Контролируемый сегмент BTC на базе публичной сети BTC...

Контролируемый сегмент BTC

на базе публичной сети BTC

Раскраска счетов (адресов) Bitcoin, а не монет BTC

VER 2.1 2

Вопросы без ответов 1. Почему банки и кредитные организации не работают

с Bitcoin?

2. Почему Российские банки и кредитные организации не работают с Bitcoin?

VER 2.1 3

Что регулирует банковскую отрасль?

1. Надзор со стороны регулятора и государства2. Законодательство и нормативные акты

3. Технологии

Каковы последствия для банка если он начинает не соблюдать или игнорировать регулирующие требования?Потеря части рынка или клиентов,

Исключение из профильных ассоциации и объединений,

Штрафы и предписания,

Отзыв лицензии

VER 2.1 4

Что сдерживаете банки от работы с Bitcoin ?

1. Правовые риски2. Не проработанность бизнес модели

3. Технологии

Не готовность текущего законодательства по работе с частными и криптовалютами. Банки рассматриваю их как 100% риск который приведёт к одному - отзыву лицензии у Банка.

Использование даже простой бизнес модели - «обменный пункт», уже может приносить комиссионный доход.

У Технологий проработанность и готовность существенно выше чем у Юридического блока и Бизнеса. Технологии могут предложить множество вариантов решения существующих и задач будущего.

VER 2.1 5

Явные и скрытые потребности банков при работе с BTC

1. Банк хочет контролировать открытие счетов BTC.

2. Банк хочет управлять каждым перевод клиента, одобрять его или запрещать.

3. Банк хочет контролировать все приходы на счет клиента, одобрять или запрещать их.

4. Банк не хочет менять свою экономическую модель доходов при работе с переводами и конвертацией BTC.

5. Банк хочет максимальной интеграции Механизмов работы с BTC в существующие IT системы бака.

VER 2.1 6

Два противоположных подхода

КЛАССИЧЕСКИЕ СИСТЕМЫ БАНКОВСКИХ ПЕРЕВОДОВ

1. Полная идентификация клиента,

2. Контроль за открытием счетов,

3. Управление фактом перевода средств,

4. Правила переводов устанавливает оператор системы,

5. Владение средствами клиента для перевода

ПЕРЕВОДЫ НА БАЗЕ ПИРИНГОВЫХ СИСТЕМ ИЛИ BLOCKCHAIN

1. Минимальная или отсутствие идентификации клиента,

2. Без контрольное открытием счетов,

3. Переводы часто без отзывные,

4. Правила перевода часто описаны как математические алгоритмы/законы и не могут быть пересмотрены

5. Средствами клиента принадлежат только клиенту

Существующее законодательство(161-ФЗ, 115-ФЗ/Anti-money laundering (AML),

Know Your Customer (KYC), Counter Terrorist Financing (CTF) policies, Financial Action Task Force

on Money Laundering (FATF))

Слабое регулирование или отсутствие законодательных актов

VER 2.1 7

Как можно объединить эти два противоположных подхода?


Мы не будем:

1. Придумывать свой приватный, закрытый blockchain.

2. Копировать (fork) существующие проекты каких либо существующих криптовалют,

3. Создавать сайдчен

Что будет:

4. Мы используем существующую технологию и протоколы Bitcoin, в дальнейшем в проект плавно интегрируется Lightning network

5. Мы не меняем существующие бизнес процессы банка по работе с свистами перевода,

6. Мы даем контроль банку над всей процедурой первода.

ПЕРЕВОДЫ НА БАЗЕ ПИРИНГОВЫХ СИСТЕМ

VER 2.1 8

Что получаем в результате реализации


1. Идентификация клиента,2. Контроль за открытием счетов,



5. Владение средствами клиента на время и для осуществления перевода

ПЕРЕВОДЫ НА БАЗЕ СЕГМЕНТА BLOCKCHAIN

1. Банк не изменяет своих внутренних требований по идентификации клиента,

2. Банк оставляет за собой право запрашивать все необходимые документы от клиента

3. Банк может отозвать/закрыть идентификацию существующего клиента

VER 2.1 9



1. Идентификация клиента,






1. Идентифицированный клиент открывает счет только с согласия кредитной организации,

2. Банк заносит проверенных клиентов в свой реестр «белые счета», доступ к которому может предоставляться другим кредитным организациям

3. Банк может отзывать счет из реестра.

4. Банк может обратиться к другим банкам/реестрам для проверки клиентов

VER 2.1 10









1. У банка остается контроль за фактом перевода средств на/со счете клиента

2. Банк может интегрировать счет номинированный в BTC в общую структуру ДБО

3. Банк может разрешить или запретить приход/расход в публичную сеть BTC

VER 2.1 11









1. Банк или оператор может устанавливать правила по расходу и приходу BTC

2. Банк может установить тарифы на приходные и расходные операции

3. Банк может устанавливать лимиты на различные операции по счету клиента

VER 2.1 12









1. Банк управляет средствами клиента на счету BTC, по установленными правилам,

2. Банк может осуществлять списание со счета комиссий без согласия клиента, но в размере установленных лимитов,

3. Банк может производить аресты счетов и средств на этих BTC по решению судебных и надзорных органов.

Об этом рассказывается

во 2-ой презентации

(NDA)

Возможна конфигурация сегмента BTC, что в случаи банкротства банка или уничтожения его инфраструктуры средства на счете BTC останутся доступными клиенту

Но в тоже время

VER 2.1 13

Сегмент базе публичного BTC

VER 2.1 14

Сеть из сегментов BTC

VER 2.1 15

Многоэмитентская сеть с индивидуальным доверием

VER 2.1 16

Внимание!Следующий слайд может расстроить!

1. Людей которые верят что bitcoin это свобода

2. Людей считающих что bitcoin поможет уйти от налогов

3. Людей не принимающих термины «импортозамещние», «контрсанкции», «технологический суверенитет» и т.п.

VER 2.1 17

Выпиливание лобзиком1. На национальном уровне мы получим контролируемую

и управляемe систему денежных переводов на базе BTC

2. Все транзакции в сети будут прозрачны. Довольно не сложные операции анализа blockchain подобной сети позволит выявлять денежные миксеры, графы поставки не легальных товаров, участников сети «хавал», ядра и цепочки финансовых контактов

3. 100% устойчивость к санкциям. Даже на в случаи глобального запретам «там» bitcoin выпиленное лобзиком сможет продолжить функционировать в стране или группе стран.

18

Где увидеть?

VER 2.1

С прототипом можно ознакомится FZ161.sceletum.comСори, но сайт еще не готов

VER 2.1 19

Что дальше?Сеть BTC начнет существенно изменятся с запуском lightning network.

1. Начнется этап появления и роста новых центров по централизации сети BTC. К существующим майнерам добавятся центры сосредоточения запасов BTC, через которые будет маршрутизироваться транзакции. И в данных центрах начнется накопление комиссионной маржи за перевод.

2. Появится деление на «центры эмиссии» и «центры эквайринга». Для банков появится традиционная карточная терминология эмиссия и эквайринг.

20

Трансформация и совместимость и контролируемых сегментов и Lightning network over BTC

VER 2.1

21

Планы проекта

VER 2.1

1. Разработать окончательные формулировки для «Правил платежной системы» в требованиях 161-ФЗ

2. Рассмотреть возможности построения аналогичной сети на других криптовалютах, в первую очередь Litecoin.

22

Вопросы и контакты

VER 2.1

FZ161.sceletum.com

[email protected]

alexander@chegodaev@comКонтакты еще не доступны!

Контролируемый сегмент BTC на базе публичной сети BTC...

Business

Transcript of Контролируемый сегмент BTC на базе публичной сети BTC...