בנק ישראל

להיות בנק מרכזי מתקדם שתורם לשגשוג כלכלת ישראל ואזרחיה

אתגרי בנק ישראל

בניהול הסיכונים

חזי כאלו, ל בנק ישראל"מנכ

הועידה השנתית השישית

22.10.2013 -לניהול סיכונים

להיות בנק מרכזי מתקדם שתורם לשגשוג כלכלת ישראל ואזרחיה

22.10.2013 2 אתגרי בנק ישראל בניהול הסיכונים

תוכן העניינים

בנק ישראל הקדמה1.

פעילות בנק ישראל בתחום ניהול הסיכונים2.

ניהול סיכונים בבנק ישראלאתגרי 3.

סייבר ואבטחת מידע4.

המבנה הארגוני -בנק ישראל

הנגיד

ביקורת פניםשולה מישלי' גב

הדוברות

המחלקה המשפטיתד טידה שמיר"עו

החטיבה למידע ולסטטיסטיקה מר צחי פרנקוביץ

חטיבת

השווקים מר אנדרו אביר

הפיקוח על

הבנקים מר דוד

זקן

חטיבת המחקר

' פרופ נתן זוסמן

החטיבה

לטכנולוגיית

המידע מר דורון פלח

החטיבה

למשאבי אנוש ומינהל

פנינה קרן' גב

,החשבות ומערכות

תשלומים וסליקה

עירית ' גב מנדלסון

מחלקתהמטבע

מר מרדכי פיין

:מקרא

כפיפות לנגיד

כפיפות למשנה לנגיד

ל"כפיפות למנכ

האגף להפצת מידע ולקשרים

לאומיים-בין ר אוהד "ד

אפרת-בר

המשנה לנגיד

ר קרנית פלוג"ד

ל"המנכ

מר חזי כאלו

הוועדה המוניטריתנגיד בנק ישראל , ר"יו*

.היועץ הבכיר לנגיד ועוד שלושה חברים שאינם עובדי הבנק , בוועדה חברים המשנה לנגיד. ר הוועדה המוניטארית הוא הנגיד"יו*

.וכן הנגיד והמשנה לנגיד, במועצה עוד ארבעה חברים חיצוניים. ר המועצה המנהלית הוא חיצוני לבנק"יו**

המועצה המינהלית מר דן פרופר , ר"יו**

יועץ בכיר לנגיד

מר בארי טאף


מטרות הבנק לפי החוק החדש

–יציבות מחירים כיעד ראשי

תמיכה ביציבות המערכת הפיננסית

, תמיכה בצמיחהבתעסוקה וצמצום

פערים חברתיים


תפקידי ליבה של הבנק המרכזי

פיקוח והסדרה של מערכת הבנקאות מוניטריתניהול מדיניות

ניהול יתרות מטבע החוץ של המדינה

ייעוץ כלכלי לממשלה

הנפקת מטבע והסדרת מערכת

המזומנים בנקאי של הממשלה

הסדרת מערכות תשלומים וסליקה

תמיכה בפעילות סדירה של שוק מטבע

החוץ


פעילויות בנק ישראל בתחום ניהול הסיכונים

הגדרת מדיניות לניהול סיכונים ומתודולוגיה לניהול 1.התמקדות בסיכונים הלא –סיכונים בבנק ישראל

.מוניטין ומשפטי, אסטרטגי, תפעולי: פיננסיים

הקמת יחידה לניהול –בניית מבנה ארגוני תומך 2.

.היגוי ופורומים תומכיםוהגדרת ועדות סיכונים

.עדכון סקר סיכונים קודם3.

.TOP-DOWNעל -ביצוע סקר סיכוני4.

.ביצוע סקר סיכונים מפורט5.


(המשך)פעילויות בנק ישראל בתחום ניהול הסיכונים

.טיפול בסיכונים רוחביים ובסיכוני על6.

בניית שגרת עבודה ותוכנית עבודה רב שנתית 7.

.למערך ניהול הסיכונים

.שיתופי פעולה עם בנקים מרכזיים אחרים8.

–בניית ממשקים עם גופים אחרים בבנק ישראל 9.אבטחת מידע , המשכיות עסקית, ביקורת

.והגורמים העסקיים הרלוונטיים


סקר על –פעילויות בנק ישראל בתחום ניהול הסיכונים

על על מנת לזהות את רשימת -הבנק ביצע סקר1.

.עשרת הסיכונים המהותיים ביותר לארגון

מאפשר מעורבות , TOP-DOWNעל בגישת-סקר2.

כיוון שמדובר בסיכונים –גדולה של מנהלים

.משמעותיים ולא דברים נקודתיים

. יש מעקב ברמת הנהלה בכירה אחרי סיכוני העל3.


(דוגמאות)סקר על –פעילויות בנק ישראל בתחום ניהול הסיכונים

.האדם-אתגרים בניהול כח1.

.התיישנות מערכות וטכנולוגיות2.

. ריבוי פרויקטים אסטרטגיים3.

.חשיפה לטרור קיברנטי ונושאי אבטחת מידע4.


סקר מפורט –פעילויות בנק ישראל בתחום ניהול הסיכונים

.יצירת מפת סיכונים מפורטת לארגון כולו1.

הימנעות מגיליונות עם אלפי סיכונים תוך איחוד 2.

על מנת לאפשר ניהול דינמי של , סיכונים דומים

.מפת הסיכונים

הנחלת מתודולוגיה פשוטה ואחידה לניהול סיכונים 3.

.בבנק ישראל

–יצירת המשכיות ברורה ליום שאחרי הסקר 4. .הפחתה מובנות וברורות תוכניות


סקר מפורט –פעילויות בנק ישראל בתחום ניהול הסיכונים

.סיכונים 436במסגרת הסקר מופו •

שיעור הסיכונים המובנים הגבוהים והגבוהים מאוד בבנק הוא גבוה יחסית •

.וזאת בשל ההשלכה רחבת ההיקף של הפעילויות בבנק כבנק מרכזי, (68%-כ)

סיכונים 16% -ועומדת על כ, כמות הסיכונים הגבוהים והגבוהים מאוד הופחתה•

. שיוריים גבוהים וגבוהים מאוד בשל מערך הבקרות הקיימות


גורמים מגבירי סיכון -אתגרי ניהול סיכונים

הבנק הוא ארגון עם פעילויות מורכבות וייחודיות 1.

.בעלות השלכה גבוהה על כלל המשק

פעילות מגוונת וחטיבות בעלות אופי פעילות שונה 2.

, מידע וסטטיסטיקה, מטבע, ם"חות, שווקים: לדוגמה

.מחקר, פיקוח על הבנקים

.התפתחות נושא הסייבר3.

, צורך לשמור על מוניטין גבוה ואמון הציבור –מוניטין 4.

. כאשר יש סיכונים שהבנק איננו יכול לקבל


(המשך)גורמים מגבירי סיכון -אתגרי ניהול סיכונים

.שינויים בהון האנושי בבנק ואתגר ניהול הידע5.

.ריבוי פרויקטים6.

אך מגוון הפעילויות , הבנק יחסית קטן –חסרון לקוטן 7.

.וחשיבותן גבוהה מאוד

קושי במציאת גופים שניתן לקחת אותן כבסיס 8.

.עקב ייחודיות הפעילות בבנק מרכזי, השוואה

פעילות הבנק נמצאת תמיד באור הזרקורים וחשוב 9.

.גם בהינתן הביקורת, לבצע את הפעולות הנכונות


גורמים מפחיתי סיכון -אתגרי ניהול סיכונים

השקעה בהון האנושי והקפדה על שמירה על רמה 1.

.מקצועית גבוהה

מודעות גבוהה של מנהלים ועובדים לתחום ניהול 2.

.הסיכונים ומתן דגש מצד ההנהלה

המועצה –פעילויות בתחום הממשל התאגידי 3.

המנהלית תורמת לקידום הנושא והוקמה יחידה

.ייעודית לנושא ניהול הסיכונים

.הבנק משקיע רבות בשדרוג מערכות ותשתיות4.


(המשך)גורמים מפחיתי סיכון -אתגרי ניהול סיכונים

הקפדה על פעילות הבנק כגוף מקצועי אובייקטיבי 5.

.ועצמאי

בסיוע , הבנק ביצע באחרונה סקר סיכונים מקיף6.

.יועץ חיצוני ופועל כעת ליישום המלצות הסקר

הבנק מקיים קשרי עבודה עם בנקים מרכזיים 7.

נוספים לשם לימוד והשוואה בדגש על פעילויות

.ייחודיות לבנק מרכזי

.ניהול סיכונים קפדני בפרויקטים8.


סייבר

, אבטחת מידע -שיתופי פעולה פנים ארגוניים 1.

.פיקוח על הבנקים, המשכיות עסקית, ביטחון

, המערכת הבנקאית –שיתופי פעולה עם גורמי חוץ 2.

רשות לאבטחת מידע וחברות , מטה הסייבר

.פרטיות

.הגדרת תפיסת הגנה וניהול סיכונים אפקטיבי3.

בחינה מתמדת של טכנולוגיות חדשות ושיפור 4.

.מערך ההגנה


המשכיות עסקית

תהליך דינמי לזיהוי –ניתוח השלכות עסקיות 1.

.בהתאם לתרחישים, פעולות ושירותים קריטיים

–קביעת אסטרטגיות התאוששות וקדימויות 2.הגדרת רמות שרות שהארגון ישאף לספק במקרה

.של שיבושים וקביעת זמני התאוששות

–המשכיות עסקית מפורטות בכל הגופים תוכניות3. .'וכוהנחיות פעולה , אחריות, הגדרות תפקיד

. תרגול והטמעה, ניטור4.


תודה רבה

בנק ישראל

Documents

Transcript of בנק ישראל