17/02/2017; - Can cuQuy chito chuc va hoat dong cua BKS ...

DAI H01 DONG CO DONG THUONG NIEN NAM 2017 V/ietcombank

NGAN HANG TMCP CONG HOA XA H0I CHU NGHIA VIET NAMNGOAI THT/aNG VIET NAM Doc lap - Ty do - Hanh phuc

D|achiTSC: 198 TranQuang Khai, HaNpiM3 DN: 0100112437, cap d6i Ian 12 ngay jjft ^ ngdy j8 th£ng q4 n$m 201716/12/2016

BAO CAO CUA BAN KIEM SOAT

VE HOAT DQNG NAM 2016 VA DINH Hl/OfNG NAM 2017

- Dieu le ve td chuc va hoat dong cua Ngan hang TMCP Ngoai thuongViet Nam duoc thong qua hop 1$ theo nghi quyit so 09/TN2016/NQ-DHDCDcua Dai hoi dong cd dong thuong nien ngay J5/04/2016 va duoc Ngan hangNha nuac xdc nhdn dang ky theo cong van so 880/NHNN-TTGSNH ngay

17/02/2017;

- Can cu Quy chi to chuc va hoat dong cua BKS Ngan hang thuong maico phdn Ngoai thuong Vi?t Nam duoc Dai hoi dong co dong thong qua ngay22/04/2011 theoNghi quyit so 04/TN2011/NQ-DHDCD;

- Can cu tlnh hinh hoat dong cua Ngan hang thuong mai co phdn Ngoai

thuong Viet Nam (Ngan hang), bao cao cua Hoi dong qudn tri (HDQT), Bandiiu hanh (BDH) va kit qua hoat dong cua Ban kiem sodt trong nam 2016;

t

Ban ki£m soat Ngan hang thuong mai co phan Ngoai thuong Viet Nam(BKS) xin bao cao truac Dai hoi dcmg co dong Ngan hang thuong mai co phanNgoai thuong Viet Nam(DHDCD) cac npi dung nhu sau:

I. HOAT D0NG CUA BAN KIEM SOAT TRONG NAM 2016

Tai thai diem 31/12/2016, BKS gom co 04 thanh vien, trong do co 03

thanh vien chuyen trach va 01 thanh vien kiem nhiem; true thupc BKS gom

phong Giam sat hoat dong va phong Kiem toan noi bp.

Trong nam 2016 BKS da thuc hien va hoan thanh cac nhiem vu dugc quydinhtai Dieule to chuc va hoatdong cuaNgan hang(Dieu le) va ke hoach hoatdong

da dugc DHDCD thuong nien thong qua, bao g6m cac noi dung chinh nhu sau:

1. Giam sat cac hoat dong va viec tuan thu cua ngan hang theo quy

dinh cua phap luat va dieu le Ngan hang

Hoat dong giam sat da dugc tien hanh thuong xuyen co tinh he thong tuTru sa chinh den cac chi nhanh va cong ty true thuoc, trong do tap trung giam

dAo cao cua ban kiem SOAT 1

DAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN NAM 2017 V/lgtCOmDanK

sat cong tac quan tri, dieu hanh cua ngan hang, hoat dong quan tri rui ro trongcac lTnh vuc hoat dong trong yeu cua ngan hang hoac nhung linh vuc tiem an ruiro, giam sat va danh gia viec thuc hien va tuan thu cac quy dinh ve an toan hoatdong cua ngan hang theo quydinh Luat cacTo chuc tin dung.

Bam sat cac dinh huang chi dao dieu hanh cua Chinh phu va Ngan hangnha nuac (NHNN) doi vai cac hoat dong cua to chuc tin dung (TCTD), trongnam 2016, cong tac giam sat da tap trung vao cac mat hoat dong tin dung, dau tugop von mua co phan, kinh doanh von va ngoai te, tai chinh, dau tu xay dung caban va mua sam tai san... Ngoai viec theo doi, giam sat thuong xuyen, BKS da

thuc hien giam sat chuyen de nhu giam sat cac khoan cap tin dung thuoc thamquyen cua HDQT, giam sat tinh hinh thuc hien cap tin dung doi vai mot sonhom khach hang Ion; giam sat viec quan ly cac giai han, ty 1$ dam bao an toan;

giam sat viec tuan thu cac quy dinh ve cap va su dung han muc tien gui doi vaicac dinh che tai chinh; dau moi to chuc cong tac kiem tra, danh gia mot so du an

dau tu xay dung cong trinh tru sa chi nhanh/phong giao dich...

Thong qua kit qua giam sat, BKS da chi ra nhung ton tai trong qua trinhhoat dong, kip thai dua ra nhung tu van, de xuat, kien nghi vai HDQT, BDH cac

bien phap tang cudng Idem soat, sua doi/hoan thien quy dinh noi bo... nham han

che, giam thieu rui ro, dam bao tuan thu cac quy dinh cua phap luat, nang cao

chat lugng va hieu qua hoat dong. Nhin chung, trong nam 2016, HDQT va BDH

da chi dao, dieu hanh hoat dong kinh doanh cua Ngan hang theo dung muc tieu,

cac chi tieu kinh doanh dat ket qua tot so vai ke hoach de ra; HDQT va BDH da

tuan thu cac quy dinh cua Luat cac TCTD va Dieu le Ngan hang trong quan tri,

dieu hanh.

2. Giam sat viec thyc hien cac quyet nghi, nghi quyet cua DHDCD

BKS da thuc hien giam sat HDQT, BDH trong viec thuc hien cac djnh

huang va muc tieu kinh doanh nam 2016 cua Ngan hang dugc DHDCD thong

qua, dong thai theo doi thuong xuyen viec thuc hien cac muc tieu, chi tieu kehoach kinh doanh do HDQT, BDH giao cho cac don vi trong toan he thong

nham dat muc tieu do DHDCD giao.

Thong qua viec tham gia cac cuoc hgp thuong xuyen/dinh ky cua HDQT

da giup BKS nam bit thong tin va kip thai dua ra cac de xuat, kien nghi vaiHDQT trong viec quan ly, dieu hanh va thuc hi£n cac Quy chi quan tri noi bo.Ben canh do, cong tac lap bao cao giam sat dinh ky cua BKS doi vai viec thuc

BAO CAO CUA BAN KIEM SOAT 2

DAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN NAM 2017 V/ietcombank

hien Nghi quyet, quyet dinh cua DHDCD/HDQT da giup cho HDQT nim batdugc tien do trien khai cong viec theo cac muc tieu va ke hoach da de ra, nhamco chi dao kip thai doi vai cac don vi, cac cap trong ngan hang, ho trg cho viecquan tri dieu hanh cua HDQT.

3. Thyc hien cong tac kiem toan noi bo

Trong nam 2016, Kiem toan noi bo tiep tuc hoan thien qua trinh chuyendoi chuc nang nhiem vu dap ung yeu cau Basel II. Vai vi$c Ban Kiem tra noi bothuc hien ra soat 100% cac chi nhanh theo chi dao true tiep cua BDH, Kiem toan

noi bo da tap trung han vao viec thuc hien kiem toan chuyen sau theo cacchuyen de, kiem toan cong nghg thong tin, khung quan tri rui ro, danh gia antoan von cua ngan hang. Trong nam 2016, Kiem toan noi bo da hoan thanh totke hoach kiem toan nam 2016 dang ky vai NHNN (20 cuoc kiem toan tai cacdon vi va thuc hien 4 cuoc kiem toan chuyen de ). Ngoai vi?c kiem toan true

tiep tai cac don vi, Kiem toan noi bo da thuc hien danh gia ket qua kiem tra cuaBan Kiem tra noi bo, dam bao thuc hien dung yeu cau cua Thong tu

44/2011/TT-NHNN. Ket qua kiem tra/kiem toan cho thay ve ca ban cac dan vida tuan thu cac quy trinh, quy dinh noi bo cua Ngan hang va phap luat. Cac phathien va kien nghi kiem tra, kiem toan, giam sat da gop phan tich cue trong viecnang cao chat luong, hieu qua, an toan cua h? thong.

Trong nam 2016, Kiem toan noi bo da trien khai dong thai du an Kiemtoan cong nghe thong tin va du an Nang cao nang lire & chuyen doi chuc nangkiem toan noi bo. Vdi viec trien khai cac du an nay, hoat dong cua Kiem toan

noi bo dang co nhieu thay doi ve chat va lugng, dap ung yeu cau quan tri rui rotheo thong le va chuan muc quoc te. Kiem toan noi bo da cung co doi ngu nhansir kiem toan, hoan thien cac ky nang, phuang phap kiem toan, dac biet la kiemtoan chuyen sau ve cong nghe thong tin va khung quan tri rui ro, tien tai thuchien day du chuc nang, nhiem vu cua Kiem toan ngi bg theo yeu cau tai Basel II.

4. Cac cong viec khac theo quyet djnh cua DHDCD, quy djnh cua

Dieu le

Thuc hien theo quy dinh cua Luat cac TCTD, BKS da thuc hien thamdinh bao cao tai chinh giua nien do va bao cao tai chinh nam cua Ngan hangnham danh gia tinh trung thuc va hop ly cua cac so lifu bao cao tai chinh trinhDHDCD thuong nien theo dung quy dinh cua phap luat va quy dinh noi bo.


DAI H0I DONG CO DONG THUONG NIEN NAM 2017 V/ietcombank

BKS da thuc hien theo doi danh sach c6 dong sang lap, co dong Ion va

nguai co lien quan cua Thanh vien HDQT, Thanh vien BKS, Tong giam doc vacap nhat thong tin dinh ky. Trong nam 2016, tai Ngan hang phat sinh mot giaodich noi bo mua co phieu VCB, giao dich da dugc thuc hien dung quy dinh vecong bo thong tin tren thi truong chung khoan.

II. DANH GIA HOAT D0NG CUA VIETCOMBANK NAM 2016

1. Viec thuc hien cac djnh huang, muc tieu do DHDCD thong qua

Trong moi truong kinh doanh con nhieu dien bien phuc tap va canh tranhgay git giua cac Ngan hang thuong mai, HDQT vaBDH Ngan hang da bam satcac chi dao cua Chinh phu, NHNN va tinh hinh thi truong de dieu hanh hoatdong nham dat dugc cac muc tieu ma DHDCD da thong qua vai phuang cham"Tang t6c - Hieu qua - Ben vung" va quan dilm chi dao dieu hanh la 'Doi mai -Ky cuang - Trach nhiem". Vai no lire, quyet tarn cua toan he thong, Ngan hangda hoan thanh va hoan thanh vugt muc cac chi tieu ca ban do DHDCD giao, cu

the: tong tai san dat 787. 907 ty dong, tang 16,83% so vai 31/12/2015, vugt2,94% so ke hoach do DHDCD giao; lgi nhuan truac thue dat 8.523 ty dong,

tang 24,84% so vai nam 2015, vugt 13,64% so vai ke hoach DHDCD giao; dung cho vay khach hang dat 460.808 ty dong, tang 18,85% so vai 31/12/2015,vugt 1,58% so vai ke hoach; huy dong von tu nen kinh te dat 600.737ty dong,

tang 19,28% so vai 31/12/2015, vugt 3,72% so vai ke hoach; ty le ng xau

1,46%, giam 0,33 dilm % so vai cuoi nam 2015 va thap han muc ke hoachDHDCD de ra (duai 2,5% tong du ng); so chi nhanh tang them so vai

31/12/2015 la 5 chi nhanh, dat ke hoach DHDCD giao; lgi nhuan dam bao muc

chi tra co tuc theo ke hoach.

2. Viec tuan thu phap luat va chap hanh cac van ban chi dao cua

Chinh phu, NHNN

Ngan hang da quan triet, chap hanh chi dao, dieu hanh cua Chinh phu,NHNN thong qua viec xay dung chuang trinh hanh dong nham gop phan cungNHNN dat dugc cac muc tieu cua chinh sach tiln te da de ra. Ngan hang luontuan thii cac chinh sach, chi dao cua NHNN, nhu: thuc hien t6t chinh sach ty gia,

lai suat; tap trung trien khai cac goi cho vay uu dai lai suat doi vai nhung lTnhvuc Chinh phu va NHNN khuyen khich; thuc hien tot chu truang tai ca cau

ngan hang.


DAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN NAM 2017V/ietcombank

Ngan hang luon quan tri, theo doi va tuan thu cac chi tieu ve ty le bao daman toan trong hoat dong ngan hang (he so an toan von toi thieu (CAR), he so sudung von/nguon von huy dong...) dam bao theo dung quy dinh cua NHNN. Doivai cac truong hap cap tin dung, giai han gop von mua co phan vao TCTD khacvugt muc quy dinh, Ngan hang deu da co van ban xin phep Chinh phu, NHNN.

3. Ve he thong kiem soat noi bo

3.1. Danh gia moi trirong kiem soat

3.1.1. Danh gia mo hinh to chuc cua Ngan hang theo 3 tang bao vi

Nam 2016, Ngan hang tiep tuc trien khai nhieu chuong trinh, du an quantrgng nham chuyen doi he thong, nang cao nang lire kinh doanh va quan tri ruiro phu hgp vai thong le quoc te tien tien nhu chuang trinh Basel II, chuong trinhchuyen doi mo hinh hoat dong ban buon, hoan thien hoat dong quan ly tai san ngco, chuyen gia von noi bo, xay dung he thong phan tich lgi nhuan da chieu...

He thong kiem soat noi bo dadugc nang cap, cai tien va hoan thien tu mohinh to chuc, he thong van ban quy dinh noi bg, he thong ca sa du lieu den cacphuang phap/ cong cu quan ly, do luong, theo doi, giam sat. Ve caban, mo hinhto chuc hien nay cua Ngan hang da phu hop vai mo hinh quan tri rui ro gom 3

tang bao ve.

3.1.2. Danh gia he thong chinh sach, van ban, quy dinh noibo

Cac thay doi chinh trong he thong van ban phap ly cua Nha nuac cungnhu trong hoat dong kinh doanh deu dugc Ngan hang cap nhat tuang doi kipthai tai cac van ban quy dinh noi bo, ca ban dam bao nguyen tic xay dung duquy trinh cu the cho cac hoat dgng nghiep vu, trong do neu ro cac chinh sachkiem soat, quan ly rui ro.

3.2. Danh gia he thong quan tri rui ro va cac chot kiem soat

Ngan hang da xay dung bo may quan trj rui ro tu HDQT, BDH, cac bophan quan ly rui ro tai TSC den he thong cac chot kiem soat trong tung quytrinh, bo phan nghiep vu de dam bao kiem soat, giam thieu rui ro trong hoatdong ngan hang.

Trong nam 2016, HDQT da ban hanh mai quy che hoat dong cua Uy banquan ly rui ro (UBQLRR). UBQLRR thuc hien tham muu cho HDQT trong viecquan ly cac loai rui ro phat sinh trong hoat dong kinh doanh va dau tu cua Ngan

BAO CAOCUABAN KIEM SOAT 5

DAI HOl DONG CO DdNC THUONG NIEN NAM 2017 VlSiCOmDailK

hang. Trong nam 2016, UBQLRR tap trung danh gia trang thai rui ro tong the vacac rui ro thanh phan (rui ro tin dung, rui ro thi truong va thanh khoan, rui rohoat dong), muc do tuan thu cac giai han quan ly rui ro, ty le dam bao an toan,trien khai chuong trinh Basel II, danh gia, nh£n dinh rui ro trong thai gian tai vadua ra cac de xuat, kien nghi.

Nam 2016, HDQT cung da ban hanh mai Quy che to chuc va hoat dongcua Uy ban Quan ly tai san ng - tai san co (ALCO). Trong nam 2016, ALCO taptrung vao xem xet tinh hinh kinh te vi mo, nganh ngan hang, hoat dong quan lytai san ng, tai san co tai Ngan hang va bao cao danh giarui ro lai suat/ ngoai hoi/thanh khoan/ rui ro tin dung vai cac djnh chi tai chinh. Tren ca sa do, ALCOnhan dinh dien bien thi truong va tinh hinh kinh doanh tai Ngan hang, dua ra cacnhiem vu can trien khai tiep theo va xem xetphe duyet cac de xuat tu cacphongban chuc nang lien quan den lai suat, san pham lai suat, ty gia, huy dong von -su dung von, quan tri rui ro, nguyen tic tinh toan, quan ly va cac ty le/ giai han/han muc rui ro, han muc cho danh muc tren So kinh doanh, ke hoach kinh doanh

trai phieu cho So ngan hang...

3.2.1. Hoatdong cuacac bo phan quan ly ruiro tin dung, quan lyruirothitruong, quan lyridro hoat dong va Bankiem tra noi bo

Quan ly rui ro tin dung: Nam 2016, cong tac quan ly rui ro tin dung datang cudng quan ly, kiem soat rui ro tin dung trong toan he thong, nham nangcao chat lugng tin dung, giam ty le ng xau, cu the nhu: Ngan hang da sua doi, bosung Giai han tin dung doi vai khach hang doanh nghiep, tham quyen phe duyettin dung doi vai khach hang the nhan va to chuc; Chinh sach bao dam tin dung,Quy che to chuc hoat dong cua hoi dong tin dung doanh nghiep, dinh che taichinh; He thong xep hang tin dung noi bo, Quy trinh cho vay khach hang doanhnghiep va doanh nghiep vua va nho; Ban hanh dinh huang cho vay mot so

nganh kinh te...

Quan ly rui ro thi truong: Nam 2016, Ngan hang tiep tuc chuan hoakhung chinh sach quan ly rui ro thi truong, rui ro thanh khoan va rui ro lai suattren songan hang phu hop vai yeu cau quan trj rui ro theo Basel II, cu the nhu rasoat, sua doi quy dinh phan tach so kinh doanh/ so ngan hang, quy dinh cac hanmuc rui ro thi truong doi vai so kinh doanh cua Ngan hang, phuong phap dinhgia cho cac san pham danh muc ngoai hoi giao ngay, danh muc ngoai hoi kyhan, danh muc ngoai h6i hoan doi, va danh muc chung khoan ng giao ngay, ban


DAI HQ1 DONG CO DONG THUOTMG NIEN NAM 2017 vISTCOmDalTK

hanh Quy trinh quan ly thanh khoan va quan ly rui ro lai suat tren so ngan hang,

quy djnh ve phuong phap lu?n mo hinh hanh vi tien gui va tien vay ciia khachhang...

Quan ly rui ro hoat dong: Nam 2016, khung quan ly rui ro hoat dong dava dang dugc Ngan hang xay dung, hoan thifn theo thong 1? quoc te, huang taidap ung Basel II. Cac chinh sach/ quy dinh/ quy trinh ca ban ve quan ly rui rohoat dong da dugc ban hanh phu hop vai quy dinh cua phap luat, thuc tien hoat

dong cua Ngan hang, va dap ung cac yeu cau ve quan ly rui ro hoat dong theo

thong le quoc te. Dong thai, Ngan hang da men khai cac cong cu thuoc khung

quan ly rui ro hoat dong dl nhan dang, do ludng, danh gia thuong xuyen rui rohoat dong tren toan he thong nham phat hien, ngan ngua, va co bien phap quan

ly rui ro hoat dong nang cao nhan thuc, tuan thu cac quy dinh noi bo, tang cuang

cong tac kiem soat noi bo, bao gom: (i) Bao cao va xu ly su co rui ro hoat dong

(LCD); (ii) Tu danh gia Rui ro va cac chot kiem soat (RCSA); (iii) Giam sat chi

so rui ro chinh (KRI),... Du an Xay dung va Trien khai Khung Quan ly Rui ro

Gian Ian da dugc hoan thanh, dap ung muc tieu xay dung mot khung quan ly rui

ro gian Ian va cong cu de phat hien sam rui ro gian Ian.

Kiem tra noi bo: Ban Kiem tra noi bo da kiem tra tr\rc tiep tai 100% cac

chi nhanh trong he thong VCB, ho trg nhan dien rui ro sam tai cac don vi thuoc

tang bao ve thu nhat, tao dieu kien de ngan hang phat hien va phong ngua rui ro,

giam thieu ton that trong hoat dong. Kiem toan noi bo tap trung vao kiem toan

chuyen sau tang bao ve thu hai cua ngan hang va danh gia lai ket qua lam viec

cua Ban Kiem tra noi bo.

3.2.2. Danh gia viec thirchi$n cache han muc/phan cap, uy quyen

Ve ca ban cac chi nhanh tuan thu quy dinh noi bo ve phan cap, uy quyen

trong hoat dong tin dung, mua sam tai san/dich vu, cac nghiep vu ban le.

Trong hoat dong tin dung, Ngan hang da thuc hien ra soat dieu chinh tham

quyen phe duyet tin dung cua cac chi nhanh, can cu theo bo chi tieu danh gia chi

tiet da dugc quy dinh tai cac van ban noi bg.

3.2.3. Danh gia viec thiit ke va hiiu qua hoat dong cua cac chot kiemAsoat trong mot so quy trinh nghiep vu cu thi

Ve ca ban, viec thiet ke cac chot kiem soat trong cac quy trinh nghiep vuX

kha day du, cac quy trinh deu co cac chot chan kiem soat tai cac diem quan


DAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN NAM 2017 V 16tC0rT1u3nK

trgng trong quy trinh, dam bao mgi hoat dong co kha nang phat sinh rui ro deuco it nhat 02 can bo tham gia, tuan thu nguyen tic "2 tay 4 mat." de phong nguarui ro, gian Ian. Tuy nhien, van con mot so chot kiem soat chua thuc sir hieuqua, chua phat huy dugc vai tro ngan chan rui ro do can bg chua nghiem tuctuan thu quy trinh hoac do cac bo phan thieu nhan lire de bo tri du tai cac chot,vi vay mot so ton tai, sai sot trong qua uinh thyc hien nghiep vu van xay ra.

3.3. Danh gia he thong cong nghe thong tin/ thong tin bao cao

He thong cong ngh§ thong tin (CNTT) ve ca ban dap ung dugc hau net

cac yeu cau cua nguai su dung trong cac hoat dong tac nghiep va cong tac quan

tri rui ro. Tuy nhien, do quy mo hoat dong, khoi luong giao djch, nhu cau thitruong doi vai cac san pham ngan hang co xu huang tang nhanh vao mot so thai

diem cao diem, he thong CNTT con co kho khan nhat dinh. Ngan hang dang chu

trong dau tu doi mai, nang cao nang lire cua Trung tarn Cong nghe thong tin

nMm duy tri vi the cua Ngan hang tren thi truong thong qua viec trien khai du

an nang cap he thong ngan hang loi (core banking), phat trien he thong CNTT

theo huang djch vu, chuan hoa va co ke hoach dau tu tong the ve ha tang cong

nghe thong tin, tai ca cau to chuc va dau tu nhan lire co trinh do chuyen sau ve

cong nghe thong tin.

Che do thong tin bao cao ca ban chinh xac, day du, kip thai, dap ung dugc

nhu cau quan tri, quan ly, dieu hanh.

III. KET QUA THAM DINH BAO CAO TAI CHINH NAM 2016

Tren ca sa tham dinh Bao cao tai chinh hgp nhat nam 2016 cua Ngan

hang va cac cong ty con cua Ngan hang, BKS ghi nhan ket qua cu the nhu sau:

- Bao cao tai chinh hop nhat da phan anh day du tinh hinh hoat dong kinh

doanh, tinh hinh tai chinh cua Ngan hang va cac cong ty con, dugc trinh bay

theo cac mau bao cao quy dinh tai Quyet dinh so 16/2007/QD-NHNN ngay

18/04/2007 va Thong tu so 49/2014/TT-NHNN ngay 31/12/2014 cua NHNN ve

che do bao cao tai chinh doi vai cac TCTD, phu hop vai cac Chuan muc ke toan

Viet Nam va cac quy dinh hien hanh.

- Bao cao tai chinh hop nhat nam 2016 da phan anh trung thuc, hgp ly

tren cac khia canh trgng yeu tinh hinh tai chinh cua Ngan hang va cac cong ty

con tai thai diem 31/12/2016, cung nhu ket qua hoat dong kinh doanh hop nhat

nam 2016.


VDAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN NAM 2017 VlOTCOITlDanK

Cac so lieu ve von va tai san tai thai diem 31/12/2016 va ket qua hoat

dong kinh doanh hgp nhat ciia Ngan hang nam 2016 nhu sau:

1. Tong tai san: 787.907 ty dong

2. Von chu sa huu: 48.102 tydong

3. Ket qua kinh doanh nam 2016:

- Tong lgi nhuan truac thue: 8.523 ty dong

- ThueTNDN: 1.672 tydong

- Lgi nhuan sau thue: 6.851 tydong

(Trong do Loi nhuan sau thue tren BCTCriengle 6.612 tydong)

+ Lgi ich ciia co dong thieu so: 19 tydong

+ Lgi nhuan thuan trong ky 6.832 ty dong

IV. PHl/ONG HlTCfNG HOAT DONG NAM 2017 VA KIEN NGHI

1. Phirong huang hoat dong nam 2017 ciia BKS

Can cu vao chuc nang nhiem vu cua BKS, phuong huang hoat dong nam

2017 cua Ngan hang, chi dao cua Chinh phu va NHNN ve cac muc tieu, nhiem

vu chinh sach tien te, bien phap dam bao hoat dong an toan, hieu qua; BKS tap

trung vao cac cong vi^c chinh nhu sau:

1.1. Tham dinh bao cao tai chinh 06 thang va bao cao tai chinh nam, soat

xet so lieu hang thang/quy doi vdi mot so khoan muc co anh huang Ian tai ket

qua tai chinh nhu: cac khoan gop von, lien doanh co phan; cac khoan kinh doanh

tien gui, tien vay ngoai te Ion, dau tu mua sam tai san va du phong rui ro.

1.2. Thuc hien cong tac giam sat doi vai cac hoat dong tin dung, kinh

doanh von ngoai te, dau tu, xay dung ca ban va mua sam tai san, cong nghe

thong tin, hach toan ke toan, tuan thu cac ty le dam bao an toan; giam sat viec

thuc hien 16 trinh nang cao nang lire quan uj rui ro ciia Ngan hang theo Hiep uac

von Basel II; giam sat viec thuc hi?n khuyen nghi cua BKS, thuc hifn chu

truang va dinh huang cua Ngan hang.

1.3. Trien khai cong tac kiem toan noi bo theo ke hoach da dang ky vai

NHNN; ra soat ket qua kiem tra do Bo may kiem tra noi bo thuc hien; ra soat,

danh gia doc lap, khach quan ve tinh thich hop, day du, hieu lire va hieu qua ciia

he thong kiem soat ngi bg.

1.4. Tiep tuc trien khai du an nang cao nang lye kiem toan noi bo theo


DAI HOI DONG CO DONG THUONG NIEN NAM 2017 V/ietcombank

yeu cau Hiep uac von Basel II, trien khai du an kiem toan cong nghe thong tin

giai doan 2; tich cue tham gia cac du an nang cao nang lire quan tri ngan hang;

xay dung doi ngu can bo kiem toan dap ung yeu cau cong tac quan tri rui ro ciia

vong bao ve thu ba.

1.5. Tang cuang nhan sir, dao tao nang cao trinh do nghiep vu cho doi

ngu can bo BKS; xiic tien du an trang bi phan mem phuc vu hoat dong kiem

toan, giam sat.

2. Kien nghi

Tu cac nhan xet, danh gia tren, BKS kien nghi vai Dai hoi dong co dong,

Hoi dong quan tri va Ban dieu hanh Ngan hang:

1.1. Tiep tuc ca cau, kiem soat chat che danh muc tin dung de dam bao

ca cau danh muc va chat lugng tin dung dat dugc muc tieu de ra; thuc hien kiem

soat tin dung phu hop vdi chi tieu tang truong tin dung nam 2017 va cac bien

phap kiem soat tin dung theo djnh huang ciia NHNN. Tiep tuc chu trgng cong

tac thu hoi ng xau, ng dugc xu ly hach toan ngoai bang. Tang cuang cong tac

nhan dien, quan ly cac nhom khach hang Ion, khach hang co moi quan he lien

quan; tang cuang quan ly du ng nganh hang chiu nhieu tac dong tu sir thay d6i

lien tuc ciia gia ca thi truong the giai hoac trong nuac. Han che va kiem soat

chat che muc do tap trung tin dung, han muc tin dung vao linh vuc ti^m an ruiro; tang cuong ra soat, danh gia viec cho vay doi vai cac linn vuc tiem an nhieu

riii ro de co cac bien phap quan ly phu hop; dam bao an toan va hieu qua tronghoat dong.

1.2. Quan ly chi phi hoat dong theo ke hoach da de ra.

1.3. Tang cuang cac ling dung cong nghe thong tin trong cung cap dich

vu, tang cuong nang lire he thong cong nghe thong tin, dam bao an toan, bao

mat he thong cong nghe thong tin trong hoat dong ngan hang.

1.4. Tiep tuc ra soat, hoan thien cac quy che, quy dinh ciia ngan hang

dam bao phu hgp vai cac van ban phap luat hien hanh va nhung thay d6i trongmuc tieu kinh doanh ciia hoat dong ngan hang.

1.5. Thuc hien dung tien do cac du an, chuang trinh nang cao nang lire

quan tri ngan hang.

1.6. Tang cuong hoat dong giam sat, kiem soat noi bo, tiep tuc hoan thien


DAI HOI DONG CO DONG THUTJNG NIEN NAM 2017 Vietcombank

he thong phat hien nii ro tiem an trong hoat dgng ciia Ngan hang de canh bao vadua ra bi?n phap chan chinh, phong ngua kip thai.

Tu cac danh gia ve tinh hinh hoat dong va ket qua tai chinh nam 2016 ciiaNgan hang, Ban kiem soat de nghi Dai hgi dong co dong thong qua bao cao ve tinhhinh hoat dgng nam 2016 do Hgi dong quan tri va Ban Dieu hanh trinh Dai hoi.

Kinh chuc Dai hoi thanh cong totdep. \w]/

TM. BAN KIEM SOAT

SWBl^dNG BAN

ngXn hang N^qTHlWHG NAJ

HGOM THIVIET NAMVy/

^utfigLe Hien

BAO CAO CUA BAN KlfiM SOAT 11

17/02/2017; - Can cuQuy chito chuc va hoat dong cua BKS ...

Documents

Transcript of 17/02/2017; - Can cuQuy chito chuc va hoat dong cua BKS ...