Фонд поддержки малого бизнесаФонд поддержки малого бизнесаЕвропейского банка реконструкции и развитияЕвропейского банка реконструкции и развития

Работа с банками-партнерами Работа с банками-партнерами в условиях в условиях

кризисакризиса

www.microcredit.ru

Гернот КулишГернот КулишКоординатор Программы ЕБРРКоординатор Программы ЕБРР«Фонд поддержки малого бизнеса» «Фонд поддержки малого бизнеса» 2 апреля 2009 г. 2 апреля 2009 г.

Планы на будущее

Содержание

1

2

3

4

Что такое ФПМБ (RSBF) ? ФПМБ и кризис

Результаты и опыт

www.microcredit.ru

Что такое Что такое

ФПМБФПМБ (RSBF) (RSBF) ??

www.microcredit.ru

Консультанты

=

Кто мы

www.microcredit.ru

Консультация банков-партнеров по вопросам КМБ

в рамках международныхпрограмм

Создание и развитие микрофинансовых банков

«ПроКредит»

. . .

Направления деятельности

Cтруктура работы IPC

www.microcredit.ru

IPC-активность в России

Европейский банк реконструкции

и развития

Фонд поддержки малого бизнеса

Немецкая программа малого бизнеса

Немецкий банк развития

ФПМБ НПМБ

ЕБРР KfW

Проекты

www.microcredit.ru

• долгосрочные кредитные линии

- средства для кредитов ММП, отвечающих их потребностям

• консультационные услуги (техническое содействие), включая

Местные банки-партнеры (БП) получают

О Программе

Задачи ФПМБ Задачи банка

• готовность произвести структурные изменения в банке• принятие роли консультантов ФПМБ-ЕБРР

• внедрение современной кредитной технологии• создание структуры сектора МБ• oптимизация процессов

- подбор и обучение персонала- кредитную технологию- создание необходимых организационных

структур (институциональное строительство)

- внедрение эффективных процедур

- технологию мониторинга и внутреннего контроля

www.microcredit.ru

финансирует консультацию

Средстварефинансирования

Консалтинг &Внедрение T С

Кредиты

банк-партнер

Дизайн Проекта

О Программе

www.microcredit.ru

1994-2008 – за время работы ФПМБ

Результаты

• программа работает в 155 (> 225) городах России

(> 180 местных консультантов)

(все федеральные округа, 367 точка кредитования)

(33 банка-партнера, 80% всех выданных кредитов - это кредиты в сумме менее 300.000 руб)

• обучено более 12.000 кредитных экспертов

• было проведено ~ 700 обучающих семинаров-тренингов

• выдано > 465.000 кредитов на общую сумму > 6,8 млрд. USD

www.microcredit.ru

Банки-партнеры

www.microcredit.ru

ФПМБ и кризисФПМБ и кризис

www.microcredit.ru

www.microcredit.ru

crisi

Krise

crisis

crise

la crisis

кризис

kryzys

www.microcredit.ru

Причины ухудшения качества кредитования МСБ

ФПМБ и кризис

Изменения наИзменения нарынке КМБ какрынке КМБ как

результат измененийрезультат измененийконкурентной средыконкурентной среды

Недостатки банков вНедостатки банков вуправлении кредитнымиуправлении кредитными

операциями МБоперациями МБ

Причины, связанныеПричины, связанныес текущим финансовымс текущим финансовым

кризисомкризисом

ДругиеДругие причиныпричины• Вытеснение микропредприятий• Форс-мажорные обстоятельства

• Дефицит кредитных ресурсов

• Сокращение общей покупательной способности

• Изменение форм поведения

• Проблема чрезмерной задолженности заемщиков

• Отступления от кредитной технологии• Необходимость в обучении• Активное управление портфелем

«Мы считаем, что в условиях текущего кризиса главныйакцент должен быть сделан на последовательномприменении ответственного банковского подхода»

www.microcredit.ru

Антикризисные меры ФПМБ

Индивидуальные Индивидуальные консультацииконсультациидля банков-для банков-партнеровпартнеров

Семинары /Семинары /тренингитренинги

для всех банков-для всех банков-партнеровпартнеров

• повышение квалификации ключевых сотрудников отделов КМБ

• управление кредитным портфелем в условиях финансового кризиса

• основные принципы работы по возврату долгов, включая обоснованное применение реструктуризации и иных инструментов возврата

• совершенствование систем мотивации

ФПМБ и кризис

ПланыПланына будущеена будущее

www.microcredit.ru

• новые банки-партнеры (устойчивый спрос от новых кандидатов)

Перспективы

«СВЕТЛОЕ БУДУЩЕЕ ПОСЛЕ

КРИЗИСА»

• консалтинг для банков:– расширенный спектр консалтинговых услуг– «дать банкам то, что им нужно»

(риск-менеджмент, управление портфелем,

работа с просрочкой ...)

Планы на будущее

или « ... » ?

www.microcredit.ru

TargetedAssistance

TrainingCentre

InstitutionBuilding

2009 / 2010

Планы на будущее

Банки ссобственнымсильным и

эффективнымсектором КМБ

Банки с собственным, но слабым, сектором КМБ

Банки без опыта КМБ

www.microcredit.ru

Планы на будущее

Банки-партнерыБанки-партнеры

www.microcredit.ru

Контакты

ФПМБ-ЕБРР

Тел.: +7 (495) 799 55 77

Факс: +7 (495) 799 55 88

E-mail: main@ microcredit.ru

Интернет: www.microcredit.ru

www.microcredit.ru

Спасибо за Спасибо за внимание !внимание !

www.microcredit.ru