Инвестиционните възможности като стимули за вашия...

Стела Цветкова29/06/2007

Инвестиционните възможности като стимули за вашия екип

Седми Уикенд на HR екипите в България,29-30 юни 2007

Комплекс Белият кон & Рай, гр. Търговище


Инвестиционна компания ЕЛАНА

• Българска небанкова финансова институция с 16-годишна традиция в развитието на новаторски продукти и услуги на

българския финансов пазар

• Утвърдена като най-опитния инвестиционен консултант в страната с услуги, които покриват почти всички сегменти от финансовия пазар


ЕЛАНА в цифри

Година на основаване 1991 г.

Собствен капитал 6 млн. лева

Годишен оборот / Трейдинг над € 880 млн.

Обслужени клиенти близо 40 000

Управлявани активи 220 млн. лв.

Национална мрежа от

инвестиционни центрове

10 - София, Пловдив, Варна,Стара Загора, Бургас, Русе,Благоевград, Шумен,Плевен

Служители 120


Семейството на ЕЛАНА

ЕЛАНА Фонд Мениджмънт

Управление на финансови активи: индивидуални инвестиционни портфейли и 4 взаимни фонда

ЕЛАНА Трейдинг Търговия на финансовите пазари иинвестиционно банкиране

ЕЛАНА Фонд за земеделска земя

Първият фонд за инвестиции в земеделска земя в България

ЕЛАНА Инвестмънт Консултант в разработване и реализация напроекти по фондове на ЕС и другимеждународни програми; Консултант всливания & придобивания,преструктуриране на компании

Фонд „Енергийна ефективност”

Инвестиционна компания ЕЛАНА, в консорциум с канадската ЕнЕфект, е мениджър на българския Фонд „Енергийна ефективност” след спечеленконкурс на Световната банка през 2005 г.

Рейтингова агенция „Глобал Рейтингс”

ЕЛАНА е съучредител и акционер в независимата рейтингова агенция за присъждане и поддръжка на национален и международен кредитен рейтинг


• Първият асет мениджър в България – създаден 2002 г.• Управлява индивидуални портфейли и 4 взаимни фонда,

покриващи всички рискови профили • Управлява активи за над 85 млн. лв. • Има над 3000 корпоративни и индивидуални инвеститори




• ЕЛАНА Еврофонд (2002 г.) Нискорискова инвестиционна стратегия Реализира стабилен доход при максимална степен на сигурност и висока ликвидност на инвестицията

• ЕЛАНА Балансиран € фонд (2005 г.) Балансирана инвестиционна стратегия Постига висока възвръщаемост при умерено ниво на риск

• ЕЛАНА Балансиран $ фонд (2005 г.) Първият български взаимен фонд за инвестиции в щатски долари Балансирана инвестиционна стратегияИнвестира във финансови инструменти с висок потенциал за растеж при умерено ниво на риск

• ЕЛАНА Високодоходен фонд (2006 г.) Високодоходна инвестиционна стратегия Инвестира в акции на стабилни компании с висок потенциал за растеж



Взаимен фонд Активи под управление Реализирана доходност Прогноза доходност

BGN към 30.04.2007 г. 2004 2005 2006 2007

ЕЛАНА Еврофонд 7 303 835 9,03% 6,25% 5,05% 5 – 7%

ЕЛАНА Балансиран $ фонд

16 924 963 27,13% 20,64% 15,43% 12-15%

ЕЛАНА Балансиран € фонд

20 707 218 27,16% 21,92% 19,92% 12-15%

ЕЛАНА Високодоходен фонд

13 796 388 - - 30,94% 18-25%


ЕЛАНА Трейдинг

• ЕЛАНА Трейдинг e един от първите инвестиционни посредници в България с пълен

лиценз от Комисията за финансов надзор

• Втора по брой сключени сделки на Българска фондова борса през 2006 г. с оборот над

150 млн лева

• Лидер в областта на инвестиционното банкиране в България –

първа по обем на пласираните емисии облигации и акции през 2006 г.

• За 2006 г. структурира, администрира и пласира няколко емисии облигации и акции на

обща стойност съответно 570 милиона лева и 90 милиона лева.


Чуждестранни Пазари

ЕЛАНА Трейдинг

Фиксиран Доход & Парични Пазари

Инвестиционно банкиране

Търговия с Акции БФБ София

Проучвания и анализи

Финансови Пазари

Продукти:

Търговия с валута

Търговия с акции

на чужди компании

Търговия с

фючърси

Търговия с опции

Продукти: Български акции и

компенсаторни

инструменти Online търгуване

чрез COBOS Приватизации чрез

Българска Фондова

Борса - София

Продукти: Първичен и

вторичен пазар на

облигациикорпоративни държавниобщински ипотечниглобални

Продукти: Структуриране и

пласмент на акции

Структуриране и

пласмент на

облигации

Продукти: Български пазари

на акции и

облигации

коментари

препоръки

оценка

Чужди Пазари

Валути

Фючърси


ЕЛАНА Инвестмънт

Основана през 1999 г. като резултат от разширяването наобхвата от услуги, предлаган от ЕЛАНА Холдинг.

Две основни направления:

Донорски програми - изготвяне на инвестиционни проекти и бизнес планове за кандидатстването на български компании и земеделски производители за субсидии по различни европейски фондове

Сливания и придобивания - фирмено преструктуриране, финансиране, продажби, сливания и придобивания на компании от български и чуждестранни инвеститори


Първият в България фонд за инвестиции в земеделска земя –

създаден през 2005 г.

• Цел на Фонда:

Постепенното окрупняване на закупената земя, отдаването й под

аренда и продажбата й след 7 години

• Имоти: 173 300 декара земеделска земя

• Акциите на Фонда се търгуват на БФБ и на световните пазари

чрез глобални депозитарни разписки на Bank of New York

• Пазарна капитализация: над 116 млн. лева

• Акционери: Над 1000 юридически и физически лица, 75%

институционални (QVT Financial LP, Allianz, Morgan Stanley)

ЕЛАНА Фонд за земеделска земя


Фонд за енергийна ефективност

Създаден със Закон за енергийната ефективност

Цел на Фонда: Финансиране на дейности за повишаване на енергийната

ефективност на общини, промишлени предприятия и жилищни сгради

Начална капитализация: 22 млн. лева

Дарения: от Световна Банка (Глобален Екологичен Фонд), Правителството

на Република България, Правителството на Република Австрия, ДЗИ Банк,

Лукойл АД, Бруната България

Обединява функциите на финансираща и гарантираща институция и

център за консултации

Управител на Фонда е Консорциумът "Еконолер

ЕнЕфект-Елана" (ЕЕЕ)


Примерни проектиПримерни проекти

Инвестиции в индустриални процеси, в т.ч. покупка на оборудване, инсталация и др.

Саниране на сгради

Подмяна абонатни станции

Смяна на горивна база (напр. от нафта на природен газ или биомаса)

Топлинна изолация

Реконструкция на топлоизточник и топлопреносна мрежа

Реконструкция на системите за отопление, вентилация климатизация, осветление

Модернизация на системи за улично осветление

Малки системи за комбинирано производство на топлинна и електроенергия - ко-генерации

Фонд за енергийна ефективност


Независима рейтингова агенция

Услуги • Първоначално присъждане и поддръжка на дългосрочен и краткосрочен международен

кредитен рейтинг с две от трите водещи рейтингови агенции - Moody's Investors Service, Fitch Ratings

• Първоначално присъждане и поддръжка на дългосрочен и краткосрочен национален кредитен рейтинг

• Консултации във връзка с получаването на кредитен рейтинг от международни рейтингови агенции - Moody's Investors Service, Fitch Ratings

• Кредитен рейтинг на дългови емисии (банкови кредити, облигационни емисии)

• Кредитен рейтинг на Емитент


• Набор от услуги и продукти, разработени и подбрани спрямо специфичните нужди на всеки от корпоративните клиенти на ЕЛАНА

• Компоненти– За служителите

• Инвестициите във взаимните фондове като част от comp&ben плановете

• Възможност за управление на индивидуални портфейли на преференциални цени за топ мениджмънта на компанията и включването им в услугата Частно Банкиране

• Преференциални условия за търговия на БФБ

• Обслужване на място, в офиса на компанията

• Детайлни и регулярни отчети за инвестицията

– За работодателя• Детайлни и регулярни отчети за инвестициите

• Преференциални условия при ползване услугите на Елана Трейдинг, Глобал рейтингс, Елана Инвестмънт,

Корпоративна програма


• Спестовен план – В рамките на календарната година служителят инвестира във

взаимен фонд на Елана – В края на годината работодателят удвоява инвестираната сума – В сила е тристранен договор чрез който работодателят може да

наложи изпълнението на конкретни условия за усвояване на инвестицията – например период от време, в който служителят да остане в компанията или да държи инвестицията си

– При изпълнение условията по договора между работодателя и служителя, в края на договорения период служителят “усвоява” удвоените средства, заедно с натрупаната доходност

– При неизпълнение – работодателят си връща инвестираната сума, заедно с натрупаната доходност

Корпоративна програмаинвестиционни възможности

1 година № години

Регулярни вноски на служителя

Годишна вноска на работодателя

Усвояване на инвестицията=


• Предимства– Гъвкава и модерна форма на спестяване

• Възможност за максимално съобразяване с нуждите на работодателя – различни параметри за различни нива служители, възможност за управление на бюджета в портфейл

• Възможност вноските на служителите да не са задължително условие

– Алтернатива на пенсионно осигуряване• По-ниски такси и комисиони• Позволява диферинциран подход /йерархия/• Служителят може ефективно да се възползва от допълнителния стимул в

обозримо бъдеще /преди навършване на пенсионна възраст/• По-висока доходност /реализирана доходност за 2006г – между 5 и 30%, в

зависимост от инвестиционната стратегия/• Доходността от инвестицията във взаимни фондове е необлагаема

– Насърчава спестовността – Редуцира разхода

Корпоративна програма

Спестовен план


• Описание – Работодателят инвестира определена сума, закупувайки

акции/дялове на цена х за 1 бр. акция/дял в даден момент от време• Възможности в 4 взаимни фонда

– Към края на годината цената на 1 акция/дял вече е х + натрупаната доходност пример:инвестиция на цена на акция = 100 лева на 01/01/2007цена на акция към 31/12/2007 = 120 лева = 20% реализирана доходност

– На база постигнати резултати работодателят определя нивата и стойността на 1 акция, на която служителят може да откупи инвестицияпример:цена на акция към 31/12/2007 = 120 леваслужител 1 – възможност да откупи № броя акции на стойност 100 лв./акцияслужител 2 – възможност да откупи № броя акции на стойност 110 лв./акция

Корпоративна програмаStock options алтернатива


• Предимства– Гъвкавост и възможност за индивидуално планиране – Ефективно управление на HR бюджета, предвиден за изплащане

на допълнителни възнаграждения– Дългосрочна мотивация за ключови служители– По-висока доходност /реализирана доходност за 2006г – между 5 и

30%, в зависимост от инвестиционната стратегия/– Доходността от инвестицията във взаимни фондове е необлагаема

Корпоративна програма Stock options алтернатива


Благодаря!

Стела Цветкова очаквам коментарите ви наe-mail: [email protected]/53 51 53

mailto:[email protected]

Инвестиционните възможности като стимули за вашия...

Documents

Transcript of Инвестиционните възможности като стимули за вашия...