ИНВЕСТИЦИИЗА 9 ШАГОВ

© 2015 АЛЕКСЕЙ ШЕВЧУК

Алексей ШЕВЧУК

предприниматель, бизнес-тренер, инвестиционный эксперт.

владелец консалт-бутика SHEVCHUK.BIZ (www.shevchuk.biz)

директор по развитию ГК «РЕСТИНВЕСТ» (сеть ресторанов “BEERжа” (www.beerzha.by) , «Староместный пивовар» (www.st-pivovar.by), пивзавод “Староместная пововарня”, семейный развлекательный центр “Космо”, сеть стрит-фуда "Выпечка Слойкина", "Смачна Хата", "Микс Гриль" и др. )

ПЛАН 9 ШАГОВ1. Инвесторы есть и ищут именно вас!

2. Что нужно сделать прежде чем пойти на встречу с инвестором?

3. Что от вас нужно инвестору для знакомства с проектом?

4. Что нужно инвестору что бы принять решение?

5. Кто ваш инвестор?

6. ВНИМАНИЕ мошенники! а также “голодные консультанты” и “пираты”.

7. Организация финансирования инвестпроекта

8. Какую долю предлагать?

9. Как долго?

1. ИНВЕСТОРЫ ИЩУТ ВАС

! осознайте - ваш проект действительно нужен инвестору.

Почему?

• Инвестор хочет заработать еще денег – миллиардов много не бывает

• Инвестору скучно – хочется приложить свои знания и опыт

• Существующий бизнес – «схлопывается» или снижается рентабельность или надо распределить риски

• Инвестор хочет попробовать себя в новых сферах

• Содержание крупного капитала часто требует затрат

• Социальные и/или политические амбиции

• идр.

2. ПОДГОТОВКА К ВСТРЕЧЕ

Что сделать перед встречей с инвестором ?

ПРЕЗЕНТАЦИЮ

ПОДГОТОВКА К ВСТРЕЧЕ

Как сделать презентацию?

• Изучите досконально технологию или суть вашего ноу-хау. Научитесь рассказывать одним предложением что было понятно и ребенку

• Продумайте бизнес-модель – что за продукт, как продавать и кому.

• Изучите свой рынок – емкость, потребители, конкуренты

• Составьте бизнес-план или ТЭО. Ключевые документы плана – инвестиционные затраты, кэш-фло, ОПУ, расчет окупаемости и ЧПН.

3. ЧТО ДАТЬ ИНВЕСТОРУ?

Для очной или заочной встречи нужно только

ПРЕЗЕНТАЦИЯ.

На этапе знакомства только презентация.

Ваша цель – одна – продать инвестору проект.

Вам нужны деньги для идеи и вы должны их получить!

ЧТО ДАТЬ ИНВЕСТОРУ?

Типичные ошибки и примеры успешных презентаций.

4. ЧТО НУЖНО ИНВЕСТОРУ ЧТО БЫ ПРИНЯТЬ РЕШЕНИЕ?

• ваша почти фанатичная преданность проекту.

• команда проекта, ее компетенции.

• доскональное знание всех технологических особенностей проекта.

• доскональное знание экономики проекта.

• понимание объема и порядка финансирования проекта (сколько нужно денег, обращались ли в банки, есть ли график финансирования и т.п.).

5. КТО ВАШ ИНВЕСТОР?Итак где найти инвестора?

КТО ВАШ ИНВЕСТОР?

1. Академическая классика 3эф «FFF» – «Friends, Family and Fools» (посмотрите свою записную книжку в телефоне – кто может дать денег и знает того кто может, сообщите им всем о своем проекте.)

2. Разместите презентацию на различных интернет ресурсах по теме инвестиций и стартапов.

3. «Прочешите» соцсети.

4. Участвуйте в различных стартап мероприятиях, контактно-кооперативных биржах и т.п.

КТО ВАШ ИНВЕСТОР?• Венчурные капиталисты .. или бизнес-ангелы чаще всего

входят в проект на посевном этапе. Это когда только есть идея. Часто это непрофильные инвесторы.

• Профильные  с ними проще – они понимают профиль вашего бизнеса и готовы на крупные инвестиции – строители – строителям, аграрии-аграриям и т.п.

• Венчурные фонды – это когда уже есть стартап

• Банки - когда есть наработанные активы и балансы – готовы дать кредиты и банковские гарантии.

• Поставщики оборудования – часто взаимодействуют с экспортными банками и страховыми фондами.

• Фандрайзинг – kickstarter и аналоги

• IPO

6. ВНИМАНИЕ МОШЕННИКИ!

ВНИМАНИЕ МОШЕННИКИ!

а также “голодные консультанты” и “пираты”.

• Как определить мошенников? Основные приметы мошенников.

• Кто такие «голодные консультанты» и как их определить.

• Инвесторы – «пираты». Кто они и зачем им нужен ваш проект.

ВНИМАНИЕ МОШЕННИКИ!

Как определить мошенников?

- пользуются подозрительными почтовыми сервисами

- мимикрируют под официальные сайты используя логотипы министерств и ведомств (при этом сайты чаще всего плохого дизайна и сделаны на готовых шаблонах)

- могут называться банком при этом не иметь банковской лицензии

- предлагают вступить в Инвестиционный клуб

- предлагают выслать деньги наличными

ВНИМАНИЕ МОШЕННИКИ!Пример

разводка «гарантия MT760 SWIFT»

Банковские гарантии (иногда их назвают банковские гарантии MT760 SWIFT) являются межбанковским инструментом, как правило используются европейскими и швейцарским банками для взаимных зачетов и беззалогового кредитования. Использование банковских гарантий регламентируется ICC 458 Унифицированные правила для платежных гарантий.

например, компания в Великобритании - которая ведет активную коммерческую деятельность, обладает значительным собственным капиталом,  обращается в свой банк с просьбой выдать банковскую гарантию в банк, который обслуживает компанию-застройщика недвижимости или компанию девелопера. Таким образом, банк компании гаранта, проведит Due Diligance проекта, может выдать гарантию и в результате компания-девелопер может получить кредит под 2-3% без дополнительного залога.

большинство банков США, ЕС и Швейцарии не имеют права выдавать гарантии в страны за пределами ЕС и Швейцарии.

Поэтому, если вам предлагают и гарантируют получение кредита, или банковской гарантии MT 760 Swift на оффшорную компанию или компанию на Кипре с капиталом несколько тысяч евро через Euroclear, Sweap, Cusip, FED Screen- это является явным мошенничеством - ведь даже при наличии практических родственных отношений с владельцами банка такой кредит невозможен по техническим причинам - банк в этом случае лишат лицензии, а управляющий будет дисквалифицирован за нарушение банковских нормативов.

ВНИМАНИЕ МОШЕННИКИ!Пример «Нигерийского письма»:

UNIGLOBE CAPITAL TRUST INC.

UniGlobe Capital Trust Inc. является частной компанией, зарегистрированной в штате Делавэр и обладающей офисами в США, Канаде, Испании, Нидерландах, Кипре и Люксембурге. Опыт работы сотрудников UniGlobe в области Проектного финансирования составляет более 25 лет, связи с финансовыми институтами и экспертными компаниями обеспечены по всему миру и поддерживаются также постоянным членством в «Международной ассоциации проектного финансирования» (IPFA) и «Канадской деловой ассоциации в России и Евразии» (CERBA). Являясь Финансистом, UniGlobe использует для финансирования жизнеспособных и прибыльных проектов как собственные, так и заемные средства. При этом Финансист несет по Западному законодательству ответственность за правильное вложение и использование всех вложенных в проект средств, а также возврат заемного капитала. Гарантией соответствия этим требованиям служит многолетний успешный опыт UniGlobe по структурированию Проектного Финансирования. За два последних десятилетия UniGlobe совместно со своим учредителем Aviva Financial (бывшая GSI) приняли участие в сделках на сумму более 14 млрд.долл. При Проектном Финансировании залогом возврата вложенных средств служит сам Проект, в котором UniGlobe получает часть собственности в обмен на предоставленное финансирование. Компания рассматривает заявки на финансирование в размере от 20 млн. до 1 млрд. Евро.

«ГОЛОДНЫЕ КОНСУЛЬТАНТЫ»!

3 типа «голодных консультантов»

- 1 сообщники мошенников

- 2 введенные в заблуждение мошенниками

- 3 молодые консультанты без опыта.

Все они обещают, что  привлекут для вас инвестиции под 2,5% и даже под 1% годовых или другие пряники.

Заставят вас заполнить много шаблонов форм и заявок, ключевая цель в основном которых – понять какой ценник вам «выставить» за свои услуги.

6. «ПИРАТЫ»

Пираты – это реальные Инвесторы (но скупердяи и хищники) которые рыскают в поиске идеи и проектов.

Пираты хотят «съесть» ваш проект т.е. они покупают его за 5 золотых, что бы дорого перепродать или использовать его уникальность для повышения собственной капитализации.

Чем отличаются инвесторы от не-инвесторов?

Если инвестору интересна идея - инвестор готов тратить деньги на вас уже со стадии проработки проекта.

ЧТО ДЕЛАТЬ?

• мошенники - не тратте время!

• консультанты – найдите тех кто реально поможет сделать бизнес план и презентацию.

• «пираты» - решите сами готовы ли отдать свою идею за 5 сольдо.

7. ОРГАНИЗАЦИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНВЕСТ-ПРОЕКТА

ОРГАНИЗАЦИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНВЕСТ-ПРОЕКТА

• Инвестор не приносит деньги на проект все сразу и в чемодане.

• Создайте пусть сложную, но прозрачную схему в которой инвестор вкладывает средства постепенно.

ОРГАНИЗАЦИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНВЕСТ-ПРОЕКТА

Используйте широкий инструментарий:

• Прямое поэтапное финансирование,

• Банковская гарантия или кредиты

• Продажа акций и опционов

• Вексель

• Облигации

• Западные биржи – IPO

примеры организации финансирования

8.   КАКУЮ ДОЛЮ ПРЕДЛАГАТЬ?

КАКУЮ ДОЛЮ ПРЕДЛАГАТЬ?

Жадность это плохо.

Есть проект ради реализации которого я готов получить только 5%. Или даже 1%.  (но прошу 30% ;)) ради того бы этот проект реализовался.

Где  моя личная выгода? Если реализую 1 такой проект – у меня будет очередь инвесторов на клонирование подобных проектов.

КАКУЮ ДОЛЮ ПРЕДЛАГАТЬ?1. Определите границы по которым вы готовы уступить и по

которым вам проект еще интересен финансово. Как правило это минимум 20-30% ваша доля после всех «размытий».

2. Что определяет границы - - это то, когда вы как автор проекта/идеи можете юридически контролировать реализацию своего вИдения в проекте. НО помните, что реальность может радикально изменить ваш проект.

например

• небольшая доля потом после выхода на прибыль - выкуп доли по номиналу или минимальной стоимости - опцион или получение бесплатно в знак признания живучести вашей идеи.

9. КАК ДОЛГО?

КАК ДОЛГО?

Просто помните: «под лежачий камень вода не течет»!

• делайте рассылки,

• проводите встречи,

• посещайте форумы, конференции

• оставляйте заявки на сайтах венчурных фондов и т.п. и т.д.

• активно продавайте свою идею!

КАК ДОЛГО?

Как долго можно искать инвестора?

действует 2 правила:

1. в 90% случаев это долго

2. нет - это реально до-оо-ооо-лго! ))

Исключение из правил – везение.

ВОПРОСЫ

Алексей ШЕВЧУК

+ 375 29 342 45 42

3424542@gmail.com