102058 Fase Final Grupo 521

TRABAJO COLABORATIVO TRABAJO FINAL

ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS

DISEÑO DE PROYECTOS

Parra, Jhovani Ernesto

Cód. 80.034.842

Santuario, Nelson Augusto

Cód. 80.054.552

Rincón, Diego Leonardo

Cód. 80.033.133

Miguel Ángel Rodríguez

Cód. 80.055.168

Grupo: 102058_521

Presentado a:

OBDULIO GARCIA

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA

MAYO DE 2015

BOGOTA D.C.

INTRODUCCION

Durante este semestre, aprendimos estrategias, conocimos herramientas y técnicas para

poner en marcha un proyecto, para esta fase llegamos a la parte final, trabajaremos el

resumen del proyecto, una etapa esencial para poder vender nuestro proyecto, en el

resumen se deben especificar los aspectos relevantes que hagan de nuestro proyecto algo

atractivo para aquellos que queremos tener como inversionistas, la entrega de la propuesta

es lo más fundamental, de nada sirve haber realizado todo un trabajo investigativo

profundo, si al momento de hacer la entrega de la propuesta no plasmamos algo atractivo y

convincente.

Es fundamental que se entregue una idea clara sobre lo que tratara nuestro proyecto, un

esquema con los personajes que intervienen en el desarrollo o funcionamiento del proyecto,

así como los costos que se aplicara al proyecto, hoy en día no hay proyecto que funcione

sin algo de financiamiento, nosotros como futuros empresarios debemos tener las

habilidades de adquirir fondos o financiamiento, así como de evaluar las posibilidades más

beneficiosas para la compañía en cuanto al pago de estos préstamos, finalmente como

promotores del proyecto debemos definir la viabilidad de un proyecto, el objetivo es poder

manejar todos estos aspectos de forma optima, apropiar la información y llegar a utilizarla

en la realidad de nuestra vida como profesionales.

1. Realizan las correcciones al documento presentado durante la semana séptima

a décimo cuarta del trabajo colaborativo correspondiente a la parte b y c.

NO APLICA CORRECCIONES

2. Desarrollaran un resumen del proyecto el cual no puede superar las 3 páginas.

“PLANTA DE PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE BEBIDAS SENSITIVAS

DE DIFERENTES MODALIDADES CON UN SISTEMA CIP OPTIMO”

El proyecto tiene como objetivo realizar un estudio de factibilidad para la creación y puesta

en marcha de una empresa dedicada a la producción y comercialización de productos de

bebidas no carbonatadas, en donde se tuviera la posibilidad de brindarle el cambio de

actitud de los consumidores hacia productos más saludables y de alta calidad se refleja en

los mercado, se espera que el proyecto sea de interés para desarrollar y explotar las

potencialidades del Sector, buscando favorecer el crecimiento económico, y el fomento de

la Innovación mediante la obtención de productos transformados, cuyo valor añadido sea

aumentar la competitividad de las industrias.

De esta forma con la creación de este proyecto se quiere plantear que la creación de una

planta productora y comercializadora de bebidas no carbonatadas, podría generar bienestar

en esta comunidad puesto que los productos son más saludables y de alta calidad se les

ofrecería una mejor opción a la hora de vender y aparte, con la realización de este proyecto

se crearía empleo en donde se mejoraría el bienestar social de las personas beneficiadas.

La planta de producción se ubicara en el norte de la capital del país, con una capacidad de

producción de 1.5 hectolitros por mes, una producción inicial para el mercado de 0.5

hectolitros para cubrir la proyección de demanda actual de la capital del país, después del

periodo de posicionamiento buscaremos la producción de 1 hectolitro al mes para

expandirnos a la poblaciones aledañas a la capital, así mismo comenzar a cubrir el mercado

de ciudades principales de la zona norte del país, finalmente el objetivo es buscar la

ampliación de la planta de producción para lograr una producción de 3 hectolitros

mensuales y cubrir las ciudades principales de la zona centro, norte y sur.

En primer lugar, se planteó el problema y los objetivos que establecerían la viabilidad de la

empresa; siguiendo de esta manera un orden metodológico, realizando encuestas a los

posibles clientes y recurriendo a fuentes de investigación que permitieron establecer la

población y muestra a tomar durante el estudio, el cual arrojó como resultado las posibles

reacciones de los clientes en cuanto a la creación de la empresa como tal.

En la implementación necesitaremos maquinaria adecuada para la producción de bebidas,

así mismo un sistema CIP especializado, lo ideal es cumplir con la normativa de salubridad

y destacarnos en este aspecto de calidad por sobre nuestros competidores, una planta física

de mínimo 500 metros cuadrados, esto con el fin de asegurar estacionamiento para el

sistema de distribución por medio de furgones y camionetas, la planta de personal será de

aproximadamente 40 personas, esto incluyendo gerentes, jefes, auxiliares, coordinadores,

operarios y conductores.

Se buscaran contactos en el actual mercado de producción de bebidas, lo ideal es conseguir

los mejores proveedores, que nos garanticen los costos más bajos del mercado y de esta

manera ser competitivos al menos en el tema de costo de venta por sobre la competencia,

proveedores de maquinaria, insumos y técnicas de producción, este último factor es

importante, ya que lograr adquirir ese conocimiento y trasmitirlo a nuestro personal, puede

ser relevante para el éxito y eficacia de los procesos.

En cuanto al tema de costos, presupuestamos una inversión inicial de $3500.000.000, esto

para la compra de equipo de producción y muebles y enseres, así mismo se tiene

presupuestado un monto de $2000.000.000 para adquisición de los terrenos para la

construcción o adecuación de la planta física, esto con una recuperación de inversión a 1

año.

En conclusiones te es el proyecto que queremos implementar con unas cifras bastante

atractivas con el fin de lograr adquirir inversión y cubrir con las expectativas comerciales

de ventas, esperamos que la información sea clara y este acorde a la información del trabajo

entrega en la fase anterior.

3. Presentaran el organigrama del proyecto (estructura funcional), para ello deberán tomar como base el estudio técnico y

financiero del proyecto.

AUXILIAR DE PRODUCCION

AUXILIAR DE BODEGA

AUXILIAR DE MANTENIMIENTO

SURPERVISION AREA DE BODEGA

SURPERVISION AREA MANTENIEMITO

OPERADORES

SURPERVISION AREA PRODUCCION

JEFE CONTROL DE CALIDAD

JEFE ADMINISTRATIVA

JEFE DE BODEGAJEFE DE MANTENIMIENTO

JEFE DE PRODUCCION

SECRETARIA EJECUTIVA

GERENCIA

4. Hipotéticamente se tiene que el proyecto requiere del 20% de financiación; para

ello deberá buscar cual entidad financiera que opera en Colombia o su región, le

ofrece las mejores garantías y porcentajes para acceder a un crédito y que pueda

establecer, y asegurar el funcionamiento y/o puesta del proyecto (análisis, mínimo

con 5 entidades financieras).

Se toma como base lo requerido para equipos y la nómina de 4 meses, financiando el 20%, lo

que da $725.000.000

ANÁLISIS FINANCIEROTOTAL EQUIPOS E INMOBILIARIO $3.386.880.000TOTAL NOMINA 4 MESES $231.359.956TOTAL REQUERIDO $3.618.239.956TOTAL A FINANCIAR $723.647.991

CITIBANK

1,25%Tasa de interés

efectiva mensual Capital $725.000.000 N = 60

Periodo Inicial Interés Amortización Cuota Seguro Final0 $725.000.000,00 1 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $8.185.199,31 $17.247.699,31 $580.000,00 $716.814.800,69 2 $716.814.800,69 $8.960.185,01 $8.287.514,30 $17.247.699,31 $573.451,84 $708.527.286,38 3 $708.527.286,38 $8.856.591,08 $8.391.108,23 $17.247.699,31 $566.821,83 $700.136.178,15 4 $700.136.178,15 $8.751.702,23 $8.495.997,09 $17.247.699,31 $560.108,94 $691.640.181,06 5 $691.640.181,06 $8.645.502,26 $8.602.197,05 $17.247.699,31 $553.312,14 $683.037.984,02 6 $683.037.984,02 $8.537.974,80 $8.709.724,51 $17.247.699,31 $546.430,39 $674.328.259,50 7 $674.328.259,50 $8.429.103,24 $8.818.596,07 $17.247.699,31 $539.462,61 $665.509.663,43 8 $665.509.663,43 $8.318.870,79 $8.928.828,52 $17.247.699,31 $532.407,73 $656.580.834,91 9 $656.580.834,91 $8.207.260,44 $9.040.438,88 $17.247.699,31 $525.264,67 $647.540.396,04

10 $647.540.396,04 $8.094.254,95 $9.153.444,36 $17.247.699,31 $518.032,32 $638.386.951,68 11 $638.386.951,68 $7.979.836,90 $9.267.862,42 $17.247.699,31 $510.709,56 $629.119.089,26 12 $629.119.089,26 $7.863.988,62 $9.383.710,70 $17.247.699,31 $503.295,27 $619.735.378,56 13 $619.735.378,56 $7.746.692,23 $9.501.007,08 $17.247.699,31 $495.788,30 $610.234.371,48 14 $610.234.371,48 $7.627.929,64 $9.619.769,67 $17.247.699,31 $488.187,50 $600.614.601,81 15 $600.614.601,81 $7.507.682,52 $9.740.016,79 $17.247.699,31 $480.491,68 $590.874.585,02 16 $590.874.585,02 $7.385.932,31 $9.861.767,00 $17.247.699,31 $472.699,67 $581.012.818,02 17 $581.012.818,02 $7.262.660,23 $9.985.039,09 $17.247.699,31 $464.810,25 $571.027.778,94 18 $571.027.778,94 $7.137.847,24 $10.109.852,08 $17.247.699,31 $456.822,22 $560.917.926,86 19 $560.917.926,86 $7.011.474,09 $10.236.225,23 $17.247.699,31 $448.734,34 $550.681.701,63 20 $550.681.701,63 $6.883.521,27 $10.364.178,04 $17.247.699,31 $440.545,36 $540.317.523,59

6

21 $540.317.523,59 $6.753.969,04 $10.493.730,27 $17.247.699,31 $432.254,02 $529.823.793,32 22 $529.823.793,32 $6.622.797,42 $10.624.901,90 $17.247.699,31 $423.859,03 $519.198.891,43 23 $519.198.891,43 $6.489.986,14 $10.757.713,17 $17.247.699,31 $415.359,11 $508.441.178,26 24 $508.441.178,26 $6.355.514,73 $10.892.184,58 $17.247.699,31 $406.752,94 $497.548.993,67 25 $497.548.993,67 $6.219.362,42 $11.028.336,89 $17.247.699,31 $398.039,19 $486.520.656,78 26 $486.520.656,78 $6.081.508,21 $11.166.191,10 $17.247.699,31 $389.216,53 $475.354.465,68 27 $475.354.465,68 $5.941.930,82 $11.305.768,49 $17.247.699,31 $380.283,57 $464.048.697,19 28 $464.048.697,19 $5.800.608,71 $11.447.090,60 $17.247.699,31 $371.238,96 $452.601.606,59 29 $452.601.606,59 $5.657.520,08 $11.590.179,23 $17.247.699,31 $362.081,29 $441.011.427,36 30 $441.011.427,36 $5.512.642,84 $11.735.056,47 $17.247.699,31 $352.809,14 $429.276.370,89 31 $429.276.370,89 $5.365.954,64 $11.881.744,68 $17.247.699,31 $343.421,10 $417.394.626,21 32 $417.394.626,21 $5.217.432,83 $12.030.266,48 $17.247.699,31 $333.915,70 $405.364.359,73 33 $405.364.359,73 $5.067.054,50 $12.180.644,82 $17.247.699,31 $324.291,49 $393.183.714,91 34 $393.183.714,91 $4.914.796,44 $12.332.902,88 $17.247.699,31 $314.546,97 $380.850.812,03 35 $380.850.812,03 $4.760.635,15 $12.487.064,16 $17.247.699,31 $304.680,65 $368.363.747,87 36 $368.363.747,87 $4.604.546,85 $12.643.152,46 $17.247.699,31 $294.691,00 $355.720.595,41 37 $355.720.595,41 $4.446.507,44 $12.801.191,87 $17.247.699,31 $284.576,48 $342.919.403,54 38 $342.919.403,54 $4.286.492,54 $12.961.206,77 $17.247.699,31 $274.335,52 $329.958.196,77 39 $329.958.196,77 $4.124.477,46 $13.123.221,85 $17.247.699,31 $263.966,56 $316.834.974,92 40 $316.834.974,92 $3.960.437,19 $13.287.262,13 $17.247.699,31 $253.467,98 $303.547.712,79 41 $303.547.712,79 $3.794.346,41 $13.453.352,90 $17.247.699,31 $242.838,17 $290.094.359,89 42 $290.094.359,89 $3.626.179,50 $13.621.519,81 $17.247.699,31 $232.075,49 $276.472.840,07 43 $276.472.840,07 $3.455.910,50 $13.791.788,81 $17.247.699,31 $221.178,27 $262.681.051,26 44 $262.681.051,26 $3.283.513,14 $13.964.186,17 $17.247.699,31 $210.144,84 $248.716.865,09 45 $248.716.865,09 $3.108.960,81 $14.138.738,50 $17.247.699,31 $198.973,49 $234.578.126,59 46 $234.578.126,59 $2.932.226,58 $14.315.472,73 $17.247.699,31 $187.662,50 $220.262.653,86 47 $220.262.653,86 $2.753.283,17 $14.494.416,14 $17.247.699,31 $176.210,12 $205.768.237,72 48 $205.768.237,72 $2.572.102,97 $14.675.596,34 $17.247.699,31 $164.614,59 $191.092.641,38 49 $191.092.641,38 $2.388.658,02 $14.859.041,30 $17.247.699,31 $152.874,11 $176.233.600,09 50 $176.233.600,09 $2.202.920,00 $15.044.779,31 $17.247.699,31 $140.986,88 $161.188.820,77 51 $161.188.820,77 $2.014.860,26 $15.232.839,05 $17.247.699,31 $128.951,06 $145.955.981,72 52 $145.955.981,72 $1.824.449,77 $15.423.249,54 $17.247.699,31 $116.764,79 $130.532.732,18 53 $130.532.732,18 $1.631.659,15 $15.616.040,16 $17.247.699,31 $104.426,19 $114.916.692,02 54 $114.916.692,02 $1.436.458,65 $15.811.240,66 $17.247.699,31 $91.933,35 $99.105.451,36 55 $99.105.451,36 $1.238.818,14 $16.008.881,17 $17.247.699,31 $79.284,36 $83.096.570,19 56 $83.096.570,19 $1.038.707,13 $16.208.992,19 $17.247.699,31 $66.477,26 $66.887.578,00 57 $66.887.578,00 $836.094,73 $16.411.604,59 $17.247.699,31 $53.510,06 $50.475.973,41 58 $50.475.973,41 $630.949,67 $16.616.749,64 $17.247.699,31 $40.380,78 $33.859.223,77 59 $33.859.223,77 $423.240,30 $16.824.459,02 $17.247.699,31 $27.087,38 $17.034.764,75 60 $17.034.764,75 $212.934,56 $17.034.764,75 $17.247.699,31 $13.627,81 $0,00

TOTALES $309.861.959 $725.000.000 $1.034.861.959 $19.831.165 $329.693.124,12

Financiera Comultrasan

1,50%Tasa de interés

efectiva mensual Capital $725.000.000

7

N = 60

Periodo Inicial Interés Amortización Cuota Seguro Final0 $725.000.000,00

1 $725.000.000,00 $10.875.000,00 $7.535.234,88 $18.410.234,88 $362.500,0

0 $717.464.765,12

2 $717.464.765,12 $10.761.971,48 $7.648.263,41 $18.410.234,88 $358.732,3

8 $709.816.501,71

3 $709.816.501,71 $10.647.247,53 $7.762.987,36 $18.410.234,88 $354.908,2

5 $702.053.514,35

4 $702.053.514,35 $10.530.802,72 $7.879.432,17 $18.410.234,88 $351.026,7

6 $694.174.082,18

5 $694.174.082,18 $10.412.611,23 $7.997.623,65 $18.410.234,88 $347.087,0

4 $686.176.458,53

6 $686.176.458,53 $10.292.646,88 $8.117.588,01 $18.410.234,88 $343.088,2

3 $678.058.870,52

7 $678.058.870,52 $10.170.883,06 $8.239.351,83 $18.410.234,88 $339.029,4

4 $669.819.518,69

8 $669.819.518,69 $10.047.292,78 $8.362.942,10 $18.410.234,88 $334.909,7

6 $661.456.576,59

9 $661.456.576,59 $9.921.848,65 $8.488.386,24 $18.410.234,88 $330.728,2

9 $652.968.190,35

10 $652.968.190,35 $9.794.522,86 $8.615.712,03 $18.410.234,88 $326.484,1

0 $644.352.478,32

11 $644.352.478,32 $9.665.287,17 $8.744.947,71 $18.410.234,88 $322.176,2

4 $635.607.530,61

12 $635.607.530,61 $9.534.112,96 $8.876.121,93 $18.410.234,88 $317.803,7

7 $626.731.408,69

13 $626.731.408,69 $9.400.971,13 $9.009.263,75 $18.410.234,88 $313.365,7

0 $617.722.144,93

14 $617.722.144,93 $9.265.832,17 $9.144.402,71 $18.410.234,88 $308.861,0

7 $608.577.742,22

15 $608.577.742,22 $9.128.666,13 $9.281.568,75 $18.410.234,88 $304.288,8

7 $599.296.173,47

16 $599.296.173,47 $8.989.442,60 $9.420.792,28 $18.410.234,88 $299.648,0

9 $589.875.381,19

17 $589.875.381,19 $8.848.130,72 $9.562.104,17 $18.410.234,88 $294.937,6

9 $580.313.277,02

18 $580.313.277,02 $8.704.699,16 $9.705.535,73 $18.410.234,88 $290.156,6

4 $570.607.741,29

19 $570.607.741,29 $8.559.116,12 $9.851.118,77 $18.410.234,88 $285.303,8

7 $560.756.622,53

20 $560.756.622,53 $8.411.349,34 $9.998.885,55 $18.410.234,88 $280.378,3

1 $550.757.736,98

21 $550.757.736,98 $8.261.366,05 $10.148.868,83 $18.410.234,88 $275.378,8

7 $540.608.868,15

22 $540.608.868,15 $8.109.133,02 $10.301.101,86 $18.410.234,88 $270.304,4

3 $530.307.766,29

23 $530.307.766,29 $7.954.616,49 $10.455.618,39 $18.410.234,88 $265.153,8

8 $519.852.147,90

8

24 $519.852.147,90 $7.797.782,22 $10.612.452,67 $18.410.234,88 $259.926,0

7 $509.239.695,23

25$509.239.695,23 $7.638.595,43 $10.771.639,46 $18.410.234,88 $254.619,8

5 $498.468.055,78

26$498.468.055,78 $7.477.020,84 $10.933.214,05 $18.410.234,88 $249.234,0

3 $487.534.841,73

27$487.534.841,73 $7.313.022,63 $11.097.212,26 $18.410.234,88 $243.767,4

2 $476.437.629,47

28$476.437.629,47 $7.146.564,44 $11.263.670,44 $18.410.234,88 $238.218,8

1 $465.173.959,03

29$465.173.959,03 $6.977.609,39 $11.432.625,50 $18.410.234,88 $232.586,9

8 $453.741.333,53

30$453.741.333,53 $6.806.120,00 $11.604.114,88 $18.410.234,88 $226.870,6

7 $442.137.218,65

31$442.137.218,65 $6.632.058,28 $11.778.176,60 $18.410.234,88 $221.068,6

1 $430.359.042,04

32$430.359.042,04 $6.455.385,63 $11.954.849,25 $18.410.234,88 $215.179,5

2 $418.404.192,79

33$418.404.192,79 $6.276.062,89 $12.134.171,99 $18.410.234,88 $209.202,1

0 $406.270.020,79

34$406.270.020,79 $6.094.050,31 $12.316.184,57 $18.410.234,88 $203.135,0

1 $393.953.836,22

35$393.953.836,22 $5.909.307,54 $12.500.927,34 $18.410.234,88 $196.976,9

2 $381.452.908,88

36$381.452.908,88 $5.721.793,63 $12.688.441,25 $18.410.234,88 $190.726,4

5 $368.764.467,63

37$368.764.467,63 $5.531.467,01 $12.878.767,87 $18.410.234,88 $184.382,2

3 $355.885.699,76

38$355.885.699,76 $5.338.285,50 $13.071.949,39 $18.410.234,88 $177.942,8

5 $342.813.750,37

39$342.813.750,37 $5.142.206,26 $13.268.028,63 $18.410.234,88 $171.406,8

8 $329.545.721,74

40$329.545.721,74 $4.943.185,83 $13.467.049,06 $18.410.234,88 $164.772,8

6 $316.078.672,68

41$316.078.672,68 $4.741.180,09 $13.669.054,79 $18.410.234,88 $158.039,3

4 $302.409.617,89

42$302.409.617,89 $4.536.144,27 $13.874.090,62 $18.410.234,88 $151.204,8

1 $288.535.527,27

43$288.535.527,27 $4.328.032,91 $14.082.201,98 $18.410.234,88 $144.267,7

6 $274.453.325,30

44$274.453.325,30 $4.116.799,88 $14.293.435,01 $18.410.234,88 $137.226,6

6 $260.159.890,29

45$260.159.890,29 $3.902.398,35 $14.507.836,53 $18.410.234,88 $130.079,9

5 $245.652.053,76

46$245.652.053,76 $3.684.780,81 $14.725.454,08 $18.410.234,88 $122.826,0

3 $230.926.599,68

47$230.926.599,68 $3.463.899,00 $14.946.335,89 $18.410.234,88 $115.463,3

0 $215.980.263,79

48$215.980.263,79 $3.239.703,96 $15.170.530,93 $18.410.234,88 $107.990,1

3 $200.809.732,87

9

49 $200.809.732,87 $3.012.145,99 $15.398.088,89 $18.410.234,88 $100.404,8

7 $185.411.643,97 50 $185.411.643,97 $2.781.174,66 $15.629.060,23 $18.410.234,88 $92.705,82 $169.782.583,75 51 $169.782.583,75 $2.546.738,76 $15.863.496,13 $18.410.234,88 $84.891,29 $153.919.087,62 52 $153.919.087,62 $2.308.786,31 $16.101.448,57 $18.410.234,88 $76.959,54 $137.817.639,05 53 $137.817.639,05 $2.067.264,59 $16.342.970,30 $18.410.234,88 $68.908,82 $121.474.668,75 54 $121.474.668,75 $1.822.120,03 $16.588.114,85 $18.410.234,88 $60.737,33 $104.886.553,90 55 $104.886.553,90 $1.573.298,31 $16.836.936,58 $18.410.234,88 $52.443,28 $88.049.617,32 56 $88.049.617,32 $1.320.744,26 $17.089.490,62 $18.410.234,88 $44.024,81 $70.960.126,70 57 $70.960.126,70 $1.064.401,90 $17.345.832,98 $18.410.234,88 $35.480,06 $53.614.293,71 58 $53.614.293,71 $804.214,41 $17.606.020,48 $18.410.234,88 $26.807,15 $36.008.273,23 59 $36.008.273,23 $540.124,10 $17.870.110,79 $18.410.234,88 $18.004,14 $18.138.162,45 60 $18.138.162,45 $272.072,44 $18.138.162,45 $18.410.234,88 $9.069,08 $0,00

TOTALES $379.614.093 $725.000.000 $1.104.614.093 $12.653.803 $392.267.896,18

BANCOLOMBIA

1,25% Tasa de interés efectiva mensual Capital $725.000.000

Periodos=60 Periodos de

gracia=4

Periodos Totales=

64

Periodos Inicial Interés Amortización Cuota Seguros Final

0 $725.000.000,00 1 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $833.750,00 $725.000.000,00 2 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $833.750,00 $725.000.000,00 3 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $833.750,00 $725.000.000,00 4 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $833.750,00 $725.000.000,00 5 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $8.185.199,31 $17.247.699,31 $833.750,00 $716.814.800,69 6 $716.814.800,69 $8.960.185,01 $8.287.514,30 $17.247.699,31 $824.337,02 $708.527.286,38 7 $708.527.286,38 $8.856.591,08 $8.391.108,23 $17.247.699,31 $814.806,38 $700.136.178,15 8 $700.136.178,15 $8.751.702,23 $8.495.997,09 $17.247.699,31 $805.156,60 $691.640.181,06 9 $691.640.181,06 $8.645.502,26 $8.602.197,05 $17.247.699,31 $795.386,21 $683.037.984,02

10 $683.037.984,02 $8.537.974,80 $8.709.724,51 $17.247.699,31 $785.493,68 $674.328.259,50 11 $674.328.259,50 $8.429.103,24 $8.818.596,07 $17.247.699,31 $775.477,50 $665.509.663,43 12 $665.509.663,43 $8.318.870,79 $8.928.828,52 $17.247.699,31 $765.336,11 $656.580.834,91 13 $656.580.834,91 $8.207.260,44 $9.040.438,88 $17.247.699,31 $755.067,96 $647.540.396,04 14 $647.540.396,04 $8.094.254,95 $9.153.444,36 $17.247.699,31 $744.671,46 $638.386.951,68 15 $638.386.951,68 $7.979.836,90 $9.267.862,42 $17.247.699,31 $734.144,99 $629.119.089,26 16 $629.119.089,26 $7.863.988,62 $9.383.710,70 $17.247.699,31 $723.486,95 $619.735.378,56 17 $619.735.378,56 $7.746.692,23 $9.501.007,08 $17.247.699,31 $712.695,69 $610.234.371,48 18 $610.234.371,48 $7.627.929,64 $9.619.769,67 $17.247.699,31 $701.769,53 $600.614.601,81 19 $600.614.601,81 $7.507.682,52 $9.740.016,79 $17.247.699,31 $690.706,79 $590.874.585,02 20 $590.874.585,02 $7.385.932,31 $9.861.767,00 $17.247.699,31 $679.505,77 $581.012.818,02 21 $581.012.818,02 $7.262.660,23 $9.985.039,09 $17.247.699,31 $668.164,74 $571.027.778,94 22 $571.027.778,94 $7.137.847,24 $10.109.852,08 $17.247.699,31 $656.681,95 $560.917.926,86 23 $560.917.926,86 $7.011.474,09 $10.236.225,23 $17.247.699,31 $645.055,62 $550.681.701,63 24 $550.681.701,63 $6.883.521,27 $10.364.178,04 $17.247.699,31 $633.283,96 $540.317.523,59 25 $540.317.523,59 $6.753.969,04 $10.493.730,27 $17.247.699,31 $621.365,15 $529.823.793,32

10

26 $529.823.793,32 $6.622.797,42 $10.624.901,90 $17.247.699,31 $609.297,36 $519.198.891,43 27 $519.198.891,43 $6.489.986,14 $10.757.713,17 $17.247.699,31 $597.078,73 $508.441.178,26 28 $508.441.178,26 $6.355.514,73 $10.892.184,58 $17.247.699,31 $584.707,35 $497.548.993,67 29 $497.548.993,67 $6.219.362,42 $11.028.336,89 $17.247.699,31 $572.181,34 $486.520.656,78 30 $486.520.656,78 $6.081.508,21 $11.166.191,10 $17.247.699,31 $559.498,76 $475.354.465,68 31 $475.354.465,68 $5.941.930,82 $11.305.768,49 $17.247.699,31 $546.657,64 $464.048.697,19 32 $464.048.697,19 $5.800.608,71 $11.447.090,60 $17.247.699,31 $533.656,00 $452.601.606,59 33 $452.601.606,59 $5.657.520,08 $11.590.179,23 $17.247.699,31 $520.491,85 $441.011.427,36 34 $441.011.427,36 $5.512.642,84 $11.735.056,47 $17.247.699,31 $507.163,14 $429.276.370,89 35 $429.276.370,89 $5.365.954,64 $11.881.744,68 $17.247.699,31 $493.667,83 $417.394.626,21 36 $417.394.626,21 $5.217.432,83 $12.030.266,48 $17.247.699,31 $480.003,82 $405.364.359,73 37 $405.364.359,73 $5.067.054,50 $12.180.644,82 $17.247.699,31 $466.169,01 $393.183.714,91 38 $393.183.714,91 $4.914.796,44 $12.332.902,88 $17.247.699,31 $452.161,27 $380.850.812,03 39 $380.850.812,03 $4.760.635,15 $12.487.064,16 $17.247.699,31 $437.978,43 $368.363.747,87 40 $368.363.747,87 $4.604.546,85 $12.643.152,46 $17.247.699,31 $423.618,31 $355.720.595,41 41 $355.720.595,41 $4.446.507,44 $12.801.191,87 $17.247.699,31 $409.078,68 $342.919.403,54 42 $342.919.403,54 $4.286.492,54 $12.961.206,77 $17.247.699,31 $394.357,31 $329.958.196,77 43 $329.958.196,77 $4.124.477,46 $13.123.221,85 $17.247.699,31 $379.451,93 $316.834.974,92 44 $316.834.974,92 $3.960.437,19 $13.287.262,13 $17.247.699,31 $364.360,22 $303.547.712,79 45 $303.547.712,79 $3.794.346,41 $13.453.352,90 $17.247.699,31 $349.079,87 $290.094.359,89 46 $290.094.359,89 $3.626.179,50 $13.621.519,81 $17.247.699,31 $333.608,51 $276.472.840,07 47 $276.472.840,07 $3.455.910,50 $13.791.788,81 $17.247.699,31 $317.943,77 $262.681.051,26 48 $262.681.051,26 $3.283.513,14 $13.964.186,17 $17.247.699,31 $302.083,21 $248.716.865,09 49 $248.716.865,09 $3.108.960,81 $14.138.738,50 $17.247.699,31 $286.024,39 $234.578.126,59 50 $234.578.126,59 $2.932.226,58 $14.315.472,73 $17.247.699,31 $269.764,85 $220.262.653,86 51 $220.262.653,86 $2.753.283,17 $14.494.416,14 $17.247.699,31 $253.302,05 $205.768.237,72 52 $205.768.237,72 $2.572.102,97 $14.675.596,34 $17.247.699,31 $236.633,47 $191.092.641,38 53 $191.092.641,38 $2.388.658,02 $14.859.041,30 $17.247.699,31 $219.756,54 $176.233.600,09 54 $176.233.600,09 $2.202.920,00 $15.044.779,31 $17.247.699,31 $202.668,64 $161.188.820,77 55 $161.188.820,77 $2.014.860,26 $15.232.839,05 $17.247.699,31 $185.367,14 $145.955.981,72 56 $145.955.981,72 $1.824.449,77 $15.423.249,54 $17.247.699,31 $167.849,38 $130.532.732,18 57 $130.532.732,18 $1.631.659,15 $15.616.040,16 $17.247.699,31 $150.112,64 $114.916.692,02 58 $114.916.692,02 $1.436.458,65 $15.811.240,66 $17.247.699,31 $132.154,20 $99.105.451,36 59 $99.105.451,36 $1.238.818,14 $16.008.881,17 $17.247.699,31 $113.971,27 $83.096.570,19 60 $83.096.570,19 $1.038.707,13 $16.208.992,19 $17.247.699,31 $95.561,06 $66.887.578,00 61 $66.887.578,00 $836.094,73 $16.411.604,59 $17.247.699,31 $76.920,71 $50.475.973,41 62 $50.475.973,41 $630.949,67 $16.616.749,64 $17.247.699,31 $58.047,37 $33.859.223,77 63 $33.859.223,77 $423.240,30 $16.824.459,02 $17.247.699,31 $38.938,11 $17.034.764,75 64 $17.034.764,75 $212.934,56 $17.034.764,75 $17.247.699,31 $19.589,98 $0,00

TOTALES$309.861.959 $725.000.000 $1.034.861.959 $28.507.300 $24.063.956.701

$338.369.258,96

BANCOLDEX



gracia=4

Periodos Totales=

64


11

0 $725.000.000,00 1 $725.000.000,00 $4.694.375,00 $0,00 $4.694.375,00 $870.000,00 $725.000.000,00 2 $725.000.000,00 $4.694.375,00 $0,00 $4.694.375,00 $870.000,00 $725.000.000,00 3 $725.000.000,00 $4.694.375,00 $0,00 $4.694.375,00 $870.000,00 $725.000.000,00 4 $725.000.000,00 $4.694.375,00 $0,00 $4.694.375,00 $870.000,00 $725.000.000,00 5 $725.000.000,00 $4.694.375,00 $9.926.336,73 $14.620.711,73 $870.000,00 $715.073.663,27 6 $715.073.663,27 $4.630.101,97 $9.990.609,76 $14.620.711,73 $858.088,40 $705.083.053,51 7 $705.083.053,51 $4.565.412,77 $10.055.298,96 $14.620.711,73 $846.099,66 $695.027.754,55 8 $695.027.754,55 $4.500.304,71 $10.120.407,02 $14.620.711,73 $834.033,31 $684.907.347,52 9 $684.907.347,52 $4.434.775,08 $10.185.936,66 $14.620.711,73 $821.888,82 $674.721.410,87

10 $674.721.410,87 $4.368.821,14 $10.251.890,60 $14.620.711,73 $809.665,69 $664.469.520,27 11 $664.469.520,27 $4.302.440,14 $10.318.271,59 $14.620.711,73 $797.363,42 $654.151.248,68 12 $654.151.248,68 $4.235.629,34 $10.385.082,40 $14.620.711,73 $784.981,50 $643.766.166,29 13 $643.766.166,29 $4.168.385,93 $10.452.325,81 $14.620.711,73 $772.519,40 $633.313.840,48 14 $633.313.840,48 $4.100.707,12 $10.520.004,61 $14.620.711,73 $759.976,61 $622.793.835,87 15 $622.793.835,87 $4.032.590,09 $10.588.121,64 $14.620.711,73 $747.352,60 $612.205.714,22 16 $612.205.714,22 $3.964.032,00 $10.656.679,73 $14.620.711,73 $734.646,86 $601.549.034,49 17 $601.549.034,49 $3.895.030,00 $10.725.681,73 $14.620.711,73 $721.858,84 $590.823.352,75 18 $590.823.352,75 $3.825.581,21 $10.795.130,52 $14.620.711,73 $708.988,02 $580.028.222,23 19 $580.028.222,23 $3.755.682,74 $10.865.028,99 $14.620.711,73 $696.033,87 $569.163.193,24 20 $569.163.193,24 $3.685.331,68 $10.935.380,06 $14.620.711,73 $682.995,83 $558.227.813,18 21 $558.227.813,18 $3.614.525,09 $11.006.186,64 $14.620.711,73 $669.873,38 $547.221.626,54 22 $547.221.626,54 $3.543.260,03 $11.077.451,70 $14.620.711,73 $656.665,95 $536.144.174,84 23 $536.144.174,84 $3.471.533,53 $11.149.178,20 $14.620.711,73 $643.373,01 $524.994.996,64 24 $524.994.996,64 $3.399.342,60 $11.221.369,13 $14.620.711,73 $629.994,00 $513.773.627,51 25 $513.773.627,51 $3.326.684,24 $11.294.027,49 $14.620.711,73 $616.528,35 $502.479.600,02 26 $502.479.600,02 $3.253.555,41 $11.367.156,32 $14.620.711,73 $602.975,52 $491.112.443,70 27 $491.112.443,70 $3.179.953,07 $11.440.758,66 $14.620.711,73 $589.334,93 $479.671.685,04 28 $479.671.685,04 $3.105.874,16 $11.514.837,57 $14.620.711,73 $575.606,02 $468.156.847,47 29 $468.156.847,47 $3.031.315,59 $11.589.396,14 $14.620.711,73 $561.788,22 $456.567.451,32 30 $456.567.451,32 $2.956.274,25 $11.664.437,48 $14.620.711,73 $547.880,94 $444.903.013,84 31 $444.903.013,84 $2.880.747,01 $11.739.964,72 $14.620.711,73 $533.883,62 $433.163.049,12 32 $433.163.049,12 $2.804.730,74 $11.815.980,99 $14.620.711,73 $519.795,66 $421.347.068,13 33 $421.347.068,13 $2.728.222,27 $11.892.489,47 $14.620.711,73 $505.616,48 $409.454.578,67 34 $409.454.578,67 $2.651.218,40 $11.969.493,34 $14.620.711,73 $491.345,49 $397.485.085,33 35 $397.485.085,33 $2.573.715,93 $12.046.995,80 $14.620.711,73 $476.982,10 $385.438.089,53 36 $385.438.089,53 $2.495.711,63 $12.125.000,10 $14.620.711,73 $462.525,71 $373.313.089,42 37 $373.313.089,42 $2.417.202,25 $12.203.509,48 $14.620.711,73 $447.975,71 $361.109.579,95 38 $361.109.579,95 $2.338.184,53 $12.282.527,20 $14.620.711,73 $433.331,50 $348.827.052,74 39 $348.827.052,74 $2.258.655,17 $12.362.056,57 $14.620.711,73 $418.592,46 $336.464.996,18 40 $336.464.996,18 $2.178.610,85 $12.442.100,88 $14.620.711,73 $403.758,00 $324.022.895,30 41 $324.022.895,30 $2.098.048,25 $12.522.663,48 $14.620.711,73 $388.827,47 $311.500.231,81 42 $311.500.231,81 $2.016.964,00 $12.603.747,73 $14.620.711,73 $373.800,28 $298.896.484,08 43 $298.896.484,08 $1.935.354,73 $12.685.357,00 $14.620.711,73 $358.675,78 $286.211.127,08 44 $286.211.127,08 $1.853.217,05 $12.767.494,68 $14.620.711,73 $343.453,35 $273.443.632,40 45 $273.443.632,40 $1.770.547,52 $12.850.164,21 $14.620.711,73 $328.132,36 $260.593.468,19 46 $260.593.468,19 $1.687.342,71 $12.933.369,03 $14.620.711,73 $312.712,16 $247.660.099,16 47 $247.660.099,16 $1.603.599,14 $13.017.112,59 $14.620.711,73 $297.192,12 $234.642.986,57 48 $234.642.986,57 $1.519.313,34 $13.101.398,39 $14.620.711,73 $281.571,58 $221.541.588,18

12

49 $221.541.588,18 $1.434.481,78 $13.186.229,95 $14.620.711,73 $265.849,91 $208.355.358,23 50 $208.355.358,23 $1.349.100,94 $13.271.610,79 $14.620.711,73 $250.026,43 $195.083.747,44 51 $195.083.747,44 $1.263.167,26 $13.357.544,47 $14.620.711,73 $234.100,50 $181.726.202,97 52 $181.726.202,97 $1.176.677,16 $13.444.034,57 $14.620.711,73 $218.071,44 $168.282.168,41 53 $168.282.168,41 $1.089.627,04 $13.531.084,69 $14.620.711,73 $201.938,60 $154.751.083,72 54 $154.751.083,72 $1.002.013,27 $13.618.698,46 $14.620.711,73 $185.701,30 $141.132.385,25 55 $141.132.385,25 $913.832,19 $13.706.879,54 $14.620.711,73 $169.358,86 $127.425.505,71 56 $127.425.505,71 $825.080,15 $13.795.631,58 $14.620.711,73 $152.910,61 $113.629.874,13 57 $113.629.874,13 $735.753,43 $13.884.958,30 $14.620.711,73 $136.355,85 $99.744.915,83 58 $99.744.915,83 $645.848,33 $13.974.863,40 $14.620.711,73 $119.693,90 $85.770.052,43 59 $85.770.052,43 $555.361,09 $14.065.350,64 $14.620.711,73 $102.924,06 $71.704.701,79 60 $71.704.701,79 $464.287,94 $14.156.423,79 $14.620.711,73 $86.045,64 $57.548.278,00 61 $57.548.278,00 $372.625,10 $14.248.086,63 $14.620.711,73 $69.057,93 $43.300.191,37 62 $43.300.191,37 $280.368,74 $14.340.342,99 $14.620.711,73 $51.960,23 $28.959.848,38 63 $28.959.848,38 $187.515,02 $14.433.196,71 $14.620.711,73 $34.751,82 $14.526.651,66 64 $14.526.651,66 $94.060,07 $14.526.651,66 $14.620.711,73 $17.431,98 ($0,00)

TOTALES$152.242.704 $725.000.000 $877.242.704 $28.214.864 $22.787.386.705

$180.457.567,96

DAVIVIENDA



gracia=4

Periodos Totales=

64


0 $725.000.000,00 1 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $1.087.500,00 $725.000.000,00 2 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $1.087.500,00 $725.000.000,00 3 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $1.087.500,00 $725.000.000,00 4 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $0,00 $9.062.500,00 $1.087.500,00 $725.000.000,00 5 $725.000.000,00 $9.062.500,00 $8.185.199,31 $17.247.699,31 $1.087.500,00 $716.814.800,69 6 $716.814.800,69 $8.960.185,01 $8.287.514,30 $17.247.699,31 $1.075.222,20 $708.527.286,38 7 $708.527.286,38 $8.856.591,08 $8.391.108,23 $17.247.699,31 $1.062.790,93 $700.136.178,15 8 $700.136.178,15 $8.751.702,23 $8.495.997,09 $17.247.699,31 $1.050.204,27 $691.640.181,06 9 $691.640.181,06 $8.645.502,26 $8.602.197,05 $17.247.699,31 $1.037.460,27 $683.037.984,02

10 $683.037.984,02 $8.537.974,80 $8.709.724,51 $17.247.699,31 $1.024.556,98 $674.328.259,50 11 $674.328.259,50 $8.429.103,24 $8.818.596,07 $17.247.699,31 $1.011.492,39 $665.509.663,43 12 $665.509.663,43 $8.318.870,79 $8.928.828,52 $17.247.699,31 $998.264,50 $656.580.834,91 13 $656.580.834,91 $8.207.260,44 $9.040.438,88 $17.247.699,31 $984.871,25 $647.540.396,04 14 $647.540.396,04 $8.094.254,95 $9.153.444,36 $17.247.699,31 $971.310,59 $638.386.951,68 15 $638.386.951,68 $7.979.836,90 $9.267.862,42 $17.247.699,31 $957.580,43 $629.119.089,26 16 $629.119.089,26 $7.863.988,62 $9.383.710,70 $17.247.699,31 $943.678,63 $619.735.378,56 17 $619.735.378,56 $7.746.692,23 $9.501.007,08 $17.247.699,31 $929.603,07 $610.234.371,48 18 $610.234.371,48 $7.627.929,64 $9.619.769,67 $17.247.699,31 $915.351,56 $600.614.601,81 19 $600.614.601,81 $7.507.682,52 $9.740.016,79 $17.247.699,31 $900.921,90 $590.874.585,02 20 $590.874.585,02 $7.385.932,31 $9.861.767,00 $17.247.699,31 $886.311,88 $581.012.818,02 21 $581.012.818,02 $7.262.660,23 $9.985.039,09 $17.247.699,31 $871.519,23 $571.027.778,94

13

22 $571.027.778,94 $7.137.847,24 $10.109.852,08 $17.247.699,31 $856.541,67 $560.917.926,86 23 $560.917.926,86 $7.011.474,09 $10.236.225,23 $17.247.699,31 $841.376,89 $550.681.701,63 24 $550.681.701,63 $6.883.521,27 $10.364.178,04 $17.247.699,31 $826.022,55 $540.317.523,59 25 $540.317.523,59 $6.753.969,04 $10.493.730,27 $17.247.699,31 $810.476,29 $529.823.793,32 26 $529.823.793,32 $6.622.797,42 $10.624.901,90 $17.247.699,31 $794.735,69 $519.198.891,43 27 $519.198.891,43 $6.489.986,14 $10.757.713,17 $17.247.699,31 $778.798,34 $508.441.178,26 28 $508.441.178,26 $6.355.514,73 $10.892.184,58 $17.247.699,31 $762.661,77 $497.548.993,67 29 $497.548.993,67 $6.219.362,42 $11.028.336,89 $17.247.699,31 $746.323,49 $486.520.656,78 30 $486.520.656,78 $6.081.508,21 $11.166.191,10 $17.247.699,31 $729.780,99 $475.354.465,68 31 $475.354.465,68 $5.941.930,82 $11.305.768,49 $17.247.699,31 $713.031,70 $464.048.697,19 32 $464.048.697,19 $5.800.608,71 $11.447.090,60 $17.247.699,31 $696.073,05 $452.601.606,59 33 $452.601.606,59 $5.657.520,08 $11.590.179,23 $17.247.699,31 $678.902,41 $441.011.427,36 34 $441.011.427,36 $5.512.642,84 $11.735.056,47 $17.247.699,31 $661.517,14 $429.276.370,89 35 $429.276.370,89 $5.365.954,64 $11.881.744,68 $17.247.699,31 $643.914,56 $417.394.626,21 36 $417.394.626,21 $5.217.432,83 $12.030.266,48 $17.247.699,31 $626.091,94 $405.364.359,73 37 $405.364.359,73 $5.067.054,50 $12.180.644,82 $17.247.699,31 $608.046,54 $393.183.714,91 38 $393.183.714,91 $4.914.796,44 $12.332.902,88 $17.247.699,31 $589.775,57 $380.850.812,03 39 $380.850.812,03 $4.760.635,15 $12.487.064,16 $17.247.699,31 $571.276,22 $368.363.747,87 40 $368.363.747,87 $4.604.546,85 $12.643.152,46 $17.247.699,31 $552.545,62 $355.720.595,41 41 $355.720.595,41 $4.446.507,44 $12.801.191,87 $17.247.699,31 $533.580,89 $342.919.403,54 42 $342.919.403,54 $4.286.492,54 $12.961.206,77 $17.247.699,31 $514.379,11 $329.958.196,77 43 $329.958.196,77 $4.124.477,46 $13.123.221,85 $17.247.699,31 $494.937,30 $316.834.974,92 44 $316.834.974,92 $3.960.437,19 $13.287.262,13 $17.247.699,31 $475.252,46 $303.547.712,79 45 $303.547.712,79 $3.794.346,41 $13.453.352,90 $17.247.699,31 $455.321,57 $290.094.359,89 46 $290.094.359,89 $3.626.179,50 $13.621.519,81 $17.247.699,31 $435.141,54 $276.472.840,07 47 $276.472.840,07 $3.455.910,50 $13.791.788,81 $17.247.699,31 $414.709,26 $262.681.051,26 48 $262.681.051,26 $3.283.513,14 $13.964.186,17 $17.247.699,31 $394.021,58 $248.716.865,09 49 $248.716.865,09 $3.108.960,81 $14.138.738,50 $17.247.699,31 $373.075,30 $234.578.126,59 50 $234.578.126,59 $2.932.226,58 $14.315.472,73 $17.247.699,31 $351.867,19 $220.262.653,86 51 $220.262.653,86 $2.753.283,17 $14.494.416,14 $17.247.699,31 $330.393,98 $205.768.237,72 52 $205.768.237,72 $2.572.102,97 $14.675.596,34 $17.247.699,31 $308.652,36 $191.092.641,38 53 $191.092.641,38 $2.388.658,02 $14.859.041,30 $17.247.699,31 $286.638,96 $176.233.600,09 54 $176.233.600,09 $2.202.920,00 $15.044.779,31 $17.247.699,31 $264.350,40 $161.188.820,77 55 $161.188.820,77 $2.014.860,26 $15.232.839,05 $17.247.699,31 $241.783,23 $145.955.981,72 56 $145.955.981,72 $1.824.449,77 $15.423.249,54 $17.247.699,31 $218.933,97 $130.532.732,18 57 $130.532.732,18 $1.631.659,15 $15.616.040,16 $17.247.699,31 $195.799,10 $114.916.692,02 58 $114.916.692,02 $1.436.458,65 $15.811.240,66 $17.247.699,31 $172.375,04 $99.105.451,36 59 $99.105.451,36 $1.238.818,14 $16.008.881,17 $17.247.699,31 $148.658,18 $83.096.570,19 60 $83.096.570,19 $1.038.707,13 $16.208.992,19 $17.247.699,31 $124.644,86 $66.887.578,00 61 $66.887.578,00 $836.094,73 $16.411.604,59 $17.247.699,31 $100.331,37 $50.475.973,41 62 $50.475.973,41 $630.949,67 $16.616.749,64 $17.247.699,31 $75.713,96 $33.859.223,77 63 $33.859.223,77 $423.240,30 $16.824.459,02 $17.247.699,31 $50.788,84 $17.034.764,75 64 $17.034.764,75 $212.934,56 $17.034.764,75 $17.247.699,31 $25.552,15 $0,00

TOTALES$309.861.959 $725.000.000 $1.034.861.959 $37.183.435 $24.063.956.701

$347.045.393,81

14

La mejor opciòn de crèdito es BANCOLDEX con una tasa del 7,77% efectivo anual, equivalente al 0,6475 mensual que representa un interés 48, 2% más bajo que las otras 4 opciones del mercado, lo que representa un ahorro en interesés de más de $150.000.000

BANCOLDEX VS OTROS BANCOS (0,65% - 0,0012%)

★ PERIODO DE GRACIA

DIFERENCIA INTERÈS SEGUROS

CITYBANK NO $149.235.556,15 1,25% 0,00080%COMULTRASAN NO $211.810.328,22 1,50% 0,00050%BANCOLOMBIA SI $157.911.691,00 1,25% 0,00115%DAVIVIENDA SI $166.587.825,84 1,25% 0,00150%

5. Realizar un análisis de factibilidad del proyecto teniendo en cuenta el estudio de

mercado, técnico, financiero y ambiental determinando si este puede ser

ejecutado o no.

El mercado objetivo es inicialmente la población de la ciudad de Bogotá y poblaciones

aledañas, todo individuo con poder adquisitivo que pueda acceder a bebidas sensitivas

como las que vamos a producir, así mismo que valore la calidad del producto en cuanto a

sabor, presentación y calidad de producción, un mercado de más de 30 millones de

consumidores.

Los segmentos a trabajar serian:

Inicialmente se enfocara en los estratos 3, 4, 5 y 6.

Hombres y mujeres con rutinas deportivas diarias, que generen necesidad de

hidratación.

Universitarios con rutinas diarias de movilidad constante que requieren refrescarse.

Conductores de transporte público, que estan rodando por la ciudad a merced del

clima cambiante y que requieren hidratación.

En el segundo momento de lanzamiento se enfocara en las regiones de clima

cálido, donde es constante la necesidad de hidratación.

ESTUDIO DE MERCADO

En la encuesta se buscó determinar el grado de aceptación que tiene un nuevo producto en el

sector de bebidas refrescante en la ciudad de Bogotá, resultados realizados y obtenidos por

encuesta virtual, con esto pretendemos conocer el grado de interés, demanda, conocimiento

del consumidor, sus costumbres y qué tipo de características considera más importantes, y

15

además así obtener la debilidades, oportunidades, fortalezas y amenazas de nuestra futura

microempresa.

DESCRIPCIÓN DE LOS RESULTADOS

Al observar la encuesta se detalla la información recolectada para cada una de las preguntas

realizadas vía internet, las preguntas se basaron en algo simple, y en las variables

independientes propuestas, la encuesta contenía cuatro aspectos determinantes para evaluar:

demanda, conformidad, problemáticas y características del producto, en sí que quieren las

personas, el producto se enfoca a la comunidad que transita en la calle, y que le gustaría

refrescarse.

Aspecto de la Demanda del Producto. Lo más relevante con una mayoría de 80.%, es una

gran aceptación saber que la población en Bogotá está dispuesta a comprar o alguna vez a

comprado una bebida en la calle. Así mismo en secuencia de resultados con una mayoría de

75%, la gente del común, los trabajadores informales, que está en la calle compra jugos xxx,

por hidratarse y teniendo en cuenta la marca. De otra forma la pregunta siguiente con una

mayoría de 62%, podemos ver que las personas están interesada en la marca del producto en

sí. Con un 50%, muchas personas al comprar no verifican el contenido, simplemente

compran, los consumen y se quedan un poco inconformes con el producto que compran.

Aspecto Conformidad del Cliente Hacia el Producto. Con un 87% vemos que preferencia

tiene los consumidores hacia el producto a la hora de pagar; así que también observamos con

un 62% que tanto ha comprado jugos xxx; con un 13% se puede analizar la inconformidad que

existe en el producto y estarían en desacuerdo con el precio.

Aspecto Problemas del Producto. En este aspecto se evidencio variables de problemas que

posiblemente se han detectado con los productos de jugos, como lo muestra en la pregunta 9

de la encuesta, observamos que, 6 personas dijeron que sin duda recomendarían el producto,

que equivale al 80% y que nunca ha tenido problemas con el producto; en la pregunta 5 cuál

es la característica más importante a la hora de comprar jugos xxx , calidad un 62%; precio,

con 25%;, el empaque práctico, un 13%.

Aspecto características del Producto Más Relevantes. En este aspecto observamos la

pregunta 4., las características más importantes a la hora de elegir o comprar un producto, las

cuales son sirve para referenciar que prefiere la gente, en cuanto a precio, tamaño, calidad y

confianza, analizamos que la tendencia siempre fue hacia lo muy importante e importante, en

16

todas las características del producto, vemos que a pesar es gente del común, gente que solo

está de paso por la calle tiene clara que es lo que quieren frente a los productos que compran,

en base a esto debemos ofrecer un producto que ofrezca todas estas características para poder

llegar al consumidor final y que se sienta satisfecho por su compra, y cubrir su necesidad, para

volverlo leal a nuestra marca.

Resumen Encuesta por Variable

VARIABLE INDICADOR MAYOR RESPUESTA

PORCENTAJE

Demanda del producto.

Con que frecuencia compra jugos xxx.

diariamente 50%

A la hora de comprar jugos xxx tuvo en cuenta otras marcas.

Tuve en cuenta jugos xxx solamente

75%

Marca comercial que más ha comprado

Delvalle Fresh 30%

Cual es el grado de satisfacción al tomar jugos xxx.

satisfecho 75%

Conformidad del cliente hacia el producto.

Estaría dispuesto a pagar mas por jugos xxx frente a las demás marcas

si 87%

Ha comprado jugos xxx. si 62% Inconformidad con el producto

13%

Problemas del producto.

Sin duda recomendarían el producto

6 personas 80%

Característica más relevante a la hora de comprar

calidad 62%

El producto no es práctico para llevar

si 13%

Características del producto más relevantes.

precio Muy importante 25%

tamaño Muy importante 13%

calidad Muy importante 62%

Fuente: elaboración propia

2.2 ANÁLISIS DE LOS RESULTADOS A continuación se aplica la herramienta de análisis para poder observar las características de nuestro

negocio y el entorno en el cual compite, es por eso que aplicaremos la matriz DOFA

17

Fuerzas externas

PROPUESTA DE UNA PLANTA EMBOTELLADORA DE BEBIDAS NO CARBONATADAS, EN LA CIUDAD DE BOGOTA

OPORTUNIDADES - Aparte de las empresas ya posicionadas como son las multinacionales

postobon y coca-cola, no existe una empresa de bebidas que genere confianza, además de calidad, en sus productos de agua.

- Instalaciones técnicas, equipos de purificado del agua totalmente nuevos y con tecnología de punta y actualizada.

- Microempresa, el gobierno nacional está impulsando a las pequeñas microempresas.

- Bogotá es la cuidad capital de Colombia y epicentro comercial del pais

AMENAZAS - En estos momentos la empresa no es conocida no estamos

posicionados en la mente del consumidor, ni en el mercado, no conocen nuestro producto.

- La competencia de las multinacionales (cristal, brisa y oasis) posicionadas en el mercado, además de las crecientes pequeñas microempresas de venta de bebidas identificadas a lo largo de este estudio.

- Por ofrecer un producto de más contenido los vendedores que son en gran parte nuestra cadena de distribución, podrían aumentar el precio del producto al consumidor final, y no respetar el precio sugerido.

- No sabemos cómo va a funcionar el canal de distribución. - Poca aceptación del producto en el mercado.

FORTALEZAS - Innovación, somos una empresa que presenta

un producto con más cantidad al mismo precio.

- Precio, accesible a todas las personas y por el precio que está acostumbrado a pagar por este tipo de productos.

- Empaque, copiando el modelo de refrescos

ESTRATEGIA DO - Aprovechamiento del crecimiento del sector de las bebidas para la

entrada al mercado. Uso de diseños innovadores en el producto para cubrir las necesidades insatisfechas del mercado.

- Aprovechamiento del turismo para ampliar el mercado. - ubicación de las instalaciones hace que la materia prima sea más

económica. - nuevo diseño en el mercado de empaques

ESTRATEGIA FA - Entrar al mercado como una empresa con marca registrada. - Publicidad por medio de panfletos pegados en las entradas

de las tiendas con el precio sugerido. - Que la gente compare el producto antes de comprar. - Ofrecer los mismos presios que la gente está acostumbrada a

pagar.

DEBILIDADES - Por ser una empresa nueva no somos

conocidos. - Poca producción del producto al inicio. - recursos económicos muy limitados. - Dependemos de muchos permisos para el

funcionamiento. - Productores de contaminación ambiental. - Poca capacitación del personal. - Falta de instalaciones o capacidad locativa.

ESTRATEGIA DO - Financiación con ayudas del gobierno u otras entidades de fomento de

PYMES. - Somos una microempresa que va a tener un bajo stock, ósea que los

productos son frescos. - Solo se concentraría en ese tipo de productos el cual nos sirve para

concentrar nuestro esfuerzo en la calidad, higiene y diseño. - Capacitación del personal en buenas prácticas de manufacturas, por el

SENA, y en la maquinaria adquirida por parte del proveedor. - Colocar nuestros productos en los puntos de venta más conveniente, por

medio de vendedores ambulantes en los semáforos más transitados.

ESTRATEGIA DA - Asociaciones con otras empresas relacionas, para la

implementación constante de nuevas tecnologías. - Asesoramiento en gestión ambiental. - A medida que crezcamos consecución de nuevas

instalaciones.

Fuer

zas

inte

rnas

Conclusiones del Estudio de Mercado.

en el primer aspecto Demanda del Producto, se analiza una gran aceptación de la

población en Bogotá está dispuesta o a comprado alguna vez y que no es reacia a no

comprar, además saber si la gente estaría dispuesta a comprar teniendo en cuenta la

marca de lo que compra, si sería factible que eligieran otro producto que no estuviera

posicionado en el mercado de las bebidas significando este resultado que la gente del

común, que está en la calle compra una bebida refrescante, teniendo en cuenta la

marca. Así mismo pudimos ver que las personas no están interesada en comprar la

misma marca sino del beneficio que ofrece, que son leales al producto, este espacio que

existe en la mente del consumidor lo podríamos ganar con nuestro producto. Muchas

personas al comprar no verifican el contenido que toman, simplemente compran, los

consumen y se quedan un poco inconformes con el producto ya que no quedan

satisfechas con lo que compran, en muchos envases siempre engañan a la gente en el

contenido y como se acostumbra a comprar mas no de observar el producto, por eso la

idea es presentar un nuevo envase que la gente observe que trae un mayor contenido.

En el segundo aspecto la Conformidad del Cliente hacia el producto, se analiza que

quiere el cliente o si verdaderamente se siente conforme con lo que compra, en la

mayoría de los negocios, tiendas, colegios, vendedores ambulantes, siempre vende el

producto a los mismos precios, ya están a acostumbrados a pagar el mismo precio,

porque el producto en nuestro negocio comenzaría en el mismo precio de los de más

competidores, ya que un precio menor no generaría confianza la calidad del producto a

ofrecer, y podemos a preciar en los resultados que mucha gente está acostumbrada a

pagar siempre lo mismo o por lo menos paga ese precio. También observamos que muy

pocos están dispuestos a comprar más de dos veces a la semana, tal vez son peatones

que solo se dirigen a sus casa o lugares de trabajo que al llegar a estas pueden

hidratarse, pero por lo menos un porcentaje alto está dispuesto a comprar por lo menos

una vez o ha comprado una bebida en la semana. Se puede analizar la poca

inconformidad que existe en el producto por el tamaño, a parecer interés más la calidad

y el precio, y analizamos además que entre todas las marcas, obtuvo un alto porcentaje

de aceptación, y cuando salga al mercado el producto de agua en bolsa de puede logra

captar ese mercado que todavía acepta las otras marcas. También concluimos en otro

aspecto la inconformidad de consumidor de la calle, no está de acuerdo con el precio

dado a las bebidas le parece un precio exagerado por esa cantidad, por eso quisimos

darle un poco más de contenido al producto, para así ganar esa preferencia y que se

compre nuestros jugos, pretendemos que la gente se sienta conforme con lo que compra

ofreciendo calidad y cantidad, como valor agregado al producto.

En el siguiente aspecto Problemas del Producto, encontramos varias variables de

problemas que posiblemente se han detectado con los productos de las jugos, la

inconformidad que se tiene hacia este tipo de envase, para poder trazar una estrategia de

mejora para los clientes y nuestro producto tenga una aceptación diferente y poder

ganar más clientes.

En el aspecto Características del Producto más Relevantes, se observa unas

características importantes a la hora de elegir o comprar un producto, las cuales son

sirve para referenciar como la gente prefiere, con respecto al PRECIO, se analiza que la

tendencia fue a muy importante quiere decir que las personas antes de comprar quieren

un buen precio, quiere productos a bajo precio o un precio que corresponda a lo que va

consumir, además de la costumbre que ha marcado la competencia la gente está

acostumbrada a pagar el mismo precio que se ofrecerá en nuestro producto. Con

respecto al TAMAÑO, en este punto más de la mitad de los encuestados marcaron la

opción de muy importante, donde nos muestra que las personas quieren un producto

que ofrezca más. CALIDAD, la tendencia fue hacia muy importante, las personas hoy

en día compran por la calidad del producto que les ofrece, y en este punto haremos

énfasis en nuestro proceso de producción y certificación dadas por las autoridades

correspondientes, y ofreciendo un buen empaque. CONFIANZA, este punto va ligado

con el anterior característica, la tendencia fue casi pareja los consumidores al parecer le

restan importancia a la confianza pero para nuestro producto es importante generarla

para así ganar fidelidad y se sienta satisfecho con lo que compra, hacia la marca, así

volverá a repetir la compra de la marca por eso tenemos que crear confianza por medio

de un buena publicidad, unas buenas instalaciones y maquinaria, etc.

En conclusión la tendencia siempre fue hacia lo muy importante e importante, en todas

las características del producto, vemos que a pesar es gente del común, gente que solo

está de paso por la calle tiene clara que es lo que quieren frente a los productos que

compran, en base a esto debemos ofrecer un producto que ofrezca todas estas

características para poder llegar al consumidor final y que se sienta satisfecho por su

compra, y cubrir su necesidad, para que sea leal a la marca que se propone.

Factibilidad Técnica:

La infraestructura de la organización para lograr cumplir con la actividad económica es

la siguiente:

1 Gerente General: Establecer las políticas y lineamientos de la empresa,

Experiencia mínima de 2 años gerencia con enfoque a producción y

comercialización en bebidas.

1 Jefe de recursos humanos: Profesional en Administración de talento humano,

con experiencia en selección de personal, desarrollo y capacitación, resolución de

conflictos y proyección de requerimientos.

1 Jefe Administrativo: Encargado de controlar el área financiera y administrativa

1 Gerente de Marketing y Publicidad: Establecer métodos de promoción y

comercialización del producto. Experiencia mínima de 2 años en comercialización

de productos de consumo.

1 Gerente de Ventas: Coordinar el número de producción requerida para cada uno

de los distribuidores.

1 Jefe de Producción: Coordinar actividades de producción experiencia de mínimo

2 años en cargos de producción de productos de consumo.

5 Supervisores (uno para cada área): Vigilar que los obreros estén laborando de

manera eficiente.

5 Operadores de máquinas: Realizar los diferentes procesos de producción. Con

conocimiento de Producción y manejo de maquinaria.

7 Auxiliares de Producción: Ayudan en todo el proceso de producción. Mínimo 1

año de experiencia en la ores de organización, bodega, aseo… etc.

1 Jefe de Mantenimiento: Controlar y verificar que las maquinarias a usarse en el

proceso de producción se encuentren en buen estado. Producción y manejo de

maquinaria, conocimientos en manejo de personal, implementación de estrategias de

mejoramiento y orientación al logro, experiencia mínima de 2 años en cargos

similares.

2 Auxiliares de Servicio: Ayudar en el aseo de las diferentes áreas. Mínimo 1 año

de experiencia en labores de organización, bodega, aseo… etc.

1 Jefe de Bodega: Controlar y aprobar la entrada y salida de materia prima. Con

conocimientos en labor de distribución y que se conozcan la movilidad de la capital,

experiencia de mínimo 1 año como conductores de vehículos de carga.

2 Auxiliares de bodega: Colaborar en el área de bodega. Mínimo 1 año de

experiencia en la ores de organización, bodega, aseo… etc.

1 Jefe de Control de Calidad: Verificar que la producción cumpla con los

estándares de calidad. Profesional, tecnólogo o técnico en carreras industriales de

producción y manejo de maquinaria, conocimientos en manejo de personal,

implementación de estrategias de mejoramiento y orientación al logro, experiencia

mínima de 2 años en cargos similares.

La planta de producción y oficinas principales se ubicaran al norte de la ciudad de Bogotá,

se instaurara sistema de seguridad apoyado por cámaras de video y un sistema biométrico

de acceso a la planta, sistemas contables de última categoría, esto para tener un excelente

control de los ingresos y egresos, como de liquidación de nomina, el área de calidad tendrá

los mejores sistemas de CIP para lograr un nivel de calidad alto en cuanto a la producción

de los productos, este factor es vital ya que será una de nuestras ventajas competitivas.

La maquinaria y equipo necesario será la siguiente:

EQUIPO CANTIDAD TANQUE DE MEZCLA 1 CAMARA FRIGORIFICA 1 FILTRO 1 TANQUE DE CORRECCION 1 SISTEMA DE ENFRIAMIENTO 1 ETIQUETADORA 1 CALDERA PARA GENERAR VAPOR 1 EQUIPO PARA DETERMINACION BACTERIOLOGICO

1

BOMBA DE SUMINISTRO DE AGUA 1 ENVASADORA 1 AUTOCLAVE 1 TANQUE DE ENFRIAMIENTO 1

Se requiere para la primera fase 3 camines de distribución, con posibilidades de aumento a

6 y 12 en lapsos de 6 a 12 meses.

En conclusión hablamos de una inversión total para iniciar el proyecto de $3.618.239.956,

correspondientes a la maquinaria, adecuación de la planta física de producción y la nomina

inicial para los 4 primeros meses, esto es el tiempo presupuestado de acogida del proyecto

en el mercado.

ANÁLISIS FINANCIEROTOTAL EQUIPOS E INMOBILIARIO $ 3.386.880.000 TOTAL NOMINA 4 MESES $ 231.359.956 TOTAL REQUERIDO $ 3.618.239.956

ESTUDIO FINANCIERO

El cálculo de inversiones tiene como objetivo establecer las inversiones

necesarias para poner en marcha la idea de negocio propuesta, considerar las

diferentes alternativas para la financiación de la misma, la previsión cuantitativa

respecto a ventas, compras, producción, personal, cuenta de resultados, balance,

entre otros conceptos que finalmente permitan verificar la viabilidad económica del

proyecto.

INVERSIONES

Las Inversiones del Proyecto, son todos los gastos que se efectúan en unidad de

tiempo para la adquisición de determinados factores o medios productivos, los

cuales permiten implementar una unidad de producción que a través del tiempo

genera Flujo de beneficios. 1 A continuación describimos el capital total que se

requiere para el montaje de la misma.

Inversiones en Obras Físicas. Como podemos apreciar somos una

microempresa para procesar jugos y envasarlos, es por eso que es necesario

adecuar el local para su óptimo funcionamiento, así como observamos

anteriormente la propuesta más viable para el inicio del negocio fue un predio

ubicado al norte de Bogotá, estrato 3, sector no comercial, pocos locales cerca,

con todos los servicios, amplias hasta de 90 mts2, arriendo 700 mil pesos, para

esto en necesario adecuar el local a los requerimientos de producción de la

microempresa.

Inversiones en Obra Física

DESCRIPCIÓN CANTIDAD VALOR

UNITARIO

VALOR

TOTAL

Pintura acrílica semimate alta lavabilidad blanca.

10 galones 18.900 c/u 339.000

Mano de obra 150.000

Puntos eléctricos. 05 puntos más accesorios

15.000 c/u 100.000

1 http://www.umss.edu.bo/epubs/etexts/downloads/18/alumno/cap4.html

Adecuación de puntos de agua en la zona de producción.

Mano de obra y accesorios

150.000 150.000

Canalización de piso en la zona de producción.

Mano de obra, rejilla y accesorios

150.000 150.000

Demolición de algunos muros de concreto.

Mano de obra 100.000 100.000

Cielo raso en dry wall

90 mts2 de mano de obra

20.000 mt2 2.300.000

Accesorios 500.000

Porcelanato piso

mano de obra 480.000 2.670.000

Material piso 90 mts2

1.890.000

Otros piso 300.000

TOTAL 5.809.000

Fuente: elaboración del autor

Inversión en maquinaria, equipos y muebles. Se incluyen todas las

erogaciones causadas por la adquisición, transportes, montaje de máquinas,

equipos, herramientas, muebles. Descritas en los cuadros siguientes:

Inversiones en Maquinaria y Equipos

DESCRIPCIÓN CANTIDAD VALOR TOTAL

Filtro multimedia o de arena. 01 2.900.000

Filtro de carbón activado. 01 3.828.000

Sistema de micro filtración 10, 5,1 micras. 01 750.000

Sistema de ultra violeta 01 2.552.000

Sistema de ozonización. 01 1.276.000

Kit de instalación Varios 464.000

Sistema hidroneumático. 01 1.392.000

Manómetros Varios 185.600

Tanque de agua de 5000 lts. 1 500.000

Mano de obra y puesta a punto. 1.160.000

Maquina empacadora de jugos. 01 20.000.000

Carritos para vendedores, tipo Bon Ice 222 3.300.000

TOTAL 38.307.600

Fuente: Elaboración Propia

Flota y Equipo de Transporte

DESCRIPCIÓN CANTIDAD VALOR TOTAL

Motocarro 01 13.000.000

TOTAL 13.000.000


Otros gastos en Instalación de Maquinaria y Equipos

DESCRIPCIÓN CANTIDAD VALOR UNITARIO VALOR TOTAL

Viáticos y Alojamiento

02 3.000.000

2 Carro tipo Bon Ice cada uno por $ 150.000

TOTAL 3.000.000


Inversión en Muebles y Enseres

DESCRIPCIÓN CANTIDAD VALOR UNITARIO TOTAL

Mesa de acero

inoxidable 2 mts x 0,50. 02 1.000.000 2.000.000

Escritorio y silla. 02 150.000 300.000

Computador y accesorios 01 1.200.000 1.200.000

Aire Acondicionado tipo

minisplit, mas instalación. 02 1.100.000 2.200.000

Cajas plásticas. 50 8.000 400.000

Juego de Meza + sillas

rimas 01 150.000 150.000

Tablero acrílico. 01 100.000 100.000

Bebedero. 01 450.000 450.000

Microondas 01 150.000 250.000

Estantería metálica. 05 80.000 400.000

Ventilador. 02 80.000 160.000

Caja fuerte. 01 150.000 150.000

Letrero de publicidad en

panaflex luminoso. 01 800.000 800.000

Cajas Plásticas 30 8.000 240.000

TOTAL 8.800.000

Fuente: Elaboración propia

Inversiones en Activos Intangibles. Aquí se cuentan los gastos pre operativos,

es decir todos aquellos gastos en los que se debe incurrir en la etapa previa al

inicio de las operaciones, están los gastos de factibilidad (estudios de mercado,

técnico, financiero y evaluación del proyecto), gastos legales (inscripción, registro,

legalización y en general las licencias requeridas para la puesta en marcha de la

organización).

Inversiones en Activos Intangibles

DESCRIPCIÓN VALOR

Estudio de factibilidad 200.000

Gastos legales en constitución de la empresa.53 200.000

imprevistos 100.000

Registro INVIMA 3.065.400

TOTAL 3.565.400


Total Inversiones

DESCRIPCIÓN VALOR

Inversiones en Obra Física 5.809.000

Inversiones en Maquinarias y Equipos 51.307.600

Otros Gastos Maquinarias y Equipos 3.000.000

Inversiones en Muebles y Enceres 8.800.000

Inversiones en Activos Intangibles 3.565.400

TOTAL 72.482.000


53 Valor aproximado acogiéndose a la ley 1426 de 2010. Ley de formalización y generación de empleo. Art.7. exoneración Registro Mercantil.

COSTOS OPERACIONALES

Costos de Producción o Fabricación. Aquellos causados en la producción de la

mercancía. Se clasifican en costos directos e indirectos, los primeros, como su

nombre lo dice son aquellos directamente implicados en la elaboración del

producto y los segundos se refieren a los insumos como repuestos, materiales de

aseo, mano de obra indirecta, personal de mantenimiento, entre otros.

Costo de Mano de Obra Directa

CARGO

Salario Básico Mensua

l

Auxili o

Trans

Total devengad

o

Cargas Prestacionales54 Seguridad Social55 TOTAL

NOMINA A CARGO MENSUA

L. AÑO 2014

Prima de Servicio

s

Vacaciones

Cesantías

Pensió n

Salud Riesgos Profesio

nales

jefe de producció

n 589.500 70.500 660.000 54.978 24.582 54.978 70.740 50.108 3.077 918,463

operario 589.500 70.500 660.000 54.978 24.582 54.978 70.740 50.108 3.077 918,463

conductor 589.500 70.500 660.000 54.978 24.582 54.978 70.740 50.108 3.077 918,463

TOTAL MES 2,755,389

TOTAL AÑO56 33,064,662


A continuación fue necesario obtener el precio de cada envase de plástico para

las bolsas jugos fue preciso pesar una bolsa plástica vacía, y el cual se obtuvo un

peso promedio de 2.8 gramos, la cantidad mínima que se vende por parte del

proveedor es de 500 kilogramos, a un precio de 8.600 pesos el kilogramo, para un

total de $ 4.300.000 pesos, es así como para 3000 bolsas con un peso

aproximado de 2,8 gramos da un resultado de 8400 gramos (8.4 Kg), que sería el

gasto diarios requerido, para las 3000 bolsas.

Para producir 3000 bolsas de jugos de 500 cc, y envasarlas es necesario

consumir 1500 litros o 1 mt3 y medio de agua.

54 Cesantías (8.33%), Prima de Servicios (8.33%), Vacaciones (4.17%) 55 Aporte a la salud (7%), Pensión (12%). Ley 1429 de 2010 56 Exonerado pago de aportes parafiscales Art.5. Ley 1429 de 2010 Cuadro 14. Costo de Materiales

DESCRIPCIÓN UNIDAD DE

MEDIDA

CANTIDAD

DIARIA

COSTO UNITARIO

COSTO TOTAL

(mes)

COSTO

TOTAL

(Anual)

Materiales Directos

Rollo Plástico para bolsa, 5 capas más impresión.

kilos 8.4 71.240 2.167.200 26.006.400

Agua Potable3 Mt3 1.5 3000 58.500 702.000

SUBTOTAL 2.225.700 26.708.400

Materiales I ndirectos

Bolsas plásticas de reempaque

kg 120 10 36.000 432.000

Cinta Transparente

Rollos diario

1/2 3.000 45.000 540.000

Precio Certificaciones

Laboratorio Aguas de Cartagena58

08 mensual

(02 Semanal)

92.16459 737.312 8.847.744

SUBTOTAL 818.312 9.819.744

TOTAL 3.044.012 36.528.144


3 Para 3000 bolsas de agua diarias 58 Potable Decreto Básico: Cloro, PH, Turbiedad, Color, Coliformes totales, E-coli 59

precio $72.164 + Toma de Muestra $ 20.000, costo total= 92.164

4.2.2 Costos de Servicio. En el siguiente cuadro se describe se todos los

servicios públicos necesarios en el funcionamiento de la planta de agua, y se

incluye en ello el mantenimiento de los equipos y arriendo del local.

Cuadro 15. Costos de Servicio

DESCRIPCIÓN UNIDAD DE MEDIDA

CANTIDAD COSTO UNITARIO

COSTO MES

COSTO TOTAL ANUAL

Energía

Eléctrica kw 606 330 199.980 2.399.760

Aseo y alumbrado publico

cargo fijo mes

12 15.000 15.000 180.000

Acueducto y alcantarillado

mts3 214 1500

1300

58.800 705.600

Teléfono e internet

4 mb y cargo fijo

12meses 62.000 62.000 744.000

Mantenimiento

de equipos semestre 02 200.000 400.000

Arriendo mensual 12 600.000 600.000 7.200.000

TOTAL 935.780 11.629.360


Gastos de Administración. Se refiere a los ocasionados por las operaciones de

la planta de agua o el negocio, como son las compensaciones al personal

administrativo, útiles de aseo y cafetería y transporte.

4 Acueducto y Alcantarillado es la misma cantidad y precios diferentes.

Gastos de Personal Administrativos

CARGO VALOR CARGAS PRESTACIONALE

S

SEGURIDAD

SOCIAL

COSTO TOTAL(MES

)

COSTO ANUAL

Administrador

1.500.000

1.500.000 18.000.000

Secretaria 660.000 134.53863 112.00564 918.463 11.021.554

Contador 800.000 800.000 9.600.000

TOTAL 3.206.543 38.621.554


Otros Gastos Administrativos

DESCRIPCIÓN VALOR (Mensual)

VALOR TOTAL (Anual)

Útiles de Aseo 20.000 240.000

Elementos de Cafetería 15.000 180.000

Imprevistos 40.000 480.000

Papelería e insumos 100.000 1.200.000

Panfletos de Publicidad 160.000 1.920.000

TOTAL 435.000 4.020.000


4.2.4 Costos de Depreciación. La depreciación es la reducción del valor histórico

contable de las propiedades, plantas y equipos por su uso o caída de desuso, o

por el desgaste de estos activos fijos durante su vida útil en la función productora

de reta. El método de depreciación más utilizado es el método de la línea recta

con este se supone que los activos se usan más o menos con la misma intensidad

año por año, a lo largo de su vida útil. En Colombia el gobierno determina la vida

legal o vida útil probable de los activos fijos depreciables; aunque la vida efectiva

sea mayor por el buen uso, mantenimiento y actualización que se le haga a los

activos fijos así: Edificios 20 años, muebles y enseres 10 años, Maquinaria y

Equipos 10 años, vehículos 5 años.5

Depreciación de Activos Fijos

DEPRECIACIÓN DE ACTIVOS FIJOS Descripción/año 2014 2015 2016 2017 2018 Muebles y Enseres 880.000 880.000 880.000 880.000 880.000 Flota y Equipo de transporte 2.600.000 2.600.000 2.600.000 2.600.000 2.600.000

Maquinaria y Equipos 3.830.760 3.830.760 3.830.760 3.830.760 3.830.760

TOTAL 7.310.760 7.310.760 7.310.760 7.310.760 7.310.760 Fuente: Elaboración Propia

Total Costos Operacionales

DESCRIPCIÓN VALOR

Costo Mano de Obra Directa 33.064.662

Costo de Materiales (Directos e Indirectos) 36.528.144

Costo de Servicios 11.629.360

Gastos de Administración 38.478.516

5 http://contabilidadparati.blogspot.com/2012/04/depreciacion-de-activos-fijos.html

Otros Gastos de Administración 4.020.000

TOTAL 119.180.140

Fuente: Elaboración propia

Costos Indirectos de Fabricación (CIF). Son los costos que forman parte del

costo de producción pero que no se relacionan directamente con la unidad de

costeo, como la mano de obra indirecta, materiales indirectos, servicios, etc.

Costos Indirectos de Fabricación (CIF)

DESCRIPCIÓN VALOR

Materia Prima Indirecta 9.819.744

Costos de Servicios 11.629.360

Mano de Obra Indirecta 38.478.516

Energía Maquina Empacadora 988.020

Depreciaciones 7.310.760

TOTAL 68.226.400


Producción Estimada. Para el inicio del negocio, se requiere la incorporación de

30 vendedores ambulantes, cada uno de ellos tiene que vender 100 bolsas de

jugo diarias, para una venta estimada de 3000 unidades diarias.

Total Producción Estimada

DESCRIPCIÓN UNIDADES TOTAL MES TOTAL ANUAL

Bolsa de Agua 3000 diarias 90.000 1.080.000


Costo de Producción. Es la suma de los tres elementos del costo, es el costo que se carga a las unidades producidas. Costo Unitario de Producción

COSTO DE PRODUCCIÓN MPD 36.528.144 MOD 33.064.662 CIF 68.226.400

TOTAL 137.819.206

Número de unidades producidas 1.080.000

COSTO UNITARIO DE PRODUCCIÓN 128 Fuente: Elaboración Propia

Costo Unitario de Producción. Relacionamos a continuación el costo de

producir una bolsa de jugo.

CUP = CPD/No Unidades Producidas

CUP =137.819.206 /1.080.000

CUP = 128 Pesos

Margen de contribución. En general el margen de contribución es del 48.80%, lo

que implica una ganancia sobre el 50% por cada bolsa de agua producida.

Margen de Contribución

Producto/Servicio Costo Px.Vta. Bº Margen Bruto

% Facturación Sobre Total

Aportación al Margen Promedio

Bolsa de agua 128,00 250,00 122,00 48,80% 100,00% 48,80% 100,00% 48,80%


Capital de Trabajo. Para el cálculo se tiene en cuenta los requerimientos

mensuales del concepto, así para mano de obra, gastos y costos fijos e insumos,

necesarios para el primer mes de operaciones, de igual forma imprevisto del 5%,

como se muestra en el siguiente cuadro.

Capital de Trabajo

CAPITAL DE T RABAJO MANO DE OBRA 5.973.851 GASTOS Y COSTOS FIJOS 1.404.113 INSUMOS 11.484.934

TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 18.862.899 IMPREVISTO (5%) 943.145

TOTAL CAPITAL DE TRABAJO + IMPREVISTO 5% 19.806.043


ESTUDIO AMBIENTAL

Se determinaron los impactos significativos en las etapas de construcción y

operación para la instalación y el funcionamiento de la planta de tratamiento de

agua en Bogotá los siguientes impactos: Abastecimiento de agua a comunidades

aledañas 100%, incremento en el desarrollo económico 94.74%, alteración de la

fuente de agua y cambio en la estructura del suelo 89.47%, afectación de la salud

ocupacional 78.95% y destrucción de la cobertura vegetal 68.42%. Los

porcentajes indican el nivel de prioridad de los impactos según su significancia en

el proyecto. La represa del Neusa abastece de agua a comunidades cercanas, y al

ser una reserva biológica protegida este representa el impacto con un 100% de

significancia, ya que desde el punto de vista social el proyecto puede ser

rechazado por los habitantes de estas comunidades, por la preocupación del

segundo impacto donde se puede alterar la fuente de agua sino se le brinda un

adecuado manejo ya que el caudal de extracción de agua para su posterior

purificación es aparte del caudal que actualmente se extrae para Bogotá, estos

impactos deben ser descritos en un plan de monitoreo ambiental para asegurar

que se cumplan actividades en donde el ambiente no se vea afectado de forma

significativa. La estructura del suelo se puede ver afectada por las actividades a

realizarse e sobretodo en la etapa de construcción ya que el ingreso de

maquinaria, la excavación e instalación de tubería para la extracción de agua son

actividades necesarias para que el proyecto se lleve a cabo pero a la vez estás

actividades pueden crear un desequilibrio ya que es el habitad de muchos

animales, la cobertura vegetal y la capa orgánica del suelo también pueden sufrir

alteraciones si no se tienen los cuidados necesarios al momento de la etapa de

construcción.

CONCLUSIONES

De la correcta evaluación que se realice de un proyecto de inversión depende que los proyectos a ejecutar contribuyan al desarrollo de una empresa, por esta razòn el análisis que se lleva a cabo debe contemplar los estudios tècnicos, financieros y ambientales.

Los estudios de factibilidad tienen como objetivo el conocer la viabilidad de implementar un proyecto de inversión, definiendo al mismo tiempo los principales elementos del proyecto. El estudio de Factibilidad se compone de cuatro partes, Estudio de Mercado, Aspectos Técnicos, Aspectos Administrativos y Aspectos Financieros.

Lo más valioso para una compañía es su marca, por tal motivo todos los esfuerzos deben ir encaminados a protegerla y a cuidar que sus consumidores tengan en ella total confianza, un producto contaminado microbiológicamente no es aceptable bajo ninguna circunstancias y todos los esfuerzos deben blindar el proceso para mitigar este riesgo.

El éxito de un producto en el mercado depende de varios factores, uno de ellos la buena administración y la utilización de herramientas para el desarrollo e implementación de ideas, el otro factor es la calidad del producto.

Las empresas competitivas de hoy en día deben tener la habilidad de responder ante las necesidades y oportunidades que se presentan en sus mercados y saber aprovecharlas.

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