Теория денежной экономики Дж.М.Кейнса и практические выводы из нее
Оптимизация потоков денежной наличности
description
Transcript of Оптимизация потоков денежной наличности
![Page 1: Оптимизация потоков денежной наличности](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062305/56815aa4550346895dc83545/html5/thumbnails/1.jpg)
1
Оптимизация потоков денежной
наличности
Чулков Валерий ВладимировичМосква 2012
![Page 2: Оптимизация потоков денежной наличности](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062305/56815aa4550346895dc83545/html5/thumbnails/2.jpg)
2
ВТБ 24 сегодня
22
55 5
Вклады ФЛ
Чистая прибыльКапитал
Кредитный портфель ФЛ
Активы нетто
Клиентская база физических лиц, индивидуальных предпринимателей и малого
бизнеса превышает 10 млн. клиентов
![Page 3: Оптимизация потоков денежной наличности](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062305/56815aa4550346895dc83545/html5/thumbnails/3.jpg)
3
Сеть офисов и банкоматов
2009 2010 2011 2012 2013
ОфисыБанкоматы
4.05.0
5.76.4
10
0.5 0.5 0.6
0.7
1.0
Динамика развития сети офисов и банкоматов Банка
в тыс. единиц
Сеть Банка на 01.04.2012 формируют 628 офисов в 69 регионах страны
![Page 4: Оптимизация потоков денежной наличности](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062305/56815aa4550346895dc83545/html5/thumbnails/4.jpg)
4
Остатки наличных денежных средств
Среднедневной остаток наличных денег по всем офисам Банка составляет 38 - 40 млрд. рублей.
Динамика объемов ежегодно пересчитываемых наличных денег
в центральном кассовом узле г. Москвы (трлн. руб. в год)
2009 2010 2011 2012 2013 2014
0,74 0,821,02
1,131,34
1,87
![Page 5: Оптимизация потоков денежной наличности](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062305/56815aa4550346895dc83545/html5/thumbnails/5.jpg)
5
Цели проекта
Уменьшение объемов денежной наличности в обороте
Оперативное управление денежной наличностью
Эффективное управление расходами
Оптимизация работы кассовых узлов
Повышение прозрачности процессов
![Page 6: Оптимизация потоков денежной наличности](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062305/56815aa4550346895dc83545/html5/thumbnails/6.jpg)
6
Выбор поставщика системы
Банком был проведен тендер по выбору поставщика по следующим критериям:
Выбор поставщика Функциональность
Финансовые условия
Условия сопровождения
Характеристики внедрения (методология, план и сроки, поддержка), опыт внедрения аналогичных решений
По результатам проведенного тендера, была выбрана система ИАС «SC-наличность» компании ООО «СОФТКЛУБ-СХ»
![Page 7: Оптимизация потоков денежной наличности](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062305/56815aa4550346895dc83545/html5/thumbnails/7.jpg)
7
Модули ИАС «SC-Наличность»
Модули ИАС «SC-
наличность»Прогнозировани
е потоков
Расчет лимитов
Оптимизация графиков
доставки/вывоза
Ведение остатков и оборотов
Обработка и согласование
заявок
Мониторинг исполнения
лимитов
Учет затрат
![Page 8: Оптимизация потоков денежной наличности](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062305/56815aa4550346895dc83545/html5/thumbnails/8.jpg)
8
Достигнутые результаты
-4 %
-45 % -3 %
-8 %-30 %
-10 %
Общие расходы на 1 офис Банка
Общие расходы на 1 банкомат
Расходы на инкассацию 1 банкомата
Среднедневные остатки на 1 офис Банка
Сокращение времени приема 1 сумки
Сокращение времени оформления документа
![Page 9: Оптимизация потоков денежной наличности](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062305/56815aa4550346895dc83545/html5/thumbnails/9.jpg)
9
Внедрение системы
101886
Офисы
АТМ
55 429Офисы
АТМ
Сложности, связанные с процессом внедрения системы
Недоверие к системе;Невозможность перевозчиком обеспечить соблюдение графика заездов;Увеличение трудозатрат на настройку параметров системы и контроль ее использования;
![Page 10: Оптимизация потоков денежной наличности](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062305/56815aa4550346895dc83545/html5/thumbnails/10.jpg)
10
Достижения и дальнейшие плана
Сокращение совокупных затрат на 7 – 10%
Оптимизация кассовых процессов
Автоматизация заявок на подкрепление и инкассацию денежной наличности
ДостиженияОперативное управление
денежной наличностью
Внедрение системы во всех регионах
Интеграция счетно-сортировальной техники с ПО Банка
Планы
Внедрение ИАС «SC-наличность» до конца 2012 г.
![Page 11: Оптимизация потоков денежной наличности](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062305/56815aa4550346895dc83545/html5/thumbnails/11.jpg)
11
Прогнозировани
е
Прозрачность
Анализ
SC-Наличность
Повышение эффективности управления потоками денежной наличности