportado vendedor reportador no aplica ninguna
34 suben bajan no se mueven no tiene nada que ver
35 SHCP BMV Nafinsa Banxico
36 NO son reportables Obligaciones PRLV´s cetes Bondes
37 Los Cetes los custodia: Banxico INDEVAL Asigna CCV
38 La tasa real es:
39 Regulación monetaria El Pago del IPAB
40 Paga el premio en un reporto reportado reportador inversionista Banxico
41 es el garante los CEBIC´s BMV Banxico Banobras
42 por el premio pactado
43 FIX Spot Mismo Día Interbancario
44 CCV INDEVAL BMV Asigna
45 BMV SHCP Nafinsa Banxico
46 un reporto es una opción es un derivado
47 Los BREM´s cortan cupón cada 91 días 182 días 28 días día
si en una subasta se asignan los valores a partir de la mejor posturas
y cada quien en su tasa y monto solicitado es una subasta
con basos comunicantes
ninguna de las anteriores
¿Cuál de los siguientes conceden tasa fija?
Las posturas de valores gubernamental se dan en:
Si se adquirieron cetes hoy y mañana las tasas bajan
¿Cuál será el orden de asignación en las siguientes posturas de
valores gubernamentales en una subasta? A.- 7.02%, B.- 7.03%, C.-
7.06%, D.-7.08%
Si la UDI inicial es de 3.1690 y después de 18 días es de 3.1783, la
inflación efectiva es:
La Tesorería de la Federación
Empresas Industriales, comerciales y de
Servicios
La liquidación ordinaria de los títulos del Mercado de Dinero es
Operaciones de Opciones
El Valor nominal en los Udibonos es:
Cuando ocurre un alza generalizada de las tasas en el mercado, el precio de los títulos de deuda:
El Tipo de Cambio FIX, lo determina:
La tasa de rendimiento a la cual se le ha
descontado la inflación
La tasa libre de impuestos que se
obtiene en una inversión
la tasa que representa el mismo rendimiento en
un plazo diferente
la tasa de rendimiento expresada en un período especial
Los recursos fruto de la colocación de Bondes se destina a.
Financiamiento del Banco de México
Financiamiento del Gobierno Federal
La Tesorería de la Federación
El Precio en un bono a tasa fija se calcula:
por la tasa de descuento en la
colocación
por el valor futuro de los flujos
por el valor presente de los flujos
Es el tipo de cambio que se utiliza para liquidar obligaciones
denominadas en dólares en México
En los reportos colaterilzados, la institución que administra las
garantías es:
Administra las cotizaciones para determinar la TIIE
Si se adquieren PRLV´s el día de hoy jueves y los vendemos el día de mañana viernes por decisión propia
es:
una operación en directo
48 $99.213957 $101.532400 $98.732500 $100.000000
49 $100.000000 $100.546457 $99.213957 $98.732500
50 $100.000000 $1,000.000000 1,000 udis 100 udis
51 un fideicomiso empresas no aplica ninguna
52 los martes los miércoles Los viernes Los jueves
53 $1.00 $10.00 $1,000.00 $100.00
54 8.67% 8.50% 8.63% 8.00%
55 $3.00 $3.15 $3.25 $2.85
56 El plazo máximo de un reporto es. no hay plazo máximo 28 días 91 días 360 días
57 Las Aceptaciones Bancarias son: Pagarés Bonos de Prenda Letras de Cambio
58 El papel comercial se coloca vía. colocación pública subasta privada
59 subasta primaria operaciones en directo fondeo
60 los lunes Los martes Los viernes Los jueves
61 reportado reportador largo corto
62 del Indeval Agente Colocador
63 La colocación de PRLV es para: regulación monetaria financiar empresas
64 Al final de un reporto el reportado: entrega papel recibe dinero entrega dinero no aplica
65 Los lunes Los martes Los viernes Los jueves
66 28 días 91 días 180 días 182 días
67 El Papel Comercial lo emiten: instituciones financieras empresas fideicomisos
68 Mercado Secundario Mercado Primario
Se adquieren Bondes con cupón trimestral, en directo cuando la tasa
en el mercado se encuentra en 7.58%, la tasa del cupón es 7.38% con 572 días por vencer y 65 días transcurridos en el cupón. ¿Cuál habrá sido el precio limpio si se
concedió una sobretasa de 0.52%?
Utilizando los datos anteriores, ¿cuál habrá sido el precio sucio?
El Valor nominal de los PIC-FARAC´s es:
Las Aceptaciones Bancarias las emite:
una institución de crédito
Los Cetes asignados en la subasta se liquidan:
El Papel Comercial tiene un valor nominal de:
¿Cuál será el rendimiento a vencimiento de un bono con valor nominal de $100, con cupón fijo
semestral del 9% que liquidamos el 25 de Sept. 2006 y vence el 15 de
nov. de 2010, con un precio de $101.125?
Utilizando los datos anteriores, ¿a cuánto ascienden los intereses
devengados por cada título?
Certificados de Participación
ninguna de las anteriores
Mecanismo por el cual los intermediarios obtienen recursos para cubrir su posición de riesgo
compensación de valores
Banco de México asigna los valores subastados.
Es quién que recibe dinero y entrega títulos al incio de un reporto
En una colocación pública, el emisor emite los títulos a nombre
de:
del inversionista adquiriente
de la Bolsa Mexicana de Valores
financiar al gobierno federal
financiar instituciones de crédito
Banco de México Convoca las subastas de valores gubernamentales:
Los Bonos "M" conceden cupón cada
la tesorería de la federación
Es el Mercado en el que la empresa obtiene su financiamiento
En el Mercado de Derivados
En el Mercado Cambiario
MERCADO DE TITULOS DE DEUDARESULTADO
0
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
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incorrecta
incorrecta
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incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
131 una operación en firme
132 $0.001 $0.01 $1.00 $0.10
133 1,000 100 10 1
134 a y b a y c b y c a y d
135
136 operar puja abajo operar puja 0
137 12 15 20 22
138 operar puja abajo operar puja 0
139 a y b a y c b y c a y d
140 una colocación pública una colocación privada
141 El SIC opera en SENTRA Capitales SENTRA Derivados SENTRA Dinero MexDer
Es una operación en la que nadie puede participar
una operación de cruce
una operación de auto entrada
una operación de registro
Si una acción opera en $210 pesos, la puja será
Si una acción opera en $0.95 pesos, el lote será
Un cliente nos ingresa una orden de compra limitada
en $21.22 por acción. Sólo podremos asignarle: a) $21.22, b) $21.21, c)
$21.23, d) $21.24
El criterio de jerarquización en el ingreso de órdenes o asignación de operaciones
es
primeras entradas primeras salidas
todas deben ser a mercado
todas deben ser limitadas
mejor en precio primero en derecho
para efectuar una venta en corto, necesitamos
obtener un préstamo de valores
ninguna de las anteriores
La muestra en el INMEX consta al menos de …..
Series
para efectuar una venta en corto, necesitamos
obtener un préstamo de valores
ninguna de las anteriores
Un cliente nos ingresa una orden de venta limitada en
$12.21 por acción. Sólo podremos asignarle: a) $12.21, b) $12.22, c)
$12.20, d) $12.19
NO se pueden utilizar medios masivos de
comunación en:
una oferta pública prmaria
una oferta pública secundaria
DERIVADOS & RIESGOSPREGUNTAS A B C D ¿?
RESULTADO4
1 Los Derivados Sirven para: c correcta
2 El riesgo de Crédito se refiere a: Incumplimiento Bursatilidad Liquidez Operación c incorrecta
3 De negocio De Bursatilidad Sistémico No Sistemático c correcta
4 El Riesgo de Mercado se refiere a: Incumplimiento Bursatilidad d correcta
5 Riesgo Sistémico Riesgo Legal a incorrecta
6 Riesgo Sistémico Riesgo Legal a incorrecta
7 Alfa Gamma Delta Beta incorrecta
8 Valuar el Riesgo Valuar Futuros incorrecta
9 VaR Beta Delta Gamma incorrecta
10 Si la volatilidad se incrementa VaR Disminuye Se Incrementa incorrecta
11 Dispersión Deltas Gammas Betas incorrecta
12 La BETA es una medida de OPERACIÓN ipc tasas de interés volatilidad incorrecta
13 No hay relación incorrecta
14 No hay relación incorrecta
15 Si las tasas suben incorrecta
16 Si el plazo es largo disminuye riesgo incorrecta
17 aumentan disminuyen quedan igual No hay relación incorrecta
18 beta alfa delta Gamma incorrecta
19 incorrecta
20 Riesgo Técnico incorrecta
21 Riesgo legal incorrecta
Financiar capital de trabajo
Formar Riqueza
Transferir Riesgos
Operar a Descuento
Un cambio significativo en el entorno económico o político puedo
ocasionar un riesgo
Liquidez monetaria
Oscilación de precios
El riesgo que se refiere a la oscilación de precios en una serie accionaria en particular se conoce
como
Riesgo No Sistemático
Riesgo Sistemático
El Riesgo de alzas generalizadas o bajas generalizadas en el mercado
accionario en su conjunto se conoce como
Riesgo No Sistemático
Riesgo Sistemático
Es la herramienta que nos permite relacionar el movimiento de una serie accionaria en comparación
con su "benchmark"(IPC)
El Modelo de "Black & Scholes" nos sirve para:
Valuar Opciones
Valuar Acciones
Nos Indica nuestra peor pérdida posible dentro de un período de
tiempo y un determinado intervalo de confianza
Permanece Igual
No tiene nada que ver
La Curva de Distribución Normal nos mide
Si la beta de una serie accionaria es de 1.07 vs. El IPC, nos indica
que
su volatilidad es menor al IPC
su volatilidad es mayor al
IPC
su volatilidad es igual al IPC
Si la beta de una serie accionaria es de 1 vs. El IPC, nos indica que
su volatilidad es menor al IPC
su volatilidad es mayor al
IPC
su volatilidad es igual al IPC
el dólar sube contra el euro
títulos de deuda bajan
los cetes no se afectan
no tiene relación con el
mercado de deuda
no influye en riesgo
aumenta el riesgo
Ninguna de las anteriores
Si el precio del subyacente sube en el mercado, los "puts"
Nos expresa en cuánto se mueve el valor de los premios en las
opciones por un cambio de precio en el subyacente
El Riesgo Humano se considera como
Riesgo de Crédito
Riesgo de Liquidez
Riesgo de Mercado
Riesgo Operativo
Cuando los sistemas que utilizamos en la institución han
queda obsoletos se considera un riesgo
Riesgo de Crédito
Riesgo de Liquidez
Riesgo Tecnológico
El no tener adecuadamente cumplimentado el expediente de un
cliente se considera
Riesgo de Crédito
Riesgo Legislativo
Riesgo Legislativo
22 Riesgo Legal incorrecta
23 De Contraparte Emisor Operativo Tecnológico incorrecta
24 De Contraparte Emisor Operativo Tecnológico incorrecta
25 Spot t+2 en acciones incorrecta
26 TIIE 28 días IPC incorrecta
27 incorrecta
28 Son Valores incorrecta
29 Futuros Opciones Forwards Swaps incorrecta
30 Futuros Opciones Forwards Swaps incorrecta
31 Estandarización incorrecta
32 ¿Cuál riesgo no es diversificable? financiero legal Sistémico incorrecta
33 incorrecta
34 Swaps Forwards Warrants Futuros incorrecta
35 incorrecta
36 Son transferibles Swaps Forwards Futuros incorrecta
37 Vendemos Compramos incorrecta
38 incorrecta
39 incorrecta
40 incorrecta
41 incorrecta
42 CNBV MexDer Asigna Un Operador incorrecta
El Incumplimiento de una norma voluntaria o involuntariamente se
conoce como
Riesgo de Crédito
Riesgo Legislativo
Riesgo de Documentación
Si adquirimos una determinada emisión de obligaciones
quirografarias encaramos un riesgo
No contar con un adecuado Manual de políticas y procedimientos se
considera un riesgo
Si negociamos el día de hoy y liquidamos posteriormente se
conoce como
Operación Adelantada
Operación de Contado
Si operamos futuros del DEUA en "MexDer", el subyacente será
Dólar en cotización Spot
Dólar en cotización mismo día
Una operación de cobertura nos permite
Obtener altos rendimientos
Adelantar movimientos de
mercado
Disminuir nuestros riesgos
Ninguna de las anteriores
¿Cuál de las siguientes NO es una propiedad de los Derivados?
Son contratos de compra/venta
Son Operaciones Adelantadas
Su precio depende del subyacente
Otro nombre aplicable a los llamados Contratos Adelantados es
Consisten en forma amplia en permutas financieras
¿Cuál de las siguientes es una de las diferencias entre los forwards y
los futuros?
Son Operaciones Adelantadas
Son Operaciones Apalancadas
Su Valor depende del
Activo Subyacente
Ninguna de las anteriores
Es el Riesgo que surge por cambios en los mercados
financieros
Riesgo de Negocio
Riesgo Estratégico
Riesgo Financiero
Riesgo Legislativo
¿cuál de los siguientes NO es un mercado de derivados OTC?
Es una de las diferencias entre Forwards y Futuros
Son Operaciones adelantadas
Son Operaciones Apalancadas
Su Valor depende del subyacente
Son "trajes hechos a la
medida"
swaps de tasa de interés
Para cerrar una posición corta en futuros
Asumimos Posición Opuesta
No se puede cerrar
Si nos vamos largos futuros del IPC SP06 y cortos futuros del IPC
DC06 tenemos
Posición Engrapada
Posición Sencilla
Posición Opuesta
Posición de alto riesgo
Una Empresa importadora para neutralizar su riesgo tomaría:
Posición Larga futuros del DEUA
Posición Corta futuros del
DEUA
Posición Corta futuros de
TE28
Posición Larga futuros de
TE28
Una empresa que ha contraído una deuda a tasa revisable para
neutralizar su riesgo tomaría:
Posición Larga futuros del DEUA
Posición Corta futuros del
DEUA
Posición Corta futuros de
TE28
Posición Larga futuros de
TE28
Una Siefore que se encuentra invertida en acciones al 90%, para neutralizar su riesgo en "tal cajón"
tomaría
Posición Larga futuros del IPC
Posición Corta futuros del IPC
Posición Corta futuros de
TE28
Posición Larga futuros de
TE28
Cuando Operamos en MexDer, nuestra contraparte en el contrato
es
43 CNBV MexDer Asigna Un Operador incorrecta
44 Premio AIM´s AE´s incorrecta
45 Las AE´s las conserva Asigna IPAB MexDer incorrecta
46 Asigna es S.A. de C.V. S.C. Fideicomiso incorrecta
47 4 5 8 9 incorrecta
48 Operadores incorrecta
49 AIM´s AE´s Mark to Market incorrecta
50 incorrecta
51 $500,000 pesos $5,000 dólares $1,000 dólares incorrecta
52 TE28 CE91 DEUA IPC incorrecta
53 incorrecta
54 -$10,000 $10,000 $1,000 -$1,000 incorrecta
55 ###
56 $11.0770 $11.0885 $11.1011 $11.2200 incorrecta
57 incorrecta
58 europeas mexicanas americanas australianas incorrecta
59 vega delta gamma rho incorrecta
60 vega delta gamma rho incorrecta
61 vega delta gamma rho incorrecta
62 valor temporal valor intrínseco incorrecta
63 dentro del dinero fuera del dinero al dinero incorrecta
Es la Entidad que Garantiza el cumplimiento de los Contratos
Operados en MexDer
Es el monto fijo por contrato que se debe depositar en Asigna cuando abrimos posiciones de futuros en
MexDer
Garantía Prendaria
Socio Liquidador
Sociedad Depositaria
El número mínimo de miembros de Asigna es
Son los miembros de MexDer que únicamente pueden operar por
posición propia
Socios Liquidadores por Terceros
Socios Liquidadores por Propia
Formadores de Mercado
Es el proceso mediante el cual se liquidan diariamente las pérdidas y
ganancias
Red de Seguridad
El Costo de Acarreo en los futuros financieros es
Almacenaje y Seguros
Almacenaje solamente
Seguros y Tasa de Interés
Tasa de Interés únicamente
¿Cuál es el Valor del Contrato de DEUA?
$10,000 dólares
Si se dice $10 por punto indicamos el valor del contrato de:
El procedimiento de liquidación al vencimiento en los futuros del M10
se conoce como:
Liquidación en Efectivo
Liquidación al mejor esfuerzo
El más barato a entrega
Liquidación en Firme
Tomamos una posición Larga de 10 contratos del IPC en 21,000 pts.
Y el mercado termina en 21,100 pts. Nuestra utilidad total será:
El Valor teórico del DEUA a 33 días considerando un Spot de
$11.0543, cetes en 7.18, t.bills en 4.93 será
Si asumimos posiciones simultáneas en diferentes series en MexDer, pero todas cortas ó todas
largas, tenemos.
Posición Engrapada
Posición Sencilla
Posición Opuesta
Posición de nulo riesgo
Son aquéllas opciones que permiten vencimiento anticipado
Es la que me indica cuánto cambia el valor del premio en una opción por cambio en tasas de interés
Es la que me indica cuánto cambia el valor del premio en una opción
por cambio en volatilidad
Es la segunda derivada en el modelo de "Black & Scholes"
Es lo que van ganando los largos opciones y van perdiendo los
cortos opciones
valor de gamma
valor extrínseco
Si el precio de mercado se encuentra por arriba del precio de ejercicio de un put entonces está:
Ninguna de las anteriores
64 arriba abajo al mismo precio incorrecta
65 OCC IPAB MexDer Asigna incorrecta
66 se incrementa disminuye No hay relación incorrecta
67 incorrecta
68 MEX DER ASIGNA INDEVAL AMIB incorrecta
Un call se encuentra dentro del dinero si el precio de mercado se
encuentra…….. Del precio de ejercicio:
Ninguna de las anteriores
Es la Entidad que garantiza el cumplimiento en las opciones
operadas en MexDer
Si el precio de mercado del subyacente se incrementa, el valor
el premio en los puts
permanece igual
Si he comprado futuros, mi posición es:
laurga y gano a la alza
corta y gano a la alza
larga y gano a la baja
corta y gano a la baja
¿Quién administra las Aportaciones Iniciales Mínimas?
MARCO NORMATIVO
PREGUNTAS A B C D ¿?
1
2 Registro Civil
3
4 De Valores Especial Mixta
5
6
7
8 ¿Cuál es la duración del S.D. Indeval? 10 años 50 años Indefinida 99 años
9
10
11 El Comisario
12 Especial Constitutiva Ordinaria Extraordinaria
13
14 ¿Quién es un Fideicomitente?
15 ¿Qué es un Título de Crédito?
16 Sociedad Anónima Sociedad Civil Asociación Civil
Ley que regula la Oferta Pública de valores:
Ley General de Sociedades Mercantiles
Ley del Mercado de Valores
Ley de Sociedades de Inversión
Ley General de Títulos y Operaciones
de Crédito
¿En dónde se inscriben los Títulos de Crédito, de los que se realiza Oferta
Pública?
Registro Nacional de Valores
Registro del Código de Comercio
Registro Público de la Propiedad
Serán Consejeros Independientes de Sociedades Emisoras, aquellos que en
ningún caso sean:
Empleado o directivo de la Sociedad
Accionista sin ser empleado o directivo
Socio y empleado que presten asesoría a la
Emisora
Todos los incisos son correctos
Las emisoras que cotizan en el extranjero y se encuentran registradas
en el RNV, son de la sección:
Ningún inciso es correcto
¿Qué sanción corresponde a las personas de Casas de Bolsa que hagan mal uso de la información privilegiada?
De tres días a seis meses de prisión
De tres días a tres meses de prisión
De tres días a un año de prisión
De tres días a 5 años de prisión
¿Cuántos socios pueden tener el S.D. Indeval y la BMV?
No podrá ser inferior a diez
No podrá ser inferior a cinco
No podrá ser inferior a cien
No podrá ser inferior a veinte
¿Qué se entiende por intermediación en el Mercado de Valores?
Operaciones por cuenta propia
Operaciones de correduría, comisión u otras tendientes a contactar la oferta y demanda de valores
Administración y manejo de cartera
de valores propiedad de
terceros
Todos los incisos son correctos
Objetivo de la Ley de la Comisión Nacional de Valores:
Nombrar a los directores de las
Valuadoras
Nombrar a los directivos de las
Calificadoras
Supervisar y regular, en el ámbito de su competencia
a las entidades financieras
Autorizar a las Siefores
¿Cómo se integra la Junta de Gobierno de la CNBV?
10 vocales, 5 de la SHCP, 3 de Banxico,
1 de CNSF y 1 de CONSAR
10 vocales, 5 de la SHCP, 2 de Banxico,
1 de CNSF y 2 de CONSAR
10 vocales, 5 de la SHCP, 2 de
Banxico, 2 de CNSF y 1 de CONSAR
10 vocales, 5 de la SHCP, 1 de Banxico,
2 de CNSF y 2 de CONSAR
La Administración de una Sociedad de está a cargo de:
Asamblea de Accionistas
Consejo de Administración
El Comité de Inversión
¿Cuál es la Asamblea que se reúne para tratar asuntos relativos a la fusión, escisión, transformación o cambio de la
denominación de la Sociedad?
Ley que contempla la emisión, endoso, aval y operaciones de títulos de crédito:
Ley del Mercado de Valores
Ley General de Títulos y Operaciones
de Crédito
Ley de Sociedades de Inversión
Ley General de Sociedades Mercantiles
Es la persona que toma los riesgos del
Fideicomiso
Son personas que reciben los beneficios
del contrato
Es la persona física o jurídica que destina ciertos
bienes a un fin lícito determinado
Es una Institución de Crédito
Es un documento par ejercitar el Derecho
Bursátil
Es un documento par ejercitar el Derecho Laboral que en él
consigna
Es un documento par ejercitar el Derecho Fiscal
Es un documento par ejercitar el Derecho Literal que en él se
consigna
Sociedad constituida bajo una denominación y se compone
exclusivamente de sus socios:
Sociedad en Comandita
17 Obligaciones Pagarés Acciones
18 El Comité Comisario
19
20
21 En cuentas propias en banxico
22
23 Diario Mensualmente Bimestralmente Quincenalmente
24 Las Afores y Siefores
25 Sistema Político Sistema Económico Sistema Operativo
26 SAT
27 CONDUSEF Banco de México CONSAR
28 El objetivo de la SHCP es:
29 BANOBRAS NAFINSA BMV Banco de México
30 Objetivo de la CNBV:
31 ¿Qué es la CNBV?
32 CONDUSEF CNBV CNSF CONSAR
33
34
El capital social de una Sociedad Anónima, está representado por:
Aceptaciones Bancarias
¿Cuál es el órgano supremo de la Sociedad Anónima?
Asamblea de Accionistas
Consejo de Administración
Algunos de los requisitos para constituir una Sociedad Anónima son:
Capital Social $ 50,000 como mínimo
Tener como mínimo dos socios
Que el capital mínimo esté íntegramente
suscrito
Todos los incisos son correctos
Función que persigue una Sociedad Anónima bajo modalidad de Capital
Variable:
Que el notario no registre los cambios
a capital
Evitar que solicite la convocatoria a una
asamblea
Mayor flexibilidad en los aumentos o
disminuciones de capital
Ningún inciso es correcto
Los valores otorgados en custodia a la Casa de Bolsa en donde se mantienen?
en depósitos en cuenta de terceros
en bóvedas de la casa de bolsa
¿Cuál es el contrato que celebran las Casas de Bolsa con sus clientes?
Contrato de Intermediación
Bursátil
Contrato de Intermediación
Bancaria
Contrato de Custodia de Valores
Prospecto de Intermediación en
Sociedades de Inversión
¿Con qué frecuencia una Casa de Bolsa entrega el estado de cuenta a un
cliente?
El Banco de México emite circulares para autorizar y regular:
Las Sociedades de Inversión
Las Operadoras de Sociedades de
Inversión
Los reportos y los préstamos de valores
Sistema que genera, capta, orienta y dirige el ahorro y la inversión:
Sistema Financiero Mexicano
¿Cuáles son las instituciones que participan dentro del Sistema Financiero
Mexicano?
Reguladoras, de Operación y de
Apoyo
Secretarías del Gobierno Federal
Secretarías del Distrito Federal
¿Cuál es el órgano del Poder Ejecutivo Federal y máxima autoridad del Sistema
Financiero Mexicano?
Secretaría de Hacienda y Crédito
Público
Planear, coordinar, evaluar y vigilar el
sistema bancario del país
Promover el sano desarrollo del sistema
financiero, representando una
salvaguarda contra el surgimiento de la
inflación
Supervisar y regular, en el ámbito de su competencia
a las entidades bancarias y bursátiles
Fomentar el sano y equilibrado desarrollo del sistema financiero
en su conjunto, en protección de los
intereses del público
¿Cuál es el órgano que presta el servicio de Tesorería y agente del
Gobierno Federal?
Planear, coordinar, evaluar y vigilar el
sistema bancario del país
Supervisar y regular, en el ámbito de su competencia a las
entidades bancarias y bursátiles
Regula la emisión de circulante
Promueve el sano desarrollo del sistema
financiero
Institución Financiera constituida como
Banco Central que goza de autonomía
Es una Sociedad para depositar las
acciones de las Sociedades de
Inversión
Órgano desconcentrado de
la SHCP, con autonomía técnica y
facultades ejecutivas
Administra programas de saneamiento
financiero, representando una
salvaguarda contra el surgimiento de la
inflación
¿Cuál es el órgano que regula, inspecciona y vigila a las Siefores?
Se consideran instituciones reguladoras dentro del Sistema Financiero
Mexicano:
SHCP, CONDUSEF, Banxico y CONSAR
BMV, SHCP e Instituciones de
Crédito
Instituto para el Depósito de
Valores, CNBV y Casas de Bolsa
CONSAR, Calificadora de
Valores y Sociedades de Inversión
Son operaciones que sólo pueden realizar las Instituciones de Crédito:
Emitir bonos bancarios
Aceptar préstamos y créditos
Recibir depósitos bancarios de dinero
Todos los incisos son correctos
35 Valuadoras Calificadoras
36 Banca y crédito
37 T MAS 1 T MAS 2 T MAS 3 MISMO DIA
38
39 derivados riesgo total balance riesgo cambiario
40 no existe de archivo valor probatorio registro
41 fideicomiso mandato garantías
42 Diferencia entre acto y hecho jurídico no hay diferencia
43
44 Reportador Beneficiario Vendedor Reportado
45 Papel Comercial Letra de Cambio Cheque
46 Pagarés Obligaciones
47 Especialista Bursátil Contralor Normativo
48 ¿Qué son los CPI'S?
49
Dentro de las Instituciones de Crédito se encuentran:
Banca Múltiple y Banca de Desarrollo
Proveedores de Precios
¿Qué actividades realizan las instituciones de crédito?
Intermediación Bursátil
Intermediación de divisas
Ningún inciso es correcto
Plazo para que la casa de bolsa liquide operaciones de mercado de divisas,
para liquidar títulos de deuda en el SIC
Se consideran organizaciones auxiliares de crédito:
Almacenes Generales de
Depósito, Arrendadoras Financieras
Afianzadoras y Aseguradoras
Almacenes Generales de
Depósito, Arrendadoras,
Uniones de Crédito y empresas de
Factoraje
Uniones de Crédito y empresas de
Factoraje
Diferencia entre posición larga y corta de otra moneda distinta a la de curso
legal se denomina:
Una grabación de la clientela inversionista en la casa de bolsa es:
por medio del contrato de intermediación bursátil, el inversionista
confiere a la casa de bolsa
administración de recursos
acto: participación en un acto jurídico, hecho jurídico no
existe
acto: acontecimientos independiente de
voluntad humana y hecho: manifestación de voluntad humana
acto: manifestación de volutad humana,
hecho: acontecimiento
independiente de la voluntad humana
¿Cuáles son los tipos de papel comercial?
Quirografario, papel indizado y comercial
avalado
PRLV, pagarés públicos
Quirografario, hipotecario,
indizado
Obligaciones, acciones y bonos gubernamentales
¿Qué papel juega la Casa de Bolsa en el Reporto con relación al cliente?
Es un instrumento que se encuentra respaldado por un pagaré y lo regula la
circular 10-118 de la CNBV:
Aceptación Bancaria
Son títulos de crédito que representan la participación individual de sus
tenedores en un crédito colectivo a cargo de la sociedad emisora:
Certificados de Depósito
Certificados Bursátiles
¿Quién establece los procedimientos para asegurar que se cumpla con la
normatividad externa e interna aplicable y para conocer de los incumplimientos,
dentro de una Casa de Bolsa?
Director Jurídico de la Casa de Bolsa
Director General de la Casa de Bolsa
Es cuando la masa o el bien fiduciario es
un bien mueble
Es cuando la masa o el bien fiduciario es un bien inmueble
Es cuando la masa o el bien fiduciario
es tanto bien mueble como bien
inmueble
Es cuando se consigna la obligación del Gobierno Federal a liquidar a la fecha del vencimiento al
tenedor el valor nominal del documento
tipo de información que las emisoras deben enviar a la CNBV, BMV y al
público en publicaciones
Información financiera
información financiera, económica
información financiera, económica, contable y
administrativa
no se envía ninguna información
50 Pagaré Tesobono Ajustabono Udibono
51 Mencione la definición de Cetes:
52 29% 5% .5%
53 ¿Qué son las Casas de Bolsa?
54
55
56 compras y ventas solo compras solo ventas
57 Operación inusual Operación relevante
58 Operación inusual Operación relevante
Los instrumentos de deuda que emite el Gobierno, que se ajustan a la inflación
es:
Títulos de crédito a corto plazo al
portador en los cuales se consigna
la obligación del Gobierno Federal a
liquidar a la fecha del vencimiento al
tenedor, el valor nominal del documento
Títulos de crédito nominativos,
negociables, a mediano plazo,
denominados en moneda nacional, en
los cuales se consigna la obligación
directa e incondicional del
Gobierno Federal a liquidar en suma de dinero que se ajusta de acuerdo al INPC
publicado quin
Títulos de crédito emitidos por el
Gobierno del D.F.
Títulos al portador emitidos por los
Gobiernos Estatales
Retención de ISR para personas residentes en el país por ganancia de
capital en acciones:
no hay retención de ISR
Sociedades que cuenten con la
concesión respectiva para prestar el
servicio de guarda, administración, compensación,
liquidación y transferencia de
valores
Es el agente de valores, persona
moral, autorizado par actuar como
intermediario del Mercado de Valores
Sociedades que tienen por objeto la adquisición, y venta de Activos Objeto
de Inversión
Sociedades que cuentan con la
concesión respectiva para prestar el
servicio de la venta de Activos Objeto de
Inversión
Es público y se integrará con dos secciones: la de valores y la especial,
estará a cargo de la CNBV:
Calificadora de Valores
Instituto para el Depósito de Valores
Sociedades de Inversión
Registro Nacional de Valores
Algunas de las prohibiciones a las Sociedades de Inversión son las
siguientes:
Recibir depósitos en dinero, otorgar su
aval o garantía respecto de
obligaciones a cargo de un tercero,
practicar operaciones activas de crédito, excepto
préstamos y reportes
Invertir en operaciones con
valores no inscritos en el RNV, no
presentar la escritura constitutiva para su
aprobación dentro de los 3 meses
siguientes a la fecha de otorgamiento de la
autorización
Llevar a cabo operaciones
respecto de los valores que
manejan con tal carácter los
miembros del Consejo de
Administración, directivos, gerentes
y factores del emisor de tales
valores
Recibir depósitos de dinero, intervenir en
operaciones con valores no inscritos
en el RNV, otorgar su aval o garantía
respecto de obligaciones a cargo
de un tercero
Tipos de órdenes que reciben los intermediarios en el mercado de valores
compra, venta, modificación, cancelación
Aquella operación que asuma o realice un empleado, funcionario o miembro del Consejo de Administración, que pueda
considerarse anormal, se conoce como:
Operación preocupante
Operación sospechosa
Aquella operación que realice una persona física o moral, dubitativa en
razón al monto, frecuencia, tipo y naturaleza de la operación, al lugar,
región o zona en que se efectúe, a los antecedentes o a la actividad de la
persona, se define como:
Operación preocupante
Operación sospechosa
59 Casas de Bolsa RNV
60 Especialista Bursátil Asesor Independiente Corredor de Bolsa Contralor Normativo
61 Los títulos accionarios se emiten en: Serie o masa El Gobierno Federal Al Portador
62 Casas de Bolsa Afianzadoras Aseguradoras
63
64
65 20 días hábiles 30 días hábiles 3 meses 6 meses
66
67 Banco de México
68 S.D. Indeval BANOBRAS CONDUSEF
69 solo beneficiarios
70
71
72
73
74 utilidad de la operación de arbitraje:
Sociedades que cuentan con la concesión respectiva par prestar el servicio de guarda, administración,
compensación, liquidación y transferencia:
Instituciones para el Depósito de Valores
Sociedades de Inversión
Actúa como intermediario por cuenta propia o ajena, respecto de los valores en que se encuentren registrados como especialistas en la Bolsa de Valores en
la que operen, sujetándose a las disposiciones de carácter general que
dicte la CNBV
Las Instituciones Financieras
¿Qué instituciones se consideran organismos autorregulatorios?
Asociaciones de Intermediarios
Bursátiles
Esta Ley tiene por objeto regular la oferta pública de valores, la
intermediación en el Mercado de Valores y las actividades de las personas que intervienen en él:
Ley de Sociedades Mercantiles
Ley del Mercado de Valores
Ley de Sociedades de Inversión
Ley General de Títulos y Operaciones
de Crédito
Sanciones por realizar oferta pública sin estar registrada la Emisora en el RNV:
Prisión de 1 a 20 años
Prisión de 5 a 25 años
Prisión de 5 a 15 años
Prisión de 10 a 15 años
Plazo para presentar alguna inconformidad en el estado de cuenta
de Sociedades de Inversión:
¿Cuáles son las características actuales del Contrato de Intermediación Bursátil?
Tiene que ser por escrito
Participan el Intermediario y el
Inversionista
Cuentas: Discrecional, No
Discrecional, Discrecional
Limitado
Todos los incisos son correctos
Organismo al que compete interpretar los aspectos administrativos de la Ley
del Mercado de Valores:
Asociación Mexicana de Intermediarios
Bursátiles
Secretaría de Hacienda y Crédito
Público
Bolsa Mexicana de Valores
Preserva prácticas sanas y busca el desarrollo equilibrado del Mercado de
Valores:
Comisión Nacional Bancaria y de Valores
De quién recibe órdenes la casa de bolsa
inversionistas o beneficiarios
solo de inversionistas
de Inversionistas o sus representantes
legales
¿Quiénes pueden participar como socios en el S.D. Indeval?
Banxico, Casas de Bolsa, Especialistas
Bursátiles, Proveedores de
Precios
Banxico, Casas de Bolsa, Especialistas
Bursátiles, Calificadoras, Valuadoras
Banxico, Casas de Bolsa, Especialistas Bursátiles, Bolsas
de Valores, Calificadoras, AMIB
Banxico, Casas de Bolsa, Especialistas Bursátiles, Bolsas de Valores, Instituciones de Crédito, Seguros y
Fianzas
Ley que regula a las Sociedades Anónimas, la administración, vigilancia
y lo relativo a las acciones
Ley del Mercado de Valores
Ley General de Sociedades Mercantiles
Ley de Sociedades de Inversión
Ley General de Títulos y Operaciones
de Crédito
¿Qué personas tienen prohibido fungir como Comisarios en una Sociedad
Anónima?
Los parientes de los administradores
Empleados de la Sociedad con
acciones mayores al 25 %
Inhabilitados para ejercer actividades
mercantiles
Todos los incisos son correctos
La obligación de los socios de una Sociedad, se limita a:
Al pago de sus acciones
A responder con todos sus bienes
A pagar hasta 10 veces su aportación
A cubrir todos los daños y perjuicios a
todos los proveedores
sirve para ganar en un mercado a la baja
sirve para especular en dos mercados
sirve como estabilizador de
precio del instrumento en
ambos mercados
sirve como formación de capital a las
empresas
75
76 Sólo el Inversionista Sólo el Ejecutor
77
78
79 Acciones ADR DOLARES
80 CONDUSEF CONSAR Banco de México
81 Funciones de la SHCP:
82 Se prestan valores
83 Casa de Bolsa INDEVAL
84 Las funciones de la CNBV son:
85
86 BMV Banxico, INDEVAL SHCP
87 NAFTRAC BANXICO Casa de Bolsa
88 Los Tracks son:
89 Casas de Bolsa S.D. Indeval
En el proceso conciliatorio de CONDUSEF, cuando existe un
problema entre un inversionista y una institución bancaria:
La CNBV no está facultada para actuar
como conciliador entre la institución
financiera y el usuario
La CNBV está facultada para actuar
como conciliador entre la institución
financiera y el usuario, con el objeto
de proteger los intereses de este
último
Sólo interviene la institución financiera
Sólo interviene la autoridad facultada y
no el usuario
¿Qué contiene un contrato de Caución bursátil?
Sólo el Intermediario
Un inversionista, deudor, acreedor,
intermediario, Ejecutor, Sociedad de Depósito de Valores
¿Qué tiempo tienen las Casas de Bolsa para la entrega de los estados de
cuenta?
15 días hábiles después del corte
5 días hábiles después del corte
10 días hábiles después del corte
20 días hábiles después del corte
En caso de fallecimiento, ¿en qué proporción se entrega el saldo de la
cuenta en la Casa de Bolsa?
10 veces el salario mínimo elevado al año o el 80 % del
saldo registrado en la cuenta
30 veces el salario mínimo elevado al año o el 50 % del
saldo registrado en la cuenta
20 veces el salario mínimo elevado al año o el 75 % del
saldo registrado en la cuenta
15 veces el salario mínimo elevado al año o el 60 % del
saldo registrado en la cuenta
instrumento mexicano para hacer arbitraje en la BMV
FUTUROS DEL PESO
Órgano que aplica la Política Fiscal y genera directrices en el Sistema
Financiero:
Secretaría de Hacienda y Crédito
Público
Fomentar el sano y equilibrado
desarrollo del sistema financiero en
su conjunto, en protección de los
intereses del público
Supervisar y regular en el ámbito de su competencia a las
entidades bancarias y bursátiles
Promover el sano desarrollo del
sistema financiero, representando una salvaguarda contra el surgimiento de la
inflación
Otorgar y revocar concesiones de los
intermediarios bursátiles y bolsas de
valores
Características de una operación en el SIC
Es donde se emiten los NAFTRACS
se realiza en la sección
internacional de la BMV con valores no emitidos en México
El SIC es un sistema para operar derivados
OTC
Agente Colocador en el mercado de capitales
Comisión Nacional Bancaria y de
Valores
Secretaría de Hacienda y Crédito
Público
Fomentar el sano y equilibrado
desarrollo del sistema financiero en
su conjunto, en protección de los
intereses del público
Otorgar y revocar concesiones de los
intermediarios bursátiles y bolsas de
valores
Planear, coordinar, evaluar y vigilar el sistema bancario
del país
Promover el sano desarrollo del sistema
financiero, representando una
salvaguarda contra el surgimiento de la
inflación
¿Cuáles son las Autoridades en el Sistema Financiero?
SHCP, CNBV, BANXICO, AMIB
SHCP, CNBV, BANXICO,
CONDUSEF, CONSAR
SHCP, CNBV, BANXICO, BMV
SHCP, CNBV, BANXICO, SOFOLES
El cliente que opera valores en el SIC, a través de qué institución lo realiza?
¿Quién es el fiduciario en los NAFTRACS?
NACIONAL FINANCIERA
replican el movimiento del dólar
siguen una acción particular
replican el movimiento de un índice accionario
son acciones a través de fideicomisos
¿Qué institución del Mercado de Valores tiene función de prestar asesoría en materia de valores?
Bolsa Mexicana de Valores
Sociedades de Inversión
90
91 100 series 25 series 35 series 20 series
92
93 Los Emisores Los Inversionistas Los Intermediarios
94
95 préstamo de valores comprar derivados
96
97 Banco de México Buró de Crédito S.D. Indeval
98 que el mercado suba que el mercado baje
99 Representa un cupón
100 SHCP CNBV CNSF Banco de México
101
102 Contrato Reporto
103 $ 100,000 no retirable $ 500,000 variable $ 50,000 no retirable
104 Emitir obligaciones Valuar sus títulos
105
106 La recompra es:
107 SOFOLES y Sincas
Un préstamo de valores, sirve al inversionista cuando:
hay expectativa de alza
hay expectativa de baja
no se tiene suficiente dinero
no se conocen los derivados
Número de series de acciones que componen el INMEX:
calcule precio ajustado y valor de cupón en: precio de mercado $15.50, acciones
anteriores 5, acciones nuevas 2.2373
precio ajustado $4,79, cupón $48.31
precio ajustado $107.084, cupón
$4.79
precio ajustado $10.7084, cupón
$4.79
precio ajustado $10.78, cupón $4.79
En un Mercado Primario, los recursos de una colocación de títulos los reciben:
Todos los incisos son correctos
En la Ley del Mercado de Valores se define como valor a:
Acciones, Obligaciones y
Títulos emitidos en Banco de México
Acciones, Obligaciones y Títulos
emitidos en serie o masa
Las acciones en MexDer
Las acciones en NAFINSA
¿Qué operación debe efectuar un inversionista primeramente en una
venta en corto?
abrir una cuenta de margen
Ningún inciso es correcto
El Mercado Secundario se distingue porque:
Los recursos sólo los recibe la Banca
Comercial
Los recursos no los paga el Emisor
Los recursos los reciben los Emisores
Transfieren recursos entre intermediarios o
inversionistas
Institución orientada a integrar y proporcionar información a instituciones para ayudar a determinar la solvencia moral de empresas y personas físicas:
Bolsa Mexicana de Valores
¿Qué riesgos presenta efectuar venta en corto?
que la tasa de interés baje
Ningún inciso es correcto
Concepto del derecho denominado split en las acciones:
representa una disminución del
número de acciones y aumento de su
precio
representa una disminución en el valor teórico de la acción y el número
de acciones en circulación
aumenta, aunque el capital no se
modifica
representa una disminución en valor teórico y aumento de
capital social
Persona de derecho público, con carácter autónomo que funge como asesor del Gobierno Federal y actúa como agente financiero del mismo:
¿Quiénes son los órganos de apoyo del Mercado de Valores?
SHCP, CNBV, BANXICO
AMIB, Academia Mexicana de Derecho
Financiero
IPAB, Banco de México y
CONDUSEF
Entidades Reguladoras y Operativas del
Sistema Financiero Mexicano
Contrato en virtud del cual se va a garantizar con valores el cumplimiento
de una obligación:
Contrato de Caución Bursátil
Contrato de Préstamo de
Valores
Contrato de Fideicomiso
¿Cuál es el capital mínimo para formar una Sociedad Anónima?
No hay un monto establecido
Las prohibiciones de las Sociedades de Inversión son:
La recompra de sus títulos
Dar rendimientos garantizados
En un dividendo en acciones o capitalización, el tenedor recibe:
un dividendo en efectivo
más acciones y se aumenta el capital
social
más acciones y se aumenta el capital
contable
más acciones y disminuye el capital
contable
Una actividad estabilizadora de
mercado
Una actividad permitida
invariablemente a las Sociedades Anónimas
Una función que puede realizar la emisora a valor
nominal
Una actividad que realizan los Emisores
de pagarés
¿Qué instituciones están autorizadas para realzar intermediación en el
Mercado de Valores?
Bancos y Casas de Bolsa
Casas de Bolsa y otros intermediarios
facultados por la LMV
Arrendadoras Financieras y Casas
de Cambio
108
109
110 ¿Quién autoriza al S.D. Indeval? CNBV BMV SHCP Banco de México
111 son bonos a tasa fija
112 $0 4.05% 5.40% 5.04%
113 Asamblea Especial Asamblea Ordinaria
114 Comisario La Dirección General
115
116 Contrato de Caución Contrato de Reporto
117 Casas de Bolsa Prestatario Prestamista
118 10, 11, 12 y 13 9, 10, 11 y 12 11, 12, 13 y 14 10, 13 y 14
119 ¿De quién depende la SHCP? Del Ejecutivo Federal
120 CONSAR IPAB S.D. Indeval BMV
121 Sociedad Anónima Asociación Civil
122 qué es un UDIBONO
123 Día de subasta del UDIBONO lunes martes jueves viernes
124 Tipo de bono identificado con el CETE BONO CUPONADO BONO VARIABLE
125 Objetivo del Banco de México:
¿Por qué se cancelan las emisoras en el RNV?
Por no publicar en el S.D. Indeval su Oferta Pública
Por no publicar su precio en Bolsa
Por no reportar a la Bolsa su clave corta
Por reportar información falsa
sobre su situación o sobre sus valores
¿Por qué Leyes se regula el Mercado de Valores?
Del Mercado de Valores, General de
Títulos y Operaciones de
Crédito, Sociedades Mercantiles
Del Mercado de Valores y Ley
General de Sociedades Mercantiles
Del Mercado de Valores y de
Organizaciones de Crédito
Del Mercado de Valores y General de
Títulos
Razón por la que los IPABONOS o BPAS cotizan siempre debajo de par:
el rendimiento es igual a la tasa de
referencia más una sobretasa
la tasa cupón es igual a la sobretasa
Ninguna de las anteriores
tasa cupón de un bono con precio sucio de $98.75 y precio limpio de $98.50, su
valor nominal es $100 y han transcurrido 50 días del período actual
¿En qué Asamblea se tratan asuntos relativos a la transformación o cambio de denominación de las Sociedades?
Asamblea Constitutiva
Asamblea Extraordinaria
La vigilancia de la Sociedad Anónima está a cargo del:
Consejo de Administración
El Comité de Riesgos
¿Qué contienen un contrato de Reporto?
Premio, monto e interés
Premio, plazo y tipo de cambio
Reportado, reportador, premio, monto, plazo y título
dado como contraprestación
Plazo, tasas de interés y vigencia
¿Qué contratos se derivan de la Intermediación?
Contrato de Préstamo de Valores
Todos los incisos son correctos
¿Qué sujetos intervienen en el Contrato de Préstamo de Valores?
Todos los incisos son correctos
Las series de las circulares que emite la CNBV son:
Del Gobierno Federal
Del Gobierno Estatal
Ningún inciso es correcto
El Sistema de Protección al Ahorro Bancario será administrado por:
La Banca de Desarrollo es una sociedad:
Sociedad Nacional de Crédito
Sociedad Anónima de Capital Variable
Títulos de crédito a largo plazo al
portador en los cuales se consigna
la obligación del Gobierno Federal a
liquidar a la fecha del vencimiento al
tenedor, el valor nominal del documento
títulos de crédito nominativos,
negociables, a corto plazo, denominados
en UDIS con pago de intereses cada 182
días a tasa fija y con un valor nominal ajustado a la UDI
títulos de crédito nominativos,
negociables, a largo plazo, denominados en UDIS con pago de intereses cada
182 días a tasa fija y con un valor
nominal ajustado a la UDI avalados por
BANOBRAS
títulos de crédito nominativos,
negociables, a largo plazo, denominados
en UDIS con pago de intereses cada 182
días a tasa fija y con un valor nominal ajustado a la UDI
BONO CUPON CERO
BONO CON CUPONES MIXTOS
Promover el sano desarrollo del
sistema financiero, pero no salvaguarda contra el surgimiento
de la inflación
Otorgar y revocar concesiones de los
intermediarios bursátiles y bolsas de
valores
Promover el sano desarrollo del
sistema financiero, representando una salvaguarda contra el surgimiento de la
inflación
Planear, coordinar, evaluar y vigilar el
sistema bancario del país
126 CNBV Banco de México BMV CONDUSEF
127 La Banca Múltiple es una sociedad: Sociedad Anónima Asociación Civil
128
129 Se considera intermediación bursátil a:
130
131 Letra de Cambio Papel Comercial Cheque
132 Los CPI'S son títulos expedidos:
133
134 Oferta Pública Oferta Privada Licitación
135 ¿Qué es un Contrato de Fideicomiso?
Órgano que tiene a su cargo la protección y defensa de derechos e intereses de usuarios de servicios
financieros:
Sociedad Nacional de Crédito
Sociedad Anónima de Capital Variable
¿Qué se entiende por Mercado de Valores?
Conjunto de mecanismos que
sólo permiten colocar valores
Conjunto de mecanismos que
permiten realizar la calificación de los papeles, sólo par colocarlos en el
mercado
Conjunto de mecanismos que
permiten la realización de la
emisión, colocación y distribución de valores que sean objeto de oferta
pública o de intermediación
Conjunto de mecanismos que
permiten la realización de la
emisión, colocación y distribución de
valores, pero no permite la
intermediación entre ellos
Operaciones de correduría, de
comisión u otras, tendientes a poner
en contacto únicamente la oferta
de valores
Operaciones de correduría, de
comisión u otras, tendientes a poner en contacto únicamente
la demanda de valores
Operaciones de correduría, de
comisión u otras, tendientes a poner
en contacto la oferta y demanda de
valores
Ningún inciso es correcto
La reserva legal para las Sociedades Anónimas deberá ser equivalente a:
Un 5 % del capital social por cada año,
hasta alcanzar el equivalente al 20 % del monto del capital
social
Un 5 % del capital social por cada año,
hasta alcanzar el equivalente al 25 % del monto del capital
social
Un 10 % del capital social por cada año,
hasta alcanzar el equivalente al 25 %
del monto del capital social
Un 10 % del capital social por cada año,
hasta alcanzar el equivalente al 20 % del monto del capital
social
Es un instrumento que se encuentra respaldado por un pagaré:
Aceptación Bancaria
Cuando la masa o el bien fiduciario es un
bien inmueble
Cuando la masa o el bien fiduciario es tanto bien mueble
como bien inmueble
Cuando la masa o el bien fiduciario es
un bien mueble
Cuando se consigna la obligación del
Gobierno Federal a liquidar a la fecha del
vencimiento al tenedor el valor
nominal del documento
En la Letra de Cambio, ¿quién es el girado?
Es el que da la orden incondicional de pagar una suma determinada de
dinero a otra persona
Es la persona que cobrará el título de
crédito
Es quien recibe la orden incondicional de pagar la suma de
dinero
El que vigila la operación
Se hace por algún medio de comunicación masiva o a persona
indeterminada para suscribir, enajenar o adquirir los valores, títulos de crédito y
documentos:
Ninguna de las anteriores
Es aquel en el que se cumplen las
instrucciones que el cliente indica como un mandato general
en virtud de lo encomendado
Contrato por el cual una Casa de Bolsa le
vende al cliente valores que le va a pedir prestados a
futuro a otros inversionistas
Contrato en donde una persona
llamada fideicomitente
designa y afecta ciertos bienes para un fin determinado, encomendándole al
fiduciario la administración de éstos, con el fin de
beneficiar a un destinatario llamado
fideicomisario
El contrato en el cual el fideicomisario
afecta bienes determinados, los cuales estuvieron encomendados
benéficamente para un fideicomiso
asignado
136
137
138
139 La acción es un título de crédito que: Representa un cupón
140 Las funciones de una Bolsa son: La guarda de valores
141 $ 100,000 no retirable $ 500,000 variable $ 50,000 no retirable
142
143 Obligaciones Bonos y Ceplatas CPO'S
¿Qué sujetos se presume tienen acceso a información privilegiada?
Autoridades de la PGR, Licenciados y
Jueces
Representantes Legales, Autoridades
de la PGR y Accionistas
La Comisión Nacional Bancaria y
de Valores, la Comisión Nacional
de Seguros y Fianzas y el Banco
de México
Los miembros del Consejo de
Administración, Directivos, Gerentes
y Factores de la Emisora
¿Cuáles son los tipos de Papel Comercial?
Quirografario, papel indizado y comercial
avalado
PRLV, pagarés públicos y pagafes
Quirografario, hipotecario,
indizado
Obligaciones, Acciones y Bonos Gubernamentales
¿Cuál es una actividad prohibida de la Casa de Bolsa?
Poner en contacto a oferentes y
demandantes
Garantizar rendimientos
Actuar como asesores
financieros
Apegarse al reglamento de la
BMV
Representa una deuda a cargo de la Sociedad Anónima
Representa una parte del capital
social de una sociedad anónima,
los derechos y deberes de los
socios y en título de crédito
Representa derechos de crédito
Ser intermediario en el mercado de
valores
La calificación de valores
Facilitar las transacciones con
valores y procurar el desarrollo del
mercado
¿Cuál es el capital mínimo para formar una Sociedad Anónima?
No hay un monto establecido
Son elementos que distinguen a una persona moral:
Denominación, duración, domicilio, objeto, capital y la
cláusula de extranjería
Nacionalidad, domicilio, patrimonio
y objetivo
Denominación, nacionalidad,
domicilio y capital
Inversión, duración, objeto, capital y la
cláusula de extranjería
Los almacenes generales de depósito emiten:
Certificados de Depósito y Bonos
de Prenda
MARCO NORMATIVORESULTADO
0
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
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incorrecta
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incorrecta
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incorrecta
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incorrecta
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incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
SOCIEDADES DE INVERSIONPREGUNTAS A B C D ¿?
1
2
3 Tipo de Sociedad
4 La CNBV La BMV La Operadora La Valuadora
5 Nombre del Comisario
6 SI NO
7
8 ¿Qué significa horizonte de inversión?
9
10 Bondes Cetes Acciones
11 Acciones y Cetes Udibonos y Acciones Brem's y Acciones
12 Se considera Objeto de Inversión a: Los Títulos Los Valores
13 Proveedor de Precios Calificadora de Valores Operadora
14 Semanal Diaria Mensual Quincenal
15
16 0.01 0.02 0.03 0.05
17 Renta Variable Deuda Objeto Limitado
18
19 De Deuda De Renta Variable De Capitales De Objeto Limitado
20 Internet Boletín de la BMV Periódicos
21 Comunes y Tipificadas
22 Los Inversionistas La Calificadora La Valuadora
23
¿Cuál es la principal función de las Sociedades de Inversión?
La adquisición de Activos Objeto de
Inversión del Mercado de Capitales
La venta de Activos Objeto de Inversión del
Mercado de Dinero
La adquisición y venta de Activos Objeto de
Inversión
Negociar los precios de los títulos de la cartera
con sus clientes.
¿Qué son los Prospectos de Información para el Público Inversionista?
Boletín que sólo conoce la Sociedad de Inversión
Son documentos que contienen las
características generales de la
Sociedad de Inversión
El acta de constitución de la Sociedad de
Inversión
Es un documento que contiene los precios de
los valores de la cartera de la Sociedad
de Inversión
Son algunas características del Prospecto de Información:
Denominación de la Sociedad de Inversión
Clasificación de la Sociedad de Inversión
Todos los incisos son correctos
¿Quién autoriza los Prospectos de Información?
¿Qué datos constitutivos deben ir en el prospecto?
Integrantes de la Asamblea de Accionistas
Núm. de Empleados de la Sociedad de
Inversión
Fecha Constitutiva y Registro Notarial
¿Se puede informar de los cambios del Prospecto, en los Estados de Cuenta de las
Sociedades de Inversión?
Sólo cuando lo autorice la Valuadora
Sólo si lo autoriza el S.D. Indeval
El régimen de inversión de las Sociedades de Inversión deberá observar según la Ley,
el mantener:
Por lo menos el 90 % de su activo total en
acciones
El 60 % en Títulos de Gobierno
Por lo menos el 96 % en activos objeto de
inversión y un 4 % de la suma del activo total en mobiliario y en equipo
Hasta el 10 % de la suma de activo total en
gastos (mobiliario y equipo)
Es el plazo recomendado y un poco de la filosofía del Fondo
Es la comisión que cobra el Fondo
La forma en la que se venderían las acciones
El rendimiento que pagó el Fondo
¿Para qué sirve el régimen de inversión en las Sociedades de Inversión?
Para seleccionar los valores
Para adquirir los valores
Para cumplir con los parámetros
establecidos en las disposiciones
Todos los incisos son correctos
Las Sociedades de Renta Variable pueden invertir en:
Todos los incisos son correctos
Las Sociedades de Inversión de Deuda pueden invertir en:
Udibonos, Brem's, Bpa's y Picfarac
Documentos que aplique el Régimen de
la Ley
Todos los incisos son correctos
¿Quién realiza la valuación de las Sociedades de Inversión?
Valuadora Independiente
Los precios de las Sociedades de Renta Variable y de Deuda se determinan con una
frecuencia:
¿A quién debe reportar el precio contable la valuadora de Sociedades de Inversión?
A la CNBV, al Proveedor de Precios, Distribuidora, Contralor
Normativo, etc.
A la BMV, a la Operadora,
Distribuidora, a los empleados del Fondo
A la CNBV, a la BMV, a la Operadora,
Distribuidora, Contralor Normativo, etc.
A la SHCP, a la BMV, a la Operadora,
Distribuidora, Contralor Normativo, etc.
¿Cuál es el porcentaje máximo sobre-subvaluar el precio contable de una
Sociedad de Inversión?
¿Qué Sociedades de Inversión se benefician ante un alza en las acciones que cotizan en
la Bolsa Mexicana de Valores?
Todos los incisos son correctos
¿Cuál es la misión de un Asesor de Sociedades de Inversión?
Eliminar los riesgos y maximizar las utilidades
Que el inversionista evite riesgos al invertir
Ofrecer al cliente el Fondo que se ajuste a
sus necesidades
Ofrecer al cliente una cartera de alta liquidez
¿Qué tipo de Sociedades de Inversión pueden ser calificadas por la Cartera de
Valores que poseen?
¿Por qué medios se da a conocer los precios diarios de las Sociedades de
Inversión?
Todos los incisos son correctos
Las Sociedades de Inversión de acuerdo a su parámetro de inversión son:
Especializadas y de Objeto Limitado
Diversificadas y de Capitales
Diversificadas y Especializadas
¿Quién paga los gastos por los servicios de administración de activos, que presta la Operadora a la Sociedad de Inversión?
La Sociedad de Inversión
¿Cómo se obtiene el rendimiento de una Sociedad de Inversión?
Por el comparativo de precios diarios de la
Sociedad de Inversión
Por la tasa de interés del mercado
Por el número de clientes
Por el volumen de operaciones
24
25
26 2 miembros 4 miembros 5 miembros 5-15 miembros
27 Calificadora de Valores Proveedor de precios
28 Valores, Títulos
29
30 Abiertas y Cerradas Mixtas Globales
31 Calificadoras de Valores Proveedor de Precios
32
33 Casas de Bolsa Casas de Cambio
34
35 NAFINSA
36
37 Casas de Bolsa Bancos Valuadoras
38 Cada 3 meses Cada 6 meses Cada año Cada 5 años
39 Los Accionistas
40 La SHCP La BMV La CNBV
41
42 En la BMV En el S.D. Indeval
43
44
45 Capitales Renta Variable Deuda
46 De Deuda Renta Variable Siefores De Objeto Limitado
Las Sociedades de Inversión deberán inscribir sus acciones en:
La Sección de Intermediarios
Financieros
La Sección de Intermediarios
Bursátiles
La Sección de Valores del Registro Nacional
Todos los incisos son correctos
Los servicios que debe contratar una Sociedad de Inversión son:
Administración de activos y distribución de
acciones
Valuación y calificación de Sociedades de
Inversión
Proveedor de precios, depósito y custodia de
activos
Todos los incisos son correctos
El Consejo de Administración de una Sociedad de Inversión está integrado por:
Acuerda con la Sociedad de Inversión el plan de venta de sus acciones para
inversionistas:
Valuadora Independiente
Distribuidora de la Sociedad de Inversión
Según la Ley, se entenderá por Activos Objeto de Inversión a:
Documentos inscritos en el RNV
Bienes, efectivo, derechos y créditos en contratos de Derivados
Todos los incisos son correctos
¿Cuáles son los tipos de Sociedades de Inversión que se mencionan en la Ley?
Únicamente de capitales
Renta Variable, Deuda, Capitales y de Objeto
Limitado
Capitales y Objeto Limitado
Dolarizadas e Indizadas
¿Cuáles son las modalidades que deben adoptar las Sociedades de Inversión?
Ningún inciso es correcto
¿A qué institución debe contratar la Sociedad de Inversión para medir la
cantidad crediticia de sus Activos Objeto de Inversión?
Valuadora de Sociedades de
Inversión
Operadora de Sociedades de
Inversión
¿Por qué Ley se rigen las Sociedades de Inversión de Objeto Limitado?
Por la Ley del Sistema de Ahorro para el Retiro
Por la Ley de Crédito y Ahorro Popular
Por la Ley de Sociedades de
Inversión
Ningún inciso es correcto
Sociedad autorizada para administrar, distribuir y recomprar acciones de
Sociedades de Inversión:
Operadoras de Sociedades de
Inversión
Valuadoras de Sociedades de
Inversión
¿Qué es una empresa Calificadora de Sociedades de Inversión?
Es una Sociedad Anónima de Capital
Variable autorizada por la CNBV para otorgar
valuaciones a las Sociedades de Inversión
Es una Sociedad para depositar las acciones de las Sociedades de
Inversión
Es una Sociedad Anónima de Capital
Variable autorizada por la CNBV para otorgar
proveeduría de precios a las Sociedades de
Inversión
Es una Sociedad Anónima de Capital
Variable autorizada por la CNBV para otorgar
calificaciones a las Sociedades de
Inversión
Valúan diariamente los valores que constituyen las carteras y determinan los
precios de los Fondos:
Bolsa Mexicana de Valores
Asociación Mexicana de Intermediarios
Bursátiles
Valuadoras de Sociedades de
Inversión
¿Qué son y para qué sirven las empresas Proveedoras de Precios?
Son empresas autorizadas para dar
precios a los títulos de la cartera de la
Sociedad de Inversión
Son empresas que dan calificaciones a los
títulos de la cartera de la Sociedad de
Inversión
Son empresas que llevan la contabilidad a
la Sociedad de Inversión
Son empresas que realizan auditorías a
las carteras de la Sociedad de Inversión
Sociedad autorizada por la CNBV, cuyo objeto es la compra-venta de sus acciones
propias:
Sociedades de Inversión
¿Cada cuándo se puede cambiar los prospectos de información?
¿Quién establece los límites máximos de tenencia accionaria de Sociedades de
Inversión?
La Asamblea de accionistas
La Ley de Sociedades de Inversión
El Consejo de Administración
¿Quién establece las políticas de inversión en la Sociedad de Inversión?
El Consejo de Administración
Las Sociedades de Inversión pueden cobrar comisiones por compra-venta de acciones al
cliente:
Cuando haya mucha demanda
Sólo si se especifica en el prospecto de
información
Cuando baje el precio de las acciones
De acuerdo a las pérdidas y ganancias
del Fondo
¿En dónde se especifican los objetivos y políticas de la Sociedad de Inversión? En el Estado de Cuenta En el Prospecto de
Información
¿Qué significan las letras y números de la calificación que se le otorgan a las
Sociedades de Inversión?
Las letras significan la recomendación para
vender y los números la recomendación de
comprar
Las letras significan la recomendación para
comprar y los números la recomendación de
vender
Las letras significan la probabilidad de pago de los títulos y los números
la sensibilidad de los precios
Ningún inciso es correcto
Los objetivos de una Sociedad de Inversión son:
El acceso del pequeño y mediano inversionista al
Mercado
El fortalecimiento y descentralización del Mercado de Valores
Diversificar el capital y proteger los intereses
del público inversionista
Todos los incisos son correctos
Los Títulos de Deuda se pueden adquirir en las Sociedades de Inversión de:
Todos los incisos son correctos
¿Qué tipo de Sociedades de Inversión pueden adquirir las obligaciones
subordinadas?
47
48 La Operadora
49 Oferta Pública de venta
50
51
52 Renta Variable Cerradas Abiertas Ninguna
53
54 72 horas Mismo día 24 horas 48 horas
55
56
57 Siefores Renta Variable Deuda
58 En la BMV En la AMIB S.D. Indeval Las Valuadoras
59 Proveedor de Precios Calificadora de Valores
60
61 $ 1'000,000 de pesos No hay máximo $ 12'000,000 de pesos
62 ¿Cuál es la principal función del Comisario?
63 La Asamblea General La Asamblea Ordinaria
64
65
66 Promoción Prestación de servicios Análisis financiero Valuación de títulos
67 Asociación Civil Sociedad Civil Sociedades Anónimas
68
69 0.05 0.1 0.2 0.33
¿Cómo se determina el precio contable de una Sociedad de Inversión?
Dividir entre el número de acciones en
circulación, únicamente los activos sin
considerar los pasivos
Dividir entre el número de acciones en
circulación, únicamente los pasivos totales sin considerar al activo
Dividir entre el número de acciones en
circulación la cantidad que resulte de sumar todos sus activos y restar sus pasivos
Dividir entre el número de acciones en
circulación, el pasivo total
¿Quién puede realizar la valuación de las Sociedades de Capitales?
La Valuadora Independiente
La Calificadora de Valores
El Proveedor de Precios
Si el inversionista vende acciones de la Sociedad de Inversión, se realiza la
siguiente operación:
Recompra de acciones por parte de la Sociedad
de Inversión
Oferta recíproca de compra-venta
Oferta Pública Primaria de compra
¿Quién puede adquirir acciones de una Sociedad de Inversión?
Personas físicas mexicanas
Personas morales mexicanas
Personas físicas y morales extranjeras
Todos los incisos son correctos
¿Cuál es el efecto de una venta de Títulos de Sociedades de Inversión en la cuenta del
cliente:
Disminuye el saldo efectivo y aumenta la
posición de títulos
Disminuye el saldo efectivo y disminuye la
posición de títulos
Aumenta el saldo efectivo y disminuye la posición de los títulos
Aumenta el saldo efectivo y aumenta la
posición de títulos
¿Qué tipo de Sociedades de Inversión pueden recomprar sus acciones?
Una reducción de las acciones en tesorería, es debido a:
A una venta de acciones de la Sociedad de
Inversión realizada por los clientes
A una compra de acciones de la
Sociedad de Inversión realizada por inversionistas
A una reducción de tasas de interés
A un aumento de tasas de interés
La liquidación de las Sociedades de Inversión de Renta Variable son:
¿Por qué se realiza la sobre-subvaluación en el precio de una Sociedad de Inversión?
Para beneficio de la Operadora
Para proteger a los clientes que se quedan
en la Sociedad
Por que lo ordena el cliente
Por que lo ordena la BMV
Alguna clasificación de las Sociedades de Inversión según la CNBV
Indizadas, Mercado de Dinero, Balanceadas,
Agresivas, Preponderantemente de
Deuda
De alta, mediana, baja y nula bursatilidad
De alta, mediana y baja calificación
De alto, medio y bajo riesgo
El Reporto es un contrato que puede ser adquirido por las Sociedades de Inversión:
Todos los incisos son correctos
¿Dónde se custodian los valores de una Sociedad de Inversión?
Institución encargada de calcular el valor de los Activos Objeto de Inversión para valuar las Carteras de los Fondos de Inversión:
Operadora de Fondos de Inversión
Distribuidora de Fondos de Inversión
Si el precio actualizado que da un Proveedor de Precios lo cambia, ¿a quién debe
informarle?
Debe informarle a la Calificadora
Debe informarlo a las Sociedades afectadas
y a la Comisión el mismo día
Debe informarlo a las sociedades afectadas y
a la Comisión al día siguiente
No es su obligación informarle a nadie
¿Cuál es el capital social mínimo autorizado para constituir una Sociedad de Inversión?
El que autorice la CNBV a la Sociedad
Determina el precio contable de la Sociedad
de Inversión
Determina precios de instrumentos de la
Cartera
Otorga calificaciones a la Cartera de la
Sociedad de Inversión
Vigilar ilimitadamente y en cualquier tiempo
todas las operaciones de la Sociedad de
Inversión
¿En dónde se decide el cambio de nombre de una Sociedad de Inversión?
La Asamblea Constitutiva
La Asamblea Extraordinaria
Los estados de cuenta de las Sociedades de Inversión, muestran la posición de títulos y el
precio del:
Último día del corte del período que
corresponda y del período anterior
Último día del corte del período anterior
Último día del corte del período anterior y precios diarios a la
fecha
Los precios diarios registrados en el mes
Operan únicamente con Activos Objeto de Inversión definidos en sus estatutos:
Sociedades de Inversión de Objeto Limitado
Sociedades de Inversión de Capitales
Sociedades de Inversión en
Instrumentos de Deuda
Sociedades de Inversión de Renta
Variable
El contrato que las Sociedades de Inversión, celebran con empresas promovidas, es un
contrato de:
Las Sociedades de Inversión deben organizarse como:
Sociedad de Responsabilidad
Limitada
¿A qué operaciones se aplica el diferencial del 2 %?
Consistentemente a todas las operaciones que celebre el Fondo
A las operaciones de compra
A las operaciones de venta
A las operaciones de recompra
¿Cuál es el porcentaje mínimo de Consejeros Independientes en una Sociedad
de Inversión?
70 BMV SHCP CNBV Banco de México
71 ¿Qué es la diversificación del riesgo?
72
73
74 Mínimo 2 y máximo 5 Mínimo 5 y máximo 5 Mínimo 3 y máximo 8 Mínimo 5 y máximo 50
75
76 Renta Variable De Deuda Siefores
77 Renta Variable De Deuda Siefores
78
79 $ 10'000,000 $ 1'000,000 $ 5'000,000 $ 25'000,000
80
81
82 Operar con futuros Promover empresas
83 Mismo día Valor 24 horas Valor 48 horas
84
85 Especializadas Diversificadas Mixtas
86 20 días después 5 días después El mismo día Día siguiente
87 Con los inversionistas Con los proveedores
88 El cliente La BMV La valuadora
89 Celebrar Reportos
90 Activos menos pasivos
¿Quién autoriza a las Operadoras, Distribuidoras o Valuadoras de Sociedades de Inversión, para que funcionen como tal?
Es cuando se presentan bajas en los precios de los instrumentos de la
cartera
Es determinar políticas de inversión, de
adquisición y selección de valores de acuerdo
a las disposiciones
Es la aplicación de una sobrevaluación al
precio contable del Fondo
Es la aplicación de una subvaluación al precio
contable del Fondo
Objetivo de la Ley de Sociedades de Inversión:
Regular las Emisoras que cotizan en el
extranjero
El acceso del pequeño y mediano inversionista al Mercado de Valores
Dictar las reglas para llevar a cabo la Oferta
Pública
Autorizar el funcionamiento de las
Siefores
El régimen de inversión de las Sociedades de Inversión deben considerar, según la Ley:
Por lo menos el 96 % de su activo total debe
estar representado en Activos Objetos de Inversión y 4 % en
gastos
Por lo menos el 93 % de su activo total debe estar representado en
Activos Objetos de Inversión y 7 % en
gastos
Por lo menos el 90 % de su activo total debe estar representado en
Activos Objetos de Inversión y 10 % en
gastos
Por lo menos el 85 % de su activo total debe estar representado en
Activos Objetos de Inversión y 15 % en
gastos
¿Cuántos Consejeros debe tener una Sociedad de Inversión?
¿Para qué sirven los prospectos de información al público inversionista?
Para proveer los precios que conforman la
cartera de la Sociedad de Inversión
Para contribuir a la adecuada toma de
decisiones por parte del público
inversionista
Para que se depositen en el S.D. Indeval
Para determinar el precio diario de la
valuación
Los valores gubernamentales pueden ser considerados en las Sociedades de
Inversión de:
Todos los incisos son correctos
Los Títulos de Deuda emitidos por empresas pueden ser considerados en las Sociedades
de Inversión de:
Todos los incisos son correctos
¿Cuál es la función del Contralor Normativo en la Operadora de Fondos?
Determina precios de instrumentos de la
cartera
Distribuye acciones de Sociedades de
Inversión
Establecer procedimientos para
asegurar que se cumpla con la normatividad
externa e interna aplicable de las Sociedades de
Inversión
Regula la compra y venta de valores de la Sociedad de Inversión
El capital mínimo pagado de una Sociedad de Inversión es:
¿Qué son las acciones en tesorería de una Sociedad de Inversión?
Son las que todavía permanecen en la
Sociedad de Inversión
Son aquellas que aún no han sido puestas en
circulación
Son las que mediante pago en efectivo son
puestas en circulación
Todos los incisos son correctos
¿Qué se mide en la calificación de una Sociedad de Inversión?
El riesgo crédito de la cartera del Fondo y la
volatilidad de los precios de la cartera en el
Mercado
Únicamente el riesgo crédito de la cartera
La calidad del Comité de Inversión
El número de inversionistas que
participan en la Sociedad
¿Qué función tienen las Sociedades de Inversión de Capitales?
Realizar operaciones de arbitraje
Compra-venta de divisas
La liquidación de los títulos adquiridos por una Sociedad de Inversión de Deuda pueden
ser:
Todos los incisos son correctos
Mencione los tipos de Sociedades de Inversión:
De Renta Variable, de Renta Fija, de Capitales
y de Objeto Limitado
De Renta Variable, de Deuda, de Capitales y
de Objeto Limitado
Comunes, de Deuda, de Capitales y de Objeto Limitado
Comunes, de Renta Fija, de Capitales y de
Objeto Limitado
Sociedades de Inversión que autorregulan su régimen de inversión con criterios de
CNBV:
Ningún inciso es correcto
En caso de que una Sociedad objete algún precio del Proveedor de Precios, ¿en qué
tiempo le debe resolver?
¿Cómo se organiza internamente una Sociedad de Inversión?
Con un Consejo de Administración y un
Director
Con demandantes de crédito
Cuando se decretan derechos de las emisoras, ¿quién los cobra?
La Sociedad de Inversión, o la
Operadora en su representación
¿Qué tipo de operaciones podrá realizar una Sociedad de Inversión?
Comprar, vender e invertir en Activos
Objeto de Inversión
Celebrar Préstamo de Valores
Todos los incisos son correctos
¿Cuál es la fórmula para calcular el rendimiento anual a un día de una Sociedad
de Inversión de Deuda?
Precio actual entre el precio anterior, menos uno por cien, por 360
días
Precio por el valor de los activos netos
Total del valor de la cartera entre acciones
en tesorería
91
92
93
94
95 Mensual Anual Trimestral Semestral
96 No hay límite legal 10 Fondos 5 Fondos 1 Fondo
97 El Proveedor de Precios La valuadora El S.D. Indeval
98
99 $ 1'000,000 $ 10'000,000 $ 12'000,000 $ 20'000,000
100
101 Las Valuadoras Las Calificadoras
102
103
104 Valuadoras Operadora de Fondos Calificadoras Proveedor de Precios
El Director de una Operadora de Fondos, no puede trabajar en:
Sociedades Controladoras de
Grupos Financieros, Instituciones de Crédito,
Casas de Bolsa, Instituciones de Seguros
Instituciones de Fianzas, Sofoles, Casas de Cambio
En Organizaciones Auxiliares de Crédito
Todos los incisos son correctos
En caso de fallecimiento, los beneficiarios en Sociedades de Inversión recibirán:
El equivalente de 10 veces el salario mínimo o el 50 % del importe de
sus acciones
El equivalente de 20 veces el salario mínimo o el 75 % del importe
de sus acciones
El equivalente de 5 veces el salario mínimo o el 75 % del importe
de sus acciones
El equivalente de 25 veces el salario mínimo o el 65 % del importe
de sus acciones
Son algunas prohibiciones de las Sociedades de Inversión:
Recibir depósito de dinero
Dar en garantía bienes y valores que
mantengan en sus activos
Otorgar aval o garantía respecto a obligaciones
de terceros
Todos los incisos son correctos
La Operadora de Fondos cobra una comisión máxima por servicios de
administración a la Sociedad de Inversión de:
1.7 % a la compra y venta en Sociedades de
Inversión de Deuda
0.4167 % mensual sobre rendimientos
generados del Fondo
0.4167 % mensual sobre activos
Todos los incisos son correctos
¿Con qué frecuencia la Operadora o Distribuidora debe entregar los estados de
cuenta a sus inversionistas?
¿Hasta cuántos fondos puede manejar una Operadora?
¿Quién distribuye los prospectos de información?
La Operadora a través de la Distribuidora
¿Qué tipo de servicios le puede proporcionar una Operadora de Fondos a la Sociedad de
Inversión?
Administración de Activos Objeto de
Inversión
Distribución de acciones de
Sociedades de Inversión
Contabilidad y valuación de
Sociedades de Inversión
Todos los incisos son correctos
¿Cuál es el capital para constituir una Operadora?
Los servicios de distribución de acciones de Sociedades de Inversión comprenderán:
Promoción y asesoría a terceros
Generación de informes y estados de
cuenta consolidados de inversiones y de otros
servicios complementarios que
autorice la CNBV
Compra y venta de dichas acciones por cuenta y orden de la
Sociedad de Inversión de que se trate
Todos los incisos son correctos
No podrán operar por cuenta propia con el público sobre acciones de Sociedades de
Inversión:
Las Sociedades Distribuidoras
Los Proveedores de Precios
El Consejo de Administración de la Operadora está integrado por:
Por lo menos de 2 administradores
Por lo menos de 1 administrador
Por lo menos de 5 administradores
Ningún inciso es correcto
Las personas que lleven a cabo la promoción y venta de acciones de
Sociedades de Inversión, demostrarán:
Capacidad técnica y moral ante la CNBV
Capacidad técnica y moral ante la BMV
Capacidad técnica y moral ante Banco de
México
Capacidad técnica y moral ante S.D. Indeval
¿Quién puede colocar acciones de una Sociedad de Inversión?
SOCIEDADES DE INVERSIONRESULTADO
0
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
FINANZAS
PREGUNTAS A B C D ¿?RESULTADO
0
1 6.25% 7.10% 8.1% 7.63% incorrecta
2 $10,000,000 $12,000,000 $9,685,000 $8,565,470 incorrecta
3 14.4% 21% 12% 9.9% incorrecta
4 30 días 120 días 90 días 60 días incorrecta
5 $100,000 $500,000.00 $350,000.00 $400,000.00 incorrecta
6 2.61% 3.15% 2.1% 1.17% incorrecta
7 $240,725.00 $250,000.00 $295,148.62 $271,602.13 incorrecta
8 1.04962% 3.6582% 2.9605% 4.1715% incorrecta
9 0.1417% 0.2169% 0.5285% 0.3674% incorrecta
10 1.5% 2.1% 1.5351% 2.25% incorrecta
11 Factor que afecta el Costo del Dinero. Inflación incorrecta
12 ¿Qué se entiende por Rendimiento incorrecta
13 Dividendo, interés Utilidad incorrecta
14 $125,463.48 $239,123.63 $199,854.18 $385,059.40 incorrecta
15 incorrecta
16 6.42% 9.23% 8.96% 7.5% incorrecta
17 $90,000 $85,000 $75,000 $95,000 incorrecta
18 8.1% 8.93% 8.5% 9.2% incorrecta
19 0.902% 0.5781% 0.6521% 1.2532% incorrecta
El precio de las acciones de una sociedad de inversión es de $2. 8300, un día después, el
precio es de $ 2.8306. ¿Qué tasa de rendimiento anual pagó la Sociedad de Inversión?
La empresa MASECA colocó papel comercial con valor Nominal de $10, 000, 000 a una tasa
de descuento del 12.6 % en 90 días. ¿Qué importe recibió MASECA en su colocación?
Sobre una inversión de $300,00.00 se obtuvieron $5,400 de intereses en 45 días. ¿A qué tasa
nominal se invirtió el dinero?
¿Durante cuánto tiempo se invirtió $250,000 a una tasa del 18% anual, para generar en
intereses $7, 500?
¿Qué cantidad se invirtió al 24% anual durante 90 días. Para obtener intereses por $30,000.00?
La tasa de rendimiento anualizada de tu fondo de inversión fue 7.98%, la inflación de ese año fue 5.23 % ¿Cuál fue la tasa de rendimiento real del
periodo?
Se otorgó un crédito hipotecario por $1,000,000 a plazo de 10 años, a una tasa del 24 % anual. Los pagos son anuales y se realizan al final de
cada periodo. El método de pago es el de pagos iguales. ¿Cuál es el importe del pago anual?
El valor de la UDI es de 3.04 y 100 días después es de 3.13 o cuál fue la inflación del periodo.
La tasa de inflación para este año se estima en 4.5% ¿Cuál es la tasa promedio mensual de
inflación?
La inflación para este año se estima en 4.5 %, la inflación acumulada en el primer semestre del
año fue 2.92 % ¿Cuál será la inflación estimada para el 2° Semestre del año?
Oportunidades de producción
Riesgo, en un contexto de Mercado
Financiero
Todos los incisos son correctos
Es cuando no se tiene ganancia en una
inversión
Es el impuesto que se le aplica a una
inversión
Es la utilidad o ganancia que produce
una inversión
Ningún inciso es correcto
¿Qué conceptos se relacionan con la Rentabilidad?
Rendimiento, descuento
Todos los incisos son correctos
El Sr. Cuevas invirtió $ 200,000 a una tasa de 18 % anual, capitalizando intereses cada 30 días.
¿Con qué cantidad contará al final de 12 meses entre capital e intereses?
Se otorgó un crédito hipotecario por $ 1'000,000 a plazo de diez años con pagos anuales al final de cada año. La tasa fue 24% anual. Calcular el
importe del pago # 5 y el saldo de la deuda por el método de PAGOS IGUALES
$205,025.27 $532,688.25
$271,602.12 $820,366.43
$271,602.12 $745,652.24
$282,623.25 $457,526.40
El 1° de Junio el precio del centenario fue $3, 350, el 1° de Junio de un año después el precio fue $3, 650. ¿Cuál fue la tasa de rendimiento
anual del centenario de oro?
EL Banco AA Otorga créditos a la tasa del 20 % anual a 180 días descontando los intereses por
anticipado. Usted solicito $100,000 ¿Qué cantidad recibió por el crédito solicitado?
La tasa de Rendimiento que pagan los Cetes es de 9% a 91 días. ¿Qué tasa pagarán a 28 días
en curva?
La inflación en el mes de Enero fue .48% y la de febrero fue .42% ¿Cuál fue la inflación
acumulada del bimestre?
20 3.1528 3.1254 3.4281 3.1021 incorrecta
21 1.45% 2.9% -2% -1.06% incorrecta
22 Ciclos económicos Paridad Inflación incorrecta
23 14.4% 18% 12% 27% incorrecta
24 $150,000 $300,000 $365,000 $280,000 incorrecta
25 4% 17% 25% 12% incorrecta
26 $1,000.00 $2,000.00 $1,100.00 $1,500.00 incorrecta
27 $4,300.00 $2,450.00 $3,400.00 $2,400.00 incorrecta
28 595 565 586 578 incorrecta
29 $240,000 $500,000 $340,000 $700,000 $244,000 $500,000 $500,000 $500,000 incorrecta
30 $240,000 $1,000,000 $240,000 $800,000 $360,000 $700,000 $480,000 $600,000 incorrecta
31 0,0008 0,001 0,0018 0,0005 incorrecta
32 17.70 % a 100 días. 18.5 % a 28 días. 17.54 % a 28 días. 18.0 % a 182 días. incorrecta
33 6.25% 7.1% 3.18% 4.08% incorrecta
34 390 días 180 días 120 días 360 días incorrecta
35 $14562,35 $8063.00 $20520.00 $2632,20 incorrecta
36 17.8% a 70 días 17.5% a 15 días 18% a 90 días 17.4 % a 1 día incorrecta
37 $134,98 $134,01 $184,04 $194,01 incorrecta
38 $250,000 $1,025,408 $310,560 $1,425,172 $275,696 $1,895,623 incorrecta
La inflación de la 2° quincena del mes fue .31%. El valor de la UDI es de 3.1248 hoy (último día antes de la inflación conocida) ¿Cuál será el
valor de la UDI un día después?
La tasa de rendimiento que pagó una cuenta maestra es 3.25 anual a 30 días. La inflación de los últimos 30 días fue 0.36 %. ¿Cuál fue la tasa
real nominal que pagó la cuenta maestra?
De las siguientes variables. ¿Cuáles son las que afectan a los instrumentos de inversión?
Todos los incisos son correctos
¿A qué tasa nominal se invirtieron $ 150,000 para contar hoy con $ 159,228.02, si los
intereses se capitalizaron cada 30 días durante un período de 180 días?
Que capital se invirtió hace 90 días a una tasa del 9.00 % anual capitalizando intereses cada 15
días para contar con $ 306,813.60.
A qué tasa nominal se invirtieron $ 500,000 durante un plazo de 90 días para obtener
intereses por $ 15,000?
Qué capital se invirtió para que después de 6 trimestres a una tasa del 24% haya generado
intereses por $360
¿Cuál es el interés simple de una inversión en un capital de $2,000 durante 4 años al 30%
anual?
Determinar el valor futuro de una inversión de $300 que se invierten durante tres años a una
tasa del 25% con capitalización anual.
Se otorgó un crédito hipotecario por $ 1'000,000 a plazo de diez años con pagos anuales al final de cada año. La tasa fue 24% anual. Calcular el
importe del pago # 5 y el saldo de la deuda por el método de PAGOS DECRECIENTES
Se otorgó un crédito hipotecario por $ 1'000,000 a plazo de diez años con pagos anuales al final de cada año. La tasa fue 24% anual. Calcular el
importe del pago # 5 y el saldo de la deuda por el método de PAGO DE INTERESES Y
AMORTIZACIÓN
El precio al que se compraron acciones de Telmex L fue de $25.00, cuarenta días después,
se venden a $27.00. ¿Cuál fue el rendimiento efectivo que se obtuvo para la inversión?
¿Cuál es la mejor opción para invertir a plazo de 90 días?
La tasa de rendimiento que pagaron los Cetes en 8% anual a 90 días. La Tasa de Inflación del mismo plazo fue .97 % ¿Cuál fue la tasa real
nominal que pagó Cetes?
¿Durante qué tiempo se invirtieron $ 80,000 a una tasa del 24.00 % anual, capitalizando
intereses cada 30 días, para contar hoy con $ 101,459.34?
Cual fue el importe de los intereses que se obtuvieron por una inversión de $ 125,000 a la tasa del 12.60 % anual, capitalizando intereses
cada 45 días durante un plazo de 180 días.
El Sr. González quiere invertir $ 1,000,000.00. Cual es la mejor opción a 90 días:
Determine el valor futuro de $100 que se invierten durante 3 años a una tasa del 10% con
capitalización semestral.
Se otorgó un crédito hipotecario por $ 1,000,000 a plazo de diez años con pagos anuales al final de cada año. La tasa fue 24% anual. Calcular el
importe del pago # 5 y el saldo de la deuda por el método de PAGOS CRECIENTES
$293,162.50 $1,465,812.53
39 incorrecta
Se otorgó un crédito hipotecario por $ 1,000,000 a plazo de diez años con pagos anuales al final de cada año. La tasa real es del 11 % anual y el valor de la UDI es de 3.25. Calcular el importe
del pago # 5 y el saldo de la deuda por el método de PAGOS EN UDI`S. El valor de la UDI para
este pago es de 4.05.
$222,675.00 $853,962.00
$207,875.00 $1,127,632.00
$211,598.70 $782,047.00
$265,517.00 $927,495.00
ANALISIS FINANCIERO (Estados de RC Elevadores en J64)PREGUNTAS A B C D ¿?
RESULTADO0
1 Son estados financieros básicos: incorrecta
2 incorrecta
3 incorrecta
4 incorrecta
5 incorrecta
6 No se clasifica Un origen de inversión incorrecta
7 incorrecta
8 incorrecta
9 incorrecta
10 incorrecta
11 $.72 pesos en activo total incorrecta
12 incorrecta
13 El 41.6% del Activo Total El 46.3% del Activo Total incorrecta
14 Se optimizó Creció al mismo nivel incorrecta
15 El 20% de las Ventas incorrecta
16 incorrecta
17 incorrecta
18 Operación Financiamiento Inversión Ninguna incorrecta
Estado de situación financiera y estado de
cambios en la situación financiera
Estado de situación financiera y flujo de
efectivo
Estado de variaciones en el capital contable y capital de
trabajo
Estado de resultados y estado de costo de producción y ventas
Se obtiene un crédito bancario por $ 600,000 el 3 de abril del 2001,
pagaderos en tres años con pagos trimestrales a partir de la fecha de
obtención. Si se elabora un balance al 31 de diciembre del
2001, se deben presentar:
$ 150,000 en el pasivo a corto plazo y $ 300,000 en
el pasivo a largo plazo
$ 200,000 en el pasivo a corto plazo y $ 250,000
en el pasivo a largo plazo
$ 200,000 en el pasivo a corto plazo y $ 300,000 en
el pasivo a largo plazo
$ 600,000 en el pasivo a largo plazo
Cuando la actividad de inversión en el estado de cambios en la
situación financiera arroja recursos generados significa que:
La empresa vendió sus activos fijos
La empresa realizó nuevas inversiones en
activos fijos
La empresa depreció sus activos fijos
La empresa hipotecó sus activos fijos.
Se clasifican como actividad de inversión en el Estado de Cambios
en la Situación Financiera:
La depreciación del edificio, al mobiliario y el
terreno.
La maquinaria, la amortización de gastos
de instalación y el mobiliario
Los gastos de organización, la maquinaria y el terreno.
Los gastos de organización, el
inventario y el edificio.
Contienen explicaciones a las cifras contenidas en los estados
financieros básicos.
Estados financieros complementarios
Estado financieros pro forma
Estados financieros especiales
Notas a los estados financieros
La depreciación del edificio se considera para el estado de
cambios en la situación financiera como:
Un origen de recursos de operación
Una aplicación de recursos de operación
Si en el costo integral de financiamiento se muestra un
resultado por posición monetaria de $ 42,000 positivos, quiere decir:
Los activos monetarios superan en $ 42,000 a los
pasivos monetarios
El efecto de la inflación sobre la posición
monetaria fue favorable en $ 42,000.
El efecto de la inflación sobre las partidas no
monetarias fue favorable en $ 42,000
Ningún inciso es correcto
¿Qué mide una razón de Cobertura o Endeudamiento:
Miden la efectividad con la que se están utilizando los recursos para el logro de
los objetivos.
Miden el grado en que la empresa ha sido
financiada por terceros (préstamos), por lo
tanto, miden el grado de dependencia con éstos.
Miden la efectividad de la empresa en términos de utilidades e inversión y la
forma como se han logrado los objetivos en este
sentido.
Todos los incisos son correctos
Se clasifican como actividad de operación en el Estado de Cambios
en la Situación Financiera.
La amortización, el acreedor bancario y los
clientes.
Los inventarios, la utilidad acumulada y los
proveedores.
La utilidad del ejercicio, la depreciación y el pasivo
con proveedores.
Los impuestos por pagar, el capital social y
los gastos de organización.
El estado de cambios en la situación financiera de RC
Elevadores, S.A. de C.V. arroja en la operación:
Recursos generados por $120,500
Recursos utilizados por $120,500
Recursos utilizados por $133,500
Ninguna de las anteriores
En RC Elevadores, S.A. de C.V. por cada peso de deuda a corto
plazo existen:
$.72 pesos en activos circulantes
$.72 pesos en activos de fácil conversión de
efectivo
Ninguna de las anteriores
El activo circulante de RC Elevadores, S.A. de C.V.
representa el:
140% del pasivo a corto plazo
79.7% del pasivo a corto plazo
72% del pasivo a corto plazo
Ninguna de las anteriores
Las ventas de RC Elevadores, S.A. de C.V. equivalen a: El 38.6% del Activo Total Ninguna de las
anteriores
En función del crecimiento en ventas, el costo de ventas del
ejercicio 2001 a 2002:
Se incrementó en función de ventas
Ninguna de las anteriores
En el ejercicio 2002 la utilidad neta de RC Elevadores, S.A. de C.V.
representa:
El 10.8% del Costo de Ventas
El 23.3% de la Utilidad de Operación
Ninguna de las anteriores
El resultado por posición monetaria se obtiene:
Multiplicando la posición monetaria por la inflación
del mes
Multiplicando la posición monetaria por el factor
de actualización
Sumando a la posición monetaria los intereses
netos
Sumando a la posición monetaria los intereses netos y la fluctuación
cambiaria
En el estado de cambios en la situación financiera, si la actividad
de operación utiliza recursos podemos considerar que:
Lo importante es que tenga utilidad
Es benéfico para la empresa
La empresa no tuvo flujos de efectivo
Es negativo para la empresa
En el estado de cambios en la situación financiera los gastos de organización se clasifican dentro
de la actividad de:
19 Porcientos integrales Razones financieras Aumentos y disminuciones incorrecta
20 incorrecta
21 incorrecta
22 incorrecta
23 Son etapas del análisis financiero: Vertical y Horizontal Estática y Dinámica incorrecta
24 Un aumento de 200,000 incorrecta
25 incorrecta
26 Se venden cada 122 días incorrecta
27 incorrecta
28 incorrecta
29 Se disminuyeron un 46.5% incorrecta
30 El 33% de las ventas El 48.2% del Activo Total incorrecta
31 El estado de resultados Todos los anteriores incorrecta
32 Estado de Resultados incorrecta
33 Un aumento de 200,000 incorrecta
34 incorrecta
35 incorrecta
36 incorrecta
37 incorrecta
38 Control del Apalancamiento incorrecta
El método de tendencias es una ampliación del método de:
Estado de cambios Situación Financiera
Colocamos obligaciones el 15 de mayo del 2001 por $800,000
pagaderos en 4 años con pagos semestrales iguales a partir de la
fecha de colocación. Considerando que los pagos se han hecho puntualmente, como debe
mostrarse en el balance al 31 de octubre del 2001
$ 200,000 en el pasivo a corto plazo y $ 500,000 en
el pasivo a largo plazo
$ 200,000 en el pasivo a corto plazo y $ 550,000
en el pasivo a largo plazo
$ 200,000 en el pasivo a corto plazo y $ 600,000 en
el pasivo a largo plazo
$ 600,000 en el pasivo a largo plazo
La capitalización de un acreedor bancario afecta a la empresa con:
Una disminución del capital social
Un incremento del capital social
Una reclasificación del pasivo Ningún inciso es correcto
¿Es un objetivo del Estado de Cambios en la Situación
Financiera?
Evaluar la capacidad de la empresa para generar
recursos
Evaluar la capacidad de la empresa para cumplir
sus obligaciones
Evaluar los cambios experimentados en la
situación financiera de la empresa
Todos los incisos son correctos
Investigación cualitativa y cuantitativa Ningún inciso es correcto
La creación de Reserva Legal por 200,000 afecta al capital contable
con:
El capital contable permanece igual.
Una disminución de 200,000 Ningún inciso es correcto
El estado de cambios en la situación financiera de RC
Elevadores, S. A. de C.V. arroja en el financiamiento:
Recursos generados por $403,800
Recursos utilizados por $403,800
Recursos utilizados por $434,100
Ninguna de las anteriores
En RC Elevadores, S.A. de C.V., la rotación de inventarios indica que
los mismos:Se cobran cada 122 días Se transforman cada 122
díasNinguna de las
anteriores
En RC Elevadores, S.A. de C.V. tenemos que:
El 28.6% del Activo es financiado por pasivo de
largo plazo y capital contable
190,200 del Activo circulante es financiado
por pasivo circulante
El 28.6% del pasivo corto plazo financia Activos no
circulantes
Ninguna de las anteriores
La rotación de Activos fijos de RC Elevadores, S.A. de C.V. indica
que la empresa vende:
El equivalente al 66% del activo fijo promedio
El equivalente al 58% del activo fijo promedio
El equivalente al 35% del activo fijo promedio
Ninguna de las anteriores
En términos nominales los clientes de RC Elevadores, S.A. de C.V.:
Se incrementaron un 46.5%
Se incrementaron un 13.9%%
Se incrementaron un 13.9%
El inventario de RC Elevadores, S.A. de C.V. en el ejercicio 2002
representa:
El 13.7% del Activo Circulante
Ninguna de las anteriores
La cuenta que muestra resultado por tenencia de activos no
monetarios aparece en:
El estado de situación financiera
El estado de cambios en la situación financiera
Es el estado financiero que muestra las variaciones ocurridas
en las diferentes cuentas que integran el capital contable, en un período de tiempo, generalmente
un año:
Estado de cambios en la Situación Financiera
Estado de variaciones en el capital contable
Estado de Posición Financiera
La creación de Reserva Legal por 200,000 afecta al capital contable
con:
El capital contable permanece igual.
Una disminución de 200,000 Ningún inciso es correcto
En qué consiste el método de porcientos integrales:
En reducir a términos porcentuales las cifras de los Estados Financieros
Consiste en asignar a cada capítulo de los
estados financieros el 100% para analizar cada
parte del total
En conocer la magnitud que tiene la parte de un todo en
relación con dicho todo
Todos los incisos son correctos
El estado de cambios en la situación financiera concilia:
El resultado del ejercicio con la variación en
efectivo e inversiones temporales
Los recursos generados o utilizados en
operación, financiamiento e
inversión
El resultado del ejercicio con los recursos generados
en operación
El resultado del ejercicio con los orígenes y
aplicaciones
Cuando los activos monetarios son superiores a los pasivos
monetarios tenemos:
Una posición monetaria favorable
Una posición monetaria desfavorable
Un resultado por tenencia de activos no monetarios de
utilidad
Un resultado por tenencia de activos no monetarios de pérdida
El costo integral de financiamiento incluye:
Los intereses, el Repomo y el Retanom
Los intereses y las fluctuaciones cambiarias
Los intereses, el Repomo y las fluctuaciones cambiarias
Los intereses, el Repomo, el Retanom y
las fluctuaciones cambiarias
Es un objetivo del Análisis Financiero
Medir el impacto de los Factores internos y
externos en la empresa
Aumento de la rentabilidad de la
inversión
Todos los incisos son correctos
39 incorrecta
40 incorrecta
41 El 55% de su activo total El 86% de sus ventas incorrecta
42 7.5% sobre las ventas 10.8% sobre las ventas incorrecta
43 incorrecta
44 incorrecta
45 El 38.8% de las ventas incorrecta
46 incorrecta
47 incorrecta
48 Estado de Resultados incorrecta
49 El estado de resultados incorrecta
50 Una actividad de inversión incorrecta
51 Un aumento de $ 188,000 incorrecta
52 Estado de resultados Balance General incorrecta
53 Todos los anteriores. incorrecta
54 incorrecta
55 incorrecta
56 123 días de crédito 119 días de crédito 127 días de crédito incorrecta
57 incorrecta
58 El 20% de las Ventas incorrecta
59 Decrecieron un 25% Crecieron un 25% Decrecieron un 33% Crecieron un 33% incorrecta
60 El 40% de las ventas El 11.5% del Activo Total incorrecta
Los recursos generados o utilizados en actividades de financiamiento comprenden:
Créditos recibidos a corto y largo plazo, diferentes a
las operaciones con proveedores y/o
acreedores.
Incrementos de capital por recursos adicionales
Dividendos pagados en efectivo
Todos los incisos son correctos
El estado de cambios en la situación financiera de RC
Elevadores, S.A. de C.V. arroja en la inversión:
Recursos generados por $300,000
Recursos generados por $287,000
Recursos generados por $432,000
Ninguna de las anteriores
Los pasivos de RC Elevadores, S.A. de C.V., representan:
El 35% de su capital contable
Ninguna de las anteriores
La rentabilidad de RC Elevadores, S.A. de C.V. indica que la empresa
genera:
8.5% sobre el capital contable
20.2% sobre el capital contable
El ciclo de efectivo de RC Elevadores, S.A. de C.V. indica
que:
La empresa financia 312 días el ciclo operativo
La empresa financia 190 días el ciclo operativo
La empresa financia 185 días el ciclo operativo
La empresa financia 233 días el ciclo operativo
La disminución en el pasivo total de RC Elevadores, S.A. de C.V. fue:
Superior a la disminución en las ventas
Inferior a la disminución en las ventas
Igual a la disminución en las ventas
Ninguna de las anteriores
En el ejercicio 2002 los gastos de operación equivalen a:
El 44.8% de la utilidad bruta
El 20.8% del costo de ventas
Ninguna de las anteriores
El decreto y pago de dividendos por $ 580,000.00 ; el 30 % en
efectivo y 70 % en acciones, afecta al capital contable con:
Un aumento de $ 406,000.00
Una disminución de $ 580,000.00
Una disminución de $ 174,000.00
El capital contable permanece igual
El método de Aumentos y Disminuciones, Análisis Nominal y
Real compara:
Estados financieros de distintos géneros de un
solo período
Estados financieros de distinto genero, de 2
períodos consecutivos
Estados financieros del mismo género de un sólo
período
Estados financieros del mismo género de 2
períodos consecutivos
Es el estado que muestra la situación financiera en un período
determinado:
Estado de Cambios en la situación financiera
Estado de Situación financiera Ningún inciso es correcto
El resultado por posición monetaria es un concepto que aparece en:
El estado de situación financiera
El estado de variaciones en el capital contable
El estado de cambios en la situación financiera
La adquisición de una patente se clasifica para el estado de cambios
en la situación financiera como:
Una actividad de operación
Una actividad de financiamiento
No se incluye en el estado por ser intangible
Un decreto de dividendos por 470,000, 40% en acciones y 60 %
en efectivo afecta al capital contable con:
Una disminución de $ 188,000
Una disminución de $ 470,000
Ninguna de las anteriores
Es un estado financiero que muestra la capacidad que tiene la empresa para generar recursos:
Estado de cambios en la situación financiera Ningún inciso es correcto
¿Qué miden las razones de Liquidez?
Miden la efectividad de la empresa en términos de utilidades e inversión y la
forma como se han logrado los objetivos en
este sentido.
Miden la capacidad de la empresa para satisfacer sus obligaciones a corto
plazo
Miden el grado en que la empresa ha sido financiada por terceros (préstamos),
por lo tanto, miden el grado de dependencia con éstos.
Se clasifican como actividad de operación en el Estado de Cambios
en la Situación Financiera.
La amortización, el acreedor bancario y los
clientes.
La utilidad del ejercicio, la depreciación y el
pasivo con proveedores.
Los inventarios, la utilidad acumulada y los
proveedores.
Los impuestos por pagar, el capital social y
los gastos de organización.
El estado de cambios en la situación financiera de RC
Elevadores, S. A. de C.V. arroja en el financiamiento:
Recursos generados por $403,800
Recursos utilizados por $403,800
Recursos utilizados por $434,100
Ninguna de las anteriores
Los proveedores otorgan a la empresa:
Ninguna de las anteriores
La palanca financiera de RC Elevadores, S.A. de C.V. indica
que:
Se debe el 35.8% del Activo Total
Se debe el 20.3% del Activo Fijo
Se debe el 31.7% del capital contable
Ninguna de las anteriores
En el ejercicio 2002 la utilidad neta de RC Elevadores, S.A. de C.V.
representa:
El 10.8% del Costo de Ventas
El 23.3% de la Utilidad de Operación
Ninguna de las anteriores
En términos nominales las ventas de RC Elevadores, S.A. de C.V. del
ejercicio 2001 a 2002:
Los clientes de RC Elevadores, S.A. de C.V. en el ejercicio 2002
representan:
El 27.6% del Activo Circulante
Ninguna de las anteriores
RC ELEVADORES, S.A. DE C.V.
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2002 Y 2001
ACTIVO 2002 2001 PASIVO 2002
CIRCULANTE CORTO PLAZO
Caja y Bancos 43,200 26,500 Proveedores 181,400
Clientes 268,400 183,200 Acreedores Diversos 252,000
Deudores 32,000 36,000 Impuestos por Pagar 40,500
Inventario 320,500 337,200 473,900
664,100 582,900 LARGO PLAZO
FIJO Acreedor Bancario 109,200
Inmuebles 1,450,000 1,700,000 Obligaciones 250,000
Maquinaria 215,000 260,000 359,200
Equipo de Reparto 430,000 397,000
Depreciación (625,000) (480,000) SUMA EL PASIVO 833,100
1,470,000 1,877,000
DIFERIDO CAPITAL
Gastos de Organización 125,000 150,000 Capital Social 900,000
Seguros Pag. Por Ant. 69,000 82,000 Utilidades Acum. 490,000
194,000 232,000 Utilidad Ejercicio 105,000
1,495,000
SUMA EL ACTIVO 2,328,100 2,691,900 PASIVO + CAPITAL 2,328,100
RC ELEVADORES, S.A. DE C.V.
Estado de Resultados del 1° de Enero al 31 de Diciembre de
2002 2001
Ventas Netas 970,000 1,290,000
Costo de Ventas 520,000 635,000
Utilidad Bruta 450,000 655,000
Gastos de Operación 202,000 370,000
Utilidad de Operación 248,000 285,000
Costo Integral de Financiamiento 75,000 61,000
Utilidad Antes de Impuestos 173,000 224,000
Provisión para Impuestos 68,000 54,000
Utilidad Neta 105,000 170,000
RC ELEVADORES, S.A. DE C.V.
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2002 Y 2001
2001
174,600
282,300
82,000
538,900
203,000
350,000
553,000
1,091,900
1,000,000
430,000
170,000
1,600,000
2,691,900
