осн фин расчетов практика (без инв)

МИРБИС 1

Занятие. ПРАКТИЧЕСКОЕ

Тема:

Основы финансовых расчетов с

применением формул и функций EXCEL

МИРБИС 2

Учебные вопросы занятия

1. Расчет наращенных сумм по схемам простых и сложных процентов.

2. Расчет наращенных сумм с учетом влияния инфляции.

3. Расчеты финансовых потоков.

МИРБИС 3

УЧЕБНЫЙ ВОПРОС № 1

Расчет наращенных сумм по схемам

простых и сложных

процентов

МИРБИС 4

Простые проценты (срок наращения более года)

1. В ячейку D5 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).

2. В ячейку D6 ввести значение годовой ставки процентов (12%).

3. В ячейку D7 ввести значение длительности периода наращения (3 года).

4. В ячейку B13 ввести расчетную формулу

=D5*(1+D7*(D6/100)).

МИРБИС 5

Простые проценты (обыкновенные) (срок наращения менее года)



3. В ячейку D18 ввести значение длительности периода наращения (количество дней 90 дней).


=D16*(1+(D18/360)*(D17/100)).

МИРБИС 6

Простые проценты (точные) (срок наращения менее года)



3. В ячейку D18 ввести значение длительности периода наращения (количество дней 90 дней).


=D16*(1+(D18/365)*(D17/100)).

МИРБИС 7

Сложные проценты



3. В ячейку D7 ввести значение длительности периода наращения (количество лет 3 года).


=D5*(1+(D6/100))^D7.

МИРБИС 8

Сложные проценты(сравнение с простыми)



3. В ячейку B14 ввести расчетную формулу=$D5*(1+($D6/100))^B13.

4. Протянуть формулу от ячейки В14 до ячейки I14.

5. Сравнить наращенные суммы со схемой «простых процентов» (ячейки B19:I19).

МИРБИС 9

Cложные проценты(ежеквартальная капитализация)

1. В ячейку D5 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).2. В ячейку D6 ввести значение годовой ставки процентов (12%).3. В ячейку С26 ввести расчетную формулу

=$D5*(1+($D6/($C22*100)))^C25.4. Протянуть формулу от ячейки C26 до ячейки I26 (в B26 – исходная сумма).5. Сравнить наращенные суммы со схемой «простых процентов» (ячейки B19:I19) и «сложных процентов» (ячейки B14:I14).

МИРБИС 10

Cложные проценты(ежемесячная капитализация)



3. В ячейку B33 ввести расчетную формулу=$D5*(1+($D6/($C29*100)))^B32.

4. Протянуть формулу от ячейки В33 до ячейки I33.

5. Сравнить наращенные суммы со схемой «простых процентов» (ячейки B19:I19) и «сложных процентов» (ячейки B14:I14 и B26:I26).

МИРБИС 11


Расчет наращенных

сумм с учетом влияния

инфляции

МИРБИС 12

Простые проценты (с учетом инфляции)



3. В ячейку D5 ввести значение уровня инфляции за месяц (1%).

4. В ячейку B14 ввести расчетную формулу=$D3*(1+B10*($D4/100))/(1+$D5/100)^B13.5. Протянуть формулу от ячейки В14 до ячейки

N14.6. Сравнить наращенные суммы со схемой

«простых процентов» без учета инфляции (ячейки B9:N9).

МИРБИС 13

Сложные проценты (с учетом инфляции)




4. В ячейку B15 ввести расчетную формулу=($D3*((1+($D4/100))^B10))/(1+$D5/100)^B13.5. Протянуть формулу от ячейки В15 до ячейки

N15.6. Сравнить наращенные суммы со схемой

«сложных процентов» без учета инфляции (ячейки B11:N11).

МИРБИС 14

Сложные проценты с учетом инфляции и внутригодовой

капитализацией 1




4. В ячейку C17 ввести количество внутригодовых капитализаций процентов (4 раза или 12 раз).


=$D3*(1+($D4/($C17*100)))^B21.

МИРБИС 15

Сложные проценты с учетом инфляции и внутригодовой

капитализацией 2

6. Протянуть формулу от ячейки В22 до ячейки N22.


=($D$3*(1+($D$4/($C$17*100)))^^B21)/(1+$D$5/100)^B20.8. Протянуть формулу от ячейки В23 до

ячейки N23.9. Изменяя в ячейке С17 количество

внутригодовых капитализаций (4 и 12) сравнить наращенные суммы по всем расчетным схемам.

МИРБИС 16


Расчеты финансовых

потоков

МИРБИС 17

Погашение кредита (с уменьшаемыми платежами) 11. В ячейку A5 ввести значение исходной

суммы (100000 рублей).2. В ячейку B5 ввести значение периода

погашения кредита (в годах n = 1,5).3. В ячейку C5 ввести значение внутригодовых

выплат (m = 12).4. В ячейку D5 ввести значение годовой ставки

процентов в долях единицы (0,19). 5. В ячейку F8 ввести формулу

=B5*C5.6. В ячейку C8 ввести формулу

=A5/F8.

МИРБИС 18

Погашение кредита (с уменьшаемыми платежами) 27. В ячейку D10 ввести формулу (месячный

платеж на погашение суммы основного долга) =$С$8.8. Протянуть формулу от ячейки D10 до

ячейки D27.9. В ячейку C10 ввести формулу =$A$5-A10*D10.10. Протянуть формулу от ячейки C10 до

ячейки C27.11. В ячейку E10 ввести расчетную формулу =C10*B10*$D$5/365.

МИРБИС 19

Погашение кредита (с уменьшаемыми платежами) 312. Протянуть формулу от ячейки E10 до

ячейки E27.13. В ячейку F10 ввести формулу (суммарный

месячный платеж)

=D10+E10.14. Протянуть формулу от ячейки F10 до

ячейки F27.15. В ячейку F28 ввести формулу (общая

сумма выплат)

=СУММ(F10:F27).

МИРБИС 20

Погашение кредита (равными платежами) 1

1. В ячейку A5 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).

2. В ячейку B5 ввести значение периода погашения кредита (в годах n = 1,5).

3. В ячейку C5 ввести значение внутригодовых выплат (m = 12).

4. В ячейку D5 ввести значение годовой ставки процентов в долях единицы (0,19).

5. В ячейку C32 ввести формулу (общая сумма выплат)

=A5*(1+B5*D5).

МИРБИС 21


6. В ячейку F33 ввести формулу =B5*C5.

7. В ячейку C33 ввести формулу =C32/F33.8. В ячейку C35 ввести формулу

=$C$8и протянуть формулу до ячейки C52.

9. В ячейку B35 ввести формулу

=A$5-C$35*A35и протянуть формулу до ячейки B52.

МИРБИС 22


10. В ячейку D35 ввести формулу =$A$5*$D$5/$C$5

и протянуть формулу до ячейки D52.11. В ячейку E35 ввести формулу =C35+D35.и протянуть формулу до ячейки E52.12. В ячейку E53 ввести формулу

=СУММ(E35:E52).13. Сравнить полученную сумму с вариантом уменьшаемых платежей.

МИРБИС 23

Погашение кредита (равными платежами - аннуитет) 1

1. В ячейку A5 ввести значение исходной суммы (100000 рублей).

2. В ячейку B5 ввести значение периода погашения кредита (в годах n = 1,5).

3. В ячейку C5 ввести значение внутригодовых выплат (m = 12).

4. В ячейку D5 ввести значение годовой ставки процентов в долях единицы (0,19).

5. В ячейку F58 ввести формулу =B5*C5.

МИРБИС 24


6. В ячейку C58 ввести формулу =-ПЛТ(D5/C5;B5*C5;A5;;0).

7. В ячейку C60 ввести формулу=-ОСПЛТ($D$5/$C$5;A60;

$B$5*$C$5;$A$5;;$E$5)и протянуть формулу до ячейки C77.8. В ячейку D60 ввести формулу

=-ПРПЛТ($D$5/$C$5;A60;$B$5*$C$5;$A$5;;$E$5)

и протянуть формулу до ячейки D77.

МИРБИС 25


9. В ячейку E60 ввести формулу =-ОБЩДОХОД($D$5/$C$5;

$B$5*$C$5;$A$5;1;A60;$E$5)и протянуть формулу до ячейки E77.10. В ячейку B60 ввести формулу

=$A$5-E60и протянуть формулу до ячейки B77.11. В ячейку F78 ввести формулу (общая сумма выплат)

=E77+F77.12. Сравнить полученную сумму с вариантами уменьшаемых платежей и равных ежемесячных сумм.

осн фин расчетов практика (без инв)

Technology

Transcript of осн фин расчетов практика (без инв)