ИНВЕСТИЦИИЗА 9 ШАГОВ

© 2015 АЛЕКСЕЙ ШЕВЧУК

Алексей ШЕВЧУК

предприниматель, бизнес-тренер, инвестиционный эксперт.

владелец консалт-бутика SHEVCHUK.BIZ (www.shevchuk.biz)

директор по развитию ГК «РЕСТИНВЕСТ» (сеть ресторанов “BEERжа” (www.beerzha.by) , «Староместный пивовар» (www.st-pivovar.by), пивзавод “Староместная пововарня”, семейный развлекательный центр “Космо”, сеть стрит-фуда "Выпечка Слойкина", "Смачна Хата", "Микс Гриль" и др. )

ПЛАН 9 ШАГОВ1. Инвесторы есть и ищут именно вас!2. Что нужно сделать прежде чем пойти на встречу с

инвестором?3. Что от вас нужно инвестору для знакомства с проектом?4. Что нужно инвестору что бы принять решение?5. Кто ваш инвестор?6. ВНИМАНИЕ мошенники! а также “голодные

консультанты” и “пираты”.7. Организация финансирования инвестпроекта8. Какую долю предлагать?9. Как долго?

1. ИНВЕСТОРЫ ИЩУТ ВАС! осознайте - ваш проект действительно нужен инвестору.

Почему?

• Инвестор хочет заработать еще денег – миллиардов много не бывает

• Инвестору скучно – хочется приложить свои знания и опыт

• Существующий бизнес – «схлопывается» или снижается рентабельность или надо распределить риски

• Инвестор хочет попробовать себя в новых сферах

• Содержание крупного капитала часто требует затрат

• Социальные и/или политические амбиции

• идр.

2. ПОДГОТОВКА К ВСТРЕЧЕЧто сделать перед встречей с инвестором ?

ПРЕЗЕНТАЦИЮ !

ПОДГОТОВКА К ВСТРЕЧЕКак сделать презентацию?

• Изучите досконально технологию или суть вашего ноу-хау. Научитесь рассказывать одним предложением что было понятно и ребенку

• Продумайте бизнес-модель – что за продукт, как продавать и кому.

• Изучите свой рынок – емкость, потребители, конкуренты

• Составьте бизнес-план или ТЭО. Ключевые документы плана – инвестиционные затраты, кэш-фло, ОПУ, расчет окупаемости и ЧПН.

3. ЧТО ДАТЬ ИНВЕСТОРУ?Для очной или заочной встречи нужно только

ПРЕЗЕНТАЦИЯ.

На этапе знакомства только презентация.

Ваша цель – одна – продать инвестору проект.

Вам нужны деньги для идеи и вы должны их получить!

ЧТО ДАТЬ ИНВЕСТОРУ?Типичные ошибки и примеры успешных презентаций.

4. ЧТО НУЖНО ИНВЕСТОРУ ЧТО БЫ ПРИНЯТЬ РЕШЕНИЕ?

• ваша почти фанатичная преданность проекту.

• команда проекта, ее компетенции.

• доскональное знание всех технологических особенностей проекта.

• доскональное знание экономики проекта.

• понимание объема и порядка финансирования проекта (сколько нужно денег, обращались ли в банки, есть ли график финансирования и т.п.).

5. КТО ВАШ ИНВЕСТОР?Итак где найти инвестора?

КТО ВАШ ИНВЕСТОР?1. Академическая классика 3эф «FFF» – «Friends, Family and

Fools» (посмотрите свою записную книжку в телефоне – кто может дать денег и знает того кто может, сообщите им всем о своем проекте.)

2. Разместите презентацию на различных интернет ресурсах по теме инвестиций и стартапов.

3. «Прочешите» соцсети.

4. Участвуйте в различных стартап мероприятиях, контактно-кооперативных биржах и т.п.

КТО ВАШ ИНВЕСТОР?• Венчурные капиталисты .. или бизнес-ангелы чаще всего входят в

проект на посевном этапе. Это когда только есть идея. Часто это непрофильные инвесторы.

• Профильные  с ними проще – они понимают профиль вашего бизнеса и готовы на крупные инвестиции – строители – строителям, аграрии-аграриям и т.п.

• Венчурные фонды – это когда уже есть стартап

• Банки - когда есть наработанные активы и балансы – готовы дать кредиты и банковские гарантии.

• Поставщики оборудования – часто взаимодействуют с экспортными банками и страховыми фондами.

• Фандрайзинг – kickstarter и аналоги

• IPO

6. ВНИМАНИЕ МОШЕННИКИ!

ВНИМАНИЕ МОШЕННИКИ!а также “голодные консультанты” и “пираты”.

• Как определить мошенников? Основные приметы мошенников.

• Кто такие «голодные консультанты» и как их определить.

• Инвесторы – «пираты». Кто они и зачем им нужен ваш проект.

ВНИМАНИЕ МОШЕННИКИ!Как определить мошенников?

- пользуются подозрительными почтовыми сервисами

- мимикрируют под официальные сайты используя логотипы министерств и ведомств (при этом сайты чаще всего плохого дизайна и сделаны на готовых шаблонах)

- могут называться банком при этом не иметь банковской лицензии

- предлагают вступить в Инвестиционный клуб

- предлагают выслать деньги наличными

ВНИМАНИЕ МОШЕННИКИ!Пример

разводка «гарантия MT760 SWIFT»Банковские гарантии (иногда их назвают банковские гарантии MT760 SWIFT) являются межбанковским инструментом, как правило используются европейскими и швейцарским банками для взаимных зачетов и беззалогового кредитования. Использование банковских гарантий регламентируется ICC 458 Унифицированные правила для платежных гарантий.например, компания в Великобритании - которая ведет активную коммерческую деятельность, обладает значительным собственным капиталом,  обращается в свой банк с просьбой выдать банковскую гарантию в банк, который обслуживает компанию-застройщика недвижимости или компанию девелопера. Таким образом, банк компании гаранта, проведит Due Diligance проекта, может выдать гарантию и в результате компания-девелопер может получить кредит под 2-3% без дополнительного залога.большинство банков США, ЕС и Швейцарии не имеют права выдавать гарантии в страны за пределами ЕС и Швейцарии.Поэтому, если вам предлагают и гарантируют получение кредита, или банковской гарантии MT 760 Swift на оффшорную компанию или компанию на Кипре с капиталом несколько тысяч евро через Euroclear, Sweap, Cusip, FED Screen- это является явным мошенничеством - ведь даже при наличии практических родственных отношений с владельцами банка такой кредит невозможен по техническим причинам - банк в этом случае лишат лицензии, а управляющий будет дисквалифицирован за нарушение банковских нормативов.

ВНИМАНИЕ МОШЕННИКИ!Пример «Нигерийского письма»:

******** ****** INC.

**************** Inc. является частной компанией, зарегистрированной в штате Делавэр и обладающей офисами в США, Канаде, Испании, Нидерландах, Кипре и Люксембурге. Опыт работы сотрудников ******* в области Проектного финансирования составляет более 25 лет, связи с финансовыми институтами и экспертными компаниями обеспечены по всему миру и поддерживаются также постоянным членством в «****** » (****** ) и «****** » (****** ). Являясь Финансистом, ****** использует для финансирования жизнеспособных и прибыльных проектов как собственные, так и заемные средства. При этом Финансист несет по Западному законодательству ответственность за правильное вложение и использование всех вложенных в проект средств, а также возврат заемного капитала. Гарантией соответствия этим требованиям служит многолетний успешный опыт ****** по структурированию Проектного Финансирования. За два последних десятилетия ****** совместно со своим учредителем ****** приняли участие в сделках на сумму более 14 млрд.долл. При Проектном Финансировании залогом возврата вложенных средств служит сам Проект, в котором ****** получает часть собственности в обмен на предоставленное финансирование. Компания рассматривает заявки на финансирование в размере от 20 млн. до 1 млрд. Евро.

«ГОЛОДНЫЕ КОНСУЛЬТАНТЫ»!3 типа «голодных консультантов»- 1 сообщники мошенников

- 2 введенные в заблуждение мошенниками

- 3 молодые консультанты без опыта.

Все они обещают, что  привлекут для вас инвестиции под 2,5% и даже под 1% годовых или другие пряники.

Заставят вас заполнить много шаблонов форм и заявок, ключевая цель в основном которых – понять какой ценник вам «выставить» за свои услуги.

6. «ПИРАТЫ»Пираты – это реальные Инвесторы (но скупердяи и хищники) которые рыскают в поиске идеи и проектов.

Пираты хотят «съесть» ваш проект т.е. они покупают его за 5 золотых, что бы дорого перепродать или использовать его уникальность для повышения собственной капитализации.

Чем отличаются инвесторы от не-инвесторов?Если инвестору интересна идея - инвестор готов тратить деньги на вас уже со стадии проработки проекта.

ЧТО ДЕЛАТЬ?• мошенники - не тратте время!

• консультанты – найдите тех кто реально поможет сделать бизнес план и презентацию.

• «пираты» - решите сами готовы ли отдать свою идею за 5 сольдо.

7. ОРГАНИЗАЦИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНВЕСТ-ПРОЕКТА

ОРГАНИЗАЦИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНВЕСТ-ПРОЕКТА

• Инвестор не приносит деньги на проект все сразу и в чемодане.

• Создайте пусть сложную, но прозрачную схему в которой инвестор вкладывает средства постепенно.

ОРГАНИЗАЦИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНВЕСТ-ПРОЕКТАИспользуйте широкий инструментарий:

• Прямое поэтапное финансирование,

• Банковская гарантия или кредиты

• Продажа акций и опционов

• Вексель

• Облигации

• Западные биржи – IPO

примеры организации финансирования

8.   КАКУЮ ДОЛЮ ПРЕДЛАГАТЬ?

КАКУЮ ДОЛЮ ПРЕДЛАГАТЬ?Жадность это плохо.

Есть проект ради реализации которого я готов получить только 5%. Или даже 1%.  (но прошу 30% ;)) ради того бы этот проект реализовался.

Где  моя личная выгода? Если реализую 1 такой проект – у меня будет очередь инвесторов на клонирование подобных проектов.

КАКУЮ ДОЛЮ ПРЕДЛАГАТЬ?1. Определите границы по которым вы готовы уступить и по

которым вам проект еще интересен финансово. Как правило это минимум 20-30% ваша доля после всех «размытий».

2. Что определяет границы - - это то, когда вы как автор проекта/идеи можете юридически контролировать реализацию своего вИдения в проекте. НО помните, что реальность может радикально изменить ваш проект.

например• небольшая доля потом после выхода на прибыль - выкуп доли

по номиналу или минимальной стоимости - опцион или получение бесплатно в знак признания живучести вашей идеи.

9. КАК ДОЛГО?

КАК ДОЛГО?Просто помните: «под лежачий камень вода не течет»!

• делайте рассылки, • проводите встречи, • посещайте форумы, конференции • оставляйте заявки на сайтах венчурных фондов

и т.п. и т.д. • активно продавайте свою идею!

КАК ДОЛГО?Как долго можно искать инвестора?

действует 2 правила:

1. в 90% случаев это долго

2. нет - это реально до-оо-ооо-лго! ))

Исключение из правил – везение.

ВОПРОСЫ

Алексей ШЕВЧУК+ 375 29 342 45 42 3424542@gmail.com