УНИВЕРСИТЕТ ЗА НАЦИОНАЛНО И СВЕТОВНО СТОПАНСТВОО Т Р А С Л О В О – И К О Н О М И Ч Е С К И Ф А К У Л Т Е Т

Катедра „Икономика на природните ресурси”

БИЗНЕС ПЛАН ЗА СТАРТИРАЩ БИЗНЕС ЗА

ОРАНЖЕРИЙНО ОТГЛЕЖДАНЕ НА КРАСТАВИЦИ И ДОМАТИ

„ПРЕДПРИЕМАЧЕСТВО В АГОБИЗНЕСА”

Фирма "Агрокомерс" ЕТ гр.Петрич е регистрирана с решение #2250 от 21.03.2008 г. на Петричкия районен съд, с основен предмет на дейност: производство и търговия на селскостопанска продукция.

Седалището на фирмата е: гр.Петрич ул."Пенчо Славейков "#12, тел. и факс

021/405812.

Фирма "Агрокомерс" ЕТ, гр. Петрич кандидатства за отпускане на кредит за

закупуване на оранжериен комплекс с цел отглеждане и продажба на зеленчуци–

краставици и домати.

Кредитополучателят се представя от Николета Маринова, живуща в

гр.София,тел.02/891408, ЕГН 8006189571.

Молбата е насочена за отпускане на кредит в размер на 30 000 лв., който ще бъде

погасен в рамките на 3 год.

Като гаранция за погасяване на кредита се предоставя имущество под формата на

ДМА (машини и съоръжения) в размер на80 092 лв.

Тя решава да започне производство на късни зеленчуци- краставици и домати от

сорт „Гео 12”, „Мондиал”, „Рила”. Необходимите предпоставки са налице:

оранжерийният комплекс е изграден, в наличност са всички съоръжения и инсталации,

които са годни за експлоатация, а също е изградена и необходимата прилежаща

инфраструктура. Притежание на комплекса са и 100 дек. свободни площи, а намиращият

се в имота минерален източник, е предоставен от общината да се ползва в период от 15 г.

безвъзмездно, защото общината няма средства да финансира проект за по-рационалното

използване на геотермалния източник.

Оранжерийният комплекс е функционирал в продължение на 4 г., след неговото

изграждане през 2000 г., не съществува проблем за наемане на квалифицирани трудови

ресурси.

Обработваемата площ предопределя възможността за гъвкаво управление на

комплекса.Тои има изградено подпочвено отопление, за подобряване на температурния

режим в коренообитаващия почвен слой на растенията и има изградена система за

използване на топлинната енергия на минералния източник, намиращ се в рамките на

комплекса, за отопление на оранжерията. Наличието на геотермалният източник, се

използва за намаляване на един от основните разходи - този за гориво, с цел постигане на

една по-висока рентабилност.

2 / 22

С така мотивирани съждения и направените проучвания, фирма "Агрокомерс" ЕТ се

заема с производството на ранни домати и краставици Според направения технико-

икономически анализ фирмата установява, че при експлоатацията на комплекса по

досегашната технология на отглеждане на краставици, използваща бали слама за

засаждане на растенията и при настоящата цена на течните горива, електроенергията,

другите необходими материали и трудовия ресурс производството няма да бъде рисково

Запазването на комплекса през зимата от снеговалежи налага аварийна работа на

котелната централа за разтопяване на валежите от сняг върху покрива на блоковете, което

води до значителни разходи на гориво, електроенергия и технически труд. Голям разход

се явява и целогодишната охрана на обекта.

Фирма "Агрокомерс" ЕТ, гр. Петрич кандидатства за отпускане на кредит за

закупуване на оранжериен комплекс с цел отглеждане и продажба на зеленчуци-

краставици и домати.Като разчита да поеме по- голяма част от разходите по закупуването

му със собствен капитал, което облекчава разходите по заема.След направено проучване

на пазара,фирмата разчита, че ще успее да покрие разходите по заема за период от три

години.

След направената прогноза за продажбите е установено, че те следва да бъдат в

размер на 90 тона за първата година (60 тона краставици и 30 тона домати), левовата им

равностойност е 168 000 лв. След покриване на всички разходи по производството за

първата година следва да остане печалба в размер на 29 763,94 лв.

За втората година се предвиждат продажби в размер на 188 160 лв., а за третата

година - 210 739 лв. като се използва само производствената площ на оранжерийния

комплекс, в случай, че бъдат оползотворени за производствени нужди свободните 10 дек.

площи се очертава увеличаване на приходите от продажби, при не голямо увеличаване на

производствено реализационните разходи.

Потребностите от капитал  за закупуването на оранжерията са 31 275 лв. Кредитът

следва да бъде погасен в  рамките на 3 г.

3 / 22

І. Генериране и оценка на бизнес идеи

1. Генериране на идеи

Основните идеи,които фирама „Агрокомерс” ЕТ смята да генерира са

производството и продажбата на ранни оранжерийни домати и карставици.А в един по-

късен период,при добри продажби и успешен растеж на приходите на фирмата,ще бъде

изграден цех за производството на кетчуп и доматен сок.

2. Оценка на идеите

2.1. Оценка на личните умения, опит и знания за реализирането на

всяка от проекто идеите

Матрица на интереси, умения и опит

Моите интересиСтепен на важност

1 2 3

1.подобряване качеството на продукта х

2.стимулиране на продажбите х

3.усъвършенстване на управлението на

каналите за реализация на продукта

х

4.заемане на доминираща позиция на пазара х

5.завоюване на големи пазарни дялове х

Моите умения

1.умения в производството на

селскостопанска продукция

х

2.управленски умения х

3.мотивационни умения х

4.квалифицирана работна сила х

5.съвременно оборудване х

4 / 22

Бележка:

1- най-значимо

3 – най-маловажно

2.2 .Анализ на силните страни, слабите страни, възможностите и

заплахите

Силни страни

1 Високо качество на предлагания

продукт „+++”

2 Коректност към клиентите „+++”

3 Мотивиран квалифициран персонал „++

+”

4 собствена орънжерия „+++”

5 Разширяване на производството „+++”

6 Минимално текучество „+”

7.Модерна техника „+++”

Слаби страни

1 Усъвършенстване на пласментната

мрежа „+++”

2.пробив на пазара „+++”

Възможности

1 За разработване на нови пазари на

регионално и национално ниво „+++”

2.Подобряване до максимум на

качеството „+++”

3.възможнос за производство на нови

продукти „+++”

Заплахи

1.Конкуренция на по- утвърдили се фирми

„+++”

2.Инфлация „+”

3.Спад на интереса „+++”

4.Зависимост от доставчиците „+”

Бележка: „+++” значимо

„+”по- маловажно

5 / 22

2.3. Потенциални клиенти и целеви пазарни сегменти за всяка от

бизнес идеите

№ Бизнес идея Продукт/

услуга

Потенциалн

и клиенти в

сегмент

Висока

цена-

високо

качество

Потенциалн

и клиенти

Средна

цена –

средно

качество

Потенциални

клиенти

Ниска цена –

ниско

качество

1. Зеленчукопроизводс

тво в собствена

оранжерия

1 домати Обикновенн

ия

потребител

-хора от

хранително

–вкусовата

сфера

-ресторанти

Обикновенн

ия

потребител

Потребители

занимаващи се

с отглеждане

на

селскостопанс

ки животни- за

храна

-пенсионери

-хора с по-

нисък доход

-Гео 12 -

-Рила

-мондиал

2.краставици

2. Изграждане на цех за

производство на

кетчуп и доматен сок

в консерви

Домати от тип Клиенти ще

бъдат

големи

вериги

магазини

Ресторанти

Заведения за

бързо

хранене

-Гео 12

-рила

-мондиал

6 / 22

2.4. Профил на потенциалните клиенти – за всяка от бизнес идеите

Профил на потенциалните клиенти

Потенциален

клиент/Профил

Възрастова група 16-60 30-60

Пол Мъже/ Жени Мъже/Жени

Семейна среда

Образование

Религия

Брой членове в

семейството

Географско положение По-голями

градове;градска среда

По-голями градове;градска

среда

Професия -беззначение

-хранително-вкусовта

сфера

Производители;предприемач

и в хранително вкусовата

сфера

Нива на доходите

Стил на купуване Лично,чрез доставяне Чрез доставяне

2.5. Проучване на пазар.

В сферата на зеленчуко производството има голяма конкуренция,това предполага

непрекъснатото обновяване на технологиите за производство и подобряването на

качеството на продукцията. Основните пазари,на които ще се разпространява готовата

продукция са регионалните и местни пазари, а същто така и борсите за зеленчуци.

7 / 22

Страна/год. 2005 2006 2007

стр. от ЕС

Гърция

Германи

Други

Русия

други

78

53

-

53

12

83

21

18

-

23

18

85

29

39

18

19

196 163 190

Тази таблица ни дава представа за износа на оранжериини домати през периода

2005-2007 година, което е предпоставка за фирма „Агрокомерс” ЕТ да се захване с тази

деиност.

А ето и още един довод за успещното пласиране на оранжериините домати:

Показатели 2006 2007

Предлагане 440.9 280.8

1 производство

-полски домати

-оранжериини домати

2.внос

415

350

65

18.9

265

200

65

14.3

Потребление

-Употреда за прясна

консумация

-Износ

-Употреда за преработка

-Фири и загуби

150.0

0.5

284.5

6.0

101.0

0.5

153.7

4.0

Макар да изглежда рисково,производството на оранжерийни домати в България се

развива успешно. Също така поради постоянния интерес на съвременния човек,

потребител и неговите нужди и потреби, все по-често се налага през зимният период да се

консумират напълно пролетни и летни зеленчуци. Зтова фирма „Агрокомерс” ЕТ, смята

че ще има интерес от страна на потребителите към продукта, които ще произвежда.

8 / 22

Бизнес идея за която ще се разработи бизнес план:. Закупуване на оранжериен

комплекс с цел отглеждане и продажба на зеленчуци– краставици и домати.

ІІ. Въведение

1. Кратко представяне на идеята (проекта) – предимства

Фирма "Агрокомерс"ЕТ, гр. Петрич кандидатства за отпускане на кредит за

закупуване на оранжериен комплекс с цел отглеждане и продажба на зеленчуци–

краставици и домати.

Кредитополучателят се представя от Николета Маринова, живуща в

гр.София,тел.02/891408, ЕГН 8006189571.

Молбата е насочена за отпускане на кредит в размер на 30 000 лв., който ще бъде

погасен в рамките на 3 год.

Като гаранция за погасяване на кредита се предоставя имущество под формата на

ДМА (машини и съоръжения) в размер на80 092 лв.

Тя решава да започне производство на ранни зеленчуци. Необходимите

предпоставки са налице: оранжерийният комплекс е изграден, в наличност са всички

съоръжения и инсталации, които са годни за експлоатация, а също е изградена и

необходимата прилежаща инфраструктура. Притежание на комплекса са и 10 дек.

свободни площи, а намиращият се в имота минерален източник, е предоставен от

общината да се ползва в период от 15 г. безвъзмездно, защото общината няма средства да

финансира проект за по-рационалното използване на геотермалния източник.

Площта от 5 дек. предопределя възможността за гъвкаво управление на

комплекса.Тои има изградено подпочвено отопление, за подобряване на температурния

режим в коренообитаващия почвен слой на растенията и има изградена система за

използване на топлинната енергия на минералния източник, намиращ се в рамките на

комплекса, за отопление на оранжерията. Наличието на геотермалният източник, се

използва за намаляване на един от основните разходи - този за гориво, с цел постигане на

една по-висока рентабилност.

С така мотивирани съждения и направените проучвания, фирма "Агрокомерс"ЕТ се

заема с производството на ранни домати и краставици Според направения технико-

икономически анализ фирмата установява, че при експлоатацията на комплекса по

9 / 22

досегашната технология на отглеждане на краставици, използваща бали слама за

засаждане на растенията и при настоящата цена на течните горива, електроенергията,

другите необходими материали и трудовия ресурс производството няма да бъде рисково

2. Очакван ефект от проекта

- Заемане на висок пазарен дял от фирма „Агрокомерс”;

- Стимулиране на продажбите на продукцията;

- Заеманае на доминираща позиция на пазара на зеленчуко производителите;

- Усъвършенстване на управлението на каналите за реализация на продукта;

3 Мисия и цели

Фирма "Агрокомерс", гр. Петрич кандидатства за отпускане на кредит за закупуване

на оранжериен комплекс с цел отглеждане и продажба на зеленчуци– краставици и

домати. В по-късен период, фирмата смята да отдели средства за разширяване на бизнеса,

като се изгради цех за производство на кетчуп и доматен сок. Сградата ще бъде построена

на собствен терен- комплексът върху, които е изградена оранжерията се простира на

територия от 10 дек.

Основна цел на фирмата е:

- постепенното завладяване на голям пазарен дял в производството на домати и

краставици;

- усъвършенстването на каналите за реализацията на продукта;-

- подобряване кареството на продукцията

- стимулиране на продажбите

- разширяване на бизнеса

Продуктите следва да бъдат предлагани в пазарната мрежа в град Петрич, а също

така на пазар „Красно село” и борста за плодове и зеленчуци „Дружба” в град София.

Продуктите ще се отличават от другите предлагани на пазара с високо качество,а

също така и защото са произведени в оранжерия,т.е могат да се предлагат почти през

цялата година на пазара.

10 / 22

IIІ. Юридическа форма на регистрация

Фирма "Агрокомерс" ЕТ гр.Петрич е регистрирана с решение #2250 от 21.03.2008 г.

на Петричкия районен съд, с основен предмет на дейност: производство и търговия на

селскостопанска продукция.

Седалището на фирмата е: гр.Петрич ул."Пенчо Славейков "#12, тел. и факс

021/405812

ІV. Описание на дейността

1.1. Описание на дейността

Основен предмет на дейност: на „Агрокомерс”ЕТ производство и търговия на

селскостопанска продукция.,а именно домати и краставици.Домати от сорт „Рила”,

„Мндиал” и „Гео 12”- в оранжерия край град Петрич.

1.2. Описание на производствената технология

Видовете оранжерийни домати, които произвежда фирмата са: Гео 12 , Мондиал, и

Рила. Те са индетерминантни (високо растящи) с едри плодове, притежаващи много

добри вкусови и пазарни качества. Обикновено като предшественик на доматите за късно

производство се явяват ранните краставици, които се отглеждат в пласмасовите

оранжерии до края на месец юли. След приключване на тяхното рекултивиране,

оранжерийната площ се почиства от растителните остатъци и се навлажнява равномерно

чрез обилна поливка с 30 – 40 куб.м на декар. След няколко дни при подходяща влажност

се изорава на дълбочина 18-22 см като преди това се наторява 35-40 кг. Суперфосфст и

15-20 кг, калиев сулфат на декар. Изораната площ се фрезува и се профилира като в

зависимост от почвения тип и начин, по който ще се полива, се оформя лехо- браздова

или браздова повърхност. Вторият почвен профил е за предпочитане за по-отцедливите

почви с по-малка водозадържаща способност и слабо изразена странична инфилтрация.

Късните домати се отглеждат чрез предварително производство на разсад,които не се

пикира. Сеидбата на семена се извършва през периода 20-30 юли на открито в

11 / 22

предварително подготвени разсадни лехи, а още по-добре ако за тази цел се използват

стиропорови табли с 40-50 гнезда.Върхо гнездата се засяват със сеитдена норма 1-1,5 гр..

Засетите семена се покриват с 1,2 см. Торо-почвена или торфено- перлитна смеска, след

което се оросява обилно за да се осигури необходимостта за проникване на влагата. В по-

късен етап е необходимо да се подхрани почвата с 0,2 разтвор на кристалон, мастър бленд

или амониева селитра.Засаждането в оранжерия се извършва към края на юли или

първите дни на август.При браздова повърхност разстоянието между редовете трябва да

бъде 80-85 см.Засадените растения се поливат обилно с вода,която се пуска по браздите.

1.3. Необходими ресурси –

Фирма"Агрокомерс", гр. Петрич кандидатства за отпускане на кредит за закупуване

на оранжериен комплекс с цел отглеждане и продажба на зеленчуци– краставици и

домати. Оранжерийния комплекс се състои от 100 свободни декара земя.Територията на

комплекса е напълно пригодена за производството на зеленчуци.А също така има и

минерален източник, които може да се използва както за отопление, така и за

напояване.Освен оранжерията, на територията на комплекса има застроена сграда, където

да стои персонала, а също така и охраната на обекта.Техниката за обработване,която

фирмата ще използва е закупена и всички необходими суровини са в наличност.За

производството на оранжерийните домати и краставици са направени необходимите

съоръжения и окачвания. Фирмата се е снабдилачрез свойте доставчици с необходимите

минерални и други химични вещества и почви,които се употребяват при обработката.

1.4. Очаквано производство/предоставяне на стоки/услуги – за 3 години

Година

Първа….

Производство

Номенклатура Количество Себестойност на

единица

продукция (лв)

Всичко

4=2*3

1 2 3 4

Домати

краставици

30 тона

60 тона

1.90 168 000

12 / 22

Година

Втора…….

Производство

Номенклатура Количество Себестойност на

единица

продукция (лв)

Всичко

4=2*3

1 2 3 4

Домати

краставици

30 тона

70тона

1.85 188 160

Година

Трета…….

Производство

Номенклатура Количество Себестойност на

единица

продукция (лв)

Всичко

4=2*3

1 2 3 4

Домати

краставици

40тона

75тона

1.85 210 730

След направената прогноза за продажбите е установено, че те следва да бъдат в

размер на 90 тона за първата година (60 тона краставици и 30 тона домати), левовата им

равностойност е 168 000 лв. След покриване на всички разходи по производството за

първата година следва да остане печалба в размер на 296 394 лв.

За втората година се предвиждат продажби в размер на 188 160 лв., а за третата

година - 210 739 лв. като се използва само производствената площ на оранжерийния

комплекс, в случай, че бъдат оползотворени за производствени нужди свободните 10 дек.

площи се очертава увеличаване на приходите от продажби, при не голямо увеличаване на

производствено реализационните разходи.

13 / 22

1.5. Необходими производствени мощности (дълготрайните материални активи

(машини и съоръжения)

№ Наименование на ДМА Дата на

придобиване

Първоначална

стойност

Трактор-модел ТТz 8o.10,1бр

Вибрационен плуг-моделТ-

ТД1151,1бр

Барабанна сенокосачка-модел

Т-ТЧБМ,16

Машина за раздробяване на

стъбла и клонки-моделТ-

ТЧСП130-150,1бр

Минипочвообработваща

фреза-моделТ-МР,1бр-

Тороразпръскваща машина-

моделТ-ЧДГС,1бр

17.12.2007

15.10.2007

16.10.2007

10.10.2007

23.02.2008

12.12.2007

20000 лв.

4000 лв

5000 лв..

3999 лв.

3500 лв.

3500 лв.

Общо 39999лв.

1.6 Сгради и постройки

Към комплекса освен принадлежщата оранжерия има и построика за работниците и за

денонощната охрана на обекта.

V. Маркетингов анализ

1. Пазари

1.1. Дефиниране на пазара (вътрешен – регионален, областен, национален, външен) и

определяне на пазарната ниша на фирмата.

14 / 22

Фирма „Агрокомерс” ЕТ е наспчила деиноста си към продажбата на домати и

краставици оранжерийно производство, главно за разпространение и пласиране в

страната.Пазарите, на които тя ще концентрира разпространението на продукцията си са

в големите градове, главно в София.Продуктите ще бъдат пласирани на пазар „Красно

село” град София, а също така на борса „Дружда” отново в град София.Друг пазар са

регионалните пазари ж град Петрич и околните месности.

В бъдещите планове на фирмата е залегнала идеята за износ на оранжерийната

продукция за чужбина.Тъй като има огромен интерес от страна на

потребителите,наложена от съвременните тенденции- непрекъснатата консумация на

зеленчуци.

1.3. Анализ на конкурентите - силни и слаби страни

Конкуренти на фирма „Агрокомерс” ЕТ се явяват множество други фирми и

селскистопанства занимаващи се със зеленчукопроизводство. Регион Петрич- един от

наи-развитите центрове за производство на заеленчуци.

- „Агроинвест”ЕТ

- „Симптомат 8”

- „Венера М”

Основни конкуренти

Име

на

фирмата

Место-

поло-

жение

Предлагани стоки и услуги

Обем

про-

дажби

Силни

страни

на

фирмата

Слаби

страни

на

фирмата

Вид Цена Качество

„Агроин

вест”ЕТ

Петрич домати 2.18 високо 20т Наложи

ла се е

на

пазара

Огранич

ен

пазарен

дял

„Венера

М”

Петрич крастави

ци

2.60 високо 23т Високок

ачествен

а

Ново

име на

пазара

15 / 22

продукц

ия

„Симпто

мат 8”

Петрич Домати

и

крастави

ци

1.80

2.00

средно 40т Наложи

ла се е

на

пазара

VІ.Организационна структура на управление

1. Структура на управление

Управител

-работници в оранжерията

-работници (продавачи) на пазара и на борсата

-охрана на терена

2. Необходим персонал –

Необходимият брои на работницит е: трима постоянно работещи на трудов договор

служителя в оранжерията.Пет продавачки на пазарите и на борсата, а също така и двама

охранителя на комплекса.Счетоводната деиност на фирмата се извършва от съпругата на

собственика.

Финансов анализ на

1. Прогнозни приходи

2. Прогнозни разходи

3. Прогнозни парични потоци

4. Прогнозни финансови показатели –

16 / 22

Показатели 1-ва

година

2-ра

година

3-та

година

4-та

година

5-та

година

1.АКТИВИ

1.1)дълготрайни

-земи 100000лв 100000лв 100000лв 100000лв 100000лв

-сгради 180000лв 180000лв 180000лв 180000лв 180000лв

общо дълготрайни 280000лв 200000лв 200000лв 200000лв 200000лв

1.2)средносрочни

-машини 114000лв 114000лв 114000лв 114000лв 114000лв

-оборудване 50000лв 50000лв 50000лв 50000лв 50000лв

общо средносрочни 164000лв 234000лв 154000лв 154000лв 324000лв

1.3) краткотрайни

-парични средства 100000лв 150000лв 200000лв 250000лв 300000лв

общо краткотрайни 100000лв 150000лв 200000лв 250000лв 300000лв

1.4)бщо активи 544000 584000лв 554000лв 604000лв 824000лв

2.ПАСИВИ

2.1)дългосрочни

-дългосрочни заеми 340000лв 272000лв 204000лв 136000лв 68000лв

общо дългосрочни 340000лв 272000лв 204000лв 136000лв 68000лв

2.2)средносрочни

-средносрочни

задължения

общо средносрочни

2.3)краткосрочни

-оперативни заеми

-задължения-лихва(при

15%на година-върху

главница от предходна

година)

13500лв 13500лв 8100лв

-получени аванси

3.СОБОТВЕН

КАПИТАЛ

433600лв 555680лв 702600лв 862840лв 1035920лв

4.ОБЩО 794000лв 844000лв 921000лв 1007000лв 1183000лв

17 / 22

ПАСИВИ+СОБСТВИН

КАПИТАЛ

2)Прогнозиране на приходите и разходите:

Показатели 1-ва година 2-ра година 3-та година 4-та година 5-та година

1.Приходи от

продажби(оборот)

150000лв 200000лв 250000лв 300000лв 350000лв

2.Разходи за

продадената

продукция

46500лв 48000лв 54000лв 55500лв 61500лв

3.Печалба преди

лихви и

данъци(ППЛД)

103500 152000лв 196000лв 244500 288500лв

4.Амортизация 3000лв 3500лв 4000лв 4500лв 5000лв

5.Разходи за

лихви

20400лв 16320лв 14400лв 8160лв 4800лв

6.Печалба преди

данъци

80100лв 137167лв 177600лв 231840лв 278700лв

7.Данъци 2000лв 3000лв 4000лв 5000лв 6000лв

8.Печалба след

данъци(ПСД)

78100лв 132180лв 173600лв 226840лв 272700лв

9.Дивиденти 0 0 0 0 0

10.Общо печалба 78100лв 132180лв 173600лв 226840лв 272700лв

3)Прогнозиране на паричните потоци:

ПАРИЧНИ

ПОТОЦИ

1-ва

година

2-ра

година

3-та

година

4-та

година

5-та

година

Общо

1)Оперативна

дейност

-постъпления от

клиенти

150000лв 200000лв 250000лв 300000лв 350000лв 1250000лв

18 / 22

-др.постъпления от

оперативна дейност

-плащания на

доставчици

5000лв 6000лв 7000лв 8000лв 9000лв 35000лв

-

плащания,свързани

с възнаграждения

23500лв 23500лв 25500лв 25500лв 27500лв 125500лв

-платени данъци 2000лв 3000лв 4000лв 5000лв 6000лв 20000лв

-платени лихви 20400лв 16320лв 14400лв 8160лв 4800лв 64080лв

-платени режийни

разходи

15000лв 15000лв 17500лв 17500лв 20000лв 85000лв

1.1)Нетни парични

потоци от

оперативна дейност

215900лв 263820лв 318400лв 364160лв 417300лв 1579580лв

2)Инвестиционна

дейност

-

-постъпления от

продажба на активи

-

-покупка на активи -

2.1)Нетни парични

потоци от

инвестиционна

дейност

0

3)Финансова

дейност

-

-постъпления от

заеми

-

-платени заеми 68000лв 68000лв 68000лв 68000лв 68000лв 68000лв

-постъпления от

акционерен

капитал

- - - - - -

3.1)Нетни парични

потоци от

68000лв 68000лв 68000лв 68000лв 68000лв 68000лв

19 / 22

финансова дейност

ОБЩО(1.1+2.1+3.1) 283900лв 331820лв 386400лв 432160лв 485300лв 1919580лв

3)Прогнозиране на инвестиционния бюджет:

ВИД РАЗХОДИ ОПИСАНИЕ ПРОГНОЗНИ

РАЗХОДИ

1)Закупуване на зми и

стопански/реконструкци

я

-Закупуване на

оранжерията

10дка-закрита животновъдна

площ(стопански згради),прилежащи

дворове-5дка,2дка-

административни сгради(земя в

регулация)

250000лв

-Закупуване на

прилежащи земеделски

земи

33дка обработваема

площ(земеделски земи)

143000лв

-реконструкция на

стопанските сгради

Ремонт и сепариране на

сградите,подмяна на ел инсталация

и освеление,монтаж на отоплителна

система,ремонт на ВИК система.

120000лв

Общо 513000лв

2)Машини/оборудване

-камйон Ман193463.051997-Влекач 40000лв

-бордово полуремарке KOGEL04

1999/31,65/2,48/2,75/щора/

25000лв

-трактор ТТz8о.10 20000лв

-вибрационен плуг Т-Тд1151 4000лв

-машина за раздробяване

на стъбла и клонки

Т-ТЧСП130-150 3000лв

-мини почвообработваща

фреза

Т-МР 2500лв

-тороразпръскваща ТЧДТС 3000лв

20 / 22

машина

Общо 92000лв

3)Оперативни разходи

-доставки 60000лв

-труд Допълнителни разходи за обща

дейност.

5000лв

-режийни Горива 3000лв

-реклама Оформяне и поддържане на уеб-

страница и рекламни брошури

2000лв

-административна

дейност

Лицензиране на предприятието по

съответните

стандарти(разрешителни и

сертификати).Процедури по

регистриране и озаконяване на

предприятието и неговата дейност.

5000лв

4)Общо инвестиционни

разходи

680000лв

Погасителен план при гратисен период 12 месеца и 24 месеца разплащателен период и

годишна лихва 15%.

І-ва година

месеци 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Всичко

1. Лихва 1125 1125 1125 1125 1125 1125 1125 1125 1125 1125 1125 1125 13 500

ІІ-ра година

месеци 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Всичко

1. Лихва 1125 1125 1125 1125 1125 1125 1125 1125 1125 1125 1125 1125 13 500

2. Главница 3750 3750 3750 3750 3750 3750 3750 3750 3750 3750 3750 3750 45 000

3. Всичко 4875 4875 4875 4875 4875 4875 4875 4875 4875 4875 4875 4875 58 500

ІІІ-та година

21 / 22

месеци 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Всичко

1. Лихва 675 675 675 675 675 675 675 675 675 675 675 675 8 100

2. Главница 3750 3750 3750 3750 3750 3750 3750 3750 3750 3750 3750 3750 45 000

3. Всичко 4425 4425 4425 4425 4425 4425 4425 4425 4425 4425 4425 4425 53 100

Всичко лихви за 36 месеца: 35 100 лв.

Печалба за 36 месеца: 168 950 лв.

22 / 22