CAMS

www.acams.org

www.acams.org.cn

CAMS

www.acams.orgwww.acams.org.cn

John J. Byrne, CAMS

Catalina Martinez

(Joyce Hsu), CAMS-FCIACAMS

(CAMS)

Bob Pasley, CAMSKevin Anderson, CAMSBrian Stoeckert, CAMSPaul Osborne, CAMS

Peter Wild, CAMS-AuditBarbara Keller, CAMS

(Hue Dang), CAMS-AuditACAMS Samantha Sheen, CAMSACAMS

Rick Small, CAMSACAMS Nancy Saur, CAMSACAMS David Clark, CAMSACAMS

Vasilios Chrisos, CAMSACAMS Anna Rentschler, CAMSACAMS Dennis Lormel, CAMSACAMS

Abbas Bou Diab, CAMSAngel Nguyen, CAMS

Brian Vitale, CAMS-AuditBrigette K. Miller, CAMS

Christopher Bagnall, CAMSChristopher Randle, CAMS-Audit, CAMS-FCI

Dave Dekkers, CAMS-AuditDeborah Hitzeroth, CAMS-FCIDonna Davidek, CAMS-Audit

Ed Beemer, CAMS-FCIEric Wathen, CAMS

Gary Bagliebter, CAMSIris Smith, CAMS-Audit

Iwona Skornicka Castro, CAMSJack Sonnenschein, CAMS-Audit

Jeremy Brierley, CAMSJim Vilker, CAMS

Joel ConatyJurgen Egberink, CAMS

Kenneth Simmons, CAMS-AuditKok Cheong Leong, CAMS-Audit

Lauren Kohr, CAMS-AuditLindsay Dastrup, CAMS-Audit

Margaret Silvers, CAMSMartin Dilly, CAMS-Audit

Nancy Lake, CAMS-Audit, CAMS-FCIPeter Warrack, CAMSRachele Byrne, CAMS

Sean McCrossan, CAMS-FCISharon McCullough, CAMS

Steve Gurdak, CAMSSusan Cannon, CAMS-AuditSusanne Wai Yin Ong, CAMS

Tatiana Turculet, CAMSVenus Edano, CAMS

William Aubrey Chapman, CAMS-AuditYevgeniya Balyasna- Hooghiemstra, CAMS

Zachary Miller, CAMS-FCI

ACAMS ACAMS

2018 (ACAMS)

ACAMS

ISBN978-0-9777495-2-2

CAMS

ACAMS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ix CAMS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . ix

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(MONEYVAL) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115 (GAFILAT) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 116 (GIABA) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 116 (MENAFATF) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .117 (EAG) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 118 (ESAAMLG) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 118 (GABAC) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 119

(Comision Interamericana Para El Control Del Abuso De Drogas) . . . . . . . . . . . . . . . . . 119

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. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 166 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 167 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 168 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 169 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .170 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .174

vi

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/ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 181

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 184

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 184 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 185 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 185 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 186 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 187 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 187 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 187 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 188 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 188 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 189 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 189 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 190 / . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 190 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 190 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 191 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 191 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 192 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 193 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 194

vii

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 194 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 195 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 197

4 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 203

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 203

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 203

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 203 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 204 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 204 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 204 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 205 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 205

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 205

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 206

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 207

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 207

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 209

(STR) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 212

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 212 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 213 / . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 213

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 214

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 214

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 215

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 216

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 217

viii

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 217

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 218

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 218

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 218 - . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 219 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 219

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 219

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 219

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 220

/ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 221

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 221

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 221

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 221

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 222

5 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 229

6 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 263

7 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 299

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 299

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 303

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 304

ix

ACAMS

ACAMS ACAMS

/

ACAMS

CAMS

ACAMS

CAMS CAMS

ACAMS

1

1

1

(FATF) 1989

(typologies)

2000 (Convention Against Transnational Organized

Crime)(Palermo Convention)

2

1

40

4 2015

(willful blindness)

2011 911 10

(hawala) (hundi)

2012 2 40

1

3

/

/

1

4

(Office of Drugs and Crime)

BANK

BANK

/

Y X

X

Y (Wire Transfer)

(AML)

(CFT)

1

5

/

2001

40

200

1

6

(European Union Bank)

(Riggs Bank) /

(IMF)

(OECD)

1

7

(OFAC)

/

/

1

8

(Reputational Risk)

(Operational Risk)

(Legal Risk)

(Concentration Risk)

1

9

2014

(Sound Management of Risks Related to

Money Laundering and Financing of Terrorism)

(International Standards on Combating Money

Laundering and the Financing of Terrorism and Proliferation)

(AML/CFT)

2014 (FinCEN) (FIU)

/

(Sally Quillian Yates)

2015

(Yates Memo)

/

/

2015 (FCA)

(MLRO)

/

(DFS) 2016 6 30

(i) (BSA)

(ii) (OFAC)

2017 1 1

1

10

(Banking Law)

Thomas Haider 2003 2008 MoneyGram

(MSB)Haider

MoneyGram /

MoneyGram

MoneyGram

Haider MoneyGram

Haider

2014 12 Haider

2008 Haider

MoneyGram 2014 100

Haider

1

11

(typology)

40 (FATF 40

Recommendations)

(ACH)

(ATM)

(Fedwire) (SWIFT) (CHIPS)

()

1

12

(RDC)

1

13

1.

2.

1

14

(nesting)

2015 3 (USA PATRIOT Act)

(BSA)

(North Dade Community Development Federal Credit Union)

2013

5,500 10 500 9.85

North Dade

/

(BSA) North Dade 30

(NCUA) North Dade

XYZ (A )

GHI (B )

S(A )

R(B )

(B )

1

15

(PTA)

(Lombard Bank)

(AEBI)

(AEBI)

(Lombard Credit Corporation)

1

16

1993 6

104 20

/

2008

1

17

1994 (AEBI) Juan Garcia Abrego

(Riggs Bank) (Augusto Pinochet)

19

2004 5 (Bank Secrecy Act) 2,500

2005

1,600

1

18

(PIC)

-

2014 (Bank Leumi) 1,500

2.7

Leumi Private Bank Bank Leumi (Luxembourg)

2012

(PEP)

1

19

(Mario Villanueva) (Drug

Enforcement Agency, DEA) 200 2001

(Lehman Brothers) 5

2,000

(Augusto Pinochet)

(Teodoro Obiang)

(Vladimiro Montesinos)

(Alberto Fujimori)

(American Express Bank

International) (Bank of America) (Barclays) (Barclays)

4

(Arnoldo Aleman) (Byron Jerez)

Terrabank N.A.

(condominium)

(Pavel Lazarenko)

(Pacific Bank) (WestAmerica Bank)

(Colonel Victor Venero Garrido)

(Vladimiro Montesinos)

(Citibank) (Northern Trust)

1,500

(Mario Ruiz Massieu)

1990 (Texas Commerce Bank)

900 13

(Omar Bongo) 2009 41

1

1

20

(Structuring)

(runner)

4

= 4

A B C

9 9 18 4

Henri 1.8 10,000

6,000

Jennifer 5,000 3,000

2,500 2,500

4

5

1

21

1980

Isaac Kattan 5

Kattan

(The Great American

Bank) Kattan

(CTR)

Hernan Botero Kattan 1

(Palm Beach) Botero

(Plantation) (Landmark

Bank) Botero

(Landmark Bank)

Kattan Botero 30

1. A

2.

3.

4.

5. B

6. A

20

7. A

B

1

22

8. B

(microstructuring)

1.8

20 900

16.5

(Credit unions) (building societies)

1

23

(credit union centrals)

(EFT)

/

(JMLSG) 2006 11

2014 11

1

24

(American Express) (MasterCard) (Visa)

(TPPP)

Josh

Josh

(debit card)

2002 (Extent of Money Laundering

through Credit Cards Is Unknown) -

(U.S. Government Accountability Office)

1

25

(TPPP)

/

(ACH) (RCC)

1

26

(MSB) (FATF) (MVTS)

(MSB)

(Western Union)MoneyGram

PayPal

(American

Express) (Visa) (MasterCard)

(Postal Service)

2012

1

27

(FINTRAC)

/

/

(CTR)

1

28

/

(FINTRAC) (Money Laundering

Typologies and Trends)

(MMF)

1

29

2004 - 2005

1

30

2004 - 2005

1

31

-

(World Bank) 2015 61.7

1992

(IOSCO)

(CFTC)

(CDD)

(wash

trading)

1

32

2009

(over-the-counter)

(pink sheets)

-

()

1

33

1) 2) 3)

4)

2016 6 Albert Fried & Co. (AFCO)

A

AFCO 1.19

85% 50%

AFCO 1)

2) - A

AFCO 5:1 3) -

A 4) A

3

-

-

(FINTRAC)

1

34

(pump and dump) X

1

(pump)

2 X 2

2

(dump) 2

2

2 1

-

-

(FINRA)

-

-

1

35

1997 - 1998

(junkets)

()

/

2009

/

2008 2009

(marker)

1

36

10,000 10,000

(bill-stuffing)

>

>

>

1

37

(hedging)

3,000

10,000

2015 7,500

VIP

Trump Taj Mahal 2015 1,000

2015 950

Sparks Nugget 2016 100

Sparks Nugget

1

38

/

(KYC)

2013 (Sands Corp.)

4,700

(Zhenli Ye Gon)

2006 2007 5,000

1 2007

2.07

Interface

Employee Leasing

(Interactive Gaming and Interactive Wagering

Regulations)

1

39

(Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the

Financing of Terrorism) 2013

(The Use Of Online Gambling For Money Laundering And

The Financing Of Terrorism Purposes)

2006 1

2015 7 /

1)

1

40

2)

(HSI) (Operation Meltdown)

23 140

100 280 118 6

2003 6 5 (ICE)

11

1

41

1999

100

(DEA) (IRS) 1992

(Operation Dinero)

1,500

(www.artloss.com)

10

1

42

(Operation Chimborazo) 1990

(Hugo Cuevas Gamboa) (Cali

Cartel) 1994

22 5,000

1

43

(down-trading)

3.7 1.7

2011 (SAL) LCB

LCB

Ayman Joumaa

2

Ayman Joumaa

LCB Ayman Joumaa LCB

LCB

40 40

2013

1

44

1.

a.

b.

c.

d.

e.

f.

g.

2.

a.

1

45

b.

c.

d.

e.

f.

g.

h.

3.

a.

b.

c.

d.

e.

f.

4.

a.

b.

c.

d.

e.

5.

a.

b.

1

46

c.

d.

e.

f.

g.

h.

i.

j.

k.

1

47

/

/

/

(FCM)

(CTA)

1

48

(IB-C)

(TCSP)

1

49

2010

2010

/

1

50

(Transparency International)

2004

1989

1

51

(reverse flip)

100 200

200

(loan back)

2008 4 (SAR)

20%

(AUSTRAC) 2015

2012 2013

2,300

(cleanskin)

1

52

/

(New York Times) 2015 (Towers of Secrecy)

200 (Time Warner Center)

(condominium)

37%

16

1

53

2016

series (FinCEN)

(GTOs)

(GTO) 180

135 3,000 (FTZ)

(Colon Free Trade Zone)

2010 3

(Money Laundering Vulnerabilities in Free Trade Zones)

1. /

2.

3.

4.

1

54

(FATF)

739 52

2

2006 6

(TBML)

2006

2016 2 1

(Guidance Paper on Combating Trade-based Money Laundering)

1.

2.

1

55

3.

4.

5.

6.

2012 7 (APG) APG (APG Typology Report

on Trade Based Money Laundering) 2006

2011 2 (LCB)

2014 5 (funnel account)

2010

1

56

1

(BMPE)

1950

70

2010 2 18 (Advisory

to US Financial Institutions on Trade Based Money Laundering)

1

57

1

2

3

4

5

6

2014 4 24

XYZ

XYZ

1

58

2014 9

100 2,000

(DTO)

2014 9 10 (Homeland

Security Investigation) 9

2014 9 26 (GTO)

2015 4 700

Sinaloa Los Zetas

1

59

2006 10

e

1

60

(2012 )

(FCA) 2011

(Electronic Money Regulations)/

2006 2010

2013

(Guidance For A Risk-Based Approach Prepaid Cards, Mobile Payments

And Internet-Based Payment Services) (NPM)

1

61

/

1

62

(CDD)

>

>

>

>

>

> ///

1

63

(VC)

Liberty Reserve (Bitcoin)

2014

/

WebMoney Q

2009

2013 3 18

1

64

(MSB)

(block chain)

(KYC)

/

Liberty Reserve LR

2013 5 311

(Notice of Finding) Liberty Reserve S.A.

Liberty Reserve 550

7,800 80

Liberty Reserve 20

Liberty Reserve

(privacy fee)

Liberty Reserve

Liberty Reserve

LR

(exchanger) LR

1

65

Liberty Reserve 2016 5

Liberty Reserve Arthur Budovsky 20

2013 9 Silk Road

2011

Silk Road

2015 5 Ross Ulbricht

Silk Road

(LLC)

1

66

(IBC)

(PIC)

1

67

Bob30%

Tom10%

Titan Trust Cayman Ltd.

80%Adam10%

Mary10%

Bill10%

Ally90%

Titan Pte Ltd.

Titanium Pte. Ltd.

60%

40

1

68

(Shelf company)

(Shell company)

2006 10

(off the shelf)

(FATF)

2001

RCMP (Money Laundering in Canada: An Analysis of RCMP Cases)

1

69

1.

2.

3.

4.

()

50

50

1

70

/

(double invoicing)

(grantor) (settlor)

/ (trustee)

/

/

1

71

(APT)

2001 9 11 2001 10 7

2001 10 29

(Special

Recommendations) 3

5

2015

58%

1

72

(IVTS)

(National Commission on Terrorist Attacks Upon

the United States) 2004 (Monograph on Terrorist

Financing)911

911

911

40 - 50 30

1

73

(US Internal Revenue Service)

(US Federal Bureau of Investigation) 911

19 4 24

3,000 - 5,000

30

12

1

74

4

1998 1999

1999

15 10

2002 4 24

2015 12

1

75

(ARS) (IVTS)

(ARS)

Hawala

Hundi (Chiti)

Poey Kuan

()

2013 /

1

76

A (A )

(A )

B (B )

(B )

xxx456yy

xxx456yy

xxx456yy

xxx456yy

1

77

2001 9 11 (A1 Qaeda)

2011 8 18 Mohammad Younis

Faisal Shahzad 2010 5 1

Faisal Shahzad

2010 1 5 Younis

2010 4 10 Younis

Younis

Younis

Shahzad Younis

Shahzad 2010 5 1 6

21 Shahzad Shahzad 2010 4

5 1 Shahzad

(Tehrik-e-Taliban)

2010 9 15 Younis

(NPO)

2001 911 (TFTP)

40

1

78

2014 (NPO)

2002

2015

8

8

1

79

(Charity Commission)

(Counterterrorism Strategy

Report)

2 0 1 3 5

(al-Shabaab) Amina Farah Ali Hawo Mohamed Hassan

240 120

2008 9 2009 7

Ali

(Holy Land Foundation, HLF)

(Richardson)2001

(Hamas)

2008 11

2014 4

(IRFAN-Canada) (Public Safety Canada)

1

80

2005 2009

1460

2015

(FTF)

2015 12 9 James Comey

2015 12 2 Syed Rizwan Farook Tashfeen Malik

(San Bernardino) 14 22

Farook

ISIS (Islamic State

in Syria)

Farook

28,500

Farook Farook

1

81

(crowdfunding)

Shafi Sultan Mohammad al-Ajmi 2014

8 Al-Ajmi

(ANF) Al-Ajmi

1

82

1

83

1

84

2

85

2

(FATF)

1989 (Group of Seven) (AML)

(G-7

Financial Action Task Force)

(IMF) (World Bank)

(OECD)

http://www.fatf-gafi.org/

1.

2.

2

86

2011 2004

2014

/

2013

(FSRB)

/

/

/

2013

11 (Immediate Outcomes)

1. //

2.

3. (NBFI)

/

4.

2

87

5. /

6.

7.

8.

9.

10.

11.

11 /

/ 3

1.

2.

3. /

()

1996

2

88

1996 9

1990

3.

2013 10

1989 2004 5

2012 4 2020 12 31

(1) (2)

(3)

40

40 1990 1996 2003 2012

(Interpretative Note)

2001 911 9

(Nine Special Recommendations on Terrorist Financing) 8 (Special

2

89

Recommendations) 2001 10 31 9 2004 10 22 2012

9 40

(FATF)

2002

40

2012 1

2003 40

2003

2

90

2012 9

40

/

(PEP)

I

1-2

II

3-4

III

5-8

IV

9-23

V

24-25

2

91

VI

26-35

VII

36-40

2012 40

(CDD)

2

92

()

(PEP)

(MVTS)

2

93

/

(DNFBP)

(TCSP)

15,000 3,000

15,000

2

94

35 2 1

31 ()

35

1 (GCC)

2

95

(FATF)

a)

> (GDP)

>

>

>

> (FSRB)/

>

>

2

96

>

>

b)

1 a) /

i. 2012 2013 /

ii.

iii.

b)

/

3 5 10 11 20

1 /

c)

2

2

2

97

8

351011 20

11 7

11 4

/

4

/ 77

351011 20

/(naming and shaming)

(NCCT)

2000 2 14 25

40

25

1.

2

98

2.

3.

4.

2000 6 15

24 19

/

(G-20)

1. (FATF)

2

99

2. //

(FATF)

(Public Statement)

/

/

1974 G-10

(BaFin)

2

100

(FINMA)

20 90 (BCCI) 1992 Banca

Nazionale del Lavoro

2

101

1988

1997

40

15 G-10

1999 10 1997

1999 (KYC)

2001 10

2001 1

(BCCI) 1988 9

1991

2

102

70,000 90

2001

1.

2.

3.

4.

1.

2.

3.

4.

2

103

2003 2

2

104

2004 10

2001 10 2004

2016 2

2

105

1.

2.

3.

2

106

IT IT

IT

IT IT

IT

2

107

1

1991 6 1 91/308/

EEC

1

1991 1 1988

2

2001 12 2 2001/97/EEC 1

2003 6 15

2

2

1

2

108

2

3

2005 40

3 2005/60/EC

2007 12 15 3

3 1

2

15,000

2

109

25%

3

15,000

3 2

15,000

3

1. (PEP) 3

2.

3. ( c o m i t o l o g y c o m m i t t e e )

comitology

2

110

4

2015 5 20

2015/849 6 26

123

4

15,000 10,000

1,000

4

4

(EDD) 12

2

111

(FIU)

500 10%

4 (ESA)

4

/

/

1998

2001

2000

2001 2003

2005

2015

2

112

9 (FSRB)

/

/

(APG)

(CFATF)

(MONEYVAL) PC-R-EV

(EAG)

2

113

(ESAAMLG)

(GAFILAT)

GAFISUD

(GIABA)

(MENAFATF)

(GABAC)

(APG)

(APG) 1997 2

2012 7

40

/

/

/

/

2

114

/

1997 13

2015 7 41

www.apgml.org

(CFATF)

()

27

1990 5 1992 11

1990 5

19

40

1992 11

(OAS)

1988

2

115

https://www.cfatf-gafic.org/

(MONEYVAL)

1997 9

2006

2010 10 13 CM/Res (2010)12

(MONEYVAL) 2011

1 1 2013

CM/ Res (2013)13

*

*2011 4 **2006 1 *

*

2

116

2003

*

www.coe.int/t/dghl/monitoring/moneyval/

(GAFILAT)

(GAFISUD) 2000

12 9

2006

2010 2012 2013

40

/

40

/

http://www.gafilat.org/index.php

(GIABA)

(ECOWAS) 1999 12 10

2006 1

2

117

www.giaba.org

(MENAFATF)

2004 11 14

40

www.menafatf.org

2

118

(EAG)

2004 10 (EAG)

40 EAG

/

/

http://www.eurasiangroup.org/

(ESAAMLG)

(ESAAMLG)

1999 18

2

119

40

2014

www.esaamlg.org

(GABAC)

(GABAC)

(Groupe d'Action contre le blanchi- ment d'Argent en Afrique Centrale)

2000

2012 2

2015 10

www.spgabac.org

(Comision Interamericana Para El Control Del Abuso De Drogas)

1992 5 (OAS)

19

2

120

(CICAD) 2

(Comision Interamericana para el Control del Abuso de Drogas)

1990 14

(CICAD-AMLU) 1999

40

http://www.cicad.oas.org

1999 (IADB) 8

2001 8

2002

http://www.cicad.oas.org

2

121

1995 (FIU)

(Egmont-Arenberg Palace)

(ESW)

/

(HoFIUs)

5

(ITWG) (LWG)

(OpWG) (OWG) (TWG)

2013

1999 100

(FIUs in Action100 Sanitised Cases)

100

1.

2

122

2.

3.

4.

5.

6.

2015 151 19

2012

http://www.egmontgroup.org/

13

2000

2000 10 2002 5 2012

6

2

123

2001 5

2002

2

124

2002

2014

2

125

2004

5%

2003 9

2009

www.wolfsberg-principles.com/standards.html

2016 6 30

2014

MIPS 2014

2012 5

2011 10 14

2011

2011 8

2011

2

126

2009 11 9

2009 5

2007 4

2007 4

2006 3

2006 3

2002 1

(IMF)

2001

2000 4

2001 9

(IMFC)

2001 2

(OECD)

2

127

2004 4

(NCCT)

40

(ROSC)

12 12

/

2002

2006

9

34 2

40 2012 2

G-10

2001

2002

2003 2016

2004 2016

2

128

28

/

1 1991

2 2001

3 2005

4 2015

13

2002

2002

2002

2004

2001

2004

2002 2007

2

129

2001 9 11

2001 10

1970 1986

99-570(BSA)

3 107-562001

3

31 10

311 31 5318A

1.

2.

2

130

3.

4.

5.

311 (OFAC)

312 31 5318(i)

1.

2.

3.

311

2

131

10%

100

2

132

313 31 5318(j)

314 (A) 314(B)

314(a) 314(a)

2.2 4.3

314(b)

314(b) 314(b)

314(b)

/

2

133

319(a) 18 981(k)

319(b) 31 5318(k)

120 5

25%

313

1986

(SUA)

18 1956

1957

2

134

18 1956(c)(1)

319(a)

2012 4 (Wegelin & Co.)

1630 1741

2010

15 2013 1

2000 2001

5,800 2012 4

7,400

(OFAC)

2

135

2014 (BNPP) 89

(OFAC) 9.63

2005 2012 4,000

2

136

2

137

2

138

3 /

139

3 /

/AML/CFT /

/

/

/

/

/

/

//

3 /

140

/

/

(FATF)

/

(CDD)

/

/

/

/

3 /

141

/

//

(ML/TF)

/

/

/

/

/

/

(UNODC) (IMF)

/

3 /

142

/

/

/

(PEP)

/

3 /

143

/

1 10 10 1 -

3 4 - 8 9 - 10

3 - 30

3 9

1 7 9

7

//

18 24

3 /

144

(MSB)

(STR)

(EDD)

/

3 /

145

/

/

/

3 /

146

/

2014 11

(FinCEN) 30

400 5 56

90% 20

3 /

147

/

(FCA) (OFAC)

(FinCEN) (EU) (BNPT)

/

100

100

/

(HIDTA) (HIFCA)

/

/

3 /

148

3 /

149

(ACH)

(PTA)

/

/

/

(CDD)

/

2016

/

//

3 /

150

/

/

//

/

/

/

/

/

2012 12

12

/

/

/

/

3 /

151

/

/

/

/

/

/

(STR)

/

/

3 /

152

/

/

/

/

2014 1 /

(FCA) 764

(PEP)

5,339

282

(1) (2)

3 /

153

/

/

/

/

/

/

/

3 /

154

/

(STR) (CTR)

/

/

/

/

/

3 /

155

(FIU)

/

/

/

3 /

156

/

/

2016 3 Thriftway

2009

1

2014 12 MoneyGram (CCO)

100

2016 1

/

/

//

/

/

/

3 /

157

/

/

/

/

/ (red flag)

/

/

/

/

/

3 /

158

/

//

/

/

/

/

(CDD)

(EDD)

/

3 /

159

2015 4 (FCA)

2016 2 25 (OCC)

Gibraltar

250 400 2009 2014

2009

2013 5

2014 2013

/

3 /

160

(Consent Order)

3 /

161

/

/

/

/

/

/

/

/

/

3 /

162

/

/

3 /

163

2015 6 15 Mingo

450

220

350 /

2011 12

2008 2012

920

/

/

/

/

/

/

/

2014 8

/

1.

/

//

/

3 /

164

2. /

/

3. /

/

4.

/

/

5.

/

6. /

/

(WMD)

3 /

165

2016 6 30 (DFS) 504

(TMP)

(BSA)

(OFAC)

2017 1 1

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

/

/

3 /

166

/

2016 5 24 (MAS) (BSI)

1,330

(CDD)

/

(FFIEC) 2014 11

/

3 /

167

2012 2 10

3 /

168

10

/

(HIFCA)

(HIDTA)

3 /

169

3 /

170

2014 1

10

2016 2

3 /

171

3 /

172

3 /

173

A80% B

20% C

75% 25% 100% 100% 49% 51%

80%B1

20%B2

40%C1

60%C2

2011 1,090

28%

3 /

174

/

3 /

175

41

(TFEU) 215

3 /

176

(OFAC) (SDN)

150

()

3 /

177

Mohammed

MohamedMohamad

binibn

al

MohamedAhmedAliAbd-

Abdul 99

Abu

AbuAbu

Abu

40 (PEP)

4 (PEP)

3 /

178

/

(KYE)

(FDIC) 2005 6

3 /

179

/

(Centre of Protection of National Infrastructure)

2015 10

/

/

/ /

/

3 /

180

30

/

/

3 /

181

(FIU)

/

/

/

(STR) (CTR)

3 /

182

/

/

(RFP)

(CDD)

3 /

183

/

12

3 /

184

3 /

185

(IP)

3 /

186

ATM

3 /

187

3 /

188

3 /

189

3 /

190

/

(CTR)

3,000

3,000

ATM

3 /

191

3,000

(NASD) (NASDAQ)

2002

3 /

192

S

/

/

/

/

//

(short sale)

/

//

//

//

3 /

193

2013 10

[

]

Argyle

///

/

3 /

194

2014

3,000

3 /

195

10,000 /

//

2014

/

3 /

196

/

/

/

//

3 /

197

3,000 10,000

(FIU) 22

1267

ATM

3 /

198

3 /

199

3 /

200

3 /

201

3 /

202

4

203

4

4

204

2009

//

4

205

SAR

STR

CBD Sam Zion

(1) (2)

4

206

2010 3

1.43

6,700

4

207

-

-

2013 5 9 Mutum Sigillum LLC Mt. Gox

Mark Karpeles 210 Mt. Gox

Mt. Gox

2013 5 14 Dwolla

290 Mutum Sigillum LLC Veridian

Dwolla Mt. Gox

Mt. Gox Mutum Sigillum 500

(a)

(b) (c)

(d)

4

208

IP

5

1.

95%

2.

4

209

FacebookLinkedIn

/

4

210

10 20

5

Google

4

211

1

(KYC)

Cynthia Jenkins Cynthia

Cynthia 9,900

Cynthia Cynthia

Cynthia

Cynthia

4

212

(STR)

(SAR)

(STR)

/

4

213

/

(QA)

/

/

2016 3 (OCC) (Consent Order)

(Gibraltar Private Bank and Trust Co.)

2,500

Sanders

2009 Scott Rothstein 12

Rothstein

90 20%Rothstein

2016 (FinCEN)

400

Rothstein Rothstein

Rothstein

4

214

Rothstein Rothstein

(TD Bank) Rothstein

Rothstein

2013 9

3,750

4

215

4

216

/

4

217

4

218

4

219

-

-

-

-

4

220

2007 8 6

(AEBI) 6,500

/

(BMPE)

4

221

/

(FIU)

/ 40

36 40

(IMoLIN)

(UNODC)

(Interpol)

(AMLID)

(MLAT)

4

222

1995 3 3

20 90

(Egmont Group) 150

20 90

2004

FIU.net 2006 (DG JLS)

(DG HOME)

FIU.net

4

223

FIU.net FIU.NET

FIU.net

Ma3tch

Templates

2012

2016

/

(FATF) 2012 40 29

(a) (b)

40 30 31

1. /

2.

3.

4

224

4.

5.

(AUSTRAC) 1989

(NCA)

2013

1990

2001 6

4

225

(ESW)

(MOU) 2013 10

(CNBV)

4

226

4

227

4

228

5

229

5

A (Affidavit)

(Alternative Remittance System; ARS)

(Anti-Money Laundering International Database; AMLID)

(Anti-Money Laundering Program)

5

230

1.

2.

3.

4.

(Anti-Money Laundering and Counter-Financing

of Terrorism Program)

(Anti-Money Laundering Program)

(Arrest Warrant)

(Asia/Pacific Group on Money Laundering; APG)

(FATF)

(Asset Protection)

(Asset Protection Trusts; APT)

(APT)

(Automated Clearing House; ACH)

5

231

(Automated Teller Machine; ATM)

B (Bank Draft)

(Bank Secrecy)

40

(Bank Secrecy Act; BSA)

31 53115355 1970

2001

(Bank Secrecy Act (BSA) Compliance Program)

5

232

(Basel Committee on Banking Supervision;

Basel Committee)

G10 1974

KYC

www.bis.org/bcbs.

(Batch Processing)

(Bearer Form)

(Bearer Negotiable Instruments)

(Bearer Share)

(Benami Account)

(Beneficial Owner)

5

233

(Beneficiary)

100

(Bill Stuffing)

(Black Market Peso Exchange; BMPE)

(BMPE)

C (Cardholder)

(Caribbean Financial Action Task Force; CFATF)

5

234

(Casa de Cambio)

(Bureau de Change) (exchange office)

(Cash-Intensive Business)

(Cash Collateralized Loans)

(Cash Deposits)

(Cashier's Check)

Comisin Interamericana para el Control del

Abuso de Drogas; CICAD

(Comision Interamericana Para El

Control Del Abuso De Drogas)

(Concentration Account)

5

235

(Collection Accounts)

(Commission Rogatoire)

(letters rogatory)

(Concentration Risk)

(Confidentiality)

(Confiscation)

(Corporate Vehicles)

5

236

(Correspondent Banking)

(Credit Cards)

(Criminal Proceeds)

(Cross Border)

(Currency)

(Currency Smuggling)

(Currency Transaction Report; CTR)

(Custodian)

5

237

(Custody)

(Customer Due Diligence; CDD)

D / (Debit Card)

(Designated Categories of Offense)

/ (Designated Non-Financial Businesses

and Professions)

5

238

(Domestic Transfer)

E (Eastern and Southern African Anti-Money Laundering

Group; ESAAMLG)

1999

(Egmont Group of Financial Intelligence Units)

(Electronic Funds Transfer; EFT)

FedWire

CHIPSSWIFT

(Electronic Money; E-Money)

5

239

(Enhanced Due Diligence; EDD)

(Eurasian Group on Combating Money Laundering

and Financing of Terrorism; EAG)

2004 10

(European Union; EU)

1992 1993

(European Union Directive

on Prevention of the Use of the Financial System for the Purpose of Money

Laundering and Terrorist Financing)

1991 6 19972005 2015

(Europol)

(ELO)

5

240

(Express Trust)

(Extradition)

(Extraterritorial Reach)

F (Financial Action Task Force; FATF)

1989

35 2 2012

40 + 9 40

www.fatf-gafi.org.

(Financial Action Task Force on Money

Laundering in Latin America; GAFILAT)

2000

5

241

(Financial Action Task Force-Style Regional

Body; FSRB)

(Financial Intelligence Unit; FIU)

(Forfeiture)

(Freeze)

(Front Company)

G Grupo de Accin Financiera de Sudamrica;

GAFISUD

(Financial Action Task Force on Money

Laundering in Latin America)

5

242

(Gatekeepers)

(Grantor)

(Gulf Cooperation Council; GCC)

1981

H (Hawala)

A A

B B A B

(Alternative Remittance System)

(Hawaladar)

(Human Smuggling)

5

243

(Human Trafficking)

I (Informal Value Transfer System; IVTS)

(Alternative Remittance System)

(Integration)

(International Business Company; IBC)

(International Monetary Fund; IMF)

180

(Informal Value Transfer System; IVTS)

(Alternative Remittance System)

5

244

K (Knowledge)

2012 40 3

(Know Your Customer; KYC)

(Know Your Employee; KYE)

L (Layering)

5

245

(Legal Risk)

2001

(Letter of Credit; L/C)

(Letter Rogatory)

(Commission Rogatoire)

M (Memorandum of Understanding; MOU)

(Middle East and North Africa Financial

Action Task Force; MENAFATF)

2004

(Monetary Instruments)

5

246

(Money Laundering)

/

(Money Laundering Reporting Officer; MLRO)

(Money Order)

500 /

(Money Services Business; MSB)

5

247

(Money Transfer Service / Value Transfer Service)

/

(MONEYVAL)

PC-R-EV 1997

(MONEYVAL) (CDPC)

(Monitoring)

(Mutual Legal Assistance Treaty; MLAT)

5

248

N (Nesting)

(Non-Governmental Organization; NGO)

(Non-Profit Organizations; NPO)

O (Offshore)

5

249

(Offshore Banking License)

(Offshore Financial Center; OFC)

(Offshore)

(Omnibus Account)

(Clearing Account)

(Operational Risk)

(Organization for Economic Cooperation and Development;

OECD)

Comisin Interamericana para el Control del

Abuso de Drogas; CICAD

1992 (OAS)

(Originator)

5

250

P (Payable Through Account)

(Physical Presence)

(Placement)

(Politically Exposed Person; PEP)

2012 40

(Ponzi Scheme)

(Charles Ponzi) 4

1,500 10

5

251

(Predicate Crimes)

(Private Banking)

(Private Investment Company; PIC)

() (Pyramid scheme)

(Ponzi scheme)

R (Red Flag)

(Regulatory Agency)

5

252

(Remittance Services)

(giro houses casas de cambio)

(Reputational Risk)

(Respondent Bank)

(Risk-Based Approach)

S (Safe Harbor)

5

253

(Seize)

(Senior Foreign Political Figure)

(PEP)

(Settlors)

(Shell Bank)

(Smurfing)

(smurf)

(Structuring)

(Sting Operation)

5

254

(Structuring)

(Smurfing)

(Subpoena)

(Suspicious Activity)

(Suspicious Activity Report; SAR)

(Suspicious Transaction Report)

(Suspicious Transaction Report; STR)

SAR

T (Tax Haven)

5

255

(Terrorist Financing)

(Testimony)

(Tipping Off)

(Trade Finance)

(Letter of Credit; L/C)

(Transparency International; TI)

1993 100

(CORIS)

(CPI) (BPI)

(Trust)

(Trustee)

5

256

(Typology)

U (Ultimate Beneficial Owner; UBO)

(Beneficial Owner)

(Underground Banking)

(Alternative Remittance System)

(United Nations; UN)

1945 51

(Vienna

Convention)(GPML)

1373 (2001)(UN Security Council Resolution 1373 (2001))

2001

(Unusual Transaction)

5

257

(USA PATRIOT Act)

2001 107-

56 2001 10 26

50 3 2001

V (Value Transfer Service)

(Money Transfer Service)

(Vienna Convention)

1988

3

(Virtual Currency)

W (Willful Blindness)

5

258

(Wire Transfer)

(Wolfsberg Group)

2000

(World Bank)

184

(IBRD) (IDA)

2002 12

40

5

259

5

260

5

261

5

262

6

263

6 CAMS

1.

A.

B.

C. (PTA)

D.

2.

A.

B.

C.

D.

3.

A. /

B.

C. 40

D.

6

264

4.

A.

B.

C.

D.

5. (BMPE)

A.

B.

C.

D.

6.

A.

B.

C.

D.

7.

A.

B.

C.

D.

6

265

8. (PEP)

A.

B.

C.

D.

9. 2014 (Wolfsberg Group) (Anti-Money

Laundering Principles for Correspondent Banking)

A.

B.

C.

D.

10.

A.

B.

C.

D.

6

266

11.

A.

B.

C.

D.

12.

A.

B.

C.

D.

13.

A.

B.

C.

D.

14.

A.

B.

C.

D.

6

267

15.

A.

B.

C.

D.

16.

A.

B.

C.

D.

17.

A.

B.

C.

D.

18.

A.

B.

C.

D.

6

268

19.

A.

B.

C.

D.

20. 2014

A.

B.

C.

D.

21. (CFATF) 19

A.

B.

C.

D.

22.

A. 40

B.

C.

D.

6

269

23. 40

A.

B.

C.

D.

24. 100

A.

B.

C.

D.

25.

A.

B.

C.

D.

26.

A.

B.

C.

D.

6

270

27.

A.

B.

C.

D.

28.

A.

B.

C.

D.

29.

A.

B.

C.

D.

30.

A.

B.

C.

D.

6

271

31.

A.

B.

C.

D.

32.

A.

B.

C.

D.

33. (red flag)

A.

B.

C.

D.

34.

A.

B.

C.

D.

6

272

35.

A.

B.

C.

D.

36.

A.

B.

C.

D.

37.

A.

B.

C.

D.

38. 40

A.

B.

C.

D.

6

273

39. 4

A. 5,000 /

B. 10,000 /

C. 15,000 /

D. 20,000 /

40. Tom ABC Brown

Brown

2,000 Tom Tom

Tom Tom

A.

B.

C.

D.

41.

1 7

A.

B.

C.

D.

6

274

42.

A.

B.

C. /

D.

43.

A.

B.

C.

D.

44. XYZ Sam Tropicana

7,500 17,000

Sam 32,000 Sam

A. Sam

B. Sam

C. Sam

D. Sam

6

275

45.

A.

B.

C.

D.

46.

A.

B.

C.

D.

47. 313

A.

B.

C.

D.

48.

A.

B.

C.

D.

6

276

49.

A.

B.

C.

D.

50.

A.

B.

C.

D.

51.

A.

B.

C.

D.

52.

A.

B.

C.

D.

6

277

53. Jane

Jane

A.

B.

C.

D.

54.

A.

B.

C.

D.

55. Suzy

Suzy

A.

B.

C.

D.

56.

A.

B.

C.

D.

6

278

57.

A.

B.

C.

D.

58.

A.

B.

C.

D.

59.

A.

B.

C.

D.

6

279

60.

A.

B.

C.

D.

61.

A.

B.

C.

D.

62.

A.

B.

C.

D.

63.

A.

B.

C.

D.

6

280

64.

(CDD)

A.

B.

C.

D.

65.

A.

B.

C.

D.

66. 2016 2

A.

B.

C.

D.

6

281

67. Robert

Robert

A.

B.

C.

D.

68. Joe

Joe

A.

B.

C.

D.

69.

A.

B.

C.

D.

6

282

70.

A.

B.

C.

D.

71. Marie

Marie

Marie

A.

B.

C.

D.

72.

A.

B.

C.

D.

73.

A.

B.

C.

D.

6

283

74. 40

A.

B.

C.

D.

75.

A.

B.

C.

D.

76. (Mutual Legal Assistance Treaty)

A.

B.

C.

77.

A.

B.

C.

D.

6

284

78.

A.

B.

C.

D.

79.

A.

B.

C.

D.

80.

A.

B.

C.

D.

81.

A.

B.

C.

D.

6

285

82.

A.

B.

C.

D.

83. 40

A.

B.

C.

D.

84.

A.

B.

C.

D.

85.

A.

B.

C. /

D.

6

286

86.

A.

B.

C.

D.

87.

A.

B.

C.

D. 314(b)

88.

A.

B.

C.

D.

6

287

89.

A.

B.

C.

D.

90.

A.

B.

C.

D.

91.

A.

B.

C.

D.

92.

A.

B.

C.

D.

6

288

93.

A.

B.

C.

D.

94.

A.

B.

C.

D.

95.

A.

B.

C.

D.

96.

A.

B.

C.

D.

6

289

97.

A.

B.

C.

D.

98.

A.

B.

C.

D.

99.

A.

B.

C.

D.

100.

A.

B.

C.

D.

6

290

101. Rick

Rick

Rick

A.

B.

C.

D.

102.

A.

B.

C.

D.

103.

A.

B.

C.

D.

104. Roy (BSA)

A.

B.

C.

D.

6

291

105. Jim

A.

B.

C.

D.

106.

A.

B.

C.

D.

107.

A.

B.

C.

D.

108.

A.

B.

C.

D.

6

292

109.

A.

B.

C.

D.

110.

A. 40

B.

C.

D.

111. Jim

A.

B.

C.

D.

112.

A.

B.

C.

D.

6

293

113.

A.

B.

C.

D.

114. Jack

Jack

A.

B.

C.

D.

115. Suzy

A.

B.

C.

D.

116.

A.

B.

C.

D.

6

294

117.

A.

B.

C.

D.

118.

A.

B.

C.

D. 12-18

119.

A.

B.

C.

D.

120. Diane

A.

B.

C.

D.

6

295

1. A 21. A, B, C 41. A 61. C 81. A 101. A, B

2. B 22. A, C, D 42. D 62. D 82. B, C 102. A, B, C

3. A 23. D 43. A 63. D 83. A, B, C 103. A, B, C

4. B, C, D 24. A, C 44. D 64. B 84. B 104. A, B, D

5. A, C 25. C 45. A, B, D 65. A 85. A, C 105. A

6. D 26. A 46. A 66. A, B, D 86. C 106. B

7. C 27. D 47. A, B, D 67. D 87. A, B, C 107. A, B, C

8. B 28. D 48. A 68. B 88. B 108. A, B, D

9. A, B, D 29. C 49. C 69. C 89. A, B, D 109. B, C, D

10. A, C, D 30. A 50. A 70. A 90. B, C, D 110. B, C, D

11. A 31. B 51. C 71. C 91. A 111. A, B, C

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asia@acams.orgwww.acams.org

www.acams.org.cn

Brickell City Tower80 Southwest 8th StreetSuite 2350Miami, FL 33130 USA+1-866-459-CAMS +1-305-373 0020+1-305-373 7788 +1-305-373 5229

ACAMS Level 25, North TowerOne Raffles QuaySingapore 048583+65-6622 5611+65-6491 5699

ACAMS Business Garden Yotsuya Annex1-6-1-212 Wakaba, Shinjuku-ku Tokyo, Japan160-0011+81-3-5366 4745+81-3-6730 9541

ACAMS Tower A, Building No-5, 18th FloorDLF Cyber City, DLF Phase IIIGurgaon 122002India+91-124-663 7637+91-124-388 2999

18 23 +852-3750 7684 / 7658 / 7694+852-3010 1240

ACAMS

8 1201-51 100005+86-10-5811 1930 / 1783 / 1797 +86-10-5804 3600

ACAMS

36 200120+86-21-6062 7207+86-21-3332 1072

ACAMS

5 7 101 37 110+866-2-8729 2988+886-2-6602 1991