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投資學

小兵立大功

授課老師：楊雪蘭教授學 生：王皪誼學 號： NA0Y0020

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1.投資策略2.投資過程之圖表3.投資分析4.投資標的5.投資心得

目錄

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投資策略1

─ 投資判斷是一種藝術─ 投資策略是一種機械式的法則

我的投資組合類型分為　1.儲蓄組合

以購買外匯投資型保單，例如國泰人壽 - 添美利美元終身壽險等，在固定期間內換取確定的本利回收，滿足未來基本需求的現金流量。

2.投資組合以定期定額基金，例如富蘭克林大中華基金 ( 能源 / 資源 ) 等，以平衡確定投入換取長時間一確定範圍內的回收投資。

3.投機組合運用多於儲蓄存款，例如台灣股市交易，以投入換取短期內無確定範圍的回收。

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投資過程之圖表2

圖 表 最 後 日 期 ：2012/10/24

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小錢也能成就大財富，每月定期定額投資基金市場，成功的投資最重要的是擬定一套審慎、分散的儲蓄計畫，適合個人目標、投資期望和風險承受度，投入成本降低，然後堅持到底。要成為有錢人，就利用你的錢賺錢，透過 ( 投資 + 複利 + 時間 ) 的觀念，必須要「定期定額、長期投資」的財富觀念。南台虛擬交易所 (10/2日 ~10/24日 )觀察股• 股票 -台塑化 6505：技術分析線型呈現 M 字，跌破支撐可作區段放

空股，可觀察前波低點，通常前波低點會是支撐。王品 2727：技術分析線型雖沒有呈現 M 字，但觀察日線那條黑色線就是他的下降趨勢線會是個壓力，而且因為他連五日線都突破不了，整體觀察屬於弱勢股。

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投資分析

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南台虛擬交易所 (10/2日 ~10/24日 )觀察股• 期貨 -台期指：技術分析線型分析區間震盪下跌，須觀察下方支撐點。圖說明：

斜的那條是上升趨勢線，基本上已經跌破上升趨勢線，而且還有一個跳空缺口，很難補；平的那條的左邊是前波低點，現在也已經跌破前波低點，很危險，很有可能會繼續跌。

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投資分析

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假設我每月定期定額 6000元，投資基金標的該如何選擇比較恰當 ?答：建議參考各投資顧問公司各檔基金之持股明細，也可參考基金績效排名。例如以富蘭克林坦伯頓 - 大中華基金 50% ，近一年報酬率到 10/24 日成長5.95% ，富蘭克林坦伯頓 - 生技領航基金 50% ，近一年報酬率到 10/24 日31.41% ，這些基金都還不錯，目前屬於穩健成長型，長期投資績效會比較明顯。資金投資方式可以分散風險，假設投資四檔基金有二檔基金下跌，另外二檔基金上漲這樣就可以達到分散風險的效果，投資一檔基金風險會比較大，不是漲就是跌，風險承擔也比較大。

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投資標的

假設我 10萬元，投資股票標的該如何選擇比較恰當 ?答：建議設定投資組合，觀察股屬於投機性適合短線，例如台肥、華固；穩定牛股屬於可放等分紅配股息，例如中華電、中鋼 ( 股價於 22~25 間可買進 ) 。很多人會想利用高財務槓桿工具，例如期貨與選擇權等，欲求快速致富，卻不知此類交易本身是零和遊戲，投機的贏家更少，個人不支持這種行為。另一個錯誤是「長期持有個別公司股票或銀行存款」事實上，上市企業的好光景很少撐過五年，放久了難保不出事，但很多人因短線追高套牢，不願認賠而長期持有，但更應該嚴格設好停損點約 6% ，心臟夠大顆的話 10% 也行。

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投資心得5

我的每月資產配置　1.生活備用金

每月薪資提撥 40% ，支付各項開銷及生活用途，結餘款項流用至投資基金。

2.保險帳戶每月薪資 30% ，存款支付壽險及儲蓄型美元保單，觀察外匯走勢不定期加碼購買美元。

3.投資基金每月薪資 30% ，購買定期定額基金及股票投資。