Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и...
-
Upload
nero-cross -
Category
Documents
-
view
63 -
download
1
description
Transcript of Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и...
![Page 1: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/1.jpg)
1
Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества
![Page 2: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/2.jpg)
2
Оглавление
1. Зачем нужен рейтинг?
3-11
2. Информация об Агентстве
12-23
3. Методика и процедура
24-28
4. Действующие рейтинги
29-30
5. Контакты 31-32
![Page 3: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/3.jpg)
3
1. Зачем нужен рейтинг?
![Page 4: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/4.jpg)
4
1. Привлечение клиентов
2. Регулирование
3. Улучшение имиджа компании на рынке и расширение клиентской базы
4. Участие в тендерах
5. Рейтинг – важное звено в отношениях «акционеры – менеджмент»
Зачем управляющей компании рейтинг?
![Page 5: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/5.jpg)
5
1.1. Привлечение клиентов Рейтинг надежности и качества услуг – это индикатор
транспарентности управляющей компании, ее готовности вести диалог с клиентами
Рейтинг надежности и качества услуг является дополнительным аргументом на переговорах с контрагентами
Увеличение стоимости компании в результате получения рейтинга надежности в разы превосходит затраты на получение рейтинга
![Page 6: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/6.jpg)
6
1.2. Регулирование
– Наличие рейтинга «Эксперт РА» (не ниже А+) является обязательным требованием АСВ при отборе УК для управления активами фонда обязательного страхования вкладов.(http://www.asv.org.ru/documents_&_analytik/documents/search/286193/?sphrase_id=326341)
– Наличие рейтинга «Эксперт РА» (не ниже «А») является обязательным требованием Минфина РФ к УК для целей передачи под их управление средств страховых резервов СК.
(http://www.rg.ru/2012/08/17/st-rezerv-dok.html)
![Page 7: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/7.jpg)
7
1.3. Улучшение имиджа компании на рынке и расширение клиентской базы
Рейтинг надежности и качества услуг позволяет привлечь новых клиентов не только за счет аккредитации при кредитных учреждениях, но и благодаря повышению PR-возможностей компании при работе на открытом рынке
Наличие рейтинга надежности и качества услуг значительно повышает привлекательность компании для клиентов – юридических лиц
Получение рейтинга надежности и качества услуг открывает широкие возможности для использования его в рекламе, направленной на привлечение клиентов – физических лиц
![Page 8: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/8.jpg)
8
1.4. Участие в тендерах
Рейтинг надежности является практически единственным общепризнанным неценовым критерием при определении победителей тендеров
![Page 9: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/9.jpg)
9
1.5. Отношения «акционеры-менеджмент»
Инструмент внешней обратной связи для акционеров и топ-менеджмента
Рейтинговый отчет может быть принят во внимание при разработке стратегии
Соответствие лучшим бизнес-практикам находит свое отражение в рейтинговом отчете
Оценка действующей системы риск-менеджмента и ее адекватности стратегическим задачам
![Page 10: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/10.jpg)
10
В рамках рейтинговой услуги УК получает 6 составляющих1. Действующий рейтинг (на 1 год)
2. Рейтинговый отчет (раскрытие факторов риска в соответствии с блоками методики)
3. Пресс-релиз о присвоении рейтинга
4. Публикация рейтинга в СМИ
5. Ежеквартальный мониторинг рейтинга
6. Возможность актуализации по истечении срока действия
![Page 11: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/11.jpg)
11
- Скидки при единовременном рейтинговании компаний группыСтоимость рейтинга для каждой компании группы будет значительно ниже, чем при индивидуальном рейтинговании.
- Более полная оценка рисков внутри группыАнализ каждой компании позволяет точнее оценивать риски группы и более корректно учитывать влияние явной или неявной аффилированности на кредитоспособность группы, учитывать дополнительные факторы поддержки для рейтинга.
- Наличие собственного рейтинга для каждой компании группыОсобенности финансового положения отдельных компаний группы могут позволить им иметь более высокие рейтинги по сравнению с рейтингом головной компании.
- Возможность присвоения различных типов рейтингаВ случае рейтингования группы могут быть присвоены рейтинги различных типов: кредитные рейтинги, рейтинги надежности страховых компаний, рейтинги финансовой устойчивости ЛК, рейтинги надежности и качества услуг УК, рейтинги надежности НПФ
Рейтинг для группы компаний: весомые преимущества
![Page 12: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/12.jpg)
12
2. Информация об Агентстве
![Page 13: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/13.jpg)
13
Эксперт РА сегодня
«Эксперт РА» – крупнейшее в России и СНГ рейтинговое агентство, по числу рейтингов компаний и банков в странах СНГ опережающее не только другие российские, но и международные агентства
На сегодняшний день в рейтинг-листе Агентства более 800 индивидуальных рейтингов. «Эксперт РА» принадлежит 43% от основного рынка участников по числу присвоенных индивидуальных контактных рейтингов кредитоспособности и надежности
Наиболее опытное российское агентство: мы присваиваем рейтинги с 1997 г.
130 штатных сотрудников, в том числе 50 аналитиков
![Page 14: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/14.jpg)
14
Признания и аккредитации
Министерство финансов РФ и ЦБ РФ используют рейтинги «Эксперт РА» при определении списка активов, принимаемых в покрытие резервов и собственных средств страховых компаний
ЦБ РФ позволяет банкам учитывать рейтинги заемщиков (А и выше) при формировании резервов (254-П с изменениями, вступающими в силу с 1 июля 2013 г.), при расчете норматива Н1 (инструкция 139-И). Рейтинги банков от «Эксперт РА» ЦБ РФ использует при установлении лимитов по инструментам рефинансирования (положение № 323-П)
Банк России применяет рейтинги «Эксперт РА» в целях регулирования кредитных организаций
Ценные бумаги компаний и банков, имеющих рейтинг не ниже А от «Эксперт РА», а также депозиты в этих банках могут быть приняты в покрытие резервов и собственных средств страховых компаний.(Приказы Минфина № 100н и № 101н)
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» официально аккредитовано Министерством финансов РФ
Согласно приказу Министерства финансов №452 от 17.09.2010 рейтинговое агентство «Эксперт РА» является официально аккредитованным при Министерстве финансов РФ
![Page 15: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/15.jpg)
15
Признания и аккредитации
Наличие рейтинга «Эксперт РА» (не ниже А) является одним из критериев отбора страховых компаний, банков и ипотечных операторов для участия в программе рефинансирования ОАО «АИЖК»
Наличие рейтинга от «Эксперт РА» (не ниже «А+») является требованием Московской биржи при включении корпоративных облигаций, субфедеральных и муниципальных ценных бумаг в котировальный список А1.
АИЖК использует рейтинги «Эксперт РА» для отбора контрагентов
Рейтинги кредитоспособности не ниже В++, присвоенные "Эксперт РА", являются одним из условий для участия в Программе финансовой поддержки МСП
Московская биржа применяет рейтинги «Эксперт РА» при формировании котировального списка А1
МСП Банк использует рейтинги «Эксперт РА» в программе финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства
![Page 16: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/16.jpg)
16
Методики «Эксперт РА» имеют положительное заключение PriceWaterhouseCoopers.
Качество процедур и соблюдение принципов конфиденциальности информации «Эксперт РА» подтверждены заключением Accenture.
«Эксперт РА» является аккредитованным агентством при АИЖК и АСВ для целей регулирования отбора агентов (страховые и управляющие компании).
«Эксперт РА» является единственным агентством в России, имеющим официальное признание и рекомендации от Всероссийского Союза Страховщиков и Национальной Страховой Группы.
«Эксперт РА» единственное национальное агентство в России, которое включено в базу данных Bloomberg
«Эксперт РА» совместно с Ассоциацией Региональных Банков России разработало концепцию развития банковского сектора до 2020 года.
«Эксперт РА» официально аккредитовано при Национальной фондовой ассоциации.
Нам доверяют
![Page 17: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/17.jpg)
1717
Регулярная публикация рейтинг-листа в деловых изданиях, на сайте «Эксперта РА», а также в профильных журналах и интернет-сайтах
Размещение информации о присвоенном рейтинге в базах данных агентств «Блумберг», "Интерактив Дата" и «Рейтерс».
Размещение информации о присвоенном рейтинге в профильных и тематических СМИ
Наши рейтинги регулярно публикуются в авторитетных изданиях
![Page 18: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/18.jpg)
1818
Наши клиенты (рейтинги)
![Page 19: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/19.jpg)
1919
Наши клиенты (рейтинги)
![Page 20: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/20.jpg)
20
Наши клиенты (рейтинги)
![Page 21: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/21.jpg)
21
Наши клиенты (рейтинги)
![Page 22: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/22.jpg)
22
Наши клиенты (рейтинги)
![Page 23: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/23.jpg)
23
Наши клиенты (рейтинги)
![Page 24: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/24.jpg)
24
3. Методика и процедура
![Page 25: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/25.jpg)
25
Рейтинг надежности и качества услуг УК: определение
Рейтинг надежности и качества услуг УК – это мнение рейтингового агентства о способности управляющей компании выполнить финансовые обязательства перед клиентами и качестве услуг, предоставляемых компанией.
Рейтинговая шкала агентства «Эксперт РА» является российской национальной шкалой (т.е. учитывает общий для всех российских управляющих компаний страновой риск) и имеет 11 рейтинговых классов
ВЫСОКАЯ НАДЕЖНОСТЬ И КАЧЕСТВО УСЛУГA++ (Исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг)A+ (Очень высокий уровень надежности и качества услуг)А (Высокий уровень надежности и качества услуг)
ПРИЕМЛЕМАЯ НАДЕЖНОСТЬ И КАЧЕСТВО УСЛУГB++ (Приемлемый уровень надежности и качества услуг)B+ (Достаточный уровень надежности и качества услуг)B (Удовлетворительный уровень надежности и качества услуг)
НИЗКАЯ НАДЕЖНОСТЬ И КАЧЕСТВО УСЛУГС++ (Низкий уровень надежности и качества услуг)C+ (Очень низкий уровень надежности и качества услуг) C (Неудовлетворительный уровень надежности и качества услуг)
D (Банкротство)
E (Отзыв лицензии или ликвидация)
![Page 26: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/26.jpg)
26
Рейтинг - это комплексная оценка надежности и качества предоставляемых услуг
Типовые факторы
поддержки
Риски клиентской базы
Опыт работы и деловая репутация
Аудитор УК
Характеристики клиентской базы
Активы под управлением
География деятельности
РЫНОЧНЫЕ ПОЗИЦИИ И СПЕЦИАЛИЗАЦИЯ
ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ
ВНУТРЕННЯЯ ОЦЕНКА УРОВНЯ НАДЕЖНОСТИ И КАЧЕСТВА УСЛУГ
Собственные средства
Финансовый результат
ФАКТОРЫ ПОДДЕРЖКИ
Рейтинг надежности и качества услугРейтинг надежности и качества услуг
СТРЕСС-ФАКТОРЫ
Типовые стресс-
факторы
«Якорный» клиент
Поддержка со стороны собственников
Результат управления
ОРГАНИЗАЦИЯ БИЗНЕСА
Организация инвестиционной деятельности
Организация риск-менеджмента
Качество инфраструктуры
Негативное влияние собственников
Репутационные риски
Повышенный лицензионный риск
Поддержка со стороны государства
![Page 27: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/27.jpg)
27
Процесс присвоения рейтинга занимает от одного до двух месяцевШаг 1. УК заключает с агентством договор об оказании рейтинговых услуг
Шаг 2. УК предоставляет агентству информацию, необходимую для проведения рейтинговой оценки
Шаг 4. Агентство анализирует предоставленную информацию, и по результатам рейтингового комитета (на коллегиальной основе) выносит предварительное решение о присвоении рейтинга
Возможен запрос дополнительной информации и дополнительное интервью с топ-менеджментом
Шаг 3. Проводится интервью с топ-менеджментом
УК НЕ согласна с вынесенным решением, подает заявку на апелляцию
Шаг 5а. Агентство рассматривает комментарии УК, делает необходимые корректировки в рейтинговый отчет и на рейтинговом комитете выносит итоговое решение о присвоении рейтинга
УК НЕ согласна с вынесенным решением, НЕ подает заявку на апелляцию
Шаг 5б. Агентство и УК подписывают соглашение о неразглашении, в соответствии с которым результаты анализа не подлежат разглашению
УК согласна с вынесенным решением
Шаг 5в. Агентство согласовывает с УК рейтинговый отчет, новость и пресс-релиз о присвоении рейтинга, и осуществляет раскрытие информации (публикует пресс-релиз)
УК НЕ согласна с вынесенным решением (см. шаг 5б)
УК согласна с вынесенным решением (см. шаг 5в)
![Page 28: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/28.jpg)
28
Экспресс-оценка
Перед заключением договора возможно проведение экспресс-оценки. Эта услуга является бесплатной. По итогам экспресс-оценки будет обозначено 2-3 рейтинговых уровня, в которые с высокой вероятностью, по мнению агентства, попадет итоговый рейтинг УК. Для экспресс-оценки необходима следующая информация:
баланс и отчет о прибылях и убытках УК по итогам предыдущего полного года и на последнюю отчетную дату;аудиторское заключение к отчетности по итогам последнего полного года;краткая анкета по форме агентства.
Срок проведения экспресс-оценки составляет 1-3 рабочих дня.
![Page 29: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/29.jpg)
29
4. Действующие рейтинги
![Page 30: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/30.jpg)
30
Актуальный перечень компаний, имеющих рейтинг «Эксперт РА» публикуется на сайте www.raexpert.ru
![Page 31: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/31.jpg)
31
5. Контакты
![Page 32: Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества](https://reader035.fdocument.pub/reader035/viewer/2022062422/56813691550346895d9e1a5f/html5/thumbnails/32.jpg)
32
КонтактыПо вопросам получения рейтинга
Руководитель группы рейтинговых продажЕрофеев Роман Игоревичтел. (+7 495) 225-3444*[email protected]
По вопросам методики и действующих рейтингов
Заместитель генерального директораСамиев Павел Александровичтел. (+7 495) 225-3444*[email protected]
Директор, корпоративные рейтингиМитрофанов Павел Сергеевичтел. (+7 495) 225-3444*[email protected]